第一篇：關(guān)于開展反洗錢工作自查自糾及整改報告

關(guān)于開展反洗錢工作自查自糾及整改報告

分公司：

我司為堅決貫徹落實集團公司關(guān)于反洗錢工作的要求，在反洗錢工作堅持以風險為本的原則，以反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司規(guī)章制度為依據(jù)，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，強化制度執(zhí)行，加大反洗錢工作自查自糾的力度，加強了對發(fā)洗錢薄弱環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查和缺陷整改。根據(jù)分公司在全轄開展了反洗錢工作監(jiān)督檢查情況及《關(guān)于貫徹落實﹤保險業(yè)反洗錢工作管理辦法〉的指導(dǎo)意見》的通知，結(jié)合我司實際，上報自查自糾及整改落實情況如下：

一、自查自糾基本情況及自查內(nèi)容（1）自查自糾工作開展基本情況

此次自查自糾，我公司經(jīng)理擔任組長，通過對文件的學習，使公司員工認識到為什么要開展反洗錢工作，以及它的重要性和意義。利用各種培訓、工作會議等機會、采取各種形式深入開展反洗錢知識、反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的宣傳，認真組織開展反洗錢宣傳活動，普及反洗錢知識，提升公司廣大員工、保險代理人和社會公眾的反洗錢意識。（2）自查內(nèi)容自查情況

1、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存工作。嚴格按照客戶身份識別制度識別客戶身份，了解被保險人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

2、客戶洗錢風險等級劃分。了解客戶身份、業(yè)務(wù)和交易信息，結(jié)合客戶洗錢風險分類，客觀、審慎評定洗錢風險等級，持續(xù)進行客戶風險

等級跟蹤評價。除此之外，提高客戶交易的檢查頻率，根據(jù)不同客戶分類級別采取措施對客戶進行識別，并就此對客戶風險等級劃分進行管理。

3、大額交易和可疑交易識別報告工作開展情況。嚴格執(zhí)行大額和可疑報告制度并根據(jù)實際制定了大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程。

4、反洗錢內(nèi)控制度執(zhí)行情況和其他基礎(chǔ)工作情況。我司按照上級要求成立了以縣支公司經(jīng)理為組長，小組成員（**、**、**），反洗錢聯(lián)絡(luò)員由張逢同志負責，將反洗錢工作職責落實到崗、落實到人；并結(jié)合公司實際制定了反洗錢內(nèi)控制度，在工作會議上向工作公司員工及營銷伙伴進行宣導(dǎo)，保證了制度的執(zhí)行效果。

5、按照上級公司的要求定期登陸公司反洗錢監(jiān)控報送系統(tǒng)，對總公司提取的可疑交易待確認數(shù)據(jù)及時進行分析確認，確保數(shù)據(jù)質(zhì)量。（3）反洗錢培訓和宣傳工作

按照分公司在全轄開展“反洗錢宣傳月活動”的相關(guān)要求，我司工作人員對前來投保的客戶發(fā)反洗錢宣傳資料。

第二篇：對于開展反洗錢工作自查自糾及整改報告

報告匯編 Compilation of reports 20XX

報告文檔·借鑒學習word 可編輯·實用文檔

關(guān)于開展反洗錢工作自查自糾及整改報告 分公司：

我司為堅決貫徹落實集團公司關(guān)于反洗錢工作的要求，在反洗錢工作堅持以風險為本的原則，以反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司規(guī)章制度為依據(jù)，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，強化制度執(zhí)行，加大反洗錢工作自查自糾的力度，加強了對發(fā)洗錢薄弱環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查和缺陷整改。根據(jù)分公司在全轄開展了反洗錢工作監(jiān)督檢查情況及《關(guān)于貫徹落實﹤保險業(yè)反洗錢工作管理辦法〉的指導(dǎo)意見》的通知，結(jié)合我司實際，上報自查自糾及整改落實情況如下：

一、自查自糾基本情況及自查內(nèi)容 （1）

自查自糾工作開展基本情況

此次自查自糾，我公司經(jīng)理擔任組長，通過對文件的學習，使公司員工認識到為什么要開展反洗錢工作，以及它的重要性和意義。利用各種培訓、工作會議等機會、采取各種形式深入開展反洗錢知識、反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的宣傳，認真組織開展反洗錢宣傳活動，普及反洗錢知識，提升公司廣大員工、保險代理人和社會公眾的反洗錢意識。

（2）

自查內(nèi)容自查情況 1、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存工作。嚴格按照客戶身份識別制度識別客戶身份，了解被保險人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或其

報告文檔·借鑒學習word 可編輯·實用文檔 他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

2、客戶洗錢風險等級劃分。了解客戶身份、業(yè)務(wù)和交易信息，結(jié)合客戶洗錢風險分類，客觀、審慎評定洗錢風險等級，持續(xù)進行客戶風險 等級跟蹤評價。除此之外，提高客戶交易的檢查頻率，根據(jù)不同客戶分類級別采取措施對客戶進行識別，并就此對客戶風險等級劃分進行管理。

3、大額交易和可疑交易識別報告工作開展情況。嚴格執(zhí)行大額和可疑報告制度并根據(jù)實際制定了大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程。

4、反洗錢內(nèi)控制度執(zhí)行情況和其他基礎(chǔ)工作情況。我司按照上級要求成立了以縣支公司經(jīng)理為組長，小組成員（**、**、**），反洗錢聯(lián)絡(luò)員由張逢同志負責，將反洗錢工作職責落實到崗、落實到人；并結(jié)合公司實際制定了反洗錢內(nèi)控制度，在工作會議上向工作公司員工及營銷伙伴進行宣導(dǎo)，保證了制度的執(zhí)行效果。

5、按照上級公司的要求定期登陸公司反洗錢監(jiān)控報送系統(tǒng)，對總公司提取的可疑交易待確認數(shù)據(jù)及時進行分析確認，確保數(shù)據(jù)質(zhì)量。

（3）

反洗錢培訓和宣傳工作 按照分公司在全轄開展“反洗錢宣傳月活動”的相關(guān)要求，報告文檔·借鑒學習word 可編輯·實用文檔 我司工作人員對前來投保的客戶發(fā)反洗錢宣傳資料。

第三篇：關(guān)于開展“回頭看”工作自查自糾整改報告

**公司關(guān)于開展“回頭看”工作自查整改報告

為進一步深化落實中央專項巡視整改“回頭看”工作，對照中央巡視反饋問題分解整改清單，**公司著眼于本公司管黨治黨方面存在的問題，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，認真開展自查工作；抓好責任落實，做好整改情況匯總?，F(xiàn)將**公司自查整改情況報告如下：

一、管黨治黨“四個意識”

**公司全體員工牢固樹立“政治意識”、“大局意識”、“核心意識”、“看齊意識”四個管黨治黨意識，在黨支部的組織領(lǐng)導(dǎo)下，自覺在思想上、政治上、行動上同黨中央保持高度一致。努力從政治上看待、分析和處理問題；自覺從大局看問題，把工作放到大局中去思考、定位、擺布，做到正確認識大局、自覺服從大局、堅決維護大局；在思想上認同核心、在政治上圍繞核心、在組織上服從核心、在行動上維護核心；向黨中央看齊，向黨的理論和路線方針政策看齊，向黨中央決策部署看齊，做到黨中央提倡的堅決響應(yīng)、黨中央決定的堅決執(zhí)行、黨中央禁止的堅決不做。

