第一篇：中國銀行山西省分行經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐管理實(shí)施細(xì)則(2011年版)初稿
中國銀行股份有限公司山西省分行經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)
業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐管理實(shí)施細(xì)則（試行）
（2011年版）
第一章 總 則
第一條 為切實(shí)加強(qiáng)分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制，規(guī)范操作風(fēng)險管理，保證依法合規(guī)經(jīng)營，根據(jù)《中國銀行股份有限公司境內(nèi)經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐管理辦法（試行）》（中銀人[2007]168號）、《關(guān)于印發(fā)〈中國銀行股份有限公司境內(nèi)經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐實(shí)施辦法及崗位職責(zé)（暫行）〉的通知》（中銀運(yùn)文[2007]14號）、以及《關(guān)于發(fā)送<關(guān)于加強(qiáng)業(yè)務(wù)經(jīng)理履職管理的指導(dǎo)意見（試行）>》（中銀發(fā)[2010]606號），并結(jié)合相關(guān)規(guī)章制度，特制定本辦法。
第二條 相關(guān)術(shù)語定義
1、“經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)”是指山西省分行轄內(nèi)各級分支行營業(yè)部、經(jīng)營性支行、分理處和儲蓄所。
2、“業(yè)務(wù)經(jīng)理”是指在經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)日常柜面業(yè)務(wù)重點(diǎn)交易授權(quán)，履行業(yè)務(wù)操作合規(guī)監(jiān)督檢查職責(zé)的專職人員。
3、“委派機(jī)構(gòu)”是指向經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的機(jī)構(gòu)或部門。
4、“派駐管理”是指業(yè)務(wù)經(jīng)理接受委派機(jī)構(gòu)派遣，進(jìn)駐所在經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)履行柜面業(yè)務(wù)重點(diǎn)交易授權(quán)和合規(guī)監(jiān)督檢查職責(zé)，向委派機(jī)構(gòu)報告，并接受委派機(jī)構(gòu)管理。
5、“柜面業(yè)務(wù)”是指經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)柜員辦理的個人金融、公司金融、－1－
中間業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)等面向客戶的柜臺操作類業(yè)務(wù)及其所涉及到的內(nèi)部賬務(wù)理，內(nèi)部財務(wù)、客戶理財、授信等與賬務(wù)處理無關(guān)的業(yè)務(wù)除外。
6、“派駐機(jī)構(gòu)”是指派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理履職的經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)。第三條 經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理實(shí)行派駐管理。即業(yè)務(wù)經(jīng)理由委派機(jī)構(gòu)統(tǒng)一派駐轄內(nèi)各經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)，并對業(yè)務(wù)經(jīng)理實(shí)行垂直管理。
第四條 經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理職責(zé)與柜面操作職責(zé)嚴(yán)格分離，獨(dú)立行使經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)柜面業(yè)務(wù)的授權(quán)、內(nèi)部控制、合規(guī)檢查等職責(zé)。
第五條 經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人不得對未經(jīng)業(yè)務(wù)經(jīng)理審核授權(quán)的業(yè)務(wù)實(shí)施授權(quán)，不得以行政手段干預(yù)業(yè)務(wù)經(jīng)理的業(yè)務(wù)審核及授權(quán)。
第六條 派駐經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)經(jīng)理必須嚴(yán)格執(zhí)行國家監(jiān)管部門和總、分行制定的各項(xiàng)法規(guī)制度，根據(jù)派駐管理部門制定的有關(guān)管理規(guī)定以及業(yè)務(wù)條線制定的規(guī)章制度履行工作職責(zé)。
第二章 組織架構(gòu)及管理職責(zé)
第七條 業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐制遵循“統(tǒng)一管理、分級負(fù)責(zé)、條線指導(dǎo)”的原則，即：省分行統(tǒng)一制定實(shí)施細(xì)則、界定職責(zé)權(quán)限；各二級分行、直屬支行對所轄業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐管理負(fù)責(zé)；各級業(yè)務(wù)條線管理部門對業(yè)務(wù)經(jīng)理承擔(dān)的本條線業(yè)務(wù)職責(zé)進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督與檢查。
第八條 省分行內(nèi)控合規(guī)部和各二級分行計劃財務(wù)部、太原市直屬支行內(nèi)控監(jiān)察保衛(wèi)部是業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐管理的職能部門。
（一）省分行內(nèi)控合規(guī)部設(shè)臵“業(yè)務(wù)經(jīng)理管理團(tuán)隊”主要負(fù)責(zé)全轄業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐管理、監(jiān)督、考核與輔導(dǎo)；對省分行營業(yè)部、太原市直屬支行
－2－ 派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的崗位資格進(jìn)行認(rèn)定、選拔、離崗?fù)顺龉ぷ?；?fù)責(zé)省分行營業(yè)部業(yè)務(wù)經(jīng)理的派駐與管理；收集和處理業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐工作在管理、執(zhí)行過程中的問題，提出改進(jìn)措施。
（二）各二級分行計劃財務(wù)部、太原市直屬支行監(jiān)察內(nèi)控保衛(wèi)部作為業(yè)務(wù)經(jīng)理的委派機(jī)構(gòu)，應(yīng)統(tǒng)一上收業(yè)務(wù)經(jīng)理人事與薪酬關(guān)系，并統(tǒng)一組織實(shí)施業(yè)務(wù)經(jīng)理的聘任、派駐、培訓(xùn)、輪崗、考核等工作。根據(jù)所轄經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)的實(shí)際情況，在業(yè)務(wù)經(jīng)理職能管理部門設(shè)臵相應(yīng)的崗位或職位，負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)經(jīng)理的管理、監(jiān)督與服務(wù)保障工作。
第九條 各業(yè)務(wù)條線及職能管理部門是業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐管理主要的協(xié)同管理部門，與人力、公司、個金、運(yùn)營、財務(wù)板塊建立共同管理派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的管理機(jī)制。各職能部門的主要職責(zé)：
內(nèi)控合規(guī)部：作為派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的主管部門，牽頭完成“業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐管理實(shí)施細(xì)則”等相關(guān)制度的制定；牽頭組織對派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的業(yè)務(wù)培訓(xùn)、履職檢查等工作，同時承擔(dān)相關(guān)工作的發(fā)起、計劃、組織、溝通、協(xié)調(diào)，同人力、公司、個金等相關(guān)部門密切配合，完善業(yè)務(wù)經(jīng)理履職管理。
人力資源部門：負(fù)責(zé)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理職位配臵、薪酬規(guī)劃、派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理聘任、協(xié)同業(yè)務(wù)經(jīng)理管理部門組織派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的考試和培訓(xùn)等工作。具體工作職能為：
1、負(fù)責(zé)核定派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的薪酬等級，制定職位發(fā)展規(guī)劃，實(shí)現(xiàn)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理職位體系的規(guī)范化管理；
2、負(fù)責(zé)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理選拔、聘任，審查業(yè)務(wù)經(jīng)理的任職資格，協(xié)助內(nèi)控合規(guī)部建立健全派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理資格準(zhǔn)入制度；
－3－
3、協(xié)助內(nèi)控合規(guī)部對經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)的派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理配臵職數(shù)進(jìn)行指導(dǎo)和管理，確保下達(dá)職數(shù)落實(shí)到位；
4、優(yōu)化機(jī)構(gòu)流程和人力資源配臵，確保實(shí)施派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理制度后，派駐機(jī)構(gòu)各項(xiàng)工作順利正常開展。
業(yè)務(wù)條線主管部門：個金、公司、運(yùn)營、財務(wù)等板塊各業(yè)務(wù)職能管理部門為派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的業(yè)務(wù)指導(dǎo)部門，具有對本條線相關(guān)制度解釋的權(quán)威性，負(fù)責(zé)對派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)、制度指導(dǎo)和相關(guān)問題解答和解決。具體工作職能為：
1、制定派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理業(yè)務(wù)授權(quán)、業(yè)務(wù)監(jiān)督內(nèi)容與具體操作辦法。負(fù)責(zé)制定有關(guān)柜面業(yè)務(wù)的規(guī)章制度及規(guī)范性文件和相關(guān)操作流程，凡涉及業(yè)務(wù)經(jīng)理崗位職責(zé)和工作要求的，應(yīng)明確派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理授權(quán)監(jiān)督范圍，風(fēng)險防范要點(diǎn)，重點(diǎn)審核環(huán)節(jié)等，同時須經(jīng)會簽內(nèi)控合規(guī)部后下發(fā)執(zhí)行。
2、負(fù)責(zé)就本條線業(yè)務(wù)對派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理進(jìn)行培訓(xùn)、指導(dǎo)，解答派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理提出的問題，不斷優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、完善規(guī)章制度。
3、負(fù)責(zé)確定派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理資格考試涉及本業(yè)務(wù)條線的考試范圍與試題，并進(jìn)行動態(tài)調(diào)整。
4、負(fù)責(zé)協(xié)助內(nèi)控合規(guī)部開展對派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理制度實(shí)施情況、業(yè)務(wù)經(jīng)理履職情況的檢查。各行業(yè)務(wù)條線相關(guān)部門也可以將業(yè)務(wù)經(jīng)理履職檢查納入條線檢查計劃，在實(shí)施基層現(xiàn)場檢查時從業(yè)務(wù)角度對業(yè)務(wù)經(jīng)理的履職情況進(jìn)行檢查，并將檢查結(jié)果按季向業(yè)務(wù)經(jīng)理管理部門反饋發(fā)現(xiàn)的問題。
第十條 業(yè)務(wù)經(jīng)理所經(jīng)辦的業(yè)務(wù)實(shí)行分條線管理。業(yè)務(wù)經(jīng)理在辦理業(yè)
－4－ 務(wù)時要嚴(yán)格執(zhí)行各業(yè)務(wù)條線的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定。對業(yè)務(wù)經(jīng)理違反條線管理辦法與操作規(guī)程，違規(guī)操作、不按照職責(zé)權(quán)限履職的行為，由各業(yè)務(wù)條線管理部門承擔(dān)相應(yīng)的業(yè)務(wù)管理責(zé)任，并根據(jù)事實(shí)進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定、處罰并督促整改。
