第一篇：2014年云南農(nóng)村信用社考試筆試金融基礎(chǔ)知識預測題

航帆培訓004km.cn祝您學習開心！《民法通則》規(guī)定，()可以開辦個人理財業(yè)務。A.12周歲的未成年人

B.16周歲但依靠父母生活的人 C.10周歲以下的未成年人

D.限制民事行為能力人的監(jiān)護人 2 按照《商業(yè)銀行法》，以下對商業(yè)銀行負債業(yè)務表述錯誤的是()。

A.對個人儲蓄存款，商業(yè)銀行應拒絕任何單位或者個人查詢、凍結(jié)、扣劃

B.商業(yè)銀行應按照中國人民銀行規(guī)定的存款利率上下限，確定存款利率，并予以公告 C.商業(yè)銀行應按照規(guī)定向中國人民銀行繳存款準備金，留足備付金

D.商業(yè)銀行應保證存款本金和利息的支付，不得拖延、拒絕支付存款本金和利息 3 按照《保險法》的規(guī)定，下列說法錯誤的是()。A.《保險法》的調(diào)整對象是保險組織和保險行為

B.保險代理人是根據(jù)保險人委托，向保險人收取代理手續(xù)費，并在授權(quán)范圍內(nèi)代為辦理保險業(yè)務的單位，也可以是個人

C.保險經(jīng)紀人是基于保險人的利益，為投保人與保險人訂立合同提供中介服務，依法收取傭金的單位

D.保險代理人在代為辦理人壽保險業(yè)務時，不得同時接受2個以上保險人的委托 4 根據(jù)代理權(quán)產(chǎn)生的根據(jù)不同而將代理分類，不包含()。A.委托代理 B.法定代理 C.合同代理 D.指定代理 經(jīng)依法核準的上市交易的股票、公司債券及其他證券，應當在()交易。A.商業(yè)銀行 B.證券公司 C.基金公司 D.證券交易所 下列關(guān)于某上市公司的信息中，不屬于內(nèi)幕信息的是()。A.公司計劃將再融資

B.公司為其關(guān)聯(lián)公司提供了巨額債務擔保 C.公司的計劃中的收購方案 D.公司董事長因病在醫(yī)院去世 7 根據(jù)保險人的委托，向保險人收取代理手續(xù)費，并在保險人授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險業(yè)務的單位或者個人是()。A.保險經(jīng)紀人 B.保險代理人 C.保險受益人 D.保險公司 依照法律規(guī)定，證券投資基金應當公開披露的基金信息不包括()。A.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值 B.基金份額申購、贖回價格 C.基金份額上市交易公告書 D.基金投資策略報告 客戶的還貸能力，不包括【 】。

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A.現(xiàn)金流量構(gòu)成 B.保證人的經(jīng)濟實力 C.客戶與銀行關(guān)系 D.主營業(yè)務狀況 以下不屬于貸款申請受理階段工作的是【 】。A.客戶分析 B.貸款意向階段 C.面談訪問

D.內(nèi)部意見反饋 理財客戶尋求理財顧問服務的根本目的是()。A.資產(chǎn)增值

B.實現(xiàn)人生目標中的經(jīng)濟目標 C.財富保值 D.利潤最大化 理財顧問服務流程不包括()。A.收集資料 B.資產(chǎn)現(xiàn)狀分析 C.財物目標確認 D.傾聽客戶的訴求 理財顧問業(yè)務的第一步是()。A.確定客戶財務目標 B.資產(chǎn)管理目標分析 C.風險分析

