第一篇：省發(fā)改委考核評(píng)價(jià)信息系統(tǒng)操作十五問(wèn)

省發(fā)改委考核評(píng)價(jià)信息系統(tǒng)操作十五問(wèn)

1、如何進(jìn)入考核系統(tǒng)？

登錄省發(fā)改委門戶網(wǎng)站，點(diǎn)擊“陜西省發(fā)展和改革委員會(huì)考核評(píng)價(jià)信息系統(tǒng)”，或直接輸入網(wǎng)址：http://61.185.238.196/fgwkh/進(jìn)入登錄界面。用戶名輸入本人漢字姓名，初始密碼為123456。

2、如何更改個(gè)人密碼？

在屏幕左側(cè)“控制面板”中，點(diǎn)擊系統(tǒng)管理更改密碼，在彈出對(duì)話框“用戶密碼”中直接輸入本人新密碼，確認(rèn)新密碼后點(diǎn)確定。

3、如何填報(bào)個(gè)人年度工作總結(jié)？

在屏幕左側(cè)“控制面板”中，點(diǎn)擊系統(tǒng)管理個(gè)人總結(jié)，在主界面中點(diǎn)擊“年度總結(jié)”，點(diǎn)擊彈出界面中的“新增年度考核總結(jié)”，添加內(nèi)容后保存數(shù)據(jù)。

4、如何修改個(gè)人工作總結(jié)？

按填報(bào)程序，點(diǎn)擊“年度總結(jié)”，在新窗口中點(diǎn)擊“修改”，修改內(nèi)容并保存數(shù)據(jù)。

5、如何填報(bào)處室（單位）年度工作總結(jié)？

該項(xiàng)工作由處室（單位）主要負(fù)責(zé)人登錄系統(tǒng)填寫。進(jìn)-1-

入系統(tǒng)后，在屏幕左側(cè)“控制面板”中，點(diǎn)擊處室（單位）年度考核年度總結(jié)，輸入總結(jié)內(nèi)容后保存數(shù)據(jù)。

6、如何修改處室（單位）工作總結(jié)？

按填報(bào)程序，點(diǎn)擊“修改”按鈕，修改內(nèi)容后保存數(shù)據(jù)。

7、處長(zhǎng)如何對(duì)本處室人員作出評(píng)語(yǔ)？

在屏幕左側(cè)“控制面板”中，點(diǎn)擊系統(tǒng)管理年度評(píng)語(yǔ)人員評(píng)語(yǔ)，在主界面中點(diǎn)擊各人后面的“年度評(píng)語(yǔ)”，點(diǎn)擊彈出界面中的“新增年度考核評(píng)語(yǔ)”，添加內(nèi)容后保存數(shù)據(jù)。

8、分管委領(lǐng)導(dǎo)如何對(duì)分管處長(zhǎng)、處室和委屬單位作出評(píng)語(yǔ)？

在屏幕左側(cè)“控制面板”中，點(diǎn)擊系統(tǒng)管理年度評(píng)語(yǔ)，分別點(diǎn)擊“人員評(píng)語(yǔ)”、“處室評(píng)語(yǔ)”、“委屬單位評(píng)語(yǔ)”，進(jìn)入個(gè)人或單位后面的“年度評(píng)語(yǔ)”，在彈出界面中點(diǎn)擊“新增年度考核評(píng)語(yǔ)”，添加內(nèi)容后保存數(shù)據(jù)。

9、分管委領(lǐng)導(dǎo)如何修改評(píng)語(yǔ)？

按填報(bào)程序，點(diǎn)擊評(píng)語(yǔ)后面的“修改”按鈕，修改內(nèi)容后保存數(shù)據(jù)。

10、如何填報(bào)目標(biāo)責(zé)任考核任務(wù)完成情況？

該項(xiàng)工作由目標(biāo)責(zé)任考核聯(lián)絡(luò)員填報(bào)。在屏幕左側(cè)“控制面板”中，點(diǎn)擊目標(biāo)責(zé)任考核上報(bào)信息，在下拉框中選擇時(shí)間和評(píng)價(jià)要點(diǎn)，輸入完成情況并保存數(shù)據(jù)。同時(shí)上報(bào)資料目錄，可以添加附件的形式上報(bào)，點(diǎn)擊“插入其他文件”快

捷鍵進(jìn)行。

11、如何對(duì)處長(zhǎng)打分？

按主任、分管委領(lǐng)導(dǎo)、機(jī)關(guān)其他廳級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和處長(zhǎng)及委屬單位主要負(fù)責(zé)人、本處干部、機(jī)關(guān)其余干部五個(gè)層級(jí)進(jìn)行民主測(cè)評(píng)打分，進(jìn)入“控制面板”中處長(zhǎng)年度考核開始考核，查看年度工作總結(jié)和年度評(píng)語(yǔ)，在對(duì)應(yīng)的個(gè)人“考核得分”欄中打分（分值為整數(shù)）。90－100分系統(tǒng)默認(rèn)為“優(yōu)秀”，總體優(yōu)秀的比例和分管處長(zhǎng)優(yōu)秀比例原則上控制在20%左右。只有完成對(duì)每個(gè)處長(zhǎng)評(píng)分后，“提交打分”才能成功。

12、如何對(duì)機(jī)關(guān)其他干部打分？

按分管委領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)管廳級(jí)領(lǐng)導(dǎo)、本處處長(zhǎng)、機(jī)關(guān)其他干部四個(gè)層級(jí)進(jìn)行民主測(cè)評(píng)打分，進(jìn)入“控制面板”中機(jī)關(guān)其他干部年度考核開始考核，先選擇處室，查看年度總結(jié)和年度評(píng)語(yǔ)，在對(duì)應(yīng)的“考核得分”欄中打分（分值為整數(shù)）。90－100分系統(tǒng)默認(rèn)為“優(yōu)秀”，處室內(nèi)優(yōu)秀人員比例不超過(guò)20%，不足5人的處室，允許打一個(gè)優(yōu)秀分值。一次未能完成對(duì)所有處室人員打分，可分次進(jìn)入系統(tǒng)按以上程序繼續(xù)進(jìn)行，只有完成對(duì)所有處室人員的打分并提交，才被系統(tǒng)計(jì)為有效票。

13、如何對(duì)機(jī)關(guān)處室和委屬單位打分？

處長(zhǎng)和委屬單位負(fù)責(zé)人以上領(lǐng)導(dǎo)參加此項(xiàng)打分。進(jìn)入“控制面板”中處室年度考核（委屬單位年度考核）開始考

核，查看年度總結(jié)和年度評(píng)語(yǔ)，在對(duì)應(yīng)的處室（單位）后的“考核得分”欄中打分（分值為整數(shù)）?？傮w優(yōu)秀的比例和分管處室（單位）的優(yōu)秀比例原則上不超過(guò)20%。最后提交打分。

14、如何在考核期間修改打分？

參考打分程序?！皺C(jī)關(guān)其他干部年度考核”修改打分時(shí)，點(diǎn)擊“已考核”，選擇處室，進(jìn)行人員分值修改并提交；其他類分值的修改，進(jìn)入打分界面后，直接進(jìn)行修改后提交。

15、如何進(jìn)行加分申報(bào)？

處室和委屬單位年度考核的加分申報(bào)，由單位負(fù)責(zé)人填報(bào)。進(jìn)入“控制面板”中處室考核（委屬單位考核）加分申報(bào)，點(diǎn)擊“新增加分申報(bào)”，輸入相關(guān)內(nèi)容并保存數(shù)據(jù)。

第二篇：操作風(fēng)險(xiǎn)和考核評(píng)價(jià)試題集(譚滌之)

第四章 操作風(fēng)險(xiǎn)管理和風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)

一、判斷題

1．操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)能預(yù)示相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)因素可能存在，但不一定實(shí)際存在?！?對(duì) 】

2.我行操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)綜合監(jiān)控看板提供了各種外部信息渠道風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的連接按鈕，同時(shí)提供了經(jīng)濟(jì)資本數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)、主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)、損失數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)測(cè)四個(gè)方面的內(nèi)容。【 對(duì) 】

3.我行操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)指標(biāo)看板為用戶提供了對(duì)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的便捷查看界面，用戶可以在該界面中選擇指標(biāo)，查看各級(jí)機(jī)構(gòu)該指標(biāo)的數(shù)值，觀測(cè)該指標(biāo)數(shù)值隨時(shí)間變化的趨勢(shì)?！?對(duì) 】

4.我行開發(fā)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，包括風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量和損失數(shù)據(jù)庫(kù)等功能模塊?！?對(duì) 】 5.風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)名稱是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素概括性的表述，一般采用能夠準(zhǔn)確、鮮明地指出風(fēng)險(xiǎn)因素核心特征的詞組或短句來(lái)表述,如“貸后檢查流于形式”就適合做風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)名稱?！?錯(cuò) 】