在下一步的工作計劃中，**公司黨支部將繼續(xù)號召全體員工努力增強政治意識，樹立堅定的信念意識，不斷提升自身理論能力；增強大局意識，樹立正確的工作方向，不斷提升自身工作能力；增強核心意識，樹立正確的行動指南，不斷提升自身政治定力；增強看齊意識，樹立正確的行為標桿，不斷提升自身擔當能力。

二、聚焦主責主業(yè) **公司黨支部落實“三轉(zhuǎn)”要求，“轉(zhuǎn)職能、轉(zhuǎn)方式、轉(zhuǎn)作風”，回歸聚焦主責主業(yè)。強化監(jiān)督主業(yè)，把黨支部監(jiān)督責任的切入點，從配合部門開展業(yè)務(wù)檢查轉(zhuǎn)變到監(jiān)督部門履行職責上來，改變過去事前事中事后全程參與的做法，把事前事中的監(jiān)督職責交還給業(yè)務(wù)主管部門，通過清理議事協(xié)調(diào)機構(gòu)，明確黨支部干部不得分管與業(yè)務(wù)無關(guān)的工作等措施，騰出更多精力抓主業(yè)，不做裁判員、運動員，專心當好監(jiān)督員；強化執(zhí)紀主業(yè)，黨支部嚴格執(zhí)行黨紀國法，敢于鐵面執(zhí)紀，敢于瞪眼、敢于紅臉、敢于板起臉來批評。堅持“零容忍”態(tài)度，堅決查處公司違紀違法案件，切實解決不正之風和腐敗問題，增強震懾力；強化問責主業(yè)，黨支部逐步建立健全責任分解、檢查監(jiān)督、倒查追究的完整鏈條，做到有錯必究、失責必問、問責必嚴。

在下一步工作計劃中，**公司黨支部將著力聚焦重點難點，強化教育引導(dǎo)。建立黨政自查報告制度，并將之作為領(lǐng)導(dǎo)班子民主生活會的重要內(nèi)容，同時納入個人工作總結(jié)或述職述廉報告，接受員工評議和監(jiān)督；推動談心談話制度化、常態(tài)化，做到提拔重用時必談，接受急難險重任務(wù)時必談，個人向組織報告重大事項時必談，工作遇到重大困難時必談；強化內(nèi)部監(jiān)督，督促領(lǐng)導(dǎo)班子認真貫徹落實民主集中制，“三重一大”事項集體決策等決策制度，真正實現(xiàn)科學決策、民主決策。

三、落實中央對企業(yè)改革發(fā)展的政治定位和戰(zhàn)略要求 在落實中央對企業(yè)改革發(fā)展的政治定位和戰(zhàn)略要求方面，** 公司努力創(chuàng)建鼓勵改革創(chuàng)新的氛圍。堅持解放思想、實事求是的原則，鼓勵探索、實踐、創(chuàng)新；全面準確評價國有企業(yè)，大力宣傳中央關(guān)于全面深化國有企業(yè)改革的方針政策，宣傳改革的典型案例和經(jīng)驗，營造有利于國有企業(yè)改革的良好輿論環(huán)境。

在下一步的工作計劃中，**公司黨支部將進一步加強對企業(yè)改革的組織領(lǐng)導(dǎo)。統(tǒng)一思想，以高度的政治責任感和歷史使命感，切實履行對深化國有企業(yè)改革的領(lǐng)導(dǎo)責任；根據(jù)《關(guān)于深化國有企業(yè)改革的指導(dǎo)意見》，結(jié)合公司實際制定實施意見，加強統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、明確責任分工、細化目標任務(wù)、強化督促落實，確保深化國有企業(yè)改革順利推進，取得實效。

四、黨內(nèi)政治生活

（一）完成情況

1、貫徹落實《關(guān)于新形勢下黨內(nèi)政治生活的若干準則》《中國共產(chǎn)黨廉潔自律準則》。通過參與“**先鋒”線上黨課教育學習，層層組織推動，把學習《準則》納入實際工作的重要內(nèi)容，與學習貫徹總書記系列重要講話精神緊密結(jié)合起來，確保傳達到位、層層壓實。

2、貫徹落實《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》、《中國共產(chǎn)黨黨內(nèi)監(jiān)督條例》。通過線上“**先鋒”微直播及微培訓平臺，線下定期參加專題黨課講座，充分利用集中學習時間，對相關(guān)《條例》的內(nèi)容進行學習，并通過組織生活會討論等形式匯報學習成果；堅持個人自學，為每位黨員干部發(fā)放一本“紅色案頭書”，鼓勵個 人開展自學，確定個人自學時間、制定個人學習計劃，為黨員發(fā)放《黨風廉政教育警示錄》及黨員學習筆記本，記錄個人學習筆記、撰寫個人學習小結(jié)和廉潔自律學習教育心得體會。

3、貫徹《中國共產(chǎn)黨問責條例》。領(lǐng)導(dǎo)干部帶頭學。召開黨組領(lǐng)導(dǎo)干部警示教育大會，要求領(lǐng)導(dǎo)班子以身作則、以上率下，牢固樹立“四種意識”,把管黨治黨的責任擔當起來，把黨的規(guī)矩落實下去，把《問責條例》各項要求貫徹落實到實際工作中去；黨員干部創(chuàng)新形式學。創(chuàng)新學習宣傳方式，借助“**先鋒”門戶網(wǎng)站、QQ、微信黨務(wù)工作群等平臺，發(fā)布《問責條例》全文以及有關(guān)解讀文章，讓公司黨員干部時時學、處處學；同時，要求廣大黨員干部結(jié)合學習《問責條例》，認真開展自查，抓好問題清單的整改落實。

（二）存在的問題

一是輕質(zhì)量。批評與自我批評浮于表面，自我剖析談工作情況較多、談思想認識較少，距離“紅紅臉”、“出出汗”還有一定差距；二是輕制度。黨內(nèi)政治生活制度建設(shè)相對滯后，沒有形成比較規(guī)范的制度，制度執(zhí)行前緊后松，缺乏持續(xù)性；三是輕監(jiān)督。黨內(nèi)政治生活監(jiān)督管理失之于寬、失之于軟，導(dǎo)致許多約束性的、剛性的黨內(nèi)規(guī)章制度不能得到很好的落實。

（三）下一步工作計劃

1、強化教育，提高認識。以“兩學一做”學習教育為契機，結(jié)合工作實際，組織黨員繼續(xù)加強學習落實黨內(nèi)政治生活制度的 相關(guān)規(guī)定，使黨員加深對黨的路線、方針、政策的理解，提高黨員黨性覺悟、增強黨性修養(yǎng)，達到統(tǒng)一思想、明確方向的目的。

2、完善機制，確保規(guī)范。建立健全的制度，對原有制度進行完善，同時探索建立新的制度，進一步細化機關(guān)黨內(nèi)政治生活制度，嚴明黨內(nèi)政治紀律；完善考評監(jiān)督。把運用好批評與自我批評與黨組織考核評價相結(jié)合，形成考評監(jiān)督合力。

