第一篇：保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就2012年保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查和清理整頓保險(xiǎn)代理市場(chǎng)有關(guān)問(wèn)題答記者問(wèn)（最終版）

保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就2012年保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查和清理整頓保險(xiǎn)代理市場(chǎng)有關(guān)問(wèn)

題答記者問(wèn)

? 2012-01-31 12:58:42

來(lái)源：2012-1-17 16:35:11 保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站

中國(guó)保監(jiān)會(huì)近日下發(fā)《關(guān)于開展2012年保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查和清理整頓保險(xiǎn)代理市場(chǎng)的通知》，明確要求各保監(jiān)局在保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查及保險(xiǎn)代理市場(chǎng)清理整頓工作中，認(rèn)真組織，突出重點(diǎn)，嚴(yán)查重處，依法移送，及時(shí)披露和注重效果。記者就有關(guān)問(wèn)題采訪了保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人。

問(wèn)：為什么要開展保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查？

答：日前召開的全國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管工作會(huì)議指出，當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期，保險(xiǎn)監(jiān)管將堅(jiān)持“抓服務(wù)、嚴(yán)監(jiān)管、防風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展”，要大力規(guī)范保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序。因此，將查處保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)作為保險(xiǎn)中介監(jiān)管工作的重點(diǎn)，抓緊部署對(duì)中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)行為的查處工作。

多年來(lái)，保險(xiǎn)公司普遍存在利用中介業(yè)務(wù)和中介渠道弄虛作假、虛增成本、非法套取資金、商業(yè)賄賂和設(shè)立小金庫(kù)等違法違規(guī)問(wèn)題，嚴(yán)重干擾了保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序，制約了保險(xiǎn)市場(chǎng)運(yùn)行效率，損害了保險(xiǎn)業(yè)的社會(huì)形象和公信力。保監(jiān)會(huì)從2009年開始將加強(qiáng)保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)監(jiān)管作為重點(diǎn)工作之一，三年來(lái)連續(xù)部署開展專項(xiàng)檢查，共處罰保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)110多家，其中吊銷許可證1家、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)22家、罰款2181萬(wàn)元；處理責(zé)任人員242名，其中撤銷任職資格1人、行業(yè)終身禁入2人；對(duì)外依法移送違法犯罪線索17起；向保險(xiǎn)總公司發(fā)出監(jiān)管函29個(gè)。通過(guò)依法嚴(yán)查重處、堅(jiān)決移送、主動(dòng)披露等措施，對(duì)行業(yè)問(wèn)題“揭開了蓋子”，對(duì)違法違規(guī)的公司“敲響了警鐘”，取得了預(yù)期成效，得到社會(huì)認(rèn)可。

但是，也要清醒地看到，保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)問(wèn)題仍還比較突出存在。部分保險(xiǎn)公司和一些人員的思想認(rèn)識(shí)還不到位，違法違規(guī)的內(nèi)在動(dòng)因還沒(méi)有從根本上消除，仍然把違法違規(guī)的操作方式行為當(dāng)作行業(yè)慣例和業(yè)務(wù)潛規(guī)則，甚至寄希望于監(jiān)管工作“一陣風(fēng)”、“走過(guò)場(chǎng)”，之后依然我行我素。要實(shí)現(xiàn)全行業(yè)中介業(yè)務(wù)規(guī)范有序地發(fā)展，必須持之以恒地嚴(yán)查重處，引導(dǎo)各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)、加強(qiáng)內(nèi)控管理，推動(dòng)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序盡快好轉(zhuǎn)。

問(wèn)：為什么要清理整頓保險(xiǎn)代理市場(chǎng)？

答：對(duì)當(dāng)前中介市場(chǎng)的問(wèn)題，我們一方面抓主要矛盾和突出問(wèn)題，著力開展保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查工作；另一方面要本著標(biāo)本兼治、同查同處的原則，針對(duì)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)存在的違法違規(guī)行為，進(jìn)行嚴(yán)肅查處。一個(gè)時(shí)期以來(lái)，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)數(shù)量眾多、頭緒混亂，保險(xiǎn)代理市場(chǎng)“小、散、亂、差”的問(wèn)題比較突出。2011年，我們有針對(duì)性地開展了保險(xiǎn)代理市場(chǎng)清理整頓工作，吊銷業(yè)務(wù)許可證24家；注銷（含吊銷）保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)法人或分支機(jī)構(gòu)許可證337家，保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)許可證9040家。2011年清理整頓保險(xiǎn)代理市場(chǎng)取得了一定的效果，2012年將進(jìn)一步加大清理整頓力度。

問(wèn)：清理整頓保險(xiǎn)代理市場(chǎng)工作的政策導(dǎo)向是什么？

答：總的原則是要“堵疏結(jié)合、退進(jìn)并舉”，要在清理整頓的同時(shí)推動(dòng)保險(xiǎn)代理市場(chǎng)的專業(yè)化和規(guī)?；６潞屯?，就是要嚴(yán)格依法限制區(qū)域性保險(xiǎn)代理公司的市場(chǎng)準(zhǔn)入，限制增量。通過(guò)治理整頓，對(duì)現(xiàn)有散、亂、差代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行“關(guān)、停、并、轉(zhuǎn)”，減少存量。疏和進(jìn)，就是要推動(dòng)代理市場(chǎng)結(jié)構(gòu)調(diào)整，在已經(jīng)取得試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步擴(kuò)大試點(diǎn)范圍，引導(dǎo)、推動(dòng)汽車銷售和維修企業(yè)等兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)逐步轉(zhuǎn)型成為保險(xiǎn)專業(yè)代理公司。落實(shí)《保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)公司監(jiān)管辦法》，推動(dòng)保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)兼并重組、上市融資，增強(qiáng)資本實(shí)力，完善公司治理，提高管理水平和專業(yè)能力，對(duì)全國(guó)性代理（銷售）公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，在審批過(guò)程中予以政策傾斜，引導(dǎo)保險(xiǎn)代理公司規(guī)?；⒕W(wǎng)絡(luò)化發(fā)展。

