第一篇：9.16地下錢莊專案告破抓捕303人 涉案4100億

9.16地下錢莊專案告破抓捕303人 涉案4100億

9.16地下錢莊專案告破：抓捕303人 涉案4100億

【曝光】涉案4100億！地下錢莊竟變貪腐贓款“洗白”工具

300多警員參戰(zhàn)，全國多地同步抓捕，涉案金額4100億元匯兌型地下錢莊龐大網(wǎng)絡(luò)曝光

編導(dǎo)：劉雅馨 侯珍瑪 景延

導(dǎo)讀：在全球經(jīng)濟(jì)一體化的大背景下，伴隨著國內(nèi)外經(jīng)貿(mào)、人員往來以及跨境資金流動的活躍，我國部分地區(qū)的地下錢莊又開始暗流涌動。據(jù)公安部發(fā)布的最新數(shù)據(jù)，從2015年的4月到11月，全國已經(jīng)破獲地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款的案件170多起，涉案的金額是數(shù)千億元。從破獲的案件來看，地下錢莊涉案金額是越來越大，交易手段則更加隱蔽，已經(jīng)成為許多犯罪活動轉(zhuǎn)移贓款的重要通道。

300多警員參戰(zhàn)，全國多地同步抓捕，打擊地下錢莊行動聲勢浩大、收效顯著。

2014年12月15號，浙江省展開了一場抓捕行動，這次抓捕行動可謂是聲勢浩大，調(diào)用了金華市公安局以及義烏、蘭溪、婺城等下屬地區(qū)的大批警員，共計340多名警員參戰(zhàn)，警員分成不同抓捕組，分別按時到達(dá)目標(biāo)地點，統(tǒng)一等待抓捕的命令。

上午十點剛過，指揮員當(dāng)即下達(dá)了抓捕命令。就在抓獲犯罪嫌疑人趙某的同時，在浙江、廣東、廣西、新疆等7個省份的抓捕組也同步展開了行動。在現(xiàn)場，警方封存了30多臺電腦，查扣了100多張用于轉(zhuǎn)賬的信用卡，100多枚公司印章，以及大量用于轉(zhuǎn)賬的銀行U盾。

警方在犯罪嫌疑人的辦公場所查扣了100多枚公司印章、大量用于轉(zhuǎn)賬的銀行U盾。

涉案金額4100億元、交易對手14000余，全國范圍內(nèi)涉案金額最大的匯兌型地下錢莊網(wǎng)絡(luò)曝光。

2014年12月15號，“9.16”專案成功告破，共打掉地下錢莊犯罪團(tuán)伙8個，抓獲犯罪嫌疑人303人，搗毀犯罪窩點26個，涉案金額高達(dá)4100億元。

浙江省金華市公安局經(jīng)偵支隊副支隊長張輝：9.16案件，是目前全國范圍內(nèi)涉案人數(shù)最多，涉案金額最大的匯兌型地下錢莊案件。

4100億元涉案金額的背后，是一張組織嚴(yán)密的網(wǎng)。

浙江省蘭溪市公安局副局長嚴(yán)肖軍：應(yīng)該說是一個比較典型的公司化運作非法買賣外匯的團(tuán)伙，他手下有20余名員工，分成辦證組、財務(wù)組，還有轉(zhuǎn)賬組，分成幾個部門，內(nèi)部分工比較明確。

犯罪嫌疑人用于轉(zhuǎn)賬的賬號達(dá)到了800余個。

犯罪嫌疑人趙某是“9.16”專案的主犯，是義烏宇富物流有限公司的法人代表。2013年1月開始，趙某在境外陸續(xù)注冊了38家公司，在國內(nèi)注冊了50家公司。他注冊的這些公司，利用境外機構(gòu)境內(nèi)賬戶(NRA)，跨境轉(zhuǎn)移人民幣超千億元，涉及的境內(nèi)外賬戶多達(dá)850余個，主要涉及北京、廣東、浙江、寧夏、安徽、江西等多省市。