第十一條 派駐機(jī)構(gòu)日常管理
派駐機(jī)構(gòu)作為派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的具體工作場所，負(fù)責(zé)對派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理日常工作的監(jiān)督管理。主要職責(zé)為：
1、監(jiān)督檢查派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理遵守本行行規(guī)行紀(jì)等規(guī)章制度的情況；
2、協(xié)調(diào)解決派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理在工作中遇到的具體問題；
3、協(xié)助委派機(jī)構(gòu)監(jiān)督派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理履職情況，發(fā)現(xiàn)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理存在涉嫌違規(guī)或不履職行為，應(yīng)及時報告委派機(jī)構(gòu)；
4、派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人有責(zé)任為派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理現(xiàn)場履職提供良好的工作環(huán)境，并積極支持派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的正確履職。
第三章 派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的工作職責(zé)和權(quán)限
第十二條 派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的主要職權(quán)
（一）有權(quán)拒絕派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的違規(guī)或越權(quán)要求和指示；
（二）有權(quán)對柜臺業(yè)務(wù)人員違規(guī)操作進(jìn)行指正，并對派駐機(jī)構(gòu)柜面操作人員的違規(guī)行為提出處理意見，并可視處理結(jié)果是否到位，決定是否向委派機(jī)構(gòu)和上級內(nèi)控管理部門反映情況。
（三）有權(quán)直接向委派機(jī)構(gòu)和上級內(nèi)控管理部門報告派駐機(jī)構(gòu)違規(guī)違紀(jì)行為。
－5－ 第十三條 派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的核心職責(zé)
派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理全面履行經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部運(yùn)營和柜面服務(wù)的管理職責(zé)，負(fù)責(zé)經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)流程、內(nèi)控管理、業(yè)務(wù)指導(dǎo)和柜面服務(wù)管理。同時，派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理不得介入與其職責(zé)無關(guān)的行政管理事務(wù)。
（一）在業(yè)務(wù)條線相關(guān)規(guī)定的授權(quán)范圍內(nèi)，對派駐機(jī)構(gòu)柜面重點(diǎn)業(yè)務(wù)、特殊業(yè)務(wù)、大額業(yè)務(wù)、錯賬沖正等業(yè)務(wù)的準(zhǔn)確性、合規(guī)性、完整性進(jìn)行審核與系統(tǒng)核準(zhǔn)，并對所審核與核準(zhǔn)的每筆業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)。（具體職責(zé)詳見附件一派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理職責(zé)權(quán)限）。
（二）對超出派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理授權(quán)權(quán)限范圍的特殊交易無權(quán)審批，應(yīng)由經(jīng)營性機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或上一級的相關(guān)管理部門按規(guī)定的權(quán)限對所要辦理的業(yè)務(wù)進(jìn)行審批，但派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)審核其資料的完整性和審批權(quán)限以及業(yè)務(wù)處理的合規(guī)性；
（三）負(fù)責(zé)審核派駐機(jī)構(gòu)柜面交易業(yè)務(wù)事項(xiàng)和業(yè)務(wù)核算的真實(shí)與合規(guī)，監(jiān)督派駐機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行柜面業(yè)務(wù)規(guī)章制度，保證柜面操作的合規(guī)性和內(nèi)部控制的有效性。
1、對中臺（事中監(jiān)督）人員履職行為進(jìn)行監(jiān)督檢查，確保中臺（事中監(jiān)督）人員操作的合規(guī)性；
2、監(jiān)督檢查派駐機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)制度的執(zhí)行落實(shí)上是否到位；
3、定期在派駐機(jī)構(gòu)內(nèi)對各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行專項(xiàng)檢查。
（四）負(fù)責(zé)現(xiàn)金尾箱、重要空白憑證和業(yè)務(wù)印章等重要風(fēng)險點(diǎn)的管理，對要害部位和高風(fēng)險環(huán)節(jié)實(shí)施有效監(jiān)控，及時糾正業(yè)務(wù)差錯，督促問題整改。
－6－
（五）負(fù)責(zé)及時向派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人溝通報告本機(jī)構(gòu)內(nèi)控情況，并定期向委派機(jī)構(gòu)報告職責(zé)履行情況和派駐基層機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制措施的有效性及操作風(fēng)險防范情況，遇有重大事項(xiàng)應(yīng)及時報告，并配合委派機(jī)構(gòu)對派駐機(jī)構(gòu)開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)檢查。
（六）派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)通過優(yōu)化和規(guī)范操作流程、理順業(yè)務(wù)處理環(huán)節(jié)、加強(qiáng)業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)以及處理和解答疑難業(yè)務(wù)問題，指導(dǎo)柜面業(yè)務(wù)操作，提高被派駐機(jī)構(gòu)的工作質(zhì)效和行業(yè)競爭力。
（七）負(fù)責(zé)對各級檢查機(jī)構(gòu)提出的業(yè)務(wù)問題以及事后監(jiān)督中心下發(fā)的查詢、差錯等問題進(jìn)行督促、落實(shí)和整改。
（八）在保證履行職責(zé)的前提下，協(xié)助派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人完成內(nèi)、外審檢查工作。
（九）派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理在控制風(fēng)險和符合規(guī)章制度的前提下，積極支持派駐機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展，對文件中沒有明確規(guī)定的業(yè)務(wù)，或者新產(chǎn)品、客戶新需求等，業(yè)務(wù)經(jīng)理不得拒絕辦理，應(yīng)及時向條線管理部門請示匯報，并按照條線管理部門的指導(dǎo)進(jìn)行操作，不得越權(quán)操作；對文件規(guī)定中不適用業(yè)務(wù)操作的，要及時地向條線管理部門反饋，不得自作主張。
（十）承擔(dān)上級委派機(jī)構(gòu)賦予的其他工作。
第十四條 經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理業(yè)務(wù)權(quán)限由委派機(jī)構(gòu)根據(jù)總分行有關(guān)規(guī)定確定。
第十五條 業(yè)務(wù)經(jīng)理不負(fù)責(zé)授信業(yè)務(wù)的審批。授信業(yè)務(wù)的審批按照現(xiàn)行規(guī)定執(zhí)行。
－7－ 第四章 派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的準(zhǔn)入與退出
第十六條
經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理實(shí)行資格考試準(zhǔn)入制度，其基本任職條件如下：
1、遵紀(jì)守法，廉潔奉公，愛崗敬業(yè)，具有較強(qiáng)的責(zé)任心，業(yè)務(wù)能力強(qiáng)的我行在職員工；
2、熟悉柜面業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，掌握柜面業(yè)務(wù)管理制度和核算手續(xù)，熟悉柜面業(yè)務(wù)操作流程和各操作系統(tǒng)，具有一定的風(fēng)險防范和風(fēng)險識別能力，具備較強(qiáng)的組織和協(xié)調(diào)能力；
3、具有大專（含）以上學(xué)歷；具有《會計從業(yè)資格證書》及省分行人力資源部頒發(fā)的《一線員工持證上崗證書》；
4、有5年以上銀行工作經(jīng)歷，即從事三年以上基層柜臺業(yè)務(wù)經(jīng)歷的（儲蓄業(yè)務(wù)一年、會計業(yè)務(wù)兩年以上），并具有兩年以上前臺業(yè)務(wù)事中授權(quán)管理工作經(jīng)歷；
5、具有良好的品德修養(yǎng)，無重大違規(guī)行為，無相關(guān)處分記錄，且近兩年績效考核等級均在B（含）以上，至少一年考核為A；
6、身體健康，能勝任工作。
7、按規(guī)定通過相應(yīng)的資格準(zhǔn)入考試。資格準(zhǔn)入考試由省分行人力資源管理部門會同派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理主管部門組織。員工可以通過業(yè)務(wù)經(jīng)理資格準(zhǔn)入考試進(jìn)入業(yè)務(wù)經(jīng)理后備人才庫（各行業(yè)務(wù)經(jīng)理后備人才庫按業(yè)務(wù)經(jīng)理總?cè)藬?shù)的20%進(jìn)行儲備）。
第十七條 各二級分行業(yè)務(wù)經(jīng)理管理部門應(yīng)會同人力資源部對業(yè)務(wù)經(jīng)理的任職資格進(jìn)行統(tǒng)一審核，并建立暢通的派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理聘任程序，及
－8－ 時地從業(yè)務(wù)經(jīng)理后備人才庫中選拔人員補(bǔ)充由于派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理晉升或退出形成的崗位空缺。具體聘任按《中國銀行股份有限公司職位聘任管理辦法（試行）》執(zhí)行。
第十八條 各行應(yīng)按照經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)模合理配臵派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理，確保分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的正常開展。一個經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)至少設(shè)臵1名派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理；考慮經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模（存款規(guī)模達(dá)10億元以上）、業(yè)務(wù)量（日均業(yè)務(wù)量達(dá)1000筆以上或日均大額業(yè)務(wù)、特殊業(yè)務(wù)核準(zhǔn)量達(dá)300筆以上）、物理布局等因素多的經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)需要配臵兩名以上業(yè)務(wù)經(jīng)理的，應(yīng)先向省分行提出申請，經(jīng)省分行人力資源部協(xié)同內(nèi)控合規(guī)部對申請行的實(shí)際情況核準(zhǔn)后方可增加，并按照規(guī)定的程序進(jìn)行聘用。在設(shè)有兩名（含）以上派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)明確相互間的職責(zé)分工，并須指定其中一名為負(fù)責(zé)人。
第十九條 業(yè)務(wù)經(jīng)理的退出
委派機(jī)構(gòu)對所轄派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理實(shí)行動態(tài)管理。對凡屬于但不僅限于下列情況之一的派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理，委派機(jī)構(gòu)應(yīng)取消派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理資格，強(qiáng)制退出：
1、派駐期間因違規(guī)、違紀(jì)行為受到記過（含）以上處分的；
2、派駐期間因重大失職行為受到記過（含）以上處分的；
3、連續(xù)兩個月出勤率不足90％的（除產(chǎn)假之外）；
4、工作責(zé)任心不強(qiáng)、未經(jīng)批準(zhǔn)擅自離崗、不服從組織工作調(diào)遣的；
