第一篇：反洗錢(qián)工作總結(jié)202

反洗錢(qián)工作總結(jié)

洗錢(qián)工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高銀行信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。xx年，我們反洗錢(qián)工作緊緊圍繞總、省、地分行反洗錢(qián)工作重心，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《反洗錢(qián)法》等，著力加大宣傳與培訓(xùn)力度，完善工作機(jī)制，取得了較好的工作成績(jī)?，F(xiàn)將xx年的反洗錢(qián)工作情況報(bào)告如下：

一、我支行經(jīng)常利用晨課時(shí)間向全體體員工灌輸反洗錢(qián)思想精神，認(rèn)真學(xué)習(xí)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的精神和意義，牢固樹(shù)立反洗錢(qián)法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想，二、在單位開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證（營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(guó)稅、地稅、開(kāi)戶(hù)許可證）及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢(xún)問(wèn)了解客戶(hù)有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶(hù)；在為單位客戶(hù)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì) 1

并登記。

三、對(duì)于開(kāi)立個(gè)人賬戶(hù)，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶(hù)資料，要求客戶(hù)出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并復(fù)印其身份證件留存和進(jìn)行連網(wǎng)核查，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料和連網(wǎng)核查不符的個(gè)人賬戶(hù)一概不予辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)。在以開(kāi)立賬戶(hù)等方式與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。

四、對(duì)現(xiàn)有的賬戶(hù)進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù)，對(duì)不符合要求的存款賬戶(hù)（如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過(guò)期或被注銷(xiāo)的），已通知客戶(hù)盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)。

五、提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶(hù)不給予現(xiàn)金支付。我支行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò)20萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢(xún)和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額；單位結(jié)算賬戶(hù)100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)20萬(wàn)元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶(hù)發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)之間（含他代本）單筆20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本.特此報(bào)告

xxxx-xx-xx

第二篇：反洗錢(qián)工作總結(jié)

反洗錢(qián)工作總結(jié)

反洗錢(qián)工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高銀行信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。

一、加強(qiáng)反洗錢(qián)法規(guī)、政策和技能培訓(xùn)工作

我支行將反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，統(tǒng)一部署、落實(shí)，并繼續(xù)針對(duì)不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開(kāi)展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，形成聯(lián)動(dòng)的反洗錢(qián)培訓(xùn)、宣傳良好局面。

學(xué)習(xí)中總結(jié)、研究、交流反洗錢(qián)工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國(guó)內(nèi)反洗錢(qián)形勢(shì)和任務(wù)及反洗錢(qián)工作的操作技術(shù)和方法，明確洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù)防是我行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法與每一位一線(xiàn)臨柜人員交流，全面提高、掌握反洗錢(qián)基礎(chǔ)知識(shí)和基本技能，提高識(shí)別可疑交易的能力，履行好此項(xiàng)重要職責(zé)。

二、為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，柜員首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)。

深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。

強(qiáng)化臨柜人員反洗錢(qián)方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我行采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。

通過(guò)專(zhuān)題學(xué)習(xí)，提高了全體參培人員反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)，對(duì)什么是洗錢(qián)、洗錢(qián)的特征、方式有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)和了解。每一個(gè)柜員在日常辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中時(shí)刻警惕那些異常的大額款項(xiàng)的流轉(zhuǎn)，要加強(qiáng)與客戶(hù)的之間的溝通，通過(guò)與客戶(hù)的溝通來(lái)熟悉和了解我們的每一個(gè)客戶(hù)，以便認(rèn)清其為普通交易行為還是洗錢(qián)行為。

通過(guò)本次專(zhuān)題學(xué)習(xí)，更加清楚了犯罪人員常用的洗錢(qián)方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下錢(qián)莊、利用民間借貸等。當(dāng)前階段的反洗錢(qián)工作就要結(jié)合當(dāng)前中國(guó)洗錢(qián)犯罪的這幾種新特征來(lái)進(jìn)行，做到對(duì)洗錢(qián)犯罪的有效打擊。

