第一篇：c13050 整治利用網(wǎng)絡(luò)等媒體從事非法證券活動案例判解80分

一、多項選擇題

1.整治非法證券活動工作的意義包含（）等方面。

A.保護(hù)投資者利益

B.維護(hù)合法機(jī)構(gòu)利益

C.維護(hù)市場秩序

D.懲處不法分子

2.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立非法網(wǎng)絡(luò)證券活動的發(fā)現(xiàn)機(jī)制，及時發(fā)現(xiàn)假冒自己名義從事的非法證券活動，采取措施予以打擊。這里所說的發(fā)現(xiàn)機(jī)制，至少包括以下（）兩個方面。

A.要建立主動發(fā)現(xiàn)機(jī)制，運用信息技術(shù)手段主動關(guān)注假冒、仿冒本單位的非法證券活動信息 B.積極協(xié)調(diào)中國反釣魚網(wǎng)聯(lián)盟（非政府組織）、公安機(jī)關(guān)等第三方機(jī)構(gòu)對該非法網(wǎng)絡(luò)證券活動信息進(jìn)行打擊

C.要設(shè)立有效的舉報、投訴受理通道

D.通過網(wǎng)站、短信等多種方式對該等非法證券活動信息進(jìn)行公示，提醒投資者防止上當(dāng)受騙

二、判斷題

3.非法經(jīng)營證券、期貨、保險業(yè)務(wù)，數(shù)額在三十萬元以上的，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行立案偵查。（）

正確

錯誤 4.國務(wù)院對整非活動高度重視，在2007年初成立國務(wù)院整治非法證券活動協(xié)調(diào)小組，整治利用網(wǎng)絡(luò)等媒體開展非法證券投資咨詢、非法證券委托理財成為整治非法證券活動工作重點。（）

正確

錯誤

5.《中國證券業(yè)協(xié)會會員單位參與整治利用網(wǎng)絡(luò)等媒體從事非法證券活動工作指引》 是整非工作的基礎(chǔ)和根本法律依據(jù)。（）

正確

錯誤

6.任何個人、機(jī)構(gòu)開展證券業(yè)務(wù)必須經(jīng)過中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)。（）

正確

錯誤

7.整非工作可能涉及經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、信息技術(shù)、法律合規(guī)、輿情監(jiān)測等多個公司部門。證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立整非工作制度，明確各部門在整非工作中的職責(zé)與分工。各部門有效協(xié)作，提高整非工作效率。（）

正確

錯誤 8.非法證券活動，特指已取得相關(guān)證券業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)或個人利用網(wǎng)絡(luò)、電視、廣播、報刊等媒體和電話、短信等通信手段以及軟件工具、終端設(shè)備等載體，以虛假信息、夸大宣傳、承諾收益等方式，招攬會員或客戶，提供證券投資分析、預(yù)測或建議等直接或間接有償證券咨詢服務(wù)活動，或代理客戶從事證券投資理財?shù)慕?jīng)營活動。（）

正確

錯誤

9.根據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會會員單位參與整治利用網(wǎng)絡(luò)等媒體從事非法證券活動工作指引》，證券業(yè)協(xié)會對會員單位報送的參與“整非”工作情況進(jìn)行總結(jié)和評估，組織會員單位進(jìn)行“整非”工作經(jīng)驗交流，并向中國證監(jiān)會報送行業(yè)“整非”情況。（）

正確

錯誤

10.在發(fā)現(xiàn)非法證券活動信息后，證券從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)采取有效措施及時處理，降低其詐騙收益。對已核實的非法證券活動信息，證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)通過網(wǎng)站、短信等多種方式對該等非法證券活動信息進(jìn)行公示，提醒投資者防止上當(dāng)受騙。（）

正確

錯誤

第二篇：C13050 整治利用網(wǎng)絡(luò)等媒體從事非法證券活動——案例判解

C13050 整治利用網(wǎng)絡(luò)等媒體從事非法證券活動——案例判解

一、多項選擇題

1.證券從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)將整治非法證券活動納入投資者教育各環(huán)節(jié)中，通過（）等多種手段，提示投資者非法網(wǎng)絡(luò)證券活動的手法及危害，提醒投資者注意辨別和防范非法證券活動。A.發(fā)放宣傳材料 B.在回訪中提示 C.在客戶交易端提示

D.委托無相關(guān)業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)代為組織投資者教育活動 您的答案：A,B,C 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 批注：

2.對于證券公司來說，整治非法證券活動工作可能涉及多個部門，包括（）等。A.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) B.信息技術(shù) C.法律合規(guī) D.輿情監(jiān)測

您的答案：C,B,A,D 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 批注：

二、判斷題

3.國務(wù)院整治非法證券活動協(xié)調(diào)小組由證監(jiān)會牽頭，公安部、人民銀行、工商總局、銀監(jiān)會、高法、高檢為成員單位。（）您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 批注：

4.《中華人民共和國刑法》等相關(guān)法律法規(guī)是整非活動的刑事保障。（）您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 批注： 5.對于非法證券活動，應(yīng)由公安機(jī)關(guān)認(rèn)定性質(zhì)并依法追究刑事責(zé)任，未能構(gòu)成犯罪的，由證券監(jiān)管部門、工商行政管理部門根據(jù)各自職責(zé)依法作出行政處罰。（）您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：0.0 批注：

6.根據(jù)證監(jiān)會《關(guān)于加強(qiáng)對利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)監(jiān)管的暫行規(guī)定》，向投資者銷售或者提供“薦股軟件”，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的，屬于從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會許可，取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格。（）您的答案：錯誤 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：0.0 批注：

7.已取得相關(guān)證券業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)或個人所從事的具體業(yè)務(wù)是否符合法律規(guī)范，通常屬于合規(guī)問題。（）您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 批注：

8.根據(jù)我國刑法第二百二十五條規(guī)定，未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營證券、期貨、保險業(yè)務(wù)的，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，構(gòu)成非法經(jīng)營罪，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)。（）您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 批注：

9.在發(fā)現(xiàn)非法證券活動信息后，證券從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)采取有效措施及時處理，降低其詐騙收益。對已核實的非法證券活動信息，證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)通過網(wǎng)站、短信等多種方式對該等非法證券活動信息進(jìn)行公示，提醒投資者防止上當(dāng)受騙。（）您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 批注：

10.根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會的要求，各證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對其整非工作進(jìn)行總結(jié)，并將相關(guān)報告報送中國證券業(yè)協(xié)會，無需報送所在地監(jiān)管機(jī)關(guān)和地方證券業(yè)協(xié)會。（）您的答案：錯誤 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 批注：

