第一篇：國際金融學(姜波克)貨幣銀行學(胡慶康)

貨幣銀行學

第一章 貨幣

§1.3當代信用貨幣的層次劃分 貨幣的層次劃分及其依據(jù)，金融資產(chǎn)的流動性，國際貨幣基金組織的貨幣層次劃分

（M0、M1、M2、M3、M4），§1.4貨幣制度的形成與演化 貨幣制度，貨幣制度的基本內(nèi)容（貨幣材料、貨幣單位、貨幣種類、法償能力的規(guī)定、鑄造或發(fā)行的流通程序、發(fā)行準備制度的規(guī)定），貨幣制度的演變｛銀本位制、金銀復本位制[平行本位制、雙本位制（格雷欣法則）、跛行本位制]、金本位制（金幣本位制、金塊本位制、金匯兌本位制）、不兌現(xiàn)的信用貨幣制度｝

第二章 利息與利率

§2.1利息與收益資本化 收益資本化（計算題考點）

§2.2利率的種類 單利與復利（計算題考點），官方利率、公定利率（新增點）與市場利率，基準利率與差別利率，名義利率與實際利率，長期利率與短期利率

§2.3利率的決定及其影響因素 馬克思的利率決定理論、實際利率論（古典學派的儲蓄投資理論）、貨幣供求論（凱恩斯學派的流動性偏好理論，“流動性陷阱”）、可貸資金論（新古典學派利率決定理論），影響我國利率水平的因素（利潤的平均水平、資金的供求狀況、物價變動的幅度、國際經(jīng)濟的環(huán)境、政策性因素）

§2.4利率的功能與作用及其發(fā)揮 利率的一般功能（中介功能、分配功能、調(diào)節(jié)功能、動力功能、控制功能），利率的作用（宏觀角度、微觀角度），利率發(fā)揮作用的限制（利率管制、授信限量、市場的開放程度、利率彈性），利率發(fā)揮作用的四個條件（市場化的利率決定機制、靈活的利率聯(lián)動機制、適當?shù)睦仕健⒑侠淼睦式Y(jié)構(gòu)），利率市場化

§2.5利率的結(jié)構(gòu)（考綱上沒有）利率的期限結(jié)構(gòu)｛預期理論（計算題考點）、市場分割理論、偏好理論｝，利率的一般結(jié)構(gòu)

第三章 金融市場

§3.1金融市場的構(gòu)成 金融市場（廣義和狹義），金融市場的基本特征（交易對象—貨幣，交易者之間的關系—借貸關系，有形市場和無形市場），金融市場的現(xiàn)代特征（市場全球化、籌資證券化、業(yè)務多元化、創(chuàng)新多樣化），金融市場的構(gòu)成要素｛主體（政府、中央銀行、商業(yè)銀行、其他金融機構(gòu)、企業(yè)、個人）、客體（金融產(chǎn)品或金融工具）、管理組織和法規(guī)制度｝，金融市場的基本分類（按交易對象劃分、按期限劃分、按交割時間劃分、按交易的地域范圍劃分、按是否存在中介機構(gòu)劃分、按性質(zhì)與層次不同劃分）

§3.2金融市場的功能 金融市場的功能

§3.3貨幣市場 貨幣市場，貨幣市場的主要特征（期限短、流動性強、風險?。泿攀袌龅闹饕灰讓ο螅ㄣy行存款、短期證券、商業(yè)票據(jù)），貨幣市場的主要參與者（政府、商業(yè)銀行、中央銀行、其他金融機構(gòu)、企業(yè)），貨幣市場的主要功能，貨幣市場的構(gòu)成（短期信貸市場、短期證券市場、貼現(xiàn)市場），短期信貸市場（同業(yè)拆借市場、銀行對企業(yè)提供短期信貸資金），短期票據(jù)市場（商業(yè)票據(jù)市場、銀行承兌匯票市場、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場、政府短期證券市場、回購協(xié)議市場），貼現(xiàn)市場（計算題考點）

§3.4資本市場 資本市場，資本市場的主要特征（期限長、流動性弱、風險大但收益大），資本市場的主要參與者（政府、商業(yè)銀行、中央銀行、其他金融機構(gòu)、企業(yè)，個人），資本市場的主要功能，資本市場的構(gòu)成（銀行中長期信貸市場、證券市場），證券發(fā)行市場或一級市場｛發(fā)行方式、發(fā)行對象（公募發(fā)行和私募發(fā)行）、發(fā)行主體（直接發(fā)行和間接發(fā)行）、債券發(fā)行價格（新增點、計算題必考?。⒐善钡陌l(fā)行價格（議價法和競價法）、證券的發(fā)行程序｝，證券流通市場｛證券交易所市場（二級市場）、場外交易市場（店頭市場、OTC市場，第三市場）、計算機網(wǎng)絡交易市場（第四市場）｝｛證券交易市場的功能、證券交易所的組織形式（會員制、公司制）、證券上市（上市標準、上市程序、停牌和摘牌）、證券的交易程序[開戶、委托、競價成交（價格優(yōu)先原則、時間優(yōu)先原則）、清算交割、過戶]、證券的交易方式[現(xiàn)貨交易、信用交易（保證金交易或墊頭交易）、期貨交易、期權交易（計算題考點）]｝

§3.5考綱上沒有的一些概念 聯(lián)邦基金，外國債券和歐洲債券，“揚基”債券，“武士”債券

第四章 商業(yè)銀行

§4.1商業(yè)銀行的組織制度 商業(yè)銀行，單一銀行制，分支行制，銀行持股公司制

§4.2商業(yè)銀行的業(yè)務 商業(yè)銀行的負債業(yè)務，商業(yè)銀行的資金來源｛自有資本、吸收存款（活期存款、定期存款、儲蓄存款）、銀行借款（中央銀行借款、銀行同業(yè)拆借、國際貨幣市場借款、回購協(xié)議、銀行持股公司發(fā)售的商業(yè)票據(jù)）｝，商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務，商業(yè)銀行的資金運用｛現(xiàn)金資產(chǎn)、貸款、證券投資（目的在于增加收益和增加資產(chǎn)的流動性，充當二線準備）｝，商業(yè)銀行的中間業(yè)務（匯兌業(yè)務、信托業(yè)務、租賃業(yè)務、代理融通業(yè)務）和表外業(yè)務（表外業(yè)務作用）

§4.3商業(yè)銀行的管理 商業(yè)銀行經(jīng)營管理的一般原則｛安全性原則（信用風險、利率風險、外匯風險、內(nèi)部風險）、流動性原則、盈利性原則｝，商業(yè)銀行的資產(chǎn)管理理論｛商業(yè)貸款理論（真實票據(jù)論）、轉(zhuǎn)換理論、預期收入理論、超貨幣供給理論（考綱沒有）｝，商業(yè)銀行的負債管理理論，資產(chǎn)負債綜合管理理論（缺口管理、資產(chǎn)負債比例管理），不良貸款，貸款的5級分類法（正常類、關注類、次級類、可疑類、損失類）

§4.4考綱上沒有的一些概念 存款性金融機構(gòu)（商業(yè)銀行、儲蓄貸款協(xié)會、互助儲蓄銀行、信用合作社、貨幣市場互助基金）和非存款性金融機構(gòu)（人壽保險公司、財產(chǎn)與災害保險公司、養(yǎng)老基金、投資銀行、金融公司），交易帳戶（可轉(zhuǎn)讓提款單、股金提款單、自動轉(zhuǎn)帳服務、貨幣市場存款帳戶），貸款承諾與信貸限額，買方信貸與賣方信貸，銀行信貸，備用信用證與商業(yè)信用證，金融租賃與經(jīng)營租賃，資產(chǎn)分配原則，5/6“C”原則，資產(chǎn)負債的利率敏感性，資金缺口，期限匹配與期限不匹配，票據(jù)發(fā)行便利，利率上限與利率下限，互換交易

