第一篇：自助設(shè)備現(xiàn)金清分、配鈔與回款整點(diǎn)作業(yè)

自助設(shè)備現(xiàn)金清分、配鈔與回款整點(diǎn)作業(yè)

第一條

基本要求

1）自助設(shè)備配鈔必須符合自助設(shè)備用鈔標(biāo)準(zhǔn)。

2）自助設(shè)備回鈔必須雙人按臺(tái)逐箱清點(diǎn)，嚴(yán)禁將不同設(shè)備的鈔箱、不同鈔箱的鈔票混點(diǎn)。

3）廢鈔箱、存款箱、回收箱、循環(huán)鈔箱的回鈔必須按照鈔箱現(xiàn)金擺放順序進(jìn)行清點(diǎn)。

4）用于金庫(kù)集中配款裝箱的現(xiàn)金，由整點(diǎn)B崗將清分出的完整券按一萬(wàn)一扎，十萬(wàn)一捆；殘損幣在每把腰條一側(cè)加蓋個(gè)人名章；如次日裝箱，須塑封或簡(jiǎn)單打捆。第二條

ATM現(xiàn)金裝填流程

(一)行方金庫(kù)人員與清分整點(diǎn)人員對(duì)前日寄庫(kù)的ATM鈔箱、現(xiàn)金交接，雙人雙簽《尾箱交接登記薄》。

(二)整點(diǎn)人員領(lǐng)取ATM任務(wù)單，對(duì)ATM鈔箱進(jìn)行配款，整點(diǎn)B崗配錢(qián)，整點(diǎn)A崗復(fù)核封簽及整疊現(xiàn)金金額無(wú)誤后，裝入自助設(shè)備鈔箱，鈔箱上鎖,填寫(xiě)裝箱人及日期,并進(jìn)行鈔箱的登記（包、鈔箱的個(gè)數(shù)），雙人簽字《自助設(shè)備鈔箱交接登記簿》。

(三)整點(diǎn)A、B崗雙人核實(shí)鈔箱都已配鈔完畢后,清分人員把自己所加組的ATM鈔箱與清機(jī)人員進(jìn)行交接，清機(jī)人員點(diǎn)數(shù)包、鈔箱的個(gè)數(shù)，清機(jī)人員雙人簽字《自助設(shè)備鈔箱交接登記簿》。

第三條

ATM現(xiàn)金清分流程

1）整點(diǎn)A崗將現(xiàn)金拆捆、拆把、保留腰條、封簽。雙人操作，如一人臨時(shí)離崗，另一人必須停下手上的工作?，F(xiàn)金清分必須在有監(jiān)控的范圍內(nèi)進(jìn)行，嚴(yán)禁單人或無(wú)監(jiān)控、超監(jiān)控范圍整點(diǎn)現(xiàn)金。

2）整點(diǎn)A崗將待清分鈔幣放入清分機(jī)，清分完成的鈔票按照一人一清記錄冠字號(hào)。

3）清分機(jī)退出的不合格紙幣由整點(diǎn)A崗挑選膠帶、破損紙幣，整點(diǎn)B崗確認(rèn)；清分機(jī)篩選出來(lái)的問(wèn)題鈔幣，須A、B雙人逐張手工查驗(yàn)。

4）清分完畢，清分人員對(duì)所清款進(jìn)行裝箱，雙人清點(diǎn)、上鎖。

5)破損券滿十把進(jìn)行捆扎、蓋章。

第四條

ATM回款清分整點(diǎn)流程

1）清分整點(diǎn)人員與清機(jī)加鈔人員交接回款鈔箱，并雙人雙簽《自助設(shè)備鈔箱交接登記簿》。

2）清機(jī)加鈔人員需填寫(xiě)《ATM清點(diǎn)金額明細(xì)表》并填寫(xiě)設(shè)備機(jī)具號(hào)和卸箱號(hào)。

3）清分整點(diǎn)崗領(lǐng)取鈔箱，清點(diǎn)回款鈔箱。

4）首先對(duì)當(dāng)前設(shè)備的廢鈔箱進(jìn)行清點(diǎn)，整點(diǎn)A崗從廢鈔箱取出現(xiàn)金，整點(diǎn)B 崗進(jìn)行清點(diǎn)，清點(diǎn)完當(dāng)前鈔箱后需雙人復(fù)核清點(diǎn)金額，并填寫(xiě)《ATM清點(diǎn)金額明細(xì)表》。

5）清分完成的現(xiàn)金以100張為單位扎把，10把為單位打捆。6）整點(diǎn)完當(dāng)前設(shè)備的所有鈔箱后整點(diǎn)崗雙人需對(duì)設(shè)備當(dāng)前現(xiàn)金進(jìn)行核賬，填寫(xiě)工作計(jì)劃單。

ATM機(jī)清分工作的考核管理

1）清分現(xiàn)金出入庫(kù)，應(yīng)與管庫(kù)員辦理交接手續(xù)，并雙方在《交接簿》上簽字。交接手續(xù)不完備的，扣罰考核獎(jiǎng)50元。2）現(xiàn)金整點(diǎn)必須二人以上在場(chǎng)，并在有效的監(jiān)控范圍內(nèi)進(jìn)行，整點(diǎn)時(shí)，必須做到先點(diǎn)捆/卡把，核準(zhǔn)封簽，在散把點(diǎn)數(shù)；拆捆時(shí)，先確認(rèn)每捆10把，在拆捆，對(duì)細(xì)數(shù)未點(diǎn)清前不得將原捆把的封簽、腰條丟毀，不得與其他票幣調(diào)換或混淆。出現(xiàn)操作混亂，扣罰考核獎(jiǎng)100元，如因造成損失的，由當(dāng)事人承擔(dān)。

3）雙人操作。清分做到雙人共同操作，中途不得無(wú)故離開(kāi)清點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)，一人臨時(shí)離崗時(shí)，另一人必須停止手頭工作?，F(xiàn)金清分必須在有效監(jiān)控范圍內(nèi)進(jìn)行，嚴(yán)禁單人或無(wú)監(jiān)控、超出監(jiān)控范圍整點(diǎn)現(xiàn)金，違反規(guī)定的，扣考核獎(jiǎng)100元。4）配鈔時(shí)，雙人操作，一人配鈔，一人復(fù)核，兩人都應(yīng)在《ATM加配鈔情況表》上簽字。后由業(yè)務(wù)崗簽字確認(rèn)后，拆把加鈔，封簽裝包。違反規(guī)定的，扣考核獎(jiǎng)100元。5）鈔箱交接：淸機(jī)一組2名工作人員與清分間2名工作人員對(duì)鈔箱進(jìn)行交接；查驗(yàn)鈔箱是否按規(guī)定封鎖、鈔箱編號(hào)、型號(hào)與登記編號(hào)和柜員機(jī)型號(hào)是否相同、鈔箱有無(wú)損壞等，無(wú)誤后雙方辦理簽名手續(xù)。

