第一篇：最新電信詐騙第四代最新變種 專(zhuān)盯網(wǎng)銀客戶(hù)

電信詐騙第四代最新變種 專(zhuān)盯網(wǎng)銀客

戶(hù)

http://004km.cn 2011年01月24日 09:37 深圳特區(qū)報(bào)

據(jù)新華社北京1月23日電 警方反詐騙專(zhuān)家23日表示，目前電信詐騙出現(xiàn)了“第四代”最新變種，將目標(biāo)鎖定中國(guó)銀行(3.20,-0.01,-0.31%)網(wǎng)銀用戶(hù)。警方提醒，春節(jié)期間是各種電信詐騙案件高發(fā)時(shí)段，市民需提高警惕。

“尊敬的網(wǎng)銀用戶(hù)：您的中行E令卡即將過(guò)期，請(qǐng)盡快登入××網(wǎng)址進(jìn)行升級(jí)”。據(jù)公安部反詐騙專(zhuān)家金大志介紹，這是目前境內(nèi)發(fā)現(xiàn)的電信詐騙最新變種，已經(jīng)出現(xiàn)全國(guó)性的發(fā)案。而據(jù)反病毒公司網(wǎng)秦統(tǒng)計(jì)，“假銀行”欺詐短信泛濫，單月用戶(hù)舉報(bào)量已經(jīng)突破6000個(gè)。

記者從北京市通州公安分局了解到，目前，警方已經(jīng)發(fā)現(xiàn)了這種騙局的4種版本。這種騙局實(shí)際是詐騙團(tuán)伙將傳統(tǒng)的“銀行卡異地消費(fèi)”騙局與網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)詐騙相結(jié)合后衍生出來(lái)的新騙術(shù)。詐騙團(tuán)伙制作與中國(guó)銀行網(wǎng)銀頁(yè)面內(nèi)容一樣的網(wǎng)頁(yè)，內(nèi)嵌“釣魚(yú)”網(wǎng)站鏈接，所使用的域名也與中國(guó)銀行官方網(wǎng)站十分近似。一旦事主登錄短信內(nèi)留下的網(wǎng)站，所輸入的網(wǎng)銀用戶(hù)名、密碼、動(dòng)態(tài)口令等就會(huì)被“釣魚(yú)”程序竊取，犯罪團(tuán)伙利用網(wǎng)銀可以瞬間將事主賬戶(hù)內(nèi)所有現(xiàn)金全部盜取。

警方提醒市民，收到要求升級(jí)、轉(zhuǎn)賬或進(jìn)行密碼操作等涉及個(gè)人重要信息的短信息或電話(huà)，應(yīng)保持高度警惕，不聽(tīng)、不信、不匯款、不轉(zhuǎn)賬、不上網(wǎng)操作，以避免財(cái)產(chǎn)損失，并及時(shí)撥打110向警方舉報(bào)。咨詢(xún)網(wǎng)銀相關(guān)事宜，一定要到相關(guān)銀行當(dāng)面進(jìn)行咨詢(xún)或撥打發(fā)卡銀行客戶(hù)服務(wù)專(zhuān)用號(hào)碼，不要登錄陌生短信提供的網(wǎng)站。

在進(jìn)行銀行卡網(wǎng)上支付時(shí)，要在具備良好信譽(yù)的知名公司網(wǎng)站和支付平臺(tái)進(jìn)行交易，盡量手動(dòng)輸入正確網(wǎng)址登錄合法網(wǎng)站，進(jìn)入支付頁(yè)面后，留意網(wǎng)頁(yè)地址的前綴變?yōu)椤癶ttps：／／”。

第二篇：網(wǎng)銀客戶(hù)被詐騙的案例

網(wǎng)銀客戶(hù)被詐騙的案例

一、案例介紹

一客戶(hù)不慎遭遇電信詐騙，客戶(hù)應(yīng)詐騙分子要求，將網(wǎng)銀支付密碼告知詐騙分子，由其進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作，導(dǎo)致客戶(hù)資金損失數(shù)萬(wàn)元。由于客戶(hù)開(kāi)立網(wǎng)銀時(shí)網(wǎng)點(diǎn)未按規(guī)定要求客戶(hù)簽署確認(rèn)《U盾領(lǐng)用須知》，客戶(hù)以銀行未告知網(wǎng)銀使用風(fēng)險(xiǎn)防范為由，要求銀行賠償其資金損失。

