第一篇：光大證券公司實習報告（共）

光大證券股份有限公司調(diào)查報告

一、實習目標

(一)根據(jù)學校統(tǒng)一的教學計劃，完成大三的專業(yè)實習。

(二)了解證券公司營業(yè)部的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程,進一步深化對證券市場的認識。

(三)了解我國證券業(yè)的現(xiàn)狀以及就業(yè)形勢。

二、實習內(nèi)容

(一)了解光大證券概況

1．光大證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位

2．了解并領(lǐng)悟中光大證券的企業(yè)文化

3．光大證券長沙金星中路證券營業(yè)部內(nèi)部設(shè)置。

（二）實習單位介紹

光大證券股份有限公司（以下簡稱“公司”）創(chuàng)建于1996年，系由中國光大（集團）總公司投資控股的全國性綜合類股份制證券公司，是中國證監(jiān)會批準的首批三家創(chuàng)新試點公司之一。2009年8月4日公司成功發(fā)行A股股票，共計募集資金109.62億元，并于8月18日在上海證券交易所掛牌上市。截至2010年6月30日，公司注冊資本34.18億元，凈資本170.34億元，凈資產(chǎn)214.74億元，總資產(chǎn)575.57億元。

公司成立十四年來，秉承“誠信 卓越 專業(yè) 共享”的核心價值觀和“合規(guī)穩(wěn)健，創(chuàng)新發(fā)展”的經(jīng)營理念，資本充足、內(nèi)控嚴密、運營安全、服務(wù)優(yōu)質(zhì)、效益良好、創(chuàng)新能力和市場競爭能力突出。公司積極投身于國內(nèi)外資本市場，各項業(yè)務(wù)迅速發(fā)展，業(yè)務(wù)規(guī)模及主要營業(yè)指標居國內(nèi)證券公司前列，綜合實力排名位居業(yè)內(nèi)前十。

展望未來，公司擬通過經(jīng)營綜合化、展業(yè)國際化、收入多元化、業(yè)務(wù)優(yōu)質(zhì)化、管理精細化、機制市場化等戰(zhàn)略的實施，逐漸增強營銷能力、定價能力、風控能力、研發(fā)創(chuàng)新能力以及企業(yè)文化等核心競爭能力，進一步完善公司治理機制，提高股東回報，努力將光大證券打造成為一家具備全能型金融服務(wù)能力、在市場上有重要影響力的優(yōu)質(zhì)、大型、藍籌上市證券公司

(三)具體實習內(nèi)容

2010年12月10日 下午2點，我們在學校內(nèi)車站整隊，統(tǒng)一坐校車前往光大證券長沙金星中路證券營業(yè)部參觀。半個小時后我們便到達了營業(yè)部。接待我們的是營業(yè)部的組訓。我們先是參觀了一下金碧輝煌的營業(yè)大廳，隨即去往二樓大廳，這里有很多座位，平常提供給各位散戶盯盤，偶爾也為投資者提供一些課程。我們?nèi)孔靡院?，組訓給我們講了一下今天的安排，活動大致分為兩部分：第一部分是講座，講證券市場的概況，光大證券的發(fā)展和經(jīng)營理念以及營業(yè)部的組織結(jié)構(gòu)；第二部分是參觀營業(yè)部的主要構(gòu)成。

講座開始，光大證券長沙金星中路證券營業(yè)部的一位經(jīng)理先生向我們介紹股票市場。首先他提到股票市場在中國仍屬于新興的市場，今年正好是其建立的第20周年，我國的股票市場還很不完善，有很大的發(fā)展空間。股票市場的主要功能是籌集資金、合理定價和資源的優(yōu)化配置。在國外，股票市場與商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營，表現(xiàn)在一些證券公司既可以經(jīng)營投行業(yè)務(wù)，也可以經(jīng)營保險和商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)等，在中國二者是分業(yè)經(jīng)營，但是我國也在朝著混業(yè)的方向發(fā)展，光大集團就是一個例子，旗下既有光大銀行也有光大證券，還搞期貨等等。這位經(jīng)理先生還講解了一下新開立的創(chuàng)業(yè)板，股指期貨，融資融券業(yè)務(wù)，這三個是我國今年新搞出來的，三者都是我國證券市場上的歷史性的重大事件，將為我國的證券市場的發(fā)展起到長足的影響，而我們有幸見證了這些重大的歷史事件。

講完證券市場以后，營業(yè)部的組訓先生提著五個禮品盒上來，他負責給我們講解剩下的講座內(nèi)容，中途回穿插一些有獎提問環(huán)節(jié)以活躍氣氛，一開始，講解的主要內(nèi)容是光大證券的基本概況，光大證券與中金，中信證券是我國首批被批準的全國性綜合類股份證券公司，公司的核心價值觀是：“誠信 卓越 專業(yè) 共享”，經(jīng)營理念是“合規(guī)穩(wěn)健，創(chuàng)新發(fā)展”。關(guān)于光大的介紹，組訓先生實際上是圍繞著他們的核心價值觀和經(jīng)營理念展開的?！昂弦?guī)穩(wěn)健”則是因為證券市場是一個風險很高，且監(jiān)管不完善的地方，我國證券市場20年的歷史上發(fā)生了許許多多的丑聞，如327國債事件，銀廣廈欺詐案，在這些中，許多證券公司倒下了，因此光大證券的經(jīng)營理念就要求其合規(guī)，穩(wěn)健?！皠?chuàng)新發(fā)展”這是光大證券對其做大做強的渴望的充分體現(xiàn)。

講完光大證券的概況后，組訓先生講解了光大證券長沙金星中路證券營業(yè)部內(nèi)部設(shè)置。一般的證券營業(yè)部實際上都是分為兩個部分。前臺營業(yè)和后臺支持部門。具體的劃分則是分為客服部、清算部、財務(wù)部、電腦部四個部門。客戶部的工作包括接待客戶，提供咨詢服務(wù)；清算部工作包括柜臺業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理，營業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進出清算；財務(wù)部負責會計核算；電腦部則負責管理和維護數(shù)據(jù)。講完以后，我們參觀了整個營業(yè)部，如大戶室，接待室，研究室等，他們的走廊上掛著上個月的職員業(yè)績，可以看的出這是一個競爭激烈的行業(yè)。參觀的過程，我們討論了很多問題，如327國債事件，上海國際板以及將來到證券公司實習，應(yīng)聘等

（四）實習體會以及對證券市場的看法：

（1）證券公司營業(yè)部所開展的業(yè)務(wù)其實都是一些很簡單的業(yè)務(wù)。實際上，要在營業(yè)部混得好，只要營銷能力強就差不多了，每天最要緊的事情就是拉客戶，營業(yè)部在選擇員工的時候，也是盡量找那些有背景的應(yīng)聘者，金融專業(yè)的本科畢業(yè)生在人才市場每年都不缺少，就業(yè)壓力自然非常大。