6.RCSA主辦業(yè)務(wù)部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)收集、匯總控制優(yōu)化方案實(shí)施情況信息,并形成書面材料,將掌握的情況向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告?！?錯(cuò) 】 7.RCSA組織模式與RCSA的發(fā)起機(jī)構(gòu)密切相關(guān)，一般分為由業(yè)務(wù)部門主動(dòng)發(fā)起和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)發(fā)起兩種方式，從發(fā)起層級(jí)來(lái)看，一般由總行或一級(jí)分行發(fā)起?！?對(duì) 】

8.操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識(shí)別結(jié)果必須同時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別單位同級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)管理部門和上級(jí)業(yè)務(wù)主管部門報(bào)送。【 對(duì) 】

9.金庫(kù)的監(jiān)控錄像只要能夠監(jiān)控到庫(kù)區(qū)的門、窗、出入通道即可?！?錯(cuò) 】 10.管庫(kù)員應(yīng)定期輪崗，輪崗時(shí)要在ABIS系統(tǒng)內(nèi)更改其柜員屬性。【 錯(cuò) 】 11.現(xiàn)金押運(yùn)環(huán)節(jié)，在無(wú)隨車業(yè)務(wù)員的情況下，押運(yùn)人員可兼任隨車業(yè)務(wù)員?！?錯(cuò) 】 12．柜員的設(shè)置上如果出現(xiàn)了主出納處理庫(kù)房類現(xiàn)金交易、后臺(tái)柜員可以辦理前臺(tái)收付業(yè)務(wù)的現(xiàn)象，則說(shuō)明柜員崗位管理出現(xiàn)了問(wèn)題?！?對(duì) 】

13．上級(jí)行調(diào)入重要空白憑證后應(yīng)于當(dāng)日入賬并及時(shí)入憑證庫(kù)（箱）保管?！?對(duì) 】 14． 密碼器是重要空白憑證，使用時(shí)可跳號(hào)使用?！?錯(cuò) 】

15． 風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)某網(wǎng)點(diǎn)銀行匯票與匯票專用章、銀行承兌匯票與結(jié)算專用章、銀行本票與本票專用章沒有分管、分用，說(shuō)明該網(wǎng)點(diǎn)的柜員崗位管理出了問(wèn)題。【 錯(cuò) 】

16.賬戶掛失解掛解鎖是柜面業(yè)務(wù)應(yīng)重點(diǎn)管控的內(nèi)容之一?！?對(duì) 】

17．我行開展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)須與保險(xiǎn)公司簽訂《保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)合作協(xié)議》。【 對(duì) 】 18．聯(lián)行匯出款項(xiàng)業(yè)務(wù)檢查要調(diào)閱會(huì)計(jì)傳票，檢查聯(lián)行確認(rèn)憑證與原始憑證，看二者打印信息是否一致?！?對(duì) 】

19．電子銀行需管控的內(nèi)容包括網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行、ATM等內(nèi)容。【 對(duì) 】

20.客戶致電銀行辦理電子銀行落地業(yè)務(wù)撤單時(shí)，經(jīng)辦人員可不留存撤單業(yè)務(wù)申請(qǐng)書?！?錯(cuò) 】

21．2014年制訂下發(fā)的《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)辦法》主要是對(duì)各級(jí)行推進(jìn)和開展全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作盡職程度的評(píng)價(jià)，體現(xiàn)了對(duì)被評(píng)價(jià)行風(fēng)險(xiǎn)管理的主觀評(píng)估。【 錯(cuò) 】

22．根據(jù)2014年制訂下發(fā)的《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)辦法》要求，某分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)總得分是85分，其對(duì)應(yīng)的評(píng)價(jià)等級(jí)為B級(jí)。【 對(duì) 】 23．操作風(fēng)險(xiǎn)與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)不可能相互轉(zhuǎn)化?！?錯(cuò) 】

24．操作風(fēng)險(xiǎn)因其分散性及復(fù)雜性無(wú)法計(jì)量，但可通過(guò)監(jiān)測(cè)、評(píng)估等工具進(jìn)行精細(xì)管理。【 錯(cuò) 】

25．實(shí)施高級(jí)計(jì)量法，商業(yè)銀行應(yīng)具備至少5年觀測(cè)期的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)。初次使用高級(jí)計(jì)量法的商業(yè)銀行，可使用3年期的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)。【 對(duì) 】 26．操作風(fēng)險(xiǎn)與控制自評(píng)估是按照操作風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原理與標(biāo)準(zhǔn)，采用規(guī)范化的方法和手段，評(píng)估業(yè)務(wù)及經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)各流程、各環(huán)節(jié)中操作風(fēng)險(xiǎn)大小，評(píng)價(jià)控制活動(dòng)效果，并對(duì)控制活動(dòng)進(jìn)行優(yōu)化改進(jìn)的過(guò)程。【 對(duì) 】

27、操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)庫(kù)是在標(biāo)準(zhǔn)化的操作風(fēng)險(xiǎn)事件分類基礎(chǔ)上，對(duì)銀行已發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行確認(rèn)和記錄，并采用結(jié)構(gòu)化的方式進(jìn)行存儲(chǔ)。【 對(duì) 】

28、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作不僅僅是科技部門的工作，也需要風(fēng)險(xiǎn)、審計(jì)、各前臺(tái)業(yè)務(wù)等部門的參與。【 對(duì) 】 29.操作風(fēng)險(xiǎn)管理的主要目的是將操作風(fēng)險(xiǎn)事件導(dǎo)致的影響控制在可以承受的合理范圍之內(nèi)，實(shí)現(xiàn)銀行價(jià)值最大化?！?對(duì) 】

30.在操作風(fēng)險(xiǎn)事件中，實(shí)物資產(chǎn)的損壞指因自然災(zāi)害或其他事件導(dǎo)致實(shí)物資產(chǎn)丟失或毀壞的損失事件, 不包括恐怖襲擊所造成的損失?！?錯(cuò) 】

31．操作風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評(píng)估（RCSA）是采用規(guī)范化的方法和手段，評(píng)估業(yè)務(wù)及經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)各流程環(huán)節(jié)中操作風(fēng)險(xiǎn)的大小。【 對(duì) 】

32．最終損失金額為零的操作風(fēng)險(xiǎn)事件不屬于收集操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)的范圍?！?錯(cuò) 】

33．商業(yè)銀行對(duì)因操作風(fēng)險(xiǎn)事件引起的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)損失，應(yīng)反映在操作風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)庫(kù)中，但不納入操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本計(jì)量?！?錯(cuò) 】

34.操作風(fēng)險(xiǎn)事件中的內(nèi)部欺詐是指第三方故意騙取、盜用、搶劫財(cái)產(chǎn)、偽造要件、攻擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)或逃避法律監(jiān)管導(dǎo)致的損失事件?！?錯(cuò) 】 35．操作風(fēng)險(xiǎn)損失中的資產(chǎn)損失是指由于疏忽、事故或自然災(zāi)害等事件造成實(shí)物資產(chǎn)的直接毀壞和價(jià)值的減少。【 對(duì) 】

36．對(duì)于低頻/低損失的操作風(fēng)險(xiǎn)，銀行應(yīng)通過(guò)放棄或者停止與該風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)來(lái)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)?！?錯(cuò) 】

37．通過(guò)事前對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行識(shí)別和整改，可以杜絕重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生。【 錯(cuò) 】

38.某公司通過(guò)偽造購(gòu)銷合同、增值稅發(fā)票、背書等手段制造虛假的交易背景，并以假的質(zhì)押物騙取某銀行開出銀行承兌匯票2000萬(wàn)元。從操作風(fēng)險(xiǎn)管理角度來(lái)看，這是一起由內(nèi)部人員因素引起的操作風(fēng)險(xiǎn)?！?錯(cuò) 】 39．某農(nóng)業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)總得分為92分，按照風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)等級(jí)劃分規(guī)則，屬于A級(jí)。【對(duì) 】

40．風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)工作只涉及對(duì)分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)考核，不涉及到橫向部門的風(fēng)險(xiǎn)考核?！惧e(cuò)】

二、單選題

1．對(duì)于高頻高損操作風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)如何進(jìn)行控制緩釋?！?A 】 A．放棄或者停止與該風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng) B．改善流程加強(qiáng)控制 C．購(gòu)買保險(xiǎn)、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理 D．直接承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

2．對(duì)于高頻低損操作風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)如何進(jìn)行控制緩釋。A．放棄或者停止與該風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng) B．改善流程加強(qiáng)控制 C．購(gòu)買保險(xiǎn)、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理 D．直接承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

