第一篇：重磅解讀 外匯年度考核新規(guī)發(fā)布,銀行外匯從業(yè)人員們,起來加薪寫報(bào)告了!!!

重磅解讀

外匯年度考核新規(guī)發(fā)布，銀行外匯從業(yè)人員們，起來加薪寫報(bào)告了??！

重磅解讀 | 外匯年度考核新規(guī)發(fā)布，銀行外匯從業(yè)人員們，起來加薪寫報(bào)告了！！

原創(chuàng) 2017-03-01 王志毅、高莉潔 跨境金融監(jiān)管

跨境金融監(jiān)管

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我們專注于跨業(yè)資管、外匯、跨境人民幣、自貿(mào)區(qū)、銀行間債券、交易所債券、金融業(yè)牌照及業(yè)務(wù)資質(zhì)等領(lǐng)域的研究。法詢精品課程跨境并購(gòu)研討會(huì) | 北京 3月25日至27日、深圳4月14至16日

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點(diǎn)擊上面藍(lán)色標(biāo)題，可以獲取詳細(xì)課程信息 更多活動(dòng)咨詢王志毅助理老師電話&微信：***原創(chuàng)聲明 | 金融監(jiān)管研究院副院長(zhǎng) 王志毅，研究員 高莉潔。歡迎個(gè)人轉(zhuǎn)發(fā)，謝絕媒體、公眾號(hào)或網(wǎng)站未經(jīng)授權(quán)轉(zhuǎn)載。

今日，外管局官網(wǎng)發(fā)布了2017年度的外匯考核新規(guī)，《銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核內(nèi)容及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)（2017年）》的通知匯（綜發(fā)[2017]31號(hào)，以下簡(jiǎn)稱“新規(guī)”），新規(guī)加強(qiáng)了內(nèi)保外貸履約考核，新增了銀行展業(yè)自律要求，提升了外匯管理部門重要性，外匯產(chǎn)品定價(jià)要體現(xiàn)外匯政策意圖，3月31日前要上報(bào)年度整改報(bào)告。金融監(jiān)管研究院王志毅解讀如下：

1、加強(qiáng)內(nèi)保外貸的履約考核

內(nèi)保外貸的履約率考核由原來的2分提升至3分，并且對(duì)外擔(dān)保履約率計(jì)算公式的分母由原來的“當(dāng)年末對(duì)外擔(dān)保余額*100%”調(diào)整為“本考核期月末平均對(duì)外擔(dān)保余額” 2016年的公式為“對(duì)外擔(dān)保履約率=當(dāng)年對(duì)外擔(dān)保履約額/當(dāng)年末對(duì)外擔(dān)保余額*100%”2017年的公式為“對(duì)外擔(dān)保履約率=本考核期內(nèi)對(duì)外擔(dān)保履約額/本考核期月末平均對(duì)外擔(dān)保余額*100%” 金融監(jiān)管研究院解讀：分值的提升意味著監(jiān)管方面要求銀行加強(qiáng)內(nèi)保外貸的管理，尤其要防止通過內(nèi)保外貸惡意履約的形式將境內(nèi)資金轉(zhuǎn)移出境的情況發(fā)生。通過提升對(duì)外擔(dān)保履約率分值的占比來加大考核力度。履約率計(jì)算公式中對(duì)于考核期的調(diào)整或許意味著要加快對(duì)于履約率考核的監(jiān)測(cè)頻率，由原先的按年度考核調(diào)整為按考核期考核，并且分母調(diào)整為月末平均余額也更為合理。至于考核期是按季還是按月目前還無法得知。可預(yù)見的是，由于該條新規(guī)的調(diào)整，銀行方面也會(huì)更加重視和加強(qiáng)相應(yīng)的內(nèi)保外貸管理和審核。

2、新增銀行展業(yè)自律要求

新增了“外匯業(yè)務(wù)自律情況”分值為6分（將原先15分的“內(nèi)控制度完備性與實(shí)施情況”減少至6分）。該項(xiàng)目包括了客戶識(shí)別、業(yè)務(wù)審查、持續(xù)監(jiān)測(cè)、履職報(bào)告、內(nèi)控制度等五方面的要求。金融監(jiān)管研究院解讀：簡(jiǎn)政放權(quán)，由規(guī)則性監(jiān)管向原則性監(jiān)管轉(zhuǎn)變一直是近幾年外匯管理改革的主旋律，無論是上海自貿(mào)區(qū)還是國(guó)家外匯管理局均在2016年發(fā)布了展業(yè)自律規(guī)范。2016年4月，在監(jiān)管部門的支持下，中國(guó)銀行和匯豐銀行牽頭制定了《中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)商業(yè)銀行金融服務(wù)展業(yè)三原則同業(yè)規(guī)范》，對(duì)自貿(mào)區(qū)商業(yè)銀行落實(shí)“展業(yè)三原則”提出自律性規(guī)范要求。2016年10月11日，全國(guó)外匯市場(chǎng)自律機(jī)制發(fā)布了《銀行外匯業(yè)務(wù)展業(yè)公約》和《銀行外匯業(yè)務(wù)展業(yè)原則》（匯律發(fā)[2016]12號(hào)）。在國(guó)家外匯管理局綜合司指導(dǎo)下，外匯市場(chǎng)自律機(jī)制“外匯和跨境人民幣展業(yè)工作組”核心成員共同制定了本公約。銀行外匯業(yè)務(wù)展業(yè)公約包括了以下六個(gè)附件1）、《銀行外匯業(yè)務(wù)展業(yè)公約》2）、《銀行外匯業(yè)務(wù)展業(yè)原則之總則》3）、《銀行外匯業(yè)務(wù)展業(yè)原則之<貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)展業(yè)規(guī)范>》4）、《銀行外匯業(yè)務(wù)展業(yè)原則之<服務(wù)貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)展業(yè)規(guī)范>》5）、《銀行外匯業(yè)務(wù)展業(yè)原則之<國(guó)際貿(mào)易融資類外匯業(yè)務(wù)展業(yè)規(guī)范>》6）、《銀行外匯業(yè)務(wù)展業(yè)原則之<境外直接投資外匯業(yè)務(wù)展業(yè)規(guī)范>》 可見展業(yè)公約幾乎涵蓋了所有的跨境業(yè)務(wù)，并提出了非常細(xì)化的單據(jù)和展業(yè)審核要求，其中需要注意：1）該展業(yè)公約涵蓋了外匯和跨境人民幣，統(tǒng)一作出了自律性規(guī)范要求，這也是本外幣一體化全口徑管理的大勢(shì)所趨。2）展業(yè)公約中的“銀行”不僅僅是只針對(duì)銀行，而是泛指具備結(jié)售匯資格的銀行、財(cái)務(wù)公司和證券公司等金融機(jī)構(gòu)。除自律機(jī)制成員外，具備外匯業(yè)務(wù)資格的財(cái)務(wù)公司、證券公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)可志愿加入本公約?？己宿k法中新設(shè)“外匯業(yè)務(wù)自律情況”，筆者認(rèn)為是正式將《銀行外匯業(yè)務(wù)展業(yè)公約》提升到了執(zhí)行層面。展業(yè)三原則始終是銀行在業(yè)務(wù)辦理過程中非常難以把握的地方，各個(gè)銀行之間掌握的標(biāo)準(zhǔn)如不統(tǒng)一，容易出現(xiàn)“劣幣驅(qū)逐良幣”的現(xiàn)象，造成合規(guī)要求高的銀行反而吃虧的不公平競(jìng)爭(zhēng)。通過本次新規(guī)可以看到，監(jiān)管方面要求銀行將展業(yè)自律要求內(nèi)化于自身的風(fēng)險(xiǎn)管理、業(yè)務(wù)操作、考核等內(nèi)控制度之中，并且細(xì)化到了如何逐步落實(shí)“展業(yè)三原則”。但統(tǒng)一展業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)是否僅僅是將原先通過法規(guī)明確約定的事項(xiàng)放在展業(yè)公約中要求銀行執(zhí)行呢？自律公約的效果如何還有待觀察。

