第一篇：優(yōu)惠出口買方信貸

優(yōu)惠出口買方信貸

優(yōu)惠出口買方信貸是指為配合國家政治、外交需要，推動與重點國家和地區(qū)的經(jīng)貿(mào)合作，采用出口買方信貸形式對外提供的具備一定優(yōu)惠條件，由中國進出口銀行承辦的特定貸款。貸款管理

中國進出口銀行作為唯一政府授權(quán)承辦優(yōu)惠出口買方信貸業(yè)務(wù)的銀行，負責(zé)貸款項目的評估審查、貸款協(xié)議的簽訂、貸款發(fā)放、催收貸款本息及貸后管理等工作。

貸款目標(biāo)

促進中國與其他發(fā)展中國家的經(jīng)濟合作，促進發(fā)展中國家經(jīng)濟社會發(fā)展，提高當(dāng)?shù)厝嗣裆钏健?/p>

貸款原則

（一）合規(guī)性原則：辦理相關(guān)優(yōu)惠出口買方信貸業(yè)務(wù)必須依據(jù)國家的法規(guī)、政策和中國進出口銀行的規(guī)章制度辦理。

（二）集中辦理原則：中國進出口銀行優(yōu)惠出口買方信貸業(yè)務(wù)由總行集中統(tǒng)一管理。

貸款項目

（一）項目符合借款國經(jīng)濟發(fā)展和行業(yè)規(guī)劃重點領(lǐng)域要求，有利于促進借款國經(jīng)濟和社會發(fā)展、促進與中國經(jīng)貿(mào)合作關(guān)系的發(fā)展。

（二）貸款項目應(yīng)能為借款國創(chuàng)造就業(yè)或帶來外匯收入，重點投資領(lǐng)域為基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)（能源、交通、通信等）和高效率產(chǎn)業(yè)（生產(chǎn)、加工、農(nóng)業(yè)等）。

（三）貸款項下所需設(shè)備、材料、技術(shù)或服務(wù)優(yōu)先從中國采購或引進。貸款條件

（一）利率和期限：執(zhí)行優(yōu)惠出口買方貸款總協(xié)議的規(guī)定。貸款期分為寬限期（含提款期）和還款期，寬限期只償還利息，還款期內(nèi)本金按貸款協(xié)議規(guī)定償還，一般為等額本金償還。

（二）還本付息：每半年計息一次，每年1月21日和7月21日為本息費計收日。

（三）借款人按貸款總額在首次提款前一次性支付管理費；按貸款未提取的部分支付承諾費。

實施項目的中方企業(yè)具備的基本條件

（一）我國工商行政管理部門登記注冊，具有獨立法人資格的中國企業(yè)；

（二）具有開拓發(fā)展中國家市場的能力；

（三）經(jīng)營管理、財務(wù)和資信狀況良好；

（四）承擔(dān)承包工程（含項目設(shè)計）項目的企業(yè)應(yīng)具有對外承包經(jīng)營權(quán)及我國有關(guān)主管機關(guān)認定的相關(guān)專業(yè)的甲級（一級）資質(zhì)，具備在海外承包工程的經(jīng)驗和履約能力；

（五）承擔(dān)產(chǎn)品出口項目的企業(yè)應(yīng)具有相應(yīng)產(chǎn)品的出口經(jīng)營權(quán)，具有進出口貿(mào)易經(jīng)驗和良好的經(jīng)營記錄；

（六）在借款國合資建廠的企業(yè)應(yīng)具有相應(yīng)資質(zhì)，具有與項目相適應(yīng)的經(jīng)濟實力和經(jīng)營管理能力以及一定的涉外經(jīng)營管理經(jīng)驗。

貸款申請資料

（一）借款人出具的使用優(yōu)惠買方貸款的申貸函；

（二）項目建議書或可行性研究報告，包括項目必要性（目的和目標(biāo)）、項目內(nèi)容和范圍、投資概算、技術(shù)經(jīng)濟可行性等；

（三）中外雙方執(zhí)行企業(yè)間的商務(wù)合同或其他契約性合作文件；

（四）項目投資環(huán)境（國別情況）相關(guān)資料；

（五）中方執(zhí)行企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、簡介和近三年經(jīng)審計的財務(wù)報表；

