第一篇：2017年臺灣省基金從業(yè)：現(xiàn)金流量表考試試卷

2017年臺灣省基金從業(yè)：現(xiàn)金流量表考試試卷

一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、受托人以自己的名義，在委托人的授權(quán)范圍內(nèi)與第三人訂立合同，第三人在訂立合同時(shí)知道受托人和委托人之間的代理關(guān)系，該合同直接約束____ A：受托人與第三人 B：委托人與第三人 C：受托人與委托人 D：其他

2、下列關(guān)于LOF的說法，不正確的有__。

A．LOF上市首日的開盤參考價(jià)為上市首日前一交易日的基金份額凈值 B．買入LOF的申報(bào)數(shù)量應(yīng)為100份或其整數(shù)倍

C．深圳證券交易所對LOF交易實(shí)行5%的價(jià)格漲跌幅限制 D．投資者T日贖回資金，T+1日即可到賬

3、關(guān)于定量分析和定性分析，下列說法不正確的是__。A．定量分析更多基于客觀數(shù)據(jù)

B．根據(jù)定量分析指標(biāo)所得出的綜合結(jié)論大體相同

C．在定量分析的過程中，都體現(xiàn)了某種定性的理論依據(jù) D．在定性分析中，也離不開定量的統(tǒng)計(jì)和歸納

4、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供下列__信息。A．基金日常交易情況、異常交易情況 B．內(nèi)部監(jiān)察稽核報(bào)告

C．調(diào)查和評價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法

D．基金投資人認(rèn)購、申購基金的風(fēng)險(xiǎn)等級與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的情況匯總

5、證券投資基金的市場營銷，應(yīng)從__的角度出發(fā)。A．營銷產(chǎn)品

B．客戶基金投資需求 C．投資者關(guān)系 D．客戶服務(wù)

6、當(dāng)客戶選擇IFA購買基金時(shí)，IFA通常會(huì)讓客戶填寫事先準(zhǔn)備好的問卷。下列選項(xiàng)中，屬于該類問卷主要內(nèi)容的有__。A．客戶的基本信息 B．客戶的理財(cái)目標(biāo) C．客戶的財(cái)務(wù)狀況 D．客戶的生命周期

7、通常，基金管理人通過郵寄服務(wù)向基金持有人郵寄的材料有__。A．交易對賬單 B．投資策略報(bào)告 C．基金通訊 D．理財(cái)月刊

8、下列關(guān)于貨幣市場和貨幣市場工具的說法，正確的有__。

A．貨幣市場工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，因此也被稱為“現(xiàn)金投資工具”

B．與股票市場相比，貨幣市場投資門檻通常很低，很適合一般投資者直接投資 C．貨幣市場屬于場外交易市場，交易主要由買賣雙方通過電話或電子交易系統(tǒng)完成

D．貨幣市場工具通常由政府、金融機(jī)構(gòu)以及信譽(yù)卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行

9、考慮到我國資本市場正處于轉(zhuǎn)型時(shí)期的新興市場以及我國基金業(yè)自身所具有的特點(diǎn)，我國基金監(jiān)管還擔(dān)負(fù)著____的使命。A：保護(hù)投資者利益

B：保證市場的公平、效率和透明 C：降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) D：推動(dòng)基金業(yè)發(fā)展

10、基金運(yùn)作發(fā)生的費(fèi)用____基金凈值十萬分之一，應(yīng)采用預(yù)提或待攤的方法計(jì)人基金損益。A：大于 B：小于 C：等于

D：大于或等于

11、基金托管人應(yīng)當(dāng)對基金管理人編制的__等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查。

A．基金資產(chǎn)凈值

B．基金份額申購、贖回價(jià)格 C．基金定期報(bào)告

D．定期更新的招募說明書

12、開放式基金募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》第四十四條的規(guī)定，并具備__條件的，方可成立。

A．基金募集份額總額不少于3億份 B．基金募集份額總額不少于2億份 C．基金募集金額不少于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于200人

13、__標(biāo)志著我國全國性基金市場的誕生。

A．中國人民銀行批準(zhǔn)金信基金在上海證券交易所上市 B．中國人民銀行批準(zhǔn)金信基金在深圳證券交易所上市 C．中國人民銀行批準(zhǔn)淄博基金在上海證券交易所上市 D．中國人民銀行批準(zhǔn)淄博基金在深圳證券交易所上市

14、__是指基金銷售機(jī)構(gòu)提供的，由基金投資人獨(dú)自完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)。A．輔助式前臺系統(tǒng) B．自助式前臺系統(tǒng) C．后臺管理系統(tǒng)

D．信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

15、關(guān)于基金銷售的審慎監(jiān)管原則，下列說法錯(cuò)誤的是__。A．主要是針對基金銷售機(jī)構(gòu)經(jīng)營能力的監(jiān)管

B．旨在促進(jìn)基金銷售機(jī)構(gòu)審慎經(jīng)營，有效防范和化解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) C．貫穿于監(jiān)管部門準(zhǔn)入監(jiān)管和持續(xù)性監(jiān)管的全過程 D．要求在加強(qiáng)基金市場監(jiān)管的同時(shí)，加強(qiáng)基金銷售機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員的自我約束、自我教育和自我管理

16、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請基金代銷資格，取得基金從業(yè)資格的人員應(yīng)不少于__人，且不少于員工人數(shù)的1/2。A．40 B．30 C．20 D．15

17、某基金名稱顯示了投資方向，那么它應(yīng)當(dāng)有____以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于該投資方向確定的內(nèi)容。A：50% B：60% C：80% D：90%

18、中小投資者選擇購買股票基金而不是直接購買股票，通常是為了__。A．抵御通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn) B．規(guī)避系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) C．分散非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D．降低基金管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

19、具有良好擇時(shí)能力的基金經(jīng)理一般會(huì)__。

A．在市場上漲之前減少現(xiàn)金并提高組合中權(quán)益資產(chǎn)的權(quán)重 B．在市場下跌之前增加現(xiàn)金并降低組合中權(quán)益資產(chǎn)的權(quán)重 C．在市場上漲之前增加現(xiàn)金并提高組合中權(quán)益資產(chǎn)的權(quán)重 D．在市場下跌之前減少現(xiàn)金并降低組合中權(quán)益資產(chǎn)的權(quán)重

20、下列金融衍生工具屬于貨幣衍生工具的是__。A．股票期貨 B．股票價(jià)格期權(quán) C．遠(yuǎn)期外匯合約 D．利率互換

21、關(guān)于基金銷售費(fèi)用的規(guī)范，下列說法正確的有__。

A．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用 B．未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費(fèi)率

C．基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)由總部與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式

D．基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定雙方在申購(認(rèn)購)費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用上的分成比例

22、下列屬于中國證監(jiān)會(huì)職責(zé)的有__。

A．制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章和規(guī)則，依法行使審批或者批準(zhǔn)權(quán) B．公布證券交易行情

C．對證券市場信息披露情況進(jìn)行監(jiān)督檢查

D．制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則并監(jiān)督實(shí)施

23、基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則要求__。

A．內(nèi)部控制應(yīng)涵蓋基金銷售的決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié) B．通過科學(xué)的內(nèi)部控制制度與方法，建立合理的內(nèi)部控制程序 C．基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)保持相對獨(dú)立

D．制定內(nèi)部控制應(yīng)以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為目標(biāo)，確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行

24、關(guān)于貨幣市場基金開放日收益公告和節(jié)假日收益公告的說法，正確的是__。A．開放申購、贖回后法定節(jié)假日的收益公告，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后的第一個(gè)自然日披露

B．開放日的收益公告，應(yīng)在當(dāng)日進(jìn)行披露

C．開放日的收益公告需披露開放日每萬份基金凈收益、7日年化收益率及月度平均收益率

D．開放申購、贖回后法定節(jié)假日的收益公告需披露節(jié)假日期間每萬份基金凈收益、節(jié)

假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率

25、公司證券是公司為籌措資金而發(fā)行的有價(jià)證券。下列不屬于公司證券的是____ A：股票 B：公司債券 C：商業(yè)票據(jù) D：金融債券

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、下列__不屬于股票型基金按所持股票特點(diǎn)所進(jìn)行的分類。A．小盤平衡基金 B．中盤成長基金 C．中盤混合基金 D．大盤價(jià)值基金

2、以下不屬于開放式基金的費(fèi)用的是____ A：管理費(fèi)、托管費(fèi) B：印花稅

C：認(rèn)(申)購費(fèi)、贖回費(fèi) D：持續(xù)銷售服務(wù)費(fèi)

3、基金托管人在保管基金財(cái)產(chǎn)時(shí)，無須__。A．保證基金財(cái)產(chǎn)的安全

B．對基金投資損失承擔(dān)賠償責(zé)任 C．依法處分基金財(cái)產(chǎn) D．嚴(yán)守基金商業(yè)秘密

4、我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的注冊資本應(yīng)不低于__元人民幣。A．3000萬 B．5000萬 C．1億 D．2億

5、基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度體系由__構(gòu)成。A．公司章程 B．內(nèi)部控制大綱 C．公司基本管理制度 D．部門規(guī)章制度

