第一篇：抵質(zhì)押物出入庫(kù)操作規(guī)程(暫行)

***銀行

抵質(zhì)押物權(quán)利憑證出入庫(kù)操作規(guī)程（暫行）

第一章 總則

第一條 為進(jìn)一步規(guī)范抵質(zhì)押物權(quán)利憑證管理，促進(jìn)抵質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》及相關(guān)規(guī)章制度，結(jié)合我行信貸系統(tǒng)及前臺(tái)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，特制定本操作規(guī)程。

第二條 本規(guī)程所指抵質(zhì)押物權(quán)利憑證包括用于抵質(zhì)押貸款的銀行承兌匯票、儲(chǔ)蓄存單、單位定期存單、股權(quán)證、房屋抵押他項(xiàng)權(quán)證、土地抵押他項(xiàng)權(quán)證、機(jī)器設(shè)備抵押登記證、車(chē)輛抵押登記證等。

第三條 抵押物權(quán)利憑證的管理應(yīng)遵循雙人管理、雙人檢查、雙人監(jiān)督的原則。

第二章 操作規(guī)程及職責(zé)分工

第四條 抵質(zhì)押物權(quán)利憑證入庫(kù)

（一）由支行98柜員和綜合柜員接收客服部門(mén)人員提交的抵質(zhì)押物，通知柜員查看前臺(tái)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中信貸系統(tǒng)下發(fā)的抵質(zhì)押物權(quán)利憑證入庫(kù)的授權(quán)指令，操作“抵質(zhì)押物入庫(kù)查詢打印”交易，打印抵質(zhì)押物權(quán)利憑證待入庫(kù)通知單（以下簡(jiǎn)稱入庫(kù)通知單）一式三聯(lián)。

（二）由支行98柜員和綜合柜員根據(jù)入庫(kù)通知單的明細(xì)認(rèn)真審查抵質(zhì)押物權(quán)利憑證的真實(shí)性、完整性和有效性。審核無(wú)誤后雙人加蓋個(gè)人印章，交前臺(tái)柜員做抵質(zhì)押物品入庫(kù)的賬務(wù)處理。

（三）柜員操作抵質(zhì)押品入庫(kù)賬務(wù)處理后，在三聯(lián)入庫(kù)通知單上加蓋轉(zhuǎn)訖章和個(gè)人名章。將第一聯(lián)作為抵質(zhì)押物品入庫(kù)憑證的附件，第二聯(lián)交綜合柜員專夾保管，憑以登記抵質(zhì)押物品出入庫(kù)登記簿，第三聯(lián)交客戶服務(wù)部人員。

（四）由支行98柜員保管抵質(zhì)押物權(quán)利憑證，綜合柜員保管抵質(zhì)押物品出入庫(kù)登記簿。

第五條 抵質(zhì)押物權(quán)利憑證出庫(kù)

（一）柜員查看前臺(tái)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中信貸系統(tǒng)下發(fā)的抵質(zhì)押物權(quán)利憑證出庫(kù)的授權(quán)指令，操作“抵質(zhì)押物出庫(kù)查詢打印”交易，打印待出庫(kù)通知單 一式三聯(lián)。

（二）98柜員和綜合柜員根據(jù)出庫(kù)通知單核對(duì)實(shí)物和登記簿無(wú)誤后，通知柜員操作抵質(zhì)押物品出庫(kù)的賬務(wù)處理。

（三）柜員操作抵質(zhì)押物出庫(kù)的賬務(wù)處理，在三聯(lián)出庫(kù)通知單上加蓋轉(zhuǎn)訖章和個(gè)人名章后，將三聯(lián)出庫(kù)通知單交98柜和綜合柜員。

（四）98柜和綜合柜員根據(jù)三聯(lián)出庫(kù)通知單將實(shí)物出庫(kù)和登記抵質(zhì)押品出入庫(kù)登記簿，雙人在三聯(lián)出庫(kù)通知單上加蓋個(gè)人名章。

（五）第一聯(lián)出庫(kù)通知單交柜員作為抵質(zhì)押物品出庫(kù)憑證的附件，第二聯(lián)綜合柜員專夾保管，第三聯(lián)和實(shí)物交客戶或客戶服務(wù)部人員，同時(shí)要求客戶或客戶服務(wù)部人員在抵質(zhì)押物品出入庫(kù)登記簿上簽收。

第三章 抵質(zhì)押品管理

第六條 抵質(zhì)押物品收妥后，應(yīng)執(zhí)行雙人管理。一人管登記簿，一人管實(shí)物，物品出入庫(kù)時(shí)要相互交叉復(fù)核。

第七條 各支行定期或不定期進(jìn)行查庫(kù)時(shí)，應(yīng)對(duì)保管的抵質(zhì)押物品進(jìn)行核查，對(duì)抵質(zhì)押物品的明細(xì)賬和總賬、登記簿、實(shí)物三核對(duì)，保證做到賬、簿、實(shí)三相符，并在查庫(kù)登記簿上作好核查記錄。

第八條 查庫(kù)時(shí)如發(fā)現(xiàn)抵質(zhì)押物品不符，須立即查明原因，向領(lǐng)導(dǎo)及總行匯報(bào)，造成損失的，要追究有關(guān)人員的責(zé)任。

第四章 附則

第九條 本操作規(guī)程由***銀行負(fù)責(zé)制定、修改。第十條 本操作規(guī)程自下發(fā)之日起執(zhí)行。

第二篇：材料出入庫(kù)操作規(guī)程

材料出入庫(kù)標(biāo)準(zhǔn)操作規(guī)程（SOP）

一、材料入庫(kù)的管理：

1.貨到票未到的材料入庫(kù)：

根據(jù)材料的六大類(lèi)（即鋼材、輔材、修理用備件（含標(biāo)準(zhǔn)件）、低值易耗品、勞保、外協(xié)），分別設(shè)置入庫(kù)單及賬本，另外在入庫(kù)單封面及側(cè)面標(biāo)明供貨商簡(jiǎn)稱，待票到后，以便快速準(zhǔn)確地找到相應(yīng)入庫(kù)單，在發(fā)票編號(hào)位置上，標(biāo)明發(fā)票號(hào)和票到的月份，以便日后查詢。