3、操作風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn)是什么關(guān)系?！?A 】

A．操作風(fēng)險(xiǎn)包括法律風(fēng)險(xiǎn) B．法律風(fēng)險(xiǎn)包括操作風(fēng)險(xiǎn) C．操作風(fēng)險(xiǎn)就是法律風(fēng)險(xiǎn) D．操作風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn)互不相干

4、操作風(fēng)險(xiǎn)四個(gè)方面成因不包括【 D 】。

A．人員 B．流程 C．信息系統(tǒng) D．文化

5．風(fēng)險(xiǎn)敏感度最高的操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法是【 C 】。3

B 】 【 A．基本指標(biāo)法 B．標(biāo)準(zhǔn)法 C．高級(jí)計(jì)量法 D．內(nèi)部評(píng)級(jí)法

6．最常用的操作風(fēng)險(xiǎn)高級(jí)計(jì)量方法是【 A 】。

A．損失分布法 B．內(nèi)部衡量法 C．貝葉斯方法 D．打分卡法

7、我行操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告由【 B 】進(jìn)行報(bào)告。A．總行 B.事發(fā)單位 C.檢查單位 D.法律合規(guī)部門

8.【 A 】是操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作的起點(diǎn)和基礎(chǔ)，是掌握風(fēng)險(xiǎn)信息，識(shí)別管理漏洞的重要前提。A．操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告 B.操作風(fēng)險(xiǎn)緩釋 C.操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量 D.操作風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

9.操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)的內(nèi)部積累方式不包括【 D 】。A．日常的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度 B.檢查審計(jì) C.歷史損失數(shù)據(jù)收集 D.購(gòu)買外部數(shù)據(jù)

10.以下操作風(fēng)險(xiǎn)損失形態(tài)中，屬于法律成本的是【 A 】。

A．違反知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)規(guī)定等導(dǎo)致的訴訟費(fèi)、外聘律師代理費(fèi)、評(píng)估費(fèi)、鑒定費(fèi)等

B.違反產(chǎn)業(yè)政策、監(jiān)管法規(guī)等所遭受的罰款、吊銷執(zhí)照等 C.火災(zāi)、洪水、地震等自然災(zāi)害所導(dǎo)致的賬面價(jià)值減少等

D.因銀行自身業(yè)務(wù)中斷、交割延誤、內(nèi)部案件造成客戶資金或資產(chǎn)等損失的賠償金額

11.以下操作風(fēng)險(xiǎn)損失形態(tài)中，屬于監(jiān)管罰沒的是【 B 】。

A．違反知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)規(guī)定等導(dǎo)致的訴訟費(fèi)、外聘律師代理費(fèi)、評(píng)估費(fèi)、鑒定費(fèi)等

B.違反產(chǎn)業(yè)政策、監(jiān)管法規(guī)等所遭受的罰款、吊銷執(zhí)照等 C.火災(zāi)、洪水、地震等自然災(zāi)害所導(dǎo)致的賬面價(jià)值減少等

D.因銀行自身業(yè)務(wù)中斷、交割延誤、內(nèi)部案件造成客戶資金或資產(chǎn)等損失的賠償金額

12.以下操作風(fēng)險(xiǎn)損失形態(tài)中，屬于資產(chǎn)損失的是【 C 】。

A．違反知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)規(guī)定等導(dǎo)致的訴訟費(fèi)、外聘律師代理費(fèi)、評(píng)估費(fèi)、鑒定費(fèi)等

B.違反產(chǎn)業(yè)政策、監(jiān)管法規(guī)等所遭受的罰款、吊銷執(zhí)照等 C.火災(zāi)、洪水、地震等自然災(zāi)害所導(dǎo)致的賬面價(jià)值減少等

D.因銀行自身業(yè)務(wù)中斷、交割延誤、內(nèi)部案件造成客戶資金或資產(chǎn)等損失的賠償金額

13.以下操作風(fēng)險(xiǎn)損失形態(tài)中，屬于對(duì)外賠償?shù)氖恰?D 】。

A．違反知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)規(guī)定等導(dǎo)致的訴訟費(fèi)、外聘律師代理費(fèi)、評(píng)估費(fèi)、鑒定費(fèi)等

B.違反產(chǎn)業(yè)政策、監(jiān)管法規(guī)等所遭受的罰款、吊銷執(zhí)照等

C.火災(zāi)、洪水、地震等自然災(zāi)害所導(dǎo)致的賬面價(jià)值減少等

D.因銀行自身業(yè)務(wù)中斷、交割延誤、內(nèi)部案件造成客戶資金或資產(chǎn)等損失的賠償金額

14.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)（KRI）最有價(jià)值的功效是預(yù)警，把成本花費(fèi)在對(duì)【 A 】操作風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警是最有功效的。A.高損 B.高頻 C.低損 D.低頻

15.【 A 】是在標(biāo)準(zhǔn)化的操作風(fēng)險(xiǎn)事件分類基礎(chǔ)上，對(duì)銀行已發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行確認(rèn)和記錄，并采用結(jié)構(gòu)化的方式進(jìn)行存儲(chǔ)。A.損失數(shù)據(jù)庫(kù) B.內(nèi)部損失數(shù)據(jù) C.外部損失數(shù)據(jù) D.高級(jí)計(jì)量法

16.操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，包括（），但不包括（）?！?C 】 A．聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)；法律風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn) B．戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)；法律風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) C．法律風(fēng)險(xiǎn)；戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) D．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；法律風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

17.商業(yè)銀行員工故意騙取、盜用財(cái)產(chǎn)或違反監(jiān)管規(guī)章、法律或公司政策導(dǎo)致的損失屬于操作風(fēng)險(xiǎn)事件中的【 C 】。A．失職違規(guī)

B．知識(shí)技能匱乏 C．內(nèi)部欺詐 D．種族歧視事件

18.第三方故意騙取、盜用、搶劫財(cái)產(chǎn)、偽造要件、攻擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)或逃避法律監(jiān)管導(dǎo)致的損失事件屬于操作風(fēng)險(xiǎn)事件中的【 C 】。A．就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全 B．客戶產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng) C．外部欺詐 D．實(shí)物資產(chǎn)的損壞

19.2009年6月，某企業(yè)在商業(yè)銀行辦理貸款2000萬(wàn)元，由于手續(xù)欠缺，尚未辦理他項(xiàng)權(quán)證。該筆貸款發(fā)放后，該公司發(fā)生重大事故，法人代表車禍死亡，經(jīng)營(yíng)活動(dòng)停止，因此，該筆貸款無(wú)抵押物，處于高風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)。這是【 B 】引起的操作風(fēng)險(xiǎn)。A．人員 B．內(nèi)部程序 C．系統(tǒng) D．外部事件

20.下列商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理和控制措施中，屬于風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施的是【 C 】。

A.減少在不熟悉市場(chǎng)的交易 B.強(qiáng)化交易員限額交易制度 C.購(gòu)買保險(xiǎn)

D.為操作風(fēng)險(xiǎn)分配資本金

21.某柜員冒用客戶名義辦理了留行待取匯款的解付，對(duì)此操作風(fēng)險(xiǎn)事件提煉的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)名稱描述規(guī)范的是【 C 】。A.盜取客戶資金 B.違規(guī)解付匯款 C.冒領(lǐng)匯款 D.道德敗壞

22.可能導(dǎo)致業(yè)務(wù)流程、操作環(huán)節(jié)失敗的內(nèi)外部行為或事項(xiàng)是【 B 】。

A.風(fēng)險(xiǎn)信號(hào) B.風(fēng)險(xiǎn)因素 C.風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn) D.風(fēng)險(xiǎn)類別

23.風(fēng)險(xiǎn)因素是操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的重要內(nèi)容，下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)因素描述規(guī)范的是【 B 】。

A.柜員臨時(shí)離崗應(yīng)辦理臨時(shí)簽退 B.柜員臨時(shí)離崗未辦理臨時(shí)簽退

C.柜員臨時(shí)離崗未辦理臨時(shí)簽退致使其他柜員盜用其柜員號(hào)作案 D.監(jiān)控錄像顯示柜員臨時(shí)離崗后其機(jī)器仍為辦理業(yè)務(wù)的界面

24.在操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作中，發(fā)現(xiàn)某網(wǎng)點(diǎn)有下述四種現(xiàn)象，明確為內(nèi)部欺詐的有：【 A 】。

A.柜員偽造記賬憑證支取長(zhǎng)期不動(dòng)戶款項(xiàng)

