第一篇：以發(fā)展金融服務(wù)外包為戰(zhàn)略突破口, 推進(jìn)上?，F(xiàn)代服務(wù)業(yè)步上新的臺(tái)階

以發(fā)展金融服務(wù)外包為戰(zhàn)略突破口，推進(jìn)上?，F(xiàn)代服務(wù)業(yè)步上新的臺(tái)階

近年來(lái)，上海的現(xiàn)代服務(wù)業(yè)雖然在金融、文化服務(wù)、現(xiàn)代物流與船運(yùn)、信息服務(wù)、商貿(mào)、會(huì)展旅游、中介咨詢等各個(gè)領(lǐng)域都有了常速和穩(wěn)步的發(fā)展，但尚沒(méi)有一個(gè)新興業(yè)態(tài)在環(huán)太平洋地區(qū)形成一枝獨(dú)秀、讓世人矚目。究其原因，就是政府上下難以形成合力，突破現(xiàn)有的體制機(jī)制與思維限制，重點(diǎn)專注和支持某一新興業(yè)態(tài)的發(fā)展。要想上海的現(xiàn)代服務(wù)業(yè)步上一個(gè)新的臺(tái)階，就需要政府在發(fā)展規(guī)劃中突出上海的戰(zhàn)略功能定位，把握全球產(chǎn)業(yè)發(fā)展脈博，整固地緣與資源優(yōu)勢(shì)，主動(dòng)將自身納入國(guó)內(nèi)外產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局，甄別“繼續(xù)支持”和“重點(diǎn)專注”的產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域，并以某一新興業(yè)態(tài)的發(fā)展作為引領(lǐng)現(xiàn)代服務(wù)業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略突破口。

一、服務(wù)外包是發(fā)展現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的最佳方向

現(xiàn)代服務(wù)業(yè)是依托于信息技術(shù)和現(xiàn)代管理理念而發(fā)展起來(lái)的、知識(shí)和技術(shù)相對(duì)密集的產(chǎn)業(yè)，而服務(wù)外包是發(fā)展現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的最佳方向。服務(wù)外包不論是其業(yè)務(wù)和知識(shí)技能結(jié)構(gòu)的涵蓋范圍，還是產(chǎn)值規(guī)模，都遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于其它任何服務(wù)行業(yè)。中國(guó)未來(lái)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展方向是發(fā)展現(xiàn)代服務(wù)業(yè)，而服務(wù)外包將成為支撐現(xiàn)代服務(wù)業(yè)發(fā)展的脊梁，它對(duì)外可以從美歐日等地區(qū)承接超過(guò)數(shù)百億美元的離岸外包業(yè)務(wù)，對(duì)內(nèi)可培育數(shù)倍于制造業(yè)的國(guó)內(nèi)服務(wù)外包需求，產(chǎn)生數(shù)萬(wàn)億元的龐大產(chǎn)值。

（一）關(guān)于服務(wù)外包

20世紀(jì)90年代中期以來(lái)，國(guó)際經(jīng)濟(jì)格局發(fā)生了重大的、帶有戰(zhàn)略意義的轉(zhuǎn)變。以美國(guó)、歐洲為主的西方發(fā)達(dá)國(guó)家，在60－70年代開(kāi)始進(jìn)行的制造業(yè)轉(zhuǎn)移的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步通過(guò)離岸外移（Offshoring）和離岸外包（Outsourcing）為主要形式的現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的轉(zhuǎn)移（統(tǒng)稱BPO，商務(wù)流程外包或服務(wù)外包Business Process Outsourcing），為具備條件的發(fā)展中國(guó)家?guī)?lái)了發(fā)展現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的戰(zhàn)略機(jī)遇。服務(wù)外包是當(dāng)代國(guó)際分工深化、國(guó)際產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的一個(gè)重要趨勢(shì)，也是當(dāng)代國(guó)際直接投資的一個(gè)重要特點(diǎn)。

何為服務(wù)外包？即通常所說(shuō)的BPO。

從BPO概念的范疇上講，可以有廣義和狹義之分。廣義上的BPO是指企業(yè)將其運(yùn)營(yíng)活動(dòng)的一個(gè)或幾個(gè)環(huán)節(jié)交給其他企業(yè)去做，不論這些運(yùn)營(yíng)環(huán)節(jié)是什么內(nèi)容；而狹義上的BPO即ITES，僅指將企業(yè)運(yùn)營(yíng)中的商務(wù)環(huán)節(jié)外包，一般不包括ITO部分。

從BPO產(chǎn)業(yè)的層次上講，可以將BPO分為：ITO（IT外包:IT Outsourcing）、ITES（即狹義上的BPO，也稱為IT因成服務(wù)，或基于IT的服務(wù)外包：IT Enabled Service)、BTO（業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型外包：Business Transformation Outsourcing）與KPO（價(jià)值鏈高端的高知識(shí)含量業(yè)務(wù)外包：Knowledge Process Outsourcing）。

ITO：商業(yè)外包活動(dòng)集中在信息技術(shù)服務(wù)領(lǐng)域，指企業(yè)將自身的IT相關(guān)業(yè)務(wù)外包給專業(yè)IT公司來(lái)處理，稱為信息技術(shù)外包（Information Technology Outsourcing），簡(jiǎn)稱ITO。

ITO主要包括兩種類型： ? 軟件開(kāi)發(fā) ? IT 服務(wù)

ITES：隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、高速數(shù)據(jù)網(wǎng)絡(luò)方面的進(jìn)展，以及帶寬能力的增加，業(yè)務(wù)外包的范圍逐步擴(kuò)大，企業(yè)甚至可以卸下整個(gè)業(yè)務(wù)職能，交給外包公司來(lái)做，由于這些業(yè)務(wù)的外包必須借助IT技術(shù)來(lái)完成，所以這種新的外包被稱為ITES（IT Enabled Service——即狹義上的BPO，也稱為IT因成服務(wù)，或基于IT的服務(wù)外包）。

ITES的類型主要包括：

? 客戶服務(wù)（語(yǔ)音和非語(yǔ)音）

? 呼叫中心（呼入、呼出）? 電話營(yíng)銷 ? 顧客調(diào)查 ? Email服務(wù)

? 人力資源與工資會(huì)計(jì)

? 人員招聘 ? 教育與培訓(xùn)

? 工資會(huì)計(jì)/人力資源管理

? 財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)、簿記（book-keeping）

? 稅務(wù)咨詢 ? 風(fēng)險(xiǎn)管理

? 財(cái)務(wù)分析與報(bào)告

? 收支（Controlling/collections）? 訂單處理

? 內(nèi)容開(kāi)發(fā)（content development）

? 動(dòng)畫 ? 文檔管理 ? 地理信息系統(tǒng)

? 采購(gòu)、物流

BTO：全稱為業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型外包（Business Transformation Outsourcing），它是指企業(yè)與合作伙伴聯(lián)手，對(duì)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)范圍、市場(chǎng)定位、產(chǎn)品與服務(wù)類型等進(jìn)行重新定義，進(jìn)行企業(yè)業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型，實(shí)際企業(yè)的飛躍式發(fā)展。在這一過(guò)程中，企業(yè)與承接業(yè)務(wù)的服務(wù)提供者不是簡(jiǎn)單的“供應(yīng)商——客戶”關(guān)系，而是一種長(zhǎng)期的合作伙伴關(guān)系，供應(yīng)商不僅只是承接客戶外包的業(yè)務(wù)，還與客戶相互共享資金、市場(chǎng)、信息等資源。

由于開(kāi)展BTO外包的企業(yè)多屬于大型跨國(guó)企業(yè)，而且這些企業(yè)在轉(zhuǎn)型過(guò)程中可能會(huì)將原有大部分甚至全部業(yè)務(wù)外包出來(lái)，因此與傳統(tǒng)的外包相比，BTO的規(guī)模要大得多，可達(dá)到傳統(tǒng)BPO規(guī)模的三倍以上（來(lái)源：EDS.com）。