問(wèn)：保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查和清理整頓保險(xiǎn)代理市場(chǎng)工作的重點(diǎn)是什么？

答：保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查重點(diǎn)是保險(xiǎn)公司與保險(xiǎn)中介之間不合法、不真實(shí)、不透明的合作關(guān)系，要著力查處保險(xiǎn)公司利用中介業(yè)務(wù)和中介渠道弄虛作假、虛增成本、非法套取資金等突出問(wèn)題。既要查深查透基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)問(wèn)題，也要著力核查上級(jí)管理機(jī)構(gòu)的管控意識(shí)、管控能力和管控效果，查處其組織、指導(dǎo)、批準(zhǔn)、默許下級(jí)機(jī)構(gòu)違法違規(guī)及在中介業(yè)務(wù)中的直接違法違規(guī)行為。

清理整頓保險(xiǎn)代理市場(chǎng)重點(diǎn)是區(qū)域性保險(xiǎn)專業(yè)代理公司和兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。對(duì)協(xié)助保險(xiǎn)公司利用中介業(yè)務(wù)非法套取資金、銷售誤導(dǎo)、挪用侵占保費(fèi)等擾亂保險(xiǎn)市場(chǎng)正常秩序和侵害保險(xiǎn)消費(fèi)者利益等違法違規(guī)行為要嚴(yán)肅查處。對(duì)那些內(nèi)部管理混亂、業(yè)務(wù)長(zhǎng)期無(wú)法正常經(jīng)營(yíng)、涉嫌傳銷及非法集資等嚴(yán)重違法違規(guī)行為的各類保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)要堅(jiān)決清理。

問(wèn)：保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查和清理整頓保險(xiǎn)代理市場(chǎng)工作的要求是什么？

答：全面貫徹落實(shí)全國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管工作會(huì)議“嚴(yán)監(jiān)管”精神，嚴(yán)字當(dāng)頭，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)籌，做到早安排、早動(dòng)手。一是嚴(yán)查重處。集中精力查深查透，嚴(yán)格依據(jù)《保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》，從重處理違法違規(guī)機(jī)構(gòu)和人員。二是依法移送。對(duì)涉嫌行賄、職務(wù)侵占、貪污、商業(yè)賄賂、非法集資、傳銷、洗錢、逃避納稅款和非法資金去向不明的，堅(jiān)決依法向司法機(jī)關(guān)或相關(guān)部門移送。三是及時(shí)披露。保監(jiān)局要在轄區(qū)內(nèi)及時(shí)通報(bào)查處結(jié)果，披露違法違規(guī)情況；保監(jiān)會(huì)將對(duì)全行業(yè)查處情況進(jìn)行通報(bào)和披露。四是注重成效。保監(jiān)會(huì)和保監(jiān)局將跟蹤違法違規(guī)機(jī)構(gòu)整改落實(shí)情況，對(duì)系統(tǒng)性違法違規(guī)問(wèn)題突出，整改不明顯、措施不到位的法人機(jī)構(gòu)及其責(zé)任人采取監(jiān)管措施。

問(wèn)：對(duì)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)等市場(chǎng)主體有什么要求？

答：我們將不斷強(qiáng)化和改進(jìn)保險(xiǎn)中介監(jiān)管，把保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)和清理整頓保險(xiǎn)代理市場(chǎng)工作持之以恒地抓下去。各保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)要變壓力為動(dòng)力，認(rèn)清形勢(shì)、提高認(rèn)識(shí)，切不可心存僥幸。各保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)要下大力氣規(guī)范中介業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理，從制度、機(jī)制、監(jiān)督、問(wèn)責(zé)等各個(gè)方面全面跟進(jìn)落實(shí)，各法人機(jī)構(gòu)要切實(shí)負(fù)起責(zé)任。要加強(qiáng)改進(jìn)中介業(yè)務(wù)管理制度和流程，解決違法違規(guī)的根源性問(wèn)題；定期開展內(nèi)部稽核檢查，采取切實(shí)有效措施，通過(guò)健全和完善體制和機(jī)制，把依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)作為理念和紀(jì)律，真正落實(shí)到各級(jí)機(jī)構(gòu)、各個(gè)崗位和每一個(gè)員工，從我做起，從現(xiàn)在做起，共同推進(jìn)保險(xiǎn)中介市場(chǎng)秩序的持續(xù)好轉(zhuǎn)。

第二篇：保監(jiān)會(huì)繼續(xù)重拳整頓中介業(yè)務(wù)和代理市場(chǎng)

保監(jiān)會(huì)繼續(xù)重拳整頓中介業(yè)務(wù)和代理市場(chǎng)

發(fā)布時(shí)間：2012-01-17 08:31:17作者：記者 李畫 來(lái)源：中保網(wǎng)·中國(guó)保險(xiǎn)報(bào)

中國(guó)保險(xiǎn)報(bào) 中保網(wǎng)訊【記者 李畫】中國(guó)保監(jiān)會(huì)主席項(xiàng)俊波在日前全國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管工作會(huì)議上指出，2012年六項(xiàng)日常監(jiān)管工作之一是大力規(guī)范保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序，依法嚴(yán)肅處理違法違規(guī)行為。這一工作精神在近日保監(jiān)會(huì)的一份通知中得以體現(xiàn)。該通知部署了2012年在全國(guó)范圍內(nèi)深入開展保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查及保險(xiǎn)代理市場(chǎng)清理整頓工作。