5、未按派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理工作職責(zé)和權(quán)限開展工作，濫用或超權(quán)限辦理業(yè)務(wù)事項(xiàng)的；
－9－
6、出現(xiàn)重大失誤或發(fā)現(xiàn)問題隱瞞不報的；
7、所在派駐機(jī)構(gòu)年度內(nèi)業(yè)務(wù)差錯率居高不下，連續(xù)三個季度排名在后三位的；
8、對各類檢查發(fā)現(xiàn)的、在派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理職權(quán)范圍內(nèi)的問題，未進(jìn)行有效整改或整改不到位，導(dǎo)致屢查屢犯現(xiàn)象出現(xiàn)，存在較大風(fēng)險隱患的；
9、業(yè)務(wù)經(jīng)理資格年審考試以及補(bǔ)考均不及格者；
10、年度績效考核為C以下的（含C），或考核年度內(nèi)連續(xù)三個季度考核排名末位的（按各委派機(jī)構(gòu)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理總數(shù)的15%取值計算）；
11、因身體健康狀況或其它原因造成不再適宜繼續(xù)擔(dān)任業(yè)務(wù)經(jīng)理職位的。
第二十條 業(yè)務(wù)經(jīng)理資格年審
建立業(yè)務(wù)經(jīng)理資格年度審查制度，促進(jìn)業(yè)務(wù)經(jīng)理不斷更新業(yè)務(wù)知識，有效提高防范風(fēng)險的能力，省分行內(nèi)控合規(guī)部協(xié)同人力資源部每年組織一次業(yè)務(wù)經(jīng)理的資格審查考試，考試內(nèi)容全面涵蓋公司、個金、運(yùn)營、財會等各條線業(yè)務(wù)知識，并給予一次補(bǔ)考機(jī)會。委派機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)資格審查考試的結(jié)果，結(jié)合業(yè)務(wù)經(jīng)理的日常履職能力，對有關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)理是否適合繼續(xù)聘任作出判斷，并將審查報告以正式發(fā)文形式報備分行主管部門。
第五章 派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理工作制度
第二十一條 經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理實(shí)行營業(yè)現(xiàn)場坐班制度，獨(dú)立行使柜面業(yè)務(wù)授權(quán)審批、內(nèi)部控制、合規(guī)檢查、業(yè)務(wù)培訓(xùn)和輔導(dǎo)等職責(zé)，不接受任何超出業(yè)務(wù)管理規(guī)定的行政指令等職責(zé)。同時，派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理不
－10－ 得介入與其職責(zé)無關(guān)的行政管理事務(wù)。
第二十二條 各行業(yè)務(wù)經(jīng)理管理部門應(yīng)根據(jù)轄內(nèi)經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)的數(shù)量相應(yīng)配備2至3名業(yè)務(wù)經(jīng)理備用人員職位。
第二十三條 備用業(yè)務(wù)經(jīng)理工作職責(zé)
（一）負(fù)責(zé)對派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理休假，生病、調(diào)休、特殊情況進(jìn)行頂崗，頂崗業(yè)務(wù)范圍為經(jīng)營性機(jī)構(gòu)的全部業(yè)務(wù)，時間一般為2至15個工作日。
（二）負(fù)責(zé)頂崗期間經(jīng)營性機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動，并對一周以上頂崗代職網(wǎng)點(diǎn)在內(nèi)控流程、風(fēng)險控制等需予以規(guī)范的方面應(yīng)向派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和委派機(jī)構(gòu)進(jìn)行書面報告，并提出合理化建議。備用業(yè)務(wù)經(jīng)理在頂崗代職期間還應(yīng)對該派駐機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理的職責(zé)履行情況進(jìn)行檢查、評價，頂崗代職結(jié)束后向派駐管理部門匯報。
（三）負(fù)責(zé)組織委派機(jī)構(gòu)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的業(yè)務(wù)培訓(xùn)、考試，對業(yè)務(wù)經(jīng)理進(jìn)行考核和評價。
（四）按照省分行每季度制訂的檢查計劃，對所轄網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)理的工作質(zhì)量進(jìn)行檢查、指導(dǎo)，并完成檢查底稿，根據(jù)檢查底稿中存在的問題對業(yè)務(wù)經(jīng)理進(jìn)行考核。
（五）負(fù)責(zé)將總分行各類相關(guān)業(yè)務(wù)要求的文件及時傳達(dá)給每一位派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理。
（六）負(fù)責(zé)對派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的工作日志定期進(jìn)行檢查，組織業(yè)務(wù)經(jīng)理的例會，匯總每月業(yè)務(wù)經(jīng)理提交的工作報告，對業(yè)務(wù)經(jīng)理報告中提出的問題按業(yè)務(wù)條線向相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門匯報；
（七）負(fù)責(zé)委派機(jī)構(gòu)每季度的業(yè)務(wù)經(jīng)理工作報告，并在規(guī)定時間內(nèi)上
－11－ 報省分行。
第二十四條 派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理與相關(guān)崗位的工作關(guān)系
（一）與委派機(jī)構(gòu)的關(guān)系
1、委派機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的選聘、派駐，并對其培訓(xùn)、考核、薪酬進(jìn)行管理。
2、委派機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理履職情況的檢查監(jiān)督。各委派機(jī)構(gòu)應(yīng)將派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理履職情況檢查納入日常管理，必要時可協(xié)調(diào)公司、個金等相關(guān)業(yè)務(wù)部門開展業(yè)務(wù)經(jīng)理履職情況的聯(lián)合檢查。
3、委派機(jī)構(gòu)組織開展定期例會。委派機(jī)構(gòu)要定期組織業(yè)務(wù)經(jīng)理開展講評，總結(jié)工作和布臵任務(wù)，對業(yè)務(wù)經(jīng)理的履職表現(xiàn)作出評價，開展表揚(yáng)和批評；交流工作經(jīng)驗(yàn)，提高業(yè)務(wù)經(jīng)理履職能力；了解基層內(nèi)控動態(tài)，發(fā)現(xiàn)問題苗頭；邀請人力資源部門、個人金融部門等條線職能管理部門共同參與進(jìn)行答疑解惑，針對普遍或突出問題提出應(yīng)對措施。定期例會頻率最長不超過1月一次。
4、委派機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)統(tǒng)籌安排轄內(nèi)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理頂崗代職工作，負(fù)責(zé)組織派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的崗位輪換工作及交接過程的監(jiān)督和管理。
5、指導(dǎo)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理完成履職工作報告，匯集整理后，向業(yè)務(wù)條線部門反映柜面業(yè)務(wù)操作中的問題，向內(nèi)控管理部門反映內(nèi)控管理中的不足。
6、委派機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對業(yè)務(wù)經(jīng)理與派駐機(jī)構(gòu)的分歧意見進(jìn)行裁定，支持和保障業(yè)務(wù)經(jīng)理履行職責(zé)和行使權(quán)利。對阻撓業(yè)務(wù)經(jīng)理履行職責(zé)和行使權(quán)利、命令指使業(yè)務(wù)經(jīng)理違反規(guī)章制度、損害銀行利益、對業(yè)務(wù)經(jīng)理進(jìn)行打
－12－ 擊報復(fù)或者變相打擊報復(fù)等的行為，委派機(jī)構(gòu)應(yīng)視情節(jié)并按照規(guī)定追究有關(guān)人員責(zé)任。
7、開展對業(yè)務(wù)經(jīng)理定期訪談。委派機(jī)構(gòu)應(yīng)開展業(yè)務(wù)經(jīng)理定期訪談，必要時可進(jìn)行家訪，了解業(yè)務(wù)經(jīng)理對內(nèi)控工作的意見與建議，了解業(yè)務(wù)經(jīng)理履職存在的問題和困難，了解業(yè)務(wù)經(jīng)理思想動態(tài)，及時發(fā)現(xiàn)異常行為跡象。定期訪談頻率最長不超過6個月一次。
（二）與派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的關(guān)系
1、派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人作為本機(jī)構(gòu)內(nèi)控合規(guī)工作第一責(zé)任人，對本行的經(jīng)營管理、各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)、合法負(fù)全面責(zé)任，對派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的工作負(fù)有監(jiān)督、評價的職責(zé)，有權(quán)要求派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理嚴(yán)格執(zhí)行制度、履行職責(zé)，監(jiān)督派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理執(zhí)行“雙十禁”的情況，堅決杜絕業(yè)務(wù)經(jīng)理同柜員相互頂崗、串崗、混崗；了解本機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作合規(guī)性情況，對業(yè)務(wù)經(jīng)理反饋的合規(guī)性問題進(jìn)行組織整改，并對整改結(jié)果負(fù)責(zé)。
2、派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人承擔(dān)內(nèi)控職責(zé)包含但不限于以下內(nèi)容：按照內(nèi)控原則合理安排本機(jī)構(gòu)人員與崗位配臵；牽頭業(yè)務(wù)及內(nèi)控培訓(xùn)工作，制定、實(shí)施培訓(xùn)計劃，并督促落實(shí)；組織內(nèi)控合規(guī)教育，開展合規(guī)文化建設(shè)，提示員工拒絕違規(guī)指令，監(jiān)督并及時糾正“一手清”等違規(guī)現(xiàn)象；負(fù)責(zé)督導(dǎo)檢查工作，本機(jī)構(gòu)的自查工作，不定期安排對業(yè)務(wù)的抽查，關(guān)注所在機(jī)構(gòu)的關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)，督導(dǎo)內(nèi)控問題整改，監(jiān)控員工異常行為等。派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人內(nèi)控管理情況應(yīng)在負(fù)責(zé)人工作日志中記載，備上級行檢查。
3、派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人訪談制度。派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對員工進(jìn)行訪談，了解業(yè)務(wù)經(jīng)理的履職情況，關(guān)注其社會交往是否有重大經(jīng)濟(jì)壓力等情況，關(guān)
－13－ 注其思想動態(tài)。發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)經(jīng)理有異常行為跡象的要及時向上級行報告；協(xié)調(diào)員工與業(yè)務(wù)經(jīng)理在日常工作過程中的關(guān)系。
4、派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)對權(quán)限內(nèi)的工作進(jìn)行審批，但不能越權(quán)辦理派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理職責(zé)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)。
5、經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人不得妨礙派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的正確履職，對業(yè)務(wù)經(jīng)理在履職中存有異議的，需直接向委派機(jī)構(gòu)反映。如因業(yè)務(wù)經(jīng)理未履職或不能適應(yīng)本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展的，可以通過管轄行向委派機(jī)構(gòu)提出調(diào)換申請。
6、派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理日常應(yīng)服從所在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的管理，遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度，按照報告制度規(guī)定及時向派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人匯報工作；應(yīng)服從所在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的工作安排，但不得從事與派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理崗位職責(zé)相違背的工作。