3、提升外匯管理部門的重要性

新規(guī)增加了“本機(jī)構(gòu)內(nèi)部支持“外匯管理工作牽頭部門”工作情況”（6分）、“內(nèi)部績(jī)效考核與外匯合規(guī)管理掛鉤情況”（3分）、“外匯產(chǎn)品定價(jià)策略與執(zhí)行情況”（3分）。金融監(jiān)管研究院解讀：筆者認(rèn)為這幾條是本次新規(guī)中影響最大的內(nèi)容，其用意很明顯，一是要提升外匯管理部門在行內(nèi)的話語(yǔ)權(quán)，確保外匯政策的執(zhí)行到位以及與監(jiān)管充分的溝通。“是否賦予牽頭部門足夠權(quán)威，以確保牽頭工作執(zhí)行力” 二是要將銀行績(jī)效考核與外匯合規(guī)掛鉤?！?.是否于正式實(shí)施后10個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)赝鈪R局報(bào)送《內(nèi)部績(jī)效考核制度》” 第一、二條其實(shí)都在說一句話，要賦予銀行國(guó)際業(yè)務(wù)部門更多的權(quán)利，要在薪酬上更多地向外匯合規(guī)人員傾斜，幫助銀行國(guó)際部在職權(quán)與績(jī)效方面提升，進(jìn)而提高國(guó)業(yè)部在行內(nèi)的影響力。國(guó)內(nèi)的中資銀行往往更多地依賴于本幣業(yè)務(wù)，因此國(guó)際業(yè)務(wù)部門始終處于一個(gè)相對(duì)邊緣化的狀態(tài)，更多的時(shí)候是作為衍生服務(wù)的附屬功能而存在。再加上國(guó)內(nèi)資本項(xiàng)目未開放，使得國(guó)際業(yè)務(wù)空間有限，國(guó)內(nèi)的小銀行的國(guó)業(yè)部門更多地依賴于國(guó)內(nèi)貿(mào)易或者套利業(yè)務(wù)。相對(duì)邊緣化的部門再加上不高的薪酬水平，但是對(duì)專業(yè)度又要求較高，這使得國(guó)內(nèi)銀行的外匯從業(yè)人員流失嚴(yán)重，對(duì)外匯政策的管理與執(zhí)行始終處于一個(gè)缺失的狀態(tài)。而對(duì)于利潤(rùn)導(dǎo)向的商業(yè)銀行來講，更容易出現(xiàn)“重業(yè)務(wù)、輕合規(guī)”的現(xiàn)象，業(yè)務(wù)人員無論在話語(yǔ)權(quán)還是收入方面都要優(yōu)于合規(guī)人員，這進(jìn)一步加劇了外匯政策執(zhí)行不到位的現(xiàn)象發(fā)生。希望本次新規(guī)的出臺(tái)能夠逐步扭轉(zhuǎn)這一現(xiàn)象，而且從長(zhǎng)遠(yuǎn)來看，無論是資本項(xiàng)目開放還是人民幣國(guó)際化都只是時(shí)間問題，國(guó)內(nèi)銀行面臨國(guó)際化的沖擊也需要更多的外匯從業(yè)人員的儲(chǔ)備。既然外匯政策和管理已經(jīng)越來越受到監(jiān)管方面的重視，在當(dāng)前紛亂的監(jiān)管環(huán)境之下，如何更好的把握外匯政策呢？歡迎參加我們舉辦的“跨境資本項(xiàng)目外匯交易培訓(xùn)及案例研討會(huì)|上海 3月25日至26日”，與專家做線下交流，報(bào)名請(qǐng)聯(lián)系王老師助理手機(jī)&微信***

三是要求銀行在產(chǎn)品定價(jià)中能夠直接體現(xiàn)外匯管理政策意圖，“1.外匯產(chǎn)品定價(jià)策略是否切實(shí)體現(xiàn)外匯管理政策意圖”“2.是否主動(dòng)運(yùn)用價(jià)格杠桿措施合理引導(dǎo)客戶預(yù)期，有關(guān)措施是否具有較好的及時(shí)性、靈活性與可操作性?！?/p>

這條新規(guī)也很有意思，筆者已經(jīng)開始YY后續(xù)的業(yè)務(wù)影響了。什么樣的價(jià)格是體現(xiàn)外匯管理政策呢？簡(jiǎn)單設(shè)想下，如果監(jiān)管方面要求銀行壓降結(jié)售匯逆差，那么銀行對(duì)客的售匯報(bào)價(jià)就可以給出一個(gè)遠(yuǎn)偏離市場(chǎng)的非常差的價(jià)格，通過價(jià)格杠桿來調(diào)節(jié)供需；反之，銀行對(duì)客的結(jié)匯報(bào)價(jià)可以給出一個(gè)非常優(yōu)惠的報(bào)價(jià)，甚至可以更優(yōu)于銀行在批發(fā)市場(chǎng)上拿到的成本價(jià)。至于其他影響，請(qǐng)各位自行腦補(bǔ)。4、3月31日前上報(bào)年度整改報(bào)告

