第一篇：期貨公司主要業(yè)務(wù)風(fēng)險點、監(jiān)管檢查重點、營業(yè)部反洗錢、營業(yè)部合規(guī)專員權(quán)利及職責(zé)

期貨公司主要業(yè)務(wù)風(fēng)險點概述、監(jiān)管部門檢查重點概述、營業(yè)部反洗錢工作內(nèi)容簡述、營業(yè)部合規(guī)專員權(quán)利及職責(zé)簡述（匯總版）

一、期貨公司營業(yè)部反洗錢工作內(nèi)容簡述

1、營業(yè)部根據(jù)中國證監(jiān)局及公司總部發(fā)洗錢內(nèi)控制度要求，開展相應(yīng)反洗錢工作；

2、根據(jù)《反洗錢內(nèi)部控制管理辦法》要求，營業(yè)部應(yīng)成立反洗錢工作小組，營業(yè)部負(fù)責(zé)人為營業(yè)部反洗錢工作第一責(zé)任人，并指定一名反洗錢工作具體聯(lián)絡(luò)人；

3、執(zhí)行公司反洗錢工作制度和工作計劃等各項反洗錢事宜；組織開展?fàn)I業(yè)部員工反洗錢培訓(xùn)，對客戶進行反洗錢教育；

4、明確反洗錢工作崗位職責(zé)，規(guī)范客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告、客戶風(fēng)險等級劃分、非現(xiàn)場監(jiān)管報表報送等各項業(yè)務(wù)流程，并及時向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)等機關(guān)報備，保障反洗錢工作有序開展；

5、開展客戶身份識別工作，對客戶身份資料及交易記錄進行保存，對證券交易、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移等賬戶變動情況進行監(jiān)督；

6、劃分和調(diào)整客戶風(fēng)險等級；

7、對監(jiān)控系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生的可疑交易和賬戶及在為客戶提供服務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)的其他可疑情形，進行分析、識別，有合理理由懷疑涉嫌洗錢的，按規(guī)定上報；

8、按照人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)、當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局等監(jiān)管機構(gòu)的要求報送反洗錢信息；

9、配合人民銀行的反洗錢現(xiàn)場檢查，配合公司相關(guān)部門的反洗錢業(yè)務(wù)檢查，負(fù)責(zé)對檢查所提出的問題進行整改；

10、按公司規(guī)定程序和要求，協(xié)助有權(quán)機關(guān)對涉嫌洗錢的賬戶進行查詢、凍結(jié)、扣劃，根據(jù)有權(quán)機關(guān)要求，落實對可疑賬戶資金采取臨時凍結(jié)等措施；

11、其他各項反洗錢監(jiān)管機構(gòu)及公司部署的反洗錢工作。

二、期貨公司營業(yè)部合規(guī)專員的權(quán)利簡述

營業(yè)部合規(guī)專員的權(quán)利主要包括：

1、享有履行職責(zé)所必需的知情權(quán)和獨立的調(diào)查權(quán)?？筛鶕?jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)參加或者列席所在營業(yè)部所有會議，調(diào)閱所有文件、資料和檔案，要求相關(guān)人員對有關(guān)事項做出說明等。

2、履行職責(zé)時，有權(quán)保持自身的獨立性，對所在營業(yè)部運作的合法合規(guī)情況及其內(nèi)部控制和風(fēng)險管理情況做出獨立、客觀、公正的判斷。

3、履行職責(zé)時，有權(quán)不受任何壓力或者其他機構(gòu)和個人的不當(dāng)影響。期貨營業(yè)部負(fù)責(zé)人、各部門應(yīng)支持和配合營業(yè)部合規(guī)專員的工作，不得以涉及商業(yè)秘密或其他不正當(dāng)理由限制、阻撓合規(guī)專員履行職責(zé)，不得違反公司規(guī)定，越過合規(guī)管理部門直接向合規(guī)專員下達(dá)指令或干擾工作。

4、合規(guī)專員對于違法違規(guī)的指令或者授意，合規(guī)專員有權(quán)予以拒絕；必要時，可向公司合規(guī)管理部門及監(jiān)管部門進行報告。

5、履行職責(zé)時，有權(quán)回避與合規(guī)專員本人有利益沖突的事項。期貨營業(yè)部不得要求合規(guī)專員從事與其履行職責(zé)相沖突的工作。