7、對于上級行及外審部門的檢查或臨時緊急工作，應(yīng)由派駐機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人統(tǒng)一安排、協(xié)調(diào)，派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理必須全力協(xié)助。
（三）與派駐機(jī)構(gòu)中臺人員（事中監(jiān)督）或經(jīng)辦人員的關(guān)系
1、派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理嚴(yán)禁辦理前臺業(yè)務(wù)或前臺頂班替崗，必須堅持派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理與事中監(jiān)督崗位嚴(yán)格分離的原則。
2、中臺人員（事中監(jiān)督）或經(jīng)辦人員在營業(yè)期間發(fā)現(xiàn)的業(yè)務(wù)問題應(yīng)及時向派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理匯報。
3、中臺人員（事中監(jiān)督）臨時請假，無人接替其工作時，派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理可以臨時履行中臺人員（事中監(jiān)督）職責(zé)。
4、因派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理參加會議、培訓(xùn)等臨時離崗以及節(jié)假日、中午時
－14－ 段經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)發(fā)生的業(yè)務(wù)，派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理可以在職責(zé)權(quán)限內(nèi)向中臺人員（事中監(jiān)督）轉(zhuǎn)授權(quán)，由中臺人員（事中監(jiān)督）臨時履行此期間的職責(zé)。但派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理在恢復(fù)正常工作后，應(yīng)聽取事中監(jiān)督對此期間業(yè)務(wù)情況的匯報，以及通過查看監(jiān)控錄像，對此期間所辦理的重點(diǎn)業(yè)務(wù)或特殊業(yè)務(wù)處理情況進(jìn)行檢查。
第二十五條 業(yè)務(wù)經(jīng)理請假、休假需提前向委派機(jī)構(gòu)履行請假手續(xù)，獲得批準(zhǔn)并進(jìn)行工作交接后方可離崗。若因突發(fā)事件無法到崗，應(yīng)及時報告委派機(jī)構(gòu)，由委派機(jī)構(gòu)調(diào)配人員到崗。若委派機(jī)構(gòu)調(diào)配的人員無法及時到崗，應(yīng)由業(yè)務(wù)經(jīng)理在獲得委派機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的情況下，對所在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)。委派機(jī)構(gòu)調(diào)配人員最遲于第二個工作日上班前到崗。業(yè)務(wù)經(jīng)理返崗后應(yīng)對轉(zhuǎn)授權(quán)期間發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行逐筆審核。
第二十六條 經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理需建立工作日志（見附件），全面反映當(dāng)日工作情況：即工作內(nèi)容、授權(quán)審核業(yè)務(wù)量、異常情況及查明的原因、差錯及處理情況、重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)處理、監(jiān)督檢查、落實(shí)整改、本人培訓(xùn)學(xué)習(xí)以及組織派駐機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)學(xué)習(xí)情況等內(nèi)容隨時在監(jiān)督工作日志中進(jìn)行記載。
第二十七條 派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理對業(yè)務(wù)監(jiān)督審核過程中發(fā)現(xiàn)的差錯，必須及時要求有關(guān)人員進(jìn)行改正，如所在網(wǎng)點(diǎn)拒不改正或?qū)也閷曳傅?，有?quán)提交差錯報告單至委派機(jī)構(gòu)。
第二十八條 經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理實(shí)行定期報告制度、重大業(yè)務(wù)事項(xiàng)即時報告制度。業(yè)務(wù)經(jīng)理對委派機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)，同時向派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報告工作。
－15－ 第二十九條 經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理實(shí)行定期或不定期輪崗制，業(yè)務(wù)經(jīng)理的派駐由委派機(jī)構(gòu)集中管理和安排，輪崗間隔時間最長為一年。如遇特殊原因不能定期輪換的，應(yīng)強(qiáng)制其休假并安排備用業(yè)務(wù)經(jīng)理頂崗代職。若發(fā)生異地派駐，派駐機(jī)構(gòu)要為業(yè)務(wù)經(jīng)理提供必要的生活工作條件。為盡可能降低業(yè)務(wù)經(jīng)理輪換對業(yè)務(wù)造成的影響，原則上設(shè)有兩名（含）以上業(yè)務(wù)經(jīng)理的機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)經(jīng)理不同時輪換。
第三十條 委派機(jī)構(gòu)應(yīng)與人力資源部門配合對派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理執(zhí)行強(qiáng)制休假制度。委派機(jī)構(gòu)派駐備用業(yè)務(wù)經(jīng)理頂崗代職，并在派駐機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理離崗期間對其工作的履職，制度執(zhí)行等情況進(jìn)行檢查。
第三十一條 工作交接制度
委派機(jī)構(gòu)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理管理部門應(yīng)建立《派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理交接登記簿》，對派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐期滿輪崗以及其請休假（一周以上）、強(qiáng)制休假時，與新派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理或備用業(yè)務(wù)經(jīng)理辦理交接手續(xù)。交接時應(yīng)簡要明確、責(zé)任清晰，并做好《派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理交接登記簿》的登記：
1、對柜員尾箱（包括自動柜員機(jī)）中的現(xiàn)金及重要空白憑證、有價單證、代保管實(shí)物等進(jìn)行查庫，賬實(shí)核對相符后雙方簽章以明確責(zé)任；
2、對柜員設(shè)臵、業(yè)務(wù)用章使用保管等情況進(jìn)行檢查，派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)對崗位設(shè)臵、人員分工、工作流程等方面做簡要說明，并對特殊業(yè)務(wù)或未了事宜寫出書面說明；
3、派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)對本機(jī)構(gòu)經(jīng)營和業(yè)務(wù)發(fā)展情況向新派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理或備用業(yè)務(wù)經(jīng)理進(jìn)行說明。
第三十二條
派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐期滿輪崗以及備用業(yè)務(wù)經(jīng)理頂崗代
－16－ 職（一周以上）的交接由委派機(jī)構(gòu)派人會同派駐機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人共同監(jiān)交。
第六章 報告制度
第三十三條 業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐工作實(shí)行報告制度。對日常工作中存在的問題，業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)隨時與相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門進(jìn)行匯報與溝通，以確保派駐機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合規(guī)、及時開展；對本人履職情況及派駐機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)開展情況等按照第三十四、三十五條規(guī)定的報告路線及方式，實(shí)行定期報告制度。
第三十四條 報告路線，業(yè)務(wù)經(jīng)理實(shí)行向委派機(jī)構(gòu)與派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人雙向工作匯報路線：
1、每月向委派機(jī)構(gòu)匯報工作情況；
2、同時向派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人通報制度執(zhí)行情況和存在的問題，并提出改進(jìn)建議。
第三十五條 報告方式：
1、由業(yè)務(wù)經(jīng)理根據(jù)工作日志按月寫出工作報告，于次月初3個工作日內(nèi)提交委派機(jī)構(gòu)與派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人。報告應(yīng)言簡意賅，重點(diǎn)突出。報告應(yīng)包括以下內(nèi)容：本月主要工作事項(xiàng)與業(yè)務(wù)量、重要事項(xiàng)說明、學(xué)習(xí)培訓(xùn)、檢查、整改情況、以及對本人的工作做出自我評價，指出被派駐機(jī)構(gòu)在制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)流程處理、業(yè)務(wù)管理等方面存在的問題（按業(yè)務(wù)條線列示），提出合理化建議，并制定下月工作計劃等。
2、委派機(jī)構(gòu)管理部門應(yīng)按月搜集業(yè)務(wù)經(jīng)理工作報告，及時了解掌握業(yè)務(wù)經(jīng)理履職情況，并就存在問題按照業(yè)務(wù)條線進(jìn)行整理匯總，報本機(jī)構(gòu)各業(yè)務(wù)條線管理部門。各業(yè)務(wù)管理部門根據(jù)問題有針對性地開展解釋、檢
－17－ 查、培訓(xùn)工作，本級無法解決的問題應(yīng)繼續(xù)向上匯報。
3、委派機(jī)構(gòu)應(yīng)于每季次月的10個工作日內(nèi)，將管轄行業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐工作開展情況以及對業(yè)務(wù)經(jīng)理人員考核期內(nèi)的工作情況向省分行內(nèi)控合規(guī)部書面報告，并附所轄業(yè)務(wù)經(jīng)理檔案表（見附件）。報告內(nèi)容至少應(yīng)包括以下方面：
（1）委派機(jī)構(gòu)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理管理運(yùn)行工作開展情況，包括業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐、業(yè)務(wù)經(jīng)理輪崗、強(qiáng)制休假以及備用業(yè)務(wù)經(jīng)理頂崗、轉(zhuǎn)授權(quán)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人臨時行使業(yè)務(wù)經(jīng)理職責(zé)等情況；
（2）派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理業(yè)務(wù)授權(quán)與管理情況；（3）對派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐工作的意見及建議；
（4）派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理在制度執(zhí)行、操作管理中存在的問題（按業(yè)務(wù)條線列示）。
4、省分行內(nèi)控合規(guī)部“業(yè)務(wù)經(jīng)理管理團(tuán)隊”按季匯總各委派機(jī)構(gòu)報告，向部門總經(jīng)理及主管行長報告全轄業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐管理、業(yè)務(wù)經(jīng)理履職情況及存在問題，同時抄報相關(guān)管理部門。
第三十六條 委派機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)被派駐機(jī)構(gòu)存在嚴(yán)重違規(guī)行為應(yīng)及時向省分行內(nèi)控合規(guī)部進(jìn)行匯報，并同時報省分行相關(guān)業(yè)務(wù)條線管理部門。
第八章 薪酬等級與考核
第三十七條 經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理的薪酬等級由委派機(jī)構(gòu)統(tǒng)一確定。委派機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)理工作的復(fù)雜程度、業(yè)務(wù)量大小、勞動強(qiáng)度大小，合理設(shè)臵業(yè)務(wù)經(jīng)理薪酬等級，吸引優(yōu)秀員工加入業(yè)務(wù)經(jīng)理隊伍。其
