第一篇：2018年金融學(xué)考研熱點(diǎn)名詞之其他類匯總

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2018年金融學(xué)考研熱點(diǎn)名詞之其他類匯

總

153、國際證監(jiān)會(huì)組織(IOSCO)

國際證監(jiān)會(huì)組織（InternationalOrganizationofSecuritiesCommissions，簡稱IOSCO）是國際間各證券暨期貨管理機(jī)構(gòu)所組成的國際合作組織?？偛吭O(shè)在加拿大蒙特利爾市，正式成立

于１９８３年，其前身是成立于１９７４年的證監(jiān)會(huì)美洲協(xié)會(huì)。中國證監(jiān)會(huì)于１９９５年加入該組織，成為其正式會(huì)員。

154、國際證券交易所聯(lián)合會(huì)(FIBV)

國際證券交易所聯(lián)合會(huì)成立于１９６１年，永久會(huì)址設(shè)在巴黎。其前身是１９５７年歐共體 ８個(gè)成員國成立的.歐洲證券交易所協(xié)會(huì).。FIBV對會(huì)員的市場規(guī)模、法制化建設(shè)等諸方面都有嚴(yán)格的要求，因此取得FIBV會(huì)員資格被各國證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)及市場參與者作為其證券市場達(dá)到國際認(rèn)可標(biāo)準(zhǔn)的一種認(rèn)同。155、路透系統(tǒng)(Reuters)

路透系統(tǒng)由路透通訊社創(chuàng)立，總部設(shè)在倫敦，路透社擁有的信息收集網(wǎng)絡(luò)，聯(lián)系著全球５０ ００家銀行和金融機(jī)構(gòu)，２００多家交易所，２４小時(shí)不停地由總部發(fā)出各種經(jīng)濟(jì)信息和金融信息，客戶可以隨時(shí)獲得從外匯、債券到期貨、股票、能源在內(nèi)的各金融市場的實(shí)時(shí)行情。路透系統(tǒng)的產(chǎn)品覆蓋了從信息到分析、交易、風(fēng)險(xiǎn)管理的整個(gè)金融運(yùn)作過程。156、德勵(lì)信息系統(tǒng)(TelerateDowJonesGlobalInformation)

由美國的Telerate公司開發(fā)和創(chuàng)立，１９９０年與DowJones公司合并。德勵(lì)系統(tǒng)提供全 球２４小時(shí)金融市場信息服務(wù)，以實(shí)時(shí)系統(tǒng)功能見長，按內(nèi)容分為報(bào)價(jià)系統(tǒng)、新聞系統(tǒng)、評論系統(tǒng)、分析系統(tǒng)和交易系統(tǒng)。157、那斯達(dá)克（NASDAQ）

那斯達(dá)克（NASDAQ）是指美國.全國證券交易商協(xié)會(huì)自動(dòng)報(bào)價(jià)系統(tǒng).，其英文全稱為.TheNationalAssociationofSecuritiesDealersAutomatedQuotationSystem.，縮寫

為NASDAQ。那斯達(dá)克證券市場創(chuàng)立于1971年。那斯達(dá)克證券市場的獨(dú)特之處有兩個(gè)：一是基于計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)的自動(dòng)報(bào)價(jià)系統(tǒng)，自動(dòng)報(bào)價(jià)系統(tǒng)是一套電子信息系統(tǒng)，專門收集和發(fā)布證券自營商買賣非上市證券的報(bào)價(jià)；二是其做市商系統(tǒng)。158、紐約證券交易所

紐約證券交易所是目前世界上規(guī)模最大的有價(jià)證券交易市場。在美閏證券發(fā)行之初，尚元集 中交易的證券交易所，證券交易大都在咖啡館和拍賣行里進(jìn)行，1792年5月17日，24名經(jīng)紀(jì)人在紐約華爾街和威廉街的西北角一咖啡館門前的梧桐樹下簽訂了.梧桐樹協(xié)定.，這是紐約交易所的前身。到了1817年，華爾街上的股票交易已十分活躍，于是市場參加者成立了.紐約證券和交易管理處.，一個(gè)集中的證券交易中場基本形成，1863年，管理處易名為紐約證券交易所，此名一直沿用至今。到目前為止，它仍然是美國全國性的證券交易所中規(guī)模最大、最具代表性的證券交易所，也是世界上規(guī)模最大、組織最健全，設(shè)備最完善，管理最嚴(yán)

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密、對世界經(jīng)濟(jì)有著重大影響的證券交易所。159、倫敦證券交易所

作為世界

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服務(wù)機(jī)構(gòu)。我國目前上海、深圳兩個(gè)證券交易所各自具有自成體系的結(jié)算系統(tǒng)，證券存管、結(jié)算與交收分別由上海證券中央登記結(jié)算公司和深圳證券結(jié)算公司來承擔(dān)，井通過凈額結(jié)算方式，在成交后的次一工作日完成資金的劃撥和證券的交收。168、證券信息公司

證券信息公司，是依法設(shè)立的，對證券信息進(jìn)行搜集、加工、整理、存儲(chǔ)、分析，傳遞以及 信息產(chǎn)品，信息技術(shù)的開發(fā)，為客戶提供各類證券信息服務(wù)的專業(yè)性中介機(jī)構(gòu)。169、審計(jì)報(bào)告

審計(jì)報(bào)告是汪冊會(huì)計(jì)師根據(jù)獨(dú)立審計(jì)準(zhǔn)則的要求，在實(shí)施了必要的審計(jì)程序后出具的，用于 對被審計(jì)單位年度會(huì)計(jì)報(bào)表發(fā)表審計(jì)意見的書面文件。注冊會(huì)計(jì)師根據(jù)審計(jì)結(jié)果和被審計(jì)單位對有關(guān)問題的處理情況，形成不同的審計(jì)意見，出具四種基本類型審計(jì)意見的審計(jì)報(bào)告：無保留意見的審計(jì)報(bào)告、保留意見的審計(jì)報(bào)告、否定意見的審計(jì)報(bào)告、無法（拒絕）表示意見的審計(jì)報(bào)告。

170、證券市場的.三公.原則

建立和維護(hù)證券市場的公開、公平、公正的.三公.原則，是保護(hù)投資盲合法利益不受侵犯 的基本原則，也是保護(hù)投資者利益的基礎(chǔ)。.三公.原則的具體內(nèi)容包括：（1）公開原則，又 稱信息公開原則。公開原則通常包括兩個(gè)方面，即證券信息的初期披露和持續(xù)披露。（2）公平原則。證券市場的公平原則，要求證券發(fā)行、交易活動(dòng)中的所有參與者都有平等的法律地位，各自的合法權(quán)益能夠得到公平的保護(hù)。（3）公正原則。公正原則是針對證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管行為而言的，它要求證券監(jiān)督管理部門在公開、公平原則基礎(chǔ)上，對一切被監(jiān)管對象給以公正待遇。171、內(nèi)幕交易

內(nèi)幕交易主要包括下列行為：①內(nèi)幕人員利用內(nèi)幕信息買賣證券，或者根據(jù)內(nèi)幕信息建議他 人買賣證券的行為；②內(nèi)幕人員向他人泄漏內(nèi)幕信息，使他人利用該信息獲利的行為；③非內(nèi)幕人員通過不正當(dāng)?shù)氖侄位蛘咂渌緩将@得內(nèi)幕信息，并根據(jù)該內(nèi)幕信息買賣證券，或者建議他人買賣證券的行為。這里的內(nèi)幕人員，是指上市公司的董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)人員及其他高級管理人員，證券市場的主管機(jī)關(guān)和證券中介機(jī)構(gòu)的工作人員，以及為該上市公司服務(wù)的律師、會(huì)計(jì)師等能夠接觸或者獲得內(nèi)幕信息的人員。172、關(guān)聯(lián)交易

關(guān)聯(lián)交易就是企業(yè)關(guān)聯(lián)方之間的交易。根據(jù)財(cái)政部1997年5月22日頒布的《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則..關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其交易的披露》的規(guī)定、在企業(yè)財(cái)務(wù)和經(jīng)營決策中。如果一方有能力直接或間接控制，共同擰制另一方或?qū)α硪环绞┘又卮笥绊?，則視其為關(guān)聯(lián)方；如果兩方或多方受同一方控制，也將具視為關(guān)聯(lián)方。凡以上關(guān)聯(lián)方之間發(fā)生轉(zhuǎn)移資源或義務(wù)的事項(xiàng)，不論是否收取價(jià)款，均破視為關(guān)聯(lián)交易。173、過度包裝