D.基本資料收集 理財顧問服務流程的最后一步是（）。A.實施計劃 B.基礎(chǔ)規(guī)劃 C.建立投資組合 D.績效評估 標準的個人理財規(guī)劃的流程包括以下幾個步驟：I、收集客戶資料及個人理財目標 II、綜合理財計劃的策略整合 III、客戶關(guān)系的建立 IV、分析客戶現(xiàn)行財務狀況 V、提出理財計劃 VI、執(zhí)行和監(jiān)控理財計劃。正確的次序應為()。A.I，III，VI，V，IV，II B.III，I，IV，V，VI，II C.III，V，II，I，VI，IV D.III，I，IV，II，V，VI 16 下列不屬于理財顧問服務的特點的是()。A.顧問性 B.非專業(yè)性 C.綜合性 D.長期性 理財客戶的哪些信息可以定量化衡量?()A.收入與支出 B.投資偏好

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C.理財知識水平D.風險特征 下列選項所列內(nèi)容均屬于定量信息的是()。

①目標陳述 ②資產(chǎn)和負債 ③健康狀況 ④就業(yè)預期 ⑤風險特征 ⑥理財決策模式 ⑦保單信息 ⑧金錢觀 ⑨養(yǎng)老金規(guī)劃 ⑩遺囑 A.①②⑨ B.④⑦⑩ C.⑤⑥⑧ D.⑦⑨⑩ 下列選項所列內(nèi)容均屬于定性信息的是()。

①目標陳述 ②資產(chǎn)和負債 ③健康狀況 ④就業(yè)預期 ⑤風險特征 ⑥理財決策模式 ⑦保單信息 ⑧金錢觀 ⑨養(yǎng)老金規(guī)劃 ⑩遺囑 A.①②⑨ B.④⑦⑩ C.⑤⑥⑧ D.⑦⑨⑩ 下列不屬于客戶財務信息的是()。A.投資風險偏好 B.當期財務安排 C.當期收入狀況

D.財務狀況未來發(fā)展趨勢

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第二篇：2014年云南農(nóng)村信用社考試筆試金融基礎(chǔ)知識強化題

航帆培訓004km.cn祝您事業(yè)有成！商業(yè)銀行為客戶提供的理財顧問服務是一個循序漸進的有機整體，下面四種服務的排列順序，正確的是()。

A.財務分析、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介、財務規(guī)劃 B.財務分析、財務規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介 C.財務規(guī)劃、財務分析、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介 D.財務規(guī)劃、個人投資產(chǎn)品推介、財務分析、投資建議 2 理財顧問服務向客戶提供財務分析、財務規(guī)劃等服務，對客戶財務狀況進行分析的第一步是()。

A.分析宏觀經(jīng)濟形勢 B.填制數(shù)據(jù)調(diào)查表 C.測算財務比率

D.編制客戶財務報表 家庭資產(chǎn)負債表中的流動資產(chǎn)項目不包括下列哪個會計科目?()A.房產(chǎn)

B.貨幣市場基金 c.活期存款 D.短期國庫券 王先生近日成為某銀行的理財客戶，客戶經(jīng)理在考慮其財務狀況時，下列財務行為不影響其凈資產(chǎn)的是()。A.工資水平提高 B.年終獎金增加 C.自費出國旅游 D.分期貸款買房 對開展理財顧問業(yè)務而言，關(guān)于客戶的重要的非財務信息是()。A.資產(chǎn)和負債 B.收入與支出 C.房地產(chǎn)升值預期 D.客戶風險厭惡系數(shù) 下列對個人資產(chǎn)負債表的理解錯誤的一項是()。

A.資產(chǎn)負債表的記賬法遵循會計恒等式“資產(chǎn)=負債+所有者權(quán)益” B.資產(chǎn)負債表可以反映客戶的動態(tài)財務特征 c.資產(chǎn)和負債的結(jié)構(gòu)是報表分析的重點

D.當負債高于所有者權(quán)益時，個人有可能出現(xiàn)財務危機的風險 7 理財客戶經(jīng)理在預測客戶的未來支出時，不恰當?shù)囊豁検?)。A.了解客戶滿足基本生活支出和期望實現(xiàn)的支出水平B.考慮通貨膨脹的影響