3、加大創(chuàng)新，增強實效。變被動為互動。改變黨員參與意識不強的生活模式，正視黨員才是公司黨內(nèi)政治生活主體的事實，喚起黨員的“主人翁”意識，讓黨員成為黨內(nèi)政治生活的主角；變單一為多樣。把傳統(tǒng)的文件和相關(guān)精神的單一學習與主題研討、典型事跡演講、多媒體演示、觀看專題片等多樣性學習融合在一起，積極利用新媒體打造新的溝通平臺，開展黨性、黨風、黨紀教育知識普及，拓寬公司黨內(nèi)政治生活的時間和空間。

五、民主責任制執(zhí)行

（一）完成情況

1、逐步健全各種規(guī)章制度。黨支部制定《**物業(yè)**分公司黨支部組織生活計劃表》，計劃每季度召開一次黨支部民主生活會、黨小組民主生活會，征求意見，逐步建立民主集中制學習教育制度。領(lǐng)導(dǎo)班子作表率，帶頭學習，認真組織班子成員開展“三個代表”重要思想和思想作風整頓活動，深入學習《黨委議事規(guī)則》、《民主生活會制度》、《黨委中心組學習制度》、《重大事項公開制度》、《廉政制度》等，系統(tǒng)進行民主集中制學習教育，以提 高班子成員貫徹民主集中制的自覺性。

2、按照集體領(lǐng)導(dǎo)、民主集中、個別醞釀、會議決策的原則，進一步完善黨委內(nèi)部的議事和決策機制，能夠做到重要情況在支部黨員大會上通報，重要文件和重要會議精神及時在黨支部委員會上傳達，重大事項召開黨小組會集體討論、研究決定，充分發(fā)揮集體智慧和能力，避免個人偏見，使工作失誤降到最低。

3、為使各項工作有安排、有督促、有檢查，逐步完善集體領(lǐng)導(dǎo)下的個人分工負責制。所有工作按業(yè)務(wù)歸類，詳細分工，各負其責，做到事事有人管，人人有專責，并及時做到上情下達，下情上報，保證了黨支部的各項決定及時貫徹落實。

（二）存在的問題

存在有些黨員不善于提出自己的見解，不敢發(fā)表意見的傾向。有些黨員在黨內(nèi)生活中不講意見，只講服從，不提出自己的見解和建議。有些時候?qū)φ_的東西不堅持，對錯誤的東西不批評、不反對，特別是在關(guān)系到利益調(diào)整和領(lǐng)導(dǎo)切身問題時，不聞不問，只等領(lǐng)導(dǎo)最后做決定，使黨內(nèi)民主流于形式。

（三）下一步工作計劃

在今后的工作中繼續(xù)弘揚與時俱進的精神，牢固樹立科學的民主集中制觀念，嚴格執(zhí)行民主集中制原則，著力在實踐中提高貫徹民主集中制本領(lǐng)：

1、樹立群眾觀點，提高“集體領(lǐng)導(dǎo)”的本領(lǐng)。在實行集體領(lǐng)導(dǎo)過程中，自覺堅持群眾路線，牢固樹立群眾觀點，把個人和集 體結(jié)合起來，把群眾的民主和集體領(lǐng)導(dǎo)結(jié)合起來，將豐富的群眾實踐和認識集中起來，加以比較分析，去粗取精，去偽存真，由表及里，由淺入深，充分討論，達成共識。

2、培養(yǎng)民主作風，提高“民主集中”的本領(lǐng)。進一步加強自身的民主作風建設(shè)，養(yǎng)成善于發(fā)揚民主、充分發(fā)揚民主的習慣。強化全體黨員在政治上一律平等，在黨內(nèi)的權(quán)利和義務(wù)上一律平等，在黨紀面前一律平等的意識。要自覺克服“唯上不唯下，唯名不唯實”，熱衷于形式主義、命令主義等官僚作風，真正貼近基層，貼近群眾，以便使每一位黨員的意愿、主張得到充分表達，積極性創(chuàng)造性得到充分發(fā)揮。在充分發(fā)揚民主的基礎(chǔ)上，對于主管工作和主管部門還要善于集中、多謀善斷。將大家的意見加以分析綜合，形成系統(tǒng)的意見，并以之為依據(jù)積極開展工作。

六、干部選拔任用

2017年，**公司嚴格按照《黨政領(lǐng)導(dǎo)干部選拔任用工作條例》，認真貫徹落實干部人事制度，強化對選拔任用干部的監(jiān)督管理，在黨員干部任用和調(diào)整中，嚴格實行民主推薦、民主測評、公開公示、組織考察、集體研究等程序和要求，切實把好選人用人關(guān)，有效地提高了選人用人質(zhì)量，推動了干部監(jiān)督工作的健康有序發(fā)展。截止2017年上半年，**分公司現(xiàn)有領(lǐng)導(dǎo)班子成員共*人，其中**公司領(lǐng)導(dǎo)班子*人，**地區(qū)中心領(lǐng)導(dǎo)班子*人，其中*人為中共黨員，基本形成了一個以群眾公認為基礎(chǔ)、以德才表現(xiàn)為準則、以工作實績?yōu)槌叨?、以干事?chuàng)業(yè)為導(dǎo)向的干部選任機制。在下一步工作計劃中，**公司黨支部將全面貫徹落實《深化干部人事制度改革綱要》，高度重視對干部的培養(yǎng)工作，注重提高領(lǐng)導(dǎo)干部隊伍的思想政治和業(yè)務(wù)素質(zhì)，積極派員參加各類專題研討班、培訓班，不斷提高干部隊伍的各種能力；培養(yǎng)提拔任用在職數(shù)范圍內(nèi)年輕干部，在公司中形成人心思進，求真務(wù)實的良好作風，切實增強公司凝聚力、創(chuàng)造力、競爭力和戰(zhàn)斗力，促進干部管理工作不斷向前發(fā)展，為物業(yè)人員整體素質(zhì)的提升提供堅實的基礎(chǔ)保障，切實推動物業(yè)管理工作不斷開創(chuàng)新局面、創(chuàng)造新業(yè)績。

七、領(lǐng)導(dǎo)人員向組織報告?zhèn)€人事項

（一）完成情況

1、公司領(lǐng)導(dǎo)班子堅持將報告?zhèn)€人有關(guān)事項的過程作為領(lǐng)導(dǎo)干部自我教育、自我監(jiān)控、自我提高的過程，深入學習宣傳落實《領(lǐng)導(dǎo)干部報告?zhèn)€人事項制度》的重要意義，進一步增強自覺性。

2、組織人員對報送的表冊認真審核，避免漏報、錯報現(xiàn)象的發(fā)生，對必須報告事項未填報、報告事項內(nèi)容含糊不清的報表，責令報送人限期限補報或重新填報；對在規(guī)定時間內(nèi)沒有及時報送的個別單位，反復(fù)督促落實，并要求報送單位說明情況。

（二）存在的問題

存在對初始報告、即時報告、集中報告三類報告時間要求不掌握，存在以集中報告代替即時報告現(xiàn)象，造成即時報告不及時的現(xiàn)象。

（三）下一步工作計劃

1、明確提醒責任，增強《領(lǐng)導(dǎo)干部報告?zhèn)€人事項制度》落實的時效性。及時提醒報告?zhèn)€人有關(guān)事項，防止初始報告不主動情況的發(fā)生，加強對個人重大事項報告制度的學習宣傳，發(fā)生即時報告事項時，應(yīng)予以提醒，杜絕即時報告不及時的情況發(fā)生。

