第一篇：對股東入股村鎮(zhèn)銀行需提供資料的進一步補充說明

一、企業(yè)發(fā)起人提供基本材料完整性的審核。

企業(yè)提供材料應(yīng)按每個企業(yè)進行匯總，每個企業(yè)應(yīng)至少提供以下材料：（1）企業(yè)的基本情況，包括成立日期，企業(yè)性質(zhì)，主要股東，法定代表人，經(jīng)營范圍、近兩年來的經(jīng)營和財務(wù)狀況等；（2）企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；（3）企業(yè)組織機構(gòu)代碼證副本復(fù)印件；（4）企業(yè)法人代表身份證復(fù)印件；

（5）企業(yè)法人有權(quán)機構(gòu)同意向村鎮(zhèn)銀行出資入股的決議；（6）法人機構(gòu)關(guān)于入股資金來源真實合法性，其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)入

股情況、其本身與關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他金融機構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例），其本身與設(shè)立后農(nóng)村商業(yè)銀行不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易關(guān)系，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為和提供資料真實性等情況出具的書面聲明；

（7）擬持有股份總額5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人的最近兩年經(jīng)審計的會計報告（目前我們要求所有企業(yè)發(fā)起人均提供最近兩年經(jīng)審計的會計報告）；（8）擬持有股份總額5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人的資信證明（包括資金來源、財務(wù)狀況、歸還銀行貸款情況和誠信狀況，需提供稅務(wù)機關(guān)頒發(fā)的納稅信用等級證明或出具的納稅記錄證明、授信銀行名單以及經(jīng)授信銀行確認的無不良資信記錄的證明）。

二、對“企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件”的審核。重點審核：（1）企業(yè)營業(yè)執(zhí)照是否年檢；

（2）審核“公司類型”，一般應(yīng)為“有限責任公司”和“股份有限公司”，個人獨資企業(yè)等非法人經(jīng)濟組織不應(yīng)入法人股，只能以自然人身份入自然人股，外資和港澳臺性質(zhì)的獨資和合資企業(yè)不能作為發(fā)起人。

（3）審核是否加蓋籌建工作小組公章，并注明“與原件核對相符”。

三、對“企業(yè)組織機構(gòu)代碼證復(fù)印件”的審核。重點審核（1）是否年檢；

（2）是否加蓋籌建工作小組公章，并注明“與原件核對相符”。

四、對“企業(yè)法人有權(quán)機構(gòu)同意向村鎮(zhèn)出資入股的決議的審核。重點審核：（1）是否是有權(quán)機構(gòu)，一般應(yīng)為股東或股東代表大會，如果是董事會的決議應(yīng)有股東或股東代表大會的授權(quán)或章程的支持；對自然人獨資的法人機構(gòu)應(yīng)避免出現(xiàn)“全體股東”等詞語；

（2）股東會決議是否缺少應(yīng)到股東人數(shù)、實到股東人數(shù)等相關(guān)內(nèi)容；（3）決議應(yīng)有決議的日期、地點、出席人員、股東的簽名和企業(yè)的蓋章等相關(guān)要素；（4）要說明出資入股的金額，并在決議中進行說明。

（5）決議日期和企業(yè)入股聲明的日期，要早于發(fā)起人協(xié)議書的簽字日期，否則存在逆程序的問題。

五、對“企業(yè)入股聲明”的審核。重點審核：

（1）至少包括下列內(nèi)容：法人機構(gòu)關(guān)于入股資金來源真實合法性，其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)入股情況、其本身與關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他金融機構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例），其本身與設(shè)立后村鎮(zhèn)行不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易關(guān)系，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為和提供資料真實性等情況出具的書面聲明（2）聲明要有日期，并加蓋企業(yè)公章和法定代表人簽字。

六、對“最近兩年經(jīng)審計的會計報告”的審核。

（1）重點對資產(chǎn)負債表、損益表、現(xiàn)金流量表進行審核，看企業(yè)入股資金是否是自有資金。重點通過審核利潤總額、流動資產(chǎn)、貨幣資金、應(yīng)收賬款、短期借款、長期借款等指標，以及財務(wù)報表的年度變化，看企業(yè)是否是符合“有較強的經(jīng)營管理能力和資金實力”的條件。

（2）企業(yè)法人發(fā)起人最近兩年經(jīng)審計的會計報告，要提供報告原件，如果由于有關(guān)原因確不能提供原件，籌建工作小組要承擔審核責任，在復(fù)印件上加蓋籌建工作小組印章，并注明“經(jīng)審核與原件相符”。

