第一篇：湖北省保險(xiǎn)中介從業(yè)人員基本資格電子化考試管理暫行辦法

湖北省保險(xiǎn)中介從業(yè)人員基本資格電子化

考試管理暫行辦法

為規(guī)范我省保險(xiǎn)中介從業(yè)人員基本資格電子化考試管理，維護(hù)考試的公平性和嚴(yán)肅性，特制定本辦法。

一、報(bào)名管理

（一）具有高中以上文化程度,有完全民事行為能力,即可報(bào)名參加保險(xiǎn)代理從業(yè)人員基本資格考試；具有大專以上文化程度,有完全民事行為能力,即可報(bào)名參加保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)、公估從業(yè)人員基本資格考試。

（二）報(bào)考時(shí),應(yīng)提交下列材料:

1、《保險(xiǎn)中介從業(yè)人員基本資格電子化考試報(bào)名表》;

2、身份證明復(fù)印件;

3、學(xué)歷證書復(fù)印件;

4、近期正面免冠小兩寸彩色照片3張。

（三）電考中心不得接受保險(xiǎn)公司所屬考生的現(xiàn)場(chǎng)報(bào)名，只能由保險(xiǎn)公司統(tǒng)一采用在網(wǎng)上批量申請(qǐng)的方式報(bào)名。

（四）電考中心應(yīng)認(rèn)真審核保險(xiǎn)公司考生報(bào)名資料的真實(shí)性和完整性（包含所屬公司、身份證、聯(lián)系方式、通訊地址、學(xué)歷證書復(fù)印件等），并確?？忌畔⑴c考試報(bào)名系統(tǒng)的錄入信息一致。

（五）電考中心原則上只能接受本市州行政轄區(qū)及周邊

無考試中心地區(qū)的考生報(bào)名，不得接受跨省、跨區(qū)域報(bào)考申請(qǐng)。個(gè)別外省、外地考生因工作原因需要在本地考試的，由本地保險(xiǎn)公司或相關(guān)單位出具書面證明，電考中心做好記錄并備案。

（六）電考中心應(yīng)按考場(chǎng)時(shí)間順序?qū)⒖忌鷪?bào)名資料整理歸檔，并妥善保管5年以上。

二、試題管理

（一）電考中心要指定專人保管試題，至考試時(shí)間才能開啟試題，不得隨意更改考試時(shí)間，其他工作人員不得以任何理由提前調(diào)閱考題。如發(fā)生失泄考題現(xiàn)象，要追究保管人和電考中心負(fù)責(zé)人的責(zé)任。

（二）試題保管人要及時(shí)對(duì)考畢的試題進(jìn)行清理，考完一場(chǎng)，刪除一場(chǎng)，嚴(yán)禁抄錄、保存或重復(fù)使用。

三、考試管理

（一）電考中心禁止默許、串通、協(xié)助保險(xiǎn)公司進(jìn)行代考、作弊、現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)等嚴(yán)重違反考風(fēng)考紀(jì)的行為。

（二）監(jiān)考人員應(yīng)認(rèn)真核對(duì)考生的準(zhǔn)考證和有效身份證件，發(fā)現(xiàn)準(zhǔn)考證上無照片、無考試專用印章，或者準(zhǔn)考證和身份證件上的照片與考生不一致的不得參加考試;發(fā)現(xiàn)有代考、作弊等行為應(yīng)及時(shí)制止，做好記錄，對(duì)不聽勸阻、擾亂考場(chǎng)紀(jì)律的一律予以記零分處理，并將相關(guān)公司和責(zé)任人向當(dāng)?shù)貐f(xié)會(huì)和湖北保監(jiān)局中介處報(bào)告。

（三）電考中心在考試時(shí)間必須開啟監(jiān)控錄像，所有監(jiān)控錄像資料必須歸檔并保存1年以上。

（四）電考中心要嚴(yán)格做好考場(chǎng)紀(jì)律的監(jiān)督工作，每場(chǎng)考試監(jiān)考人員必須2人且要做好監(jiān)考信息記錄（考試開始時(shí)間、結(jié)束時(shí)間、考試人數(shù)、作弊記錄、監(jiān)考人），形成監(jiān)考日志并由監(jiān)考人簽字確認(rèn)歸檔。

四、資格證書管理

（一）電考中心應(yīng)根據(jù)資格證書使用情況，到湖北省保險(xiǎn)中介行業(yè)協(xié)會(huì)領(lǐng)取空白的資格證書，并做好登記和交接手續(xù)；每月末與中介協(xié)會(huì)進(jìn)行一次清點(diǎn)和核銷。

（二）電考中心應(yīng)將打印好的資格證書按公司分類，并及時(shí)通知各公司到電考中心領(lǐng)取。

（三）資格證書到期換證、遺失補(bǔ)證由武漢、荊州電考中心集中按相關(guān)規(guī)定辦理。

五、財(cái)務(wù)管理

（一）電考中心應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行“收支兩條線”管理規(guī)定，收取的報(bào)名費(fèi)應(yīng)按月及時(shí)全額上劃中央財(cái)政匯繳專戶，中心日常運(yùn)轉(zhuǎn)所需資金由湖北保監(jiān)局按照有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)核撥。

（二）電考中心應(yīng)嚴(yán)格按照國(guó)家規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)，不得擅自提高收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，不得以任何名目另設(shè)收費(fèi)項(xiàng)目，中心全部收入必須全額入賬，不得私設(shè)“小金庫(kù)”，不得公款私存。

（三）電考中心應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行費(fèi)用審批制度，保證會(huì)計(jì)憑

證、會(huì)計(jì)賬簿要素齊全，單項(xiàng)超過5000元的支出，應(yīng)報(bào)保監(jiān)局審批后執(zhí)行。應(yīng)加強(qiáng)固定資產(chǎn)管理，固定資產(chǎn)采購(gòu)須事先編制購(gòu)臵計(jì)劃，報(bào)保監(jiān)局審批后執(zhí)行。

（四）電考中心應(yīng)妥善保存和使用“中央單位行政事業(yè)性收費(fèi)統(tǒng)一收據(jù)”，除考試報(bào)名費(fèi)外，該收據(jù)不得用于其它用途。

（五）電考中心財(cái)務(wù)人員應(yīng)具備必要的專業(yè)知識(shí)和專業(yè)技能，按照會(huì)計(jì)法律、法規(guī)和國(guó)家統(tǒng)一會(huì)計(jì)制度規(guī)定的程序和要求開展會(huì)計(jì)工作，保證所提供的會(huì)計(jì)信息合法、真實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)、完整。

六、保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)管理職責(zé)

湖北保監(jiān)局授權(quán)各市州保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)當(dāng)?shù)仉娍贾行膶?shí)行統(tǒng)一管理。

（一）建立健全電考中心各項(xiàng)制度。各協(xié)會(huì)要不斷細(xì)化考試流程管理制度，規(guī)范保險(xiǎn)公司報(bào)名、參考、領(lǐng)證環(huán)節(jié)；要建立基礎(chǔ)檔案管理制度，明確歸檔的文件內(nèi)容、時(shí)限、標(biāo)準(zhǔn)和要求；要建立廉潔自律的有關(guān)制度和舉報(bào)投訴制度，加強(qiáng)對(duì)違規(guī)違法行為的監(jiān)督、舉報(bào)、核查和處理；要建立考風(fēng)考紀(jì)交叉巡考制度，嘗試由各會(huì)員公司派出巡考人員交叉巡考；要根據(jù)形勢(shì)變化和考試需求，不斷創(chuàng)新思路，針對(duì)新問題新情況健全電考中心管理各項(xiàng)制度。

（二）加強(qiáng)電考中心的人員管理。要根據(jù)工作需要和考

生數(shù)量決定電考中心工作人員數(shù)量，提高人力資源使用效率；要根據(jù)實(shí)際情況確定電考中心人員管理模式，不論工作人員專職化還是兼職化，都必須根據(jù)崗位制衡、相互監(jiān)督的原則明確崗位職責(zé)和工作標(biāo)準(zhǔn)，建立工作人員任期考核有關(guān)辦法；要加強(qiáng)人員考核管理，形成獎(jiǎng)優(yōu)罰劣的獎(jiǎng)懲機(jī)制，在訂立聘用合同時(shí)，要根據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)明確違規(guī)違法行為解聘條款；要加強(qiáng)電考中心人員的廉政教育，做到廉潔監(jiān)考、清白做事；要加大對(duì)違法違規(guī)行為的打擊力度，一旦發(fā)現(xiàn)，要從重從嚴(yán)從快處理有關(guān)人員，并按照《社團(tuán)組織重大事項(xiàng)報(bào)告制度》及時(shí)向保監(jiān)局報(bào)告。

（三）加強(qiáng)對(duì)電考中心的監(jiān)督管理。電考中心以服務(wù)性為根本原則，不得有盈利性目的和措施。協(xié)會(huì)要加強(qiáng)對(duì)電考中心的監(jiān)督管理，通過人員輪崗、不定期突然巡考、財(cái)務(wù)代管、定期審計(jì)、受理投訴舉報(bào)等措施，剪斷各種利益鏈條，查處違法違規(guī)行為，實(shí)施有效監(jiān)督管理。