（2）通過本次的實習我對對證券市場的有了更深一步的認識。在我國證券市場仍然是一個有待完善和不斷發(fā)展的市場，它在我國有很大的發(fā)展空間同時也存在許多有待解決的問題。證券市場是市場經(jīng)濟發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物，而我國證券市場卻產(chǎn)生于市場經(jīng)濟發(fā)展的初期，是市場經(jīng)濟的早產(chǎn)兒，一開始就存在著先天的不足。在政府統(tǒng)一監(jiān)管的前提下，行政手段的過度使用，加上對證券的嚴格管制使得證券行業(yè)基本脫離經(jīng)營體系，企業(yè)融資渠道缺失。而金融開放的現(xiàn)實才凸顯我國證券市場規(guī)模的弱小及其難以抵擋外來的壓力和競爭的狀態(tài)。

三、實習時間

2010年12月10日

四、實習地點

光大證券長沙金星中路證券營業(yè)部

第二篇：光大證券公司實習報告

專 業(yè) 實習報 告

系（部）名 稱

學 生 姓 名 XXX 實習名 稱實習時 間2010年11月 指 導 教 師

專 業(yè) 班 級XXXXXXX

二○一一年 一 月 十 日

光大證劵股份有限實習報告

在2010年11月15號至2010年12月25日期間，我在光大證劵股份有限公司進行了長達兩個月左右的實習。實習過程中我將書本上所學到的理論知識結(jié)合運用到社會實踐環(huán)節(jié)中，對“學以致用”這一說法有了更深層次的體會。同時我也深深體會到了社會工作的繁雜和壓力，另外也確確實實感悟到光大證劵為客戶著想的經(jīng)營理念以及此理念所帶來的競爭優(yōu)勢。

一、實習目的或研究目的通過實習，我更廣泛的接觸社會，了解社會的需要，加深對社會的認識，增強對社會的適應(yīng)性，將自己融合到社會中去，培養(yǎng)自己的實踐能力，縮短我們從一名大學生到一名工作人員之間的思想和業(yè)務(wù)距離，為我們畢業(yè)后社會角色的轉(zhuǎn)變打下基礎(chǔ)。

這次在光大證劵股份有限公司的實習進一步加深了我對專業(yè)知識的了解和對證券公司的經(jīng)紀業(yè)務(wù)有了深刻而且較為全面的了解，了解到證卷經(jīng)紀業(yè)務(wù)中的相關(guān)流程。

二、實習內(nèi)容

光大證劵的發(fā)展歷程及其在中國證劵業(yè)的地位：

光大證券股份有限公司創(chuàng)建于1996年，是由中國光大（集團）總公司投資控股的全中國性綜合類股份制證券公司。2007年1月18日，公司2006股東大會審議通過增資擴股方案；2007年5月29日完成此次增資擴股的工商變更登記，增資完成后公司注冊資本由244,500萬元增加至289,800萬元。光大證劵價值理念：

公司成立十年來，秉承“提升客戶價值 造就員工未來”的核心價值觀和“誠信、專業(yè)、卓越、共享” 的經(jīng)營理念‘積極投身于國內(nèi)外資本市場，各項業(yè)務(wù)迅速發(fā)展，在鞏固證券承銷、證券經(jīng)紀、資產(chǎn)管理、證券投資、基金管理、財務(wù)顧問、投資咨詢等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)優(yōu)勢的同時，全方位搶跑集合理財、權(quán)證、資產(chǎn)證券化、融資融券、股指期貨等創(chuàng)新業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)規(guī)模及主要營業(yè)指標居國內(nèi)證券公司前列，是中國證監(jiān)會批準的首批三家創(chuàng)新試點證券公司之一和首批17家A類A級證券公司之一。

光大證劵公司業(yè)務(wù)：

公司在各大中城市擁有一個遍布全中國的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，現(xiàn)有51個營業(yè)部，并和中國光大銀行、工商銀行、上海浦東發(fā)展銀行、廣東發(fā)展銀行的全中國網(wǎng)點聯(lián)網(wǎng)開展業(yè)務(wù)。公司歷年交易規(guī)模排名和單個營業(yè)部排名始終保持業(yè)內(nèi)領(lǐng)先。2005年全公司股票、基金總交易量1516.58億元，市場占有率為2.52%，行業(yè)排名第9位，單個營業(yè)部行業(yè)排名第5位。光大證券交易品種為業(yè)內(nèi)最為齊全的券商之一，涵蓋滬深A(yù)股、B股、基金、債券、權(quán)證、三板業(yè)務(wù)和四板業(yè)務(wù)。光大證券除為投資者提供柜臺委托、電話委托、磁卡委托、熱鍵委托等傳統(tǒng)下單方式外，還提供方便快捷的網(wǎng)上交易和手機炒股服務(wù)供客戶選擇。光大證券為客戶提供多達70多種優(yōu)質(zhì)基金的一站式購買服務(wù)。

光大證劵的競爭優(yōu)勢：

光大證資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)優(yōu)勢：

（1）研究與投資互動。光大證券資產(chǎn)管理部所有的投資行為始終建立在對證券市場環(huán)境、對上市公司的深入研究的基礎(chǔ)上，在國內(nèi)最早建立以研發(fā)為先導的投資模式，將光大證券研究所、業(yè)內(nèi)知名研究機構(gòu)和資產(chǎn)管理部門自身的研究力量相結(jié)合構(gòu)建研究體系，堅持在投資上理念超前、設(shè)計超前、方法創(chuàng)新。

（2）優(yōu)秀的團隊、規(guī)范的制度。規(guī)范的制度是基礎(chǔ)，優(yōu)秀的團隊是保證。光大證券資產(chǎn)管理部門在管理上形成了職責分明、執(zhí)行通暢、保障有力、監(jiān)管到位的制度保證體系，同時，考核分明、獎懲有效。

（3）“客戶至上”的服務(wù)理念。光大證券從創(chuàng)立至今，視“誠信如生命”、視“客戶為父母”。在被光大證券資產(chǎn)管理部服務(wù)過的客戶中有崇高的信譽，這種信譽的取得完全依靠光大證券良好的業(yè)績回報和精誠所至的服務(wù)。

另外還有經(jīng)紀業(yè)務(wù)優(yōu)勢和管理團隊優(yōu)勢。其中經(jīng)濟業(yè)務(wù)優(yōu)勢主要體現(xiàn)在渠道優(yōu)勢；技術(shù)優(yōu)勢；服務(wù)優(yōu)質(zhì)；服務(wù)特色等方面。管理團隊方面，光大證劵公司的管理層都是本科以上水平，管理層的文化素質(zhì)普遍高，管理團隊方面的優(yōu)勢會作為一種無形的強大力量，勢必會給貴公司的發(fā)展帶來巨大飛躍。

實習的工作：

1、我主要就是負責客戶的各種咨詢和客戶的維護。這個工作看起來簡單，其實對于我們這些剛進入社會的大學生來說，由于社會經(jīng)驗的匱乏，在實際工作

中也有許多困難。

2、每天定時打開電腦瀏覽一下早間的財經(jīng)資訊，然后進入公司內(nèi)部的NOTES，瀏覽一下里面的證劵分析報告，并把當天的財經(jīng)要聞，三大報頭條，前日短信，和一些理財資訊建議打印出來，黏貼在客戶經(jīng)常能看到的公示欄上。

3、一般從9點半開市以后客戶就開始源源不斷的出來了，我會提供簡單的咨詢服務(wù)，和客戶進行溝通。經(jīng)過培訓和多天的觀察學習，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關(guān)意見、相對簡單的問題進行處理。不過大多數(shù)時候，我們還是要看理財中心鐘經(jīng)理如何處理一些問題，學習怎樣和客戶交流，了解客戶的需求。

