第一篇：包點(diǎn)稽核員考核辦法(DOC)

XXXX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司 包點(diǎn)稽核員（A角）考核辦法

為保障我行業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展，真正做到“關(guān)口”前移，切實(shí)杜絕各類案件的發(fā)生，根據(jù)《XX省農(nóng)村信用社關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控案防工作的若干意見》《XX省農(nóng)村信用社縣級(jí)行向每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)委派包點(diǎn)稽核員管理辦法》之規(guī)定，結(jié)合我行實(shí)際，特制定本管理考核辦法。

一、角色的設(shè)置及目的

為進(jìn)一步規(guī)范和加強(qiáng)內(nèi)控管理，有效防范風(fēng)險(xiǎn)隱患，完善監(jiān)督管理機(jī)制，加大對(duì)轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)稽核力度，有效整合和完善現(xiàn)有的稽核和事后監(jiān)督管理模式，促使我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，我行轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)實(shí)行包點(diǎn)稽核員委派制，并設(shè)置A、B角（A角不在崗期間，由B角代行其責(zé)，但A 角上崗后需對(duì)離崗期間的所有業(yè)務(wù)進(jìn)行事后再監(jiān)督）。角色的設(shè)置為：已任命有包點(diǎn)稽核員的網(wǎng)點(diǎn)，由包點(diǎn)稽核員擔(dān)任A角，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人擔(dān)任B角；未任命包點(diǎn)稽核員的網(wǎng)點(diǎn)，由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人擔(dān)任A角，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人指定柜員擔(dān)任B角，但須經(jīng)得總行同意并向稽核審計(jì)部和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部履行報(bào)備手續(xù)。

二、工資的計(jì)算

本考核辦法適用于包點(diǎn)稽核員（A角），以1.0系數(shù)的工資作為考核標(biāo)準(zhǔn)，其中：每月20%的工資納入派駐網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況考核，80%的工資納入日常工作考核，超過1.0以上系數(shù)的工資全部納入派駐網(wǎng)點(diǎn)年終綜合目標(biāo)任務(wù)考核。

三、考核內(nèi)容（總分記100分，各小項(xiàng)考核不實(shí)行倒扣分）

（一）切實(shí)履行財(cái)務(wù)管理監(jiān)督職責(zé)（記3分）

按照財(cái)務(wù)管理辦法，遵循經(jīng)濟(jì)核算原則，加強(qiáng)所在網(wǎng)點(diǎn)成本核 算和財(cái)務(wù)管理，嚴(yán)格控制指標(biāo)費(fèi)用。

上報(bào)總行審核費(fèi)用的經(jīng)財(cái)務(wù)部審核，發(fā)現(xiàn)發(fā)票不合法、不合規(guī)、無效的，每筆扣1分；“三簽”手續(xù)不齊全，每筆扣1分；未按規(guī)定建立費(fèi)用科目臺(tái)帳，扣3分，臺(tái)帳與總行不符的，扣3 分；未按收入計(jì)算費(fèi)用，限額費(fèi)用超比例、超范圍、超標(biāo)準(zhǔn)上報(bào)總行審批的費(fèi)用，除退回不予報(bào)帳外，每筆扣3分；應(yīng)收科目擅自列支費(fèi)用和其他支出的，每筆扣1分。

（二）切實(shí)履行信貸管理監(jiān)督職責(zé)（記15分）

1、做好貸時(shí)審查工作（記5分）。包點(diǎn)稽核員嚴(yán)格按照信貸管理制度，依據(jù)“四個(gè)辦法一個(gè)指引”，嚴(yán)格落實(shí)貸款業(yè)務(wù)面談面簽，認(rèn)真審核監(jiān)督貸款審批程序和貸款發(fā)放手續(xù)完整性、合法性、合規(guī)性及貸后資金使用情況，貸審小組要明確“三包一掛”責(zé)任同時(shí)要從嚴(yán)檢查審批條件，認(rèn)真做好雙人檢查和定期輪換檢查工作，尤其是大額貸款要做實(shí)輪換檢查，確保檢查頻度和實(shí)效。對(duì)審批程序、小額農(nóng)戶貸款評(píng)定手續(xù)不到位貸款，抵（質(zhì)）押貸款抵（質(zhì)）押手續(xù)不真實(shí)有效、不合法合規(guī)貸款，信貸檔案資料不完整，或其他違反信貸管理制度和管理辦法的貸款，有權(quán)拒絕在審查欄目中簽章，并注明拒絕簽章理由，但包點(diǎn)稽核員無正當(dāng)理由，不得無故不簽章或拖延，同時(shí)在原則性問題未得到解決之前，有權(quán)不予辦理貸款流程。對(duì)貸后資金使用不按受托支付用途轉(zhuǎn)賬支付的，有權(quán)拒絕辦理。

對(duì)審批程序、小額農(nóng)戶貸款評(píng)定手續(xù)不到位貸款、抵(質(zhì))押貸款手續(xù)不真實(shí)有效、不合法合規(guī)貸款，或其他“三違”貸款應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)的，出現(xiàn)一次扣3分。信貸檔案資料不完整，出現(xiàn)一次扣2分。信貸檔案（含借據(jù)）要素不齊全，每處扣1分。對(duì)應(yīng)簽章而無故不簽章或拖延的，每次扣1分。對(duì)貸后資金使用不按受托支付用途轉(zhuǎn)賬支付，監(jiān)督不力的，每筆扣1分。

2、做好不良貸款監(jiān)控工作（記5分）。一要隨時(shí)掌握正常貸款到逾期情況，在貸款到期日7天之前及時(shí)向支行行長提交“貸款逾期風(fēng)險(xiǎn)提示”（一式二份，一份交支行行長，另一份由支行行長簽字后作為會(huì)計(jì)檔案留存保管），促進(jìn)貸款及時(shí)收回或轉(zhuǎn)據(jù)。二要做好不良貸款監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)上報(bào)，及時(shí)、準(zhǔn)確向總行有關(guān)部門上報(bào)不良貸款監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)。

因未按規(guī)定向行長提交“貸款逾期風(fēng)險(xiǎn)提示”，導(dǎo)致期末不良貸款不降反升的，此小項(xiàng)不得分；上報(bào)不良貸款監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)不及時(shí)、不準(zhǔn)確的，每次扣2分。