6）回籠現(xiàn)金清分。清分人員必須做到一機(jī)一清，一箱一清。清完后核賬，如無(wú)長(zhǎng)短款，正常合錢(qián)，如有短款，再次清點(diǎn)確認(rèn)，如確實(shí)短款，在《ATM加配鈔情況表》上注明，并匯報(bào)。違反規(guī)定，扣考核獎(jiǎng)50元。

7）回籠現(xiàn)金登記、核賬。登記《清機(jī)任務(wù)單》要字跡清晰、準(zhǔn)確，不涂改。如確實(shí)要修改的，改完后，用章。違反規(guī)定，扣考核獎(jiǎng)50元。

8）清分現(xiàn)金時(shí)，清分間不少于2個(gè)工作人員，進(jìn)出通道必須隨手關(guān)門(mén)。午間期間不清分工作的，對(duì)已清分現(xiàn)金、待清分現(xiàn)金悉數(shù)入箱，包卡封或雙鎖管理，清分間內(nèi)至少有兩人看管。違反規(guī)定，扣考核獎(jiǎng)50元。

9)清分清箱時(shí)，如發(fā)生短款，應(yīng)及時(shí)匯報(bào)。仔細(xì)尋找是否有遺漏。違反規(guī)定，扣考核獎(jiǎng)100元。

以上考核項(xiàng)目與獎(jiǎng)金掛鉤?？己丝劭畈皇悄康模驹谟诩訌?qiáng)清分工作人員的責(zé)任心和事業(yè)心，提高執(zhí)行清分工作的操作規(guī)程、流程、要求和質(zhì)量。確保每次清分任務(wù)都按規(guī)范、要求完成。

第二篇：現(xiàn)金收付流程與清分整點(diǎn)規(guī)范

東營(yíng)銀行墾利支行 現(xiàn)金收付流程與清分整點(diǎn)規(guī)范

一、現(xiàn)金收入流程

(一)審查憑證：收入客戶繳存的現(xiàn)金,對(duì)按規(guī)定需填單的應(yīng)認(rèn)真審核繳款憑證上各項(xiàng)要素是否填寫(xiě)清晰、齊全,大小寫(xiě)金額是否相符,發(fā)現(xiàn)不符應(yīng)要求繳款人重新填寫(xiě)繳款憑證,現(xiàn)金柜員不得代繳款人填寫(xiě)或更改繳款憑證。

(二)核驗(yàn)大數(shù)：按客戶繳存現(xiàn)金實(shí)物券別順序,由大到小點(diǎn)捆、卡把、逐張清點(diǎn)尾數(shù)加計(jì)金額總數(shù),與客戶填寫(xiě)的現(xiàn)金存款憑條或客戶口述金額核對(duì)。

(三)清點(diǎn)細(xì)數(shù)：核驗(yàn)大數(shù)無(wú)誤,按券別依次清點(diǎn)整捆、整把現(xiàn)金,并按規(guī)定挑假、剔殘,清點(diǎn)現(xiàn)金時(shí),應(yīng)按人民銀行《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》進(jìn)行挑剔、回籠殘損票幣,一筆款項(xiàng)未收妥前,不得與其他款項(xiàng)調(diào)換,如同時(shí)收入數(shù)筆繳款時(shí),也不得與其他尚未清點(diǎn)的票幣進(jìn)行調(diào)換、混淆,·

(四)找尾零款：核對(duì)款項(xiàng)無(wú)誤后如需找零,應(yīng)按要求進(jìn)行找零配款操作

(五)差錯(cuò)處理：發(fā)現(xiàn)客戶繳款有誤,須立即向繳款人說(shuō)明,需要填寫(xiě)憑證的由繳款人重新填制正確憑證

(六)記賬并打印憑證：款項(xiàng)清點(diǎn)無(wú)誤后,按要求記賬并打印憑證,加蓋業(yè)務(wù)印章,將存款憑證及回單聯(lián)交客戶并提示客戶確認(rèn)金額。(七)現(xiàn)金入箱：將收妥的現(xiàn)金按券別和殘損情況分別入箱保管,做到一筆一清,安全保管。

二、現(xiàn)金付出流程

(一)審查憑證現(xiàn)金柜員辦理現(xiàn)金付出業(yè)務(wù),應(yīng)按規(guī)定審核取款人提交的支付票據(jù)及其簽章的真實(shí)性,完整性和有效性,大現(xiàn)金支取是否經(jīng)有權(quán)人審批、簽章

(二)記賬并打印憑證操作無(wú)誤后,按要求記賬并打印憑證,加蓋業(yè)務(wù)核算用草

(三)配款付出：現(xiàn)金需拆把付零時(shí),必須先行清點(diǎn),清點(diǎn)無(wú)誤后方可丟掉腰條,銀行封簽對(duì)外無(wú)效:付出現(xiàn)金應(yīng)做到合理搭配券別滿足客戶合理需求,配款復(fù)換平衡后,方可對(duì)外支付

(四)將款項(xiàng)交付客戶付出現(xiàn)金,應(yīng)當(dāng)客戶面復(fù)點(diǎn),如整捆現(xiàn)金客戶堅(jiān)持不過(guò)點(diǎn)鈔機(jī)的應(yīng)提示客戶可以使用營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為客戶提供的點(diǎn)驗(yàn)鈔設(shè)備進(jìn)行數(shù)核對(duì)和真?zhèn)悟?yàn)證

(五)付出現(xiàn)金時(shí)應(yīng)注意問(wèn)題柜員付出現(xiàn)金需經(jīng)過(guò)清分機(jī)清分,且符合人民銀行關(guān)于流通券的流通標(biāo)準(zhǔn),禁止將殘損幣、反宣幣付出。柜員在付款配款時(shí),發(fā)現(xiàn)人民幣票幣存在各類印制質(zhì)量問(wèn)題時(shí),一律不得對(duì)外支付,如發(fā)現(xiàn)存在質(zhì)量問(wèn)題的票幣是新券時(shí),還應(yīng)將存在質(zhì)量問(wèn)題的票幣連同原封簽按規(guī)定程序一并送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行處理。

三、現(xiàn)金清分

(一)現(xiàn)金清分的概念現(xiàn)金清分是指對(duì)人民幣現(xiàn)金進(jìn)行面額和套別的區(qū)分、真假幣鑒別、數(shù)量統(tǒng)計(jì),并按照人民銀行頒布的鈔票流通標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行質(zhì)量分類的處理過(guò)程。

(二)全額清分的要求全額清分指銀行對(duì)外付出(柜臺(tái)支付、自動(dòng)取款機(jī)支付、自動(dòng)存取款一體機(jī)支付、繳存人民銀行發(fā)行庫(kù)回籠券)的紙幣現(xiàn)金按照當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求全部經(jīng)過(guò)清分,杜絕假幣、殘損幣