趙某利用境外機構(gòu)境內(nèi)賬戶(NRA)，跨境轉(zhuǎn)移人民幣超千億元。

警方發(fā)現(xiàn)，趙某周圍還依附了5個同樣的團(tuán)伙，共同進(jìn)行著非法買賣外匯的交易。在這個交易圈中，趙某是最核心的人物，他的妻子掌控資金，其他負(fù)責(zé)網(wǎng)銀操作、保管和會計工作的，也都是專人。至于另外的5個團(tuán)伙，組織架構(gòu)與趙某的也完全相同，既獨立，又相互聯(lián)系。

犯罪嫌疑人趙某是最核心的人物，其團(tuán)伙的組織架構(gòu)既獨立，又相互聯(lián)系。

犯罪嫌疑人楊某：我主要是負(fù)責(zé)在義烏里面，跟客戶向外國客戶收一些(NRA)美金，收取就是我們在這邊給他兌現(xiàn)。

采訪時，犯罪嫌疑人楊某告訴《經(jīng)濟(jì)半小時》記者，這樣的交易幾乎讓他一夜暴富，賺錢的速度和金額，總是讓他心跳不已。

楊某：最高一天是90多萬，就是去年大年二十九那是最高的。去年現(xiàn)在審計出來的總共是2000多萬，總的是毛利潤是2000多萬。

包括資產(chǎn)收益表在內(nèi)的大量證據(jù)顯示，從2014年1月至10月，楊某團(tuán)伙每個月的平均利潤都在200萬元左右，短短10個月內(nèi)，就非法牟利2072萬。從2013年1月開始，僅僅一年的時間，他們的交易數(shù)據(jù)就高達(dá)130余萬條。

從2014年1月至10月，楊某團(tuán)伙每個月的平均利潤都在200萬元左右。

犯罪集團(tuán)龐大的資金數(shù)據(jù)分析，如果要用紙將數(shù)據(jù)打出來，則需要35000張A4紙才能全部打完。

張輝：在抓獲犯罪嫌疑人的同時，我們必須對涉案的3000多個賬戶同步進(jìn)行凍結(jié)，我們跟人民銀行聯(lián)手召集各家銀行，共同來部署，達(dá)到同時同步凍結(jié)的目的。

犯罪嫌疑人趙某等6個團(tuán)伙，非法買賣外匯轉(zhuǎn)移資金，主要用于5個方面：第一、為一些公司進(jìn)行虛假外匯注冊；第二、騙取出口退稅及騙取政府獎勵；第三、用于留學(xué)教育、投資移民；第四、為某些手中有大量人民幣的人跨境轉(zhuǎn)移資金；第五、用于套匯。

犯罪嫌疑人趙某等6個團(tuán)伙，非法買賣外匯轉(zhuǎn)移資金，主要用于5個方面。

專案組核實，自2013年1月以來，與趙某交易的對手共14000余個，其中，與團(tuán)伙交易金額在10億以上有21人，1億以上610人，5000萬以上的達(dá)到1128人。據(jù)專案組民警從一名犯罪嫌疑人電腦中提取到的電子賬本顯示，日常收益通常在5萬以上，最多的一天竟達(dá)153萬元，每個月的平均利潤為200萬左右。

自2013年1月以來，趙某地下錢莊的交易對手14000余個，遍布全國。

公安部經(jīng)偵局反洗錢處處長李明照：有的地下錢莊為這個貪污腐敗分子往境外轉(zhuǎn)移贓款，成為他們洗錢的幫兇。有的地下錢莊能為這個電信詐騙、非法集資、合同詐騙等等這些直接侵害老百姓(603883,股吧)切身利益的這種犯罪，提供了贓款轉(zhuǎn)移的通道，使很多老百姓的這種損失無法追回。