3、做好信貸內(nèi)勤工作（記5分）。嚴(yán)格按信貸管理系統(tǒng)操作規(guī)程，做好相關(guān)貸款流程操作；建立信貸檔案登記簿，督促信貸檔案管理員在登記簿上逐筆登記每筆貸款項(xiàng)目，并核實(shí)借據(jù)和信貸檔案，防止一手清貸款等情況出現(xiàn)，加強(qiáng)信貸檔案管理，嚴(yán)格檔案資料調(diào)閱審批管理，防止內(nèi)部人員利用客戶信息違規(guī)違紀(jì)，督促認(rèn)真做好客戶信息核查工作，對(duì)信息錄入錯(cuò)誤的要及時(shí)修改并做好解釋工作，科學(xué)處置輿情，防范聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，做好其他信貸內(nèi)勤工作。

未按信貸管理系統(tǒng)操作規(guī)程操作的，發(fā)現(xiàn)一次扣3分。未按總行要求管理信貸檔案，導(dǎo)致信貸檔案管理不規(guī)范，發(fā)現(xiàn)一次扣2分。信貸檔案管理混亂，或因管理不善，導(dǎo)致信貸檔案丟失或毀損的，此小項(xiàng)不得分。

（三）切實(shí)履行結(jié)算帳戶管理監(jiān)督職責(zé)（記10分）

1、監(jiān)督單位、個(gè)人結(jié)算帳戶開立、使用（記5分）。按人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法和反洗錢有關(guān)規(guī)定，做到：（1）基本存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶等核準(zhǔn)類單位結(jié)算賬戶的開立均得到人民銀行批準(zhǔn)，取得人民銀行開戶許可證，且開戶資料完整，并妥善保管。（2）專用存款賬戶、一般存款賬戶等備案類 單位結(jié)算賬戶的開立及時(shí)到人民銀行備案，且開戶資料完整，并妥善保管。（3）嚴(yán)格新開個(gè)人結(jié)算賬戶管理，客戶開立新賬戶、銀行卡必須由客戶本人辦理，并要求客戶出示有效身份證件，進(jìn)行身份核查并留存身份證復(fù)印件(正反兩面)，核實(shí)相符后由客戶本人在相關(guān)開戶登記簿上簽字，嚴(yán)禁他人代理開戶并設(shè)置密碼，保護(hù)客戶資金安全，引導(dǎo)客戶開戶時(shí)設(shè)置密碼，嚴(yán)禁本行員工代管客戶存折和銀行卡。（4）嚴(yán)格代理業(yè)務(wù)支取程序，代理涉農(nóng)政策性補(bǔ)貼款支付業(yè)務(wù)時(shí)，必須由本人前來辦理，代理人支取時(shí)，應(yīng)要求代理人出示本人和被代理人身份證件，做好身份和證件的核查，核查相符后在憑證背面進(jìn)行身份登記，業(yè)務(wù)憑證上客戶簽名確認(rèn)應(yīng)與戶名一致。（5）對(duì)核準(zhǔn)類單位結(jié)算賬戶取現(xiàn)要嚴(yán)格按照現(xiàn)金管理?xiàng)l例規(guī)定用途逐筆嚴(yán)格審查，經(jīng)審查并簽章后，才能記賬和付款。

對(duì)單位、個(gè)人結(jié)算帳戶開立手續(xù)不齊全、不規(guī)范，每戶扣2分。單位結(jié)算帳戶無開立手續(xù)違規(guī)使用的，每戶扣4分；對(duì)單位結(jié)算帳戶支取現(xiàn)金審查不嚴(yán)，用途不合規(guī)的，每筆扣1分；代理業(yè)務(wù)支取未按程序辦理的每筆扣1分；包點(diǎn)稽核員未在現(xiàn)金支票上審查簽章的，每筆扣1分。

2、對(duì)大額款項(xiàng)交易的真實(shí)性嚴(yán)格把關(guān)（記5分）。對(duì)大額現(xiàn)金收付、大額支付交易和可疑支付交易要逐筆審查、認(rèn)可，并督促本行柜員實(shí)時(shí)登記臺(tái)帳，按規(guī)及時(shí)上報(bào)。

對(duì)大額款項(xiàng)交易漏登的，每筆扣1分；對(duì)可疑支付交易應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)的，每筆扣2分，未按規(guī)及時(shí)上報(bào)的，每筆扣5分。

（四）切實(shí)履行案防監(jiān)督職責(zé)（記15分）

1、監(jiān)督管理重要憑證工作（記5分）。監(jiān)督管理重要憑證的登記領(lǐng)用、使用銷號(hào)、停用銷毀全過程，促進(jìn)重要憑證管理規(guī)范化、制度化。從總行領(lǐng)用重要空白憑證，嚴(yán)格按照《重要空白憑證押送 管理辦法及操作流程》辦理，重要憑證管理不規(guī)范，發(fā)現(xiàn)一筆（次）扣1分；帳實(shí)不符的，一次扣3分；丟失了重要空白憑證的，此項(xiàng)不得分。

2、做好庫存現(xiàn)金管理和碰庫工作（記5分）。①做好現(xiàn)金庫存、預(yù)測(cè)計(jì)劃，確保現(xiàn)金支付正常運(yùn)轉(zhuǎn)，嚴(yán)禁現(xiàn)金超限額；②每天做好“三碰”一報(bào)告工作，營業(yè)終了，包點(diǎn)稽員要復(fù)核柜員現(xiàn)金流水賬、重要空白憑證和現(xiàn)金庫存（含ATM機(jī)庫存，逐筆勾對(duì)借貸發(fā)生額），“一報(bào)告”即營業(yè)終了向總行報(bào)告當(dāng)日庫存，防止資金挪用行為。并堅(jiān)持做到雙人出入庫，同進(jìn)同出。碰庫后，包點(diǎn)稽核員在《現(xiàn)金庫存交接、碰、查庫登記簿》右下角空白處注明“已碰庫”字樣并加蓋其個(gè)人名章。未在右下角空白處注明“已碰庫”字樣或加蓋其個(gè)人名章的，每筆扣1分，少碰庫一次扣2分，庫存未報(bào)告的，發(fā)現(xiàn)一次扣1分，發(fā)生現(xiàn)金庫存超限額（三個(gè)工作日除外）的每次扣1分。

