第一篇：POS機刷卡只要把握幾個方面就能識別復制銀行卡(假卡)

POS機刷卡只要把握幾個方面就能識別復制銀行卡(假卡)復制卡的由來：

復制卡其實就是犯罪分子得知某人一張卡的賬號及密碼信息后通過某種設備將這些信息復制到另一張卡上去，比如說我知道123卡號的信息后，我把這些信息復制到456卡號上去了，我就能用456這張卡去刷123里面的錢.如何從卡面上識別：

1.出示的卡片不能有“樣卡”、“專用卡”、或“VOID”等字樣，無毀壞或涂改痕跡

2.復制卡卡面跟正常的銀行卡不一樣，卡面不規(guī)范，圖案字跡不清晰，平面數(shù)字卡號的特別要小心。三種防范措施：

1.借記卡要刷卡，刷卡時拿到卡在手，注意看卡正面左下方有銀行卡主人姓名拼音字母，如果沒有拼音字母就是借記卡（儲蓄卡），持卡人拿借記卡來刷大金額一定存在風險，因為復制卡多為借記卡，應拒絕刷卡；

2.刷卡時核對卡號，刷卡時POS機屏幕上會顯示銀行卡號，所以一定要核對一下卡號是否一致，不一致則為復制卡，目前IC芯片卡安全性極高不可能復制，所以還沒有出現(xiàn)IC卡的復制卡。

3.從簽名上識別，首先看看信用卡背面有沒有簽名，如果沒簽名，先讓持卡人簽名，這時候注意千萬不要提醒他怎樣簽名，如果他是卡的主人，一定會毫不猶豫的簽上名字，這里注意觀察他簽名的細微動作，等持卡人簽名以后拿過來看看簽名跟卡正面左下方的拼音姓名字母能否對得上，如果對不上就是拿的他人信用卡，應當拒刷，以免產(chǎn)生不必要的風險。

第二篇：銀行卡POS收單受理風險防范、偽卡識別知識范文

銀行卡POS收單受理風險防范、偽卡識別知識大全

第一部分：驗卡

1、信用卡顏色、圖案和標識等是相符

2、卡片完好性檢查：是否有涂改或刮傷、剪角、打孔、損毀

3、卡面有效期的檢查

4、持卡人身份的識別：MS或MR、照片是否相符

5、凸印卡號與平面印刷號碼是否一致

6、檢查是否有“樣卡”或“測試卡”、“VOID”字樣

7、卡片背面簽名欄上須有持卡人預先簽名，如無簽名可以拒收，簽名欄上簽名如是中文，應與卡面正面凸印的持卡人漢語拼音名相符，如明顯不符，應立即拒絕受理

第二部分：核對簽購單

1、核對交易要素

①核對卡號：核憑證上的卡別和卡號與手中持有的卡片凸印卡號和卡種（發(fā)卡行名稱）②核對刷卡金額：交易金額正確與否關系到本公司資金安全，完整到賬，如核對結果有誤，須立即做撤銷交易，然后重新刷卡。

2、核對簽名

POS機成功交易完成，打印出簽購單后，收銀員要立即請持卡人在簽購單上簽名，并與卡背的簽名進行核對。

第三部分：禁止分單刷卡

禁止用同一張信用卡用一筆交易在同一時間，同一機器上分次刷卡交易（即分單拉卡）商戶必須拒絕持卡人分刷交易金額的要求，更不可以故意分刷。

第四部分：禁止用信用卡交易套現(xiàn)金

套現(xiàn)金是指商戶利用行用卡交易渠道為持卡人進行現(xiàn)金的周轉，任何商戶有此行為發(fā)生，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)將立即終止合約并將通報各發(fā)卡機構。