和停止流通人民幣對(duì)外付出現(xiàn)象

(三)一口半清分機(jī)使用要求一口半清分機(jī)清分操作時(shí)要嚴(yán)格采用兩種模式進(jìn)鈔的操作流程,第一次進(jìn)鈔使用設(shè)備的鑒偽功能桃剔出假幣,第二次進(jìn)鈔使用設(shè)備的清分功能區(qū)分易流通和不易流通鈔票現(xiàn)金僅經(jīng)一種模式進(jìn)鈔完成操作的,不能視為已清分

四、現(xiàn)金整點(diǎn)

(一)收入的現(xiàn)金應(yīng)及時(shí)整理清點(diǎn),經(jīng)過(guò)整點(diǎn)的票幣。應(yīng)當(dāng)做到點(diǎn)準(zhǔn)、挑凈、增齊、捆緊、蓋章清楚,點(diǎn)準(zhǔn): 流通券和損傷券均按100張(50枚)為一把(卷),十把(卷)為一捆捆扎。1角及以上硬幣每卷50枚,1角以下硬幣每卷100枚

挑凈: 經(jīng)過(guò)清點(diǎn)的票幣內(nèi)不得夾雜其他票面的票幣或不符合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行規(guī)定的流通標(biāo)準(zhǔn)的票幣等

墩齊：票款要伸展平鋪，每把墩齊。

捆緊：用手輕提成把券的第一張票幣,該把券不散不變形,成捆券經(jīng)扭動(dòng)不松動(dòng),不變形。

蓋章清楚:成把券腰條邊章應(yīng)清晰可辨

(二)整點(diǎn)過(guò)程中,將完整券和損傷券按照不同版別分別整理扎，整點(diǎn)損傷券時(shí),應(yīng)換頭復(fù)點(diǎn)(三)每捆(把)現(xiàn)金未清點(diǎn)完畢前,不得將原封簽、腰條丟棄(四)整點(diǎn)過(guò)的票幣不得折疊、折角;扎把用的紙條應(yīng)捆扎在票幣分之一處,扎把后的票幣應(yīng)達(dá)到不松、不散、不脫落。硬幣也應(yīng)分面值用硬幣器或手工整點(diǎn),及時(shí)捆扎

(五)捆扎好的票幣,每把(卷)上須加蓋經(jīng)手人名章;成捆封簽的行名、券別、金額、封捆日期、封捆人名章和復(fù)核員名章要齊全。加蓋名章要做到位置規(guī)范、清晰可辨。

(六)損傷票幣除按流通票幣整點(diǎn)外,還應(yīng)對(duì)主幣分版捆扎。已湊成把的100元、50元?dú)垘藕统衫Φ钠渌麣垘?按有關(guān)規(guī)定及時(shí)交人民銀行。未成把的100元、50元?dú)垘藕臀闯衫Φ钠渌麣垘?入庫(kù)存放應(yīng)與正常流通幣分開(kāi)。

(七)外幣現(xiàn)金應(yīng)按幣種、面額、發(fā)鈔行等分別清點(diǎn),整點(diǎn)時(shí)應(yīng)按相同幣種、相同面額正面、正置、平整打開(kāi),每100張為一把,每10把為一捆

(八)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對(duì)殘損券的管理,應(yīng)指定人員每日及時(shí)匯總各現(xiàn)金柜員挑出的殘損券,按規(guī)定及時(shí)上繳分行。分行收到各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)上繳的殘損券,應(yīng)及時(shí)復(fù)點(diǎn)匯總后上繳當(dāng)?shù)厝嗣胥y行,不得壓庫(kù)(九)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行另有規(guī)定的,按照當(dāng)?shù)厝诵幸髨?zhí)行。

第三篇：現(xiàn)金收付流程與清分整點(diǎn)規(guī)范

現(xiàn)金收付流程與清分整點(diǎn)規(guī)范

一、現(xiàn)金收入流程

（一）審查憑證

收入客戶繳存的現(xiàn)金，對(duì)按規(guī)定需填單的應(yīng)認(rèn)真審核繳款憑證上各項(xiàng)要素是否填寫(xiě)清晰、齊全，大小寫(xiě)金額是否相符，發(fā)現(xiàn)不符應(yīng)要求繳款人重新填寫(xiě)繳款憑證，現(xiàn)金柜員不得代繳款人填寫(xiě)或更改繳款憑證。

（二）核驗(yàn)大數(shù)

按客戶繳存現(xiàn)金實(shí)物券別順序，由大到小點(diǎn)捆、卡把、逐張清點(diǎn)尾數(shù)加計(jì)金額總數(shù)，與客戶填寫(xiě)的現(xiàn)金存款憑條或客戶口述金額核對(duì)。

（三）清點(diǎn)細(xì)數(shù)

核驗(yàn)大數(shù)無(wú)誤，按券別依次清點(diǎn)整捆、整把現(xiàn)金，并按規(guī)定挑假、剔殘。清點(diǎn)現(xiàn)金時(shí)，應(yīng)按人民銀行《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》進(jìn)行挑剔、回籠殘損票幣。一筆款項(xiàng)未收妥前，不得與其他款項(xiàng)調(diào)換，如同時(shí)收入數(shù)筆繳款時(shí)，也不得與其他尚未清點(diǎn)的票幣進(jìn)行調(diào)換、混淆。

（四）找尾零款

核對(duì)款項(xiàng)無(wú)誤后如需找零，應(yīng)按要求進(jìn)行找零配款操作。

（五）差錯(cuò)處理 發(fā)現(xiàn)客戶繳款有誤，須立即向繳款人說(shuō)明，需要填寫(xiě)憑證的由繳款人重新填制正確憑證，并登記《現(xiàn)金長(zhǎng)短款登記簿》。

（六）記賬并打印憑證

款項(xiàng)清點(diǎn)無(wú)誤后，按要求記賬并打印憑證，加蓋業(yè)務(wù)印章，將存款憑證及回單聯(lián)交客戶并提示客戶確認(rèn)金額。

（七）現(xiàn)金入箱

將收妥的現(xiàn)金按券別和殘損情況分別入箱保管，做到一筆一清，安全保管。

二、封包收款

對(duì)公司客戶交存的現(xiàn)金無(wú)法即時(shí)或當(dāng)面清點(diǎn)的，可簽訂協(xié)議辦理“封包收款”（客戶不在場(chǎng)，銀行按照協(xié)議規(guī)定辦理的收款）。

（一）“封包收款”雙方必須簽訂收款協(xié)議，協(xié)議必須明確雙方責(zé)任、入賬時(shí)間、封包要求、差錯(cuò)處理辦法、銀行清點(diǎn)要求等。