（四）加強(qiáng)對(duì)違規(guī)違法行為的責(zé)任追究。各協(xié)會(huì)要以違規(guī)金額、違規(guī)人次、違規(guī)行為持續(xù)時(shí)間為主要依據(jù)，制訂《電考中心違規(guī)違法行為責(zé)任追究辦法》，任何違規(guī)違法行為，只要存在違規(guī)金額，一律無條件解聘直接責(zé)任人及相關(guān)責(zé)任人。

七、保險(xiǎn)公司管理責(zé)任

（一）各保險(xiǎn)公司要對(duì)所屬集體報(bào)名的考生報(bào)名資料進(jìn)

行初審，并對(duì)考生報(bào)名資料的真實(shí)性和完整性負(fù)責(zé)，不得隱瞞考生的有關(guān)情況或者代為提供虛假材料。

（二）各保險(xiǎn)公司統(tǒng)一通過公司賬號(hào)登陸保監(jiān)會(huì)“保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)”網(wǎng)站批量報(bào)名，保險(xiǎn)公司所屬考生不得以社會(huì)人考生身份報(bào)名參加考試。

（三）保險(xiǎn)公司不得通過賄賂、走關(guān)系等不正當(dāng)方式協(xié)助考生的通過考試。

（四）保險(xiǎn)公司不得組織、協(xié)助、參與考試作弊。組訓(xùn)人員應(yīng)對(duì)公司所屬考生明確告知考試紀(jì)律及作弊的后果，并有義務(wù)制止和勸阻考生的作弊行為，每場(chǎng)考試的保險(xiǎn)公司組訓(xùn)人員必須在電考中心監(jiān)考日志上簽字。

八、法律責(zé)任

（一）電考中心對(duì)考生報(bào)名資料審查不嚴(yán)，考試資料管理不善、財(cái)務(wù)管理不規(guī)范，會(huì)計(jì)賬簿設(shè)臵不符合規(guī)定、會(huì)計(jì)資料保存不完整、考試費(fèi)上劃不及時(shí)的，責(zé)成當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)電考中心進(jìn)行監(jiān)督整改，并提交書面的整改報(bào)告；

（二）電考中心批量接受保險(xiǎn)公司或考生跨區(qū)域、跨省報(bào)名考試的，責(zé)成當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行監(jiān)督整改，并提交書面的整改報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重的，停業(yè)整改一個(gè)月以上，并責(zé)令當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰；

（三）電考中心存在默許、協(xié)助、串通保險(xiǎn)公司或考生進(jìn)行代考、作弊、現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)等嚴(yán)重違反考風(fēng)考紀(jì)的行為：

1、違規(guī)人次累計(jì)在10人以下的，視違規(guī)情節(jié)輕重對(duì)當(dāng)事責(zé)任人實(shí)施經(jīng)濟(jì)處罰，直至解聘處理；

2、違規(guī)人次累計(jì)在10人以上、20人以下的，視違規(guī)情況輕重對(duì)當(dāng)事責(zé)任人和電考中心主任進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰直至解聘處理，電考中心停業(yè)整頓一個(gè)月以上；

3、違規(guī)人次累計(jì)在20人以上的，對(duì)當(dāng)事責(zé)任人和電考中心主任進(jìn)行撤換，電考中心停業(yè)整頓二個(gè)月以上直至關(guān)停，還要追究協(xié)會(huì)秘書長(zhǎng)的管理責(zé)任。

（四）電考中心有以下行為之一情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)成當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)撤換電考中心主要負(fù)責(zé)人和相關(guān)財(cái)務(wù)人員，電考中心停業(yè)整頓二個(gè)月以上直至關(guān)停，追究當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)的管理責(zé)任，涉嫌犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)處理：

1、偽造、變?cè)鞎?huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿，編制虛假財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，隱匿或者故意銷毀依法應(yīng)當(dāng)保存的會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的；

2、未按規(guī)定執(zhí)行“收支兩條線”制度，考試費(fèi)收入未全額上繳財(cái)政專戶，私設(shè)“小金庫(kù)”的；

3、擅自提高收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、另設(shè)收費(fèi)項(xiàng)目，違規(guī)收取考試費(fèi)或其它非法利益的；

4、未按規(guī)定使用統(tǒng)一收據(jù)收費(fèi)，或收費(fèi)不開收據(jù)的；

5、財(cái)務(wù)支出擅自改變專項(xiàng)資金用途，變相發(fā)放職工獎(jiǎng)金、福利的。

（五）代替、協(xié)助、參與或者組織他人在資格考試中作弊的保險(xiǎn)公司，由湖北保監(jiān)局給予警告，并處三萬元以下罰款，并責(zé)成保險(xiǎn)公司對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處理，情節(jié)嚴(yán)重的，限制保險(xiǎn)公司報(bào)名考試資格。

（六）以欺騙、賄賂、作弊等不正當(dāng)手段取得《資格證書》的個(gè)人，依法吊銷《資格證書》，該證書持有人三年內(nèi)不得再次申請(qǐng)《資格證書》。

本暫行辦法若與中國(guó)保監(jiān)會(huì)新頒布的規(guī)章制度有沖突的內(nèi)容，從其規(guī)定。

本暫行辦法由湖北保監(jiān)局負(fù)責(zé)解釋，自下發(fā)之日起開始執(zhí)行。

第二篇：《重慶市保險(xiǎn)中介從業(yè)人員資格電子化考試管理暫行辦法》

重慶市保險(xiǎn)中介從業(yè)人員資格 第一章第二章第三章第四章第五章第六章第七章第八章第九章

電子化考試管理暫行辦法

目 錄

總則 管理職責(zé) 報(bào)名管理 考場(chǎng)管理 監(jiān)考工作管理 證書及印章管理 檔案管理 監(jiān)督管理 附則

第一章 總則

第一條 為加強(qiáng)重慶市保險(xiǎn)中介從業(yè)人員資格電子化考試（以下簡(jiǎn)稱“電子化考試”）的組織管理，保證電子化考試工作的公正性和嚴(yán)肅性，推動(dòng)該工作規(guī)范、有序開展。根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理規(guī)定》、《中國(guó)保監(jiān)會(huì)資格考試報(bào)名費(fèi)收繳管理辦法》等有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)范性文件要求，結(jié)合重慶市實(shí)際，特制訂本辦法。

第二條 本辦法所稱電子化考試包括保險(xiǎn)代理、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)和保險(xiǎn)公估從業(yè)人員資格電子化考試。

第三條 重慶保監(jiān)局（以下簡(jiǎn)稱“保監(jiān)局”）是電子化考試的主管單位。保監(jiān)局嚴(yán)格依照保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，負(fù)責(zé)電子化考試的組織、管理、監(jiān)督和檢查，完善管理制度，提高工作效率，健全監(jiān)管機(jī)制。

第四條 保監(jiān)局委托重慶市保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“市協(xié)會(huì)”）和區(qū)縣保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“區(qū)縣協(xié)會(huì)”）負(fù)責(zé)實(shí)施其下轄電子化考試中心（以下簡(jiǎn)稱“電考中心”）的電子化考試考務(wù)工作。

第五條 經(jīng)保監(jiān)局批準(zhǔn)，市協(xié)會(huì)和區(qū)縣協(xié)會(huì)設(shè)立電考中心，具體承擔(dān)電子化考試的報(bào)名、考試、考場(chǎng)、監(jiān)考、證書及印章管理等具體考務(wù)工作。

第二章 管理職責(zé)

第六條 保監(jiān)局根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定組織、管理和監(jiān)督轄內(nèi)電子化考試工作，具體承擔(dān)以下職責(zé)：

（一）根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)要求統(tǒng)一部署轄內(nèi)電子化考試工作，公告電子化考試信息，制定管理制度，保證電子化考試工作順利實(shí)施。

（二）科學(xué)規(guī)劃轄內(nèi)電考中心布局，負(fù)責(zé)指導(dǎo)協(xié)會(huì)具體實(shí)施設(shè)立工作，并在電考中心驗(yàn)收合格后投入使用。

（三）與協(xié)會(huì)簽訂書面委托協(xié)議，委托協(xié)會(huì)承辦具體考務(wù)工作，并對(duì)其工作情況進(jìn)行管理、監(jiān)督和檢查。

（四）統(tǒng)一管理《保險(xiǎn)代理、經(jīng)紀(jì)、公估從業(yè)人員資格證書》（以下簡(jiǎn)稱“《資格證書》”），定期對(duì)《資格證書》的發(fā)放和管理情況進(jìn)行檢查。

（五）對(duì)電考中心和區(qū)縣考點(diǎn)的考務(wù)管理工作進(jìn)行檢查，對(duì)考試組織工作和考場(chǎng)秩序等情況進(jìn)行監(jiān)控和巡查。

（六）處理考試投訴、舞弊以及行政處罰等與考試有關(guān)的違規(guī)違紀(jì)行為。

（七）嚴(yán)格執(zhí)行《中國(guó)保監(jiān)會(huì)資格考試報(bào)名費(fèi)收繳管理辦法》，管理考試費(fèi)用，并根據(jù)相關(guān)制度對(duì)使用情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