貨到票未到，由采購(gòu)員、保管員、材料會(huì)計(jì)根據(jù)供貨商提供發(fā)貨單及采購(gòu)申請(qǐng)單，同時(shí)在場(chǎng)驗(yàn)貨，核對(duì)無(wú)誤后，材料會(huì)計(jì)據(jù)此開(kāi)具入庫(kù)單，金額根據(jù)供貨商開(kāi)具發(fā)票而定（若是增值稅專用發(fā)票，稅率為17%，金額除以1.17%;若是普票或是增值稅普通發(fā)票，金額相同），將采購(gòu)聯(lián)給采購(gòu)員，將供貨商聯(lián)給供貨商，若供貨商未到，則保留在本上。材料會(huì)計(jì)根據(jù)保管聯(lián)登記材料帳，每月結(jié)束后裝訂成冊(cè)。

材料會(huì)計(jì)將財(cái)務(wù)聯(lián)、采購(gòu)申請(qǐng)單、供貨商的發(fā)貨單粘貼在一起，在財(cái)務(wù)聯(lián)上加蓋“暫估入帳”，作憑證，待下月發(fā)票到，審核發(fā)票，數(shù)量、金額是否正確，貨物名稱是否相符，印章是否清楚，票面是否整潔，根據(jù)“暫估入帳”的入庫(kù)單開(kāi)具紅字入庫(kù)單，作憑證沖回，根據(jù)發(fā)票開(kāi)具正式入庫(kù)單，與發(fā)票粘貼作憑證，交至出納審核，若需付款，交至出納作憑證。

2.貨到票到的材料入庫(kù)。

貨到票到的材料入庫(kù)，單獨(dú)設(shè)置入庫(kù)單。其他方法同上。

備注：沒(méi)有董事長(zhǎng)、總經(jīng)理批準(zhǔn)的采購(gòu)申請(qǐng)單，不辦理入庫(kù)手續(xù)。

二、材料出庫(kù)的管理

1.生產(chǎn)設(shè)備需用物料的出庫(kù)：

根據(jù)公司下達(dá)的生產(chǎn)設(shè)備明細(xì)表，即生產(chǎn)項(xiàng)目，其中包含多臺(tái)設(shè)備的生產(chǎn)，將多臺(tái)設(shè)備分別編號(hào)，再將多臺(tái)設(shè)備項(xiàng)下的多個(gè)零部件編號(hào)。將此登記至設(shè)備發(fā)料臺(tái)帳，以備發(fā)料后，追加記錄，防止重復(fù)發(fā)料。

保管員未見(jiàn)到領(lǐng)導(dǎo)批示的生產(chǎn)指令(項(xiàng)目指令和零部件指令)，不予發(fā)料。

a.加工零部件的領(lǐng)料

材料會(huì)計(jì)根據(jù)生產(chǎn)工藝卡上標(biāo)明所需鋼材的尺寸，計(jì)算出鋼材重量，填寫(xiě)在下料欄中，開(kāi)具領(lǐng)料單，由總經(jīng)理、生產(chǎn)部長(zhǎng)簽字后，材料會(huì)計(jì)在鋼材上劃好尺寸，由檢驗(yàn)員核對(duì)無(wú)誤后簽字確認(rèn)，材料會(huì)計(jì)每周匯總領(lǐng)料單填制出庫(kù)單，按照先進(jìn)先出原則出庫(kù)，將領(lǐng)料單、出庫(kù)單的財(cái)務(wù)聯(lián)作憑證，交至出納審核，將領(lǐng)料單、出庫(kù)單的保管聯(lián)每月裝訂成冊(cè)，材料會(huì)計(jì)登記材料帳結(jié)出庫(kù)存，每周將鋼材庫(kù)存報(bào)至生產(chǎn)部部長(zhǎng)。

若下料數(shù)量多，材料會(huì)計(jì)不再劃尺寸，僅查實(shí)余料。

b.裝配零部件的領(lǐng)料

材料會(huì)計(jì)根據(jù)每個(gè)零部件對(duì)應(yīng)的圖紙上所標(biāo)明需用物料的數(shù)量，填寫(xiě)在專用A4領(lǐng)料本上，領(lǐng)料單進(jìn)行編號(hào)，總經(jīng)理、生產(chǎn)部長(zhǎng)簽字后，保管員先核對(duì)圖紙（注明“發(fā)料編號(hào)××”字樣），核對(duì)無(wú)誤后發(fā)料，若物料不夠，在領(lǐng)料本的實(shí)發(fā)數(shù)量處填寫(xiě)實(shí)發(fā)數(shù)，統(tǒng)計(jì)差量后，填寫(xiě)采購(gòu)申請(qǐng)單（注明到貨時(shí)間），董事長(zhǎng)、總經(jīng)理簽字后，交至采購(gòu)部長(zhǎng)。

材料會(huì)計(jì)根據(jù)原材料六大類(lèi)設(shè)置出庫(kù)單，每周領(lǐng)料單按類(lèi)別和生產(chǎn)設(shè)備匯總填制出庫(kù)單，按照先進(jìn)先出原則出庫(kù)，將領(lǐng)料單、出庫(kù)單的財(cái)務(wù)聯(lián)作憑證，交至出納審核，將領(lǐng)料單、出庫(kù)單的保管聯(lián)每月裝訂成冊(cè)，材料會(huì)計(jì)登記材料帳結(jié)出庫(kù)存。在設(shè)備發(fā)料臺(tái)帳中，找到此次發(fā)料對(duì)應(yīng)的零部件處，做詳細(xì)登記。

外部購(gòu)買(mǎi)的零部件發(fā)料時(shí)，注意保管產(chǎn)品合格證，以備發(fā)貨時(shí)，交付給訂貨廠家。

2.生產(chǎn)車(chē)間及辦公室領(lǐng)用的出庫(kù)

車(chē)間員工填制領(lǐng)料單，生產(chǎn)部長(zhǎng)簽字，保管員發(fā)料。

管理人員領(lǐng)用辦公用品，各部門(mén)部長(zhǎng)簽字后，保管員發(fā)料。

材料會(huì)計(jì)每周領(lǐng)料單按類(lèi)別、車(chē)間、辦公室匯總填制出庫(kù)單，按照先進(jìn)先出原則出庫(kù)，將領(lǐng)料單、出庫(kù)單的財(cái)務(wù)聯(lián)作憑證，交至出納審核，將領(lǐng)料單、出庫(kù)單的保管聯(lián)每月裝訂成冊(cè)，材料會(huì)計(jì)登記材料帳結(jié)出庫(kù)存。

