第一篇：銀監(jiān)會(huì)“三三四十”大檢查收官：查出問題近6萬個(gè) 涉及資金17萬億

銀監(jiān)會(huì)“三三四十”大檢查收官：查出問題近6萬個(gè) 涉及資金

17萬億

“ CFIC導(dǎo)讀：

在防風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)監(jiān)管的背景下，銀監(jiān)會(huì)于2017年3月末啟動(dòng)轟轟烈烈的“三違反、三套利、四不當(dāng)、十亂象”收官，查出問題5.97萬個(gè)，涉及金額17.65萬億元?！痹诜里L(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)監(jiān)管的背景下，銀監(jiān)會(huì)于2017年3月末啟動(dòng)轟轟烈烈的“三違反、三套利、四不當(dāng)、十亂象”收官，查出問題5.97萬個(gè)，涉及金額17.65萬億元。所謂“三違反”，是指違反金融法律、違反監(jiān)管規(guī)則、違反內(nèi)部規(guī)章；“三套利”，是指 監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利；“四不當(dāng)”，是指不當(dāng)創(chuàng)新、不當(dāng)交易、不當(dāng)激勵(lì)、不當(dāng)收費(fèi)。銀監(jiān)會(huì)從3月末陸續(xù)下發(fā)這些內(nèi)容的專項(xiàng)治理工作的通知（45號文、46號文及53號文），開展銀行業(yè)全系統(tǒng)大檢查，被稱作“三三四”?！笆髞y象”則來自于《關(guān)于集中開展銀行業(yè)市場亂象整治工作的通知》（5號文），包括股權(quán)和對外投資、機(jī)構(gòu)及高管、規(guī)章制度、業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、人員、廉政風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管行為、內(nèi)外勾結(jié)違法、非法金融活動(dòng)這十大亂象。值得注意的是，“三三四”的系列動(dòng)作早在2016年末召開的工作會(huì)議上已經(jīng)部署完畢，多是2014年末啟動(dòng)的“兩加強(qiáng)、兩遏制”（“加強(qiáng)內(nèi)部管控、加強(qiáng)外部監(jiān)督，遏制違規(guī)經(jīng)營、遏制違法犯罪）及“回頭看”等銀監(jiān)會(huì)例行檢查的延伸。2017年3月初，銀監(jiān)會(huì)換帥，原山東省省長郭樹清回北京接棒尚福林，此后整治金融亂象力度空前，并很快推出治理十大亂象的行動(dòng)。據(jù)財(cái)新記者了解，郭樹清在上任伊始即要求，各金融機(jī)構(gòu)要充分認(rèn)識市場亂象的嚴(yán)重性，實(shí)事求是反映問題，決不能敷衍了事走過場?？偨Y(jié)專項(xiàng)治理情況，銀監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，各級監(jiān)管機(jī)構(gòu)分別檢查發(fā)現(xiàn)“三違反”問題11534個(gè)，涉及金額4.15萬億元；發(fā)現(xiàn)“三套利”問題4060個(gè)，涉及金額3.78萬億元；發(fā)現(xiàn)“四不當(dāng)”問題1.28萬個(gè)，涉及業(yè)務(wù)金額6.16萬億元；發(fā)現(xiàn)“十亂象”問題3.13萬個(gè)，涉及金額3.56萬億元。銀監(jiān)會(huì)黨委決定，在2018年進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場亂象。正如郭樹清此前所言，“整個(gè)趨勢是金融監(jiān)管會(huì)越來越嚴(yán)，嚴(yán)格執(zhí)行法律、嚴(yán)格執(zhí)行法規(guī)、嚴(yán)格執(zhí)行紀(jì)律?！睋?jù)銀監(jiān)會(huì)相關(guān)人士透露，2018年將重點(diǎn)圍繞公司治理不健全、違反宏觀調(diào)控政策、影子銀行和交叉金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)、侵害金融消費(fèi)者合法權(quán)益、不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送、違法違規(guī)展業(yè)、案件與操作風(fēng)險(xiǎn)、行業(yè)廉潔風(fēng)險(xiǎn)等八個(gè)方面開展整治工作。同業(yè)理財(cái)縮水3萬億“讓套利者無利可圖，讓違法違規(guī)者得到應(yīng)有懲處”，這是銀監(jiān)會(huì)2017年打造“監(jiān)管姓監(jiān)”的目的。從過去9個(gè)月的成果來看，銀監(jiān)會(huì)是來真的?！皝y搞同業(yè)、亂加杠桿、亂做表外業(yè)務(wù)等嚴(yán)重干擾金融市場秩序的不規(guī)范行為得到初步遏制?！便y監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，銀行間相互購買、代持理財(cái)產(chǎn)品現(xiàn)象得到緩解，表外業(yè)務(wù)逐漸回歸表內(nèi)，“影子銀行”行為有所遏制。銀監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，截至2017年11月，商業(yè)銀行同業(yè)資產(chǎn)、同業(yè)負(fù)債自2010年來首次收縮，其余額分別比年初減少2.8萬億元和8306億元，擠壓出了銀行業(yè)虛增的泡沫。

