第一篇：反假幣管理辦法

反假幣管理辦法

第一章 總則

第一條 為規(guī)范對假幣的收繳、鑒定行為，保護(hù)貨幣持有人的合法權(quán)益，根據(jù)《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》、《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》和《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱貨幣是指人民幣。人民幣是指中國人民銀行依法發(fā)行的貨幣，包括紙幣和硬幣。

本辦法所稱貨幣是指偽造和變造的貨幣。

偽造的貨幣是指仿照真幣的圖案、形狀、色彩等，采用各種手段制作的假幣。

變造的貨幣是指在真幣的基礎(chǔ)上，利用挖補(bǔ)、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種辦法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣。

第十條 第十條 第十條 本行應(yīng)依照本辦法對假幣進(jìn)行收繳，鑒定并實(shí)施監(jiān)督管理。

本行收繳偽造、變造的人民幣應(yīng)通過營業(yè)部解繳當(dāng)?shù)厝嗣胥y行統(tǒng)一銷毀。防止偽造、變造的人民幣對外支付。

本行及分支機(jī)成立由分管行長任組長，營業(yè)部會計(jì)主辦為副組長，相關(guān)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人為成員的反假幣工作領(lǐng)導(dǎo)小組（一下簡稱領(lǐng)導(dǎo)小組），領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)對反假幣執(zhí)行情況進(jìn)行指導(dǎo)，監(jiān)督，檢查，調(diào)查，培訓(xùn)。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在營業(yè)部，負(fù)責(zé)日常反假幣工作的檢查，指導(dǎo)和協(xié)調(diào)。

營業(yè)部應(yīng)配備專職人員辦理假幣收繳業(yè)務(wù)，專職人員應(yīng)當(dāng)取得《反假幣上崗資格證書》?！斗醇賻派蠉徺Y格證書》經(jīng)中國人民銀行考試合格后統(tǒng)一印發(fā)。

營業(yè)部門統(tǒng)一使用人民銀行頒發(fā)的《假幣收繳憑證》及制作的“假幣”收繳戳記。營業(yè)部們應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場所無償提供鑒別人民幣真?zhèn)蔚姆?wù)。第十條 第十條 第十條

第二章 假幣的收繳

第九條 營業(yè)部門在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假幣，由兩名以上業(yè)務(wù)人員當(dāng)面予以收繳。對假人民幣紙幣，應(yīng)當(dāng)面加蓋“假幣”字樣的戳記；對假紙幣及各種假硬幣，應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專用袋上標(biāo)明幣種、券別、面額、張（枚）數(shù)、冠字號碼、收繳人、復(fù)核人名章等細(xì)項(xiàng)。

第十條 營業(yè)部門在收繳假幣過程中有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告本行領(lǐng)導(dǎo)小組和公安機(jī)關(guān)，提供有關(guān)線索：

（一）一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣20張（枚）（含20張、枚）以上的；

（二）屬于利用新的造假幣手段制造假幣的；

（三）有制造販賣假幣線索的；

（四）持有人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的。第十一條 營業(yè)部門（以下簡稱“收繳單位”）在收繳假幣時(shí)，當(dāng)面在偽造、變造人民幣的正反兩面加蓋“假幣”戳記?！凹賻拧庇≌率褂盟{(lán)色油墨；“假幣”印章在假幣正面水印窗和背面中間位置。第十二條 收繳單位向持有人應(yīng)出具中國人民銀行統(tǒng)一印制的《假幣收繳憑證》?！都賻攀绽U憑證》一式三聯(lián)，第一聯(lián)收繳單位留存，第二聯(lián)隨假幣上報(bào)，第三聯(lián)交持幣人，此聯(lián)的背面印有對持幣人的告知內(nèi)容。

第十三條 收繳單位在填寫收繳憑證時(shí)，發(fā)現(xiàn)一張假幣填寫一張憑證。如遇連號假幣可填寫一張憑證，如一次收繳假幣張數(shù)較多，可分幾張憑證填寫，一張憑證為一組，每組的假幣張數(shù)，金額應(yīng)如實(shí)填寫，冠字號碼可選擇有代表性的填寫。

第十四條，假幣收繳憑證上要注明所收繳假人民幣的券別、版別、數(shù)量、金額、冠字號碼、制作方式等。其中券別是指假幣面額；版別是指仿照哪一版人民幣的假幣；數(shù)量是指張數(shù)；金額是指總金額；冠字號碼指假幣上標(biāo)有的冠字號；制作方式指假幣的偽造方法，如：機(jī)制、拓印、復(fù)印等。第十五條 假幣收繳憑證填寫完畢后，收款人、復(fù)核人簽字（簽章），持有人在收款憑證上簽字。如果持有人拒絕簽字，收繳人可在收款憑證上注明，憑證不再付給持幣人，由收繳行保留。第十六條

對沒收的假幣要妥善保管，及時(shí)完整地登記“假幣登記簿”，匯總填制一式二聯(lián)“上繳假幣報(bào)告表”，連同假幣實(shí)物一并于每月25日前上繳當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。第十七條

人民銀行對收繳的假幣驗(yàn)收無誤后，在“上繳假幣報(bào)告表”上加蓋業(yè)務(wù)公章及經(jīng)辦人章，退回本行營業(yè)部留存。第十八條

本行營業(yè)部對收繳的假幣實(shí)物要登記建賬，入庫妥善保管，并按有關(guān)要求及時(shí)上繳人民銀行。第三章

假幣的鑒定

第十九條

持有人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起3個工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或通過收繳單位向中國人民銀行當(dāng)?shù)貭I業(yè)部或經(jīng)中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)（一下簡稱鑒定機(jī)構(gòu)）提出書面鑒定申請。

第二十條

經(jīng)中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到鑒定申請之日起2個工作日內(nèi)，通知收繳單位報(bào)送需要鑒定的貨幣。

收繳單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定單位通知之日起2個工作日內(nèi)，將需要鑒定的貨幣送達(dá)鑒定機(jī)構(gòu)。

第二十一條

經(jīng)中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理鑒定之日起15個工作日內(nèi)，出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。因請況復(fù)雜不能在規(guī)定期限內(nèi)完成的，可延長至30個工作日，但必須以書面形式向申請人或申請單位說明原因。

第二十二條

對蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣的，由鑒定單位交收繳單位按照面額兌換完整券退還持有人，收回持有人的《假幣收繳憑證》，蓋有“假幣”戳記的人民幣按損

傷人民幣處理；經(jīng)鑒定為假幣的，由鑒定單位予以沒收，并向收繳單位和持有人開具《貨幣真?zhèn)舞b定書》和《假幣沒收收據(jù)》。

對收繳的紙幣和各種硬幣，經(jīng)鑒定為真幣的，由鑒定單位交收繳單位退還持有人，并向收繳單位和持有人開具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。

第二十三條

經(jīng)中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)鑒定貨幣真?zhèn)螘r(shí)，應(yīng)當(dāng)至少有兩名鑒定人員同時(shí)參與，并做出鑒定結(jié)論。

第二十四條

持有人對鑒定機(jī)構(gòu)做出的有關(guān)收繳或鑒定假幣的具體行政行為有異議，可在收到《假幣收繳憑證》或《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起60 個工作日內(nèi)，向直接監(jiān)管該鑒定機(jī)構(gòu)的中國人民銀行營業(yè)部申請行政復(fù)議，或依法提起行政訴訟。

第四章 獎勵與處罰

第二十五條

對營業(yè)部門柜面沒收的假幣，按假幣面額的10%進(jìn)行獎勵。營業(yè)部門申請獎勵要以中國人民銀行驗(yàn)收簽章后退交的“上繳假幣報(bào)告表”為依據(jù)，由本行在業(yè)務(wù)及管理費(fèi)----其他業(yè)務(wù)及管理費(fèi)科目中列支（“上繳假幣報(bào)告表”作傳票附件。）

對執(zhí)法機(jī)關(guān)破獲的與本行有關(guān)的假人民幣案件的獎勵，由本行協(xié)調(diào)有關(guān)單位按規(guī)定程序直接向人民銀行申請辦理。

第二十六條

本行營業(yè)部門有下列行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪的，給予警告、罰款，同時(shí)責(zé)成營業(yè)部門對相關(guān)主管人員和其他直接責(zé)任人給予相應(yīng)紀(jì)律處分：

(一)發(fā)現(xiàn)假幣不收繳的；

(二)未按照本辦法規(guī)定程序收繳假幣的；

(三)應(yīng)向領(lǐng)導(dǎo)小組、人民銀行和公安機(jī)關(guān)報(bào)告而不報(bào)告的；

(四)截留或私自處理收繳的假幣，或使已收繳的假幣重新流入市場的；

(五)違反本行和人民銀行其他有關(guān)規(guī)定的。

上述行為涉及假人民幣的，對營業(yè)部門處以1000元以上10000元以下的罰款；涉及假外幣的，對營業(yè)部門處以1000元以下的罰款。對經(jīng)辦人員和相關(guān)責(zé)任人，根據(jù)情節(jié)輕重處以100元以上罰款。第二十七條

經(jīng)中國人民銀行授權(quán)的本行個鑒定機(jī)構(gòu)有下列行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪的，給予警告、罰款，同時(shí)責(zé)成營業(yè)部門對相關(guān)主管人員和其他直接責(zé)任人給予相應(yīng)紀(jì)律處分：

(一)拒絕受理持有人、金融機(jī)構(gòu)提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請的；(二)未按照本辦法規(guī)定程序鑒定假幣的‘(三)截留或私自處理鑒定、收繳的假幣，或使已收繳、沒收的假幣重新流入市場的‘(四)違反本行和人民銀行其他規(guī)定的。