3、做好安全保衛(wèi)工作（記3分）。認(rèn)真履行風(fēng)險(xiǎn)主管崗職責(zé)，特別要監(jiān)督本行職工堅(jiān)決執(zhí)行“四雙一分”制度，對(duì)違反“四雙一分”制度的行為要堅(jiān)決制止。發(fā)現(xiàn)有違反安全保衛(wèi)制度和“四雙一分”制度現(xiàn)象的，此小項(xiàng)不計(jì)分。電視監(jiān)控設(shè)備、報(bào)警器、防衛(wèi)器具等不能正常使用，不反映匯報(bào)扣3分，臨柜人員擅離工作崗位未制止或制止不了又未按程序處理的扣2分。有臨時(shí)離柜未退出系統(tǒng)的此項(xiàng)不得分。包點(diǎn)稽核員每日必須最后離開營業(yè)間，督促網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)所有操作員退出綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，以防柜員簽退前或晚間再到營業(yè)間辦理空存空取等違規(guī)操作業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)一次未按規(guī)執(zhí)行的，此項(xiàng)不得分。

4、做好風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的解釋或解決工作（記2 分）。包點(diǎn)稽核員負(fù)責(zé)解釋或解決風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)管理員發(fā)出的風(fēng)險(xiǎn)提示問題，未按規(guī)做 好該項(xiàng)工作的，此項(xiàng)不得分。

（五）做好會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作（記42分）

1、賬務(wù)核對(duì)工作（記5分）。在每天上班前在保證總分相符的基礎(chǔ)上，對(duì)所有的科目日結(jié)單與傳票及附件核對(duì)相符，每月定期不定期核對(duì)，總賬與分戶賬，分戶賬與實(shí)物、登記簿達(dá)到賬務(wù)相符，發(fā)現(xiàn)總分不符每項(xiàng)扣4分。

2、賬務(wù)處理（記3分）。達(dá)到賬務(wù)無積壓、結(jié)算無事故、計(jì)息無差錯(cuò)、記賬無串戶、辦理收、付業(yè)務(wù)無差錯(cuò)等，發(fā)現(xiàn)賬務(wù)積壓等每項(xiàng)扣3分。

3、會(huì)計(jì)科目按規(guī)定正確使用（含表外科目）（記2分）。使用錯(cuò)誤每項(xiàng)扣2分。

4、交接手續(xù)按制度規(guī)定辦理、賬務(wù)差錯(cuò)按規(guī)定進(jìn)行更正、遵守記賬規(guī)則，按規(guī)定設(shè)置和使用賬、簿、卡、表（記7分）。發(fā)現(xiàn)交接手續(xù)登記不合規(guī)的每次扣2分；因不按規(guī)履行交接存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的，扣5分；未按規(guī)定更改錯(cuò)賬、未遵守記賬規(guī)則、賬、簿、卡、表使用不當(dāng)?shù)拿刻?、每?xiàng)扣2分。

5、會(huì)計(jì)憑證使用正確、憑證要素齊全、內(nèi)容完整（記3分）。發(fā)現(xiàn)憑證使用錯(cuò)誤扣1分，要素不全扣0.5分，支票支付未驗(yàn)證印鑒不符扣3分，未折角，使用碳墨水扣2分。

6、固定資產(chǎn)與低值易耗品按規(guī)定管理（記2分）。固定資產(chǎn)由包點(diǎn)稽核員管理，發(fā)現(xiàn)未建立賬、卡簿登記簿的扣2分，賬實(shí)不符一項(xiàng)扣2分，未按規(guī)保管的一次扣1分。

7、往來帳核對(duì)工作（記4分）。嚴(yán)格確保“記賬不對(duì)賬，對(duì)賬不記賬”，杜絕“一手清”，認(rèn)真執(zhí)行雙人對(duì)賬、換人對(duì)賬、上門對(duì)賬、法人對(duì)賬、電腦對(duì)賬、集中對(duì)賬和借貸發(fā)生額逐筆勾對(duì)的對(duì)賬工作流程。一是內(nèi)部往來帳實(shí)行雙向核對(duì)，包點(diǎn)稽核員要將對(duì)方行（含開戶行或被開戶行）發(fā)送來的對(duì)賬單認(rèn)真逐筆鉤對(duì)，在對(duì)賬單回執(zhí)聯(lián)上填寫核對(duì)余額和結(jié)果，加蓋預(yù)留印鑒后于次月5日前送對(duì)方行。二是單位往來帳核對(duì)，包點(diǎn)稽核員要于次月3日前完成向開戶單位發(fā)送對(duì)賬單工作，于10日前完成對(duì)賬單回收、核對(duì)工作。三是定期、不定期對(duì)股金和分紅帳進(jìn)行核對(duì)；四是包點(diǎn)稽核還要重點(diǎn)核對(duì)銷賬、沖賬、抹賬業(yè)務(wù)，并在憑證上寫明原因，注明屬實(shí)后簽章。未在內(nèi)部往來帳對(duì)賬單回執(zhí)聯(lián)上加蓋預(yù)留印鑒的，每筆扣1分；未及時(shí)收回對(duì)賬單回執(zhí)聯(lián)的，每筆扣2分，銷賬、沖賬、抹賬業(yè)務(wù)，未寫明原因、未簽章的，每筆扣3分。

8、建立、健全各類登記簿及臺(tái)賬并及時(shí)、準(zhǔn)確登記（記4分）未建立登記簿的扣4分；內(nèi)容登記不完整、不真實(shí)、不準(zhǔn)確的 每處扣1 分；登記不及時(shí)、漏登的每處扣2 分。

9、統(tǒng)計(jì)上報(bào)會(huì)計(jì)報(bào)表、各類數(shù)據(jù)表格（記5分）。每期末（月末、季末、年末）包點(diǎn)稽核員要編制上報(bào)會(huì)計(jì)報(bào)表、稽核審計(jì)報(bào)告表等，并負(fù)責(zé)向總行相關(guān)部室統(tǒng)計(jì)上報(bào)各類數(shù)據(jù)表格。對(duì)其上報(bào)會(huì)計(jì)報(bào)表、各類數(shù)據(jù)表格真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、合法性負(fù)責(zé)。上報(bào)資料不及時(shí)或不完整一次扣4分；上報(bào)數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確一次扣3分；漏報(bào)資料的，每次扣5分。