（八）及時(shí)掌握考試相關(guān)情況，組織召開考務(wù)工作會(huì)議，通報(bào)情況、安排相關(guān)工作。

（九）總結(jié)全年工作，不斷加強(qiáng)和改進(jìn)考試管理工作。

（十）制定并解釋考試政策。

第七條 市協(xié)會(huì)和區(qū)縣協(xié)會(huì)在保監(jiān)局授權(quán)下履行以下職責(zé)：

（一）嚴(yán)格貫徹執(zhí)行中國(guó)保監(jiān)會(huì)的考試管理政策，落實(shí)保監(jiān)局的相關(guān)管理制度。

（二）理順考務(wù)工作運(yùn)行管理流程，制定考務(wù)工作規(guī)程并報(bào)保監(jiān)局備案。嚴(yán)格管理所轄電考中心的具體考務(wù)工作：維護(hù)考試系統(tǒng)，接受考生咨詢與查詢；接受集體和個(gè)人報(bào)名，設(shè)置與分配考場(chǎng)，打印、發(fā)放準(zhǔn)考證；組織考試，下載試題，試題保密，安排監(jiān)考；上傳考試成績(jī)，打印、發(fā)放、補(bǔ)發(fā)及換發(fā)《資格證書》；管理考試檔案，規(guī)范使用及管理印章；組織召開考務(wù)會(huì)議等。

（三）真實(shí)規(guī)范使用考務(wù)經(jīng)費(fèi)，收取考試報(bào)名費(fèi)并按財(cái)務(wù)規(guī)定時(shí)限上劃。

（四）根據(jù)保監(jiān)局授權(quán)處理與考試相關(guān)的違規(guī)違紀(jì)行為，嚴(yán)肅考風(fēng)考紀(jì)管理，堅(jiān)決制止各種考試舞弊行為，維護(hù)考試秩序，承擔(dān)管控責(zé)任。

（五）規(guī)范考試工作人員的行為，督促其嚴(yán)格履行工作職責(zé)，定期進(jìn)行考核并通報(bào)情況。

（六）每季度向保監(jiān)局報(bào)送考試相關(guān)情況和違規(guī)違紀(jì)處理情況等相關(guān)信息；每向保監(jiān)局報(bào)送全年考試情況分析、總結(jié)和建議等。

（七）完成保監(jiān)局交辦的其他工作。

第八條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在組織考試過程中應(yīng)該遵守以下規(guī)定：

（一）執(zhí)行保監(jiān)局關(guān)于電子化考試的相關(guān)制度，遵守協(xié)會(huì)考務(wù)工作規(guī)程。

（二）對(duì)所屬集體報(bào)名的考生報(bào)名資料進(jìn)行審核，并對(duì)考生報(bào)名資料的真實(shí)性和完整性負(fù)責(zé)，不得隱瞞考生的有關(guān)情況或者代為提供虛假材料。

（三）統(tǒng)一使用公司賬號(hào)登陸保監(jiān)會(huì)“保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)”網(wǎng)站批量報(bào)名，并由專人負(fù)責(zé)到電考中心辦理繳費(fèi)、領(lǐng)取準(zhǔn)考證等事宜。

（四）完善制度、強(qiáng)化管控，保證參考人員遵守考試紀(jì)律，并承擔(dān)相應(yīng)的管控責(zé)任。不得通過欺騙、賄賂等不正當(dāng)方式協(xié)助考生通過考試，不得組織、協(xié)助、參與、唆使考試作弊。

（五）公司組訓(xùn)、帶隊(duì)及相關(guān)管理人員應(yīng)向公司集體組織報(bào)名的考生明確告知考試紀(jì)律及作弊的后果，并有義務(wù)制止和勸阻考生的作弊行為。在考生進(jìn)入考場(chǎng)時(shí)，帶隊(duì)人員須核查參考人員身份，保證由考生本人參考。

（六）強(qiáng)化對(duì)基層機(jī)構(gòu)電子化考試相關(guān)管理人員的管控，明確責(zé)任，對(duì)涉及違規(guī)違紀(jì)行為的人員予以嚴(yán)肅查處。

（七）按要求提供考試所需的各項(xiàng)材料。

第三章 報(bào)名管理 第九條 具有初中以上文化程度，可報(bào)名參加保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格電子化考試；具有高中以上文化程度，可報(bào)名參加保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)、公估從業(yè)人員資格電子化考試。

第十條 對(duì)有下列情形之一者，不接受報(bào)名：

（一）因故意犯罪被判處刑罰，自刑罰執(zhí)行完畢之日起至申請(qǐng)之日止不滿五年；

（二）因欺詐等不誠(chéng)信行為受行政處罰未逾三年；

（三）被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)宣布在一定期限內(nèi)為行業(yè)禁入者，禁入期限仍未屆滿。

第十一條 報(bào)考時(shí)，應(yīng)提交下列材料:

（一）保險(xiǎn)中介從業(yè)人員基本資格電子化考試報(bào)名表；

（二）有效身份證件復(fù)印件；

（三）學(xué)歷證書復(fù)印件;

（四）近期正面免冠小兩寸彩色照片3張。

有效身份證件包括：居民身份證（含臨時(shí)身份證）、軍官證、士兵證、當(dāng)年轉(zhuǎn)業(yè)軍官證、當(dāng)年復(fù)員軍人證、港澳地區(qū)居民身份證、臺(tái)灣同胞赴大陸通行證、護(hù)照。

第十二條 電子化考試采取集體報(bào)名和個(gè)人報(bào)名兩種方式。集體報(bào)名由各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一組織向市電考中心報(bào)名；個(gè)人報(bào)名由報(bào)考者本人到電考中心報(bào)名。

第十三條 通過保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)集體報(bào)名的，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)名考生提交的材料進(jìn)行審核，并根據(jù)報(bào)名批次填寫報(bào)名人員清單；個(gè)人報(bào)名的，由電考中心負(fù)責(zé)對(duì)其資格條件和材料進(jìn) 行審查。

第十四條 電考中心應(yīng)對(duì)考生報(bào)名資料的真實(shí)性和完整性（包含所屬機(jī)構(gòu)、身份證明、學(xué)歷證書復(fù)印件、聯(lián)系方式、通訊地址等）進(jìn)行核查，確?？忌畔⑴c保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)中的錄入信息一致。

第十五條 電考中心應(yīng)在報(bào)名截止后，按實(shí)際報(bào)名人數(shù)和順序，依照“先報(bào)名先考試”的原則，盡快安排落實(shí)考場(chǎng)和座位分配工作，對(duì)遠(yuǎn)郊區(qū)縣確有特殊情況的考生提供必要的便利。保監(jiān)局根據(jù)報(bào)名系統(tǒng)信息對(duì)考試場(chǎng)次安排情況進(jìn)行抽查。

第十六條 電考中心應(yīng)按統(tǒng)一樣式制作打印準(zhǔn)考證。集體報(bào)名的，準(zhǔn)考證應(yīng)于考試前3個(gè)工作日制作完畢，由保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一領(lǐng)取；個(gè)人報(bào)名的，由電考中心當(dāng)場(chǎng)核發(fā)準(zhǔn)考證。

第四章 考場(chǎng)及設(shè)備管理

第十七條 各考場(chǎng)應(yīng)配備與該區(qū)域考試規(guī)模相適應(yīng)的考試設(shè)備。確保考試機(jī)與互聯(lián)網(wǎng)斷開。

第十八條 各考場(chǎng)應(yīng)安裝電子攝像監(jiān)控系統(tǒng)，攝像范圍覆蓋全部考場(chǎng)空間。各場(chǎng)次考試錄像資料均應(yīng)妥善保管。

第十九條 各考場(chǎng)要指定專人定期檢查、維護(hù)考場(chǎng)服務(wù)器、電腦、監(jiān)控設(shè)備和供電設(shè)施，保證網(wǎng)絡(luò)連接順暢，確?？荚囘^程安全，嚴(yán)防因服務(wù)器管理不善，造成考試試題泄密或考試數(shù)據(jù)遺失。

第二十條 確?？忌缓侠碓O(shè)置，保留有效間隔距離，保持考場(chǎng)整體環(huán)境規(guī)范。

第二十一條 應(yīng)在考場(chǎng)醒目位置張貼統(tǒng)一的《考場(chǎng)紀(jì)律》等相關(guān)考試規(guī)章制度，并公布保監(jiān)局和協(xié)會(huì)的投訴舉報(bào)電話。

第五章 監(jiān)考工作管理

第二十二條 監(jiān)考人員應(yīng)提前進(jìn)入考場(chǎng)，查看考試和監(jiān)控設(shè)備及系統(tǒng)運(yùn)行情況，核查考生身份，安排考生就座，宣布考試紀(jì)律。

第二十三條 考生應(yīng)提前將準(zhǔn)考證和有效身份證件交監(jiān)考人員查驗(yàn)后有序進(jìn)入考場(chǎng)，對(duì)號(hào)入座。非當(dāng)場(chǎng)應(yīng)考人員不得進(jìn)入考場(chǎng)。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)集體報(bào)名參考的，帶隊(duì)人員應(yīng)在考生進(jìn)場(chǎng)之前，主動(dòng)配合監(jiān)考人員核實(shí)考生身份。

如有效身份證件遺失，須出示公安機(jī)關(guān)系統(tǒng)打印的有效身份證明文件，不得憑白條證明進(jìn)入考場(chǎng)。

第二十四條 考生應(yīng)當(dāng)尊重監(jiān)考人員，自覺主動(dòng)接受監(jiān)考人員的監(jiān)督檢查。

第二十五條 監(jiān)考人員應(yīng)認(rèn)真核對(duì)考生的準(zhǔn)考證和身份證件，發(fā)現(xiàn)下列情況有權(quán)拒絕其參加考試：