（二）拆封和清點(diǎn)封包現(xiàn)金必須在監(jiān)控錄像條件下進(jìn)行，現(xiàn)場(chǎng)必須有兩人（含）以上，清點(diǎn)中發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)，換人復(fù)核。

（三）接收的封包現(xiàn)金如果不能當(dāng)天拆封清點(diǎn)，應(yīng)辦理手續(xù)入庫(kù)保管。

（四）封包收款的入賬金額以清點(diǎn)完畢的實(shí)有數(shù)為準(zhǔn)。

（五）個(gè)人存款一般不得使用封包收款業(yè)務(wù)。

（六）封包收款非當(dāng)日入賬的，應(yīng)注明非營(yíng)業(yè)時(shí)間收款。

（七）清點(diǎn)中如發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)按銀行與客戶雙方簽訂協(xié)議的有關(guān)條款處理。

三、現(xiàn)金付出流程

（一）審查憑證

現(xiàn)金柜員辦理現(xiàn)金付出業(yè)務(wù)，應(yīng)按規(guī)定審核取款人提交的支付票據(jù)及其簽章的真實(shí)性、完整性和有效性，大額現(xiàn)金支取是否經(jīng)有權(quán)人審批、簽章。

（二）記賬并打印憑證

操作無(wú)誤后，按要求記賬并打印憑證，加蓋業(yè)務(wù)核算用章。

（三）配款

付出現(xiàn)金需拆把付零時(shí)，必須先行清點(diǎn)，清點(diǎn)無(wú)誤后方可丟掉腰條，銀行封簽對(duì)外無(wú)效；付出現(xiàn)金應(yīng)做到合理搭配券別，滿足客戶合理需求，配款復(fù)核平衡后，方可對(duì)外支付。

（四）將款項(xiàng)交付客戶

付出現(xiàn)金，應(yīng)當(dāng)客戶面復(fù)點(diǎn)，如整捆現(xiàn)金客戶堅(jiān)持不過(guò)點(diǎn)鈔機(jī)的應(yīng)提示客戶可以使用營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為客戶提供的點(diǎn)驗(yàn)鈔設(shè)備進(jìn)行數(shù)額核對(duì)和真?zhèn)悟?yàn)證。

（五）付出現(xiàn)金時(shí)應(yīng)注意問(wèn)題

柜員付出現(xiàn)金需經(jīng)過(guò)清分機(jī)清分，且符合人民銀行關(guān)于流通券的流通標(biāo)準(zhǔn)，禁止將殘損幣、反宣幣付出。柜員在付款配款時(shí)，發(fā)現(xiàn)人民幣票幣存在各類印制質(zhì)量問(wèn)題時(shí)，一律不得對(duì)外支付，如發(fā)現(xiàn)存在質(zhì)量問(wèn)題的票幣是新券時(shí)，還應(yīng)將存在質(zhì)量問(wèn)題的票幣連同原封簽按規(guī)定程序一并送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行處理。

四、現(xiàn)金清分

（一）現(xiàn)金清分的概念

現(xiàn)金清分是指對(duì)人民幣現(xiàn)金進(jìn)行面額和套別的區(qū)分、真假幣鑒別、數(shù)量統(tǒng)計(jì)，并按照人民銀行頒布的鈔票流通標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行質(zhì)量分類的處理過(guò)程。

（二）全額清分的要求

全額清分指銀行對(duì)外付出（柜臺(tái)支付、自動(dòng)取款機(jī)支付、自動(dòng)存取款一體機(jī)支付、繳存人民銀行發(fā)行庫(kù)回籠券）的紙幣現(xiàn)金按照當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求全部經(jīng)過(guò)清分，杜絕假幣、殘損幣和停止流通人民幣對(duì)外付出現(xiàn)象。

（三）一口半清分機(jī)使用要求

一口半清分機(jī)清分操作時(shí)要嚴(yán)格采用兩種模式進(jìn)鈔的操作流程，第一次進(jìn)鈔使用設(shè)備的鑒偽功能挑剔出假幣，第二次進(jìn)鈔使用設(shè)備的清分功能區(qū)分易流通和不易流通鈔票?，F(xiàn)金僅經(jīng)一種模式進(jìn)鈔完成操作的，不能視為已清分。

五、現(xiàn)金整點(diǎn)

（一）收入的現(xiàn)金應(yīng)及時(shí)整理清點(diǎn)，經(jīng)過(guò)整點(diǎn)的票幣，應(yīng)當(dāng)做到點(diǎn)準(zhǔn)、挑凈、墩齊、捆緊、蓋章清楚。點(diǎn)準(zhǔn)：流通券和損傷券均按100張（50枚）為一把（卷），十把（卷）為一捆捆扎。1角及以上硬幣每卷50枚，1角以下硬幣每卷100枚。

挑凈：經(jīng)過(guò)清點(diǎn)的票幣內(nèi)不得夾雜其他票面的票幣或不符合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行規(guī)定的流通標(biāo)準(zhǔn)的票幣等。

墩齊：票幣要伸展平鋪，每把墩齊。

捆緊：用手輕提成把券的第一張票幣，該把券不散不變形，成捆券經(jīng)扭動(dòng)不松動(dòng)，不變形。

蓋章清楚：成把券腰條邊章應(yīng)清晰可辨。

（二）整點(diǎn)過(guò)程中，將完整券和損傷券按照不同版別分別整理捆扎。整點(diǎn)損傷券時(shí)，應(yīng)換頭復(fù)點(diǎn)。

（三）每捆(把)現(xiàn)金未清點(diǎn)完畢前，不得將原封簽、腰條丟棄。

（四）整點(diǎn)過(guò)的票幣不得折疊、折角；扎把用的紙條應(yīng)捆扎在票幣三分之一處，扎把后的票幣應(yīng)達(dá)到不松、不散、不脫落。硬幣也應(yīng)分面值用硬幣器或手工整點(diǎn)，及時(shí)捆扎。

（五）捆扎好的票幣，每把（卷）上須加蓋經(jīng)手人名章；成捆封簽的行名、券別、金額、封捆日期、封捆人名章和復(fù)核員名章要齊全。加蓋名章要做到位置規(guī)范、清晰可辨。

（六）損傷票幣除按流通票幣整點(diǎn)外，還應(yīng)對(duì)主幣分版捆扎。已湊成把的100元、50元?dú)垘藕统衫Φ钠渌麣垘牛从嘘P(guān)規(guī)定及時(shí)交人民銀行。未成把的100元、50元?dú)垘藕臀闯衫Φ钠渌麣垘牛霂?kù)存放應(yīng)與正常流通幣分開(kāi)。