KPO：（Knowledge Process Outsourcing）是指位于企業(yè)業(yè)務(wù)流程價(jià)值鏈高端的、高知識(shí)含量的外包業(yè)務(wù)。KPO與ITES之間的差異在于，ITES業(yè)務(wù)僅僅是照章辦事，而KPO業(yè)務(wù)則可以創(chuàng)造價(jià)值。KPO對(duì)供應(yīng)商工作人員的專業(yè)素質(zhì)的要求要遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于ITES業(yè)務(wù)，而且這些人員還要具有一定的專業(yè)分析和判斷能力，并能夠進(jìn)行一定程度的決策。

位于價(jià)值鏈高端的KPO業(yè)務(wù)領(lǐng)域主要包括： ? 知識(shí)產(chǎn)權(quán)研究

? 股票、金融和保險(xiǎn)研究

? 數(shù)據(jù)的檢索、分析、管理與挖掘 ? 人力資源管理和信息服務(wù) ? ? ? ? ? ? ? ? ? 企業(yè)和市場(chǎng)研究 工程和設(shè)計(jì)服務(wù)

網(wǎng)頁(yè)設(shè)計(jì)、動(dòng)畫和模擬服務(wù) 律師助理業(yè)務(wù)服務(wù) 醫(yī)療服務(wù)

遠(yuǎn)程教育和出版 藥物和生物技術(shù) 研究與開(kāi)發(fā)

網(wǎng)絡(luò)管理和決策輔助系統(tǒng)

從BPO的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移方式上講，可以將BPO分為兩大類：外包（outsourcing）與外移（offshoring）。前者指企業(yè)將本身的營(yíng)運(yùn)環(huán)節(jié)轉(zhuǎn)包給第三方（BPO供應(yīng)商）來(lái)完成；后者是企業(yè)將自身營(yíng)運(yùn)中的某些環(huán)節(jié)、某些部門轉(zhuǎn)移到低成本地區(qū)，這些轉(zhuǎn)移的環(huán)節(jié)或部門仍屬于本企業(yè)。

（二）國(guó)際BPO市場(chǎng)與發(fā)展現(xiàn)狀

市場(chǎng)規(guī)模：在全球服務(wù)貿(mào)易擁有的26000億美元（2004年，世界貿(mào)發(fā)組織）份額中，商務(wù)流程外包（BPO）占有4056億美元（2003年，IDC），2008年將達(dá)到6828億美元（IDC）。而其中金融BPO業(yè)務(wù)為400億美元，金融機(jī)構(gòu)的離岸外移業(yè)務(wù)為1440億美元，2010年達(dá)到2610億美元（2005年，德勤）。未來(lái)5年全球金融服務(wù)外包市場(chǎng)將以30%至40%的速度遞增。

市場(chǎng)分布：在2004年全球BPO業(yè)務(wù)（4600億美元）主要市場(chǎng)分布中，美國(guó)占60%、歐洲占22%、亞太地區(qū)（日本為主）占15%、其他地區(qū)占10%。

發(fā)展趨勢(shì)：目前，印度、愛(ài)爾蘭已走在了世界金融服務(wù)外包的前 列，中國(guó)、菲律賓、俄羅斯、新加坡、馬來(lái)西亞等正急起直追。印度是發(fā)展BPO和離岸外移最成功的國(guó)家，也是離岸外包的最大承接國(guó)。上世紀(jì)90年代末，印度金融BPO獲得迅速發(fā)展，年均增長(zhǎng)率高達(dá)56%左右，2005年總營(yíng)業(yè)額達(dá)280億美元，直接從業(yè)人員25萬(wàn)人，預(yù)計(jì)2010年將超過(guò)600億美元，從事BPO產(chǎn)業(yè)的直接就業(yè)人數(shù)超過(guò)100萬(wàn)人（NASSCOM）。印度以ITO（信息技術(shù)外包）為開(kāi)端的規(guī)模龐大BPO產(chǎn)業(yè)已使印度成為西方發(fā)達(dá)國(guó)家的“世界辦公室”，而且由于其現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的比較優(yōu)勢(shì)為全球資本市場(chǎng)看好，成為與中國(guó)齊名、甚至因其發(fā)展的可持續(xù)性和與西方體制的接軌性，在不遠(yuǎn)的將來(lái)很有可能從速度和規(guī)模上超越中國(guó)（源于商業(yè)周刊、時(shí)代周刊、紐約時(shí)報(bào)等）。

（三）中國(guó).上海的機(jī)遇

目前，中國(guó)已連續(xù)三年在全球BPO認(rèn)可度上僅次于印度位居第二（科爾尼公司），中國(guó)的機(jī)會(huì)已經(jīng)來(lái)臨。中國(guó)擁有強(qiáng)大的制造業(yè)、龐大的BPO市場(chǎng)，相對(duì)完善的交通、通信基礎(chǔ)設(shè)施和充裕優(yōu)質(zhì)的人力資本，完全可能發(fā)揮后發(fā)優(yōu)勢(shì)，逐步成為國(guó)際BPO產(chǎn)業(yè)的龍頭。BPO產(chǎn)業(yè)是中國(guó)在新一輪發(fā)展中保持經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長(zhǎng)、實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)方式轉(zhuǎn)變的重要途徑。為了抓住這次戰(zhàn)略機(jī)遇，大力發(fā)展BPO產(chǎn)業(yè)，2005年國(guó)家商務(wù)部提出和啟動(dòng)了發(fā)展BPO產(chǎn)業(yè)的“千百十計(jì)劃”，服務(wù)外包已成為國(guó)家商務(wù)部重點(diǎn)推進(jìn)的、引導(dǎo)中國(guó)由“世界工廠”向“世界辦公室”轉(zhuǎn)變的、發(fā)展現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的重要推手。發(fā)展服務(wù)外包也已日漸成為各地方政府調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、爭(zhēng)奪政策與產(chǎn)業(yè)資源、吸納高端人才并增加就業(yè)、拉動(dòng)地方經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的重要杠桿和規(guī)劃重點(diǎn)。大連、蘇州已成為 中國(guó)目前發(fā)展最快速的服務(wù)外包示范城市。截止2008年8月，中國(guó)的服務(wù)外包僅2400家左右，從業(yè)人口不足40萬(wàn)人，發(fā)展?jié)摿薮蟆?/p>

其實(shí)，中國(guó)培育“世界服務(wù)業(yè)外包中心”，上海具有更大的優(yōu)勢(shì)。抓住國(guó)際服務(wù)業(yè)轉(zhuǎn)移的戰(zhàn)略機(jī)遇，促使國(guó)際BPO產(chǎn)業(yè)在上海快速發(fā)展，對(duì)于上海和中國(guó)都具有重要的戰(zhàn)略意義。上海是國(guó)內(nèi)最大的經(jīng)濟(jì)中心城市，也是最具國(guó)際性、開(kāi)放度最高的國(guó)際金融中心，依托長(zhǎng)江三角洲這一中國(guó)最具增長(zhǎng)活力和國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的經(jīng)濟(jì)區(qū)域，有條件建設(shè)成中國(guó)BPO產(chǎn)業(yè)的高地。

確定BPO產(chǎn)業(yè)作為上海現(xiàn)代服務(wù)業(yè)新一輪發(fā)展的戰(zhàn)略重點(diǎn)，并以發(fā)展金融BPO作為戰(zhàn)略突破口，將使上海的現(xiàn)代服務(wù)業(yè)獲得超常規(guī)發(fā)展；在進(jìn)一步鞏固國(guó)際經(jīng)濟(jì)、金融、貿(mào)易和航運(yùn)中心的同時(shí)，推動(dòng)上海緊密而有機(jī)地融入全球現(xiàn)代服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)體系；并將帶動(dòng)國(guó)內(nèi)其他地區(qū)合力構(gòu)筑中國(guó)在全球BPO市場(chǎng)的龍頭地位，成為引導(dǎo)中國(guó)從“世界藍(lán)領(lǐng)”逐步向“世界白領(lǐng)”轉(zhuǎn)變的切入點(diǎn)和開(kāi)端。

二、金融BPO是上海發(fā)展現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的戰(zhàn)略突破口