（一）未攜帶準(zhǔn)考證和有效身份證件的；

（二）使用假造準(zhǔn)考證或身份證件的；

（三）準(zhǔn)考證上無照片的；

（四）準(zhǔn)考證信息、身份證件與考生本人不一致的；

（五）準(zhǔn)考證涂改的；

（六）準(zhǔn)考證污損致無法辨認(rèn)的。

第二十六條 監(jiān)考人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守監(jiān)考規(guī)則、執(zhí)行考試紀(jì)律，對(duì)作弊和擾亂考場(chǎng)秩序等違規(guī)違紀(jì)行為嚴(yán)肅處理。

第二十七條 監(jiān)考過程中遇到重大突發(fā)情況，應(yīng)按要求妥善處理并及時(shí)向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。

第二十八條 監(jiān)考人員應(yīng)遵守協(xié)會(huì)有關(guān)監(jiān)考工作的制度規(guī)定。

第二十九條 保監(jiān)局通過現(xiàn)場(chǎng)巡視和遠(yuǎn)程監(jiān)控等方式加強(qiáng)考試監(jiān)督管理。

第六章 證書及印章管理

第三十條 空白《資格證書》應(yīng)專人、專柜管理，建立領(lǐng)、用、存登記制度，嚴(yán)格執(zhí)行登記手續(xù)，并定期向保監(jiān)局上報(bào)證書領(lǐng)用、使用情況。

第三十一條 空白《資格證書》入庫(kù)時(shí)，專管人員應(yīng)清點(diǎn)證書類型及數(shù)量，填寫登記臺(tái)帳。

第三十二條 每次領(lǐng)用新的空白《資格證書》時(shí)，應(yīng)對(duì)上次領(lǐng)用證書進(jìn)行核銷，同時(shí)收回作廢的證書。

第三十三條 專管人員應(yīng)定期清點(diǎn)《資格證書》的庫(kù)存，不得丟失，并按照實(shí)際需要向保監(jiān)局申請(qǐng)新的空白《資格證書》，保證庫(kù)存充足。

第三十四條 考試結(jié)束后，電考中心應(yīng)于10日內(nèi)制作發(fā)放考試成績(jī)合格人員的《資格證書》。對(duì)換發(fā)、補(bǔ)辦的《資格 證書》，應(yīng)在申請(qǐng)人報(bào)送材料齊備后10日內(nèi)制作發(fā)放。

第三十五條 《資格證書》的領(lǐng)取，集體報(bào)名的由保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一領(lǐng)取，個(gè)人報(bào)名的由考生本人領(lǐng)取，領(lǐng)取證書時(shí)需簽字確認(rèn)。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)《資格證書》發(fā)放情況進(jìn)行登記并由領(lǐng)取人簽名。

第三十六條 電考中心根據(jù)保監(jiān)局授權(quán)保管使用“中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)保險(xiǎn)中介從業(yè)人員基本資格證書專用章”鋼印。須由專人、專柜保管，確保印章安全。如印章發(fā)生損毀和遺失，應(yīng)及時(shí)報(bào)告保監(jiān)局。

第三十七條 鋼印僅用于為通過電子化考試的考生制作《資格證書》。嚴(yán)禁在空白《資格證書》上加蓋鋼印。

第三十八條 電考中心申請(qǐng)、刻制新印章，廢止處理印章，須書面報(bào)保監(jiān)局同意。

第七章 檔案管理

第三十九條 協(xié)會(huì)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)檔案的管理工作，設(shè)立專用檔案柜，定期整理、存檔、銷毀。

第四十條 考生報(bào)名資料應(yīng)按考試時(shí)間順序整理歸檔，并妥善保管兩年以上，定期銷毀。

第四十一條 涉及違規(guī)違紀(jì)處理的考場(chǎng)情況記錄及監(jiān)考情況記錄等資料按照檔案管理要求進(jìn)行保存。

第四十二條 每月考試結(jié)束后電考中心須將本月考場(chǎng)監(jiān)控錄像刻錄成光盤報(bào)保監(jiān)局?？紙?chǎng)監(jiān)控錄像保存時(shí)間不得少 于兩年，涉及處罰案件的保存期限另行規(guī)定。

第四十三條 對(duì)已制成但無人領(lǐng)取的《資格證書》，電考中心代管至有效期屆滿后3個(gè)月，逾期報(bào)保監(jiān)局批準(zhǔn)后集中統(tǒng)一銷毀。

第八章 監(jiān)督管理

第四十四條 協(xié)會(huì)應(yīng)及時(shí)總結(jié)轄內(nèi)考務(wù)工作實(shí)施情況，并于每季度結(jié)束后10日內(nèi)，向保監(jiān)局報(bào)送考務(wù)工作報(bào)告。報(bào)告內(nèi)容應(yīng)至少包含考試數(shù)據(jù)、資格證書使用情況和違規(guī)情況統(tǒng)計(jì)、考務(wù)工作情況分析和建議等。

第四十五條 考試數(shù)據(jù)發(fā)生異常情況，電考中心應(yīng)及時(shí)向保監(jiān)局請(qǐng)示，不得擅自處理。

第四十六條 電考中心對(duì)考生報(bào)名資料審查不嚴(yán)，考試、監(jiān)控設(shè)備達(dá)不到要求，監(jiān)考工作不到位，考試資料、證書、印章、檔案管理不善，財(cái)務(wù)管理不規(guī)范，考試費(fèi)上劃不及時(shí)的，由保監(jiān)局責(zé)成協(xié)會(huì)進(jìn)行整頓，并提交書面整改報(bào)告。情況嚴(yán)重的由保監(jiān)局采取其他監(jiān)管措施。

第四十七條 電考中心工作人員在考試組織管理工作中有下列行為的，保監(jiān)局將視違規(guī)情節(jié)對(duì)當(dāng)事責(zé)任人以及管理人員進(jìn)行處理，同時(shí)追究協(xié)會(huì)的管控責(zé)任；涉嫌犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)處理。

（一）為報(bào)名人員提供或默許其使用虛假報(bào)名材料；

（二）擅自變更電子化考試時(shí)間或考試安排；

（三）泄露電子化考試題目；

（四）利用工作之便，默許、協(xié)助、串通保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或考生進(jìn)行代考、作弊；

（五）擅自更改或編造、虛報(bào)電子化考試數(shù)據(jù)和信息；

（六）違反考試費(fèi)用相關(guān)財(cái)務(wù)管理規(guī)定；

（七）其他違反電子化考試組織管理規(guī)定的行為。第四十八條 申請(qǐng)參加電子化考試的人員提供虛假報(bào)名材料的，根據(jù)《保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理規(guī)定》第五十條的規(guī)定，不予受理報(bào)名申請(qǐng)或者宣布考試成績(jī)無效，該申請(qǐng)人在1年內(nèi)不得參加資格考試。

第四十九條 參加電子化考試的人員有考試作弊、擾亂考場(chǎng)秩序等違反考試紀(jì)律行為的，按照以下方式進(jìn)行處理。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

（一）有下列情形之一的，由監(jiān)考人員給予口頭警告，并責(zé)令其改正；仍不改正的，根據(jù)《保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理規(guī)定》第五十一條的規(guī)定，停止其繼續(xù)參加考試，宣布其考試成績(jī)無效：

攜帶不符合考試規(guī)定的物品且未放在指定位置；開考后，停止入場(chǎng)時(shí)間已到，未經(jīng)許可強(qiáng)行進(jìn)入考場(chǎng)；考試期間交頭接耳、左顧右盼；在考場(chǎng)內(nèi)吸煙、喧嘩或?qū)嵤┢渌绊懣紙?chǎng)秩序的行為；開考后，通訊工具未關(guān)閉、未設(shè)置為靜音狀態(tài)、考試過程中使用通訊工具；其他違反考場(chǎng)紀(jì)律但尚未構(gòu)成作弊行為的情形。

（二）有下列情形之一的，根據(jù)《保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理規(guī)定》第五十一條的規(guī)定，停止其繼續(xù)參加考試，宣布其考試成績(jī)無效，該申請(qǐng)人在3年內(nèi)不得參加資格考試：

查看、偷聽違規(guī)帶進(jìn)考場(chǎng)的與考試內(nèi)容有關(guān)的文字、視聽資料；傳遞答題信息；抄襲或協(xié)助他人抄襲試題答案；由他人代替考試；其他作弊行為。

故意擾亂考試工作場(chǎng)所秩序；破壞考試設(shè)施；拒絕、妨礙考試工作人員履行管理職責(zé)；威脅、侮辱、誹謗、誣陷考試工作人員或其他應(yīng)試人員；其他擾亂考試管理秩序的行為。

第五十條 《資格證書》持有人代替他人參加電子化考試，或者協(xié)助、參與、組織他人在考試中作弊的，按照《保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理規(guī)定》第五十二條的規(guī)定進(jìn)行處理。

第五十一條 保險(xiǎn)公司集體報(bào)名參加考試，未對(duì)報(bào)名考生提交的材料進(jìn)行審核的，按照《保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理規(guī)定》第五十八條的規(guī)定進(jìn)行處理。

第五十二條 保險(xiǎn)公司組織、參與、協(xié)助考生考試作弊的，按照《保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理規(guī)定》第五十六條的規(guī)定進(jìn)行處理。

