第一篇：關(guān)于印發(fā)《浙江臨海湖商村鎮(zhèn)銀行股份有限公司前臺臨柜業(yè)務(wù)考核辦法》的通知(20160127)

關(guān)于印發(fā)《浙江臨海湖商村鎮(zhèn)銀行股份有限公司前臺臨柜業(yè)務(wù)考核辦法》的通知

各支行、營業(yè)部，清算中心：

現(xiàn)將《浙江臨海湖商村鎮(zhèn)銀行股份有限公司前臺臨柜業(yè)務(wù)考核辦法》印發(fā)給你們，請組織員工學(xué)習(xí)并貫徹落實(shí)執(zhí)行。執(zhí)行中如有問題，請及時與總行（運(yùn)營管理部）聯(lián)系。

附件：浙江臨海湖商村鎮(zhèn)銀行股份有限公司前臺臨柜業(yè)務(wù)考核辦法

浙江臨海湖商村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

2016年1月26日

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內(nèi)部發(fā)送：業(yè)務(wù)管理部、風(fēng)險管理部。

聯(lián)系人：楊英姿 聯(lián)系方式：85190615 臨海湖商村鎮(zhèn)銀行綜合管理部 2016

年1月26日印發(fā)

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浙江臨海湖商村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

前臺臨柜業(yè)務(wù)考核辦法

第一條 為進(jìn)一步加強(qiáng)浙江臨海湖商村鎮(zhèn)銀行股份有限公司(以下簡稱“本行”)清算中心、營業(yè)部及各分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)前臺臨柜業(yè)務(wù)管理，規(guī)范會計業(yè)務(wù)操作行為，推進(jìn)前臺臨柜業(yè)務(wù)考核管理制度化、規(guī)范化、程序化，制訂本辦法。

第二條 考核組織：總行成立前臺臨柜業(yè)務(wù)考核領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱“考核領(lǐng)導(dǎo)小組”），由分管行長任組長，風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)人、運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)人及科員為成員。

第三條 考核內(nèi)容：所有前臺會計業(yè)務(wù)。第四條 考核方法：

1、由主發(fā)起行的事后監(jiān)督中心按主發(fā)起行與本行的相關(guān)規(guī)章制度對前臺臨柜業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督，對發(fā)現(xiàn)的各類前臺臨柜業(yè)務(wù)差錯進(jìn)行通報，并對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰。

2、運(yùn)營管理部檢輔人員每月對各支行進(jìn)行檢輔，對發(fā)現(xiàn)的問題及時通報，并對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰。

第五條 考核周期：實(shí)行按月考核。

第六條 責(zé)任人扣罰標(biāo)準(zhǔn)：見附件《前臺臨柜業(yè)務(wù)考核扣罰標(biāo)準(zhǔn)》。其中差錯責(zé)任人為首次上崗臨柜辦理前臺業(yè)務(wù)的前2個月（含）期間考核時免予經(jīng)濟(jì)處罰，滿2個月后同其他員工參與前臺業(yè)務(wù)考核。

第七條 考核操作流程

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（一）每月末后10個工作日內(nèi)，由運(yùn)營管理部后督崗根據(jù)主發(fā)起行事后監(jiān)督中心審核監(jiān)督產(chǎn)生的差錯信息向考核領(lǐng)導(dǎo)小組提交前臺臨柜業(yè)務(wù)監(jiān)督情況書面報告。

（二）每月末后5個工作日內(nèi)，由運(yùn)營管理部檢輔崗向考核領(lǐng)導(dǎo)小組提交檢輔書面報告。

（三）考核領(lǐng)導(dǎo)小組于每月末后的20日前，完成對上月考核情況的核實(shí)、審查工作，并按月將考核落實(shí)到相關(guān)責(zé)任人，并督促做好差錯整改和跟蹤檢查，對照扣罰標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行處罰。對業(yè)務(wù)連帶責(zé)任人，參照考核標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行扣罰。

第八條 對在考核中發(fā)現(xiàn)未列入扣罰標(biāo)準(zhǔn)的差錯事項，參照類似項目進(jìn)行扣罰。

第九條 各支行（營業(yè)部）因特殊情況，需對通報內(nèi)容中有關(guān)責(zé)任人免予處罰的，必須經(jīng)支行級考核小組討論通過，并留存相應(yīng)記錄以備查考。

第十條 后督崗及檢輔崗應(yīng)建立差錯臺賬，對同一支行（營業(yè)部）同類型差錯重復(fù)發(fā)生、未改進(jìn)或整改措施未落實(shí)，視情況考核領(lǐng)導(dǎo)小組將對會計管理人員進(jìn)行相應(yīng)處罰；對同一柜員同類型操作差錯重復(fù)發(fā)生、屢犯、未及時整改，考核小組應(yīng)視情況加重處罰。