就在“9.16”案件告破還不到半年的時間，2015年的4月，另一個地下錢莊的大案，又一次被公安機關(guān)破獲。

人頭賬戶暗藏玄機，辦案過程一波三折，近3萬賬戶的地下錢莊網(wǎng)絡(luò)如何鋪就？

福建省福清市公安局經(jīng)偵大隊大隊長張小勇：我們是在2015年4月份的時候，接到的公安部還有中國人民銀行反洗錢處給我們提供的一個關(guān)于余某的個人賬戶交易可疑的線索，涉及的賬戶有28678個，資金是達(dá)到162億。

2015年4月，福建省福清市公安局成立了專案組，開始對巨額往來資金進(jìn)行調(diào)查。

張小勇：我們從實際的調(diào)查情況來看，余某年紀(jì)已經(jīng)達(dá)到77歲，然后又從事的是農(nóng)民，還是一個殘疾人。我們從辦案的經(jīng)驗來推斷，余某這可能是一個人頭賬戶。

所謂人頭賬戶是指某人用他人的身份開立銀行賬戶，賬戶本身并不受開戶人所控制，而是由操控者所掌握。

人頭賬戶是指某人用他人的身份開立銀行賬戶，賬戶本身由操控者所掌握。

張小勇：對余某的賬戶，達(dá)到千萬級以上的20幾個重點賬戶，我們進(jìn)行了篩選比對，我們從中發(fā)現(xiàn)了一個林某某，基本上我們可以推定，他是這個余某賬戶的實際操作人。

警方調(diào)取了林某的資金賬戶，但是，意想不到的事情又發(fā)生了。他們發(fā)現(xiàn)林某在2015年2月份已經(jīng)死亡，大量的線索就此消失。

張小勇：地下錢莊是一種非常特殊的非法金融機構(gòu)，查辦這類案件最大的問題就是取證的問題。地下錢莊具有一些隱蔽性、快捷性的特點，這么大的交易賬戶，這么大的資金量，要尋找從哪里突破，是我們辦案里面碰到的最大問題。

摸排、調(diào)查、收集信息的工作幾乎是第三次重新再來，在翻閱了大量的資料之后，第三個嫌疑人周某出現(xiàn)了。

福建省福清市公安局經(jīng)偵大隊民警俞建理：我們調(diào)取了大概有1000多個賬戶，我們發(fā)現(xiàn)就是周某他是跟兩伙不同性質(zhì)的地下錢莊犯罪分子有聯(lián)系，很明顯，兩伙不同的犯罪分子一起向周某打款，這就引起了我們極大的懷疑。

張小勇：發(fā)現(xiàn)了他的資金有三筆從其它地方匯到周某本人的戶頭，總共是1812萬，又分成七筆總共是1800萬匯給了省外龍某的賬戶，從中周某截取了12萬。在七筆匯款中，有三筆匯款金額分別為1596710元、978711元、970710元。

周某的這三筆匯款引起了專案組人員的極大警覺。

采訪時，辦案警員特別說明了978711元這筆匯款，如果說是借貸的話，不可能會出現(xiàn)一塊錢。顯然，這不是正常的借貸或者經(jīng)濟(jì)往來。正是這個看似普通的匯款，讓狡猾的周某露出了馬腳。

周某的匯款引起專案組人員的極大警覺，金額數(shù)字顯示這并不是正常的借貸。

張小勇：從中我們并結(jié)合當(dāng)天的銀行的外幣匯率，我們從中發(fā)現(xiàn)了端倪，周某有炒賣非法經(jīng)營外幣的嫌疑。

鎖定周某后，福清市公安局副局長王詳春果斷決定，分批次開展收網(wǎng)行動。

張小勇： 2015年8月份對嫌疑人周某、謝某進(jìn)行抓捕，通過對周某謝某的預(yù)審，還有根據(jù)資金分析的情況，10月份我們又對剩下的，其他五個人進(jìn)行抓捕，這個案件總共抓捕了七個犯罪嫌疑人。