金融BPO，即金融服務(wù)外包，是指“受監(jiān)管實(shí)體持續(xù)地利用外包服務(wù)商（集團(tuán)內(nèi)的附屬實(shí)體或集團(tuán)以外的實(shí)體）來(lái)完成以前由自身承擔(dān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)”，即銀行、保險(xiǎn)、證券、期貨等金融機(jī)構(gòu)，把IT服務(wù)、后臺(tái)服務(wù)和業(yè)務(wù)流程等非核心業(yè)務(wù)甚至部分核心業(yè)務(wù)，以合同形式發(fā)包給專業(yè)的服務(wù)提供商，以提高核心業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)力，降低企業(yè)成本，分散經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。金融BPO已經(jīng)成為歐美等發(fā)達(dá)國(guó)家金融企業(yè)提高核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要經(jīng)營(yíng)策略。從金融服務(wù)外包的發(fā)展歷程來(lái)看，金融服務(wù) 外包起步于金融ITO，成長(zhǎng)壯大于金融BPO，并向金融BTO和KPO方向發(fā)展。

當(dāng)前，國(guó)際金融服務(wù)外包呈現(xiàn)出金融BPO業(yè)務(wù)量持續(xù)迅猛增長(zhǎng)、在海外選擇第三方服務(wù)和自建外包中心并重、商業(yè)操作與IT混合外包、外包運(yùn)作模式不斷創(chuàng)新、細(xì)分市場(chǎng)趨向窄范圍高深度、核心業(yè)務(wù)外包比重在逐年增加等發(fā)展趨勢(shì)，但離岸外包市場(chǎng)正待整合。離岸外移外包已經(jīng)被認(rèn)為是金融服務(wù)業(yè)的全球運(yùn)作模式的核心組成部分，它為中國(guó)特別是上海提供高速度、大幅度發(fā)展金融服務(wù)業(yè)提供了千載難逢的戰(zhàn)略機(jī)遇。

（一）上海已經(jīng)具備發(fā)展金融BPO的戰(zhàn)略條件

1.中國(guó)市場(chǎng)已成為國(guó)際金融BPO市場(chǎng)體系的重要組成近年來(lái)，在全球金融服務(wù)外包市場(chǎng)體系中，中國(guó)正越來(lái)越受到世人的矚目，并認(rèn)為有機(jī)會(huì)成為繼印度之后的全球第二大金融服務(wù)外包中心。據(jù)商務(wù)部統(tǒng)計(jì)，截止2008年8月，中國(guó)的服務(wù)外包企業(yè)數(shù)為2300余家，從業(yè)人員近40萬(wàn)人。“到2015年，中國(guó)和印度將可能成為全球金融服務(wù)外包業(yè)的中心，其在遠(yuǎn)東市場(chǎng)的地位得到鞏固?！碑叢┕芾碜稍児径驴偨?jīng)理彼得·郝勒維茨表示。因?yàn)橹?、印兩?guó)擁有大量受過(guò)良好培訓(xùn)的外包業(yè)務(wù)人才,具有勞動(dòng)力成本優(yōu)勢(shì), 能提供滿足需求的產(chǎn)品和服務(wù), 更重要的是, 跨國(guó)金融機(jī)構(gòu)從其全球化的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展戰(zhàn)略考慮, 已經(jīng)把中國(guó)和印度市場(chǎng)作為其戰(zhàn)略部署的一部分。

2.“聚集金融”作為國(guó)家戰(zhàn)略正在上海推進(jìn)實(shí)施 金融業(yè)已然成為引領(lǐng)二十一世紀(jì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的火車頭，上海正處于加快推進(jìn)“四個(gè)率 先”和建設(shè)“四個(gè)中心”的征程中?！八膫€(gè)中心”建設(shè)，核心是金融中心，這也就導(dǎo)致了“聚集金融”決策正成為上海現(xiàn)代服務(wù)業(yè)新一輪發(fā)展規(guī)劃的戰(zhàn)略引領(lǐng)，并決定了已得到政府決策層重點(diǎn)垂注的金融業(yè)及其衍生的新興業(yè)態(tài)將成為上?，F(xiàn)代服務(wù)業(yè)發(fā)展的排頭兵。金融BPO必將為上海做大金融規(guī)模、做強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)、做全金融功能、聚集金融人才、發(fā)展金融服務(wù)業(yè)提供強(qiáng)大助力。

3.金融信息服務(wù)產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)領(lǐng)先全國(guó)一線城市 金融信息服務(wù)產(chǎn)業(yè)是將先進(jìn)信息技術(shù)與傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)（包括銀行類和非銀行類如保險(xiǎn)、證券、期貨等）不斷有機(jī)融合，以金融數(shù)據(jù)的集中處理為核心內(nèi)容，以技術(shù)密集、資金密集和勞動(dòng)密集為基本特征，通過(guò)相關(guān)服務(wù)流程，創(chuàng)新并拓展金融服務(wù)品種、提升并突破金融服務(wù)水平的一大新興產(chǎn)業(yè)。其基本內(nèi)容主要包括：數(shù)據(jù)處理和災(zāi)難備份，資金清算與運(yùn)營(yíng)管理，（現(xiàn)金與票據(jù)）遠(yuǎn)程支付與結(jié)算，銀行卡的發(fā)卡和收單服務(wù)，網(wǎng)上銀行和電子貨幣的支付與結(jié)算，電銷與呼叫服務(wù)，客戶檔案征信與管理，金融信息產(chǎn)品如金融軟件與金融機(jī)具等的研發(fā)生產(chǎn)和標(biāo)準(zhǔn)檢測(cè)，金融資訊服務(wù)，等等。

可以說(shuō)，金融信息服務(wù)產(chǎn)業(yè)是在后工業(yè)化階段產(chǎn)生的，是為適應(yīng)現(xiàn)代人和現(xiàn)代城市發(fā)展的需求、依托電子信息高技術(shù)和現(xiàn)代管理理念而新興發(fā)展或拓展延伸的現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的高端，是金融中心建設(shè)和金融業(yè)發(fā)展不可或缺的輔助產(chǎn)業(yè)。其主要發(fā)展形式與發(fā)展方向是依托先進(jìn)的互聯(lián)網(wǎng)體系,通過(guò)服務(wù)外包方式，服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)并推進(jìn)金融業(yè)發(fā)展。金融信息服務(wù)產(chǎn)業(yè)在上海的優(yōu)先發(fā)展并領(lǐng)先于全國(guó)一線城市，將 為金融BPO的發(fā)展提供良好的基礎(chǔ)設(shè)施和技術(shù)與人才支撐。

4.上海金融業(yè)發(fā)展布局日趨合理 依托建設(shè)上海國(guó)際金融中心國(guó)家戰(zhàn)略的推進(jìn)實(shí)施，近年來(lái)在上海浦東逐漸形成了以陸家嘴金融CBD為金融前臺(tái)、金融信息服務(wù)產(chǎn)業(yè)基地為金融后臺(tái)，前后臺(tái)聯(lián)動(dòng)發(fā)展的、建設(shè)上海國(guó)際金融中心的兩大功能性布局。

目前，作為建設(shè)上海國(guó)際金融中心主戰(zhàn)場(chǎng)的上海浦東，集聚了全上海各類金融機(jī)構(gòu)的三分之二，2007年金融業(yè)增加值在浦東新區(qū)GDP中占比達(dá)到六分之一；金融信息服務(wù)產(chǎn)業(yè)基地，經(jīng)過(guò)五年的建設(shè)與發(fā)展，初步形成了以金融中后臺(tái)外移為業(yè)務(wù)重點(diǎn)和依托、以金融業(yè)務(wù)流程外包（以下簡(jiǎn)稱“金融BPO”）為產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向和主要成長(zhǎng)極、與陸家嘴金融CBD聯(lián)動(dòng)發(fā)展的金融信息服務(wù)產(chǎn)業(yè)鏈，產(chǎn)業(yè)聚集效應(yīng)已初步形成，并初具形態(tài)規(guī)模。陸家嘴金融CBD與金融信息服務(wù)產(chǎn)業(yè)基地正成為建設(shè)上海國(guó)際金融中心的兩大功能性支柱。