B.柜員在客戶預(yù)留印鑒變更手續(xù)不齊全的情況下，對(duì)單位預(yù)留印鑒進(jìn)行變更處理

C.銀行工作人員代客戶辦理支票、銀行匯票等結(jié)算業(yè)務(wù) D.柜員辦理付款業(yè)務(wù)時(shí)未記賬就直接支付給客戶現(xiàn)金

25.我行開發(fā)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)不包括以下哪個(gè)功能模塊【 D 】

A.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告 B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量 C.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo) D.信用評(píng)級(jí)

26.我行的操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識(shí)別主要采用【 A 】。

A.流程分析法 B.工作間交流法 C.德爾菲法 D.隨機(jī)法

27.重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)現(xiàn)到報(bào)告至總行的時(shí)間不得超過(guò)【 C 】工作日。

A.1個(gè) B.2個(gè) C.3個(gè) D.5個(gè)

28.風(fēng)險(xiǎn)管理部門在接到下級(jí)行或業(yè)務(wù)部門風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告后，處理行為不當(dāng)?shù)氖?【 B 】。

A.對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告內(nèi)容進(jìn)行必要的核查 B.直接轉(zhuǎn)報(bào)至上級(jí)行風(fēng)險(xiǎn)管理部

C.對(duì)事件臺(tái)帳中的事件分類、分級(jí)準(zhǔn)確性進(jìn)行把關(guān) D.要主動(dòng)追蹤核查事件進(jìn)展情況

29.以下對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的理解完全正確的是：【 C 】。

A.風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和管理活動(dòng)中發(fā)生的違規(guī)問(wèn)題

B.風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和管理活動(dòng)中發(fā)生案件和風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)節(jié)，如金庫(kù)管理。C.風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是導(dǎo)致某一業(yè)務(wù)流程或管理活動(dòng)中的具體操作環(huán)節(jié)出現(xiàn)差錯(cuò)或操作失敗、影響流程或管理活動(dòng)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的行為或事項(xiàng)。如未執(zhí)行一日三碰庫(kù)制度。

D.風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是導(dǎo)致操作風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)因素。如自然災(zāi)害、硬件故障等

30.因雷擊而致使某支行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)前置主機(jī)系統(tǒng)故障，營(yíng)業(yè)中斷2天，此事件的事件類型、風(fēng)險(xiǎn)成因分別是：【 C 】

A.實(shí)物資產(chǎn)損壞；外部事件 B.IT系統(tǒng)事件；系統(tǒng) C.IT系統(tǒng)事件；外部事件 D.實(shí)物資產(chǎn)損壞；系統(tǒng)

31．風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告分為首次報(bào)告和后續(xù)報(bào)告，首次報(bào)告重在【 A 】。

A．及時(shí)報(bào)告 B．事件定性 C．后續(xù)進(jìn)展 D．改進(jìn)措施

32．操作風(fēng)險(xiǎn)事件中影響程度分為【 B 】的事件為重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件。

A．三級(jí) 四級(jí) 五級(jí) B．一級(jí) 二級(jí) 三級(jí) C．四級(jí) 五級(jí) 六級(jí) D．四級(jí) 五級(jí)

33．風(fēng)險(xiǎn)管理部門在操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)中收到風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告，后續(xù)進(jìn)行的操作表述錯(cuò)誤的是【 C 】。

A．對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告內(nèi)容進(jìn)行必要的核查 B．對(duì)事件臺(tái)帳中的事件分類、分級(jí)準(zhǔn)確性進(jìn)行把關(guān)

C．在5個(gè)工作日內(nèi)將風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)送至上級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理部門審核 D．主動(dòng)追蹤核查事件進(jìn)展情況

34．商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的主要內(nèi)容不包括【 A 】。

A．客戶違規(guī)經(jīng)營(yíng)事件 B．系統(tǒng)缺陷 C．人員因素 D．外部事件

35．根據(jù)我行現(xiàn)行風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)管理的規(guī)定，評(píng)價(jià)工作采取百分制，其中資產(chǎn)質(zhì)量、評(píng)級(jí)工作和操作風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)權(quán)重各占【 C 】。A．70％、20％和10％ B．60％、25％和15％ C．54％、22％和24％ D．50％、25％和25％

36．根據(jù)目前我行風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)的要求，以下不屬于風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)范圍的有【 C 】。

A．貸款分類偏離度 B．加權(quán)逾期貸款率 C．貸款向下遷徙率 D．貸款損失準(zhǔn)備金充足率

37．農(nóng)行某分支機(jī)構(gòu)報(bào)表顯示，貸款不良率為2％，德勤審計(jì)后認(rèn)為其不良率應(yīng)為2.2％，上級(jí)行檢查后認(rèn)定其不良率為2.5％，在風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)中該分支機(jī)構(gòu)的貸款分類偏離度為【 B 】。A．2.9‰ B．7‰ C．3.5‰ D．2‰

38．我行現(xiàn)行的風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)指標(biāo)均采用目標(biāo)值管理計(jì)分方法。實(shí)際指標(biāo)值等于目標(biāo)值的，該項(xiàng)得滿分；支行實(shí)際指標(biāo)值優(yōu)于目標(biāo)值的，該指標(biāo)可獲得一定加分。以下表述正確的是【 A 】。

A．某機(jī)構(gòu)貸款不良率為1.2％，該指標(biāo)得分為滿分 B．某機(jī)構(gòu)加權(quán)逾期貸款率為1.65％，該指標(biāo)得分為滿分 C．某機(jī)構(gòu)自營(yíng)不良貸款清收率為35％，該指標(biāo)得分為滿分

D．某機(jī)構(gòu)不良貸款核銷計(jì)劃完成率為120%，該指標(biāo)可得加分

39．負(fù)責(zé)對(duì)下級(jí)行風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)日常管理工作的組織協(xié)調(diào)部門是【 C 】。

A．內(nèi)控合規(guī)部門 B．綜合績(jī)效評(píng)價(jià)部門 C．風(fēng)險(xiǎn)管理部門 D．法律事務(wù)部門

40． 以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)中“貸款分類偏離度”的正確計(jì)算公式是【 D 】。

A．貸款分類偏離度＝（外審認(rèn)定不良貸款比率-報(bào)表反映不良貸款比率）×80%+（內(nèi)部檢查認(rèn)定不良貸款比率-報(bào)表反映不良貸款比率）×20% B．貸款分類偏離度＝（外審認(rèn)定不良貸款比率-報(bào)表反映不良貸款比率）×50%+（內(nèi)部檢查認(rèn)定不良貸款比率-報(bào)表反映不良貸款比率）×50% C．貸款分類偏離度＝（外審認(rèn)定不良貸款比率-報(bào)表反映不良貸款比率）×70%+（內(nèi)部檢查認(rèn)定不良貸款比率-報(bào)表反映不良貸款比率）×30% D．貸款分類偏離度＝（外審認(rèn)定不良貸款比率-報(bào)表反映不良貸款比率）×100%+（內(nèi)部檢查認(rèn)定不良貸款比率-報(bào)表反映不良貸款比率）×100%

三、多選題

1．操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控可以從【 ABCD 】等方面進(jìn)行監(jiān)控。

A.風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) B.業(yè)務(wù)條線 C.業(yè)務(wù)品種 D．業(yè)務(wù)流程

2.某有限公司2007年11月26日與某支行建立信貸關(guān)系，首筆貸款5000萬(wàn)元，12 期限一年，用途為購(gòu)手機(jī)，檢查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題如下：（1）借款人財(cái)務(wù)報(bào)表中存在的明顯問(wèn)題未予揭示；（2）貸款被挪用；（3）未按規(guī)定進(jìn)行貸后檢查。從操作風(fēng)險(xiǎn)管理角度，上述問(wèn)題可以提煉為操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)名稱的有：【 ABC 】 A.基礎(chǔ)資料未核實(shí) B.資金使用監(jiān)管不到位 C.不按約定用途使用貸款 D.未按規(guī)定復(fù)測(cè)信用等級(jí)

3.操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的重要成果，操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)必須符合標(biāo)準(zhǔn)并持續(xù)更新，下面對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)名稱的表述正確的有【 ABD 】。A.一般用詞組或短句表述

B.能準(zhǔn)確、鮮明地指出等閑因素的核心特征 C.可以使用“不合規(guī)”、“違規(guī)”、“風(fēng)險(xiǎn)”等詞語(yǔ) D.采用偏負(fù)面的具體性詞語(yǔ)

4.以下哪幾項(xiàng)是我行開發(fā)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，包括的功能模塊?！?ABC 】

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 C.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo) D.信用評(píng)級(jí)

5.在操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作中，發(fā)現(xiàn)某網(wǎng)點(diǎn)有下述四種現(xiàn)象，明確為外部欺詐的有：【 AB 】。