上述行為涉及假人民幣的，對營業(yè)部門處以1000元以上1萬元以下的罰款；涉及假外幣的，處以1000元以下的罰款。對經(jīng)辦人員個相關(guān)責(zé)任人員，根據(jù)情節(jié)輕重處以500元以上罰款。

第二篇：反假幣管理辦法

反假幣管理辦法

第一章 總則

第一條 為規(guī)范對假幣的收繳、鑒定行為，保護(hù)貨幣持有人的合法權(quán)益，根據(jù)《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》、《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》和《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱貨幣是指人民幣。人民幣是指中國人民銀行依法發(fā)行的貨幣，包括紙幣和硬幣。

本辦法所稱貨幣是指偽造和變造的貨幣。

偽造的貨幣是指仿照真幣的圖案、形狀、色彩等，采用各種手段制作的假幣。

變造的貨幣是指在真幣的基礎(chǔ)上，利用挖補(bǔ)、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種辦法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣。

第十條 公司應(yīng)依照本辦法對假幣進(jìn)行收繳，鑒定并實(shí)施監(jiān)督管理。

第十條 公司收繳偽造、變造的人民幣應(yīng)通過營業(yè)部解繳當(dāng)?shù)厝嗣胥y行統(tǒng)一銷毀。防止偽造、變造的人民幣對外支付。

第十條 公司由總經(jīng)理任組長，會計(jì)為副組長，相關(guān)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人為成員的反假幣工作領(lǐng)導(dǎo)小組（一下簡稱領(lǐng)導(dǎo)小組），領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)對反假幣執(zhí)行情況進(jìn)行指導(dǎo)，監(jiān)督，檢查，調(diào)查，培訓(xùn)。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在營業(yè)部，負(fù)責(zé)日常反假幣工作的檢查，指導(dǎo)和協(xié)調(diào)。

第十條 營業(yè)部應(yīng)配備專職人員辦理假幣收繳業(yè)務(wù)，專職人員應(yīng)當(dāng)取得《反假幣上崗資格證書》?！斗醇賻派蠉徺Y格證書》經(jīng)中國人民銀行考試合格后統(tǒng)一印發(fā)。

第十條 營業(yè)部門統(tǒng)一使用人民銀行頒發(fā)的《假幣收繳憑證》及制作的“假幣”收繳戳記。第十條 營業(yè)部們應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場所無償提供鑒別人民幣真?zhèn)蔚姆?wù)。第二章 假幣的收繳

第九條 營業(yè)部門在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假幣，由兩名以上業(yè)務(wù)人員當(dāng)面予以收繳。對假人民幣紙幣，應(yīng)當(dāng)面加蓋“假幣”字樣的戳記；對假紙幣及各種假硬幣，應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專用袋上標(biāo)明幣種、券別、面額、張（枚）數(shù)、冠字號碼、收繳人、復(fù)核人名章等細(xì)項(xiàng)。

第十條 營業(yè)部門在收繳假幣過程中有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告公司領(lǐng)導(dǎo)小組和公安機(jī)關(guān)，提供有關(guān)線索：

（一）一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣20張（枚）（含20張、枚）以上的；

（二）屬于利用新的造假幣手段制造假幣的；

（三）有制造販賣假幣線索的；

（四）持有人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的。第十一條 營業(yè)部門（以下簡稱“收繳單位”）在收繳假幣時(shí)，當(dāng)面在偽造、變造人民幣的正反兩面加蓋“假幣”戳記?！凹賻拧庇≌率褂盟{(lán)色油墨；“假幣”印章在假幣正面水印窗和背面中間位置。

第十二條 收繳單位向持有人應(yīng)出具中國人民銀行統(tǒng)一印制的《假幣收繳憑證》?！都賻攀绽U憑證》一式三聯(lián)，第一聯(lián)收繳單位留存，第二聯(lián)隨假幣上報(bào)，第三聯(lián)交持幣人，此聯(lián)的背面印有對持幣人的告知內(nèi)容。

第十三條 收繳單位在填寫收繳憑證時(shí)，發(fā)現(xiàn)一張假幣填寫一張憑證。如遇連號假幣可填寫一張憑證，如一次收繳假幣張數(shù)較多，可分幾張憑證填寫，一張憑證為一組，每組的假幣張數(shù)，金額應(yīng)如實(shí)填寫，冠字號碼可選擇有代表性的填寫。

第十四條，假幣收繳憑證上要注明所收繳假人民幣的券別、版別、數(shù)量、金額、冠字號碼、制作方式等。其中券別是指假幣面額；版別是指仿照哪一版人民幣的假幣；數(shù)量是指張數(shù)；金額是指總金額；冠字號碼指假幣上標(biāo)有的冠字號；制作方式指假幣的偽造方法，如：機(jī)制、拓印、復(fù)印等。

第十五條 假幣收繳憑證填寫完畢后，收款人、復(fù)核人簽字（簽章），持有人在收款憑證上簽字。如果持有人拒絕簽字，收繳人可在收款憑證上注明，憑證不再付給持幣人，由收繳行保留。

第十六條

對沒收的假幣要妥善保管，及時(shí)完整地登記“假幣登記簿”，匯總填制一式二聯(lián)“上繳假幣報(bào)告表”，連同假幣實(shí)物一并于每月25日前上繳當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。

第十七條

人民銀行對收繳的假幣驗(yàn)收無誤后，在“上繳假幣報(bào)告表”上加蓋業(yè)務(wù)公章及經(jīng)辦人章，退回公司營業(yè)部留存。

第十八條

公司營業(yè)部對收繳的假幣實(shí)物要登記建賬，入庫妥善保管，并按有關(guān)要求及時(shí)上繳人民銀行。第三章

假幣的鑒定

第十九條

持有人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起3個工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或通過收繳單位向中國人民銀行當(dāng)?shù)貭I業(yè)部或經(jīng)中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)（一下簡稱鑒定機(jī)構(gòu)）提出書面鑒定申請。

第二十條

經(jīng)中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到鑒定申請之日起2個工作日內(nèi)，通知收繳單位報(bào)送需要鑒定的貨幣。

收繳單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定單位通知之日起2個工作日內(nèi)，將需要鑒定的貨幣送達(dá)鑒定機(jī)構(gòu)。

第二十一條

經(jīng)中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理鑒定之日起15個工作日內(nèi)，出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。因請況復(fù)雜不能在規(guī)定期限內(nèi)完成的，可延長至30個工作日，但必須以書面形式向申請人或申請單位說明原因。

第二十二條

對蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣的，由鑒定單位交收繳單位按照面額兌換完整券退還持有人，收回持有人的《假幣收繳憑證》，蓋有“假幣”戳記的人民幣按損

傷人民幣處理；經(jīng)鑒定為假幣的，由鑒定單位予以沒收，并向收繳單位和持有人開具《貨幣真?zhèn)舞b定書》和《假幣沒收收據(jù)》。

對收繳的紙幣和各種硬幣，經(jīng)鑒定為真幣的，由鑒定單位交收繳單位退還持有人，并向收繳單位和持有人開具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。

第二十三條

經(jīng)中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)鑒定貨幣真?zhèn)螘r(shí)，應(yīng)當(dāng)至少有兩名鑒定人員同時(shí)參與，并做出鑒定結(jié)論。

第二十四條

持有人對鑒定機(jī)構(gòu)做出的有關(guān)收繳或鑒定假幣的具體行政行為有異議，可在收到《假幣收繳憑證》或《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起60 個工作日內(nèi)，向直接監(jiān)管該鑒定機(jī)構(gòu)的中國人民銀行營業(yè)部申請行政復(fù)議，或依法提起行政訴訟。

第四章 獎勵與處罰

第二十五條

對營業(yè)部門柜面沒收的假幣，按假幣面額的10%進(jìn)行獎勵。營業(yè)部門申請獎勵要以中國人民銀行驗(yàn)收簽章后退交的“上繳假幣報(bào)告表”為依據(jù)，由公司在業(yè)務(wù)及管理費(fèi)----其他業(yè)務(wù)及管理費(fèi)科目中列支（“上繳假幣報(bào)告表”作傳票附件。）

對執(zhí)法機(jī)關(guān)破獲的與公司有關(guān)的假人民幣案件的獎勵，由公司協(xié)調(diào)有關(guān)單位按規(guī)定程序直接向人民銀行申請辦理。

第二十六條

公司營業(yè)部門有下列行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪的，給予警告、罰款，同時(shí)責(zé)成營業(yè)部門對相關(guān)主管人員和其他直接責(zé)任人給予相應(yīng)紀(jì)律處分：

(一)發(fā)現(xiàn)假幣不收繳的；

(二)未按照本辦法規(guī)定程序收繳假幣的；

(三)應(yīng)向領(lǐng)導(dǎo)小組、人民銀行和公安機(jī)關(guān)報(bào)告而不報(bào)告的；

(四)截留或私自處理收繳的假幣，或使已收繳的假幣重新流入市場的；(五)違反公司和人民銀行其他有關(guān)規(guī)定的。

上述行為涉及假人民幣的，對營業(yè)部門處以1000元以上10000元以下的罰款；涉及假外幣的，對營業(yè)部門處以1000元以下的罰款。對經(jīng)辦人員和相關(guān)責(zé)任人，根據(jù)情節(jié)輕重處以100元以上罰款。第二十七條

經(jīng)中國人民銀行授權(quán)的公司個鑒定機(jī)構(gòu)有下列行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪的，給予警告、罰款，同時(shí)責(zé)成營業(yè)部門對相關(guān)主管人員和其他直接責(zé)任人給予相應(yīng)紀(jì)律處分：