第五章 其他金融機構(gòu)（新增章，必然會出一道大題?。?/p>

§5.1其他金融機構(gòu)概述 政策性銀行，非銀行金融機構(gòu)，我國發(fā)展其他金融機構(gòu)的必要性

§5.2非銀行金融機構(gòu) 非銀行金融機構(gòu)與商業(yè)銀行的共同點與區(qū)別，投資銀行（各種定義），投資銀行的功能，投資銀行的業(yè)務，可保風險和保險，保險的基本特點，保險的基本職能和派生職能，保險的基本原則（可保利益原則、最大誠信原則、近因原則、損失補償原則），保險機構(gòu)經(jīng)營的險種（財產(chǎn)保險、人身保險、責任保險、信用保證保險），信用合作社的資金來源與資金運用，信托投資公司，財務公司，投資基金（開放式基金和封閉式基金，對沖基金）

§5.3政策性銀行 政策性銀行的基本特征（組織方式、行為目標、融資準則、業(yè)務對象、信用創(chuàng)造差別），政策性銀行的職能，政策性銀行的分類｛開發(fā)銀行（資金來源與資金運用）、農(nóng)業(yè)政策性銀行、進出口政策性銀行｝

第六章 中央銀行

§6.1中央銀行概述 中央銀行的組織制度（單一的中央銀行制度、復合式中央銀行制度、跨國的中央銀行制度、準中央制度），中央銀行的職能（發(fā)行的銀行、政府的銀行、銀行的銀行），中央銀行的作用

§6.2中央銀行的資產(chǎn)與負債業(yè)務 中央銀行的負債業(yè)務，中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務（表6-1），中央銀行貨幣的壟斷發(fā)行原則（新增點，壟斷發(fā)行、發(fā)行準備、供應彈性）

§6.3中央銀行與貨幣擴張機制 基礎貨幣（B）與貨幣供給量（M，數(shù)學公式）

§6.4中央銀行的金融監(jiān)管（新增點）金融監(jiān)管的目標（金融體系安全性目標、公平競爭目標、政策協(xié)調(diào)一致目標），中央銀行實施金融監(jiān)管的基本原則，中央銀行金融監(jiān)管的內(nèi)容｛預防性管理（金融機構(gòu)的注冊管理、資金充足條件、清償能力管理、業(yè)務領域限制、貸款業(yè)務管理）、存款保險制度、緊急援助｝

第二篇 理論篇

第七章 貨幣需求

§7.1貨幣需求的涵義及其決定因素 貨幣需求（宏觀和微觀層次），貨幣需求的決定因素（收入、信用的發(fā)達程度、利率、消費傾向、心理預期、資產(chǎn)選擇等）

§7.2 貨幣需求函數(shù) 貨幣需求函數(shù)及其用途，貨幣需求函數(shù)中的變量（新增點，規(guī)模變量、機會成本、其他變量）

§7.3 西方貨幣需求理論 古典學派的貨幣需求理論｛現(xiàn)金交易說（MV=PT），現(xiàn)金余額說（M=kPY）｝，凱恩斯的流動性偏好理論｛流動性偏好，人們持有貨幣的動機（交易動機、預防動機和投機動機），M=M1+M2=L1（Y）+L2（i）=L（Y，i）｝，凱恩斯學派對流動性偏好理論的發(fā)展｛鮑莫爾模型（貨幣需求的存貨管理模型，“平方根公式”，數(shù)學公式）、惠倫模型（考綱上沒有，數(shù)學公式）、托賓模型（資產(chǎn)選擇模型）｝，弗里德曼的貨幣數(shù)量說｛現(xiàn)代貨幣數(shù)量說與古典的貨幣數(shù)量說的區(qū)別，影響人們持有貨幣的因素[總財富（恒久收入）、財富構(gòu)成（人力資本對非人力資本的比率）、金融資產(chǎn)的預期收益率、其他因素]，M/P=f（rb，re，1/p×dp/dt，w，Y/p，u），各個字母所代表的含義，弗里德曼難題，弗里德曼對現(xiàn)代貨幣數(shù)量說的表述對西方貨幣需求理論的貢獻｝

第八章 貨幣供給

§8.1存款的創(chuàng)造與收縮原理 原始存款與派生存款，法定存款準備金和超額準備金，商業(yè)銀行創(chuàng)造與收縮貨幣存款的過程，存款乘數(shù)和貨幣乘數(shù)，原始存款是派生存款的基礎并且全部轉(zhuǎn)化為法定準備金，創(chuàng)造派生存款的兩個條件（部分準備金制度、非現(xiàn)金結(jié)算制度）§8.2活期存款乘數(shù)的修正—貨幣供應的理論模式 現(xiàn)金漏損、超額準備和活期存款轉(zhuǎn)變?yōu)槎ㄆ诖婵睿钇诖婵畛藬?shù)的修正｛d=1/（rd+rt?t+e+c’）｝，貨幣乘數(shù)｛m=（1+ c’）/（rd+rt?t+e+c’）｝

§8.3基礎貨幣 基礎貨幣的決定因素｛結(jié)合中央銀行的資產(chǎn)負債表以及會計恒等式，財政收支變化（政府通過增稅或是發(fā)行債券來彌補赤字將不會改變基礎貨幣大??；但是如果靠發(fā)行貨幣或是由中央銀行融資將會增加基礎貨幣）、中央銀行的貨幣政策行為和資產(chǎn)負債情況、黃金存量和國際收支狀況、技術和制度因素｝，中央銀行控制基礎貨幣的主要方式（公開市場業(yè)務、再貼現(xiàn)、改變法定準備金率），影響通貨比率的因素，影響超額準備率的因素，影響定期存款與活期存款比率的因素

§8.4貨幣乘數(shù)的其他形式（考綱上沒有）弗里德曼—施瓦茲分析，卡甘分析，喬頓分析

§8.5考綱上沒有的一些知識點 沖銷，已調(diào)整的基礎貨幣，非借入準備金，自由準備金，貨幣供給理論和貨幣供給新論，貨幣供給新論的主要內(nèi)容與特點

第九章 貨幣政策

§9.1貨幣政策目標 貨幣政策目標（穩(wěn)定物價、充分就業(yè)、經(jīng)濟增長、國際收支平衡），貨幣政策目標之間的關系（相輔相成和矛盾）

§9.2貨幣政策工具 貨幣政策工具｛一般貨幣政策工具[法定準備金率、再貼現(xiàn)、公開市場業(yè)務（永久性準備金調(diào)節(jié)和臨時性準備金調(diào)節(jié)）]，選擇性政策工具（消費者信用控制、證券市場信用控制、不動產(chǎn)信用控制、優(yōu)惠利率），直接信用控制工具（利率最高限、信用配額、規(guī)定商業(yè)銀行的流動性比率、直接干預），間接信用指導[道義勸導、窗口指導（新增點）]｝

§9.3貨幣政策傳導機制和中間目標的選擇 貨幣政策傳導機制，凱恩斯的貨幣政策傳導機制理論｛M→r→I→E→Y，機制！傳導過程的兩個障礙（“流動性陷阱”、投資缺乏利率彈性）｝，貨幣學派的貨幣政策傳導機制理論（M→E→I→Y，機制?。?，貨幣政策中間目標的選擇標準（可控性、可測性、相關性、抗干擾性），貨幣政策中間目標的選擇（利率、貨幣供應量作為貨幣政策中間目標的優(yōu)點與缺陷），貨幣政策的操作目標與效果指標（圖9-2）

§9.4影響貨幣政策效應的主要因素 影響貨幣政策效應的主要因素｛貨幣政策的時滯（認識時滯、決策時滯和外在時滯）、貨幣流通速度的影響、微觀經(jīng)濟主體預期的抵消作用，其他因素｝，貨幣政策的執(zhí)行原則（考綱上沒有，“相機抉擇”和“單一規(guī)則”、貨幣政策應與其他的宏觀經(jīng)濟政策搭配起來使用）

第十章 通貨膨脹與通貨緊縮

§10.1通貨膨脹概述 通貨膨脹的涵義，爬行式、溫和式和惡性通貨膨脹，公開性通貨膨脹和隱蔽性通貨膨脹，預期性通貨膨脹和非預期性通貨膨脹，消費物價指數(shù)（CPI）、批發(fā)物價指數(shù)（WPI）和GNP平減指數(shù)，通貨膨脹缺口

