第一篇：宜信2014中國財富管理系列論壇杭州站順利舉行

宜信2014中國財富管理系列論壇杭州站順利舉行

7月12日，由清華大學五道口金融學院、家財網(wǎng)與宜信財富聯(lián)合主辦的“2014中國財富管理系列論壇”第二站在杭州舉行。來自一行三會的監(jiān)管者、地方主管部門領導、研究機構及財富管理機構專家等圍繞財富管理系列問題展開討論。

在會上，前國家外匯管理局副局長魏本華發(fā)表主旨演講，指出對于普通投資人來說，找到一個在市場上有信譽、有增值能力的財富管理機構至關重要。同時他給機構提出要求，“作為一家財富管理機構，要把資產(chǎn)組合客觀的把握好，比如你管著1千億人民幣，其中短期、中期、長期有多少，有管房地產(chǎn)的，有管固定資產(chǎn)的等等，這些分開來考慮非常重要?！?/p>

中國證監(jiān)會投資者保護局局長李量則指出，“資本市場深化發(fā)展，要承載更大的資本金融功能，必須坐實投資者權益保護，服務優(yōu)化，這是一個資本市場大的價值觀的導向?！蓖瑫r他提出“投資者保護把握五大原則”，從法律、機制建設、投資者分類管理、資本服務、文明建設等各方面全方位加強投資者保護工作。

宜信公司CEO唐寧認為，不同的產(chǎn)品模式有不同的回報的特點，一些短線的、流動性強的產(chǎn)品模式，對應著相對比較低的回報，如果需要10%、20%甚至更高的回報，可能就要喪失一些流動性，比如說投資私募股權投資基金8年才能有回報這是非常正常的。

同時，唐寧也分享了宜信財富8年以來在創(chuàng)新和保護投資者方面所做出的努力。他表示，經(jīng)過八年的努力，宜信財富已經(jīng)成為中國面向大眾富裕階層規(guī)模最大、覆蓋地域最廣的財富管理機構。同時他重申了財富管理的“五好”原則。“一個好的財富管理市場，應有好產(chǎn)品、好服務、好機構、好客戶、好監(jiān)管，把握好這‘五好’原則，大家攜起手來一起把中國的財富管理行業(yè)推向新高。”

據(jù)了解，“2014中國財富管理系列論壇”首站于5月31日在青島開幕，已陸續(xù)在廈門、廣州、深圳等全國10個城市舉行。

第二篇：解讀大眾富裕階層財富密碼 宜信財富經(jīng)濟論壇濟南站開講

16日下午，“2015新常態(tài)新趨勢，宜信財富濟南經(jīng)濟論壇暨《中國大眾富裕階層財富白皮書》解讀會”在濟南舉辦。

2015年被定位為“全面深化改革關鍵之年”，中國經(jīng)濟進入新常態(tài)，呈現(xiàn)出增長速度換擋期、結構調(diào)整陣痛期、刺激經(jīng)濟政策產(chǎn)生副作用的消化期“三期“疊加的特征。十八屆三中全會催生一系列經(jīng)濟新政，剛剛結束的全國兩會為中國經(jīng)濟發(fā)展的改革紅利，提供進一步機遇和新的政策導向。同時，中國低迷已久的股市也獲得了新生。在如此復雜的經(jīng)濟背景下，如何把握機遇，理性投資，成為眾多投資者關注的焦點。

山東省金融辦主任李永健致辭

山東省金融辦主任李永健在致辭中表示，與發(fā)達國家相比，中國大眾的投資理財產(chǎn)品相對狹窄、單調(diào)，個人特色化、多樣化、個性化的投資需求還需進一步滿足，需要有專業(yè)的理財機構進行管理與引導。李永健談到時下興起的股權眾籌投資時強調(diào)，股權眾籌要保持項目的真實性，確定好優(yōu)秀的領頭人，另外要建設完善的投資人制度，投資人需要具備風險承擔能力與風險識別能力，而項目的后期管理與維護、信息的公開披露等也都要進行嚴格的規(guī)范。

本次論壇以聚焦財富管理、資產(chǎn)配置為主題，為廣大投資者搭建了與知名學者和行業(yè)領袖深入交流的平臺。國家信息中心首席經(jīng)濟學家、商務部市場運行專家顧問范劍平以《宏觀經(jīng)濟轉(zhuǎn)型趨勢與資產(chǎn)配置的宏觀視角》為題，對中國整體經(jīng)濟進行解讀。范劍平指出，中國將進行由要素驅(qū)動轉(zhuǎn)變?yōu)閯?chuàng)新驅(qū)動的經(jīng)濟轉(zhuǎn)型，這其中要有金融體系的配套轉(zhuǎn)型為支撐。中國將迎來股權融資的新時代，即從銀行融資為主的間接融資轉(zhuǎn)變?yōu)橐再Y本市場融資為主的直接融資體系。

上海交大高金金融學院教授吳飛將針對金融領域提供《變革中的中國私人財富管理現(xiàn)狀及趨勢》的主題演講，好望角咨詢總經(jīng)理詹惠敏女士則將在現(xiàn)場為大家做《大眾富裕階層海外資產(chǎn)配置正當時》的分享，為本次參與論壇的客戶指明海外投資的方向。