A.客戶利用虛假的或不完整的變更申請(qǐng)資料變更賬戶名稱或支付方式等賬戶信息

B.客戶利用虛假的或過(guò)期的材料進(jìn)行開戶 C.本行員工通過(guò)存款交易,無(wú)現(xiàn)金辦理存款業(yè)務(wù)

D.本行員工通過(guò)中間業(yè)務(wù)代付代收業(yè)務(wù)系統(tǒng),采用批扣等形式,私自扣劃客戶資金

6.對(duì)個(gè)人汽車貸款進(jìn)行操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)梳理時(shí)，下列描述中屬于風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)“虛假銷售”對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)因素的有【 AB 】。

A.經(jīng)銷商借用內(nèi)部員工或關(guān)聯(lián)公司員工等人的名義，辦理汽車按揭貸款 B.經(jīng)銷商冒用他人身份證件辦理按揭貸款 C.積壓車輛突然熱銷

D.較短時(shí)間內(nèi)同一經(jīng)銷商集中辦理車輛按揭

7.以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)的說(shuō)法正確的是【 CD 】。

A.風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)與風(fēng)險(xiǎn)因素之間是精確的一一對(duì)應(yīng)關(guān)系 B.一個(gè)好的風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)表明風(fēng)險(xiǎn)因素一定存在

C.預(yù)示可能發(fā)生欺詐的違反常態(tài)、常規(guī)的行為、現(xiàn)象可作為外部欺詐類風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)。

D.風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)的重要性體現(xiàn)在它對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的預(yù)示作用

8．現(xiàn)場(chǎng)檢查或通過(guò)監(jiān)控檢查管庫(kù)人員非營(yíng)業(yè)時(shí)間進(jìn)入庫(kù)房情況，如果存在進(jìn)入金庫(kù)情況，則要檢查的內(nèi)容為【 BCD 】。

A.若為中心金庫(kù)的，要調(diào)閱經(jīng)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或授權(quán)人的書面批準(zhǔn) B.若為支行庫(kù)的，要調(diào)閱掛靠機(jī)構(gòu)或部門的負(fù)責(zé)人或授權(quán)人的書面批準(zhǔn) C.若為網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)的，要調(diào)閱經(jīng)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或授權(quán)人的書面批準(zhǔn) D.若為中心金庫(kù)的，要調(diào)閱現(xiàn)金管理中心主任或副主任的書面批準(zhǔn)

9．柜員行為管理應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)因素有【 ACD 】。

A.錯(cuò)賬抹賬。主要表現(xiàn)為抹賬后涉及現(xiàn)金退回的，未由客戶簽字 B.柜員權(quán)限設(shè)置。主要表現(xiàn)為柜員權(quán)限過(guò)大，與柜員無(wú)關(guān)的交易掩碼、應(yīng)用掩碼未封掩，如：主出納處理庫(kù)房類現(xiàn)金交易、后臺(tái)柜員可以辦理前臺(tái)收付業(yè)務(wù)

C.應(yīng)客戶要求抹賬。主要表現(xiàn)為將操作正確且記賬成功的業(yè)務(wù)，應(yīng)客戶要求做抹賬處理

D.授權(quán)業(yè)務(wù)未嚴(yán)格審核。主要表現(xiàn)為主管授權(quán)前未認(rèn)真核實(shí)原始憑證主要要素與柜員輸入內(nèi)容是否一致，大額現(xiàn)金未卡把清點(diǎn)大數(shù)，授權(quán)后未認(rèn)真審核原始憑證和記賬憑證的一致性

10.印章管理應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)因素有【 ABCD 】。

A.日終印章入庫(kù)。主要表現(xiàn)為日終后，柜員未將印章入庫(kù)加鎖保管 B.印章作廢處理，主要表現(xiàn)為作廢停用的印章未封存上繳或及時(shí)銷毀 C.印章的保管，主要表現(xiàn)為網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)專用章（網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)公章）未指定專人保管，或保管人休班時(shí)未辦理交接手續(xù)隨意由他人保管

D.印證分管，主要表現(xiàn)為銀行匯票與匯票專用章、銀行承兌匯票與結(jié)算專用章、銀行本票與本票專庫(kù)存用章沒有分管、分用

11.柜員崗位設(shè)置上不相容的崗位包括【 AB 】。

A.同城票據(jù)錄入員與記賬員 B.聯(lián)行錄入員與復(fù)核員

C.ABIS系統(tǒng)三級(jí)主管與ARMS系統(tǒng)操作員 D.ATM鈔箱管理員與ABIS系統(tǒng)柜員

12.檢查柜員現(xiàn)金箱的步驟包括【 ACD 】。

A.查看柜員上日庫(kù)存現(xiàn)金余額

B.查看今天的現(xiàn)金收付憑證，看是否有大額取款或銀行內(nèi)部員工取款現(xiàn)象 C.根據(jù)上日庫(kù)存現(xiàn)金余額加、減當(dāng)日現(xiàn)金收入憑證、現(xiàn)金付出憑證，得出當(dāng)時(shí)庫(kù)存現(xiàn)金余額

D.由得出的庫(kù)存現(xiàn)金余額，和ABIS系統(tǒng)中查出的現(xiàn)金箱余額、柜員現(xiàn)金箱中的實(shí)物核對(duì)，看三者是否一致

13.柜面業(yè)務(wù)應(yīng)重點(diǎn)管控的內(nèi)容包括：【 ABCD 】。

A.賬戶開銷戶 B.存取款及支付結(jié)算 C.賬戶掛失解掛解鎖 D.代理業(yè)務(wù)及查詢凍結(jié)扣劃

14.檢查發(fā)現(xiàn)某柜員為客戶辦理了開戶及電匯業(yè)務(wù)，開戶資料里留存有客戶身份證復(fù)印件，但無(wú)聯(lián)網(wǎng)核查資料，開戶后將款項(xiàng)匯出，與之對(duì)應(yīng)的聯(lián)行錄入憑證中收款方賬號(hào)與客戶填寫的個(gè)人結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書上不一致，這說(shuō)明該網(wǎng)點(diǎn)在【 AC 】方面存在問(wèn)題。A.賬戶開銷戶 B.存取款 C.支付結(jié)算 D.代理業(yè)務(wù)

15.柜面業(yè)務(wù)應(yīng)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)因素包括：【 ABCD 】。

A.個(gè)人賬戶開戶。主要表現(xiàn)為個(gè)人客戶利用偽造的身份證件辦理開戶 B.個(gè)人存、取款。主要表現(xiàn)為交易成功，客戶未在記賬憑證上簽字確認(rèn) C.無(wú)折/無(wú)卡存款。主要表現(xiàn)為客戶辦理無(wú)折/卡存款時(shí)，沒有填寫存款憑條,之后客戶對(duì)存款金額等內(nèi)容提出異議

D.單位存、取款業(yè)務(wù)。主要表現(xiàn)為柜員將單位存入現(xiàn)金、匯入款項(xiàng)或匯出款項(xiàng)轉(zhuǎn)入自己控制賬戶，之后滾動(dòng)挪用客戶資金

16．商業(yè)銀行一般從哪幾方面對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測(cè)【 ABCD 】。

A．人員因素 B．內(nèi)部流程 C．系統(tǒng)缺陷 D．外部事件

17．下列哪些屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部流程監(jiān)測(cè)內(nèi)容【 BCD 】。A．失職違規(guī) B．產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷 C．錯(cuò)誤監(jiān)控/報(bào)告 D．文件/合同缺陷

18．下列哪些方面屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的外部事件監(jiān)測(cè)內(nèi)容【 BCD 】。

A．內(nèi)外部欺詐 B．業(yè)務(wù)外包 C．監(jiān)管規(guī)定 D．洗錢

19．商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)主要包括【 ABCD 】。

A．人員風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo) B．流程風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo) C．系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo) D．外部風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

20．下面哪些指標(biāo)為商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)人員風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)【 ABCD 】。

A．人員在當(dāng)前部門的從業(yè)年限 B．員工人均培訓(xùn)費(fèi)用 C．支行行長(zhǎng)連續(xù)任職時(shí)間 D．客戶投訴占比

21.外部事件引發(fā)的操作風(fēng)險(xiǎn)包括【 ABCD 】等方面。

A.毒品罪犯洗錢

B.外部人員偽造、變?cè)於鄳纛^支票 C.火災(zāi)、洪水、地震 D.極端組織的恐怖行動(dòng) 22.下列操作風(fēng)險(xiǎn)事件需向總行報(bào)告的有【 ABCD 】。

