第一篇：2017年風控工作總結

2017年風控工作總結（法務）

集團風控委：

為全面總結分析2017年度風控工作，進一步提升風控質量，做好2018年度風控工作，現(xiàn)從法務方面對某公司2017年風控工作進行總結，具體情況匯總如下：

一、加強風險防范，完善系列措施和制度。

對公司章程、《“三重一大”決策制度實施辦法》、《黨委會議事規(guī)則》、《董事會議事規(guī)則》、《辦公會議事規(guī)則》等重要規(guī)章制度進行修訂，進一步完善法人治理結構，健全企業(yè)治理體系，提高科學治理能力。

二、嚴格把控風險，完成法律文件審核與簽署工作。

（一）業(yè)務合同的審核

在業(yè)務合同的審核上，在業(yè)務評審會基礎上，按照嚴格控制業(yè)務風險的原則，對業(yè)務合同進行審查修改。嚴格從客戶主體資格、合同履行期限、交提貨方式、貨物驗收、貨款結算、違約責任、糾紛管轄等方面進行審核。上下游合同做到完全閉口，將我司風險轉移給上下游客戶，部分業(yè)務要求客戶以提供保證金或簽訂保證合同的形式提供擔保。對于在合同有效期內下游分批提貨的合同，明確下游在有效期內未履行完畢的違約責任及我司的處置權限，并嚴格規(guī)范提貨手續(xù)。在貨款結算上，盡量做到先收下游貨款再付上游，對于需要我司墊付資金的業(yè)務，除對合同嚴格審查外，還要求客戶提供擔保。對于下游客戶在提貨一定時間內支付貨款的業(yè)務，約定下游客戶在支付一定比例貨款前，貨物所有權不轉移的條款。在糾紛管轄上，盡量約定到公司所在地法院進行管轄，如產生糾紛，方便我司訴訟。

（二）擔保合同的審核與簽署

對于需要客戶提供擔保的業(yè)務，在業(yè)務開展前，根據業(yè)務評審會要求，擬定擔保合同。簽訂擔保合同時，法務人員陪同業(yè)務人員到客戶單位或要求客戶至我司進行面簽，并要求客戶提供相關資格證明文件，以防范擔保合同效力風險。

三、做好業(yè)務事中監(jiān)管及預警工作。

做好賬期業(yè)務及逾期債權的訴訟時效核查工作，對存在訴訟時效風險的業(yè)務，及時預警，并通過與欠款單位對賬、向欠款單位發(fā)送催款函、對欠款單位提起訴訟等方式，中斷訴訟時效，規(guī)避風險。

總結過去的一年，雖然做了些工作，但與公司領導要求及業(yè)務發(fā)展需要相比，還存在較大差距和不足，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

公司各項制度已初步建立，但尚未徹底執(zhí)行，還需不斷完善。公司雖然已建立完善的業(yè)務評審機制，但有些業(yè)務在開展過程中，不能嚴格按照業(yè)務評審會上確定的標準去執(zhí)行。深入分析原因，一方面在于業(yè)務人員思想上不夠重視，缺乏嚴格工作流程、細化工作的意識，為做成業(yè)務，在某些合同條款及業(yè)務操作細節(jié)上做出讓步；另一方面在于法務人員未通過有效的方式，將業(yè)務流程，風險意識，責任理念灌輸?shù)矫课粯I(yè)務人員的心里。

2017年已成過去，通過總結工作中的得與失，對與錯，及時發(fā)現(xiàn)問題，解決問題，有效防范業(yè)務風險才是今后工作的重點。2018年在做好日常工作的基礎上進行細化，從以下幾點入手，做到有效地防范業(yè)務風險。

一、完善法務工作制度、流程

（一）明確法務工作職責，為公司經營、管理決策提供法律上的 可行性、合法性分析和法律風險分析；制定法務工作流程，理清工作順序，更好的履行法務工作職責，有效的提高工作效率。

（二）推進格式化合同進程，充實格式化合同模版庫，節(jié)約合同審核時間，進一步提高工作效率；保持敢于直言的風格，大膽地提出合同中存在的風險和問題，為領導決策提供法律依據。

（三）協(xié)同律師及時審查合同及其他法律文件，并提出相應的書面法律意見或進行相應的修改。

二、提升業(yè)務和專業(yè)水平

學習提高上，法務人員在做好本職工作的同時，要注重提升業(yè)務理論水平和專業(yè)水平。與業(yè)務部門加強溝通和交流，深入學習業(yè)務模式，掌握業(yè)務知識。同時要進行法律專業(yè)技能的學習，提升法律專業(yè)素養(yǎng)，為公司業(yè)務健康、有序發(fā)展保駕護航。