§10.2通貨膨脹的成因 需求拉長的通貨膨脹｛凱恩斯學派的過度需求論（圖10-1）、貨幣學派的理論、兩種理論的比較｝，成本推進性通貨膨脹（圖10-2，解釋“滯脹”），混合性通貨膨脹（圖9.3），結(jié)構(gòu)性通貨膨脹｛難點！需求移動論、不平衡增長模型、勞動供給理論、斯堪的納維亞模型[π=πW+α S（λE-λS），對象是小國開放經(jīng)濟]｝，改革開放以來中國通貨膨脹的形成原因

§10.3通貨膨脹的效應 通貨膨脹對產(chǎn)出的影響｛促進論（菲利普斯曲線，促進論的5點理由）、促退論（促退論的5點理由）菲利普斯曲線的發(fā)展｛中性論（弗里德曼的“自然失業(yè)率”、適應性預期和長期的菲利普斯曲線，盧卡斯的理性預期）、菲利普斯曲線的第三階段｝，通貨膨脹對收入再分配的影響（只有未預期到的通貨膨脹才能影響收入再分配）

§10.4通貨膨脹的治理 需求政策、收入政策（工資“指數(shù)化”），供給政策，結(jié)構(gòu)調(diào)整（微觀財政和微觀貨幣政策）

§10.5通貨緊縮理論（新增點）通貨緊縮，凱恩斯的有效需求不足理論、奧地利學派的經(jīng)濟周期理論、費雪的“債務—通貨緊縮”理論、貨幣主義的理論分析

第十一章 金融抑制、金融深化與金融創(chuàng)新

§11.1金融抑制 金融抑制的涵義，金融抑制的根源（經(jīng)濟的分割性與內(nèi)源性融資、政府過多干預、信貸管制），金融抑制的手段（規(guī)定利率上限、高估本幣、金融管理），金融抑制的表現(xiàn)（金融市場不健全、金融工具單調(diào)），金融抑制的后果（負收入效應、負儲蓄效應、負投資效應、負就業(yè)效應）

§11.2金融深化 金融深化的涵義，金融自由化，金融創(chuàng)新的核心內(nèi)容｛促進實際貨幣需求的增長，（M/P）d=L（Y，I/Y，D-P*）｝，金融深化的內(nèi)容，金融深化論的理論貢獻和影響，金融深化的教訓，金融自由化與金融危機（新增點）

§11.3中國的金融改革（了解）

§11.4金融創(chuàng)新 金融創(chuàng)新，金融創(chuàng)新的動因，金融創(chuàng)新的內(nèi)容｛金融戰(zhàn)略的創(chuàng)新（征服策略、變革策略、合并策略）、金融工具的創(chuàng)新[規(guī)避行政管理的創(chuàng)新（Q項條例、歐洲美圓、銀行商業(yè)票據(jù)、可轉(zhuǎn)讓提款單、自動轉(zhuǎn)帳服務、隔日回購安排、貨幣市場互助基金）、規(guī)避利率風險的創(chuàng)新（浮動利率工具、遠期和期貨交易、金融期權）、技術創(chuàng)新、信息化]、金融機構(gòu)的創(chuàng)新｝，金融創(chuàng)新的影響（正面和反面），金融創(chuàng)新的理論（新增點，西爾柏的約束誘導型金融創(chuàng)新理論、凱恩的規(guī)避型金融創(chuàng)新理論、制度學派的金融創(chuàng)新理論、希克斯和尼漢斯的交易成本創(chuàng)新理論）

國際金融學

注意：下文提及的結(jié)構(gòu)與圖表來自高教出版社出版的《國際金融學》姜波克編寫 這本書的條理清晰 重點突出 涉及知識面廣 盡管不是指定的參考書目 但是我認為這本書比指定參考書編寫的要好，搞定了這本書 國際金融部分無大礙（當年我就是用這本書復習金融學專業(yè)課成績?yōu)?5)實在不愿看此書的同學也可以對照以下重點有針對性的復習。

第一篇 開放經(jīng)濟下的宏觀經(jīng)濟學

第一章 開放經(jīng)濟下的國民收入帳戶與國際收支帳戶

§1.1開放經(jīng)濟下的國民收入帳戶 GNP=GDP+NFP，TB=X-M，CA=TB+NFP，經(jīng)常帳戶的宏觀經(jīng)濟分析｛NFP=0，經(jīng)常帳戶與進出口貿(mào)易（CA=X-M），經(jīng)常帳戶與國內(nèi)吸收（CA=Y-A），經(jīng)常帳戶與國際投資頭寸（CA=NIIP-NIIP-1），經(jīng)常帳戶與儲蓄、投資（CA=S-I）｝

§1.2開放經(jīng)濟下的國際收支帳戶 國際收支的涵義，國際收支帳戶的基本原則｛帳戶設置（經(jīng)常帳戶、資本和金融帳戶、錯誤與遺漏帳戶）、記帳原則（計算題考點，復式記帳法）｝，國際收支帳戶分析（貿(mào)易帳戶余額、經(jīng)常帳戶余額、基本帳戶余額、綜合帳戶差額或稱官方結(jié)算差額及其意義），資本與金融帳戶為經(jīng)常帳戶提供融資原理（圖1-4），資本與金融帳戶為經(jīng)常帳戶融資原理需要注意的三點，利用經(jīng)濟開放性的有利性與保持經(jīng)濟穩(wěn)定及發(fā)展之間的矛盾）

第二章 開放經(jīng)濟下的國際金融活動

§2.1國際金融市場 國際金融市場，外國金融市場和歐洲貨幣市場，在岸交易與離岸交易

§2.2外匯市場上的國際金融活動 外匯的涵義，匯率（直接標價法和間接標價法、固定匯率和浮動匯率、單一匯率和復匯率、實際匯率和有效匯率），外匯市場的兩個層次（銀行同業(yè)市場、銀行與客戶市場），外匯行情表的含義與計算（計算題考點，買入價、中間價和賣出價，即期匯率和遠期匯率，升水、平價和貼水，掉期率），套匯活動及其意義（兩角套匯、三角套匯）

§2.3歐洲貨幣市場上的國際金融活動 歐洲貨幣市場經(jīng)營特征（利差小），歐洲貨幣市場的類型（一體型、分離型、走帳型），歐洲貨幣市場信用擴張機制（限制其規(guī)模的漏損在于資金流入其他市場），歐洲貨幣市場的經(jīng)營特點，辛迪加貸款，《巴塞爾協(xié)議》及其核心內(nèi)容（資本與風險資產(chǎn)的比率不少于8%，核心資本與風險資產(chǎn)的比率不少于4%）

§2.4國際金融創(chuàng)新 國際金融創(chuàng)新的原因，金融衍生工具｛計算題考點，遠期類合約[遠期合約、期貨交易、互換交易（貨幣互換與利率互換）]，期權類合約[期權（看漲期權和看跌期權，歐式期權和美式期權，保險費），利率上限與利率下限，票據(jù)發(fā)行便利]｝，國際金融創(chuàng)新的影響（正面和反面）

§2.5國際資金流動 國際資金流動的涵義，國際資金流動與國際資本流動的區(qū)別，80年代以來國際資金流動的特點，對沖基金和杠桿比率，國際資金流動飛速增長的原因（收益率與風險的差異、自發(fā)增加傾向），國際資金流動的影響（放大效應，羊群效應）