4、整理客戶資料。客戶資料包過客戶申請書、開戶合同書、銀證通申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。

5、學習新業(yè)務(wù)和股指期貨，并參與了聯(lián)合民生銀行對融資融券業(yè)務(wù)進行的宣講、征信工作。

二、實習總結(jié)或體會

在光大證劵股份有限公司實習的兩個月里，我了解了光大證劵股份有限公司的發(fā)展歷程，公司文化，部門職能及日常業(yè)務(wù)諸如開戶與轉(zhuǎn)戶的流程、客戶開發(fā)的方式、如何選擇股票的流程，進一步熟練運用各種操作軟件，深入學習了中國證劵市場的相關(guān)知識，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力。

一、思想決定行動。

“ 做一行,愛一行”。我認為這是一種工作的態(tài)度，也是一種人生的態(tài)度。這句話說出了無論對待每一份職業(yè)都要有一份榮譽感,有愛崗敬業(yè)的精神。在證券公司這個舞臺,我也能作為其中一份子,獻出自己的一份力量,我感到非常的驕傲,同時也很珍惜這次工作機會.只要用心,相信自己能做出成績。

二、看通做透,學以致用。

有了愛崗敬業(yè)的工作態(tài)度,宣傳公司產(chǎn)品時,我們還需掌握扎實的業(yè)務(wù)知識和對市場的敏感力。通過實習我學會了前臺的服務(wù)。理財中心在進門處設(shè)有前臺經(jīng)理，主要負責客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務(wù)，如開戶，轉(zhuǎn)托管，撤銷指定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)賬的開通和取消等等的表格填制，征信的前期業(yè)務(wù)。開戶是證劵公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對于開戶流程，手續(xù)進行了

詳細的了解。對柜臺業(yè)務(wù)有了一定的了解后，我們可以指導客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。

提高專業(yè)素養(yǎng)。在實習之前我就有過一年的炒股經(jīng)驗。在實習期間，我就更加關(guān)注股市的運行和對股民心里的揣摩，并對一些個股運用各種指標進行了分析和討論，把所學的相關(guān)知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學到了一些新的知識。

三、團隊合作,合理分工是提高工作效率的關(guān)鍵。

團隊之間合作,進行互補，提高了工作的順暢度。最重要的是體會到了相互之間的關(guān)愛,看到了同事的堅強,我們重視的是一個團隊的凝聚力,相信眾人拾柴火焰高,一定能把工作做得更好。

四、保持積極進取的工作態(tài)度。

在工作中，你不止為公司創(chuàng)造了效益，同時也提高了自己；像我們這樣對這行業(yè)沒有經(jīng)驗的新人，更需要通過多做事情來積累經(jīng)驗。特別是現(xiàn)在實習工作并不像正式員工那樣有明確的工作范圍，所以工作態(tài)度要積極，這樣就有更多機會提高自己的工作效益。要始終保持積極進取的精神，沒有工作可以給你一直保持新鮮感的，即使是你的興趣所在。因此會有很多人在一成不變的工作中斗志一點一點地被磨滅掉。這可以是工作的致命點。

一份耕耘一份收獲，勇敢的嘗試不一定成功，但是，我艱辛不嘗試就一定不成功。付出跟回報不一定是成正比的，但是我愿意為工作付出，我愿意用心血讓自己成長，因為，我也堅信那是值得的。

第三篇：光大證券公司實習報告

光大證券公司實習報告

在20xx年11月15號至12月25日期間，我在光大證劵股份有限公司進行了長達兩個月左右的實習。實習過程中我將書本上所學到的理論知識結(jié)合運用到社會實踐環(huán)節(jié)中，對“學以致用”這一說法有了更深層次的體會。同時我也深深體會到了社會工作的繁雜和壓力，另外也確確實實感悟到光大證劵為客戶著想的經(jīng)營理念以及此理念所帶來的競爭優(yōu)勢。

一、實習目的或研究目的

通過實習，我更廣泛的接觸社會，了解社會的需要，加深對社會的認識，增強對社會的適應(yīng)性，將自己融合到社會中去，培養(yǎng)自己的實踐能力，縮短我們從一名大學生到一名工作人員之間的思想和業(yè)務(wù)距離，為我們畢業(yè)后社會角色的轉(zhuǎn)變打下基礎(chǔ)。

這次在光大證劵股份有限公司的實習進一步加深了我對專業(yè)知識的了解和對證券公司的經(jīng)紀業(yè)務(wù)有了深刻而且較為全面的了解，了解到證卷經(jīng)紀業(yè)務(wù)中的相關(guān)流程。

二、實習內(nèi)容

光大證劵的發(fā)展歷程及其在中國證劵業(yè)的地位：

光大證券股份有限公司創(chuàng)建于1996年，是由中國光大(集團)總公司投資控股的全中國性綜合類股份制證券公司。2007年1月18日，公司2006股東大會審議通過增資擴股方案;2007年5月29日完成此次增資擴股的工商變更登記，增資完成后公司注冊資本由244,500萬元增加至289,800萬元。光大證劵價值理念：

公司成立十年來，秉承“提升客戶價值 造就員工未來”的核心價值觀和“誠信、專業(yè)、卓越、共享” 的經(jīng)營理念‘積極投身于國內(nèi)外資本市場，各項業(yè)務(wù)迅速發(fā)展，在鞏固證券承銷、證券經(jīng)紀、資產(chǎn)管理、證券投資、基金管理、財務(wù)顧問、投資咨詢等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)優(yōu)勢的同時，全方位搶跑集合理財、權(quán)證、資產(chǎn)證券化、融資融券、股指期貨等創(chuàng)新業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)規(guī)模及主要營業(yè)指標居國內(nèi)證券公司前列，是中國證監(jiān)會批準的首批三家創(chuàng)新試點證券公司之一和首批17家a類a級證券公司之一。

光大證劵公司業(yè)務(wù)：

公司在各大中城市擁有一個遍布全中國的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，現(xiàn)有51個營業(yè)部，并和中國光大銀行、工商銀行、上海浦東發(fā)展銀行、廣東發(fā)展銀行的全中國網(wǎng)點聯(lián)網(wǎng)開展業(yè)務(wù)。公司歷年交易規(guī)模排名和單個營業(yè)部排名始終保持業(yè)內(nèi)領(lǐng)先。2005年全公司股票、基金總交易量1516.58億元，市場占有率為2.52%，行業(yè)排名第9位，單個營業(yè)部行業(yè)排名第5位。光大證券交易品種為業(yè)內(nèi)最為齊全的券商之一，涵蓋滬深a股、b股、基金、債券、權(quán)證、三板業(yè)務(wù)和四板業(yè)務(wù)。光大證券除為投資者提供柜臺委托、電話委托、磁卡委托、熱鍵委托等傳統(tǒng)下單方式外，還提供方便快捷的網(wǎng)上交易和手機炒股服務(wù)供客戶選擇。光大證券為客戶提供多達70多種優(yōu)質(zhì)基金的一站式購買服務(wù)。光大證劵的競爭優(yōu)勢：