（六）外方執(zhí)行企業(yè)（進口商、外方股東、項目業(yè)主等）的簡介和有關(guān)財務(wù)資料；

（七）以金融機構(gòu)或其他機構(gòu)作為借款人時，應(yīng)提供其營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、簡介、近三年經(jīng)審計的財務(wù)報表和政府財政擔(dān)保意向書；

（八）其他必要資料。

貸款程序

（一）簽訂《總協(xié)議》

國務(wù)院批準(zhǔn)國別額度，并正式對外打出后，由我行與借款人商簽《總協(xié)議》，明確借貸雙方、還款擔(dān)保、貸款用途、金額、條件、辦理程序、使用法律等事項。

（二）申請貸款

在《總協(xié)議》范圍內(nèi)，由借款國政府提出使用優(yōu)惠買方貸款的項目清單，并提交相關(guān)申請材料。單個項目貸款條件應(yīng)與《總協(xié)議》保持一致。

（三）評估

中國進出口銀行對貸款項目進行可行性審查，對項目各方包括借款人、執(zhí)行人等進行資信審查，對貸款項目風(fēng)險進行分析，并將評審結(jié)果報送中國政府主管部門。

（四）協(xié)議簽署和生效

中國進出口銀行根據(jù)行內(nèi)授權(quán)和貸款談判結(jié)果簽署正式項目貸款協(xié)議，借款人提交有關(guān)文件，滿足生效條件后，貸款協(xié)議生效。

（五）項目實施和放款

項目實施是借款人和中外雙方執(zhí)行機構(gòu)的義務(wù)，在實施中未經(jīng)中國進出口銀行同意不能擅自改變項目內(nèi)容。

借款人按貸款協(xié)議規(guī)定向中國進出口銀行提交有關(guān)單據(jù)，申請?zhí)峥?，銀行審核同意后將貸款撥付至中方執(zhí)行機構(gòu)賬戶。

為保證資金有效使用，中國進出口銀行按照項目進度發(fā)放貸款，并監(jiān)督項目實施。借款人應(yīng)向中國進出口銀行報告項目進度、資金使用情況等。項目完工，借款人提交完工報告。

（六）貸款償還

借款人根據(jù)貸款協(xié)議規(guī)定償還本金和支付利息。

第二篇：出口買方信貸

出口買方信貸

貸款范圍

出口買方信貸主要用于支持中國產(chǎn)品、技術(shù)和服務(wù)的出口以及能帶動中國設(shè)備、施工機具、材料、工程施工、技術(shù)、管理出口和勞務(wù)輸出的對外工程承包項目。

貸款申請條件

出口買方信貸的借款人為中國進出口銀行認可的進口商（業(yè)主）、金融機構(gòu)、進口國財政部或進口國政府授權(quán)的機構(gòu)。

出口商（承包商）為獨立的企業(yè)法人，具有中國政府授權(quán)機構(gòu)認定的實施出口項目的資格，并具備履行商務(wù)合同的能力。

申請出口買方信貸應(yīng)具備以下條件：

（一）借款人所在國經(jīng)濟、政治狀況相對穩(wěn)定；

（二）借款人資信狀況良好，具備償還貸款本息能力;

（三）商務(wù)合同金額在200萬美元以上，出口項目符合出口買方信貸的支持范圍;

（四）出口產(chǎn)品的中國成分一般不低于合同金額的50%，對外工程承包項目帶動中國設(shè)備、施工機具、材料、工程施工、技術(shù)、管理出口和勞務(wù)輸出一般不低于合同金額的15%；

（五）借款人提供中國進出口銀行認可的還款擔(dān)保;

（六）必要時投保出口信用險;

（七）中國進出口銀行認為必要的其他條件。

信貸條件

貸款幣種：貸款貨幣一般為美元或中國進出口銀行認可的其他外幣。中國進出口銀行也可按照有關(guān)規(guī)定提供人民幣出口買方信貸。

貸款金額：對出口船舶提供的貸款一般不超過合同金額的80%，對其他出口項目和工程承包項目提供的貸款一般不超過合同金額的85%。

貸款期限：貸款期限根據(jù)項目現(xiàn)金流核定，從首次提款之日起至貸款協(xié)議規(guī)定的最后還款日止，原則上不超過15年。還款期內(nèi)借款人原則上每半年等額還款一次，特殊情況下也可采取非等額還款方式。