C.必須參考當?shù)厣鐣钠骄?/p>

D.預測支出根本目的是為了提高生活質(zhì)量 對待不同風險特征的人應當采用不同的理財方式，某銀行客戶經(jīng)理對下列客戶建議的理財方式不準確的是()。

A.建議擁有投資分析師資格證、有10年投資經(jīng)驗的王先生成為其外匯保證金交易的客戶 B.建議在某跨國公司工作了五年、收入較高的王小姐將月收入的一部分申購股票基金 C.建議一個有10萬養(yǎng)老金的退休人員利用充分的閑暇時間用10萬元炒股

D.建議一個有數(shù)百萬資產(chǎn)的富翁用10萬元來炒股，以增加財產(chǎn)性收益，提高資產(chǎn)的收益率

更多考試信息請上航帆網(wǎng)查詢！航帆培訓004km.cn祝您事業(yè)有成！某理財客戶對自己的養(yǎng)老計劃作出了如下安排，其中不存在誤區(qū)的是()。

A.王先生65歲退休，退休后，發(fā)現(xiàn)自己準備養(yǎng)老金不足，決定將10萬元的存款申購股票型基金，以提高收益

B.王先生在退休前就購買了商業(yè)性人壽保險公司的年金產(chǎn)品以及養(yǎng)老保險 C.王先生身體健康，沒有購買任何醫(yī)療保險 D.王先生覺得國債非常安全，收益也比活期存款高，因此把所有的積蓄全部買成了十年期國債 李先生一家的資產(chǎn)負債表中資產(chǎn)總額是l00萬元，其中現(xiàn)金2萬元，開放式貨幣市場基金3萬元，銀行活期存款1萬元，股票20萬元，汽車10萬元，債券10萬元，家具5萬元，住宅49萬元。則李氏夫婦倆的流動資產(chǎn)與總資產(chǎn)的比率是()。A.2% B.5% C.6% D.16% 11 下列關(guān)于還款可能性分析中，說法不正確的是（）。A.銀行設(shè)立抵押或保證的目的在于，當借款人不能履行還貸義務時，銀行可以取得并變賣借款人的資產(chǎn)或取得保證人的承諾

B.在貸款分類中，需要對借款人的各種非財務因素進行分析 C.擔保也需要具有法律效力，并且是建立在擔保人的財務實力以及愿意為一項貸款提供支持的基礎(chǔ)之上

D.銀行設(shè)立抵押或保證后，如果借款人不能償還貸款，銀行不可以追索債權(quán) 損失類貸款就是（）發(fā)生損失，即在采取所有可能的措施后，本息仍然無法收回的或只能極少部分收回的貸款。A.大部分 B.全部

C.大部分或者全部 D.小部分 處于成熟階段行業(yè)中的企業(yè)成功的關(guān)鍵要素是（）。A.做好成本控制 B.產(chǎn)品價格促銷 C.產(chǎn)品推廣

D.加大投入力度 以下關(guān)于利潤的審查的表述不正確的是（）。

A.貨物購進時的價款部分計入購入物的成本，增值稅部分計入進項稅額 B.產(chǎn)品銷售收入和產(chǎn)品成本中都含有增值稅

C.在利潤核算過程中，產(chǎn)品銷售稅金及附加不再包含增值稅

D.企業(yè)稅后利潤必須先用于法定盈余公積金和公益金，然后才能用于還貸 15 以下對項目現(xiàn)金流量分析表述不正確的是（）。

A.在計算現(xiàn)金流量時，折舊費支出、無形資產(chǎn)與遞延資產(chǎn)攤銷都不能作為現(xiàn)金流出 B.項目生產(chǎn)經(jīng)營期間所支付的利息應計入產(chǎn)品總成本

C.在編制全部投資現(xiàn)金流量表時，利息支出應作為現(xiàn)金支出 D.在編制自有資金現(xiàn)金流量表時，借款利息應作為現(xiàn)金流出 16 速動資產(chǎn)不包括（）。A.存貨