5.國(guó)內(nèi)產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)的對(duì)接條件基本具備 眼下，國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)為提高企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力，更有效分配管理資源，將非核心業(yè)務(wù)外包成為不可避免的趨勢(shì)。預(yù)計(jì)到2010年，中國(guó)在岸金融業(yè)務(wù)流程外包市場(chǎng)將高達(dá)500億美元，離岸金融業(yè)務(wù)流程外包也將超過(guò)50億美元（博思資訊）。我國(guó)某些中小型商業(yè)銀行業(yè)務(wù)流程已實(shí)行部分外包?，F(xiàn)在對(duì)中國(guó)的服務(wù)供應(yīng)商而言，外資銀行法人化以及業(yè)務(wù)規(guī)劃將帶來(lái)兩個(gè)關(guān)鍵商機(jī)，一是企業(yè)首先成為這家領(lǐng)先銀行的合作伙伴，獲取在銀行領(lǐng)域的合作經(jīng)驗(yàn);再者外資銀行將直接引入供應(yīng)商的外包服務(wù)，擴(kuò)張自身的客戶服務(wù)力量。同時(shí)，中國(guó)的法制、政策與服務(wù)環(huán)境日趨完善，而上海在合格人才供應(yīng)、規(guī)范化管理方面更是優(yōu)于國(guó)內(nèi)同類競(jìng)爭(zhēng)性城市，推進(jìn)發(fā)展金融BPO的軟硬件條件基本成熟。

（二）從規(guī)劃和政策源頭上扶持金融BPO優(yōu)先發(fā)展

上海的服務(wù)外包發(fā)展要走在中國(guó)乃至世界的前列，政府的工作重點(diǎn)應(yīng)在參照國(guó)際上產(chǎn)業(yè)發(fā)展路徑并結(jié)合上海作為國(guó)際金融中心的戰(zhàn)略定位和國(guó)內(nèi)產(chǎn)業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀的基礎(chǔ)上，專注于發(fā)展定位、規(guī)劃布局、發(fā)展思路和政策與服務(wù)等方面。俞正聲書(shū)記在市委2008重要調(diào)研課題部署和市府“關(guān)于深化、完善上海產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策重要調(diào)研課題”工作會(huì)議上提出了“五個(gè)不”，即：不背歷史包袱，不受習(xí)慣思維影響，不怕有風(fēng)險(xiǎn)，不受現(xiàn)有知識(shí)約束，不為地域觀念左右，為上海今后產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃及其發(fā)展指明了方向。

1.在發(fā)展定位上，上海服務(wù)外包的發(fā)展應(yīng)與“四個(gè)中心”建設(shè)、尤其是金融中心作為“四個(gè)中心”核心的戰(zhàn)略定位相匹配。除繼續(xù)支持軟件、文化創(chuàng)意等新興業(yè)態(tài)外，金融服務(wù)外包更是需大力支持和重點(diǎn)發(fā)展的主要方向。同時(shí)，要結(jié)合上海商務(wù)運(yùn)營(yíng)成本相對(duì)偏高的實(shí)際，樹(shù)立長(zhǎng)三角乃至全國(guó)一盤棋的大局觀，專注于服務(wù)外包的中高端領(lǐng)域，著力把上海打造成輻射長(zhǎng)三角和全中國(guó)的接發(fā)包和轉(zhuǎn)發(fā)包中心。

2.在規(guī)劃與布局上，首先，要厘清“服務(wù)外包”廣義和狹義的概念。商貿(mào)、會(huì)展、物流是廣義上的服務(wù)外包，狹義上的服務(wù)外包是指基于IT技術(shù)的、關(guān)于信息技術(shù)服務(wù)、業(yè)務(wù)流程和業(yè)務(wù)研發(fā)等的委外服務(wù)，主要集中在金融信息服務(wù)領(lǐng)域。其次，要認(rèn)清軟件外包和業(yè) 務(wù)流程外包的關(guān)聯(lián)性和規(guī)模上的巨大落差?？梢哉f(shuō)，前些年乃至目前，中國(guó)的軟件外包發(fā)展迅速，但同時(shí)也誤導(dǎo)了政府，以至一談服務(wù)外包就是IT。其實(shí)，IT技術(shù)與服務(wù)的外包只是業(yè)務(wù)流程外包的起點(diǎn)和一部分，是業(yè)務(wù)流程外包的技術(shù)支持與基礎(chǔ)，二者的產(chǎn)值規(guī)模與服務(wù)期限不可同日而語(yǔ)：至少目前國(guó)際上鮮有數(shù)千萬(wàn)美元的軟件外包大單，而金融業(yè)務(wù)流程外包大單可以超過(guò)數(shù)億美元，期限可長(zhǎng)達(dá)10年之久。再次，依托現(xiàn)有的功能布局，聚焦浦東金融信息服務(wù)產(chǎn)業(yè)基地，發(fā)展產(chǎn)業(yè)集群，重點(diǎn)突破并形成示范。所以，要做大上海的服務(wù)外包市場(chǎng)規(guī)模，就要結(jié)合金融中心建設(shè)的戰(zhàn)略定位，以發(fā)展金融服務(wù)外包為方向和主導(dǎo)，并在產(chǎn)業(yè)集群和業(yè)務(wù)創(chuàng)新點(diǎn)上取得關(guān)鍵性突破。

3.在發(fā)展思路上，首先要處理好發(fā)展離岸業(yè)務(wù)與在岸業(yè)務(wù)的關(guān)系，既要大力拓展國(guó)際市場(chǎng)，發(fā)展離岸業(yè)務(wù)，同時(shí)，更要鼓勵(lì)和支持在岸業(yè)務(wù)的發(fā)展，以提高國(guó)內(nèi)企業(yè)尤其是金融機(jī)構(gòu)的核心競(jìng)爭(zhēng)力。其次，要平衡好引進(jìn)與孵化的關(guān)系，引進(jìn)與孵化作為發(fā)展服務(wù)外包的兩翼要并行發(fā)展。既要引進(jìn)國(guó)際知名外移外包企業(yè)，在學(xué)習(xí)與熟悉國(guó)際業(yè)務(wù)外包運(yùn)營(yíng)模式的同時(shí)擴(kuò)大中國(guó)外移外包市場(chǎng)份額，更要著力發(fā)掘本土業(yè)務(wù)創(chuàng)新點(diǎn)加以孵化和培育、鼓勵(lì)本土企業(yè)以聯(lián)合并購(gòu)的方式發(fā)展和壯大，提高民族企業(yè)的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力。

4.在政策與服務(wù)方面，主要是圍繞上述服務(wù)外包的發(fā)展定位、規(guī)劃布局、發(fā)展思路從財(cái)稅政策上進(jìn)行傾斜和引導(dǎo)，繼續(xù)支持商貿(mào)、會(huì)展、物流、文化創(chuàng)意和軟件業(yè)務(wù)的發(fā)展，更要在發(fā)展金融服務(wù)外包領(lǐng)域重點(diǎn)突破，與金融中心作為建設(shè)“四個(gè)中心”核心的定位相統(tǒng)一。同時(shí)，以前臵服務(wù)和全程服務(wù)、體貼入微的方式真正做到“企業(yè)所需，服務(wù)所在”。

三、上海金融服務(wù)外包發(fā)展中遇到的問(wèn)題

目前，上海浦東雖然擁有金融機(jī)構(gòu)前后臺(tái)聚集、金融軟件外包和環(huán)境建設(shè)走在全國(guó)前列的比較優(yōu)勢(shì)，但金融BPO發(fā)展仍存在產(chǎn)業(yè)化、市場(chǎng)化、專業(yè)化和國(guó)際化等方面的不足和產(chǎn)業(yè)配套不完善等問(wèn)題，同時(shí)既要從印度等國(guó)爭(zhēng)取更多的國(guó)際市場(chǎng)份額、還面臨著主要來(lái)自京津、廣深、蘇錫常、成渝等地區(qū)的白熱化競(jìng)爭(zhēng)。產(chǎn)業(yè)發(fā)展與配套方面遇到的問(wèn)題主要表現(xiàn)為：

（一）產(chǎn)業(yè)發(fā)展方面： 1.市場(chǎng)準(zhǔn)入限制

目前產(chǎn)業(yè)發(fā)展的市場(chǎng)準(zhǔn)入方面存在：如①“金融服務(wù)外包”未進(jìn)入工商行業(yè)目錄，工商登記時(shí)相關(guān)字樣無(wú)法在企業(yè)名稱和經(jīng)營(yíng)范圍中體現(xiàn)；②外商投資類企業(yè)存在電信與網(wǎng)絡(luò)增值服務(wù)運(yùn)營(yíng)許可限制；③“兩頭在外”（100%外商投資從事離岸外包）企業(yè)審批時(shí)間過(guò)長(zhǎng)等障礙，從而影響企業(yè)品牌的建立和離岸外包的快速發(fā)展。