試卷總得分：80.0 試卷總批注：

第三篇：c13050整治利用網(wǎng)絡(luò)等媒體從事非法證券活動——案例判解

整治利用網(wǎng)絡(luò)等媒體從事非法證券活動——案例判解

一、多項選擇題

1.整治非法證券活動工作的意義包含（）等方面。

A.維護(hù)合法機(jī)構(gòu)利益

B.懲處不法分子

C.維護(hù)市場秩序

D.保護(hù)投資者利益

2.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立非法網(wǎng)絡(luò)證券活動的發(fā)現(xiàn)機(jī)制，及時發(fā)現(xiàn)假冒自己名義從事的非法證券活動，采取措施予以打擊。這里所說的發(fā)現(xiàn)機(jī)制，至少包括以下（）兩個方面。

A.通過網(wǎng)站、短信等多種方式對該等非法證券活動信息進(jìn)行公示，提醒投資者防止上當(dāng)受騙

B.要建立主動發(fā)現(xiàn)機(jī)制，運用信息技術(shù)手段主動關(guān)注假冒、仿冒本單位的非法證券活動信息

C.要設(shè)立有效的舉報、投訴受理通道

D.積極協(xié)調(diào)中國反釣魚網(wǎng)聯(lián)盟（非政府組織）、公安機(jī)關(guān)等第三方機(jī)構(gòu)對該非法網(wǎng)絡(luò)證券活動信息進(jìn)行打擊

二、判斷題

3.非法經(jīng)營證券、期貨、保險業(yè)務(wù)，數(shù)額在三十萬元以上的，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行立案偵查。（）

正確 錯誤

4.整非工作可能涉及經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、信息技術(shù)、法律合規(guī)、輿情監(jiān)測等多個公司部門。證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立整非工作制度，明確各部門在整非工作中的職責(zé)與分工。各部門有效協(xié)作，提高整非工作效率。（）

正確

錯誤

5.根據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會會員單位參與整治利用網(wǎng)絡(luò)等媒體從事非法證券活動工作指引》，證券業(yè)協(xié)會對會員單位報送的參與“整非”工作情況進(jìn)行總結(jié)和評估，組織會員單位進(jìn)行“整非”工作經(jīng)驗交流，并向中國證監(jiān)會報送行業(yè)“整非”情況。（）

正確

錯誤

6.在發(fā)現(xiàn)非法證券活動信息后，證券從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)采取有效措施及時處理，降低其詐騙收益。對已核實的非法證券活動信息，證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)通過網(wǎng)站、短信等多種方式對該等非法證券活動信息進(jìn)行公示，提醒投資者防止上當(dāng)受騙。（）

正確

錯誤 7.任何個人、機(jī)構(gòu)開展證券業(yè)務(wù)必須經(jīng)過中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)。（）

正確

錯誤

8.《中國證券業(yè)協(xié)會會員單位參與整治利用網(wǎng)絡(luò)等媒體從事非法證券活動工作指引》 是整非工作的基礎(chǔ)和根本法律依據(jù)。（）

正確

錯誤

9.非法證券活動，特指已取得相關(guān)證券業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)或個人利用網(wǎng)絡(luò)、電視、廣播、報刊等媒體和電話、短信等通信手段以及軟件工具、終端設(shè)備等載體，以虛假信息、夸大宣傳、承諾收益等方式，招攬會員或客戶，提供證券投資分析、預(yù)測或建議等直接或間接有償證券咨詢服務(wù)活動，或代理客戶從事證券投資理財?shù)慕?jīng)營活動。（）

正確

錯誤

10.國務(wù)院對整非活動高度重視，在2007年初成立國務(wù)院整治非法證券活動協(xié)調(diào)小組，整治利用網(wǎng)絡(luò)等媒體開展非法證券投資咨詢、非法證券委托理財成為整治非法證券活動工作重點。（）

正確 錯誤

第四篇：c13050整治利用網(wǎng)絡(luò)等媒體從事非法證券活動案例判解100分（共）

c13050整治利用網(wǎng)絡(luò)等媒體從事非法證券活動案例判解100分

1.整治非法證券活動工作的意義包含（）等方面。

A.√.維護(hù)合法機(jī)構(gòu)利益 B√.保護(hù)投資者利益 C√..懲處不法分子 D.√.維護(hù)市場秩序

2.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立非法網(wǎng)絡(luò)證券活動的發(fā)現(xiàn)機(jī)制，及時發(fā)現(xiàn)假冒自己名義從事的非法證券活動，采取措施予以打擊。這里所說的發(fā)現(xiàn)機(jī)制，至少包括以下（）兩個方面。

A.通過網(wǎng)站、短信等多種方式對該等非法證券活動信息進(jìn)行公示，提醒投資者防止上當(dāng)受騙

√.B.要建立主動發(fā)現(xiàn)機(jī)制，運用信息技術(shù)手段主動關(guān)注假冒、仿冒本單位的非法

證券活動信息

√.C.要設(shè)立有效的舉報、投訴受理通道

D.積極協(xié)調(diào)中國反釣魚網(wǎng)聯(lián)盟（非政府組織）、公安機(jī)關(guān)等第三方機(jī)構(gòu)對該非法網(wǎng)絡(luò)證券活動信息進(jìn)行打擊

二、判斷題

3.國務(wù)院對整非活動高度重視，在2007年初成立國務(wù)院整治非法證券活動協(xié)調(diào)小組，整治利用網(wǎng)絡(luò)等媒體開展非法證券投資咨詢、非法證券委托理財成為整治非法證券活動工作重點。（）

√.正確

錯誤

4.根據(jù)證監(jiān)會《關(guān)于加強(qiáng)對利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)監(jiān)管的暫行規(guī)定》，向投資者銷售或者提供“薦股軟件”，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的，屬于從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會許可，取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格。（）

√.正確

錯誤

5.根據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會會員單位參與整治利用網(wǎng)絡(luò)等媒體從事非法證券活動工作指引》，證券業(yè)協(xié)會對會員單位報送的參與“整非”工作情況進(jìn)行總結(jié)和評估，組織會員單位進(jìn)行“整非”工作經(jīng)驗交流，并向中國證監(jiān)會報送行業(yè)“整非”情況。（）

√.正確

錯誤

6.根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會的要求，各證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對其整非工作進(jìn)行總結(jié)，并將相關(guān)報告報送中國證券業(yè)協(xié)會，無需報送所在地監(jiān)管機(jī)關(guān)和地方證券業(yè)協(xié)會。（）

正確

√.錯誤

7.國務(wù)院整治非法證券活動協(xié)調(diào)小組由證監(jiān)會牽頭，公安部、人民銀行、工商總局、銀監(jiān)會、高法、高檢為成員單位。（）