這份《關(guān)于開展2012年保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查和保險(xiǎn)代理市場(chǎng)清理整頓工作的通知》強(qiáng)調(diào)，要采取“標(biāo)本兼治，同查同處，堵疏結(jié)合、退進(jìn)并舉”的綜合措施，促進(jìn)保險(xiǎn)中介市場(chǎng)秩序持續(xù)好轉(zhuǎn)。即在進(jìn)一步徹查保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)行為的同時(shí)，大力清理整頓保險(xiǎn)代理市場(chǎng)，嚴(yán)肅查處違法違規(guī)的代理機(jī)構(gòu)；在依法嚴(yán)格限制區(qū)域性保險(xiǎn)代理公司市場(chǎng)準(zhǔn)入，依法關(guān)停并轉(zhuǎn)“散、亂、差”保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的同時(shí)，進(jìn)一步擴(kuò)大兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型成為保險(xiǎn)專業(yè)代理公司的試點(diǎn)范圍，對(duì)全國(guó)性大型代理（銷售）公司在分支機(jī)構(gòu)設(shè)立等方面予以政策傾斜，推動(dòng)保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)兼并重組、上市融資和規(guī)?；?、網(wǎng)絡(luò)化發(fā)展。據(jù)介紹，保監(jiān)會(huì)從2009年開始連續(xù)3年重點(diǎn)檢查保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)，共處罰保險(xiǎn)機(jī)構(gòu) 110多家，其中吊銷許可證1家、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)22家、罰款2181萬(wàn)元；處理責(zé)任人員242名，其中撤銷任職資格1人、行業(yè)終身禁入2人；對(duì)外依法移送違法犯罪線索17起；向保險(xiǎn)總公司發(fā)出監(jiān)管函29個(gè)。但保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)問(wèn)題仍突出存在。2011年，保監(jiān)會(huì)有針對(duì)性地開展了保險(xiǎn)代理市場(chǎng)清理整頓工作，吊銷業(yè)務(wù)許可證24家；注銷（含吊銷）保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)法人或分支機(jī)構(gòu)許可證337家、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)許可證9040家，清理整頓保險(xiǎn)代理市場(chǎng)有所成效。

保監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，2012年保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查重點(diǎn)是保險(xiǎn)公司與保險(xiǎn)中介之間不合法、不真實(shí)、不透明的合作關(guān)系，著力查處保險(xiǎn)公司利用中介業(yè)務(wù)和中介渠道弄虛作假、虛增成本、非法套取資金等突出問(wèn)題。同時(shí)，清理整頓保險(xiǎn)代理市場(chǎng)重點(diǎn)是區(qū)域性保險(xiǎn)專業(yè)代理公司和兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。對(duì)協(xié)助保險(xiǎn)公司利用中介業(yè)務(wù)非法套取資金、銷售誤導(dǎo)、挪用侵占保費(fèi)等擾亂保險(xiǎn)市場(chǎng)正常秩序和侵害保險(xiǎn)消費(fèi)者利益等違法違規(guī)行為要嚴(yán)肅查處。對(duì)那些內(nèi)部管理混亂、業(yè)務(wù)長(zhǎng)期無(wú)法正常經(jīng)營(yíng)、涉嫌傳銷及非法集資等嚴(yán)重違法違規(guī)行為的各類保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)要堅(jiān)決清理。

與2011年相比，2012年整頓保險(xiǎn)代理市場(chǎng)，特別強(qiáng)調(diào)了要落實(shí)2011年10月發(fā)布的《保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)公司監(jiān)管辦法》，推動(dòng)保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)兼并重組、上市融資，增強(qiáng)資本實(shí)力，完善公司治理，提高管理水平和專業(yè)能力，對(duì)全國(guó)性代理（銷售）公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，在審批過(guò)程中予以政策傾斜，引導(dǎo)保險(xiǎn)代理公司規(guī)?；?、網(wǎng)絡(luò)化發(fā)展。

第三篇：關(guān)于開展2012年保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查和保險(xiǎn)代理市場(chǎng)清理整頓工作的通知(保監(jiān)發(fā)〔2012〕3號(hào))

關(guān)于開展2012年保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查和保險(xiǎn)代理市場(chǎng)清理整頓工作的通知 2012-01-16 17:15:40

保監(jiān)發(fā)〔2012〕3號(hào)

各保監(jiān)局:

根據(jù)全國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管工作會(huì)議精神，為進(jìn)一步鞏固、深化中介監(jiān)管工作成效，持續(xù)依法嚴(yán)查重處保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)行為，著力治理保險(xiǎn)代理市場(chǎng)小、散、亂、差的狀況，切實(shí)保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者利益，我會(huì)將在2012年進(jìn)一步加大保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查（以下稱“專項(xiàng)檢查”）和保險(xiǎn)代理市場(chǎng)清理整頓（以下稱“清理整頓”）的工作力度?，F(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下。

一、保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查

（一）檢查內(nèi)容

1.將直接業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)掛保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)套取資金；

2.將直接業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)掛保險(xiǎn)營(yíng)銷員名下套取資金；

3.虛增保險(xiǎn)營(yíng)銷員人頭套取資金；

4.通過(guò)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)虛開發(fā)票及虛增業(yè)務(wù)管理費(fèi)方式套取資金；

5.串通保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)虛假退保、虛假理賠套取資金；

6.通過(guò)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)向利益關(guān)聯(lián)單位和個(gè)人非法輸送利益；

7.將套取資金建立小金庫(kù)、私分、貪污、職務(wù)侵占等；

8.利用中介業(yè)務(wù)和中介渠道違法違規(guī)的其他相關(guān)問(wèn)題。

對(duì)上級(jí)管理機(jī)構(gòu)，要從制度、機(jī)制等方面評(píng)估管控意識(shí)、管控能力和管控效果，查處其組織、指導(dǎo)、批準(zhǔn)、默許下級(jí)機(jī)構(gòu)違法違規(guī)及在中介業(yè)務(wù)中直接違法違規(guī)的行為等。

（二）檢查對(duì)象

1.保監(jiān)局按照對(duì)省（市）級(jí)公司與基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)上下聯(lián)動(dòng)檢查、行政處罰上下一體的要求，以轄區(qū)內(nèi)1家?。ㄊ校┘?jí)公司為檢查對(duì)象，對(duì)其及至少2家所屬相關(guān)基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開展現(xiàn)場(chǎng)檢查。

2.保監(jiān)會(huì)將在保監(jiān)局工作基礎(chǔ)上，匯總分析各保險(xiǎn)公司基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)違法違規(guī)情況，有針對(duì)性地對(duì)相關(guān)保險(xiǎn)總公司采取監(jiān)管措施。