三、注重宣傳，提高廣大群眾對(duì)反洗錢(qián)工作的理解

我行于2013年12月進(jìn)駐鐘家莊鎮(zhèn)，為了讓廣大群眾配合我行開(kāi)展反洗工作，我行在2013年末度開(kāi)展了一次反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，主要是通過(guò)懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場(chǎng)解答群眾疑問(wèn)等。加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。

四、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度。

每天都對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢(xún)和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。對(duì)大額和異常支付交易的報(bào)送工作，指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的異常支付交易都及時(shí)上報(bào)上級(jí)總行。

今后我行將把反洗錢(qián)工作提到我行的議事日程上來(lái)，將把反洗錢(qián)工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和異常交易報(bào)告制度，加大反洗錢(qián)培訓(xùn)的力度，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí)，掌握必要的反洗錢(qián)技能，切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng)。

XXX支行

二零一四年一月二十一日

第三篇：反洗錢(qián)工作總結(jié)

反洗錢(qián)工作總結(jié)

根據(jù)總行以及人民銀行關(guān)于反洗錢(qián)的相關(guān)規(guī)定，我支行堅(jiān)持把反洗錢(qián)要求落實(shí)到日常工作中去，認(rèn)真做好反洗錢(qián)工作。以下是具體的反洗錢(qián)工作總結(jié)：

一、經(jīng)常利用晨課時(shí)間向全體體員工灌輸反洗錢(qián)思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的精神和意義，牢固樹(shù)立反洗錢(qián)法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想

二、及時(shí)在反洗錢(qián)系統(tǒng)關(guān)注相關(guān)可疑交易，并作出相應(yīng)資料的錄入和更新。

三、對(duì)于開(kāi)立個(gè)人賬戶(hù)，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶(hù)資料，要求客戶(hù)出示本人的有效身份證件（或者連同代理人的身份證件）進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核對(duì)，并根據(jù)其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶(hù)操作，對(duì)于未能提供相關(guān)身份證件的個(gè)人一概不予辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)。

四、在單位開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查有關(guān)規(guī)定要求出示的六證（營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(guó)稅、地稅、開(kāi)戶(hù)許可證）及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢(xún)問(wèn)了解客戶(hù)有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶(hù)；在為單位客戶(hù)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。

五、提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行大額審批的制度。我支行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢(xún)和大額登記，并要求個(gè)人或單位需提前預(yù)約提現(xiàn)金額；對(duì)于每筆 20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易進(jìn)行大額審批，并及時(shí)在相關(guān)的大額轉(zhuǎn)賬交易登記簿中進(jìn)行登記。

六、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶(hù)實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類(lèi)似這樣的帳戶(hù)發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶(hù)帳戶(hù)都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶(hù)和個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象。

總結(jié)反洗錢(qián)工作，在工作中，我支行沒(méi)有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶(hù)；沒(méi)有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶(hù)；沒(méi)有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶(hù)；沒(méi)有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶(hù)；沒(méi)有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

今后我支行將繼續(xù)把反洗錢(qián)工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢(qián)培訓(xùn)的力度，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí)，掌握必要的反洗錢(qián)技能，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性；嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)，切實(shí)預(yù)防洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。

第四篇：反洗錢(qián)工作總結(jié)

2011年反洗錢(qián)工作總結(jié)

2011年我公司根據(jù)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的反洗錢(qián)要求及上級(jí)公司的反洗錢(qián)要求，結(jié)合我公司的實(shí)際情況在2011年堅(jiān)決執(zhí)行落實(shí)，現(xiàn)就我公司反洗錢(qián)工作總結(jié)如下。

一，2011年工作總結(jié)

根據(jù)上級(jí)公司及人民銀行的反洗錢(qián)規(guī)定，我公司修改了反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)成員及內(nèi)容情況：領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)：，副組長(zhǎng)：，成員：綜合部、業(yè)務(wù)及客戶(hù)服務(wù)部，信息員： 對(duì)于反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組履行以下職責(zé) 1統(tǒng)一部署，協(xié)調(diào)公司反洗錢(qián)工作