2.金融后臺(tái)外移項(xiàng)目法人化存在體制障礙

目前金融后臺(tái)業(yè)務(wù)外移已成趨勢(shì)，但外包尚未為業(yè)界所普遍接受。①由于我國(guó)金融業(yè)尚處于分業(yè)經(jīng)營(yíng)階段，商業(yè)銀行法等金融法規(guī)不允許銀行、保險(xiǎn)、證券等金融機(jī)構(gòu)投資于非金融企業(yè)，因此使得金融機(jī)構(gòu)后臺(tái)服務(wù)部門獨(dú)立于金融機(jī)構(gòu)獲得法人地位存在困難。②由于業(yè)務(wù)安全性和客戶信息保密的限制，金融機(jī)構(gòu)普遍缺乏動(dòng)力將后臺(tái)服 務(wù)部門獨(dú)立并法人化。③同時(shí)，金融監(jiān)管部門對(duì)金融服務(wù)外包沒(méi)有制定相關(guān)監(jiān)管政策且對(duì)外包企業(yè)缺乏相關(guān)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，這也使得金融機(jī)構(gòu)對(duì)后臺(tái)服務(wù)部門法人化將受到質(zhì)疑，從而影響在岸外包市場(chǎng)規(guī)模的擴(kuò)大。當(dāng)然，金融機(jī)構(gòu)自身在業(yè)務(wù)流程規(guī)范和流程再造與優(yōu)化方面的問(wèn)題，也是影響其業(yè)務(wù)流程外包的重要方面。

3.法律體系的不完善影響金融BPO業(yè)務(wù)向歐美市場(chǎng)拓展 相同的文化背景和可對(duì)接的法律體系是業(yè)務(wù)發(fā)包方在對(duì)接包方進(jìn)行評(píng)估時(shí)考慮的最重要因素之一，而國(guó)際上金融服務(wù)外包業(yè)務(wù)的發(fā)包主要來(lái)自美歐日。由于歷史的原因，中國(guó)目前的文化與法律環(huán)境無(wú)法一時(shí)與其形成對(duì)接，尤其是知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)法律的不完善更是讓中國(guó)在國(guó)際金融服務(wù)外包業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移目的地的評(píng)估中失分。

4.商務(wù)運(yùn)營(yíng)成本偏高

金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)流程外包的最主要?jiǎng)右蚓褪墙档瓦\(yùn)營(yíng)成本。而上海相較于國(guó)內(nèi)其他地區(qū)，商務(wù)成本明顯偏高，主要體現(xiàn)在物業(yè)購(gòu)臵與租賃、電力與網(wǎng)絡(luò)資源、人才培訓(xùn)和交通等運(yùn)營(yíng)費(fèi)用偏高且缺乏針對(duì)性財(cái)稅扶持政策等方面。

5.人力資源供應(yīng)猶顯不足

金融服務(wù)外包的主要特征之一就是勞動(dòng)密集，上海對(duì)發(fā)展金融服務(wù)外包的定位是中高端業(yè)務(wù)和接發(fā)包總部。目前上海存在①通曉金融服務(wù)外包國(guó)際慣例與運(yùn)營(yíng)規(guī)則的中高端業(yè)務(wù)人才與復(fù)合型商務(wù)人才明顯不足、②對(duì)人才的培訓(xùn)成本高且補(bǔ)貼機(jī)制不完善、③對(duì)高端歸國(guó)人員和國(guó)外高端人才的引進(jìn)政策缺乏吸引力等方面問(wèn)題。6.接發(fā)包過(guò)程中缺乏專業(yè)性服務(wù)

目前國(guó)內(nèi)金融服務(wù)外包企業(yè)普遍規(guī)模較小，缺乏承接國(guó)際金融服務(wù)外包的經(jīng)驗(yàn)；同時(shí)，還沒(méi)有完全形成市場(chǎng)化、專業(yè)化的發(fā)展模式，接發(fā)包過(guò)程缺少第三方專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)的參與，因此，除不能有效地提升整個(gè)產(chǎn)業(yè)的資源整合力度外，也使得國(guó)內(nèi)金融服務(wù)外包企業(yè)在參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)中明顯處于劣勢(shì)。

（二）產(chǎn)業(yè)配套方面：

7.土地政策與規(guī)劃性質(zhì)的限制影響產(chǎn)業(yè)進(jìn)一步聚集

產(chǎn)業(yè)集群是金融服務(wù)外包發(fā)展的必要條件之一，上海市金融信息服務(wù)產(chǎn)業(yè)基地正是產(chǎn)業(yè)集群的主要目的地之一。但目前工業(yè)用地的取得程序與商業(yè)用地相同，導(dǎo)致土地價(jià)格趨高，從而造成目標(biāo)客戶流失；同時(shí)，金融信息服務(wù)產(chǎn)業(yè)基地土地規(guī)劃性質(zhì)絕大部分為工業(yè)用地，又使得新設(shè)金融性機(jī)構(gòu)無(wú)法在基地完成工商注冊(cè)。這些都影響金融機(jī)構(gòu)與服務(wù)外包企業(yè)進(jìn)一步向基地聚集和發(fā)展。

8.針對(duì)性政策的缺失導(dǎo)致企業(yè)在享受政策時(shí)無(wú)法對(duì)號(hào)入座 一定的財(cái)稅支持政策是降低企業(yè)商務(wù)成本的主要途徑之一，而目前政府出臺(tái)的優(yōu)惠政策主要針對(duì)高新技術(shù)企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)，金融服務(wù)外包企業(yè)針對(duì)性政策的缺失使得這些企業(yè)在欲享受財(cái)稅優(yōu)惠政策時(shí)左奔右突，無(wú)法對(duì)號(hào)入座。

9.本土企業(yè)發(fā)展缺乏針對(duì)性的投融資平臺(tái)

金融BPO的發(fā)展一定要走引進(jìn)外資和扶持本土企業(yè)發(fā)展相結(jié)合 的路徑。我國(guó)的金融服務(wù)外包企業(yè)相對(duì)印度等國(guó)，規(guī)模較小，實(shí)力不強(qiáng)，投融資問(wèn)題一直是困擾著其發(fā)展壯大。一方面，金融服務(wù)外包企業(yè)在承接外包業(yè)務(wù)時(shí)需要大量資金支持，尤其是前期的業(yè)務(wù)操作所需費(fèi)用將由企業(yè)自己完全承擔(dān)，整個(gè)業(yè)務(wù)外包過(guò)程結(jié)束以后才會(huì)收到發(fā)包方的資金，這對(duì)于我國(guó)正處于起步階段的外包企業(yè)壓力很大；另一方面，金融服務(wù)外包企業(yè)按照銀行貸款條件基本上無(wú)法獲得銀行貸款，財(cái)政支持也不能解決其大量的資金需求，風(fēng)險(xiǎn)投資和民間資本在企業(yè)未形成規(guī)模前不會(huì)輕易投資。目前，國(guó)內(nèi)絕大部分中小金融服務(wù)外包企業(yè)普遍缺乏投融資渠道。

10.專業(yè)服務(wù)平臺(tái)與安保體系的建設(shè)尚需完善

專業(yè)性的服務(wù)平臺(tái)和完善的安保體系是金融后臺(tái)外移和業(yè)務(wù)流程外包的必要條件，而這又正是地方政府必須提供的服務(wù)之一。目前上海金融服務(wù)外包的專業(yè)服務(wù)平臺(tái)與安保體系建設(shè)尚需進(jìn)一步完善。