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B.應收賬款 C.預付賬款 D.待攤費用 抵押與質(zhì)押的區(qū)別在于（）。

A.抵押中的債務人保留對抵押財產(chǎn)的所有權(quán) B.質(zhì)押中的債務人保持對質(zhì)押財產(chǎn)的占有權(quán)

C.抵押中的債權(quán)人取得抵押財產(chǎn)的所有權(quán)或部分所有權(quán) D.質(zhì)押中的債權(quán)人保留對質(zhì)押財產(chǎn)的所有權(quán) 18 營運資本投資是指公司對（）的投資。A.流動資金 B.季節(jié)性資產(chǎn) C.季節(jié)性負債

D.季節(jié)性資產(chǎn)超過季節(jié)性負債部分 用于支持企業(yè)長期銷售增長的資本性支出，主要包括內(nèi)部留存收益與(A.內(nèi)部短期融資 B.內(nèi)部長期融資 C.外部短期融資 D.外部長期融資 在估計可持續(xù)增長率時，通常假設(shè)內(nèi)部融資資金的主要來源是（）。A.凈資本 B.留存收益 C.增發(fā)股票 D.增發(fā)債券

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第三篇：2014年云南農(nóng)村信用社招聘筆試金融基礎(chǔ)知識題

航帆培訓004km.cn祝您事業(yè)有成！盡管借款人目前有能力償還貸款本息，但存在一些可能對償還產(chǎn)生不利影響因素的貸款是()。

A.關(guān)注類貸款 B.次級類貸款 C.可疑類貸款 D.損失類貸款.()是商業(yè)銀行最主要的資產(chǎn)，也是最主要的資金運用。A.債券投資 B.現(xiàn)金資產(chǎn) C.貸款 D.借款 下列關(guān)于活期存款的說法，錯誤的是()。A.活期存款不規(guī)定存款期限，客戶可隨時存取 B.在現(xiàn)實中活期存款通常1元起存

C.從2005年9月21日起，我國對活期存款實行按半年計息 D.存款的計息起點是元，元以下角分不計利息 銀團貸款又稱辛迪加貸款，組織銀團貸款的目的不包括()。A.分散貸款風險

B.強化貸款質(zhì)量，提高對銀行的保障 C.增大單一客戶貸款集中度 D.提升知名度 下列關(guān)于個人汽車消費貸款有關(guān)規(guī)定的說法，錯誤的是()。A.購買自用車貸款期限不得超過3年

B.自用車貨款比例不得超過購車價格的80% C.購買二手車貸款期限不得超過3年

D.二手車貸款比例不得超過購車價格的50% 6 宏觀經(jīng)濟發(fā)展的總體目標一般包括()。

A.經(jīng)濟增長、充分就業(yè)、物價穩(wěn)定和國際收支平衡 B.經(jīng)濟增長、區(qū)域協(xié)調(diào)、物價穩(wěn)定和國際收支平衡 C.經(jīng)濟增長、充分就業(yè)、物價穩(wěn)定和進出口增長 D.經(jīng)濟增長、區(qū)域協(xié)調(diào)、物價穩(wěn)定和進出口增長 7()與交易所債券市場共同構(gòu)成了我國的債券市場。A.證券公司間債券市場 B.場內(nèi)債券市場 C.柜臺交易債券市場 D.銀行間債券市場 我國許多商業(yè)銀行都提出向零售方向發(fā)展的經(jīng)營戰(zhàn)略，但是否能夠最終實現(xiàn)這一戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，以及實現(xiàn)的速度，將取決于我國從總體上啟動和提升國內(nèi)()需求的程度。A.固定資產(chǎn)投資 B.私人投資 C.私人消費 D.政府消費 根據(jù)經(jīng)濟周期理論，如果一國的GDP維持在一個相當高的水平上，商業(yè)銀行的資產(chǎn)規(guī)模和利潤也處于最高水平，則說明該國處于()階段。