2審定公司反洗錢(qián)工作規(guī)章制度及操作流程和反洗錢(qián)工作責(zé)任到人的業(yè)務(wù)出錯(cuò)處理規(guī)定。3加強(qiáng)和完善反洗錢(qián)內(nèi)部控制機(jī)制

4按照相關(guān)規(guī)定及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告大額和可疑交易信息 5按照當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的規(guī)定進(jìn)行反洗錢(qián)的有關(guān)規(guī)定的宣導(dǎo)及配合工作

在2011年反洗錢(qián)的各項(xiàng)規(guī)定都由理賠部負(fù)責(zé)反洗錢(qián)聯(lián)絡(luò)員謝忠心和各部門(mén)及柜面人員進(jìn)行學(xué)習(xí)，公司還通過(guò)柜面人員的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)操作知識(shí)技能培訓(xùn)來(lái)提高柜面人員辦理業(yè)務(wù)時(shí)反洗錢(qián)的意識(shí)讓公司的所有業(yè)務(wù)合法合規(guī)化。通過(guò)對(duì)反洗錢(qián)人員的反洗錢(qián)文件學(xué)習(xí)，來(lái)加強(qiáng)公司的反洗錢(qián)管控，公司還對(duì)柜面實(shí)際業(yè)務(wù)操作人員規(guī)定了各崗位人員的崗位職責(zé)，具體的事情落實(shí)到個(gè)人，明確責(zé)任人，公司按人民銀行要求每季按時(shí)上報(bào)公司的反洗錢(qián)情況。由各崗位登記反洗錢(qián)明細(xì)臺(tái)帳，由柜面綜合管理人員負(fù)責(zé)匯總每季的反洗錢(qián)臺(tái)帳，對(duì)于承保累計(jì)超過(guò)（含）20000元各一次性交費(fèi)超過(guò)（含）10000元的公司都進(jìn)行了反洗錢(qián)臺(tái)帳登記，理賠上超過(guò)（含）10000元的進(jìn)行了反洗臺(tái)帳登記，嚴(yán)格按照上級(jí)公司發(fā)的關(guān)于進(jìn)一步明確業(yè)務(wù)處理流程反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定的通知來(lái)辦理公司業(yè)務(wù)。承保的新單全面要求提供投保人被保險(xiǎn)人身份證復(fù)印件行駛證上年保單等才能出單，對(duì)于理賠，續(xù)保每一份都要提供被保險(xiǎn)人的身份證復(fù)件行駛證復(fù)印件并存檔，對(duì)于收付費(fèi)崗在收取銀行交款單和POS機(jī)刷卡時(shí)，公司收付款崗人員都要核對(duì)身份證，現(xiàn)在公司全部通過(guò)非現(xiàn)金交易使這一塊資金風(fēng)險(xiǎn)杜絕隱患。