據(jù)銀監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)，2017前11個(gè)月，銀行理財(cái)產(chǎn)品增速有所放緩，其中同業(yè)理財(cái)累計(jì)凈減3萬億元；理財(cái)中的委外投資較年初減少5888億元。“雖然‘三三四’大檢查沒有明確提出限制委外業(yè)務(wù)，但在執(zhí)行中銀監(jiān)會(huì)嚴(yán)查委外，很多機(jī)構(gòu)就已經(jīng)害怕了，委外業(yè)務(wù)大幅萎縮?！币晃晦r(nóng)商行人士指出。銀監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)還顯示，委托貸款中的“金融機(jī)構(gòu)委托貸款”同比少增889億元，表外業(yè)務(wù)增速由過去的50%以上降到19%。目前銀監(jiān)會(huì)已經(jīng)推出了《商業(yè)銀行委托貸款管理辦法》，進(jìn)一步打掉非標(biāo)通道業(yè)務(wù)，表外業(yè)務(wù)的正式監(jiān)管政策也在醞釀之中。

銀監(jiān)會(huì)表示，專項(xiàng)治理行動(dòng)既是對原有監(jiān)管規(guī)定的重申，也是對重點(diǎn)領(lǐng)域監(jiān)管要求的進(jìn)一步明確，還是對銀行業(yè)經(jīng)營管理標(biāo)準(zhǔn)的一次全面梳理和體檢，充分激發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我糾偏、自我約束、自我管理、自我提升的內(nèi)生動(dòng)力。“三三四十”重在治同業(yè)、理財(cái)?shù)?/p>

雖然“三三四十”檢查內(nèi)容繁多且多有重復(fù)，但實(shí)則重點(diǎn)鮮明：銀監(jiān)會(huì)劍指同業(yè)、理財(cái)、票據(jù)等過去幾年突飛猛進(jìn)的業(yè)務(wù)，這部分資金脫實(shí)向虛嚴(yán)重，鏈條層層疊加蔓延，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)悄然迅速積聚。

通過對“三違反”的檢查，銀監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人稱，信貸、票據(jù)、同業(yè)和理財(cái)?shù)染唧w業(yè)務(wù)領(lǐng)域的問題最為突出，內(nèi)控及管理層面的問題也比較多。其中，發(fā)現(xiàn)基礎(chǔ)管理較為薄弱的問題2011個(gè)，涉及金額512.7億元；亂設(shè)機(jī)構(gòu)、亂辦業(yè)務(wù)，涉及金額200.4億元；發(fā)現(xiàn)利益輸送的問題涉及金額92.8億元；信貸業(yè)務(wù)涉及問題金額6401億元；票據(jù)業(yè)務(wù)涉及問題金額1.98萬億元；同業(yè)業(yè)務(wù)涉及問題金額7897億元；理財(cái)業(yè)務(wù)涉及問題金額2408億元。

銀監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人稱，“三套利”主要集中在監(jiān)管套利部分，突出表現(xiàn)在同業(yè)、理財(cái)、資管業(yè)務(wù)、銀信合作、部分表外業(yè)務(wù)等跨市場、跨行業(yè)交叉性金融業(yè)務(wù)中。具體而言，一是規(guī)避監(jiān)管指標(biāo)約束套利問題比較突出。銀監(jiān)會(huì)查出大量機(jī)構(gòu)規(guī)避信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，涉及金額4327億元；規(guī)避資本充足指標(biāo)，涉及金額6336.49億元；規(guī)避流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，涉及金額2425.68億元。