（一）如何識別偽卡

1、檢查凸印卡號的前四位數(shù)字是否與下方平面印刷的微型四位數(shù)字一致，如不一致，可判定為假卡或偽卡。

（二）識別不發(fā)分子的欺詐用卡行為

不法分子利用銀行卡作案時往往有一些特征，商戶收銀員要學會觀察持卡人的異常行為，提高警惕，以減少風險損失，嚴厲打擊不法之徒。常見的異常行為有：

1、持卡人穿著打扮與言行舉止存在疑點

2、購物或消費時非常隨便，對所購商品本身不感興趣，不在意商品的規(guī)格、品質及價格，只希望盡快刷卡完成交易，急于成交。

3、購買價值較高、易于變現(xiàn)和攜帶的商品。

4、刷卡時屏幕顯示的卡號與卡面卡號不一致，刷卡時神情比較緊張，在收銀員操作時不停催促，且故意分散收銀員的注意力。

5、卡片并非從錢包取出而是由口袋掏出；消費時持有多張銀行卡，當一張卡無法刷卡獲取授權后，不要求進行人工授權，而是立即換刷其他卡片?；蛘?，單筆刷卡不成功立即要求將金額降低，反復多次試刷。

6、刷卡未能取得授權要求分單壓卡進行支付。

7、在簽單過程中神色慌張，左顧右盼；在簽字時要求看卡背面的簽名或簽字很慢。

第五步：采取措施

(一)在可疑情況下采取措施

1、對于有疑問的卡片，可用放大鏡驗卡，詢問其發(fā)卡行國家和銀行，并請持卡人提供有效證件進行核對，同時注意觀察持卡人神色是否慌張。(二)沒收卡處理流程

1、POS機屏幕顯示“沒收卡”，并經(jīng)收單機構查證確認的。

2、經(jīng)收單機構授權人員明確告知需要沒收的。

3、經(jīng)商戶確認屬于假卡的。

對確認偽卡的沒收卡，收單機構將對不同卡種（內、外卡）進行不同的獎勵。

特別提示：只要有疑問，不確定時，別急著刷卡，立即撥打銀行授權電話

(一)POS的安全管理

1、POS必須放置于申請?zhí)丶s客戶時指定的裝機地址，不得擅自將POS移至其他地方；需要更改裝機地址的，須事先通知收單機構，并由收單機構負責移機操作。

2、POS存有銀行卡的交易數(shù)據(jù)，是交易、結算的重要工具，屬于保密設備，商戶應妥善保管，防止丟失。

（二）交易資料的安全管理

1、收銀員有義務對銀行卡卡號、交易數(shù)據(jù)和持卡人資料進行保密。該類資料均屬于機密資料，不得泄露或做其他用途使用，對銀行卡交易資料的泄露可能引起承擔相關法律責任。

2、商戶應對各類簽購單據(jù)、交易數(shù)據(jù)及與交易相關的原始憑證等保存至少1年，以便持卡人及發(fā)卡機構在此期間進行查詢和調單等，如因商戶對單據(jù)、數(shù)據(jù)及憑證保管不當或遺失而造成的經(jīng)濟損失由商戶承擔（對于通過銀聯(lián)網(wǎng)絡受理外卡的商戶，其妥善保管所有與交易有關的文件憑證至少為24個月以上）。

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第三篇：XXX農(nóng)村信用社玉卡、福農(nóng)卡、POS機“刷卡有禮”活動方案

XXX農(nóng)村信用社玉卡、福農(nóng)卡、POS機

“刷新疆農(nóng)信POS，有禮相送”活動方案 活動單位：XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社

起止時間：2014年5月日 ——2014年10月31日活動地點：XX國際建材城

一、活動主題：“刷新疆農(nóng)信POS，有禮相送”

二、宣傳標語：刷卡得好禮，禮品輕松拿，玉卡贈濃情，消費送大禮。

三、活動時間：2014年5月日—2014年10月31日

四、參與對象：XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社玉卡持卡人、POS刷卡人及XXX信用社特約商戶

五、活動內容：活動期間，凡持XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社玉卡、福農(nóng)卡及其他銀行卡在我社翰沃國際建材城安裝的POS機上刷卡的當日累計消費滿一定金額，可獲XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社贈送的精美禮品。特約商戶在活動結束后通過統(tǒng)計消費額后統(tǒng)一上門發(fā)放禮品，具體贈禮如下：