6、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起____個(gè)月內(nèi)進(jìn)行封閉式基金的發(fā)售。A：2 B：3 C：4 D：6

7、《證券法》規(guī)定，股票依法發(fā)行后，發(fā)行人經(jīng)營與收益的變化，由發(fā)行人負(fù)責(zé)；由此變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由__負(fù)責(zé)。A．保薦人 B．發(fā)行人 C．投資者 D．承銷商

8、以下選項(xiàng)中，屬于基金公司風(fēng)險(xiǎn)控制能力考察要點(diǎn)的有__。A．公司合規(guī)經(jīng)營情況 B．公司客戶服務(wù)情況 C．公司危機(jī)處理情況 D．公司信息披露情況

9、基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)，不得__。A．同意他人以其本人的名義從事基金銷售業(yè)務(wù) B．承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送 C．直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購 D．與投資者以口頭約定虧損分擔(dān)

10、我國股票市場融資國際化以__等股權(quán)融資作為突破口。A．B股 B．H股 C．N股 D．A股

11、對基金投資比例監(jiān)管的有關(guān)規(guī)定中，正確的有__。

A．基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報(bào)的金額不得超過該基金的總資產(chǎn)

B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10% C．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10% D．基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，申報(bào)的股票數(shù)量不得超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票總量的50%

12、通常，股票分割會(huì)導(dǎo)致股價(jià)__。A．上漲 B．下降 C．不變

D．上下波動(dòng)

13、以下屬于貨幣衍生工具的是__。A．股票期貨 B．利率互換 C．貨幣期貨

D．信用聯(lián)結(jié)票據(jù)

14、下列關(guān)于基金銷售流程的說法，不正確的是__。

A．基金銷售基本流程包括投資者風(fēng)險(xiǎn)測試、產(chǎn)品適用性分析及風(fēng)險(xiǎn)提示、提供投資咨詢建議、受理基金業(yè)務(wù)申請和提供售后跟蹤服務(wù)

B．基金銷售機(jī)構(gòu)需要在投資者認(rèn)購超過其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品時(shí)予以提示并要求投資者確認(rèn)

C．基金銷售機(jī)構(gòu)在介紹基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)盡量使用專業(yè)術(shù)語以保證權(quán)威性和準(zhǔn)確性 D．基金銷售的售后服務(wù)包括提供賬戶及交易查詢、提供市場資訊和了解資產(chǎn)狀況并調(diào)整投資建議

15、對于開放式基金，在開放申購、贖回后，資產(chǎn)凈值公告的時(shí)間頻率是__。A．每個(gè)開放日公告一次 B．每周公告一次 C．每周公告兩次 D．每月公告一次

16、以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金是__。A．指數(shù)型基金 B．收入型基金 C．增長型基金 D．平衡型基金

17、根據(jù)定量分析指標(biāo)，得出的基金分析評價(jià)的綜合結(jié)論可能不盡相同的原因有__。

A．各類數(shù)據(jù)的采樣不同 B．其分析更多基于預(yù)測數(shù)據(jù)

C．對各單項(xiàng)指標(biāo)進(jìn)行歸納分析過程中所采用的邏輯和算法不同 D．對量化指標(biāo)經(jīng)濟(jì)意義的理解和重視程度可能不盡一致

18、在我國，投資者認(rèn)購ETF份額的方式包括__。A．實(shí)物認(rèn)購 B．證券認(rèn)購

C．場外現(xiàn)金認(rèn)購 D．場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購

19、《證券法》規(guī)定，當(dāng)股票發(fā)行采用代銷方式時(shí)，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達(dá)到擬公開發(fā)行股票數(shù)量__的，為發(fā)行失敗。A．30% B．50% C．60% D．70% 20、基金銷售機(jī)構(gòu)有未履行報(bào)送手續(xù)、基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料不一致其他違規(guī)情形時(shí)，中國證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局依法采取的行政監(jiān)管或行政處罰措施包括__。A．提示基金銷售機(jī)構(gòu)改正 B．出具監(jiān)管警示函

C．對在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的銷售機(jī)構(gòu)，在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)，報(bào)送之日起20日后，方可使用 D．責(zé)令銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改、暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)、立案調(diào)查

21、下列不屬于證券市場層次結(jié)構(gòu)關(guān)系的選項(xiàng)是____ A：發(fā)行市場和交易市場 B：一級市場和二級市場 C：有形市場和無形市場 D：初級市場和次級市場

22、下列股票基金的分析指標(biāo)中，__是最能全面反映基金經(jīng)營成果的指標(biāo)。A．基金分紅 B．已實(shí)現(xiàn)收益

C．期末基金份額凈值 D．基金凈值增長率

23、下列屬于基金銷售客戶服務(wù)規(guī)范的有__。A．明確投資人投訴的受理、調(diào)查、處理程序 B．業(yè)務(wù)基本規(guī)程應(yīng)對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)施有效復(fù)核

C．基金代銷機(jī)構(gòu)同時(shí)銷售多只基金時(shí)，不得有歧視性宣傳推介活動(dòng)和銷售政策 D．宣傳推介活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)信用原則，不得有欺詐、誤導(dǎo)投資人的行為

24、__對基金銷售信息和銷售的技術(shù)系統(tǒng)提出了標(biāo)準(zhǔn)化要求。A．《證券法》

B．《證券投資基金法》

C．《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》

D．《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》

25、封閉式基金的基金份額持有人不少于______人，基金募集金額不低于______元人民幣可以上市交易。__ A．1000；2億 B．2000；5億 C．500；1億 D．100；5000萬

第二篇：內(nèi)蒙古基金從業(yè)資格：現(xiàn)金流量表信息考試試題

內(nèi)蒙古基金從業(yè)資格：現(xiàn)金流量表信息考試試題

本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、__為開放式基金持有人在原銷售機(jī)構(gòu)辦理轉(zhuǎn)出手續(xù)后，還需到轉(zhuǎn)入機(jī)構(gòu)辦理轉(zhuǎn)入手續(xù)。A．一步轉(zhuǎn)托管 B．兩步轉(zhuǎn)托管 C．多步轉(zhuǎn)托管 D．直接轉(zhuǎn)托管

2、根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》，基金管理公司變更重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)自董事會(huì)或者股東會(huì)做出決議之日起__日內(nèi)，按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定提出變更申請。A．5 B．10 C．15 D．20

3、關(guān)于債券的基本性質(zhì)，下列描述錯(cuò)誤的是__。

A．債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)

B．債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移 C．債券的流動(dòng)意味著它所代表的實(shí)際資本也同樣流動(dòng) D．債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是一種債權(quán)

4、基金管理認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)的收費(fèi)方式有__。A．前端收費(fèi)方式 B．現(xiàn)金收付

C．后端收費(fèi)方式 D．賬單收付

5、投資者投資10000元申購某開放式基金，當(dāng)日該基金單位凈值為1.0000元，申購費(fèi)率為1.00%，則最后申購到的份額約為__份。A．9900 B．9901 C．9990 D．10000

6、基金管理公司的主要業(yè)務(wù)有__。A．基金的募集與銷售 B．特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) C．投資咨詢服務(wù)業(yè)務(wù) D．基金的投資管理

7、關(guān)于基金份額持有人權(quán)利，下列描述正確的是__。

A．基金份額持有人享有基金財(cái)產(chǎn)的收益權(quán)，而基金合同終止并清算后的財(cái)產(chǎn)歸基金管理人所有

B．基金份額持有人對基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)是指其可以依法轉(zhuǎn)讓其基金資產(chǎn)

C．因?yàn)榛鸱蓊~持有人享有基金信息的知情權(quán)，所以基金公司應(yīng)該在基金份額持有人查詢基金資產(chǎn)狀況時(shí)及時(shí)提供最新的資產(chǎn)明細(xì)信息

D．基金份額持有人享有表決權(quán)是指其可以對基金的投資運(yùn)作享有表決權(quán)

8、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級通常不包括__。A．零風(fēng)險(xiǎn)等級 B．低風(fēng)險(xiǎn)等級 C．中風(fēng)險(xiǎn)等級 D．高風(fēng)險(xiǎn)等級

9、金融衍生工具按其自身交易的方法和特點(diǎn)，可以分為__。A．金融期權(quán) B．金融期貨

C．金融遠(yuǎn)期合約

D．結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

10、為防止信息誤導(dǎo)給投資者帶來損失，法律法規(guī)對基金披露信息作出了禁止性規(guī)定，下列屬于禁止行為的有__。A．虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏 B．對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測 C．違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

D．詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)

11、中小投資者投資于基金可以享受到的好處有__。A．投資損失由基金管理人承擔(dān) B．享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)

C．用較少的資金進(jìn)行多樣化的資產(chǎn)配置 D．基金財(cái)產(chǎn)的保管安全有保障

12、基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解其__。A．誠信狀況 B．經(jīng)營管理能力 C．投資管理能力 D．內(nèi)部控制情況