二是違反宏觀調(diào)控和風(fēng)險(xiǎn)管理政策進(jìn)行套利。銀監(jiān)會(huì)查出全行業(yè)違反宏觀調(diào)控政策套利，涉及金額2517.42億元；違反風(fēng)險(xiǎn)管理政策進(jìn)行套利，涉及金額2891.44億元。所謂違反宏觀調(diào)控政策，主要指的是銀行通過同業(yè)業(yè)務(wù)和理財(cái)業(yè)務(wù)，向房地產(chǎn)、地方融資平臺及“兩高一?！钡刃袠I(yè)“輸血”。三是資金在銀行體系內(nèi)循環(huán)，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力有所弱化。檢查中共發(fā)現(xiàn)問題涉及金額9407.33億元，具體而言，票據(jù)涉及金額6361.45億元，占67.6%；同業(yè)業(yè)務(wù)涉及金額1745.48億元，占18.6%；信貸業(yè)務(wù)涉及金額959.18億元，占10.2%；理財(cái)業(yè)務(wù)涉及金額341.22億元，占3.6%。四是利用關(guān)聯(lián)關(guān)系進(jìn)行變相利益輸送，達(dá)到調(diào)節(jié)財(cái)務(wù)或調(diào)節(jié)報(bào)表的目的，檢查涉及金額843.32億元。這包括，違規(guī)向關(guān)聯(lián)方授信、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)或提供其他服務(wù)，涉及金額 801.57億元；違反或規(guī)避并表管理規(guī)定，金額41.75億元。對于“四不當(dāng)”專項(xiàng)治理情況，銀監(jiān)會(huì)各級監(jiān)管機(jī)構(gòu)共發(fā)現(xiàn)各類問題1.28萬個(gè)，涉及業(yè)務(wù)金額6.16萬億元。據(jù)銀監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)，這主要是集中于“不當(dāng)交易”方面，涉及金額占比為96%。在不當(dāng)交易中，以同業(yè)、理財(cái)、信托為主。同業(yè)問題中主要集中于同業(yè)投資，主體為特定目的載體（SPV）投資，在同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)現(xiàn)問題涉及的金額和筆數(shù)中占比均在50%左右。理財(cái)問題主要是違規(guī)開展資金池運(yùn)作模式，在理財(cái)產(chǎn)品之間相互交易、相互調(diào)節(jié)收益。銀監(jiān)會(huì)相關(guān)人士指出，部分銀行通過以短補(bǔ)長的方式，滾動(dòng)募集中短期產(chǎn)品來對接非標(biāo)或長期持有的債券資產(chǎn)，形成期限錯(cuò)配、潛在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。

銀行業(yè)理財(cái)產(chǎn)品嚴(yán)重的期限錯(cuò)配問題，已經(jīng)成為了當(dāng)下改革的負(fù)擔(dān)。據(jù)財(cái)新記者了解，大小銀行們均對即將實(shí)施的《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》反彈極大，叫苦不迭。這是因?yàn)榇蠖嚆y行均發(fā)行3個(gè)月到一年期的理財(cái)產(chǎn)品，但投資的標(biāo)的均在1年以上，甚至長達(dá)10年、20年?！敖?jīng)過過去一年的努力，我們在保證整個(gè)銀行業(yè)持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展的同時(shí)，整治了銀行業(yè)在改革發(fā)展中的一些亂象。在不斷增大對實(shí)體經(jīng)濟(jì)支持的同時(shí)，拆除了影子銀行在發(fā)展過程中可能存在的一些隱形炸彈。這個(gè)過程中，也保證了市場的平穩(wěn)?！便y監(jiān)會(huì)相關(guān)人士指出。銀監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)可見，資金回表趨勢明顯，制造業(yè)貸款占比不斷提高。2017年前11個(gè)月，銀行業(yè)新增貸款13.3萬億元，貸款增速自2015年以來首次超過同期資產(chǎn)增速，占同期新增資產(chǎn)比例同比提高近30個(gè)百分點(diǎn)。其中，制造業(yè)貸款增速同比上升1.7個(gè)百分點(diǎn)。2017年銀監(jiān)會(huì)罰沒近30億