二、案例分析

幾年來(lái)，銀行陸續(xù)收到多起電子密碼器、U盾客戶(hù)被電信詐騙的風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告，事件受害人員多為銀行中高端客戶(hù)，詐騙金額通常較大，對(duì)當(dāng)事人造成了較大的影響。通過(guò)監(jiān)控發(fā)現(xiàn)，部分網(wǎng)點(diǎn)在發(fā)放電子密碼器或U盾時(shí)未要求客戶(hù)簽署“電子密碼器、U盾領(lǐng)用須知”。一旦客戶(hù)被騙，及易造成客戶(hù)與銀行的糾紛，甚至有可能將外部風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給銀行。

三、案例啟示

高度重視電子密碼器及U盾的風(fēng)險(xiǎn)防范。對(duì)新申領(lǐng)電子密碼器、U盾客戶(hù)，要審核客戶(hù)本人有效身份證件、銀行卡并要求客戶(hù)簽署確認(rèn)《電子密碼器、U盾領(lǐng)用須知》方可為其辦理，網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員必須逐一告之客戶(hù)電子密碼器及U盾是辦理對(duì)外支付的工具，不要將電子密碼器的口令及U盾登陸密碼告之他人。在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中要特別關(guān)注當(dāng)日注冊(cè)網(wǎng)銀或手機(jī)銀行，申領(lǐng)電子密碼器或U盾，同時(shí)有大額資金存入或大額存單掛入注冊(cè)銀行卡的現(xiàn)象。如有以上現(xiàn)象，網(wǎng)點(diǎn)人員要當(dāng)即向客戶(hù)提示風(fēng)險(xiǎn)，告之詐騙分子的作案手法，提升客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，減少客戶(hù)資金被盜風(fēng)險(xiǎn)。

第三篇：成功阻截電信詐騙 防止客戶(hù)損失

成功阻截電信詐騙

防止客戶(hù)損失

案例回顧

12月下旬的某一天，支行某客戶(hù)接到電話(huà)稱(chēng)：您家中有線(xiàn)電視欠費(fèi)，如欲獲得詳細(xì)信息請(qǐng)按1號(hào)鍵。客戶(hù)遂按下1號(hào)鍵，電話(huà)那頭聲稱(chēng)：這里是XX市第一人民法院，你涉嫌X(jué)X洗黑錢(qián)案，法院將在3天后凍結(jié)客戶(hù)名下所有賬戶(hù)。

此時(shí)客戶(hù)已驚慌失措，完全忘記了“有線(xiàn)欠費(fèi)”和“洗黑錢(qián)凍結(jié)賬戶(hù)”混亂的邏輯關(guān)系，只能事事受詐騙分子擺布：她被告知不能將此事告知銀行工作人員，因?yàn)殂y行牽涉此案，只能和電話(huà)那頭聯(lián)系。在電話(huà)指令的操縱下，客戶(hù)把自己名下的銀行賬戶(hù)信息一五一十地告訴了詐騙分子，詐騙分子則誘騙她去銀行自助機(jī)具上把賬戶(hù)資金在法院凍結(jié)前轉(zhuǎn)移至指定賬戶(hù)。

幸運(yùn)的是，客戶(hù)不會(huì)熟練使用銀行ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬，只能求助于支行的理財(cái)經(jīng)理。理財(cái)經(jīng)理平日就與該客戶(hù)相熟，看客戶(hù)如此神色慌張的模樣便詢(xún)問(wèn)起來(lái)?？蛻?hù)無(wú)奈只能和盤(pán)托出當(dāng)日在電話(huà)中發(fā)生的情況，理財(cái)經(jīng)理一聽(tīng)立即指出這是騙局。經(jīng)過(guò)理財(cái)經(jīng)理幾次三番耐心的勸說(shuō)，客戶(hù)終于掛斷了手機(jī)，也意識(shí)到自己上當(dāng)了。沒(méi)想到，詐騙分子又來(lái)了電話(huà)，這次理財(cái)經(jīng)理接過(guò)電話(huà)并當(dāng)即揭穿其騙術(shù)，對(duì)方只能灰溜溜地匆匆掛機(jī)。