6、合規(guī)專員發(fā)現(xiàn)所在營業(yè)部運行中存在違規(guī)行為的，有權(quán)利予以制止。

三、期貨公司營業(yè)部合規(guī)專員的職責(zé)簡述

營業(yè)部合規(guī)專員的職責(zé)主要包括：

1、根據(jù)首席風(fēng)險官和合規(guī)部門的授權(quán)，認(rèn)真做好所在營業(yè)部的合規(guī)管理工作。

2、督促所在營業(yè)部有效貫徹落實期貨業(yè)務(wù)相關(guān)法規(guī)、自律規(guī)則及各項制度；牽頭負(fù)責(zé)所在營業(yè)部合規(guī)管理制度的建立健全工作。同時，還應(yīng)對各項制度、政策及指南的落實執(zhí)行情況進行跟蹤評價，及時將有關(guān)制度缺陷向公司合規(guī)管理部門進行報告反饋。

3、關(guān)注所在營業(yè)部和員工合規(guī)理念與合規(guī)意識的培養(yǎng)，積極組織各項合規(guī)培訓(xùn)活動。包括對新員工的合規(guī)培訓(xùn)及所有員工的合規(guī)培訓(xùn)，不斷總結(jié)合規(guī)培訓(xùn)工作經(jīng)驗，持續(xù)改進培訓(xùn)方式與培訓(xùn)內(nèi)容，努力提升本機構(gòu)合規(guī)培訓(xùn)工作質(zhì)量。

4、為所在營業(yè)部全體員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則、準(zhǔn)則提供指導(dǎo)和咨詢，幫助本機構(gòu)準(zhǔn)確解讀和正確執(zhí)行各項規(guī)定要求。對于重大疑難問題，合規(guī)專員應(yīng)及時向公司合規(guī)管理部門、外部專業(yè)機構(gòu)及監(jiān)管部門尋求支持。

5、對所在營業(yè)部經(jīng)營管理行為的合法合規(guī)性和風(fēng)險管理狀況進行檢查，及時發(fā)現(xiàn)并揭示本機構(gòu)運行中的合規(guī)風(fēng)險隱患。對于檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，合規(guī)專員應(yīng)向有關(guān)崗位人員提出整改建議，并對整改落實情況進行持續(xù)追蹤。

6、對所在營業(yè)部制定的各項政策、程序、指南以及對外報送的各項材料進行合規(guī)審核評價，協(xié)調(diào)督促有關(guān)部門或人員對各項制度或材料進行修訂和完善，確保各項政策、程序及材料等符合要求。

7、持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對本機構(gòu)的影響。同時，應(yīng)重點關(guān)注所在地監(jiān)管部門的有關(guān)監(jiān)管政策，及時向公司首席風(fēng)險官及合規(guī)部門傳達(dá)有關(guān)文件要求，并提供合理的建議和意見。

8、實時監(jiān)測所在營業(yè)部運行中的重要風(fēng)險領(lǐng)域及關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，建立合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)體系，收集、篩選和風(fēng)險業(yè)務(wù)運行數(shù)據(jù)，衡量和評估合規(guī)風(fēng)險。合規(guī)監(jiān)測范圍包括但不限于業(yè)務(wù)范圍監(jiān)測、人員資格及執(zhí)業(yè)行為監(jiān)測及業(yè)務(wù)程序操作監(jiān)測等。合規(guī)監(jiān)測應(yīng)形成工作日志，并對監(jiān)測到的異常情況及后續(xù)處理情況進行詳細(xì)記錄。

9、對已識別的合規(guī)風(fēng)險采取有效的處臵措施，及時提出應(yīng)對方案，努力降低合規(guī)風(fēng)險事件對于本機構(gòu)的影響，有效保障違法違規(guī)行為及合規(guī)隱患得到妥善處臵。

10、及時將有關(guān)合規(guī)管理情況向公司合規(guī)管理部門及外部監(jiān)管部門進行報告。

11、保持與外部監(jiān)管部門的聯(lián)系溝通，全力配合監(jiān)管部門的檢查工作，積極參加監(jiān)管部門組織的各項培訓(xùn)及會議，及時提出監(jiān)管建議，有效傳達(dá)各項監(jiān)管政策措施等。