第十一條 支行（營業(yè)部）對考核扣罰有異議的，可向考核領(lǐng)導(dǎo)小組提出申請，由考核領(lǐng)導(dǎo)小組決定是否處罰。

第十二條 本辦法未盡事項參照主發(fā)起行相關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定及要求執(zhí)行。

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第十三條 本辦法由浙江臨海湖商村鎮(zhèn)銀銀行股份有限公司負(fù)責(zé)制訂、解釋、修訂。

第十四條 本考核辦法自發(fā)文之日起執(zhí)行。

附件：臨海湖商村鎮(zhèn)銀行前臺臨柜業(yè)務(wù)考核扣罰標(biāo)準(zhǔn)

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附件

臨海湖商村鎮(zhèn)銀行前臺臨柜業(yè)務(wù)考核扣罰標(biāo)準(zhǔn)

一、憑證整理與傳遞

（一）各機(jī)構(gòu)的憑證影像信息必須在主發(fā)起行事后監(jiān)督中心規(guī)定時間內(nèi)掃描錄入，業(yè)務(wù)憑證原件及時歸檔。未按規(guī)定送達(dá)及漏掃描柜員憑證，每次扣會計主管、掃描責(zé)任人各50元。因機(jī)構(gòu)原因未按規(guī)定送達(dá)及漏柜員憑證，每次扣會計主管50元；未及時掃描或漏掃描柜員憑證，每次扣掃描責(zé)任人50元。

（二）憑證未按規(guī)定要求排列放置、整理，每次扣責(zé)任人10元。

（三）憑證夾帶大頭針、回形針、橡皮筋等異物，第一次扣責(zé)任人100元，第二次扣責(zé)任人200元，第三次起每次扣責(zé)任人500元。

（四）業(yè)務(wù)憑證、清單等資料未按規(guī)定要求送交的，影響流水勾對的，每張扣責(zé)任人50元；性質(zhì)嚴(yán)重的，加倍處罰；柜員業(yè)務(wù)憑證未在規(guī)定時間內(nèi)送交的，每次扣責(zé)任人100元。責(zé)任人指憑證經(jīng)辦人員。

（五）柜員憑證整理單上憑證張數(shù)與實(shí)際張數(shù)不符的，每次扣責(zé)任人10元；柜員憑證整理單未填寫的，每次扣責(zé)任人10元,漏寫要素，每次扣責(zé)任人10元。

二、業(yè)務(wù)規(guī)范性

（一）印章類

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1．個人名章、附件章、作廢章、抹賬章等未按規(guī)定要求蓋章的，每筆扣責(zé)任人10元。

2．內(nèi)部重要業(yè)務(wù)類印章及清訖章未按規(guī)定要求蓋章的，每筆扣責(zé)任人20元。

3．存單銷戶時，受理無儲蓄業(yè)務(wù)公章（或業(yè)務(wù)公章）的存單，每筆扣責(zé)任人50元。

4．對外簽發(fā)、承兌票據(jù)憑證業(yè)務(wù)未按規(guī)定要求加蓋印章的，每筆扣責(zé)任人50元。

5．日戳印章未及時更換的，每筆扣責(zé)任人10元，同一柜員當(dāng)日累計5筆以上扣50元。

（二）憑證要素類

1．業(yè)務(wù)憑證金額大小寫不符或涂改的，每筆扣責(zé)任人20元；其他要素未按規(guī)定要求記載的，每筆扣責(zé)任人10元。（如該筆業(yè)務(wù)由經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)辦理，均為責(zé)任人，以下同。）

2．票據(jù)背書不連續(xù)的，每筆扣責(zé)任人50元；委托收款背書漏缺、填寫錯誤或不規(guī)范的，每筆扣責(zé)任人50元；匯票實(shí)際結(jié)算金額未填寫、填寫有誤或涂改的，每筆扣責(zé)任人50元；匯票多余金額欄未按規(guī)定結(jié)計余額或結(jié)平的，每筆扣責(zé)任人20元，匯票解付逾期或未用退回等特殊情況時，未附相關(guān)說明，每筆扣責(zé)任人20元。

3．業(yè)務(wù)憑證應(yīng)有審批信息而未審批的，每筆扣責(zé)任人20元。超過規(guī)定額度的大額取現(xiàn)未經(jīng)有權(quán)人審批或未填寫審批單的，每筆扣責(zé)任人20元。

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4．未按規(guī)定摘錄客戶身份證件信息或摘錄客戶信息不全的，每筆扣責(zé)任人10元。