三、嚴格執(zhí)行公司規(guī)章制度。

制度執(zhí)行上，嚴格執(zhí)行公司的各項規(guī)章制度，嚴格按照公司業(yè)務評審會要求審查合同，監(jiān)督業(yè)務開展。加強對業(yè)務風險的把控能力，法務前置的同時也要做到法務全程參與，做好業(yè)務開展前、開展過程中及開展后的監(jiān)管，及時規(guī)避潛在風險。

總之，2018年將按照集團的安排，盡最大努力完成公司各項決策的實施工作，加強業(yè)務學習，認真開展工作，不斷提高風險防范能力，為公司持續(xù)、快速、健康發(fā)展貢獻一份力量。

風控委

二〇一八年一月十二日

第二篇：風控工作總結

年終總結計劃

時間轉眼即逝，一年的工作就這樣結束了，在這里首先要感謝公司給了我進入公司工作的機會，感謝公司給我們搭建了發(fā)揮自己才能的平臺，從今年5月3日進入公司，到現(xiàn)在已經已經快7個月了，在這段時間里我得到了很多的收獲，從而自己也有了很多感悟，回顧一年的工作，現(xiàn)總結如下：

一、主要工作內容：

1、進入公司以來的一個月我大部分時間用于學習公司的各項規(guī)章制度，學習業(yè)務流程。其中，公司的同事給了我很大的幫助，接下來，在部門領導的安排下，開始接觸項目，協(xié)助做項目審核的同事做一些輔助性工作。

2、跟隨部門領導和業(yè)務部同事對一些企業(yè)做了保前調查，針對企業(yè)的生產經營狀況，財務情況、還款來源等進行了綜合的評估。

3、開始獨立做擔保項目審核報告，截止到現(xiàn)在完成擔保項目審核總額7190萬元，其中已經放款的在保項目5390萬元。

4、審核業(yè)務合同，出具承諾函等，協(xié)助了項目經理到企業(yè)去簽訂合同，熟悉辦理反擔保的流程，目前獨立辦理過得項目反擔保有曲靖利民獺兔股權質押，房屋買賣公證，會澤金土地房屋抵押，宣威雙井商貿土地抵押。

5、跟隨部門領導對在保企業(yè)做保后調查，及時了解企業(yè)的經營情況，針對有可能出現(xiàn)代償風險的企業(yè)，作出相應的處置措施。

6、合理安排時間學習公司的各項規(guī)章制度，提高自己的業(yè)務水品。

第三篇：風控工作總結

風控部工作總結

2015年，風控部在公司領導的關懷和各部門同事的大力支持下，按照公司總體工作思路和部署，努力工作,完成借款標的審核，同時還積極拓展新業(yè)務新品種。

現(xiàn)將一年來的主要工作總結如下：

一、切實做好借款客戶的資料審核和實地考察。

根據公司業(yè)務流程要求，風控部對借款客戶提交資料進行詳細審查，并對客戶的資產狀況，企業(yè)的生產經營、財務狀況、合同訂單、投資新建等方面進行詳細考察，多方考察分析了解借款客戶的資產負債情況，借款用途，還款能力，做好貸前調查。

二、嚴格把控風險，完善風控措施。

一方面要認真審核客戶簽署的借款合同等法律文件。借款合同等法律文件的審核與簽署工作是風控部的一項重要工作，要認真審核客戶借款合同是否完整性、是否合規(guī)性；同時根據實際問題不斷改進相關法律合同。另一方面要完善客戶房產抵押和車產質押手續(xù)，房產抵押手續(xù)需要做房屋他項和強執(zhí)公證、委托買賣還款公證，后來公證處出文規(guī)定“擔保性委托無效”，同時房管局也重新制定他項流程，面對這些新的變化，需要根據實際情況改進完善房產抵押流程。車輛質押需要探討改進只押手續(xù)不押車的風控流程和保障措施。

三、加強風險防范，制定系列措施和制度。

今年下半年以來，面對日趨激烈的市場競爭和日益緊張的互聯(lián)網金融環(huán)境，各方面的風險不斷加大，風控部門面臨了巨大的壓力，如何加強風險防范，謹慎開展業(yè)務是我們面臨的重要問題。部門要求樹立全員風險防范意識，制定具體風險防控措施和制度，嚴格執(zhí)行，每個人、每個崗位都是風險控制點，把控好每個風險點，牢記蟻穴潰壩的教訓，同時著重落實反擔保措施，加大追償線索的搜集，反擔保措施要避虛務實。

四、統(tǒng)計好待收標的，做好標的到期前提醒。

風控部每日做好標的統(tǒng)計工作，并根據統(tǒng)計表及時提醒臨近到期標的的本息還款。每月月底前做好下一個月到期標的統(tǒng)計，形成《到期標的還款統(tǒng)計表》按照制度要求提前多次提醒相關客戶和分公司，保證客戶按時還款，做好客戶的提前續(xù)貸，同時也可及時發(fā)現(xiàn)問題積極采取風險保障措施。