（七）外幣現(xiàn)金應(yīng)按幣種、面額、發(fā)鈔行等分別清點(diǎn)，整點(diǎn)時(shí)應(yīng)按相同幣種、相同面額正面、正置、平整打開(kāi)，每100張為一把，每10把為一捆。

（八）營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對(duì)殘損券的管理，應(yīng)指定人員每日及時(shí)匯總各現(xiàn)金柜員挑出的殘損券，按規(guī)定及時(shí)上繳分行。分行收到各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)上繳的殘損券，應(yīng)及時(shí)復(fù)點(diǎn)匯總后上繳當(dāng)?shù)厝嗣胥y行，不得壓庫(kù)。

（九）當(dāng)?shù)厝嗣胥y行另有規(guī)定的，按照當(dāng)?shù)厝诵幸髨?zhí)行。

第四篇：附中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行廣東省分行自助設(shè)備集中加配鈔業(yè)務(wù)管理辦法(試行)

附件：1 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行廣東省分行 集中加配鈔業(yè)務(wù)管理辦法

(試行)

第一章 總則

第一條 為規(guī)范自助設(shè)備集中加配鈔業(yè)務(wù)操作，提高設(shè)備運(yùn)行效率，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行自助設(shè)備運(yùn)營(yíng)操作規(guī)程（試行）》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金庫(kù)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)外包管理辦法（試行）》等有關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。

第二條 本辦法所稱的自助設(shè)備集中加配鈔，是指現(xiàn)金中心(或承擔(dān)集中加配鈔職能的分支庫(kù))成立專職的加配鈔團(tuán)隊(duì)或外包服務(wù)，對(duì)自助設(shè)備進(jìn)行現(xiàn)金集中加配鈔及相關(guān)的清分、賬務(wù)、吞卡等處理工作、實(shí)現(xiàn)集中加配鈔業(yè)務(wù)的電子化、專業(yè)化、流程化管理。

第三條 本辦法適用于中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行廣東省分行開(kāi)展自助設(shè)備集中加配鈔業(yè)務(wù)的現(xiàn)金中心及其分中心、分支庫(kù)。

無(wú)掛靠實(shí)體金庫(kù)的一級(jí)支行(以下簡(jiǎn)稱支行)開(kāi)展自助設(shè)備集中加配鈔業(yè)務(wù)，參照現(xiàn)金中心或分支庫(kù)辦理。

第二章 基本規(guī)定

第四條 自助設(shè)備集中加配鈔(以下簡(jiǎn)稱集中加配鈔)適用離行式和在行式自助設(shè)備。

網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)內(nèi)廳外的在行式自助設(shè)備，現(xiàn)金中心(及其分中心、分

稱COMS系統(tǒng)，下同)進(jìn)行登記。

第八條 集中加取鈔業(yè)務(wù)相關(guān)的交接、清分、裝箱、封箱、更換鈔箱、復(fù)點(diǎn)等操作應(yīng)在有效錄像監(jiān)控范圍內(nèi)進(jìn)行。

第九條 加配鈔團(tuán)隊(duì)人員應(yīng)加強(qiáng)對(duì)名章、鑰匙、出入證件等保管、使用，不得外借他人使用。

電子鑰匙、PDA及自助設(shè)備上箱蓋、加鈔間門(mén)控鑰匙等使用完畢，應(yīng)及時(shí)交回現(xiàn)金中心，并入保險(xiǎn)柜加鎖保管。

第十條 前期工作。

(一)成立工作小組。分行應(yīng)建立集中加配鈔工作小組，由電子銀行、運(yùn)營(yíng)管理、安全保衛(wèi)、信息技術(shù)管理、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、人力資源、個(gè)人金融等部門(mén)組成，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、落實(shí)集中加配鈔各項(xiàng)推進(jìn)工作。

(二)制定方案。由運(yùn)營(yíng)管理部牽頭制定集中加配鈔實(shí)施方案，進(jìn)一步明確部門(mén)職責(zé)、物品移交、鎖具管理、業(yè)務(wù)處理、推進(jìn)步驟等內(nèi)容。

(三)提出申請(qǐng)。網(wǎng)點(diǎn)或支行根據(jù)實(shí)施方案，做好包括基礎(chǔ)設(shè)施、環(huán)境衛(wèi)生、安全保衛(wèi)等重要事項(xiàng)的準(zhǔn)備工作，確定掛靠或指定網(wǎng)點(diǎn)(以下簡(jiǎn)稱網(wǎng)點(diǎn))，并提交書(shū)面申請(qǐng)。

(四)評(píng)估驗(yàn)收。分行根據(jù)申請(qǐng)，由運(yùn)營(yíng)管理、電子銀行、安全保衛(wèi)等部室按線條對(duì)自助設(shè)備或自助銀行的風(fēng)控措施、安防要求、維護(hù)管理等內(nèi)容進(jìn)行評(píng)估、驗(yàn)收，經(jīng)評(píng)估、驗(yàn)收通過(guò)后方可上收。

(五)試點(diǎn)運(yùn)行?，F(xiàn)金中心實(shí)施時(shí)，可先選取1個(gè)自助銀行或10臺(tái)以下自助設(shè)備試運(yùn)行，試點(diǎn)期可持續(xù)1-3個(gè)月不等；分行應(yīng)對(duì)試點(diǎn)

務(wù)處理崗、庫(kù)房管理崗等工作崗位。庫(kù)房管理崗由金庫(kù)管庫(kù)員兼任。

第十五條

團(tuán)隊(duì)職責(zé)。

(一)負(fù)責(zé)與庫(kù)房辦理自助設(shè)備用現(xiàn)金的出入庫(kù)交接工作。(二)負(fù)責(zé)制定加鈔任務(wù)、清分裝箱、配送清機(jī)、賬務(wù)處理等集中加配鈔業(yè)務(wù)操作。

(三)負(fù)責(zé)集中加配鈔業(yè)務(wù)用的PDA、電子鎖具、清分機(jī)具、鈔箱等設(shè)備物品的維護(hù)、保養(yǎng)和管理，保證設(shè)備物品安全、正常使用。

(四)其他集中加配鈔任務(wù)。第十六條

崗位職責(zé)。

(一)業(yè)務(wù)主管崗：兼任集中加配鈔團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人。

1.負(fù)責(zé)集中加配鈔團(tuán)隊(duì)日常工作，落實(shí)、檢查、監(jiān)督各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度執(zhí)行情況，合理安排、調(diào)整自助設(shè)備加配鈔的路線和相關(guān)人員。

2.負(fù)責(zé)集中加配鈔團(tuán)隊(duì)人員的工作考核，實(shí)行外包的，負(fù)責(zé)向服務(wù)上提供服務(wù)商人員工作數(shù)量、質(zhì)量考評(píng)數(shù)據(jù)。

3.負(fù)責(zé)清機(jī)管理任務(wù)及長(zhǎng)短款處理的審批。4.負(fù)責(zé)審核當(dāng)日任務(wù)執(zhí)行及賬務(wù)處理情況。