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A.蕭條 B.復蘇 C.繁榮 D.衰退 假定目前一國金融市場上的利率為4%，該國這一年的物價水平上漲3%，即通貨膨脹率為3%，則該國實際利率為()。A.-1% B.1% C.7% D.3% 11 匯款的三種方式中，()多用于急需用款和大額匯款。A.電匯 B.票匯 C.信匯

D.電匯和信匯 下列關(guān)于福費廷業(yè)務特點的說法，錯誤的是()。A.銀行(包買人)買斷票據(jù)，可能承擔票據(jù)拒付的風險 B.出口商賣斷票據(jù)，但保有對所出售票據(jù)的部分權(quán)益

C.銀行(或包買人)對國際貿(mào)易延期付款方式中出口商持有的遠期承兌匯票或本票進行無追索權(quán)貼現(xiàn)

D.銀行(包買人)承擔了票據(jù)拒付的所有風險，帶有長期固定利率的融資性質(zhì) 13 銀行貸款承諾業(yè)務不包括()。A.項目貸款承諾 B.商業(yè)票據(jù)承兌 C.票據(jù)發(fā)行便利 D.客戶授信額度-般商業(yè)性助學貸款的貸款額度最高不超過()萬元。A.3 B.10 C.20 D.50 15 目前我國銀行存款業(yè)務中，用復利計算利息的是()。A.個人活期存款 B.單位定期存款

C.3年以上個人定期存款 D.5年以上個人定期存款 描述經(jīng)濟處于生產(chǎn)和再生產(chǎn)過程中周期性的經(jīng)濟擴張與經(jīng)濟緊縮交替更迭、循環(huán)的概念是()。

A.經(jīng)濟周期 B.生產(chǎn)周期 C.產(chǎn)品生命周期 D.行業(yè)周期 我國統(tǒng)計部門公布的失業(yè)率為()。A.城鎮(zhèn)登記失業(yè)率

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B.全國登記失業(yè)率

C.全國登記失業(yè)人數(shù)與全國人口的比例

D.城鎮(zhèn)登記失業(yè)人數(shù)占城鎮(zhèn)從業(yè)人數(shù)的百分比 18 人民幣同業(yè)存款屬于商業(yè)銀行的()業(yè)務。A.負債 B.資產(chǎn) C.代理 D.中間 在銀團貸款成員中，單家銀行擔任牽頭行時，其承貸份額原則上不少于銀團融資總金額的()。A.20% B.30% C.40% D.50% 20 由銀行簽發(fā)，承諾在見票時無條件支付確定金額給收款人或持票人的票據(jù)是()。A.銀行匯票 B.銀行本票 C.支票

D.商業(yè)匯票

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第四篇：2014年云南農(nóng)村信用社考試筆試金融基礎(chǔ)知識復習題

航帆培訓祝您學習開心！公司信貸的基本要素不包括(C)

A交易對象

B 信貸產(chǎn)品和貸款利率

C風險控制

D信貸金額與信貸期限被用做基準利率的利率不包括()

A法定利率差

B 市場利率

C 本幣貸款利率

D 行業(yè)公定利率根據(jù)真實票據(jù)理論.企業(yè)長期投資的資金不應來自()。

A留存收益

B流動資金貸款

C發(fā)行長期債券

D發(fā)行新股票根據(jù)真實票據(jù)理論，帶有自動清償性質(zhì)的貸款是()。

A消費貸款

B不動產(chǎn)貸款

C長期設(shè)備貸款

D以商業(yè)行為為基礎(chǔ)的短期貸款某行憑借其在市場上占有的極大份額，控制或影響其他商業(yè)銀行的行為，又可以憑借資金規(guī)模充足，產(chǎn)品創(chuàng)新保持主導地位的銀行在定位選擇時可采用()