五、加強逾期標的的代償、追償、訴訟工作。

整理之前信用借款的逾期還款情況，采取多種措施進行的追償，做好與法院、法務部的溝通工作，及時通報有關情況。同時對于房抵和車抵業(yè)務的不良資產，我們也要及時發(fā)現(xiàn)問題，及時處理，加快不良資產的處置速度，盡快回收資金。綜合這一年的情況看，車產的處置還比較及時，但是房產金額大，處置手續(xù)繁瑣，時間較長，風控部需要對接專業(yè)的房產處置機構，學習房產處置方法，招聘專業(yè)人才，完善房產抵押業(yè)務。對于不良資產的處置，風控部應堅持信息公開，及時通報，群策群力的原則，及時追蹤處置進展，不斷更新周邊信息變化，使得領導決策更加有力。

六、新業(yè)務新品種的開發(fā)研究。

今年下半年以來，根據公司領導的部署，我們部門與其他部門合作開發(fā)新業(yè)務，新推出的業(yè)務有車貸通。新業(yè)務的推出擴寬了公司的業(yè)務范圍，及時彌補了公司信貸和房貸業(yè)務的萎縮，促進公司借款業(yè)務的發(fā)展。但新推出的業(yè)務也存在一定問題：車抵業(yè)務同質化越來越嚴重，沒有競爭力。同時我們也不能放棄房抵這一市場，積極開拓實踐新業(yè)務，這樣公司才能發(fā)展進步。

工作中的問題：

總結過去的一年，風控部做了一些工作，但與公司領導要求以及公司業(yè)務的發(fā)展需要相比，我們清醒的認識到還有較大差距，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

一、風控業(yè)務工作流于形式。

由于風控職責不明確，新業(yè)務剛實行時的風控流程不完善，還有一些關系戶，導致風控部工作不清晰，繁瑣無章，手忙腳亂，但有些重要風險點還是沒有把控到位。嚴格完備的業(yè)務流程和手續(xù)是我們最后的風險屏障，我們每一個人員都應該遵守，不應流于形式，嚴格完備的業(yè)務流程和手續(xù)在短時間內可能會影響工作進度和效率，但是這種工作習慣的養(yǎng)成正是我們工作可以大膽有序開展的前提和保證。

二、需要多與業(yè)務部門進行溝通，及時督促業(yè)務部門開展貸后檢查。

回顧以往的工作，我們發(fā)現(xiàn)風控部人員與業(yè)務部人員溝通少，發(fā)現(xiàn)問題未能及時有效解決，影響業(yè)務的有效開展，同時業(yè)務部門的責任觀念不強，不能對借款客戶進行定期貸后回訪，及時發(fā)現(xiàn)風險，需要從制度上強化業(yè)務部門的風險意識和責任意識，督促業(yè)務部門定期、及時對待收客戶開展貸后檢查。

三、風控人員自身理論水平和業(yè)務技能有待進一步提高。

隨著公司業(yè)務的開展，對專業(yè)性人才需求越來越大，風控部人員經驗較淺，專業(yè)知識和業(yè)務技能不足，需要學習鍛煉。對此我們需要從外引進專業(yè)的人才，或多出去學習，參加專業(yè)培訓，拓寬現(xiàn)有人員相關理論知識、提高業(yè)務技能，以適應公司的發(fā)展。2016年工作計劃：

2016年，風控部在做好日常工作的基礎上打算重點抓好以下幾項工作：一是進一步提高風控人員業(yè)務理論水平和職業(yè)判斷能力。加強學習，提高自己，不應該忽視學習的重要性，集體學習風控準則，項目報告，經濟走勢等關系到業(yè)務水平，風險因素的內容，平日要多關注一些大事、時事。二是積極發(fā)揮工作主動性，努力拓展新業(yè)務品種。在今年新業(yè)務拓展工作的基礎上，爭取在新業(yè)務品種上做出成績。三是加強風險把控能力。做好貸前調查、貸中審查、貸后檢查，加強對分公司的風控審查，積極調研分公司市場并根據當?shù)貙嶋H情況進行風險分級調整，根據分級結果采取不同的管理方式。及時發(fā)現(xiàn)潛在風險的，及時與公司領導溝通匯報，提出正確的應對措施。四是做好逾期標的的追償、訴訟工作。五是理論聯(lián)系實際，切實把公司制度和風控部門制度切實貫徹到實際工作中去。

總之，在新的一年里，我們將按照公司的安排，盡最大努力來完成各項決策的具體實施，加強業(yè)務學習，認真開展工作，不斷提高加強風險防范的能力，為公司的加快發(fā)展貢獻一份力量。