強(qiáng)監(jiān)管伴隨著強(qiáng)問責(zé)。銀監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，2017年，銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)共作出行政處罰決定3452件，其中處罰機(jī)構(gòu)1877家，罰沒29.32億元；處罰責(zé)任人員1547名，其中罰款合計(jì)3759.4萬元，對270名相關(guān)責(zé)任人取消一定期限直至終身銀行業(yè)從業(yè)和高管任職資格。除此，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部問責(zé)處理共計(jì)16.7萬人次。

截至目前，銀監(jiān)會(huì)查處了廣發(fā)銀行惠州分行違規(guī)擔(dān)保案、民生銀行航天橋支行虛假理財(cái)案、農(nóng)業(yè)銀行北京市分行票據(jù)案等一批大案。其中，對廣發(fā)銀行一次性罰沒7.22億元，對涉案的13家出資機(jī)構(gòu)罰沒13.41億元，整起案件罰沒合計(jì)超過20億元。

“加重處罰的目的，是切切實(shí)實(shí)地做到‘處罰一個(gè)，教育一片’，以樹立監(jiān)管權(quán)威?！便y監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人指出，將處罰落到實(shí)處，才有可能樹立銀行業(yè)“向合規(guī)要業(yè)績”的理念，“銀行業(yè)過去可能覺得違規(guī)產(chǎn)生的效益更大，現(xiàn)在是違規(guī)就讓你無利可圖?！?銀監(jiān)會(huì)表示，將繼續(xù)保持監(jiān)管高壓態(tài)勢，嚴(yán)肅監(jiān)管氛圍，依法從嚴(yán)問責(zé)違法違規(guī)行為，特別是對那些問題查的不徹底、整改不到位、問責(zé)流于形式的加大處罰力度，真正使鐵的制度、鐵的紀(jì)律得到鐵的落實(shí)，堅(jiān)決打贏銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范化解攻堅(jiān)戰(zhàn)。

銀行業(yè)違規(guī)特點(diǎn)各不同

目前，銀行業(yè)總資產(chǎn)達(dá)240萬億元，比五年前增加逾80%；按一級資本排名全球1000家銀行中，中資銀行有126家，工農(nóng)中建位列前十大銀行，被納入全球系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)在此次“三三四十”檢查中發(fā)現(xiàn)，不同機(jī)構(gòu)違規(guī)形式有所不同?？傮w來說，截至2017年11月，大型銀行總資產(chǎn)規(guī)模86.5萬億，總負(fù)債規(guī)模79.4萬億，2017年同比增速在7%左右。國有大型銀行及郵政銀行分支機(jī)構(gòu)管控有待加強(qiáng)，檢查發(fā)現(xiàn)多個(gè)分支機(jī)構(gòu)突破總行規(guī)定或未經(jīng)總行許可違規(guī)開展業(yè)務(wù)。據(jù)財(cái)新此前報(bào)道，工商銀行廊坊分行涉嫌虛假開立電子票據(jù)，案涉20億元。財(cái)新記者多方了解到，工行涉嫌違規(guī)開立同業(yè)賬戶。銀監(jiān)會(huì)檢查還發(fā)現(xiàn)，股份制商業(yè)銀行的主要問題是同業(yè)、理財(cái)業(yè)務(wù)等創(chuàng)新交叉業(yè)務(wù)領(lǐng)域的問題突出，表現(xiàn)為利用通道違規(guī)提供融資支持，跨市場、跨業(yè)務(wù)交又風(fēng)險(xiǎn)隱患較高，個(gè)別機(jī)構(gòu)異地展業(yè)，管理脫節(jié)。今年以來，興業(yè)、浦發(fā)、中信、民生等多家股份制銀行息差明顯收窄，同業(yè)理財(cái)大幅縮水幾千億，也側(cè)面反映了這些銀行這幾年在同業(yè)市場的激進(jìn)表現(xiàn)。股份行總資產(chǎn)規(guī)模44萬億，總負(fù)債41萬億，其資債規(guī)模自2017年6月以來回歸個(gè)位數(shù)增長。城市商業(yè)銀行的公司治理和業(yè)務(wù)問題均很突出。銀監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，截至2017年11月，城商行總資產(chǎn)規(guī)模31.4萬億，總負(fù)債29.3萬億，資產(chǎn)規(guī)模同比增速在“三三四十”之前超20%，后才逐步回歸到15%左右。