5．應(yīng)簽收業(yè)務(wù)憑證客戶未簽收的，每筆扣責(zé)任人50元。6．貸款發(fā)放時，借據(jù)的金額、利率涂改的；借款人未簽章，個人借款未加蓋指印的，每筆扣客戶經(jīng)理50元，扣經(jīng)辦柜員20元；貸款業(yè)務(wù)相應(yīng)資料未經(jīng)有權(quán)人員審批，蓋章漏缺或差錯，其他要素不全或相互間要素不一致的，每筆扣客戶經(jīng)理50元，扣經(jīng)辦柜員20元；貸款業(yè)務(wù)所附資料不全的，每筆扣客戶經(jīng)理50元，扣經(jīng)辦柜員20元。貸款發(fā)放時，貸款審批與實(shí)際發(fā)放金額不符，每筆扣信貸責(zé)任人50元，扣經(jīng)辦柜員20元。因特殊原因，審批資料需補(bǔ)掃描的未及時上交造成延誤的，每筆扣信貸責(zé)任人50元，扣經(jīng)辦柜員20元。

7．應(yīng)由客戶簽章的未簽章或簽章涂改或不符，每筆扣責(zé)任人20元。

8．客戶填寫內(nèi)容與打印內(nèi)容不一致的，每筆扣責(zé)任人100元。

（三）業(yè)務(wù)規(guī)范類

1．票據(jù)業(yè)務(wù)處理不符合規(guī)定的，每筆扣責(zé)任人50元。憑印鑒辦理的業(yè)務(wù)，加蓋的印章與預(yù)留印鑒不符、與憑證上出票人名稱不符，或未按規(guī)定驗印的，每筆扣責(zé)任人100元。

2．違反規(guī)定辦理抹賬業(yè)務(wù)的，每筆扣經(jīng)辦柜員100元，授權(quán)柜員100元。

3．未按規(guī)定收回客戶簽章確認(rèn)的業(yè)務(wù)憑證的，每筆扣責(zé)任—8 —

人300元；次日追回的，每筆扣責(zé)任人100元。柜員遺失憑證，事后擅自偽造憑證的，對責(zé)任人每筆扣款1000元。

4．掛失業(yè)務(wù)處理不符合規(guī)定的，每筆扣責(zé)任人100元。辦理查詢、凍結(jié)、解凍、扣劃、止付業(yè)務(wù)、處理手續(xù)不合規(guī)的，每筆扣經(jīng)辦人100元，扣授權(quán)人100元。

5．銷戶或換折后，存單（折）未按規(guī)定收回的，每筆扣責(zé)任人300元；次日追回的，每筆扣責(zé)任人200元。收回或換發(fā)的舊折未按規(guī)定破壞磁條的，收回的卡片未按照規(guī)定剪角作廢（即沿卡片背面左上角磁條下沿且與水平不大于45度角方向進(jìn)行剪切處理），每筆扣責(zé)任人20元。

6．記賬串戶或重復(fù)記賬，內(nèi)部賬每筆扣責(zé)任人 20元；客戶賬每筆扣責(zé)任人100元。

7．驗資賬戶驗資成功后銷戶，未將款項轉(zhuǎn)入其基本存款賬戶（基本存款賬戶開在他行的，應(yīng)附開戶許可證復(fù)印件），每筆扣責(zé)任人500元。單位通知存款、定期存款銷戶，未將款項轉(zhuǎn)入其基本存款賬戶或者轉(zhuǎn)入原轉(zhuǎn)出賬戶的，每筆扣責(zé)任人500元。

8．柜員辦理本人存取款業(yè)務(wù)的，每筆扣責(zé)任人500元。9．未由客戶本人辦理應(yīng)由本人辦理的業(yè)務(wù)的，每筆扣責(zé)任人100元。

10．教育儲蓄銷戶享受利率優(yōu)惠，所附資料不規(guī)范的，每筆扣責(zé)任人20元。

11．單位存款賬戶銷戶時，收回未用重要空白憑證注銷證明與所附憑證不一致；或憑證未收回，“客戶憑證未交回證明書”

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未經(jīng)客戶簽章的，每筆扣責(zé)任人20元。

12．貸款發(fā)放時，款項未轉(zhuǎn)入相應(yīng)的結(jié)算賬戶并經(jīng)客戶確認(rèn)的，每筆扣責(zé)任人20元，經(jīng)辦柜員漏摘錄身份證號碼，每筆扣10元。貸款發(fā)放時，借款借據(jù)與借款合同之間相關(guān)要素不一致辦理發(fā)放時審核未發(fā)現(xiàn)，每筆扣客戶經(jīng)理20元，每筆扣經(jīng)辦柜員20元。