12、協(xié)助處理涉及所在營業(yè)部和工作人員違法違規(guī)行為的投訴和舉報事項。

13、對所在營業(yè)部負(fù)責(zé)人及從業(yè)人員合規(guī)執(zhí)行情況，向公司合規(guī)管理部門提供評估或考核意見。

14、將提供的合規(guī)咨詢意見、合規(guī)檢查工作底稿等與履行職責(zé)有關(guān)的文件、資料存檔備查，并對履行職責(zé)的情況做出記錄。

四、監(jiān)管部門對期貨公司檢查重點包括：

監(jiān)管部門檢查重點包括以下六大方面：

(一)、公司治理方面

1、期貨公司與控股股東或?qū)嶋H控制人在業(yè)務(wù)、人員、資產(chǎn)、財務(wù)、場所等方面是否嚴(yán)格分開、獨立經(jīng)營。

2、公司“三會”制度是否健全并有效履行職責(zé)。

3、董事、監(jiān)事、高級管理人員任職情況是否符合監(jiān)管要求，是否存在提供虛假信息、隱瞞重大事項、拒絕配合監(jiān)管、擅離職守等情況。

4、公司股東及其關(guān)聯(lián)人是否占用期貨公司資產(chǎn)，是否損害公司及客戶的合法權(quán)益。

5、公司及股東是否能夠按規(guī)定向監(jiān)管部門履行報告義務(wù)。

6、期貨公司是否確保首席風(fēng)險官享有充分的知情權(quán)和獨立的檢查權(quán)，是否為首席風(fēng)險官有效履職提供必要的條件和保障。

7、首席風(fēng)險官是否按規(guī)定履行監(jiān)督、檢查職責(zé)，切實履行報告義務(wù)，并按要求及時向監(jiān)管部門提交工作報告。

(二)、內(nèi)部控制方面

1、公司和營業(yè)部的人員、崗位、場地、設(shè)施等方面是否符合運營和監(jiān)管要求。

2、公司內(nèi)部控制架構(gòu)是否健全，是否設(shè)臵了必要的業(yè)務(wù)和職能管理部門，是否符合不相容職務(wù)分離原則。

3、公司內(nèi)部管理制度是否完善，財務(wù)、交易、結(jié)算、風(fēng)險控制、合規(guī)等各項業(yè)務(wù)是否有效運轉(zhuǎn)并符合監(jiān)管要求。

4、公司是否建立了重大風(fēng)險預(yù)警機制和突發(fā)事件應(yīng)急處理制度，是否有效執(zhí)行。

5、公司是否建立了明確、合理的授權(quán)分責(zé)制度并有效執(zhí)行。

6、公司是否建立了嚴(yán)格的內(nèi)部稽核監(jiān)督和責(zé)任追究制度并有效執(zhí)行。

7、公司是否建立了自有資金管理制度，是否對資金用途和劃撥程序進行有效控制。

8、營業(yè)部“四統(tǒng)一”管理是否有效執(zhí)行。(三)、客戶資產(chǎn)保護方面

1、期貨保證金賬戶的管理、報備、披露是否符合相關(guān)規(guī)定。

2、期貨保證金的存放、出入金是否符合相關(guān)規(guī)定。

3、期貨保證金封閉管理是否有效運行，是否存在違反相關(guān)規(guī)定的情形。

4、向監(jiān)控中心報送的數(shù)據(jù)是否真實、準(zhǔn)確、完整，是否能夠按規(guī)定及時報送。

5、開戶環(huán)節(jié)是否符合相關(guān)規(guī)定和投資者適當(dāng)性制度的要求。

6、交易環(huán)節(jié)是否符合相關(guān)規(guī)定，是否能夠切實保障客戶的合法權(quán)益。(四)、資本充足方面

1、風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)的計算是否符合規(guī)定。

2、是否建立了風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)動態(tài)監(jiān)控與補充機制，是否開展重大業(yè)務(wù)前進行敏感性測試。

3、是否按照規(guī)定履行了定期報告與風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)異常時的臨時報告義務(wù)。(五)、信息系統(tǒng)安全方面

