第一篇：2011年廣東金融學(xué)院保險(xiǎn)系銀行業(yè)務(wù)技能比賽之金融知識(shí)競(jìng)賽專(zhuān)用卷

2011年廣東金融學(xué)院保險(xiǎn)系銀行業(yè)務(wù)技能比賽之金融知識(shí)競(jìng)賽專(zhuān)用卷

姓名：___ _______ 班級(jí)：____ ______ 學(xué)號(hào)：___ _______

一、單項(xiàng)選擇題

1．中國(guó)人民銀行會(huì)同銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)制定的反洗錢(qián)規(guī)章是： A．《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》

B．《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

C．《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》 D．《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

2．《反洗錢(qián)法》總共分為總則、反洗錢(qián)監(jiān)督管理、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)、反洗錢(qián)調(diào)查、反洗錢(qián)國(guó)際合作、法律責(zé)任、附則等七章，共計(jì)： A．35條 B．36條

C．37條 D．40條 3.金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的應(yīng)當(dāng)是： A.設(shè)立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)

B.設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu) C.指定專(zhuān)人

D.設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定專(zhuān)人 4．客戶(hù)身份識(shí)別是指：

A.金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，核對(duì)客戶(hù)有效身份證件或身份證明文件，登記客戶(hù)身份基本信息，留存客戶(hù)有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件

B.金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，核對(duì)客戶(hù)有效身份證件或身份證明文件，登記客戶(hù)身份基本信息，留存客戶(hù)有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件

C.金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)客戶(hù)的真實(shí)身份，了解客戶(hù)的職業(yè)或經(jīng)營(yíng)背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來(lái)源等

D.金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行規(guī)定金額以上的一次性交易時(shí)，核對(duì)客戶(hù)有效身份證件或身份證明文件，登記客戶(hù)身份基本信息，留存客戶(hù)有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件

5.根據(jù)反洗錢(qián)規(guī)定，在以下何種情況時(shí)，證券公司不必留存客戶(hù)和代辦人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件 A.開(kāi)戶(hù)

B.交易密碼掛失

C.修改客戶(hù)身份基本信息 D.申購(gòu)基金

6.我國(guó)最先規(guī)定了洗錢(qián)罪的是： A.修訂后的新《憲法》

B.1997年修訂后的《刑法》

C.修訂后的新《中國(guó)人民銀行法》 D.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》

7.24．《支付結(jié)算辦法》規(guī)定銀行辦理結(jié)算，給單位或個(gè)人的收付款通知和匯兌回單，應(yīng)加蓋銀行的：

A.結(jié)算專(zhuān)用章 B.業(yè)務(wù)公章 C.轉(zhuǎn)訖章 D.財(cái)務(wù)章 8.小李從小張賬戶(hù)中一次性取出9萬(wàn)人民幣時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)：

A.核對(duì)小張的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。

B.核對(duì)小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小李的基本信息，留存小李的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。

C.核對(duì)小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。D.核對(duì)小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張和小李的基本信息，留存小張和小李的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。9.當(dāng)前我國(guó)反洗錢(qián)的被監(jiān)管主體是: A.金融機(jī)構(gòu)

B.特定非金融機(jī)構(gòu)

C.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu) D.金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)

10.根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，銀行匯票的付款方式是: A.定日付款

B.出票后定期付款 C.見(jiàn)票即付

D.見(jiàn)票后定期付款

11.存款人日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過(guò)（）賬戶(hù)辦理。

A.基本存款 B.一般存款 C.臨時(shí)存款 D.專(zhuān)用存款

12.人民銀行在反洗錢(qián)工作中的職責(zé)不包括： A．反洗錢(qián)立法

B．制定金融業(yè)反洗錢(qián)規(guī)則的職能 C．對(duì)金融業(yè)反洗錢(qián)的行政管理職能 D．負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)控 13．客戶(hù)持本人在工商銀行北京分行金融街支行開(kāi)立的賬戶(hù)，在工商銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由誰(shuí)報(bào)告？ A.工商銀行總行

B.工商銀行北京分行金融街支行 C.工商銀行上海分行陸家嘴支行 D.工商銀行上海分行

14.以下交易中屬于應(yīng)報(bào)告的大額交易的是： A.小王向小張的賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬一筆金額1萬(wàn)美元 B.民政部向小張賬戶(hù)劃入資金50萬(wàn)元