13．對由于打印機(jī)故障等原因造成缺少打印憑證或打印記錄不全，未屏幕打印流水信息注明原因并換人確認(rèn)的，每筆扣責(zé)任人20元。

14．系統(tǒng)打印信息應(yīng)清晰、整潔、可識別，模糊不清、缺少信息、無法辨別的，對責(zé)任人每筆扣款10元。

15．內(nèi)部賬記賬金額與實(shí)際業(yè)務(wù)金額不一致的，每筆扣責(zé)任人20元。

16.附件不齊全、不匹配或以傳真件作附件的，每筆扣責(zé)任人20元。

17．會計科目使用錯誤，每筆扣責(zé)任人50元。

18．一日三盤庫記錄不全，營業(yè)終了，未交叉盤點(diǎn)庫存現(xiàn)金及重控憑證，每筆扣責(zé)任人50元。

（四）憑證使用類

未按規(guī)定要求使用相應(yīng)憑證的，每筆扣責(zé)任人20元。

三、會計檢輔類

1.現(xiàn)金、重要空白憑證、表外代保管物品等賬實(shí)不符，每次扣100元。

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2.未按規(guī)定收繳假幣，未做到持證人員雙人核驗、假幣離開客戶視線的，每次扣扣50元。

3.假幣管理不規(guī)范，假幣未入庫保管、收繳信息未登記、少登記或記錄有誤，發(fā)現(xiàn)假幣未收繳，導(dǎo)致重新流入市場，每次扣50元，向人行入庫發(fā)現(xiàn)假幣，每次扣責(zé)任人500元，會計主管200元。

4.殘損幣兌換不規(guī)范，特?fù)p券未經(jīng)有權(quán)人審批、可疑券未換人鑒別、殘損幣未蓋“全額”或“半額”，每次扣20元。

5.現(xiàn)金（少量零幣）不入庫或漏入庫,每次扣50元。6.不按規(guī)定上報現(xiàn)金差錯，擅自處理長、短款，每次扣責(zé)任人100元。

7.網(wǎng)點(diǎn)出庫，未在監(jiān)控下開箱點(diǎn)數(shù)、未與調(diào)款憑證核對金額，每次扣100元。

8.向人行入庫現(xiàn)金清理捆扎不合格被退回，每次扣責(zé)任人100元，會計主管50元；發(fā)生長短款，每次扣責(zé)任人500元，會計主管200元。

9.網(wǎng)點(diǎn)出庫，未在監(jiān)控下開箱點(diǎn)數(shù)、未與調(diào)款憑證核對金額，每次扣50元。

10.重控憑證未入核心系統(tǒng)管理，每次扣200元。11.柜員領(lǐng)用重要空白憑證未逐份清點(diǎn)，每次扣50元。12.未按順序使用重要空白憑證，出現(xiàn)跳號，每次扣50元。13.重要空白憑證預(yù)先加蓋印章違規(guī)備用的，每份扣200元。14.重要空白憑證未入庫保管，每次扣100元。

15.出售重要空白憑證未打印或加蓋付款行行名及單位賬號的，每次扣100元。

16.客戶賬戶銷戶重要空白憑證未按規(guī)定收回，每次扣100

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元。

17.重空管理不嚴(yán)，造成丟失的，每次扣責(zé)任人200元，會計主管200元。

18.停用的重要空白憑證未按規(guī)定上交總行，每次扣100元。19.印章領(lǐng)用、啟用未登記，每次扣100元。

20.柜員跨機(jī)構(gòu)調(diào)動印章未在保管登記簿上移交，每次扣50元。

21.停用、閑置的印章未按規(guī)定上交總行，每次扣100元。22.各支行上交的重控憑證、廢卡、作廢印章未按規(guī)定及時銷毀，每次扣100元。

23.單位結(jié)算賬戶開戶資料不齊全不規(guī)范、證件無效、未經(jīng)有權(quán)人審批的，每次扣100元。

24.單位結(jié)算賬戶變更、印鑒變更資料不齊全、手續(xù)不規(guī)范的，每次扣100元。

25.單位銀行結(jié)算賬戶的開立、變更、銷戶未按規(guī)定及時向人行報批、報備的，每次扣100元。

26.未嚴(yán)格執(zhí)行單位銀行結(jié)算賬戶生效日制度的，每戶扣100元。

27.一般存款賬戶銷戶金額未轉(zhuǎn)入其基本存款賬戶，每次扣100元。

28.對不能支取現(xiàn)金的單位結(jié)算賬戶支取現(xiàn)金的，每次扣200元。

29.違規(guī)將單位定期（通知）存款以現(xiàn)金方式支取或用于結(jié)算，每次扣200元。

30.向單位非有權(quán)人出售重空憑證的、出售憑證未審核單位經(jīng)辦人身份證信息、未對預(yù)留印鑒進(jìn)行審核的，每次扣50元。

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31.未按規(guī)定開展單位銀行結(jié)算賬戶年檢、不動戶管理不規(guī)范的，每戶扣50元。

32.賬戶的開戶、銷戶、變更業(yè)務(wù)，印鑒未及時錄入電子驗印系統(tǒng)的，每次扣責(zé)任人50元。

33.開戶未按規(guī)定留存身份證復(fù)印件，每次扣100元。34.單位開戶申請書要素填寫不全不準(zhǔn)確，賬戶各項要素錄入核心系統(tǒng)、驗印系統(tǒng)、賬戶管理系統(tǒng)中客戶信息與留存資料不一致，每次扣100元。