√.正確

錯誤

8.在發(fā)現(xiàn)非法證券活動信息后，證券從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)采取有效措施及時處理，降低其詐騙收益。對已核實的非法證券活動信息，證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極協(xié)調(diào)中國反釣魚網(wǎng)聯(lián)盟（非政府組織）、公安機(jī)關(guān)等第三方機(jī)構(gòu)對該非法網(wǎng)絡(luò)證券活動信息進(jìn)行打擊。（）

√.正確

錯誤

9.整非工作可能涉及經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、信息技術(shù)、法律合規(guī)、輿情監(jiān)測等多個公司部門。證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立整非工作制度，明確各部門在整非工作中的職責(zé)與分工。各部門有效協(xié)作，提高整非工作效率。（）

√.正確

錯誤

10.任何個人、機(jī)構(gòu)開展證券業(yè)務(wù)必須經(jīng)過中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)。（）

√.正確

錯誤

第五篇：整治網(wǎng)絡(luò)非法證券活動典型案例

整治網(wǎng)絡(luò)非法證券活動典型案例一

案例一：

一、假冒合法機(jī)構(gòu)名義，招攬會員或客戶，提供證券投資分析、預(yù)測或建議，或代理客戶從事證券投資理財活動。

主要表現(xiàn)形式及傳播途徑

本類非法證券活動的主要表現(xiàn)形式為假冒合法機(jī)構(gòu)名義并以提供證券投資分析、預(yù)測或建議，或代理客戶從事證券投資理財活動，收取會員費、咨詢費或服務(wù)費等。

本類非法證券活動的主要傳播途徑為通過設(shè)立非法網(wǎng)站，并且通過電話營銷等營銷手段與投資者取得聯(lián)系。

案例簡述：投資者張某在某網(wǎng)站證券投資欄目中發(fā)現(xiàn)幾條信息，標(biāo)示“6只股100 ％漲停”、“私募拉升5只黑馬”、“看明日10只漲停股”。張某很好奇，點擊一條，發(fā)現(xiàn)是名為“上海某證券公司”的網(wǎng)站，網(wǎng)站頂部寫著“公司是全國規(guī)范類券商”，并附有多種資質(zhì)的電子證書樣式，注冊地是上海。網(wǎng)站上有大量薦股“實戰(zhàn)”業(yè)績展示，還有包含各大研究機(jī)構(gòu)知名分析師在內(nèi)的分析師專家團(tuán)隊，處處都留有“強(qiáng)力個股推薦”、“精確市場預(yù)測”、“實戰(zhàn)業(yè)績”、“漲停板股票服務(wù)”等信息，并預(yù)留電話和銀行個人賬戶，招收會員。

張某撥打了網(wǎng)站上的聯(lián)系電話，對方聲稱姓陳，說本公司是從事股票投資的專業(yè)公司，實力很強(qiáng)，公司資質(zhì)可以在網(wǎng)上查詢。接著陳某很耐心地介紹公司近一段時間抓住的漲停機(jī)會，并承諾15個交易日可以獲利100％。張某心動了，當(dāng)即向陳某的個人賬戶匯了服務(wù)費8000元，同時也收到對方一份已蓋章的服務(wù)合同。此后數(shù)周，張某按陳某的指示，連買數(shù)只所謂的“牛股”，不料卻連連下跌，損失慘重。張某心生悔意，想討回服務(wù)費，電話聯(lián)系陳某，發(fā)現(xiàn)電話無人接聽，并無法登陸網(wǎng)站。手法分析：目前，有一些不法分子通過設(shè)立網(wǎng)站，包括冒用合法證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)名義設(shè)立名稱相同或相近的網(wǎng)站，使用虛構(gòu)的證券公司、證券投資咨詢公司名稱設(shè)立的網(wǎng)站等，或者以門戶網(wǎng)站、財經(jīng)網(wǎng)站、論壇、股吧、博客、微博、QQ、MSN等作為營銷平臺散布非法證券活動信息，招攬客戶，企圖魚目混珠，混淆視聽。不法分子往往聲稱公司是經(jīng)證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的，并刊登了各類虛假的資質(zhì)證書。通常要求投資者將款項匯到個人銀行賬戶中。

此類非法網(wǎng)站從事違反《證券法》規(guī)定的經(jīng)營行為，以推薦股票、承諾收益為名，多半以會員制的形式進(jìn)行非法活動，要求投資者支付一筆會員費，這屬于以非法占用他人財產(chǎn)為目的的經(jīng)濟(jì)詐騙行為。一旦投資者上當(dāng)匯款，這些所謂的專業(yè)人士和專業(yè)投資網(wǎng)站就會消失得無影無蹤。

投資者風(fēng)險提示： 非法網(wǎng)站多利用網(wǎng)絡(luò)虛擬環(huán)境，假冒合法機(jī)構(gòu)名義，公布虛假的專業(yè)資質(zhì)證書、專業(yè)團(tuán)隊，利用提供漲停板股票等營銷策略，引誘投資者上鉤，投資者一定要高度警惕，不要輕易登錄非法網(wǎng)站、不要與其聯(lián)系、更不要輕易將所謂會員費、咨詢費、服務(wù)費等匯入其指定賬戶，特別是個人賬戶。此類非法網(wǎng)站從事違反《證券法》規(guī)定的經(jīng)營行為，以推薦股票、承諾收益為名，多半以會員制的形式進(jìn)行非法證券咨詢投資活動。這屬于以非法占用他人財產(chǎn)為目的的經(jīng)濟(jì)詐騙行為。

投資者準(zhǔn)備進(jìn)行證券投資時，應(yīng)該首先了解哪些證券公司是合法證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)。投資者可以通過中國證監(jiān)會網(wǎng)站（004km.cn）；或者中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站（004km.cn））查詢合法證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)名錄及合法證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的網(wǎng)址。此外，自2012年開始，中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站已經(jīng)定期公布非法仿冒證券公司、證券投資咨詢公司等機(jī)構(gòu)黑名單，投資者也可以登錄中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站查詢。如果遇到有假冒、仿冒證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)網(wǎng)站的情況，可以及時向中國證監(jiān)會或中國證券業(yè)協(xié)會進(jìn)行舉報。

參考法規(guī)：

一、《中華人民共和國證券法》第一百六十九條規(guī)定，投資咨詢機(jī)構(gòu)、財務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、會計師事務(wù)所從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)，必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和有關(guān)主管部門批準(zhǔn)。第一百九十七條規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自設(shè)立證券公司或者非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的，由證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足三十萬元的，處以三十萬元以上六十萬元以下的罰款。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以三萬元以上三十萬元以下的罰款。

二、《中華人民共和國刑法》第二百二十五條規(guī)定，未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營證券、期貨、保險業(yè)務(wù)的，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