C.5月1日，小張向中國(guó)紅十字會(huì)賬戶(hù)轉(zhuǎn)入捐款一筆金額30萬(wàn)元，小李向中國(guó)紅十字會(huì)賬戶(hù)轉(zhuǎn)入捐款一筆金額15萬(wàn)元，小王向中 國(guó)紅十字會(huì)賬戶(hù)轉(zhuǎn)入捐款

一筆金額6萬(wàn)元

D.個(gè)體工商戶(hù)張某向中石油賬戶(hù)轉(zhuǎn)入貨款一筆，金額50萬(wàn) 15.《反洗錢(qián)法》中規(guī)定的“反洗錢(qián)調(diào)查”是指：

A.人民銀行在履行反洗錢(qián)行政職責(zé)的過(guò)程中，為實(shí)現(xiàn)特定的反洗錢(qián)目的，而實(shí)施的收集資料、核實(shí)信息的行政行為

B.人民銀行為指導(dǎo)、部署反洗錢(qián)工作，而向不特定相對(duì)人收集資料、了解情況的調(diào)查行為

C.人民銀行為檢查監(jiān)督執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定的情況，而向特定的行政相對(duì)人（金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人）收集資料、核實(shí)情況的調(diào)查行為

D.人民銀行為確定可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)、是否涉嫌洗錢(qián)犯罪，而向有關(guān)的金融機(jī)構(gòu)收集資料、核實(shí)信息的調(diào)查行為

16.委托第三方代為履行識(shí)別客戶(hù)身份的，有誰(shuí)承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任: A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任 B.第三方應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任

C.金融機(jī)構(gòu)和第三方共同承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任

D．金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的主要責(zé)任，第三方承擔(dān)次要責(zé)任 17.金融業(yè)反洗錢(qián)監(jiān)管首先要從哪個(gè)環(huán)節(jié)著手？ A.資金監(jiān)測(cè) B.組織建設(shè) C.制度建設(shè) D.內(nèi)控制度

18.第五套人民幣各面額紙幣上的隱形面額數(shù)字在票面的。A.正面左下方 B.正面右下方 C.正面右上方 D.正面左上方 19.人民幣印制中，首次采用固定水印技術(shù)的是第 套人民幣。A.2 B.3 C.4 D.5 20.固定天安門(mén)水印是第 套人民幣采用的水印圖案。A.2 B.3 C.4 D.5 21.我國(guó)第一次不依賴(lài)國(guó)外，全部實(shí)現(xiàn)自主設(shè)計(jì)、印制的是哪一套人民幣？ A.第一套 B.第二套 C.第三套 D.第四套 22.外匯市場(chǎng)交易的 和形式由國(guó)務(wù)院外匯管理部門(mén)規(guī)定。A.數(shù)量

B.規(guī)模

C.幣種

D.總額 23.外匯指定銀行辦理 須經(jīng)外匯局審批核準(zhǔn)。A.結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)

B.遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù) C.居民個(gè)人購(gòu)匯業(yè)務(wù) D.人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)

24.2005年7月21日，國(guó)務(wù)院公布的我國(guó)人民幣匯率形成機(jī)制改革方案中，堅(jiān)持“三性”原則不包括：

A.主動(dòng)性 B.可控性

C.安全性 D.漸進(jìn)性 25.外匯指定銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理應(yīng)遵循 原則。①收付實(shí)現(xiàn)制原則 ②限額管理原則

③權(quán)責(zé)發(fā)生制原則 ④法人原則

A.①②③ B.①②④ C.①③④ D.②③④

26.有外匯經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的境內(nèi)機(jī)構(gòu)，應(yīng)按國(guó)務(wù)院外匯管理部門(mén)的規(guī)定報(bào)送 等資料。

①財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告 ②統(tǒng)計(jì)報(bào)表 ③資產(chǎn)負(fù)債報(bào)表

④人事勞資報(bào)表 A.①② B.①③ C.②③ D.③④

27.境內(nèi)機(jī)構(gòu)或個(gè)人的資產(chǎn)變現(xiàn)專(zhuān)用外匯賬戶(hù)，需要經(jīng)外匯局核準(zhǔn)的事項(xiàng)有: ①開(kāi)戶(hù)核準(zhǔn) ②資金入賬核準(zhǔn) ③賬戶(hù)內(nèi)資金結(jié)匯核準(zhǔn) ④現(xiàn)鈔提取 A.①② B.①③ C.②③ D.③④