35.擅自涂改計算機(jī)打印的存單、存折（漢字庫中不存在的生僻字除外）、銀企對賬單、存款證明等各類電子憑證，每次扣50元。

36.利息、收費(fèi)、賠償金等計息錯誤或漏收，每次扣50元。37.泄漏客戶的資料、內(nèi)部憑證交由客戶代為傳遞、代保管物品或抵質(zhì)押物品交接不規(guī)范，扣責(zé)任人50元。

38.抵質(zhì)押品封包騎縫漏簽名、抵質(zhì)押品（權(quán)證）與分戶賬不符，扣責(zé)任人50元。

39.管理不當(dāng)，造成代保管物品或抵質(zhì)押品（權(quán)證）丟失，扣責(zé)任人500元。

40.資金調(diào)撥業(yè)務(wù)未經(jīng)資金管理部門有權(quán)人審批進(jìn)行賬務(wù)核算，每次扣100元。

41.大額轉(zhuǎn)賬、匯款未認(rèn)真審核用途，做好反洗錢甄別工作；未按規(guī)定做到單位大額資金支取核實(shí)工作的，每次扣50元。

42.未對票據(jù)底卡與票據(jù)進(jìn)行核對、票據(jù)提示付款后未銷記底卡，每次扣50元。

43.受理客戶委托收款，未對銀行承兌匯票的真實(shí)性、要素、—13—

提示付款期限進(jìn)行審查；郵寄前未將承兌匯票原件正反面復(fù)印、專夾保管；來賬入賬后未抽出委托收款底卡銷記表外賬，每次扣50元。

44.已貼現(xiàn)承兌匯票，未按規(guī)定在到期日前填制委托收款憑證發(fā)出托收；郵寄前未對票據(jù)原件正反面復(fù)印、專夾保管，每次扣50元。

45.未及時發(fā)出貼現(xiàn)，發(fā)出貼現(xiàn)到期票據(jù)被退回，未及時追索；退回票據(jù)未按規(guī)定進(jìn)行保管、核算，每次扣50元。

46.同城票據(jù)交換未做到經(jīng)辦員、復(fù)核員、交換員三分離；交換員未實(shí)行輪崗制度，每次扣100元。

47.未逐筆核對提出交換票據(jù)、清單內(nèi)容；未辦理票據(jù)交接手續(xù)；裝、拆包前未核對清單與實(shí)物；交換員未按規(guī)定將交換票據(jù)密封或裝包加鎖保管，每次扣50元。

48.未按規(guī)定整理、保管、交接業(yè)務(wù)憑證，造成記賬憑證丟失；將交換票據(jù)帶回家中或委托他人保管；交換途中辦理與交換無關(guān)的事宜，每次扣50元。

49.身份核查未按規(guī)定執(zhí)行，未手持身份證在錄像下做出核對動作的，每次扣50元。

50.未按規(guī)定辦理查詢查復(fù)業(yè)務(wù)，查復(fù)人為原業(yè)務(wù)經(jīng)辦人的、未在規(guī)定時間內(nèi)查復(fù)，每次扣100元。

51.查詢查復(fù)資料不齊全、不匹配的，每次扣50元。52.來賬掛賬業(yè)務(wù)處理不及時、手續(xù)不規(guī)范的，扣責(zé)任人50元。

53.未按規(guī)定認(rèn)真執(zhí)行印證三分管的分離的，扣責(zé)任人100元。

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54.ATM機(jī)密碼管理、加鈔未按規(guī)定操作；每次扣50元。55.吞沒卡信息未維護(hù)、未入表外管理；未按規(guī)定作廢、上交；每次扣50元。

56.ATM機(jī)長短款處理不及時,每次扣50元;長短款處理不規(guī)范，每次扣50元。

57.掛失業(yè)務(wù)錄入信息有誤、未將代理人信息錄入，每次扣50元。

58.掛失解掛時，客戶未在掛失申請書上簽章確認(rèn)，每次扣100元。

59.掛失解掛非存款人本人辦理，每次扣500元。60.受理存款人死亡后的存款過戶或支付業(yè)務(wù)，未審核存款過戶或支付繼承人(代理人)身份證件和委托書，未審核繼承人出具的繼承權(quán)證明書（人民法院判決書、裁定書或調(diào)解書等繼承法律文書）的真實(shí)有效性，每次扣100元。