10、做好會(huì)計(jì)傳票裝訂及會(huì)計(jì)檔案管理工作（記4分）。包點(diǎn)稽核員要按規(guī)定及時(shí)裝訂會(huì)計(jì)傳票，會(huì)計(jì)檔案要規(guī)范化管理。會(huì)計(jì)傳票裝訂不及時(shí)，或會(huì)計(jì)檔案管理不規(guī)范，發(fā)現(xiàn)一次扣 2分。會(huì)計(jì)檔案管理混亂，或因管理不善，導(dǎo)致會(huì)計(jì)檔案丟失或毀損的，此小項(xiàng)不得分。

11、清算資料打印工作（記3 分）。包點(diǎn)稽核員負(fù)責(zé)對(duì)整個(gè)網(wǎng)點(diǎn)前一天清算資料的打印核對(duì)工作，發(fā)現(xiàn)錯(cuò)帳和可疑操作應(yīng)及時(shí)糾正或報(bào)告縣總行。打印資料不完整的，發(fā)現(xiàn)一次扣2分，發(fā)現(xiàn)錯(cuò)帳 和可疑操作未及時(shí)糾正或報(bào)告總行的，此項(xiàng)不得分。

（六）綜合業(yè)務(wù)管理（記10分）

1、加強(qiáng)計(jì)算機(jī)安全管理（記5分）。發(fā)現(xiàn)外人操作或維修的每次扣2分，裝有與業(yè)務(wù)無關(guān)的軟件扣3分，操作與業(yè)務(wù)無關(guān)的其他事項(xiàng)一次扣5分。

2、授權(quán)及柜員卡管理（記5分）。發(fā)現(xiàn)操作員口令設(shè)置過于簡單或未按規(guī)定進(jìn)行修改每次扣3分，未按綜合業(yè)務(wù)授權(quán)管理每次扣3分，柜員卡遺失、密碼通曉、相互使用的每次扣5分。

（七）其他工作（記5分）

1、創(chuàng)建優(yōu)質(zhì)服務(wù)，提升社會(huì)形象，發(fā)生客戶舉報(bào)投訴未及時(shí)處理好的，每次扣5分。

2、行容行貌。營業(yè)場(chǎng)地等保持清潔，發(fā)現(xiàn)臟、亂等現(xiàn)象扣3分。

3、因履職不到位，被縣級(jí)及以上部門通報(bào)批評(píng)、處罰的每次扣5分。

4、每月終了，包點(diǎn)稽核員要撰寫月度工作報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容不完整的1次扣2分，遲報(bào)的一次扣3分，不報(bào)的一次扣5分。

（八）加分項(xiàng)目

1、當(dāng)月所派駐網(wǎng)點(diǎn)貸款到期收回率達(dá)到相關(guān)要求的，加5分。

2、當(dāng)月所派駐網(wǎng)點(diǎn)各項(xiàng)重要業(yè)務(wù)指標(biāo)完成所分配任務(wù)的，加5分。

3、為切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)和杜絕案件，有力阻止違規(guī)事件，經(jīng)查實(shí)屬實(shí)的，加5分。

五、獎(jiǎng)懲措施

1、每年對(duì)履職情況進(jìn)行綜合評(píng)比，取得前三名的分別給予1000元、800元、600元的獎(jiǎng)勵(lì)，后三名的給予通報(bào)批評(píng)，并建議調(diào)離稽核崗位。

2、對(duì)不認(rèn)真履行監(jiān)督職責(zé)，工作嚴(yán)重失職造成損失的，應(yīng)負(fù)連帶責(zé)任，發(fā)現(xiàn)問題隱瞞不報(bào)或袒護(hù)責(zé)任人的，取消年度評(píng)先評(píng)優(yōu)資格，并按相關(guān)制度進(jìn)行嚴(yán)格追責(zé)。

第二篇：稽核員試題

稽核業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試題

（總分100分）

一、填空題：（30分，每空0.5分）

1、稽核工作是農(nóng)村信用社

系統(tǒng)的重要組成部分，是農(nóng)村信用社

、、、、的重要手段。

2、農(nóng)村信用社稽核監(jiān)督的主要內(nèi)容可概括為

和

活動(dòng)。

3、按照責(zé)、權(quán)、利相一致的原則，稽核工作實(shí)行

，各級(jí)對(duì)稽核工作實(shí)行

考核，建立獎(jiǎng)懲分明的稽核工作激勵(lì)制度。

4、稽核工作實(shí)行報(bào)告制度?；斯ぷ鲌?bào)告分為

、、、。

5、實(shí)行會(huì)計(jì)電算化的信用社，和

應(yīng)當(dāng)定期打印。

6、信用社購買的國庫券、金融債券，必須通過

核算，其他未發(fā)生資金收付的有價(jià)證券，應(yīng)通過

核算。

7、農(nóng)村信用社稽核按內(nèi)容分類，可分為

稽核、稽核、稽核、稽核。

8、有價(jià)單證和重要空白憑證，要社同現(xiàn)金入柜保管，要落實(shí)

，貫徹“

、”原則，一律

核算，確保

相符。

9、票據(jù)的 及匯票、本標(biāo)、支票的、，不得更改，否則，票據(jù)無效。

10、利息收付除對(duì)個(gè)人存貸款利息可以

對(duì)單位存貸款利息一律

，不得

。各種利息的收付必須對(duì)外

以備查考。

11、任何單位和個(gè)人不得將

轉(zhuǎn)為

存款。

12、票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限最長不得超過

，貼現(xiàn)期限為從

起，到

止。

13、拆借資金的期限最長不得超過

，拆出資金的余額與各項(xiàng)存款余額之比不得超過。

14、經(jīng)存單、債券等質(zhì)押的權(quán)利憑證應(yīng)當(dāng)辦理

或相關(guān)登記手續(xù)，需要背書的，還應(yīng)當(dāng)辦理

手續(xù)。

15、會(huì)計(jì)帳務(wù)稽核的重點(diǎn)是

、、、四個(gè)方面，從檢查帳務(wù)是否真實(shí)、明確、完整、業(yè)務(wù)處理是否合法、合規(guī)。

16、磁介質(zhì)檔案應(yīng)