股份公司借上中的機(jī)會(huì)進(jìn)行適當(dāng)?shù)陌b，有利于塑造更好的企業(yè)形象，增強(qiáng)對投資者的吸引 力。然而。有些公司為了多募集資金，在改制和發(fā)行過程中，不認(rèn)真挖掘企業(yè)的特點(diǎn)與優(yōu)勢，而是在財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)上弄虛作假，在文字介紹上嘩眾取寵，冠之以.這個(gè)

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包括：

①通過合謀或者集中資金操縱證券市場價(jià)格；②以散布謠言，傳播虛假信息等手段影響證券發(fā)行、交易：③為制造證券的虛假價(jià)格，與他人串通，進(jìn)行不轉(zhuǎn)移證券所有權(quán)的虛買虛賣；④以自己的不同賬戶在相同的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行價(jià)格和數(shù)迢相近、方向相反的交易；⑤出售或者要約出售其并不持有的證券，擾亂證券市場秩序；（６）以抬高或壓低證券交易價(jià)格為目的，連續(xù)交易某種證券；（７）利用職務(wù)便利，人為地壓低或者抬高證券價(jià)格；（８）證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及股評人十利用媒介及其他傳播手段制造和傳播虛假信息，擾亂市場正常運(yùn)行；（９）上市公司買賣或與他人串通買賣本公司的股票。175、新興市場（EmergedMarkets）指的是發(fā)展中國家的股票市場。按照國際金融公司的權(quán)威定義。只要一個(gè)國家或地區(qū)的人均 國民生產(chǎn)總值（GNP）沒有達(dá)到世界銀行劃定的高收入國家水平，那么這個(gè)國家或地區(qū)的股市就是新興市場。有的國家，盡管經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和人均GNP水平已進(jìn)入高收入國家的行列，但由于其股市發(fā)展滯后，市場機(jī)制不成熟，仍被認(rèn)為是新興市場。176、成熟市場（DevelopedMarkets）

是與新興市場相對而言的高收人國家或地區(qū)（即發(fā)達(dá)國家或地區(qū)）的股市。

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2018年金融學(xué)考研熱點(diǎn)名詞之證券發(fā)行

類匯總

金融學(xué)考研必備名詞解釋-證券發(fā)行類

46、武士債券(Samurai bonds)

在日本債券市場上發(fā)行的外國債券，即日本以外的政府、金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)和國際組織在 日本國內(nèi)市場發(fā)行的、以日元為計(jì)值貨幣的債券。武士債券均為無擔(dān)保發(fā)行，典型期限為３～１０年，一般在東京證券交易所交易。

47、龍債券(Dragon bonds)

以非日元的亞洲國家或地區(qū)貨幣發(fā)行的外國債券。龍債券是東亞經(jīng)濟(jì)迅速增長的產(chǎn)物。從１ ９９２年起，龍債券得到了迅速發(fā)展。其典型償還期限為３～８年。龍債券對發(fā)行人的資信要求較高，一般為政府及相關(guān)機(jī)構(gòu)。

48、藍(lán)籌股

在所屬行業(yè)內(nèi)占有重要支配性地位、業(yè)績優(yōu)良、成交活躍、紅利優(yōu)厚的大公司股票被稱為藍(lán) 籌股?！八{(lán)籌”一詞源于西方賭場，在西方賭場中，有三種顏色的籌碼，其中藍(lán)色籌碼最為值錢。

49、紅籌股

紅籌股這一概念誕生于９０年代初期的香港股票市場。香港和國際投資者把在境外注冊、在 香港上市的那些帶有中國大陸概念的股票稱為紅籌股。早期的紅籌股主要是一些中資公司收購香

港中小型上市公司后改造而形成的，如“中信泰富”等。后來出現(xiàn)的紅籌股，主要是內(nèi)地一些省市將其在香港的窗口公司改組并在香港上市后形成的，如“北京控股”等。50、存托憑證(depository receipts,DR)

是指在一國證券市場流通的代表外國公司有價(jià)證券的可轉(zhuǎn)讓憑證。以股票為例，存托憑證是 這樣產(chǎn)生的：某國的上市公司為使其股票在外國流通，就將一定數(shù)額的股票，委托某一中間機(jī)構(gòu)（通常為一銀行，稱為保管銀行）保管，由保管銀行通知外國的存托銀行在當(dāng)?shù)匕l(fā)行代表該股份的存托憑證，之后存托憑證便開始在外國證券交易所或柜臺(tái)市場交易。

51、轉(zhuǎn)配股

是我國股票市場特有的產(chǎn)物。國家股、法人股的持有者放棄配股權(quán)，將配股權(quán)有償轉(zhuǎn)讓給其 他法人或社會(huì)公眾，這些法人或社會(huì)公眾行使相應(yīng)的配股權(quán)時(shí)所認(rèn)購的新股，就是轉(zhuǎn)配股。

52、認(rèn)股權(quán)證 由上市公司發(fā)行，給予持有權(quán)證的投資者在未來某個(gè)時(shí)間或某一段時(shí)間以事先確認(rèn)的價(jià)格購 買一定量該公司股票的權(quán)利。其實(shí)質(zhì)是一種買入期權(quán)。

53、備兌權(quán)證

也給予持有者以某一特定價(jià)格購買某種股票的權(quán)利，但和一般的認(rèn)股權(quán)證不同，備兌權(quán)證由 上市公司以外的

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績優(yōu)股就是業(yè)績優(yōu)良公司的股票，但對于績優(yōu)股的定義國內(nèi)外卻有所不同。在我國，投資者 衡量績優(yōu)股的主要指標(biāo)是每股稅后利潤和凈資產(chǎn)收益率。一般而言，每股稅后利潤在全體上市公司中處于中上地位，公司上市后凈資產(chǎn)收益率連續(xù)三年顯著超過10％的股票當(dāng)屬績優(yōu)股之列。

55、垃圾股

垃圾股指的是業(yè)績較差的公司的股票。這類上中公司或者由于行業(yè)前景不好，或者由于經(jīng)營 不善等，有的甚至進(jìn)入虧損行列。其股票在市場上的表現(xiàn)萎靡不振，股價(jià)走低，交投不活躍，年終分紅也差。

56、A 股

A 股的正式名稱是人民幣普通股票。它是由我同境內(nèi)的公司發(fā)行，供境內(nèi)機(jī)構(gòu)、組織或個(gè)人

（不含臺(tái)、港、澳投資者）以人民幣認(rèn)購和交易的普通股股票。

57、B 股

B 股的正式名稱是人民幣特種股票，它是以人民幣標(biāo)明面值，以外幣認(rèn)購和買賣，在境內(nèi)（上

海、深圳）證券交易所上市交易的。它的投資人限于：外國的自然人、法人和其他組織，香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織，定居在國外的中國公民。中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資人。

58、H 股、N 股、s 股

H 股，即注冊地在內(nèi)地、上市地在香港的外資股。香港的英文是HOngKOng，取其字首，在港上市外資股就叫做H 股。依此類推，紐約的

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值、接受捐贈(zèng)資產(chǎn)價(jià)值。三是盈余公積，又分為法定盈余公積和任意盈余公積。法定盈余公積按公司稅后利潤的10％強(qiáng)制提取。目的是為了應(yīng)付經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)法定盈余公積累計(jì)額已達(dá)注冊資本的50％時(shí)可不再提取。四是法定公益金，按稅后利潤的5％一10％提取。用于公司福利設(shè)施支出。五是未分配利潤，指公司留待以后分配的利潤或待分配利潤。65、股東權(quán)益比率

股東權(quán)益比率是股東權(quán)益對總資產(chǎn)的比率。股東權(quán)益比率應(yīng)當(dāng)適中。如果權(quán)益比率過小，表 明企業(yè)過度負(fù)債，容易削弱公司抵御外部沖擊的能力而權(quán)益比率過大。意味著企業(yè)沒有積極地利用財(cái)務(wù)杠桿作用來擴(kuò)大經(jīng)營規(guī)模。66、金邊債券

早在17 世紀(jì)，英國政府經(jīng)議會(huì)批準(zhǔn)、開始發(fā)行了以稅收保證支付本息的政府公債，該公債 信譽(yù)度很高。當(dāng)時(shí)發(fā)行的英國政府公債帶有金黃邊，因此被稱為“金邊債券”。、“金邊債券”一詞泛指所有中央政府發(fā)行的債券，即國債。67、地方政府債券

不少國家中有財(cái)政收入的地方政府及地方公共機(jī)構(gòu)也發(fā)行債券，它們發(fā)行的債券你為地方政 府債券。地方政府債券一般用于交通、通訊、住宅、教育、醫(yī)院和污水處理系統(tǒng)等地方性公共設(shè)施的建設(shè)。地方政府債券一般也是以當(dāng)?shù)卣亩愂漳芰ψ鳛檫€本付息的擔(dān)保。68、垃圾債券