第二篇 開放經(jīng)濟下利用經(jīng)濟開放性的有利性與保持經(jīng)濟穩(wěn)定及發(fā)展之間的矛盾

第三章 開放經(jīng)濟下的商品市場、貨幣市場與經(jīng)常帳戶

§3.1開放經(jīng)濟下商品市場的平衡 貿(mào)易余額與國民收入｛TN=XN-MN=PM*-eP*M；T=TN/P=M*-qM；T=T（q，Y*，Y）=T-mY，T為自主性貿(mào)易余額，m為邊際進口傾向｝，國內(nèi)吸收與國民收入｛A=A+aY，H=Y-A，“窖藏”，A為自主性吸收｝，均衡國民收入的確定｛Ye=α（A+T），ΔYe=α（ΔA+ΔT）α=1/（s+m），乘數(shù)效應，圖3-3｝，貶值的經(jīng)濟效應分析｛貶值與自主性貿(mào)易余額（馬歇爾—勒納條件，η*+η＞1），貶值與貿(mào)易余額（要求邊際吸收傾向小于1），貶值與自主性吸收（勞爾森—梅茨勒效應），貶值的時滯（J曲線效應）｝，開放經(jīng)濟的溢出效應和反饋效應

§3.2開放經(jīng)濟下的商品市場、貨幣市場與經(jīng)常帳戶平衡 開放經(jīng)濟下的IS曲線（移動因素）、LM曲線（移動因素）和CA曲線（移動因素，圖3-11）以及與封閉經(jīng)濟下的比較，固定匯率制下的開放經(jīng)濟平衡｛平衡條件（圖3-13），自動平衡機制[收入機制（圖3-14）、貨幣—價格機制（圖3-15）]，浮動匯率制下的開放經(jīng)濟平衡｛平衡條件，自動平衡機制[貨幣—價格機制（圖3-16）]，固定匯率制下的貨幣—價格機制與浮動匯率制下的貨幣—價格機制的區(qū)別，（總結(jié)：在固定匯率制下，國際收支差額通過對國際儲備其作用影響貨幣供給量；在浮動匯率制下，國際收支差額則直接通過對名義匯率起作用?。?/p>

第四章 開放經(jīng)濟下的國際資金流動

§4.1國際資金流動下的宏觀經(jīng)濟平衡 中長期國際資金流動和短期資金流動，影響國際資金流動的主要因素（收益率與風險狀況），國際資金流動的流量理論｛BP曲線（資金完全流動、資金不完全流動、資金完全不流動），固定匯率制下的開放經(jīng)濟平衡[資金完全流動（利率機制，圖4-2），資金不完全流動（收入機制、貨幣—價格機制和利率機制共同起作用，圖4-3）]，浮動匯率制下的開放經(jīng)濟平衡[資金完全流動（利率機制，圖4-4），資金不完全流動（貨幣—價格機制與利率機制共同起作用，圖4-5）]，固定匯率制下的利率機制與浮動匯率制下的利率機制的區(qū)別｝，國際收支的貨幣分析法｛方程式：R=Md-D，結(jié)論：國際收支問題實際上反映的是貨幣供給量對貨幣需求的調(diào)整過程，貨幣分析法對貶值的分析[M d=ep*f（y，i），結(jié)論：控制本國的貨幣供給量]｝

§4.2國際資金流動的存量理論：資產(chǎn)組合理論 資產(chǎn)組合理論及其核心觀點，資產(chǎn)組合理論對國際資金流動原因的解釋，提高利率對國際資金流動的影響（資產(chǎn)組合再分配效應）

§4.3國際中長期資金流動與債務危機 國際中長期資金流動對一國宏觀經(jīng)濟的影響（生產(chǎn)性貸款和消費性貸款），外債余額與國民生產(chǎn)總值的比率、償債率和負債率，債務危機發(fā)生的原因，債務危機的解決方案｛最初解決方案、貝克計劃（債務資本化、債權交換、債務回購）、布雷迪計劃｝

§4.4國際短期資金流動與貨幣危機 套利性資金流動、避險性資金流動和投機性資金流動，貨幣危機與金融危機，貨幣危機發(fā)生原理｛經(jīng)濟基礎變化帶來的投機沖擊所導致的貨幣危機（成因、發(fā)生機制、防范機制）、由心理預期帶來的投機沖擊所導致的貨幣危機（成因、發(fā)生機制、防范機制，預期自致型貨幣危機）、蔓延性貨幣危機｝

第五章 匯率決定理論（上）

§5.1匯率決定問題概述 金幣本位制下的匯率決定問題（鑄幣平價和金平價，黃金輸送點），金塊本位制和金匯兌本位制下的匯率決定問題（法定平價，外匯平準基金），紙幣本位制下的匯率決定問題（紙幣所代表的價值量）

§5.2匯率與價格水平的關系：購買力平價說 購買力平價說，可貿(mào)易商品和不可貿(mào)易商品，開放經(jīng)濟下的一價定律，購買力平價的基本形式｛絕對購買力平價（e=p/p*）、弱購買力平價（e=θp/p*）、相對購買力平價（Δe/e=Δp/p-Δp*/p*）｝，關于購買力平價說的幾點說明（理論基礎—貨幣數(shù)量說，名義匯率是一種貨幣現(xiàn)象，實際匯率不變），換匯成本說（出口換匯成本和進口換匯成本，表P162）

§5.3開放經(jīng)濟下匯率與利率的關系：利率平價說 利率平價說，套補的利率平價｛ρ=（f-e）/e=（i-i*）/（1+i）｝，非套補的利率平價｛Eρ=（Eef-e）/e=（i-i*）/（1+i），加入了預期因素｝，投機者的活動將使兩利率平價統(tǒng)一起來

§5.4匯率與國際收支的關系：國際收支說 國際借貸說，國際收支說的基本原理｛e=g（Y，Y*，P，P*，i，i*，Eef）｝

國際收支說是匯率決定的流量理論，本章介紹的三種匯率理論并不是真正意義上的匯率決定理論

第六章 匯率決定理論（下）

§6.1匯率決定的資產(chǎn)市場分析法 資產(chǎn)市場分析法及其主要思想

§6.2匯率的彈性價格貨幣分析法 匯率的貨幣分析法｛基本模型：e=α（y*-y）+β（i-i*）+（Ms-Ms*），流量模型與貨幣模型對本國國民收入增加下的匯率變動結(jié)論是正好相反的，圖6-1｝，引入預期后的貨幣模型｛非套補的利率平價成立：i-i*≌Ete t+1-e t，e t=[1/（1+β）]（Z t+βEte t+1），結(jié)論：對下一期匯率水平的預期直接影響到即期匯率水平的形成｝

§6.3匯率的粘性價格貨幣分析法 “超調(diào)模型”｛機制，e1=e-（i1-i*），圖6-3｝，匯率的超調(diào)

§6.4匯率的資產(chǎn)組合分析方法 一國的資產(chǎn)總量：W=M+B+eF，MM曲線、BB曲線和FF曲線的形狀及其移動，資產(chǎn)市場的短期均衡（圖6-7），資產(chǎn)供給變動與資產(chǎn)市場的短期調(diào)整｛資產(chǎn)供給絕對量的增加（貨幣存量增加、經(jīng)常帳戶盈余）、資本供給相對量的增加（公開市場業(yè)務），圖6-8，圖6-9，圖6-10，圖6-11，表6-1｝，資本市場長期均衡及其調(diào)節(jié)機制｛均衡條件：經(jīng)常帳戶余額為零，調(diào)節(jié)機制：經(jīng)常帳戶余額與匯率之間相互作用的動態(tài)反饋機制｝

第三篇 開放經(jīng)濟下解決利用經(jīng)濟開放性的有利性與保持經(jīng)濟穩(wěn)定及發(fā)展之間的矛盾的政策調(diào)節(jié)

第七章 開放經(jīng)濟下的政策目標與工具

§7.1開放經(jīng)濟下的政策目標 開放經(jīng)濟下的政策目標—內(nèi)部均衡和外部均衡，確定合理的經(jīng)常帳戶余額的標準｛經(jīng)濟理性[時間偏好的差異（偏好即期消費的國家在當期應追求經(jīng)常帳戶的余額為赤字）、資本邊際生產(chǎn)率的差異（資本邊際生產(chǎn)率較高的國家在當期應追求經(jīng)常帳戶的余額為赤字）]、可維持性[跨時期預算約束：C1+C2/（1+i）= Y1+Y2/（1+i）；CA1+CA2=0，經(jīng)濟含義：第一期的經(jīng)常帳戶赤字必須由第二期的經(jīng)常帳戶盈余來彌補，判斷經(jīng)濟可維持性的方法]｝，內(nèi)外均衡之間的沖突（廣義和狹義），造成內(nèi)外均衡沖突的根源在于經(jīng)濟的開放性，造成內(nèi)外均衡沖突的具體原因