一次，實(shí)行

，并做好

，防火，防塵工作。

17、帳款核對(duì)，應(yīng)核對(duì)

余額與

與。

18、記帳過程中，紙質(zhì)憑證轉(zhuǎn)為電子信息，或電子信息轉(zhuǎn)為紙質(zhì)憑證，均不得改變

和。

19、農(nóng)村信用社要健全信貸內(nèi)控制度。縣（市、區(qū)）聯(lián)社成立貸款審查委員會(huì)，實(shí)行

、、和

制度。

二、判斷題：（10分，每小題1分）

1、因逆查法節(jié)約人力和時(shí)間，因此被廣泛運(yùn)用在目前大型的稽核項(xiàng)目中，尤其是常規(guī)序時(shí)稽核。（）

2、系統(tǒng)管理員有權(quán)對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行進(jìn)行控制并操作，有權(quán)檢查各業(yè)務(wù)柜組或柜員操作終端的情況及終端機(jī)的狀況，也可處理具體業(yè)務(wù)。（）

3、操作人員使用的個(gè)人密碼，要嚴(yán)格保密并定期進(jìn)行更換，防止失密。（）

4、抵債資產(chǎn)的原價(jià)可以作為抵債資產(chǎn)的計(jì)價(jià)價(jià)值（）

5、信用社不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。()

6、臨時(shí)存款帳戶的使用期限是2年，單位存款帳戶每年須辦理年檢。（）

7、單位定期存款證實(shí)書可以作為質(zhì)押貸款權(quán)利質(zhì)物。()

8、各種會(huì)計(jì)專用章應(yīng)嚴(yán)格按規(guī)定范圍使用，業(yè)務(wù)印章使用人員臨時(shí)離柜，應(yīng)做到人離章收，不得私自接受會(huì)計(jì)專用印章。（）

9、企業(yè)法人的職能部門可以作為保證人。（）

10、稽核人員在進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)稽核時(shí)，必須堅(jiān)持雙人工作制，稽核人員辦理稽核事項(xiàng)如與被稽核單位、個(gè)人或者稽核事項(xiàng)有利害關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)回避。（）

三、單項(xiàng)選擇題：（5分，每小題0.5分）

1、短期性檔案保存期限一般為稽核報(bào)告簽發(fā)后

。如序時(shí)稽核檔案、常規(guī)稽核檔案等。

A、5年

B、8年

C、10年

D、15年

2、信用社轄內(nèi)有2個(gè)以上網(wǎng)點(diǎn)的應(yīng)配備會(huì)計(jì)輔導(dǎo)員，原則上每 個(gè)網(wǎng)點(diǎn)配備1名輔導(dǎo)員，輔導(dǎo)員可以兼職。A、3個(gè)

B、4個(gè)

C、5個(gè)

D、6個(gè)

3、以下應(yīng)列入營業(yè)成本的項(xiàng)目是。

A、固定資產(chǎn)購建支出

B、罰沒款支出

C、出納短款支出

D、以上都不是

4、確定重要空白憑證帳實(shí)相符采用的方法是

。A、實(shí)地盤點(diǎn)

B、總分核對(duì)

C、帳表核對(duì)

D、帳薄核對(duì)

5、無效的借款合同應(yīng)從

無效。

A、確認(rèn)時(shí)

B、簽訂時(shí)

C、起訴時(shí)

D、執(zhí)行時(shí)

6、聯(lián)行印章、密押和重要空白憑證應(yīng)做到

。A、印章分管 B、印證分管 C、印、押、證三人分管分用 D、印押分管，印證分管

7、存款人可以通過

辦理轉(zhuǎn)帳和現(xiàn)金繳存，但不得提取現(xiàn)金。A、基本帳戶

B、一般帳戶

C、專用帳戶

D、臨時(shí)帳戶

8、短期貸款展期期限累計(jì)不得超過。

A、半年

B、一年

C、原貸款期限的一半

D、原貸款期限

9、信用社對(duì)固定資產(chǎn)折舊提取方法。

A、工作量法

B、平均年限法

C、成本法

D、雙倍余額遞減法

10、《擔(dān)保法》規(guī)定

可為保證人。

A、學(xué)校

B、醫(yī)院

C、國家機(jī)關(guān) D、具有代為清償債務(wù)能力的法人

四、多選題（10分，每小題1分）

1、非現(xiàn)場(chǎng)稽核是與現(xiàn)場(chǎng)稽核相對(duì)應(yīng)的，具有

特點(diǎn)。A、全面性

B、連續(xù)性

C、延伸性

D、靈活性

2、屬于永久保管的會(huì)計(jì)檔案。

A、存貸款開銷戶登記薄

B、掛失申請(qǐng)書

C、股金分戶帳

D、會(huì)計(jì)憑證

3、會(huì)計(jì)檢查的內(nèi)容包括。

A、業(yè)務(wù)檢查

B、財(cái)務(wù)檢查

C、帳務(wù)檢查

D、安全檢查

4、農(nóng)村信用社稽核具有

特點(diǎn)。

A、權(quán)威性

B、獨(dú)立性

C、全面性

D、延伸性

5、以下哪些條件符合呆帳貸款認(rèn)定的條件。

A、自然災(zāi)害

B、死亡絕戶

C、外出打工

D、依法宣告破產(chǎn)

6、做好儲(chǔ)蓄核算工作，要嚴(yán)格執(zhí)行下列

規(guī)定。

A、雙人臨柜，錢帳分管

B、分線控制，互相核對(duì)

C、當(dāng)日帳，當(dāng)日清

D、憑證、公章統(tǒng)一保管

7、信用社社內(nèi)往來帳務(wù)核對(duì)的要求是。

A、指定專人核對(duì)

B、逐筆勾對(duì)發(fā)生額

C、換人復(fù)核

D、互發(fā)對(duì)帳單

8、下列情形中不能辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的有。

A、銀行承兌匯票要素不全

B、未經(jīng)查詢的匯票 C、注有“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的匯票

D、背書不連續(xù)