光大證資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)優(yōu)勢：

(1)研究與投資互動。光大證券資產(chǎn)管理部所有的投資行為始終建立在對證券市場環(huán)境、對上市公司的深入研究的基礎(chǔ)上，在國內(nèi)最早建立以研發(fā)為先導的投資模式，將光大證券研究所、業(yè)內(nèi)知名研究機構(gòu)和資產(chǎn)管理部門自身的研究力量相結(jié)合構(gòu)建研究體系，堅持在投資上理念超前、設(shè)計超前、方法創(chuàng)新。

(2)優(yōu)秀的團隊、規(guī)范的制度。規(guī)范的制度是基礎(chǔ)，優(yōu)秀的團隊是保證。光大證券資產(chǎn)管理部門在管理上形成了職責分明、執(zhí)行通暢、保障有力、監(jiān)管到位的制度保證體系，同時，考核分明、獎懲有效。

(3)“客戶至上”的服務(wù)理念。光大證券從創(chuàng)立至今，視“誠信如生命”、視“客戶為父母”。在被光大證券資產(chǎn)管理部服務(wù)過的客戶中有崇高的信譽，這種信譽的取得完全依靠光大證券良好的業(yè)績回報和精誠所至的服務(wù)。

另外還有經(jīng)紀業(yè)務(wù)優(yōu)勢和管理團隊優(yōu)勢。其中經(jīng)濟業(yè)務(wù)優(yōu)勢主要體現(xiàn)在渠道優(yōu)勢;技術(shù)優(yōu)勢;服務(wù)優(yōu)質(zhì);服務(wù)特色等方面。管理團隊方面，光大證劵公司的管理層都是本科以上水平，管理層的文化素質(zhì)普遍高，管理團隊方面的優(yōu)勢會作為一種無形的強大力量，勢必會給貴公司的發(fā)展帶來巨大飛躍。實習的工作：

1、我主要就是負責客戶的各種咨詢和客戶的維護。這個工作看起來簡單，其實對于我們這些剛進入社會的大學生來說，由于社會經(jīng)驗的匱乏，在實際工作中也有許多困難。

2、每天定時打開電腦瀏覽一下早間的財經(jīng)資訊，然后進入公司內(nèi)部的notes，瀏覽一下里面的證劵分析報告，并把當天的財經(jīng)要聞，三大報頭條，前日短信，和一些理財資訊建議打印出來，黏貼在客戶經(jīng)常能看到的公示欄上。

3、一般從9點半開市以后客戶就開始源源不斷的出來了，我會提供簡單的咨詢服務(wù)，和客戶進行溝通。經(jīng)過培訓和多天的觀察學習，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關(guān)意見、相對簡單的問題進行處理。不過大多數(shù)時候，我們還是要看理財中心鐘經(jīng)理如何處理一些問題，學習怎樣和客戶交流，了解客戶的需求。

4、整理客戶資料?？蛻糍Y料包過客戶申請書、開戶合同書、銀證通申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。

5、學習新業(yè)務(wù)和股指期貨，并參與了聯(lián)合民生銀行對融資融券業(yè)務(wù)進行的宣講、征信工作。

二、實習總結(jié)或體會

在光大證劵股份有限公司實習的兩個月里，我了解了光大證劵股份有限公司的發(fā)展歷程，公司文化，部門職能及日常業(yè)務(wù)諸如開戶與轉(zhuǎn)戶的流程、客戶開發(fā)的方式、如何選擇股票的流程，進一步熟練運用各種操作軟件，深入學習了中國證劵市場的相關(guān)知識，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力。

一、思想決定行動。

“ 做一行,愛一行”。我認為這是一種工作的態(tài)度，也是一種人生的態(tài)度。這句話說出了無論對待每一份職業(yè)都要有一份榮譽感,有愛崗敬業(yè)的精神。在證券公司這個舞臺,我也能作為其中一份子,獻出自己的一份力量,我感到非常的驕傲,同時也很珍惜這次工作機會.只要用心,相信自己能做出成績。

二、看通做透,學以致用。

有了愛崗敬業(yè)的工作態(tài)度,宣傳公司產(chǎn)品時,我們還需掌握扎實的業(yè)務(wù)知識和對市場的敏感力。通過實習我學會了前臺的服務(wù)。理財中心在進門處設(shè)有前臺經(jīng)理，主要負責客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務(wù)，如開戶，轉(zhuǎn)托管，撤銷指定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)賬的開通和取消等等的表格填制，征信的前期業(yè)務(wù)。開戶是證劵公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對于開戶流程，手續(xù)進行了詳細的了解。對柜臺業(yè)務(wù)有了一定的了解后，我們可以指導客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。提高專業(yè)素養(yǎng)。在實習之前我就有過一年的炒股經(jīng)驗。在實習期間，我就更加關(guān)注股市的運行和對股民心里的揣摩，并對一些個股運用各種指標進行了分析和討論，把所學的相關(guān)知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學到了一些新的知識。

三、團隊合作,合理分工是提高工作效率的關(guān)鍵。

團隊之間合作,進行互補，提高了工作的順暢度。最重要的是體會到了相互之間的關(guān)愛,看到了同事的堅強,我們重視的是一個團隊的凝聚力,相信眾人拾柴火焰高,一定能把工作做得更好。

四、保持積極進取的工作態(tài)度。

在工作中，你不止為公司創(chuàng)造了效益，同時也提高了自己;像我們這樣對這行業(yè)沒有經(jīng)驗的新人，更需要通過多做事情來積累經(jīng)驗。特別是現(xiàn)在實習工作并不像正式員工那樣有明確的工作范圍，所以工作態(tài)度要積極，這樣就有更多機會提高自己的工作效益。要始終保持積極進取的精神，沒有工作可以給你一直保持新鮮感的，即使是你的興趣所在。因此會有很多人在一成不變的工作中斗志一點一點地被磨滅掉。這可以是工作的致命點。

一份耕耘一份收獲，勇敢的嘗試不一定成功，但是，我艱辛不嘗試就一定不成功。付出跟回報不一定是成正比的，但是我愿意為工作付出，我愿意用心血讓自己成長，因為，我也堅信那是值得的。

第四篇：光大證券公司實習總結(jié)

前言：

2010年7月27日至2010年8月10日，我在光大證券廣州解放北營業(yè)部進行了為期兩周的實習，期間學到了許多東西，接觸了證券行業(yè)資深的人士，感覺收獲頗多。

下面就將這兩個星期的所做所想，做一個簡要的總結(jié)。以下正文部分主要分為三部分，第一部分主要介紹營業(yè)部整體架構(gòu)及各個部門的職責；第二部分重點介紹柜臺業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容；第三部分重點是介紹自己實習感想和對于證券行業(yè)的全新的認識。

三部分的介紹以事實介紹為輔，個人感想為主，因為我覺得用兩周的時間去熟悉整一個業(yè)務(wù)是不太現(xiàn)實的，所以我將實習的主要目的定為：“了解整個營業(yè)部的整體的運作，初步熟悉各個部門的主要職責，重點熟悉柜臺的業(yè)務(wù)流程，更多的和人交流，從與人交流的過程中汲取經(jīng)驗，慢慢的對于證券行業(yè)有一個清晰的認識，為自己以后的發(fā)展方向定位?！?/p>