§7.2開放經(jīng)濟下的政策工具與調(diào)空原理 調(diào)節(jié)社會總需求的工具｛需求增減性工具（財政政策和貨幣政策）、需求轉(zhuǎn)換性工具（匯率政策和直接管制工具）｝，調(diào)節(jié)社會總供給的工具（結(jié)構(gòu)政策、產(chǎn)業(yè)政策和科技政策），提供融資的工具（國際儲備政策，“融資還是調(diào)整”），政策調(diào)控基本思想（政策搭配，政策協(xié)調(diào)與丁伯根原則、政策指派與有效市場分類原則），政策搭配的運用｛財政政策與貨幣政策的搭配（圖7-5）、支出增減性政策與支出轉(zhuǎn)換性政策的搭配（圖7-6）｝

第八章 開放經(jīng)濟下的財政、貨幣政策

§8.1蒙代爾—弗萊明模型簡介 蒙代爾—弗萊明模型

§8.2固定匯率下的財政、貨幣政策 資金完全不流動時的財政、貨幣政策分析｛貨幣政策分析[無效，圖8-3]、財政政策分析[無效，圖8-4]｝，資金不完全流動時的財政、貨幣政策分析｛貨幣政策分析[無效，圖8-6]、財政政策分析[有效，圖8-7]｝，資金完全流動時的財政、貨幣政策分析｛貨幣政策分析[無效，圖8-11]、財政政策分析[有效，圖8-12]｝

§8.3浮動匯率下的財政、貨幣政策 資金完全不流動時的財政、貨幣政策分析｛貨幣政策分析[有效，圖8-14]、財政政策分析[有效，圖8-15]｝，資金不完全流動時的財政、貨幣政策分析｛貨幣政策分析[有效，圖8-17]、財政政策分析[有效，圖8-18]｝，資金完全流動時的財政、貨幣政策分析｛貨幣政策分析[有效，圖8-22]、財政政策分析[無效，圖8-23]｝，第九章 開放經(jīng)濟下的匯率政策

§9.1匯率變動的經(jīng)濟影響 貨幣貶值與物價水平（貨幣工資機制、生產(chǎn)成本機制、貨幣供應機制、收入機制），貨幣貶值與外匯短缺（相對價格機制、貨幣供應—預期機制、勞動生產(chǎn)率—經(jīng)濟結(jié)構(gòu)機制），貨幣貶值與進出口貿(mào)易收支（取決于進出口商品的需求彈性、國內(nèi)總供給的數(shù)量與結(jié)構(gòu)和閑置資源），貨幣貶值與總需求（貶值稅效應、收入再分配效應、貨幣資產(chǎn)效應、債務效應），貨幣貶值與就業(yè)、民族工業(yè)、勞動生產(chǎn)率和經(jīng)濟結(jié)構(gòu)

§9.2匯率制度的選擇 匯率制度的涵義，固定匯率制和浮動匯率制，可調(diào)整的釘住匯率制和管理浮動匯率制，固定匯率制與浮動匯率制的比較（實現(xiàn)內(nèi)外均衡的自動調(diào)節(jié)機制、實現(xiàn)內(nèi)外均衡的政策利益問題、對國際關系的影響），通貨膨脹的國際傳遞機制和棘輪效應（固定匯率制和浮動匯率制下），穩(wěn)定性投機與非穩(wěn)定性投機，爬行釘住制的優(yōu)缺點，匯率目標區(qū)（廣義和狹義），“蜜月效應”和“離婚效應”，貨幣局制的優(yōu)缺點（后備規(guī)則，香港的聯(lián)系匯率制），影響一國匯率制度選擇的主要因素

§9.3政府對外匯市場的干預 干預市場的目的，政府對外匯市場干預類型（直接干預與間接干預，沖銷式干預與非沖銷式干預，熨平每日波動型干預、砥柱中流型干預與非官方釘住干預，單邊干預與聯(lián)合干預），外匯市場干預的效力分析｛資產(chǎn)調(diào)整效應[貨幣模型分析、資產(chǎn)組合模型分析（圖9-4，圖9-5），表9-1]、信號效應｝，廣場宣言與盧浮宮協(xié)定

第十章 開放經(jīng)濟下的直接管制政策

§10.1直接管制政策概述 政府采取直接管制政策的原因，直接管制政策的形式｛對價格的管制、對金融市場的管制、對進出口貿(mào)易的管制、對外匯交易的管制（對貨幣匯兌的管制、對匯率的管制、對外匯資金收入與運用的管制）｝，直接管制政策的社會收益的社會成本｛尋租行為與重負損失（圖10-1）｝

§10.2貨幣自由兌換問題 貨幣自由兌換，第八條款國，貨幣自由兌換的條件（健康的宏觀經(jīng)濟狀況、健全的微觀經(jīng)濟主體、合理的經(jīng)濟開放狀態(tài)、恰當?shù)膮R率制度與匯率水平），貨幣自由兌換后的問題｛資本逃避及其對經(jīng)濟的影響（高報進口和低報出口，估計方法，計算題考點）、貨幣替代及其對經(jīng)濟的影響（估計方法，計算題考點）｝，人民幣自由兌換進程（外匯留成制、結(jié)匯制與售匯制）

§10.3復匯率問題 復匯率的概念，復匯率的表現(xiàn)形式｛公開型（金融匯率）和隱蔽型（影子匯率）｝，實行復匯率的利弊，中國的復匯率問題（官方匯率與調(diào)劑匯率、外匯留成制），中國外匯體制的改革的主要特征

第十一章 開放經(jīng)濟下的其他政策

§11.1國際儲備政策 國際儲備的構(gòu)成｛黃金儲備、外匯儲備、在國際貨幣基金組織的儲備地位（儲備部分提款權、信用提款權和普通提款權，儲備頭寸）、特別提款權（定價原則，計算題考點）貸方余額｝，借入儲備的構(gòu)成｛備用信貸、互惠信貸與支付協(xié)定、本國商業(yè)銀行的對外短期可兌換貨幣資產(chǎn)（誘導儲備）｝，國際清償力，國際儲備的作用，國際儲備的管理理論｛儲備需求的數(shù)量管理（20%-50%，決定一國最佳儲備量的因素）、儲備資產(chǎn)的幣種管理（幣種管理應遵循的原則）｝，國際收支失衡的類型（臨時性不平衡、結(jié)構(gòu)性不平衡、貨幣性不平衡、周期性不平衡）

§11.2供給政策 國際收支的結(jié)構(gòu)分析法（貨幣論的對立面，基本理論與政策主張），貸款的條件性，供給政策的特點

第四篇 開放經(jīng)濟下解決利用經(jīng)濟開放性的有利性與保持經(jīng)濟穩(wěn)定及發(fā)展之間的矛盾的國際政策協(xié)調(diào)

第十二章 政策的國際協(xié)調(diào)

§13.1開放經(jīng)濟的相互依存性 兩國的蒙代爾—弗萊明模型，兩國的沖擊傳導機制（收入機制、利率機制、相對價格機制），固定匯率制下經(jīng)濟政策的傳導機制｛貨幣政策的國際傳導[收入機制（正，圖12-3）、利率機制（正，圖12-4）]、財政政策的國際傳導[收入機制（正，圖12-6）、利率機制（正，圖12-7）]｝，浮動匯率制下經(jīng)濟政策的傳導機制｛貨幣政策的國際傳導[收入機制（正）、利率機制（負），圖12-8]、財政政策的國際傳導[收入機制（正）、利率機制（正），圖12-9]｝

§13.2國際間政策協(xié)調(diào)的基本原理 國際間政策協(xié)調(diào)的益處（社會的損失函數(shù)，兩國博弈，表12-1），國際間的政策協(xié)調(diào)（廣義和狹義），國際間政策協(xié)調(diào)的六個層次，相機性協(xié)調(diào)和規(guī)則性協(xié)調(diào)，國際間政策協(xié)調(diào)的收益與成本