1、消費者禮品贈送標準：

刷卡滿300元不滿600（不含）元，刷卡滿600元不滿1000（不含）元

刷卡滿1000元不滿1500（不含）元

刷卡滿1500元不滿2000（不含）元

刷卡滿2000元不滿3000（不含）元

刷卡滿3000元不滿5000（不含）元

刷卡滿5000元不滿10000（不含）元

刷卡滿10000元以上

2、特約商戶禮品贈送標準：

刷卡滿2000元不滿10000（不含）元

刷卡滿10000元不滿20000（不含）元

刷卡滿20000元以上不滿50000（不含）元

刷卡滿50000元以上

六、活動細則：

1、本次活動適用于XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社玉卡、福農(nóng)卡持有人和使用XXX農(nóng)村信用社在XX國際建材城安裝的POS機消費的銀行卡持有人。

2、凡持卡消費滿足一定金額，可享受XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社贈送的精美禮品，禮品限量，先到先得，送完為止。

3、持卡人憑刷卡購物小票和銀行卡在XX信用社領取禮品。禮品領取時間10:00至19：00，咨詢電話：0997-XXXXXXX。

4、領取禮品的客戶需憑符合活動條件的刷卡購物小票、本人銀行卡到XX信用社指定兌獎專柜領取，并進行信息登記及回收客戶刷卡簽購小票。銀行卡卡號及刷卡小票上的卡號須一致且為同一張卡，主附卡交易不合并計算。領取條件以消費為準，刷卡交易當日累計計算。19:00以后消費的順延至次日進行。

5、如持卡人參與活動獲贈禮品后發(fā)生撤銷、退貨、代客刷卡、分單交易、重印簽購單等導致不符合活動條件的，需將禮品返還，否則XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社有權從客戶銀行卡賬戶中扣除所領取禮品的相應價值。

6、特約商戶禮品在活動結束后由信用社統(tǒng)計累計消費額統(tǒng)一按標準發(fā)放

7、本次活動禮品以現(xiàn)場實物為準，XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社保留更換同等價值禮品的權利。

8、本次活動禮品質量及服務事宜以及由此產(chǎn)生的法律責任，均由生產(chǎn)商負責，XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社不承擔任何法律責任。

9、在法律允許的范圍內，XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社保留對本次活動條款最終解釋權，并有權根據(jù)情況取消本活動或增刪、修訂本規(guī)則(包括但不限于禮品領取地點、領取時間及贈禮標準等)。

第四篇：跨境盜刷信用卡內幕3分鐘制1張假卡POS機可刷

跨境盜刷信用卡內幕3分鐘制1張假卡POS機可刷

跨境盜刷信用卡內幕

涉及采訪對象(按照在本組報道中出現(xiàn)順序)：

公安部督辦案件“啄木鳥行動”犯罪嫌疑人喻偉

湖北省監(jiān)利縣公安局經(jīng)偵大隊教導員譚照亮

湖北省公安廳經(jīng)偵總隊處長宋守東

上海市公安局經(jīng)偵總隊副隊長戴新福

上海市公安局經(jīng)偵總隊一支隊副隊長喻檬

上海市公安局徐匯分局經(jīng)偵支隊副隊長曹

北京市西城區(qū)人民法院民事三庭庭長王珊

中國人民大學商法研究所所長劉俊海

北京市西城區(qū)人民法院刑事二庭副庭長徐麗文

西城區(qū)人民法院刑事二庭助理審判員程杰

中央財經(jīng)大學中國銀行業(yè)研究中心主任郭田勇

一張假信用卡的前世今生

可以直接從網(wǎng)絡上買到空白的信用卡

《瞭望東方周刊》記者米艾尼 | 武漢、監(jiān)利報道

23歲的喻偉，皮膚白皙，帥氣得有點像香港電影明星吳彥祖?！霸隈R來西亞以及港臺地區(qū)，干這行的人太多了，門道很深，但我都清清楚楚?！彼c燃一支煙，用有些滄桑的眼神看著《瞭望東方周刊》記者，顯得格外“江湖”。