28.涉嫌非法集資案件立案?jìng)刹橛?主辦，行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)配合。A.公安機(jī)關(guān) B.檢察機(jī)關(guān) C.人民法院 D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)關(guān)

29.下列哪項(xiàng)不屬于《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的立法宗旨和目的： A.加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)督管理

B.防范化解銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)存款人和其他客戶(hù)的合法權(quán)益 C.促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展 D.確保商業(yè)銀行的優(yōu)勢(shì)地位 30.銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)是: A.促進(jìn)銀行業(yè)合法、穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心 B.維護(hù)投資者利益

C.規(guī)范監(jiān)督管理行為，提高監(jiān)管活動(dòng)的針對(duì)性和有效性 D.維護(hù)幣值穩(wěn)定，以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng) 31.會(huì)員制證券交易所不設(shè)立哪個(gè)機(jī)構(gòu): A．會(huì)員大會(huì) B．董事會(huì) C．理事會(huì)

D．監(jiān)察委員會(huì)

32.國(guó)家股、法人股等是按 來(lái)劃分。A．股票上市地點(diǎn)

B．股票投資主體的不同性質(zhì) C．股票上市主要監(jiān)管部門(mén) D．股票是否公開(kāi)發(fā)行

33.關(guān)于我國(guó)的股票發(fā)行制度，下面說(shuō)法不正確的是（）。A．我國(guó)的股票發(fā)行實(shí)行核準(zhǔn)制 B．我國(guó)的股票發(fā)行實(shí)行注冊(cè)制

C．股票發(fā)行申請(qǐng)需由保薦人推薦和輔導(dǎo)

D．中國(guó)證監(jiān)會(huì)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)做出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)股票發(fā)行申請(qǐng)的決定 34.關(guān)于綜合類(lèi)證券公司設(shè)立從事業(yè)務(wù)范圍之內(nèi)的子公司，下列不正確的說(shuō)法是: A．設(shè)立子公司同樣需要得到證券監(jiān)管機(jī)關(guān)的批準(zhǔn) B．子公司必須是母公司的控股子公司 C．母子公司必須從事同一業(yè)務(wù)

D．必須具備相應(yīng)的具有證券從業(yè)資格的從業(yè)人員

35.根據(jù)《證券法》規(guī)定，上市公司應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度的上半年結(jié)束之日起 內(nèi)，提供中期報(bào)告。

A．兩個(gè)月 B．三個(gè)月 C．四個(gè)月 D．五個(gè)月

36.我國(guó)現(xiàn)階段，資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在性質(zhì)上具有。A．獨(dú)立性 B．非獨(dú)立性 C．連帶性 D．相關(guān)性

37.在我國(guó)，證券交易所的設(shè)立和解散由 決定。A．全國(guó)人民代表大會(huì) B．國(guó)務(wù)院

C．中國(guó)人民銀行 D．中國(guó)證監(jiān)會(huì) 38.威廉指標(biāo)是：

A．表示超買(mǎi)或超賣(mài)的 B．表示是強(qiáng)市或弱市的 C．表示多空力量對(duì)比的

D．表示趨勢(shì)是上升還是下降的

39、保險(xiǎn)人對(duì)人壽保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)，不得用 方式要求投保人支付。A、調(diào)解 B、協(xié)商 C、仲裁 D、訴訟

40、保險(xiǎn)人不得兼營(yíng)人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。但是，經(jīng)營(yíng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司經(jīng)國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng): A、短期健康保險(xiǎn)業(yè)務(wù) B、意外傷害保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

C、短期健康保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或意外傷害保險(xiǎn)業(yè)務(wù) D、短期健康保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和意外傷害保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

41、個(gè)人保險(xiǎn)代理人在代為辦理 時(shí)，不得同時(shí)接受兩個(gè)以上保險(xiǎn)人的委托。A、人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù) B、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù) C、健康保險(xiǎn)業(yè)務(wù) D、傷害保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

42、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)加入保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)。保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)可以加入保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)。保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)是: A、社會(huì)團(tuán)體法人 B、事業(yè)單位法人 C、機(jī)關(guān)法人 D、企業(yè)法人