在近兩年中介業(yè)務(wù)檢查中，保監(jiān)會(huì)曾向中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)較為普遍和問(wèn)題嚴(yán)重的保險(xiǎn)公司發(fā)出了監(jiān)管函，各保監(jiān)局可將這些公司作為確定檢查對(duì)象時(shí)的參考。

（三）檢查時(shí)段

原則上以2011年的中介業(yè)務(wù)為主，必要時(shí)向前追溯或向后延伸。

（四）總結(jié)報(bào)告

各保監(jiān)局的保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查總結(jié)報(bào)告應(yīng)于2012年6月30日前報(bào)保監(jiān)會(huì)。

二、清理整頓保險(xiǎn)代理市場(chǎng)

（一）清理整頓對(duì)象

1.以代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)為名為保險(xiǎn)公司虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)、非法套取資金的各類保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)；

2.內(nèi)部管理混亂、業(yè)務(wù)長(zhǎng)期無(wú)法正常經(jīng)營(yíng)的保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)；

3.許可證失效的各類保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)；

4.已無(wú)法取得聯(lián)系、名存實(shí)亡的保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)；

5.存在涉嫌傳銷、非法集資等其他嚴(yán)重違法違規(guī)行為、有必要予以清理的各類保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)。

（二）清理整頓內(nèi)容

1.為保險(xiǎn)公司虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)、非法套取資金的行為；

2.銷售誤導(dǎo)的行為；

3.挪用侵占保費(fèi)、保險(xiǎn)金的行為；

4.不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)和商業(yè)賄賂行為；

5.涉嫌傳銷行為和非法集資行為；

6.其他擾亂保險(xiǎn)市場(chǎng)正常秩序、侵害保險(xiǎn)消費(fèi)者利益的行為。

（三）工作安排

1.各保監(jiān)局可對(duì)照本通知要求制定方案，部署轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)省級(jí)公司及所屬分支機(jī)構(gòu)，對(duì)代理渠道業(yè)務(wù)合規(guī)性進(jìn)行全面自查自糾，全面梳理有業(yè)務(wù)合作關(guān)系的各類保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)；部

署轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)對(duì)其業(yè)務(wù)合規(guī)性進(jìn)行全面自查自糾，有條件的還可部署保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的自查自糾。要嚴(yán)格督促保險(xiǎn)公司及代理機(jī)構(gòu)查找問(wèn)題、實(shí)行追責(zé)、限期整改。

2.各保監(jiān)局應(yīng)結(jié)合自查自糾情況和日常監(jiān)管工作，綜合評(píng)估各類機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)狀況，重點(diǎn)選擇轄區(qū)內(nèi)若干家保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行抽查，并視情況延伸檢查相關(guān)的保險(xiǎn)公司。重點(diǎn)抽查時(shí)間應(yīng)主要安排在下半年。

3.各保監(jiān)局要加強(qiáng)許可證管理，及時(shí)對(duì)過(guò)期及到期未申請(qǐng)延續(xù)的代理機(jī)構(gòu)許可證進(jìn)行公告注銷，并在審核許可證有效期延續(xù)申請(qǐng)時(shí)，梳理機(jī)構(gòu)3年來(lái)的經(jīng)營(yíng)管理情況，依法清退存在嚴(yán)重違法違規(guī)行為、經(jīng)營(yíng)管理混亂的機(jī)構(gòu)。以2012年10月1日為限，依法將注冊(cè)資本達(dá)不到監(jiān)管規(guī)定和經(jīng)營(yíng)管理狀況不符合監(jiān)管要求的機(jī)構(gòu)予以清退。

4.各保監(jiān)局應(yīng)在清理整頓中推動(dòng)代理市場(chǎng)的規(guī)范經(jīng)營(yíng)和結(jié)構(gòu)調(diào)整，依法嚴(yán)格管控兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)，引導(dǎo)、推動(dòng)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)，特別是汽車銷售和維修企業(yè)等兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)逐步轉(zhuǎn)型成為專業(yè)代理公司；嚴(yán)格控制區(qū)域性代理公司的審批，在清理小、差、散、亂代理機(jī)構(gòu)的同時(shí)，要對(duì)全國(guó)性代理（銷售）公司予以政策傾斜，在分支機(jī)構(gòu)和服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)批設(shè)方面予以支持和便利；支持保險(xiǎn)代理市場(chǎng)的兼并重組，加快專業(yè)化和規(guī)模化進(jìn)程。

（四）總結(jié)報(bào)告

各保監(jiān)局應(yīng)在2012年10月31日前完成并向保監(jiān)會(huì)報(bào)送保險(xiǎn)代理市場(chǎng)清理整頓總結(jié)報(bào)告。

三、工作要求

（一）認(rèn)真組織。各保監(jiān)局要加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)籌，中介處要切實(shí)擔(dān)當(dāng)起主要職責(zé)。兩項(xiàng)工作要做到早安排、早動(dòng)手、早出成果。要認(rèn)真制定工作方案，明確工作目標(biāo)、時(shí)間安排、組織保障、階段性任務(wù)及配套措施。

（二）突出重點(diǎn)。專項(xiàng)檢查的重點(diǎn)是保險(xiǎn)公司與中介機(jī)構(gòu)之間的業(yè)務(wù)關(guān)系是否真實(shí)、合法、透明；代理市場(chǎng)清理整頓的重點(diǎn)是區(qū)域性代理公司和兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。

（三）嚴(yán)查重處。檢查人員要恪盡職守，集中精力，查深查透，杜絕形式主義和走過(guò)場(chǎng)現(xiàn)象。對(duì)查出的問(wèn)題，要嚴(yán)格依照《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》等法律規(guī)章要求，依法從重處罰。應(yīng)以查明保險(xiǎn)基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)違法違規(guī)行為為基礎(chǔ)，依法上追責(zé)任，嚴(yán)厲查處上級(jí)機(jī)構(gòu)管控不力、管理不嚴(yán)，縱容、指導(dǎo)下級(jí)機(jī)構(gòu)違法違規(guī)的行為。