貸款利率：外幣貸款利率按照中國進出口銀行有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，可采取浮動利率或固定利率。人民幣貸款利率按有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

貸款費用：中國進出口銀行有權(quán)收取與貸款相關(guān)的管理費、承擔(dān)費和其他費用。對于未投?；蛭醋泐~投保出口信用險的項目，中國進出口銀行有權(quán)就未覆蓋部分收取風(fēng)險費。具體費率標(biāo)準(zhǔn)按照中國進出口銀行有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

貸款申請和審批

申請出口買方信貸應(yīng)提交以下材料：

（一）借款申請書;

（二）商務(wù)合同草本、意向書或招投標(biāo)文件;

（三）項目可行性分析報告;

（四）必要的國家有權(quán)審批機關(guān)及項目所在國批準(zhǔn)文件;

（五）借款人、保證人、進口商（業(yè)主）、出口商（承包商）的資信材料及有關(guān)證明文件，借款人、保證人（政府機構(gòu)除外）的財務(wù)報表;

（六）申請人民幣出口買方信貸的，需提供開立銀行結(jié)算賬戶申請書及相關(guān)證明文件;

（七）采取抵（質(zhì)）押方式的，需提交權(quán)屬證明文件和必要的價值評估報告；

（八）中國進出口銀行認為必要的其他材料。

中國進出口銀行按規(guī)定程序?qū)彶榻杩钌暾埐牧希h定信貸條件，完成貸款審批程序。對于大型工程承包項目、生產(chǎn)型項目或結(jié)構(gòu)較為復(fù)雜的項目，必要時可外聘人員或機構(gòu)進行咨詢論證和盡職調(diào)查。

貸款發(fā)放和償還

貸款批準(zhǔn)后，中國進出口銀行與借款人簽訂貸款協(xié)議等法律文件，落實擔(dān)保措施，辦理有關(guān)擔(dān)保和權(quán)益轉(zhuǎn)讓手續(xù)。

貸款協(xié)議生效且規(guī)定的提款條件滿足后，中國進出口銀行按照貸款協(xié)議規(guī)定的放款程序發(fā)放貸款。

借款人須根據(jù)貸款協(xié)議規(guī)定按時支付有關(guān)費用、償還貸款本金和利息。

出口買方信貸業(yè)務(wù)流程圖

1.出口商和進口商雙方簽訂商務(wù)合同，合同金額不少于200萬美元。

2.中國進出口銀行和借款人簽訂貸款協(xié)議，貸款金額不高于商務(wù)合同金額的85%，船舶項目不高于80%。

3.視項目情況要求擔(dān)保人提供擔(dān)保或采取綜合擔(dān)保措施保證貸款安全。

4.視項目具體情況要求投保出口信用險或政治險保險。

5.借款人預(yù)付款金額不能低于商務(wù)合同總金額的15%，船舶項目不低于20%。

6.出口商根據(jù)合同規(guī)定發(fā)放貨物。

7.中國進出口銀行依據(jù)貸款協(xié)議的相關(guān)規(guī)定發(fā)放貸款。

8.借款人根據(jù)貸款協(xié)議每半年償還一次貸款本息及費用。

第三篇：出口買方信貸

出口買方信貸：

一、產(chǎn)品概述：

當(dāng)您（出口商）進行機電產(chǎn)品、大型成套設(shè)備、船舶、高新技術(shù)產(chǎn)品、帶資對外工程承包等資本性貨物和服務(wù)的出口時，中信銀行向國外借款人發(fā)放中長期貸款，專項用于進口商（或業(yè)主）向您即期支付貨款。

二、產(chǎn)品特點：1、2、3、4、讓您集中精力進行商務(wù)談判，信貸條件由雙方銀行解決； 能向進口商（或業(yè)主）提供信貸支持，增加您的出口產(chǎn)品競爭力； 及時收匯、加速資金周轉(zhuǎn)，同時保證收匯安全； 有利于改善您的資產(chǎn)負債表。