3.月末匯總：

每月25日（含25日）將匯總表交至?xí)?jì)，將庫(kù)存明細(xì)表交至生產(chǎn)部部長(zhǎng)。

三、單據(jù)的管理

1.在使用出入庫(kù)單前，每頁(yè)出入庫(kù)單上應(yīng)有編號(hào)，開(kāi)錯(cuò)加蓋作廢章，不得撕扯。

2.每類(lèi)材料出入庫(kù)單封面應(yīng)編號(hào)保存，票到貨到的入庫(kù)單應(yīng)單獨(dú)編號(hào)保存，登記出入庫(kù)單使用臺(tái)帳，以備定期交至出納檢查。

第三篇：抵質(zhì)押物核查報(bào)告

關(guān)于抵質(zhì)押物狀態(tài)的核查報(bào)告

省分行：

我行向XX公司提供了XX萬(wàn)元授信總量，由XX公司提供XX（土地使用權(quán)/房產(chǎn)/機(jī)器設(shè)備/應(yīng)收賬款/……，產(chǎn)權(quán)證號(hào)）作抵質(zhì)押，我行已按要求簽訂了抵質(zhì)押合同并辦理了登記，當(dāng)?shù)氐仲|(zhì)押登記政策為：?jiǎn)巫C抵質(zhì)押（房產(chǎn)/土地/機(jī)器設(shè)備/應(yīng)收賬款/……），雙證抵質(zhì)押（房產(chǎn)和土地）；他權(quán)權(quán)證對(duì)應(yīng)的房產(chǎn)證/土地證由XX留存?，F(xiàn)客戶申請(qǐng)?zhí)峥頧X萬(wàn)元，經(jīng)我行到抵質(zhì)押物所在地和抵質(zhì)押登記機(jī)關(guān)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)核查，確認(rèn)該抵質(zhì)押物目前狀態(tài)正常，未被國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)查封、凍結(jié)，沒(méi)有辦理第二順位抵質(zhì)押，不存在其他權(quán)利人和其他不得抵質(zhì)押的情況。

特此報(bào)告

客戶經(jīng)理： 主

任：

XX行

****年**月**日

第四篇：抵質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)操作規(guī)程

抵/質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)操作規(guī)程

1.目的：

為了促進(jìn)四川鴻信金融倉(cāng)儲(chǔ)有限公司業(yè)務(wù)發(fā)展，規(guī)范業(yè)務(wù)流程，加強(qiáng)內(nèi)控制度管理，有效防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)公司相關(guān)制度的規(guī)定，特制定本操作規(guī)程。

2.適用范圍：

適用于四川鴻信金融倉(cāng)儲(chǔ)有限公司抵/質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)操作。

3.職責(zé)：

市場(chǎng)部負(fù)責(zé)抵/質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)的拓展工作

監(jiān)管部負(fù)責(zé)抵/質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)的初審、開(kāi)倉(cāng)、日常監(jiān)管工作及負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控設(shè)備的安裝工作和日常管理

風(fēng)險(xiǎn)控制部負(fù)責(zé)抵/質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)審查，監(jiān)管項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制工作 總經(jīng)辦負(fù)責(zé)抵/質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)是否立項(xiàng)最終決定權(quán)；抵/質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)審批權(quán)；是否簽訂監(jiān)管合同、是否執(zhí)行監(jiān)管項(xiàng)目最終決定權(quán)。

4.合作金融機(jī)構(gòu)：

包含和公司簽訂合作協(xié)議的銀行金融機(jī)構(gòu)和合作社、交易所、擔(dān)保公司、小貸公司、投資公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)。

5.貸款企業(yè)基本條件：

5.1 貸款企業(yè)對(duì)象：

四川省內(nèi)經(jīng)相關(guān)工商行政管理機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記注冊(cè)并依法納稅貸款企業(yè)企業(yè)。5.2 貸款企業(yè)具備條件：

5.2.1 經(jīng)四川省內(nèi)工商行政管理部門(mén)核準(zhǔn)登記，具有獨(dú)立法人資格，且年檢合格； 5.2.2 有完善的組織機(jī)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)管理制度和財(cái)務(wù)管理制度；

5.2.3 在四川省內(nèi)有固定住所和經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，合法經(jīng)營(yíng)，能遵守國(guó)家金融法規(guī)政策及銀行有關(guān)規(guī)定；

5.2.4 符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、環(huán)保政策，省內(nèi)產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向，具備履行合同、償還債務(wù)的能力；

5.2.5 企業(yè)經(jīng)營(yíng)者素質(zhì)良好、無(wú)不良個(gè)人信用記錄，不良嗜好、重合同、守信用，內(nèi)部資料 請(qǐng)勿外泄

還款意愿良好；

5.2.6 持續(xù)經(jīng)營(yíng)一年（含）以上，能夠提供一個(gè)及以上完整會(huì)計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告； 5.2.7 能夠提供貸款需求相應(yīng)的動(dòng)產(chǎn)庫(kù)存；

5.2.8 愿意配合公司監(jiān)管工作，并為公司監(jiān)管工作提供配合和支持。5.3 不予受理抵/質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)的情形：

5.3.1 不具有獨(dú)立法人資格，內(nèi)控制度不健全的；

5.3.2 不具備償還債務(wù)能力的，資產(chǎn)負(fù)債率等財(cái)務(wù)指標(biāo)不佳； 5.3.3 質(zhì)押物、抵押物權(quán)屬存在問(wèn)題；

5.3.4 存儲(chǔ)倉(cāng)庫(kù)權(quán)屬存在問(wèn)題，存儲(chǔ)庫(kù)是海關(guān)監(jiān)管庫(kù)，軍隊(duì)倉(cāng)庫(kù)，鐵路作業(yè)庫(kù)； 5.3.5 企業(yè)法人不提供征信報(bào)告；