A 主導式定位

B 追隨式定位

C 補缺式定位

D 競爭式定位按照五層次理論，銀行各種軟件和硬件的集合，包括營業(yè)網(wǎng)點和各類業(yè)務屬于公司信貸產(chǎn)品中的()

A 核心產(chǎn)品

B 基礎(chǔ)產(chǎn)品

C 期望產(chǎn)品

D延伸產(chǎn)品概念內(nèi)涵借款人在銀行保持一定數(shù)量的活期存款和低利率定期存款，是貸款價格構(gòu)成中的()

A 貸款利率

B 貸款承諾費

C 補償余額

D 銀行價格概念 基本內(nèi)涵對借款人過去三年的經(jīng)營效益情況進行調(diào)查，并進一步分析行業(yè)前景、產(chǎn)品銷路以及競爭能力是對()的調(diào)查

A 合法法規(guī)性

B 貸款安全性

C 貸款效益性

D 貸款流動性應收賬款和存活周轉(zhuǎn)率下降所引起的借款需求是()

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A 長期的B 短期的C 長期或短期

D 中期財務杠桿加大對公司的可持續(xù)增長率影響不顯著的原因不包括()

A.公司現(xiàn)有的銷售凈利率并不是足夠大

B.公司的大部分利潤都用于發(fā)放紅利，用于再投資的比例過小

C.利潤的增長并沒有促進資產(chǎn)增長

D.資產(chǎn)使用效率比較低，資產(chǎn)增長未能帶來銷售的顯著增長項目建設(shè)的必要性評估不包含()

A 項目所屬行業(yè)當前整體情狀況分析

B貸款項目是否符合國家產(chǎn)業(yè)政策，是否符合國家總體布局和地區(qū)經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的需要

C 項目產(chǎn)品市場情況分析和項目產(chǎn)品的競爭力分析

D 項目技術(shù)是否先進產(chǎn)品市場競爭成敗的主要因素是()

A 產(chǎn)品的消費條件

B 產(chǎn)品的價格

C 產(chǎn)品的特征

D 社會購買力細節(jié)問題 重要、主要、在項目技術(shù)分析和評估中，最關(guān)鍵的評估環(huán)節(jié)是()

A 配備一定數(shù)量具有一定專業(yè)水平的技術(shù)專家或技術(shù)人員

B 評估人員深入實際，調(diào)查研究項目的技術(shù)與設(shè)計方案

C 認真核實各項技術(shù)方案指標

D 搞好方案的定量分析，進行備選方案的綜合技術(shù)評估以下關(guān)于固定資產(chǎn)折舊方法與無形資產(chǎn)、遞延資產(chǎn)攤銷方法表述不正確的是()

A.在項目評估中，固定資產(chǎn)折舊可用分類折舊法計算，也可以用綜合折舊法計算

B.無形資產(chǎn)與遞延資產(chǎn)根據(jù)其原值采用平均年限法分期攤銷

C.沒有規(guī)定使用期限的，按預計使用期限或者不少于10年的期限平均攤銷

D.開辦費在項目投產(chǎn)后按不短于3年的期限平均攤銷短期借款用途證明文件不包含()

A 原輔材料采購合同

B 產(chǎn)品銷售合同

C 進出口商務合同

D 項目規(guī)劃投資許可證明以下關(guān)于中長期貸款描述不正確的是()

A.房地產(chǎn)開發(fā)貸款自有資金應占項目預算投資的30%以上

B.房地產(chǎn)開發(fā)商的土地使用權(quán)終止時間不早于貸款終止時間

C.對外勞務承包工程貸款都是長期貸款

D.出口賣方信貸還需要提交出口許可證或其他證明文件以下關(guān)于銀行收取承擔費的規(guī)定表述不正確的是()