投資利息高（一般較國債高4 個(gè)百分點(diǎn)）、風(fēng)險(xiǎn)大，對投資人傘金保障較弱。垃圾債券最早

起源于美國應(yīng)本世紀(jì)20 及30 年代就已存在。70 年代以前，垃圾債券主要是一·些小型公司為開拓業(yè)務(wù)籌集資金而發(fā)行的，由于這種債券的信用受到懷疑，問津者較少，70 年代初其流通量還不到20 億美元，70 年代末期以后，垃圾債券逐漸成為投資者狂熱追求的投資工具，到80 年代中期，垃圾債券市場急劇膨脹，迅速達(dá)到鼎盛時(shí)期。80 年代初正值美國產(chǎn)業(yè)大規(guī)模調(diào)整與重組時(shí)期。由此引發(fā)的更新、并購所需資金單靠股市是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，加上在產(chǎn)業(yè)調(diào)整時(shí)期這些企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)較大，以盈利為目的的商業(yè)銀行不能完全滿足其資金需求，這是垃圾債券應(yīng)時(shí)而興的重要背景。69、國際債券

國際債券是一國政府、金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)或國際組織為籌措和融通資金，在國外金融市場 上發(fā)行的，以外國貨幣為面值的債券。國際債券的重要特征，是發(fā)行者和投資者屬于不同的國家、籌集的資金來源于國外金融市場。依發(fā)行債券所用貨幣與發(fā)行地點(diǎn)的不同，閏際債券又可分為外國債券和歐洲債券。70、外國債券

外國債券是一國政府、金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)或國際組織在另一同發(fā)行的以當(dāng)?shù)貒泿庞?jì)值的 債券。

71、歐洲債券

歐洲債券是一國政府、金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)或國際組織在國外債券市場上以

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74、記賬式國債

記賬式國債以記賬形式記錄債權(quán)、通過證券交易所的交易系統(tǒng)發(fā)行和交易，可以記名、掛失。75、貼現(xiàn)國債 貼現(xiàn)國債，指國債券面上不附有息票，發(fā)行時(shí)按規(guī)定的折扣率，以低于債券面值的價(jià)格發(fā)行，到期按面值支付本息的國債。貼現(xiàn)同債的發(fā)行價(jià)格與其面值的差額即為債券的利息。76、附息國債 附息國債，指債券券而上附有息票的債券，是按照債券票面載明的利率及支付方式支付利息 的債券。77、企業(yè)債券

企業(yè)債券通常又稱為公司債券，是企業(yè)依照法定程序發(fā)行，約定在一定期限內(nèi)還本付息的債 券。

78、金融債券

金融債券是由銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券。79、可轉(zhuǎn)換公司債券

可轉(zhuǎn)換公司債券（簡稱可轉(zhuǎn)換債券〕是一種可以在特定時(shí)間。按特定條件轉(zhuǎn)換為普通股股票 的特殊企業(yè)債券?？赊D(zhuǎn)換債券兼具有債券和股票的特性。80、公開發(fā)行 81、私募

私募又稱不公開發(fā)行或內(nèi)部發(fā)行．是指面向少數(shù)特定的投資人發(fā)行證券的方式。私募發(fā)行的 對象大致有兩類，一類是個(gè)人投資者，例如公司老股東或發(fā)行機(jī)構(gòu)自己的員工；另一類是機(jī)構(gòu)投資者、如大的金融機(jī)構(gòu)或與發(fā)行人有密切往來關(guān)系的企業(yè)等。私募發(fā)行有確定的投資人，發(fā)行手續(xù)簡單，可以節(jié)省發(fā)行時(shí)間和費(fèi)用。私募發(fā)行的不足之處是投資者數(shù)量有限，流通性較差，而已也不利于提高發(fā)行人的社會(huì)信譽(yù)。82、平價(jià)發(fā)行

平價(jià)發(fā)行也稱為等額發(fā)行或面額發(fā)行，是指發(fā)行人以票面金額作為發(fā)行價(jià)格。83、溢價(jià)發(fā)行

溢價(jià)發(fā)行是指發(fā)行人按高于面額的價(jià)格發(fā)行股票或債券。溢價(jià)發(fā)行又可分為時(shí)價(jià)發(fā)行和中間 價(jià)發(fā)行兩種方式。時(shí)價(jià)發(fā)行也稱市價(jià)發(fā)行，是指以同種或同關(guān)股票的流通價(jià)格為基準(zhǔn)來確定股票發(fā)行價(jià)格。中間價(jià)發(fā)行是指以介于面額和時(shí)價(jià)之間的價(jià)格來發(fā)行股票。我國股份公司對老股東配股時(shí)?；旧隙疾捎弥虚g價(jià)發(fā)行。84、折價(jià)發(fā)行

折價(jià)發(fā)行是指以低于面額的價(jià)格出售新股，即按面額打一定折扣后發(fā)行股票。在我國，《中 華人民共和國公司法》

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代銷是指證券發(fā)行人委托承擔(dān)承銷業(yè)務(wù)的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)（又稱為承銷機(jī)構(gòu)或承銷商）代為向 投資者銷售證券。承銷商按照規(guī)定的發(fā)行條件。在約定的期限內(nèi)盡力推銷，到銷售截止日期，證券如果沒有全部售出、那么未侍出部分退還給發(fā)行人，承銷商不承擔(dān)任何發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)。88、承銷團(tuán)

對于一次發(fā)行量特別大的證券，例如國債或者大宗股票發(fā)行，一家承銷機(jī)構(gòu)往往不愿意單獨(dú) 承擔(dān)發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)，這時(shí)就會(huì)組織一個(gè)承銷團(tuán)，由多家機(jī)構(gòu)共同擔(dān)任承銷人，這樣每一家承銷機(jī)構(gòu)單獨(dú)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)就減少了。國務(wù)院1993 年4 月發(fā)布的《股票發(fā)行與交易管理暫行條例》規(guī)定：“擬公開發(fā)行股票的面額超過人民幣3000 萬元或者預(yù)期銷售金額超過人民幣5000 萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷。主承銷商由發(fā)行人按照公平競爭的原則，通過竟標(biāo)或者協(xié)商的方式確定?！?89、主承銷商

主承銷商，是指在股票發(fā)行中獨(dú)家承銷或牽頭組織承銷團(tuán)經(jīng)銷的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)。國際上，主 承銷商一般由信譽(yù)卓著、實(shí)力雄厚的商人銀行（英國），投資銀行（美國）及大的證券公司來擔(dān)任。

90、上市推薦人

發(fā)行公司向證券交易所申請股票上市、必須由一至二名經(jīng)證券交易所認(rèn)可的機(jī)構(gòu)（即上市推 薦人）推薦并出具上市推薦書。上市推薦人（保薦人）一般為證券交易所的會(huì)員或交易所認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)或人士。91、國債定向發(fā)售

國債定向發(fā)售方式是指向養(yǎng)老保險(xiǎn)基金、失業(yè)保險(xiǎn)基金、金融機(jī)構(gòu)等特定機(jī)構(gòu)發(fā)行國債的方 式，主要用于國家重點(diǎn)建設(shè)債券、財(cái)政債券、特種國債等品種。92、國債承購包銷

主要用于不可流通的憑證式國債，它是由各地的國債承銷機(jī)構(gòu)組成承銷團(tuán)，通過與財(cái)政部簽 訂承銷協(xié)議來決定發(fā)行條件、承銷費(fèi)用和承銷商的義務(wù)。囚而是帶有一定市場因素的國債發(fā)行方式。

93、國債招標(biāo)發(fā)行

招標(biāo)發(fā)行是指通過招標(biāo)的方式來確定國債的承銷簡和發(fā)行條件。招標(biāo)發(fā)行將市場競爭機(jī)制引 人國債發(fā)行過程，從而能反映出承銷商對利率走勢的預(yù)期和社會(huì)資金的供求狀況，推動(dòng)了國債發(fā)行利率及整個(gè)利率體系的市場化進(jìn)程。此外，招標(biāo)發(fā)行還有利于縮短發(fā)行時(shí)間，促進(jìn)國債一、二級市場之間的銜接，基于這些優(yōu)點(diǎn)，招標(biāo)發(fā)行已成為我國國債發(fā)行體制改革的主要方向。

94、路演（Road show）

路演（Road show）也有人譯做“路游”，是股票承銷商幫助發(fā)行人安排的發(fā)行前的調(diào)研活動(dòng)。

一般來講，承銷商先選擇一些呵能銷出股票的地點(diǎn)，并選擇一些可能的投資者，主要是機(jī)構(gòu)投資者。然后，帶領(lǐng)發(fā)行人逐個(gè)地點(diǎn)去召開會(huì)議，介紹發(fā)行人的情況。了解投資人的投資意向。承銷商和發(fā)行人通過路演，可以比較客觀地決定發(fā)行量、發(fā)行價(jià)及發(fā)行時(shí)機(jī)。95、綠鞋（Green shoe）