5.3.6 有不良信用記錄及重大民事經(jīng)濟(jì)糾紛的； 5.3.7 經(jīng)營(yíng)狀況惡化，短期內(nèi)難以改變經(jīng)營(yíng)狀況的。5.3.8 沒(méi)有足夠的庫(kù)存動(dòng)產(chǎn)

6.適合抵/質(zhì)押的動(dòng)產(chǎn)貨物要求：

6.1貨物要求

抵/質(zhì)押物的貨物需要具有貨物權(quán)屬明晰、大宗商品、品種規(guī)格少、價(jià)格穩(wěn)定、不易變質(zhì)、流通性強(qiáng)、市場(chǎng)暢銷(xiāo)、易于存儲(chǔ)、方便計(jì)量且產(chǎn)品符合國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)等普遍特性。

品種規(guī)格少、數(shù)量大，既是便于確定抵/質(zhì)押物的數(shù)量，也是易于形成融資規(guī)模。通用行強(qiáng)、用途廣，便于維護(hù)和保管，易于計(jì)量，有通用的計(jì)量方式。6.2 貨權(quán)要求

貨權(quán)明晰是開(kāi)展抵押質(zhì)押融資的先決定條件之一，做為抵/質(zhì)押物的貨物，必須是貸款企業(yè)（借款人）擁有排他的、合法的貨權(quán)。

確定貨權(quán)的依據(jù)包括但不限于發(fā)票、付款憑證、購(gòu)銷(xiāo)合同、運(yùn)輸單據(jù)、商檢單、海關(guān)完稅證明等。6.3 品質(zhì)要求

抵/質(zhì)押物必須產(chǎn)品合格，符合國(guó)家有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，同時(shí)非標(biāo)產(chǎn)品不適合作為抵/質(zhì)押物。

抵/質(zhì)押物不易變質(zhì)，才適合做動(dòng)產(chǎn)抵/質(zhì)押融資的產(chǎn)品，保質(zhì)期限必須長(zhǎng)

內(nèi)部資料 請(qǐng)勿外泄

于抵/質(zhì)押合同6個(gè)月以上。6.4 價(jià)值要求

抵/質(zhì)押物市場(chǎng)價(jià)格穩(wěn)定，價(jià)格波動(dòng)小，便于控制抵/質(zhì)押物的價(jià)值。大宗商品、流通性強(qiáng)、產(chǎn)品性能穩(wěn)定，不易過(guò)時(shí)，和市場(chǎng)暢銷(xiāo)的要求則是確保一旦出現(xiàn)貸款企業(yè)（借款人）不能還貸，需要處置抵/質(zhì)押物時(shí)，能夠及時(shí)將抵/質(zhì)押物變現(xiàn)，債權(quán)得到保障。

7.業(yè)務(wù)推廣和業(yè)務(wù)受理

7.1 推廣計(jì)劃

市場(chǎng)部根據(jù)市場(chǎng)需求做出自己的推廣計(jì)劃。7.2 業(yè)務(wù)流程

因業(yè)務(wù)來(lái)源渠道不同分為標(biāo)準(zhǔn)操作規(guī)程和自有業(yè)務(wù)操作規(guī)程。該項(xiàng)目若由銀行、合作社、交易所、擔(dān)保公司、小貸公司、投資公司等合作機(jī)構(gòu)主動(dòng)提供且已通過(guò)其內(nèi)部信貸審查適用于標(biāo)準(zhǔn)操作規(guī)程。公司市場(chǎng)部或者其他部門(mén)員工自身開(kāi)發(fā)新項(xiàng)目，適用于自有業(yè)務(wù)操作規(guī)程。7.3標(biāo)準(zhǔn)操作規(guī)程

7.3.1 推薦機(jī)構(gòu)內(nèi)部已經(jīng)過(guò)會(huì)并同意放貸，推薦機(jī)構(gòu)和我司已簽定合作協(xié)議，其提供貸款企業(yè)信息，通知我司和貸款企業(yè)聯(lián)系。業(yè)務(wù)經(jīng)理負(fù)責(zé)填寫(xiě)《客戶推薦表》（見(jiàn)附件1），并更新受理臺(tái)帳。

7.3.2 市場(chǎng)部和質(zhì)權(quán)方、貸款企業(yè)聯(lián)系，對(duì)照我公司相關(guān)規(guī)定收集《企業(yè)資料清單》（見(jiàn)附件4），收齊全部資料，落實(shí)貸款企業(yè)是否愿意配合我司監(jiān)管工作。然后填制《立項(xiàng)申請(qǐng)及審批表》（見(jiàn)附件2）交監(jiān)管部和風(fēng)控部初審，通過(guò)后上報(bào)公司總經(jīng)辦審批，總經(jīng)辦相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)簽署審批意見(jiàn)；同時(shí)簽發(fā)《業(yè)務(wù)立項(xiàng)/不予立項(xiàng)通知單》（見(jiàn)附件3）。

7.3.3 對(duì)公司審批通過(guò)項(xiàng)目，市場(chǎng)部項(xiàng)目負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)更新《立項(xiàng)登記表》。對(duì)未通過(guò)項(xiàng)目，通知相關(guān)機(jī)構(gòu)和貸款企業(yè)，做好解釋說(shuō)明工作，并填寫(xiě)《不予立項(xiàng)通知單》（見(jiàn)附件3），同時(shí)將項(xiàng)目申請(qǐng)資料與憑證歸檔。

7.3.4 審批通過(guò)后，市場(chǎng)部項(xiàng)目負(fù)責(zé)人和質(zhì)權(quán)人機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、貸款企業(yè)法人或其實(shí)際控制人聯(lián)系，說(shuō)明我司已經(jīng)初步接受該筆項(xiàng)目，公司將安排監(jiān)管部項(xiàng)目負(fù)責(zé)人、風(fēng)控部項(xiàng)目負(fù)責(zé)人按公司操作規(guī)程對(duì)接聯(lián)系貴機(jī)構(gòu)、貸款企業(yè)并進(jìn)行盡職調(diào)

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查。

7.4.自有業(yè)務(wù)操作規(guī)程

7.4.1 自有業(yè)務(wù)操作規(guī)程適用于市場(chǎng)部自身開(kāi)發(fā)貸款企業(yè)（或者公司其他部門(mén)員工推薦貸款企業(yè)）。