第四篇：風控,工作總結

風險管理部2013年工作總結 今年以來，風險管理部緊緊圍繞公司發(fā)展戰(zhàn)略和經營目標，牢固樹立“發(fā)展第一、風控優(yōu)先”的風險管理理念，堅持原則性與靈活性相結合的風控原則，突出“五抓”，在有效實施風險管理的同時，促進了公司業(yè)務經營的持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展。現(xiàn)就2013年本部所做的主要工作匯報如下：

一、抓規(guī)范，著力完善風控流程

制度是行動的先導，是實現(xiàn)風控目標的保障。一年來，風險管理部在公司領導的幫助和指導下，從公司業(yè)務經營和風險管理實際出發(fā)，堅持建章立制與規(guī)范管理相結合，一是擬定了《金融類業(yè)務操作及風控規(guī)程》、《平臺業(yè)務操作及風控規(guī)程》及操作流程圖；二是制定了《平臺及股東業(yè)務授信管理辦法》；三是對原有的合同、協(xié)議進行了清理，按照“精減、適用、合法、有效”的原則，在充分聽取法律顧問及公司領導意見的基礎上進行了修定完善；四是對各類合同文本使用全部實行了紙質化、格式化。

與此同時，配合相關部門起草并出臺了《過失責任追究辦法》，確保了各類業(yè)務操作和風險管控有章可循，有據可依，有效地杜絕操作風險、合規(guī)風險、道德風險的發(fā)生。

二、抓源頭，嚴把風險入口關

任何收益都不能彌補本金的損失。對此，風險管理部堅持從源頭抓起，嚴把“四關”，保證了項目質量，降低了項目實施風險。一是嚴

把“項目立項關”，對業(yè)務部門申報的項目，風險管理部在查看相關資料、認真聽取情況介紹的基礎上，幫助相關人員對項目實施面臨或可能面臨的潛在風險進行識別、分析，并根據所揭示風險的可控性，結合客戶及項目實際情況提出明確、有效的風控建議，對經雙方溝通認為不符合風控要求的，業(yè)務部門均主動撤回了立項申請；二是嚴把“盡職調查關”，對初審符合條件，風控部根據項目實際逐一列出驗證和調查清單，并配合業(yè)務人員適時開展實地盡職調查。在調查中始終堅持“聽、看、查、問、測”相結合的辦法，多渠道、多角度獲取客戶及項目一手資料；三是嚴把“綜合審查關”，結合現(xiàn)場盡職調查所掌握的信息，風險管理部一方面對客戶及擔保人所提供資料的真實性、完整性、有效性進行審查。對借款人或擔保人主體資格不合法，所投資項目可行性差的果斷予以否決，對資料不齊不全的，告知相關人員及時收集完善。另一方面對客戶資信、經營能力、經濟實力、資金用途、保證措施、還款來源的真實性、可靠性、有效性進行驗證。對客戶資信良好、項目可行、還款來源可靠、資金投入風險可控的給予積極支持，反之予以否決；四是嚴把“風控措施設計關”，對符合公司投資及風控政策要求的項目，風險管理部堅持從每個項目的具體情況出發(fā)，本著“程序簡便、措施合法、控制有效”的原則，及時擬定風控措施，盡可能地為領導決策提供最佳建議。

與此同時，對操作復雜、風險管控難度大的項目，風險管理部還

逐一制定了詳細的操作流程，以幫助操作人員準確執(zhí)行風控決策意見。

全年共開展項目風險評估186個，其中參與盡職風險調查129個，通過風險審查78個。

三、抓落實，杜絕內生風險發(fā)生

事實證明：企業(yè)真正的風險不在于外部而是內部，而防范內部風

險的關鍵在于規(guī)章制度的落實。

一年來，風險管理部始終堅持從本部門做起，率先執(zhí)行公司業(yè)務

操作和風險管理制度，做到正人先正己。與此同時，引導相關人員充分認識嚴格執(zhí)行規(guī)章制度對防范經營風險與管理風險、企業(yè)風險與個人風險的重要性。

另一方面，為準確落實項目風控決策意見，風險管理部始終堅持

全程參與項目落實及回款工作，并對落實過程中的每個環(huán)節(jié)、每個步驟進行全方位、全過程監(jiān)督與指導，尤其是對各類法律文書的簽署堅持做到了“有簽必審、先審后簽”，重要合同一律經過法律顧問審查、領導審定后實施。同時，對落實過程中遇到的新情況、新問題及時幫助進行風險分析，并提出合理、有效的解決措施，有效防止了操作風險、道德風險和法律風險的發(fā)生。