是一種包銷商在獲得發(fā)行人許可下可以超額配售股份的發(fā)行方式，其意圖在于防止股票發(fā)行 上市后股價(jià)下跌至發(fā)行價(jià)或發(fā)行價(jià)以下，達(dá)到支持和穩(wěn)定二級中場交易的目的。發(fā)行股票時(shí)，包銷商與發(fā)行人達(dá)成協(xié)議，允許包銷商在既定的股票發(fā)行規(guī)模基礎(chǔ)上，可以視市場具體情況使用發(fā)行人所授予的股份超額配售權(quán)。包銷商一旦使用這種超額配售權(quán)，就處于賣空位置、這樣一旦股價(jià)下跌至發(fā)行價(jià)時(shí)，包銷商就可以按發(fā)行價(jià)格購買拋售之股票，從而達(dá)到支撐股 5頁共5頁

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價(jià)的目的。如果這種超額配售未得到發(fā)行人許可，一旦股票上市后股價(jià)上漲，包銷商就必須以高于發(fā)行價(jià)的價(jià)格購回其所超額配售的股份，從而遭受經(jīng)濟(jì)損大；發(fā)行人的許可使得包銷商超額配售的股份有了來源保證，不必花高價(jià)去市場購買，只需發(fā)行人多發(fā)行相應(yīng)數(shù)量的股份給包銷商即可。如果超額配售未獲發(fā)行人許可，則被稱為“光腳鞋”（Bare Shoe），它常被包銷商將其與綠鞋一起合用，以增大賣空空間和市場支撐能力。綠鞋主要在市場氣氛不佳，對發(fā)行結(jié)果不樂觀或難以預(yù)料的情況下使用。96、股票上市

股票上市是指己經(jīng)發(fā)行的股票經(jīng)證券交易所批準(zhǔn)后，在交易所公開掛牌交易的法律行為，股 票上市，是連接股票發(fā)行和股票交易的“橋梁”。在我國，股票公開發(fā)行后即獲得上市資格。97、兩地上市

兩地上市就是指一家公司的股票同時(shí)在兩個(gè)證券交易所掛牌上市。對一家已上市公司來說。如果準(zhǔn)備在另一個(gè)證券交易所掛牌上市。那么它可以有兩種選擇：一是在境外發(fā)行不同類型的股票，并將此種股票在境外市場上市。我同有些公司既在境內(nèi)發(fā)行Ａ股。又在香港發(fā)行上市H 股，就屬于此種類型。另一種形式是在兩地都上市相同類型的股票，并通過國際托管銀行和證券經(jīng)紀(jì)商，實(shí)現(xiàn)股份的跨市場流通。此種方式一般又被稱為

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轉(zhuǎn)增股本則是指公司將資本公積轉(zhuǎn)化為股本，轉(zhuǎn)增股本并沒有改變股東的權(quán)益。但卻增加了 股本規(guī)模，因而客觀結(jié)果與送紅股相似。轉(zhuǎn)增股本和送紅股的本質(zhì)區(qū)別在于，紅股來自于公司的稅后利潤、只有在公司有盈余的情況下，才能向股東送紅股：而轉(zhuǎn)增股本卻來自于資本公積，它可以下受公司本可分配利潤的多少及時(shí)間的限制，只要將公司賬面上的資本公積減少一些、增加相應(yīng)的注冊資本金就可以了，因此從嚴(yán)格意義上來說，轉(zhuǎn)增股本并不是對股東的分紅回報(bào)。105、上市公司的信息披露

上市公司必須認(rèn)真承擔(dān)對投資者的信息披露義務(wù)；同時(shí)，上市公司必須將公司發(fā)生的重要事 項(xiàng)，及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)及證券交易所報(bào)告，以保證市場監(jiān)管的有效進(jìn)行。上市公司信息披露的內(nèi)容主要有兩類：一類是投資者評估公司經(jīng)營狀況所需要的信息；另一類則是對股價(jià)運(yùn)行有重大影響的事項(xiàng)。根據(jù)《公開發(fā)行股票公司信息披露實(shí)施細(xì)則（試行）》

第三篇：心理學(xué)考研名詞歸納

心理學(xué)是研究個(gè)體的行為和心理活動(dòng)規(guī)律的科學(xué)。

研究范圍：作為一門科學(xué)，其研究范圍可以分成人和動(dòng)物兩大部分，包括人的正常心理和異常心理，動(dòng)物的感覺 知覺 記憶 具體思維 情緒 模仿 性行為學(xué)習(xí)等方面的研究。

作為基礎(chǔ)課程，心理的種系發(fā)生和個(gè)體發(fā)生；需要和動(dòng)機(jī)；認(rèn)知過程；情緒過程；智力；人格心理 心理學(xué)的性質(zhì)：心理學(xué)是一門介于自然科學(xué)和社會(huì)科學(xué)之間的交叉學(xué)科 研究目標(biāo)：描述，解釋，預(yù)測，控制

心理學(xué)的源流：最早系統(tǒng)論述心理學(xué)思想著作是古希臘哲學(xué)家亞里斯多德著的《論靈魂》成為獨(dú)立的學(xué)科實(shí)在1879年德國哲學(xué)家和心理學(xué)家馮特在萊比錫大學(xué)建立了世界上第一個(gè)心理學(xué)實(shí)驗(yàn)室。

心理學(xué)的主要觀點(diǎn)：1神經(jīng)生物學(xué)理論，是從最基本的方面來探討人的心理活動(dòng)的內(nèi)在機(jī)制2精神分析理論:無意識是人精神活動(dòng)的主體,它位于心理的深處,我們?nèi)说脑S多行為就是由無意識支配的.3行為理論,個(gè)體對一切行為的產(chǎn)生和改變都是由刺激和反應(yīng)之間的聯(lián)結(jié)關(guān)系造成的.4認(rèn)知理論，認(rèn)為我們每個(gè)人不僅是被動(dòng)的刺激接收者，而且是主動(dòng)的信息加工者 5人本主義理論，人本主義心理學(xué)的代表人物有馬斯洛和羅杰斯等人,強(qiáng)調(diào)要從整體上理解人的動(dòng)機(jī)和人格,重視人的意識所具有的主動(dòng)性和自由選擇性.認(rèn)為人的意識具有創(chuàng)造性和無限發(fā)展的可能性.心理的起源：1反應(yīng)性2感應(yīng)性(是生命的標(biāo)志,對外部刺激的反應(yīng)形式,具趨利避害的傾向)3信號性反應(yīng)(是心理發(fā)生的標(biāo)志,也是動(dòng)物進(jìn)化到一定階段才形成的標(biāo)志)心理發(fā)生三階段:1感覺階段2知覺階段3思維萌芽階段 人類心理的產(chǎn)生1進(jìn)化論的解釋2社會(huì)勞動(dòng)說

個(gè)體心理發(fā)展的制約因素：1生物因素，生物因素是個(gè)體心理發(fā)展的物質(zhì)基礎(chǔ)，為人的心理發(fā)展提供可能性；社會(huì)環(huán)境因素社會(huì)環(huán)境對個(gè)體心理發(fā)展具有關(guān)鍵作用；個(gè)體實(shí)踐因素，個(gè)體實(shí)踐則是前兩者發(fā)生聯(lián)系并相互作用的中介或橋梁

社會(huì)環(huán)境因素包括家庭因素，學(xué)校因素（主導(dǎo)），社會(huì)文化因素（最主要）

意識是個(gè)人運(yùn)用感覺，知覺，思考，記憶等心理活動(dòng)，對自己的身心狀態(tài)（內(nèi)在的）與環(huán)境中人，事，物變化（外在的）的綜合覺察與認(rèn)識

自我意識是對自身存在的意識，它包括自我意識，自我體驗(yàn)和自我控制。無意識就是沒有”意識到”，既是一種不知不覺的狀態(tài)。

注意是心理活動(dòng)對一定對象的指向和集中。注意的對象既包括外部世界的物體或現(xiàn)象，也包括我們自身的心理或行為。注意的指向，是指心理活動(dòng)對一定事物的選擇。注意的集中，是指心理活動(dòng)聚焦到被選擇的對象上，離開一切無關(guān)的事物。并且抑制多余的活動(dòng)。（強(qiáng)度特征）

注意與心理過程：首先，注意是認(rèn)識，情緒等心理過程所必不可少的伴隨狀態(tài)。其次，任何心理活動(dòng)的進(jìn)行都離不開注意的維持和調(diào)控。

注意的功能：選擇，保持，對活動(dòng)的調(diào)節(jié)和監(jiān)督功能

注意的外部表現(xiàn)：適應(yīng)性活動(dòng)，無關(guān)運(yùn)動(dòng)停止，呼吸運(yùn)動(dòng)的變化 注意的種類：無意注意，有意注意，有意后注意