在2011年10月1日開(kāi)展的反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)。公司在經(jīng)理室統(tǒng)一安排下，在xx擺臺(tái)跟公司客戶(hù)節(jié)一并宣傳，并分別將上級(jí)公司設(shè)計(jì)下發(fā)的反洗錢(qián)宣傳海報(bào)在公司的職場(chǎng)，柜面進(jìn)行張貼,同時(shí)在柜面放置反洗錢(qián)宣傳折頁(yè),對(duì)上門(mén)來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)進(jìn)行反洗錢(qián)的宣傳，讓客戶(hù)隨時(shí)可以了解反洗錢(qián)的內(nèi)容，反洗錢(qián)的意義。在營(yíng)銷(xiāo)職場(chǎng)的個(gè)險(xiǎn)晨會(huì)上對(duì)營(yíng)銷(xiāo)員進(jìn)行反洗錢(qián)內(nèi)容宣傳，并通過(guò)營(yíng)銷(xiāo)員再向廣大客戶(hù)進(jìn)行宣傳，使在我公司投保的客戶(hù)對(duì)國(guó)家的反洗錢(qián)內(nèi)容有了更多的了解，對(duì)我公司的反洗錢(qián)規(guī)定也有了認(rèn)識(shí)。銀保部的專(zhuān)管員通過(guò)到各網(wǎng)銀網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢(qián)宣傳讓代理機(jī)構(gòu)的代理人員了解反洗錢(qián)并幫助宣傳，通過(guò)以上的方式，方法。我公司經(jīng)過(guò)2011年10月份的張貼海報(bào)，口頭向客戶(hù)宣傳介紹，發(fā)放反洗錢(qián)宣傳彩頁(yè)等的反洗錢(qián)宣傳方式，在我們的公司就形成了一種氛圍，人人都有反洗錢(qián)意識(shí)，同時(shí)使在我公司辦理業(yè)務(wù)的各個(gè)客戶(hù)也能理解和支持我公司的反洗錢(qián)工作。

在2011年一年根據(jù)反洗錢(qián)的文件規(guī)定，未發(fā)現(xiàn)有可疑的客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)，無(wú)大額和可疑交易情況發(fā)生。在今年的市公司監(jiān)查部下來(lái)我公司反洗錢(qián)檢查時(shí)，我公司都已按規(guī)定進(jìn)行了反洗錢(qián)工作的辦理，未發(fā)現(xiàn)在問(wèn)題，今后我們將加強(qiáng)與市公司監(jiān)管部門(mén)的聯(lián)系，及時(shí)更新反洗錢(qián)的規(guī)定，同時(shí)對(duì)于反洗錢(qián)，這是一項(xiàng)長(zhǎng)期的工作，我們更多的是要加強(qiáng)操作人員的工作責(zé)任心，工作技能，加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)的識(shí)別。加強(qiáng)反洗錢(qián)的培訓(xùn)，以讓一線(xiàn)人員更好的處理反洗錢(qián)業(yè)務(wù)。

反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期、艱巨的工作任務(wù)，在今后的工作中，做到“制度健全、內(nèi)控嚴(yán)密”，切實(shí)履行反洗錢(qián)法律義務(wù)，為維護(hù)國(guó)家金融安全，維護(hù)公司品牌和良好的社會(huì)形象，做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)！

xxxxx公司 2011-12-31

第五篇：反洗錢(qián)工作總結(jié)

反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)總結(jié)

為全面推進(jìn)反洗錢(qián)工作，打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高信用社信譽(yù)，保證信用支付的穩(wěn)定，促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展，使社會(huì)公眾廣泛知曉和了解反洗錢(qián)知識(shí)，夯實(shí)反洗錢(qián)工作的社會(huì)基礎(chǔ)，根據(jù)區(qū)聯(lián)社要求，我們順德農(nóng)商銀行開(kāi)展了“金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)宣傳周”活動(dòng)，通過(guò)采取一系列行之有效的舉措，確保了此項(xiàng)活動(dòng)扎實(shí)有效開(kāi)展，取得了較好的成效。

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。

為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)。

1.深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。我們注重了全體人員的學(xué)習(xí)，并每季進(jìn)行集中學(xué)習(xí)一次有關(guān)反洗錢(qián)知識(shí)，提高了對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。

2.有組織地開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。首先，聯(lián)社充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢(qián)的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢(qián)工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)“了解客戶(hù)”的優(yōu)勢(shì)，提高其反洗錢(qián)的積極性和主動(dòng)性。其次，強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢(qián)方面的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作，通過(guò)與公安部門(mén)的合作，強(qiáng)化了反洗錢(qián)意識(shí)，初步形成了一支反洗錢(qián)工作隊(duì)伍。