7.4.2 市場(chǎng)部項(xiàng)目負(fù)責(zé)人和申請(qǐng)貸款企業(yè)對(duì)接，了解貸款企業(yè)貸款需求，預(yù)計(jì)貸款規(guī)模，貸款企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況和可抵/質(zhì)押物狀況是否符合公司要求，核實(shí)貸款企業(yè)是否同意我司做為其尋找信貸機(jī)構(gòu)中間人并且愿意配合公司監(jiān)管工作。上報(bào)部門(mén)經(jīng)理同意后，按照公司制度開(kāi)始收集《企業(yè)基本資料》（見(jiàn)附件4），完成后，填寫(xiě)《客戶推薦表》（見(jiàn)附件1）、《立項(xiàng)申請(qǐng)及審批表》（見(jiàn)附件2）交監(jiān)管部和風(fēng)控部初審，通過(guò)后上報(bào)公司總經(jīng)辦審批，簽發(fā)《業(yè)務(wù)立項(xiàng)/不予立項(xiàng)通知單》（見(jiàn)附件3）。，審批通過(guò)后開(kāi)始和公司入圍信貸機(jī)構(gòu)聯(lián)系，推薦貸款企業(yè)。其后步驟與7.3.3及7.3.4中流程相同。

8.業(yè)務(wù)辦理

8.1 實(shí)地考察

市場(chǎng)部項(xiàng)目負(fù)責(zé)人和質(zhì)權(quán)方機(jī)構(gòu)、貸款企業(yè)對(duì)接，詢問(wèn)質(zhì)權(quán)方機(jī)構(gòu)對(duì)貸款企業(yè)的評(píng)審意見(jiàn)；以及與貸款企業(yè)協(xié)調(diào)好時(shí)間，進(jìn)行實(shí)地考察。8.2 操作考評(píng)

市場(chǎng)部項(xiàng)目負(fù)責(zé)人、監(jiān)管部項(xiàng)目負(fù)責(zé)人、風(fēng)控專員一起前往實(shí)地考察，項(xiàng)目調(diào)查人員根據(jù)《盡職調(diào)查管理辦法》、《貸款企業(yè)實(shí)地情況調(diào)查指引》（見(jiàn)附件5）由市場(chǎng)部負(fù)責(zé)完成《盡職調(diào)查報(bào)告》的撰寫(xiě)；由風(fēng)控部負(fù)責(zé)填寫(xiě)《項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)審查報(bào)告》。監(jiān)控設(shè)備的安裝參見(jiàn)監(jiān)管部制定的《監(jiān)控設(shè)備考察和安裝操作規(guī)程》。監(jiān)管部視頻專員負(fù)責(zé)完成《監(jiān)控設(shè)備安裝調(diào)查報(bào)告》。對(duì)于需要購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)的企業(yè)，要求企業(yè)配合銀行進(jìn)行相關(guān)保險(xiǎn)購(gòu)買(mǎi)，購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)參照《保險(xiǎn)購(gòu)買(mǎi)指引》。8.3 考察意見(jiàn)

根據(jù)公司開(kāi)展抵/質(zhì)押業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定，調(diào)查人員在對(duì)項(xiàng)目調(diào)查的實(shí)際過(guò)程中，若發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目不符合我公司抵/質(zhì)押業(yè)務(wù)監(jiān)管要求，調(diào)查人員可以提出終止項(xiàng)目工作進(jìn)程，并填制《項(xiàng)目終止申請(qǐng)表（見(jiàn)附件6）》報(bào)公司總經(jīng)辦審批，批準(zhǔn)后，同時(shí)填制《不予監(jiān)管通知單（見(jiàn)附件7）》通知市場(chǎng)部項(xiàng)目負(fù)責(zé)人，由市場(chǎng)部項(xiàng)目負(fù)責(zé)人和相關(guān)機(jī)構(gòu)聯(lián)系，做好解釋說(shuō)明工作。

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8.4 項(xiàng)目評(píng)審

調(diào)查結(jié)束后，貸款企業(yè)愿意配合我司監(jiān)管工作，質(zhì)權(quán)方機(jī)構(gòu)沒(méi)有其他異議，監(jiān)管部項(xiàng)目負(fù)責(zé)人回公司制作《監(jiān)管方案》、《監(jiān)管方案審批表》（見(jiàn)附件8）、《項(xiàng)目成本預(yù)算表》（見(jiàn)附件11）、《項(xiàng)目評(píng)審意見(jiàn)表》（見(jiàn)附件9）并附上監(jiān)管部《監(jiān)控設(shè)備安裝調(diào)查報(bào)告》，上報(bào)部門(mén)經(jīng)理、風(fēng)控部和總經(jīng)辦領(lǐng)導(dǎo)審批，然后由總經(jīng)辦、風(fēng)控部、監(jiān)管部、市場(chǎng)部一起進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審會(huì)議。經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審會(huì)議一致通過(guò)后，上報(bào)質(zhì)權(quán)方機(jī)構(gòu)，協(xié)調(diào)質(zhì)權(quán)方機(jī)構(gòu)，然后填寫(xiě)《合同報(bào)審表》（附件10）將《三方協(xié)議》、《雙方協(xié)議》、《倉(cāng)庫(kù)租賃合同》交公司風(fēng)控部、總經(jīng)辦審批，并落實(shí)質(zhì)權(quán)方機(jī)構(gòu)簽訂《三方協(xié)議》時(shí)間。8.5 項(xiàng)目開(kāi)倉(cāng)

質(zhì)權(quán)方機(jī)構(gòu)和公司對(duì)《三方協(xié)議》都無(wú)異議后，監(jiān)管部項(xiàng)目負(fù)責(zé)人和質(zhì)權(quán)方機(jī)構(gòu)、貸款企業(yè)協(xié)調(diào)好監(jiān)管項(xiàng)目盤(pán)點(diǎn)時(shí)間，和監(jiān)管部協(xié)調(diào)并準(zhǔn)備好駐倉(cāng)監(jiān)管員，攜帶和貸款企業(yè)的《雙方協(xié)議》、《倉(cāng)庫(kù)租賃合同》文本，前往現(xiàn)場(chǎng)完成盤(pán)點(diǎn)工作和入場(chǎng)相關(guān)手續(xù)。