四、發(fā)展金融服務(wù)外包的政策建議

聚焦上海市金融信息服務(wù)產(chǎn)業(yè)基地，把“聚焦張江”和“聚焦金融”的相關(guān)優(yōu)惠政策雙重覆蓋基地，對(duì)基地實(shí)現(xiàn)“雙聚焦”，并結(jié)合新區(qū)綜合配套改革試點(diǎn)的優(yōu)勢(shì)，在基地設(shè)立先行先試的政策實(shí)驗(yàn)區(qū)，建立與金融服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)發(fā)展相適應(yīng)的特區(qū)政策小環(huán)境。加大對(duì)基地的聚焦力度，支持基地專業(yè)化、產(chǎn)業(yè)化、市場(chǎng)化、國(guó)際化的定位和金融服務(wù)外包中高端業(yè)務(wù)的發(fā)展；鼓勵(lì)和引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)外移外包項(xiàng)目向基地集中，以引進(jìn)離岸外移外包和孵化本土企業(yè)相結(jié)合的方式快速做 大金融服務(wù)外包業(yè)務(wù)承接平臺(tái)。在現(xiàn)有金融后臺(tái)項(xiàng)目集聚和產(chǎn)業(yè)聚群的基礎(chǔ)上，繼續(xù)發(fā)揮基地在業(yè)界的引領(lǐng)和示范效應(yīng)，形成上海服務(wù)外包的特色和亮點(diǎn)，最終把上海發(fā)展成為亞太地區(qū)金融服務(wù)外包業(yè)務(wù)的接發(fā)包和轉(zhuǎn)發(fā)包中心。具體為：

（一）聚焦金融信息服務(wù)產(chǎn)業(yè)基地，以政策聚焦、資源集中等多種方式打造產(chǎn)業(yè)基地服務(wù)外包品牌。

1.政策聚焦：將“聚焦張江”和“聚焦金融”的優(yōu)惠政策延伸并雙重覆蓋至基地。同時(shí)，在基地設(shè)立先行先試的政策實(shí)驗(yàn)區(qū)，允許基地入駐企業(yè)在工商注冊(cè)、電信增值服務(wù)、土地取得方式等方面有所突破。

2.資源聚集：加大政府投入，以補(bǔ)貼等方式支持基地進(jìn)一步建設(shè)與完善公共服務(wù)平臺(tái)、安保體系等產(chǎn)業(yè)配套設(shè)施和交通、住宅等生活配套設(shè)施，降低基地入駐企業(yè)在物業(yè)購(gòu)臵和租賃、電力和網(wǎng)絡(luò)資源使用、人力資源培訓(xùn)等方面成本。

3.企業(yè)集群：由市或新區(qū)政府牽頭，以定期舉辦上海國(guó)際金融服務(wù)外包研討會(huì)等方式營(yíng)造基地品牌，引導(dǎo)專業(yè)性公共服務(wù)平臺(tái)、離岸和在岸外移外包企業(yè)向基地集群。

4.政府確保金融機(jī)構(gòu)中后臺(tái)外移和金融服務(wù)外包項(xiàng)目所需用地指標(biāo)和土地供應(yīng)；相應(yīng)項(xiàng)目用地經(jīng)市府審核批準(zhǔn)后可通過(guò)協(xié)議出讓方式取得。

5.以政府或國(guó)資為投資主體，建設(shè)諸如金融IDC（Internet Data Center）共享平臺(tái)、呼叫服務(wù)共享平臺(tái)和災(zāi)備技術(shù)國(guó)家工程實(shí)驗(yàn)室等，為金融數(shù)據(jù)大集中提供信息安全保障，為服務(wù)外包發(fā)展提供基礎(chǔ)性信息與技術(shù)服務(wù)。這些平臺(tái)將進(jìn)一步完善上海金融信息安全的基礎(chǔ)功能性架構(gòu)，構(gòu)筑上海金融信息安全防線，豐富上海建設(shè)國(guó)際金融中心的內(nèi)涵；同時(shí)，直接切入金融服務(wù)外包業(yè)務(wù)并帶動(dòng)金融服務(wù)外包（BPO）產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。

（二）擴(kuò)大市場(chǎng)準(zhǔn)入，規(guī)范和支持金融BPO的發(fā)展

1.鼓勵(lì)金融服務(wù)外包企業(yè)的設(shè)立和發(fā)展，對(duì)從事金融服務(wù)外包業(yè)務(wù)的各類投資主體在注冊(cè)登記和市場(chǎng)準(zhǔn)入上公平對(duì)待并給予支持和便利。金融服務(wù)外包企業(yè)在名稱和經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)允許出現(xiàn)“金融服務(wù)外包業(yè)務(wù)”字樣。對(duì)涉及電信與網(wǎng)絡(luò)增值服務(wù)的外商投資企業(yè)，允許在基地內(nèi)先行先試。

2.對(duì)外商100%投資、從事離岸外移外包業(yè)務(wù)的企業(yè)直接采取登記備案或放寬審批權(quán)限。

3.由市府相關(guān)職能部門牽頭，協(xié)調(diào)和聯(lián)系銀行、證券、保險(xiǎn)三個(gè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，設(shè)立金融BPO行業(yè)協(xié)會(huì)，制訂行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和企業(yè)認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)，建立外包企業(yè)資信數(shù)據(jù)庫(kù)和資信評(píng)級(jí)制度。鼓勵(lì)金融BPO企業(yè)參加ISO/CMMI國(guó)際認(rèn)證，提高自身業(yè)務(wù)能力和管理水平；規(guī)范和簡(jiǎn)化監(jiān)管流程，推動(dòng)金融服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)健康規(guī)范發(fā)展。

4.在引進(jìn)離岸外包的同時(shí)支持國(guó)內(nèi)金融服務(wù)外包企業(yè)拓展國(guó)際市場(chǎng)。外管部門在服務(wù)外包的跨境業(yè)務(wù)購(gòu)匯付匯、企業(yè)境外投資、網(wǎng)上辦理核銷等方面給予支持。對(duì)開(kāi)拓國(guó)際市場(chǎng)業(yè)務(wù)的企業(yè)在辦理出口信用保險(xiǎn)、設(shè)立境外分公司、收購(gòu)海外企業(yè)和海外市場(chǎng)推介等方面政 府給予資金補(bǔ)貼。

（三）對(duì)從事金融服務(wù)外包業(yè)務(wù)的企業(yè)，其相關(guān)外包業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)的營(yíng)業(yè)收入、增加值、利潤(rùn)總額形成上海地方財(cái)力部分實(shí)現(xiàn)減免；對(duì)進(jìn)口自用設(shè)備免除進(jìn)口關(guān)稅和增值稅；對(duì)其研發(fā)經(jīng)費(fèi)和房屋租金進(jìn)行補(bǔ)貼。

（四）為金融BPO企業(yè)提供人才保障

1.支持本市金融服務(wù)外包企業(yè)引進(jìn)境內(nèi)外高級(jí)技術(shù)和管理人才。對(duì)境內(nèi)外高端專業(yè)人才創(chuàng)業(yè)給予一次性補(bǔ)貼；同時(shí)，對(duì)引進(jìn)人才的戶籍管理、出入境等方面實(shí)行一系列優(yōu)惠政策，以留住國(guó)內(nèi)人才，吸引海歸和國(guó)外優(yōu)秀人才。

2.對(duì)金融服務(wù)外包企業(yè)的高級(jí)管理人員和業(yè)務(wù)與技術(shù)骨干，工 資薪金和勞務(wù)所得形成上海市地方財(cái)力部份在一定時(shí)間內(nèi)給予補(bǔ)貼；對(duì)上述人員個(gè)人所得中來(lái)源于其所在企業(yè)的股權(quán)、期權(quán)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)成果所得形成上海地方財(cái)力部分一定期間內(nèi)給予補(bǔ)貼。

（五）完善融資服務(wù)體系

1.設(shè)立由政府引導(dǎo)、多元化投資主體參與的“金融BPO創(chuàng)業(yè)孵化基金”，為有潛力的BPO企業(yè)、“種子”公司和專業(yè)人才提供啟動(dòng)資金、辦公設(shè)施、人員培訓(xùn)等優(yōu)惠措施使其在短時(shí)間成長(zhǎng)并進(jìn)入高速發(fā)展期。

2.設(shè)立政府引導(dǎo)、市場(chǎng)主導(dǎo)，由政府引導(dǎo)資金、國(guó)內(nèi)社會(huì)資本和海內(nèi)外風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)共同參與的金融BPO產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金，重點(diǎn)支持國(guó)內(nèi)外主要BPO企業(yè)與主要BPO用戶的合資與聯(lián)盟、主要BPO企業(yè)的 引進(jìn)與并購(gòu)。