四、抓監(jiān)控，適時化解投資風險

俗話說：“三分種七分管”。為確保項目投資按時順利回收，風險管理部一方面督促業(yè)務部門隨時關注項目運行情況，對即將逾期或己逾期的投資項目實行責任到人，采取電話催收與上門催收、向借款人催收與向擔保人、介紹人催收相結合的手段加強清收。對生產經營正常、還款有保證、風險可控，但因一時資金周轉困難的，在結清費用的前提下按公司相關規(guī)定和流程辦理延期手續(xù)。另一方面，風險管理 部依據投資項目臺賬隨時了解客戶結息、還款情況，對欠息、逾期的項目及時與業(yè)務部門進行溝通，對存在重大風險苗頭的，主動配合業(yè)務部門通過約見借款人、前往企業(yè)實地考察，全面摸清項目投資風險狀況，并根據項目風險特點制定相應的風險化解措施；對通過正常手段均無法收回的投資，在請示領導并與法律顧問進行交流溝通的基礎上，果斷采取法律手段進行清收，在一定程度上確保了項目風險管控的有效性。

五、抓評價，不斷提高風控水平

投資風險的多樣性、復雜性和不確定性，決定了風險管理的靈活

性、嚴密性和超前性。一年來，風控人員在開展自學與互學、項目討論與風控交流，不斷加強自身專業(yè)知識學習和實踐經驗總結的同時，還定期不定期地開展項目風控工作后評價，對過去己實施項目尤其是對典型案例從項目立項、項目風險識別、風險分析、風險控制、風險跟蹤到風險處置全過程進行回顧剖析，認真總結經驗和查找不足，進而歸納、完善不同項目風險管控的基本方法及流程，為進一步做好項目風險控制工作，有效防范項目風險奠定了堅實基礎。

過去的一年來，風險管理部雖做了一些工作，但也還存在一些不

足之處，突出地表現(xiàn)在“三重三輕”上，即重項目風險控制，輕系統(tǒng)風險防范，重項目前期風險控制，輕項目后期風險跟蹤，重自身素質培養(yǎng)，輕團隊風控能力建設。

來年工作打算

新的一年，風險管理部將在公司領導的正確領導下，緊扣公司發(fā)

展戰(zhàn)略和目標，密切配合相關部門，統(tǒng)籌風險管理，著力推進“五繼續(xù)和五加強”，全面推動公司業(yè)務經營持續(xù)、快速、健康發(fā)展。一是在繼續(xù)堅持抓好業(yè)務學習，全面提高自身主動管控風險能力的同時，切實加強團隊風控能力建設，不斷增強操作人員對項目風險的識別、管控和處置能力；二是在繼續(xù)堅持做好項目前期風險識別、分析、控制的同時，進一步加強后期風險的預警與督導處置；三是在繼續(xù)堅持做好單個投資項目風險控制的同時，切實加強對投資項目行業(yè)結構、客戶結構、期限結構、收益結構等的監(jiān)測、調節(jié)，不斷分散經營風險，防止系統(tǒng)風險、財務風險發(fā)生；四是在繼續(xù)堅持率先垂范各項風險管理制度的基礎上，切實加強對公司內控制度執(zhí)行的監(jiān)督，減少甚至杜絕操作風險、道德風險、合規(guī)風險等內生風險的發(fā)生；五是在繼續(xù)堅持原則性與靈活性相結合的風控理念的基礎上，切實加強風險管理新理念、新思路和新方式的研究和探索，為公司業(yè)務領域拓展、經營方式轉變以及運行機制轉換夯實風險管控基礎。篇二：風控工作總結 年終總結計劃

時間轉眼即逝，一年的工作就這樣結束了，在這里首先要感謝公司給了我進入公司工作的機會，感謝公司給我們搭建了發(fā)揮自己才能的平臺，從今年5月3日進入公司，到現(xiàn)在已經已經快7個月了，在這段時間里我得到了很多的收獲，從而自己也有了很多感悟，回顧一年的工作，現(xiàn)總結如下：

一、主要工作內容：

1、進入公司以來的一個月我大部分時間用于學習公司的各項規(guī)章制度，學習業(yè)務流程。其中，公司的同事給了我很大的幫助，接下來，在部門領導的安排下，開始接觸項目，協(xié)助做項目審核的同事做一些輔助性工作。

2、跟隨部門領導和業(yè)務部同事對一些企業(yè)做了保前調查，針對企業(yè)的生產經營狀況，財務情況、還款來源等進行了綜合的評估。

3、開始獨立做擔保項目審核報告，截止到現(xiàn)在完成擔保項目審核總額7190萬元，其中已經放款的在保項目5390萬元。

4、審核業(yè)務合同，出具承諾函等，協(xié)助了項目經理到企業(yè)去簽訂合同，熟悉辦理反擔保的流程，目前獨立辦理過得項目反擔保有曲靖利民獺兔股權質押，房屋買賣公證，會澤金土地房屋抵押，宣威雙井商貿土地抵押。