三位重量級嘉賓主題分享后，進入圓桌討論階段，共同解讀《2015大眾富裕階層財富白皮書》及新形勢下的投資新視野，挖掘財富保值增值新機遇。近二十年來，中國經(jīng)濟的高速增長催生了大眾富裕階層，他們有著非常迫切的財富管理需求，應運而生的財富管理行業(yè)，作為連接社會閑置資本和實體經(jīng)濟的重要紐帶，在金融領域的重要性也與日俱增。經(jīng)過九年的努力，宜信財富已經(jīng)成為中國面向大眾富裕階層規(guī)模最大、覆蓋地域最廣的財富管理機構。截至2014年底，宜信財富管理資產(chǎn)近千億人民幣，為超過10萬名大眾富裕階層和高凈值人士提供了財富管理服務。

宜信財富高級副總裁尚筱表示，為了向他們提供更加專業(yè)的金融服務，宜信財富在2015年也將重點打造“1+3帶多”的資產(chǎn)配置策略，其中，“1”指廣受歡迎的P2P類固定收益理財;“3”指私募股權類、資本市場類和海外資產(chǎn)管理類三大資產(chǎn)服務;“多”即為客戶提供多樣化、定制化的產(chǎn)品和服務。

作為此次論壇的舉辦地，濟南，其經(jīng)濟發(fā)展在山東省具有舉足輕重的作用，也匯聚了大批大眾富裕階層，本次論壇的舉辦必將在濟南掀起一股財富管理熱潮。據(jù)宜信財富高級副總裁尚筱介紹，秉承“財富管理好，幸福自然來”的理念，宜信財富在6-7月份還將在杭州、哈爾濱等7座城市舉辦系列論壇，希望通過匯聚更多的智慧和力量，幫助大眾富裕階層更好的管理財富，實現(xiàn)財富自由。上證報：低通脹為寬松貨幣政策提供空間

股市回暖離不開穩(wěn)定積極的宏觀經(jīng)濟氛圍。

國家統(tǒng)計局昨天發(fā)布數(shù)據(jù)顯示，6月，全國居民消費價格(CPI)總水平同比上漲1.4%，同比漲幅已連續(xù)10個月低于2%，推動今年上半年物價平穩(wěn)運行；全國工業(yè)生產(chǎn)者出廠價格(PPI)環(huán)比下降0.4%，同比下降4.8%。專家認為，CPI、PPI持續(xù)在低位為后續(xù)寬松貨幣政策提供了空間。

據(jù)分析，6月CPI同比增長1.4%，高于前值1.2%，也高于市場預期的1.3%。其中翹尾因素上升0.2個百分點，但新漲價因素不變，這也導致6月份CPI環(huán)比增速為0。

數(shù)據(jù)顯示，豬肉、蔬菜價格上漲拉高了CPI。6月食品類價格同比上漲1.9%，環(huán)比下降0.1%。其中豬肉同比上漲7.0%，使CPI上漲約0.20個百分點。4 月中旬以來，生豬價格持續(xù)上漲繼續(xù)在終端豬肉價格體現(xiàn)，帶動了CPI上行。同時，鮮菜、鮮果和糧食格也分別上升11.4%、3.6%和 2.1%，合計影響CPI上升0.64個百分點，進一步拉高CPI增速。

不過，需求不足則拖累了PPI數(shù)據(jù)。6月PPI逆轉(zhuǎn)上個月改善的趨勢，環(huán)比增速下降0.4%，同比下降4.8%。今年上半年，PPI底部運行，同比下降4.6%。

期指，產(chǎn)業(yè)鏈最上游的能源、礦產(chǎn)明顯跌價也拖累了價格指數(shù)。6月石油和天然氣開采、石油加工、黑色金屬冶煉和壓延加工、煤炭開采和洗選出廠價格同比分別下降32.4%、18.8%、16.7%和15.4%，合計影響本月工業(yè)生產(chǎn)者出廠價格總水平同比下降約3.0個百分點。

國泰君安(32.82, 1.50, 4.79%)首席宏觀分析師任澤平認為，經(jīng)濟持續(xù)低位探底，通縮壓力繼續(xù)；而近期國內(nèi)股市調(diào)整，海外希臘危機擔憂加重，加大了下半年經(jīng)濟下行壓力，近期大宗商品價格大跌已有所體現(xiàn)。預計未來寬松貨幣政策方向不變。

民生證券研究院執(zhí)行院長管清友[微博]認為，下半年考慮到油價同比基數(shù)大幅降低，疊加豬周期供給壓力，預計四季度CPI將回升到2%左右，但從5月份工業(yè)投資看，總需求依然穩(wěn)而不強，預計貨幣寬松不會轉(zhuǎn)向。

摩根士丹利華鑫證券宏觀研究主管章俊向上證報記者表示，目前下游通脹指標CPI受制于食品價格依舊平穩(wěn)，而上游通脹指標PPI在實體經(jīng)濟需求疲弱的情況下則維持通縮模式，預計2季度GDP實際增速同比將跌破7%至6.8%左右。