本次新規(guī)中新提出的內(nèi)部績(jī)效考核與外匯管理、外匯產(chǎn)品定價(jià)策略、外匯業(yè)務(wù)自律、全行支持外匯管理工作、外匯政策合規(guī)專門崗位配置等內(nèi)容都要形成書面的報(bào)告，并在3月31日前上報(bào)給外匯管理局。OH MY GOD。想想都覺得可怕。外資行的朋友們應(yīng)該還要做成雙語(yǔ)版的。還好筆者現(xiàn)在不是銀行的。

“是否按規(guī)定上報(bào)年度整改報(bào)告（3月31日前），報(bào)告應(yīng)包含內(nèi)部績(jī)效考核與外匯管理掛鉤情況、外匯產(chǎn)品定價(jià)策略與執(zhí)行情況、外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)自律情況、全行內(nèi)部支持外匯管理工作情況、外匯業(yè)務(wù)政策合規(guī)專門崗位配置情況等與完善銀行內(nèi)控管理相關(guān)的內(nèi)容”

5、新增跨境收付款差額占總額年度比率變動(dòng)

新增跨境收付款考核指標(biāo)（5分），區(qū)分跨境資金流入、流出和基本平衡三種情境進(jìn)行考核?！?.考核期間，是否將跨境收付款（含本外幣）差額占總額的年度比率變動(dòng)控制在合理范圍內(nèi)?！?/p>

總結(jié)早在今年一月份，外管局國(guó)際收支司司長(zhǎng)王春英就曾表示，2017年銀行考核新要求將是，“在內(nèi)控管理考核方面：一是新增“內(nèi)部績(jī)效考核與外匯合規(guī)管理掛鉤情況”考核指標(biāo)，以督促銀行健全激勵(lì)約束機(jī)制。二是新增“外匯產(chǎn)品定價(jià)策略與執(zhí)行情況”考核指標(biāo)，進(jìn)一步優(yōu)化外匯產(chǎn)品定價(jià)機(jī)制，促進(jìn)外匯供求平衡。三是新增“銀行外匯業(yè)務(wù)自律情況”考核指標(biāo)，以充分發(fā)揮自律監(jiān)督機(jī)制的作用，促進(jìn)銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)。四是新增“全行內(nèi)部支持‘外匯管理工作牽頭部門’工作情況”考核指標(biāo)，強(qiáng)調(diào)牽頭工作的重要性，督促完善外匯管理政策的傳導(dǎo)機(jī)制。五是完善現(xiàn)有“配合監(jiān)管情況”考核內(nèi)容，促使銀行更加積極主動(dòng)地配合外匯管理階段性調(diào)控工作。六是新增“配置外匯業(yè)務(wù)政策合規(guī)專門崗位”考核要求，切實(shí)保障內(nèi)控管理水平?！痹陲L(fēng)險(xiǎn)類考核方面：一是新增“跨境收付款差額占總額年度比率變動(dòng)”考核指標(biāo)，推動(dòng)本外幣一體化監(jiān)管，促進(jìn)國(guó)際收支平衡。二是完善現(xiàn)有“對(duì)外擔(dān)保履約率”考核指標(biāo)，提高考核評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)的合理性，優(yōu)化考核效果。三是取消“貿(mào)易融資風(fēng)險(xiǎn)度”考核指標(biāo)，進(jìn)一步鼓勵(lì)發(fā)展跨境貿(mào)易融資，緩解購(gòu)匯壓力?！?從本次新規(guī)公布的情況來看，均已一一兌現(xiàn)。至于銀行外匯從業(yè)人員是否真正能夠提升在行內(nèi)的地位與話語(yǔ)權(quán)，升職加薪漲工資？筆者表示“呵呵”。但有一點(diǎn)是可以肯定的，報(bào)告可以先寫起來了，3月31日前要交哦。。金融監(jiān)管研究院高莉潔：

以下為2017年版與2016年版對(duì)比結(jié)果 2017年3月1日，國(guó)家外匯局網(wǎng)站正式發(fā)布《國(guó)家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)<銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核內(nèi)容及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)（2017）>的通知》（以下簡(jiǎn)稱“2017版”），一、業(yè)務(wù)合規(guī)（30分）

（一）綜合業(yè)務(wù)（2分）考核指標(biāo)：綜合業(yè)務(wù)（2分）2017版與去年版本完全一致

（二）國(guó)際收支（7分）考核指標(biāo)：結(jié)售匯等業(yè)務(wù)辦理的合規(guī)性（7分）2017版與去年版本完全一致。

（三）經(jīng)常項(xiàng)目（12分）

1、考核標(biāo)準(zhǔn)：支付機(jī)構(gòu)跨境外匯支付業(yè)務(wù)的合規(guī)性（1分）2017版與去年版本完全一致。

2、考核標(biāo)準(zhǔn)：貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)的合規(guī)性（4分）2017版與去年版本完全一致。

3、考核標(biāo)準(zhǔn)：服務(wù)貿(mào)易、經(jīng)常轉(zhuǎn)移、收益外匯業(yè)務(wù)真實(shí)性審核情況（3分）2017版與去年版完全一致。

4、考核標(biāo)準(zhǔn)：辦理保險(xiǎn)公司項(xiàng)下外匯收支的合規(guī)性情況（1分）2017版與去年版完全一致。

5、考核標(biāo)準(zhǔn)：銀行辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的合規(guī)性（2.5分）2017版與去年版完全一致

6、考核標(biāo)準(zhǔn)：銀行辦理外匯賬戶業(yè)務(wù)的合規(guī)性（0.5分）2017版與去年版本完全一致。

（四）資本項(xiàng)目（8分）

1、考核指標(biāo)：直接投資項(xiàng)下外匯業(yè)務(wù)合規(guī)性（4分）2017版與去年版本完全一致。

2、考核指標(biāo)：外債和對(duì)外擔(dān)保業(yè)務(wù)合規(guī)性（2分）2017版與去年版本完全一致。

3、考核指標(biāo)：證券投資外匯業(yè)務(wù)合規(guī)性（2分）2017版與去年版本完全一致。

（五）考核指標(biāo)：科技管理（1分）2017版與去年版本完全一致。

二、數(shù)據(jù)質(zhì)量（40分）

（一）綜合業(yè)務(wù)（2分）

1、考核指標(biāo)：跨國(guó)公司國(guó)內(nèi)、國(guó)際外匯資金主賬戶數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時(shí)性和完整性（1分）2017版與去年版本完全一致。

2、考核指標(biāo)：跨國(guó)公司人民幣專用存款賬戶數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時(shí)性和完整性（1分）2017版與去年版本完全一致。