5、跟隨部門領導對在保企業(yè)做保后調查，及時了解企業(yè)的經營情況，針對有可能出現(xiàn)代償風險的企業(yè)，作出相應的處置措施。

6、合理安排時間學習公司的各項規(guī)章制度，提高自己的業(yè)務水品。篇三：2013風控年終總結計劃

年終總結 2013年9月1日，戰(zhàn)略性合并的大背景下，我經過慎重的選擇，進入這個大家庭，學習和工作。在公司領導的關懷和各部門同事的大力支持下，我很快適應了新的工作環(huán)境。到現(xiàn)在已經快5個月了，在這段時間里我得到了很多的收獲，也有了很多感悟。深知客戶的的質量事關公司經營發(fā)展大計，責任重于泰山，絲毫馬虎不得。在此期間，按照公司總體工作思路和部署，努力工作，完成了債權中心項目貸前實質性考察、法律文件審核及簽署、貸后的監(jiān)管與處置等一系列工作。為公司的債權中心的業(yè)務提供了決策依據。現(xiàn)將2013年的主要工作總結如下：

一、切實做好項目貸前實質性調查。根據公司業(yè)務流程要求，與業(yè)務部進行項目實質性考察，確保各項調查工作符合公司規(guī)定。調查中對每家企業(yè)的生產經營、財務狀況、合同訂單、投資新建等方面以及涉及銀行貸款進展等進行調查。

二、積極組織項目論證會，根據項目的具體情況制定初步的風險控制方案，及時匯報給領導，在領導的建議下完善風險控制方案。

三、嚴格把控風險，完成法律文件的審核與簽署工作。法律文件的審核與簽署工作是風險控制部的一項重要工作，確保法律文件內容完整、準確、真實。

四、項目貸后的監(jiān)管工作。風控部堅持及時通報事態(tài)進展，不斷更新相關信息變化，使得領導決策更加有力。

風控部工作的順利開展離不開領導的支持和其他部門的大力協(xié)助，特別是資金部和財務部。但與公司領導要求以及公司業(yè)務的發(fā)展需要相比，我清醒的認識到還有較大差距，比如調查不及時、不詳細，未及時開展貸后檢查，以及需加強理論知識、國家政策、業(yè)務技能等方面的學習和提高?？偨Y過去，展望未來，本人將努力改正不足之處，從以下方面進一步加強風險控制工作：

1、嚴格按照相關制度開展風險控制工作，進一步規(guī)范風險控制流程，完善公司風險控制體系。

2、進一步加強項目的管理，對已投資項目進行全面的梳理，加強項目的深度分析，為決策層提供決策依據。篇四：2011風控部工作總結 2011風險控制部工作總結 2011年，風險控制部在公司領導的關懷和各部門同事的大力支持下，按照公司總體工作思路和部署，努力工作，克服人員調整頻繁給工作帶來的不便，完成了申保項目保前實質性考察、法律文件審核及簽署、組織項目論證會、拓展新業(yè)務品種、不良項目的處臵等一系列工作?，F(xiàn)將一年來的主要工作總結如下：

一、切實做好申保項目保前實質性調查，監(jiān)督業(yè)務人員盡職盡責。根據公司業(yè)務流程要求，風險控制部對項目調查小組調查的合規(guī)性進行檢查和監(jiān)督。一年來與擔保業(yè)務部進行項目實質性考察100余戶，確保各項調查工作符合公司規(guī)定。調查中配合業(yè)務人員對每家企業(yè)的生產經營、財務狀況、合同訂單、投資新建等方面進行調查，并對業(yè)務人員是否履行盡職調查義務實施監(jiān)督。做到發(fā)現(xiàn)問題及時提醒及時處理。

二、嚴格把控風險，完成法律文件的審核與簽署工作。

法律文件的審核與簽署工作是風險控制部的一項重要工作，一方面是公司正式與銀行簽訂《保證合同》之前，對公司于貸款企業(yè)、反擔保企業(yè)、反擔保自然人、銀行等四方簽署法律文件內容完整性、合規(guī)性審核工作。在工作中，我們協(xié)同擔保部業(yè)務人員發(fā)現(xiàn)了幾起申保企業(yè)偽造簽字樣本的案例，并進行了糾正和整改。另一方面是根據我們與銀行簽訂《合作協(xié)議》、《保證合同》。今年完成工行、建行合作協(xié)議的續(xù)簽工作，興業(yè)銀行為我公司綜合授信2億元人民幣，招商銀行、農行、交行正在審核溝通過程中。

三、積極組織項目論證會。

根據《擔保業(yè)務管理辦法》和《項目論證會議工作細則》的規(guī)定風險控制部我們積極組織項目論證委員會。包括項目資料的完整性審核、項目評審報告的合規(guī)審核、會議申請、會議組織、發(fā)布會議紀要等。一年來，風險控制部總共組織召開了項目論證會議58次，審核新增續(xù)保項目122個。其中會議通過新增項目28戶，續(xù)保項目50戶。