43、甲為自己投保一份人壽險(xiǎn)，指定其妻為受益人。甲有一子4歲，甲母50歲且自己?jiǎn)为?dú)生活。某日，甲因交通事故身亡。該份保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金依法如何處理？ A、應(yīng)作為遺產(chǎn)由甲妻、甲子、甲母共同繼承 B、應(yīng)作為遺產(chǎn)由甲妻一人繼承 C、應(yīng)作為遺產(chǎn)由甲妻、甲子繼承 D、應(yīng)全部支付給甲妻

44、保險(xiǎn)人對(duì)保險(xiǎn)合同中的保險(xiǎn)責(zé)任免除條款未向投保人明確說(shuō)明的，產(chǎn)生下列哪一后果？

A、保險(xiǎn)合同無(wú)效 B、該條款不產(chǎn)生效力

C、對(duì)該條款作不利于保險(xiǎn)人的解釋 D、可以減少投保人的的保險(xiǎn)

45、保險(xiǎn)公司有下列情形之一的，國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)其實(shí)行接管： A、保險(xiǎn)公司未依照保險(xiǎn)法規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金的 B、公司的償付能力嚴(yán)重不足的

C、違反保險(xiǎn)法規(guī)定，損害社會(huì)公眾利益，可能?chē)?yán)重危及或者已經(jīng)危及公司的償付能力的 D、B和C

46、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是基于投保人的利益，為投保人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的單位。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的過(guò)錯(cuò)，給投保人、被保險(xiǎn)人造成損失的，由 承擔(dān)賠償責(zé)任。

A、保險(xiǎn)人 B、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人 C、被保險(xiǎn)人 D、投保人 47.下列關(guān)于股票的說(shuō)法，正確的是: A.購(gòu)買(mǎi)一家公司的股票，即成為該公司的債權(quán)人 B.購(gòu)買(mǎi)一家公司的股票，即成為該公司的股東 C.以上兩種說(shuō)法均正確 D.以上說(shuō)法均錯(cuò)誤

48.老張準(zhǔn)備拿自己的十萬(wàn)元人民幣存款進(jìn)行股票投資，目前他只能投資： A.A股 B.B股 C.H股 D.N股

49.針對(duì)之前我國(guó)上市公司股份區(qū)分為，2005年4月29日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)啟動(dòng)了股權(quán)分制改革試點(diǎn)。

A.普通股和優(yōu)先股 B.流通股和非流通股 C.A股和B股 D.記名股和無(wú)記名股 50.QFII是指：

A.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者 B.合格境外機(jī)構(gòu)投資者 C.境外一般投資者 D.境內(nèi)一般投資者 51.股份公司公開(kāi)發(fā)行股票并上市交易，必須經(jīng) 核準(zhǔn)。A.交易所 B.中國(guó)證監(jiān)會(huì) C.登記結(jié)算公司 D.證劵公司

52.對(duì)于股票名稱(chēng)前帶ST或*ST和S的股票，其漲跌幅限制是： A.5％ B.10％ C.15％ D.20％

53、第五套人民幣20元紙幣背面中間部位在紫外光下顯現(xiàn)（）色熒光圖案。A、黃 B、綠 C、桔黃 D、紅

54、截至2006年第五套人民幣共發(fā)行了（）種面額紙幣和（）種面額的硬幣。

A、5、4 B、6、3 C、11、3 D、12、4

55、持有人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起3個(gè)工作日內(nèi)，持 直接或通過(guò)收繳單位向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國(guó)人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書(shū)面鑒定申請(qǐng)。

A、假幣實(shí)物 B、貨幣真?zhèn)舞b定書(shū) C、假幣收繳憑證 D、都不對(duì)

56、現(xiàn)行的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》由中國(guó)人民銀行制定并自（）年1月1日起施行，原2003年1月3日頒布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》同時(shí)廢止。A．2004 B．2005 C．2006 D．2007

57、對(duì)金融機(jī)構(gòu)柜面人員發(fā)現(xiàn)假人民幣不予收繳的處罰金額為 A、1000元以上,5萬(wàn)元以下 B、800以上，5萬(wàn)元以下 C、1500以上1000元以下 D、500元以上，200以下

58、香港3家發(fā)鈔銀行的港幣采用了下列哪些相同的防偽措施? A、光變面額數(shù)字 B、無(wú)色熒光圖案，對(duì)印圖案，凹印縮微文字 C、異形號(hào)碼 D彩色纖維

59、《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率：

A．不得低于8％ B．不得高于8％ C．不得低于10％ D．不得高于10％ 60、我國(guó)上市銀行的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)普遍為：