“這行”，具體指一條跨境盜刷信用卡鏈條，喻偉在其中扮演了分外重要的角色。法國的盜刷者用假卡購物后，甚至需要把消費憑條返還給他，“報告”盜刷金額，然后按照比例給他分成。

衣冠楚楚的紳士，宅男一般的計算機高手，網(wǎng)絡上的交易，從不見面的籌劃，組成了一個遍布全球的巨大網(wǎng)絡，環(huán)環(huán)相扣，分工明確。其情節(jié)一如《偷天換日》、《十一羅漢》這些美國大片一般令人瞠目結舌。

世界上正在使用的上億張信用卡無一不受到這種威脅。喻偉則認為，他們一直會追求在技術的爭奪中獲得優(yōu)勢地位，從而使預防的努力化為烏有。

在這種情況下，良好的善后機制也許才是普通持卡人的真正依靠。

黑客的ICQ

馬來西亞四季高溫，即便到了晚上，空氣依然潮濕悶熱。不過每到這時，喻偉就迎來了一天中最為忙碌的時段。

作為數(shù)萬中國留學生中的一員，喻偉在校園中并不特殊。他成績平平，對大多數(shù)同學不太熟絡，愛吃中國餐廳的外賣，宿舍里有些凌亂的臟衣服。如果說特殊，就是喻偉的語言能力更為突出。他甚至會看明白一些俄文，知道在那個國家發(fā)生的趣事。

喻偉其實是一些俄羅斯網(wǎng)站的?？?。這些網(wǎng)站有時會被關閉，他會根據(jù)事前約定去一些地方查找新的IP地址，或者通過ICQ上俄羅斯伙伴的指點登錄這些網(wǎng)站。

這些網(wǎng)站出售來自全球各地的信用卡信息?！坝袔讉€專門的網(wǎng)站，經(jīng)常變換域名，但是干這行的都上去，可以發(fā)展新朋友?！庇鱾フf，它們就像賣場。

網(wǎng)站的主角是俄羅斯人和烏克蘭人。這些專業(yè)的信用卡信息提供者大多是黑客，或者代表一些高水平的黑客。

通常，他們會攻擊銀行網(wǎng)站的數(shù)據(jù)庫，以及輕松地進入機場和商場的數(shù)據(jù)庫。大多數(shù)信用卡的信息都是從這些專業(yè)機構流失的。至于國內出現(xiàn)過的在ATM機放置攝像頭偷拍等等，都是極少出現(xiàn)的非專業(yè)做法。“俄羅斯人用ICQ發(fā)布信息，他們的買賣網(wǎng)站日日更新。”喻偉說。

相對而言，中國的信息提供者比較業(yè)余。他們多用攻克POS機的方法來獲得刷卡人的信息。

一般情況下，當持卡者使用POS機刷卡時，可以截取密碼的音頻信號，然后解碼。此外就是直接改裝POS機，改變它的通信模塊。這樣，每次有信用卡刷完后，POS機就會用短信自動將卡號和密碼發(fā)給固定號碼。無論哪種辦法，與POS機擁有者合謀都是成功的關鍵。

由于俄羅斯人占據(jù)著產(chǎn)業(yè)的源頭，喻偉的工作時間不得不從午夜零點后開始，來適應俄羅斯伙伴的時間。一般打開ICQ后，就會看到幾個熟絡的俄羅斯“老朋友”。

其實在白天，除了上課以外，喻偉的剩余時間也用來打工。但有些辛苦的生活在他到馬來西亞的第二年開始改變，雖然白天還會做那些每小時幾十人民幣報酬的零工，但他進入了這個國際性產(chǎn)業(yè)。

“不值錢的中國卡”