－18－ 中：太原地區(qū)的由省分行確定，二級分行的由二級分行確定。
第三十八條 業(yè)務(wù)經(jīng)理的薪酬不與被派駐機(jī)構(gòu)的經(jīng)營業(yè)績掛鉤，委派機(jī)構(gòu)不得將考核結(jié)果交給派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人進(jìn)行二次分配，其績效獎金分配比例比照主管部門的分配比例確定。派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理在保證正確履職的前提下，應(yīng)積極為所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展做貢獻(xiàn)。
第三十九條 業(yè)務(wù)經(jīng)理接受委派機(jī)構(gòu)和派駐機(jī)構(gòu)的雙線考核?？己藘?nèi)容包括：工作質(zhì)量、職責(zé)履行、業(yè)務(wù)量、工作態(tài)度、客戶滿意度等?？己朔种禐槲蓹C(jī)構(gòu)占80%，派駐行占20%，具體考核辦法見《中國銀行山西省分行經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理考核辦法（2011年版）》。
1、業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)遵守派駐機(jī)構(gòu)關(guān)于營業(yè)時間、著裝等方面的要求。派駐機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人若認(rèn)為派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理未履職或者業(yè)務(wù)能力不能適應(yīng)本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展的，可以向委派機(jī)構(gòu)或本機(jī)構(gòu)的上級管理部門發(fā)出調(diào)換申請，經(jīng)委派機(jī)構(gòu)審查屬實(shí)的，可以進(jìn)行調(diào)換。
2、委派機(jī)構(gòu)對考核排名末位、履職情況不佳的業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)予以解聘。第四十條 對于忠于職守、堅持原則、能及時發(fā)現(xiàn)重大差錯事故、案件線索的業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)視不同情況給予獎勵并納入績效考核；對于業(yè)務(wù)素質(zhì)低、工作責(zé)任心不強(qiáng)、出現(xiàn)重大失誤或發(fā)現(xiàn)問題隱瞞不報、不積極督促落實(shí)問題整改的業(yè)務(wù)經(jīng)理，要按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰并在績效考核中予以體現(xiàn)。
第四十一條 派駐機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理存在涉嫌違規(guī)行為的，應(yīng)及時報告委派機(jī)構(gòu)，或直接向上級內(nèi)控合規(guī)部門反映。
－19－
第九章 附則
第四十二條 本實(shí)施細(xì)則適用于山西省分行全轄。第四十三條 本辦法由省分行內(nèi)控合規(guī)部制定并解釋。
第四十四條 本辦法自2011年1月起執(zhí)行，原《中國銀行山西省分行經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐管理實(shí)施細(xì)則（試行）（2008年版）》（晉中銀會[2008]59號）同時廢止。
－20－
第二篇：中國銀行安徽省分行經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐管理實(shí)施細(xì)則(2011年修訂版)
附件一
中國銀行安徽省分行經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)
業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐管理實(shí)施細(xì)則
（2011年修訂版）
第一章 總則
第一條 為切實(shí)加強(qiáng)經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制，規(guī)范操作風(fēng)險管理，保證依法合規(guī)經(jīng)營，根據(jù)《關(guān)于發(fā)送《進(jìn)一步加強(qiáng)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理管理的指導(dǎo)意見》的通知》（中銀發(fā)（2011）556號），制定本實(shí)施細(xì)則。
第二條 本實(shí)施細(xì)則所稱“經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)”是指各級分支行營業(yè)部、經(jīng)營性支行、分理處。
本實(shí)施細(xì)則所稱“業(yè)務(wù)經(jīng)理”，是指在經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)履行風(fēng)險控制、內(nèi)控合規(guī)管理與監(jiān)督檢查職責(zé)的專職人員?，F(xiàn)階段是經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)分管運(yùn)營及內(nèi)控的副職，由上級機(jī)構(gòu)委派的業(yè)務(wù)經(jīng)理擔(dān)任。業(yè)務(wù)經(jīng)理通過對派駐機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)運(yùn)行進(jìn)行管理、監(jiān)控和督導(dǎo)，把控重大操作風(fēng)險，保障派駐機(jī)構(gòu)的正常運(yùn)營。
本實(shí)施細(xì)則所稱“委派機(jī)構(gòu)”是指向經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的機(jī)構(gòu)或部門。
第三條 業(yè)務(wù)經(jīng)理實(shí)行派駐管理，各二級分行、合肥管理部負(fù)責(zé)轄屬經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐管理，遵循“獨(dú)立履職，現(xiàn)場坐班、流動輪換，定期報告、雙線考核”的管理原則。
第二章 職責(zé)分工
第四條 省分行運(yùn)營控制部是全轄業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐管理的職能部門，負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)經(jīng)理資格準(zhǔn)入管理，負(fù)責(zé)全轄業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐管理的制度
－1－ 細(xì)化、指導(dǎo)落實(shí)和綜合管理，承擔(dān)對業(yè)務(wù)經(jīng)理本條線的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與培訓(xùn)。
第五條 省分行人力資源部負(fù)責(zé)會同運(yùn)營控制部做好業(yè)務(wù)經(jīng)理的任職資格準(zhǔn)入工作，確定業(yè)務(wù)經(jīng)理的薪酬等級。
第六條 省分行公司業(yè)務(wù)部、國際結(jié)算部、金融機(jī)構(gòu)部、國內(nèi)結(jié)算與現(xiàn)金管理部、個人金融部、銀行卡部、收付清算部等部門負(fù)責(zé)配合職能部門開展業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐管理工作，承擔(dān)業(yè)務(wù)經(jīng)理對口條線的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與培訓(xùn)。
第七條 各二級分行、合肥管理部應(yīng)指定一名副行長（副總經(jīng)理）主管業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐管理工作，在二級分行運(yùn)營服務(wù)部、合肥管理部渠道管理團(tuán)隊設(shè)臵專職管理職位，負(fù)責(zé)轄屬經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐管理；二級分行人力資源部、合肥管理部人力資源與財務(wù)管理團(tuán)隊要主動會同有關(guān)職能部門做好業(yè)務(wù)經(jīng)理的選聘和配臵工作。
第三章 工作職責(zé)和業(yè)務(wù)權(quán)限
第八條 業(yè)務(wù)經(jīng)理職責(zé)與柜面操作職責(zé)嚴(yán)格分離，獨(dú)立行使所在派駐機(jī)構(gòu)柜面業(yè)務(wù)的內(nèi)控監(jiān)督、合規(guī)檢查等職責(zé)。業(yè)務(wù)經(jīng)理的主要職責(zé)是：
（一）協(xié)助機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人分管運(yùn)營及內(nèi)控管理工作，全面把控網(wǎng)點(diǎn)重大風(fēng)險，保障機(jī)構(gòu)安全運(yùn)營，維護(hù)網(wǎng)點(diǎn)正常經(jīng)營秩序。
（二）協(xié)助機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人實(shí)施內(nèi)部控制與合規(guī)檢查，負(fù)責(zé)監(jiān)督柜面業(yè)務(wù)人員（含核準(zhǔn)人員）的工作和日常行為，對其在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中遇到的疑難問題予以解答指導(dǎo)。
（三）負(fù)責(zé)協(xié)助派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對柜員進(jìn)行管理，提出柜員角色申請變更的審核意見。
（四）對機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)高風(fēng)險業(yè)務(wù)及關(guān)鍵環(huán)節(jié)實(shí)施重點(diǎn)監(jiān)控。負(fù)責(zé)對
－2－ 沖正、凍結(jié)解凍、強(qiáng)制扣劃、特殊利率、特殊匯率、BGL賬戶、長期不動戶支取、大額無折交易、強(qiáng)制修改重空狀態(tài)等高風(fēng)險及特殊業(yè)務(wù)的監(jiān)控審批。
（五）負(fù)責(zé)對重要空白憑證、現(xiàn)金等實(shí)物的賬實(shí)情況，業(yè)務(wù)印章的使用保管情況等進(jìn)行定期或不定期的核對、抽查。
（六）負(fù)責(zé)將網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控狀況、業(yè)務(wù)流程、人員動態(tài)及重大風(fēng)險等信息，客觀及時的向委派機(jī)構(gòu)、派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報告。
（七）負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)員工的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，組織員工學(xué)習(xí)規(guī)章制度，定期評估業(yè)務(wù)流程，并及時向委派機(jī)構(gòu)反饋基層操作風(fēng)險變化趨勢，報告網(wǎng)點(diǎn)重大風(fēng)險隱患，并就優(yōu)化制度、流程提出意見與建議。
（八）負(fù)責(zé)對內(nèi)外審發(fā)現(xiàn)問題的督促整改，跟蹤落實(shí)整改效果。
（九）承擔(dān)網(wǎng)點(diǎn)日常運(yùn)營的自查工作。
（十）委派機(jī)構(gòu)和派駐機(jī)構(gòu)賦予的其他內(nèi)控職責(zé)。第九條 業(yè)務(wù)經(jīng)理的業(yè)務(wù)權(quán)限主要包括以下內(nèi)容：
（一）提出派駐機(jī)構(gòu)柜員準(zhǔn)入意見。
（二）參與營業(yè)期間的柜員管理。
（三）協(xié)助派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人安排柜員勞動組合，調(diào)整柜員分工。
（四）制止柜員違反規(guī)章制度的行為，并提出處理意見。
（五）參與制定派駐機(jī)構(gòu)有關(guān)管理、考核辦法中涉及內(nèi)部控制、柜員考核的內(nèi)容，參與派駐機(jī)構(gòu)對柜員業(yè)務(wù)量、業(yè)務(wù)質(zhì)量、服務(wù)質(zhì)量及勞動紀(jì)律等的管理與考核。
（六）抵制單位負(fù)責(zé)人、有關(guān)業(yè)務(wù)主管人員授意、指使、強(qiáng)令違反規(guī)章制度辦理業(yè)務(wù)的行為。
第十條 派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)定期向派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人匯報柜員思想、工作、服務(wù)、業(yè)務(wù)考核等情況，積極協(xié)助派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對柜員進(jìn)行思想政治與職業(yè)操守教育。
－3－ 第十一條
分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人為內(nèi)控合規(guī)工作第一責(zé)任人，對派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的工作負(fù)有監(jiān)督、評價職責(zé)，有權(quán)要求派駐的業(yè)務(wù)經(jīng)理嚴(yán)格執(zhí)行制度、履行職責(zé)。
第十二條 業(yè)務(wù)經(jīng)理在做好本職工作的基礎(chǔ)上，配合大堂經(jīng)理做好柜面服務(wù)，協(xié)助大堂經(jīng)理解決客戶投訴事件。業(yè)務(wù)經(jīng)理不負(fù)責(zé)授信業(yè)務(wù)的審批，授信業(yè)務(wù)的審批按照現(xiàn)行規(guī)定執(zhí)行。
第四章 任職條件及人員管理
第十三條 經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理的任職基本條件：