A.變更提款不應收取承擔費

B.借款人在提款有效期內(nèi)如部分或全額未提款，應提未提部分的貸款可收取承擔費

C.借款人在提款有效期內(nèi)如部分或全額未提款，應提未提部分在提款期終了時自動注銷

D.公司業(yè)務部門在借款人的提款期滿之前，將借款人應提未提的貸款額度通知借款人以下關(guān)于抵押品價值的變化，銀行做法不正確的是()

A.抵押人的行為將造成抵押物價值的減少，應要求抵押人立即停止其行為

B.抵押人的行為已經(jīng)造成抵押物價值的減少，應要求抵押人恢復抵押物的價值

C.抵押人無法完全恢復抵押物價值的，應要求抵押人提供高于所減少價值的擔保

D.抵押人無法完全恢復抵押物價值的，可以另行提供抵押物、權(quán)利質(zhì)押或保證 19 貸款風險的預警信號系統(tǒng)中關(guān)于經(jīng)營狀況的信號不包括()

A.喪失一個或多個財力雄厚的客戶

B.關(guān)系到企業(yè)生產(chǎn)能力的某客戶的訂貨變化無常

C.投機于存貨，使存貨超出正常水平

D.應收賬款余額或比例激增概念的區(qū)別對貸款展期的期限表述不正確的是()

A.短期貸款展期的期限累計不得超過原貸款期限

B.中期貸款展期的期限累計不得超過原貸款期限的一半

C.長期貸款展期的期限累計不得超過3年

D.長期貸款展期的期限累計不得超過2年

第五篇：2014年云南農(nóng)村信用社昆明招聘筆試金融基礎(chǔ)預測題

航帆培訓學習資料，詳情查詢！商業(yè)銀行銷售理財計劃匯集的理財資金，應該按照()管理和使用。

A.商業(yè)銀行需要

B.理財人員意向

C.理財合同約定

D.客戶投資目標商業(yè)銀行應妥善保管與客戶簽訂的個人理財業(yè)務相關(guān)合同和各類授權(quán)文件，并至少()重新確認一次。

A.每季度

B.每半年

C.每年

D.2年在理財產(chǎn)品(計劃)的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應向客戶提供其所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單提供應不少于兩次，并且至少()提供一次。

A.每月

B.每季度

C.每半年

D.每年商業(yè)銀行應按()準備理財產(chǎn)品各投資工具的賬務報表、市場表現(xiàn)情況及相關(guān)資料，相關(guān)客戶有權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。

A.月度

B.季度

C.半

D.外商獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦需要批準的個人理財業(yè)務，應按照有關(guān)外資銀行業(yè)務審批程序的規(guī)定，報()審批。

A.中國人民銀行

B.中國證監(jiān)會

C.中國銀監(jiān)會

D.中國銀行業(yè)協(xié)會()開辦需要批準的個人理財業(yè)務，應由其法人統(tǒng)一向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會申請，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會審批。

A.中資商業(yè)銀行(不包括城市商業(yè)銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行)

B.城市商業(yè)銀行

C.農(nóng)村商業(yè)銀行

D.外資獨資銀行商業(yè)銀行應按季度對個人理財業(yè)務進行統(tǒng)計分析，并于()的第一個月內(nèi)，將有關(guān)分析報告報送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。

A.本季度

B.下一季度

C.上半年

D.下半年商業(yè)銀行應在每一會計終了編制本個人理財業(yè)務報告。報告和相關(guān)報表應于下一的()前報送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。

A.1月底

揚帆起航，成就未來！

B.2月底

C.3月底

D.一季度商業(yè)銀行應當充分、清晰、準確地向客戶提示綜合理財服務和理財計劃的風險。對于()，風險提示的內(nèi)容應至少包括以下語句：“本理財計劃有投資風險，你只能獲得合同明確承諾的收益，您應充分認識投資風險，謹慎投資?！?/p>