二、精心組織，確保反洗錢(qián)宣傳周活動(dòng)的有序開(kāi)展。為確保反洗錢(qián)宣傳周活動(dòng)有序開(kāi)展，一是精心構(gòu)建完善的組織體系。對(duì)活動(dòng)的時(shí)間、形式和要求進(jìn)行了安排，并成立了相應(yīng)的反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。接通知后，迅速成立了以我們大良支行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，全體員工為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，與此同時(shí)，還積極爭(zhēng)取地方政府對(duì)反洗錢(qián)工作的支持，全面加強(qiáng)與公安、其他金融機(jī)構(gòu)等部門(mén)反洗錢(qián)工作的溝通、協(xié)調(diào)和配合，增進(jìn)共識(shí)，形成合力。

二是通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)及信息化手段展開(kāi)專(zhuān)項(xiàng)檢查，并以此進(jìn)一步推動(dòng)反洗錢(qián)工作。針對(duì)在檢查中暴露出的一些問(wèn)題，及時(shí)提出整改措施并及時(shí)進(jìn)行整改。通過(guò)檢查摸清情況，積累經(jīng)驗(yàn)，鍛煉了隊(duì)伍，增強(qiáng)了做好反洗錢(qián)工作責(zé)任意識(shí)；

三、周密實(shí)施，做到了宣傳活動(dòng)形式與內(nèi)容統(tǒng)一。

一是在所轄網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢(qián)宣傳周活動(dòng)橫幅和張貼標(biāo)語(yǔ)。主要向社會(huì)公眾宣傳反洗錢(qián)知識(shí)，通過(guò)此次宣傳活動(dòng)，使不知道什么是“洗錢(qián)”的社會(huì)公眾對(duì)反洗錢(qián)有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)，更使他們認(rèn)識(shí)了洗錢(qián)對(duì)社會(huì)的危害以及反洗錢(qián)的重要性和必要性。

二是組織轄網(wǎng)點(diǎn)工作人員走上街頭開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)。我們以散發(fā)宣傳材料等形式，向社會(huì)公眾開(kāi)展反洗錢(qián)、打擊洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的法律法規(guī)宣傳，解答疑問(wèn)，普及反洗錢(qián)知識(shí)，受到了廣大市民的好評(píng)。

三是組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢(qián)的操作程序。在加強(qiáng)對(duì)外宣傳的同時(shí)，掌握了可疑資金的識(shí)別和分析，學(xué)習(xí)了反洗錢(qián)相關(guān)的法律法規(guī)，進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和反洗錢(qián)工作的自覺(jué)性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開(kāi)展洗錢(qián)犯罪活動(dòng)。

四是通過(guò)對(duì)各類(lèi)客戶(hù)在信用社開(kāi)立帳戶(hù)的審查，大額和可疑資金的及時(shí)報(bào)告，組織職工了解和掌握反洗錢(qián)的操作程序，掌握可疑資金的識(shí)別和分析，加強(qiáng)柜面宣傳，熟悉相關(guān)的法律、法規(guī)及各級(jí)人行的有關(guān)規(guī)定，提高了員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和反洗錢(qián)工作的自覺(jué)性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開(kāi)展洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，使本次“金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)宣傳周”活動(dòng)取得了實(shí)效并獲得了圓滿(mǎn)成功。

總之，通過(guò)反先錢(qián)洗錢(qián)活動(dòng)的宣傳，使反洗錢(qián)工作達(dá)到了家喻戶(hù)曉、深入人心，使公眾認(rèn)識(shí)到了洗錢(qián)是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見(jiàn)的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國(guó)的政治、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)安全，也威脅國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全，增強(qiáng)了公民的責(zé)任意識(shí)，打擊洗錢(qián)犯罪已成為共識(shí)。舉辦這次“反洗錢(qián)知識(shí)宣傳周”活動(dòng)開(kāi)展的過(guò)程中，也暴露出我們還存在一些不足，距人民銀行的要求還存在一定的差距，突出表現(xiàn)在工作和一些民眾對(duì)此項(xiàng)工作認(rèn)識(shí)不夠、使命感不強(qiáng)，公眾在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，不積極配合反洗錢(qián)工作等。