（一）遵紀(jì)守法，廉潔奉公，愛崗敬業(yè)，具有較強(qiáng)的責(zé)任心。
（二）熟悉柜面業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，熟悉柜面業(yè)務(wù)操作流程，并具有一定的風(fēng)險防范和風(fēng)險識別能力。
（三）具有大專（含）以上學(xué)歷、初級（含）以上會計（經(jīng)濟(jì)）專業(yè)技術(shù)職務(wù)任職資格。
（四）具有兩年（含）以上從事相關(guān)柜面業(yè)務(wù)操作或業(yè)務(wù)管理工作經(jīng)歷。
（五）具有良好的品德修養(yǎng)，無違規(guī)違紀(jì)記錄，過去三年績效考核等級均為B級以上，其中至少一年為B+以上。
（六）身體健康，能勝任工作。
（七）符合銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)有關(guān)經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)副職負(fù)責(zé)人的任職要求。
第十四條 業(yè)務(wù)經(jīng)理實(shí)行資格準(zhǔn)入、退出制度。
（一）準(zhǔn)入機(jī)制
業(yè)務(wù)經(jīng)理實(shí)行持證上崗制度，即在聘業(yè)務(wù)經(jīng)理必須通過業(yè)務(wù)經(jīng)理資格考試，二級分行不受理未通過業(yè)務(wù)經(jīng)理資格考試的有關(guān)人員聘任。業(yè)務(wù)經(jīng)理資格有效期為三年。業(yè)務(wù)經(jīng)理準(zhǔn)入分為資格考試和正式
－4－ 聘任兩個步驟，具體為：
1、資格考試：運(yùn)營控制部就業(yè)務(wù)風(fēng)險控制要點(diǎn)，設(shè)計資格考試試題，并組織全轄業(yè)務(wù)經(jīng)理資格考核，考試成績達(dá)到80分（含）以上的，就獲得業(yè)務(wù)經(jīng)理準(zhǔn)入資格。運(yùn)營控制部在每次資格考核結(jié)束后，對通過考試人員明確其派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理準(zhǔn)入資格，同時抄送人力資源部。
2、正式聘任：各行根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)理資格考試情況、平時表現(xiàn)等方面綜合考慮后，再循人事聘任的程序由分行人事管理部門正式聘任，同時抄送省分行人力資源部、運(yùn)營控制部。
（二）退出機(jī)制
業(yè)務(wù)經(jīng)理退出是指由于崗位調(diào)整或已過業(yè)務(wù)經(jīng)理資格有效期但尚未通過業(yè)務(wù)經(jīng)理資格考試在聘業(yè)務(wù)經(jīng)理，退出業(yè)務(wù)經(jīng)理序列的運(yùn)作機(jī)制，具體為：
1、如屬崗位調(diào)整需退出業(yè)務(wù)經(jīng)理序列的，各委派部門按照人事聘任的程序報二級分行人力資源部正式解聘。
2、如屬已過業(yè)務(wù)經(jīng)理資格有效期的，委派部門應(yīng)要求有關(guān)人員務(wù)必參加最近一期的業(yè)務(wù)經(jīng)理資格考試。如未通過考試，則報二級分行人力資源部正式解聘。
3、業(yè)務(wù)經(jīng)理有下列行為之一的，應(yīng)取消業(yè)務(wù)經(jīng)理任職資格：（1）派駐期間有違規(guī)、違紀(jì)或重大失職行為的；
（2）派駐期間應(yīng)發(fā)現(xiàn)的重大隱患或案件，而未及時發(fā)現(xiàn)或發(fā)現(xiàn)后不及時采取有關(guān)措施及報告的；
（3）身體健康狀況不再適宜擔(dān)任業(yè)務(wù)經(jīng)理；
（4）未按規(guī)定的業(yè)務(wù)經(jīng)理工作職責(zé)和權(quán)限開展工作，濫用或超權(quán)限辦理業(yè)務(wù)的；
（5）未按規(guī)定履行職責(zé)而導(dǎo)致派駐機(jī)構(gòu)發(fā)生案件的。
－5－ 第十五條 業(yè)務(wù)經(jīng)理的職位和職數(shù)設(shè)臵
（一）職位設(shè)臵
經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理納入管理類職位序列，屬基層管理職位。
（二）職數(shù)設(shè)臵
每個機(jī)構(gòu)均需派駐一名業(yè)務(wù)經(jīng)理（機(jī)構(gòu)內(nèi)控副職）。對業(yè)務(wù)量大、柜員數(shù)量多，或營業(yè)場所功能分區(qū)多的經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)，派駐機(jī)構(gòu)可根據(jù)業(yè)務(wù)或管理需要，指派內(nèi)部相關(guān)人員協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理履行主要職責(zé)。
第十六條 經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理的行政、組織關(guān)系及薪酬由委派機(jī)構(gòu)管理。業(yè)務(wù)經(jīng)理實(shí)行雙向匯報制，既向委派機(jī)構(gòu)匯報，也向派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人匯報。
第十七條 各行（部）委派機(jī)構(gòu)應(yīng)配備適量業(yè)務(wù)經(jīng)理代職人員，在業(yè)務(wù)經(jīng)理休假、崗位調(diào)整等情況下進(jìn)行工作代職。
第十八條 業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)從經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)現(xiàn)任內(nèi)控副職、原承擔(dān)業(yè)務(wù)經(jīng)理職責(zé)人員或其他符合條件的人員中擇優(yōu)選聘。本實(shí)施細(xì)則實(shí)施后，經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)不設(shè)臵其他運(yùn)營與內(nèi)控副職。
第十九條 派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的薪酬等級由省分行人力資源部根據(jù)轄內(nèi)區(qū)域差異情況確定，不與派駐機(jī)構(gòu)的經(jīng)營業(yè)績掛鉤。
第五章 基本工作制度
第二十條 業(yè)務(wù)經(jīng)理實(shí)行營業(yè)現(xiàn)場坐班制度。營業(yè)時間內(nèi)，派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理必須在營業(yè)區(qū)坐班開展工作，或必須有人履行派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理職責(zé)，派駐機(jī)構(gòu)要為業(yè)務(wù)經(jīng)理提供必要的工作條件。坐班制度是派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理發(fā)揮“第一時間、第一現(xiàn)場”監(jiān)控作用的主要手段。堅持派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理營業(yè)時間現(xiàn)場坐班制度，保證其物理位臵不能離開網(wǎng)點(diǎn)、－6－ 不能離開柜臺、不能離開柜員。堅決禁止在工作時間將自己封閉在獨(dú)立辦公室，或離開網(wǎng)點(diǎn)參與客戶營銷；禁止派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理頂崗或代班辦理柜面業(yè)務(wù)。
第二十一條
業(yè)務(wù)經(jīng)理必須嚴(yán)格執(zhí)行國家有關(guān)法律法規(guī)，按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)和總分行各項(xiàng)規(guī)章制度履行工作職責(zé)，嚴(yán)禁辦理前臺業(yè)務(wù)或到前臺頂班替崗。
第二十二條 省分行各條線新增業(yè)務(wù)經(jīng)理履職要求的，需會簽運(yùn)營控制部后發(fā)文執(zhí)行。
第二十三條 經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人不得以行政手段干預(yù)業(yè)務(wù)經(jīng)理的正常工作。
第二十四條
任何人員不得違規(guī)干預(yù)、刁難或故意設(shè)臵障礙影響派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理正常工作，不得對派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理堅持原則的行為打擊報復(fù)。
第二十五條 派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理在同一機(jī)構(gòu)連續(xù)任職時間不超過兩年，超過期限的要進(jìn)行機(jī)構(gòu)輪換，輪換期限不少于半年。
第二十六條 業(yè)務(wù)經(jīng)理的休假由委派機(jī)構(gòu)統(tǒng)一安排。業(yè)務(wù)經(jīng)理休假期間，委派機(jī)構(gòu)調(diào)配代職人員進(jìn)駐經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)履行業(yè)務(wù)經(jīng)理職責(zé)。
第二十七條 業(yè)務(wù)經(jīng)理若因突發(fā)事件無法到崗或臨時離崗的，應(yīng)及時報告委派機(jī)構(gòu)，派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人代為履行派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理職責(zé)或指派專人代為履職。業(yè)務(wù)經(jīng)理返崗后應(yīng)對離崗期間發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行復(fù)查。
第二十八條 業(yè)務(wù)經(jīng)理工作調(diào)動或因故離職時，均須與接替人員辦理工作交接，交接手續(xù)應(yīng)做到明確、簡便和及時，并由委派機(jī)構(gòu)和派駐機(jī)構(gòu)指定人員共同監(jiān)督交接。交接手續(xù)不完整，或交接事項(xiàng)不清楚的，不得調(diào)離。
－7－ 第二十九條 業(yè)務(wù)經(jīng)理短期離崗的，由委派機(jī)構(gòu)安排代職人員接替其工作。代職人員替班期間享受與業(yè)務(wù)經(jīng)理同等的責(zé)、權(quán)、利。
業(yè)務(wù)經(jīng)理短期離崗，是指業(yè)務(wù)經(jīng)理因參加會議、培訓(xùn)，以及休假等原因暫時離開本工作崗位兩日以上的情況，不涉及工作崗位調(diào)整。
第三十條 委派機(jī)構(gòu)要定期對業(yè)務(wù)經(jīng)理進(jìn)行行為排查，掌握業(yè)務(wù)經(jīng)理的工作、生活、思想狀況，解決業(yè)務(wù)經(jīng)理工作、生活中的問題。發(fā)現(xiàn)異常的，應(yīng)及時采取停職、調(diào)離等管理措施。
第三十一條
各委派機(jī)構(gòu)應(yīng)建立派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理檔案，并根據(jù)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理工作變動情況及時更新。派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理檔案要報送省分行運(yùn)營控制部統(tǒng)一管理。
派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理檔案的內(nèi)容，應(yīng)包括（但不限于）派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理個人基本情況、工作簡歷、培訓(xùn)情況、輪崗休假情況、績效考核情況、表彰或處分情況等。
第六章 工作報告及考核評價
第三十二條 業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)建立派駐管理工作日志，按日記錄柜面操作的合規(guī)性情況，內(nèi)部控制的有效性情況、重要風(fēng)險點(diǎn)、要案部位和高風(fēng)險環(huán)節(jié)的監(jiān)管情況、業(yè)務(wù)差錯和存在問題的整改情況等內(nèi)容。
第三十三條 業(yè)務(wù)經(jīng)理實(shí)行定期報告制度和重大業(yè)務(wù)事項(xiàng)即時報告制度。每月初三個工作日內(nèi)，業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)向委派機(jī)構(gòu)提交書面月度工作報告，匯報本人本月職責(zé)履行情況、派駐機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度執(zhí)行情況及存在的問題和改進(jìn)意見等。遇有重大業(yè)務(wù)事項(xiàng)，業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)即時向委派機(jī)構(gòu)報告。
第三十四條 業(yè)務(wù)經(jīng)理實(shí)行月度例會制度。每月初，委派機(jī)構(gòu)應(yīng)召集業(yè)務(wù)經(jīng)理召開一次月度例會。業(yè)務(wù)經(jīng)理匯報本人工作職責(zé)履行情況，反映派駐機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度執(zhí)行情況及存在的問題，提出相關(guān)改進(jìn)意
－8－ 見，交流派駐管理工作經(jīng)驗(yàn)。同時，委派機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合最新的柜面業(yè)務(wù)管理制度、核算手續(xù)和操作流程，對業(yè)務(wù)經(jīng)理進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)和指導(dǎo)。
第三十五條 委派機(jī)構(gòu)每年應(yīng)對各派駐機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理工作進(jìn)行3次以上的巡檢，實(shí)地考察派駐機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理的職責(zé)履行情況。