(一)拒絕受理持有人、金融機(jī)構(gòu)提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請的；(二)未按照本辦法規(guī)定程序鑒定假幣的‘(三)截留或私自處理鑒定、收繳的假幣，或使已收繳、沒收的假幣重新流入市場的‘(四)違反公司和人民銀行其他規(guī)定的。

上述行為涉及假人民幣的，對營業(yè)部門處以1000元以上1萬元以下的罰款；涉及假外幣的，處以1000元以下的罰款。對經(jīng)辦人員個相關(guān)責(zé)任人員，根據(jù)情節(jié)輕重處以500元以上罰款。

第三篇：反假幣工作管理辦法

22211212支行反假貨幣工作管理暫行辦法

第一條 為規(guī)范我縣郵政儲蓄各個網(wǎng)點(diǎn)胡反假貨幣工作行為，加強(qiáng)對反假貨幣工作的管理，建立反假貨幣工作組織體系，杜絕假幣流通，維護(hù)貨幣信譽(yù)和貨幣持有人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》（以下簡稱《條例》）、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》），結(jié)合我縣反假貨幣工作實(shí)際，特制定本辦法。

第二條 我縣辦理貨幣存取款業(yè)務(wù)和外幣兌換業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)反假貨幣工作適用本辦法。本辦法中所稱的業(yè)務(wù)人員是指營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理假幣收繳、鑒定業(yè)務(wù)的人員。

第三條 本辦法中所稱貨幣是指人民幣和外幣。人民幣是中國人民銀行依法發(fā)行的貨幣，包括紙幣和硬幣；外幣是指在我國境內(nèi)（香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)及臺灣地區(qū)除外）可收兌的其他國家或地區(qū)的法定貨幣。

本辦法所稱假幣是指偽造、變造的貨幣。

偽造的貨幣是指仿照真幣的圖案、形狀、色彩等，采用各種手段制作的假幣。

變造的貨幣是指在真幣的基礎(chǔ)上，利用挖補(bǔ)、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣。

第四條 我縣各營業(yè)機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)反假貨幣工作的管理，1 建立相應(yīng)組織網(wǎng)絡(luò)，負(fù)責(zé)反假貨幣工作。配備反假專職(兼職)人員，明確落實(shí)任務(wù)、職責(zé)，建立相應(yīng)的考核制度，促進(jìn)本單位反假貨幣工作的順利開展，著力形成以單位領(lǐng)導(dǎo)親自抓、職能部門具體抓的工作格局。

第五條 加強(qiáng)對業(yè)務(wù)人員的管理，對新上崗的現(xiàn)金業(yè)務(wù)人員必須經(jīng)過反假貨幣知識培訓(xùn),在一年內(nèi)通過當(dāng)?shù)厝嗣胥y行組織的反假貨幣知識考試,獲取反假貨幣資格上崗證書后方可辦理假幣收繳、鑒定工作。

第六條 營業(yè)機(jī)構(gòu)反假宣傳要堅(jiān)持日常宣傳和集中宣傳相結(jié)合，集中宣傳每年不得少于1次，要充分利用營業(yè)場所和其他戶外宣傳等形式開展全方位、多渠道、深層次的宣傳活動，積極向社會宣傳貨幣真?zhèn)沃R。

第七條 營業(yè)機(jī)構(gòu)要建立健全反假貨幣的內(nèi)控制度，包含以下內(nèi)容：

（一）建立完善對業(yè)務(wù)人員現(xiàn)金庫存的月度檢查和不定期抽查制度，保證對外支付貨幣的真實(shí)性。

（二）業(yè)務(wù)人員在臨柜辦理現(xiàn)金收付時(shí)，對大面額人民幣不論數(shù)額多少，一律進(jìn)行機(jī)點(diǎn)，對有疑問的人民幣要進(jìn)行手工復(fù)點(diǎn)，以辨別其真?zhèn)巍?/p>

（三）對擬放入ATM機(jī)內(nèi)的人民幣，至少由2名以上現(xiàn)金業(yè)務(wù)人員在電視監(jiān)控下進(jìn)行清點(diǎn)，剔除假幣和殘損幣,封包后在保衛(wèi)人員護(hù)衛(wèi)下將現(xiàn)金投入ATM機(jī)內(nèi),確保ATM機(jī)內(nèi)的現(xiàn)金質(zhì)量。

（四）建立定期（每月一次）對營業(yè)場所驗(yàn)鈔機(jī)具、錄 像等設(shè)備的檢查維護(hù)、調(diào)閱制度，確保機(jī)具、設(shè)備良好，錄象資料清晰完整，并做好檢查維護(hù)和調(diào)閱記錄。

（五）建立反假貨幣知識學(xué)習(xí)培訓(xùn)制度, 定期或不定期組織本單位業(yè)務(wù)人員進(jìn)行反假貨幣知識培訓(xùn),單位負(fù)責(zé)人要經(jīng)常對業(yè)務(wù)人員進(jìn)行有關(guān)法律法規(guī)知識教育，增強(qiáng)員工的法制意識、責(zé)任意識和信用意識，提高員工整體素質(zhì),維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)。

第八條 營業(yè)機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)偽造、變造的人民幣，必須依照《管理辦法》的規(guī)定予以收繳，不得將偽造、變造的人民幣退回持幣人。

第九條 營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在營業(yè)場所的顯著位置公示“持有人的權(quán)益”（本辦法第十一條第五款）及“舉報(bào)電話”等事項(xiàng)。

第十條 經(jīng)授權(quán)鑒定人民幣真?zhèn)蔚臓I業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在營業(yè)場所的顯著位置亮示中國人民銀行授權(quán)書。

第十一條 營業(yè)機(jī)構(gòu)在辦理現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假幣，必須做到有2名以上持有反假貨幣資格上崗證書的業(yè)務(wù)人員在場，并在持幣人視野范圍內(nèi)當(dāng)場予以收繳，具體操作程序如下：

（一）向持有人指出被收繳的假幣特征。

（二）對假人民幣紙幣，當(dāng)面加蓋“假幣”字樣的戳記；對假外幣紙幣及假硬幣，應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專用袋上標(biāo)明幣種、券別、面額、張（枚）數(shù)、冠字號碼、收繳人、復(fù)核人名 章等細(xì)項(xiàng)。同時(shí)，填寫中國人民銀行統(tǒng)一印制的《假幣收繳憑證》。填寫要素：持有人（或交款單位）、身份證（或其他有效證件）號碼、幣種、券別、版別、冠字號碼、數(shù)量（張、枚）、合計(jì)面額、假幣來源及制作方法、持有人（或交款單位經(jīng)辦人）簽字、經(jīng)辦人、復(fù)核人、收繳單位（章）。

（三）將填寫完整的《假幣收繳憑證》一式二聯(lián)交持有人簽字。如果持有人拒絕簽字，收繳人可在收繳憑證上注明，憑證第二聯(lián)交持有人。

（四）將經(jīng)持有人簽字的《假幣收繳憑證》第一聯(lián)由收繳單位留存，第二聯(lián)交持有人收存。收繳的假幣，不得再交予持有人。

（五）向持有人告知有關(guān)事項(xiàng)，即：持有人如果對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可在3個工作日內(nèi)，以書面形式（營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)向要求鑒定的持有人提供《貨幣真?zhèn)舞b定申請書》，并按其要求認(rèn)真填寫）向中國人民銀行授權(quán)的金融機(jī)構(gòu)申請鑒定。持有人如對金融機(jī)構(gòu)做出的有關(guān)收繳或鑒定假幣的具體行政行為有異議，可在收到《假幣收繳憑證》或《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起60天內(nèi)憑此證書向中國人民銀行xxx支行提出行政復(fù)議或向當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ禾崞鹪V訟。

第十二條 營業(yè)機(jī)構(gòu)在收繳假幣過程中有下列情形之一的，應(yīng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，提供有關(guān)線索，并將有關(guān)情況形成書面材料報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。

（一）一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣2張（枚）（含2張、枚）以上，假外幣2張（含2張、枚）以上的；

（二）屬于利用新的造假手段制造假幣的；

（三）有制造販賣假幣線索的；

（四）持有人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的。

第十三條 辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場所向客戶無償提供鑒別人民幣真?zhèn)蔚南嚓P(guān)服務(wù)，配備按國家標(biāo)準(zhǔn)生產(chǎn)的人民幣點(diǎn)鈔、驗(yàn)鈔一體機(jī)，并保持正常運(yùn)行狀態(tài)供客戶使用。

第十四條 營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對 “假幣”印章的管理，并建立保管使用登記制度；下屬各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)使用“假幣”印章，必須指定專人保管，明確責(zé)任；對于新增營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的“假幣”印章或因營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)撤銷、合并需要注銷的“假幣”印章，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行登記、編號和注銷，并將上述啟用或注銷情況上報(bào)xxx支行備案。

第十五條 營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)將“假幣收繳憑證”、“假幣沒收收據(jù)”視同重要空白憑證管理，定期或不定期對保管和使用中的“假幣收繳憑證”、“假幣沒收收據(jù)”進(jìn)行賬實(shí)檢查核對，保證其賬實(shí)相符。

第十六條 辦理貨幣存取款業(yè)務(wù)的營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立“假幣收繳代保管登記簿”，對收繳的假幣及時(shí)進(jìn)行登記，并做到賬實(shí)相符。要落實(shí)專人負(fù)責(zé)做好收繳的假幣實(shí)物的解繳，做到數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、要素真實(shí)齊全。營業(yè)機(jī)構(gòu)在解繳假人民幣（假外幣）時(shí),要填寫假人民幣（假外幣）上繳清單，并在上繳清單上加蓋填報(bào)單位的公章、主管領(lǐng)導(dǎo)、經(jīng)手人和復(fù)核人名章。第十七條 辦理貨幣存取款業(yè)務(wù)的營業(yè)機(jī)構(gòu)因過失以偽造、變造的貨幣對外支付，收繳假幣程序不合法，不依法提供鑒別貨幣真?zhèn)畏?wù)以及存在其他違反《條例》和《管理辦法》等法規(guī)和本辦法行為的，聯(lián)社視具體情況，依據(jù)《條例》和《管理辦法》等相關(guān)規(guī)定予以查處。