A.虛假會(huì)計(jì)信息涉及金額超過(guò)100萬(wàn)元的事件 B.涉及金額1000萬(wàn)元以上的內(nèi)部嚴(yán)重違規(guī)事件 C.涉案金額100萬(wàn)元以上的詐騙案件

D.涉案金額100萬(wàn)元以上或副處級(jí)以上干部涉嫌的違法違紀(jì)案件

23.下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告時(shí)限的描述正確的是【 ABCD 】。

A.判定為重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件的，事件發(fā)生單位要在3個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)報(bào)告系統(tǒng)提交操作風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告單

B.判定為一般操作風(fēng)險(xiǎn)事件的，事件發(fā)生單位要在5個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)報(bào)告系統(tǒng)提交操作風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告單

C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門收到本級(jí)行報(bào)告的風(fēng)險(xiǎn)事件后，要審核報(bào)告內(nèi)容是否完整、規(guī)范，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識(shí)別是否全面、準(zhǔn)確，并在2個(gè)工作日內(nèi)按事件類型、成因和產(chǎn)品線進(jìn)行分類，再逐級(jí)報(bào)送上級(jí)行風(fēng)險(xiǎn)管理部門審核

D.一級(jí)分行風(fēng)險(xiǎn)管理部門要在收到事件報(bào)告后的2個(gè)工作日內(nèi)對(duì)全轄事件報(bào)告的規(guī)范性和風(fēng)險(xiǎn)分類分級(jí)的準(zhǔn)確性進(jìn)行最終審核

24.下列風(fēng)險(xiǎn)事件中，需對(duì)事件經(jīng)過(guò)、產(chǎn)生原因、損失影響及其后續(xù)進(jìn)展等情況進(jìn)行報(bào)告的是【 ABCD 】。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)事件 B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)事件 C.操作風(fēng)險(xiǎn)事件 D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)事件

25.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告，表述正確的是【 ABC 】。

A.根據(jù)報(bào)告時(shí)點(diǎn)不同，分為首次報(bào)告和后續(xù)報(bào)告。

B.風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)現(xiàn)后，事件發(fā)生單位在按有關(guān)制度辦法規(guī)定向事件處置管理部門報(bào)告的同時(shí)，應(yīng)向同級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理部和上級(jí)行對(duì)口業(yè)務(wù)部門進(jìn)行首次報(bào)告。

C.在已報(bào)告的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)發(fā)生重要變化、事件處理取得重要進(jìn)展以及事件處 18 理完畢時(shí)，事發(fā)單位應(yīng)及時(shí)主動(dòng)進(jìn)行多次后續(xù)報(bào)告。

D.風(fēng)險(xiǎn)事件向事件處置部門報(bào)告即可，不需向其他部門報(bào)告。

26．根據(jù)我行風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)管理規(guī)定，評(píng)價(jià)內(nèi)容具體包括以下方面【 ABC 】。

A．資產(chǎn)質(zhì)量評(píng)價(jià) B．評(píng)級(jí)工作評(píng)價(jià) C．操作風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià) D．盈利能力評(píng)價(jià)

27．我行現(xiàn)行的風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)指標(biāo)均采用目標(biāo)管理的計(jì)分方法，即對(duì)每項(xiàng)指標(biāo)均設(shè)置目標(biāo)值，達(dá)到目標(biāo)值即得滿分。以下各項(xiàng)指標(biāo)的目標(biāo)值表述正確的是【 ABCD 】。

A．不良貸款率指標(biāo)的目標(biāo)值為1.2％ B．自營(yíng)不良貸款清收率指標(biāo)的目標(biāo)值為40％ C．貸款分類偏離度指標(biāo)的目標(biāo)值為0 D．法人不良貸款準(zhǔn)備金充足率指標(biāo)的目標(biāo)值為100％

28．根據(jù)我行現(xiàn)行的風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)管理規(guī)定，以下各指標(biāo)中屬于風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)類指標(biāo)的有【 ABCD 】。A．不良貸款率 B．加權(quán)逾期貸款率 C．不良貸款核銷率 D．評(píng)級(jí)偏離度

29．根據(jù)我行現(xiàn)行的風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)管理規(guī)定，以下各指標(biāo)中不屬于風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)指標(biāo)的有【 AB 】。

A．風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后資本收益率（RAROC）B．經(jīng)濟(jì)增加值（EVA）C．法人不良貸款準(zhǔn)備金充足率

D．操作風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告率

30．在我行現(xiàn)行的風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)指標(biāo)中，屬于操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)范疇的有【 CD 】。

A．加權(quán)逾期貸款率 B．不良貸款核銷率 C．重大聲譽(yù)事件數(shù)量 D．操作風(fēng)險(xiǎn)量化管理

31、操作風(fēng)險(xiǎn)事件類型包括【ABCD 】。A．內(nèi)部欺詐 B．外部欺詐

C．就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全 D．客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)

31、操作風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系是【 ABC 】。

A．操作風(fēng)險(xiǎn)通常與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)交織 B．操作風(fēng)險(xiǎn)對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)有放大作用 C．操作風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可以相互轉(zhuǎn)化 D．操作風(fēng)險(xiǎn)與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)毫無(wú)關(guān)聯(lián)

32．操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)一般通過(guò)【 ABC 】等內(nèi)部方式來(lái)累積

A．日常的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度 B．檢查審計(jì) C．歷史損失數(shù)據(jù)收集 D．購(gòu)買外部數(shù)據(jù)

33．操作風(fēng)險(xiǎn)損失形態(tài)包括【 ABCD 】。

A．法律成本 B．監(jiān)管罰沒 C．資產(chǎn)損失 D．對(duì)外賠償

34．操作風(fēng)險(xiǎn)損失中，屬于“監(jiān)管罰沒”的是【 AB 】。

A．違反產(chǎn)業(yè)政策、監(jiān)管法規(guī)等所遭受的罰款 B．吊銷執(zhí)照 C．火災(zāi) D．地震

35.業(yè)務(wù)連續(xù)性管理是指為有效應(yīng)對(duì)突發(fā)事件導(dǎo)致的重要業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)中斷，建設(shè)應(yīng)急響應(yīng)、恢復(fù)機(jī)制和管理能力框架，保障重要業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)的一整套管理過(guò)程。主要包括【 ABCD 】。

A．組織架構(gòu) B．策略、預(yù)案及演練 C．資源保障 D．應(yīng)急處置

36.以下事件屬于操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)收集范圍的是【 ABCD 】。

A.刑事案件 B.群體性事件

C.自然災(zāi)害 D.信息安全事件

37.操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的內(nèi)容維度包括【 ABCD 】。

A．業(yè)務(wù)品種/管理活動(dòng)、業(yè)務(wù)流程/操作環(huán)節(jié) B.風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)名稱、風(fēng)險(xiǎn)因素 C.風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)、風(fēng)險(xiǎn)類別

D.控制意見、現(xiàn)有控制措施、措施來(lái)源

38.操作風(fēng)險(xiǎn)的損失形態(tài)包括【 ABCD 】。

A.法律成本、監(jiān)管罰沒 B.資產(chǎn)損失、對(duì)外賠償 C.追索失敗、賬面減值

D.由操作風(fēng)險(xiǎn)事件引發(fā)的其他損失

39．以下屬于外部事件導(dǎo)致的操作風(fēng)險(xiǎn)有【 ABCD 】。

A.火災(zāi) B.地震 C.恐怖襲擊 D.洪水

40.某市連續(xù)發(fā)生恐怖分子用針狀物刺傷市民，制造恐怖氛圍的案件，引起大規(guī)模群眾聚集事件。政府在部分城區(qū)實(shí)行嚴(yán)格交通管制和戒嚴(yán)，銀行多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)無(wú)法正常營(yíng)業(yè)。該操作風(fēng)險(xiǎn)事件成因?yàn)椋ǎ?，風(fēng)險(xiǎn)事件類型為（）?！?BC 】 A.內(nèi)部程序 B.外部事件

C.就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全事件 D.實(shí)物資產(chǎn)的損壞

四、簡(jiǎn)答題

1、各級(jí)行如何充分應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)結(jié)果？

答：風(fēng)險(xiǎn)考評(píng)結(jié)果要體現(xiàn)在綜合績(jī)效考核中，且權(quán)重不低于總行風(fēng)險(xiǎn)考評(píng)結(jié)果在省分行綜合績(jī)效考核中的權(quán)重（15.5%）。同時(shí)，運(yùn)用限額、撥備和授權(quán)等方式，對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)工作進(jìn)行有針對(duì)性的指導(dǎo)和約束，確保有效降低全行整體風(fēng)險(xiǎn)水平。

2、風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)相關(guān)原始數(shù)據(jù)由哪些部門負(fù)責(zé)提供？