3.建立和健全風(fēng)險(xiǎn)退出機(jī)制，拓寬金融BPO行業(yè)在資本市場(chǎng)的投融資渠道。加強(qiáng)與國(guó)內(nèi)外資本市場(chǎng)的聯(lián)系與合作，建立BPO企業(yè)海內(nèi)外上市的優(yōu)先通道。

4.對(duì)新引進(jìn)的重點(diǎn)投資金融服務(wù)外包企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)投資公司，自首筆業(yè)務(wù)開(kāi)展之日年度起，其投資金融BPO企業(yè)的業(yè)務(wù)收入和利潤(rùn)所得形成上海地方財(cái)力部分給予補(bǔ)貼。

（六）建立和完善公共服務(wù)平臺(tái)

建立和完善第三方服務(wù)平臺(tái)，為金融BPO企業(yè)提供人才服務(wù)、政策咨詢、知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)、項(xiàng)目接發(fā)包、投融資等專業(yè)化和社會(huì)化服務(wù)，政府對(duì)服務(wù)平臺(tái)建設(shè)和營(yíng)運(yùn)費(fèi)用給予資金支持或補(bǔ)貼。

（七）鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)外移外包業(yè)務(wù)法人化市場(chǎng)化

在銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)等監(jiān)管部門的支持和規(guī)范下，引導(dǎo)和鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)優(yōu)化業(yè)務(wù)流程并進(jìn)行流程再造，集中精力發(fā)展核心業(yè)務(wù)，將非核心業(yè)務(wù)外移外包；其外移業(yè)務(wù)項(xiàng)目轉(zhuǎn)變?yōu)榉ㄈ岁P(guān)聯(lián)公司，IT服務(wù)和非核心業(yè)務(wù)流程等外包給服務(wù)提供商，并鼓勵(lì)金融服務(wù)外包第三方服務(wù)的市場(chǎng)化發(fā)展，以幫助金融機(jī)構(gòu)降低成本、提高核心競(jìng)爭(zhēng)力，同時(shí)，擴(kuò)大金融BPO在岸業(yè)務(wù)市場(chǎng)規(guī)模。

上海市銀行卡產(chǎn)業(yè)園開(kāi)發(fā)有限公司 二OO八年九月十六日

在外界長(zhǎng)達(dá)幾個(gè)月的猜測(cè)后，身家億萬(wàn)的金融家和慈善家索羅斯（George Soros）在香港設(shè)立的對(duì)沖基金公司終于在今天正式開(kāi)業(yè)。

索羅斯基金管理公司（Soros Fund Management LLC）發(fā)言人證實(shí)了這一消息，但拒絕透露進(jìn)一步的細(xì)節(jié)。雖然索羅斯仍是公司的董事會(huì)主席，這一管理約270億美元資產(chǎn)的基金公司已不再受他的積極管理。

鑒于索羅斯過(guò)去在貨幣投機(jī)方面的成功，他來(lái)到亞洲注定會(huì)引起軒然大波，尤其是正值各國(guó)政府正對(duì)美國(guó)第二輪量化寬松和低利率必定會(huì)推高本地貨幣和資產(chǎn)價(jià)格憂心忡忡之時(shí)。

近20年前，索羅斯賭定英國(guó)將不得不退出歐洲匯率機(jī)制（European Exchange Rate Mechanism），因而做空英鎊獲利超過(guò)10億美元。他相信從1990年來(lái)一直在德國(guó)馬克陰影下的英鎊將無(wú)法忍受德國(guó)央行因東西德合并代價(jià)而制定的高利率。最后在1992年9月，英鎊貶值20%左右，英國(guó)從歐洲匯率機(jī)制退出，這就是知名的黑色星期三。

回到亞洲，1997年亞洲金融危機(jī)期間，索羅斯在某些亞洲國(guó)家成了不受歡迎的人，在馬來(lái)西亞最受爭(zhēng)議。當(dāng)時(shí)的馬來(lái)西亞總理馬哈蒂爾（Mahathir Mohamad）指責(zé)國(guó)際投機(jī)者是金融危機(jī)的禍?zhǔn)?，特別提到了索羅斯，稱他為“蠢蛋”（moron）。馬哈蒂爾的指責(zé)還包括指控索羅斯是針對(duì)馬來(lái)西亞的猶太人陰謀的一部分。索羅斯做出回應(yīng)，要求馬哈蒂爾退位，稱他是馬來(lái)西亞的“危險(xiǎn)人物”。

之后，馬哈蒂爾于2006年在吉隆坡與索羅斯偶然碰面時(shí)，他收回了之前的指責(zé)，承認(rèn)這位金融家不應(yīng)對(duì)亞洲金融危機(jī)負(fù)責(zé)。

亞洲金融危機(jī)過(guò)去了十多年，雙方都發(fā)生了巨大變化?？焖僭鲩L(zhǎng)的亞洲經(jīng)濟(jì)體和這里大量的資本池正吸引著越來(lái)越多的對(duì)沖基金公司在這里建立分支機(jī)構(gòu)。盡管曾經(jīng)互不信任，現(xiàn)在也許是對(duì)沖基金公司和亞洲各國(guó)政府重歸于好的好時(shí)機(jī)，就像馬哈蒂爾和索羅斯那樣。Isabella Steger（本文版權(quán)歸道瓊斯公司所有，未經(jīng)許可不得翻譯或轉(zhuǎn)載）

第二篇：上海如何積極發(fā)展以現(xiàn)代服務(wù)業(yè)為重點(diǎn)的第三產(chǎn)業(yè)

上海如何積極發(fā)展以現(xiàn)代服務(wù)業(yè)為重點(diǎn)的第三產(chǎn)業(yè)

上海金融業(yè)將抓住服務(wù)貿(mào)易全面開(kāi)放的機(jī)遇，聚焦陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)，在做深市場(chǎng)、做強(qiáng)機(jī)構(gòu)、優(yōu)化環(huán)境、集聚人才等方面大力推進(jìn)金融創(chuàng)新與發(fā)展。依托國(guó)際航運(yùn)中心建設(shè)，上海的現(xiàn)代物流業(yè)也面臨著發(fā)展契機(jī)。目前在保稅港區(qū)，已有36家航運(yùn)物流加工企業(yè)、60多家報(bào)關(guān)公司及貨代公司已入駐保稅區(qū)，已完工倉(cāng)儲(chǔ)面積達(dá)6萬(wàn)平方米。在洋山深水港和保稅港區(qū)初步建成以后，上海的國(guó)際航運(yùn)在突破了深水岸線和政策聚焦這兩個(gè)瓶頸后，將再進(jìn)一步加強(qiáng)軟件建設(shè)，提升現(xiàn)代物流業(yè)的層次和能級(jí)。目前，國(guó)際上現(xiàn)代服務(wù)業(yè)加快轉(zhuǎn)移的趨勢(shì)為上海提供了更有利的機(jī)遇，上海節(jié)能降耗、保護(hù)環(huán)境、集約用地、擴(kuò)大就業(yè)對(duì)發(fā)展服務(wù)業(yè)的要求更加迫切，這些都將推動(dòng)上?，F(xiàn)代服務(wù)業(yè)加快發(fā)展。對(duì)上海來(lái)說(shuō)，優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，就是要形成與“四個(gè)中心”功能相適應(yīng)的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)。而與“四個(gè)中心”相適應(yīng)的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，就是服務(wù)經(jīng)濟(jì)為主的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)。必須始終堅(jiān)持這一方面不動(dòng)搖。全市的經(jīng)濟(jì)工作、政策導(dǎo)向、資源配置都要朝這個(gè)方向聚焦、傾斜。

第三篇：上海恒昌匯財(cái)投資管理公司_發(fā)展普惠金融扶貧開(kāi)發(fā)金融服務(wù)協(xié)調(diào)推進(jìn)