第三十六條 各委派機(jī)構(gòu)應(yīng)于每季初三個工作日內(nèi)，將本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐管理季度工作報告通過NOTES報送省分行運(yùn)營控制部。對于涉及業(yè)務(wù)條線管理內(nèi)容的，委派機(jī)構(gòu)須另文上報省分行相關(guān)業(yè)務(wù)條線管理部門。
第三十七條 業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)及時向派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人通報派駐機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度執(zhí)行情況和存在的問題，并提出改進(jìn)意見和建議。
第三十八條 業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)定期、不定期向派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人通報制度執(zhí)行情況和存在的問題，并提出改進(jìn)建議。雙方若對具體業(yè)務(wù)處理有不同意見，經(jīng)協(xié)商后仍不能達(dá)成一致，應(yīng)及時提請委派機(jī)構(gòu)裁定。
第三十九條 派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的考核分為日?？己?、考核和聘期屆滿考核。日?？己擞筛餍羞\(yùn)營服務(wù)部組織?？己伺c聘期屆滿考核由各行人力資源部與運(yùn)營服務(wù)部共同組織。派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理考核應(yīng)遵循“委派機(jī)構(gòu)與派駐機(jī)構(gòu)雙線考核、定性考核與定量考核相結(jié)合”的基本原則（業(yè)務(wù)經(jīng)理考核指標(biāo)詳見附件一）。
委派機(jī)構(gòu)可在派駐機(jī)構(gòu)履職評價的基礎(chǔ)上，對業(yè)務(wù)經(jīng)理考核指標(biāo)完成情況，實(shí)施（聘期屆滿）綜合考評。考評結(jié)果作為對業(yè)務(wù)經(jīng)理進(jìn)行績效分配、崗位調(diào)整、聘任、獎懲、晉級與職務(wù)晉升的主要依據(jù)。
第四十條 省分行運(yùn)營控制部要做好派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的上崗培訓(xùn)和在崗持續(xù)培訓(xùn)，每年至少組織一次派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理離崗培訓(xùn)。培訓(xùn)范圍包括全部派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理。
－9－ 第四十一條 省分行運(yùn)營控制部根據(jù)全轄派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理工作質(zhì)量及工作考核情況，每年組織派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理評優(yōu)活動。
第四十二條 符合下列條件之一的，各行應(yīng)對派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理給予獎勵：
（一）考評期內(nèi)派駐機(jī)構(gòu)未發(fā)生事故、業(yè)務(wù)差錯及案件的；
（二）對單位負(fù)責(zé)人或業(yè)務(wù)主管部門的違規(guī)、違紀(jì)行為予以抵制，并及時向上級行報告的；
（三）主動發(fā)現(xiàn)、揭露、制止重大違規(guī)問題、事故、案件的。第四十三條 發(fā)生下列情況之一的，委派機(jī)構(gòu)應(yīng)及時解聘派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理：
（一）業(yè)務(wù)經(jīng)理考核不合格的；
（二）派駐機(jī)構(gòu)的內(nèi)控管理水平明顯下降，或發(fā)生重大違規(guī)行為、出現(xiàn)重大風(fēng)險隱患的；
（三）因履職不到位導(dǎo)致派駐機(jī)構(gòu)臨柜業(yè)務(wù)發(fā)生重大差錯、事故和案件的。被解聘的業(yè)務(wù)經(jīng)理，自解聘之日起三年內(nèi)不得再次擔(dān)任業(yè)務(wù)經(jīng)理。
第四十四條 業(yè)務(wù)經(jīng)理出現(xiàn)違規(guī)行為的，按照《中國銀行員工違規(guī)處理辦法》處理；業(yè)務(wù)經(jīng)理有嚴(yán)重失職行為或參與作案的，參照有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅處理。
第四十五條 業(yè)務(wù)經(jīng)理履職過程中，應(yīng)主動發(fā)現(xiàn)、報告派駐機(jī)構(gòu)有關(guān)違規(guī)、違法行為。業(yè)務(wù)經(jīng)理對違規(guī)、違法行為進(jìn)行抵制、報告后，委派機(jī)構(gòu)未及時處理，由此引發(fā)的風(fēng)險、案件，業(yè)務(wù)經(jīng)理一般不承擔(dān)責(zé)任。
第七章 附則
第四十六條 本實(shí)施細(xì)則由省分行運(yùn)營控制部負(fù)責(zé)制訂、修改和
－10－ 解釋。
第四十七條 本實(shí)施細(xì)則自發(fā)文之日起執(zhí)行，原實(shí)施細(xì)則（皖中銀發(fā)?2011?77號文）同時廢止。
－11－
第三篇：財149附件：中國銀行陜西省分行經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理崗位工作職責(zé)(咸中銀電計財149號文(20101125發(fā))
中國銀行陜西省分行
為了保證經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理工作高效運(yùn)行，落實(shí)業(yè)務(wù)經(jīng)理在派駐機(jī)構(gòu)的獨(dú)立監(jiān)督地位，明晰其工作內(nèi)容及責(zé)任，根據(jù)總行有關(guān)規(guī)定和《中國銀行陜西省分行經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐管理實(shí) 施細(xì)則》之規(guī)定，特制定中國銀行陜西省分行經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理崗位職責(zé)。
第一條、經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理受委派機(jī)構(gòu)委派在經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)日常交易業(yè)務(wù)（除授信業(yè)務(wù)以外的所有運(yùn)營管理業(yè)務(wù)）授權(quán)，履行業(yè)務(wù)操作合規(guī)監(jiān)督檢查職責(zé)的專職人員。業(yè)務(wù)經(jīng)理任職人員應(yīng)政治思想好、責(zé)任心強(qiáng)、廉潔奉公、堅持原則，具有良好的職業(yè)道德。
第二條、業(yè)務(wù)經(jīng)理人員必須嚴(yán)格執(zhí)行國家有關(guān)法律法規(guī)，按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)和中國銀行各項(xiàng)規(guī)章制度履行工作職責(zé)，確保分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的正常開展。
第三條、業(yè)務(wù)經(jīng)理必須具備省行規(guī)定的崗位資格，通過省行組織的業(yè)務(wù)經(jīng)理考試，并不斷地在工作實(shí)踐中學(xué)習(xí)相關(guān)技能，提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)。
第四條、業(yè)務(wù)經(jīng)理人員接受委派機(jī)構(gòu)委派，進(jìn)駐所在經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)履行運(yùn)營管控職責(zé)，并接受委派機(jī)構(gòu)管理，根據(jù)各業(yè)務(wù)條線相關(guān)規(guī)定及授權(quán)權(quán)限，獨(dú)立行使經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)前臺柜面業(yè)務(wù)的審批、授權(quán)、內(nèi)部控制、合規(guī)檢查等職責(zé)。獨(dú)立監(jiān)督派駐機(jī)構(gòu)的柜面業(yè)務(wù)。經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理崗位職責(zé)1
第五條、負(fù)責(zé)對派駐機(jī)構(gòu)的要害部位和高風(fēng)險環(huán)節(jié)實(shí)施有效監(jiān)控，及時糾正業(yè)務(wù)差錯，督促問題整改。
第六條、經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理人員應(yīng)嚴(yán)格按照內(nèi)控制度要求，積極參與所在行日常業(yè)務(wù)管理、賬務(wù)核算檢查等工作。
第七條、經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理人員實(shí)行營業(yè)現(xiàn)場坐班制度，嚴(yán)禁辦理前臺業(yè)務(wù)或到前臺頂班替崗。
第八條、業(yè)務(wù)經(jīng)理對派駐機(jī)構(gòu)發(fā)生的其授權(quán)權(quán)限內(nèi)的授權(quán)業(yè)務(wù)的內(nèi)容、范圍、額度的準(zhǔn)確性、真實(shí)性、合規(guī)性等方面進(jìn)行審核，對所授權(quán)的每筆業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)。監(jiān)督派駐機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)規(guī)章制度，保證柜面操作的合規(guī)性和內(nèi)部控制的有效性。
第九條、業(yè)務(wù)經(jīng)理根據(jù)《中國銀行陜西省分行經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理操作指引》的要求，全面實(shí)施對指引中各項(xiàng)業(yè)務(wù)的管控。
第十條、業(yè)務(wù)經(jīng)理對超出授權(quán)權(quán)限范圍或非操作性的業(yè)務(wù)，無權(quán)審批，但應(yīng)審核業(yè)務(wù)處理的合規(guī)性。如向客戶提供特殊匯率、優(yōu)惠規(guī)定范圍外的費(fèi)用減免等。
第十一條、業(yè)務(wù)經(jīng)理在授權(quán)范圍內(nèi)，嚴(yán)格監(jiān)督、控制前臺柜員按規(guī)定的操作流程進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，指導(dǎo)和整合經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作流程。
第十二條、經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理需建立工作日志，定期（原則上每月一次）書面向委派機(jī)構(gòu)分管會計控制的副行長匯報工作，同時向派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人通報內(nèi)控制度執(zhí)行情況和存在的問題，并提出改進(jìn)建議。
第十三條、業(yè)務(wù)經(jīng)理發(fā)現(xiàn)派駐機(jī)構(gòu)人員各種重大風(fēng)險隱患、違規(guī)行為及案件線索，第一時間（當(dāng)日）直接向委派機(jī)構(gòu)“一把手”報告或越級向省行票據(jù)客服部和該業(yè)務(wù)省行主管部門進(jìn)行匯報。并視情況向或不向派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報告；發(fā)現(xiàn)派駐機(jī)構(gòu)人員違反規(guī)章制度和操作規(guī)程、業(yè)務(wù)處理不規(guī)范、差錯和過失等各類問題，應(yīng)現(xiàn)場指出和制止，并按規(guī)定進(jìn)行記錄和報告。
第十四條、業(yè)務(wù)經(jīng)理負(fù)責(zé)組織派駐機(jī)構(gòu)前臺柜面業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)和技能培訓(xùn)，處理和解答疑難業(yè)務(wù)問題，指導(dǎo)派駐機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)。
第十五條、業(yè)務(wù)經(jīng)理在保證履行職責(zé)的前提下，協(xié)助經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人完成內(nèi)、外審檢查工作。
第十六條、經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任：
（一）未能有效履行對所在機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)質(zhì)量監(jiān)督職責(zé)，造成本單位出現(xiàn)嚴(yán)重違規(guī)現(xiàn)象。
（二）未能有效履行對所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)質(zhì)量監(jiān)督職責(zé)，對所在單位關(guān)人員嚴(yán)重違法、違規(guī)和違反制度的行為未予制止或未按規(guī)定執(zhí)行報告制度，造成嚴(yán)重后果的。
（三）未能有效履行對所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)質(zhì)量監(jiān)督職責(zé)，造成本單位出現(xiàn)重大業(yè)務(wù)操作案件導(dǎo)致銀行資產(chǎn)流失的。出現(xiàn)上述情形之一者，省行將視情況按照《中國銀行員工違規(guī)違紀(jì)處罰辦法》相關(guān)規(guī)定給予經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理人員相應(yīng)的處罰。