§13.3幾種國際間政策協(xié)調(diào)方案簡介 對全球外匯交易進行征稅的托賓稅方案，恢復固定匯率制的麥金農(nóng)方案（匯率決定的依據(jù)，維系固定匯率制的辦法），匯率目標區(qū)方案

第十三章 國際協(xié)調(diào)的制度安排

§13.1國際貨幣體系 國際貨幣體系的涵義，國際貨幣體系的分類原則，國際貨幣體系的形成途徑

§13.2國際金本位制 國際金本位制的特點（自由輸出入、自由鑄造、自由兌換），國際金本位制內(nèi)外均衡的自動調(diào)節(jié)機制（物價—先進流動機制，圖13-1），國際金本位制內(nèi)外均衡實行機制的特點（自發(fā)性、對稱性、穩(wěn)定性）及局限性，國際金本位制的存在條件及崩潰原因

§13.3布雷頓森林體系 布雷頓森林體系的主要內(nèi)容，布雷頓森林體系下內(nèi)外均衡的實現(xiàn)機制｛兩個特點（政策調(diào)節(jié)、調(diào)節(jié)的不對稱性），根本缺陷（“雙掛鉤”、“特里芬兩難”、懸突額）｝，“美圓危機”及布雷頓森林體系的崩潰（附表2）

§13.4牙買加體系 牙買加體系的主要內(nèi)容和特點，牙買加體系下內(nèi)外均衡的實現(xiàn)機制（政策調(diào)節(jié)與自動調(diào)節(jié)機制相結(jié)合、內(nèi)部均衡為主要目標、國際間政策協(xié)調(diào)的地位下降）

§13.4國際貨幣基金組織 國際貨幣基金組織及其構(gòu)成（圖13-6），國際貨幣基金組織的職能（匯率監(jiān)督、資金融通、國際協(xié)商），國際貨幣基金組織的份額及其作用（投票權、借款權、SDR分配權），國際貨幣基金組織的匯率監(jiān)督｛匯率監(jiān)督的目的，匯率監(jiān)督的原則，稀缺性貨幣｝，國際貨幣基金組織的貸款種類及對貸款的條件性的評價

第十四章 國際協(xié)調(diào)的區(qū)域?qū)嵺`：歐洲貨幣一體化

§14.1最適度通貨區(qū)理論 貨幣一體化的三個層次（區(qū)域貨幣合作、區(qū)域貨幣聯(lián)盟、通貨區(qū)），最適度通貨區(qū)理論，最適度通貨區(qū)的單一指標法（要素的高度流動性、經(jīng)濟的高度開放性、低程度的產(chǎn)品多樣性、國際金融的一體化程度、政策的一體化程度、通貨膨脹率的相似性），最適度通貨區(qū)的綜合分析法｛貨幣效率收益（圖14-1）與經(jīng)濟穩(wěn)定性損失（圖14-2），GG-LL模型，是否加入通貨區(qū)的決策依據(jù)｝

§14.2歐洲貨幣一體化概況 歐洲貨幣一體化的四個階段｛跛行貨幣區(qū)、聯(lián)合浮動（蛇形浮動）、歐洲貨幣體系、歐洲單一貨幣｝，“魏爾納報告”和“德洛爾報告”，《馬斯特里赫特條約》及其核心內(nèi)容，歐洲貨幣體系｛歐洲貨幣單位（定價、作用）、歐洲貨幣合作基金（作用）、穩(wěn)定匯率機制（最大允許波幅和偏離指標，邊際干預和邊際內(nèi)干預）｝，“九月危機”，分三階段實施的貨幣一體化計劃（表14-5），四個經(jīng)濟趨同指標｛通貨膨脹率（1.5%）、政府長期債券利率（2%）、財政赤字占國內(nèi)生產(chǎn)總值的比率（3%）、公共債務占國內(nèi)生產(chǎn)總值的比率（60%）｝，歐洲中央銀行

考綱補充的概念與理論有：哈伯格條件，國外回應（P266），電匯匯率、信匯匯率和票匯匯率（P240），掉期交易（P249），起始保證金、維持保證金和變動保證金（P250），抵補套利和未抵補套利（P252），外匯風險的主要形態(tài)與防范（P252），國庫券的收益率（計算題考點，P282），國際儲備供給（P309），幾個儲備管理指標（P310），國際儲備的期限結(jié)構(gòu)管理

（P313），三元悖論問題（P326），平價網(wǎng)體系和籃子匯價體系（P348

第二篇：貨幣銀行學(胡慶康)

貨幣銀行學

第一篇 死記篇

第一章 貨幣

§1.3當代信用貨幣的層次劃分 貨幣的層次劃分及其依據(jù)，金融資產(chǎn)的流動性，國際貨幣基金組織的貨幣層次劃分

（M0、M1、M2、M3、M4），§1.4貨幣制度的形成與演化 貨幣制度，貨幣制度的基本內(nèi)容（貨幣材料、貨幣單位、貨幣種類、法償能力的規(guī)定、鑄造或發(fā)行的流通程序、發(fā)行準備制度的規(guī)定），貨幣制度的演變｛銀本位制、金銀復本位制[平行本位制、雙本位制（格雷欣法則）、跛行本位制]、金本位制（金幣本位制、金塊本位制、金匯兌本位制）、不兌現(xiàn)的信用貨幣制度｝

第二章 利息與利率

§2.1利息與收益資本化 收益資本化（計算題考點）

§2.2利率的種類 單利與復利（計算題考點），官方利率、公定利率（新增點）與市場利率，基準利率與差別利率，名義利率與實際利率，長期利率與短期利率

§2.3利率的決定及其影響因素 馬克思的利率決定理論、實際利率論（古典學派的儲蓄投資理論）、貨幣供求論（凱恩斯學派的流動性偏好理論，“流動性陷阱”）、可貸資金論（新古典學派利率決定理論），影響我國利率水平的因素（利潤的平均水平、資金的供求狀況、物價變動的幅度、國際經(jīng)濟的環(huán)境、政策性因素）

§2.4利率的功能與作用及其發(fā)揮 利率的一般功能（中介功能、分配功能、調(diào)節(jié)功能、動力功能、控制功能），利率的作用（宏觀角度、微觀角度），利率發(fā)揮作用的限制（利率管制、授信限量、市場的開放程度、利率彈性），利率發(fā)揮作用的四個條件（市場化的利率決定機制、靈活的利率聯(lián)動機制、適當?shù)睦仕?、合理的利率結(jié)構(gòu)），利率市場化

§2.5利率的結(jié)構(gòu)（考綱上沒有）利率的期限結(jié)構(gòu)｛預期理論（計算題考點）、市場分割理論、偏好理論｝，利率的一般結(jié)構(gòu)

第三章 金融市場

§3.1金融市場的構(gòu)成 金融市場（廣義和狹義），金融市場的基本特征（交易對象—貨幣，交易者之間的關系—借貸關系，有形市場和無形市場），金融市場的現(xiàn)代特征（市場全球化、籌資證券化、業(yè)務多元化、創(chuàng)新多樣化），金融市場的構(gòu)成要素｛主體（政府、中央銀行、商業(yè)銀行、其他金融機構(gòu)、企業(yè)、個人）、客體（金融產(chǎn)品或金融工具）、管理組織和法規(guī)制度｝，金融市場的基本分類（按交易對象劃分、按期限劃分、按交割時間劃分、按交易的地域范圍劃分、按是否存在中介機構(gòu)劃分、按性質(zhì)與層次不同劃分）

§3.2金融市場的功能 金融市場的功能

§3.3貨幣市場 貨幣市場，貨幣市場的主要特征（期限短、流動性強、風險?。?，貨幣市場的主要交易對象（銀行存款、短期證券、商業(yè)票據(jù)），貨幣市場的主要參與者（政府、商業(yè)銀行、中央銀行、其他金融機構(gòu)、企業(yè)），貨幣市場的主要功能，貨幣市場的構(gòu)成（短期信貸市場、短期證券市場、貼現(xiàn)市場），短期信貸市場（同業(yè)拆借市場、銀行對企業(yè)提供短期信貸資金），短期票據(jù)市場（商業(yè)票據(jù)市場、銀行承兌匯票市場、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場、政府短期證券市場、回購協(xié)議市場），貼現(xiàn)市場（計算題考點）