三、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第三條明確規(guī)定，從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)，必須依照本辦法的規(guī)定，取得中國證監(jiān)會的業(yè)務(wù)許可。未經(jīng)中國證監(jiān)會許可，任何機(jī)構(gòu)和個人均不得從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)；第三十二條規(guī)定，未經(jīng)中國證監(jiān)會許可，擅自從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的，由地方證管辦（證監(jiān)會）責(zé)令停止，并處沒收違法所得和違法所得等值以下罰款。

四、《國務(wù)院辦公廳關(guān)于嚴(yán)厲打擊非法發(fā)行股票和非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》第三條

（三）規(guī)定，嚴(yán)禁非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。股票承銷、經(jīng)紀(jì)（代理買賣）、證券投資咨詢等證券業(yè)務(wù)由證監(jiān)會依法批準(zhǔn)設(shè)立的證券機(jī)構(gòu)經(jīng)營，未經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)，其他任何機(jī)構(gòu)和個人不得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。

二、非現(xiàn)場開戶案例 主要表現(xiàn)形式及傳播途徑

本類非法證券活動的主要表現(xiàn)設(shè)立植入木馬程序的非法網(wǎng)站，并引誘投資者進(jìn)行網(wǎng)上開戶，以此獲取客戶資料及賬戶信息。本類非法證券活動的主要傳播途徑為冒用合法證券公司網(wǎng)站，或誘導(dǎo)投資者通過第三方網(wǎng)站鏈接登錄合法證券公司網(wǎng)站，盜取相關(guān)信息。

案例簡述：投資者張某看到股市回升，打算開立證券賬戶，由于周圍沒有柜臺網(wǎng)點，他決定采用網(wǎng)上開戶的方式。張某在某博客上看到某第三方網(wǎng)站關(guān)于開立證券賬戶的優(yōu)惠信息：通過本網(wǎng)站進(jìn)行證券賬戶網(wǎng)上開戶，證券交易每筆手續(xù)費返還50%。該第三方網(wǎng)站上設(shè)置了國內(nèi)部分知名券商的網(wǎng)上開戶鏈接，并有數(shù)百條開戶記錄，以及多達(dá)千余條的用戶好評反饋，形式與返利網(wǎng)站類似。為了獲得手續(xù)費的返還，王某通過這種形式辦理了網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)。一周后，張某發(fā)現(xiàn)其證券賬戶下購買的股票和留存的現(xiàn)金都被盜取，張某隨即向當(dāng)?shù)鼐綀蟀浮?/p>

手法分析：警方調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，該第三方網(wǎng)站利用返利名義吸引投資者通過該網(wǎng)站鏈接，登錄仿冒證券公司網(wǎng)站辦理網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)，通過植入的木馬程序遠(yuǎn)程控制開戶人王某的電腦，竊取了其賬號、密碼、電子證書，從而轉(zhuǎn)賬套現(xiàn)。

投資者風(fēng)險提示：開立股票賬戶應(yīng)通過合法的證券公司辦理。進(jìn)行現(xiàn)場開戶時，賬戶開立人需攜帶本人身份證在股市交易時間到證券公司營業(yè)部辦理上海、深圳證券交易所股東卡和資金卡，開戶前需進(jìn)行證券投資風(fēng)險測評。個人開戶需簽訂一系列開戶文本，開戶文本一式兩份，主要包括：《開戶申請表》、《風(fēng)險提示書》、《證券交易委托代理協(xié)議書》、《自助/電話委托交易系統(tǒng)證券買賣委托協(xié)議書》、《第三方存管客戶協(xié)議》等，須由客戶認(rèn)真閱讀后填寫并親自簽名。如指定有代理人的，還須填寫并簽署《授權(quán)委托書》。

自2013年4月起，投資者可以進(jìn)行股票賬戶的非現(xiàn)場開戶，按照相關(guān)規(guī)定，投資者在進(jìn)行股票賬戶的非現(xiàn)場開戶時須準(zhǔn)備的證件和文件包括本人的身份證原件，本人的銀行卡，正常使用的手機(jī)，配備有攝像頭，能夠上網(wǎng)的電腦等。投資者必須確定是直接通過正規(guī)的證券公司的網(wǎng)站進(jìn)行開戶，在網(wǎng)上開戶時，須上傳身份證照片正、反面圖像，并拍攝本人頭像照。按照規(guī)定，投資者申請開戶還必須和公司網(wǎng)上開戶見證人員通過網(wǎng)上視頻進(jìn)行實時視頻見證，見證過程中見證人員將對投資者上傳證件資料和視頻內(nèi)容進(jìn)行審核，并對見證視頻進(jìn)行錄像。之后是申請數(shù)字證書，開立資金賬戶，辦理人民幣資金第三方存管業(yè)務(wù)，開立證券賬戶。

投資者在進(jìn)行非現(xiàn)場開戶時，應(yīng)通過合法的證券公司等開戶代理機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站辦理，避免通過第三方網(wǎng)站辦理網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)（合法機(jī)構(gòu)網(wǎng)址可以通過中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站（004km.cn）查詢）。此外，應(yīng)避免在網(wǎng)吧等公共電腦上辦理網(wǎng)上開戶，謹(jǐn)防木馬程序等軟件對用戶名、密碼和電子證書的竊取。投資者須警惕不法分子利用電子郵件和仿冒網(wǎng)站獲取個人相關(guān)賬戶信息。防止上述情況的做法包括：使用安全令牌；使用私人電腦，并定期對電腦進(jìn)行殺毒；不輕易泄露并妥善保管個人信息。

參考法規(guī)：

1、《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶非現(xiàn)場開戶實施暫行辦法》第三條規(guī)定：開戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng)通過其公司網(wǎng)站為投資者辦理網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)，不得利用第三方網(wǎng)站辦理網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)。

第十五條規(guī)定：自然人投資者申請開立證券賬戶，可以通過網(wǎng)上開戶方式辦理。

第十六條規(guī)定：投資者應(yīng)當(dāng)使用本公司或者本公司認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)頒發(fā)的數(shù)字證書作為網(wǎng)上開戶的身份認(rèn)證工具。

第十八條規(guī)定：投資者應(yīng)當(dāng)使用數(shù)字證書登錄開戶代理機(jī)構(gòu)網(wǎng)站，按要求提交開戶申請材料。開戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對數(shù)字證書記載的投資者信息與投資者開戶申請表填報的投資者信息進(jìn)行一致性比對，審核開戶申請材料后，按照相關(guān)規(guī)定為投資者辦理開戶手續(xù)。

第二十三條規(guī)定：數(shù)字證書應(yīng)在確認(rèn)投資者身份的真實性基礎(chǔ)上發(fā)放。本公司數(shù)字證書的頒發(fā)及使用等有關(guān)事項另行規(guī)定。

2、《證券公司開立客戶賬戶規(guī)范》第十八條規(guī)定：證券公司采取網(wǎng)上方式為客戶辦理開戶手續(xù)，應(yīng)當(dāng)符合以下規(guī)定：