案例分析

此次能夠成功堵截客戶(hù)上當(dāng)受騙，最重要的是平日里銀行員工與客戶(hù)建立了深厚的信任關(guān)系，在關(guān)鍵時(shí)刻發(fā)揮了作用。如果客戶(hù)不信任銀行員工，執(zhí)迷不悟根據(jù)犯罪分子指示行事不愿意透露情況，也許客戶(hù)的資金就會(huì)遭受了無(wú)法挽回的損失了。

案例啟示

遇到詐騙，銀行員工首先做到“察言觀色”，發(fā)覺(jué)客戶(hù)與平時(shí)不尋常的改變；其次做到“準(zhǔn)確甄別”，當(dāng)銀行員工指出騙局的時(shí)候，客戶(hù)往往還深陷詐騙分子的圈套不自知，本案中理財(cái)經(jīng)理一語(yǔ)道破關(guān)鍵“如果法院真的要查你，怎么可能還會(huì)事先通知你呢？真的要凍結(jié)早就凍結(jié)了！”才令客戶(hù)冷靜下來(lái)；最后再打一張“感情牌”，客戶(hù)一直以來(lái)是銀行的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，一直把銀行作為個(gè)人財(cái)產(chǎn)的首選銀行，“一個(gè)陌生人的電話(huà)怎么就讓你深信不疑而不相信我們了呢？”用平時(shí)積累的感情和信賴(lài)讓客戶(hù)回心轉(zhuǎn)意。

第四篇：成功防范電信詐騙保護(hù)客戶(hù)利益的案例

成功防范電信詐騙保護(hù)客戶(hù)利益的案例

一、案例回顧

支行網(wǎng)點(diǎn)走進(jìn)一位神色匆匆的客戶(hù)，大堂經(jīng)理迎上前去，在經(jīng)過(guò)與客戶(hù)的交談中得知：客戶(hù)之前接到自稱(chēng)為社保中心工作人員電話(huà)，告訴其一筆自己的退休養(yǎng)老保險(xiǎn)要給他，讓客戶(hù)到了銀行再通過(guò)電話(huà)聯(lián)系社保工作人員。網(wǎng)點(diǎn)大堂經(jīng)理立馬意識(shí)到這可能又是一起電訊詐騙，立即提示客戶(hù)加以防范并將近階段發(fā)生的各類(lèi)案件的各種手段向客戶(hù)加以說(shuō)明。但此時(shí)客戶(hù)卻對(duì)大堂人員的提示不置可否，他拿出對(duì)方發(fā)給自己的手機(jī)短信，表示其對(duì)自己的工作經(jīng)歷等情況都很清楚，而且的確自己有一筆社保養(yǎng)老金要領(lǐng)取，覺(jué)得很符合自己的實(shí)際情況，對(duì)此信以為真，不理會(huì)網(wǎng)點(diǎn)人員的勸告。

為了謹(jǐn)慎處理，大堂經(jīng)理提示客戶(hù)此類(lèi)詐騙案件就是讓其往對(duì)方賬戶(hù)里匯錢(qián)，并與客戶(hù)達(dá)成共識(shí)：先由客戶(hù)打電話(huà)給對(duì)方，如遇到對(duì)方要求其匯款入某賬號(hào)時(shí)，就以不會(huì)操作為由交大堂人員處理，果然在交談了幾句之后，對(duì)方便提示客戶(hù)前去匯款，網(wǎng)點(diǎn)大堂遂拿過(guò)手機(jī)，與對(duì)方核對(duì)起來(lái)，沒(méi)過(guò)多久對(duì)方所謂的社保中心人員就露出了破綻，主動(dòng)掛掉了電話(huà)。客戶(hù)最后終于明白真相，對(duì)工作人員的謹(jǐn)慎態(tài)度和責(zé)任心表示由衷的感謝，并表示等自己他行的資金到位之后就來(lái)該行辦理業(yè)務(wù)。