（二）國(guó)際收支（19分）

1、考核指標(biāo)：國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時(shí)性和完整性（13分）2017版與去年版本完全一致。

2、考核指標(biāo)：銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時(shí)性和完整性（6分）2017版與去年版本完全一致。

（三）經(jīng)常項(xiàng)目（6分）

1、考核指標(biāo)：支付機(jī)構(gòu)跨境外匯支付試點(diǎn)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時(shí)性和完整性（1分）2017版與去年版本完全一致。

2、考核指標(biāo)：貨物貿(mào)易外匯收支核查信息申報(bào)的準(zhǔn)確性、及時(shí)性（2分）2017版與去年版本完全一致。

3、考核指標(biāo)：銀行錄入、報(bào)送個(gè)人外匯管理數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時(shí)性（2分）2017版與去年版本完全一致。

4、考核指標(biāo)：報(bào)送保險(xiǎn)外匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表的準(zhǔn)確性、及時(shí)性（0.5分）考核分值由去年的1分降為0.5分，評(píng)分辦法由去年“遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)每項(xiàng)一次扣0.2分?！弊?yōu)椤斑t報(bào)、錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)每項(xiàng)一次扣0.1分?！?/p>

5、考核指標(biāo)：報(bào)送保險(xiǎn)外匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表的準(zhǔn)確性、及時(shí)性（0.5分）2017年版新增【詳細(xì)標(biāo)準(zhǔn)】是否按規(guī)定報(bào)送各類保險(xiǎn)業(yè)務(wù)報(bào)表。【評(píng)分辦法】遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)每項(xiàng)一次扣0.1分。本項(xiàng)總分扣完為止。

（四）資本項(xiàng)目（11分）考核指標(biāo)：銀行報(bào)送資本項(xiàng)目數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和及時(shí)性（11分）與去年一致。

（五）科技管理（2分）考核指標(biāo)：報(bào)送賬戶數(shù)據(jù)的及時(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性（2分）與去年一致。

三、內(nèi)控管理及其他（30分）

1、考核指標(biāo)：內(nèi)控制度完備性與實(shí)施情況（6分）17年版中該項(xiàng)分?jǐn)?shù)由原來的15分降為6分。

（三）內(nèi)部控制保障有力項(xiàng)下由“3.是否加強(qiáng)對(duì)外匯業(yè)務(wù)崗位人員的外匯監(jiān)管規(guī)定的培訓(xùn)；”變?yōu)椤?.是否為各級(jí)分支機(jī)構(gòu)配備負(fù)責(zé)督導(dǎo)執(zhí)行外匯管理規(guī)定的崗位與人員（根據(jù)各分支機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)量與類別情況等因素確定合理的配備數(shù)量），對(duì)外匯業(yè)務(wù)人員的政策培訓(xùn)是否到位；”、由“4.是否擁有健全的外匯業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)激勵(lì)約束機(jī)制，是否將執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況納入員工績(jī)效考評(píng)體系。”變?yōu)椤?.是否擁有健全的外匯業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)激勵(lì)約束機(jī)制”；

（四）內(nèi)部控制自我評(píng)估及時(shí)項(xiàng)下，由“1.銀行是否對(duì)外匯業(yè)務(wù)違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制體系建設(shè)、實(shí)施和運(yùn)行結(jié)果開展自評(píng)估，并向外匯局報(bào)送評(píng)估報(bào)告；”變?yōu)椤?.銀行是否對(duì)外匯業(yè)務(wù)違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制體系建設(shè)、實(shí)施和運(yùn)行結(jié)果開展自評(píng)估；”評(píng)分辦法由“1.內(nèi)控制度完備，執(zhí)行情況較好的，10≤最終評(píng)分≤15；2.內(nèi)控制度基本完備，執(zhí)行情況一般，考核期內(nèi)未出現(xiàn)嚴(yán)重違規(guī)事件的,5≤最終評(píng)分＜10；3.內(nèi)控制度不完備，考核期內(nèi)出現(xiàn)較嚴(yán)重違規(guī)事件的,0≤最終評(píng)分＜5。”變?yōu)椤?.內(nèi)控制度完備，執(zhí)行情況較好的，4.5≤最終評(píng)分≤6；2.內(nèi)控制度基本完備，執(zhí)行情況一般，考核期內(nèi)未出現(xiàn)嚴(yán)重違規(guī)事件的,1.5≤最終評(píng)分＜4.5；3.內(nèi)控制度不完備，考核期內(nèi)出現(xiàn)較嚴(yán)重違規(guī)事件的,0≤最終評(píng)分＜1.5?！?/p>

2、考核指標(biāo)：外匯業(yè)務(wù)自律情況（6分）2017版新增【詳細(xì)標(biāo)準(zhǔn)】“

（一）是否按照展業(yè)自律要求，履行客戶身份識(shí)別職責(zé)1.是否制定實(shí)施了解客戶身份和背景的相關(guān)業(yè)務(wù)制度；2.是否制定實(shí)施對(duì)客戶實(shí)施分類管理的相關(guān)業(yè)務(wù)制度，是否對(duì)不配合銀行進(jìn)行身份識(shí)別或提供虛假身份信息資料的客戶進(jìn)行管理；3.是否制定實(shí)施定期更新客戶信息制度。

（二）是否按照展業(yè)自律要求，履行業(yè)務(wù)審核職責(zé)1.是否制定實(shí)施切實(shí)履行合規(guī)性、真實(shí)性、審慎性審查職責(zé)的相關(guān)業(yè)務(wù)制度；2.是否制定實(shí)施按照客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取不同等級(jí)盡職審查措施的相關(guān)業(yè)務(wù)制度；3.是否制定實(shí)施根據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況和客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，要求客戶提供或主動(dòng)收集證明材料。

（三）是否按照展業(yè)自律要求，履行業(yè)務(wù)持續(xù)監(jiān)測(cè)職責(zé)1.是否制定實(shí)施在業(yè)務(wù)存續(xù)期間持續(xù)監(jiān)測(cè)客戶的后續(xù)行為及資金流向，實(shí)施動(dòng)態(tài)監(jiān)控措施的相關(guān)業(yè)務(wù)制度；2.是否制定實(shí)施客戶出現(xiàn)異常情況時(shí)，銀行重新進(jìn)行客戶識(shí)別的相關(guān)業(yè)務(wù)制度；3.是否制定實(shí)施留存電子及書面形式的客戶背景調(diào)查、業(yè)務(wù)審核、持續(xù)監(jiān)控等環(huán)節(jié)資料和結(jié)果的相關(guān)業(yè)務(wù)制度。