銀監(jiān)會(huì)指出，城商行主要表現(xiàn)為股東及董事管理、關(guān)聯(lián)交易等不符合監(jiān)管要求，內(nèi)控合規(guī)基礎(chǔ)較薄弱，傳統(tǒng)授信業(yè)務(wù)三查不力的問題較普遍，同業(yè)理財(cái)及票據(jù)業(yè)務(wù)投向不合規(guī)或規(guī)避監(jiān)管指標(biāo)。銀監(jiān)會(huì)副主席王兆星在2017年城商行年會(huì)上直接指出，有的城商行公司治理能力薄弱，個(gè)別銀行大股東將銀行視為提款機(jī)，通過信托、資管、股權(quán)反復(fù)質(zhì)押等手段套取銀行資金，票據(jù)業(yè)務(wù)、理財(cái)“飛單”、“蘿卜章”等違法案件在城商行屢屢發(fā)生。

農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)主要表現(xiàn)為內(nèi)部制度不完善，內(nèi)控菅理薄弱；風(fēng)險(xiǎn)管理體系不健全，風(fēng)險(xiǎn)管理弱化；合規(guī)管理不到位，部分員工合規(guī)意識淡薄，員工違規(guī)行為頻發(fā)；此外信貸、票據(jù)、同業(yè)、理財(cái)業(yè)務(wù)等均存在不同程度的違規(guī)等。截至2017年11月，農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)規(guī)模33萬億，總負(fù)債規(guī)模30.6萬億，規(guī)模增速在11%左右。

銀監(jiān)會(huì)此番檢查還發(fā)現(xiàn)，信托公司主要表現(xiàn)為公司治理和內(nèi)部控制有待改進(jìn)，固有業(yè)務(wù)合規(guī)及風(fēng)險(xiǎn)管控不完善，以信托業(yè)務(wù)為通道替銀行隱匿風(fēng)險(xiǎn)，未嚴(yán)格核實(shí)項(xiàng)目資本金來源及到位情況、投后信息披露不充分、增信措施未落實(shí)等。值得注意的是，截至2017年11月，銀行資產(chǎn)增長在10%左右，而信托業(yè)增速仍維持在30%以上的高位，信托業(yè)規(guī)模突破25萬億，其中通道業(yè)務(wù)占了一半以上。近期銀監(jiān)會(huì)祭出《關(guān)于規(guī)范銀信類業(yè)務(wù)的通知》（55號文），表明整頓信托通道的決心。

對于四大金融資產(chǎn)管理公司，銀監(jiān)會(huì)“三三四十”檢查發(fā)現(xiàn)，主要存在業(yè)務(wù)違規(guī)和管理不到位，主要表現(xiàn)為不良資產(chǎn)收購和處置業(yè)務(wù)不合規(guī)、違規(guī)變相為企業(yè)提供融資、超業(yè)務(wù)范圍開展增信類業(yè)務(wù)等。業(yè)內(nèi)人士指出，金融資產(chǎn)管理公司已經(jīng)升級成了幾乎全牌照的金融控股集團(tuán)，有必要進(jìn)行規(guī)范。

第二篇：2萬人審計(jì)保障房查出五問題近94億被挪用騙取保障房審計(jì)保障房資金被挪用騙取

2萬人審計(jì)保障房查出五問題近94億被挪用騙取保障房審計(jì)

保障房資金被挪用騙取

2012年、2013年保障房審計(jì)結(jié)果比較

導(dǎo)讀：昨日，審計(jì)署發(fā)布公告，公布2013年城鎮(zhèn)保障性安居工程跟蹤審計(jì)結(jié)果。公告顯示，安居工程資金管理和建設(shè)運(yùn)營不斷規(guī)范、總體情況較好，但一些地方和單位仍存在違反規(guī)定或管理不規(guī)范等問題，被挪用和騙取的工程資金達(dá)93.7億元，還查出4.75萬戶不符合條件的家庭違規(guī)享受保障性住房實(shí)物配租(售)1.93萬套。