第一部分、營業(yè)部的整體運作

我實習的光大證券解放北營業(yè)部是光大證券在全國70多家營業(yè)部里面的一個，據(jù)說在廣東省500多家同行業(yè)的證券營業(yè)部里面排名50位以內(nèi)。

我真的能夠為來到這樣一個好的單位實習感到十分的榮幸，雖然沒有工資和補貼，但是能夠盡早的接觸到行業(yè)的龍頭企業(yè)，實在是一個難得的學習的好機會。

據(jù)我的了解，解放北營業(yè)部就比如一個公司，其利潤收入絲毫不亞于一個中型的企業(yè)，據(jù)說，解放北營業(yè)部上半年的傭金收入達到了兩千萬，其數(shù)字也是相當可觀了。營業(yè)部是其以銷售為目的一個機構(gòu)，主要是代表總公司從事一個代理的職責，代理客戶從事證券的買賣交易，同時也從事一個中間介紹業(yè)務(wù)，例如股指期貨的中間介紹業(yè)務(wù)（IB）。

光大證券廣州解放北營業(yè)部上設(shè)總經(jīng)理一名，下設(shè)副總經(jīng)理兼營銷總監(jiān)和經(jīng)理助理兼營銷總監(jiān)各一名，下設(shè)五個部門，他們分別是市場部，客服部，IT部，綜合部，交易部；還有一個是屏姐負責的融資融券和經(jīng)紀人專崗，這個好像是一個獨立的部門，如果是這樣話，(004km.cn xiexiebang.com)那就一共有六個部門。

每個部門分工明確，各盡其職。各個部門都設(shè)經(jīng)理一名，地位僅次于總經(jīng)理和副總經(jīng)理，市場部的張鑫經(jīng)理，看得出在營業(yè)部的資歷應(yīng)該算是比較老了；客服部的欣華姐，很好人，對客服部的下屬要求很嚴格，經(jīng)常會提醒大家趕緊回訪客戶；IT部的胡延平經(jīng)理，大家都叫平哥，一人掌管著整一個IT部，幸好現(xiàn)在來了兩個管培生，JACK和韶旭；綜合部的鄭經(jīng)理我不是很了解；交易部是我待的時間最長的地方，雯靜師姐是經(jīng)理，她是唯一一個不是講白話的部門經(jīng)理，做事情也很賣力。這些事營業(yè)部的部門經(jīng)理，也算是營業(yè)部的領(lǐng)導層。

據(jù)我觀察，客服部是這個營業(yè)部的核心所在，需要最專業(yè)的分析和最周到地與客戶進行溝通，客服部的都是帥哥最集中的地方。其最日常的工作就是回訪客戶，確保能把每一個客戶特別是大客戶留住，同時，也要為客戶提出有用的交易方面的分析建議，這就需要我們客服部師兄師姐那方面的專業(yè)的證券分析的能力。在客服部，楊曦師兄是基本面分析的高手，侯國超師兄是技術(shù)分析的大師。同時客服部肩負著每天的營業(yè)部早盤和午盤點評的工作。”

交易部的日常的工作主要是面向客戶開戶、銷戶等一些最基本的業(yè)務(wù)，但是交易部是一個營業(yè)部的窗口，它的好壞直接關(guān)系到一個營業(yè)部的整體的運營情況，交易部也是最基本的崗位，是所有想坐辦公室的員工都必須經(jīng)歷的一個階段，或者說是所有的實習生，管培生的上崗前的第一站，它所需要了解每一個部門的職責，需要了解每一個客戶可能的面臨的業(yè)務(wù)方面的問題，對于整個營業(yè)部的業(yè)務(wù)知識都需要有非常全面的認識。如果時間允許，他們甚至要扮演其他部門的職責，替客戶解答一些專業(yè)性很強的問題，比如軟件的下載使用等。對于交易部，我想多說一點，因為交易部是我待的最長的地方，算起來，我有一半的時間實在柜臺的，雖然名義上我是客服部的實習生，但是客服部的事情專業(yè)性都太強了，我不能插手。在下面的第二部分我會想詳細的講一下在柜臺的所見所想。

市場部我所知道的主要是培養(yǎng)證券經(jīng)紀人，這也是他們現(xiàn)階段正在做的一項最重要的事情，市場部主要有客戶經(jīng)理組成，是營業(yè)部業(yè)務(wù)來源的基礎(chǔ)，也是非常重要的一個部門。同時市場部又兼顧著人事部的工作，在我實習期間，有差不多一天半是在市場部帶電話的，打電話通知那些投了簡歷應(yīng)聘客戶經(jīng)理職位的人，所以市場部的周游是整個營業(yè)部我認為是最忙的一個人，整天找人幫他做事。

IT部的了解我是很有針對性的，這個還取決于冬韻師姐那天給我下達的一個任務(wù)，要我在8號房查資料的同時，向IT部的兩個管培生了解IT部的事情，最后寫成10條總結(jié)。所以，就有了下面的十條“發(fā)現(xiàn)”：

1.日常負責開關(guān)機,平時系統(tǒng)維護，周末系統(tǒng)升級

2.IT部僅一個經(jīng)理胡炎平,胡經(jīng)理客家人，已婚生子，參加工作13年

3.早上開機，上午系統(tǒng)維護，其他部門有些問題

4.下午關(guān)機，把銀行傳過來我們營業(yè)部的數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)其他營業(yè)部

5.周末加班做一些系統(tǒng)的測試，軟件的升級

6.電腦的訂購也是IT經(jīng)理做

7.其他部門關(guān)于業(yè)務(wù)的問題也要問技術(shù)部

8.幫徐總做一些決策上面的事情，較全面

9.熟悉其他各個部門的業(yè)務(wù)和操作的流程

10.在營業(yè)部的看盤的客戶有什么問題也要找技術(shù)部

關(guān)于這十條發(fā)現(xiàn)，最后冬韻姐給予的評價是：“太過表面，沒有什么獨特的發(fā)現(xiàn)?！逼鋵嵨矣X得這些只是一些皮毛的發(fā)現(xiàn)，冬韻姐提供了一個很好的思路給我，就是要通過各種途徑去了解一個事物，而不是僅僅通過一個渠道，要充分挖掘現(xiàn)有的所能利用的資源。這一點我覺得非常重要。

綜合部，我確實不是很了解，這個部門字面上看起來就是聽綜合的，我從側(cè)面了解到，綜合部主要就是管財務(wù)的。很慚愧自己對綜合部知之甚少。

至于屏姐的融資融券和經(jīng)紀人專崗，是一個獨立的部門，主要是負責融資融券的開戶和經(jīng)紀人材料的準備。具屏姐透露，我們解放北營業(yè)部自四月份首次被允許為客戶提供融資融券業(yè)務(wù)至今，一共開立了30個融資融券的專有賬戶，在光大所有的營業(yè)部里頭是排名前五（最多的一家營業(yè)部有70個戶）；而經(jīng)紀人培訓的業(yè)的熱愛和執(zhí)著，是對目前從事的工作的全身心投入的態(tài)度。