第四篇：中國銀行安徽省分行派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理(運(yùn)營內(nèi)控副行長)考核評價細(xì)則(2013年版,試行)
中國銀行安徽省分行派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理（運(yùn)營內(nèi)控副行長）
考核評價細(xì)則（試行）（2013年版）
第一章 總則
第一條 為加強(qiáng)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理（運(yùn)營內(nèi)控副行長）管理，真實(shí)反映和客觀評價經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理工作成效，根據(jù)總行《中國銀行股份有限公司派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理（運(yùn)營內(nèi)控副行長）考核評價辦法（2012年版，試行）》（中銀發(fā)?2012?1129號），特制定本辦法。
第二條 考核評價目標(biāo)
（一）強(qiáng)化條線垂直管理。通過制定統(tǒng)一的考核評價指標(biāo)，加強(qiáng)省分行對派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的條線垂直管理，使其運(yùn)營內(nèi)控管理內(nèi)容進(jìn)一步做實(shí)，保證管得住、管得好、管到位。
（二）提升履職效果。通過制定考核評價指標(biāo)，加快業(yè)務(wù)經(jīng)理向網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控副職與運(yùn)營管理者的轉(zhuǎn)型進(jìn)度，專注核心職責(zé)的履行，切實(shí)把控網(wǎng)點(diǎn)重大風(fēng)險、保障網(wǎng)點(diǎn)正常運(yùn)營，發(fā)揮制度重檢、流程評估、系統(tǒng)功能完善、反饋信息的第一時間、第一現(xiàn)場作用。
第三條 考核原則
派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理考核遵循客觀性、統(tǒng)一性和雙線考核原則。
（一）客觀性原則：考核應(yīng)遵循公平、公正、公開的原則，考核結(jié)果應(yīng)真實(shí)反映派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理及其管理部門的工作成效，實(shí)事求是。
（二）統(tǒng)一性原則：派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理實(shí)行統(tǒng)一考核評價機(jī)制?？傂薪y(tǒng)一制定考核評價指標(biāo)體系，省分行在此基礎(chǔ)上，形成轄內(nèi)統(tǒng)一的細(xì)化考核指標(biāo)。
（三）雙線考核原則：派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)接受來自委派機(jī)構(gòu)和派駐機(jī)構(gòu)的雙線考核，從而全面、客觀地評價派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理履職情況。
第四條 考核主體和對象
考核主體是業(yè)務(wù)經(jīng)理的委派機(jī)構(gòu)和派駐機(jī)構(gòu)，考核對象是基層經(jīng)
營性機(jī)構(gòu)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理（運(yùn)營內(nèi)控副行長）。
第五條 考核管理部門職責(zé)
（一）省分行運(yùn)營控制部，負(fù)責(zé)依據(jù)總行統(tǒng)一的業(yè)務(wù)經(jīng)理考核評價指標(biāo)體系，制定考核評價辦法細(xì)則和細(xì)化指標(biāo)；負(fù)責(zé)督導(dǎo)委派機(jī)構(gòu)和派駐機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)經(jīng)理考核工作，定期抽查考核結(jié)果，對發(fā)現(xiàn)考核結(jié)果與掌握信息不符的進(jìn)行重點(diǎn)督察，增加考核的嚴(yán)肅性和公正性。
（二）各二級分行運(yùn)營服務(wù)部、合肥管理部監(jiān)察與內(nèi)控團(tuán)隊作為委派機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)依據(jù)本辦法組織實(shí)施考核工作，收集分析考核信息，計算匯總考核得分，溝通反饋考核結(jié)果。
（三）省分行人力資源部、合肥管理部人力資源團(tuán)隊和二級分行人力資源部負(fù)責(zé)指導(dǎo)、協(xié)助實(shí)施派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理考核管理工作。
（四）各級經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)提供派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理考核管理所需的資料信息，并按規(guī)定實(shí)施所負(fù)責(zé)考核項(xiàng)目的評價工作。
第六條
考核期內(nèi)，輪崗流動的派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理，原派駐機(jī)構(gòu)和現(xiàn)派駐機(jī)構(gòu)均應(yīng)對其進(jìn)行考核評價。其中，8月31日前到位的（以調(diào)令或正式發(fā)文日期為準(zhǔn)，下同），以現(xiàn)派駐機(jī)構(gòu)考核為主，征求原派駐機(jī)構(gòu)意見；９月１日以后到位的，以原派駐機(jī)構(gòu)考核為主，征求現(xiàn)派駐機(jī)構(gòu)意見。
第七條 考核期內(nèi)，受到免職或停職處理的派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理，其考核管理不適用本細(xì)則規(guī)定。
第二章 派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理履職考核評價
第八條 委派機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對轄內(nèi)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理進(jìn)行考核，客觀評價派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的履職情況，促進(jìn)其持續(xù)提高網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理和運(yùn)營管理質(zhì)效。
第九條 考核內(nèi)容
實(shí)行基礎(chǔ)分與附加分相結(jié)合的考核架構(gòu)?；A(chǔ)考核內(nèi)容包括派駐
業(yè)務(wù)經(jīng)理核心職責(zé)履行情況和行為能力等兩項(xiàng)，滿分100分；附加考核內(nèi)容包括附加價值和其他加分項(xiàng)等兩項(xiàng)，滿分20分。
核心職責(zé)履行情況，主要考查派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理把控網(wǎng)點(diǎn)重大風(fēng)險、保障網(wǎng)點(diǎn)正常運(yùn)轉(zhuǎn)的工作成效。把控網(wǎng)點(diǎn)重大風(fēng)險（即：內(nèi)控管理），包括交易監(jiān)控、實(shí)物核查、信息反饋、內(nèi)控質(zhì)量和問題整改等五方面，合計35分；確保網(wǎng)點(diǎn)正常運(yùn)轉(zhuǎn)（即：運(yùn)營管理），包括履職督導(dǎo)、柜員協(xié)管、培訓(xùn)傳導(dǎo)、運(yùn)營自查和質(zhì)量等四方面，合計35分；兩項(xiàng)合計70分。核心職責(zé)履行情況，由委派機(jī)構(gòu)和派駐機(jī)構(gòu)共同評定。原則上，不劃分委派機(jī)構(gòu)和派駐機(jī)構(gòu)的考核權(quán)重，實(shí)行“委派機(jī)構(gòu)最終審定制”，即：委派機(jī)構(gòu)依據(jù)考核指標(biāo)，結(jié)合派駐機(jī)構(gòu)對業(yè)務(wù)經(jīng)理的履職評價，實(shí)施對派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的綜合考評。各行（部）因管理需要，確需劃分考核權(quán)重的，委派機(jī)構(gòu)的權(quán)重應(yīng)不低于80%，且保證委派機(jī)構(gòu)享有考核結(jié)果的最終審定權(quán)。
行為能力，主要包括工作紀(jì)律、派駐機(jī)構(gòu)滿意度、委派機(jī)構(gòu)滿意度等三項(xiàng)，合計30分。工作紀(jì)律，主要考察業(yè)務(wù)經(jīng)理對“獨(dú)立性”、“坐班制度”和離崗頂班制度的執(zhí)行情況，合計15分，由委派機(jī)構(gòu)評分。派駐機(jī)構(gòu)滿意度，是派駐機(jī)構(gòu)內(nèi)部對業(yè)務(wù)經(jīng)理服務(wù)效率、態(tài)度、協(xié)作精神等進(jìn)行評價，由派駐機(jī)構(gòu)人員打分，滿分5分；委派機(jī)構(gòu)滿意度，是委派機(jī)構(gòu)對業(yè)務(wù)經(jīng)理的業(yè)務(wù)水平、臨時工作完成情況、工作日志報送質(zhì)量等進(jìn)行評價，由委派機(jī)構(gòu)打分，滿分10分。三項(xiàng)合計30分。
附加價值，是指業(yè)務(wù)經(jīng)理在履職過程中發(fā)現(xiàn)的系統(tǒng)功能重大缺陷、制度重大漏洞、流程重大疏漏等，滿分10分；其他內(nèi)容包括（但不限于）提出的合理化內(nèi)控建議、積極清理歷史遺留問題等，滿分10分。兩項(xiàng)合計20分。
（詳細(xì)考核項(xiàng)目及各項(xiàng)賦分情況，見附件二）第十條 考核周期
各行（部）以本行（部）績效考核頻率為準(zhǔn)，對轄內(nèi)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理進(jìn)行考核，客觀評價派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的履職情況，促進(jìn)不斷提高網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理和運(yùn)營管理質(zhì)效。
第三章 派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理履職期滿考核評價
第十一條 派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理履職期滿（包括業(yè)務(wù)經(jīng)理在原派駐機(jī)構(gòu)已滿任職期限擬輪崗時，以及派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理聘期屆滿擬任職其他崗位等情形），委派機(jī)構(gòu)和派駐機(jī)構(gòu)應(yīng)對業(yè)務(wù)經(jīng)理任職期間的工作成效進(jìn)行綜合評價。
第十二條 考核內(nèi)容
派駐機(jī)構(gòu)，主要就業(yè)務(wù)經(jīng)理的專業(yè)素質(zhì)、服務(wù)效率、服務(wù)質(zhì)量、團(tuán)結(jié)協(xié)作精神、工作紀(jì)律、內(nèi)控管理成效等方面進(jìn)行綜合評價。
委派機(jī)構(gòu)，主要就業(yè)務(wù)經(jīng)理任職期間內(nèi)的績效考核情況、業(yè)務(wù)水平、上下間溝通協(xié)調(diào)關(guān)系等方面進(jìn)行綜合評價。
第十三條 考核方式
業(yè)務(wù)經(jīng)理履職期滿，由委派機(jī)構(gòu)和派駐機(jī)構(gòu)共同填寫《業(yè)務(wù)經(jīng)理履職期滿綜合評價意見表》（見附件二）。
第四章 考核結(jié)果運(yùn)用
第十四條 派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理日常履職評價結(jié)果，作為業(yè)務(wù)經(jīng)理績效考核等級評定、績效薪酬分配、崗位調(diào)整、獎懲、晉級與職務(wù)晉升的主要依據(jù)。
此外，委派機(jī)構(gòu)應(yīng)及時將考核結(jié)果反饋至業(yè)務(wù)經(jīng)理，分析其取得的成績和存在的不足，確定績效改進(jìn)目標(biāo)和手段。對考核排名靠后的派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理，委派機(jī)構(gòu)應(yīng)通過誡勉談話、在崗或離崗培訓(xùn)等方式，督促其改進(jìn)績效、提升履職能力。
對于履職評價排名長期靠后或沒有達(dá)到規(guī)定的考核評價分值（由各行部根據(jù)當(dāng)?shù)乜傮w考核情況確定），且未做顯著改進(jìn)的業(yè)務(wù)經(jīng)理，應(yīng)予以退出，取消其任職資格。
第十五條 派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理履職期滿考核結(jié)果，作為其下個履職期崗位留任、調(diào)整、退出和晉級的依據(jù)。
第五章 附則
第十六條 本辦法是對《中國銀行安徽省分行經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐管理實(shí)施細(xì)則（2012年版）》中派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理管理評價考核相關(guān)條款的細(xì)化和補(bǔ)充。如有與《中國銀行安徽省分行經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐管理實(shí)施細(xì)則（2012年版）》不符之處，以此為準(zhǔn)。
第十七條 本辦法由省分行運(yùn)營控制部負(fù)責(zé)解釋。
第十八條
本辦法適用于中國銀行安徽省分行各級經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)。
第十九條 本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行，試行期一年。
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