（一）網(wǎng)上開戶僅適用于自然人客戶本人憑合法有效數(shù)字證書的開戶申請；

（二）證券公司接受客戶通過數(shù)字證書辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)法律法規(guī)，并對數(shù)字證書記載的個人信息與賬戶有關(guān)個人信息的一致性進(jìn)行比對；

（三）證券公司應(yīng)向客戶充分揭示網(wǎng)上開戶可能面臨的風(fēng)險，并與客戶明確約定網(wǎng)上開戶方式下雙方的權(quán)利義務(wù)。

3、《中國證券業(yè)協(xié)會會員單位參與整治利用網(wǎng)絡(luò)等媒體從事非法證券活動工作指引》第十五條【投資者教育】會員單位應(yīng)將“整非”宣傳教育納入投資者教育環(huán)節(jié)中，采取多種有效方式，向客戶揭示非法證券活動的表現(xiàn)形式和典型特征，提高投資者風(fēng)險識別和防范能力。

整治網(wǎng)絡(luò)非法證券活動典型案例二

案例

二、以內(nèi)幕消息、“漲停股”等為誘餌招攬會員或客戶，收取會員費、咨詢費或服務(wù)費。

主要表現(xiàn)形式及傳播途徑：

本類非法證券活動的主要表現(xiàn)形式為以內(nèi)幕消息、“漲停股”等為誘餌招攬會員或客戶，收取會員費、咨詢費或服務(wù)費等。

本類非法證券活動的主要傳播途徑為利用短信、郵件、微博、博客、QQ群、股吧等，并且通過電話營銷等方式與投資者聯(lián)系。

案例簡述：投資者張某在股吧看到一個帖子，內(nèi)容為國內(nèi)某知名私募基金公司資金實力雄厚，有機(jī)會獲取較多“內(nèi)幕消息”，經(jīng)常與實力機(jī)構(gòu)一起坐莊，愿意帶著客戶一起發(fā)財，公司網(wǎng)站有以往操盤“戰(zhàn)績”，并提供了相關(guān)鏈接。張某隨即上網(wǎng)瀏覽了該公司網(wǎng)站，看見網(wǎng)站上有大量股票研究報告和行情分析，覺得該公司很“專業(yè)”。隨后張某免費注冊為該公司會員，并通過短信獲得薦股信息。張某跟蹤數(shù)日，發(fā)現(xiàn)推薦的股票“屢薦屢中”，便同意接受該公司的咨詢服務(wù)，并繳納了5000元服務(wù)費。之后，該公司推薦給張某的股票卻少有上漲，多數(shù)套牢，損失慘重。張某多次要求公司退還服務(wù)費，均無果，最后，電話無人接聽，網(wǎng)站無法登錄，張某發(fā)現(xiàn)上當(dāng)，后悔不已。

手法分析：不法分子往往聲稱有“內(nèi)幕消息”和“資金支持”，有所謂的歷史業(yè)績展示和“屢薦屢中”戰(zhàn)績，吸引投資者注意，騙取投資者信任。實際上，這些不法機(jī)構(gòu)往往將同一股票向不同投資者做“漲”、“跌”反向推薦。比如不法分子先給2000人發(fā)短信推薦同一股票，一半發(fā)送“漲”的推薦，另一半發(fā)送“跌”的推薦；如第二天上漲，再給上漲的1000人發(fā)短信或電話繼續(xù)做反向推薦；第三天給剩下的500人打電話。這就像“扔飛鏢”的游戲，總會有一些人得到的薦股信息是“屢薦屢中”的，不法分子隨即對這類人群展開強(qiáng)大的宣傳攻勢和心理戰(zhàn)，吸引他們成為會員或客戶，收取會員費、咨詢費或服務(wù)費等。還有不法分子利用少數(shù)股票交投不活躍的特點，在開盤或收盤的幾分鐘內(nèi)瞬間拉抬股價，甚至達(dá)到漲停板，造成薦股準(zhǔn)確的假象。而他們網(wǎng)站上的所謂“專業(yè)報告”，也往往是免費收集或者盜版文章，甚至杜撰小道消息。

提資者提示：我國《證券法》第七十六條規(guī)定：證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人，在內(nèi)幕信息公開前，不得買賣該公司的證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣該證券。因此，這些不法分子所提供的所謂內(nèi)幕信息是虛假的，投資者在進(jìn)行證券投資咨詢時，一定要提高警惕，不要盲目相信所謂的 “內(nèi)幕消息”； 特別是對那些推薦 “屢薦屢中”股票的電話和短信，要保持高度清醒，避免受騙上當(dāng)！

參考法規(guī)：

一、《中華人民共和國刑法》第二百二十五條規(guī)定：“違反國家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營行為之一，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)： 之規(guī)定，以擅自發(fā)行股票罪追究刑事責(zé)任。非上市公司和中介機(jī)構(gòu)共謀擅自發(fā)行股票，構(gòu)成犯罪的，以擅自發(fā)行股票罪的共犯論處。未構(gòu)成犯罪的，依照《證券法》和有關(guān)法律的規(guī)定給予行政處罰。

（一）未經(jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的； 》第一百七十九條

（二）買賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營許可證或者批準(zhǔn)文件的； 之規(guī)定，以非法經(jīng)營罪追究刑事責(zé)任；所代理的非上市公司涉嫌擅自發(fā)行股票，構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)依照《刑法

（三）未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營證券、期貨、保險業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的；

（四）其他嚴(yán)重擾亂市場秩序的非法經(jīng)營行為。

第二百六十六條規(guī)定：“詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定?！?/p>

二、《中華人民共和國證券法》第七十六條規(guī)定：證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人，在內(nèi)幕信息公開前，不得買賣該公司的證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣該證券?！返诙俣鍡l

持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有公司百分之五以上股份的自然人、法人、其他組織收購上市公司的股份，本法另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

內(nèi)幕交易行為給投資者造成損失的，行為人應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。

第七十八條規(guī)定：禁止國家工作人員、傳播媒介從業(yè)人員和有關(guān)人員編造、傳播虛假信息，擾亂證券市場。之規(guī)定，以非法經(jīng)營罪追究刑事責(zé)任。對于中介機(jī)構(gòu)非法代理買賣非上市公司股票，涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)依照《刑法

禁止證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員，證券業(yè)協(xié)會、證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其工作人員，在證券交易活動中作出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)。

各種傳播媒介傳播證券市場信息必須真實、客觀，禁止誤導(dǎo)。

第一百六十九條規(guī)定：“投資咨詢機(jī)構(gòu)、財務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、會計師事務(wù)所從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)，必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和有關(guān)主管部門批準(zhǔn)。

投資咨詢機(jī)構(gòu)、財務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、會計師事務(wù)所從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的審批管理辦法，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和有關(guān)主管部門制定?！?/p>