現(xiàn)場(chǎng)與貸款企業(yè)及其指定現(xiàn)場(chǎng)負(fù)責(zé)人協(xié)調(diào)后，落實(shí)公司盤(pán)點(diǎn)前置條件后，現(xiàn)場(chǎng)人員開(kāi)始盤(pán)點(diǎn)工作，核查貸款企業(yè)庫(kù)存狀況并安裝監(jiān)控設(shè)備。制作盤(pán)點(diǎn)表格，監(jiān)管部視頻專員落實(shí)監(jiān)控信號(hào)是否滿足公司監(jiān)控要求。

盤(pán)點(diǎn)前置條件：貸款企業(yè)同意執(zhí)行《雙方協(xié)議》、《倉(cāng)庫(kù)租賃合同》的相關(guān)約定，貸款企業(yè)愿意配合公司監(jiān)管工作，包括庫(kù)存不得低于質(zhì)押量的底線原則、掛牌公示、落實(shí)好監(jiān)管員食宿辦公、監(jiān)控設(shè)備安裝條件、貸款企業(yè)庫(kù)存已經(jīng)準(zhǔn)備完成、愿意配合公司盤(pán)庫(kù)、貨物堆放合理、大門(mén)進(jìn)出口固定、大門(mén)可封閉、倉(cāng)庫(kù)產(chǎn)權(quán)落實(shí)、貸款企業(yè)同意投保等。

盤(pán)點(diǎn)完成后，審查貸款企業(yè)庫(kù)存是否符合質(zhì)權(quán)人機(jī)構(gòu)要求，安排監(jiān)管員開(kāi)始日常監(jiān)管，制作貸款企業(yè)庫(kù)存清單。8.6 項(xiàng)目執(zhí)行

盤(pán)庫(kù)后，貸款企業(yè)抵/質(zhì)押物滿足質(zhì)權(quán)人機(jī)構(gòu)要求，也滿足公司監(jiān)管要求，我司通告質(zhì)權(quán)人機(jī)構(gòu)，并要求貸款企業(yè)支付監(jiān)管費(fèi)和業(yè)務(wù)咨詢服務(wù)費(fèi)，接受質(zhì)權(quán)人機(jī)構(gòu)《出質(zhì)通知書(shū)》，制作《質(zhì)物清單》，三方簽訂《三方協(xié)議》，與貸款企業(yè)完成雙方《雙方協(xié)議》、《倉(cāng)庫(kù)租賃合同》簽訂。核查需要購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)的企業(yè)是否完

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成保險(xiǎn)購(gòu)買(mǎi)，完成監(jiān)管全部手續(xù)。

項(xiàng)目負(fù)責(zé)人填報(bào)《開(kāi)倉(cāng)申請(qǐng)審批表》（見(jiàn)附件12），上報(bào)公司總經(jīng)辦審批通過(guò)后，貸款企業(yè)也按《雙方協(xié)議》足額支付監(jiān)管費(fèi)和業(yè)務(wù)咨詢服務(wù)費(fèi)，公司按操作規(guī)程提交《質(zhì)物清單》于質(zhì)權(quán)人機(jī)構(gòu)。

9.日常操作管理規(guī)程

現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管參見(jiàn)制定的《監(jiān)管項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管操作流程和管理要求》、《監(jiān)管員手冊(cè)》文件。

監(jiān)管部?jī)?nèi)勤人員負(fù)責(zé)及時(shí)填錄和更新《監(jiān)管業(yè)務(wù)管理臺(tái)帳》。

10.風(fēng)險(xiǎn)管理

參見(jiàn)公司制定的《金融倉(cāng)儲(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)控制管理辦法》、《金融倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別及控制措施》。

11.資料及檔案管理

項(xiàng)目開(kāi)庫(kù)后，監(jiān)管部項(xiàng)目負(fù)責(zé)人在開(kāi)倉(cāng)工作完成后5個(gè)工作日內(nèi),向監(jiān)管部?jī)?nèi)勤移交項(xiàng)目申報(bào)等一系列相關(guān)資料,包括但不限于立項(xiàng)資料、企業(yè)基本資料、盡職調(diào)查報(bào)告、監(jiān)管方案、三方協(xié)議、雙方協(xié)議、倉(cāng)庫(kù)租賃協(xié)議。監(jiān)管部?jī)?nèi)勤負(fù)責(zé)對(duì)裝訂成冊(cè)的項(xiàng)目資料進(jìn)行妥善保管。監(jiān)管部?jī)?nèi)勤把三方協(xié)議、監(jiān)管協(xié)議、倉(cāng)庫(kù)租賃協(xié)議等法律文本交行政部存檔，并填寫(xiě)《文件移交清單》，監(jiān)管部只保留復(fù)印件。

按照《四川鴻信金融倉(cāng)儲(chǔ)有限公司檔案管理規(guī)范》執(zhí)行。監(jiān)管項(xiàng)目執(zhí)行完畢后，監(jiān)管部?jī)?nèi)勤應(yīng)制作《項(xiàng)目檔案清單》，并將貸款企業(yè)資料、日常監(jiān)管文檔等進(jìn)行紙質(zhì)文檔統(tǒng)一交公司行政部歸檔保存，檔案保存時(shí)間按公司檔案管理規(guī)范執(zhí)行。

12.項(xiàng)目附件

附件1客戶推薦表.d附件2立項(xiàng)申請(qǐng)及審附件3立項(xiàng)登記/附件4企業(yè)資料清單附件5貸款企業(yè)實(shí)地oc批表.doc不予立項(xiàng)通知單.doc.doc情況調(diào)查指引.docx

附件6項(xiàng)目終止申請(qǐng)附件7不予同意監(jiān)管附件8 附件9項(xiàng)目評(píng)審意見(jiàn)附件10合同報(bào)審表.表.doc通知書(shū).doc監(jiān)管方案審批表.doc表.docdocx

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附件11項(xiàng)目成本預(yù)附件12業(yè)務(wù)開(kāi)倉(cāng)審算表.docx批表.docx

13.附加說(shuō)明

本規(guī)程編寫(xiě)人： 本規(guī)程審核人： 本規(guī)程批準(zhǔn)人： 本規(guī)程解釋部門(mén)：風(fēng)控部 請(qǐng)勿外泄