一張信用卡的信息從10美元到八九十美元不等。出現(xiàn)如此大的差異，是因為銀行不同、國家不同以及卡的等級不同。中國的信用卡最便宜，甚至每張不到10美元。相比之下，一張來自西方國家的信用卡80美元起步，金卡100 美元、白金卡120美元、商務卡150美元。

中國信用卡不值錢的一個關鍵原因是額度低。如果信用卡額度都是1萬個當?shù)貒呢泿艈挝唬袊?萬元人民幣，美國是1萬美元，歐洲是1萬歐元。

當然，買到的信用卡信息制卡后并非全都可以刷出錢來?！拔覀冞€有專門的網(wǎng)站可以檢測某張卡是不是活的，等級是什么，但是具體可透支的金額檢查不出來。所以他們一張卡不會一次刷太多錢，因為這樣POS容易‘鎖頭’，必須要用身份證到銀行解鎖才能再用，等于這個卡就報廢了。”喻偉的驗卡伙伴就在馬來西亞，這是一個很快的過程。黎明到來之前，哪些信息可以使用就能夠得到結果。

這些信息隨后被賣到世界各地。喻偉就位于這樣一個關節(jié)點上：收買信息，然后出售。用他自己的話，就是第二層。

喻偉有兩個市場。一個是他更熟悉的“中國市場”。他與國內“下線”聯(lián)系的辦法是百度貼吧以及幾個QQ群。

喻偉常用的網(wǎng)名叫“房屋買賣”。在網(wǎng)絡空間里，這是一個資深的賣家。另一個叫作“本小姐”的人，是他曾經(jīng)的女友王蕾。2009年前后，“本小姐”在國內收售信用卡信息的圈子里是個響當當?shù)拿?，就是因為背后有喻偉的存在?/p>

資深賣家代表著：從他手中拿到的信用卡信息制卡后刷出錢來的成功率更高。如果從黑客那里買到的信用卡信息有問題，就沒法退款。不過，喻偉的卡都經(jīng)過驗證，成功率接近100%。同時，他從“上線”那里拿卡的價格更低。

只有一小部分信息由喻偉的“下線”再次轉賣。一般倒賣信息的人，每張卡平均可以賺三四百元人民幣。但是喻偉可以獲得200%的利潤。

這是因為他有許多國際伙伴。他與這些人的關系已經(jīng)不是買賣那么簡單：喻偉固定將可靠的信息發(fā)給他們，然后拿到盜刷總款的12%到13%。“當然，趕上運氣不好的時候，我們也可能一個月虧70萬至80萬?！币虼耍瑩碛辛己玫摹吧暇€”資源非常重要。

喻偉的主要國際伙伴在法國。在收到喻偉已經(jīng)驗證過的信用卡信息后，這些法國人只用一兩個小時就可以做完假卡。然后包車、踩點，從早上10點多開始分成幾個小組去香榭麗舍大街的奢侈品店刷卡購物。

為了不引發(fā)懷疑，這些“槍手”都穿著名牌，舉止典雅，就好像大公司的管理層那樣了解奢侈品的行業(yè)和趨勢，更喜愛新品和高檔貨。但是他們并不過多與店員交談，出手堅決，毫不猶豫。

一般情況下，他們每6人一組。其中一人開車，一人提貨，剩下的人去刷卡購物。刷卡的人每人拿10張卡。為了少刷多收入，每次都從大約3000歐元開始。他們極少刷1000歐元以下的物品，遇到額度不夠1000歐元的信用卡，就直接扔到垃圾箱或者下水道里。

由于買東西太多，就有一個人專門提貨?！皹屖帧辟I完后，出了商店就交給他，帶到車里。如果某次購物實在太多，就先由車拉到倉庫里。

不過，“槍手”也不會去購買過于昂貴的東西，比如十幾萬歐元的名表，頂多刷5萬至6萬歐元的東西。運氣好的話，一張信用卡可以刷出一塊卡地亞手表外加一塊勞力士。

“下線”會把刷卡憑單返回給喻偉，證明自己用這些卡購物的價值。這些物品進入“銷贓”渠道的折扣都是比較固定的，喻偉可以清楚地知道一張卡獲得的利益，然后按照比例分成。

“‘很方便’的POS機”

