第一篇：使用過期證件辦理業(yè)務被遠程授權(quán)拒絕的案例

使用過期證件辦理業(yè)務被遠程授權(quán)拒絕的案例

一、案例簡介

網(wǎng)點柜員做個人網(wǎng)上銀行注冊業(yè)務，提交遠程授權(quán)端，授權(quán)人員在審核過程中發(fā)現(xiàn)其身份證件為過期身份證，有效期已過期，做了拒絕授權(quán)，成功避免了一筆風險事件的發(fā)生。

二、案例分析

個人網(wǎng)銀注冊業(yè)務屬高風險業(yè)務。受理審核關是辦理業(yè)務的第一道關口，也是防范操作風險的關鍵。柜員在辦理個人網(wǎng)銀注冊業(yè)務時未認真核對客戶的身份信息，未對客戶提供的證件的有效性進行審核，說明柜員風險防范意識不強，抗風險能力不高;其次現(xiàn)場管理人員未能認真履職，在事中審核過程中不能全面、真實地對相關業(yè)務資料進行審核，存在履職不到位、審核不嚴密現(xiàn)象。

三、案例啟示

（一）強化柜員的工作責任心，提高風險預警能力。柜員在辦理業(yè)務時，一定要按業(yè)務流程認真審核受理，對客戶提供的業(yè)務憑證、身份證件等相關資料，要全面細致的審核，確保各類的資料真實性、準確性、有效性。避免因工作疏忽給銀行和客戶造成不必要的糾紛及經(jīng)濟損失。

（二）強化現(xiàn)場管理人員的履職行為，提高履職執(zhí)行力。杜絕以信任代替管理、以習慣代替制度的現(xiàn)象，嚴禁審核授權(quán)走過場、流形式，切實發(fā)揮好審核把關的作用。

（三）加強柜員的培訓教育，從源頭防范風險。加大對柜員新業(yè)務、新流程的培訓，使其熟練掌握相關業(yè)務制度規(guī)定及操作流程，準確把握相關崗位內(nèi)控制度要求和風險點。嚴密關注高風險領域、高風險業(yè)務、高風險環(huán)節(jié)的操作環(huán)節(jié)，遏制各類風險事件的發(fā)生。

第二篇：個人重置密碼業(yè)務被遠程授權(quán)拒絕三次的案例

個人重置密碼業(yè)務被遠程授權(quán)拒絕三次的案例

一、案例經(jīng)過

日前，某網(wǎng)點柜員在辦理一筆個人賬戶密碼實時重置業(yè)務時，因柜員提交的特殊業(yè)務憑證客戶證件號碼填寫有誤而被遠程授權(quán)人員拒絕授權(quán)，柜員將證件號碼硬改后重新提交授權(quán)，授權(quán)人員再次以憑證要素涂改為由拒絕授權(quán)，而第三次被拒絕的原因為柜員傳輸?shù)臉I(yè)務憑證影像不全，最終該筆簡單的業(yè)務提交四次授權(quán)才辦理成功。

二、案例分析

（一）柜員在辦理業(yè)務時不夠認真細致，沒有按客戶提交的證件正確填寫業(yè)務憑證，導致憑證上的證件號碼填寫錯誤。

（二）原始憑證作為銀行記賬的首要依據(jù)，其各要素的填寫必須正確無誤，而根據(jù)會計業(yè)務憑證填寫的有關規(guī)定，對于要素填寫錯誤的內(nèi)部業(yè)務憑證，必須以紅線將錯誤的劃去后，再重新按正確的填寫，并且經(jīng)辦人還必須在劃線處簽章確認；對于由客戶填寫的憑證，更正后必須由客戶簽字（簽章）確認。該案例中經(jīng)辦柜員只是將填寫錯誤的憑證要素進行硬性涂改并且沒有簽章以明確責任，違反了記賬憑證更正的有關規(guī)定。而在提交遠程授權(quán)時也沒有對拍攝畫面先進行預覽保證無誤后再提交，導致該筆業(yè)務被遠程授權(quán)人員反復拒絕。不但耽誤了客戶的時間，亦有可能引起客戶對我行辦事效率的質(zhì)疑與服務質(zhì)量的不滿。