三、業(yè)務(wù)流程：

1、您作為出口商應(yīng)在對外投標(biāo)及簽訂商務(wù)合同前，盡早與中信銀行和中國出口信用保險公司（如需）取得聯(lián)系，提供項目資料和使用買方信貸意向；

2、中信銀行在調(diào)查后提供貸款承諾或貸款意向書，同時中國出口信用保險公司提供出口信用保險承保意向書；3、4、5、您（出口商）和進口商（或業(yè)主）雙方簽訂商務(wù)合同；

中信銀行直接或間接參與合同支付條款的談判；

進口商（或業(yè)主）或轉(zhuǎn)貸銀行提出貸款申請，中信銀行視項目情況要求提供擔(dān)保；

6、7、簽訂貸款協(xié)議；

您（出口商）根據(jù)合同規(guī)定發(fā)運貨物或開建工程；

8、中信銀行在您發(fā)貨或開建工程后向進口商（或業(yè)主）或轉(zhuǎn)貸銀行發(fā)放貸款；

9、借款人根據(jù)貸款協(xié)議每半年償還一次貸款本息及費用。

四、辦理指南：

1、進口商（或業(yè)主）預(yù)付款金額不能低于商務(wù)合同總金額的15%，船舶項目不低于20%；2、3、4、貸款金額不高于商務(wù)合同金額的85%，船舶項目不高于80%； 貸款期限一般不超過10年；

利率原則上采用浮動利率方式。人民幣貸款利率隨中國人民銀行公布利率政策執(zhí)行，外幣貸款利率一般采用基準(zhǔn)利率+利差的形式。

五、適用范圍：1、2、3、您在出口資本貨物時，銀行授信額度不足，出口項目缺少資金； 您希望轉(zhuǎn)嫁進口商的各種付款風(fēng)險；

您不愿承擔(dān)過多負債，對財務(wù)報表有嚴(yán)格要求。

第四篇：出口買方信貸管理辦法

中國進出口銀行出口買方信貸管理辦法

發(fā)文單位：中國進出口銀行

文

號：進出銀買信發(fā)[2000]第347號 發(fā)布日期：2000-11-20 執(zhí)行日期：2000-11-20

第一章 總則

第一條 為規(guī)范中國進出口銀行出口買方信貸業(yè)務(wù)，參照經(jīng)濟合作與發(fā)展組織（OECD）《關(guān)于官方支持的出口信貸準(zhǔn)則的約定》，制定本辦法。

第二條 中國進出口銀行辦理的出口買方信貸，是向國外借款人發(fā)放的中長期信貸，用于進口商即期支付中國出口商貨款，促進中國貨物和技術(shù)服務(wù)的出口。

第三條 除中國政府特別批準(zhǔn)外，出口買方信貸主要用于支持中國機電產(chǎn)品、大型成套設(shè)備等資本性貨物以及高新技術(shù)產(chǎn)品和服務(wù)的出口。

第二章 貸款基本條件

第四條 出口商必須是獨立的企業(yè)法人，具有中國政府授權(quán)機構(gòu)認定的實施出口項目的資格，具備履行商務(wù)合同的能力。出口的貨物和服務(wù)符合出口買方信貸的支持范圍。

第五條 出口買方信貸支持的商務(wù)合同必須經(jīng)中國進出口銀行審查認可，并滿足以下基本條件：

（一）合同金額在200萬美元以上；

（二）出口貨物中的中國成分不低于50％；

（三）進口商以現(xiàn)匯支付的比例一般不低于合同金額的15％，船舶項目不低于合同金額的20％。

第六條 借款人必須是中國進出口銀行認可的進口商或銀行、進口國財政部或政府授權(quán)的機構(gòu)。借款人須資信良好，具有償還全部貸款本息及支付有關(guān)費用的能力。