2、明確處理責任。在考察考核領(lǐng)導(dǎo)干部時，把個人有關(guān)事項報告情況明確寫進考察材料；對不及時報告、不如實報告、隱瞞不報或不按黨支部答復(fù)意見辦理的，要把處理結(jié)果存入個人廉政檔案，作為干部選拔任用的依據(jù)；同時，對不提醒、不核實的單位直接負責人和主要負責人要給予相應(yīng)的處理。

八、“兩個責任”落實

（一）完成情況

按照“黨要管黨、從嚴治黨”的要求，認真踐行“三嚴三實”，切實增強主體責任意識，以高度的政治責任感，全面推進公司黨風廉政建設(shè)主體責任落實：一是科學統(tǒng)籌謀劃。黨支部高度重視黨風廉政建設(shè)主體責任落實，始終把黨風廉政建設(shè)作為黨的建設(shè)和治理體系建設(shè)的重要內(nèi)容。根據(jù)**發(fā)布的《廉潔風范防范教育指引》的通知精神要求，組織安排公司本部及所轄地區(qū)各單位學習廉潔風范精神，如**地區(qū)于2017年*月*日組織觀看了《黨風廉政教育警示錄》，在觀看學習之后進行了組織討論會，會上各級領(lǐng)導(dǎo)班子及同事深刻明白貫徹落實反腐倡廉建設(shè)工作的重要性；二是加強工作領(lǐng)導(dǎo)。通過簽訂《基層黨組織主體責任書》，黨支部書記切實履行第一責任人責任，帶好頭、把好關(guān)，班子其他成員履行“一崗雙責”，并通過組織召開民主生活會，結(jié)合工作實際，研究制定會議方案，對征求意見、談心談話、開展批評和自我批評、整改落實等各環(huán)節(jié)工作，落實管黨治黨的主體責任，對黨建工作作出周密安排。

（二）存在的問題

一是反腐倡廉教育形式比較單一，教育的力度還應(yīng)進一步加大。二是執(zhí)紀問責工作缺乏力度，責任追究機制還需進一步完善和強化。三是結(jié)合單位現(xiàn)有的隸屬關(guān)系，存在各自種好各自責任田的觀念，統(tǒng)籌部署和嚴格監(jiān)管缺位，層層傳導(dǎo)壓力不夠。

（三）下一步工作計劃

豐富學習教育形式和內(nèi)容。積極利用新媒體等網(wǎng)絡(luò)教育舉行專題廉政黨課講座、觀看警示電教片，組織有經(jīng)驗的黨風廉政建設(shè)工作者深入基層進行巡回授課，讓所有黨員接受廉政教育，從而提高教育實效。同時，進一步理順管理體制，明確下屬單位應(yīng)接受直管部門相關(guān)管理工作的具體要求，確保主體責任和管理工作相對應(yīng)相結(jié)合。

九、重點領(lǐng)域廉潔風險

（一）完成情況

通過簽訂《班子成員廉潔從業(yè)承諾書》、《部門負責人廉潔從業(yè)承諾書》，切實提高領(lǐng)導(dǎo)班子廉政意識；為每位黨員發(fā)放紅色案頭書，組織黨員干部認真學習中央和省、市、區(qū)紀委有關(guān)黨風 廉政和反腐敗工作會議精神、《關(guān)于新形勢下黨內(nèi)政治生活的若干準則》、《中國共產(chǎn)黨廉潔自律準則》、《中國共產(chǎn)黨問責條例》，黨組領(lǐng)導(dǎo)召開中心組專題理論學習，做到逢會必講廉政，讓廉政教育入心、入腦，切實提高黨員干部的廉政意識，筑牢思想防線。

（二）存在的問題

廉政風險防范體制機制滯后。部分黨員干部思想觀念仍停留在傳統(tǒng)觀念上，自覺不自覺地用老眼光看人，用老經(jīng)驗辦事，用老辦法處理問題。對重點領(lǐng)域和關(guān)鍵崗位廉政風險敏感性不強，認識不夠到位，不能根據(jù)變化著的形勢任務(wù)和遇到的問題障礙盡早拿出應(yīng)對措施。在工作中，依賴人的思想覺悟，缺乏必要的制度設(shè)計和流程安排以規(guī)避廉政風險。從總體上看，重點領(lǐng)域和關(guān)鍵崗位廉政風險防范機制制度仍處在探索形成階段。

（三）下一步工作計劃

制定防范措施，構(gòu)建防控機制。針對排查確定的廉政風險點，根據(jù)不同風險等級，從前期預(yù)防、中期監(jiān)控和后期處置等方面，逐項制定具有針對性和可操作性的防控措施。針對因制度設(shè)計缺陷導(dǎo)致的違法違規(guī)擴張權(quán)力、減免責任等不良情形，因制度執(zhí)行不到位、責任追究機制不健全和制度缺失導(dǎo)致的權(quán)力監(jiān)督失效等問題，加強制度建設(shè)。同時，以單位、崗位為主體，以崗位職責、風險類別、風險點及表現(xiàn)形式、風險等級、防控措施和責任人等為主要內(nèi)容，建立廉政風險臺賬。通過全面的防范措施、健全的制度機制、完備的風險臺賬，形成符合本公司實際的廉政風險防 控機制，為廉政風險常態(tài)化管理打好基礎(chǔ)

十、領(lǐng)導(dǎo)人員紀律意識

（一）完成情況

**公司領(lǐng)導(dǎo)人員切實增強守紀律、講規(guī)矩的自覺性和堅定性，自覺把黨紀黨規(guī)記在心上、扛在肩上、落到實處，使守紀律、講規(guī)矩內(nèi)化于心、外化于行。同時，將“守紀律、講規(guī)矩”與“兩學一做”專題黨課教育結(jié)合起來，把“守紀律、講規(guī)矩”作為剛性約束貫穿專題教育的全過程。通過專題教育使守紀律、講規(guī)矩成為一種常態(tài)，從而營造良好的政治生態(tài)。

（二）下一步工作計劃

全公司領(lǐng)導(dǎo)干部繼續(xù)保持把思想和行動統(tǒng)一到中央的要求部署上來的優(yōu)良作風，要牢固樹立紀律意識、規(guī)矩意識，把嚴守紀律、嚴明規(guī)矩放到重要位置來抓；加強監(jiān)督檢查，嚴肅處理不守紀律、不講規(guī)矩的行為；健全工作制度，細化責任落實，管住班子，帶好隊伍；切實加強各級中心組學習，不斷增強干部思想自覺和行動自覺，堅定不移地把全區(qū)黨風廉政建設(shè)和反腐敗斗爭引向深入。