（四）依法移送。在專項(xiàng)檢查和清理整頓工作中，對(duì)涉嫌行賄、職務(wù)侵占、貪污、商業(yè)賄賂、非法集資、傳銷、洗錢、逃避納稅款和非法資金去向不明的，要堅(jiān)決依法向司法機(jī)關(guān)或相關(guān)部門移送；應(yīng)主動(dòng)加強(qiáng)與公安、稅務(wù)、工商、司法等部門的溝通協(xié)調(diào)，爭(zhēng)取相關(guān)支持。

（五）及時(shí)披露。各保監(jiān)局應(yīng)在轄區(qū)內(nèi)及時(shí)通報(bào)查處結(jié)果、披露違法違規(guī)情況；保監(jiān)會(huì)相關(guān)部門應(yīng)在保監(jiān)局工作基礎(chǔ)上，做好對(duì)全行業(yè)查處情況的通報(bào)和信息披露，對(duì)違法違規(guī)行

為形成強(qiáng)大社會(huì)輿論壓力，充分發(fā)揮舉一反三的教育警示效果。

（六）注重效果。各保監(jiān)局在完成專項(xiàng)檢查和清理整頓工作基礎(chǔ)上，要認(rèn)真總結(jié)、分析轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)在認(rèn)識(shí)、制度、機(jī)制、執(zhí)行、內(nèi)控等各個(gè)方面的變化，為進(jìn)一步加強(qiáng)和完善相關(guān)工作提出意見(jiàn)和建議。

通知執(zhí)行中如有問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)與保監(jiān)會(huì)中介部聯(lián)系。

聯(lián) 系 人：金鼎 楊碩

聯(lián)系電話：010－66286161 66286683

傳 真：010－66288106 66288188

電子郵箱：ding_jin@circ.gov.cn

shuo_yang@circ.gov.cn

二 一二年一月九日

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

第四篇：200607-保監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人就規(guī)范銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)問(wèn)題答記者問(wèn)

保監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人就規(guī)范銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)問(wèn)題答記者問(wèn)

近期，中國(guó)保監(jiān)會(huì)和銀監(jiān)會(huì)聯(lián)合下發(fā)了《關(guān)于規(guī)范銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的通知》，從加強(qiáng)代理機(jī)構(gòu)資格管理、加強(qiáng)代理業(yè)務(wù)內(nèi)部管理、規(guī)范手續(xù)費(fèi)管理、規(guī)范銷售人員資格管理、規(guī)范產(chǎn)品銷售、加強(qiáng)監(jiān)督檢查、加強(qiáng)行業(yè)內(nèi)外溝通與交流等七個(gè)方面對(duì)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)提出了監(jiān)管要求。近期，中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人就聯(lián)合發(fā)文有關(guān)內(nèi)容回答了記者的提問(wèn)。

1、問(wèn)：什么是銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)？銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和通常所說(shuō)的銀行保險(xiǎn)有什么區(qū)別？

答：銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)本質(zhì)上是一種保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，是由銀行（也包括郵儲(chǔ)、信用社等金融機(jī)構(gòu)）作為一類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)，代理銷售保險(xiǎn)公司產(chǎn)品的一種業(yè)務(wù)行為。銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是銀行保險(xiǎn)的一種，是銀行保險(xiǎn)處于初級(jí)發(fā)展階段一種常見(jiàn)的業(yè)務(wù)形式。從國(guó)際經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，銀保合作主要有股權(quán)合作、戰(zhàn)略合作和簡(jiǎn)單的代理合作，此次聯(lián)合發(fā)文主要是規(guī)范簡(jiǎn)單的代理關(guān)系之下銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的銷售和管理行為。

2、問(wèn)：當(dāng)前銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r怎么樣？存在哪些突出問(wèn)題？答：在我國(guó)，銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)真正起步的標(biāo)志是銀行代理保險(xiǎn)產(chǎn)品的出現(xiàn)。經(jīng)過(guò)幾年的快速發(fā)展，銀行代理已經(jīng)成為保險(xiǎn)公司最為重要的銷售渠道之一。特別是對(duì)于壽險(xiǎn)公司，銀行代理實(shí)現(xiàn)的保費(fèi)收入已經(jīng)占?jí)垭U(xiǎn)公司總保費(fèi)的三分之

一。但是，在快速發(fā)展的過(guò)程中，也暴露出一些問(wèn)題，主要表現(xiàn)在以下三個(gè)方面：一是手續(xù)費(fèi)惡性競(jìng)爭(zhēng)，費(fèi)率水平超過(guò)保險(xiǎn)公司可承受范圍，銀代業(yè)務(wù)利潤(rùn)微薄甚至無(wú)利可圖；二是手續(xù)費(fèi)支付方式不規(guī)范，存在賬外暗中向銀行代理機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)及其工作人員直接或間接支付各種費(fèi)用的行為；三是部分網(wǎng)點(diǎn)仍然存在銷售誤導(dǎo)行為，如片面夸大投資性產(chǎn)品的投資收益水平，不如實(shí)告知保險(xiǎn)責(zé)任、退保費(fèi)用、現(xiàn)金價(jià)值和費(fèi)用扣除等關(guān)鍵要素等。這不僅影響了銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)本身的發(fā)展，也加大了保險(xiǎn)公司和商業(yè)銀行的違法違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)行業(yè)發(fā)展聲譽(yù)極為不利。

3、問(wèn)：為什么此次保監(jiān)會(huì)要與銀監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)文規(guī)范銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)？答：當(dāng)前，金融綜合經(jīng)營(yíng)趨勢(shì)越來(lái)越明朗化，發(fā)展銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)不僅是保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展要求，也是商業(yè)銀行的發(fā)展要求。正是基于這一點(diǎn)認(rèn)識(shí)，今年4月

119日，保監(jiān)會(huì)和銀監(jiān)會(huì)就銀保合作問(wèn)題進(jìn)行了會(huì)談，在肯定銀保合作的積極意義的同時(shí)也確定了近期銀保合作的重點(diǎn)，首要任務(wù)就是迅速采取有效措施規(guī)范銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展，重點(diǎn)解決手續(xù)費(fèi)支付方式不規(guī)范、銷售誤導(dǎo)等問(wèn)題，嚴(yán)厲打擊商業(yè)賄賂行為；同時(shí)也就加強(qiáng)銀保監(jiān)管合作達(dá)成共識(shí)。此次聯(lián)合發(fā)文，既是兩個(gè)監(jiān)管部門的首度合作，更為下一步銀保領(lǐng)域的深層次合作確立了一個(gè)良好的開端，打下了良好的基礎(chǔ)。