第七條 中國進出口銀行要求借款人提供中國進出口銀行可接受的還款擔(dān)保，必要時提供進口國國家主權(quán)級擔(dān)保。

第八條 出口買方信貸一般須辦理出口信貸擔(dān)保。

第三章 信貸條件

第九條 貸款貨幣

美元或中國進出口銀行認可的其他貨幣。

第十條 貸款金額

對出口船舶提供的貸款一般不超過合同金額的80％，對出口其他產(chǎn)品和技術(shù)服務(wù)提供的貸款一般不超過合同金額的85％。

第十一條 貸款期限

從首次提款之日起，至貸款協(xié)議規(guī)定的最后還款日止最長不超過15年。

第十二條 貸款利率

參照OECD公布的商業(yè)參考利率（CIRRs）執(zhí)行，特殊情況可由借貸雙方商定。

第十三條 貸款費用

借款人須支付的貸款費用包括管理費、承擔(dān)費和風(fēng)險費。

第四章 貸款申請和審批

第十四條 借款人須書面申請出口買方信貸，并提交以下材料：

（一）商務(wù)合同草本或意向書、招投標(biāo)文件、項目可行性分析報告及有關(guān)審批文件；

（二）借款人、保證人、進口商、出口商的資信材料及有關(guān)證明文件，借款人、保證人的財務(wù)報表；

（三）中國進出口銀行要求的其他材料。

第十五條 中國進出口銀行按規(guī)定程序?qū)彶榻杩钌暾埐牧?，確認借款人、保證人資格，議定信貸條件，完成貸款審批程序。

第十六條 在批準(zhǔn)貸款后，中國進出口銀行與借款人簽訂貸款協(xié)議，保證人向中國進出口銀行出具還款擔(dān)保函。

第五章 貸款發(fā)放和償還

第十七條 中國進出口銀行根據(jù)貸款協(xié)議規(guī)定發(fā)放貸款。

第十八條 借款人根據(jù)貸款協(xié)議規(guī)定支付有關(guān)費用、償還貸款本金和利息。貸款本金每半年等額償還一次，利息每半年支付一次。

第十九條 借款人若提前還款，須得到中國進出口銀行同意并按貸款協(xié)議的有關(guān)規(guī)定辦理。

第二十條 借款人未按期償還貸款本息、支付貸款費用或發(fā)生其他違約事件時，中國進出口銀行有權(quán)根據(jù)貸款協(xié)議規(guī)定處置，依法向借款人、借款保證人追償，或向出口信貸擔(dān)保人索賠。

第六章 貸后管理

第二十一條 貸款如需展期，借款人須征得保證人、出口信貸擔(dān)保人的同意，并按規(guī)定提前向中國進出口銀行書面申請。

第二十二條 為保證安全收回貸款，中國進出口銀行有權(quán)對貸款使用情況進行必要的監(jiān)督和檢查。

第二十三條 借款人要按貸款協(xié)議的規(guī)定，向中國進出口銀行提供財務(wù)報表，及時報告貸款期間的重大情況，接受中國進出口銀行的監(jiān)督和檢查。

第七章 附則

第二十四條 本辦法由中國進出口銀行制定和解釋，自公布之日起實行。原《中國進出口銀行出口買方信貸試行辦法》同時廢止。

中國進出口銀行

第五篇：出口買方信貸流程

中國進出口銀行 出口買方信貸流程

貸款范圍

出口買方信貸主要用于支持中國產(chǎn)品、技術(shù)和服務(wù)的出口以及能帶動中國設(shè)備、施工機具、材料、工程施工、技術(shù)、管理出口和勞務(wù)輸出的對外工程承包項目。貸款申請條件

出口買方信貸的借款人為中國進出口銀行認可的進口商（業(yè)主）、金融機構(gòu)、進口國財政部或進口國政府授權(quán)的機構(gòu)。

出口商（承包商）為獨立的企業(yè)法人，具有中國政府授權(quán)機構(gòu)認定的實施出口項目的資格，并具備履行商務(wù)合同的能力。申請出口買方信貸應(yīng)具備以下條件：

（一）借款人所在國經(jīng)濟、政治狀況相對穩(wěn)定；

（二）借款人資信狀況良好，具備償還貸款本息能力;

（三）商務(wù)合同金額在200萬美元以上，出口項目符合出口買方信貸的支持范圍;