十一、遵守中央八項規(guī)定精神

（一）完成情況

在遵守中央八項規(guī)定精神方面，黨支部對落實《中央企業(yè)元旦、春節(jié)期間深入落實中央八項規(guī)定精神、堅決糾正“四風”》、《 “五一”、端午期間深入落實中央八項規(guī)定精神、糾正“四風”》 等文件精神進行深入動員和部署，統(tǒng)一思想認識，講清重要意義，明確具體要求。充分利用黨支部委員會、黨小組會、民主生活會等時機，貫徹落實中央“八項規(guī)定”實施意見，在所轄各地區(qū)分別成立黨務(wù)工作小組，建立了一級抓一級、層層抓落實的責任體系，為進一步加強作風建設(shè)提供有力的組織保障。元旦、春節(jié)、“五一”、端午等重大節(jié)日前夕，各地區(qū)黨務(wù)工作群及時發(fā)布相關(guān)通知，開展多種形式的監(jiān)督檢查，并于節(jié)后十個工作日內(nèi)逐級匯總各地區(qū)檢查監(jiān)督情況，結(jié)果顯示各地區(qū)單位并無異常情況出現(xiàn)，確保了節(jié)日期間風清氣正。

（二）存在的問題

少數(shù)單位厲行節(jié)約的氛圍不夠濃厚，抓制度落實存在時緊時松現(xiàn)象，缺乏一以貫之、常抓不懈的工作力度；有的單位工作措施較為簡單籠統(tǒng)，缺乏可操作性較強的制度和規(guī)定，有的制度建立時間較長，與新形勢不相適應(yīng)，尚未及時重新修訂；一些單位落實“八項規(guī)定”成效主要體現(xiàn)在節(jié)約經(jīng)費開支上，形式主義問題仍比較突出，落實工作部署照搬、照抄、照轉(zhuǎn)上級文電的現(xiàn)象仍比較普遍，結(jié)合實際抓落實的力度欠缺，加強作風建設(shè)的思路方向把握得不夠準確。

（三）下一步工作計劃

針對上述問題和不足，下一步在持續(xù)抓好“八項規(guī)定”落實上必須進行再動員、再強調(diào)、再部署，突出抓好五項重點工作：

1、深入學習。組織更多干部員工學習“八項規(guī)定”，確保熟知熟記。要求領(lǐng)導(dǎo)干部帶頭執(zhí)行，做好表率，決不允許“上有政策、下有對策”和執(zhí)行中打折扣、搞變通。

2、完善制度。注重工作的具體化、規(guī)范化和制度化，針對會議文電、經(jīng)費使用、車輛管理、檢查考核等管理事項，建立健全相應(yīng)制度和標準規(guī)范，提高制度規(guī)定的實用性和可操作性。

3、強化監(jiān)督。依托黨務(wù)公開平臺，采取適當形式，對內(nèi)、對外主動公開“八項規(guī)定”落實情況，暢通投訴舉報渠道，接受員工監(jiān)督評議，自尋壓力，增強動力。

4、狠抓節(jié)點。以年末、年初為重點時段，以元旦、春節(jié)為重要節(jié)點，加強正面宣傳引導(dǎo)、單位訪客管理和監(jiān)督檢查，狠剎公款送禮、吃喝和奢侈浪費等不正之風，確保清廉過節(jié)。

5、嚴肅查處。充分發(fā)揮黨支部監(jiān)督作用，對違反“八項規(guī)定”和在執(zhí)行過程中“走過場”現(xiàn)象從嚴從快查處，絕不姑息遷就，著力遏制和戒除“四風”問題，不斷推動作風建設(shè)持續(xù)加強和深化。

黨支部負責人（簽字）： 日期： 年 月 日

第四篇：反洗錢工作的整改報告

關(guān)于xx反洗錢工作的整改報告

總公司稽核調(diào)查部：

近日，xx收到貴部下發(fā)的《關(guān)于xx2011年反洗錢工作專項審計報告》后，xx立即將該報告中所反映的問題向全體工作人員進行通報，并要求各機構(gòu)、各部門反洗錢崗位工作人員在今后的工作中嚴格要求，認真學習公司相關(guān)政策文件的精神，落實到實際工作中去。目前，xx已針對審計報告中所反映的問題進行了認真的梳理和總結(jié)，并結(jié)合xx實際情況進行整改，現(xiàn)將整改情況做如下匯報。

一、制度建設(shè)與學習

（一）進一步提高對反洗錢工作重要性的認識

當前洗錢犯罪和恐怖融資活動犯罪呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢，犯罪分子洗錢意識越來越強，洗錢手段愈趨復(fù)雜化，保險金融機構(gòu)面臨的被動洗錢風險會越來越大。做好反洗錢工作，對預(yù)防打擊各種犯罪，維護正常的金融秩序，防范公司的經(jīng)營風險具有十分重要的意義。這既是我們應(yīng)當履行的社會責任和法定義務(wù)，也是公司強化管理防范風險的客觀需要。對此，安徽分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組要求在今年的反洗錢工作中要不斷深化對反洗錢工作重要性、緊迫性的認識，增強做好反洗錢工作的責任感和使命感，高度重視反洗錢工作，在日常工作中切實履行反洗錢各項義務(wù)。

（二）法律法規(guī)學習及落實

認真學習反洗錢“一法四規(guī)”文件內(nèi)容，特別是結(jié)合保監(jiān)會2011年末下發(fā)的《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》以及安徽保監(jiān)局下發(fā)的《安徽保險業(yè)反洗錢工作指引》等規(guī)定，認真組織各機構(gòu)、各部門開展對反洗錢法律法規(guī)文件的學習。xx先后兩次發(fā)文（xx皖發(fā)[2011]96號、100號）要求各機構(gòu)、各部門學習“安徽保險業(yè)反洗錢工作指引”以及監(jiān)管機關(guān)領(lǐng)導(dǎo)所做的《提高認識 抓好落實 切實防范保險業(yè)洗錢風險--在貫徹落實保險業(yè)反洗錢工作管理辦法視頻會議上的輔導(dǎo)講話》重要指示，認真學習總公司領(lǐng)導(dǎo)在反洗錢工作會議上的重要講話，并將上述學習資料進行書面整理，上報至分公司反洗錢聯(lián)絡(luò)人處進行整理、歸檔。

總公司于2011年末修訂下發(fā)了五項反洗錢制度，內(nèi)容涵蓋了反洗錢基本制度的落實、反洗錢宣傳與培訓、客戶洗錢風險等級劃分等重要內(nèi)容。xx認真領(lǐng)會總公司制度精神，結(jié)合合規(guī)會議要求，認真學習、積極總結(jié)，確保反洗錢各項制度得以貫徹落實。目前xx正在根據(jù)總公司制度內(nèi)容，結(jié)合分公司工作實際，進一步細化制度內(nèi)容，建立實施細則，加強制度的操作性。

二、深入開展反洗錢的培訓宣導(dǎo)

一是利用晨會、各項培訓、司務(wù)會等機會，采取各種形式深入開展反洗錢知識、反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的宣傳，提升公司廣大員工、特別是銷售人員、前線員工反洗錢的主動意識。開展群眾喜聞樂見的宣傳方式加大分公司反洗錢宣傳力度，提升群眾反洗錢意識。

二是認真執(zhí)行公司反洗錢培訓宣傳制度，組織開展在公司內(nèi)部總經(jīng)理室、部門負責人、反洗錢崗人員，特別是針對普通員工開展專題培訓，普及反洗錢基本內(nèi)容和意義，了解反洗錢工作與員工自身利益的關(guān)聯(lián)性，有針對性地組織對全員的反洗錢培訓，提高學習的積極性。