喻偉賣給國內買家的價格則比較固定，每張卡在5000到8000元人民幣之間。他的信息都是十分準確，不像很多國內提供者，用一張卡的信息來推定整批卡的情況，需要反復試對才能有結果。

制卡機在淘寶網(wǎng)等網(wǎng)站上可以輕易買到。事實上，這些機器非常普通，可以用來制作普通商店的儲值會員卡。許多時候，可以直接從網(wǎng)絡上買到空白的信用卡。

信用卡信息在這個圈子里的專業(yè)術語是“料”。而“料”的有效信息有兩條：一是“料”的代碼，二是基本資料和密碼。

知道了這兩個信息，3分鐘就可以做一張假信用卡，并能在任何一部POS機上刷出錢來。這個環(huán)節(jié)，也許是整個鏈條上最沒有“技術含量”的。

后來，出現(xiàn)了“很方便”的POS機。

這是國內一家銀行的一款POS機，本身存在嚴重的設計漏洞。一張信用卡多次輸入密碼失敗后，不會鎖卡。而據(jù)喻偉說，盜刷者可以甚至用數(shù)字進行倒推，比如888888，從而知道使用這個密碼的信用卡卡號。

不過，國內的盜刷者不只去商店購物。因為那樣需要很多人手，而且買到的東西還要有渠道變現(xiàn)。

許多小團體或“個體戶”會找POS機擁有者合作，比如一些小商鋪。用卡在機器上刷完后，與POS機主分成。特別對于國際卡，如果數(shù)額小很難追查。

比起制卡，整個鏈條上的資金往來都更有難度?！跋村X”的方式有三種。

第一種是找國內專門做電子貨幣生意的人，喻偉在這方面也有個固定的伙伴。由“下線”把錢交給這個伙伴，他再用電子貨幣的方式支付給喻偉及他的“上線”。

第二種就是直接找地下錢莊。喻偉的伙伴在甘肅，他從“下線”那里收到錢后，由他的馬來西亞合伙人把錢換成馬來西亞貨幣給喻偉。

對于一些小額“下線”，喻偉則用假身份證在國內辦幾張儲蓄卡，讓“下線”把錢轉入這些賬戶，由他回到國內時再取。這是第三種。

“我就知道??”

“信用卡盜刷是一個龐大而復雜的專業(yè)網(wǎng)絡，我們都只是其中一環(huán)。干這個的被抓住的不多，但是一旦抓住就是大事?！庇鱾ド袂閺碗s地說，“我就知道，不跟國內做生意，是不會出事的?！?/p>

喻偉“出事”，就是栽在了他的國內“下線”身上。

2009年8月26日晚，湖北省監(jiān)利縣一個體戶在家中突然連續(xù)接到三條銀行手機短信，說他的信用卡幾分鐘前分三次在山東青島消費了66.11萬元。個體戶隨即報案。

第二天，監(jiān)利縣公安局經(jīng)偵大隊教導員譚照亮帶著幾個民警趕到青島，凍結了被騙資金。他們隨后迅速查清，這三筆大額消費都是在青島一家公司的POS機上持卡進行的。

譚照亮對《瞭望東方周刊》回憶說：“通過對這個POS機賬面情況的進一步核查，我們發(fā)現(xiàn)除盜刷這66.11萬元外，這個POS機還曾于8月24日刷卡現(xiàn)金51.8萬元。”這51.8萬元經(jīng)查詢持卡人，也是被盜刷。

通過POS機主，警察很快抓獲了盜刷人以及三個倒賣國內信用卡信息的團伙。

喻偉、王蕾并不屬于這些團體。但在其中一人的QQ聊天記錄里，警方發(fā)現(xiàn)了他與“房屋買賣”和“本小姐”的聊天記錄。由此，警方發(fā)現(xiàn)這可能涉及一個跨境盜刷信用卡產(chǎn)業(yè)鏈。