在業(yè)內(nèi)人士看來，目前A股已開啟了“救災”模式，央行[微博]在此過程中為了發(fā)揮“最后貸款人”的定海神針角色，有必要維持寬松的貨幣政策立場來幫助市場恢復信心，且這也會在很大程度上阻斷股市危機向整個金融市場甚至實體經(jīng)濟的蔓延，避免經(jīng)濟出現(xiàn)衰退。而宏觀數(shù)據(jù)的平穩(wěn)無疑為此創(chuàng)造了條件。綜合來看，中國央行有望在三季度繼續(xù)降準降息，且四季度延續(xù)寬松的概率也在上升。

央行持續(xù)逆回購 廣義流動性維持寬松 央行9日繼續(xù)通過逆回購注入短期流動性，市場資金整體平穩(wěn)，負面情緒處于恢復中。

9日央行以利率招標方式開展了逆回購操作，期限7天，交易量350億元，中標利率2.50%。這是自6月25日以來，央行連續(xù)三周通過公開市場進行逆回購操作，向市場注入流動性。通過連續(xù)5次逆回購，央行不斷向市場釋放短期流動性，中標利率也從最初的2.70%回落至2.50%的低位。

在此期間，央行還有針對性地對金融機構實施定向降準，以及下調(diào)了人民幣(6.2086,-0.0006,-0.01%)存貸款基準利率。當前，從廣義流動性來看，銀行間資金整體利率平穩(wěn)，央行維持寬貨幣、穩(wěn)匯率的政策，市場負面情緒正在逐步修復。

昨日下午4點，人民幣市場上，同業(yè)拆借隔夜、14天利率分別輕微上浮5個和2.6個基點，7天利率則大幅下降63個基點；質(zhì)押式回購利率方面，隔夜、7天、21天等品種均有不同程度上浮，隔夜利率上浮最高、為10個基點，14天利率則下降7個基點。

昨日有分析師表示，近期股市、債市均出現(xiàn)不同程度大幅下跌，使得市場對于流動性風險擔憂升級，同時疊加海外大宗、匯率、股指期貨等連續(xù)大跌。而央行持續(xù)向市場注入流動性，有助于穩(wěn)定市場情緒。

上述分析師繼續(xù)稱，從廣義流動性來看，目前銀行間資金整體平穩(wěn)，央行寬貨幣、穩(wěn)匯率政策延續(xù)，市場負面情緒最終會得到修復。

摩根士丹利華鑫證券宏觀經(jīng)濟研究主管章俊昨日表示，鑒于目前A股市場出現(xiàn)連續(xù)大幅下跌，央行在此過程中發(fā)揮了“最后貸款人”的定海神針角色，有必要維持寬松的貨幣政策立場來幫助市場恢復信心，而且這也會在很大程度上阻斷股市風險向整個金融市場，甚至實體經(jīng)濟的蔓延，從而避免經(jīng)濟出現(xiàn)“資產(chǎn)負債表”式的衰退。

同時，昨日發(fā)布的6月份CPI數(shù)據(jù)從上個月的1.2%反彈至1.4%，基本符合市場預期，亦為央行寬松政策立場提供了空間。“預計央行將在三季度維持降準降息的立場來助推實體經(jīng)濟，而且這種態(tài)勢在四季度繼續(xù)延續(xù)的概率在上升?！闭驴”硎?。

瑞銀證券認為，未來貨幣寬松可能會進入一個新階段，更側重于疏通貨幣傳導、引導資金流入實體經(jīng)濟。因此預計央行將更多地使用PSL，通過向國開行等政策性銀行直接提供流動性支持來加大后者對PPP和其他基建項目的貸款投放，從而更加有效地支撐實體經(jīng)濟。

渣打銀行則預計，未來適度放松政策將維持流動性充足并支撐需求，由于日前央行已經(jīng)再度降息，且考慮到目前經(jīng)濟增長正企穩(wěn)及下半年通脹或?qū)⑿》蠐P，認為2015年底前基準利率下調(diào)窗口將關閉，但預計年底前央行還將下調(diào)存準率共計1個百分點，以補償資本外流可能導致的流動性減少。

人民幣匯率穩(wěn)定是宏觀經(jīng)濟穩(wěn)定的底線

最近兩周，我們正在經(jīng)歷A股歷史上最壯觀的一場多空博弈。為了守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風險的底線，集中各方資源積極穩(wěn)定市場已成為各方共識。但在當前的經(jīng)濟金融大背景下，穩(wěn)定市場的基本邏輯將在怎樣一個框架內(nèi)展開？宏觀穩(wěn)定的基本底線又是什么呢？

從去年下半年至今，中國金融市場宏觀穩(wěn)定的基本框架是，用降準降息應對內(nèi)部通縮壓力，以人民幣匯率維持基本穩(wěn)定來保持外部均衡。特別是在人民幣國際化已邁開大步的情況下，人民幣匯率的穩(wěn)定就顯得更加重要。盡管去年至今美聯(lián)儲加息步伐數(shù)度反復，導致境內(nèi)即期匯率一度出現(xiàn)比較大的短期波動，但拉長觀察周期來看，這兩年的人民幣匯率仍然維持著在合理均衡水平上下波動的基本格局。