13、偏進(jìn)取的平衡資產(chǎn)配置投資偏好是__的主要選擇。A．家庭形成期 B．家庭成長期 C．家庭成熟期 D．家庭衰老期

14、我國現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，包括銀行、財(cái)務(wù)公司、信用合作社等在內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)可以進(jìn)行證券投資，但僅限于投資____ A：國債 B：股票 C：基金

D：證券衍生產(chǎn)品

15、__是考察封閉式基金內(nèi)在價(jià)值的重要指標(biāo)。A．折(溢)價(jià)率 B．收益率 C．波動(dòng)率

D．份額凈值增長率

16、根據(jù)運(yùn)作方式的不同，基金可以分為__。A．封閉式基金和開放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．公募基金和私募基金

D．主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金

17、通過郵寄服務(wù)，基金管理人一般向基金持有人郵寄__等定期和不定期材料。A．季度對賬單 B．基金賬戶卡 C．基金通訊 D．理財(cái)月刊

18、__是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。A．基金份額的轉(zhuǎn)換 B．基金份額的轉(zhuǎn)托管 C．基金份額的凍結(jié) D．基金的非交易過戶

19、現(xiàn)場檢查主要側(cè)重對銷售機(jī)構(gòu)__進(jìn)行檢查。A．財(cái)務(wù)狀況 B．人力資源 C．內(nèi)部控制 D．資格許可

20、企業(yè)補(bǔ)充流動(dòng)資金的重要手段是__。A．發(fā)行股票 B．發(fā)行短期債券 C．發(fā)行長期債券 D．購買政府債券

21、對于指數(shù)型基金，一般從__等方面進(jìn)行分析。A．貝塔系數(shù) B．信用等級

C．跟蹤標(biāo)的指數(shù) D．跟蹤誤差

22、投資者進(jìn)行金融衍生工具交易時(shí)，要想獲得交易的成功，必須對利率、匯率、股價(jià)等因素的未來趨勢作出判斷，這是由衍生工具的__所決定的。A．跨期性 B．杠桿性 C．風(fēng)險(xiǎn)性 D．投機(jī)性

23、《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》從__明確了基金銷售業(yè)務(wù)信息管理和信息系統(tǒng)的各項(xiàng)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。A．前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)和自助式前臺系統(tǒng) B．后臺管理系統(tǒng)

C．信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng) D．監(jiān)管系統(tǒng)信息報(bào)送

24、基金管理公司的主要股東應(yīng)具備的條件之一是持續(xù)經(jīng)營__個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)。A．2 B．3 C．4 D．5

25、封閉式基金的基金份額上市交易應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是基金合同期限為__年以上。A．2 B．5 C．7 D．10

26、按照證券的募集方式，有價(jià)證券可分為__。A．上市證券 B．公募證券 C．非上市證券 D．私募證券

27、通過基金銷售人員從業(yè)考試即__一科的，可直接獲得基金銷售人員從業(yè)考試成績合格證。

A．證券市場基礎(chǔ)知識 B．證券投資基金 C．證券交易

D．證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識

28、下列關(guān)于非交易過戶主要類型的說法，正確的有__。

A．繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承 B．捐贈(zèng)是指基金管理人將其合法管理的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)體的情形

C．司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書，將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織

D．任何情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的可持有本基金份額的投資者的條件

29、我國商業(yè)銀行和證券公司發(fā)行的理財(cái)計(jì)劃屬于____ A：公募證券 B：私募證券 C：企業(yè)年金 D：股票

30、下列屬于我國基金交易費(fèi)用的有__。A．印花稅 B．開戶費(fèi) C．過戶費(fèi) D．經(jīng)手費(fèi)

二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、根據(jù)____的要求，中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理封閉式基金募集申請之日起6個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。A：《中華人民共和國證券法》 B：《證券投資基金法》 C：《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》 D：《證券投資基金管理暫行辦法》

32、對基金營銷反應(yīng)弱的客戶更加重視__。A．基金產(chǎn)品的未來收益 B．新產(chǎn)品、新服務(wù)

C．銷售機(jī)構(gòu)的營銷和服務(wù) D．基金產(chǎn)品的外在表現(xiàn)形式

33、在我國，投資者認(rèn)購ETF份額的方式包括__。A．實(shí)物認(rèn)購 B．證券認(rèn)購

C．場外現(xiàn)金認(rèn)購 D．場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購

34、__可采用不同幣種申購基金份額。A．QDII基金 B．境內(nèi)ETF基金 C．一般開放式基金 D．一般封閉式基金

35、下列關(guān)于基金營銷中目標(biāo)市場分析的說法，正確的有__。A．目標(biāo)市場可以分為主要市場和次要市場

B．任何基金銷售機(jī)構(gòu)都應(yīng)全力進(jìn)入規(guī)模最大的細(xì)分市場 C．目標(biāo)市場拓展策略可以分為無差異營銷和差異性營銷 D．市場定位的實(shí)質(zhì)就是公司在所有市場進(jìn)行全方位的營銷

36、在基金銷售過程中，針對直接關(guān)系型、間接關(guān)系型、陌生關(guān)系型客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法有__。A．緣故法 B．介紹法

C．陌生拜訪法 D．尋親問友法

37、商業(yè)銀行申請取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)經(jīng)__核準(zhǔn)。A．中國保監(jiān)會(huì) B．中國證監(jiān)會(huì) C．中國銀監(jiān)會(huì) D．國家工商總局

38、基金的運(yùn)作費(fèi)用包括__。A．律師費(fèi) B．開戶費(fèi) C．上市年費(fèi)

D．銀行匯劃手續(xù)費(fèi)

39、關(guān)于債券的特征，下列描述錯(cuò)誤的是__。

A．安全性是指債券持有人的收益相對固定，并且一定可按期收回投資 B．收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，即債權(quán)投資的報(bào)酬

C．償還性是指債券有規(guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金

D．流動(dòng)性是指債券持有人可按自己的需要和市場的實(shí)際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券 40、交易型開放式指數(shù)基金(ETF)和上市開放式基金(LOF)的區(qū)別主要包括__。A．LOF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價(jià)；而ETF與投資者互換的是基金份額與一攬子股票

B．只有大投資者(基金份額通常要求在50萬份以上)才能參與ETF一級市場的申購、贖回交易；而LOF在申購、贖回上沒有特別的要求

C．ETF通常采用被動(dòng)式管理方法，而LOF則可以是指數(shù)基金，也可以是主動(dòng)管理型基金

D．ETF的申購、贖回通過交易所進(jìn)行，而LOF的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行，也可以在交易所進(jìn)行

41、以下屬于基金上市交易公告書的主要披露事項(xiàng)的有__。A．持有人戶數(shù)

B．持有人結(jié)構(gòu)及前50名持有人 C．基金合同摘要 D．重大事件揭示

42、關(guān)于債券發(fā)行主體，下列論述不正確的是__。A．政府債券的發(fā)行主體是政府 B．公司債券的發(fā)行主體是股份公司

C．憑證式債券的發(fā)行主體是非股份制企業(yè)

D．金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機(jī)構(gòu)

43、開放式基金的直銷一般通過__等實(shí)現(xiàn)。A．郵寄 B．電話

C．直屬的分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn) D．直銷隊(duì)伍

44、一般而言，基金投資管理流程的環(huán)節(jié)有__。A．交易部依據(jù)基金經(jīng)理的投資指令執(zhí)行交易 B．研究部門提供研究報(bào)告

C．投資決策委員會(huì)決定基金總體投資計(jì)劃 D．基金經(jīng)理制訂投資組合具體方案

45、基金在初創(chuàng)階段主要投資于海外實(shí)業(yè)和債券，在類型上主要是____ A：封閉式基金 B：開放式基金 C：偏股基金 D：偏債基金

46、開放式基金份額認(rèn)購的收費(fèi)模式包括__。A．前端收費(fèi)模式 B．網(wǎng)上收費(fèi)模式 C．后端收費(fèi)模式 D．網(wǎng)下收費(fèi)模式

47、在開放式基金市場營銷中，以下說法不正確的是____ A：開放式基金的廣告、宣傳、推介受中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督管理

B：基金的設(shè)立申請獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得以任何形式宣傳和銷售該基金 C：基金的銷售宣傳資料應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案 D：基金管理人可通過抽獎(jiǎng)等活動(dòng)促進(jìn)基金銷售

48、下面關(guān)于非上市證券的說法不正確的是____ A：非上市證券是指未申請上市或不符合證券交易所掛牌交易條件的證券 B：不允許在證券交易所內(nèi)交易 C：不允許自由交易

D：可以在其他證券交易市場交易

49、__主要是指對基金銷售機(jī)構(gòu)及高級管理人員的資格審核，通過嚴(yán)格的市場準(zhǔn)入，從源頭上控制基金銷售運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)，提高基金銷售服務(wù)水平。A．市場準(zhǔn)入監(jiān)管 B．日常持續(xù)監(jiān)管 C．現(xiàn)場檢查 D．非現(xiàn)場檢查

50、股票是__簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。A．中國證監(jiān)會(huì) B．有限責(zé)任公司 C．股份有限公司 D．證券交易所

51、下列關(guān)于基金分類的說法，正確的有__。

A．根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金 B．依據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金