第五十三條 保監(jiān)局根據(jù)協(xié)會(huì)提供的違規(guī)違紀(jì)情況，每季度進(jìn)行通報(bào)。對(duì)違規(guī)違紀(jì)情況突出的公司，采取監(jiān)管談話、下發(fā)監(jiān)管函等措施，責(zé)成公司嚴(yán)肅追究相關(guān)人員責(zé)任。

第五十四條 監(jiān)考人員應(yīng)嚴(yán)格按照本辦法要求，做好電子化考試違規(guī)違紀(jì)行為的認(rèn)定和記錄：

（一）違規(guī)行為認(rèn)定應(yīng)由兩名以上監(jiān)考人員或者考場(chǎng)巡視員簽字確認(rèn)，并告知相關(guān)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。

（二）監(jiān)考人員對(duì)考生用于作弊的材料、物品、虛假證件等，應(yīng)予暫扣，并對(duì)物品進(jìn)行記錄。

（三）監(jiān)考人員應(yīng)當(dāng)向違規(guī)違紀(jì)考生告知考試違規(guī)記錄的內(nèi)容，并收集、保存相應(yīng)的錄像等證據(jù)材料。

第九章 附則

第五十五條 本暫行辦法中涉及數(shù)量的“以上”、“以下”和“以內(nèi)”均含本數(shù)；所稱“日”，均指工作日；所稱“協(xié)會(huì)”包括“市協(xié)會(huì)”和“區(qū)縣協(xié)會(huì)”；所稱“電考中心”包括“市電考中心”和“區(qū)縣電考中心”。

第五十六條 本暫行辦法由重慶保監(jiān)局負(fù)責(zé)解釋和修改，若與中國(guó)保監(jiān)會(huì)新頒布的規(guī)章制度有沖突的內(nèi)容，從其規(guī)定。

第五十七條 本暫行辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。

第三篇：河北省保險(xiǎn)中介從業(yè)人員執(zhí)業(yè)管理暫行辦法

河北省保險(xiǎn)中介從業(yè)人員執(zhí)業(yè)管理暫行辦法

第一章總則

第一條為加強(qiáng)保險(xiǎn)中介從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為管理，維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序，根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》（保監(jiān)會(huì)令2013年第2號(hào)）、《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員、保險(xiǎn)公估從業(yè)人員監(jiān)管辦法》（保監(jiān)會(huì)令2013年第3號(hào)）和河北保監(jiān)局《關(guān)于加強(qiáng)轄內(nèi)保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)管理的通知》（冀保監(jiān)辦發(fā)〔2013〕85號(hào)）有關(guān)要求，制定本辦法。第二條本辦法所稱保險(xiǎn)中介從業(yè)人員包括保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員（含保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員）、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員、保險(xiǎn)公估從業(yè)人員。

第三條保險(xiǎn)中介從業(yè)人員從事保險(xiǎn)銷售、經(jīng)紀(jì)和公估業(yè)務(wù)，除應(yīng)當(dāng)分別取得《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格證書》、《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格證書》和《保險(xiǎn)公估從業(yè)人員資格證書》外（以下簡(jiǎn)稱《資格證書》），還應(yīng)取得所屬機(jī)構(gòu)注冊(cè)發(fā)放的保險(xiǎn)中介從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書（以下簡(jiǎn)稱《執(zhí)業(yè)證書》）。第四條河北省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“省保協(xié)”）根據(jù)河北保監(jiān)局授權(quán)負(fù)責(zé)河北省保險(xiǎn)中介從業(yè)人員執(zhí)業(yè)管理，并通過河北省保險(xiǎn)中介從業(yè)人員綜合信息服務(wù)平臺(tái)（網(wǎng)址:http://hebeiisip.yxybb.com，以下簡(jiǎn)稱“綜合信息服務(wù)平臺(tái)”）對(duì)《執(zhí)業(yè)證書》進(jìn)行統(tǒng)一管理。第二章

執(zhí)業(yè)行為管理

第五條保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)與保險(xiǎn)中介從業(yè)人員簽訂委托代理協(xié)議或勞動(dòng)合同（含勞務(wù)派遣），并建立完整的保險(xiǎn)中介從業(yè)人員紙質(zhì)或電子檔案，包括：

（一）基本情況登記表（包括姓名、性別、出生日期、民族、文化、從業(yè)經(jīng)歷、畢業(yè)學(xué)校、專兼職情況、免冠照片、有效聯(lián)系方式等）；

（二）身份證或戶口簿、學(xué)歷證、資格證、執(zhí)業(yè)證復(fù)印件；

（三）委托代理協(xié)議或勞動(dòng)合同（含勞務(wù)派遣）；

（四）接受崗前培訓(xùn)、每后續(xù)教育培訓(xùn)的記錄；

（五）誠(chéng)信記錄，包括受到投訴、處分、行政處罰以及受到表彰、獎(jiǎng)勵(lì)等相關(guān)資料;

（六）其他有必要存檔的資料。

第六條

保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)銷售、經(jīng)紀(jì)、公估業(yè)務(wù)的，必須簽署委托協(xié)議，并要求保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)提供保險(xiǎn)中介從業(yè)人員的基本資料、培訓(xùn)情況等內(nèi)容。

第七條

保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其保險(xiǎn)中介從業(yè)人員只能在授權(quán)范圍內(nèi)從事保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)，并出示《執(zhí)業(yè)證書》。第八條

保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得委托下列人員從事保險(xiǎn)銷售、經(jīng)紀(jì)、公估活動(dòng)：

（一）未持有《資格證書》及《執(zhí)業(yè)證書》的人員；

（二）正在接受司法機(jī)關(guān)調(diào)查的人員；

（三）未與原保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)解除委托代理協(xié)議或勞動(dòng)合同（含勞務(wù)派遣），并辦結(jié)離職手續(xù)的人員；

（四）嚴(yán)重違反保險(xiǎn)監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律公約和會(huì)員單位規(guī)章制度，被列入不良行為記錄的人員；

（五）法律、法規(guī)和監(jiān)管部門規(guī)定的其他不得從事保險(xiǎn)銷售、經(jīng)紀(jì)、公估行為的情形。

第九條

保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)保險(xiǎn)中介從業(yè)人員崗前培訓(xùn)，并統(tǒng)一組織參加后續(xù)教育培訓(xùn)，增強(qiáng)執(zhí)業(yè)素質(zhì)和職業(yè)操守。每個(gè)接受后續(xù)教育培訓(xùn)學(xué)習(xí)時(shí)間累計(jì)不少于36小時(shí)，其中接受保險(xiǎn)法律和職業(yè)道德教育時(shí)間累計(jì)不少于12小時(shí)。

第十條

保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員在銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，不得有以下行為：

（一）欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人；

（二）隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況；

（三）阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù)；

（四）給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人保險(xiǎn)合同約定以外的利益；

（五）利用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同，或者為其他機(jī)構(gòu)、個(gè)人牟取不正當(dāng)利益；

（六）偽造、擅自變更保險(xiǎn)合同，或者為保險(xiǎn)合同當(dāng)事人提供虛假證明材料；

（七）挪用、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)或者保險(xiǎn)金；

（八）委托未取得合法資格的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人從事保險(xiǎn)銷售；

（九）以捏造、散布虛假信息等方式損害競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的商業(yè)信譽(yù)，或者以其他不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為擾亂保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序；

（十）泄露在保險(xiǎn)銷售中知悉的保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人的商業(yè)秘密及個(gè)人隱私；

（十一）在客戶明確拒絕投保后干擾客戶；

（十二）代替投保人簽訂保險(xiǎn)合同；

（十三）其他違反法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的行為。

第十一條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員、保險(xiǎn)公估從業(yè)人員不得有第十條中第二、三、四、五、六、七、十款及下列行為：

（一）欺騙保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人；

（二）串通投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人，騙取保險(xiǎn)金。第十二條

保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)所屬保險(xiǎn)中介從業(yè)人員在從事保險(xiǎn)銷售、經(jīng)紀(jì)、公估行為中存在違法違規(guī)的，應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，并向省保協(xié)報(bào)告。

保險(xiǎn)公司發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其保險(xiǎn)中介從業(yè)人員存在違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)立即予以糾正。拒不改正的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)立即終止與其的委托代理關(guān)系。

第十三條保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)無正當(dāng)理由不得拒絕或拖延辦理保險(xiǎn)中介從業(yè)人員離職申請(qǐng)。

第十四條

保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)建立保險(xiǎn)中介從業(yè)人員考核制度，每年進(jìn)行考評(píng)，考評(píng)內(nèi)容應(yīng)包括業(yè)務(wù)技能、職業(yè)道德、行為規(guī)范等方面。第三章《執(zhí)業(yè)證書》的登記管理

第十五條《執(zhí)業(yè)證書》實(shí)行集中管理。保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)在河北轄內(nèi)的法人機(jī)構(gòu)或省級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)指定部門和專人負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)《執(zhí)業(yè)證書》登記、注冊(cè)、打印、發(fā)放工作，妥善保管好相關(guān)信息管理系統(tǒng)用戶名和密碼，不得轉(zhuǎn)讓、轉(zhuǎn)借、委托其他機(jī)構(gòu)（含分支機(jī)構(gòu)）或個(gè)人使用。

第十六條保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)（網(wǎng)址：http://iir.circ.gov.cn/，以下簡(jiǎn)稱“中介監(jiān)管信息系統(tǒng)”）為其保險(xiǎn)中介從業(yè)人員進(jìn)行注冊(cè)登記，同時(shí)將生成的執(zhí)業(yè)證號(hào)數(shù)據(jù)導(dǎo)入綜合信息服務(wù)平臺(tái)進(jìn)行注冊(cè)登記，并通過綜合信息服務(wù)平臺(tái)打印發(fā)放《執(zhí)業(yè)證書》。