這種格局的意義何在？在于人民幣國際化之際，為進一步開放境內(nèi)金融市場提供穩(wěn)定的外部環(huán)境。開放格局下的境內(nèi)金融市場，不僅僅服務于境內(nèi)的人民幣持有人，同時也服務于全球范圍內(nèi)的人民幣持有人。

舉個簡單的例子，“一帶一路”戰(zhàn)略下相關的人民幣交易結算所沉淀下來的資金，能否及時回流到境內(nèi)市場進行投資，以降低持有成本？很顯然，穩(wěn)定的匯率環(huán)境將使境外持有人面臨更小的匯兌損失，也更有利于人民幣國際化的整體戰(zhàn)略，這也是中國央行[微博]一再與多國央行簽訂貨幣互換協(xié)議，并有節(jié)奏地開發(fā)境內(nèi)債券和股權市場的基本出發(fā)點。

這是開放大國格局下的必然戰(zhàn)略選擇。但從理論上講，作為貨幣外部價格的匯率并不僅僅只取決于外部需求因素，同樣也取決于內(nèi)部的供給因素。我們所熟知的傳導機制是，中央銀行單方面增大貨幣供應或者實施降息，都會在一定程度上影響本幣的匯率。如果仔細觀察我們可以注意到，近兩年中國央行不到萬不得已并不輕易動用利率工具，多數(shù)時候還是通過公開市場操作或者降準來維持境內(nèi)市場貨幣供需平衡，讓市場自行形成均衡利率。

能夠把握這樣的主動權，正是因為我們牢牢守住了不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的原則底線。之所以嚴格恪守這一風險底線，是因為風險事件失控后的救助成本高昂，很容易沖擊內(nèi)外部均衡的基本框架，并導致進一步的惡性循環(huán)。只不過在過去兩年中，金融系統(tǒng)內(nèi)的風險點一直聚焦于政府融資平臺問題上，對于直接融資市場可能出現(xiàn)的系統(tǒng)性風險，社會上整體的預案和討論并不充分。

回到目前的股市維穩(wěn)問題，筆者認為貨幣當局的底線仍然是不能影響到當下內(nèi)外均衡的基本框架。因為一旦人民幣產(chǎn)生強烈的貶值預期，在一個穩(wěn)定外部環(huán)境中做好經(jīng)濟轉(zhuǎn)型的過程就有可能被打亂，通過進一步開放市場來盤活各方資源的整體戰(zhàn)略也有可能因此受到?jīng)_擊。

怎樣才能迅捷有效地將問題控制住，不讓市場風險進一步傳導到實體經(jīng)濟之中？這恐怕是有關方面亟須論證和解決的問題。市場的問題可以讓市場解決，但如果局部市場的**將危及宏觀整體框架，我們解決問題的視角也應該隨之而變。

第三篇：宜信財富三度攜手《財經(jīng)》打造財富管理“大戲”

宜信財富三度攜手《財經(jīng)》打造財富管理“大戲”

據(jù)了解，2014《財經(jīng)》?宜信財富中國財富管理系列論壇將于2月22日在在北京的金融街威斯汀拉開北京站帷幕。此次已是國內(nèi)財富管理領軍機構宜信財富第三次與《財經(jīng)》雜志攜手舉辦財富管理系列論壇。

2012年，宜信財富首次與《財經(jīng)》聯(lián)手在北京舉辦“中國財富管理系列論壇——改變傳統(tǒng)財富管理的創(chuàng)新力量”，引發(fā)業(yè)界強烈反響。2014年，宜信財富繼續(xù)發(fā)力，結合當下中國財富管理行業(yè)的發(fā)展趨勢，以“國際模式 本土智慧”為主題，討論現(xiàn)代社會的財富管理、財富管理的西學東漸、互聯(lián)網(wǎng)金融、地方金融與財富管理、新時期倡導新公益等多個話題。

中國的財富管理經(jīng)過了十多年的蓬勃發(fā)展，已經(jīng)不單是社會高收入群體的金融行業(yè)，更多中層收入人群，甚至草根階層意識到確保自己的資產(chǎn)持續(xù)穩(wěn)定增長重要性。廣大人民群眾也在尋求更多的投資方向，以往單一的理財和投資已經(jīng)遠遠不能滿足全民理財這個大金融趨勢。本屆論壇重磅推出的《2014中國財富管理：展望與策略》也將對2014年各領域投資予以預測和指導，為廣大投資者提供投資依據(jù)。

宜信公司創(chuàng)始人、CEO唐寧說，“2014年，將是經(jīng)濟結構調(diào)整、改革紅利釋放的重要起點，未來二十年，是中國經(jīng)濟、社會發(fā)展，百姓財富增長、生活水準提升的重要時期。在這樣的大時代背景下，討論如何跟上時代發(fā)展的步伐、以更好的財富管理服務，幫助廣大民眾、理財者創(chuàng)造更好的生活，是財富管理機構的歷史使命。”

第四篇：中國財富管理50人論壇章程

中國財富管理50人論壇章程

第一章

總則

2012年9月16日，在中國財富管理50人俱樂部與北京金融資產(chǎn)交易所有限公司的推動、發(fā)起下，來自中國財富管理相關領域的五十位行業(yè)領袖在中華人民共和國（以下簡稱“中國”）北京市召開大會，正式宣布成立中國財富管理50人論壇。