5.負(fù)責(zé)突發(fā)事件的應(yīng)急處理，并及時(shí)向現(xiàn)金中心主任及運(yùn)營(yíng)管理、電子銀行等部門(mén)報(bào)告。

6.負(fù)責(zé)對(duì)集中管理自助設(shè)備加、取鈔情況進(jìn)行檢查。(二)監(jiān)控監(jiān)督崗：

1.負(fù)責(zé)制定自助設(shè)備加鈔、清機(jī)計(jì)劃，并結(jié)合自助設(shè)備維護(hù)等要

3.負(fù)責(zé)將已清分的自助設(shè)備用現(xiàn)金裝入鈔箱及加卡封條，并按自助設(shè)備入鈔箱袋。

（五）現(xiàn)場(chǎng)項(xiàng)目經(jīng)理崗：

1.負(fù)責(zé)對(duì)出庫(kù)現(xiàn)金及鈔箱收回現(xiàn)金進(jìn)行復(fù)核、監(jiān)交；隔天加鈔計(jì)劃鈔箱入庫(kù)監(jiān)交。

2.負(fù)責(zé)清分裝箱及鈔箱收回現(xiàn)金清點(diǎn)的現(xiàn)場(chǎng)管理、差錯(cuò)確認(rèn)。3.負(fù)責(zé)自助設(shè)備空鈔箱及裝箱包的日常管理；鈔箱鎖鑰匙及卡封的保管、發(fā)放工作。

(六)設(shè)備管理崗(A、B)：

1.負(fù)責(zé)與綜合處理崗交接PDA、自助設(shè)備各類鑰匙等物品；A崗負(fù)責(zé)PDA操作，B崗負(fù)責(zé)自助設(shè)備各類鑰匙使用。

2.負(fù)責(zé)根據(jù)任務(wù)單對(duì)自助設(shè)備裝卸鈔箱，將收回鈔箱交回現(xiàn)金清分崗。

3.負(fù)責(zé)取回自助設(shè)備吞卡，及做好相關(guān)登記工作，并及時(shí)將吞卡交還網(wǎng)點(diǎn)處理。

4.負(fù)責(zé)更換設(shè)備耗材、自助設(shè)備簡(jiǎn)單維護(hù)。5.負(fù)責(zé)自助設(shè)備緊急任務(wù)的現(xiàn)場(chǎng)處理。

6.負(fù)責(zé)協(xié)助電子銀行、信息技術(shù)管理等部門(mén)或服務(wù)商進(jìn)行設(shè)備維護(hù)維修。

7.負(fù)責(zé)加鈔區(qū)的撤、布防。(七)賬務(wù)處理崗：

1.負(fù)責(zé)鈔箱收回現(xiàn)金入賬及長(zhǎng)短款掛賬與銷(xiāo)賬處理。

2.負(fù)責(zé)管理系統(tǒng)與ABIS系統(tǒng)的賬務(wù)核對(duì)，處理ABIS系統(tǒng)單邊賬。第十七條 現(xiàn)金中心按自助設(shè)備集中管理數(shù)量和業(yè)務(wù)特點(diǎn)定崗、員現(xiàn)金箱分開(kāi)擺放，以示區(qū)別。

現(xiàn)金中心無(wú)鈔箱保管區(qū)、尾箱庫(kù)等在日終保管已裝現(xiàn)金的鈔箱,可寄放在押運(yùn)公司的尾箱保管區(qū),但我行必須在押運(yùn)公司設(shè)立獨(dú)立辦公室,在監(jiān)控錄像下辦理鈔箱出庫(kù)手續(xù)。

(三)清點(diǎn)區(qū)、裝(開(kāi))箱區(qū)、交接區(qū)、空箱(袋)擺放區(qū)原則上設(shè)在金庫(kù)庫(kù)區(qū)內(nèi)，其管理要求按照集中清分管理辦法相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

(四)綜合辦公區(qū)、鎖具保管區(qū)可設(shè)在金庫(kù)庫(kù)區(qū)以外的本行辦公場(chǎng)所。

(五)現(xiàn)金中心(或金庫(kù)庫(kù)區(qū))已有相應(yīng)區(qū)域劃分的，原則上不再另設(shè)、共同使用。

第二十一條

用于存放、保管電子鑰匙、PDA等設(shè)備及上箱蓋、加間區(qū)門(mén)控鑰匙的鎖具保管區(qū)，原則上要設(shè)在獨(dú)立封閉的房間，并配備足夠的保險(xiǎn)柜及安裝錄像監(jiān)控設(shè)備。

長(zhǎng)短款差錯(cuò)查找、客戶投訴核實(shí)及設(shè)備鎖具交接等可在鎖具保管區(qū)處理。

第二十二條

空鈔箱按自助設(shè)備的品牌、號(hào)型等分門(mén)別類上架擺放，要便于查找和取放。

單臺(tái)自助設(shè)備全部鈔箱未清點(diǎn)完成前，不得將已清空的鈔箱上架擺放。

第二十三條

現(xiàn)金中心原則上要設(shè)立或配備的臨時(shí)檔案保管庫(kù)(柜)保管、存放清機(jī)取回的自助設(shè)備交易流水等紙質(zhì)檔案資料，并及時(shí)移交檔案中心。

(一)停休點(diǎn)可細(xì)分為鈔箱存放、車(chē)輛停放、人員休息等區(qū)域；鈔箱存放區(qū)應(yīng)為獨(dú)立封閉的房間，并參照尾箱庫(kù)房管理，日終不得留有鈔箱。

(二)車(chē)輛進(jìn)入停休點(diǎn)后，應(yīng)立即關(guān)閉門(mén)控，車(chē)輛離開(kāi)前原則上不得打開(kāi)，無(wú)關(guān)人員不得進(jìn)出。

(三)車(chē)輛停好后，裝有現(xiàn)金的鈔箱應(yīng)卸車(chē)及入鈔箱保管區(qū)保管；但停留時(shí)間不超過(guò)30分鐘的，鈔箱可不卸車(chē)，留在押運(yùn)車(chē)輛內(nèi)保管。

(四)鈔箱不卸車(chē)的，設(shè)備管理員、押運(yùn)人員在休息期間，應(yīng)安排至少一人輪流留守，但不得為掌管車(chē)輛后門(mén)鑰匙的人員。

(五)停休點(diǎn)(除衛(wèi)生間等外)應(yīng)安裝監(jiān)控錄像設(shè)備，監(jiān)控鈔箱裝卸、車(chē)輛及人員進(jìn)出等情況。

(六)停休點(diǎn)與營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)等相連的通道門(mén)控應(yīng)實(shí)行雙人雙鎖管理，除送餐、傳遞業(yè)務(wù)資料等外不得打開(kāi)。