4、問(wèn)：和以前出臺(tái)的規(guī)范銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的規(guī)范性文件相比，此次聯(lián)合發(fā)文有哪些突出特點(diǎn)？

答：一是規(guī)范了對(duì)手續(xù)費(fèi)的管理。通知規(guī)定除了手續(xù)費(fèi)之外，保險(xiǎn)公司不得以任何名義、任何形式向代理機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)或經(jīng)辦人員支付合作協(xié)議規(guī)定的手續(xù)費(fèi)之外的其他任何費(fèi)用，包括業(yè)務(wù)推動(dòng)費(fèi)以及以業(yè)務(wù)競(jìng)賽或激勵(lì)名義給予的其他利益。

二是明確了對(duì)培訓(xùn)費(fèi)的要求。通知規(guī)定銀行網(wǎng)點(diǎn)銷售人員培訓(xùn)費(fèi)用由保險(xiǎn)公司承擔(dān)的，應(yīng)當(dāng)在合作協(xié)議中明確培訓(xùn)的次數(shù)、方式、內(nèi)容及培訓(xùn)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。三是強(qiáng)化了對(duì)銷售人員的資格管理。規(guī)定10月31日以后，銷售投資連結(jié)類產(chǎn)品、萬(wàn)能產(chǎn)品，以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)指定的其他類產(chǎn)品的銀行代理銷售人員，必須通過(guò)保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試，取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》。

此外，通知還對(duì)規(guī)范銀保業(yè)務(wù)銷售行為，保監(jiān)局和銀監(jiān)局聯(lián)合監(jiān)管問(wèn)題，以及加強(qiáng)行業(yè)自律問(wèn)題進(jìn)行了相應(yīng)規(guī)定。

5、問(wèn)：此次聯(lián)合發(fā)文出臺(tái)以后，對(duì)銀保業(yè)務(wù)發(fā)展將會(huì)產(chǎn)生什么樣的影響？答：由于聯(lián)合發(fā)文對(duì)目前普遍存在的一些違規(guī)行為制定了較為嚴(yán)厲的管理制度，提高了銷售人員資格門檻，因此在短期可能會(huì)造成銀保業(yè)務(wù)的下滑。但通知的出臺(tái)旨在建立一個(gè)良好的市場(chǎng)環(huán)境，從長(zhǎng)期來(lái)看，既有利于保護(hù)投保人利益，也有利于保險(xiǎn)公司、商業(yè)銀行的長(zhǎng)期合作共贏，對(duì)銀保業(yè)務(wù)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展是有積極意義的。

6、問(wèn)：保監(jiān)會(huì)下一步在規(guī)范銀保業(yè)務(wù)市場(chǎng)秩序發(fā)展方面有哪些思路和措施？

答：通知出臺(tái)以后，保監(jiān)會(huì)將會(huì)開展一系列規(guī)范銀保業(yè)務(wù)市場(chǎng)秩序的工作。一是召開規(guī)范銀保業(yè)務(wù)座談會(huì)，請(qǐng)保險(xiǎn)公司銀保業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人參加，強(qiáng)調(diào)規(guī)范市場(chǎng)

秩序的意義和重要性，傳達(dá)保監(jiān)會(huì)整頓市場(chǎng)秩序、規(guī)范銀保業(yè)務(wù)發(fā)展的決心，擴(kuò)大發(fā)文影響，為銀保業(yè)務(wù)健康發(fā)展創(chuàng)造良好的外部環(huán)境。二是引導(dǎo)行業(yè)加強(qiáng)自律，推動(dòng)行業(yè)協(xié)會(huì)牽頭組織各保險(xiǎn)公司簽署自律公約，約定手續(xù)費(fèi)支付上限比例，建立行業(yè)自律機(jī)制。三是結(jié)合治理商業(yè)賄賂精神，有針對(duì)性地開展現(xiàn)場(chǎng)檢查。四是進(jìn)一步加強(qiáng)和銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管合作。

第五篇：財(cái)政部企業(yè)司、證監(jiān)會(huì)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)人就從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)管理問(wèn)題答記者問(wèn)

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財(cái)政部企業(yè)司、證監(jiān)會(huì)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)人

就從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)管理問(wèn)題

答記者問(wèn)

2008年4月29日，財(cái)政部和證監(jiān)會(huì)聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)有關(guān)管理問(wèn)題的通知》（財(cái)企[2008]81號(hào)，以下簡(jiǎn)稱81號(hào)文），引起了資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)和證券市場(chǎng)的高度關(guān)注。日前，財(cái)政部企業(yè)司和證監(jiān)會(huì)會(huì)計(jì)部有關(guān)負(fù)責(zé)人回答了記者提問(wèn)。