第一條

論壇名稱

本論壇正式名稱為“中國財富管理50人論壇”（以下簡稱“論壇”），英文名稱為China Wealth Management 50 Forum（英文名稱縮寫為“CWM50”）。

第二條

論壇性質(zhì)

本論壇為非官方、非營利性質(zhì)的財富管理相關業(yè)務交流組織。

第三條

發(fā)起機構

本論壇發(fā)起機構為《環(huán)球企業(yè)家》雜志社與北京金融資產(chǎn)交易所有限公司。

第四條

論壇宗旨

本論壇致力于為關心中國財富管理行業(yè)發(fā)展的專業(yè)人士提供一個高端交流平臺，推動理論、思想、創(chuàng)新和經(jīng)驗的交流，為相關決策與研究機構提供理論與實務經(jīng)驗參考，進而為財富管理行業(yè)的發(fā)展提供不竭的思想動力，最終對中國金融體系的優(yōu)化產(chǎn)生積極影響。

第五條

法律管轄

本論壇嚴格遵守中華人民共和國的憲法和相關法律法規(guī)。

第二章

活動范圍

第六條

活動范圍

論壇將通過組織以下各類活動，為論壇成員提供溝通交流的平臺，提升論壇成員財富管理經(jīng)驗與能力，推動財富管理行業(yè)發(fā)展。

(一)定期召開每季度一次的“CWM50季度圓桌內(nèi)部研討會”（以下簡稱：“季度會”），針對宏觀經(jīng)濟、金融市場和財富管理領域中的焦點問題展開深度分析，并就業(yè)內(nèi)共同關注的熱點問題進行觀點溝通與交流；

(二)定期召開半年一次的“財富管理五十人半年會”（以下簡稱：“半年會”）和每年一度的“財富管理五十人年會”（以下簡稱：“年會”），邀請相關官員、專家、學者與論壇成員共同就全年所發(fā)生的熱點問題進行溝通交流；

(三)定期邀請國內(nèi)外相關領域的知名專家、學者與論壇成員進行專題研討；

(四)不定期召開論壇內(nèi)部的專題研討會、頭腦風暴會、國際交流會和茶話會等交流活動，對財富管理領域中出現(xiàn)的重大問題或熱點問題、前沿發(fā)展趨勢與創(chuàng)新業(yè)務進行跨行業(yè)、跨國界和跨領域的深入探討，以期對財富管理創(chuàng)新提出建設性意見；

(五)定期制作并發(fā)行季刊、半年刊與年刊等內(nèi)部刊物，將論壇研討會成果、分析報告及成員個人學術成果等，以電子雜志或出版物的形式呈送至論壇成員、相關決策機構或?qū)W界與業(yè)界領導者參閱；

(六)不定期將研討會的重要成果整理并出版，通過對財富管理領域的專業(yè)性研究或分析報告，展現(xiàn)CWM50對投資、理財?shù)认嚓P問題的獨特視角，不僅為政府監(jiān)管部門提供決策參考，更為金融機構開展新業(yè)務、開發(fā)新產(chǎn)品提供更為寬廣的思路；

(七)運營管理“中國財富管理50網(wǎng)站”及其他冠名媒介，使之成為論壇對外以及成員之間的學術思想、業(yè)務經(jīng)驗的日常性交流平臺和國內(nèi)對投資理財具有濃厚興趣的廣大民眾參與的討論平臺。

第三章

論壇成員

第七條

成員資格

論壇成員應具有良好的經(jīng)濟學、金融學學術素養(yǎng)，有一定社會影響力和社會責任感，同時在投資、理財?shù)认嚓P領域具有廣闊的國際化視野、深厚的理論背景、豐富的實踐經(jīng)驗和一定的行業(yè)影響力，并可履行本章程所約定的各項會員義務。

第八條

成員權利

論壇正式成員享有如下權利：

(一)參與論壇所組織的各類交流活動；

(二)獲得論壇發(fā)送的相關信息或內(nèi)部刊物的贈閱；

(三)通過論壇網(wǎng)站或內(nèi)部刊物等發(fā)表財富管理相關的學術觀點或研究成果；

(四)對論壇所組織的各類交流活動、相關刊物和論壇網(wǎng)站的內(nèi)容與形式等提出建議；(五)

參加“財富管理五十人成員會”；(六)

論壇賦予的其它權利。

第九條

成員義務

論壇正式成員應履行如下義務：

(一)遵守中華人民共和國相關法律法規(guī)及論壇各項約定；

(二)積極參加論壇所組織的季度會、半年會和年會等各項活動；(三)

積極推動論壇品牌傳播，維護論壇形象和合法權益；

(四)未經(jīng)本人及其他相關人員認可，不得對外披露論壇其他成員的學術觀點、研究成果等論壇內(nèi)部信息；(五)

論壇章程規(guī)定的其他相關義務。

第十條

成員加入

論壇為邀請制，成員受邀包括兩種途徑：

（一）由論壇組委會邀請。本方式僅適用于論壇成立大會召開前的首批論壇成員；

（二）論壇成立大會召開后的新申請加入者，須經(jīng)至少兩名理事聯(lián)合推薦，并經(jīng)理事會審議、半數(shù)以上表決通過，由論壇秘書處邀請。