(七)分行應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況，制定停休點(diǎn)管理細(xì)則，并報(bào)備省行運(yùn)營(yíng)管理部、安全保衛(wèi)部。

第五章 鎖具管理

第二十八條

集中管理的自助設(shè)備下箱體門(mén)控實(shí)行動(dòng)態(tài)密碼鎖管理，并在集中加配鈔團(tuán)隊(duì)配備電子鑰匙、PDA等開(kāi)閉鎖設(shè)備。

電子鑰匙、PDA等開(kāi)閉鎖設(shè)備視同鑰匙、密碼，應(yīng)在COMS系統(tǒng)登記保管使用情況。

第二十九條

電子鑰匙、PDA等開(kāi)閉鎖設(shè)備除外出使用、維護(hù)維修外，應(yīng)存放鎖具保管區(qū)，由綜合處理員負(fù)責(zé)保管、發(fā)放。

1第三十三條

電子鑰匙、PDA等開(kāi)閉鎖設(shè)備發(fā)生遺失的，綜合處理員(或設(shè)備管理員)應(yīng)立即向業(yè)務(wù)主管或現(xiàn)金中心主任報(bào)告，并在加配鈔系統(tǒng)中止相關(guān)任務(wù)及停止該設(shè)備的使用功能。

第三十四條

只具備部分讀、寫(xiě)功能的PDA(無(wú)開(kāi)閉鎖或數(shù)據(jù)傳輸功能)及維修用電子鑰匙的使用保管，參照本章各項(xiàng)規(guī)定執(zhí)行。

第三十五條

自助設(shè)備上箱蓋、加間區(qū)門(mén)控等鑰匙(以下簡(jiǎn)稱任務(wù)鑰匙)，由綜合處理員入保險(xiǎn)柜保管，隨電子鑰匙、PDA等開(kāi)閉鎖設(shè)備一并與設(shè)備管理員交接。

第三十六條

任務(wù)鑰匙可在網(wǎng)點(diǎn)或支行留存一套備用，用以處理應(yīng)急事件。

網(wǎng)點(diǎn)或支行的備用任務(wù)鑰匙要雙人管理、雙人使用，并在COMS系統(tǒng)登記保管使用情況；每次使用應(yīng)在《運(yùn)營(yíng)主管工作日志》登記及通過(guò)電話、郵件等方式向現(xiàn)金中心報(bào)告相關(guān)情況。

第三十七條

實(shí)行隔日加鈔任務(wù)及已裝現(xiàn)金的鈔箱在日終寄放押運(yùn)公司尾箱保管區(qū)的，綜合處理員可將隔日加鈔需使用的電子鑰匙、PDA等開(kāi)閉鎖設(shè)備和任務(wù)鑰匙，放入專用箱(袋)，雙人加封或加鎖；通過(guò)專用或押運(yùn)車(chē)輛運(yùn)送至押運(yùn)公司，日終存放在尾箱保管區(qū)或獨(dú)立辦公室的保險(xiǎn)柜內(nèi)。

隔日鈔箱出庫(kù)時(shí)，設(shè)備管理員在獨(dú)立辦公室與綜合處理員交接電子鑰匙、PDA等開(kāi)閉鎖設(shè)備和任務(wù)鑰匙；任務(wù)完成后，設(shè)備管理員在鎖具保管區(qū)交還綜合處理員。

第六章 加配鈔操作

3(四)任務(wù)分配。監(jiān)控監(jiān)督員按線路分配車(chē)輛及設(shè)備管理員A、B；設(shè)備管理員A、B分別向綜合處理員領(lǐng)取PDA、電子鑰匙和任務(wù)鑰匙等。

(五)鈔箱交接。設(shè)備管理A、B崗與現(xiàn)金清分員按照任務(wù)單交接接收鈔箱，由現(xiàn)場(chǎng)項(xiàng)目經(jīng)理監(jiān)交。

(六)現(xiàn)場(chǎng)清機(jī)。設(shè)備管理員A、B到達(dá)自助設(shè)備點(diǎn)，打開(kāi)電子門(mén)控及卸裝鈔箱，并測(cè)試設(shè)備出、收鈔等是否正常。

(七)回箱清點(diǎn)。設(shè)備管理員A、B返回后，與現(xiàn)金清分員辦理收回鈔箱交接，并將PDA、電子鑰匙和任務(wù)鑰匙等交還綜合處理員；現(xiàn)金清分員雙人打開(kāi)卡封，對(duì)存款與取款鈔箱收回現(xiàn)金要分別清點(diǎn)，其操作參照《集中清分辦法》相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，并將清點(diǎn)結(jié)果錄入加配鈔系統(tǒng)及確認(rèn)長(zhǎng)短款等。

收回鈔箱的現(xiàn)金原則上由非裝鈔箱的現(xiàn)金清分員進(jìn)行清點(diǎn)。對(duì)收回取款箱的現(xiàn)金，可只復(fù)點(diǎn)鈔券張數(shù)。

(八)現(xiàn)金入庫(kù)?，F(xiàn)金清分員清點(diǎn)完畢后，現(xiàn)場(chǎng)項(xiàng)目經(jīng)理進(jìn)行復(fù)核，及在加配鈔系統(tǒng)進(jìn)行日結(jié)；雙人將現(xiàn)金實(shí)物與庫(kù)房管理員辦理交接后入庫(kù)。

(九)財(cái)務(wù)處理。賬務(wù)處理員在日結(jié)完成后，對(duì)收回現(xiàn)金及假幣、長(zhǎng)短款差錯(cuò)等進(jìn)行核實(shí)，并在加配鈔系統(tǒng)對(duì)回收鈔箱現(xiàn)金入賬、長(zhǎng)短款掛賬。

第四十二條 錯(cuò)款處理。

現(xiàn)金清分員清點(diǎn)回收鈔箱現(xiàn)金發(fā)現(xiàn)假幣、長(zhǎng)短款的，按照《集中

5(三)在行式自助設(shè)備吞卡，設(shè)備管理員可不出具吞卡清單、現(xiàn)場(chǎng)將吞卡交還網(wǎng)點(diǎn)，并在交接登記簿記錄。

第四十六條

輔助維護(hù)。

設(shè)備管理員在清機(jī)時(shí)，可一并進(jìn)行更換設(shè)備耗材、自助設(shè)備日常巡檢維護(hù)、簡(jiǎn)單故障處理等工作，對(duì)復(fù)雜故障要及時(shí)聯(lián)系報(bào)修。

第四十七條

緊急任務(wù)。

(一)收到網(wǎng)點(diǎn)或客戶服務(wù)中心等反映的客戶投訴、設(shè)備停運(yùn)、設(shè)備維修等緊急情況，監(jiān)督監(jiān)控員應(yīng)及時(shí)在加配鈔系統(tǒng)制定緊急任務(wù)。