C．特殊類型基金包括交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與上市開放式基金(10F)等 D．根據(jù)組織形式的不同，可以將基金分為契約型基金與公司型基金

52、基金業(yè)務(wù)申請類型分為賬戶類業(yè)務(wù)和交易類業(yè)務(wù)。下列屬于賬戶類業(yè)務(wù)的有__。

A．交易密碼修改 B．設(shè)置分紅方式 C．基金轉(zhuǎn)托管 D．交易賬戶開戶

53、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起__日內(nèi)，編制完成基金報(bào)告，并將報(bào)告正文登載在__上，將報(bào)告摘要登載在__上。

A．30；基金管理人和基金托管人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站；中國證監(jiān)會(huì)指定的全國性報(bào)刊 B．60；中國證監(jiān)會(huì)指定的全國性報(bào)刊；基金管理人和基金托管人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站 C．90；基金管理人和基金托管人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站；中國證監(jiān)會(huì)指定的全國性報(bào)刊 D．120；中國證監(jiān)會(huì)指定的全國性報(bào)刊；基金管理人和基金托管人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站

54、根據(jù)《證券基金銷售管理辦法》有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員應(yīng)不低于該部門員工人數(shù)的__。A．1/3 B．1/2 C．2/3 D．2/5

55、關(guān)于開放式基金，以下說法錯(cuò)誤的有__。

A．投資者在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為被稱為基金的申購 B．申購、贖回開放式基金時(shí)可即時(shí)獲知買賣價(jià)格 C．開放式基金采取“金額申購，份額贖回”的原則

D．基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換

56、關(guān)于基金登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)，下列說法正確的有__。A．負(fù)責(zé)基金份額的登記工作

B．承擔(dān)與基金份額登記有關(guān)的資金清算業(yè)務(wù) C．承擔(dān)與基金份額登記有關(guān)的資金交收業(yè)務(wù) D．承擔(dān)與基金份額登記有關(guān)的份額存管業(yè)務(wù)

57、截至2008年2月，我國已有__家境外機(jī)構(gòu)獲得QFII資格，另有__家金融機(jī)構(gòu)成為QFII托管行。A．52，13 B．26，5 C．63，13 D．26，5

58、__是以在滬、深證券交易所上市交易的固定利率付息和一次還本付息、剩余期限在1年以上(含1年)、信用評級為投資級(BBB)以上的非股權(quán)連接類企業(yè)債券為樣本編制的指數(shù)。A．上證國債指數(shù) B．上證企業(yè)債指數(shù) C．中國債券指數(shù) D．中證全債指數(shù)

59、依照《證券投資基金法》規(guī)定，基金清算后的全部剩余資產(chǎn)按____分配給基金份額持有人。

A：基金份額持有人持有的基金單位占基金資產(chǎn)的比例 B：實(shí)際持有的基金資產(chǎn)絕對數(shù)額 C：實(shí)際持有的基金資產(chǎn)絕對數(shù)額扣除管理費(fèi) D：實(shí)際持有的基金資產(chǎn)絕對數(shù)額扣除應(yīng)付款

60、我國致力于建立集中統(tǒng)一的證券市場和市場監(jiān)管體系，在總結(jié)證券市場發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)過程中，確立了指導(dǎo)證券市場健康發(fā)展的“__”的八字方針，初步形成了具有中國特色的、集中統(tǒng)一的證券市場監(jiān)督管理體系。A．法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范 B．公平、公正、公開、公信 C．調(diào)整、改革、整頓、提高 D．開拓、求實(shí)、嚴(yán)謹(jǐn)、效率

第三篇：河北省2017年基金從業(yè)資格：現(xiàn)金流量表考試試題

河北省2017年基金從業(yè)資格：現(xiàn)金流量表考試試題

本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、按照證券的募集方式，有價(jià)證券可分為__。A．上市證券 B．公募證券 C．非上市證券 D．私募證券

2、基金產(chǎn)品線是指一家基金管理公司所擁有的不同基金產(chǎn)品及其組合?；甬a(chǎn)品線的內(nèi)涵不包括____ A：產(chǎn)品線的長度 B：產(chǎn)品線的寬度 C：產(chǎn)品線的高度 D：產(chǎn)品線的深度

3、審慎監(jiān)管原則主要是針對基金管理人__的監(jiān)管。A．清償能力 B．盈利能力

C．資本調(diào)節(jié)能力 D．融資能力

4、根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金可以分為__。A．契約型基金與公司型基金

B．成長型基金、收入型基金和平衡型基金 C．主動(dòng)型基金和被動(dòng)(指數(shù))型基金

D．交易型開放式指數(shù)基金(ET與上市開放式基金(LO

5、偏進(jìn)取的平衡資產(chǎn)配置投資偏好是__的主要選擇。A．家庭形成期 B．家庭成長期 C．家庭成熟期 D．家庭衰老期

6、基金運(yùn)作發(fā)生的費(fèi)用____基金凈值十萬分之一，應(yīng)采用預(yù)提或待攤的方法計(jì)人基金損益。A：大于 B：小于 C：等于

D：大于或等于

7、關(guān)于基金宣傳材料中登載基金投資業(yè)績的規(guī)定，下列說法正確的有__。A．基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足12個(gè)月的除外

B．基金宣傳推介材料對不同基金的業(yè)績進(jìn)行比較，應(yīng)當(dāng)使用可比的數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計(jì)方法和比較期間

C．基金銷售機(jī)構(gòu)不得引用不具備中國證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員資格的機(jī)構(gòu)提供的基金評價(jià)結(jié)果

D．基金宣傳推介材料可以通過之前投資業(yè)績來預(yù)期基金未來投資業(yè)績

8、基金銷售的__要求從投資人的需要和實(shí)際承受能力出發(fā)，向投資人銷售合適的產(chǎn)品。A．規(guī)范性 B．專業(yè)性 C．服務(wù)性 D．適用性

9、衡量基金擇時(shí)能力常用的方法不包括__。A．二次項(xiàng)法 B．信息比率法 C．成功概率法

D．現(xiàn)金比例變化法

10、下列關(guān)于藍(lán)光公司的基本信息中，使它不能成為基金管理公司股東的是__。A．公司注冊資本為5億

B．公司成立1年以來，治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善 C．公司無任何違法違規(guī)行為，社會(huì)信譽(yù)良好 D．公司經(jīng)營業(yè)績較好，資產(chǎn)質(zhì)量良好

11、____是基金在一定時(shí)期內(nèi)全部損益的總和，包括記入當(dāng)期損益的公允價(jià)值變動(dòng)損益。A：本期利潤

B：本期利潤扣減本期公允價(jià)值變動(dòng)損益后的凈額 C：期末可供分配利潤 D：未分配利潤

12、下列屬于基金銷售機(jī)構(gòu)提供服務(wù)具有的特點(diǎn)的有__。A．時(shí)效性 B．持續(xù)性 C．規(guī)范性 D．專業(yè)性

13、公募基金會(huì)計(jì)中，承擔(dān)主會(huì)計(jì)責(zé)任的是__。A．注冊登記機(jī)構(gòu) B．基金管理公司 C．托管銀行

D．基金銷售機(jī)構(gòu)

14、根據(jù)《銷售人員執(zhí)業(yè)守則》，基金銷售人員應(yīng)遵守以下__行為規(guī)范。A．在向投資者推介基金時(shí)，不應(yīng)考慮投資者的意思 B．在向投資者推介基金時(shí)，優(yōu)先考慮VIP客戶

C．在向投資者進(jìn)行基金宣傳推廣和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對待投資者 D．可以自行打折銷售基金

15、、在公司型證券投資基金中是一個(gè)有形機(jī)構(gòu)，在契約型證券投資基金中是一個(gè)無形機(jī)構(gòu)。A：基金管理人 B：基金托管人 C：基金組織

D：基金份額持有人

16、基金銷售機(jī)構(gòu)的監(jiān)察稽核負(fù)責(zé)人遇有下列哪些重大問題，應(yīng)及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告__ A．基金銷售機(jī)構(gòu)違規(guī)使用基金銷售專戶 B．基金銷售機(jī)構(gòu)挪用投資人資金或基金資產(chǎn) C．基金代銷機(jī)構(gòu)同時(shí)銷售多只基金

D．基金銷售中出現(xiàn)的其他重大違法違規(guī)行為

17、財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的__。A．10% B．30% C．50% D．100%

18、下列關(guān)于基金的信息披露，說法不正確的是__。A．能有效地提高基金運(yùn)作的透明度 B．有利于防止利益沖突與利益輸送 C．在我國具有自愿性的特點(diǎn) D．有利于提高證券市場的效率

19、下列關(guān)于貨幣市場和貨幣市場工具的說法，正確的有__。

A．貨幣市場工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，因此也被稱為“現(xiàn)金投資工具”