“這個案件挖開后有兩條主線，一個是國際卡信息買賣，一個是國內卡信息買賣。國內卡和國際卡的區(qū)別是，國內卡的盜刷必須要找到密碼。所以在這個圈子里，盜刷國際卡的團伙更多，只要制出卡就可以刷。國內卡風險更大，信用卡被刷以后，手機短信會自動通知持卡人。但是如果盜刷的是國際卡，只有國內銀行和國際銀行進行對賬以后才會發(fā)現(xiàn)盜刷記錄，如果信用卡持有人確定沒有在中國進行消費，這筆錢就由國內的銀行進行賠付?！北O(jiān)利縣公安局副局長劉祥告訴本刊記者。

不過，在這些國內團伙“出事”后，喻偉和王蕾很久沒有出現(xiàn)。警方只是根據(jù)聊天記錄判斷，他們可能是馬來西亞留學生。

這時已經(jīng)是2009年底，沒有人發(fā)現(xiàn)喻偉和王蕾的身份。而且2010年春節(jié)后，他們就分手了，各自做各自的生意。喻偉也交上了新的女朋友。

就像很多好萊塢大片一樣，這些“高手”似乎來去都無蹤影。連他們自己也沒有覺得，可能會因為這些從未見面的國內“下線”出事。

“人肉搜索”破案

2010年底，這一案件成為公安部督辦案件，代號“啄木鳥行動”專案。多位部級領導親赴武漢督辦。

湖北省公安廳經(jīng)偵總隊處長宋守東向《瞭望東方周刊》回憶說，由于案件涉及多個省市，公安部于2010年夏天在武漢召開專門調度會，“把涉案各省公安廳經(jīng)偵總隊的人都叫來，統(tǒng)一協(xié)調案件偵破?！焙笔」矎d的任務就是偵緝“房屋買賣”和“本小姐”。

當時，對于兩人的唯一線索就是一段網(wǎng)吧錄像。根據(jù)追查“房屋買賣”的QQ號登錄記錄，他曾經(jīng)于2009年10月12日在長沙的網(wǎng)吧上過兩次網(wǎng)。“那個網(wǎng)吧有監(jiān)控攝像，在進門的地方有一個攝像頭，錄了他正面的圖像?！辈贿^，當時在網(wǎng)吧登記的身份證與錄像上的人模樣并不一致。后來查實，長沙人喻偉回國時用撿來的身份證上網(wǎng)做生意。

不過，這段錄像仍然成為最后抓捕喻偉的關鍵線索。

“初步判斷‘房屋買賣’有兩個特征：湖南人，在馬來西亞留學。于是通過公安部出入境部門，找出了年齡在20到28歲間、去馬來西亞留學、戶籍為湖南的男性資料。一共128個人?！彼问貣|說，他們把照片逐一和錄像進行比對，仍沒有太大收獲。

偵查人員隨后進入馬來西亞留學生的QQ群，以找老鄉(xiāng)的名義發(fā)布錄像截圖，并許諾5000元獎金，同時在百度的長沙吧、湘潭吧、株洲吧等等發(fā)布尋人啟事。

發(fā)動“人肉搜索”不久，一位網(wǎng)友提供了一條重要信息：他的一個朋友與錄像中的人很像，并發(fā)了一張喻偉的照片給他們。

公安部專家連夜進行了比對，確認了喻偉與錄像里的“房屋買賣”最為相似。

宋守東和譚照亮隨后在喻偉戶籍地的公安機關了解到，他們剛剛接到舉報：喻偉在境外進行信用卡詐騙活動。后經(jīng)查實，舉報人正是王蕾。因兩人分手，王蕾想對喻偉進行報復。

至此，警方歷時2年偵查，終于確定了“房屋買賣”的真實身份。2011年春節(jié)前，喻偉回國過年時，在廣州機場被捕。根據(jù)他的供述，王蕾也很快落網(wǎng)。