第十八條 本辦法自發(fā)文之日起實(shí)施。xxxxxx

2017年1月1日6

第四篇：反假幣信息系統(tǒng)管理辦法

附件1

黑龍江省農(nóng)村信用社反假貨幣信息系統(tǒng)管理辦法

第一章 總則

第一條 為規(guī)范對假幣的收繳、鑒定行為，保證反假貨幣信息系統(tǒng)正確操作，根據(jù)《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》及相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合我省農(nóng)村信用社實(shí)際，制定本辦法。

第二條 假幣指偽造、變造的貨幣，辦理假幣收繳與管理時(shí)，必須嚴(yán)格執(zhí)行《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》。

第三條“偽造”是指仿照人民幣或者外幣的圖案、色彩、形狀等，使用印刷、復(fù)印、描繪、拓印等各種制作方法，將非貨幣的物質(zhì)非法制造為假貨幣，冒充貨幣的行為。

第四條“變造”是指行為人在真貨幣的基礎(chǔ)上或者以真貨幣為基本材料，通過挖補(bǔ)、剪接、涂改、揭層等加工處理，改變原貨幣數(shù)量、形態(tài)或面值的行為。

第五條 收繳假幣的柜員必須具備上崗資格，并持有人民銀行統(tǒng)一頒發(fā)的《反假幣上崗資格證書》。

第二章 假幣收繳

第六條 發(fā)現(xiàn)假幣，一律沒收，并按月上繳到上級機(jī)構(gòu)。假幣收繳的操作（如蓋戳、封裝等）須在假幣持有人視線范圍內(nèi)或有效監(jiān)控內(nèi)進(jìn)行。

第七條 《假幣收繳憑證》一式兩聯(lián)，第一聯(lián)隨當(dāng)日傳票裝訂，第二聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)公章（儲蓄所加蓋儲蓄公章）交假幣持有人。

第八條 一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣面額200元(含)以上的，要在當(dāng)天將有關(guān)情況通報(bào)公安機(jī)關(guān)。有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)：

1.一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣20張（枚）（含20張、枚）以上、假外幣10張（含10張、枚）以上的；一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣面額500元(含)以上的。

2.有制造販賣假幣線索的；

3.持有人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的。

第九條 對明知是假幣卻不予收繳或隱瞞不報(bào)的，要依法嚴(yán)肅追究直接責(zé)任人和主管領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。

第十條 實(shí)際收繳過程中，持有人對認(rèn)定的假幣要求拿回再辨認(rèn)時(shí)，收繳人員可隔著柜臺玻璃供其辨認(rèn)，不應(yīng)將假幣交回持有人。

第十一條 假幣收繳后，柜員應(yīng)向持有人說明其有申請鑒定的權(quán)力。人民銀行或人民銀行授權(quán)的真?zhèn)舞b定機(jī)構(gòu)有權(quán)鑒定貨幣真?zhèn)巍Ｈ嗣胥y行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場所公示授權(quán)證書。

第十二條 對認(rèn)定的“假幣”，經(jīng)鑒定為真幣的，由鑒定單位交收繳單位按照面額兌換完整券退還持有人，收回持有人的《假幣收繳憑證》，蓋有“假幣”戳記的人民幣按損傷人民幣處理；經(jīng)鑒定為假幣的，由鑒定單位予以沒收，并向收繳單位和持有人開具《貨幣真?zhèn)舞b定書》和《假幣沒收收據(jù)》。

第十三條 一次性收繳持有人同一面額2張以上假人民幣時(shí)，如假人民幣冠字號碼前6位一致，應(yīng)作為同一種假幣進(jìn)行識別。

第三章 假幣上報(bào)

第十四條 營業(yè)機(jī)構(gòu)向上級機(jī)構(gòu)上繳假幣實(shí)物時(shí)，打印“假幣收繳情況上報(bào)清單”，由簽收人簽字交回上報(bào)機(jī)構(gòu)，上報(bào)機(jī)構(gòu)將此清單隨當(dāng)日傳票裝訂。

第十五條 上級機(jī)構(gòu)收到下級機(jī)構(gòu)上繳的假幣實(shí)物，要認(rèn)真核對在系統(tǒng)中對應(yīng)的假幣清單信息，核對后，對該筆假幣清單信息做“批復(fù)”操作。

第十六條 縣聯(lián)社對本轄區(qū)內(nèi)所有假幣信息匯總并生成比對文件，并將比對文件上報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行，根據(jù)人民銀行反饋結(jié)果，整理假幣實(shí)物，完成假幣實(shí)物出庫。

第十七條 縣聯(lián)社將假幣實(shí)物解繳到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行后，人民銀行返回“假幣收入憑證”，縣聯(lián)社根據(jù)此憑證完成“確認(rèn)出庫”，并將此憑證隨當(dāng)日傳票裝訂。

第十八條 假幣上報(bào)時(shí)間按當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求執(zhí)行。

第四章 機(jī)構(gòu)用戶管理

第十九條 系統(tǒng)機(jī)構(gòu)為四級模式，即省聯(lián)社、縣聯(lián)社、信用社、儲蓄所(分社)。

第二十條 省聯(lián)社：管理下級機(jī)構(gòu)（即縣聯(lián)社）的機(jī)構(gòu)代碼；管理全轄管理員用戶system（重置密碼）。

第二十一條 縣聯(lián)社：管理本級機(jī)構(gòu)操作員；管理下級機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)代碼；接收下級機(jī)構(gòu)的假幣信息和假幣實(shí)物；向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行上報(bào)假幣信息和上繳假幣實(shí)物。

第二十二條 信用社：管理本級機(jī)構(gòu)操作員；收繳假幣實(shí)物；向上級機(jī)構(gòu)上報(bào)假幣信息和上繳假幣實(shí)物；有儲蓄所(分社)的信用社要管理下級機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)代碼和接收下級機(jī)構(gòu)的假幣信息及假幣實(shí)物。

第二十三條 儲蓄所：管理本級機(jī)構(gòu)操作員；收繳假幣實(shí)物；向上級機(jī)構(gòu)上報(bào)假幣信息和上繳假幣實(shí)物。

第二十四條 管理下級機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)代碼,包括新增、修改、啟用或停用;管理本級機(jī)構(gòu)操作員,包括新增、修改、啟用或停用、重置密碼、設(shè)置權(quán)限。

第二十五條 各市地需要在系統(tǒng)中新增縣聯(lián)社機(jī)構(gòu)或?qū)ο到y(tǒng)管理員system用戶解鎖時(shí)，需向省聯(lián)社提出書面申請。

第五章 附則

第二十六條 本辦法適用于黑龍江省農(nóng)村信用社聯(lián)合社所轄的農(nóng)村信用聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行及附屬機(jī)構(gòu)。

第二十七條 本辦法由黑龍江省農(nóng)村信用社聯(lián)合社負(fù)責(zé)解釋和修改。

第二十八條 本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。

第五篇：反假幣試題..

? 單選題

1.人民銀行分支機(jī)構(gòu)篩選出可疑的新型假幣，并要求金融機(jī)構(gòu)的報(bào)送行在解繳假幣實(shí)物時(shí)將篩選出的假幣（B）提交。A.妥善保管，年末時(shí)集中 B.單獨(dú)

C.與其他假幣一并

2.“假幣”印章篆刻內(nèi)容為（_ C _）。

A.“假幣”字樣，所在地省、自治區(qū)、直轄市簡稱和日期 B.“假幣”字樣，銀行行號標(biāo)識代碼和日期

C.“假幣”字樣，所在地省、自治區(qū)、直轄市簡稱和銀行行號標(biāo)識代碼 3.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依照（C）對假幣收繳、鑒定實(shí)施監(jiān)督管理。A.《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》 B.《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》 C.《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》

4.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)交存人民銀行發(fā)行庫的已清分完整券投放到另一家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)后，長短款、假幣等差錯責(zé)任由（D）承擔(dān)。A.發(fā)現(xiàn)差錯行 B.人民銀行

C.出售清分系統(tǒng)的一方 D.實(shí)施清分操作的一方

5.金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假硬幣，處理方法為（A）。

A.應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用信封封裝并在封口處加蓋“假幣”字樣的戳記 B.應(yīng)當(dāng)面加蓋“假幣”字樣的戳記

C.應(yīng)當(dāng)面加蓋“假幣”字樣的戮記，并以統(tǒng)一格式的專用袋加封

6.（B）是輸入待查冠字號碼的部分字符、取款時(shí)間段等不完整信息或模糊信息，從查詢到的結(jié)果中再搜索是否包含待查現(xiàn)鈔的查詢方式。A．精確查詢 B.模糊查詢 C．對應(yīng)查詢 7.中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理鑒定之日起（C）個工作日內(nèi)，出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。A.5 B.10 C.15 D.20 8.辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)一次收繳持有人同一面額（A）張以上假人民幣時(shí)，如假人民幣冠字號碼前（A）位一致，應(yīng)在“假幣收繳憑證”中列明。A.2；6 B.3；5 C.2；5 D.3；6 9.根據(jù)冠字號碼查詢結(jié)果判定為非金融機(jī)構(gòu)付出的假幣，有假幣實(shí)物的應(yīng)（B）A.退還持有人 B.予以收繳 C．交由公安處理