無意注意是指事先沒有預(yù)定目的，也不需要意志努力的注意。

有意注意是指事先有預(yù)定的目的，必要時(shí)還需要付出一定意志努力的注意。兩大特點(diǎn)目的性和 意志性 引起有意注意的條件：1對活動(dòng)目的，任務(wù)的理解2培養(yǎng)間接興趣3進(jìn)行實(shí)際操作4對注意進(jìn)行剪控 有意后注意，事前有預(yù)定目的，但又不需要意志努力的注意，是注意的最佳形態(tài)，是一種更為高級的注意形式。

注意的品質(zhì)包括注意的廣度，緊張度，穩(wěn)定性，分配，轉(zhuǎn)移

注意的廣度是指在同一時(shí)間內(nèi)意識能清楚把握的對象的范圍，又稱注意的范圍，影響注意廣度的因素有知覺對象的特點(diǎn)和知識經(jīng)驗(yàn)

注意的緊張度是指心理活動(dòng)集中與某個(gè)對象的程度，這是注意在強(qiáng)度上的特征。注意的緊張度越高，注意的范圍就越小，注意的范圍越大，要保持高度緊張的注意就越困難。注意的穩(wěn)定性，是指保持在某種事物或某種活動(dòng)上的長短，就是注意在時(shí)間上的特征。又分為狹義和廣義上的兩種。

注意的分配是指在同一時(shí)間內(nèi)把注意指向兩種或幾種不同的對象或活動(dòng)上。

注意的轉(zhuǎn)移是指人有意識的、迅速及時(shí)的把注意從一個(gè)對象轉(zhuǎn)移到另一個(gè)對象上，或從一種活動(dòng)轉(zhuǎn)移到另外一種活動(dòng)上。是主動(dòng)的，積極的行為。

利用無意識注意規(guī)律組織教學(xué)：1將講授的東西與學(xué)生的需要和興趣結(jié)合起來2將需要掌握的內(nèi)容加以突出，成為學(xué)生無意注意的對象3減少無關(guān)刺激對教學(xué)活動(dòng)的干擾

利用有意識注意規(guī)律組織教學(xué)：1讓學(xué)生明確學(xué)習(xí)目的2利用間接興趣提高注意力3做中學(xué)

利用有意識后注意規(guī)律組織教學(xué)：1營造寬松的課堂氛圍2深入淺出，在生動(dòng)有趣的事例和活動(dòng)中闡明原理3關(guān)注學(xué)生課堂反應(yīng)

注意品質(zhì)在教學(xué)中的運(yùn)用：廣度，緊張度，穩(wěn)定性，分配，轉(zhuǎn)移的運(yùn)用

各種注意的轉(zhuǎn)化可以分成1遞進(jìn)式轉(zhuǎn)化（從無到有，從有到有后）2交替式轉(zhuǎn)化（不斷交替）

感覺就是個(gè)體借助感覺器官直接反映作用于它的客觀事物個(gè)別屬性的過程，是認(rèn)知過程的第一個(gè)環(huán)節(jié)，它為進(jìn)一步的知覺加工提供了關(guān)于外部世界的信息資源。

知覺是個(gè)體經(jīng)由感官覺知環(huán)境中物體的存在，特征及其彼此關(guān)系的過程。亦是個(gè)體選擇，組織和解釋感覺信息的過程

知覺具有不同的分類標(biāo)準(zhǔn)，按照內(nèi)容分主要包括物體知覺和社會(huì)知覺，物體知覺包括空間知覺，時(shí)間知覺和運(yùn)動(dòng)知覺，其中空間知覺又分大小知覺，形狀知覺和方位知覺，還有正誤之分

感受性，一個(gè)人在不同時(shí)刻，其感覺器官對刺激的感受能力有差異，不同的人對同樣的刺激也會(huì)表現(xiàn)不同的感受能力。包括絕對闊限和差別闊限

感受性的變化：感受適應(yīng)，感受對比，感受的鍛煉發(fā)展與補(bǔ)償，感覺的相互作用

知覺的基本特征：1知覺的選擇性，對于那些符合當(dāng)前任務(wù)需要的，熟悉的，令人感興趣的事物容易成為知覺的對象

2知覺的組織性，接近性原則，相似性原則，封閉性原則，良好圖形原則

3知覺的理解性，人在知覺過程中，總是試圖對當(dāng)前刺激做出合理解釋，賦予他們一定的意義，而且常常使用詞語把他們標(biāo)記下來。

4知覺的恒常性，發(fā)生機(jī)制包括刺激信息的綜合作用和知識經(jīng)驗(yàn)的作用

知覺過程實(shí)際就是在知識經(jīng)驗(yàn)的參與下，對當(dāng)前刺激信息的組織加工并予以解釋的過程

關(guān)于記憶，傳統(tǒng)定義認(rèn)為，記憶是人腦對于過去經(jīng)驗(yàn)的反映。過去經(jīng)驗(yàn)包括感知過的事物，考慮過的問題，體驗(yàn)過的情感和操作過的動(dòng)作。反映包括識記，保持和再現(xiàn)。信息加工的觀點(diǎn)將記憶定義為人們編碼，存儲(chǔ)和提取信息的過程。

記憶類型：從過去經(jīng)驗(yàn)的內(nèi)容看記憶（動(dòng)作記憶。形象記憶，情緒記憶，情景記憶，語義記憶）2內(nèi)隱記憶和外顯記憶3程序性記憶和陳述性記憶

記憶的信息加工理論，感覺記憶，短時(shí)記憶和長時(shí)記憶，分別是1，2，3存儲(chǔ)系統(tǒng)

感覺記憶，即外界刺激以極短的時(shí)間一次呈現(xiàn)后，一定數(shù)量的信息在感覺通道內(nèi)迅速被登記并保留一瞬間的記憶，是暫時(shí)登記，是世界呈現(xiàn)給我們的信息的第一儲(chǔ)藏室。

感覺記憶的特征：1感覺記憶中存儲(chǔ)的信息保持了刺激的精確的物理特征2感覺記憶中信息的存儲(chǔ)量很大，大凡進(jìn)入感官的信息都能被登記3存儲(chǔ)時(shí)間比較短。感覺記憶的發(fā)現(xiàn)（喬治，斯菠林）

短時(shí)記憶：象一個(gè)由意識控制的工作平臺(tái)，加工那些受到注意后經(jīng)感覺記憶轉(zhuǎn)入的信息，還加工個(gè)體所需要的來自長時(shí)記憶的信息

短時(shí)記憶的特征：容量通常用廣度來測量方法來評定2短時(shí)記憶的保持時(shí)間也是比較短的 長時(shí)記憶：通常再記憶中保留很長時(shí)間甚至一身關(guān)于自我和世界的全部知識 長時(shí)記憶的習(xí)得：識記（無意有意2機(jī)械意義）2編碼（語義編碼表象編碼）長時(shí)記憶的存儲(chǔ)：質(zhì)的變化（內(nèi)容原形向勻稱方向發(fā)展）量的變化（記憶的恢復(fù)巴拉德。遺忘曲線艾浩斯賓）

長時(shí)記憶的提取：再認(rèn)和回憶，再認(rèn)是指過去經(jīng)驗(yàn)過的事物再次呈現(xiàn)時(shí)仍能被認(rèn)識的過程回憶則是過去經(jīng)驗(yàn)過的事物不在眼前而在頭腦中再次重現(xiàn)并加以確認(rèn)的過程

長時(shí)記憶的遺忘：信息提取不出來或錯(cuò)誤（部分完全暫時(shí)永久遺忘）

遺忘的學(xué)說：（衰退理論：時(shí)間巴甫洛夫。干擾理論：前攝抑制和倒攝抑制。線索依賴性遺忘：我們在記憶中要準(zhǔn)確編碼或準(zhǔn)精確加工信息，索引不在，內(nèi)容在）

記憶在學(xué)習(xí)中的應(yīng)用：感覺記憶在集中注意（減少分心刺激，明確學(xué)習(xí)目的）短視記憶充分運(yùn)用組塊和復(fù)述（借助短視記憶組塊的擴(kuò)容性，增大短時(shí)記憶的信息量；及時(shí)復(fù)述，促進(jìn)信息轉(zhuǎn)入長時(shí)記憶）長時(shí)記憶的多種策略（及時(shí)經(jīng)常復(fù)習(xí)，多重編碼，增加提取線索；建立組織線索幫助回憶）思維：人腦對客觀事物間接的和概括的反映。兩特征：間接性概括性

思維與感覺知覺的關(guān)系：1認(rèn)知過程的不同階段2不可分割的整體。知覺活動(dòng)的結(jié)果是形成概念和表象，而概念和表象又構(gòu)成了抽象思維的基本元素