9、辦理大額支付交易必須進(jìn)行登記和報(bào)備，下列

屬于大額支付交易。A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)帳收付

B、個(gè)人銀行結(jié)算帳戶之間20萬元以上的款項(xiàng)收付

C、個(gè)人銀行結(jié)算帳戶與單位結(jié)轉(zhuǎn)帳戶之間20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

D、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付

10、取得抵債資產(chǎn)的標(biāo)志

A、所有權(quán)

B、租賃權(quán)

C、處臵權(quán)

D、使用權(quán)

五、簡述題：（20分，每小題5分）

1、工作底稿主要內(nèi)容包括哪些？

2、違規(guī)工作人員的處理種類有哪些？

3、稽核報(bào)告編寫的原則？

4、如何審查借款合同的合規(guī)性和合法性？

六、案例分析題（進(jìn)行違規(guī)分析并提出處理意見或建議，7分，15分，參 考 答 案

一、填空題

1、內(nèi)部控制

自我監(jiān)督

主動(dòng)防范

查錯(cuò)除弊

規(guī)避風(fēng)險(xiǎn) 提高經(jīng)營管理水平

2、業(yè)務(wù)

財(cái)務(wù)

3、問責(zé)制

定期

4、定期報(bào)告 專題報(bào)告 隨時(shí)報(bào)告 稽核信息報(bào)告

5、總帳 明細(xì)帳

6、表內(nèi) 表外

7、業(yè)務(wù)財(cái)務(wù) 經(jīng)濟(jì)效益 財(cái)經(jīng)紀(jì)律 經(jīng)濟(jì)責(zé)任

8、專人負(fù)責(zé) 證印分管 證押分管 表外 帳實(shí)

9、金額 日期

收款人名稱

10、收付現(xiàn)金 轉(zhuǎn)帳 收付現(xiàn)金 簽發(fā)利息收付通知單

11、公款 儲(chǔ)蓄 12、6個(gè)月 自貼現(xiàn)之日 到期日 13、4個(gè)月 8%

14、止付手續(xù)

質(zhì)押背書

15、設(shè)帳

記帳

結(jié)帳

對(duì)帳

16、每年翻錄

雙備份

防磁

防潮

17、總帳現(xiàn)金 現(xiàn)金登記薄 庫存現(xiàn)金

18、憑證基本要素

內(nèi)容

19、審貸分離 分級(jí)審批 大額貸款報(bào)備咨詢 信貸業(yè)務(wù)責(zé)任人

二、判斷題

1、錯(cuò)

2、錯(cuò)

3、對(duì)

4、錯(cuò)

5、對(duì)

6、對(duì)

7、錯(cuò)

8、對(duì)

9、錯(cuò)

10、對(duì)

三、單項(xiàng)選擇題：

1、C

2、C

3、D

4、A

5、B

6、C

7、B

8、D

9、B

10、D

四、多項(xiàng)選擇題：

1、ABD

2、ABC

3、ABC

4、ABD

5、ABD

6、ABC

7、BCD

8、ABD

9、ABCD

10、ACD

五、簡述題

1、答：（1）被稽核單位的名稱；（2）稽核項(xiàng)目名稱以及實(shí)施時(shí)間；（3）稽核過程記錄，包括稽核查證的主要事實(shí)及其來源，計(jì)算和分析的結(jié)果、認(rèn)定事實(shí)的依據(jù)。（4）稽核人員姓名及編制日期；（5）復(fù)核者的姓名及復(fù)核日期；（6）索引號(hào)及頁號(hào)。

2、答：（1）經(jīng)濟(jì)處罰：包括罰款等；（2）紀(jì)律處分：包括警告、記過、降職、撤職、開除；（3）組織處理：包括降低薪酬系數(shù)、解聘職務(wù)（稱）、責(zé)令辭職、免職、待崗（清收）、解除勞動(dòng)合同；（4）其他處理：包括書面檢查、限期改正、通報(bào)批評(píng)。

3、答：（1）實(shí)事求是，客觀公正；（2）數(shù)字準(zhǔn)確，證據(jù)確鑿；（3）抓住關(guān)鍵，突出重點(diǎn)；（4）意見具體，切合實(shí)際；（5）文字精煉，措辭得當(dāng)；（6）要素完整，結(jié)構(gòu)合理。

4、答：（1）合同條款和內(nèi)容所涉及的方面是否存在違法、違紀(jì)問題；（2）

內(nèi)容填寫是否完整準(zhǔn)確，是否需要補(bǔ)充，是否使用法人公章，法定代表人和經(jīng)辦人員是否簽字；（3）抵押貸款是否辦理了抵押登記，抵押合同、保證合同是否與抵押人、保證人親自簽訂，抵押物是否可以抵押，是否真實(shí)有效等。

五、案例分析題

1、答：分析：一是違反了《農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)基本制度》

處理建議：根據(jù)《安徽省農(nóng)村信用社工作人員違規(guī)行為處理暫行辦法》

第三篇：稽核員工作總結(jié)

時(shí)光荏苒日月如梭，伴隨著我省農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)工作的穩(wěn)健推進(jìn)、我市稽核管理體制改革工作的成功前行，轉(zhuǎn)眼間即將到歲末，為市領(lǐng)導(dǎo)選拔、評(píng)選、任用合格的稽核人員，以便于下步稽核工作的順利開展，為明年工作做好鋪墊，現(xiàn)在我就近一來的工作學(xué)習(xí)情況做出如下總結(jié)，請(qǐng)予以審查。

一、努力學(xué)習(xí)，提高綜合素質(zhì)

作為一名肩負(fù)著對(duì)農(nóng)村信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督指導(dǎo)的稽核員來講，應(yīng)做到在檢查中及時(shí)發(fā)現(xiàn)被稽核單位業(yè)務(wù)中存在的紕漏、督促其整改完善，達(dá)到糾錯(cuò)防弊防范和化解風(fēng)險(xiǎn)的作用，為經(jīng)營發(fā)展保駕護(hù)航。面對(duì)我市經(jīng)營業(yè)務(wù)品種繁多、各市縣區(qū)執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)不一的局面，我努力學(xué)習(xí)省市聯(lián)社下發(fā)的文件和制度及相關(guān)審計(jì)、財(cái)務(wù)、信貸等書籍，對(duì)《擔(dān)保法》、《票據(jù)法》等法律法規(guī)進(jìn)行深層次的學(xué)習(xí)，了解掌握其內(nèi)涵并運(yùn)用到平素工作之中。經(jīng)過自己的努力，在我市年初及近期全省舉辦的稽核考試中，均以優(yōu)異成績通過。