三是分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員積極參加人民銀行、保險監(jiān)管部門以及上級公司舉辦的反洗錢宣傳培訓活動。xx一季度重點對新成立的三級機構(gòu)開展反洗錢培訓工作。分別針對xx籌建及xx公司籌建進行全體反洗錢工作相關(guān)人員，各相關(guān)崗位的培訓，內(nèi)容涵蓋了反洗錢法律法規(guī)、總公司全部反洗錢制度以及安徽分公司已建立的反洗錢實施細則及工作要求，培訓人數(shù)共計32人，所有人員均經(jīng)過筆試測試。

同時xx利用網(wǎng)絡(luò)學院開展全體員工的反洗錢培訓工作，共計175人參加網(wǎng)絡(luò)學院反洗錢知識學習，全部人員均通過閉卷測試。

針對“反洗錢監(jiān)控報送系統(tǒng)”的上線及日常使用，xx要求各機構(gòu)反洗錢聯(lián)絡(luò)人、分公司合規(guī)崗、各部門各機構(gòu)負責人等共計36人通過網(wǎng)絡(luò)學院學習該系統(tǒng)功能及日常操作。

三、強化反洗錢監(jiān)管規(guī)定和公司反洗錢內(nèi)控制度的執(zhí)行力

在今年的工作中，一方面需要根據(jù)反洗錢的監(jiān)管要求和工作需要進一步完善公司系統(tǒng)的反洗錢內(nèi)控制度，確保反洗錢內(nèi)控制度的健全、完善并具有操作性，另一方面，最關(guān)鍵的就是要采取積極有效的措施強化對反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管政策和公司反洗錢內(nèi)控制度的執(zhí)行力。通過宣導(dǎo)進一步提升反洗錢相關(guān)崗位人員的執(zhí)行意識，通過強化培訓不斷提升反洗錢相關(guān)人員的執(zhí)行技能，通過明確分工落實有關(guān)部門和人員的執(zhí)行責任，通過加強監(jiān)督檢查和考核獎懲確保反洗錢制度執(zhí)行的效果。通過進一步強化對公司反洗錢監(jiān)管規(guī)定和公司內(nèi)控制度的執(zhí)行力，確保反洗錢各項工作落到實處，切實履行反洗錢義務(wù)。

四、切實做好反洗錢日常工作

一是認真做好客戶身份識別和重新識別工作，并按照規(guī)定保存客戶身份資料及交易信息，保證客戶身份識別和重新識別無遺漏，客戶身份資料及交易信息保存準確、完整、符合要求。二是認真學習貫徹人民銀行關(guān)于可疑交易報告制度和總公司制定下發(fā)的“大額可疑交易甄別報送流程”，按照“風險為本”的原則，深入研究可疑交易識別規(guī)律，認真開展可疑交易的分析、識別、審核登記和報告等工作，重點關(guān)注業(yè)務(wù)過程中的重大洗錢風險，特別是大額現(xiàn)金收支業(yè)務(wù)、提前退保、大額理賠等業(yè)務(wù)，不斷提高可疑交易分析識別的有效性。

三是按照反洗錢監(jiān)管規(guī)定和總公司的要求，認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表、報告的報送工作，確保工作的質(zhì)量和時效。

五、加強與反洗錢監(jiān)管部門的聯(lián)系和溝通

一是主動加強與當?shù)厝嗣胥y行的聯(lián)系和溝通，匯報公司反洗錢工作的開展情況，爭取監(jiān)管部門對公司反洗錢工作的支持和幫助，并及時了解和掌握人民銀行反洗錢監(jiān)管思路和監(jiān)管重點，抓好有關(guān)工作的落實。

二是認真配合監(jiān)管部門對公司開展的反洗錢現(xiàn)場檢查和審計，及時對檢查和審計發(fā)現(xiàn)問題進行整改，按時向監(jiān)管機構(gòu)和省公司報送整改工作報告。

三是按照反洗錢監(jiān)管規(guī)定，結(jié)合當?shù)厝嗣胥y行和保監(jiān)局的要求，主動、準確、及時地做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表、報告和反洗錢工作動態(tài)及信息的報送工作。

〇一二年五月四日

第五篇：反洗錢工作自查整改報告范文

反洗錢工作自查整改報告

一、制度建設(shè)情況

根據(jù)反洗錢的“一法三令”和總公司的有關(guān)規(guī)定，我公司制定了《安陽市中心支公司反洗錢內(nèi)控領(lǐng)導(dǎo)小組》、《大額交易和可疑交易報告管理實施細則》、《反洗錢內(nèi)控制度及實施細則》、《客戶身份識別及信息采集與管理規(guī)范實施細則》、《反洗錢客戶風險等級劃分工作計劃》等?；靖采w了反洗錢法規(guī)對反洗錢共組偶的要求。

作為基層經(jīng)營單位，我公司積極落實上級公司有關(guān)要求，重點制定落實了《中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司安陽中心支公司反洗錢工作內(nèi)部控制制度》。進一步細化了反洗錢工作，設(shè)定了工作崗位、聯(lián)系人，明確了工作職責和要求，完善了流程。

上述制度的發(fā)文和有關(guān)資料都抄送了中國人壽財險河南分公司反洗錢管理崗，同時在人民銀行安陽支行反洗錢負責部門做了登記備案。

二、組織建設(shè)和人員配置情況

為加強對反洗錢工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，我公司及時成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。明確了各部門的反洗錢工作職責和工作要求。

按照條線管理要求，將反洗錢工作分別在承保管理、理賠管理、財務(wù)管理和合規(guī)經(jīng)營管理設(shè)置了相應(yīng)的聯(lián)系人。

按照省分公司工作安排，明確了反洗錢工作報送流程和責任人，按排專人負責每月報送《客戶身份識別情況統(tǒng)計表》、《可以交易報告情況統(tǒng)計表》、《協(xié)助公安機關(guān)、其他機關(guān)打擊洗錢活動情況統(tǒng)計表》。

三、反洗錢培訓和宣傳情況

制定了詳細的反洗錢工作培訓計劃，并于2010年10月23日對全轄中層以上人員和承保、理賠、財務(wù)崗工作人員進行了基礎(chǔ)知識和實務(wù)操作方面的培訓，進一步增強了全體員工對反洗錢工作重要性的認識以及對相關(guān)工作內(nèi)容的了解和掌握。

四、各項制度執(zhí)行情況

按照客戶身份識別制度、可以交易報告制度的要求，按月報送了《客戶身份識別情況統(tǒng)計表》、《可疑交易報告情況統(tǒng)計表》、《協(xié)助公安機關(guān)、其他機關(guān)打擊洗錢活動情況統(tǒng)計表》，由反洗錢日常操作崗每日記錄客戶交易情況，并及時歸檔管理各類客戶資料。

五、與監(jiān)管機構(gòu)溝通情況

指定專人負責向人民銀行分支機構(gòu)和省分公司報告反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料、交易數(shù)據(jù)、工作報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容，如實反映反洗錢工作情況。