二、案例分析

匯款詐騙案件尤其是電訊詐騙近來(lái)越發(fā)泛濫，各種法院傳票、社保賬戶(hù)、賬戶(hù)欠費(fèi)、安全賬戶(hù)、醫(yī)療事故等名頭都成為了騙子慣用手法，其中又多以中老年人上當(dāng)?shù)母怕首疃啵@就要求我們時(shí)刻保持警惕，加強(qiáng)日常的網(wǎng)點(diǎn)的巡視工作，凡事多詢(xún)問(wèn)一句，保障客戶(hù)的財(cái)產(chǎn)不受損失。若不能及時(shí)制止此類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，雖不會(huì)直接給銀行資金損失，但會(huì)形成社會(huì)不安因素，違背銀行品牌服務(wù)形象。

三、案例啟示

（一）主動(dòng)詢(xún)問(wèn)，善于識(shí)別。網(wǎng)點(diǎn)大堂服務(wù)人員作為防范風(fēng)險(xiǎn)案件第一道防線(xiàn)，有必要加強(qiáng)主動(dòng)服務(wù)，養(yǎng)成多問(wèn)一句的習(xí)慣，對(duì)客戶(hù)業(yè)務(wù)辦理多留心，涉及轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)，多問(wèn)一句匯款意圖，關(guān)心客戶(hù)的同時(shí)有效遏制案件發(fā)生。

（二）加強(qiáng)宣傳，防微杜漸。落實(shí)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)各種防詐騙宣傳資料擺放，做好網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)特別是自助機(jī)具區(qū)域的安全防范工作，提高廣大客戶(hù)防范警覺(jué)，利用網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)宣傳小手冊(cè)為等候辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)提供必要防范小知識(shí)，建立起一個(gè)安全的網(wǎng)點(diǎn)環(huán)境。

（三）加強(qiáng)防范，拓展資源。通過(guò)此次防范成功，客戶(hù)遂表示將其資金回籠后來(lái)該行網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)，在保障了客戶(hù)資金安全的同時(shí)，又為網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)增添助力。隨著現(xiàn)代商業(yè)形勢(shì)發(fā)展，不能僅停留在為客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)、高效服務(wù)商，必須加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)資金安全保護(hù)，拓展客戶(hù)資源，以此帶動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)開(kāi)展。

第五篇：天津銀行招聘考試網(wǎng)：中信銀行總行營(yíng)業(yè)部幫助客戶(hù)避免電信詐騙

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天津銀行招聘考試網(wǎng)：中信銀行總行營(yíng)業(yè)部幫助客戶(hù)避免電信詐騙

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6月10日下午5點(diǎn)，銀行的營(yíng)業(yè)時(shí)間即將結(jié)束。一名身著沃爾瑪超市工服的女士快步走進(jìn)中信銀行北京世紀(jì)城支行的自助服務(wù)區(qū)。該女士一邊接聽(tīng)電話(huà)，一邊將卡插入ATM進(jìn)行操作，電話(huà)中不時(shí)傳來(lái)：“不要去柜臺(tái)，直接到ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬，不要告訴別人”的聲音。這聲音正巧被路過(guò)的支行引導(dǎo)員聽(tīng)見(jiàn)。

考慮到客戶(hù)可能遭遇了電信詐騙，支行引導(dǎo)員忙跑去告訴了當(dāng)日值班的理財(cái)經(jīng)理，理財(cái)經(jīng)理立刻到客戶(hù)身邊詢(xún)問(wèn)情況。在得知客戶(hù)與收款人并不認(rèn)識(shí)、并且對(duì)方要求轉(zhuǎn)賬3萬(wàn)5千元的金額后，理財(cái)經(jīng)理慎重提示客戶(hù)對(duì)方可能是在詐騙，不要輕信對(duì)方任何言語(yǔ)，并建議客戶(hù)不要轉(zhuǎn)款。不料，客戶(hù)并未理會(huì)理財(cái)經(jīng)理善意的提醒，反而自顧自的繼續(xù)按照電話(huà)里的指示進(jìn)行轉(zhuǎn)款操作。眼看已經(jīng)到了轉(zhuǎn)出確認(rèn)的當(dāng)口，口頭勸說(shuō)儼然無(wú)效;理財(cái)經(jīng)理果斷沖上前，迅速按下了“退出”鍵并奪過(guò)客戶(hù)手里的銀行卡，將客戶(hù)引導(dǎo)進(jìn)銀行大堂。