“由這么多部門聯(lián)合出臺(tái)一個(gè)文件，在我的記憶中還是第一次，這說(shuō)明扶貧開(kāi)發(fā)金融服務(wù)工作被放在一個(gè)非常重要的位置?！?月9日上午，在中國(guó)人民銀行多功能廳，前來(lái)參加由人民銀行、財(cái)政部、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、國(guó)務(wù)院扶貧辦和共青團(tuán)中央七部門聯(lián)合召開(kāi)的“全國(guó)扶貧開(kāi)發(fā)金融服務(wù)工作電視電話會(huì)議”的一名銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代表向本報(bào)記者表示。

央行牽頭建立工作協(xié)調(diào)機(jī)制

扶貧開(kāi)發(fā)是國(guó)家發(fā)展戰(zhàn)略性工作，近期，由人民銀行、財(cái)政部、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、國(guó)務(wù)院扶貧辦和共青團(tuán)中央七部門聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于全面做好扶貧開(kāi)發(fā)金融服務(wù)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》是此次電視電話會(huì)議部署落實(shí)的重點(diǎn)。值得關(guān)注的是，央行等七部門聯(lián)合發(fā)文，意味著明確由央行牽頭建立工作協(xié)調(diào)機(jī)制，做好扶貧開(kāi)發(fā)金融服務(wù)工作。

“這意味著金融機(jī)構(gòu)信貸資源要進(jìn)一步向貧困地區(qū)適當(dāng)傾斜，金融對(duì)于促進(jìn)貧困地區(qū)人民群眾脫貧致富、促進(jìn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)社會(huì)可持續(xù)發(fā)展的作用將得到充分發(fā)揮?！鄙鲜鲢y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代表稱。

黨的十八大報(bào)告對(duì)扶貧開(kāi)發(fā)作出“三個(gè)一”的戰(zhàn)略部署，即一個(gè)“加大”———加大對(duì)革命老區(qū)、民族地區(qū)、邊疆地區(qū)、貧困地區(qū)扶持力度；一個(gè)“推進(jìn)”———深入推進(jìn)新農(nóng)村建設(shè)和扶貧開(kāi)發(fā)；一個(gè)“減少”———扶貧對(duì)象大幅減少。同時(shí)，提出了多項(xiàng)綜合性治貧的重大政策舉措。這對(duì)打好新一輪扶貧開(kāi)發(fā)攻堅(jiān)戰(zhàn)進(jìn)一步指明了前進(jìn)的方向，描繪了新的藍(lán)圖，提出了新的要求。

據(jù)參與《指導(dǎo)意見(jiàn)》起草的有關(guān)人士介紹，由央行牽頭的《指導(dǎo)意見(jiàn)》從初稿到聯(lián)合印發(fā)歷時(shí)一年多，深入實(shí)際，經(jīng)過(guò)深入調(diào)研，得到了多個(gè)部門的支持，可謂來(lái)之不易。在思路上與十八大提出的扶貧開(kāi)發(fā)目標(biāo)一脈相承，并著重對(duì)金融服務(wù)提出了明確目標(biāo)。由于七部委鼎力協(xié)作，《指導(dǎo)意見(jiàn)》貼近實(shí)際、生動(dòng)具體，目標(biāo)明確，措施具體，融合了各部門的政策。

兩個(gè)“高于”體現(xiàn)信貸投入增長(zhǎng)

扶貧工作離不開(kāi)各方支持，其中，金融業(yè)給予信貸支持，是扶貧工作中的一條重要途徑。為了全面做好貧困地區(qū)的金融服務(wù)，到2020年使貧困地區(qū)金融服務(wù)水平接近全國(guó)平均水平，初步建成全方位覆蓋貧困地區(qū)各階層和弱勢(shì)群體的普惠金融體系，《指導(dǎo)意見(jiàn)》從信貸投入總量等4個(gè)角度提出了四項(xiàng)目標(biāo)，即信貸投入總量持續(xù)增長(zhǎng)、融資結(jié)構(gòu)日益優(yōu)化、金融扶貧開(kāi)發(fā)組織體系日趨完善、金融服務(wù)水平明顯提升。其中，尤為引人注目的是在信貸總量上提出了“兩個(gè)高于”的目標(biāo)。《指導(dǎo)意見(jiàn)》在信貸投入總量上提出了兩項(xiàng)量化考核指標(biāo)：力爭(zhēng)貧困地區(qū)每年各項(xiàng)貸款增速高于當(dāng)年貧困地區(qū)所在?。▍^(qū)、市）各項(xiàng)貸款平均增速，新增貸款占所在?。▍^(qū)、市）貸款增量的比重高于上年同期水平。

在保障政策措施上，《指導(dǎo)意見(jiàn)》提出“進(jìn)一步加大對(duì)貧困地區(qū)支農(nóng)再貸款支持力度，合理確定支農(nóng)再貸款期限，促進(jìn)貧困地區(qū)金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大涉農(nóng)貸款投放，力爭(zhēng)貧困地區(qū)支農(nóng)再貸款額度占所在省（區(qū)、市）的比重高于上年同期水平”。專家表示，這意味著加大了貨幣政策支持力度，體現(xiàn)了優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境、發(fā)展農(nóng)村普惠金融的思路。

《指導(dǎo)意見(jiàn)》明確表示，對(duì)貧困地區(qū)縣內(nèi)一定比例存款用于當(dāng)?shù)刭J款考核達(dá)標(biāo)的、貸款投向主要用于“三農(nóng)”等符合一定條件的金融機(jī)構(gòu)，其新增支農(nóng)再貸款額度，可在現(xiàn)行優(yōu)惠支農(nóng)再貸款利率上再降一個(gè)百分點(diǎn)。合理設(shè)置差別準(zhǔn)備金動(dòng)態(tài)調(diào)整公式相關(guān)參數(shù)，支持貧困地區(qū)法人金融機(jī)構(gòu)增加信貸投放。繼續(xù)完善再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理，支持貧困地區(qū)農(nóng)村企業(yè)尤其是農(nóng)村中小企業(yè)獲得融資。

支持貧困地區(qū)企業(yè)上市

“進(jìn)一步優(yōu)化主板、中小企業(yè)板、創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的制度安排，支持符合條件的貧困地區(qū)企業(yè)首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市。”《指導(dǎo)意見(jiàn)》提出，鼓勵(lì)貧困地區(qū)已上市企業(yè)通過(guò)公開(kāi)增發(fā)、定向增發(fā)、配股等方式進(jìn)行再融資，支持已上市企業(yè)利用資本市場(chǎng)進(jìn)行并購(gòu)重組實(shí)現(xiàn)整體上市。據(jù)悉，到2020年，具備商業(yè)可持續(xù)發(fā)展條件的貧困地區(qū)將基本實(shí)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)鄉(xiāng)鎮(zhèn)全覆蓋和金融服務(wù)行政村全覆蓋，建成多層次、可持續(xù)的農(nóng)村支付服務(wù)體系和完善的農(nóng)村信用體系，使貧困地區(qū)金融生態(tài)環(huán)境得到進(jìn)一步優(yōu)化。

據(jù)悉，《指導(dǎo)意見(jiàn)》的實(shí)施范圍為《中國(guó)農(nóng)村扶貧開(kāi)發(fā)綱要(2011-2020年)》確定的六盤山區(qū)、秦巴山區(qū)等以及連片特困地區(qū)以外的國(guó)家扶貧開(kāi)發(fā)工作重點(diǎn)縣，共計(jì)832個(gè)縣。

“信貸結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化，直接融資比例不斷上升。通過(guò)加強(qiáng)對(duì)企業(yè)上市的培育，促進(jìn)貧困地區(qū)上市企業(yè)、報(bào)備企業(yè)及重點(diǎn)后備上市企業(yè)的規(guī)范健康發(fā)展，資本市場(chǎng)融資取得新進(jìn)展。推動(dòng)債券市場(chǎng)產(chǎn)品和制度創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)直接融資規(guī)模同比增長(zhǎng)”是《指導(dǎo)意見(jiàn)》提出的總體目標(biāo)之一。

有關(guān)專家分析稱，七部門聯(lián)合發(fā)文支持符合條件的貧困地區(qū)企業(yè)通過(guò)IPO上市尚屬首次，A股市場(chǎng)將為這些貧困地區(qū)的擬上市和已上市的公司提供上市機(jī)遇和融資渠道，擴(kuò)大這些地區(qū)企業(yè)的直接融資規(guī)模和比例。