思維的種類：動(dòng)作（燈壞修燈）形象（文學(xué)）抽象（數(shù)學(xué)）感知運(yùn)動(dòng)思維前運(yùn)算思維具體運(yùn)算思維形式運(yùn)算思維聚合思維發(fā)散思維

問題解決：對問題空間進(jìn)行搜索，以找到一條叢問題的起始狀態(tài)到達(dá)目的狀態(tài)的通路 問題：個(gè)人不能用已有的知識經(jīng)驗(yàn)直接加以處理并因而感到疑難的情景 問題解決的過程：1發(fā)現(xiàn)問題2明確問題3提出假設(shè)4檢驗(yàn)假設(shè)

影響問題解決的因素：1知覺特點(diǎn)（克服先入為主）2遷移的作用（利用已掌握的知識利弊）3動(dòng)機(jī)強(qiáng)度（積極的無所謂的態(tài)度）4啟發(fā)原型5定勢作用（于活動(dòng)前的心理準(zhǔn)備狀態(tài)。按比較固有的方法解決問題）創(chuàng)造性思維：具有創(chuàng)建的思維，顯著特點(diǎn)是能夠提供新穎獨(dú)特而又有價(jià)值的思維成果 創(chuàng)造性思維的評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)：流暢性（定時(shí)多方法）變通性（靈活）獨(dú)特性（獨(dú)特不落俗套）

創(chuàng)造性思維的培養(yǎng)：培養(yǎng)旺盛的求知欲2培養(yǎng)敏銳的觀察力3培養(yǎng)自覺的獨(dú)立性4培養(yǎng)廣泛的興趣5培養(yǎng)敢于冒險(xiǎn)和堅(jiān)忍不拔的精神

想象：對大腦中儲(chǔ)存的記憶表象進(jìn)行加工改造以形成新形象的過程 想象的種類：目的性（無意想象夢，有意想象，再造想象創(chuàng)造想象）

情緒：一種軀體和精神上的復(fù)雜變化模式，包括主體體驗(yàn)特征，生理激起，外顯表情認(rèn)知因素 情緒的變化：質(zhì)和量。質(zhì)：對立方面量強(qiáng)度變化

情緒的功能：1信號功能（表情語言）2動(dòng)機(jī)（熱愛就追求）3社會(huì)（交往）基本情緒：快樂憤怒悲哀恐懼厭惡

情緒狀態(tài)：再特定時(shí)間內(nèi)，情緒活動(dòng)在強(qiáng)度緊張水平和持續(xù)時(shí)間上的綜合表現(xiàn)（心境：脆弱持久彌散的情緒狀態(tài)，感染性）激情（暴風(fēng)雨般的短暫而強(qiáng)烈）應(yīng)激（意外情況下急速而高度緊張，廣泛而強(qiáng)烈的生理反映）

需要：有機(jī)體內(nèi)部由于生理或心理上的某種匱乏而產(chǎn)生的不平衡的狀態(tài) 需要的種類：起源：自然性需要和社會(huì)性需要。對象：物質(zhì)需要和精神需要 馬斯洛理論：

動(dòng)機(jī)：促使個(gè)體從事某種活動(dòng)的內(nèi)在內(nèi)在原因，具體一種驅(qū)使人進(jìn)行活動(dòng)，從而滿足需要達(dá)到目的的內(nèi)部動(dòng)力

動(dòng)機(jī)的行為效率：

動(dòng)機(jī)的種類：起源（生理動(dòng)機(jī)和社會(huì)動(dòng)機(jī)）影響范圍和持續(xù)時(shí)間（長遠(yuǎn)和短暫動(dòng)機(jī)）社會(huì)價(jià)值（高尚和低下動(dòng)機(jī)）等

成就動(dòng)機(jī)：要求取得優(yōu)秀成績的動(dòng)機(jī)。即人們在任務(wù)中力求獲得成功的內(nèi)部動(dòng)因，也是一個(gè)人自己人認(rèn)為重要的有價(jià)值的事情樂意去做，并努力達(dá)到一種完美地步的內(nèi)部推動(dòng)力量 學(xué)習(xí)動(dòng)機(jī)：個(gè)體發(fā)動(dòng)或維持學(xué)習(xí)活動(dòng)的內(nèi)部動(dòng)力 學(xué)習(xí)動(dòng)機(jī)的激發(fā)：明確每節(jié)課的具體目的和知識的具體意義2創(chuàng)造問題情景，激發(fā)學(xué)生欲和內(nèi)部動(dòng)機(jī)3提倡自主學(xué)習(xí)4對學(xué)習(xí)結(jié)果及時(shí)反饋5恰當(dāng)?shù)脑u價(jià)6合理利用競爭

智力：通常是人們在認(rèn)識過程中形成的比較穩(wěn)定的‘能夠使認(rèn)識活動(dòng)有效進(jìn)行和發(fā)展人腦聰明智慧功能的心理特征的綜合

智力研究的新理論：1三元智力理論（成分亞理論，情景亞理論，經(jīng)驗(yàn)亞理論）2多元智力理論（言語，音樂，邏輯數(shù)學(xué)，空間，肢體運(yùn)動(dòng)，人際，內(nèi)省，自然觀察）3生態(tài)智力理論4情緒智力理論（自我認(rèn)知，自我調(diào)控，自我激發(fā)，認(rèn)知他人情緒并產(chǎn)生同感，社會(huì)與人際關(guān)系處理）

影響智力發(fā)展的因素：1遺傳2環(huán)境（胎兒，生活，家庭）3教育與實(shí)踐（家庭社會(huì)）

智力測驗(yàn)：用比較系統(tǒng)的測驗(yàn)題目并用數(shù)值表示個(gè)人智力發(fā)展水平，以測量人的記憶，觀察，想象，判斷等一般能力的一種測驗(yàn)方法

人格：一個(gè)人表現(xiàn)在別人眼中的外在的印象，在生活中扮演的真實(shí)角色。

影響人格形成與發(fā)展的因素：生物（遺傳，成熟，）社會(huì)（家庭，學(xué)校，文化）心理 氣質(zhì)：個(gè)人生來就具有的 典型而穩(wěn)定的心理活動(dòng)特征 性格：個(gè)體對現(xiàn)實(shí)的穩(wěn)定的態(tài)度和習(xí)慣化了的行為方式。

人格氣質(zhì)與性格關(guān)系：都是描述個(gè)人典型行為的概念。常混說。區(qū)別；人格是個(gè)體的外顯、與內(nèi)隱行為并使其與他人行為有穩(wěn)定區(qū)別的綜合心理特征，包含了一個(gè)人的性格特征和氣質(zhì)特征。氣質(zhì)決定一個(gè)人的反映敏感度活動(dòng)水平心境可塑性和適應(yīng)性是人格的先天遺傳成分：而性格則是一個(gè)人對現(xiàn)實(shí)的態(tài)度和與之響應(yīng)的行為方式，是人格中的后天習(xí)的成分。區(qū)別；起源，可塑性。聯(lián)系制約：氣質(zhì)影響性格的表現(xiàn)‘影響性格形成和變化的難易和快慢，性格在一定程度上可以掩蓋或抑制氣質(zhì)的表現(xiàn)

第四篇：金融學(xué)考研排名

金融學(xué)考研難度排序2011版！【擇校參考】（轉(zhuǎn)）閱讀46 評論0字號：大中小 訂閱

各大學(xué)校的專業(yè)課試卷不同，改卷松緊不同，如果只從分?jǐn)?shù)來看會(huì)產(chǎn)生誤導(dǎo)，比如：對外經(jīng)貿(mào)的金融學(xué)復(fù)試線320分，還趕不上B區(qū)國家線！中央財(cái)經(jīng)金融 學(xué)復(fù)試線330多分和國家線差不多！北京大學(xué)專業(yè)課嚴(yán)重壓分，導(dǎo)致復(fù)試線只有370+，而復(fù)旦大學(xué)復(fù)試線常年保持在400+。所以分?jǐn)?shù)不能反映難度！而且有些大學(xué)數(shù)學(xué)考數(shù)一，有的考數(shù)三，所以公共課分?jǐn)?shù)也不能成為評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。而且北京的改卷比其他地

區(qū)起碼難10分以上（壓分）

根據(jù)多年的研究生招生經(jīng)驗(yàn)，得出以下排名！

第一梯隊(duì)：四大名校（券商IBD、基金、咨詢首選這四大名校）

1，北大光華：400左右，報(bào)錄比3%以內(nèi)，專業(yè)課極難，公共課改卷壓分，就業(yè)極好，學(xué)費(fèi)很高，但難度

極大！復(fù)試比較公平！而且偏好理工科背景！

2，上交高金：一般400+以上，報(bào)錄比為4.5%，但差額比例為2：1，師資極強(qiáng)，國際化程度全國第一招生人數(shù)少，而且復(fù)試刷人令人發(fā)指！不是頂尖大學(xué)的本科，基本復(fù)試被刷！而且偏好理工科背景！3，北大CCER：一般370+，報(bào)錄比為4%出國質(zhì)量最好，復(fù)試刷人厲害，難度極大！不太公平，對本科