內(nèi)部資料

第五篇：銀行規(guī)范抵質(zhì)押權(quán)利憑證出入庫(kù)管理有關(guān)事項(xiàng)

銀行規(guī)范抵質(zhì)押權(quán)利憑證出入庫(kù)管理有關(guān)事項(xiàng)

一、關(guān)于抵質(zhì)押權(quán)利憑證出入庫(kù)會(huì)計(jì)憑證的保管和使用

（一）抵質(zhì)押權(quán)利憑證保管收據(jù)（200－37，各聯(lián)格式見(jiàn)附件2、3、4、5）。該憑證作為重要空白憑證保管使用，列入（628102－非控號(hào)重要空白憑證）賬戶核算，用于抵質(zhì)押權(quán)利憑證的正常出入庫(kù)。原“單位定期存單質(zhì)押貸款質(zhì)物保管收據(jù)”（200－12）和“個(gè)人定期儲(chǔ)蓄存單小額質(zhì)押貸款質(zhì)押品收據(jù)”（200－10）停用，切角作廢后轉(zhuǎn)入（628202－待銷(xiāo)毀非重要空白憑證）賬戶核算。

（二）抵質(zhì)押權(quán)利憑證臨時(shí)出入庫(kù)申請(qǐng)書(shū)（興會(huì)166，各聯(lián)格式見(jiàn)附件6、7、8）。該憑證作為一般憑證保管使用，用于抵質(zhì)押權(quán)利憑證的臨時(shí)出入庫(kù)。

（三）抵質(zhì)押權(quán)利憑證入庫(kù)代保管清單（附件1）。該憑證作為一般憑證保管使用，由信貸經(jīng)辦員辦理抵質(zhì)押權(quán)利憑證入庫(kù)手續(xù)時(shí)，貼在信封正面。

（四）原“＃＃銀行＃＃分行抵押（質(zhì)押）品入賬通知書(shū)”、“＃＃銀行＃＃分行抵押（質(zhì)押）品調(diào)整通知書(shū)”不再使用。

二、質(zhì)押權(quán)利憑證出入庫(kù)管理

（一）正常入庫(kù)

1、信貸部門(mén)填制“空白憑證領(lǐng)用單”（興會(huì)14）向會(huì)計(jì)部門(mén)領(lǐng)用空白的一式四聯(lián)的“抵質(zhì)押權(quán)利憑證保管收據(jù)”（200－37）（以下簡(jiǎn)稱收據(jù)）。

2、信貸經(jīng)辦人員收妥客戶交來(lái)的某筆貸款項(xiàng)下相關(guān)抵質(zhì)押權(quán)利憑證后填制一式四聯(lián)的收據(jù)，經(jīng)信貸主管（機(jī)構(gòu)或部門(mén)負(fù)責(zé)人）審核簽章后在收據(jù)第一至三聯(lián)上加蓋公章（出庫(kù)時(shí)才須在第四聯(lián)上加蓋公章），將第一聯(lián)出具給客戶（抵押人或出質(zhì)人）。

—1—

3、信貸經(jīng)辦人員將入庫(kù)代保管物裝入專用信封并將“抵質(zhì)押權(quán)利憑證入庫(kù)代保管清單”貼在信封正面，將信封和收據(jù)二、三、四聯(lián)以及相關(guān)代保管物品一并交會(huì)計(jì)部門(mén)辦理入庫(kù)手續(xù)，會(huì)計(jì)主管、管庫(kù)員對(duì)信貸部門(mén)提交的所有入庫(kù)物品與收據(jù)和清單當(dāng)面核實(shí)無(wú)誤后，會(huì)同信貸經(jīng)辦人員共同封包（管庫(kù)員、會(huì)計(jì)主管、信貸經(jīng)辦均應(yīng)在封包粘接處簽章）。

4、管庫(kù)員辦理完入庫(kù)后，由會(huì)計(jì)主管、管庫(kù)員在收據(jù)上簽章確認(rèn)后交會(huì)計(jì)記賬人員，會(huì)計(jì)記賬人員審核收據(jù)二、三、四聯(lián)，確認(rèn)各要素齊全、無(wú)誤后作表外賬務(wù)處理，以收據(jù)第二聯(lián)作表外代保管收入憑證的附件，第三聯(lián)加蓋會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)公章后返還給管庫(kù)員，第四聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)公章后返還給信貸經(jīng)辦人員。

對(duì)于支行交由分行入庫(kù)保管的抵質(zhì)押權(quán)利憑證，應(yīng)由分行放款中心人員辦理入庫(kù)手續(xù)。分行放款中心憑收據(jù)第四聯(lián)登記臺(tái)賬后，交支行信貸經(jīng)辦人員。

（二）正常出庫(kù)

1、信貸部門(mén)在貸款結(jié)清后辦理出庫(kù)，應(yīng)在收據(jù)第四聯(lián)（信貸部門(mén)留存聯(lián)）,簽注出庫(kù)理由，并由信貸主管（機(jī)構(gòu)或部門(mén)負(fù)責(zé)人）簽章，加蓋公章后交會(huì)計(jì)主管。

對(duì)于由支行交由分行入庫(kù)保管的抵質(zhì)押權(quán)利憑證，在辦理出庫(kù)時(shí)，必須經(jīng)分行放款中心在收據(jù)第四聯(lián)上加蓋機(jī)構(gòu)公章，并由放款中心人員登記臺(tái)賬后辦理出庫(kù)入續(xù)。

2、會(huì)計(jì)主管確認(rèn)、管庫(kù)員核對(duì)無(wú)誤后在收據(jù)第四聯(lián)上簽章后辦理出庫(kù)，并交會(huì)計(jì)記賬人員作表外代保管賬付出憑證的附件，管庫(kù)員同時(shí)應(yīng)抽出原收據(jù)第三聯(lián)（管庫(kù)員留存聯(lián)）在上面簽注出庫(kù)日期，并與未出庫(kù)的收據(jù)留存聯(lián)分開(kāi)保管。

3、信貸部門(mén)將代保管物交還客戶時(shí)應(yīng)負(fù)責(zé)收回收據(jù)第一聯(lián)（客戶留存聯(lián)）作為信貸檔案保管。