答：1.信貸管理部負(fù)責(zé)提供潛在風(fēng)險(xiǎn)客戶貸款退出、表外業(yè)務(wù)限額執(zhí)行和C3數(shù)據(jù)質(zhì)量考評(píng)數(shù)據(jù)；2.資產(chǎn)處置部負(fù)責(zé)提供不良貸款清收和核銷數(shù)據(jù)；3.辦公室負(fù)責(zé)提供重大聲譽(yù)事件數(shù)據(jù)；4.公司業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)提供開展債券、理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)，產(chǎn)生墊款或以自營(yíng)貸款進(jìn)行置換的相關(guān)數(shù)據(jù)；5.信用卡中心負(fù)責(zé)提供卡透支逾期數(shù)據(jù)和減值準(zhǔn)備數(shù)據(jù)。

3、如何以考核為引導(dǎo)構(gòu)建操作風(fēng)險(xiǎn)量化管理的長(zhǎng)效機(jī)制？

答：一是將操作風(fēng)險(xiǎn)量化成果納入綜合績(jī)效考核，2014年省分行將在在風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)體系中增設(shè)操作風(fēng)險(xiǎn)量化管理指標(biāo)，考核操作風(fēng)險(xiǎn)壓降和系統(tǒng)應(yīng)用兩大部分；二是將操作風(fēng)險(xiǎn)量化系統(tǒng)應(yīng)用情況納入部門平衡計(jì)分卡考核，考核條線風(fēng)險(xiǎn)信息日常糾錯(cuò)、成果應(yīng)用情況，系統(tǒng)數(shù)據(jù)日常維護(hù)等情況，并對(duì)部門主動(dòng)研究預(yù)警規(guī)則，補(bǔ)充系統(tǒng)信息來(lái)源的給予加分；三是納入支行領(lǐng)導(dǎo)班子考核，在目前的業(yè)績(jī)、履職、內(nèi)控評(píng)價(jià)三個(gè)考核維度的基礎(chǔ)上，增加操作風(fēng)險(xiǎn)情況考核。

4、操作風(fēng)險(xiǎn)事件要在發(fā)展的不同階段分首次報(bào)告和后續(xù)報(bào)告進(jìn)行多次報(bào)告，如何進(jìn)行？

答：首次報(bào)告是指操作風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，事件發(fā)生單位立即對(duì)事件基本情況進(jìn)行的報(bào)告，重在及時(shí)揭示、報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)。報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括：事件發(fā)生單位、時(shí)間、地點(diǎn)、事件原因、事件經(jīng)過(guò)、已采取的措施、事件當(dāng)前狀況及其他操作風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定內(nèi)容。后續(xù)報(bào)告是指事件發(fā)生單位在已報(bào)告事件發(fā)生重大變化、事件處置取得重大進(jìn)展或事件處理完畢后的補(bǔ)充報(bào)告，重在反映事件進(jìn)展情況，可以進(jìn)行多次后續(xù)報(bào)告。報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括：事件進(jìn)展情況、風(fēng)險(xiǎn)影響分析、最終損失和改進(jìn)建議。

5、如何加強(qiáng)表外承諾業(yè)務(wù)規(guī)模管控？

答：表外承諾業(yè)務(wù)規(guī)模管控是管理性的問(wèn)題，在于加強(qiáng)精細(xì)化管理。一是加強(qiáng)額度管理，合理確定客戶貸款額度，從源頭上控制貸款規(guī)模，不能為了營(yíng)銷需要而核定超過(guò)客戶實(shí)際貸款需求的貸款額度，從而導(dǎo)致無(wú)效貸款承諾的產(chǎn)生；二是加強(qiáng)合同簽訂管理，根據(jù)項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度合理匡算實(shí)際用款需求，逐筆簽訂借款合同，確保合同金額與單筆擬發(fā)放金額基本一致，經(jīng)營(yíng)行在信貸規(guī)模不確定的情況下，盡量減緩借款合同簽訂進(jìn)度，在貸款規(guī)模確定后再簽訂合同；三是加強(qiáng)用信跟蹤管理，及時(shí)穩(wěn)妥撤銷無(wú)效承諾額度，減少資本占用，為實(shí)現(xiàn)流程控制，各行應(yīng)將貸款承諾審核納入放款審核范疇，由放款審核崗或放款中心把關(guān)。

第三篇：省公司級(jí)專業(yè)領(lǐng)軍人才考核業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)佐證材料格式

封面

2017年省公司專業(yè)領(lǐng)軍人才

考核業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)佐證紙質(zhì)（上傳）材料

(模板)

工作單位： 姓 名： 當(dāng)選專業(yè)：

所在單位人資部門審核人簽字：

審核時(shí)間 ： 2018年 月 日（加蓋所在單位人資部門印章）

目 錄

一、履職績(jī)效

績(jī)效證明………………………………………………

二、發(fā)表論文及出版專著

論文或?qū)ＶQ1……………………………………… 論文或?qū)ＶQ2……………………………………… ……

論文或?qū)ＶQn………………………………………

三、課題研究

課題名稱1………………………………………………… 課題名稱2………………………………………………… ……

課題名稱n………………………………………………… 主要工作業(yè)績(jī)1………………………………………………… 主要工作業(yè)績(jī)2………………………………………………… ……

主要工作業(yè)績(jī)n…………………………………………………

四、制度標(biāo)準(zhǔn)

制度標(biāo)準(zhǔn)名稱1………………………………………… 制度標(biāo)準(zhǔn)名稱2………………………………………… ……

制度標(biāo)準(zhǔn)名稱n…………………………………………

五、培訓(xùn)貢獻(xiàn)及師帶徒

培訓(xùn)貢獻(xiàn)及師帶徒業(yè)績(jī)名稱1…………………………… 培訓(xùn)貢獻(xiàn)及師帶徒業(yè)績(jī)名稱2…………………………… ……

培訓(xùn)貢獻(xiàn)及師帶徒業(yè)績(jī)名稱n……………………………

六、科技及管理創(chuàng)新成果

成果獲獎(jiǎng)名稱1………………………………………… 成果獲獎(jiǎng)名稱2………………………………………… ……

成果獲獎(jiǎng)名稱n…………………………………………

七、授權(quán)專利

授權(quán)專利名稱1………………………………………… 授權(quán)專利名稱2………………………………………… ……

授權(quán)專利名稱n…………………………………………

八、個(gè)人榮譽(yù)

個(gè)人榮譽(yù)名稱1………………………………………… 個(gè)人榮譽(yù)名稱2………………………………………… …… 個(gè)人榮譽(yù)名稱n…………………………………………

九、學(xué)術(shù)聲譽(yù)

學(xué)術(shù)兼職名稱1………………………………………… 學(xué)術(shù)兼職名稱2………………………………………… ……

學(xué)術(shù)兼職名稱n…………………………………………

十、兼職培訓(xùn)師

兼職培訓(xùn)師證明1………………………………………… 兼職培訓(xùn)師證明2………………………………………… ……

兼職培訓(xùn)師證明n…………………………………………

十一、其他相關(guān)證明材料………………………………………

其他相關(guān)證明材料名稱1……………………………… 其他相關(guān)證明材料名稱2……………………………… ……

其他相關(guān)證明材料名稱n………………………………

一、履職績(jī)效

考核范圍：2017績(jī)效考核結(jié)果。

佐證材料:所在單位提供與全員績(jī)效考核系統(tǒng)信息一致的績(jī)效考核等級(jí)證明。

審核要求:所在單位人資部門審核人簽字，并加蓋人資部門公章。

上傳掃描件要求：以上佐證材料經(jīng)審核、簽字和蓋章后，將掃描件上傳至考核管理系統(tǒng)。

二、發(fā)表論文及出版專著

考核范圍：SCI、EI、SSCI收錄論文；全國(guó)百佳圖書出版單位或其他出版單位出版的獨(dú)著專著、合著專著；中文核心期刊或中國(guó)科技核心期刊發(fā)表的論文；國(guó)際會(huì)議論文；其他正式期刊論文。

佐證材料:專著需提供專著的封面、目錄、版權(quán)頁(yè)、正文第一頁(yè)的復(fù)印件，且復(fù)印件上必須體現(xiàn)作者姓名。論文需提供刊載論文的期刊（國(guó)際會(huì)議論文集）封面、目錄、正文第一頁(yè)的復(fù)印件，且復(fù)印件必須體現(xiàn)期號(hào)、卷號(hào)、頁(yè)碼和作者姓名。被SCI、EI、SSCI收錄的論文，需提供有大學(xué)圖書館或教育部科技查新工作站蓋章的收錄證明原件，且注明查新工作人員姓名和電話。