（四）是否按照展業(yè)自律要求，履行報(bào)告職責(zé)1.是否制定實(shí)施監(jiān)測(cè)異常或涉嫌外匯違規(guī)行為并向外匯局報(bào)告的相關(guān)業(yè)務(wù)制度；2.是否制定實(shí)施同業(yè)監(jiān)督的相關(guān)制度。

（五）是否將展業(yè)自律要求，內(nèi)化于內(nèi)控制度中1.是否為實(shí)施《銀行外匯業(yè)務(wù)展業(yè)原則》等自律文件建立內(nèi)控保障機(jī)制，將展業(yè)自律要求內(nèi)化于自身的風(fēng)險(xiǎn)管理、業(yè)務(wù)操作、考核等內(nèi)控制度之中；2.是否建立本機(jī)構(gòu)的外匯業(yè)務(wù)內(nèi)控合規(guī)體系，明確負(fù)責(zé)統(tǒng)籌本機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)展業(yè)原則工作的牽頭部門，并建立具體工作機(jī)制；3.是否按展業(yè)自律要求更新內(nèi)控制度；4.是否按展業(yè)自律要求完善系統(tǒng)建設(shè)；5.是否就展業(yè)自律主題開展員工培訓(xùn)?！薄驹u(píng)分辦法】“1.執(zhí)行情況優(yōu)秀的，4.5≤最終評(píng)分≤6；2.執(zhí)行情況一般的，1.5≤最終評(píng)分＜4.5；3.執(zhí)行情況較差的，0≤最終評(píng)分＜1.5。”

3、本機(jī)構(gòu)內(nèi)部支持“外匯管理工作牽頭部門”工作情況（6分）2017版新增【詳細(xì)標(biāo)準(zhǔn)】“

（一）是否設(shè)有配合外匯管理工作的牽頭部門；

（二）是否賦予牽頭部門足夠權(quán)威，以確保牽頭工作執(zhí)行力；

（三）牽頭部門是否切實(shí)履行以下責(zé)任：1.與外匯局保持日常工作對(duì)接；2.主動(dòng)、定期評(píng)估外匯管理政策變化；3.在本機(jī)構(gòu)管轄范圍內(nèi)及時(shí)準(zhǔn)確傳導(dǎo)外匯管理政策意圖；4.協(xié)調(diào)本機(jī)構(gòu)內(nèi)有關(guān)部門對(duì)內(nèi)部制度與規(guī)程進(jìn)行必要修訂；5.聯(lián)合本機(jī)構(gòu)內(nèi)有關(guān)部門研究制定貫徹外匯管理政策措施，并監(jiān)督后續(xù)實(shí)施情況等?！薄驹u(píng)分辦法】“1.執(zhí)行情況優(yōu)秀的，4.5≤最終評(píng)分≤6；2.執(zhí)行情況一般的，1.5≤最終評(píng)分＜4.5； 3.執(zhí)行情況較差的，0≤最終評(píng)分＜1.5?！?/p>

4、考核指標(biāo)：配合外匯局日常監(jiān)管工作情況（3分）17年版較去年分值下降2分，詳細(xì)標(biāo)準(zhǔn)增加一項(xiàng)“5.能否積極配合外匯局交辦的臨時(shí)性工作，如大額與異常購(gòu)付匯監(jiān)測(cè)工作等?！?/p>

5、考核指標(biāo)：內(nèi)部績(jī)效考核與外匯合規(guī)管理掛鉤情況（3分）2017年版新增，【詳細(xì)標(biāo)準(zhǔn)】“1.是否于正式實(shí)施后10個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)赝鈪R局報(bào)送《內(nèi)部績(jī)效考核制度》；2.內(nèi)部績(jī)效考核的“合規(guī)經(jīng)營(yíng)”類指標(biāo)中，與執(zhí)行外匯管理規(guī)定相關(guān)的分值綜合權(quán)重是否不低于15%?！薄驹u(píng)分辦法】“1.執(zhí)行情況優(yōu)秀的，2.5≤最終評(píng)分≤3；2.執(zhí)行情況一般的，0.5≤最終評(píng)分＜2.5； 3.執(zhí)行情況較差的，0≤最終評(píng)分＜0.5?！?/p>

6、考核指標(biāo)：外匯產(chǎn)品定價(jià)策略與執(zhí)行情況（3分）2017版新增：【詳細(xì)標(biāo)準(zhǔn)】“1.外匯產(chǎn)品定價(jià)策略是否切實(shí)體現(xiàn)外匯管理政策意圖；2.是否主動(dòng)運(yùn)用價(jià)格杠桿措施合理引導(dǎo)客戶預(yù)期，有關(guān)措施是否具有較好的及時(shí)性、靈活性與可操作性；3.執(zhí)行外匯產(chǎn)品定價(jià)策略是否具有統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，后續(xù)執(zhí)行是否到位?！薄驹u(píng)分辦法】

“1.執(zhí)行情況優(yōu)秀的，2.5≤最終評(píng)分≤3；2.執(zhí)行情況一般的，0.5≤最終評(píng)分＜2.5； 3.執(zhí)行情況較差的，0≤最終評(píng)分＜0.5?！?/p>

7、違規(guī)問題整改情況（3分）較去年降低2分，詳細(xì)標(biāo)準(zhǔn)中，第一項(xiàng)設(shè)定具體的整改報(bào)告上交時(shí)間，明確報(bào)告的內(nèi)容。“1.是否按規(guī)定上報(bào)年度整改報(bào)告（3月31日前），報(bào)告應(yīng)包含內(nèi)部績(jī)效考核與外匯管理掛鉤情況、外匯產(chǎn)品定價(jià)策略與執(zhí)行情況、外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)自律情況、全行內(nèi)部支持外匯管理工作情況、外匯業(yè)務(wù)政策合規(guī)專門崗位配置情況等與完善銀行內(nèi)控管理相關(guān)的內(nèi)容；”