二、演好角色，承上啟下

今年是我市實(shí)施總稽核派駐制的垂直管理體制，上管一級(jí)，代表市聯(lián)社行使稽核監(jiān)督職能的第一年。為新的管理體制運(yùn)行能夠收到預(yù)定成效，作為稽核員兼職綜合員的我，一方面積極向新任總稽核介紹農(nóng)安聯(lián)社所轄基層信用社以及其他稽核員的基本情況，另一方面將總稽核的工作思路與想法向大家解釋清楚，讓總稽核詳細(xì)了解掌握基層社及稽核員情況、讓其他稽核員心中有數(shù)，達(dá)到事半功倍的效果。適時(shí)協(xié)同總稽核制定各類稽核方案，對(duì)每次檢查資料進(jìn)行匯總裝訂，草擬稽核報(bào)告和處罰處理決定供總稽核參閱，將相關(guān)稽核報(bào)告及報(bào)表及時(shí)報(bào)送稽查分局，對(duì)每次稽核處罰處理決定印發(fā)并傳達(dá)到各基層信用社。

作為稽核員，在《基層信用社副主任離任稽核》時(shí)，發(fā)現(xiàn)兩個(gè)基層信用社不同程度存在著違規(guī)發(fā)放貸款及責(zé)任貸款問題。通過總稽核和全體稽核人員的共同努力工作，查清問題所在的實(shí)質(zhì)，完善貸款手續(xù)103筆，貸款金額431萬元，收回責(zé)任貸款13筆，金額14萬元，對(duì)兩個(gè)基層的直接責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人給予經(jīng)濟(jì)處罰14,000元。在《XX新發(fā)放貸款及會(huì)計(jì)出納內(nèi)控制度執(zhí)行情況專項(xiàng)稽核》中，發(fā)現(xiàn)一個(gè)基層信用社存在違規(guī)放貸充頂儲(chǔ)蓄存款200筆金額300萬元，對(duì)該社的直接責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人給予經(jīng)濟(jì)處罰11,000元，并監(jiān)督該單位于當(dāng)日收回全部貸款。

三、不辱使命，完成上級(jí)聯(lián)社臨時(shí)交辦事宜

8月8日至9月20日，參加了省聯(lián)社黨委組織的《信貸業(yè)務(wù)檢查》小組，歷時(shí)40多天，完成對(duì)黑河、白河、不知名三個(gè)地區(qū)聯(lián)社的六個(gè)基層信用社的檢查任務(wù)。嚴(yán)格依據(jù)省聯(lián)社檢查方案內(nèi)容、相關(guān)法律法規(guī)及信貸管理方面制度規(guī)定，協(xié)同工作組查實(shí)了xxx信用社儲(chǔ)蓄存款利息支出憑證作假套取利息支付股金紅利、違規(guī)發(fā)放個(gè)體工商戶貸款問題；xxx信用社一戶多貸、集體承貸、放貸收息以及信貸員不知名違規(guī)放貸問題；xxx聯(lián)社營業(yè)部違規(guī)發(fā)放企業(yè)貸款、抵押其他貸款以及處置抵債資產(chǎn)資金體外循環(huán)等諸多問題；圓滿完成了檢查任務(wù)，期間又協(xié)助檢查組匯總整理各被檢查單位的現(xiàn)場(chǎng)檢查確認(rèn)書及檢查報(bào)告，并在檢查結(jié)束參加了匯報(bào)工作，達(dá)到了省聯(lián)社安排此次檢查的初衷，展示了xx地區(qū)稽核人員的風(fēng)采。

四、回顧過去，展望未來

“一個(gè)負(fù)責(zé)的公司，才會(huì)有未來；一個(gè)負(fù)責(zé)的國家，才會(huì)有希望；一個(gè)負(fù)責(zé)的民族，才會(huì)永遠(yuǎn)朝氣蓬勃。讓我們都承擔(dān)起自己的責(zé)任，惟有如此，才會(huì)不斷推進(jìn)國家民主法治建設(shè)，早日建成小康社會(huì)?！薄獓覍徲?jì)署長李金華曾這樣說。

回顧這一年來走過的路途，正是因?yàn)樽约簩?duì)工作負(fù)責(zé)，才會(huì)取得些許成績；也正因?yàn)樽约簩?duì)工作負(fù)責(zé)，才會(huì)發(fā)現(xiàn)自己在工作及其他方面的不足與欠缺。面對(duì)過去的點(diǎn)滴成績，正視自我的不足，我將在今后的工作中，不斷完善自己充實(shí)自己努力工作，擔(dān)負(fù)起稽核督導(dǎo)職責(zé)，使自己成為一名合格的稽核.

第四篇：2014稽核員工作總結(jié)

2014稽核工作總結(jié)

一年來在各位領(lǐng)導(dǎo)和同事的關(guān)心幫助下，我認(rèn)真提高自身思想素質(zhì)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，積極履行崗位職責(zé)，任勞任怨、忠于職守、勤奮工作認(rèn)真學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)技能，根據(jù)總行年初稽核工作計(jì)劃以及階段性工作安排，在做好本職工作的同時(shí)，積極引導(dǎo)轄內(nèi)各支行開展工作，較為圓滿的完成了2014年領(lǐng)導(dǎo)安排的各項(xiàng)任務(wù)?，F(xiàn)將2014稽核工作總結(jié)如下:

一、基本情況

包片轄內(nèi)有**家支行**個(gè)分理處，即**支行、**分理處、**分理處、**鋪支行、**支行、**支行、**支行，共有員工**人。各項(xiàng)存款較上年同期有較大幅度的上升，但**支行、**支行貸款營銷不足；**、**不良貸款居高不下，且反彈趨勢(shì)依然嚴(yán)重，通過歷次檢查發(fā)現(xiàn)信貸業(yè)務(wù)在總行的規(guī)范管理和制度要求下，貸款發(fā)放操作初步規(guī)范提高，貸款風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制；會(huì)計(jì)基礎(chǔ)在創(chuàng)建工作的帶動(dòng)下，會(huì)計(jì)工作秩序、會(huì)計(jì)核算和賬務(wù)處理水平有所提高；安全保衛(wèi)工作制度已建立，各項(xiàng)安全設(shè)施達(dá)到了合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)。因信貸人員緊張，部分社對(duì)農(nóng)戶小額信用貸款的貸后檢查明顯不足，當(dāng)然在內(nèi)控制度執(zhí)行和業(yè)務(wù)操作還存在一定差距。