A．資產(chǎn)最大化 B．利潤(rùn)最大化 C．股東價(jià)值最大化 D．公司價(jià)值最大化 61、在銀行的財(cái)務(wù)報(bào)表中，“存放中央銀行款項(xiàng)”屬于（）。

A．所有者權(quán)益 B．流動(dòng)負(fù)債 C．流動(dòng)資產(chǎn) D．長(zhǎng)期資產(chǎn)

62、《商業(yè)銀行法》規(guī)定商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，這里所說(shuō)的“關(guān)系人”不包括（）A.商業(yè)銀行董事

B.商業(yè)銀行管理人員所投資的公司 C.與該銀行有結(jié)算業(yè)務(wù)的客戶(hù)

D.商業(yè)銀行信貸人員的近親屬

63、某銀行信貸員經(jīng)手其父親所在公司的一筆貸款項(xiàng)目時(shí)，應(yīng)該 A．向銀行管理層披露所處關(guān)系

B．公平對(duì)待，不必向銀行披露所處關(guān)系 C．以?xún)?yōu)惠利率發(fā)放貸款

D．建議父親去其他銀行申請(qǐng)貸款 64、某銀行從業(yè)人員在得知一位重要客戶(hù)的女兒就讀于音樂(lè)學(xué)院后，便贊助其女兒出國(guó)參加維也納新年音樂(lè)會(huì)的全程費(fèi)用。這種做法（）。A．如果不使客戶(hù)感到一定要有業(yè)務(wù)成交義務(wù)的話(huà)是可以的

B．是為了培養(yǎng)高級(jí)音樂(lè)人才，是為文化藝術(shù)事業(yè)做貢獻(xiàn)，值得鼓勵(lì) C．如果近期沒(méi)有業(yè)務(wù)交易，可算作朋友間的友好往來(lái) D．屬于行賄

65、某客戶(hù)以自己對(duì)某金融產(chǎn)品的收益、風(fēng)險(xiǎn)的理解不夠?yàn)橛?，禮貌地邀請(qǐng)辦理業(yè)務(wù)的工作人員下班后單獨(dú)為其解釋?zhuān)搹臉I(yè)人員恰當(dāng)?shù)淖龇ㄊ牵ǎ、認(rèn)為該客戶(hù)的要求屬于職責(zé)范圍之內(nèi)，應(yīng)該滿(mǎn)足其要求 B、認(rèn)為這是不合理的邀請(qǐng)，委婉拒絕 C、通知保安請(qǐng)客戶(hù)離開(kāi)

D、耐心向客戶(hù)解釋?zhuān)绻菍?duì)業(yè)務(wù)不夠了解，應(yīng)盡量在上班時(shí)間工作場(chǎng)所內(nèi)進(jìn)行

66、銀行職員羅某與某房地產(chǎn)公司一直保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，當(dāng)?shù)弥痉C(jī)關(guān)持合法手續(xù)要查詢(xún)?cè)摴举~戶(hù)時(shí)，羅某立即向房地產(chǎn)公司匯報(bào)了此情況，羅某違反了（）規(guī)定。

A、反洗錢(qián) B、監(jiān)管規(guī)避 C、協(xié)助執(zhí)行 D、內(nèi)幕消息 67、銀行職員王某發(fā)現(xiàn)幾位同事在與客戶(hù)合謀騙貸，王某認(rèn)為（）。A、立即向阻止同事騙貸，制止無(wú)效時(shí)再向領(lǐng)導(dǎo)舉報(bào) B、向媒體曝光騙貸事件 C、在網(wǎng)上向全體員工披露 D、不必私下勸阻，以免打草驚蛇，應(yīng)該立即向領(lǐng)導(dǎo)舉報(bào) 68、合同一般應(yīng)包括以下主要條款（）。

A、當(dāng)事人的名稱(chēng)，標(biāo)的 B、當(dāng)事人的名稱(chēng)

C、訂立合同的目的，標(biāo)的 D、當(dāng)事人的名稱(chēng)，訂立合同的日期 69、農(nóng)村信用社（）。

A、由入股社員民主管理，也有一部分財(cái)政資金入股 B、能夠有效限制農(nóng)村民間借貸

C、也有一部分財(cái)政資金入股

D、由入股社員民主管理，實(shí)行獨(dú)立核算自負(fù)盈虧

70、屬于目前中國(guó)人民銀行公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)的交易品種是（）。