認可本章程，并通過以上兩種方式受邀加入的論壇成員均享有論壇成員各項權利并履行各項義務。

第十一條

成員退會

論壇成員因個人身體、工作或其他原因無法履行會員義務的，可提前兩個月通過論壇秘書處提交書面退會申請，經(jīng)理事會審議通過后退出論壇并取消一切論壇相關職務。

論壇成員因以下原因，經(jīng)理事會討論通過，可予以強制退會：(一)

論壇成員持續(xù)兩年未履行本章程所規(guī)定的成員義務；(二)

論壇成員出現(xiàn)違法、違規(guī)行為或有損論壇形象的行為；(三)

其他理事會認為可予以強制退會的情況。

退會者名單及原因?qū)⒃谡搲W(wǎng)站及和內(nèi)部刊物中公示。

第四章

組織架構

第十二條

組織架構

論壇設財富管理五十人成員會、理事會、學術委員會、論壇組委會和論壇秘書處。第十三條

財富管理五十人成員會

1.財富管理五十人成員會構成

財富管理五十人成員會是論壇最高權力機構，財富管理五十人成員會的成員為所有的論壇正式成員。財富管理五十人成員會主席是財富管理五十人成員會的最高負責人。

2.財富管理五十人成員會權利

財富管理五十人成員會享有如下權力：

(一)選舉權：財富管理五十人成員會有權投票選舉財富管理五十人成員會主席、副主席、秘書長、副秘書長、理事和學術委員會主席、副主席及委員；(二)

規(guī)劃權：財富管理五十人成員會有權對論壇一定時期內(nèi)的各類交流活動進行統(tǒng)籌規(guī)劃并提出建議；

(三)審議權：財富管理五十人成員會有權對理事會或論壇秘書處提交的議案或報告，以及其他論壇重大事項進行決策；

(四)其他相關約定賦予的權利。3.財富管理五十人成員會主席

財富管理五十人成員會設主席一名，副主席若干名，每屆任期兩年，可以連選連任。

財富管理五十人成員會主席與副主席由理事會提名，由財富管理五十人成員會投票表決，經(jīng)有效投票半數(shù)以上通過后確立并生效。

首屆財富管理五十人成員會主席、副主席可由論壇組委會推薦，由財富管理五十人成員會投票表決，經(jīng)有效投票半數(shù)以上通過后確立并生效。

財富管理五十人成員會主席的職責如下：

(一)負責召集論壇季度會、半年會、年會、財富管理五十人成員會和理事會議等；

(二)對論壇運營的重大事項提出建議；(三)

對論壇的各項規(guī)章制度具提出建議；(四)

推薦論壇理事；

(五)指導論壇秘書處開展論壇宣傳等重要工作；(六)

其他相關事項。如主席因故缺席，可指派一名副主席代行主席職責。

財富管理五十人成員會設名譽主席，由組委會或理事會邀請德高望重、在業(yè)界具有重要影響力的人士擔任。4.財富管理五十人成員會組織形式

財富管理五十人成員會原則上每兩年召開一次，會議可采用現(xiàn)場會議或網(wǎng)絡會議等組織形式，具體由財富管理五十人成員會主席根據(jù)會議內(nèi)容選擇確定。5.財富管理五十人成員會決議

財富管理五十人成員會議案由五名（含）以上成員聯(lián)名提出并委托論壇秘書處擬定，經(jīng)理事會審定后提交財富管理五十人成員會審議。

財富管理五十人成員會議案由參加會議的全體成員投票，經(jīng)半數(shù)以上表決通過后生效；財富管理五十人成員會也可采用非會議形式對論壇重大問題或緊急事項做出決議，但該決議須經(jīng)全體成員半數(shù)以上簽署方能生效。

第十四條

理事會

1.理事會的構成

（1）理事

理事會隸屬于財富管理五十人成員會，為財富管理五十人成員會的常設決策和執(zhí)行機構，由五十位理事構成。

理事的產(chǎn)生，是由論壇成員提出正式申請，經(jīng)財富管理五十人成員會全體成員投票表決，按照半數(shù)以上通過的原則確定。首屆理事可由論壇組委會推薦，經(jīng)財富管理五十人成員會表決，按照半數(shù)以上通過的原則通過后產(chǎn)生。理事每屆任期為兩年，可以連選連任。

財富管理五十人成員會主席、副主席為理事的當然人選，并為理事會的最高負責人。

（2）特邀理事

特邀理事是為推動論壇健康發(fā)展而特別邀請的來自政府及學術界在財富管理領域具有專門研究的知名人士。特邀理事可參加論壇各類公開或閉門會議，可出席財富管理五十人成員會，列席理事會，并有權對論壇日常運行提出建議。特邀理事由論壇秘書處提名，經(jīng)理事會審議通過后進行正式邀請。首批特邀理事（論壇成立大會召開前邀請的特邀理事）可由論壇組委會邀請產(chǎn)生。2.理事會組織形式