§3.4資本市場 資本市場，資本市場的主要特征（期限長、流動性弱、風險大但收益大），資本市場的主要參與者（政府、商業(yè)銀行、中央銀行、其他金融機構(gòu)、企業(yè)，個人），資本市場的主要功能，資本市場的構(gòu)成（銀行中長期信貸市場、證券市場），證券發(fā)行市場或一級市場｛發(fā)行方式、發(fā)行對象（公募發(fā)行和私募發(fā)行）、發(fā)行主體（直接發(fā)行和間接發(fā)行）、債券發(fā)行價格（新增點、計算題必考！）、股票的發(fā)行價格（議價法和競價法）、證券的發(fā)行程序｝，證券流通市場｛證券交易所市場（二級市場）、場外交易市場（店頭市場、OTC市場，第三市場）、計算機網(wǎng)絡交易市場（第四市場）｝｛證券交易市場的功能、證券交易所的組織形式（會員制、公司制）、證券上市（上市標準、上市程序、停牌和摘牌）、證券的交易程序[開戶、委托、競價成交（價格優(yōu)先原則、時間優(yōu)先原則）、清算交割、過戶]、證券的交易方式[現(xiàn)貨交易、信用交易（保證金交易或墊頭交易）、期貨交易、期權交易（計算題考點）]｝

§3.5考綱上沒有的一些概念 聯(lián)邦基金，外國債券和歐洲債券，“揚基”債券，“武士”債券

第四章 商業(yè)銀行

§4.1商業(yè)銀行的組織制度 商業(yè)銀行，單一銀行制，分支行制，銀行持股公司制

§4.2商業(yè)銀行的業(yè)務 商業(yè)銀行的負債業(yè)務，商業(yè)銀行的資金來源｛自有資本、吸收存款（活期存款、定期存款、儲蓄存款）、銀行借款（中央銀行借款、銀行同業(yè)拆借、國際貨幣市場借款、回購協(xié)議、銀行持股公司發(fā)售的商業(yè)票據(jù)）｝，商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務，商業(yè)銀行的資金運用｛現(xiàn)金資產(chǎn)、貸款、證券投資（目的在于增加收益和增加資產(chǎn)的流動性，充當二線準備）｝，商業(yè)銀行的中間業(yè)務（匯兌業(yè)務、信托業(yè)務、租賃業(yè)務、代理融通業(yè)務）和表外業(yè)務（表外業(yè)務作用）

§4.3商業(yè)銀行的管理 商業(yè)銀行經(jīng)營管理的一般原則｛安全性原則（信用風險、利率風險、外匯風險、內(nèi)部風險）、流動性原則、盈利性原則｝，商業(yè)銀行的資產(chǎn)管理理論｛商業(yè)貸款理論（真實票據(jù)論）、轉(zhuǎn)換理論、預期收入理論、超貨幣供給理論（考綱沒有）｝，商業(yè)銀行的負債管理理論，資產(chǎn)負債綜合管理理論（缺口管理、資產(chǎn)負債比例管理），不良貸款，貸款的5級分類法（正常類、關注類、次級類、可疑類、損失類）

§4.4考綱上沒有的一些概念 存款性金融機構(gòu)（商業(yè)銀行、儲蓄貸款協(xié)會、互助儲蓄銀行、信用合作社、貨幣市場互助基金）和非存款性金融機構(gòu)（人壽保險公司、財產(chǎn)與災害保險公司、養(yǎng)老基金、投資銀行、金融公司），交易帳戶（可轉(zhuǎn)讓提款單、股金提款單、自動轉(zhuǎn)帳服務、貨幣市場存款帳戶），貸款承諾與信貸限額，買方信貸與賣方信貸，銀行信貸，備用信用證與商業(yè)信用證，金融租賃與經(jīng)營租賃，資產(chǎn)分配原則，5/6“C”原則，資產(chǎn)負債的利率敏感性，資金缺口，期限匹配與期限不匹配，票據(jù)發(fā)行便利，利率上限與利率下限，互換交易

第五章 其他金融機構(gòu)（新增章，必然會出一道大題?。?/p>

§5.1其他金融機構(gòu)概述 政策性銀行，非銀行金融機構(gòu)，我國發(fā)展其他金融機構(gòu)的必要性

§5.2非銀行金融機構(gòu) 非銀行金融機構(gòu)與商業(yè)銀行的共同點與區(qū)別，投資銀行（各種定義），投資銀行的功能，投資銀行的業(yè)務，可保風險和保險，保險的基本特點，保險的基本職能和派生職能，保險的基本原則（可保利益原則、最大誠信原則、近因原則、損失補償原則），保險機構(gòu)經(jīng)營的險種（財產(chǎn)保險、人身保險、責任保險、信用保證保險），信用合作社的資金來源與資金運用，信托投資公司，財務公司，投資基金（開放式基金和封閉式基金，對沖基金）

§5.3政策性銀行 政策性銀行的基本特征（組織方式、行為目標、融資準則、業(yè)務對象、信用創(chuàng)造差別），政策性銀行的職能，政策性銀行的分類｛開發(fā)銀行（資金來源與資金運用）、農(nóng)業(yè)政策性銀行、進出口政策性銀行｝

第六章 中央銀行

§6.1中央銀行概述 中央銀行的組織制度（單一的中央銀行制度、復合式中央銀行制度、跨國的中央銀行制度、準中央制度），中央銀行的職能（發(fā)行的銀行、政府的銀行、銀行的銀行），中央銀行的作用

§6.2中央銀行的資產(chǎn)與負債業(yè)務 中央銀行的負債業(yè)務，中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務（表6-1），中央銀行貨幣的壟斷發(fā)行原則（新增點，壟斷發(fā)行、發(fā)行準備、供應彈性）

§6.3中央銀行與貨幣擴張機制 基礎貨幣（B）與貨幣供給量（M，數(shù)學公式）

§6.4中央銀行的金融監(jiān)管（新增點）金融監(jiān)管的目標（金融體系安全性目標、公平競爭目標、政策協(xié)調(diào)一致目標），中央銀行實施金融監(jiān)管的基本原則，中央銀行金融監(jiān)管的內(nèi)容｛預防性管理（金融機構(gòu)的注冊管理、資金充足條件、清償能力管理、業(yè)務領域限制、貸款業(yè)務管理）、存款保險制度、緊急援助｝

第二篇 理論篇

第七章 貨幣需求

§7.1貨幣需求的涵義及其決定因素 貨幣需求（宏觀和微觀層次），貨幣需求的決定因素（收入、信用的發(fā)達程度、利率、消費傾向、心理預期、資產(chǎn)選擇等）

§7.2 貨幣需求函數(shù) 貨幣需求函數(shù)及其用途，貨幣需求函數(shù)中的變量（新增點，規(guī)模變量、機會成本、其他變量）

§7.3 西方貨幣需求理論 古典學派的貨幣需求理論｛現(xiàn)金交易說（MV=PT），現(xiàn)金余額說（M=kPY）｝，凱恩斯的流動性偏好理論｛流動性偏好，人們持有貨幣的動機（交易動機、預防動機和投機動機），M=M1+M2=L1（Y）+L2（i）=L（Y，i）｝，凱恩斯學派對流動性偏好理論的發(fā)展｛鮑莫爾模型（貨幣需求的存貨管理模型，“平方根公式”，數(shù)學公式）、惠倫模型（考綱上沒有，數(shù)學公式）、托賓模型（資產(chǎn)選擇模型）｝，弗里德曼的貨幣數(shù)量說｛現(xiàn)代貨幣數(shù)量說與古典的貨幣數(shù)量說的區(qū)別，影響人們持有貨幣的因素[總財富（恒久收入）、財富構(gòu)成（人力資本對非人力資本的比率）、金融資產(chǎn)的預期收益率、其他因素]，M/P=f（rb，re，1/p×dp/dt，w，Y/p，u），各個字母所代表的含義，弗里德曼難題，弗里德曼對現(xiàn)代貨幣數(shù)量說的表述對西方貨幣需求理論的貢獻｝