2萬名審計(jì)人員投入保障房審計(jì)

昨日，審計(jì)署社會(huì)保障審計(jì)司主要負(fù)責(zé)人表示，自2013年12月至2014年3月，審計(jì)署組織全國各級審計(jì)機(jī)關(guān)近2萬名審計(jì)人員，對31個(gè)省(自治區(qū)、直轄市)、5個(gè)計(jì)劃單列市和新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)2013年城鎮(zhèn)保障性安居工程的投資、建設(shè)、分配、后續(xù)管理及相關(guān)政策執(zhí)行情況進(jìn)行了審計(jì)，延伸調(diào)查了3.35萬個(gè)相關(guān)單位和企業(yè)，以及27.25萬戶家庭。

該負(fù)責(zé)人表示，本次審計(jì)繼續(xù)加大對保障性住房分配使用情況的監(jiān)督力度，重點(diǎn)審查和揭示不符合條件人員違規(guī)享受住房保障待遇、保障性住房被挪用或違規(guī)銷售等問題，共查出4.75萬戶不符合條件的家庭違規(guī)享受保障性住房實(shí)物配租(售)1.93萬套，較2012年的3.89萬套有大幅下降。

審計(jì)查出保障房五大問題

該負(fù)責(zé)人表示，在此次審計(jì)中，部分地方和單位在資金管理使用、保障房分配管理、工程用地等方面還存在一些問題。主要表現(xiàn)在五個(gè)方面：一是部分項(xiàng)目或單位挪用保障性安居工程資金；二是一些單位和個(gè)人套取騙取棚戶區(qū)改造專項(xiàng)資金和安置住房；三是部分家庭違規(guī)享受住房保障待遇；四是一些保障性住房被違規(guī)銷售或挪作他用；五是一些項(xiàng)目或單位存在未經(jīng)審批占用農(nóng)用地、違規(guī)獲取或處置保障性安居工程用地的問題。

引人關(guān)注的是，審計(jì)發(fā)現(xiàn)共有237個(gè)項(xiàng)目或單位挪用資金78.29億元，另有38個(gè)單位和個(gè)人套取騙取資金15.41億元，被挪用、套取騙取的資金總和達(dá)到93.7億元。

個(gè)別單位借拆遷安置之機(jī)謀利

在分析15.41億元資金被套取騙取問題的產(chǎn)生原因時(shí)，上述負(fù)責(zé)人提到，國家出臺政策采取增加財(cái)政補(bǔ)助、加大銀行信貸支持、擴(kuò)大債券融資等措施加快推進(jìn)棚戶區(qū)改造，但個(gè)別單位和個(gè)人編造虛假資料申請資金，或借拆遷安置之機(jī)謀取利益，加之相關(guān)部門審批上存在疏漏，政策執(zhí)行不夠嚴(yán)格，致使資金被套取騙取。

已追回被挪用資金41.67億元

審計(jì)署有關(guān)部門表示，審計(jì)署及地方各級審計(jì)機(jī)關(guān)已分別按照各自的審計(jì)范圍依法出具審計(jì)報(bào)告和下達(dá)了審計(jì)決定，要求相關(guān)單位糾正問題，并提出了規(guī)范棚戶區(qū)改造項(xiàng)目實(shí)施工作、加大資金籌集管理力度、嚴(yán)格保障房分配管理和建設(shè)執(zhí)法監(jiān)管等建議。對嚴(yán)重違紀(jì)違規(guī)和涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪的問題，審計(jì)機(jī)關(guān)已依法移送紀(jì)檢監(jiān)察和公安機(jī)關(guān)處理。

審計(jì)署表示，至2014年5月底，有關(guān)地方和單位已追回被騙取、挪用資金41.67億元，取消不符合條件保障對象資格2.9萬戶，追回違規(guī)領(lǐng)取補(bǔ)貼1712.81萬元，收回或清理被違規(guī)分配使用的保障性住房1.65萬套，補(bǔ)辦了22個(gè)項(xiàng)目482畝用地批準(zhǔn)等手續(xù)，完善相關(guān)管理制度和規(guī)范724項(xiàng)。