學(xué)校要求很高！而且偏好理工科背景！

4，北大匯豐：一般370+，報(bào)錄比5%！雙學(xué)位極具吸引力，就業(yè)前途非常好！學(xué)費(fèi)最貴！5，清華經(jīng)管：金融只招收金融碩士（專業(yè)碩士），名額為97人，而且在深圳校區(qū)，學(xué)費(fèi)和光華看齊！但第一年的報(bào)考人數(shù)不是很多！難度一般！而且偏好理工科背景！估計(jì)今年清華經(jīng)管要調(diào)劑生源！以前清華

經(jīng)管招收1名左右的統(tǒng)考生，分?jǐn)?shù)線在360+，報(bào)錄比5%，考數(shù)一。

6，復(fù)旦經(jīng)院：一般招20人，報(bào)1000人，報(bào)錄比比光華還低，就業(yè)極好。復(fù)旦的就業(yè)不比北大清華差，在上海的聲望超過清華！但復(fù)試很公平，很多二本學(xué)生都不會(huì)被刷！

7，復(fù)旦管院：2011年新的金融工程和財(cái)務(wù)工程項(xiàng)目和國外頂尖大學(xué)合作培養(yǎng)，第一年的生源一般！極具

吸引力，今后的生源看漲！

8，上交安泰：400+左右，報(bào)錄比4%，很不公開透明，復(fù)試當(dāng)然極其的黑！但國際化程度極高，就業(yè)極好

（每年都有去高盛的），分?jǐn)?shù)線很高，而且復(fù)試刷人非常厲害！而且偏好理工科背景！

9，北大經(jīng)院：370+左右，報(bào)錄比4%,就業(yè)一般，學(xué)術(shù)落伍，但復(fù)試極其公平。

第二梯隊(duì)：

1，五道口：

一般360+左右，報(bào)錄比4%，但主要實(shí)力集中在貨幣市場（銀行），在資本市場（券商）上表現(xiàn)不佳！就

業(yè)還可以，但與四大名校還是有差距！偏好科班！

2，人民大學(xué)：360+左右，難度很高，就業(yè)有局限性！偏好科班！

3，上海財(cái)大：390左右，報(bào)錄比為4%，難度看漲，而且偏好理工科背景！

4，南京大學(xué)：390左右，報(bào)錄比5%，金融聯(lián)考分?jǐn)?shù)線僅次于復(fù)旦和上財(cái)！

第三梯隊(duì)：

1，中央財(cái)經(jīng)：分?jǐn)?shù)很低，一般340左右！但北京公共課壓分，而且央財(cái)專業(yè)課給分極低，導(dǎo)致分?jǐn)?shù)線不

是太高，偏好科班！

2，對外經(jīng)貿(mào)：分?jǐn)?shù)不高，兩個(gè)學(xué)院招200+人，分?jǐn)?shù)340左右，但北京壓分！報(bào)錄比9%！難度其實(shí)很大！

當(dāng)然就業(yè)很好，對英語要求特高，專業(yè)課都要求考專業(yè)英語！

3，南開大學(xué)：360左右，天津也壓分，但南開的難度也就和央財(cái)差不多！

4，中山大學(xué)：390左右，嶺南學(xué)院的分?jǐn)?shù)極高，管理學(xué)院分?jǐn)?shù)也較高！

5，廈門大學(xué)：360左右的金融聯(lián)考，師資很強(qiáng)，但位置偏遠(yuǎn)！

6，武漢大學(xué)：370以上，但試卷簡單！

第四梯隊(duì):

1，華中科大：350+,報(bào)錄比8%，有高人坐鎮(zhèn)，分?jǐn)?shù)很高！

2，浙江大學(xué)：一般在360分，浙江分?jǐn)?shù)放水，浙大金融沒有博士點(diǎn)，導(dǎo)師都是原杭州大學(xué)的老師，項(xiàng)目都是省級項(xiàng)目，就業(yè)基本是浙江省內(nèi)的分行，偏好科班！有5%的錄取人數(shù)將會(huì)分配到浙江大學(xué)城市學(xué)院

（三本）聯(lián)合培養(yǎng)！

3，西南財(cái)大：招生人數(shù)多，但靠著校友積淀，就業(yè)不錯(cuò)！

4，西安交大：很難！

5，暨南大學(xué)：華南老二

第五梯隊(duì)：

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金融資深人士答學(xué)生問：如何才能成為券商、基金研究員【論壇首發(fā)】

一、什么是金融業(yè)？

金融業(yè)包括證券、銀行、保險(xiǎn)、信托、投資！現(xiàn)在中國的金融方興未艾，各大公司正在大力的擴(kuò)展業(yè)務(wù)，極具發(fā)展前途。但是低端人才已經(jīng)過剩，高端人才嚴(yán)重不足！

比如：為緩解金融高端人才不足問題，2009年國家投資 4億元在上海交大新辦了上交大高級金融學(xué)院專門培養(yǎng)國際化的高級金融人才；復(fù)旦大學(xué)和陸家嘴金融城合作開辦了基金經(jīng)理碩士班以緩解人才瓶頸！但

數(shù)據(jù)又顯示：國內(nèi)普通高校就業(yè)率中經(jīng)管類排在倒數(shù)！

二、證券行業(yè)的就業(yè)情況和待遇如何?

證券行業(yè)分主要分兩大類崗位：一是研發(fā)類崗位，主要包括行業(yè)研究員、投資研究員、固定收益研究員、數(shù)量研究員。起薪在 20萬～100萬。二是非研發(fā)類崗位，主要包括客戶代表、營業(yè)部交易員等等，月薪

在 1000元左右，獎(jiǎng)金看業(yè)績。

1)國際投資銀行或是咨詢公司（中金公司、高盛集團(tuán)、摩根士丹利等）：年薪去年開始全部翻倍，達(dá)到了起薪 40萬，獎(jiǎng)金 20萬到 50萬，福利 10萬！研究生本科生沒區(qū)別，一般每年在國內(nèi)招 50名應(yīng)屆生。

2)國內(nèi)一線證券公司或是基金公司（南方基金、國信證券、國泰君安）：起薪也從去年開始調(diào)高，起薪一

般達(dá)到了 15萬，獎(jiǎng)金 10～40個(gè)月的工資，福利 5萬。招的人比較多

3)國內(nèi)二線證券公司或是基金公司（東方證券，浙商證券、渤海證券）：工資一般，但畢業(yè)生進(jìn)去之后能

獨(dú)當(dāng)一面，今后發(fā)展空間很大，起薪在 8萬～15萬！

4)證券公司的客戶代表或是交易員，工資水平在月薪 1000元，獎(jiǎng)金看業(yè)績！一般招聘對象是?？粕蚴?/p>

普通本科生！

三、下面問一個(gè)在座學(xué)生比較關(guān)心的問題：怎樣才能進(jìn)入券商做研究員呢？

由于券商的主要工作崗位‐‐‐研究員主要是通過大量的數(shù)理模型做市場研究，所以想進(jìn)入國內(nèi)一線或是

國際投行的話，一般要滿足下面四種要求：

1)畢業(yè)學(xué)校要求：大券商的主要招聘對象是北大、清華、復(fù)旦、交大的研究生，上海財(cái)經(jīng)、中國人大、中國科大、中央財(cái)經(jīng)等校也有一些面試機(jī)會(huì)，其他學(xué)校基本不在 知名券商的考慮之列！一般券商的話，西

南財(cái)大、南京大學(xué)、武漢大學(xué)、廈門大學(xué)、中山大學(xué)等金融會(huì)計(jì)的老牌名校也在招聘之列！

2)專業(yè)背景要求： 理工科的本科加上經(jīng)管類的碩士是各大券商最喜歡的，本科是是數(shù)學(xué)、統(tǒng)計(jì)、計(jì)算機(jī)、物理專業(yè)的機(jī)會(huì)更大，當(dāng)然對于某些特定領(lǐng)域的行業(yè)研究員來說，專業(yè)是不受 限制的！比如醫(yī)藥行業(yè)的研

究員基本上被北京醫(yī)科大學(xué)的研究生所壟斷，電氣行業(yè)的研究員基本被清華電氣的研究生所壟斷！還有現(xiàn)在的同學(xué)大都喜歡追捧金融學(xué)，其實(shí)這是一個(gè)誤區(qū)，會(huì)計(jì)學(xué)才是證券行業(yè)最核心的，會(huì)計(jì)學(xué)的深厚背景是在證券行業(yè)成功的關(guān)鍵因素之一！在美國所謂的“金融”其實(shí)就是“公司融資”，說白了也 就是會(huì)計(jì)。而中國