10.中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)在受理鑒定時(shí)，鑒定結(jié)果因特殊情況可延長至（B）個工作日給出。A.10 B.30 C.4O D.45 11.冠字號碼查詢信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)應(yīng)至少保存（C）。A．l個月 B．2個月 C.3個月

12.假幣專用封裝袋的材質(zhì)為（A）。A.厚牛皮紙 B.白色信封

C.票據(jù)交換專用信封

13.《金融機(jī)構(gòu)特殊殘缺污損人民幣兌換單》為一式（B）聯(lián)。A.2聯(lián) B.3聯(lián) C.4聯(lián) 14.查詢申請表、再查詢申請表和查詢結(jié)果通知書應(yīng)自成類別，以業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)間先后為序，按（C）裝訂，保存期為5年。A．月 B．半年 C．年 D.季

15.鑒定機(jī)構(gòu)進(jìn)行貨幣真?zhèn)舞b定后應(yīng)出具中國人民銀行統(tǒng)一印制的（B）。A.假幣收繳憑證 B.貨幣真?zhèn)舞b定書 C.假幣沒收收據(jù) D.假幣罰沒單

16.再查詢結(jié)果應(yīng)通過（A）告知查詢?nèi)?。A．查詢結(jié)果通知書 B．再查詢結(jié)果通知書 C．電話

17.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與客戶之間的涉假糾紛由（A）舉證。A．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) B．客戶 C．人民銀行

18.對于符合規(guī)定的查詢申請，受理單位應(yīng)在受理之日起（C）個工作日內(nèi)辦結(jié)。A.1 B.2 C.3 19.收繳單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定單位通知之日起（A）個工作日內(nèi)，將需要鑒定的貨幣送達(dá)鑒定單位。

A.2 B.3 C.4 D.5 20.每張《假幣收繳憑證》最多可以填寫（C）個不同的冠字號碼。A.1 B.2 C.5 D.8 3 21.查詢受理單位詳細(xì)記錄每筆查詢業(yè)務(wù)經(jīng)辦人和復(fù)核人、查詢號碼、（B）、查詢結(jié)果等。A．查詢業(yè)務(wù)方式 B．查詢業(yè)務(wù)時(shí)間 C．查詢詳情

22.金融消費(fèi)者在金融機(jī)構(gòu)辦理現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)后，對現(xiàn)金真?zhèn)未嬖诋愖h，經(jīng)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行真?zhèn)巫R別確認(rèn)是假幣的，（A）負(fù)有告知消費(fèi)者通過冠字號碼查詢功能判別假幣是否由其付出的義務(wù)。A．金融機(jī)構(gòu) B．人民銀行 C．銀監(jiān)會

23.中國人民銀行各分支機(jī)構(gòu)和中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)鑒定貨幣真?zhèn)螘r(shí)，應(yīng)當(dāng)至少有（B）名鑒定人員同時(shí)參加，并作出鑒定結(jié)論。A.1 B.2 C.3 D.4 24.本機(jī)或通過冠字號碼查詢系統(tǒng)（軟件），可實(shí)現(xiàn)取款業(yè)務(wù)信息與冠字號碼記錄的關(guān)聯(lián)，能在假幣糾紛中向客戶提供取出現(xiàn)鈔的冠字號碼（文本及圖像信息），且提供的冠字號碼與現(xiàn)鈔能一一對應(yīng)，應(yīng)張貼（C）。A．黃標(biāo) B．紅標(biāo) C．藍(lán)標(biāo)

25.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定，將兌現(xiàn)的殘缺、污損人民幣（C）。A．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B．金融機(jī)構(gòu)留存

C．交存當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)

26.查詢受理單位與再查詢受理單位均應(yīng)建立（A）。A．查詢登記簿 B．投訴登記簿 C．受理登記簿

27.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》規(guī)定，查詢?nèi)说疆?dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)提出投訴，當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)接到 4 查詢?nèi)送对V的，應(yīng)當(dāng)在（B）個工作日進(jìn)行核實(shí)，情況屬實(shí)的，責(zé)令有關(guān)金融機(jī)構(gòu)改正。

A.10 B.7 C.5 D.15 28.《假幣收繳憑證》一式（B）聯(lián)，第（B）聯(lián)由收繳單位留底。A．一；一 B．二；一 C．二；二 D．三；二

29.再查詢受理單位收到查詢?nèi)颂峤坏臅嬖俨樵兩暾埡?，?yīng)當(dāng)自受理之日起（A）個工作日內(nèi)，開展調(diào)查與處理工作。A.15 B.20 C.30 30.紙幣呈正十字形，票面缺少四分之一的，按原面額的（C）兌換。A．全額 B．四分之三 C．一半

31.人民幣紙幣票面污漬、涂寫字跡面積超過（A）平方厘米以上的不宜流通。A.2 B.3 C.4 D.5 32.查詢申請表、再查詢申請表和（C）應(yīng)自成類別，以業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)間先后為序，按年裝訂，保存期為5年。A.申請人申請資料 B.申請書 C.查詢結(jié)果通知書

33.《假人民幣沒收收據(jù)》第（C）聯(lián)交假幣持有人。A．一 B．二 C．三 D．四

34.以下不屬于人民幣紙幣真?zhèn)蔚淖R別方法的是（D）。A.眼看 B.手摸 C.儀器檢測 D.測量稱重法 35.各商業(yè)銀行要對使用的現(xiàn)鈔處理設(shè)備每年不少于（B）次的技術(shù)升級。A.1 B.2 C.3 D.5 36.持有人對被金融機(jī)構(gòu)收繳的外幣的真?zhèn)斡挟愖h的，經(jīng)鑒定為真幣的，應(yīng)（C）。A．由鑒定單位交收繳單位退還持有人 B．由鑒定單位退還持有人

C．由鑒定單位交收繳單位退還持有人，并收回《假幣收繳憑證》 D．由鑒定單位退還持有人，并收回《假幣收繳憑證》 37.第五套人民幣的防偽特征在票面正面呈（A）分布。A．環(huán)形 B．“十”字形 C．三角形

38.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)涉假冠字號碼查詢申請超時(shí)的，查詢受理單位（A）。A．不予受理查詢申請 B．收取相關(guān)費(fèi)用給予查詢 C．必須受理查詢申請 D．向上級申請受理查詢

39.下面關(guān)于“假幣”印章使用說法正確的是（C）。

A．10元（含10元）以上的“假幣”實(shí)物需要加蓋“假幣”印章，10元以下的假幣印章不需加蓋

B．具有貨幣真?zhèn)舞b定資質(zhì)的機(jī)構(gòu)才可以獲得并使用“假幣”印章 C.在收繳假幣時(shí)，應(yīng)當(dāng)客戶面在假幣實(shí)物上加蓋“假幣”印章

D.加蓋“假幣”印章的貨幣，經(jīng)鑒定為真幣時(shí)，應(yīng)將該貨幣連同貨幣真?zhèn)舞b定書一同交由持幣人

40.假幣的銷毀權(quán)只屬于（C）。A．公安機(jī)關(guān)

B.中國銀行業(yè)務(wù)監(jiān)督管理委員會 C.中國人民銀行 D.中國印鈔總公司

41.殘損人民幣由（A）來銷毀？ A．人民銀行 B．銀監(jiān)會 C．商業(yè)銀行 D．證券公司

42.《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》所稱外幣是指在（C）。A．其他國家或地區(qū)流通的法定貨幣 B．自由兌換貨幣和特別提款權(quán)

C．我國境內(nèi)可收兌的其他國家或地區(qū)的法定貨幣

43.《人民幣冠字號查詢結(jié)果通知書》一式兩聯(lián)，第一聯(lián)（A）,第二聯(lián)（A）.A.查詢受理單位存檔備查，交查詢?nèi)?B.交查詢?nèi)耍樵兪芾韱挝淮鏅n備查

C.查詢受理單位存檔備查，交當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行

44.查詢申請表，（B）和查詢結(jié)果通知書應(yīng)自成類別，以業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)間先后為序，按年裝訂，保存期為5年。A.申請人申請資料 B.再查詢申請資料 C.申請書

45.以下屬于揭頁變造幣的制作手段的是（C）。A．裁剪拼接 B．剪貼挖補(bǔ) C．揭層

46.機(jī)制假幣多采用（A）印刷，套印精度差、顏色偏差大、線文平浮，粗糙、缺乏層次。

A．膠版 B．打印 C．凸版 D．凹印

47.金融機(jī)構(gòu)在辦理殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時(shí)，不予兌換的殘缺、污損人民幣，應(yīng)（C）。A．上繳中國人民銀行 B．金融機(jī)構(gòu)留存 C．退回原持有人

48.經(jīng)核實(shí)，某金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)100元人民幣是假幣，該業(yè)務(wù)人員將100元人民幣退還給持有人，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)對金融機(jī)構(gòu)處罰措施為（A）。

A.對金融機(jī)構(gòu)處以1000元以上5萬元以下罰款 B.對金融機(jī)構(gòu)處以1000元以上1萬元以下罰款 C.對金融機(jī)構(gòu)處以1000元以下罰款 D.對金融機(jī)構(gòu)處以1萬元以下罰款 49.兌付額不足一分的，（C）。

A．按1分兌換 B．按兌付額兌換 C．不予兌換

50.反假幣貨幣信息系統(tǒng)運(yùn)行后，金融機(jī)構(gòu)收繳假幣時(shí)，按照（D）分類填寫假幣收繳憑證，并將假幣收繳憑證的有關(guān)信息傳至本機(jī)構(gòu)報(bào)送行。A．經(jīng)辦人 B．券別 C．金額 D．冠字號碼