審核要求：所在單位人資部門審核人簽字，并加蓋人資部門公章。

上傳掃描件要求：以上佐證材料經(jīng)審核、簽字和蓋章后，將掃描件上傳至考核管理系統(tǒng)。

三、課題研究及主要工作業(yè)績(jī)

考核范圍：完成或參與完成正式立項(xiàng)的省公司級(jí)（含地市、廳局級(jí)，下同）及以上科研或管理課題；在本專業(yè)領(lǐng)域所研究的技術(shù)或管理課題成果通過(guò)評(píng)審并在省公司或公司系統(tǒng)實(shí)際工作中得到應(yīng)用。

佐證材料:課題正式立項(xiàng)書的復(fù)印件；課題驗(yàn)收?qǐng)?bào)告或應(yīng)用情況相關(guān)證明材料的復(fù)印件。

審核要求:所在單位人資部門審核人簽字，并加蓋人資部門公章

上傳掃描件要求：以上佐證材料經(jīng)審核、簽字和蓋章后，將掃描件上傳至考核管理系統(tǒng)。

四、制度標(biāo)準(zhǔn)

考核范圍：省公司級(jí)及以上，正式發(fā)布的發(fā)展規(guī)劃、改革方案、重要管理制度、技術(shù)規(guī)程、標(biāo)準(zhǔn)。

佐證材料:正式發(fā)布的標(biāo)準(zhǔn)制度的封面、扉頁(yè)（印有名稱、作者名的單張頁(yè)）、發(fā)文審批單、書面證明的復(fù)印件。提供的復(fù)印件必須體現(xiàn)本人角色和排名。

不能直接體現(xiàn)本人角色和排名的標(biāo)準(zhǔn)制度不計(jì)分。不能直接體現(xiàn)本人角色和排名的制度方案，需由該制度的制定發(fā)布部門按模板提供書面證明（見附表1：“制度方案登記表”），并由該部門負(fù)責(zé)人簽字，蓋部門公章。

審核要求：所在單位人資部門審核人簽字，并加蓋人資部門公章。

上傳掃描件要求：以上佐證材料經(jīng)審核、簽字和蓋章后，將掃描件上傳至考核管理系統(tǒng)。

六、培訓(xùn)貢獻(xiàn)及師帶徒

考核范圍：承擔(dān)的省公司級(jí)及以上培訓(xùn)授課任務(wù)；承擔(dān)的省公司級(jí)及以上培訓(xùn)教學(xué)和培訓(xùn)資源建設(shè)任務(wù)；參與師帶徒情況。

公司級(jí)授課任務(wù)指在國(guó)網(wǎng)人資部下達(dá)的總部培訓(xùn)計(jì)劃中的培訓(xùn)班授課。

佐證材料:1.培訓(xùn)授課——省公司級(jí)培訓(xùn)授課任務(wù)需提供培訓(xùn)計(jì)劃、培訓(xùn)指南（含課程和師資安排表）、培訓(xùn)通知等文件的復(fù)印件，或省公司級(jí)單位人資部門提供證明材料（包括培訓(xùn)的時(shí)間、地點(diǎn)，主辦單位或部門、講授的課程名稱、課時(shí)數(shù)等信息），并由省公司級(jí)單位人資部門負(fù)責(zé)人簽字并蓋公章。

公司級(jí)培訓(xùn)授課任務(wù)需按模板填寫書面證明（見附件2：“公司級(jí)授課任務(wù)登記表”），由該公司級(jí)培訓(xùn)項(xiàng)目承辦單位（如國(guó)網(wǎng)高培中心、技術(shù)學(xué)院等）蓋章，且必須注明具體證明人的姓名和聯(lián)系方式。公司考核業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)小組將根據(jù)被考核人提供的以上證明材料進(jìn)行核實(shí)。

2.培訓(xùn)資源建設(shè)——培訓(xùn)教材、培訓(xùn)規(guī)范和題庫(kù)封面、目錄、版權(quán)頁(yè)、正文第一頁(yè)的復(fù)印件（封面或版權(quán)頁(yè)必須有推薦人選姓名）。3.師帶徒情況——師帶徒正式協(xié)議或正式文件復(fù)印件。

審核要求:所在單位人資部門審核人簽字，并加蓋人資部門公章。上傳掃描件要求：以上佐證材料經(jīng)審核、簽字和蓋章后，將掃描件上傳至考核管理系統(tǒng)。

七、科技及管理創(chuàng)新成果

考核范圍：省公司級(jí)三等獎(jiǎng)及以上的成果獲獎(jiǎng)。

佐證材料:獲獎(jiǎng)項(xiàng)目證書復(fù)印件或獲獎(jiǎng)?wù)轿募?fù)印件（獲獎(jiǎng)?wù)轿募仨氂蝎@獎(jiǎng)項(xiàng)目和成員姓名等信息）。

審核要求：所在單位人資部門審核人簽字，并加蓋人資部門公章。

上傳掃描件要求：以上佐證材料經(jīng)審核、簽字和蓋章后，將掃描件上傳至考核管理系統(tǒng)。

八、授權(quán)專利

考核范圍：正式授權(quán)的國(guó)家發(fā)明專利、實(shí)用新型專利、外觀設(shè)計(jì)專利。

佐證材料:提供正式授權(quán)的專利證書復(fù)印件。

審核要求:所在單位人資部門審核人簽字，并加蓋人資部門公章。

上傳掃描件要求：以上佐證材料經(jīng)審核、簽字和蓋章后，將掃描件上傳至考核管理系統(tǒng)。

九、個(gè)人榮譽(yù)

考核范圍：省公司級(jí)及以上的個(gè)人榮譽(yù):綜合類表彰、各類人才稱號(hào)（不含公司內(nèi)部人才稱號(hào)）、專業(yè)專項(xiàng)表彰或競(jìng)賽考試表彰、其他榮譽(yù)稱號(hào)。

佐證材料:個(gè)人榮譽(yù)證書復(fù)印件或表彰正式文件復(fù)印件（表彰正式文件中必須有推薦人選所獲榮譽(yù)具體信息）。

審核要求：所在單位人資部門審核人簽字，并加蓋人資部門公章。

上傳掃描件要求：以上佐證材料經(jīng)審核、簽字和蓋章后，將掃描件上傳至考核管理系統(tǒng)。

十、學(xué)術(shù)聲譽(yù)

考核范圍：在省部級(jí)及以上學(xué)術(shù)組織中擔(dān)任的學(xué)術(shù)兼職情況。

佐證材料:聘用證書、聘用文件等擔(dān)任學(xué)術(shù)兼職的有效證明材料復(fù)印件，須能體現(xiàn)該學(xué)術(shù)兼職的頒發(fā)單位（部分）、級(jí)別、時(shí)間等信息。

審核要求：所在單位人資部門審核人簽字，并加蓋人資部門公章。

上傳掃描件要求：以上佐證材料經(jīng)審核、簽字和蓋章后，將掃描件上傳至考核管理系統(tǒng)。

十一、兼職培訓(xùn)師

考核范圍：擔(dān)任省公司級(jí)、公司級(jí)新員工集訓(xùn)周期性兼職培訓(xùn)師情況。

佐證材料:擔(dān)任周期性兼職培訓(xùn)師的證明材料復(fù)印件

審核要求：所在單位人資部門審核人簽字，并加蓋人資部門公章。

上傳掃描件要求：以上佐證材料經(jīng)審核、簽字和蓋章后，將掃描件上傳至考核管理系統(tǒng)。

十二、其他有關(guān)證明材料

考核范圍：其他相關(guān)業(yè)績(jī)成果。

佐證材料:其他相關(guān)業(yè)績(jī)成果的證明材料。

審核要求：所在單位人資部門審核人簽字，并加蓋人資部門公章。

上傳掃描件要求：以上佐證材料經(jīng)審核、簽字和蓋章后，將掃描件上傳至考核管理系統(tǒng)。注：

1．所有材料均需所在單位人資部門審核人簽字，并加蓋人資部門公章。

2．通過(guò)考核系統(tǒng)上傳個(gè)人業(yè)績(jī)成果佐證材料的掃描件，并將相關(guān)佐證材料原件及復(fù)印件報(bào)地市公司級(jí)單位人資部門初審。在系統(tǒng)上傳的業(yè)績(jī)掃描件必須與紙質(zhì)佐證材料一致。

3.省公司級(jí)單位人資部門對(duì)照考核管理系統(tǒng)中的填報(bào)數(shù)據(jù)和掃描件進(jìn)行復(fù)審。

4．業(yè)績(jī)佐證紙質(zhì)材料由所在單位統(tǒng)一審核和保管。凡無(wú)所在單位人資部門審核簽字、蓋章或只蓋騎縫蓋的視為無(wú)效材料。