1、信息技術(shù)管理制度是否完善并有效執(zhí)行。

2、信息系統(tǒng)是否安全穩(wěn)定運行。

3、應(yīng)急處理機制是否健全有效。

4、是否按規(guī)定及時準(zhǔn)確報送信息系統(tǒng)情況。(六)、信息公示方面

1、信息公示制度是否健全且有效執(zhí)行。

2、公示的信息是否真實、準(zhǔn)確、完整，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。

3、信息是否能夠按規(guī)定及時公示，并在規(guī)定地點、通過規(guī)定渠道公示。

4、信息公示是否由專人負(fù)責(zé)、職責(zé)明確，信息公示工作是否符合監(jiān)管要求。

五、期貨公司主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)險點概述及舉例

（一）市場開發(fā)環(huán)節(jié) 主要風(fēng)險點

1、開發(fā)的客戶無從事期貨交易的能力；

2、片面強調(diào)期貨市場的高收益，未對客戶充分進行風(fēng)險揭示；

3、向客戶做出不符合規(guī)定的承諾和保證，誤導(dǎo)客戶盲目入市；

4、開發(fā)人員與客戶勾結(jié)，使用不當(dāng)手段謀取期貨公司利益。風(fēng)險管理要點：

1、正確篩選、識別潛在客戶；

2、對潛在客戶進行專門的期貨專業(yè)知識培訓(xùn)；

3、客觀地向潛在客戶揭示參與期貨交易的風(fēng)險，進行期貨投資的風(fēng)險教育；

4、盡可能對潛在客戶的資信進行了解，確定其是否具有從事期貨交易的能力；

（二）開戶環(huán)節(jié) 主要風(fēng)險點

1、客戶未以真實身份開戶；

2、客戶不具備從事期貨交易的資格；

3、合同審核不嚴(yán)；

4、在輸客戶編碼、初始密碼和銀期轉(zhuǎn)賬時工作不細(xì)致；

5、委托居間人與客戶簽署期貨經(jīng)紀(jì)合同。風(fēng)險管理要點

1、對客戶資信進行審核；

2、客戶的相關(guān)證件及影像采集必須真實、有效，嚴(yán)格執(zhí)行實名制開戶；

3、認(rèn)真簽訂書面經(jīng)紀(jì)合同，印鑒、簽字齊全一致，特別指定事項明確，不能出現(xiàn)涂改、漏填和錯填；

4、客戶的初始密碼一定要保留交付憑證；

5、印章管理制度明確、執(zhí)行有效；

6、合同簽署實行總部授權(quán)簽署制度。

（三）交易環(huán)節(jié) 主要風(fēng)險點

1、全權(quán)委托、主動透支、混碼交易（現(xiàn)已不常見）；

2、接受不當(dāng)交易、交割指令：非客戶或者指令下達(dá)人下達(dá)、交易指令不全，缺少品種合約數(shù)量方向開平；

3、交易指令保存不全：書面、錄音、電子方式；

4、承諾盈利、分享利益、共擔(dān)風(fēng)險；

5、員工參與期貨交易；

6、錯誤執(zhí)行客戶電話交易指令或執(zhí)行指令時無留痕；

7、交割手續(xù)不全、交割違約；

8、客戶出金未留足交割費用。風(fēng)險管理要點

1、拒絕不合規(guī)定的委托；

2、禁止盈利承諾；

3、不做不合規(guī)定的約定；

4、不以各種方式參與期貨交易：技術(shù)手段、自律、檢查懲罰；

5、做好交易指令保存工作：錄音多介質(zhì)、多地點備份；

6、發(fā)生錯單，應(yīng)果斷以市價平倉，再查明原因，明確責(zé)任；

7、相關(guān)人員熟悉交割、倉單程序：交割：集中交割、滾動交割、期貨轉(zhuǎn)現(xiàn)貨；倉單業(yè)務(wù)：生成、交割預(yù)報、倉單流通、注銷、質(zhì)押、退質(zhì)；