51.清分設(shè)備和點(diǎn)鈔機(jī)記錄的冠字號碼信息，應(yīng)在（A）營業(yè)結(jié)束后通過各類（U盤或聯(lián)網(wǎng)）方式導(dǎo)出到PC端或服務(wù)器。

A．每日 B．每月 C．每季度

52.人民銀行分支機(jī)構(gòu)辦理假幣接收業(yè)務(wù)，打印的《假幣收入憑證》，一聯(lián)（C），一聯(lián)用于登記假幣登記簿。A．交上級人民銀行 B．與假幣實(shí)物一起留存 C．交假幣解繳單位

53.違反《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》第三條規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)，由中國人民銀行根據(jù)（B），依法進(jìn)行處理。A.《中華人民共和國中國人民銀行法》 B.《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》 C.《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》

54.人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接受投訴核實(shí)，發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)未采取有效措施，致使假幣對外支付的，按（A）第四十五條進(jìn)行處罰。A.《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》 B.《中華人民共和國中國人民銀行法》 C.《假幣收繳、鑒定管理辦法》

55.人民幣紙幣票面裂口2處以上，長度每處超過（C）毫米以上的不宜流通。A．3 B．4 C．5 D．6 56.已建成冠字號碼查詢系統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于（A），將轄內(nèi)個分支機(jī)構(gòu)當(dāng)日記錄存儲的冠字號碼信息集中到地市分行或省分行統(tǒng)一管理。A.每個工作日營業(yè)結(jié)束后 B.每個工作日營業(yè)中 C.第二個工作日營業(yè)結(jié)束前 D.第二個工作日營業(yè)結(jié)束后

57.持有人可持中國人民銀行的鑒定書及可兌換的殘缺、污損人民幣到（B）進(jìn)行兌換。

A．當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu) B．金融機(jī)構(gòu)

C．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

58.“假幣”印章應(yīng)蓋在假幣背面的（A）位置。A．背面中間 B．背面安全 C．背面左側(cè) D．背面右側(cè)

59.金融機(jī)構(gòu)一次收繳持有人同一面額兩張或兩張以上假人民幣時(shí)，如冠字號碼（C）不一致，應(yīng)按照不同的冠字號碼分類填寫假幣收繳憑證。A.前2位 B.前4位 C.前6位 D.前8位

60.金融消費(fèi)者在辦理取款業(yè)務(wù)之日起（C）個工作日內(nèi)（含取款當(dāng)日），攜帶有效證件、假幣實(shí)物或《假幣收繳憑證》、辦理取款業(yè)務(wù)的證明資料，到辦理取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)填寫提交《人民幣冠字號碼查詢申請表》申請查詢。A.7個 B.10個 C.20個 D.30個

61.對中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)截留或私自處理鑒定、收繳的假外幣，或使已收繳、沒收的假外幣重新流入市場的行為處以（B）的罰款。A.1000元以上50000元以下 B.1000元以下 C.2000元以上

62.假幣一般分為（B）兩大類。A.機(jī)制幣和手繪幣 B.偽造幣和變造幣 C.復(fù)印幣和機(jī)制幣

63.金融機(jī)構(gòu)工作人員購買假幣、以偽造的貨幣換取貨幣，情節(jié)較輕的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處（A）元以上（A）元以下罰金。A.1萬，10萬 B.1萬，2萬 C.1萬，5萬

64.金融機(jī)構(gòu)在辦理殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)票面四分之三為真幣，其他四分之一為假幣的人民幣，應(yīng)（A）。A.按假幣收繳程序予以收繳 B.退回原持有人 C.全額兌換

65.持有人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起3個工作日內(nèi)，持（C）直接或通過收繳單位向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書面鑒定申請。A．假幣實(shí)物

B．《貨幣真?zhèn)舞b定書》 C．《假幣收繳憑證》

66.不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》自（C）開始執(zhí)行。A．1998年1月1日 B．2003年1月1日 C．2004年1月1日

67.查詢?nèi)藢Y(jié)果有異議，查詢受理單位應(yīng)告知查詢?nèi)嗽冢–）工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)申請?jiān)俨樵?。A.7 B.5 C.3 D.2 68.因反假貨幣宣傳、培訓(xùn)或研發(fā)、調(diào)試、檢測有關(guān)機(jī)具設(shè)備等需要借用假幣資料和樣張，借用期限不得超過日（D）。

A.15 B.20 C.25 D.30 69.金融機(jī)構(gòu)需要借用假幣資料或樣張，應(yīng)經(jīng)部門主管審批同意后，打印（B）。A.假幣調(diào)運(yùn)憑證 B.假幣借用憑證 C.假幣暫借卡片 D.假幣轉(zhuǎn)換件

70.《假幣收繳憑證》上有（B）種不同語言。A.1 B.2 C.3 D.4 71.銀行涉假冠字號碼查詢申請者（A）委托第三方代理查詢。A.可以 B.不可以

C.必須經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)后才可以 D.必須經(jīng)查詢受理單位同意后才可以

72.下列行為屬于金融機(jī)構(gòu)不履行人民幣收付業(yè)務(wù)的法定職責(zé)（C）。A.拒絕為公眾調(diào)劑人民幣券別 B.拒絕兌換殘缺或污損的人民幣 C.兩者皆是

73.冠字號碼查詢業(yè)務(wù)原則上應(yīng)采取在（A）查詢的方式。A.業(yè)務(wù)發(fā)生網(wǎng)點(diǎn) B.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)管理部門 C.人民銀行 ? 多選題

1.特殊殘缺污損人民幣是指票面因（ABCD）等特殊原因，造成外觀、質(zhì)地、防偽特征受損，紙張?zhí)炕⒆冃?，圖案不清晰，不宜再繼續(xù)流通使用的人民幣。A．火災(zāi) B．蟲蛀 C．鼠咬 D．霉?fàn)€

2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對冠字號碼記錄管理，要從（ABCD）等方面開展自查。A．制度落實(shí) B．機(jī)具性能 C．業(yè)務(wù)處理 D．操作流程

3.特殊殘缺、污損人民幣是指票面因火災(zāi)、蟲蛀、鼠咬等特殊原因，造成（ACD）受損，紙張?zhí)炕⒆冃?、圖案不清晰，不直再繼續(xù)流通使用的人民幣。A．外觀 B．新舊程度 C．質(zhì)地 D．防偽特征

4.金融機(jī)構(gòu)記錄的冠字號碼信息至少應(yīng)包含（ABCDE_）等素。A．幣值 B．業(yè)務(wù)類型 C．機(jī)具編號 D．日期和時(shí)間 E．版別

5.變造的貨幣是指在真幣的基礎(chǔ)上，利用（ABCDE）等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣.A.挖補(bǔ) B.揭層 C.拼湊 D.移位 E.重印

6.假幣實(shí)物上加蓋的“假幣”印章位置正確的是（AD）。A．正面水印窗 B.正面中間 C.背面水印窗 D.背面中間 7.以下哪些人民幣不得流通（ABC）。A.不能兌換的殘缺、污損的人民幣 B.停止流通的人民幣 C.貴金屬紀(jì)念幣 D.普通紀(jì)念幣

8.查詢受理單位與再查詢受理單位均應(yīng)建立查詢登記簿，詳細(xì)記錄受理的每筆查詢業(yè)務(wù)的（ABCD）。A．經(jīng)辦人和復(fù)核人 B.查詢號碼 C.查詢業(yè)務(wù)時(shí)間 D.查詢結(jié)果

9.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合實(shí)際情況，參考以下（ABD）方式防止冠字號碼數(shù)據(jù)丟失。A．在清分環(huán)節(jié)設(shè)置校驗(yàn)程序，對清分的每批次紙幣張數(shù)與冠字號碼記錄條數(shù)進(jìn)行校驗(yàn)

B．在清分機(jī)具開機(jī)時(shí)進(jìn)行測試，并規(guī)定使用過程中的定期抽查頻率 C．在清分機(jī)清分之后，逐張對記錄的冠字號碼信息與現(xiàn)金實(shí)物比對 D.柜員機(jī)加鈔后取出若干張紙幣后登錄系統(tǒng)查詢驗(yàn)證

10.查詢?nèi)松暾埞谧痔柎a查詢應(yīng)攜帶（ABC）等材料，到查詢受理單位填寫提交《人民幣冠字號碼查詢申請表》.A．有效證件

B．假幣實(shí)物或《假幣收繳憑證》 C．辦理取款業(yè)務(wù)的證明資料 D．辦理業(yè)務(wù)的柜員信息

11.辦理假幣收繳業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在假幣收繳憑證上填寫（ABCD）要素。A.持有人姓名或其他有效證件號碼 B.被收繳人的身份證或其他有效證件號碼 C.假幣券別、版別、冠字號碼、來源和制作方法 D.收繳的數(shù)量及面額

12.人民幣冠字號碼查詢結(jié)果判定為付款行付出假幣，付款行應(yīng)（BC）。A．將假幣退還給客戶并全額賠付 B．按照規(guī)定收繳假幣并全額賠付

C．假幣已被其他金融機(jī)構(gòu)收繳或公安機(jī)關(guān)沒收，收回客戶持有的《假幣收繳憑證》或《假幣沒收收據(jù)》后予以全額賠付

D．假幣已被其他金融機(jī)構(gòu)收繳或公安機(jī)關(guān)沒收，收回客戶持有的《假幣收繳憑證》或《假幣沒收收據(jù)》后予以雙倍賠付

13.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)組織開發(fā)與現(xiàn)金處理設(shè)備輸出文件相匹配的冠字號碼查詢系統(tǒng)，并必須實(shí)現(xiàn)（ABC）功能。A．能導(dǎo)入現(xiàn)金處理輸出的FSN文件 B．能對記錄的冠字號碼數(shù)據(jù)進(jìn)行精確查詢和模糊查詢 C．能按照人民銀行或金融機(jī)構(gòu)上級行的要求導(dǎo)出相應(yīng)格式文件 D．冠字號碼圖像逐級上傳至金融機(jī)構(gòu)總行