(二)綜合處理員與設(shè)備管理員A、B辦理電子鑰匙、PDA等開(kāi)閉鎖設(shè)備及任務(wù)鑰匙交接。

(三)設(shè)備管理員A、B到自助設(shè)備點(diǎn)，按照任務(wù)要求取回吞卡或鈔箱、關(guān)閉設(shè)備、打開(kāi)下箱體維護(hù)等操作。

(四)任務(wù)完成后，設(shè)備管理員返回現(xiàn)金中心，將電子鑰匙、PDA等開(kāi)閉鎖設(shè)備及任務(wù)鑰匙交還綜合處理員。取回的鈔箱，移交現(xiàn)金清分員按正常操作處理；取出的吞卡，按照第四十五條相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，也可直接送還網(wǎng)點(diǎn)。

(五)只涉及上箱體的取回吞卡、更換設(shè)備耗材等緊急處理，集中加配鈔團(tuán)隊(duì)由于線路、人員、車(chē)輛等因素?zé)o法及時(shí)處理的，可按約定要求網(wǎng)點(diǎn)或支行憑備用鑰匙上門(mén)進(jìn)行緊急處理。

網(wǎng)點(diǎn)或支行緊急處理后，要及時(shí)將處理情況反饋集中加配鈔團(tuán)隊(duì)。

第四十八條

中止任務(wù)。

7帶回；沒(méi)有加鈔區(qū)的，可先帶回網(wǎng)點(diǎn)或支行，再通過(guò)押運(yùn)或交換方式送還現(xiàn)金中心。

第五十一條 設(shè)備管理員清機(jī)時(shí)需通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)內(nèi)廳的，應(yīng)按相關(guān)規(guī)定辦理登記手續(xù)。

第五十二條

無(wú)掛靠實(shí)體金庫(kù)的支行開(kāi)展集中加配鈔業(yè)務(wù)的，應(yīng)按照本辦法相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

現(xiàn)金中心調(diào)撥給該支行用于集中加配鈔的現(xiàn)金，應(yīng)為已清分的現(xiàn)金。

第五十三條

對(duì)在行式自助設(shè)備采用網(wǎng)點(diǎn)只負(fù)責(zé)裝卸鈔箱、其余操作由現(xiàn)金中心負(fù)責(zé)的方式進(jìn)行集中管理的，分行應(yīng)根據(jù)本辦法制定實(shí)施細(xì)則，報(bào)省行運(yùn)營(yíng)管理部審批后執(zhí)行。

第七章 外包管理

第五十四條

集中加配鈔服務(wù)外包必須符合《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)外包管理辦法（試行）》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行廣東省分行規(guī)范業(yè)務(wù)外包管理指導(dǎo)意見(jiàn)》等相關(guān)規(guī)定。

分行與服務(wù)商簽訂外包合同時(shí)，應(yīng)明確人員管理、交接手續(xù)、操作流程、質(zhì)量要求、差錯(cuò)處理、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、保密條款、權(quán)利義務(wù)等內(nèi)容。

涉及加鈔計(jì)劃、現(xiàn)金調(diào)撥、賬務(wù)處理等核心環(huán)節(jié)操作的業(yè)務(wù)主管、監(jiān)督管理、賬務(wù)處理等崗位不得外包。通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)內(nèi)廳進(jìn)行清機(jī)的設(shè)備管理員不得為服務(wù)商人員。

第五十五條

人員管理。

9第五十八條

外包人員的加配鈔操作參照本辦法第六章的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，加配鈔過(guò)程中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題應(yīng)及時(shí)向現(xiàn)場(chǎng)項(xiàng)目經(jīng)理報(bào)告。

第五十九條

現(xiàn)金中心應(yīng)加強(qiáng)保密管理，防范業(yè)務(wù)外包中的銀行內(nèi)部信息、客戶信息、賬戶信息泄露等風(fēng)險(xiǎn)。

外包人員不得通過(guò)紙質(zhì)和電子媒介打印、下載并外攜任何我行資料信息，非工作時(shí)間不得在辦公場(chǎng)所停留。

第六十條

現(xiàn)金中心應(yīng)制定集中加配鈔外包突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，建立健全應(yīng)急處理機(jī)制，防范外包活動(dòng)中斷出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，確保業(yè)務(wù)正常運(yùn)行。

第八章 監(jiān)督檢查

第六十一條

集中加配鈔團(tuán)隊(duì)可根據(jù)實(shí)際情況，對(duì)各崗位人員進(jìn)行定期或不定期輪換；有2組及以上的設(shè)備管理員，各組A、B崗人員應(yīng)每季度至少進(jìn)行一次交叉重新組合。

相關(guān)崗位人員輪換后，相關(guān)信息資料應(yīng)同步在加配鈔系統(tǒng)進(jìn)行新增、修改和刪除。

第六十二條 各級(jí)管理人員要加強(qiáng)對(duì)集中加配鈔工作的檢查、指導(dǎo)和監(jiān)督。

(一)現(xiàn)場(chǎng)項(xiàng)目經(jīng)理(或現(xiàn)場(chǎng)管理員)每天對(duì)現(xiàn)金清分、裝(開(kāi))箱、回收鈔箱現(xiàn)金清點(diǎn)等工作進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查、指導(dǎo)和監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)向業(yè)務(wù)主管、現(xiàn)金中心主任等報(bào)告；在午休或營(yíng)業(yè)終了，監(jiān)督現(xiàn)金或裝有現(xiàn)金的鈔箱入庫(kù)，檢查鈔箱是否清空等。

(二)業(yè)務(wù)主管每天對(duì)賬務(wù)處理、清分裝箱、清機(jī)、回箱現(xiàn)金清點(diǎn)、1據(jù)不同崗位的工作特點(diǎn)，分別制定現(xiàn)金清分質(zhì)量及差錯(cuò)、清機(jī)準(zhǔn)確及準(zhǔn)點(diǎn)、機(jī)具使用及損壞、差錯(cuò)處理及時(shí)效等量化考核指標(biāo)，考核結(jié)果與崗位人員績(jī)效工資掛鉤。

第六十六條

分行要建立服務(wù)商考核評(píng)價(jià)機(jī)制，對(duì)服務(wù)商的準(zhǔn)入條件和準(zhǔn)入后的作業(yè)情況和服務(wù)質(zhì)量，定期開(kāi)展檢查和考核。

第十章

附 則

第六十七條

本辦法由中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行廣東省分行負(fù)責(zé)制定、解釋和修訂。

第六十八條

各分行可根據(jù)本辦法相關(guān)規(guī)定，結(jié)合本行實(shí)際制定實(shí)施細(xì)則。

第六十九條

本辦法自發(fā)文之日起試行，試行期為兩年。