A、債券，股票 B、銀行票據(jù) C、債券，外匯 D、股票

二、判斷題

1.夫妻關(guān)系存續(xù)期間，一方從事個(gè)體經(jīng)營(yíng)或承包經(jīng)營(yíng)，其收入為夫妻共同財(cái)產(chǎn)，其債務(wù)應(yīng)為夫妻共同財(cái)產(chǎn)清償。（）2.當(dāng)事人對(duì)保證方式?jīng)]有約定或者約定不明確的，按照連帶責(zé)任保證承擔(dān)保證責(zé)任。（）3.商品證券是證明持有人有商品使用權(quán)或所有權(quán)的憑證，取得了這種證券就等于取得了這種商品的所有權(quán)，持有人對(duì)這種證券所代表的商品所有權(quán)受法律保護(hù)。（）4.保險(xiǎn)產(chǎn)品通過(guò)銀行銷(xiāo)售時(shí)，銀行承擔(dān)合同簽訂階段的客戶(hù)身份識(shí)別責(zé)任。

（）

5.存款人開(kāi)立基本存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)和預(yù)算單位開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后由開(kāi)戶(hù)銀行核發(fā)開(kāi)戶(hù)許可證。（）6.第五套人民幣紙張中紅、藍(lán)彩色纖維分布是有規(guī)則的。（）7.當(dāng)事人對(duì)外匯管理機(jī)關(guān)作出的行政復(fù)議決定不服的，可以依法向國(guó)務(wù)院提起行政訴訟。（）8.處置非法集資應(yīng)堅(jiān)持政府主導(dǎo)、屬地管理、依法查處的原則。（）9.對(duì)于法律規(guī)定明確、性質(zhì)無(wú)爭(zhēng)議的非法集資案件，各級(jí)銀行業(yè)監(jiān)督管理部門(mén)可依職權(quán)直接認(rèn)定和處理。（）10.利率變動(dòng)對(duì)國(guó)債基金和貨幣基金收益的影響是相反的。（）11.我國(guó)反洗錢(qián)法律制度體系包括反洗錢(qián)法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章和規(guī)范性文件。()12.個(gè)體工商戶(hù)憑營(yíng)業(yè)執(zhí)照以字號(hào)或經(jīng)營(yíng)者姓名開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)納入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)管理。()13.第五套人民幣1元硬幣的材質(zhì)為白銅合金。()14.我國(guó)反假貨幣工作的最高組織形式是中國(guó)人民銀行貨幣政策委員會(huì)。()15.金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)或者終止經(jīng)營(yíng)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)經(jīng)外匯管理機(jī)關(guān)批準(zhǔn)。()16.商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)按行政區(qū)劃設(shè)立。()17.基金市場(chǎng)是基金證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所，開(kāi)放式基金是在證券交易所掛牌交易。()18.無(wú)雇工的個(gè)體工商戶(hù)、未在用人單位參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的非全日制從業(yè)人員以及其他靈活就業(yè)人員參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家規(guī)定繳納基本養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)，并全部記入基本養(yǎng)老保險(xiǎn)統(tǒng)籌基金。()19.票據(jù)金額應(yīng)以中文大寫(xiě)和數(shù)碼同時(shí)記載，二者必須一致，如不一致，則票據(jù)無(wú)效。()20.根據(jù)《反洗錢(qián)法》和《中國(guó)人民銀行法》的規(guī)定，中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)規(guī)定的行為擁有行政處罰權(quán)和建議處分權(quán)。()

三、填空題

1、反洗錢(qián)行政調(diào)查包括 和 兩種形式。

2、我國(guó)管理人民幣的主管機(jī)關(guān)是。

3、紀(jì)念幣分為 和。

4、商業(yè)銀行以、和 為經(jīng)營(yíng)原則。

5、承銷(xiāo)方式有 和。

6、按股東享有的權(quán)利不同，股票可以分為 和。

7、第五套人民幣100元、50元、和10元紙幣上的“陰陽(yáng)互補(bǔ)對(duì)印圖案”是

8、貨幣政策工具包括、和

9、第五套人民幣100元、50元紙幣采用的是 安全線，迎光觀察，分別可見(jiàn)、的字樣。

10、我國(guó)現(xiàn)行《刑法》定義的洗錢(qián)罪的上游犯罪有 類(lèi)。