14.金融機(jī)構(gòu)（包括查詢受理單位和再查詢受理單位）有下列（ABC）行為的，查詢?nèi)丝傻饺嗣胥y行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提出投訴。A．無正當(dāng)理由不受理查詢?nèi)松暾埖?B．未在規(guī)定期限內(nèi)完成查詢的 C．查詢程序不符合規(guī)定的

15.殘缺、污損人民幣是指（BCD），不宜再繼續(xù)流通使用的人民幣。A．票面有折角 B．票面撕裂、損缺

C．因自然磨損、侵蝕，外觀、質(zhì)地受損 D．顏色變化，圖案不清晰，防偽特征受損

16.如果持有人對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可向（BC）申請鑒定。A.當(dāng)?shù)毓簿?/p>

B.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) C.中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu) D.任何當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)

17.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作指引》（試行）制定的目的有（ABCD）。

A．規(guī)范利用人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作 B．切實(shí)保護(hù)金融消費(fèi)者的合法權(quán)益 C．全面提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金服務(wù)水平

D．建設(shè)良好的人民幣流通環(huán)境，更好地維護(hù)人民幣流通秩序

18.依據(jù)《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，中國人民銀行可對金融機(jī)構(gòu)（ABCD）行為給予警告、罰款，同時(shí)，責(zé)成金融機(jī)構(gòu)對相關(guān)主管人員和其他直接責(zé)任人給予相應(yīng)記律處分。A.發(fā)現(xiàn)假幣而不收繳的

B.未按照《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定程序收繳假幣的 C.發(fā)現(xiàn)假幣應(yīng)向人民銀行和公安機(jī)關(guān)報(bào)告而不報(bào)告的

D.截留或私自處理收繳的假幣，或使已收繳的假幣重新流入市場的 19.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)冠字號碼查詢工作的檢查方法分為（AB）。A.正查法 B.倒查法 C.反查法 D.自查法

20.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開辦存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合（ABCDE）基本條件。A.在人民銀行分支機(jī)構(gòu)營業(yè)部門開立人民幣存款賬戶 B.建立完善的現(xiàn)金管理內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)操作人員 C.配備從事現(xiàn)金業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括管理人員和操作人員

D.具備現(xiàn)金保管和現(xiàn)金押運(yùn)條件，以及現(xiàn)金清分（機(jī)械和手工）場地、設(shè)備 E.具備接入人民銀行貨幣金銀業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)的技術(shù)條件和安全保障措施 21.《金融機(jī)構(gòu)特殊殘缺污損人民幣兌換單》應(yīng)具備以下要素（ABCD）。A.金融機(jī)構(gòu)名稱 B.業(yè)務(wù)公章 C.兌換日期 D.兌換結(jié)果

22.關(guān)于假幣持有人向中國人民銀行申請假幣鑒定，下列說法正確的是（ABCD）。A．持有人對金融機(jī)構(gòu)作出的有關(guān)收繳或鑒定假幣的具體行政行為有異議，可在收到《假幣收繳憑證》或《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起60個工作日內(nèi)向直接監(jiān)管該金融機(jī)構(gòu)的中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請行政復(fù)議，或依法提起行政訴訟 B．持有人對中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)作出的有關(guān)鑒定假幣的具體行政行為有異議，可在收到《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起60個工作日內(nèi)向其上一級機(jī)構(gòu)申請行政復(fù)議，或依法提起行政訴訟

C．持有人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起3個工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或通過收繳單位向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書面鑒定申請

D．中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)無償提供鑒定貨幣真?zhèn)蔚姆?wù)，鑒定后應(yīng)出具中共人民銀行統(tǒng)一印制的《貨幣真?zhèn)舞b定書》，并加蓋貨幣鑒定專用章和鑒定人名章 23.關(guān)于特殊殘缺、污損人民幣，以下說法正確的是（BC）。

A．金融機(jī)構(gòu)核對人民銀行轉(zhuǎn)來的專用袋、鑒定書和持有人出示的鑒定書各要素一致無誤后，憑人民銀行的鑒定結(jié)論向持有人辦理特殊殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)

B．金融機(jī)構(gòu)核對人民銀行轉(zhuǎn)來的專用袋、鑒定書和持有人出示的鑒定書各要素一致無誤后，憑人民銀行的鑒定結(jié)論填制《金融機(jī)構(gòu)特殊殘缺污損人民幣兌換單》，向持有人辦理特殊殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)

C．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)收回持有人持有的《中國人民銀行特殊殘缺污損人民幣鑒定書》 D．金融機(jī)構(gòu)無需收回持有人持有的《中國人民銀行特殊殘缺污損人民幣鑒定書》 24.冠字號碼記錄的對象是（AB）券別。A.100 B.50 C.20 D.10 25.金融機(jī)構(gòu)收繳假幣時(shí)，對（BCD）應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封。A．假人民幣紙幣 B．假外幣紙幣 C．假人民幣硬幣 D．假外幣硬幣

26.以下（AB）券別可以申請進(jìn)行冠字號碼查詢。A.100元 B.50元 C.20元 D.10元

27.存儲的冠字號碼不能與取款人取款業(yè)務(wù)信息關(guān)聯(lián)的，查詢機(jī)構(gòu)應(yīng)（AB）。A.注明查詢過程

B.對查詢的具體方法進(jìn)行解釋 C.提供所有冠字號碼信息 D.提供所有冠字號碼圖像

28.冠字號碼查詢工作應(yīng)記錄的要素包括（ABCD）。A.機(jī)具編號 B.幣值

C.冠字號碼文本 D.冠字號碼圖像

29.金融機(jī)構(gòu)冠字號碼檢索人員應(yīng)當(dāng)熟悉掌握各種方式記錄、存儲的冠字號碼的檢索。對（ABCDE）等多來源的冠字號碼記錄及檢索方法均應(yīng)當(dāng)掌握。A.本行清分中心清分 B.本網(wǎng)點(diǎn)清分

C.他行代理清分中心清分調(diào)入 D.金融機(jī)構(gòu)相互取現(xiàn)調(diào)入 E.人民銀行清分完整券調(diào)入

30.下列（CD）情況下可以開具假幣沒收收據(jù)。A．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜面收繳客戶持有的假幣時(shí)

B．具有假幣鑒定資質(zhì)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜面收繳客戶持有的假幣時(shí) C．具有假幣鑒定資質(zhì)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)鑒定持有人所持貨幣為假幣時(shí) D．中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)鑒定持有人所持貨幣為假幣時(shí) 31.殘缺、污損人民幣的具體兌換標(biāo)準(zhǔn)是（ABC）。

A．能辨別面額，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額全額兌換 B．能辨別面額，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按面額的一半兌換 C．紙幣呈正十字形缺少四分之一的，按原面額的一半兌換 D．紙幣呈正十字形缺少四分之一的，按原面額的全額兌換 32.人民幣紙幣具有以下（ABD）情形的不宜流通。A．脫色、變色、變形 B．票面紙質(zhì)較綿軟 C．票面有折痕 D．票面起皺較明顯

33.故意毀損人民幣的行為有（ABD）。A．在人民幣上亂寫亂畫 B．熔煉硬幣 C．裝幀人民幣 D．用人民幣制作工藝品

34.紙幣真?zhèn)蔚淖R別通常采用直觀對比和儀器檢測相結(jié)合的方法，即通常所說的（ABCD）。

A．摸 B．看 C．聽 D．測 35.假幣收繳必須遵循操作程序（ABCD）。A．在持有人視線范圍內(nèi)當(dāng)面收繳 B．加蓋“假幣”章或?qū)Ｓ么臃?C．出具《假幣收繳憑證》 D．向持有人告知其權(quán)利 E．將蓋章后的假幣退還持有人 36.以下屬于偽造幣（ABD）。A.拓印假幣 B.復(fù)印假幣 C.拼湊假幣 D.描繪假幣

37.“假幣”印章的使用單位或部門包括（ABC）。A．中國銀行 B．中國工商銀行 C．興業(yè)銀行 D．銀監(jiān)會

38.存取款一體機(jī)配款實(shí)現(xiàn)冠字號碼記錄的途徑有（ABC）。A.存取款一體機(jī)加裝冠字號碼記錄模塊記錄冠字號碼 B.由清分中心記錄冠字號碼 C.由網(wǎng)點(diǎn)自主清分并記錄冠字號碼

D.由網(wǎng)點(diǎn)對他行調(diào)入已清分券用A類點(diǎn)鈔機(jī)記錄冠字號碼

39.金融機(jī)構(gòu)在收繳假幣過程中遇到（ABCD）情形，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，提供有關(guān)線索。

A.一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣20張（枚）（含20張、枚）以上、假外幣10張（含10張、枚）以上的

B.屬于利用新的造假手段制造假幣的 C.有制造販賣假幣線索的

D.持有人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的 40.下列哪些人民幣不能流通（ABCD）。A.人民幣樣幣 B.停止流通的人民幣

C.不能兌換的殘缺、污損人民幣 D.不能兌換的特殊殘缺、污損人民幣 41.以下說法正確的是（BCD）。

A.紙幣票面缺少面積在10平方毫米以上的不宜流通 B.紙幣票面裂口1處，長度超過10毫米的不宜流通 C.不宜流通的人民幣應(yīng)交存人民銀行

D.辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)要做到柜面收到的每一張（枚）人民幣都按照標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行整點(diǎn)