—2—

（三）臨時(shí)出、入庫(kù)

臨時(shí)出入庫(kù)是指信貸部門(mén)因業(yè)務(wù)需要在貸款未結(jié)清時(shí)臨時(shí)辦理抵質(zhì)押權(quán)利憑證出庫(kù)及重新入庫(kù)。

1、臨時(shí)出庫(kù)由信貸經(jīng)辦人員填制一式三聯(lián)的“抵質(zhì)押權(quán)利憑證臨時(shí)出入庫(kù)申請(qǐng)書(shū)”（以下簡(jiǎn)稱申請(qǐng)書(shū)）,并由信貸主管（機(jī)構(gòu)或部門(mén)負(fù)責(zé)人）簽章，加蓋公章后交會(huì)計(jì)主管。會(huì)計(jì)主管確認(rèn)、管庫(kù)員核對(duì)無(wú)誤并在第一聯(lián)上簽章后辦理出庫(kù)，將第一聯(lián)交記賬人員作代保管表外付出憑證的附件，第二聯(lián)退還信貸部門(mén)，第三聯(lián)在臨時(shí)出庫(kù)期間由管庫(kù)員留存。

2、信貸部門(mén)對(duì)臨時(shí)出庫(kù)的抵質(zhì)押權(quán)利憑證辦理重新入庫(kù)時(shí)應(yīng)提交原申請(qǐng)書(shū)第二聯(lián)，管庫(kù)員抽出原申請(qǐng)書(shū)第三聯(lián)進(jìn)行核對(duì)后辦理重新入庫(kù)（封包手續(xù)同正常入庫(kù)）。會(huì)計(jì)主管、管庫(kù)員在第二聯(lián)、第三聯(lián)上簽章后交會(huì)計(jì)記賬人員，會(huì)計(jì)記賬人員將第三聯(lián)作為表外代保管收入憑證的附件，將第二聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)公章后退還信貸部門(mén)，由信貸部門(mén)作為臨時(shí)出入庫(kù)的檔案保管。

三、其他相關(guān)事項(xiàng)

（一）抵質(zhì)押權(quán)利憑證的出庫(kù)應(yīng)經(jīng)過(guò)嚴(yán)格審批，由各機(jī)構(gòu)保管、入機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部庫(kù)房管理的抵質(zhì)押權(quán)利憑證，出庫(kù)時(shí)須經(jīng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審批；由分行集中保管、入分行營(yíng)業(yè)部庫(kù)房管理的抵質(zhì)押權(quán)利憑證，出庫(kù)時(shí)須經(jīng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及分行放款中心審批。會(huì)計(jì)主管對(duì)出庫(kù)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)督，特別是臨時(shí)出庫(kù)時(shí)，應(yīng)督促信貸部門(mén)及時(shí)辦理重新入庫(kù)手續(xù)。

（二）對(duì)于支行交由分行入庫(kù)保管的抵質(zhì)押權(quán)利憑證，須由分行放款中心人員在登記臺(tái)賬后，填制一式三聯(lián)的出入庫(kù)憑證，到分行營(yíng)業(yè)部辦理出入庫(kù)手續(xù)。

（三）信貸經(jīng)辦人員到分、支行營(yíng)業(yè)部辦理抵質(zhì)押貸款放款手續(xù)時(shí)除提供相應(yīng)合同、借據(jù)、指標(biāo)通知書(shū)等資料外，還應(yīng)出示

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收據(jù)第四聯(lián)原件，會(huì)計(jì)部門(mén)應(yīng)留存收據(jù)第四聯(lián)復(fù)印件，與下柜通知單一并作為借款借據(jù)借方憑證附件。

（四）收據(jù)和申請(qǐng)書(shū)僅作為“6142－代保管物品”表外賬的記賬憑證或附件，不作為6121－抵押及質(zhì)押品表外賬的入賬依據(jù)或記賬憑證，柜員在辦理抵質(zhì)押貸款下柜時(shí)應(yīng)檢查“借款借據(jù)”上抵（質(zhì)）押品金額是否與抵（質(zhì)）押合同上載明的相關(guān)金額一致，并以“借款借據(jù)”上的抵（質(zhì)）押品金額作為“6121－抵押及質(zhì)押品”表外賬的入賬金額。

（五）被授權(quán)辦理個(gè)人業(yè)務(wù)質(zhì)押貸款的會(huì)計(jì)人員視同信貸人員。

（六）辦理個(gè)人業(yè)務(wù)質(zhì)押貸款出具收據(jù)時(shí)，收據(jù)上的“號(hào)碼（賬號(hào)）”欄位應(yīng)填寫(xiě)該單證的賬號(hào)。

（七）收據(jù)上如有空白欄位應(yīng)劃斜線作標(biāo)記。一筆貸款項(xiàng)下入庫(kù)代保管的權(quán)利憑證無(wú)法在一份收據(jù)上填列的可使用多份收據(jù)，但多份收據(jù)對(duì)應(yīng)的一個(gè)封包只視同一個(gè)代保管物。

（八）抵質(zhì)押權(quán)利憑證的出入庫(kù)應(yīng)使用規(guī)定的憑證和總行規(guī)定的專用信封，并在粘貼處加貼封簽（附件9）。

（九）各支行的管庫(kù)員由儲(chǔ)蓄出納員兼任。

附件：

1、《抵質(zhì)押權(quán)利憑證入庫(kù)代保管清單》；

2、《抵質(zhì)押權(quán)利憑證保管收據(jù)》；

3、《抵質(zhì)押權(quán)利憑證保管收據(jù)》；

4、《抵質(zhì)押權(quán)利憑證保管收據(jù)》；

5、《抵質(zhì)押權(quán)利憑證保管收據(jù)》；

6、《抵質(zhì)押權(quán)利憑證臨時(shí)出入庫(kù)申請(qǐng)書(shū)》；

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7、《抵質(zhì)押權(quán)利憑證臨時(shí)出入庫(kù)申請(qǐng)書(shū)》；

8、《抵質(zhì)押權(quán)利憑證臨時(shí)出入庫(kù)申請(qǐng)書(shū)》；

9、《代保管品封簽》。

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