三、《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、中國證券監(jiān)督管理委員會關(guān)于整治非法證券活動有關(guān)問題的通知關(guān)于整治非法證券活動有關(guān)問題的通知》第二部分“明確法律政策界限，依法打擊非法證券活動”第三點規(guī)定：關(guān)于非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的責(zé)任追究。任何單位和個人經(jīng)營證券業(yè)務(wù)，必須經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)。未經(jīng)批準(zhǔn)的，屬于非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)，應(yīng)予以取締；涉嫌犯罪的，依照《刑法》第二百二十五條

整治網(wǎng)絡(luò)非法證券活動典型案例三

案例

三、冒充專業(yè)人員或?qū)＜颐赓M薦股為誘餌，招攬會員或客戶，詐取會員費、咨詢費或服務(wù)費。

主要表現(xiàn)形式及傳播途徑：

本類非法證券活動的主要表現(xiàn)形式為冒充專業(yè)人員或以專家免費診股或免費提供金股為誘餌，招攬會員或客戶，詐取會員費、咨詢費或服務(wù)費等。

本類非法證券活動的主要傳播途徑為利用廣播、電視、報刊、雜志等媒體播出或刊載違規(guī)節(jié)目或廣告。

案例簡述：2012年，投資者張某向某證券公司反映該公司員工“陳某”涉嫌代客理財詐騙，要求協(xié)助查明情況。根據(jù)張某描述，其看到某網(wǎng)站視頻節(jié)目“漲停最前線”，受邀嘉賓“陳某”在節(jié)目中大肆渲染薦股業(yè)績，并稱“要想免費獲取漲停股票，趕快撥打節(jié)目下方的熱線電話”。張某在高額回報的誘惑下，撥打了該熱線電話，對方聲稱可以指導(dǎo)其操作股票，并向她提供了投資顧問“陳某”的姓名和執(zhí)業(yè)證書編號。在“陳某”的指導(dǎo)下，張某股票虧損嚴(yán)重，隨后“陳某”表示可以幫助其進(jìn)行大宗交易，每月收益30-35%，因此張某分別匯款22500元、50000元至“閻某”指定賬戶，但一直未獲得任何收益，而且股票已虧損10余萬元。后來，張某與“陳某”無法取得聯(lián)系，希望陳某所在證券公司能夠協(xié)助查詢相關(guān)信息，并賠償損失。經(jīng)核實，張某提供的陳某姓名和執(zhí)業(yè)證書編號確為該證券公司員工，但該員工從未參加“漲停最前線”節(jié)目，也不認(rèn)識張某，更沒有任何代客理財?shù)男袨?，與張某所提供的匯款憑證中的收款人也沒有任何關(guān)系，系不法人員盜用其姓名和執(zhí)業(yè)證書編號進(jìn)行詐騙。隨后該證券公司將此情況向張某進(jìn)行了解釋，并建議其向公安機(jī)關(guān)報案，通過法律途徑維護(hù)自身權(quán)益。

手法分析：該案例為不法分子冒充證券從業(yè)人員，以高額投資回報為誘餌，或?qū)ψC券買賣的收益或損失作出承諾，騙取投資者錢財?shù)陌咐顿Y者一旦上當(dāng)，不法分子便銷聲匿跡，投資者被騙的錢財也難以追回。我們告誡投資者，在參與證券投資時，要提高警惕，不要盲目輕信所謂的“專業(yè)人員”或“專家”所說的高額回報和收益承諾，在接受證券投資咨詢服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)專業(yè)人員執(zhí)業(yè)信息?？赏ㄟ^中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站（004km.cn）查詢其執(zhí)業(yè)注冊信息及本人照片，也可以向其所在機(jī)構(gòu)先進(jìn)行核實。

投資者風(fēng)險提示：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》及《關(guān)于規(guī)范證券投資咨詢機(jī)構(gòu)和廣播電視證券節(jié)目的通知》規(guī)定，證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)提示潛在的投資風(fēng)險，禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益；投資咨詢機(jī)構(gòu)在參與廣播、電視證券節(jié)目時，不得播出客戶招攬內(nèi)容。

通過承諾投資收益的方式提供證券咨詢服務(wù)，屬于違法違規(guī)的證券活動，投資者要自覺遠(yuǎn)離此類非法證券活動，加強(qiáng)自我保護(hù)和防范意識，自覺抵制不當(dāng)利益的誘惑。

參考法規(guī)：

一、《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第十九條：證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)提示潛在的投資風(fēng)險，禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益。

二、《關(guān)于規(guī)范證券投資咨詢機(jī)構(gòu)和廣播電視證券節(jié)目的通知》第二條規(guī)定：投資咨詢機(jī)構(gòu)在參與廣播、電視證券節(jié)目時，應(yīng)當(dāng)提供中國證監(jiān)會頒發(fā)的證券投資咨詢相關(guān)資格證書和注冊地證監(jiān)局就該機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營、業(yè)務(wù)投訴等情況出具的書面意見，廣播電視播出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)就其資料真實情況向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局核實。在節(jié)目中不得播出客戶招攬內(nèi)容。

第四條規(guī)定：廣播電臺、電視臺應(yīng)加強(qiáng)對證券節(jié)目的審查與管理，節(jié)目內(nèi)容必須符合廣播電視節(jié)目管理規(guī)定、證券投資咨詢相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及證券監(jiān)管部門的管理要求和標(biāo)準(zhǔn)，提高資訊含量，不得宣傳過往薦股業(yè)績、產(chǎn)品、咨詢機(jī)構(gòu)和人員的能力，不得傳播虛假、片面和誤導(dǎo)性信息。不得在證券節(jié)目中播出客戶招攬內(nèi)容。未按《暫行規(guī)定》的要求履行報備程序并取得當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局同意，咨詢機(jī)構(gòu)不得在證券節(jié)目中播出電話、傳真、短信及網(wǎng)址等聯(lián)絡(luò)方式。

三、《關(guān)于切實加強(qiáng)廣播電視證券節(jié)目管理的通知》第三條規(guī)定：廣播、電視播出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對參與證券節(jié)目的咨詢機(jī)構(gòu)和人員嚴(yán)格把關(guān)，向證監(jiān)部門詳細(xì)核實咨詢機(jī)構(gòu)和人員的資質(zhì)等情況，并在節(jié)目中進(jìn)行公示。無證券投資咨詢相關(guān)資格的機(jī)構(gòu)或個人不得參與證券節(jié)目，材料不實、證監(jiān)部門提出異議的咨詢機(jī)構(gòu)和個人不得參與證券節(jié)目。