（四）出口產(chǎn)品的中國成分一般不低于合同金額的50%，對外工程承包項目帶動中國設(shè)備、施工機具、材料、工程施工、技術(shù)、管理出口和勞務(wù)輸出一般不低于合同金額的15%；

（五）借款人提供中國進出口銀行認可的還款擔(dān)保;

（六）必要時投保出口信用險;

（七）中國進出口銀行認為必要的其他條件。信貸條件

貸款幣種：貸款貨幣一般為美元或中國進出口銀行認可的其他外幣。中國進出口銀行也可按照有關(guān)規(guī)定提供人民幣出口買方信貸。

貸款金額：對出口船舶提供的貸款一般不超過合同金額的80%，對其他出口項目和工程承包項目提供的貸款一般不超過合同金額的85%。貸款期限：貸款期限根據(jù)項目現(xiàn)金流核定，從首次提款之日起至貸款協(xié)議規(guī)定的最后還款日止，原則上不超過15年。還款期內(nèi)借款人原則上每半年等額還款一次，特殊情況下也可采取非等額還款方式。

貸款利率：外幣貸款利率按照中國進出口銀行有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，可采取浮動利率或固定利率。人民幣貸款利率按有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

貸款費用：中國進出口銀行有權(quán)收取與貸款相關(guān)的管理費、承擔(dān)費和其他費用。對于未投?；蛭醋泐~投保出口信用險的項目，中國進出口銀行有權(quán)就未覆蓋部分收取風(fēng)險費。具體費率標(biāo)準(zhǔn)按照中國進出口銀行有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。貸款申請和審批

申請出口買方信貸應(yīng)提交以下材料：

（一）借款申請書;

（二）商務(wù)合同草本、意向書或招投標(biāo)文件;

（三）項目可行性分析報告;

（四）必要的國家有權(quán)審批機關(guān)及項目所在國批準(zhǔn)文件;

（五）借款人、保證人、進口商（業(yè)主）、出口商（承包商）的資信材料及有關(guān)證明文件，借款人、保證人（政府機構(gòu)除外）的財務(wù)報表;

（六）申請人民幣出口買方信貸的，需提供開立銀行結(jié)算賬戶申請書及相關(guān)證明文件;

（七）采取抵（質(zhì)）押方式的，需提交權(quán)屬證明文件和必要的價值評估報告；

（八）中國進出口銀行認為必要的其他材料。

中國進出口銀行按規(guī)定程序?qū)彶榻杩钌暾埐牧?，議定信貸條件，完成貸款審批程序。對于大型工程承包項目、生產(chǎn)型項目或結(jié)構(gòu)較為復(fù)雜的項目，必要時可外聘人員或機構(gòu)進行咨詢論證和盡職調(diào)查。貸款發(fā)放和償還

貸款批準(zhǔn)后，中國進出口銀行與借款人簽訂貸款協(xié)議等法律文件，落實擔(dān)保措施，辦理有關(guān)擔(dān)保和權(quán)益轉(zhuǎn)讓手續(xù)。

貸款協(xié)議生效且規(guī)定的提款條件滿足后，中國進出口銀行按照貸款協(xié)議規(guī)定的放款程序發(fā)放貸款。借款人須根據(jù)貸款協(xié)議規(guī)定按時支付有關(guān)費用、償還貸款本金和利息。出口買方信貸業(yè)務(wù)流程圖

1.出口商和進口商雙方簽訂商務(wù)合同，合同金額不少于200萬美元。

2.中國進出口銀行和借款人簽訂貸款協(xié)議，貸款金額不高于商務(wù)合同金額的85%，船舶項目不高于80%。

3.視項目情況要求擔(dān)保人提供擔(dān)保或采取綜合擔(dān)保措施保證貸款安全。

4.視項目具體情況要求投保出口信用險或政治險保險。

5.借款人預(yù)付款金額不能低于商務(wù)合同總金額的15%，船舶項目不低于20%。

6.出口商根據(jù)合同規(guī)定發(fā)放貨物。

7.中國進出口銀行依據(jù)貸款協(xié)議的相關(guān)規(guī)定發(fā)放貸款。

8.借款人根據(jù)貸款協(xié)議每半年償還一次貸款本息及費用。