四、加強風險防范，制定系列措施和制度。

今年下半年以來，面對國家貨幣政策緊縮，信貸資金緊張，企業(yè)的融資環(huán)境不斷惡化，擔保公司面臨的擔保代償風險持續(xù)發(fā)酵。開展融資性擔保業(yè)務蘊含的風險不斷加大，如何加強風險防范，謹慎開展擔保業(yè)務是我們公司面臨的重要問題。部門先后發(fā)布了《風控部人員考察項目十條注意事項》、《關于加強風險防范、謹慎開展融資性擔保業(yè)務的通知》等。要求樹立全員風險防范意識，每個人、每個崗位都是風險控制點，牢記蟻穴潰壩的教訓。著重落實反擔保措施，加大追償線索的搜集，反擔保措施要避虛務實。

五、統(tǒng)計在保項目，做好項目到期前提醒。

風險控制部認真做好項目統(tǒng)計工作，并根據在保項目統(tǒng)計表及時的做好臨近到期項目提醒工作。每月月底前做好下一個月到期的項目統(tǒng)計，形成《到期項目統(tǒng)計表》并送達擔保業(yè)務部部門經理手中。為業(yè)務部及時做好續(xù)保工作做好相關服務。

六、不良項目的代償、追償、訴訟工作。

認真做好山東**項目的追償工作，做好與法院、律師事務所的溝通工作，及時通報有關情況。

山東***項目風險發(fā)生后，風控部堅持信息公開，及時通報，群策群力的原則，及時通報事態(tài)進展，不斷更新周邊信息變化，使得領導決策更加有力。

七、新業(yè)務品種的拓展及新系統(tǒng)的開發(fā)。

今年下半年以來，根據公司領導的部署，我們部門與其他部門合作開發(fā)業(yè)務新品種和新系統(tǒng)的工作。新業(yè)務方面主要有以下兩點：

1、加入省再擔保集團。截止到現(xiàn)在對再擔?，F(xiàn)有業(yè)務品種的了解、前期準備材料、到我公司考察座談已全部結束，等待對方上會通過加入該體系。

2、訴訟保全業(yè)務。目前已經完成和省高院的接觸，有關負責人對我公司訴訟保全擔保業(yè)務的開展表示認可，并提出由我公司作為發(fā)起人制定擔保公司業(yè)務規(guī)則，年內配合完成國內訴訟保全業(yè)務的進展調研。

3、區(qū)域集合票據業(yè)務的開展。風控部及時了解到該項業(yè)務的試點政策，及時通報公司并走在了同行的前列。

信用擔保綜合業(yè)務系統(tǒng)的開發(fā)。我部與其他部門配合完成設備及軟件的購買、設備的安裝、系統(tǒng)的調試、操作培訓等。

總結過去的一年，風險控制部做了一些工作，但與公司領導要求以及公司業(yè)務的發(fā)展需要相比，我們清醒的認識到還有較大差距，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

（一）風控業(yè)務工作流于形式，甚至成為業(yè)務部的附屬部門。由于兩個部門人員緊張，業(yè)務量大，有時工作出現(xiàn)兩個部門交叉

進行，許多項目為了趕進度導致風控部許多審核工作無法按時有序進行。我們認為嚴格完備的業(yè)務流程和手續(xù)是我們最后的風險屏障，我們每一個業(yè)務人員都應該遵守，不應流于形式、顛倒順序?；仡櫼酝墓ぷ?，我們部門的工作人員出現(xiàn)與業(yè)務部門人員溝通少，發(fā)現(xiàn)問題礙于怕影響工作效率而沒有及時提出。嚴格完備的業(yè)務流程和手續(xù)在短時間內可能會影響工作進度和效率，但是這種工作習慣的養(yǎng)成正是我們工作可以大膽有序開展的前提和保證。

（二）未及時督促業(yè)務部門開展保后檢查。

今年以來，受擔保業(yè)務壓力和人員變動影響，在保項目的常規(guī)保后管理基本停止，風險控制部也沒有及時督促業(yè)務部門做好保后檢查工作。導致沒有及時發(fā)現(xiàn)風險的存在，發(fā)生了不良項目的代償。

（四）制度雖有，執(zhí)行欠佳。

今年，風險控制部根據實際情況相繼制定了相關的制度和表格。但是執(zhí)行力度不夠，迫使一些制度成了擺設。好的制度重在執(zhí)行,如果執(zhí)行力度不夠,再好的制度也等于零。我們反思執(zhí)行力不夠的原因有兩方面：

