第一篇：銀行貸款的運算公式,例如運資金周轉次數(shù)等

運資金周轉次數(shù)=360/（存貨周轉天數(shù)+應收賬款周轉天次數(shù)-應付賬款周轉天數(shù)+預付賬款周轉天次數(shù)-預收賬款周轉天數(shù)）

應收賬款平均余額=（應收賬款期初余額+應收賬款期末余額）/2。

應收賬款周轉次數(shù) = 銷貨收入 /應收賬款平均余額

應收賬款周轉天數(shù)(天)=360/應收賬款周轉次數(shù)

預收賬款平均余額=（預收賬款期初余額+預收賬款期末余額）/2

預收賬款周轉次數(shù) = 銷貨收入 /預收賬款平均余額

預收賬款周轉天數(shù)(天)=360/預收賬款周轉次數(shù)

平均存貨余額 =（期初余額 + 期末余額）/ 2

存貨周轉次數(shù) = 銷貨成本 /平均存貨 存貨周轉天數(shù)(天)=360/存貨周轉次數(shù)

預付賬款平均余額=（預付賬款期初余額+預付賬款期末余額）/2

預付賬款周轉次數(shù) =銷貨成本/預付賬款平均余額

預付賬款周轉天數(shù)(天)=360/預付賬款周轉次數(shù)

應付賬款平均余額=（應付賬款期初余額+應付賬款期末余額）/2

應付賬款周轉次數(shù) = 銷貨成本 /應付賬款平均余額

應付賬款周轉天數(shù)(天)=360/應付賬款周轉次數(shù)

上年度銷售利潤率=銷售總利潤/銷售總額*100%

預計銷售收入年增長率=（新的銷售收入金額-原銷售收入金額）/原銷售收入金額*100%

營運資金量＝上年度銷售收入×(1－上年度銷售利潤率)×(1＋預計銷售收入年增長率)/營運資金周轉次數(shù)

毛利率=毛利/營業(yè)收入×100%=（營業(yè)收入－營業(yè)成本）/營業(yè)收入×100%

銷售利潤率=利潤總額/營業(yè)收入×100%

總資產(chǎn)周轉率=銷售收入/總資產(chǎn)×100%

新增流動資金貸款額度=營運資金量－借款人自有資金－現(xiàn)有流動資金貸款－其他渠道提供的營運資金

營業(yè)收入增長率=(營業(yè)收入增長額/上年營業(yè)收入總額)×100%

營業(yè)收入增長額=營業(yè)收入總額-上年營業(yè)收入總額

經(jīng)費自給率＝（事業(yè)收入＋經(jīng)營收入＋附屬單位繳款＋其他收入）÷（事業(yè)支出＋經(jīng)營支出）×１