B．與股票市場相比，貨幣市場投資門檻通常很低，很適合一般投資者直接投資 C．貨幣市場屬于場外交易市場，交易主要由買賣雙方通過電話或電子交易系統(tǒng)完成

D．貨幣市場工具通常由政府、金融機(jī)構(gòu)以及信譽(yù)卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行 20、基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)按照要求報(bào)送相關(guān)材料。其報(bào)送內(nèi)容包括__。A．基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函 B．基金宣傳推介材料的形式和用途說明 C．基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書

D．基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件

21、在制定基金銷售業(yè)務(wù)基本規(guī)程時(shí)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)注意__。A．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對宣傳推介材料制作和發(fā)放的控制

B．自覺遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管規(guī)則，建立科學(xué)的銷售決策機(jī)制 C．通過制度建設(shè)，防止商業(yè)賄賂和不正當(dāng)交易行為的發(fā)生 D．在交易被拒絕或確認(rèn)失敗時(shí)，應(yīng)主動(dòng)通知投資人

22、基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)__的責(zé)任。A．重新發(fā)售該基金 B．補(bǔ)償投資人認(rèn)購損失

C．將投資人認(rèn)購款項(xiàng)加計(jì)利息退還投資人

D．以固有資產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用

23、《證券投資基金法》規(guī)定，成立基金管理公司，實(shí)繳貨幣資本不得低于__元人民幣。A．3 000萬 B．5 000萬 C．1億 D．2億

24、下列關(guān)于基金分析和評價(jià)目的的說法，正確的有__。A．揭示基金某一階段的風(fēng)險(xiǎn)收益特征 B．展現(xiàn)基金業(yè)績?nèi)〉玫脑?/p>

C．通過對影響基金業(yè)績因素的分析研究判斷基金業(yè)績的穩(wěn)定性和變化趨勢 D．為投資者的投資做決策

25、金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動(dòng)關(guān)系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的__。A．跨期性 B．杠桿性 C．聯(lián)動(dòng)性 D．高風(fēng)險(xiǎn)性

26、債券型基金與股票型基金相比，其波動(dòng)性__。A．相同

B．大小無法確定 C．較大 D．較小

27、關(guān)于理財(cái)經(jīng)理，下列說法正確的有__。

A．向客戶推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的基金產(chǎn)品 B．沒必要及時(shí)向客戶揭示基金產(chǎn)品所存在的風(fēng)險(xiǎn) C．了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性和投資偏好

D．理財(cái)經(jīng)理需要對投資、保險(xiǎn)、稅收等相關(guān)知識有較為深入的了解

28、在公告的____日前，基金管理人應(yīng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送更新的招募說明書，并就更新內(nèi)容提供書面說明。A：15 B：30 C：45 D：60

29、基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解其__。A．誠信狀況 B．經(jīng)營管理能力 C．投資管理能力 D．內(nèi)部控制情況

30、以下關(guān)于資本證券的敘述錯(cuò)誤的是__。

A．資本證券是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動(dòng)而產(chǎn)生的證券 B．持有人有一定的收入請求權(quán)

C．廣義的有價(jià)證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券 D．有價(jià)證券是資本證券的主要形式

二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、國際證券市場的發(fā)行制度主要有注冊制和核準(zhǔn)制，其中，注冊制實(shí)行__。A．公開管理原則 B．實(shí)質(zhì)管理原則 C．成本控制原則 D．質(zhì)量控制原則

32、通常，股票分割會(huì)導(dǎo)致股價(jià)__。A．上漲 B．下降 C．不變

D．上下波動(dòng)

33、證券投資基金有不同的投資目的，對于收入型基金來說____ A：資產(chǎn)成長的潛力較大，損失本金的風(fēng)險(xiǎn)相對較低 B：資產(chǎn)成長的潛力較小，損失本金的風(fēng)險(xiǎn)相對較低 C：資產(chǎn)成長的潛力較大，損失本金的風(fēng)險(xiǎn)相對較高 D：資產(chǎn)成長的潛力較小，損失本金的風(fēng)險(xiǎn)相對較高

34、在開放式基金市場營銷中，以下說法不正確的是____ A：開放式基金的廣告、宣傳、推介受中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督管理

B：基金的設(shè)立申請獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得以任何形式宣傳和銷售該基金 C：基金的銷售宣傳資料應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案 D：基金管理人可通過抽獎(jiǎng)等活動(dòng)促進(jìn)基金銷售

35、__是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動(dòng)而產(chǎn)生的證券。A．資本證券 B．資產(chǎn)證券 C．商品證券 D．貨幣證券

36、我國基金管理費(fèi)按__支付。A．日 B．周 C．月 D．季

37、某基金的債券投資比重為70%，股票投資比重為20%，貨幣市場工具投資比重為10%，按照《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，該基金屬于__。A．股票基金 B．債券基金

C．貨幣市場基金 D．混合基金

38、基金業(yè)務(wù)申請類型分為賬戶類業(yè)務(wù)和交易類業(yè)務(wù)。下列屬于賬戶類業(yè)務(wù)的有__。

A．交易密碼修改 B．設(shè)置分紅方式 C．基金轉(zhuǎn)托管 D．交易賬戶開戶

39、依照《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%歸入__。A．基金紅利 B．基金凈值 C．基金財(cái)產(chǎn) D．基金費(fèi)用

40、根據(jù)《證券法》，下列屬于證券交易內(nèi)幕信息知情人的有__。A．發(fā)行人的首席執(zhí)行官 B．持有公司1%股份的股東 C．保薦人

D．從股民論壇看到內(nèi)幕信息的人

41、基金的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括__。A．利率風(fēng)險(xiǎn) B．政策風(fēng)險(xiǎn)

C．通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

D．基金公司的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

42、我國基金業(yè)正處在發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應(yīng)遵循__原則，以避免出現(xiàn)大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展。A．連續(xù)性 B．有效性 C．審慎性 D．自律性

43、基金銷售人員在閱讀基金招募說明書時(shí)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的披露信息包括__。A．風(fēng)險(xiǎn)提示

B．基金的運(yùn)作方式 C．基金的投資

D．招募說明書摘要

44、交易所交易資金清算的數(shù)據(jù)來源于____ A：中國證券登記結(jié)算公司 B：中國證券公司 C：基金管理公司 D：商業(yè)銀行

45、基金分紅的大小會(huì)受到下列__的影響。A．基金分紅政策 B．已實(shí)現(xiàn)收益 C．留存收益

D．基金的貝塔值

46、投資對象主要是那些績優(yōu)股、債券等收入比較穩(wěn)定的有價(jià)證券，以追求當(dāng)期高收入為基本目標(biāo)的基金稱為____ A：成長型基金 B：收入型基金 C：平衡型基金 D：混合型基金

47、根據(jù)基金銷售適用性的及時(shí)性原則，確保理財(cái)經(jīng)理推薦合適產(chǎn)品的基礎(chǔ)包括__。A．銀行網(wǎng)的基金產(chǎn)品銷售信息系統(tǒng)要及時(shí)定期更新相關(guān)基金的風(fēng)險(xiǎn)等級 B．銀行柜臺上銷售的基金的相關(guān)宣傳資料也需要及時(shí)更新 C．對客戶的信息要?jiǎng)討B(tài)跟蹤和收集整理

D．基金公司通過各種講座、報(bào)告會(huì)等形式來進(jìn)行投資者教育工作

48、基金托管人在保管基金財(cái)產(chǎn)時(shí)，無須__。A．保證基金財(cái)產(chǎn)的安全

B．對基金投資損失承擔(dān)賠償責(zé)任 C．依法處分基金財(cái)產(chǎn) D．嚴(yán)守基金商業(yè)秘密

49、股票具有的特征包括__。A．風(fēng)險(xiǎn)性 B．永久性 C．流動(dòng)性 D．參與性

50、股票具有的特征有__。A．收益性 B．流動(dòng)性 C．永久性 D．參與性

51、下列有關(guān)股票風(fēng)險(xiǎn)性的表述，正確的有__。A．股票的風(fēng)險(xiǎn)性和收益性是彼此獨(dú)立的 B．股票的風(fēng)險(xiǎn)性和收益性是并存的

C．股東能否獲得預(yù)期的股息紅利收益，與公司的盈利情況無關(guān)

D．股東能否獲得預(yù)期的股息紅利收益，主要取決于公司的盈利情況

52、我國基金管理人進(jìn)行封閉式基金的募集，必須依據(jù)____的有關(guān)規(guī)定，向中國證監(jiān)會(huì)提交相關(guān)文件。A：《中華人民共和國證券法》 B：《證券投資基金法》 C：《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》 D：《證券投資基金管理暫行辦法》

53、在我國，股票型基金的資產(chǎn)投資于股票的比例應(yīng)不低于__。A．50% B．60% C．80% D．90%

54、證券市場的產(chǎn)生與發(fā)展主要?dú)w因于__。A．信用制度的發(fā)展 B．股份制的發(fā)展 C．商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展

D．社會(huì)化大生產(chǎn)的發(fā)展

55、保險(xiǎn)投資產(chǎn)品是以獲得______為主要目標(biāo)的理財(cái)產(chǎn)品，而基金是以獲取______為主要目標(biāo)的產(chǎn)品。__ A．保障；投資收益 B．保障；利息