61.柜員交接不規(guī)范，未認(rèn)真核點(diǎn)保管的所有現(xiàn)金、憑證、印章、登記簿等，每次各扣移交、接交人員100元。

62.款箱、賬包交接手續(xù)不規(guī)范，未認(rèn)真核驗交接人員身份、未檢查鎖具卡封情況的，每次扣責(zé)任人100元。

63.柜員臨時離崗重要物品未上鎖、操作系統(tǒng)未退出或鎖屏，每次扣50元。

64.柜員庫箱未執(zhí)行雙人雙鎖制度，每次扣100元。65.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)保險箱內(nèi)存私人物品、業(yè)務(wù)窗口接入非業(yè)務(wù)郵包，每次扣20元。

66.營業(yè)時間未經(jīng)批準(zhǔn)擅自離開工作崗位（超過20分鐘）、賬務(wù)未了或交接不清擅自離崗，每次扣50元。

67.未使用文明用語、未執(zhí)行首問負(fù)責(zé)制、未向客戶進(jìn)行風(fēng)

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險提示，每次扣20元。

68.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)二道門鑰匙保管不規(guī)范、網(wǎng)點(diǎn)安全檢查記錄不完整，每次扣20元。

69.非工作人員違規(guī)進(jìn)入現(xiàn)金區(qū)、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)未進(jìn)行安全布防，每次扣50元。

70.柜員違規(guī)代理客戶填寫憑證，每次扣100元。71.驗印滯后、不規(guī)范，每次扣100元；未驗印每次扣200元。

72.授權(quán)人員未認(rèn)真審核業(yè)務(wù)相關(guān)信息，授權(quán)流于形式的，對相關(guān)申請書等憑證要素未在錄像下做出核對動作的，對匯兌業(yè)務(wù)授權(quán)時未向客戶核對業(yè)務(wù)委托書要素的，每次扣50元。掛失、止付、有權(quán)機(jī)關(guān)查、凍、扣業(yè)務(wù)的授權(quán)人員未認(rèn)真審核業(yè)務(wù)相關(guān)信息，授權(quán)流于形式的，每次扣100元。

73.辦理特殊業(yè)務(wù)未經(jīng)審批辦理，每次扣100元。74.辦理沖正業(yè)務(wù)依據(jù)不充分、手續(xù)不合規(guī)、處理不準(zhǔn)確，記錄不完整，每次扣100元。

75.應(yīng)收應(yīng)付款項列支不規(guī)范，每次扣100元；手工賬與電腦賬不一致，每次扣50元。

76.手工登記簿設(shè)置不完整，每少一本扣50元。記載不完整、不規(guī)范、隨意涂改的，每次扣20元。未設(shè)置手工登記簿，但核心系統(tǒng)電子登記簿未按月打印的，每次扣50元。

77.銀行內(nèi)部調(diào)閱會計檔案時，調(diào)閱人自行調(diào)閱檔案或?qū)n案調(diào)離銀行查閱，每次扣100元。

78.有權(quán)機(jī)關(guān)調(diào)閱會計檔案時帶走原件，查閱后查閱人未簽字確認(rèn)，每次扣100元。

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79.會計檔案保管期限未滿或有未了事項，編制銷毀清冊進(jìn)行銷毀，每次扣100元。

80.會計檔案銷毀未做到本行行長審批，并由風(fēng)險管理部、運(yùn)營管理部等部門共同監(jiān)銷，未在銷毀清冊上簽章，每次扣100元。

81.相關(guān)人員未按規(guī)定執(zhí)行查庫制度，查庫不認(rèn)真、流于形式，每次扣100元。

82.查庫未留存保管查庫記錄單，扣責(zé)任人50元。83.柜員逆程序辦理業(yè)務(wù)，每次扣100元。

四、其他

（一）事后監(jiān)督中心下發(fā)的差錯單，告知類差錯應(yīng)于當(dāng)日最遲下一工作日內(nèi)進(jìn)行回復(fù)；整改類差錯若為內(nèi)部原因的，應(yīng)在3個工作日內(nèi)整改完成并回復(fù)；若差錯涉及客戶業(yè)務(wù)的，應(yīng)在7個工作日內(nèi)，完成整改并回復(fù)。差錯未在規(guī)定時間內(nèi)回復(fù)或者需要整改的未按照規(guī)定及時上交更換的，每次扣差錯回復(fù)責(zé)任人20元。

（二）未列出的其他違反制度事項，比照上述同類條款或相近條款進(jìn)行扣罰。

（三）違反制度規(guī)定或業(yè)務(wù)操作流程，造成本行損失或損害客戶利益的重大差錯，由總行有關(guān)部門，視情節(jié)輕重作出相應(yīng)處罰。

（四）本扣罰標(biāo)準(zhǔn)自發(fā)文之日起執(zhí)行。

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第二篇：2017安徽譙城區(qū)湖商村鎮(zhèn)銀行股份有限公司春季招聘啟事