17年版較2016年版去掉了考核指標(biāo)項(xiàng)：現(xiàn)場(chǎng)檢查及核查情況

四、風(fēng)險(xiǎn)性考核指標(biāo)（15分）2017年版較2016年版的分值增加了5分

（一）國(guó)際收支（12分）

1、考核指標(biāo)：貨物貿(mào)易結(jié)匯/收匯率變動(dòng)（3分）

該考核指標(biāo)2017年版增加1分。

2、考核指標(biāo)：結(jié)售匯及頭寸變動(dòng)率（4分）2017年版考核指標(biāo)由“1.考核期間“即遠(yuǎn)期結(jié)售匯與綜合頭寸”的變動(dòng)率數(shù)值是否大于或小于全國(guó)平均水平。2.跨境資金流動(dòng)區(qū)分流入、流出和基本平衡三種情境，由外匯局在考核期末判定屬于何種情境?！弊?yōu)椤?.考核期間“即遠(yuǎn)期結(jié)售匯與綜合頭寸”的變動(dòng)率數(shù)值是否控制在合理范圍內(nèi)。2.區(qū)分跨境資金流入、流出和基本平衡三種情境進(jìn)行考核，由外匯局在考核期末判定屬于何種情境?！笨己酥攸c(diǎn)的轉(zhuǎn)移，首先對(duì)于“即遠(yuǎn)期結(jié)售匯與綜合頭寸”的變動(dòng)率，不再局限于全國(guó)平均水平，而是要求控制在合理范圍。其次，要求根基流入、流出和基本平衡三種情形進(jìn)行區(qū)分考核。評(píng)分辦法：刪除“3.即遠(yuǎn)期結(jié)售匯與綜合頭寸變動(dòng)率=（考核期即遠(yuǎn)期結(jié)售匯與綜合頭寸-上一考核期即遠(yuǎn)期結(jié)售匯與綜合頭寸）/上一考核期即遠(yuǎn)期結(jié)售匯與綜合頭寸的絕對(duì)值。”增加“3.若跨境資金流動(dòng)基本平衡，各銀行此項(xiàng)指標(biāo)均為滿分?！薄?.即遠(yuǎn)期結(jié)售匯與綜合頭寸=銀行結(jié)售匯差額 銀行未到期遠(yuǎn)期結(jié)售匯差額變動(dòng)額-銀行結(jié)售匯綜合頭寸變動(dòng)額。”變?yōu)椤?.即遠(yuǎn)期結(jié)售匯與綜合頭寸變動(dòng)率=（考核期即遠(yuǎn)期結(jié)售匯與綜合頭寸-上一考核期即遠(yuǎn)期結(jié)售匯與綜合頭寸）/上一考核期即遠(yuǎn)期結(jié)售匯與綜合頭寸的絕對(duì)值?！痹黾印?.即遠(yuǎn)期結(jié)售匯與綜合頭寸=銀行結(jié)售匯差額 銀行未到期遠(yuǎn)期結(jié)售匯差額變動(dòng)額-銀行結(jié)售匯綜合頭寸變動(dòng)額?！眲h除“其中，（1）結(jié)售匯差額=結(jié)匯-售匯；（2）銀行結(jié)匯、售匯數(shù)據(jù)包含銀行自身和代客項(xiàng)下，來源于銀行結(jié)售匯月報(bào)；（3）銀行未到期遠(yuǎn)期結(jié)售匯差額變動(dòng)額=考核期末未到期遠(yuǎn)期結(jié)售匯差額-考核期初未到期遠(yuǎn)期結(jié)售匯差額；（4）銀行結(jié)售匯綜合頭寸變動(dòng)額=考核期末結(jié)售匯綜合頭寸余額-考核期初結(jié)售匯綜合頭寸余額，數(shù)據(jù)來源于銀行結(jié)售匯綜合頭寸日?qǐng)?bào)”

3、考核指標(biāo)：跨境收付款差額占總額年度比率變動(dòng)（5分）2017年版新增

【詳細(xì)標(biāo)準(zhǔn)】“1.考核期間，是否將跨境收付款（含本外幣）差額占總額的年度比率變動(dòng)控制在合理范圍內(nèi)。2.區(qū)分跨境資金流入、流出和基本平衡三種情境進(jìn)行考核，由外匯局在考核期末判定屬于何種情境。”【評(píng)分辦法】“1.當(dāng)考核期間呈現(xiàn)跨境資金流入壓力時(shí)，“跨境收付款（含本外幣）差額占總額的年度比率變動(dòng)”數(shù)值小于同期全國(guó)平均水平不扣分，每大于全國(guó)平均水平1個(gè)百分點(diǎn)扣0.1分，扣完為止，不足1個(gè)百分點(diǎn)的，取小數(shù)點(diǎn)后兩位折算。2.當(dāng)考核期間呈現(xiàn)跨境資金流出壓力時(shí)，“跨境收付款（含本外幣）差額占總額的年度比率變動(dòng)”數(shù)值大于同期全國(guó)平均水平不扣分，每小于全國(guó)平均水平1個(gè)百分點(diǎn)扣0.1分，扣完為止，不足1個(gè)百分點(diǎn)的，取小數(shù)點(diǎn)后兩位折算。3.若跨境資金流動(dòng)基本平衡，各銀行此項(xiàng)指標(biāo)均為滿分。4.跨境收付款（含本外幣）差額占總額的年度比率變動(dòng)=〔考核期內(nèi)跨境收付款（含本外幣）差額/考核期內(nèi)跨境收付款（含本外幣）總額〕-〔上一考核期內(nèi)跨境收付款（含本外幣）差額/上一考核期內(nèi)跨境收付款（含本外幣）總額〕。其中，跨境收付款（含本外幣）差額=跨境收款（含本外幣）-跨境付款（含本外幣）；跨境收付款（含本外幣）總額=跨境收款（含本外幣）跨境付款（含本外幣）。5.數(shù)據(jù)來源于外匯局國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)系統(tǒng)，國(guó)際收支口徑。”

（二）資本項(xiàng)目（3分）

1、考核指標(biāo)：對(duì)外擔(dān)保履約率（3分）2017年版較2016年版增加1分。刪除了考核指標(biāo)貿(mào)易融資風(fēng)險(xiǎn)度

五、總行單獨(dú)考核指標(biāo)（25分）

（一）國(guó)際收支（8.5分）

1、考核指標(biāo)：結(jié)售匯綜合投資管理的合規(guī)性（1.5分）與去年一致。

2、考核指標(biāo)：辦理自身結(jié)售匯等業(yè)務(wù)的合規(guī)性（1分）與去年一致。

3、考核指標(biāo)：金融機(jī)構(gòu)直接申報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時(shí)性和完整性（6分）詳細(xì)標(biāo)準(zhǔn)刪除“3.是否及時(shí)、準(zhǔn)確、完整報(bào)送銀行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)調(diào)查表；”和“4.是否及時(shí)、準(zhǔn)確、完整報(bào)送對(duì)外金融資產(chǎn)負(fù)債及交易統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)?！痹u(píng)分辦法完全重新制定，標(biāo)準(zhǔn)為：”1.準(zhǔn)確性（1上報(bào)的申報(bào)表信息中每發(fā)現(xiàn)一處錯(cuò)誤扣0.05分。（2）對(duì)于出現(xiàn)重大錯(cuò)誤數(shù)據(jù)，影響全國(guó)匯總數(shù)據(jù)結(jié)果的，一次扣0.5分。（3）銀行主動(dòng)發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤并及時(shí)修改的不扣分。2.及時(shí)性未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完整報(bào)送申報(bào)數(shù)據(jù)、反饋疑問數(shù)據(jù)核實(shí)情況或修改錯(cuò)誤數(shù)據(jù)的，每遲一個(gè)工作日扣0.1分（因不可抗力原因無法按時(shí)報(bào)送的，可酌情考慮）。3.完整性申報(bào)表填報(bào)業(yè)務(wù)不全，漏報(bào)一項(xiàng)內(nèi)容扣0.05分。（以上評(píng)分辦法適用于非現(xiàn)場(chǎng)核查和現(xiàn)場(chǎng)核查）”