問(wèn)：請(qǐng)介紹一下81號(hào)文制定的背景和意義。

答：我國(guó)自1993年開始，要求資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)開展與證券業(yè)務(wù)有關(guān)的資產(chǎn)評(píng)估業(yè)務(wù)，必須取得證券業(yè)務(wù)資產(chǎn)評(píng)估許可證。當(dāng)時(shí)為規(guī)范管理，原國(guó)家國(guó)有資產(chǎn)管理局和證監(jiān)會(huì)聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于從事證券業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)資格確認(rèn)的規(guī)定》（國(guó)資辦發(fā)[1993]12號(hào)）。2004年，根據(jù)國(guó)務(wù)院的要求，財(cái)政部和證監(jiān)會(huì)對(duì)102家持有證券業(yè)務(wù)資產(chǎn)評(píng)估許可證的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)開展了綜合性檢查，并暫停受理證券評(píng)估資格的申請(qǐng)和變更。檢查發(fā)現(xiàn)，十多年來(lái)，伴隨著我國(guó)證券市場(chǎng)的發(fā)展，證券業(yè)務(wù)資產(chǎn)評(píng)估許可制度為防止國(guó)有資產(chǎn)流失、維護(hù)股東權(quán)益、規(guī)范資本市場(chǎng)發(fā)展，發(fā)揮了積極作用。同時(shí)，資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)總體上規(guī)模不斷擴(kuò)大，專業(yè)水平不斷提高。但是，現(xiàn)存的102家證券業(yè)務(wù)資產(chǎn)評(píng)估許可證持有機(jī)構(gòu)，都是1998年以前由原國(guó)家國(guó)有資產(chǎn)管理局與證監(jiān)會(huì)聯(lián)合審批的，迄今經(jīng)歷了脫鉤改制、合并、分立等變革，登記的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)名稱與實(shí)際嚴(yán)重脫節(jié)，給機(jī) 中國(guó)服裝：女式牛仔褲（http://004km.cn/）為你提供

構(gòu)、客戶以及監(jiān)管部門帶來(lái)一系列問(wèn)題。此外，由于缺少有效的退出機(jī)制，無(wú)法進(jìn)行優(yōu)勝劣汰，個(gè)別內(nèi)部管理混亂的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)時(shí)存在不遵守職業(yè)道德甚至違法違規(guī)的問(wèn)題，成為證券評(píng)估市場(chǎng)的重大隱患。因此，迫切需要加強(qiáng)證券評(píng)估資格的準(zhǔn)入管理，并建立退出機(jī)制。

2005年，《行政許可法》施行后，根據(jù)新修訂的《證券法》、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》（國(guó)務(wù)院第412號(hào)令），國(guó)家繼續(xù)對(duì)資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)實(shí)施行政許可，資格審批工作由財(cái)政部和證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)。此后，財(cái)政部和證監(jiān)會(huì)研究草擬了相關(guān)管理辦法，并經(jīng)過(guò)了多次研究論證和修改完善，最終形成了81號(hào)文。

鑒于證券、期貨相關(guān)評(píng)估業(yè)務(wù)（以下簡(jiǎn)稱“證券業(yè)務(wù)”）涉及重大公眾利益，結(jié)合綜合檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，81號(hào)文對(duì)從事證券業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)提出了更加嚴(yán)格的管理要求，為促進(jìn)資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)做優(yōu)做強(qiáng)、實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)評(píng)估行業(yè)規(guī)?；l(fā)展提供了制度保證。同時(shí)注重發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì)的自律作用，與行政管理相結(jié)合，有利于證券評(píng)估領(lǐng)域的規(guī)范發(fā)展，有利于維護(hù)證券市場(chǎng)秩序，有利于保護(hù)投資者及社會(huì)公眾的合法權(quán)益。

問(wèn)：81號(hào)文主要規(guī)定了哪些內(nèi)容？

答：一是規(guī)定了資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格應(yīng)當(dāng)滿足的條件和應(yīng)當(dāng)提交的材料；二是規(guī)定了具有證券評(píng)估資格的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的報(bào)備問(wèn)題；三是明確了具備證券評(píng)估資格的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)合并或分立時(shí)，證券業(yè)務(wù)評(píng)估資格的繼承問(wèn)題；四是提出了資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)報(bào)備和報(bào)備的具體要求；五是明確了財(cái) 中國(guó)服裝：女式牛仔褲（http://004km.cn/）為你提供

政部和證監(jiān)會(huì)對(duì)從事證券業(yè)務(wù)資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)的日常管理措施；六是規(guī)定了證券評(píng)估資格的撤回、撤銷情形以及相應(yīng)的管理要求。

問(wèn)：資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格的條件具體有哪些？

答：資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，應(yīng)當(dāng)符合以下7個(gè)條件：（1）機(jī)構(gòu)依法設(shè)立并取得資產(chǎn)評(píng)估資格3年以上，發(fā)生過(guò)吸收合并的，還應(yīng)自完成工商變更登記之日起滿1年；（2）質(zhì)量控制制度和其他內(nèi)部管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好；（3）具有不少于30名注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師，其中最近3年持有注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20人；（4）凈資產(chǎn)不少于200萬(wàn)元；（5）按規(guī)定購(gòu)買職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)或者提取職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金；（6）半數(shù)以上合伙人或者持有不少于50%股權(quán)的股東最近在本機(jī)構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上；（7）最近3年評(píng)估業(yè)務(wù)收入合計(jì)不少于2000萬(wàn)元，且每年不少于500萬(wàn)元。

81號(hào)文同時(shí)明確，有下列任何情形之一的機(jī)構(gòu)，不得申請(qǐng)證券評(píng)估資格：（1）在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中受到刑事處罰、行政處罰，自處罰決定執(zhí)行完畢之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年；（2）因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券評(píng)估資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年；（3）申請(qǐng)證券評(píng)估資格過(guò)程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年。問(wèn)：具有證券評(píng)估資格的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)可以從事哪些業(yè)務(wù)？

答：依法取得證券評(píng)估資格的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)，可以從事涉及各類已發(fā)行或者擬發(fā)行證券的企業(yè)的各類資產(chǎn)評(píng)估業(yè)務(wù)，以及涉及證券及期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、證券及期貨交易所、證券投資基金及其管理公司、中國(guó)服裝：女式牛仔褲（http://004km.cn/）為你提供

證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等的資產(chǎn)評(píng)估業(yè)務(wù)。

問(wèn)：具有證券評(píng)估資格的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)發(fā)生合并或分立后，其證券評(píng)估資格能否繼承？

答：這分為三種情況。第一種情況是，具有證券評(píng)估資格的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)在合并或者分立后仍然存續(xù)，且仍滿足81號(hào)文第一條第（二）款第2項(xiàng)至第7項(xiàng)條件的，其證券評(píng)估資格繼續(xù)有效。第二種情況是，具有證券評(píng)估資格的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)合并或者分立后新設(shè)的機(jī)構(gòu)，不能繼承原機(jī)構(gòu)的證券評(píng)估資格，只有滿足81號(hào)文第一條第（二）款和第（三）款規(guī)定的全部條件，才可申請(qǐng)證券評(píng)估資格。第三種情況是，具有證券評(píng)估資格的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)被其他資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)合并的，根據(jù)81號(hào)文第八條第（四）款的規(guī)定，其證券評(píng)估資格失效。