三、案例啟示

（一）銀行作為服務性行業(yè)，只有為客戶提供優(yōu)質(zhì)高效的服務，才能留存并吸引更多的客戶，而作為一名銀行工作人員，在日常辦理業(yè)務時，除了要熟悉各項業(yè)務的操作規(guī)程外，認真負責的工作態(tài)度也尤其重要。本案例中，該柜員在辦理業(yè)務時只要稍微認真細致點，那樣就不會被授權(quán)人員多次拒絕，才能更好更快地為客戶辦理每一筆業(yè)務。

（二）遠程授權(quán)質(zhì)量已納入分行運行管理專業(yè)精細化管理考核的范疇，而遠程授權(quán)質(zhì)量主要考核的是網(wǎng)點的授權(quán)通過率?，F(xiàn)場管理人員應加強對柜員的業(yè)務培訓，增強員工的工作責任感，把精細化管理工作做細做好。

第三篇：成功堵截冒用他人證件辦理銀行卡開卡業(yè)務的案例

成功堵截冒用他人證件辦理銀行卡開卡業(yè)務的案例

一、案例簡介

一位40歲左右的女士手持兩張身份證來到某網(wǎng)點要求辦理銀行卡。經(jīng)辦柜員經(jīng)詢問得知該女士是為其丈夫代辦后，便告之需與其丈夫本人聯(lián)系，核實情況后方可辦卡，該女士聽后告訴柜員說：丈夫在國外，無法聯(lián)系，因單位急用請柜員為其辦理。當經(jīng)辦柜員為其耐心地將代辦銀行卡業(yè)務的規(guī)定解說后，該女士還是壓抑不住激奮的情緒而氣惱地走了。次日下午，這位女士又來到該網(wǎng)點，再次要求辦理銀行卡業(yè)務，經(jīng)辦柜員同樣告知該女士，要與其丈夫電話核實，該女士便提供給柜員一個手機號，當經(jīng)辦員工電話聯(lián)系并詢問對方在什么地方時，對方回答“在國內(nèi)某地出差”，當經(jīng)辦員工問及其出生年月日及家庭住址時，對方一時語塞，停頓了一會兒回答到：“記不住了”。很明顯，接聽聯(lián)系電話的男士是冒充的，經(jīng)辦柜員便以此為由拒絕了該女士為丈夫辦理銀行卡的要求，女士見計謀被識破，于是悻悻離去。

二、案例分析

根據(jù)銀行《關于加強柜面代理開立借記卡業(yè)務管理的通知》內(nèi)容要求，對于代理開立個人結(jié)算賬戶業(yè)務時，要與被代理人聯(lián)系，經(jīng)核實確為客戶本人意愿委托代理人辦理開戶業(yè)務的，方可為其辦理開戶，同時填寫《代理開立個人結(jié)算賬戶核實單》，并將此核實單連同開戶申請資料一并保存。在此案例中，該網(wǎng)點員工嚴格遵守規(guī)章制度，合規(guī)受理業(yè)務，加之高度的風險防范意識，從而成功堵截了冒用他人證件辦理業(yè)務的風險事件。

三、案例啟示

（一）加強防風險、防詐騙的案例學習，不斷提高網(wǎng)點核查人員的職業(yè)敏感意識，對冒名開戶核查要結(jié)合證件原件、聯(lián)網(wǎng)核查、電話核查等多種方式相互聯(lián)系的開展深入核查，真實、準確、全面的控制風險。

（二）提高員工責任意識。在銀行的各項工作中，盡職盡責是基本要求。而注重細節(jié)乃是盡職盡責的充分體現(xiàn)。一個微不足道的細節(jié)，或許會改變一件事的成敗，已為諸多事實所證明。銀行完善細節(jié)服務細節(jié)的過程就是不斷消除不滿的過程。完善每一個細節(jié)，把注重細節(jié)固化成工作中的一種思維和行為習慣，在細微之處精益求精，做一名合格的銀行人，時刻繃緊安全這根弦。