8、交割過程提前提高保證金、實行全程單據(jù)管理；出金時計算好相應(yīng)資金并留足。

（四）客戶服務(wù)環(huán)節(jié) 主要風(fēng)險點

1、期貨知識、法規(guī)規(guī)則制度的培訓(xùn)有偏差或者重大遺漏；

2、虛假宣傳、夸大宣傳；

3、回答客戶疑問的答案不正確；

4、處理客戶投訴、辦理客戶各項業(yè)務(wù)辦理不及時、準(zhǔn)確；

5、網(wǎng)上交易故障時未能及時解決客戶下單問題；

6、指導(dǎo)客戶時有誘導(dǎo)下單之嫌。風(fēng)險管理要點

1、培訓(xùn)內(nèi)容至少要包括客戶禁止事項；

2、加強培訓(xùn)，提升客服人員素質(zhì)；

3、對不能確定的問題，要求證后再向客戶傳達(dá)；

4、及時處理客戶投訴及辦業(yè)務(wù)的要求；

5、加強應(yīng)急演練；

6、指導(dǎo)客戶交易時，要說明個人意見，僅供參考，入市結(jié)果自行承擔(dān)并揭示風(fēng)險。

（五）風(fēng)控環(huán)節(jié) 主要風(fēng)險點

1、對盤中滿倉操作、透支交易等風(fēng)險隱患心存僥幸，沒有果斷平倉；

2、在行情波動較大或處于不利狀態(tài)時無法順利平倉；

3、對客戶強平后溝通不夠，導(dǎo)致客戶不滿使客戶流失；

4、強平不當(dāng)；手?jǐn)?shù)不當(dāng)、方向不當(dāng)；

5、客戶與公司因強行平倉而導(dǎo)致法律糾紛； 風(fēng)險管理要點

1、交易過程中要進行風(fēng)險實時監(jiān)控，監(jiān)控的重點是風(fēng)險賬戶及臨近風(fēng)險的賬戶、行情劇烈波動時的反向持倉、臨近調(diào)整期的持倉、大持倉；

2、研發(fā)部加強行情研判，就中、長期走勢進行預(yù)測分析，及時發(fā)出風(fēng)險提示；

3、風(fēng)控人員風(fēng)險提示、風(fēng)險通知、強平相結(jié)合；

4、當(dāng)客戶處于追加保證金狀態(tài)或強行平倉狀態(tài)時，要及時通知客戶；

5、若客戶保證金比率低于規(guī)定比例，必須堅決平倉，同時，要及時與客戶進行溝通，進行必要的解釋與說明；

6、緊急情況，采取應(yīng)急措施：列清單，決定次日是否采取集合總價強平，提前確定強平順序，果斷強平；

7、加強培訓(xùn)，使風(fēng)控員提高強平水平。

（六）結(jié)算環(huán)節(jié) 主要風(fēng)險點

1、客戶保證金比率設(shè)臵過小，行情波動較大時客戶保證金賬戶出現(xiàn)穿倉的風(fēng)險；

2、結(jié)算數(shù)據(jù)與交易所結(jié)算數(shù)據(jù)不一致；

3、客戶出金或入金出現(xiàn)風(fēng)險隱患；

4、單人單崗，缺乏監(jiān)督、校驗機制；

5、結(jié)算數(shù)據(jù)及其備份的遺失和損失。風(fēng)險管理要點

1、結(jié)合定性分析和定量分析方法優(yōu)勢，根據(jù)行情波動和市場狀況及時調(diào)整保證金比率；

2、每日與交易所結(jié)算數(shù)據(jù)嚴(yán)格核對，務(wù)必準(zhǔn)確一致；

3、做好財務(wù)、結(jié)算對賬工作；

4、加強崗位間相互審核、監(jiān)督，人員定期輪崗；

5、做好數(shù)據(jù)備份和保管工作。

（七）財務(wù)環(huán)節(jié) 主要風(fēng)險點

1、客戶資金來源不合法合規(guī)或涉及客戶洗錢；

2、入金和出金與其它部門缺乏銜接；

3、客戶保證金與資本金被挪用；

4、財務(wù)賬簿與結(jié)算數(shù)據(jù)不一致；

5、財務(wù)系統(tǒng)內(nèi)部管理缺陷和漏洞可能導(dǎo)致資金風(fēng)險和法律風(fēng)險；

6、營業(yè)部私自開設(shè)銀行賬號； 風(fēng)險管理要點

1、對入金要嚴(yán)格審核，并盡可能了解資金來源，禁止非結(jié)算賬戶出入金；

2、不允許在途資金下單；

3、嚴(yán)格審核出金；

4、客戶保證金必須與自有資金分開、單獨開戶分別管理；

5、嚴(yán)禁挪用客戶保證金及公司資本金；

6、核對銀期轉(zhuǎn)賬余額并及時與結(jié)算部門核對財務(wù)數(shù)據(jù)；

7、營業(yè)部印章由總部管理。

（八）居間人管理環(huán)節(jié) 主要風(fēng)險點

1、表見代理：為招攬客戶，往往自稱公司員工；傭金機制；

2、不當(dāng)承諾、代客理財

3、承擔(dān)全權(quán)委托責(zé)任、商業(yè)賄賂或者合謀侵害客戶權(quán)益責(zé)任：居間人的法律責(zé)任：居間人代客做單發(fā)生虧損，客戶狀告公司賠償，法院通常判定期貨公司對客戶虧損承擔(dān)一定比例的賠償責(zé)任。風(fēng)險管理要點