所謂的金融無外乎就是宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)里的“貨幣銀行學(xué)”，這些東西在實(shí)際工作中基本上沒用！

3)相關(guān)證書要求：做行業(yè)研究員的話，財(cái) 務(wù)會(huì)計(jì)一定要精通，所以 CPA（注冊會(huì)計(jì)師）被看作是投行入場券，基本上畢業(yè)前能過 4門以就很有競爭力，而且工作期間公司會(huì)開設(shè)培訓(xùn)班鼓勵(lì)員工參加考試。但如果是去基金公司做固定收益或是投資研究員的話，CFA（注冊金融分析師）是必須 的，一般公司都會(huì)報(bào)銷報(bào)名費(fèi)。而且現(xiàn)在的保薦人考試也就是更高難度的CPA+法律考試，CPA的良好基礎(chǔ)是今后想進(jìn)軍保薦

人的必備！

4)英語要 求：對于做并購上市的投行交易員來說，聽說讀寫都要優(yōu)秀；對于研究員來說：英語的閱讀和寫作一定要非常優(yōu)秀，因?yàn)檠芯繂T每天面對的都是國外的研究報(bào)告、各 種數(shù)據(jù)、各種國外的開發(fā)軟件，而且還要寫出自己的報(bào)告。從某種程度上說，券商的行業(yè)研究員或是基金公司的投資研究員就像是在寫論文。

不僅是國際券商，就是 國內(nèi)券商也是很重視英語能力的。

5)計(jì)算機(jī)應(yīng)用能力要求：至少要精通一門編程語言：C++、JAVA，研究員的工作要不停地對模型進(jìn)行改良，或 是直接搗鼓出一個(gè)模型來。特別是EXCEL的高級應(yīng)用，如VBA的EXCEL編程，這些技能在日常工作中是最常用的！當(dāng)然還要精通數(shù)據(jù)庫：微軟的 SQL Server或是甲骨文的數(shù)據(jù)庫，因?yàn)檠芯繂T的主要數(shù)據(jù)來源是大量數(shù)據(jù)庫，精通數(shù)據(jù)庫語言是必須的。最后，還要精通一款統(tǒng)計(jì)軟件，比如 MATLAB金融數(shù)據(jù)

包、或是 SPSS等大型計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)分析軟件！

四、投資銀行或是咨詢公司的研究員還有 IT公司的研究員有什么聯(lián)系和區(qū)別？

確 實(shí)是這樣的。中金公司等券商的主要崗位叫研究員，IBM公司的咨詢部每年也招收 IT研究員（analyst），普華永道會(huì)計(jì)師事務(wù)所也有咨詢部同樣也招聘研究員，麥肯錫咨詢公司基本只招研究員！研究員在西方國家是很平常的崗位，但在 中國剛剛引入。其實(shí)每年很多 IBM公司的優(yōu)秀研究員跳槽到高盛做 IT業(yè)的行

業(yè)研究員，各行業(yè)的研究員都是相通的。

五、做一個(gè)合格的研究員需要哪些個(gè)體素質(zhì)呢？

1)強(qiáng)健的身體：總體來說，賣方研究員要比買方研究員累很多！因?yàn)閳?bào)告是拿來賣錢的，同樣做承銷這塊的也是非常的累，外資券商比如高盛的工作強(qiáng)度是一周 100個(gè)小時(shí)以上，也就是每天工作 15個(gè)小時(shí)，而且沒有雙休日。如果碰見大項(xiàng)目，比如去年的農(nóng)行上市，員工基本連續(xù) 3個(gè)多月每天只睡 4個(gè)小時(shí)！國內(nèi)的大券商基本一周工作 80個(gè)小時(shí)，比各大 IT公司的平均值 50個(gè)小時(shí)多了很多。如果身體不是太好的同學(xué)還是不要考慮這個(gè)行業(yè)了。要知道高薪不是隨便拿的。

2)抗壓能力：證券業(yè)基本采取末位淘汰制度，也就是每年都有四分之一的員工將會(huì)退場，所以壓力還是

很大的。當(dāng)然每年都有很多人受不了壓力而自動(dòng)辭職！

3)對金錢的態(tài)度：證券行業(yè)的高工資是其超高的工作強(qiáng)度造成的，也就是說要驅(qū)動(dòng)一個(gè)人每周工作 100個(gè)小時(shí)的話，必須得用工資，如果你對金錢比較淡然，那么你的工作熱情就會(huì)受到影響。一般面試的時(shí)候會(huì)測試員工的相關(guān)性格，比如問你什么時(shí)候買車，什 么時(shí)候買房，說白了就是試探你的對金錢的渴望程度！

六、銀行業(yè)的就業(yè)情況如何，各有什么要求？

銀行是分編制的：總行和分行！一般銀 行分行主要的招聘對象是財(cái)金類的?？茖W(xué)生還有一般本科畢業(yè)生！總行要求稍高一點(diǎn)。銀行的工資在全行業(yè)屬于中下水平：本科生 1500，研究生 2500；如果是總行的話工資將會(huì)翻倍！現(xiàn)在銀行的總體福利情況受到國家的調(diào)控，每年都在遞減，基本上已經(jīng)是普通國企的水平，在金融業(yè)中已經(jīng)沒有了競爭 力！

七、能給大家在學(xué)習(xí)中提一些建議嗎？

好的，首先建議大家數(shù)學(xué)一定要學(xué)好，特別是統(tǒng)計(jì)學(xué)還有隨機(jī)過程、時(shí)間序列之類的課程，如果有志于從

事固定收益研究員的同學(xué)，像泛函分析之類的高級課程也要學(xué)習(xí)；還有就是建議大家要特別重視英語，英

語的好壞將會(huì)直接決定你今后的就業(yè)的好壞；謝謝!

第五篇：金融學(xué)專業(yè)考研

金融學(xué)專業(yè)考研

金融學(xué)是近年來排名前五的熱門專業(yè)之一，考研競爭十分的激烈，尤其是想要考知名院校的話難度就更加大。所以，對于2013年想要報(bào)考金融學(xué)專業(yè)的考生來說，暑期這個(gè)黃金時(shí)期一定要好好把握，充分的利用這段時(shí)間做好專業(yè)課的第一輪復(fù)習(xí)。

首先制定看書規(guī)劃，針對考點(diǎn)

考生在復(fù)習(xí)的時(shí)候由于看的書不是一兩本，所以一定要制定一個(gè)宏觀的讀書規(guī)劃，這個(gè)規(guī)劃重要的不是時(shí)間的具體制定，而是看書的面要全，點(diǎn)要精、要牢固掌握。否則一輪書看下來還是腹中空空，頂多有了些經(jīng)濟(jì)金融感覺。海天考研建議大家在看書時(shí)要把注意力集中在考試的側(cè)重點(diǎn)上，盡管這些地方有可能很枯燥，也要耐著性子啃下去。

保持專業(yè)熱情，理性復(fù)習(xí)

在這一復(fù)習(xí)過程中，可能會(huì)有考生看書的速度比較慢，于是自己就比較著急，怕制定的任務(wù)不能完成等等。如果有這種情緒的考生，輔導(dǎo)專家則建議大家要理性的看待這個(gè)問題，專業(yè)課復(fù)習(xí)第一遍時(shí)沒必要給自己壓力過大，要和第二階段的任務(wù)區(qū)分開來。

專業(yè)課的第一輪復(fù)習(xí)主要就是熟悉整個(gè)科目的知識體系，了解這個(gè)學(xué)科的一些常識，相信只要想考自己所報(bào)專業(yè)的同學(xué)本身就會(huì)對金融學(xué)有一定的興趣，只需要根據(jù)書本中梳理出來的知識理論體系再次從考研的角度加深理解，讓自己的以后只是更加系統(tǒng)化、全面化就可以了。如果自己在這輪復(fù)習(xí)中遇到什么難的問題，不理解的知識可以做個(gè)記號，以備下面的復(fù)習(xí)更有針對性，這也是第一輪專業(yè)課復(fù)習(xí)的一個(gè)任務(wù)所在。

另外，對于金融學(xué)，很多學(xué)校都給出了指定參考書，大家要依據(jù)學(xué)校的指定參考書去復(fù)習(xí)。沒有確定院校的同學(xué)可以找一些經(jīng)濟(jì)學(xué)相關(guān)的書籍來看，如：曼昆的《經(jīng)濟(jì)學(xué)原理》，高鴻業(yè)的《西方經(jīng)濟(jì)學(xué)》等。

（摘自恩波考研）