保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)至少每月核對(duì)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)與綜合信息服務(wù)平臺(tái)數(shù)據(jù)，確保兩系統(tǒng)數(shù)據(jù)同步、準(zhǔn)確。

第十七條保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)通過綜合信息服務(wù)平臺(tái)為其保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員進(jìn)行注冊(cè)登記，確保數(shù)據(jù)準(zhǔn)確，并通過綜合信息服務(wù)平臺(tái)打印發(fā)放《執(zhí)業(yè)證書》。

第十八條保險(xiǎn)中介從業(yè)人員有下列行為之一的，保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得為其申請(qǐng)《執(zhí)業(yè)證書》：

（一）未取得《資格證書》或者《資格證書》被依法注銷的；

（二）已經(jīng)與其他保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)簽訂了代理合同或勞動(dòng)合同（含勞務(wù)派遣），或已經(jīng)取得《執(zhí)業(yè)證書》的；

（三）嚴(yán)重違反保險(xiǎn)監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律公約和會(huì)員單位規(guī)章制度，被列入不良行為記錄的人員；

（四）法律、法規(guī)和監(jiān)管部門規(guī)定的其他不得從事保險(xiǎn)銷售、經(jīng)紀(jì)、公估行為的情形。第十九條《執(zhí)業(yè)證書》應(yīng)使用全省統(tǒng)一模板（見附件），采用二維碼防偽，可供公眾查詢，有效期三年，并在證書上明示下列內(nèi)容：

（一）名稱及編號(hào)；

（二）持有人的姓名、性別、身份證件號(hào)碼、照片；

（三）資格證書名稱及編號(hào)；

（四）業(yè)務(wù)范圍和執(zhí)業(yè)地域；

（五）持有人所在保險(xiǎn)公司或保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)名稱及投訴電話；

（六）發(fā)證日期；

（七）有效期；

（八）執(zhí)業(yè)證書信息查詢電話和網(wǎng)址。第四章《執(zhí)業(yè)證書》的補(bǔ)辦和變更

第二十條《執(zhí)業(yè)證書》遺失或損毀的，保險(xiǎn)中介從業(yè)人員應(yīng)及時(shí)向所屬保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)或保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)提出補(bǔ)辦申請(qǐng)。

保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)收回原損毀的《執(zhí)業(yè)證書》，根據(jù)申請(qǐng)情況對(duì)補(bǔ)發(fā)原因、時(shí)間等內(nèi)容予以記錄，打印并發(fā)放新的《執(zhí)業(yè)證書》。

第二十一條《執(zhí)業(yè)證書》信息發(fā)生變化，保險(xiǎn)中介從業(yè)人員應(yīng)及時(shí)向所屬保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)提出變更申請(qǐng)。保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)收回變更前的《執(zhí)業(yè)證書》，在中介監(jiān)管信息系統(tǒng)、綜合信息服務(wù)平臺(tái)同步進(jìn)行變更后，打印并發(fā)放新的《執(zhí)業(yè)證書》。第五章《執(zhí)業(yè)證書》管理年檢

第二十二條《執(zhí)業(yè)證書》管理實(shí)行年檢制度，省保協(xié)每年通過綜合信息服務(wù)平臺(tái)對(duì)全省保險(xiǎn)中介從業(yè)人員執(zhí)業(yè)合規(guī)情況及培訓(xùn)情況進(jìn)行年檢審查。

第二十三條《執(zhí)業(yè)證書》年檢日期從保險(xiǎn)中介從業(yè)人員首次申請(qǐng)或原《展業(yè)證書》換發(fā)為《執(zhí)業(yè)證書》登記注冊(cè)之日起算，每一個(gè)完整的（365天）年檢一次，年檢到期日前60天開始年檢。

第二十四條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初通過綜合信息服務(wù)平臺(tái)查詢年檢到期數(shù)據(jù)，并向省保協(xié)提交年檢申請(qǐng)，省保協(xié)通過綜合信息服務(wù)平臺(tái)對(duì)《執(zhí)業(yè)證書》進(jìn)行年檢審核。

第二十五條

年檢審核結(jié)果分別為：年檢合格、年檢不合格。

第二十六條

《執(zhí)業(yè)證書》年檢審核合格，必須具備下列條件：

（一）未因欺詐和嚴(yán)重違紀(jì)違規(guī)行為受刑事或行政處罰；

（二）每參加后續(xù)教育培訓(xùn)并培訓(xùn)合格；

（三）與保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)簽訂的代理合同或勞動(dòng)合同（含勞務(wù)派遣）在有效期內(nèi)。第二十七條

《執(zhí)業(yè)證書》年檢，具有下列情形之一的，年檢審核不合格：

（一）偽造、變?cè)?、轉(zhuǎn)讓《資格證書》和《執(zhí)業(yè)證書》的；

（二）挪用、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)賠款或保險(xiǎn)金的；

（三）與投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人串通，騙取保險(xiǎn)金的；

（四）私自印制、偽造、變?cè)?、倒買倒賣、隱匿、銷毀保險(xiǎn)單證的；

（五）當(dāng)年未達(dá)到后續(xù)教育培訓(xùn)要求的；

（六）《資格證書》失效的；

（七）與保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)簽訂的代理合同或勞動(dòng)合同已終止的；

（八）其他違反監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律公約以及公司規(guī)章制度，嚴(yán)重?fù)p害被保險(xiǎn)人合法權(quán)益和公司利益的。

第二十八條

年檢工作結(jié)束后，省保協(xié)通過綜合信息服務(wù)平臺(tái)向保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)反饋年檢不合格人員數(shù)據(jù)。

第二十九條

年檢到期日后，經(jīng)省保協(xié)審核確認(rèn)為年檢不合格的，保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)通過中介監(jiān)管信息系統(tǒng)提交《執(zhí)業(yè)證書》注銷數(shù)據(jù)，在綜合信息服務(wù)平臺(tái)同步進(jìn)行注銷操作，并收回《執(zhí)業(yè)證書》；保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)通過綜合信息服務(wù)平臺(tái)提交《執(zhí)業(yè)證書》注銷數(shù)據(jù)，并收回《執(zhí)業(yè)證書》。若未在規(guī)定時(shí)限內(nèi)注銷年檢不合格數(shù)據(jù)的，省保協(xié)可在中介監(jiān)管信息系統(tǒng)和綜合信息服務(wù)平臺(tái)內(nèi)強(qiáng)制注銷其《執(zhí)業(yè)證書》。

第三十條

保險(xiǎn)中介從業(yè)人員更換所屬保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)，或暫停從事保險(xiǎn)銷售活動(dòng)的，應(yīng)通過系統(tǒng)注銷《執(zhí)業(yè)證書》后再重新申辦，年檢計(jì)算不中斷。保險(xiǎn)中介從業(yè)人員連續(xù)6個(gè)月未通過任何保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行過執(zhí)業(yè)登記注冊(cè)，年檢計(jì)算中斷，該保險(xiǎn)中介從業(yè)人員再次申請(qǐng)《執(zhí)業(yè)證書》注冊(cè)登記時(shí)，年檢時(shí)間重新計(jì)算。同一保險(xiǎn)中介從業(yè)人員轉(zhuǎn)換公司不得超過兩次，且不能由同一家公司為其連續(xù)注冊(cè)兩次。第六章

《執(zhí)業(yè)證書》的注銷

第三十一條

保險(xiǎn)中介從業(yè)人員有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)將《執(zhí)業(yè)證書》交還給所屬保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)或保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行注銷：

（一）離職的或委托代理協(xié)議、勞動(dòng)合同（含勞務(wù)派遣）終止的；

（二）《資格證書》被注銷的；

（三）《執(zhí)業(yè)證書》年檢不合格的；

（四）保險(xiǎn)中介從業(yè)人員因其他原因終止執(zhí)業(yè)的；

（五）保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)因停業(yè)、解散或者其他原因無法繼續(xù)經(jīng)營(yíng)的。

第三十二條

保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)與保險(xiǎn)中介從業(yè)人員代理合同或勞動(dòng)合同（含勞務(wù)派遣）終止的，應(yīng)當(dāng)在合同終止后10個(gè)工作日內(nèi)，分別通過中介監(jiān)管信息系統(tǒng)和綜合信息服務(wù)平臺(tái)進(jìn)行注銷操作，并收回《執(zhí)業(yè)證書》。保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)與保險(xiǎn)中介從業(yè)人員代理合同或勞動(dòng)合同（含勞務(wù)派遣）終止的，應(yīng)當(dāng)在合同終止后10個(gè)工作日內(nèi)，通過綜合信息服務(wù)平臺(tái)注銷數(shù)據(jù)，并收回《執(zhí)業(yè)證書》。第三十三條

保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)在上述第三十一條、第三十二條事由發(fā)生之日起未在規(guī)定時(shí)限內(nèi)注銷的，省保協(xié)可在中介監(jiān)管信息系統(tǒng)和綜合信息服務(wù)平臺(tái)內(nèi)強(qiáng)制注銷其《執(zhí)業(yè)證書》。