很清楚的記得欣華姐說過，“因為我熱愛這份工作，我熱愛這個職業(yè)，所以我從來沒有懷疑過，哪怕是在證券市場出于極度低迷的時候。只要你有興趣，你就會去投入精力研究它?！眹瑤熜忠舱f道，“我是從大一就開始買股票的，那時候幾乎天天不去上課，全部精力都花在了研究股票上面。”楊曦師兄是我在營業(yè)部最佩服的一個人，很有氣場，很有影響力，楊曦師兄每天都是我們客服部第一個到的人，就算是我最早的時候8點多一點就到了，這時候，楊曦師兄已經(jīng)是西裝筆挺的坐在了辦公桌前，這種對于工作的態(tài)度對我的啟發(fā)很大，在證券業(yè)這個人才競爭非常激烈的地方，只有通過兢兢業(yè)業(yè)的不斷努力，才能往上爬的更高，爬的更快。另一個細節(jié)是我在客服部看到的獨有的現(xiàn)象，在楊曦師兄的辦公桌電腦鍵盤上面，經(jīng)常會貼滿了一個個黃色的醒目的小便箋，上面可能是寫著當天或者最近要完成的任務(wù)，包括當我請楊曦師兄為我寫實習證明這件事，這種對工作的一絲不茍的態(tài)度肯定是一個人成功的關(guān)鍵。

同時，在屏姐身上我學到的是接受，不管再多的事情，都要學會接受，當上頭有任務(wù)下達的時候，你都要毫不猶豫的接受。這一點也是很重要的我覺得，因為工作中你沒什么機會能夠自己選擇你喜歡做什么，而大部分時間都是你應(yīng)該做什么，必須做什么。雖然屏姐一個人既要管經(jīng)紀人，又要處理融資融券等衍生業(yè)務(wù)，但是在屏姐口里面我沒有聽到一句消極的話，即使是在很忙的時候，有經(jīng)紀人來問屏姐問題，她都會事無大小一一解答。

交易部的嚴慧師姐，給我留下印象最深的是對于工作的毫不馬虎，幫嚴慧姐復(fù)印證件，她會要求你復(fù)印身份證和銀行卡是要將墨的濃度調(diào)到中間一格，而復(fù)印股東卡的時候就要調(diào)到中間偏右兩個，以便可以把章清楚的顯示出來。

市場部的周游師兄，他交給我的是和客戶的交流，是對待自己服務(wù)的對象的時候一定要穩(wěn)得住對方，但同時又要維護營業(yè)部甚至整個光大證券的形象，這一點在我打了兩天的電話中體現(xiàn)的淋漓盡致。另外，周游師兄對于工作和生活的積極的態(tài)度也是很值得學習的，不管工作多忙，他總是一副樂觀的樣子，感染到周圍的很多同事，利己利人。

再說現(xiàn)在營業(yè)部的幾個管培生，從他們那里我看到的是我未來的影子，是剛從學校踏入社會的時候的樣子，在這個階段，他們的確相比于營業(yè)部的師兄師姐來說少了一點穩(wěn)重和淡定，但是他們都是經(jīng)過三四輪的篩選才得以進入光大的，能力都是挺強的。

應(yīng)該說，很多進入光大的管培生都是專業(yè)不對口的，但是我覺得公司看中的更多的是他們的能力和經(jīng)歷，志勇從大一暑假就開始實習，可謂經(jīng)歷豐富；萌萌也是從大一就開始投資股票，也可以算是股市老手了。在這個實踐出真知的行業(yè)，顯然這種閱歷是挺重要的。說到萌萌，我想再多說兩句，萌萌也是學金融的，相比之下，他的專業(yè)知識水平相對來說要 高出我好多好多，對于行業(yè)的理解，對于金融現(xiàn)象的分析看法，都是我所要學習的榜樣。

很慶幸的是我選擇了實習，避免了有些人到大四的時候的遺憾，因為在那些管培生里面，我也是經(jīng)常可以聽到一些后悔的聲音，后悔自己當初沒有好好鍛煉自己，沒有為自己創(chuàng)造更好的機會。

另一個我覺得要提一下的群體就是證券經(jīng)紀人，在我實習的兩周時間里，一共接觸了兩批在營業(yè)部培訓的證券經(jīng)紀人，并且見證了第一批的經(jīng)紀人從成長到實戰(zhàn)的整一個過程，感觸頗多。證券經(jīng)紀人，是營業(yè)部聘用的，為營業(yè)部招攬客戶的一個職位，用營業(yè)部的話說，就是一個很有前途的職業(yè)，主要是靠傭金生活的，由于不是營業(yè)部的正式員工，而是一種委托代理的關(guān)系，所以他們的基本的工資保障是很低的。在我看來，這是一個很辛苦的職業(yè)，確實，整天都要往外面跑，去拉客戶，做著和客戶經(jīng)理一樣的活，卻享受不到客戶經(jīng)理員工一級的待遇，但是我發(fā)現(xiàn)那些經(jīng)紀人都是熱情非常的高，他們也深知自己不是名牌大學畢業(yè)，能夠在自己的崗位上做出一番成就本身就是最大的成功。這種對待工作的泰然的態(tài)度，是很值得學習的，其實本身工作就沒有貴賤之分，況且證券經(jīng)紀人職業(yè)也是需要有很強的專業(yè)知識的。與這些經(jīng)紀人的交流中我發(fā)現(xiàn)，他們的專業(yè)知識十分過硬，而且?guī)缀趺恳粋€人都有證券投資的經(jīng)歷，這一點也是挺讓人佩服的。

2.一個充滿激情與挑戰(zhàn)的行業(yè)

雖然自己的專業(yè)是金融學，但是很慚愧的是在這之前，我似乎對證券行業(yè)一無所知，對它的運作，流程，收益，風險等等都是知之甚少，而今，通過在光大的實習，我突然發(fā)現(xiàn)自己對這個行業(yè)有了一個初步的了解，開始漸漸喜歡上了這個行業(yè)，這個充滿了激情和挑戰(zhàn)的行業(yè)，也愿意從此開始涉足這個行業(yè)，試探性的去感受這個行業(yè)是否值得自己為之終生奮斗。

在這個行業(yè)，客戶就是上帝，客戶就是我們金錢的來源，得罪了客戶就等于斷了自己的財路，所以，這個行業(yè)是需要與人交流的，特別是在營業(yè)部這樣一個客戶代理機構(gòu)，這一點就更加能夠體現(xiàn)。

在這個行業(yè)，你需要有十分的敏銳性，對待行業(yè)的信息要十分的敏感。你要懂得每天去關(guān)注時事咨詢，關(guān)注行業(yè)的動態(tài)，培養(yǎng)自己的對于信息的敏銳的嗅覺。

在營業(yè)部工作，你需要有很強的耐心，需要做十分瑣碎的事情，或者重復(fù)的做同一件事情，就像客服部的就整天做回訪，天天如此，我也問過欣華姐，這樣子的重復(fù)不枯燥嗎，欣華姐的回答是，“如果哪天沒有客戶可以回訪了，那才是大難臨頭的時候。”就像交易部整天就是開戶銷戶，重復(fù)著同一件事情。

在證券行業(yè)，你要有很強的分析能力，這就要在前期有一個很好的專業(yè)知識的學習和實踐的運用，要交足學費方才能有所知曉。國超師兄說過，“做股票的不容易就在于，你學的越多就會發(fā)現(xiàn)你知道的越少。”這說明，證券業(yè)是一個無止境的行業(yè)，學無止境，做股票其實真正不是考學出來的，而是靠感悟，考實踐總結(jié)。