C．保障與投資收益；投資收益 D．保障與投資收益；利息

56、普通股票股東是否具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，取決于__。A．認(rèn)購時(shí)間與股權(quán)登記日的關(guān)系 B．認(rèn)購時(shí)間 C．股權(quán)登記日

D．持有股票時(shí)間的長短

57、下列屬于社會(huì)公益基金的有__。A．教育發(fā)展基金 B．養(yǎng)老基金 C．福利基金

D．文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金

58、存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每__個(gè)月披露一次更新的招募說明書。A．1 B．3 C．6 D．12

59、債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時(shí)間指__。A．債券交易期限 B．債券發(fā)行期限 C．利息償還期限 D．債券有效期限

60、ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的__。A．50% B．60% C．80% D．90%

第四篇：山西省2017年上半年基金從業(yè)資格：現(xiàn)金流量表考試題

山西省2017年上半年基金從業(yè)資格：現(xiàn)金流量表考試題

本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、債券不能收回投資的情況有__。A．債務(wù)人清算后沒有剩余余額 B．流通市場風(fēng)險(xiǎn)

C．債務(wù)人不履行債務(wù)

D．債券在市場上轉(zhuǎn)讓時(shí)因價(jià)格下跌而承受損失

2、____是基金信息披露最根本、最重要的原則。A：真實(shí)性原則 B：準(zhǔn)確性原則 C：完整性原則 D：及時(shí)性原則

3、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(認(rèn)購)、贖回申請之日起__個(gè)工作日內(nèi)，對該申購(認(rèn)購)、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A．2 B．3 C．5 D．7

4、以下屬于證券市場中介機(jī)構(gòu)的有__。A．證券公司 B．證券服務(wù)機(jī)構(gòu) C．證券交易所 D．證券業(yè)協(xié)會(huì)

5、根據(jù)我國的相關(guān)規(guī)定，以下不屬于私募證券的是__。A．證券公司的資產(chǎn)管理產(chǎn)品 B．基金管理公司的專戶理財(cái)產(chǎn)品

C．發(fā)行人通過中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會(huì)公眾投資者公開發(fā)行的證券 D．上市公司采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價(jià)證券

6、以下哪種基金的管理費(fèi)率最高_(dá)___ A：證券衍生工具基金 B：股票基金 C：債券基金

D：貨幣市場基金

7、基金監(jiān)管部對基金銷售的日常持續(xù)監(jiān)管主要包括__。A．對基金銷售機(jī)構(gòu)的資格審核

B．對基金銷售機(jī)構(gòu)高級管理人員的資格審核 C．對基金銷售機(jī)構(gòu)銷售人員從業(yè)行為的監(jiān)管 D．對基金銷售各環(huán)節(jié)的監(jiān)管

8、開放式基金的基金合同生效要求其所募集份額不少于__份。A．5000萬 B．1億 C．2億 D．5億

9、基金交易費(fèi)中，由證券公司向基金收取的是__。A．傭金 B．過戶費(fèi) C．經(jīng)手費(fèi) D．證管費(fèi)

10、下列各項(xiàng)中，__不屬于基金運(yùn)作信息披露文件。A．基金份額發(fā)售公告 B．基金報(bào)告

C．基金合同生效公告

D．基金份額上市交易公告書

11、基金報(bào)告披露的主要內(nèi)容有__。A．基金管理人報(bào)告 B．審計(jì)報(bào)告

C．投資組合報(bào)告 D．托管人報(bào)告

12、__是滿足投資者需求的手段。A．產(chǎn)品 B．價(jià)格 C．渠道 D．促銷

13、《證券投資基金銷售管理辦法》及其他規(guī)范性文件對基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)的規(guī)范主要包括__。

A．簽訂代銷協(xié)議，明確委托關(guān)系

B．基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施 C．建立相關(guān)制度 D．禁止提前發(fā)行

14、某股份公司擬向社會(huì)公眾公開發(fā)行股票并上市，該公司發(fā)行前注冊資本為1.2億元，公司沒有內(nèi)部職工股，則其首次發(fā)行的普通股數(shù)量不得少于__萬股。A．1800 B．2000 C．3000 D．4000

15、基金利潤主要包括__。A．利息收入 B．投資收益

C．公允價(jià)值變動(dòng)損益 D．其他收入

16、如果投資者在2010年8月13日(周五，法定節(jié)假日前最后一個(gè)工作日)贖回了貨幣市場基金份額，那么投資者享有基金分配權(quán)益的期限至__。A．8月13日 B．8月14日 C．8月15日 D．8月16日

17、基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時(shí)遵循公平、公開的原則，以保護(hù)____利益為出發(fā)點(diǎn)，并進(jìn)行及時(shí)充分的信息披露。A：基金份額持有人 B：基金管理人 C：基金托管人 D：服務(wù)機(jī)構(gòu)

18、適合于積極型投資者選擇的基金品種是__。A．混合型基金 B．股票型基金 C．債券型基金 D．貨幣市場基金

19、一般情況下，已經(jīng)正式受理的開放式基金認(rèn)購申請，（）。A．可以在2日提出撤銷? B．可以在3日內(nèi)提出撤銷? C．在基金登記前可隨時(shí)撤銷? D．不得撤銷

20、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人當(dāng)日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的__。A．10% B．30% C．50% D．60%

21、債券的特征包括__。A．償還性 B．流動(dòng)性 C．安全性 D．收益性

22、下列說法不正確的是__。

A．基金份額持有人是指持有基金份額或基金股份的自然人和法人，也就是基金的投資人

B．基金份額持有人享有基金信息的知情權(quán)、表決權(quán)和收益權(quán) C．基金的一切風(fēng)險(xiǎn)管理都是圍繞保護(hù)投資者利益來考慮的 D．基金托管人是開展基金一切活動(dòng)的中心

23、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率不得超過認(rèn)購金額的____ A：2% B：3% C：4% D：5%

24、基金銷售中公共關(guān)系所關(guān)注的公眾包括__。A．新聞媒介 B．證券分析師 C．監(jiān)管機(jī)構(gòu) D．員工

25、根據(jù)股利貼現(xiàn)模型，應(yīng)該____ A：買入被低估的股票，買入被高估的股票 B：買人被低估的股票，賣出被高估的股票 C：賣出被低估的股票，賣出被高估的股票 D：賣出被低估的股票，買人被高估的股票

26、債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時(shí)間是指__。A．債券持有期限 B．債券發(fā)行期限 C．利息轉(zhuǎn)讓期限 D．債券有效期限

27、封閉式基金份額上市交易應(yīng)符合條件的有__。A．基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定 B．基金合同期限為5年以上

C．基金募集金額不低于5億元人民幣 D．基金份額持有人不少于1000人

28、對個(gè)別基金績效的衡量屬于____ A：內(nèi)部衡量 B：絕對衡量 C：微觀衡量 D：基金衡量

29、____按交易所掛牌的同一股票的市價(jià)估值。A：首次發(fā)行未上市的股票

B：送股.轉(zhuǎn)增股.配股和增發(fā)新股等發(fā)行未上市股票 C：發(fā)行未上市的債券和權(quán)證 D：非公開發(fā)行股票.公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等有明確鎖定期的流通受限股票

30、__是指基金在進(jìn)行證券買賣交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用，其中，__是由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取。A．基金銷售服務(wù)費(fèi)；印花稅 B．基金交易費(fèi)；印花稅 C．基金銷售服務(wù)費(fèi)；傭金 D．基金交易費(fèi)；傭金

二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、依據(jù)投資理念的不同，基金可以分為__。A．增長型基金 B．收入型基金 C．主動(dòng)型基金 D．被動(dòng)型基金

32、下列各項(xiàng)中，不屬于當(dāng)前我國基金營銷渠道的是__。A．證券公司 B．保險(xiǎn)公司

C．證券咨詢機(jī)構(gòu)

D．基金管理公司直銷中心

33、關(guān)于股票的永久性，下列說法錯(cuò)誤的是__。

A．股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系 B．永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的 C．股票持有者可以出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份

D．對于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的借貸資本

34、理財(cái)發(fā)展的初級階段面臨的所有問題中最核心的、最需要明確的是__。A．目標(biāo)客戶的投資意向 B．理財(cái)經(jīng)理的專業(yè)資歷 C．理財(cái)經(jīng)理的定位問題 D．投資人的理性選擇

35、____是指個(gè)別證券特有的風(fēng)險(xiǎn)，包括企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn).經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn).財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等。非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)可以通過分散投資加以規(guī)避。A：操作風(fēng)險(xiǎn) B：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) C：非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) D：管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

36、使用現(xiàn)金比例變化法，首先需要確定基金的____ A：投資目標(biāo) B：特殊現(xiàn)金比例 C：投資結(jié)構(gòu)

D：正?，F(xiàn)金比例

37、__是計(jì)算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)，也是評價(jià)基金投資業(yè)績的基礎(chǔ)指標(biāo)之一。A．基金資產(chǎn)凈值 B．基金資產(chǎn)總值 C．基金份額凈值 D．基金總份額

38、基金銷售人員在閱讀基金招募說明書時(shí)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的披露信息包括__。A．風(fēng)險(xiǎn)提示