理事會原則上每年召開一次，理事會可采用現(xiàn)場會議的組織形式，也可根據(jù)實際需要采取傳簽方式進行，具體由財富管理五十人成員會主席根據(jù)理事會議題選擇確定。3.理事會職責

理事會的職責如下：

(一)負責執(zhí)行財富管理五十人成員會的決議；(二)對論壇運營的重大事項提出議案；(三)對論壇的各項規(guī)章制度具有建議權；(四)配合論壇秘書處開展論壇重大活動；(五)其他相關事項。4.理事會決議

理事會議案由三名（含）以上的理事聯(lián)名提出，委托論壇秘書處擬定，進而向理事會提交審議。

理事會議案由出席會議的全體理事投票，經(jīng)半數(shù)以上投票表決通過后生效。5.理事義務 除論壇成員應履行的各項義務外，理事還應履行如下義務：

(一)理事全年應至少出席三次論壇組織的會議或活動；(二)

理事應至少出席一半以上的理事工作會議；

(三)理事全年應至少通過內(nèi)部刊物發(fā)表一篇獨家經(jīng)驗介紹或?qū)W術研究成果；

(四)其他相關約定所要求的義務。6.理事改選

理事因身體、工作或其他原因，無法履行相關義務的，可以自行提出或由其他理事提議辭去或免去理事職務，經(jīng)理事會審議通過后生效。

理事成員不足額時，兩名或以上理事可聯(lián)名提出增補理事的議案，經(jīng)理事會審議通過后生效。增補理事任期至本屆理事任期結束日止。

第十五條

學術委員會

1.學術委員會構成

學術委員會是論壇的學術領導機構，由在財富管理相關學術方面有特別建樹或獨到觀點的論壇成員、論壇理事及特邀理事構成。學術委員會主席為學術委員會的最高負責人。

學術委員會委員的產(chǎn)生，是由論壇成員、特邀理事提出正式申請，或由學術委員會委員推薦，經(jīng)學術委員會投票表決，按照半數(shù)以上通過的原則確定。首屆學術委員會委員由論壇組委會推薦，經(jīng)財富管理五十人成員會表決后產(chǎn)生。2.學術委員會職責

學術委員會的職責如下：(一)規(guī)劃論壇的研究方向；

(二)引導、監(jiān)督論壇的研究活動；(三)審核、評估論壇的研究課題；

(四)推薦及表決新入學術委員會委員；

(五)審核論壇刊物及網(wǎng)站所發(fā)布的學術研究成果。3.學術委員會會議組織形式

學術委員會會議包括定期與不定期研討會，可采用現(xiàn)場會議或電話會議等多種組織形式，由學術委員會主席根據(jù)會議主題選擇確定。定期會議原則上每半年召開一次，不定期會議由學術委員會委員或秘書處提議，經(jīng)學術委員會主席批準后召集。

4.學術委員會主席

學術委員會設主席一名，副主席若干名，每屆任期兩年，可以連選連任。學術委員會主席與副主席由學術委員會提名，由財富管理五十人成員會投票表決，經(jīng)有效投票半數(shù)以上通過后確立并生效。

首屆學術委員會主席與副主席由論壇組委會推薦，由財富管理五十人成員會投票表決，經(jīng)有效投票半數(shù)以上通過后確立并生效。學術委員會主席的職責如下：

(一)召集并組織學術委員會定期或不定期召開學術研討會；(二)代表學術委員會簽署學術相關決策文件；(三)組織并邀請外部專家參與論壇學術交流；

(四)指導論壇內(nèi)部刊物與網(wǎng)站的學術方向；

(五)其他財富管理五十人成員會賦予的學術管理相關職責。

如學術委員會主席因故缺席，可指派一名副主席代行主席職責。

學術委員會設學術總顧問，由組委會或理事會邀請具有深厚學術功底和重要學術影響力的業(yè)界知名人士擔任。5.學術委員會委員退出

學術委員會委員因個人原因無法履行委員職責的，可提前兩個月通過論壇秘書處提交書面退出申請，經(jīng)學術委員會審議通過后退出學術委員會。

學術委員會委員如長期未能履行委員職責的，經(jīng)學術委員會討論通過，可予以取消學術委員會委員職務。

第十六條

論壇組委會

1.論壇組委會構成

論壇組委會是中國財富管理50人論壇的策劃、組織和運營工作的直接領導機構，由中國財富管理50人論壇的兩家發(fā)起單位《環(huán)球企業(yè)家》雜志社與北京金融資產(chǎn)交易所有限公司共同委派工作人員組成。