42.中國人民銀行不得拒絕受理（ABC）提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請。A.持有人 B.金融機(jī)構(gòu) C.授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)

43.中國人民銀行依據(jù)（CD）制訂了《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》。A.《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》 B.《人民幣圖樣管理辦法》

C.《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》 D.《中華人民共和國中國人民銀行法》

44.關(guān)于《假幣收繳憑證》，下列說法正確的是（BCD）。A.《假幣收繳憑證》為中英文對照，一式三聯(lián) B.《假幣收繳憑證》為中英文對照，一式二聯(lián)

C.《假幣收繳憑證》第一聯(lián)由收繳單位留底，第二聯(lián)交被收繳人 D.持有對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起3個工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或通過收繳單位向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提出鑒定申請。E.膠印縮微文字

45.冠字號碼查詢方式分為（AC）。A．現(xiàn)場查詢 B．直接查詢 C．非現(xiàn)場查詢 D．間接查詢

46.查詢?nèi)藢κ状喂谧痔柎a查詢結(jié)果有異議的，可以向（BC）申請?jiān)俨樵儭.付出現(xiàn)金的銀行業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn) B.查詢受理單位的上級行 C.人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

D.人民銀行分行或省會首府城市中心支行 ? 判斷題

1.中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)拒絕受理持有人、金融機(jī)構(gòu)提出的人民幣真?zhèn)舞b定申請的，中國人民銀行可對該授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)處以1千元以上5萬元以下罰款。(對)2.各商業(yè)銀行要對使用的現(xiàn)鈔處理設(shè)備的測試升級情況要有書面記錄，以備閱讀。(對)3.《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》所稱外幣是指目前其它國家或地區(qū)現(xiàn)在流通的法定貨幣。（錯）

4.持幣人在辦理假幣收繳業(yè)務(wù)時(shí)，如果對貨幣真?zhèn)斡挟愖h，就不能在假幣收繳憑證上簽字。（錯）

5.能辨別面額，票面剩余四分之三（含四分之三），其圖案、文字能按原樣鏈接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額的一半兌換。（錯）6.假幣鑒定專用章可由貨幣鑒定授權(quán)單位按照假幣鑒定專用章樣式自行制作。(對)7.當(dāng)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員辦理業(yè)務(wù)發(fā)現(xiàn)假幣時(shí)，假幣持有人可以不將假幣交給金融機(jī)構(gòu)收繳。（錯）8.“假幣”印章在使用時(shí)應(yīng)使用藍(lán)色油墨。(對)9.在冠字號碼查詢業(yè)務(wù)中，查詢受理單位接受查詢?nèi)嘶虿樵兇砣说纳暾埡?，?yīng)通過冠字號碼管理信息系統(tǒng)或后臺追溯現(xiàn)金來源查詢，在規(guī)定的截止日前，向查詢?nèi)嘶虿樵兇砣朔答伈樵兘Y(jié)果。(對)10.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將不宜流通的人民幣交存人民銀行，防止將其對外支付。(對)11.硬幣有穿孔、裂口、變形、磨損、氧化、文字、面額數(shù)字、圖案模糊不清等情形之一的不宜流通。(對)12.冠字號碼查詢信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)應(yīng)至少保存5個月。（錯）

13.《中國人民銀行授權(quán)書》是有貨幣真?zhèn)舞b定技術(shù)與條件的商業(yè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)可以受理貨幣真?zhèn)舞b定業(yè)務(wù)的資質(zhì)證明。(對)14.冠字號碼模糊檢查索是指輸入冠字號碼部分字符等不完整信息進(jìn)行查詢的方法。(對)15.假幣收繳憑證按收繳的幣種，分為本幣假幣收繳憑證和外幣收繳憑證兩個種類。（錯）

16.反假幣信息系統(tǒng)中的假幣造假方式分為偽造與變造兩種。(對)17.中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)鑒定貨幣真?zhèn)螘r(shí)，應(yīng)當(dāng)至少有兩名鑒定人員同時(shí)參與。（對）

18.根據(jù)冠字號碼查詢結(jié)果判定為金融機(jī)構(gòu)付出假幣，有假幣實(shí)物的，應(yīng)由金融機(jī)構(gòu)按照《中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》進(jìn)行處理，并予以半額賠付。（錯）

19.根據(jù)冠字號碼查詢系統(tǒng)查詢結(jié)果判定為付出假幣的，如果假幣已被其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收繳或公安機(jī)關(guān)沒收，付款行可不予賠付。（錯）

20.冠字號碼查詢系統(tǒng)模糊檢索要求輸入完整待查冠字號碼后顯示唯一冠字號碼現(xiàn)鈔。（錯）

21.假幣持有人在假幣收繳憑證上簽字認(rèn)可后，就不能在申請貨幣真?zhèn)舞b定。（錯）

22.金融機(jī)構(gòu)對交存的半額兌換的特殊殘缺、污損人民幣，應(yīng)湊齊2張，歸入相應(yīng)的券別。（錯）

23.金融機(jī)構(gòu)記錄的冠字號碼信息，必須隔天傳輸?shù)焦谧痔柎a查詢信息系統(tǒng)。（錯）

24.冠字號碼查詢應(yīng)由本人申請查詢，不得代理查詢。（錯）

25.金融機(jī)構(gòu)臨柜人員在辦理兌換殘缺人民幣業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)面在兌換的殘缺人民幣票面上加蓋帶有本行行名的全額或半額戳記。(對)26.金融機(jī)構(gòu)在辦理殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時(shí)，無需向殘缺、污損人民幣持有人說明認(rèn)定的兌換結(jié)果。（錯）

27.金融機(jī)構(gòu)在辦理特殊殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時(shí)，需要開袋確認(rèn)人民銀行的鑒定結(jié)果。（錯）

28.人民幣紙幣票面缺少面積在20平方毫米以上的不宜流通。（對）29.為保證假幣實(shí)物安全，查詢?nèi)嘶虿樵兇砣顺旨賻艑?shí)物申請查詢的,應(yīng)予以封存，并在紙幣實(shí)物上加蓋印章。（錯）

30.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)臨柜人員對收入現(xiàn)金進(jìn)行手工挑剔、鑒偽后付出的行為是辦理業(yè)務(wù)的必要步驟，屬于手工清分范圍。（錯）

31.中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)拒絕受理持有人、金融機(jī)構(gòu)提出的人民幣真?zhèn)舞b定申請的，中國人民銀行可對該授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)處以1干元以上5萬元以下罰款。（對）

32.變造的貨幣是指仿照真幣的圖案、形狀、色彩等，采用各種手段制作的假幣。（錯）

33.《假幣收繳憑證》一式二聯(lián)，第一聯(lián)由收繳單位留存，第二聯(lián)交被收繳人。（對）

34.能辨別面額，票面剩余四分之三（含四分之三），其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額的一半兌換。（錯）35.在冠字號碼查詢業(yè)務(wù)中，查詢受理單位接受查詢?nèi)嘶虿樵兇砣说纳暾埡螅瑧?yīng)通過冠字號碼管理信息系統(tǒng)或后臺追溯現(xiàn)金來源查詢，在規(guī)定的截止日前，向查詢?nèi)嘶虿樵兇砣朔答伈樵兘Y(jié)果。（對）

36.能辨別面額，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額的一半兌換。（對）37.商業(yè)銀行應(yīng)將殘缺污損人民幣上繳中國人民銀行。（對）38.“假幣”印章在假外幣正面位置為水印窗位置。（錯）

39.金融機(jī)構(gòu)有發(fā)現(xiàn)假幣而不收繳的，由中國人民銀行給予警告、罰款。（對）40.點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)可以識別所有假幣。（錯）

41.所有商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)均可以向假幣持有人開具假幣沒收收據(jù)。（錯）

42.《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》自2004年7月1日起施行。（錯）43.持有人對金融機(jī)構(gòu)作出的有關(guān)收繳或鑒定假幣的具體行政內(nèi)容有異議，可在收到《假幣收繳憑證》或《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日90個工作日內(nèi)向直接監(jiān)管該金融機(jī)構(gòu)的中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)申倩行政復(fù)議，或依法提起行政訴訟。（錯）

44.已建成冠字號碼查詢系統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每個工作日營業(yè)結(jié)束后，將轄內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)當(dāng)日記錄存儲的冠字號碼信息集中到地市分行或省分行統(tǒng)一管理。（對）

45.冠字號碼查詢信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)應(yīng)至少保存3個月。（對）

46.經(jīng)冠字號碼查詢或再查詢，確認(rèn)金融機(jī)構(gòu)付出假幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。（對）

47.金融機(jī)構(gòu)在辦理殘缺，污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時(shí)，無需向殘缺、污損人民幣持有人說明認(rèn)定的兌換結(jié)果。（錯）

48.使用具備記錄存儲冠字號碼功能的存取款一體機(jī)存儲、記錄的紙幣冠字號碼，在沒有實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)導(dǎo)出之前應(yīng)能做到在本機(jī)直接檢索。（對）

49.人民幣紙幣票面裂口在二處以上，長度每處超過5毫米的不宜流通，人民幣紙幣票面裂口1處，長度超過15毫米的不宜流通。（錯）

50.中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)無償提供鑒定貨幣真?zhèn)蔚姆?wù)，鑒定后應(yīng)出具中國人民銀行統(tǒng)一印制的《假幣收繳憑證》，并加蓋貨幣鑒定專用章和鑒定人名章。（錯）

51.借用假幣資料或假幣樣張時(shí)先經(jīng)過部門主管審批同意。（對）