1、與客戶簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同時盡到提示義務(wù)，即明確公司、客戶、居間人三者關(guān)系，對居間人身份予以明示的，公司不承擔(dān)責(zé)任；

2、加強居間人培訓(xùn)，督促其遵守居間協(xié)議的約定。

（九）技術(shù)環(huán)節(jié) 主要風(fēng)險點

1、電腦系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)因硬件或軟件的原因而出現(xiàn)故障；

2、業(yè)務(wù)部門電腦系統(tǒng)出現(xiàn)故障；

3、由于黑客入侵或內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)泄密導(dǎo)致公司或客戶重要資料的泄露；

4、設(shè)備設(shè)施、交易網(wǎng)絡(luò)異?；蛑袛?，導(dǎo)致客戶無法正常交易；

5、各個部門相關(guān)備份數(shù)據(jù)的遺失；

6、技術(shù)系統(tǒng)落后。風(fēng)險管理要點

1、制定各種制度以及標(biāo)準(zhǔn)來保護系統(tǒng)的高度安全機能，并按標(biāo)準(zhǔn)建立安全的管理、備份以及維修管理體制；

2、定期對全公司的電腦系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進行檢查、維護和升級；

3、網(wǎng)上交易系統(tǒng)采取有效的身份認(rèn)證及訪問控制措施；

4、構(gòu)建有力的公司網(wǎng)絡(luò)防火墻、入侵檢測等措施，保障網(wǎng)絡(luò)安全；

5、對于網(wǎng)絡(luò)中斷、委托中斷、客戶數(shù)據(jù)的丟失、銀期轉(zhuǎn)賬故障、交易服務(wù)器故障以及出現(xiàn)供電中斷、火災(zāi)、搶劫等緊急情況，有災(zāi)難防范和應(yīng)急處理預(yù)案，建立應(yīng)急演習(xí)機制，確保及時有效地處理各種故障和危機；

6、對主要電腦設(shè)備和網(wǎng)絡(luò)設(shè)備進行維護和更新；

7、安裝兩套不同電信運營商的寬帶網(wǎng)絡(luò)，確保網(wǎng)上交易安全、可靠；

8、對公司重要的數(shù)據(jù)進行多地點和多介質(zhì)的備份；

9、開發(fā)、購買適合客戶需要的各種技術(shù)系統(tǒng)。例

1、風(fēng)險點：居間人管理環(huán)節(jié)“居間人代客理財、接受客戶全權(quán)委托”

防范措施：加強居間人合規(guī)管理工作，嚴(yán)格執(zhí)行公司居間人管理辦法。

一、按流程開發(fā)、培訓(xùn)教育、考核居間人，從源頭上把好關(guān)，在運行過程中加強管理及再教育，按規(guī)定進行考核，督促居間人在協(xié)議約定范圍內(nèi)開展居間業(yè)務(wù)并遵守居間協(xié)議的約定；

二、營業(yè)部應(yīng)定期、不定期舉辦基礎(chǔ)知識講座和法律法規(guī)介紹，以提高居間人的專業(yè)素質(zhì)，鼓勵居間人通過期貨從業(yè)資格考試，培訓(xùn)結(jié)束時，對當(dāng)期參加培訓(xùn)的居間人進行測試；

三、地方監(jiān)管局對居間人行為有特殊要求的，嚴(yán)格按照地方監(jiān)管局要求制定轄區(qū)內(nèi)營業(yè)部居間人管理辦法，嚴(yán)格執(zhí)行地方監(jiān)管局關(guān)于居間人行為的各項監(jiān)管規(guī)定。例

2、風(fēng)險點：市場開發(fā)環(huán)節(jié)“向客戶做出不符合規(guī)定的承諾和保證” 防范措施：進一步規(guī)范我公司營銷人員行為，控制業(yè)務(wù)風(fēng)險。

一、嚴(yán)格執(zhí)行營銷人員的聘用與培訓(xùn)；

二、加強對營銷人員的業(yè)務(wù)管理；

三、加強營銷人員職業(yè)操守及行為規(guī)范管理；

四、加強營銷人員的業(yè)務(wù)合規(guī)性管理。