這個行業(yè)的人都是那么的年輕，就拿我們營業(yè)部來說，百分之90以上人的年齡都在30歲以下，這也充分印證了證券業(yè)師一個朝氣蓬勃的產(chǎn)業(yè)，這里的每一個人都是充滿活力的，充滿了激情，充滿了對未來的憧憬。

在營業(yè)部，你

第五篇：光大證券實習報告

光大證券實習報告

一、實習時間：2012年2月20日-----2012年3月20日

工作時間：9：00-----17：00周一至周五

二、實習目標：1）完成大四實習工作

2）完成踏入社會的第一步，對工作性質(zhì)初步了解

3）學校的理論知識在實際工作的初步應(yīng)用

三、實習地點：光大證券鄭州營業(yè)部

實習公司簡介——光大證券創(chuàng)建于1996年，是由中國光大（集團）總公司投資控股的全國性綜合類股份制證券公司，是中國證監(jiān)會批準的首批三家創(chuàng)新試點公司之一。2009年8月4日公司成功發(fā)行A股股票，共計募集資金109.62億元，并于8月18日在上海證券交易所掛牌上市。截至2009年12月31日，公司注冊資本34.18億元，凈資本182.5億元，凈資產(chǎn)224.57億元，總資產(chǎn)620.21億元。

公司成立十六年來，秉承“提升客戶價值，造就員工未來”的核心價值觀和“合規(guī)穩(wěn)健，創(chuàng)新發(fā)展”的經(jīng)營理念，資本充足、內(nèi)控嚴密、運營安全、服務(wù)優(yōu)質(zhì)、效益良好、創(chuàng)新能力和市場競爭能力突出。公司積極投身于國內(nèi)外資本市場，各項業(yè)務(wù)迅速發(fā)展，業(yè)務(wù)規(guī)模及主要營業(yè)指標居國內(nèi)證券公司前列，綜合實力排名位居業(yè)內(nèi)前十。展望未來，公司擬通過經(jīng)營綜合化、展業(yè)國際化、收入多元化、業(yè)務(wù)優(yōu)質(zhì)化、管理精細化、機制市場化等戰(zhàn)略的實施，逐漸增強營銷能力、定價能力、風控能力、研發(fā)創(chuàng)新能力以及企業(yè)文化等核心競爭能力，進一步完善公司治理機制，提高股東回報，努力將光大證券打造成為一家具備全能型金融服務(wù)能力、在市場上有重要影響力的優(yōu)質(zhì)、大型、藍籌上市證券公司。

四、實習內(nèi)容

①負責招聘的部分事宜

1）篩選簡歷公司從智聯(lián)招聘導入應(yīng)聘者個人簡歷，根據(jù)面試官要求的一些硬性指標如“二本以上”、“年齡不高于30歲”、“獲得證券從業(yè)資格”等進行篩選

2）電話約訪對合格的面試者進行電話約訪，首先恭喜他們順利進入到面試環(huán)節(jié)，確認面試者是否能準時參加面試；若能參加，請準時到達面試地點，并攜帶學位證，身份證復(fù)印件，證券從業(yè)已過科目成績表，并著正裝。

3）記錄匯總對能參加的面試者名單進行確認后匯總，并打印出面試者名單

4）打印面試資料對于能參加面試的應(yīng)聘人員，公司打印其個人簡歷，每人三份，供面試官使用。

②待掃描檔案審核

中國登記結(jié)算系統(tǒng)于2010年大概3月份更新了系統(tǒng)，而證券公司要把所有開戶股市的資料以電子檔的形式傳入待系統(tǒng)的，所以在此日期以前的檔案要重新掃描。在掃描的過程中，由于公司以前的老檔案尤其是資金帳號以“888”開頭的客戶資料由

于保存時間過長，造成客戶部分資料丟失，或是不清晰，對掃描進度有很大影響，所以需先審核對這些方面糾正，具體工作包括：

1）對需掃描檔案登記公司檔案都存放在藍色檔案盒子里，每盒20本，也就是20位股東資料。每個盒子內(nèi)側(cè)都貼有應(yīng)存放的股東資金帳號和股東名字，然后與盒子內(nèi)的實際股東資料核對，確定實際份數(shù)，最后在登記簿上記錄下該盒子的資金帳號序列，如“888xxx——888xxx,20本”；若缺失，則記載如下“888xxx——888xxx,19本，缺888xxx，姓名”。

2）檔案審核及記錄

審核內(nèi)容包括股東卡（在深市或滬市開辦的股東帳號憑證）、身份證是否缺失和是否清晰。若二者之一缺失，則用excel記載下來；若無缺失，查看清晰度，身份證模糊的話同樣登記，股東卡不清晰，用黑色水筆在旁邊寫下股東帳號與姓名，根據(jù)股東帳號屬于滬市還是深市分別加蓋相應(yīng)的公章。文檔審核完整后，搬至掃描人員處。

3）檔案歸還

掃描人員完成掃描后，實習生需要將檔案重新審查，與已登記數(shù)目核對，確認無誤后放入檔案柜中。

③掃描文件復(fù)核

以上股東資料掃描完成后，會上傳到公司內(nèi)網(wǎng)系統(tǒng)里面，然后需要復(fù)核人員復(fù)核，復(fù)核通過后，才會進入公司總部。由于公司這次掃描業(yè)務(wù)是外包出去的，所以為了確定掃描資料的質(zhì)量，審核則出現(xiàn)了兩種形式：

1）抽樣復(fù)核

由于掃描數(shù)量很大，若再與原紙質(zhì)文檔對照，看是否掃描完整，業(yè)務(wù)量太大，所以采取抽樣審核的方式；抽樣比例一般為20%，即如果掃描10盒，抽查2盒.對于抽樣出來的紙質(zhì)文檔，首先先用復(fù)核帳號登錄公司的內(nèi)網(wǎng)系統(tǒng)，選擇資金影像—影像復(fù)核，則會顯示出來所有上傳的資料，找出抽樣出來的紙質(zhì)文檔對應(yīng)的電子檔案。再任意把其中一位股東的資料點開，會出來該位的全部資料。與該位股東的紙質(zhì)檔案對照，若無缺失，則點擊“通過”；若缺失，或掃描錯誤，點擊“退回”，并在意見框內(nèi)表示出原因。

2）直接復(fù)核

對于未被抽樣的文本，只需審核電子檔案的清晰度即可，查看圖像是否清晰，以及文件的簽字有無缺失。審核內(nèi)容包括開戶申請表，開戶資金回單，買者自負函，風險揭示書，三方存管協(xié)議，身份證，股東卡等。審核通過，點擊“通過”，否則點擊“退回“，并標示出原因。

④ 新開戶文本資料粘貼與審核

1）資料粘貼股東開戶時有一些資料是需要粘帖到開戶文本的粘帖資料處的，如身份證復(fù)印件，股東卡，三方存管協(xié)議，資料變更申請表，多銀行開戶，以及轉(zhuǎn)托管、創(chuàng)業(yè)板協(xié)議等。在粘帖資料處的空白處畫有多列橫行，在每列橫行處粘帖一種業(yè)