整治網(wǎng)絡(luò)非法證券活動典型案例四

案例

四、虛假承諾高收益，以保證收益、高額回報為誘餌，向投資者收取會員費、咨詢費或服務(wù)費等。

主要表現(xiàn)形式及傳播途徑：

本類非法證券活動的主要表現(xiàn)形式為虛假承諾高收益，以保證收益、高額回報為誘餌，向投資者收取會員費、咨詢費或服務(wù)費等。

本類非法證券活動的主要傳播途徑為利用廣播、電視、報刊、雜志等媒體播出或刊載違規(guī)節(jié)目或廣告。

案例簡述：投資者張某接到一個電話短信，對方自稱是廣州某投資公司，詢問張某的炒股情況。張某說自己不會炒股，對方便勸其把錢交給他們公司代為操作，保證每月利潤在50%以上，獲利后三七分成，不獲利不收錢。張某有點心動，于是拿出5000元匯到其指定的賬戶。沒過幾天，張某就收到該公司傳真過來的對賬單，說張某的股票已獲利2000元，并稱如果張某投入更多的本金，將會賺取更高的利潤。欣喜之下，張某又匯去3萬元。此后一段時間里該公司定期給張某傳真對賬單，獲利最高的時候，張某賬上股票市值已有20萬元。張某此時心想股市有風(fēng)險，已經(jīng)賺夠了，不如兌現(xiàn)，于是要求該公司將股票賣出后將現(xiàn)金退回給他，但該公司每次都以各種理由推脫，后來干脆不接的電話，最后張某只得到監(jiān)管部門投訴，經(jīng)監(jiān)管部門核查才獲悉這家機(jī)構(gòu)根本不具備證券經(jīng)營相關(guān)資質(zhì)，其提供給張某的對賬單均系偽造。

手法分析：不法分子利用合法證券公司或者證券投資咨詢公司的名義，騙取投資者信任，并以高額利潤為誘餌誘使投資者同意由其直接代替客戶操作，事實上，這些騙子基本上采取對多個上當(dāng)投資者的賬戶與自己的賬戶進(jìn)行反向操作的手段，獲取非法利益，甚至非法侵占投資者的財產(chǎn)。

投資者風(fēng)險提示：我國《證券法》規(guī)定，機(jī)構(gòu)開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和有關(guān)部門的批準(zhǔn)。投資者在接受證券理財服務(wù)時,應(yīng)當(dāng)注意識別真假，選擇取得中國證監(jiān)會頒發(fā)證券經(jīng)營許可證的合法機(jī)構(gòu)提供證券投資咨詢服務(wù)，合法機(jī)構(gòu)的名稱和具體信息通過中國證監(jiān)會網(wǎng)站（004km.cn）或中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站(004km.cn)查詢，不要盲目輕信網(wǎng)絡(luò)、陌生來電中所謂的“專業(yè)公司”。通過提供代客理財、承諾投資收益的方式提供的所謂證券咨詢服務(wù)，屬于違法違規(guī)證券活動，不受法律保護(hù)，投資者要遠(yuǎn)離此類非法證券活動加強(qiáng)自我保護(hù)和防范意識，自覺抵制不當(dāng)利益的誘惑。

參考法規(guī)：

一、《中華人民共和國證券法》第一百二十二條規(guī)定：設(shè)立證券公司，必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。未經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位和個人不得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。

第一百六十九條規(guī)定，證券投資咨詢等業(yè)務(wù)屬于限制經(jīng)營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過中國證監(jiān)會的核準(zhǔn)。投資咨詢機(jī)構(gòu)、財務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、會計師事務(wù)所從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)，必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和有關(guān)主管部門批準(zhǔn)。

二、《中華人民共和國刑法》第二百二十四條規(guī)定，有下列情形之一，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當(dāng)事人財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。

第二百二十五條規(guī)定：“違反國家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營行為之一，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

（一）未經(jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；

（二）買賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營許可證或者批準(zhǔn)文件的；

（三）未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營證券、期貨、保險業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的；

（四）其他嚴(yán)重擾亂市場秩序的非法經(jīng)營行為。”

第二百六十六條規(guī)定：“詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定?！?/p>

三、《國務(wù)院辦公廳關(guān)于嚴(yán)厲打擊非法發(fā)行股票和非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》

三、（三）嚴(yán)禁非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。股票承銷、經(jīng)紀(jì)（代理買賣）、證券投資咨詢等證券業(yè)務(wù)由證監(jiān)會依法批準(zhǔn)設(shè)立的證券機(jī)構(gòu)經(jīng)營，未經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)，其他任何機(jī)構(gòu)和個人不得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。

四、《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》第十三條：證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在本規(guī)定第十一條規(guī)定和證券公司授權(quán)的范圍內(nèi)執(zhí)業(yè)，不得有下列行為：

（三）與客戶約定分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾；

（七）為客戶提供非法的服務(wù)場所或者交易設(shè)施，或者通過互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動。

整治網(wǎng)絡(luò)非法證券活動典型案例五

案例

五、公開招攬客戶，與不特定投資者簽訂委托協(xié)議，以代客操盤、承諾收益、虧損分擔(dān)等為誘餌，從事非法證券委托理財。

主要表現(xiàn)形式及傳播途徑：

本類非法證券活動的主要表現(xiàn)形式為公開招攬客戶，與不特定投資者簽訂委托協(xié)議，以代客操盤、承諾收益、虧損分擔(dān)等為誘餌，從事非法證券委托理財。

本類非法證券活動的主要傳播途徑為利用門戶網(wǎng)站、財經(jīng)網(wǎng)站、論壇、股吧、博客、微博、QQ、MSN等新媒體作為營銷平臺散布非法證券活動信息，或利用廣播、電視、報刊、雜志等傳統(tǒng)媒體播出或刊載廣告，公開招攬客戶及委托理財。

案例簡述：在某證券公司營業(yè)部開戶的投資者張某進(jìn)入證券市場的時間不長，總覺得自己對股票的買賣時機(jī)把握得不好，近期更是連續(xù)虧損，心情郁悶。一日，在瀏覽某財經(jīng)網(wǎng)站論壇時，無意中發(fā)現(xiàn)某投資公司推出專門針對新手的“保姆式委托理財服務(wù)”，投資者只需簽訂“理財協(xié)議”，并將資金交給投資公司，無需自己管理，即可享受高額的固定年收益。

經(jīng)某在高額收益的誘惑下，與該投資公司簽訂了“理財協(xié)議”，并將20萬匯入該公司指定賬戶。一年來，張某每月均收到投資公司關(guān)于理財收益情況的信息。當(dāng)張某認(rèn)為收益達(dá)到預(yù)期，并決定收回投資款及收益時，卻無法聯(lián)系上該投資公司。經(jīng)查證，該投資公司提供的所謂“保姆式理財服務(wù)”純屬子虛烏有，每月賬單信息均系編造，20萬投資款已被該投資公司全部卷走。