B．基金的運(yùn)作方式 C．基金的投資

D．招募說明書摘要

39、____指基金持有的采用公允價(jià)值模式計(jì)量的交易性金融資產(chǎn)、交易性金融負(fù)債等公允價(jià)值變動(dòng)形成的應(yīng)計(jì)入當(dāng)期損益的利得或損失，并于估值日對基金資產(chǎn)按公允價(jià)值估值時(shí)予以確認(rèn)。A：利息收入 B：投資收益 C：其他收入

D：公允價(jià)值變動(dòng)損益

40、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益衡量指標(biāo)，下列說法錯(cuò)誤的是__。A．通常特雷諾指數(shù)越大，基金的績效表現(xiàn)越好 B．當(dāng)夏普指數(shù)同為正值時(shí)，夏普指數(shù)越高越好

C．當(dāng)詹森指數(shù)大于零時(shí)，說明基金經(jīng)理通過主動(dòng)管理戰(zhàn)勝了市場

D．特雷諾指數(shù)、夏普指數(shù)和詹森指數(shù)給出的都是單位風(fēng)險(xiǎn)的超額收益率

41、基金銷售機(jī)構(gòu)有未履行報(bào)送手續(xù)、基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料不一致其他違規(guī)情形時(shí)，中國證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局依法采取的行政監(jiān)管或行政處罰措施包括__。A．提示基金銷售機(jī)構(gòu)改正 B．出具監(jiān)管警示函

C．對在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的銷售機(jī)構(gòu)，在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)，報(bào)送之日起20日后，方可使用

D．責(zé)令銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改、暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)、立案調(diào)查

42、假設(shè)投資者在2010年8月13日(周五，法定節(jié)假目前最后一個(gè)工作日)申購了貨幣市場基金份額，那么該投資者將會(huì)從__起享有基金的分配權(quán)益。A．8月13日 B．8月14日 C．8月15日 D．8月16日

43、指數(shù)型基金按完全復(fù)制指數(shù)與部分復(fù)制指數(shù)的標(biāo)準(zhǔn)，可分為__。A．完全型基金 B．純指數(shù)型基金 C．增強(qiáng)型指數(shù)基金 D．部分型基金

44、按照規(guī)定，目前我國基金交易傭金不得高于成交金額的__。A．0.1% B．0.3% C．0.5% D．1.0%

45、某日，一只交易型開放式指數(shù)基金(ETF)二級市場交易價(jià)格為2.634元，該基金份額凈值為2.300元，份額累計(jì)凈值為2.795元，則該交易__。A．為折價(jià)交易，折價(jià)率為5.76% B．為折價(jià)交易，折價(jià)率為12.68% C．為溢價(jià)交易，溢價(jià)率為14.52% D．為溢價(jià)交易，溢價(jià)率為6.11%

46、基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)，不得有的行為包括__。A．為擴(kuò)大市場，發(fā)動(dòng)親朋好友以其本人所在機(jī)構(gòu)的名義銷售基金

B．以書面形式與投資者約定利益分成或虧損分擔(dān)，但特別注明該約定與基金銷售機(jī)構(gòu)無關(guān)

C．個(gè)人擔(dān)保該基金會(huì)盈利

D．接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易

47、對于持有期低于__年的投資人，開放式基金的基金管理人不得免收其后端申購費(fèi)用。A．3 B．4 C．5 D．6

48、基金經(jīng)理的__是影響基金業(yè)績最直接的因素。A．過往業(yè)績 B．從業(yè)經(jīng)驗(yàn) C．投資能力 D．操作風(fēng)格

49、對基金營銷反應(yīng)弱的客戶更加重視__。A．基金產(chǎn)品的未來收益 B．新產(chǎn)品、新服務(wù)

C．銷售機(jī)構(gòu)的營銷和服務(wù) D．基金產(chǎn)品的外在表現(xiàn)形式 50、2003年8月4日以后，中國證券登記結(jié)算公司要求以____名義開立清算備付金賬戶，并通過該賬戶完成所托管基金資金結(jié)算。A：基金管理人 B：基金托管人 C：基金

D：托管人和基金聯(lián)名

51、基金與其他金融工具或理財(cái)產(chǎn)品相比較，不同點(diǎn)包括__。A．收益來源 B．流動(dòng)性

C．信息披露程度 D．投資門檻

52、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，主要包括__。A．證券投資咨詢公司 B．律師事務(wù)所

C．證券信用評級機(jī)構(gòu) D．資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)

53、關(guān)于ETF上市后應(yīng)遵循的交易規(guī)則，下列說法正確的有__。A．上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日的基金份額凈值

B．實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為10%，從上市首日開始實(shí)行 C．基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01 D．買入申報(bào)數(shù)量為1000份及其整數(shù)倍，不足1000份的部分可以賣出

54、下列對我國證券交易所的描述，正確的有__。A．依法設(shè)立 B．不以營利為目的

C．為證券集中和有組織交易提供場所、設(shè)施 D．實(shí)行行政管理

55、與金融衍生產(chǎn)品相對應(yīng)的基礎(chǔ)金融產(chǎn)品可以是__。A．債券 B．股票

C．銀行活期存款單 D．金融衍生工具

56、____是使投資組合中債券的到期期限集中于收益曲線的一點(diǎn)。A：兩極策略 B：子彈式策略 C：梯式策略 D：指數(shù)化策略

57、基金信息披露費(fèi)來源于__。A．基金管理人 B．基金托管人 C．基金資產(chǎn) D．投資者繳納

58、目前，我國的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要包括__。A．由股份有限公司發(fā)行的各類融資產(chǎn)品 B．由商業(yè)銀行開發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品 C．在代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)上可交易的各類票據(jù)

D．在交易所市場上可上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)

59、股價(jià)的漲跌與公司的盈利的變化__。A．同時(shí)發(fā)生，變化幅度也相同 B．不同時(shí)發(fā)生，但變化幅度相同 C．同時(shí)發(fā)生，但變化幅度不相同 D．不同時(shí)發(fā)生，變化幅度也不相同

60、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對認(rèn)(申)購費(fèi)用及認(rèn)(申)購份額計(jì)算方法的統(tǒng)一規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)率統(tǒng)一按__為基礎(chǔ)收取。A．基金面值 B．認(rèn)購金額 C．凈認(rèn)購金額 D．認(rèn)購費(fèi)率

第五篇：2017年廣西基金從業(yè)資格：現(xiàn)金流量表信息模擬試題

2017年廣西基金從業(yè)資格：現(xiàn)金流量表信息模擬試題

本卷共分為1大題50小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分100分，60分及格。

一、單項(xiàng)選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意）

1.根據(jù)(證券投資基金運(yùn)作管理辦法)規(guī)定，股票基金的股票投資比重必須在__以上；債券基金的債券投資比重必須在__以上。A．60%；80% B．80%；60% C．60%；60% D．80%；80% 2.我國目前只能由__擔(dān)任基金管理人。A．商業(yè)銀行 B．基金管理公司 C．基金注冊登記機(jī)構(gòu) D．證券公司

3.基金報(bào)告應(yīng)該在會(huì)計(jì)結(jié)束后（）日內(nèi)經(jīng)過審計(jì)后予以公告。A．15 B．45 C．60 D．90 4.債券和其他證券三大類，是按照__來分類的。A．證券發(fā)行主體的不同

B．是否在證券交易所掛牌上市交易 C．募集方式的不同

D．證券所代表權(quán)利性質(zhì)的不同

5.根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金可以分為__。A．契約型基金與公司型基金

B．成長型基金、收入型基金和平衡型基金 C．主動(dòng)型基金和被動(dòng)(指數(shù))型基金

D．交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與上市開放式基金(LOF)6.小李有30萬元人民幣，根據(jù)(公司法)，他至多可以投資設(shè)立__個(gè)一人有限責(zé)任公司。A．1 B．2 C．3 D．4 7.下列基金市場參與主體中，__在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心作用。A．基金投資人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

8.分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)按照要求報(bào)送報(bào)告材料。其報(bào)送內(nèi)容不包括__。A．基金宣傳推介材料的形式 B．基金宣傳推介材料的用途說明 C．基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書

D．基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的原件以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的原件

9.關(guān)于債券的基本性質(zhì)，下列描述錯(cuò)誤的是__。

A．債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)

B．債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移 C．債券的流動(dòng)意味著它所代表的實(shí)際資本也同樣流動(dòng) D．債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是一種債權(quán) 10.兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為__。A．金融股權(quán) B．金融期貨 C．金融互換

D．結(jié)構(gòu)化金融衍生工具 11.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)__。

A．不在同一時(shí)間代銷多只基金

B．關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性 C．為投資人辦理基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)時(shí)，識別客戶有效身份

D．在投資人開立基金交易賬戶時(shí)，向投資人提供《投資人權(quán)益須知》 12.根據(jù)我國的相關(guān)規(guī)定，以下不屬于私募證券的是__。A．證券公司的資產(chǎn)管理產(chǎn)品 B．基金管理公司的專戶理財(cái)產(chǎn)品