聯(lián)席總干事為論壇組委會的最高負責人，分別由論壇兩家發(fā)起機構委派人員擔任。論壇組委會總干事為理事的當然人選。2.論壇組委會職責

論壇組委會應履行如下職責：

（一）負責首批論壇成員與特邀理事的邀請，以及首屆理事會理事、學術委員會委員、主席、副主席、財富管理五十人成員會主席、副主席人選的推薦；

（二）負責論壇資金的籌措，并監(jiān)督論壇資金的運用和論壇的日常運行；

（三）提名論壇正、副秘書長人選；

（四）監(jiān)督論壇秘書處工作；

（五）與論壇組織相關的其他領導工作。3.論壇組委會聯(lián)席總干事職責

聯(lián)席總干事應在協(xié)商一致基礎上共同履行如下職責：

（一）準確分析并把握論壇研討方向；

（二）召集、主持論壇組委會各類會議；

（三）對論壇策劃、籌備、組織和外聯(lián)等工作進行最終決策；

（四）監(jiān)督論壇秘書長、副秘書長的各項工作。

第十七條

論壇秘書處 1.論壇秘書處構成

論壇秘書處是論壇的常設運營和執(zhí)行機構，由專職或兼職工作人員構成。秘書長是論壇秘書處最高負責人。2.論壇秘書處職責

論壇秘書處應履行如下職責：

(一)負責論壇的日常業(yè)務和運營管理；(二)

負責論壇所有會議的組織和協(xié)調(diào)；

(三)負責論壇內(nèi)部刊物等印刷品的編輯、印制和發(fā)行等工作；(四)

負責起草論壇工作報告；(五)

負責論壇的對外信息發(fā)布；

(六)負責收集和提交財富管理五十人成員會或理事會議案；(七)

負責起草或修改論壇的各項規(guī)章制度；

(八)負責論壇成員入會、退會等日常聯(lián)絡等相關服務；(九)

負責建立論壇工作網(wǎng)絡及信息交流中心；(十)

其它相關事務。3.論壇秘書長

論壇秘書處設秘書長與副秘書長各一名，由論壇組委會提名并由財富管理五十人成員會任命。

論壇秘書長與論壇副秘書長應履行如下職責：(一)負責論壇日常管理；

(二)負責論壇的資金運作；

(三)負責論壇對外聯(lián)絡與合作事宜；(四)

負責向理事會提交工作報告；(五)

負責組織論壇重大會議；

(六)負責論壇網(wǎng)站的運營與維護；(七)

負責論壇的對外新聞發(fā)布；

(八)聘用、提拔或解聘論壇秘書處工作人員；(九)

其它相關事務。

第五章

資產(chǎn)管理和使用

第十八條

經(jīng)費來源

論壇經(jīng)費來源為發(fā)起機構投入、社會資助、捐贈及其他合法收入。

第十九條

經(jīng)費使用

論壇所有的經(jīng)費應用于實現(xiàn)論壇宗旨，且在本章程及其相關細則規(guī)定的范圍內(nèi)使用。第二十條

財務管理

遵守國際公認的會計準則及中華人民共和國財務法規(guī)，確保所有會計資料合法、真實和完整。

第六章

章程的修改

第二十一條

章程修改

章程修改方案應由論壇秘書處提前兩個月向理事會提出并經(jīng)審議通過后，經(jīng)財富管理五十人成員會表決通過后生效。

第七章

論壇解散

第二十二條

論壇解散

論壇解散議案經(jīng)理事會審議后，提交財富管理五十人成員會表決。財富管理五十人成員會決議通過后可解散論壇。

第八章

附則

第二十三條

論壇語言

本論壇的工作語言為中文和英文。

第二十四條

相關解釋

本章程的最終解釋權屬論壇秘書處。

第二十五條

生效

本章程自論壇成員簽字確認之日起生效。

第五篇：宜信代表出席中國互聯(lián)網(wǎng)金融論壇 展望行業(yè)發(fā)展趨勢

宜信代表出席中國互聯(lián)網(wǎng)金融論壇 展望行業(yè)發(fā)展趨勢

近日，由零壹財經(jīng)聯(lián)合中國金融博物館主辦的“中國互聯(lián)網(wǎng)金融論壇2014” 暨《中國P2P借貸服務行業(yè)白皮書2014》發(fā)布會在京召開。中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計司副司長徐諾金，宜信公司總裁助理劉大偉等來自政、商、學界的代表共同出席，就“中國互聯(lián)網(wǎng)金融的新契機：規(guī)范與融合”等相關話題進行討論。

P2P借貸在我國正經(jīng)歷著高速發(fā)展，由零壹財經(jīng)編纂的《中國P2P借貸服務行業(yè)白皮書2014》總結了P2P借貸的發(fā)展脈絡，以及監(jiān)管與自律環(huán)境的變化，并對未來趨勢進行了展望。

宜信公司總裁助理劉大偉向與會嘉賓介紹了宜信成立8年來的金融創(chuàng)新實踐，并對P2P發(fā)展趨勢進行展望。他表示，P2P的未來取決于客戶需求、機構能力、監(jiān)管規(guī)則，可以是非常豐富多彩的。P2P最終都是要為滿足客戶需求服務?？蛻舨粌H僅有P2P借貸需求，也可能會有其他多元化的需求。有的P2P機構具有更強的服務理財者的能力，可能演變?yōu)橘Y產(chǎn)管理、財富管理機構；長期良好運營的P2P機構會為銀行、保險、信托等資金提供方所認同，在這些P2P平臺上會有越來越多機構出借人的身影；還有的P2P機構在細分領域找到了自己的優(yōu)勢，如大學生群體、電商群體等，變得更加垂直。當然，更為成功的一些P2P機構可能會持續(xù)創(chuàng)新，進入金融行業(yè)的其他細分領域，用多種方式服務小微，如小微租賃等。