A.保證收益型理財計劃

B.非保本浮動收益理財計劃

C.貨幣型理財計劃

D.保本固定收益理財計劃商業(yè)銀行應采用多重指標管理市場風險限額，市場風險的限額可以采用交易限額、止損限額、錯配限額、期權(quán)限額和風險價值限額等。但在采用的風險限額指標中，至少應包括()。

A.交易限額

B.錯配限額

C.止損限額

D.風險價值限額稅收規(guī)劃是個人理財規(guī)劃中的一項，在我國的稅法逐漸完善的。情況下，重要性日益提高，下列對稅收

規(guī)劃的表述有誤的一項是()。

A.因為稅收規(guī)劃有稅法可依，所以是無風險的B.目的性原則是稅收規(guī)劃的根本原則

C.稅收規(guī)劃的前提是依法納稅

D.稅收規(guī)劃是從節(jié)流的角度增加客戶的財務自由度在我國現(xiàn)行的稅制結(jié)構(gòu)中，唯一的完全以自然人為納稅人的稅種是()。

A.利息稅

B.版稅

C.增值稅

D.個人所得稅某銀行理財客戶經(jīng)理對理財顧問服務的理解有以下幾項，其中不恰當?shù)囊豁検?)。

A.動態(tài)分析客戶財務狀況是財務分析的關(guān)鍵

B.財務規(guī)劃才是理財顧問服務的核心內(nèi)容

C.為了保證銀行的利益，在推介投資產(chǎn)品時只推介所在銀行的產(chǎn)品

D.在了解客戶的財務狀況之后，所給出的投資建議會更適合客戶個人的情況下列關(guān)于評估客戶投資風險承受能力的表述，錯誤的是()。

A.已退休客戶，應該建議其投資保守型產(chǎn)品

B.年齡較低，所能承受的風險較大

C.長期理財目標彈性越大，越無法承擔高風險

D.資金需動用的時間離現(xiàn)在越近，越不能承擔風險若客戶的當期現(xiàn)金流出現(xiàn)不足，則采取下列哪個理財措施最合適?()

A.申購貨幣基金

B.信用卡透支

C.退出人壽保險合同

D.削減當期支出李先生一家目前的銀行存款有8000元，夫婦倆月收入共5000元，除此外沒有其他收入

來源;目前住在父母家，所購的住房在下一個月即可入住，但是要開始還按揭貸款4000元/月;目前夫婦倆的月支出約為2500元。對此，理財客戶經(jīng)理給出的財務評估和建議比較恰當?shù)氖?)。

A.夫婦倆面臨的流動性問題不大

B.應當將8000元銀行存款換成股票基金以緩解流動性危機

C.可以將下個月就拿到的房子暫時出租，以緩解流動性危機

D.夫婦倆應當減少月支出下列的個人稅收規(guī)劃行為不能達到合理避稅目的的是()。

A.將收入購買基金以得到時間價值，延期繳稅

B.企業(yè)為員工提供住房而在工資中扣除部分做住房租金

C.以報銷費用的形式取得部分收入

D.分期支付獎金理財顧問服務流程的最后一步是()。

A.實施計劃

B.基礎(chǔ)規(guī)劃

C.建立投資組合D.績效評估下列關(guān)于稅收規(guī)劃的說法，不正確的是()。

A.稅收規(guī)劃必須在尊重法律，不違反法律、法規(guī)和不惡意鉆法律漏洞的前提下進行

B.從業(yè)人員在制定稅收規(guī)劃時應該有很強的為客戶減輕稅負、取得節(jié)稅收益的動機

C.合理調(diào)整收稅財產(chǎn)的比例以延緩納稅，獲得資金的時間價值的做法屬于惡意鉆法律漏洞的行為

D.稅收規(guī)劃時必須綜合考慮規(guī)劃以使整體稅負水平降低以下國內(nèi)機構(gòu)中，無法提供理財服務的是()。

A.基金公司

B.商業(yè)銀行

C.信托公司

D.律師事務所