C．發(fā)行人通過中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會(huì)公眾投資者公開發(fā)行的證券 D．上市公司采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價(jià)證券

13.開放式基金單個(gè)開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的__時(shí)，為巨額贖回。A．3% B．5% C．10% D．20% 14.下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是__。A．銀行理財(cái)產(chǎn)品 B．銀行儲(chǔ)蓄存款 C．基金

D．券商集合計(jì)劃

15.以下屬于基金監(jiān)管部日常持續(xù)監(jiān)管內(nèi)容的有__。A．對基金銷售機(jī)構(gòu)及高級管理人員的資格審核 B．對基金銷售機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營活動(dòng)的監(jiān)管 C．對基金銷售機(jī)構(gòu)銷售人員從業(yè)行為的監(jiān)管 D．對基金銷售機(jī)構(gòu)基金銷售各環(huán)節(jié)的監(jiān)管

16.客戶流失的__指客戶為了購買合適的基金產(chǎn)品而轉(zhuǎn)移購買。A．價(jià)格原因 B．產(chǎn)品原因 C．技術(shù)原因 D．服務(wù)原因 17.封閉式基金收益分配比例不得低于基金已實(shí)現(xiàn)收益的（）。A．50% B．60% C．80% D．90% 18.對基金營銷反應(yīng)弱的客戶更加重視__。A．基金產(chǎn)品的未來收益 B．新產(chǎn)品、新服務(wù)

C．銷售機(jī)構(gòu)的營銷和服務(wù) D．基金產(chǎn)品的外在表現(xiàn)形式

19.基金份額凈值等于__除以基金當(dāng)前的總份額。

A．基金資產(chǎn)總值 B．基金資產(chǎn)凈值 C．基金公允價(jià)值 D．基金資產(chǎn)估值 20.下列關(guān)于基金管理公司的說法，正確的有__。A．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全督察長制度，督察長由基金托管人聘任，對基金托管人負(fù)責(zé)，對公司經(jīng)營運(yùn)作的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)察和稽核

B．基金管理公司建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)部監(jiān)控體系，制定科學(xué)完善的內(nèi)部監(jiān)控制度

C．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全由授權(quán)、研究、決策、執(zhí)行和評估等環(huán)節(jié)構(gòu)成的投資管理系統(tǒng)，公平對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)

D．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立完善的基金財(cái)務(wù)核算與基金資產(chǎn)估值系統(tǒng) 21.基金銷售市場細(xì)分中，主要的人口因素變量不包括__。A．家庭規(guī)模 B．社會(huì)階層

C．家庭生命周期 D．交通通信條件

22.基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)，不得有的行為包括（）。A．為擴(kuò)大市場，發(fā)動(dòng)親朋好友以其本人所在機(jī)構(gòu)的名義銷售基金

B．以書面形式與投資者約定利益分成或虧損分擔(dān)，但特別注明該約定與基金銷售機(jī)構(gòu)無關(guān) C．個(gè)人擔(dān)保該基金會(huì)盈利

D．接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易 23.貨幣市場基金的份額凈值__。A．固定在1元人民幣

B．隨市場利率的上升而減少 C．隨市場利率的上升而增加

D．隨平均剩余期限的增加而增加

24.在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。A．基金合同

B．基金招募說明書 C．基金托管協(xié)議

D．基金審計(jì)報(bào)告

25.以下屬于基金監(jiān)管部日常持續(xù)監(jiān)管內(nèi)容的有__。A．對基金銷售機(jī)構(gòu)及高級管理人員的資格審核 B．對基金銷售機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營活動(dòng)的監(jiān)管 C．對基金銷售機(jī)構(gòu)銷售人員從業(yè)行為的監(jiān)管 D．對基金銷售機(jī)構(gòu)基金銷售各環(huán)節(jié)的監(jiān)管 26.下列債券基金中信用風(fēng)險(xiǎn)及利率風(fēng)險(xiǎn)最高的是__。A．高久期高信用債券基金 B．高久期低信用債券基金 C．低久期高信用債券基金 D．低久期低信用債券基金

27.下列關(guān)于我國證券交易所的說法，不正確的是__。A．實(shí)行自律管理 B．不以盈利為目的

C．是基金市場的監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D．對基金的投資交易行為承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控管理職責(zé)

二、多項(xiàng)選擇題（共36題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，有多個(gè)符合題意）28.下列不屬于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的是__。A．證券交易所

B．證券投資咨詢公司 C．證券信用評級機(jī)構(gòu) D．會(huì)計(jì)師事務(wù)所

29.某股票基金期初份額凈值為1.2000元，期末份額凈值為 1.1000元，期間分紅0.3000元/份，則該基金這一期間不考慮分紅再投資的凈值增長率為__。A．8.33% B．9.09% C．16.67% D．18.18% 30.根據(jù)權(quán)證行權(quán)所買賣的標(biāo)的股票來源不同，權(quán)證可分為__。A．認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證 B．認(rèn)購權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證 C．美式權(quán)證和歐式權(quán)證

D．股權(quán)類權(quán)證和債權(quán)類權(quán)證

31.在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱為__。A．機(jī)構(gòu)證券 B．商業(yè)票據(jù) C．金融證券 D．貨幣證券

32.下列關(guān)于國家股的說法，錯(cuò)誤的是__。A．國家股是國有股權(quán)的一個(gè)組成部分 B．國家股可由國務(wù)院授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)持有 C．國有股權(quán)原則上不可以轉(zhuǎn)讓

D．國有資產(chǎn)管理部門是國有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu) 33.政府和中央政府直屬機(jī)構(gòu)是證券發(fā)行的重要主體之一，但其發(fā)行證券的品種一般僅限于__。A．股票 B．債券

C．開放式基金 D．封閉式基金

34.某基金的債券投資比重為70%，股票投資比重為20%，貨幣市場工具投資比重為10%，按照《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，該基金屬于__。A．股票基金 B．債券基金 C．貨幣市場基金 D．混合基金

35.一般來講，政府債券與公司債券相比，__。A．公司債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益低 B．公司債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益高 C．政府債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益高 D．政府債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益穩(wěn)定 36.股票具有的特征有__。A．收益性 B．流動(dòng)性 C．永久性 D．參與性

37.封閉式基金要上市交易需要滿足的條件包括__。A．基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定 B．基金合同期限不超過5年

C．基金募集金額不低于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于1000人 38.基金信息披露的內(nèi)容不包括__。A．募集信息披露 B．預(yù)期信息披露 C．運(yùn)作信息披露 D．臨時(shí)信息披露

39.下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的說法，不正確的有__。

A．基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議 B．當(dāng)基金托管人召開基金份額持有人大會(huì)的提議被基金管理人否決后，基金托管人不得自行召集會(huì)議

C．基金管理人決定召集基金托管人提議的基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開

D．代表基金份額5%以上的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議

40.國家法律對基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在__中。A．《證券法》 B．《證券投資基金法》 C．《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》 D．《證券投資基金信息披露管理辦法》

41.關(guān)于基金管理人，下列認(rèn)識錯(cuò)誤的是__。

A．在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司承擔(dān) B．設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)

C．基金管理人需要承擔(dān)基金估值、會(huì)計(jì)核算等多方面的職責(zé) D．基金管理人是基金的募集者和管理者

42.基金份額凈值等于（）除以基金當(dāng)前的總份額。A．基金資產(chǎn)總值 B．基金資產(chǎn)凈值 C．基金公允價(jià)值 D．基金資產(chǎn)估值? 43.下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制層次的是__。A．員工自律

B．部門各級主管的檢查監(jiān)督

C．公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部門對各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制 D．獨(dú)立董事的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo) 44.有價(jià)證券的特征包括__。A．收益性 B．流動(dòng)性 C．風(fēng)險(xiǎn)性 D．期限性

45.根據(jù)基金__的不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金。A．運(yùn)作方式 B．投資對象 C．投資目標(biāo) D．投資理念

46.深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，封閉式基金交易傭金起點(diǎn)為5元，且不得高于成交金額的__。A．0.1% B．0.2% C．0.3% D．0.5% 47.劃分基金評價(jià)等級時(shí)，目前常用的等級評價(jià)主要根據(jù)指標(biāo)的排序范圍設(shè)置為（）個(gè)等級。A．3 B．5 C．6 D．10 48.下列關(guān)于開立基金賬戶買賣封閉式基金的說法，不正確的是__。A．投資者買賣封閉式基金必須開立資金賬戶

B．已開設(shè)證券賬戶的投資者不能再重復(fù)開設(shè)基金賬戶 C．基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認(rèn)購及交易 D．每個(gè)投資者憑個(gè)人身份證可以開設(shè)2個(gè)基金賬戶

49.債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時(shí)間是指__。A．債券持有期限 B．債券發(fā)行期限 C．利息轉(zhuǎn)讓期限 D．債券有效期限

50.下列關(guān)于基金分類的說法，正確的有__。

A．根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金 B．依據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金

C．特殊類型基金包括交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與上市開放式基金(10F)等 D．根據(jù)組織形式的不同，可以將基金分為契約型基金與公司型基金