務(wù)或一份證件，同時在左側(cè)用黑色水筆標明具體的名稱，如在橫行處粘帖“資料變更申請表“，則需在左側(cè)標明”資料變更“字樣，右側(cè)則需經(jīng)辦人簽字。

2）開戶文本審核與前面介紹的那些老檔案審核不同，對于新的開戶文本審核內(nèi)容包括：開戶申請表簽字，公章是否有缺失，買者自負涵是否加蓋“已開展投資教育”公章，是否加蓋騎縫章，資料變更申請表審批、復(fù)核人員簽名是否缺失，風險測評表經(jīng)辦人是否簽字，創(chuàng)業(yè)板協(xié)議總經(jīng)理是否簽字等。

⑤股東開戶文本資料掃描

股東業(yè)務(wù)類型主要有以下幾種：資金業(yè)務(wù)合訂本，資料變更業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)，創(chuàng)業(yè)板開通，注銷業(yè)務(wù)等，在光大證券實習期間主要接觸的有資金業(yè)務(wù)合訂本、資料變更業(yè)務(wù)、創(chuàng)業(yè)板開通業(yè)務(wù)，下面就三種業(yè)務(wù)的情況分別進行介紹。

1）資金業(yè)務(wù)合訂本現(xiàn)在股東的所有資料只是一個開戶文本，所有需要掃描的內(nèi)容都在此文本內(nèi)，只不過根據(jù)不同業(yè)務(wù)掃描的內(nèi)容不同。資金業(yè)務(wù)合訂本需要掃描的內(nèi)容有開戶申請表（以前的文本除了要掃申請表，還要掃開戶回單，現(xiàn)在改進了，申請表與開戶回單在一張紙上了，就可以少掃描了），買者自負函（買者自負函也改進很多，和很多業(yè)務(wù)合并到一張紙上，辦理哪項業(yè)務(wù)勾選即可，不再單獨一張紙分開），股東卡，身份證，客戶正面照，三方存管協(xié)議，風險測評表。

具體掃描操作如下：登錄內(nèi)網(wǎng)系統(tǒng)，點擊“股東影像”，點擊“批量掃描”，進入掃描頁面，輸入股東資金帳號，同時業(yè)務(wù)類型選擇“資金業(yè)務(wù)合訂本”，則就會出現(xiàn)此股東需要掃描的項目。而且一般股東在來開戶時，身份證以及客戶正面照已經(jīng)掃描進系統(tǒng)了，當你如上打開股東資料時，這兩項是可以自動匹配的，只需要掃描剩余選項。掃描后圖片要與每一項要匹配，再點擊頁面下方的質(zhì)檢，主要是檢驗圖片是否匹配上以及圖片大小是否合格，之間合格后才能上傳。上傳成功后，后續(xù)則是上面介紹的“掃描文件復(fù)核”。

2）資料變更業(yè)務(wù)這一種業(yè)務(wù)就簡單的多了，需要掃描的業(yè)務(wù)只有一張資料變更申請表，這一種業(yè)務(wù)主要是為股東變更個人信息提供憑證。

具體操作如下：登錄內(nèi)網(wǎng)系統(tǒng)，點擊“股東影像”，點擊“批量掃描”，進入掃描頁面，輸入股東資金帳號，同時業(yè)務(wù)類型選擇“資料變更”，則會出現(xiàn)“資料變更申請表項目”，掃描后質(zhì)檢，上傳。

3）創(chuàng)業(yè)板開通一般因為創(chuàng)業(yè)板風險很大，一般要求開通此項業(yè)務(wù)的人要有兩年以上炒股經(jīng)驗，手抄協(xié)議并由公司總經(jīng)理簽字。

具體操作如下：登錄內(nèi)網(wǎng)系統(tǒng)，點擊“股東影像”，點擊“批量掃描”，進入掃描頁面，輸入股東資金帳號，同時業(yè)務(wù)類型選擇“創(chuàng)業(yè)板開通”，則會出現(xiàn)“創(chuàng)業(yè)板開通申請表項目”，掃描后質(zhì)檢，上傳就可以了。

五、實習感悟

1）世上無小事，只怕有心人。其實在實習期間的業(yè)務(wù)主要就是審核檔案，而審核的檔案都是千篇一律的，時間久了肯定就會枯燥。剛開始不熟悉檔案的時候可能就是按負

責人吩咐的，需要查看的地方看一下，不需要看的地方一點不碰，后來明白只要你善于發(fā)現(xiàn)，還是有很多有意思的地方。你可以發(fā)現(xiàn)檔案經(jīng)歷了三代，從原來只有一個小薄本，到外面加里一個開戶文本，到現(xiàn)在只有一本簡化的開戶文本，程序越來越簡潔，頁面越來越薄，內(nèi)容卻沒有減少。你也可以通過老檔案的審核看到以前的“銀證通”業(yè)務(wù)，到現(xiàn)在證券公司完全獨立出來。你可以在大盤走勢很好的時候看到來辦業(yè)務(wù)的人明顯增多了，你會明白股票市場有多敏感。你可以在閑來無事時聽一聽別人電話的內(nèi)容，在早會時聽一聽會議內(nèi)容，在員工培訓時看他們?nèi)绾蝿钪镜?，方方面面都有你值得學習的地方。

2）人際關(guān)系是軟肋，做一個謙虛禮貌的人。與人相處是一門大學問，但也一直是我的軟肋，我不太愿意與人說話。其實，當你不知道怎么做的時候，你可以從別人身上學習，很慶幸，我遇見了一位和我一塊實習的同學，從他身上獲益良多。在光大的時候，從門衛(wèi)到總經(jīng)理，只要是我們能叫上來姓氏的人，只要遇見了都會打聲招呼，不要應(yīng)付，既然都是要問好的，就真心實意，也許你會有意外收獲。記得有一次，正好中午飯點，我們還沒吃飯，在大廳就碰見了營運總監(jiān)葛總，記得當時就問侯了一聲“葛總好”，結(jié)果就是葛總當時就把自己的餐卡給了我們，中午和實習同學吃了一頓大餐。還有門衛(wèi)張師傅，平時干一些雜活，每次我們搬運檔案時還會幫我們一把，平時都打招呼問好，記得有一次張師傅拿了一袋零食跑到我們屋里，給我們倒了些，自己吃了些。摒棄掉自己很多不成熟的想法，至少就打招呼來說你不會損失什么，即使別人當時沒什么表示，至少會留下印象。

3）看看周圍的人們在干些什么。和人相處，一大好處就是可以相互學習，相互交流。記得當時我負責過篩選簡歷，當時看了一下應(yīng)聘者的證書情況。很多人都考了很多證，而自己在大學四年除了必考的證書外，基本其他什么都沒考。上文中提到過一位和我一起實習的同學，國際貿(mào)易專業(yè)，但是他在金融方面的了解要比我深的多，而我還是金融專業(yè)。學習過股票知識，至今未開過戶，他已有三年炒股經(jīng)驗，戰(zhàn)績良好。人和人確實不需要比較太多，但適當對照一下你就可以發(fā)現(xiàn)自己的不足，適當改進就好了。同時，要發(fā)現(xiàn)工作的特性是否適合你，適合自己的才是最好的?？傊瑢嵙曤m只有短短的一個月，但是感覺自己做人做事的態(tài)度確實改善了不少，受益匪淺。