安徽銀行考試網(wǎng)http://ah.jinrongren.net/

2017安徽譙城區(qū)湖商村鎮(zhèn)銀行股份有限公司春季招聘啟事

安徽譙城湖商村鎮(zhèn)銀行股份有限公司是經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)、由浙江南潯農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司作為主發(fā)起行設(shè)立具有獨(dú)立法人資格的新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)，注冊資本10000萬元，總行設(shè)在安徽省亳州市譙城區(qū)經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)康美中藥城D11-103號。

譙城湖商村鎮(zhèn)銀行秉承“誠信、責(zé)任、榮譽(yù)、共贏”的核心價值觀，堅持“想你所想，為你所享”的經(jīng)營理念，堅持服務(wù)于當(dāng)?shù)亍叭r(nóng)”和中小微企業(yè)，以完善的公司治理和靈活的市場機(jī)制為依托，努力打造成特色鮮明的銀行。

現(xiàn)因業(yè)務(wù)發(fā)展需要。誠聘綜合柜員、客戶經(jīng)理若干名，一經(jīng)錄用，我行將提供實(shí)現(xiàn)自身價值的良好工作環(huán)境與事業(yè)平臺。歡迎有識之士加盟。

一、招聘職位

綜合柜員、客戶經(jīng)理若干名

二、崗位要求

(一)原則上要求全日制本科(含)以上學(xué)歷;(二)無銀行工作經(jīng)歷的，年齡要求25周歲以下(1992年1月1日后出生);在崗大學(xué)生村官27周歲以下(1990年1月1日后出生);研究生年齡可適當(dāng)放寬至30周歲(1987年1月1日后出生)。同等條件下，英語六級(含)以上，金融學(xué)、財務(wù)管理、會計學(xué)、國際金融、法律、計算機(jī)專業(yè)優(yōu)先錄用;具備國有銀行或股份制商業(yè)銀行從業(yè)經(jīng)歷5年(含)以上者，要求全日制大專(含)以上學(xué)歷，年齡可放寬至30周歲;(三)具備良好的團(tuán)隊協(xié)作精神和敬業(yè)精神，責(zé)任心強(qiáng)，能承受一定的工作壓力;戶籍及居住地在譙城區(qū)市區(qū)及所屬鄉(xiāng)鎮(zhèn)范圍內(nèi);其中在譙城區(qū)十九里鎮(zhèn)、大楊鎮(zhèn)定向招錄部分人員。

(四)身體健康，無不良行為。

三、應(yīng)聘須知

(一)報名采取現(xiàn)場報名和網(wǎng)上報名2種形式?，F(xiàn)場報名者須帶戶口簿、身份證、一寸免冠照片3張(同底版)、學(xué)歷證書(或畢業(yè)生推薦表)、英語等級證書、職稱等級證書等證件的原件及復(fù)印件至譙城湖商村鎮(zhèn)銀行二樓綜合管理部報名(譙城區(qū)康美中藥城南門)。網(wǎng)上報名者將應(yīng)聘報名表(登錄湖商村鎮(zhèn)銀行官方網(wǎng)站004km.cn下載)發(fā)至郵箱qchsczyh@163.com進(jìn)行報名，并將報名表及上述報名資料復(fù)印件快遞至譙城湖商村鎮(zhèn)銀行綜合管理部。報名時間：從2017年1月3日—1月27日，2017年2月3日—2月6日，周六正常報名。

安徽銀行考試網(wǎng)http://ah.jinrongren.net/

(二)郵寄地址：安徽省亳州市譙城區(qū)康美中藥城D11-103，安徽譙城湖商村鎮(zhèn)銀行綜合管理部，請在信封上注明“應(yīng)聘”字樣。

(三)本行將對上述個人資料做好保密工作，對未被錄用者的資料將作為備選人才資料保存，恕不退還。

(四)咨詢電話：0558-3032163 咨詢時間：08︰00—11︰30 14︰00—17︰30

安徽譙城湖商村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

2016年12月28日

第三篇：安慶人事考試網(wǎng)：2014年亳州譙城湖商村鎮(zhèn)銀行股份有限公司招聘

安慶市菱湖南路201號（安慶二中隔壁）

安慶人事考試網(wǎng)：2014年亳州譙城湖商村鎮(zhèn)銀行股份有限公

司招聘

安徽譙城湖商村鎮(zhèn)銀行股份有限公司(籌)[以下簡稱譙城湖商村鎮(zhèn)銀行(籌)]是經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)、由浙江南潯農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司作為主發(fā)起設(shè)立的新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)村鎮(zhèn)銀行，注冊資本10000萬元，總部設(shè)在安徽亳州市譙城區(qū)十九里鎮(zhèn)康美中藥城D11-103號。