（二）資本項(xiàng)目（4分）刪除考核指標(biāo)：數(shù)據(jù)接口的準(zhǔn)確性。資本項(xiàng)目下分?jǐn)?shù)降為4分。

（三）科技管理（2.5分）考核指標(biāo)：銀行接口開發(fā)合規(guī)性及數(shù)據(jù)質(zhì)量（2.5分）分?jǐn)?shù)由2分變?yōu)?.5評(píng)分辦法中對(duì)第3點(diǎn)接口數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性的評(píng)分辦法進(jìn)行了詳細(xì)說明“3.本項(xiàng)總分1分，扣完為止。（1）檢查期內(nèi)接口數(shù)據(jù)文件報(bào)送錯(cuò)誤率最高的銀行扣1分，錯(cuò)誤率最低的銀行扣0分。其他銀行扣分=1*（錯(cuò)誤率/最高錯(cuò)誤率）；錯(cuò)誤率=接口反饋數(shù)據(jù)文件中失敗記錄數(shù)據(jù)合計(jì)/接口反饋數(shù)據(jù)文件中總記錄數(shù)據(jù)合計(jì)。（2）檢查期內(nèi)出現(xiàn)大額交易數(shù)據(jù)報(bào)送錯(cuò)誤，導(dǎo)致本銀行當(dāng)月此類交易金額偏差超過5%，每次扣0.2分。

（四）內(nèi)控管理及其他（10分）

1、考核指標(biāo)：內(nèi)控制度完備性與實(shí)施情況（2分）分值由6分降為2分。詳細(xì)標(biāo)準(zhǔn)中

（三）內(nèi)部控制保障有力中，將“3.是否加強(qiáng)對(duì)外匯業(yè)務(wù)崗位人員的外匯監(jiān)管規(guī)定的培訓(xùn)；”具體化為“3.是否為各級(jí)分支機(jī)構(gòu)配備負(fù)責(zé)督導(dǎo)執(zhí)行外匯管理規(guī)定的崗位與人員（根據(jù)各分支機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)量與類別情況等因素確定合理的配備數(shù)量），對(duì)外匯業(yè)務(wù)人員的政策培訓(xùn)是否到位；”。簡(jiǎn)化“4.是否擁有健全的外匯業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)激勵(lì)約束機(jī)制，是否將執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況納入員工績(jī)效考評(píng)體系。”為“4.是否擁有健全的外匯業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)激勵(lì)約束機(jī)制。”

（四）內(nèi)部控制自我評(píng)估及時(shí)中第一項(xiàng)，2016年版要求報(bào)送外匯局評(píng)價(jià)。2017年版不做要求。

2、考核指標(biāo)：外匯業(yè)務(wù)自律情況（2分）2017年版新增

【詳細(xì)標(biāo)準(zhǔn)】

（一）是否按照展業(yè)自律要求，履行客戶身份識(shí)別職責(zé)1.是否制定實(shí)施本行了解客戶身份和背景的相關(guān)業(yè)務(wù)制度；2.是否制定實(shí)施對(duì)客戶實(shí)施分類管理的相關(guān)業(yè)務(wù)制度，是否對(duì)不配合銀行進(jìn)行身份識(shí)別或提供虛假身份信息資料的客戶進(jìn)行管理；3.是否制定實(shí)施定期更新客戶信息制度。

（二）是否按照展業(yè)自律要求，履行業(yè)務(wù)審核職責(zé)1.是否制定實(shí)施切實(shí)履行合規(guī)性、真實(shí)性、審慎性審查職責(zé)的相關(guān)業(yè)務(wù)制度；2.是否制定實(shí)施按照客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取不同等級(jí)盡職審查措施的相關(guān)業(yè)務(wù)制度；3.是否制定實(shí)施根據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況和客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，要求客戶提供或主動(dòng)收集證明材料。

（三）是否按照展業(yè)自律要求，履行業(yè)務(wù)持續(xù)監(jiān)測(cè)職責(zé)1.是否制定實(shí)施在業(yè)務(wù)存續(xù)期間持續(xù)監(jiān)測(cè)客戶的后續(xù)行為及資金流向，實(shí)施動(dòng)態(tài)監(jiān)控措施的相關(guān)業(yè)務(wù)制度；2.是否制定實(shí)施客戶出現(xiàn)異常情況時(shí)，銀行重新進(jìn)行客戶識(shí)別的相關(guān)業(yè)務(wù)制度；3.是否制定實(shí)施留存電子及書面形式的客戶背景調(diào)查、業(yè)務(wù)審核、持續(xù)監(jiān)控等環(huán)節(jié)資料和結(jié)果的相關(guān)業(yè)務(wù)制度。

（四）是否按照展業(yè)自律要求，履行報(bào)告職責(zé)1.是否制定實(shí)施監(jiān)測(cè)異常或涉嫌外匯違規(guī)行為并向外匯局報(bào)告的相關(guān)業(yè)務(wù)制度；2.是否制定實(shí)施同業(yè)監(jiān)督的相關(guān)制度。

（五）是否將展業(yè)自律要求，內(nèi)化于銀行內(nèi)控制度中1.是否為實(shí)施《銀行外匯業(yè)務(wù)展業(yè)原則》等自律文件建立內(nèi)控保障機(jī)制，將展業(yè)自律要求內(nèi)化于銀行自身的風(fēng)險(xiǎn)管理、業(yè)務(wù)操作、考核等內(nèi)控制度之中；2.是否建立銀行自上而下的外匯業(yè)務(wù)內(nèi)控合規(guī)體系，明確負(fù)責(zé)統(tǒng)籌全行外匯業(yè)務(wù)展業(yè)原則工作的牽頭部門，并建立具體工作機(jī)制；3.是否按展業(yè)自律要求更新內(nèi)控制度；4.是否按展業(yè)自律要求完善系統(tǒng)建設(shè)；5.是否就展業(yè)自律主題開展員工培訓(xùn)?！驹u(píng)分辦法】1.執(zhí)行情況優(yōu)秀的，1.5≤最終評(píng)分≤2；2.執(zhí)行情況一般的，0.5≤最終評(píng)分＜1.5； 3.執(zhí)行情況較差的，0≤最終評(píng)分＜0.5。