經(jīng)了解，該客戶(hù)下午接到自稱(chēng)是上海法院打來(lái)的電話(huà)，說(shuō)發(fā)現(xiàn)她參與了金融詐騙，目前公安局正在調(diào)查，要求其馬上將錢(qián)存入銀聯(lián)專(zhuān)用監(jiān)管賬戶(hù)驗(yàn)證通過(guò)后，才能免于刑事責(zé)任。根據(jù)客戶(hù)反映的情況和對(duì)方的話(huà)術(shù)，理財(cái)經(jīng)理當(dāng)即斷定這是一起電信詐騙案件。為了防止客戶(hù)被騙，理財(cái)經(jīng)理叫來(lái)多名同事一起幫助客戶(hù)分析情況。但面對(duì)銀行的勸導(dǎo)客戶(hù)仍表現(xiàn)得猶豫不決。為防止客戶(hù)離開(kāi)后仍然去別處匯款，銀行又聯(lián)系了派出所的警官來(lái)到支行協(xié)助接聽(tīng)騙子電話(huà)，面對(duì)警官的逐步追問(wèn)，騙子當(dāng)場(chǎng)露出了尾巴，客戶(hù)終于意識(shí)到這是一場(chǎng)徹頭徹尾的騙局。

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近年來(lái)，電信詐騙呈愈演愈烈的趨勢(shì)。銀行作為堵截電信詐騙的重要關(guān)口，促使工作人員不斷學(xué)習(xí)和積累反詐騙的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，為保護(hù)客戶(hù)資金安全守好最后一道防線(xiàn)。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，中信銀行總行營(yíng)業(yè)部自2010年來(lái)成功幫助客戶(hù)攔截60余起詐騙案件，避免了客戶(hù)的資金損失，受到客戶(hù)的感謝和警方的稱(chēng)贊。當(dāng)前，電信詐騙手段和方式層出不窮，不少人或多或少都接觸到一些。如何能辨別是否遇上了電信詐騙，中信銀行總行營(yíng)業(yè)部總結(jié)了五招，幫助客戶(hù)擦亮眼睛。

首先，不要輕信陌生短信和電話(huà)中要求匯款的任何理由。如收到陌生短信或電話(huà)，不要驚慌無(wú)措和輕信上當(dāng)，最好不予理睬，更不要為“消災(zāi)”將錢(qián)款匯入犯罪份子指定的賬戶(hù)。

其次，如果家人通過(guò)網(wǎng)絡(luò)交流時(shí)提出匯款需求，必須確認(rèn)對(duì)方身份。大量詐騙案件源于網(wǎng)絡(luò)賬號(hào)的丟失，在通過(guò)網(wǎng)絡(luò)與家人溝通時(shí)，建議通過(guò)細(xì)節(jié)或者特定的約定方式確認(rèn)對(duì)方的身份，比如所在城市、生日、名字等等。

第三，在給家人匯款前也要進(jìn)行必要的確認(rèn)。比如，通過(guò)其他的通訊方式聯(lián)系家人本人確認(rèn)匯款信息與匯款真實(shí)性，不要輕信任何非家人本人提出的匯款需求。

第四，要注意匯款收款人、收款人地區(qū)與家人的關(guān)聯(lián)性。電信詐騙的收款人一般情況下與家人毫無(wú)關(guān)系。

最后，中信銀行總行營(yíng)業(yè)部提醒廣大客戶(hù)，如對(duì)匯款業(yè)務(wù)心存懷疑不能確認(rèn)，應(yīng)與銀行工作人員及時(shí)溝通。

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