譙城湖商村鎮(zhèn)銀行(籌)將秉承“誠信、責(zé)任、榮譽(yù)、共贏”的核心價值觀，堅持“想你所想，為你所享”的經(jīng)營理念，堅持服務(wù)于當(dāng)?shù)貎?yōu)質(zhì)中小企業(yè)、個體私營業(yè)主和廣大農(nóng)戶，以完善的公司治理和靈活的市場機(jī)制為依托，努力打造成特色鮮明的銀行。

現(xiàn)因業(yè)務(wù)發(fā)展需要。誠聘以下各類人才，一經(jīng)錄用，我行將提供實(shí)現(xiàn)自身價值的良好工作環(huán)境與事業(yè)平臺。歡迎有識之士加盟興業(yè)。

一、基本條件

1、具備良好的團(tuán)隊協(xié)作精神和敬業(yè)精神，責(zé)任心強(qiáng)，能承受一定的工作壓力;戶籍及居住地在譙城區(qū)范圍內(nèi)。

2、學(xué)歷要求：原則上要求全日制本科及以上學(xué)歷，有特殊才能和資源者條件可適當(dāng)放寬;

3、年齡要求：副行長或行長助理、部門負(fù)責(zé)人年齡原則上要求在40周歲(含)以下，客戶經(jīng)理年齡原則上要求在35周歲(含)以下(以上人員特別優(yōu)秀者條件可適當(dāng)放寬);綜合柜員無銀行從業(yè)經(jīng)歷者年齡要求在25周歲(含)以下(研究生可放寬至30周歲)，具備銀行從業(yè)經(jīng)歷5年(含)以上者，年齡可放寬至30周歲;

4、具備銀行工作經(jīng)歷，是指具有國有銀行與股份制商業(yè)銀行工作經(jīng)歷。

5、身體健康，無不良行為。

二、招聘職位和崗位要求

1、副行長或行長助理1名

要求：精通銀行主要業(yè)務(wù);具有較高的決策水平和較強(qiáng)的管理和駕馭能力;8年以上銀行從業(yè)經(jīng)歷，現(xiàn)職為銀行中層正職以上崗位。

2、綜合部總經(jīng)理1名

要求：熟悉辦公室和人力資源管理要求和經(jīng)濟(jì)、金融相關(guān)法律、法規(guī)，具備銀行從業(yè)經(jīng)歷，現(xiàn)職為銀行中層副職(含)以上崗位，有較高文字水平和較強(qiáng)綜合協(xié)調(diào)、溝通能力。

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安慶市菱湖南路201號（安慶二中隔壁）

3、營銷部總經(jīng)理、副總經(jīng)理若干名

要求：銀行從業(yè)5年以上，現(xiàn)職為銀行分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或中層副職(含)以上崗位，熟悉當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)、金融市場情況，有豐富的客戶資源、較強(qiáng)開拓創(chuàng)新精神和較高業(yè)務(wù)營銷拓展能力。

4、客戶經(jīng)理若干名

要求：銀行從業(yè)3年以上，擔(dān)任銀行客戶經(jīng)理1年以上，對銀行業(yè)務(wù)和當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融市場較了解，有一定的客戶資源和較強(qiáng)營銷拓展能力、有團(tuán)隊合作精神。

5、綜合柜員若干名

要求：全日制本科(含)以上學(xué)歷。無銀行工作經(jīng)歷的，年齡要求25周歲以下(1989年1月1日后出生);在崗大學(xué)生村官27周歲以下(1987年 1月1日后出生);研究生年齡可適當(dāng)放寬至30周歲(1984年1月1日后出生)。同等條件下，英語六級(含)以上，金融學(xué)、財務(wù)管理、會計學(xué)、國際金融、計算機(jī)專業(yè)優(yōu)先錄用;具備銀行從業(yè)經(jīng)歷5年(含)以上者，要求全日制大專(含)以上學(xué)歷，年齡可放寬至30周歲。

三、應(yīng)聘須知

1、有意應(yīng)聘者請于7月25日前(以收件日期為準(zhǔn))將應(yīng)聘報名表(登陸湖商村鎮(zhèn)銀行網(wǎng)站下載)、身份證、學(xué)歷學(xué)位證明、英語等級證書、職稱證明復(fù)印件等資料和一張一寸免冠近照一并快遞至南潯銀行村鎮(zhèn)銀行管理總部人力資源部。

2、郵寄地址：浙江省湖州市南潯鎮(zhèn)人瑞路1188號南潯銀行村鎮(zhèn)銀行管理總部人力資源部潘女士收，請在信封上注明“應(yīng)聘”字樣

3、本行將對上述個人資料做好保密工作，對未被錄用者的資料將作為備選人才資料保存，恕不退還。

4、咨詢電話：0572-3035297;

電子郵箱地址：nxlspj@163.com

附件：

1、湖商村鎮(zhèn)銀行公開招聘報名表(適用于有銀行工作經(jīng)歷).doc2、湖商村鎮(zhèn)銀行招工報名表(適用于新員工).doc

2014年7月10日

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