第三十四條

保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)無法收回被注銷的《執(zhí)業(yè)證書》時(shí)，應(yīng)由保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)或保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)在公開發(fā)行的報(bào)紙上刊登《執(zhí)業(yè)證書》作廢公告。第七章

監(jiān)督檢查

第三十五條省保協(xié)將依照本辦法對(duì)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)管理情況進(jìn)行不定期檢查，對(duì)不符合本辦法規(guī)定的行為上報(bào)河北保監(jiān)局按照相關(guān)規(guī)定處理。第八章附則

第三十六條本辦法自2014年1月1日起實(shí)施。第三十七條本辦法由河北省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第四篇：廣東省保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格電子化考試條件

廣東省保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格電子化考試

一、考試報(bào)名

（一）報(bào)名條件： 年滿十八周歲，且具有初中以上文化程度。

（二）報(bào)名材料：

1、《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試報(bào)名表》一式1份；

2、身份證明文件復(fù)印件1份；

3、學(xué)歷證明復(fù)印件1份；

4、最近3個(gè)月正面免冠小兩寸（大一寸）彩色照片3張；

（三）報(bào)名費(fèi)：60元/人。

（四）報(bào)名單位及地址：廣東省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)電子化考試服務(wù)中心（廣州市天河區(qū)燕嶺路123號(hào)建設(shè)大廈F座10樓）。

（五）報(bào)名時(shí)間：每周一至周五上午8：00-12：00，下午12：30-4：00。

（六）報(bào)名期限：對(duì)于確定舉行的任何一場(chǎng)電子化考試，其報(bào)名自該場(chǎng)考試公布接受報(bào)名開始，直至該場(chǎng)考試報(bào)名額滿。在尚有空余考試機(jī)位情況下，報(bào)名期限持續(xù)至該場(chǎng)考試開考前15分鐘。

（七）近期考試日期、場(chǎng)次安排查詢：請(qǐng)登錄廣東省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站（004km.cn）首頁(yè)→“辦事指南”→“保險(xiǎn)資格考試”→“廣州地區(qū)電子化考試安排表”查詢?cè)斍椤?/p>

二、考試

（一）考試科目：保險(xiǎn)原理與實(shí)務(wù)

（二）參考用書：《保險(xiǎn)原理與實(shí)務(wù)》、《保險(xiǎn)相關(guān)法規(guī)匯編》

（三）考試地點(diǎn)：廣州市天河區(qū)燕嶺路123路建設(shè)大廈F座10樓；

（四）注意事項(xiàng)：

1、考生只能在報(bào)考地點(diǎn)參加考試；

2、考生必須持本人準(zhǔn)考證和有效身份證才能進(jìn)入考場(chǎng)。

三、成績(jī)發(fā)布

考生在本人考試用電腦上成功完成交卷操作后或到達(dá)該場(chǎng)考試規(guī)定的結(jié)束時(shí)間時(shí)，考生所用的考試電腦屏幕將自動(dòng)顯示考試成績(jī)。

四、領(lǐng)取《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》

（一）領(lǐng)證時(shí)間：考試結(jié)束后。

（二）領(lǐng)證方式：集體報(bào)名的考試成績(jī)合格者由組織其報(bào)名的保險(xiǎn)公司統(tǒng)一領(lǐng)取，個(gè)人報(bào)名的在考試成績(jī)合格后由其本人即時(shí)在廣東省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)電子化考試服務(wù)中心領(lǐng)取。

（三）證書費(fèi)用： 從2009年1月1日起，無須繳納資格證書工本費(fèi)。

（四）注意事項(xiàng)：考試成績(jī)合格者必須憑本人準(zhǔn)考證領(lǐng)取資格證書且在領(lǐng)取資格證書的同時(shí)須將準(zhǔn)考證交回省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)考試中心保存。

五、咨詢電話：020-87636091、87636092

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第五篇：鐵嶺市城鎮(zhèn)私營(yíng)企業(yè)個(gè)體工商戶從業(yè)人員基本養(yǎng)老保險(xiǎn)和失業(yè)保險(xiǎn)暫行辦法

鐵嶺市城鎮(zhèn)私營(yíng)企業(yè)、個(gè)體工商戶從業(yè)人員基本養(yǎng)老保險(xiǎn)和失業(yè)保險(xiǎn)暫行辦法 《鐵嶺市城鎮(zhèn)私營(yíng)企業(yè)、個(gè)體工商戶從業(yè)人員基本養(yǎng)老保險(xiǎn)和失業(yè)保險(xiǎn)暫行辦法》業(yè)經(jīng)2000年2月17日鐵嶺市人民政府第11次常務(wù)會(huì)議討論通過，現(xiàn)予發(fā)布施行。

市長(zhǎng)：姚輝

二000年十一月二十七日

鐵嶺市城鎮(zhèn)私營(yíng)企業(yè)個(gè)體工商戶從業(yè)人員基本養(yǎng)老保險(xiǎn)和失業(yè)保險(xiǎn)暫行辦法

第一條 為保障我市城鎮(zhèn)私營(yíng)企業(yè)、個(gè)體工商戶從業(yè)人員年老或失業(yè)時(shí)的基本生活，推動(dòng)我市非國(guó)有經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展，根據(jù)國(guó)務(wù)院《社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)征繳暫行條例》、《失業(yè)保險(xiǎn)暫行條例》和《遼寧省城鎮(zhèn)企業(yè)職工養(yǎng)老保險(xiǎn)條例》、《遼寧省城鎮(zhèn)企業(yè)職工失業(yè)保險(xiǎn)條例》、《遼寧省社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)征繳規(guī)定》、《遼寧省城鎮(zhèn)個(gè)體工商戶及其從業(yè)人員基本養(yǎng)老保險(xiǎn)辦法》等法規(guī)、規(guī)章的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我市實(shí)際，制定本辦法。

第二條 我市行政區(qū)域內(nèi)的城鎮(zhèn)私營(yíng)企業(yè)、個(gè)體工商戶及其從業(yè)人員，均應(yīng)依照本辦法參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)和失業(yè)保險(xiǎn)。

第三條 基本養(yǎng)老保險(xiǎn)實(shí)行社會(huì)統(tǒng)籌與個(gè)人帳戶相結(jié)合的制度。

失業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)由用人單位和個(gè)人共同繳納。

第四條 各級(jí)勞動(dòng)行政部門是基本養(yǎng)老保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)工作的主管部門。社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基本養(yǎng)老保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)的具體業(yè)務(wù)。各級(jí)地方稅務(wù)機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)基本養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)和失業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)的征繳。

第五條 私營(yíng)企業(yè)、個(gè)體工商戶從業(yè)人員必須按規(guī)定參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)和失業(yè)保險(xiǎn)，履行繳納養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)、失業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)等的法定義務(wù)。年老時(shí)享受基本養(yǎng)老保險(xiǎn)待遇、失業(yè)時(shí)享受基本生活保障的權(quán)利受法律保護(hù)，任何單位和個(gè)人不得侵犯。

第六條 私營(yíng)企業(yè)和個(gè)體工商戶必須在本辦法實(shí)施之日起30日內(nèi)到所在地基本養(yǎng)老保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)辦理社會(huì)保險(xiǎn)登記手續(xù)；新開業(yè)的，必須在領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起30日內(nèi)到所在地基本養(yǎng)老保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)辦理社會(huì)保險(xiǎn)手續(xù)。在歇業(yè)、吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照時(shí)，可以繼續(xù)繳納基本養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)、失業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)，也可以辦理終止手續(xù)；用工變更時(shí)，應(yīng)于變更之日起30日內(nèi)辦理變更手續(xù)。

第七條 私營(yíng)企業(yè)、個(gè)體工商戶從業(yè)人員繳納基本養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)和失業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)的基數(shù)、比例按下列規(guī)定執(zhí)行：

（一）私營(yíng)企業(yè)按從業(yè)人員月工資總額的24%繳納從業(yè)人員基本養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)；

（二）私營(yíng)企業(yè)從業(yè)人員按本人月工資收入的5%繳納基本養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)，繳費(fèi)比例每2年提高1個(gè)百分點(diǎn)，最終達(dá)到8%；

（三）個(gè)體工商戶業(yè)主按上年全市職工月平均工資的18%繳納基本養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)；

（四）個(gè)體工商戶業(yè)主每月必須按上年全市職工月平均工資的10%為從業(yè)人員繳納基本養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)；從業(yè)人員按本人月工資收入的8%繳納基本養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)。

私營(yíng)企業(yè)、個(gè)體工商戶從業(yè)人員繳費(fèi)基數(shù)最高不得超過上年全市職工月平均工資的300%，最低不得低于全市企業(yè)職工最低工資標(biāo)準(zhǔn)；

（五）私營(yíng)企業(yè)和個(gè)體工商戶按本單位工資總額的2%為從業(yè)人員繳納失業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)，其從業(yè)人員按本人工資的1%繳納失業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)；個(gè)體工商戶業(yè)主按上年全市職工月平均工資的3%繳納失業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)。

第八條 社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)按繳費(fèi)基數(shù)的11%為參保人員建立基本養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)人帳戶，其余部分作為社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)統(tǒng)籌基金。

第九條 私營(yíng)企業(yè)、個(gè)體工商戶從業(yè)人員基本養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)人帳戶記入下列項(xiàng)目：

（一）個(gè)人繳納的全部基本養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)

（二）用人單位繳納的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)中應(yīng)劃轉(zhuǎn)記入的部分；