問題

1.挪用安居工程資金

概況：237個(gè)項(xiàng)目或單位挪用安居工程財(cái)政補(bǔ)助、銀行貸款、企業(yè)債券等專項(xiàng)資金78.29億元。

案例：審計(jì)報(bào)告共列出16個(gè)挪用安居工程資金的典型案例，其中挪用金額最大的為河北石家莊市地產(chǎn)集團(tuán)有限公司，挪用資金達(dá)到19.21億元。僅這一家單位挪用的資金量就占到總挪用資金的約四分之一。

審計(jì)公告披露，石家莊地產(chǎn)集團(tuán)公司將挪用的安居工程資金用于支付土地整治費(fèi)用，增加集團(tuán)注冊資本金等支出，目前資金已經(jīng)歸還。

而挪用金額排名第二的煙臺市宏豐置業(yè)發(fā)展有限公司將項(xiàng)目貸款6億元對外借出，目前仍在整改中。

2.騙取資金和違規(guī)分配

概況：38個(gè)單位和部分個(gè)人通過虛報(bào)資料、重復(fù)申報(bào)等方式，套取片區(qū)棚戶區(qū)改造資金15.41億元。55個(gè)棚戶區(qū)改造項(xiàng)目拆遷安置實(shí)施不規(guī)范，違規(guī)分配安置住房933套、發(fā)放改造安置資金1291.84萬元。

案例：河南新鄉(xiāng)投資集團(tuán)有限公司是這一問題涉及金額最大的單位，該公司通過編造虛假棚戶區(qū)改造規(guī)劃、虛估投資額等，以城市棚戶區(qū)改造名義發(fā)行債券9億元，其中7.77億元實(shí)際用于旅游開發(fā)、對外出借和投資等。目前，該公司已歸還5000萬元，其他正在整改中。

在審計(jì)公告披露的違規(guī)分配安置住房的典型案例中，遼寧丹東市住房城鄉(xiāng)建設(shè)委員會(huì)是今年保障房審計(jì)公告中唯一被點(diǎn)名的政府部門，該部門的相關(guān)工作人員弄虛作假、濫用職權(quán)，幫助4戶家庭違規(guī)獲取8套棚戶區(qū)改造回遷安置住房，目前這一問題仍然在整改過程中。

3.違規(guī)享受住房保障待遇

概況：4.75萬戶不符合條件家庭違規(guī)享受保障性住房實(shí)物配租(售)1.93萬套。

案例：黑龍江大興安嶺地區(qū)的這一問題最為突出，由于個(gè)人申報(bào)材料不實(shí)、相關(guān)部門審核把關(guān)不嚴(yán)，該地區(qū)共有812戶不符合保障條件違規(guī)享受廉租住房保障待遇。

目前，已重新審核并取消812戶保障資格，追回廉租住房租賃補(bǔ)貼20.41萬元，收回保障性住房542套。

4.違規(guī)銷售使用保障性住房

概況：2.65萬套保障性住房被違規(guī)銷售或挪作其他用途。

案例：安徽蚌埠市的這一問題最為突出，該市淮上區(qū)桂花園、槐花園、大板樓危房改造、果園新村、吳小街商貿(mào)園區(qū)安置房、荷花園、桃花園等7個(gè)項(xiàng)目配建廉租住房，共有2390套廉租住房被用于棚戶區(qū)拆遷周轉(zhuǎn)、臨時(shí)過渡。

目前，已對住房進(jìn)行審核清理，并收回307套廉租住房，其他正在整改中。

5.違規(guī)占用農(nóng)用地和處置安居工程用地

概況：71個(gè)項(xiàng)目或單位存在未辦理轉(zhuǎn)用審批手續(xù)占用農(nóng)用地、違規(guī)獲取或處置安居工程用地的問題，共涉及土地2033.34畝。

案例：審計(jì)公告披露，河南省輝縣市常村鎮(zhèn)常東、常北、逢春、固春、凝春社區(qū)和冀屯鎮(zhèn)冀祥社區(qū)、百泉鎮(zhèn)金河社區(qū)、孟莊鎮(zhèn)夏峰社區(qū)8個(gè)公租房建設(shè)項(xiàng)目，未辦理農(nóng)用地轉(zhuǎn)用審批手續(xù)，違法占用耕地24.26萬平方米。

目前，上述問題正在整改中。（編輯：SN064）