3、考核指標(biāo)：全行內(nèi)部支持“外匯管理工作牽頭部門”工作情況（2分）2017年版新增【詳細(xì)標(biāo)準(zhǔn)】

（一）是否設(shè)有配合外匯管理工作的牽頭部門；

（二）是否賦予牽頭部門足夠權(quán)威，以確保牽頭工作執(zhí)行力；

（三）牽頭部門是否切實(shí)履行以下責(zé)任：1.與外匯局保持日常工作對(duì)接；2.主動(dòng)、定期評(píng)估外匯管理政策變化；3.在全行范圍內(nèi)及時(shí)準(zhǔn)確傳導(dǎo)外匯管理政策意圖；4.協(xié)調(diào)行內(nèi)有關(guān)部門對(duì)內(nèi)部制度與規(guī)程進(jìn)行必要修訂；5.聯(lián)合行內(nèi)有關(guān)部門研究制定貫徹外匯管理政策措施，并監(jiān)督后續(xù)實(shí)施情況等?！驹u(píng)分標(biāo)準(zhǔn)】1.執(zhí)行情況優(yōu)秀的，1.5≤最終評(píng)分≤2；2.執(zhí)行情況一般的，0.5≤最終評(píng)分＜1.5； 3.執(zhí)行情況較差的，0≤最終評(píng)分＜0.5。

4、考核指標(biāo)：配合外匯局日常監(jiān)管工作情況（1分）2017年版此項(xiàng)分值由2分降為1分。詳細(xì)標(biāo)準(zhǔn)中刪除原有的“2.發(fā)現(xiàn)客戶有外匯違法行為是否及時(shí)上報(bào)項(xiàng)目”，強(qiáng)調(diào)機(jī)構(gòu)的自查能力，改為“2.外匯局專項(xiàng)檢查有自查要求的，銀行是否能夠認(rèn)真開展自查；能夠配合外匯管理政策變化積極主動(dòng)開發(fā)配套外匯產(chǎn)品；”同時(shí)增加2項(xiàng)要求，“3.是否在配合外匯管理工作過程中有效規(guī)避不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)與道德風(fēng)險(xiǎn)；”、“5.能否積極配合外匯局交辦的臨時(shí)性工作，如大額與異常購(gòu)付匯監(jiān)測(cè)工作等。”

5、考核指標(biāo)：現(xiàn)場(chǎng)檢查及核查配合情況（1分）與去年一致

6、考核指標(biāo)：外匯產(chǎn)品定價(jià)策略與執(zhí)行情況（1分）2017年版新增?！驹敿?xì)標(biāo)準(zhǔn)】1.外匯產(chǎn)品定價(jià)策略是否切實(shí)體現(xiàn)外匯管理政策意圖；2.是否主動(dòng)運(yùn)用價(jià)格杠桿措施合理引導(dǎo)客戶預(yù)期，有關(guān)措施是否具有較好的及時(shí)性、靈活性與可操作性；3.分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行外匯產(chǎn)品定價(jià)策略是否具有統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，后續(xù)執(zhí)行是否到位?！驹u(píng)分辦法】1.執(zhí)行情況優(yōu)秀的，0.8≤最終評(píng)分≤1；2.執(zhí)行情況一般的，0.4≤最終評(píng)分＜0.8；3.執(zhí)行情況較差的，0≤最終評(píng)分＜0.4。

4、考核指標(biāo)：違規(guī)問題整改情況（1分）

詳細(xì)標(biāo)準(zhǔn)中關(guān)于年度整改報(bào)告的上交時(shí)間做出明確規(guī)定，要求在3月31日前上交至外管局。同時(shí)對(duì)報(bào)告的內(nèi)容進(jìn)行了詳細(xì)的規(guī)定?！皥?bào)告應(yīng)包含內(nèi)部績(jī)效考核與外匯管理掛鉤情況、外匯產(chǎn)品定價(jià)策略與執(zhí)行情況、外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)自律情況、全行內(nèi)部支持外匯管理工作情況、外匯業(yè)務(wù)政策合規(guī)專門崗位配置情況等與完善銀行內(nèi)控管理相關(guān)的內(nèi)容；”“跨境金融監(jiān)管”主要定位在外匯和跨境人民幣，我們專注于外管、跨境人民幣、自貿(mào)區(qū)的金融監(jiān)管政策研究?？缇辰鹑诒O(jiān)管法詢精品課程跨境并購(gòu)研討會(huì) | 北京 3月25日至27日、深圳4月14至16日

跨境資本項(xiàng)目外匯交易培訓(xùn)及案例研討會(huì) | 上海 3月25日至26日企業(yè)跨境并購(gòu)與海外融資不存在簡(jiǎn)單的“成功模板”，每個(gè)項(xiàng)目都需要根據(jù)具體情況制訂并購(gòu)融資方案，這需要企業(yè)的努力，也需要政府給予政策上的支撐。如今監(jiān)管方面的新規(guī)層出不窮，如何把握和運(yùn)用好這些新政，抓住市場(chǎng)機(jī)會(huì)，顯然需要實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)豐富的專業(yè)人員來給予指導(dǎo)。而市場(chǎng)上的理論一套套，專家一堆堆，但有實(shí)際海外項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)，親自操刀經(jīng)辦過多個(gè)大型并購(gòu)項(xiàng)目的專家還是少之有少。法詢金融特為您去偽存真，舉辦跨境并購(gòu)研討會(huì)，邀請(qǐng)業(yè)內(nèi)最頂級(jí)的跨境并購(gòu)實(shí)務(wù)專家張偉華、國(guó)際大型商業(yè)銀行海內(nèi)外工作經(jīng)驗(yàn)的金融界資深專家、國(guó)內(nèi)頂尖律師事務(wù)所高級(jí)合伙人親自講述跨境并購(gòu)案例及海外融資實(shí)務(wù)操作，并涉及少有提及實(shí)則重要的跨文化交流等方面內(nèi)容，機(jī)會(huì)彌足珍貴。點(diǎn)擊上面藍(lán)色標(biāo)題，可以獲取詳細(xì)課程信息

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