第八章 貨幣供給

§8.1存款的創(chuàng)造與收縮原理 原始存款與派生存款，法定存款準備金和超額準備金，商業(yè)銀行創(chuàng)造與收縮貨幣存款的過程，存款乘數(shù)和貨幣乘數(shù)，原始存款是派生存款的基礎并且全部轉(zhuǎn)化為法定準備金，創(chuàng)造派生存款的兩個條件（部分準備金制度、非現(xiàn)金結(jié)算制度）

§8.2活期存款乘數(shù)的修正—貨幣供應的理論模式 現(xiàn)金漏損、超額準備和活期存款轉(zhuǎn)變?yōu)槎ㄆ诖婵睿钇诖婵畛藬?shù)的修正｛d=1/（rd+rt?t+e+c’）｝，貨幣乘數(shù)｛m=（1+ c’）/（rd+rt?t+e+c’）｝

§8.3基礎貨幣 基礎貨幣的決定因素｛結(jié)合中央銀行的資產(chǎn)負債表以及會計恒等式，財政收支變化（政府通過增稅或是發(fā)行債券來彌補赤字將不會改變基礎貨幣大?。坏侨绻堪l(fā)行貨幣或是由中央銀行融資將會增加基礎貨幣）、中央銀行的貨幣政策行為和資產(chǎn)負債情況、黃金存量和國際收支狀況、技術和制度因素｝，中央銀行控制基礎貨幣的主要方式（公開市場業(yè)務、再貼現(xiàn)、改變法定準備金率），影響通貨比率的因素，影響超額準備率的因素，影響定期存款與活期存款比率的因素

§8.4貨幣乘數(shù)的其他形式（考綱上沒有）弗里德曼—施瓦茲分析，卡甘分析，喬頓分析

§8.5考綱上沒有的一些知識點 沖銷，已調(diào)整的基礎貨幣，非借入準備金，自由準備金，貨幣供給理論和貨幣供給新論，貨幣供給新論的主要內(nèi)容與特點

第九章 貨幣政策

§9.1貨幣政策目標 貨幣政策目標（穩(wěn)定物價、充分就業(yè)、經(jīng)濟增長、國際收支平衡），貨幣政策目標之間的關系（相輔相成和矛盾）

§9.2貨幣政策工具 貨幣政策工具｛一般貨幣政策工具[法定準備金率、再貼現(xiàn)、公開市場業(yè)務（永久性準備金調(diào)節(jié)和臨時性準備金調(diào)節(jié)）]，選擇性政策工具（消費者信用控制、證券市場信用控制、不動產(chǎn)信用控制、優(yōu)惠利率），直接信用控制工具（利率最高限、信用配額、規(guī)定商業(yè)銀行的流動性比率、直接干預），間接信用指導[道義勸導、窗口指導（新增點）]｝

§9.3貨幣政策傳導機制和中間目標的選擇 貨幣政策傳導機制，凱恩斯的貨幣政策傳導機制理論｛M→r→I→E→Y，機制！傳導過程的兩個障礙（“流動性陷阱”、投資缺乏利率彈性）｝，貨幣學派的貨幣政策傳導機制理論（M→E→I→Y，機制?。?，貨幣政策中間目標的選擇標準（可控性、可測性、相關性、抗干擾性），貨幣政策中間目標的選擇（利率、貨幣供應量作為貨幣政策中間目標的優(yōu)點與缺陷），貨幣政策的操作目標與效果指標（圖9-2）

§9.4影響貨幣政策效應的主要因素 影響貨幣政策效應的主要因素｛貨幣政策的時滯（認識時滯、決策時滯和外在時滯）、貨幣流通速度的影響、微觀經(jīng)濟主體預期的抵消作用，其他因素｝，貨幣政策的執(zhí)行原則（考綱上沒有，“相機抉擇”和“單一規(guī)則”、貨幣政策應與其他的宏觀經(jīng)濟政策搭配起來使用）

第十章 通貨膨脹與通貨緊縮

§10.1通貨膨脹概述 通貨膨脹的涵義，爬行式、溫和式和惡性通貨膨脹，公開性通貨膨脹和隱蔽性通貨膨脹，預期性通貨膨脹和非預期性通貨膨脹，消費物價指數(shù)（CPI）、批發(fā)物價指數(shù)（WPI）和GNP平減指數(shù)，通貨膨脹缺口

§10.2通貨膨脹的成因 需求拉長的通貨膨脹｛凱恩斯學派的過度需求論（圖10-1）、貨幣學派的理論、兩種理論的比較｝，成本推進性通貨膨脹（圖10-2，解釋“滯脹”），混合性通貨膨脹（圖9.3），結(jié)構(gòu)性通貨膨脹｛難點！需求移動論、不平衡增長模型、勞動供給理論、斯堪的納維亞模型[π=πW+α S（λE-λS），對象是小國開放經(jīng)濟]｝，改革開放以來中國通貨膨脹的形成原因

§10.3通貨膨脹的效應 通貨膨脹對產(chǎn)出的影響｛促進論（菲利普斯曲線，促進論的5點理由）、促退論（促退論的5點理由）菲利普斯曲線的發(fā)展｛中性論（弗里德曼的“自然失業(yè)率”、適應性預期和長期的菲利普斯曲線，盧卡斯的理性預期）、菲利普斯曲線的第三階段｝，通貨膨脹對收入再分配的影響（只有未預期到的通貨膨脹才能影響收入再分配）

§10.4通貨膨脹的治理 需求政策、收入政策（工資“指數(shù)化”），供給政策，結(jié)構(gòu)調(diào)整（微觀財政和微觀貨幣政策）

§10.5通貨緊縮理論（新增點）通貨緊縮，凱恩斯的有效需求不足理論、奧地利學派的經(jīng)濟周期理論、費雪的“債務—通貨緊縮”理論、貨幣主義的理論分析

第十一章 金融抑制、金融深化與金融創(chuàng)新

§11.1金融抑制 金融抑制的涵義，金融抑制的根源（經(jīng)濟的分割性與內(nèi)源性融資、政府過多干預、信貸管制），金融抑制的手段（規(guī)定利率上限、高估本幣、金融管理），金融抑制的表現(xiàn)（金融市場不健全、金融工具單調(diào)），金融抑制的后果（負收入效應、負儲蓄效應、負投資效應、負就業(yè)效應）

§11.2金融深化 金融深化的涵義，金融自由化，金融創(chuàng)新的核心內(nèi)容｛促進實際貨幣需求的增長，（M/P）d=L（Y，I/Y，D-P*）｝，金融深化的內(nèi)容，金融深化論的理論貢獻和影響，金融深化的教訓，金融自由化與金融危機（新增點）

§11.3中國的金融改革（了解）

§11.4金融創(chuàng)新 金融創(chuàng)新，金融創(chuàng)新的動因，金融創(chuàng)新的內(nèi)容｛金融戰(zhàn)略的創(chuàng)新（征服策略、變革策略、合并策略）、金融工具的創(chuàng)新[規(guī)避行政管理的創(chuàng)新（Q項條例、歐洲美圓、銀行商業(yè)票據(jù)、可轉(zhuǎn)讓提款單、自動轉(zhuǎn)帳服務、隔日回購安排、貨幣市場互助基金）、規(guī)避利率風險的創(chuàng)新（浮動利率工具、遠期和期貨交易、金融期權）、技術創(chuàng)新、信息化]、金融機構(gòu)的創(chuàng)新｝，金融創(chuàng)新的影響（正面和反面），金融創(chuàng)新的理論（新增點，西爾柏的約束誘導型金融創(chuàng)新理論、凱恩的規(guī)避型金融創(chuàng)新理論、制度學派的金融創(chuàng)新理論、希克斯和尼漢斯的交易成本創(chuàng)新理論）