手法分析：不法分子往往以“承諾收益”、“利潤分成”、“坐莊操盤”等形式吸引投資者參與委托理財，在高額回報的誘惑下，一些不明真相的投資者會與不法分子簽訂所謂的“委托理財協(xié)議”。這些非法公司在收到投資者的匯款后，就變更公司名稱或電話號碼，消失的無影無蹤。導(dǎo)致投資者遭受財產(chǎn)損失。

投資者風(fēng)險提示：根據(jù)我國相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，合法的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)和個人不得接受投資者的全權(quán)委托，進(jìn)行股票投資。目前，不法分子利用一些投資者缺少證券投資知識，對法規(guī)不了解等特點，冒充所謂的專業(yè)機(jī)構(gòu)或人員，以“高額收益”、“利潤分成”“穩(wěn)賺不賠”等方式誘騙投資者將資金全權(quán)委托給他們，騙取投資者財產(chǎn)。投資者一定要高度警惕，避免上當(dāng)受騙并遭受經(jīng)濟(jì)損失。

參考法規(guī)：

一、《中華人民共和國證券法》第一百四十四條規(guī)定：證券公司不得以任何方式對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾。

第一百四十五條規(guī)定：證券公司及其從業(yè)人員不得未經(jīng)過其依法設(shè)立的營業(yè)場所私下接受客戶委托買賣證券。

二、《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第四條規(guī)定：證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依照本辦法的規(guī)定向中國證監(jiān)會申請客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格。未取得客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的證券公司，不得從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

第三十六條規(guī)定：證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得有下列行為：

（二）向客戶做出保證其資產(chǎn)本金不受損失或者取得最低收益的承諾。

三、《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十六條規(guī)定：證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得有下列行為：

（一）向客戶做出保證其資產(chǎn)本金不受損失或者保證其取得最低收益的承諾。

整治網(wǎng)絡(luò)非法證券活動典型案例六

案例

六、以銷售證券咨詢類軟件工具、終端設(shè)備，或售后服務(wù)、技術(shù)培訓(xùn)等名義變相從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)。主要表現(xiàn)形式及傳播途徑：

本類非法證券活動的主要表現(xiàn)形式為以銷售證券咨詢類軟件工具、終端設(shè)備，或售后服務(wù)、技術(shù)培訓(xùn)等名義變相從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)。

本類非法證券活動的主要傳播途徑為利用門戶網(wǎng)站、財經(jīng)網(wǎng)站、論壇、股吧、博客、微博、QQ、MSN等新媒體作為營銷平臺散布非法證券活動信息，或利用廣播、電視、報刊、雜志等傳統(tǒng)媒體播出或刊載違規(guī)證券節(jié)目或廣告。

案例簡述：張某是某證券公司的一位老客戶，平日里作風(fēng)謹(jǐn)慎。一日，張某在其QQ上收到信息，營銷其加入某證券投資QQ群，張某抱著試一試的心態(tài)加入了該QQ群。不久，該QQ群發(fā)布信息推薦使用“自主開發(fā)”的薦股軟件，張某要求試用一段時間，其后張某通過該軟件略有獲利。試用期結(jié)束后，對方告訴張某，成為其會員可以獲取更多投資信息，獲得高額的回報，只需要事先繳納1萬元的會員費。張某在高額回報誘惑下，決定繳納會員費并投入10萬元，使用對方“自主研發(fā)”的薦股軟件進(jìn)行操作。不久，張某虧損了2萬元，加上1萬元的會員費，平日里謹(jǐn)慎的張某因一時貪念就損失了3萬元。

手法分析：薦股軟件具有一定的技術(shù)含量，優(yōu)秀的薦股軟件可以讓投資者及時掌握比較全面的信息，并在此基礎(chǔ)上給予投資者一定的專業(yè)投資建議。目前一些不法分子利用投資者對銷售和使用薦股軟件相關(guān)法規(guī)不熟悉的情況，推出虛假的“薦股軟件”欺騙消費者。不法分子推銷虛假“薦股軟件”時往往進(jìn)行夸大宣傳，吹噓軟件的“神奇”功能；甚至通過人工提供或調(diào)節(jié)軟件“股票池”，達(dá)到其欺騙投資者的目的；有的不法分子聲稱薦股軟件只是工具，“要做好股票，就加入公司，成為會員，由專家指導(dǎo)”，進(jìn)一步欺騙投資者。投資者風(fēng)險提示：根據(jù)中國證監(jiān)會2012年12月正式發(fā)布的《關(guān)于加強(qiáng)對利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)監(jiān)管的暫行規(guī)定》，向投資者銷售或提供“薦股軟件”并且直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的，屬于從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會許可，取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格。未取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格，任何機(jī)構(gòu)和個人不得利用薦股軟件從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)。因此，投資者在購買“薦股軟件”和接受證券投資咨詢服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)事先了解或查詢銷售機(jī)構(gòu)或個人是否具備證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格。投資者可以在中國證監(jiān)會網(wǎng)站(004km.cn)、中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站(004km.cn)進(jìn)行查詢，防止上當(dāng)受騙。

參考法規(guī)：

一、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)監(jiān)管的暫行規(guī)定》第二條的規(guī)定，提供“薦股軟件”屬于從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，必須經(jīng)中國證監(jiān)會行政許可，取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格。未取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格，任何機(jī)構(gòu)和個人不得利用薦股軟件從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)。

二、《中華人民共和國證券法》第一百二十二條規(guī)定：設(shè)立證券公司，必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。未經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位和個人不得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。

三、《國務(wù)院辦公廳關(guān)于嚴(yán)厲打擊非法發(fā)行股票和非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》國辦發(fā)[2006]99號

三、（三）嚴(yán)禁非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。股票承銷、經(jīng)紀(jì)（代理買賣）、證券投資咨詢等證券業(yè)務(wù)由證監(jiān)會依法批準(zhǔn)設(shè)立的證券機(jī)構(gòu)經(jīng)營，未經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)，其他任何機(jī)構(gòu)和個人不得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。

四、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第三條規(guī)定：從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)，必須依照本辦法的規(guī)定，取得中國證監(jiān)會的業(yè)務(wù)許可。未經(jīng)中國證監(jiān)會許可，任何機(jī)構(gòu)和個人均不得從事本辦法第二條所列各種形式證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)。證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)、期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其工作人員從事超出本機(jī)構(gòu)范圍的證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守本辦法的規(guī)定。

五、《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》第十三條規(guī)定：證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在本規(guī)定第十一條規(guī)定和證券公司授權(quán)的范圍內(nèi)執(zhí)業(yè)，不得為客戶提供非法的服務(wù)場所或者交易設(shè)施，或者通過互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動。

六、《中華人民共國和刑法》第二百六十六條有關(guān)【詐騙罪】的規(guī)定：詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。