七、對“企業(yè)法人發(fā)起人的資信證明”的審核。（包括資金來源、財務(wù)狀況、歸還銀行貸款情況和誠信狀況，需提供稅務(wù)機關(guān)頒發(fā)的納稅信用等級證明或出具的納稅記錄證明、授信銀行名單以及經(jīng)授信銀行確認的無不良資信記錄的證明）。（1）“稅務(wù)機關(guān)頒發(fā)的納稅信用等級證明或出具的納稅記錄證明”，注意審核：一是要注意必須是稅務(wù)局出而不是具體的科室出；二是一般應(yīng)同時有國稅和地稅的納稅信用等級證明，部分企業(yè)不向國稅局繳稅的，需由籌建工作小組提供證明。（2）“授信銀行名單”，應(yīng)由企業(yè)提供，應(yīng)包括授信銀行、授信時間和期限、授信金額、已發(fā)放貸款情況（其中不良貸款情況）、歸還貸款等情況等。（3）“中國人民銀行企業(yè)基本信用信息報告”，為確保真實性，企業(yè)應(yīng)同時提供籌建工作小組和原法人機構(gòu)出具并蓋章的企業(yè)基本信用信息報告，并將企業(yè)提供授信情況與人民銀行信息報告相核對，如有不符必須進行說明。

（4）“經(jīng)授信銀行確定的無不良自信記錄的證明”，由授信銀行和籌建工作小組（主發(fā)起行）提供。其中，由授信銀行提供的證明，應(yīng)包括授信時間和期限、授信金額、已發(fā)放貸款情況、是否存在不良資信記錄等。由企業(yè)基本信用信息報告中的“未結(jié)清不良信貸信息”、“已結(jié)清不良信貸信息”、“欠息信息”可以看出企業(yè)的信用情況。

（5）相關(guān)部門的證明要提供原件。

第二篇：村鎮(zhèn)銀行股權(quán)變更及股東入股資格的相關(guān)規(guī)定

村鎮(zhèn)銀行股權(quán)變更及股東入股資格的相關(guān)規(guī)定

一、村鎮(zhèn)銀行變更持有資本總額或股份總額5％以上、10％以下的股東，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。

二、村鎮(zhèn)銀行變更持有資本總額或股份總額10％以上、25％以下的股東，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定；變更25％以上的股東，由銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)會審查并決定。

三、自然人出資入股村鎮(zhèn)銀行，應(yīng)當符合以下條件：

（一）具有完全民事行為能力的中國公民；

（二）有良好的社會聲譽和誠信記錄；

（三）入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；

（四）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

四、境內(nèi)非金融機構(gòu)企業(yè)法人出資入股村鎮(zhèn)銀行，應(yīng)符合以下條件：

（一）在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格；

（二）有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄；

（三）最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為；

（四）財務(wù)狀況良好，入股前上一盈利；

（五）年終分配后，凈資產(chǎn)達到全部資產(chǎn)的10%以上（合并會計報表口徑）；

（六）入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；

（七）有較強的經(jīng)營管理能力和資金實力；

（八）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第三篇：關(guān)于對創(chuàng)建全國文明城市提交資料相關(guān)情況的進一步說明

關(guān)于對創(chuàng)建全國文明城市提交資料相關(guān)情況的進一步說明 創(chuàng)建全國文明城市涉及提交資料的各單位：

高新區(qū)各單位《創(chuàng)建全國文明城市目標責任書》電子版已發(fā)至各自上報的電子郵箱，請注意查收。提交資料指標內(nèi)容以此次電子版發(fā)送為準，各單位提交資料負責人要嚴格按照資料培訓(xùn)時的相關(guān)要求搜集整理資料，切忌亂而無序。工作時如有疑問，請與創(chuàng)建辦資料催報人員工作溝通聯(lián)系。

此外，針對此次發(fā)送的電子版目標責任書在此作以下進一步說明：

該《目標責任書》共分兩部門：

第一部分為提交審核材料：該部分根據(jù)鄭州市創(chuàng)建全國文明城市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室材料審核要求，必須于本月12日下午6:00前，結(jié)合文字材料要求及時提交到區(qū)創(chuàng)建辦進行資料審核，由區(qū)創(chuàng)建辦于13日上午上報至市創(chuàng)建文明城市領(lǐng)導(dǎo)小組材料審核組進行審核驗收。第二部分為相關(guān)要求：該部分包括《創(chuàng)建全國文明城市專項整治指揮部責任分工》中所涉各本單位的創(chuàng)建工作任務(wù)，其中，各指揮部要求的材料審核部分，由各自指揮部牽頭，自行分解搜集整理，以備市各項指揮部迎檢考核。區(qū)內(nèi)各指揮部涉及的材料審核部分，區(qū)創(chuàng)建辦不再進行收集提交上報市創(chuàng)建全國文明城市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

附加緊急通知：接市創(chuàng)文指揮部臨時通知，各單位提交材料負責人在提交資料時，除提交紙質(zhì)版原始文字材料一式三份和電子版《提交表》表格外，仍須提供每項小指標目錄、每項小指標1500字的活

動情況匯報報送至創(chuàng)建辦。（即紙質(zhì)版材料一式三份；電子版材料三種：小指標目錄、小指標《提交表》、小指標1500字情況匯報）

附件:

1、報送材料《目錄》格式

2、全國文明城市測評材料提交表（樣表）

高新區(qū)創(chuàng)建辦

2011年5月5日