問(wèn)：資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)實(shí)行備案制度，請(qǐng)問(wèn)報(bào)備要求有哪些？

答：具有證券評(píng)估資格的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)實(shí)行備案管理制度，分為日常報(bào)備和報(bào)備兩種。

設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，合并或分立，機(jī)構(gòu)名稱、地址、股東或者合伙人、法定代表人或首席合伙人發(fā)生變更，機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別按照81號(hào)文第三條、第四條第（一）款和第五條第（一）款的要求，向財(cái)政部和證監(jiān)會(huì)報(bào)送備案材料。

在每年3月31日前，機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照81號(hào)文第六條規(guī)定，向財(cái)政部和證監(jiān)會(huì)提交備案材料。

問(wèn)：財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)對(duì)資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)有哪些日常管理措施？

答：財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)具有證券評(píng)估資格的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常管理，依法對(duì)機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，機(jī)構(gòu) 中國(guó)服裝：女式牛仔褲（http://004km.cn/）為你提供

及其注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師應(yīng)當(dāng)配合有關(guān)部門的監(jiān)督檢查。日常管理措施包括：一是對(duì)存在被舉報(bào)、首次承接證券業(yè)務(wù)等12種情形之一的機(jī)構(gòu)給予特別關(guān)注。二是對(duì)具有證券評(píng)估資格的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)違反規(guī)定的，可以采取出具警示函并責(zé)令整改等措施；對(duì)資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，實(shí)行監(jiān)管談話、出具警示函等措施，對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，可以給予一定期限不適宜從事證券業(yè)務(wù)的懲戒，同時(shí)記入誠(chéng)信檔案，并予以公告。

問(wèn)：撤回、撤銷資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)證券評(píng)估資格的情形有哪些？

答：主要有三種情形：

一是資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)發(fā)生不具備81號(hào)文第一條第（二）款第2項(xiàng)至第5項(xiàng)條件之一情形的，逾期未報(bào)告，未經(jīng)整改，或者整改后仍未達(dá)到規(guī)定條件的，撤回其證券評(píng)估資格。

二是情況變化導(dǎo)致資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)不具備81號(hào)文第一條第（二）款第6項(xiàng)和第7項(xiàng)規(guī)定條件的，撤回其證券評(píng)估資格。

三是資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券評(píng)估資格，撤銷其證券評(píng)估資格。

此外，資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)終止或者不再?gòu)氖伦C券評(píng)估業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)交回其證券評(píng)估資格證書。

問(wèn)：81號(hào)文件與此前印發(fā)的財(cái)政部第22號(hào)令、《財(cái)政部關(guān)于加強(qiáng)資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)后續(xù)管理有關(guān)問(wèn)題的通知》等相關(guān)規(guī)定怎樣銜接？

答：對(duì)資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)評(píng)估資格的管理，屬于“二次準(zhǔn)入”的行政許可。因此，申請(qǐng)或者繼承原有證券評(píng)估資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)是按照財(cái)政部第22號(hào)令規(guī)定設(shè)立的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)。從2008年7月1日起，具有證券評(píng)估資格的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)發(fā)生合并、分立或者 中國(guó)服裝：女式牛仔褲（http://004km.cn/）為你提供

設(shè)立分支機(jī)構(gòu)等事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)在符合財(cái)政部第22號(hào)令、《財(cái)政部關(guān)于加強(qiáng)資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)后續(xù)管理有關(guān)問(wèn)題的通知》的基礎(chǔ)上，再按照81號(hào)文件規(guī)定執(zhí)行。

問(wèn)：81號(hào)文印發(fā)后，原國(guó)家國(guó)有資產(chǎn)管理局和證監(jiān)會(huì)聯(lián)合授予的證券評(píng)估資格應(yīng)當(dāng)怎樣處理？

答：按照81號(hào)文第九條第（五）款的規(guī)定，持有原《從事證券業(yè)務(wù)資產(chǎn)評(píng)估許可證》的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)，在2008年8月31日之前向財(cái)政部和證監(jiān)會(huì)報(bào)送《資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)基本情況表》和《從事證券業(yè)務(wù)資產(chǎn)評(píng)估許可證》沿革說(shuō)明后，其持有的許可證在2008年12月31日前繼續(xù)有效，但根據(jù)第八條第（四）、（五）款規(guī)定，資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)已經(jīng)終止或者被依法撤銷、撤回證券評(píng)估資格的除外。

持有原《從事證券業(yè)務(wù)資產(chǎn)評(píng)估許可證》的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)，具備81號(hào)文第一條第（二）款第2項(xiàng)至第7項(xiàng)條件的，可在2008年7月1日以后申請(qǐng)換發(fā)新證。

持有原《從事證券業(yè)務(wù)資產(chǎn)評(píng)估許可證》的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其他相關(guān)機(jī)構(gòu)，如繼續(xù)從事證券評(píng)估業(yè)務(wù)，則應(yīng)當(dāng)在2008年6月30日之前，先按照《財(cái)政部關(guān)于做好資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)過(guò)渡期末有關(guān)工作的通知》進(jìn)行分設(shè)。分設(shè)的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)按照81號(hào)文第九條第（五）款規(guī)定履行了相關(guān)手續(xù)的，其證券評(píng)估資格在2008年12月31日之前繼續(xù)有效。分設(shè)后，具備81號(hào)文第一條第（二）款第2項(xiàng)至第7項(xiàng)條件的，可在2008年7月1日以后申請(qǐng)換發(fā)新證。

持有原《從事證券業(yè)務(wù)資產(chǎn)評(píng)估許可證》的各類機(jī)構(gòu)，截止2008年12月31日，凡是不能滿足81號(hào)文第一條第（二）款第2項(xiàng)至第7項(xiàng)條件的，財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)將撤回其證券評(píng)估資格，并予公告。