辦事處：

為切實加強反洗錢工作力度，確保我縣反洗錢工作有效開展，縣聯(lián)社依照陜信聯(lián)x辦發(fā)[2007]x號《關(guān)于開展全省農(nóng)村信用社反洗錢自查工作的通知》的文件精神，聯(lián)社理事長認真批閱，安排成立了以xxx副主任為組長的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，迅速開展反洗錢自查工作。x月x日至x月x日對全縣x個網(wǎng)點進行全面、深入、細致的檢查，現(xiàn)將檢查情況匯報如下：

一、組織機構(gòu)

為了認真做好反洗錢檢查工作，聯(lián)社成立了以xxx副主任任組長，財務(wù)部、信息部、各信用社負責人為成員的反洗錢檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，小組設(shè)在聯(lián)社財務(wù)部。并配備必要工作人員專門負責反洗錢工作，能夠做到“三明確”、“二落實”，將反洗錢工作職責落實到崗，落實到人。由各社會計出納專門負責收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，按月報送聯(lián)社財務(wù)部，財務(wù)部匯總并上報渭南辦事處，并按照分級管理的原則，對基層機構(gòu)的反洗錢情況進行監(jiān)督、檢查。

二、制定有效的反洗錢措施：

1、建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，柜面業(yè)務(wù)人員嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務(wù)登記證等）的真實性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控。

2、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。

3、按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關(guān)資料及報表。

4、開展對客戶的反洗錢宣傳工作。通過張貼宣傳畫、分發(fā)傳單、電視、廣播等輿論工具，并將 3 反洗錢培訓擺上工作日程，采用以會代訓的形式，讓工作人員掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識別和分析能力。我聯(lián)社通過組織反洗錢宣傳活動，結(jié)合本社的存款利率上浮進行廣泛宣傳，加強反洗錢知識普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識，積極配合我社開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。

三、精心組織自查工作，對今年以來大額交易和可疑交易的主要檢查項目通過賬薄原始記錄、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的大額支付進行逐筆審查。

（一）大額交易方面檢查涉及項目

1、對法人、其他組織和個體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬；

2、對金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付；

3、對個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。

（二）可疑支付交易方面檢查涉及項目。對法人、其他組織和個體工商戶以及個人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項目進行分析和識別：

1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；

2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符；

3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符；

4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符；

5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點明顯不符；

6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；

7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；

8、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款；

9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符；

10、個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付；

12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；

13、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測；

四、反洗錢工作存在不足及今后工作要求。

我社基本上能按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定開展工作，但仍存在一些不足，如基層員工對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。今后，我們將嚴格按照“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的要求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，重點做好：一是進一步貫徹落實“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的具體規(guī)定，繼續(xù)加大反洗錢工作力度；二是不斷完善反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦事機構(gòu)的整體功能，確保反洗錢工作的深入開展；三是要不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，在自查中查找缺陷漏洞；四是要繼續(xù)加強現(xiàn)金支付交易監(jiān)測和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測，做好匯兌結(jié)算和大額現(xiàn)金收付的臺帳登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動；五是進一步加強反洗錢的社會宣傳力度；六是嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。

xxxxx信用聯(lián)社

反洗錢自查報告

根據(jù)市人民銀行工作安排，我社于五月至六月期間對轄內(nèi)信用社的反洗錢工作進行自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

一、按照中國人民銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)控制度。聯(lián)社于2004年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項目的監(jiān)督檢查制度（永信聯(lián)函字［2004］043號），并于2005年6月10日在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)存款業(yè)務(wù)交易中新增反洗錢維護子交易，實現(xiàn)對反洗錢工作的實時監(jiān)測分析。

二、設(shè)立專門的反洗錢工作機構(gòu)，并配備必要工作人員專門負責反洗錢工作，能夠做到“三明確”、“二落實”，將反洗錢工作職責落實到崗，落實到人。由會計出納科專門負責收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，按月報送人民銀行，并按照分級管理的原則，對基層機構(gòu)的反洗錢情況進行監(jiān)督、檢查。

三、制定有效的反洗錢措施：

1、建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，柜面業(yè)務(wù)人員嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務(wù)登記證等）的真實性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交 5 易及時進行監(jiān)控。

2、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。

3、按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關(guān)資料及報表。

4、于五月中旬開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓擺上工作日程，采用以會代訓的形式，讓工作人員盡量掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識別和分析能力，增強反洗錢工作能力。

四、精心組織自查工作，對2004年以來大額交易和可疑交易的主要檢查項目通過賬薄原始記錄、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的大額支付進行逐筆審查。其中

（一）大額交易方面檢查涉及項目

1、對法人、其他組織和個體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬；

2、對金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付；

3、對個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。

（二）可疑支付交易方面檢查涉及項目。對法人、其他組織和個體工商戶以及個人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項目進行分析和識別：

1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；

2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符；

3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符；

4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符；

5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點明顯不符；

6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；

7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；

8、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款；

9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符；

10、個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付；

11、與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來活動明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付；

12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；

13、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測；

（三）經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)；暫時未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)及個人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。

五、檢查中發(fā)現(xiàn)的不足之處：

1、反洗錢有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲，紙質(zhì)材料不夠齊全。

2、由于我社系統(tǒng)格式的特殊性，所打印出的反洗錢材料和人民銀行規(guī)定的格式（包含報表的格式以及紙張的類型等）存在的一定的差距。

3、由于反洗錢還是一項較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。

XXX: 6

根據(jù) XXXXXXXXXXXX要求,我們積極行動,組織專項檢查工作人員,依據(jù)《關(guān)于開展反洗錢工作專項檢查的通知》規(guī)定的檢查內(nèi)容,自接文起6月4日至6月8日,歷時5天,對全轄X個營業(yè)單位的反洗錢工作管理情況進行了認真全面的自查,現(xiàn)已檢查結(jié)束,把自查中的有關(guān)情況匯報于后:

一、組織領(lǐng)導(dǎo)、精心培訓

我行委派會計部門人員于五月份參加了省分行組織的反洗錢工作培訓。培訓結(jié)束回來后，向縣行領(lǐng)導(dǎo)認真做了匯報工作，闡明了反洗錢工作的重要性，行領(lǐng)導(dǎo)非常重視。并在6月初縣行組織的柜員業(yè)務(wù)培訓會上首次把反洗錢做為一項重要培訓工作。培訓的內(nèi)容，諸如“了解你的客戶”培訓項目，對全行柜員進行有關(guān)反洗錢規(guī)章制度、操作程序、可疑資金的識別和分析，遇情況處理等知識，使員工熟悉反洗錢操作規(guī)程以及發(fā)現(xiàn)和處理可疑交易的措施辦法，培訓的目地使柜員知道自己在識別客戶、保存和提供記錄、記錄和報告現(xiàn)金交易以及報告可疑交易方面所具有的責任；培訓取得圓滿成功，在此基礎(chǔ)上，今后我行將定期地組織對員工進行反洗錢教育和培訓。以維護國家金融秩序的穩(wěn)定。自接到市分行的《關(guān)于開展反洗錢工作專項檢查的通知》的通知后,主管行長及時組織縣行XXXX、監(jiān)察保衛(wèi)部、客戶服務(wù)部等科室共6人學習領(lǐng)會<<關(guān)于開展反洗錢工作專項檢查的通知>>、以及其它與反洗錢有關(guān)的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法》等制度規(guī)定,明確此次檢查的時間、范圍、對象、內(nèi)容和要求，從而使檢查人員進一步加深了對反洗錢管理法規(guī)制度的理解，統(tǒng)一了思想認識。參與檢查的同志一致認為,隨著<<金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法>>和<<中國農(nóng)業(yè)銀行人民幣支付交易反洗錢工作規(guī)程>>等一系列法規(guī)的頒布實施和不斷完善,商業(yè)銀行辦理人民幣單位和個人結(jié)算帳戶的開立和使用，不斷加強銀行結(jié)算帳戶的管理，使票據(jù)和支付結(jié)算業(yè)務(wù)日益規(guī)范,有效保證了銀行和客戶的資金安全，維護了經(jīng)濟金融秩序穩(wěn)定，促進了社會主義市場經(jīng)濟的發(fā)展。但也存在有企業(yè)單位開立基本存款賬戶未在人民銀行辦理開戶手續(xù)等現(xiàn)象。未在我行開立基本存款帳戶的單位，存在有大額支取現(xiàn)金、大額轉(zhuǎn)帳未審批未上報等現(xiàn)象；這些都是違反票據(jù)結(jié)算有關(guān)規(guī)定的，更是違反反洗錢制度規(guī)定的，急需在以后的業(yè)務(wù)活動中糾正。經(jīng)辦人員掌握制度不夠，不能嚴格遵守中國人民銀行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定；因此，加強對反洗錢管理的檢查是非常必要的。會后,成立了以主管領(lǐng)導(dǎo)為組長,有XXXX、監(jiān)察保衛(wèi)部、客戶服務(wù)部門參加的反洗錢工作專項檢查自查領(lǐng)導(dǎo)小組,加強了對此項工作的具體指導(dǎo)。

二、開展自查結(jié)果

從6月4日開始，縣行從有關(guān)科室抽出6名同志分別深入6個營業(yè)單位，對照自查。在自查過程中，檢查人員對照文件精神，嚴格要求，從反洗錢組織機構(gòu)建設(shè)、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況、客戶盡職調(diào)查情況、大額和可疑交易報告情況、配合司法機關(guān)及涉嫌洗錢犯罪信息移送情況、反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓情況等諸環(huán)節(jié)進行全面檢查，取得了明顯成效。根據(jù)檢查匯總情況看，我行已指定專人負責反洗錢管理工作并上報市分行備案。各營業(yè)機構(gòu)內(nèi)勤坐班主任負責大額和可疑交易記錄、分析和報告。反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況還屬建設(shè)階段，還沒達到內(nèi)控制度建設(shè)的要求。我行把客戶盡職調(diào)查作為主要檢查工作，因為“了解客戶”是金融機構(gòu)打擊洗錢活動的基礎(chǔ)工作，是反洗錢的核心原則，如果沒有獲取客戶信息的技術(shù)和制度支持，識別并報告大額和可疑交易就是不能完成的任務(wù)，金融機構(gòu)反洗錢工作也就失去了基礎(chǔ)。為此，檢查范圍為2003年3月1日至2004年2月29日、全行自查單位結(jié)算帳戶268戶，結(jié)算憑證１20筆,其中現(xiàn)金支票１56筆,轉(zhuǎn)帳支票56筆,銀行匯票20筆,信匯１４3筆。從檢查可以看出，全行各營業(yè)單位的銀行結(jié)算帳戶的管理都較好貫徹落實了<<人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法>>及其相關(guān)法律制度,沒有出現(xiàn)重大聯(lián)行結(jié)算事故,沒有客戶丟失重要空白憑證現(xiàn)象,全行結(jié)算渠道暢通，秩 7 序井然。同時對個人或單位帳戶中是否存在匿名帳戶、假名帳戶情況作了抽樣檢查，總體來說，絕大部分機構(gòu)嚴格執(zhí)行存款實名制度規(guī)定。但是這次檢查也發(fā)現(xiàn)，由于近年來我行人事機構(gòu)改革，營業(yè)機構(gòu)不斷的撤并，營業(yè)單位的業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員變動頻繁，造成辦理銀行結(jié)算業(yè)務(wù)生疏，審查把關(guān)不嚴，導(dǎo)致銀行結(jié)算帳戶管理的有關(guān)規(guī)定不能嚴格落實。如前反映有些企業(yè)單位開立基本存款賬戶未在人民銀行辦理開戶手續(xù)等現(xiàn)象。未在我行開立基本存款帳戶的單位，存在有大額支取現(xiàn)金、大額轉(zhuǎn)帳未審批未上報等常見問題的發(fā)生。通過這次檢查使被查單位進一步嚴肅了人民幣銀行帳戶管理法紀，促進了我行開展反洗錢管理的規(guī)范化。

三、改進措施

我行要以此次反洗錢專項檢查為契機, 針對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，認真對照〈〈金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定〉〉《中國農(nóng)業(yè)銀行人民幣交易反洗錢工作規(guī)程》以及相關(guān)的法律、法規(guī)及規(guī)章制度,堅決糾正存在的薄弱環(huán)節(jié)。為此我們要在本年在組織一次反洗錢業(yè)務(wù)培訓班，進一步對全行一線臨柜人員進行<<金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定>>及其相關(guān)法律制度的教育,使全行會計人員全面掌握反洗錢業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識,熟練處理,把好柜面審查關(guān)，嚴防一切違法犯罪分子通過銀行洗錢的發(fā)生,確保銀行和客戶資金順暢流通。其次，要教育會計人員不要因為開展反洗錢工作，而降低服務(wù)質(zhì)量，要大力搞好柜面反洗錢宣傳力度，進一步提高素質(zhì)，提高服務(wù)質(zhì)量，使我行反洗錢管理工作更好的服務(wù)于業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。

四、合理性建議

建議有關(guān)報告可疑交易的規(guī)定，包括金融機構(gòu)披露可疑交易的義務(wù)，金融機構(gòu)不泄露信息的義務(wù)以及善意披露免責的保護措施。建議要求金融機構(gòu)予以特別注意的交易包括：所有復(fù)雜的交易，不正常的交易，或巨額的交易；所有不正常類型的交易；以及無明顯經(jīng)濟或合法目的的定期小額交易。金融機構(gòu)一旦懷疑上述交易可能構(gòu)成非法活動或與非法活動有關(guān)，應(yīng)立即向主管機關(guān)報告可疑交易。對于法院或其他主管機關(guān)要求或取得可疑交易信息的情況，金融機構(gòu)不得通知除法院、主管機關(guān)和法律授權(quán)的其他人以外的任何人。建議規(guī)定，金融機構(gòu)及其雇員、職員、董事或法律授權(quán)的其他代表，對可疑交易的報告，只要是遵守規(guī)則善意進行，不論結(jié)果如何，免除有任何合同所予以的披露信息的限制，免除由任何法律、法規(guī)或行政規(guī)定所予以的刑事、民事或行政責任。這種善意免責的規(guī)定，要求金融機構(gòu)披露可疑交易

必須善意進行，只要善意依法披露，就可以得到法律的保護，隨意、惡意泄露金融信息，并不能得到法律的保護。善意免責規(guī)定對于促進金融機構(gòu)與政府合作，對于保護金融機構(gòu)以及成員的合法權(quán)益具有重要價值。