1、制度本身的缺陷：制度與企業(yè)現(xiàn)實脫節(jié)，缺乏執(zhí)行基礎；

2、執(zhí)行制度的人的問題，人對制度的重視程度不夠，缺乏執(zhí)行的動力。二○一二年工作初步打算 2012年，風險控制部做好日常做的基礎上打算重點抓好以下幾項工作：一是進一步提高風控人員業(yè)務理論水平和職業(yè)判斷能力。加強學習，提高自己，不應該忽視學習的重要性，每周一組織部門會議，集體學習風控準則，項目報告，經濟走勢等關系到業(yè)務水平，風險因素的內容，平日要多關注一些大事、時事。二是積極發(fā)揮工作主動性，努力拓展新業(yè)務品種。在今年新業(yè)務拓展工作的基礎上，爭取在新業(yè)務品種上做出成績。三是加強風險把控能力。做好保前、保中保后檢查，并根據項目保后調查結果進行風險分級調整，根據分級結果采取不同的保后管理方式。及時發(fā)現(xiàn)潛在風險的，及時與公司領導溝通匯報，短時間內正確的應對措施。四是做好不良項目的追償、訴訟工作。五是理論聯(lián)系實際，切實把公司制度和風控部門制度切實貫徹到實際工作中去。

總之，在新的一年里，我們將按照公司的安排，盡最大努力來完成各項決策的具體實施，加強業(yè)務學習，認真開展工作，不斷提高加強風險防范的能力，為公司的加快發(fā)展貢獻一份力量。

風險控制部 二〇一〇年十二月八日篇五：風控年終總結計劃 年終總結

總結過去，展望未來，本人將努力改正不足之處，從以下方面進一步加強風險控制工作：

1、嚴格按照相關制度開展風險控制工作，進一步規(guī)范風險控制流程，完善公司風險控制體系。

2、進一步加強項目的管理，對已投資項目進行全面的梳理，加強項目的深度分析，為決策層提供決策依據。

第五篇：實習期工作總結——風控

試用期工作總結

2016年10月下旬，我來到……風控部門。通過近段時間以來的學習與工作，自己切身感受到自己在新的環(huán)境下自身工作方式的轉變和能力的提高。我現(xiàn)將自己試用期間完成的工作做以下總結。

一、具體工作情況總結

1、學習公司各項規(guī)章制度和業(yè)務流程

擔保行業(yè)有著嚴謹?shù)臉I(yè)務流程和風控措施，嚴格遵守制度和規(guī)則是開展業(yè)務的必要基礎，這期間我認真地學習了公司的業(yè)務流程和規(guī)章制度，改進了原有工作方法中的不足，用制度規(guī)范我的工作。

2、全力盡到調查職責，認真撰寫調查報告

在進入風險控制部工作以來，我負責管理提交上來的擔保項目登記和初審工作。這兩個月來試著撰寫了……等項目的審核報告，并跟部門同事一起實地調查了……的項目，并得到了部門領導和同事的耐心指導。

3、學習適應企業(yè)文化，全方位提高自身素質

進入新的環(huán)境以后，感受到和以往工作單位最大的不同就是機關文化，在這里不僅有著自己本職工作，還有著各項學習任務和活動，不但要加強自身的業(yè)務素質，還要加強文化學習和提高覺悟。在試用期內，我學習并參與了許多機關文化建設活動，極大的豐富了視野，提高了覺悟和內涵。

二、存在問題和努力方向 經過這一段時間的工作，看到了自己在理論和實踐操作上的不足之處。如在撰寫風控報告時，由于缺乏相關專業(yè)知識，很難對貸款企業(yè)的財務信息做出透徹分析;對專業(yè)的法律法規(guī)中的相關法律條款不能做到熟練的綜合運用;對很多事情考慮的不夠具體全面。這都要在今后的工作中，更多地向公司領導和同事們虛心請教和學習。同時，克服自身困難，善于發(fā)現(xiàn)自己的缺點并及時改正

在近兩個月的工作中，感謝領導和同事們對我的關心指導和熱情幫助。我著重學習了本公司和風控部的規(guī)章制度和相關業(yè)務知識，并在部門領導的指導下，進行了一些業(yè)務的初步嘗試。工作遇到難題時，我會主動地向他們請教，他們也會及時的給我指導。通過不斷的學習和總結，使得自己對本部門的工作性質、業(yè)務內容和工作規(guī)則有了一定的了解和認識。在工作期間能認真完成領導布置的任務，遵守紀律、關心集體、團結同志。

在今后的工作中，我要不斷的加深專業(yè)知識，不斷強化工作方式方法，提高工作效率。我會以更積極，盡最大努力來完成各項決策的具體實施，加強業(yè)務學習，認真開展工作，不斷提高加強風險防范的能力，為公司的加快發(fā)展貢獻一份力量。

2016年12月1日