犯罪嫌疑人周某，39歲，他告訴記者，他最初接觸地下錢莊是在日本打工的時候。

犯罪嫌疑人周某：因為那個時候在日本打工的時候，通過地下錢莊，把自己的打工收入?yún)R回國內(nèi)。

離開日本后，周某又去了沙特阿拉伯工作，一個叫王某的人讓他把一筆300萬美元的工程款匯到國內(nèi)。

周某：然后我就，打電話給沙特(阿拉伯)王某，跟他說把這三百萬工程款匯入香港帳號之后通知我，然后國內(nèi)這邊就會打人民幣給他。

這次牽線搭橋，周某也拿到了一筆12萬的好處費，這讓周某與謝某走得越來越近，他們分工明確，相互利用，周某和謝某負(fù)責(zé)招攬業(yè)務(wù)，然后再找到上家，層層轉(zhuǎn)手，每一手他們都會得到自己的那份好處費。

謝某說，事實上，他也知道做地下錢莊，倒賣外匯是一種違法行為，但是，他卻總是抱著僥幸的心理。

調(diào)查時警方向記者透露，這起案件是很典型的跨境匯兌型的地下錢莊案件。

李明照：福清的這起地下錢莊案件，主要涉及到為貪污腐敗分子，往境外轉(zhuǎn)移這個贓款。

目前地下錢莊越演越烈，2015年1-10月，全國破獲地下錢莊和洗錢案件總數(shù)，已經(jīng)超過2014年全年的4倍以上，其中20多起重大案件與貪污腐敗資金的轉(zhuǎn)移和洗錢有關(guān)聯(lián)。

李明照：今年4月份以來，我們?nèi)珖矙C關(guān)已經(jīng)破獲重大的地下錢莊和洗錢案件170多起，抓獲犯罪嫌疑人400多人，搗毀地下錢莊窩點300多個。

公安機關(guān)破獲重大的地下錢莊和洗錢案件170多起，專項行動取得重大戰(zhàn)果。

公安部經(jīng)偵局反洗錢處處長李明照告訴記者，近年來，地下錢莊不但涉及金融、證券、涉眾等經(jīng)濟(jì)犯罪，日益成為各種犯罪活動轉(zhuǎn)移贓款的通道，還成為貪污腐敗分子和暴力恐怖活動轉(zhuǎn)移資金的“洗錢工具”和“幫兇”。一些地下錢莊被利用跨境轉(zhuǎn)移資金，使大量性質(zhì)不明的資金游離于國家金融監(jiān)管體系之外，極易擾亂國內(nèi)金融秩序，危及金融安全和宏觀調(diào)控政策的落實。

地下錢莊成為各種犯罪活動轉(zhuǎn)移贓款的通道，貪污腐敗分子和暴力恐怖活動轉(zhuǎn)移資金的“洗錢工具”和“幫兇”。

李明照：公安機關(guān)主要是負(fù)責(zé)這個打擊這個地下錢莊的這種犯罪活動，那么銀行的監(jiān)管部門，應(yīng)該在這個賬戶的開立、現(xiàn)金的使用等等方面出臺一些更好的一些監(jiān)管政策。那么工商管理部門呢，可能應(yīng)該在公司的注冊方面，加強監(jiān)管，防止不法分子利用這種沒有實際經(jīng)營業(yè)務(wù)的公司，來開展這個地下錢莊活動。那海關(guān)部門呢，要加強對出入境旅客的這種檢查，防止有的地下錢莊通過這種攜帶大額現(xiàn)金出入境的方式進(jìn)行這個洗錢和轉(zhuǎn)移贓款。

半小時觀察：切斷地下錢莊上下游犯罪的中間鏈條。

地下錢莊犯罪危害的不僅僅是個人的利益，它還嚴(yán)重的威脅著國家的金融秩序和經(jīng)濟(jì)安全。不過，再隱蔽的錢莊，也一樣逃不出我們保障金融安全的天網(wǎng)，公安機關(guān)將對地下錢莊等經(jīng)濟(jì)犯罪始終保持高壓打擊態(tài)勢，捍衛(wèi)國家的經(jīng)濟(jì)安全。

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