（三）按規(guī)定記入的個(gè)人帳戶儲(chǔ)存額利息。

第十條 繳納基本養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)間斷的，其個(gè)人帳戶儲(chǔ)存額不間斷計(jì)息。

第十一條 私營(yíng)企業(yè)、個(gè)體工商戶從業(yè)人員繳納基本養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)按規(guī)定向社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)和地稅機(jī)關(guān)申報(bào)，并按時(shí)足額繳費(fèi)。從業(yè)人員個(gè)人繳納的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)由用人單位在從業(yè)人員的工資收入中代為扣繳。

用人單位繳納的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)在稅前列支。個(gè)人繳納的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)免征個(gè)人所得稅。

第十二條 私營(yíng)企業(yè)在足額繳納基本養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)后，可為職工建立補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)。年補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)金不得超過本企業(yè)職工2個(gè)月的月平均工資。

第十三條 享受基本養(yǎng)老保險(xiǎn)待遇的條件：

（一）達(dá)到國(guó)家規(guī)定的退休年齡；

（二）按規(guī)定繳納基本養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)累計(jì)滿15年以上；

（三）個(gè)人繳納基本養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)之前，符合國(guó)家規(guī)定計(jì)算的連續(xù)工齡，視同繳費(fèi)年限。

符合上述條件的參保人員可享受基本養(yǎng)老保險(xiǎn)待遇，按月領(lǐng)取基本養(yǎng)老金，直至去世時(shí)止。

第十四條 雖達(dá)到國(guó)家規(guī)定的退休年齡，但繳費(fèi)年限累計(jì)不滿15年的，私營(yíng)企業(yè)從業(yè)人員個(gè)人帳戶儲(chǔ)存額中的個(gè)人繳費(fèi)部分和利息一次性全部返還本人；個(gè)體工商戶業(yè)主或從業(yè)人員個(gè)人帳戶儲(chǔ)存額本息全部返還本人，同時(shí)終止社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)關(guān)系。如本人具備繳費(fèi)能力并愿意繼續(xù)繳納或者一次性補(bǔ)繳的，可延長(zhǎng)或者補(bǔ)繳1年至5年的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)，繳費(fèi)年限達(dá)到15年的，享受基本養(yǎng)老保險(xiǎn)待遇。

第十五條 參加失業(yè)保險(xiǎn)的私營(yíng)企業(yè)、個(gè)體工商戶從業(yè)人員失業(yè)后，按《遼寧省失業(yè)保險(xiǎn)條例》由失業(yè)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)發(fā)放失業(yè)保險(xiǎn)金。

第十六條 私營(yíng)企業(yè)、個(gè)體工商戶從業(yè)人員，符合領(lǐng)取養(yǎng)老金、失業(yè)保險(xiǎn)金條件時(shí)，經(jīng)社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)核定個(gè)人帳戶后，由勞動(dòng)行政部門辦理享受相應(yīng)社會(huì)保險(xiǎn)待遇的審批手續(xù)。

第十七條 基本養(yǎng)老金由基礎(chǔ)養(yǎng)老金和個(gè)人帳戶養(yǎng)老金兩部分構(gòu)成?；A(chǔ)養(yǎng)老金按上年全省職工月平均工資的20%計(jì)發(fā)；個(gè)人帳戶養(yǎng)老金按個(gè)人帳戶儲(chǔ)存額的1/120計(jì)發(fā)。

1995年12月31日前參加工作的企業(yè)職工，與企業(yè)解除勞動(dòng)關(guān)系后從事個(gè)體經(jīng)營(yíng)的，退休時(shí)增發(fā)過渡性養(yǎng)老金，具體辦法參照城鎮(zhèn)企業(yè)職工養(yǎng)老保險(xiǎn)有關(guān)規(guī)定執(zhí)行?；攫B(yǎng)老金不得低于當(dāng)?shù)爻擎?zhèn)居民最低生活保障線。

第十八條 基本養(yǎng)老金從個(gè)人帳戶中支付。個(gè)人帳戶儲(chǔ)存額支付不足時(shí)，從養(yǎng)老保險(xiǎn)社會(huì)統(tǒng)籌金中支付。

第十九條 私營(yíng)企業(yè)、個(gè)體工商戶從業(yè)人員因上學(xué)、應(yīng)征入伍等原因不能繼續(xù)繳費(fèi)的，其個(gè)人帳戶儲(chǔ)存額按規(guī)定繼續(xù)計(jì)算利息，由社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)保留其基本養(yǎng)老保險(xiǎn)帳戶。

第二十條 私營(yíng)企業(yè)、個(gè)體工商戶從業(yè)人員跨統(tǒng)籌地區(qū)從業(yè)的，可將其個(gè)人帳戶轉(zhuǎn)到重新就業(yè)地區(qū)的社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)，繼續(xù)參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)，繳費(fèi)年限連續(xù)計(jì)算。

第二十一條 參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的私營(yíng)企業(yè)、個(gè)體工商戶從業(yè)人員死亡，其個(gè)人帳戶中個(gè)人繳費(fèi)結(jié)余部分可依法繼承；到國(guó)外或港、澳、臺(tái)地區(qū)定居的，其個(gè)人帳戶儲(chǔ)存額一次性支付給本人，終止基本養(yǎng)老保險(xiǎn)關(guān)系。

第二十二條 私營(yíng)企業(yè)、個(gè)體工商戶從業(yè)人員基本養(yǎng)老金的調(diào)整，按照城鎮(zhèn)企業(yè)職工基本養(yǎng)老金的調(diào)整政策執(zhí)行。

第二十三條 私營(yíng)企業(yè)、個(gè)體工商戶從業(yè)人員繳納基本養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)，要建立臺(tái)帳并記入《職工養(yǎng)老保險(xiǎn)手冊(cè)》，社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)每年向參加養(yǎng)老保險(xiǎn)人員公布養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)人帳戶，發(fā)放對(duì)帳單。

第二十四條 私營(yíng)企業(yè)從業(yè)人員補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)金應(yīng)在本人退休后或者喪失享受基本養(yǎng)老保險(xiǎn)待遇條件時(shí)領(lǐng)取，或者依法繼承。

第二十五條 符合享受基本養(yǎng)老保險(xiǎn)待遇的私營(yíng)企業(yè)從業(yè)人員死亡，其喪葬補(bǔ)助費(fèi)按《遼寧省城鎮(zhèn)企業(yè)職工養(yǎng)老保險(xiǎn)條例》有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

符合享受基本養(yǎng)老保險(xiǎn)待遇的個(gè)體工商戶從業(yè)人員死亡，其喪葬補(bǔ)助費(fèi)按照上年全市職工月平均工資3個(gè)月的標(biāo)準(zhǔn)，由社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)從統(tǒng)籌基金中支付。

第二十六條 未辦理基本養(yǎng)老保險(xiǎn)登記、變更登記和注銷登記，或者未申報(bào)應(yīng)繳納的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)數(shù)額的，由勞動(dòng)行政部門責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)法定代表人和其他主要負(fù)責(zé)人處1000元以上5000元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，對(duì)法定代表人和其他主要負(fù)責(zé)人處5000元以上1萬元以下罰款。

第二十七條 未按期繳納基本養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)或者謊報(bào)、瞞報(bào)從業(yè)人員人數(shù)、工資總額而欠繳從業(yè)人員社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)的，由勞動(dòng)行政部門或者負(fù)責(zé)征收社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)的地方稅務(wù)機(jī)關(guān)責(zé)令限期繳納，并按日加收欠繳額2%的滯納金。逾期據(jù)不繳納的，負(fù)責(zé)征收基本養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)的地方稅務(wù)機(jī)關(guān)可以通知其開戶銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)從其存款中扣繳，也可以申請(qǐng)人民法院依法強(qiáng)制征收。征繳部門對(duì)逾期拒不繳納基本養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)的，可以申請(qǐng)人民法院依法強(qiáng)制征繳。

第二十八條 侵占和挪用基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金的，由政府有關(guān)部門追回本金、利息，有違法所得的，沒收違法所得，并入基本養(yǎng)老保險(xiǎn)金；對(duì)直接負(fù)責(zé)主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第二十九條 以非法手段領(lǐng)取養(yǎng)老保險(xiǎn)金的，由勞動(dòng)行政部門追回，并處冒領(lǐng)1倍以上2倍以下罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第三十條 社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)違反規(guī)定停發(fā)、減發(fā)或者增發(fā)保險(xiǎn)金，社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)征繳部門違反規(guī)定減免或者增加私營(yíng)企業(yè)、個(gè)體工商戶從業(yè)人員應(yīng)繳納的社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)的，由主管部門責(zé)令糾正，并給予直接負(fù)責(zé)主管人員和其他直接責(zé)任人員行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任

第三十一條 勞動(dòng)行政部門、負(fù)責(zé)征繳保險(xiǎn)費(fèi)的地方稅務(wù)機(jī)關(guān)和社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)的工作人員濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的，由所在單位或者上級(jí)主管部門給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第三十二條 實(shí)施行政處罰，按照《中華人民共和國(guó)行政處罰法》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第三十三條 自由職業(yè)者應(yīng)當(dāng)參照本辦法參加社會(huì)保險(xiǎn)。

第三十四條 本辦法由市勞動(dòng)局負(fù)責(zé)解釋。

第三十五條 本辦法自發(fā)布之日起施行。

鐵嶺市人民政府辦公室

2000年11月27日印發(fā)