二、稽核工作概況

根據(jù)總行稽核工作會(huì)議精神，除開展其他階段性工作外，結(jié)合我轄區(qū)實(shí)際情況，先后對(duì)我轄區(qū)及配角的**家支行**家分理處，進(jìn)行了**輪序時(shí)稽核，共 50次以上的稽核檢查，多次的全面序時(shí)稽核和全方位的時(shí)時(shí)跟蹤檢查，稽核面達(dá) 100％。為了確保稽核檢查質(zhì)量高，定性準(zhǔn)確，側(cè)重點(diǎn)突出，在每次稽核工作進(jìn)行前都要結(jié)合各支行、分社，確定必查項(xiàng)，重點(diǎn)項(xiàng)，明確責(zé)任，合理分工，從而確保每次稽核檢查工作高效、及時(shí)、準(zhǔn)確、穩(wěn)妥地進(jìn)行。我們?cè)谶M(jìn)行序時(shí)稽核的同時(shí)，根據(jù)總行要求以及業(yè)務(wù)發(fā)展普遍存在的問題及時(shí)開展了多項(xiàng)專項(xiàng)稽核。

三、加強(qiáng)各方面知識(shí)學(xué)習(xí)

（一）加強(qiáng)政治思想和職業(yè)道德教育，發(fā)揚(yáng)愛崗敬業(yè)精神

本人一貫堅(jiān)持四項(xiàng)基本原則，努力學(xué)習(xí)馬列主義，毛澤東思想，鄧小平理論，以及黨的路線方針政策。高舉鄧小平理論的偉大旗幟，努力實(shí)踐“三個(gè)代表”的科學(xué)內(nèi)涵、黨的群眾路線教育，以及有關(guān)金融、法律、法規(guī)。通過學(xué)習(xí)，純清了思想，提高了認(rèn)識(shí)。

(二)加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，樂做“學(xué)習(xí)型員工”

為適應(yīng)新形勢(shì)的發(fā)展需要，不斷加強(qiáng)自身修養(yǎng)。一是利用業(yè)余時(shí)間認(rèn)真學(xué)習(xí)金融業(yè)務(wù)知識(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)總行下發(fā)的各種文件、資料，使之能夠融會(huì)貫通，學(xué)以致用，提高業(yè)務(wù)工作能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力，從進(jìn)入支行以來，我對(duì)學(xué)習(xí)就沒有停止過，自己深知如今是知識(shí)時(shí)代，沒有知識(shí)在將來將會(huì)無立足之地，為此，我堅(jiān)持學(xué)習(xí)不放松，《中國農(nóng)村信用合作》、《中國金融》、《金融時(shí)報(bào)》及各種稽核方面的知識(shí)，成為我學(xué)習(xí)中的良師益友，從中我學(xué)到了不少對(duì)工作有幫助的東西。二是學(xué)習(xí)法律知識(shí)和各項(xiàng)規(guī)章制度，強(qiáng)化自身的法律意識(shí)，加強(qiáng)思想道德建設(shè)，提高職業(yè)修養(yǎng)，樹立正確的人生觀和價(jià)值觀；能夠加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識(shí)的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)工作的責(zé)任心、事業(yè)心，對(duì)上級(jí)部門的文件精神我深刻領(lǐng)會(huì)，使上級(jí)精神在工作執(zhí)行中不走樣、無偏差。

四、稽核工作具體內(nèi)容

（一）接受省總行、**辦事處及**銀監(jiān)分局抽調(diào)，努力完成交辦的工作 于****年*月**日至**日，參加**高管審計(jì)；****年*月**日至*月*日，參加**檢查；****年**月**日至**日，參加**高管審計(jì)；****年**月**日至**日，參加***域風(fēng)險(xiǎn)排查檢查。

（二）重點(diǎn)搞好常規(guī)稽核工作

1、印證押、現(xiàn)金、結(jié)算的常規(guī)稽核。主要對(duì)業(yè)務(wù)印章、經(jīng)辦人名章和印鑒章的使用、管理登記及分管情況進(jìn)行檢查；重要空白憑證的領(lǐng)用、保 管、銷號(hào)和再銷號(hào)是否及時(shí)合規(guī)；檢查結(jié)算對(duì)帳手續(xù)是否嚴(yán)密合規(guī)；庫存現(xiàn)金、庫存管理是否合規(guī)，有價(jià)單證、抵質(zhì)押物的保管及管理是否合規(guī)；營業(yè)設(shè)施是否符合安防規(guī)定等。

2、崗位操作、會(huì)計(jì)控制及管理。主要對(duì)雙人臨柜、錢賬分管、開銷戶手續(xù)、執(zhí)行實(shí)名制存款、掛失業(yè)務(wù)的處理及登記、“六相符”、報(bào)表的報(bào)送及數(shù)字的真實(shí)性、會(huì)計(jì)憑證等資料的整理裝訂歸檔、計(jì)算機(jī)操作與維護(hù)、柜員卡的使用與管理、費(fèi)用的審批把關(guān)等。

3、信貸基礎(chǔ)、操作流程、管理監(jiān)控。主要對(duì)借據(jù)的管理、貸款分戶賬的建立與使用、貸款三查制度的執(zhí)行、貸款科目的使用、貸款新規(guī)執(zhí)行情況、貸款展期的合規(guī)性、新增貸款的合規(guī)性、五級(jí)分類的偏離度等。

（三）積極開展序時(shí)稽核，定期監(jiān)控各支行經(jīng)營情況

序時(shí)稽核是稽核檢查中定期性對(duì)支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況檢查的有效方法，有計(jì)劃地搞好序時(shí)稽核有助于堵塞經(jīng)營中存在漏洞，將存在的問題及時(shí)進(jìn)行糾正和處理。一年來，縣總行稽核部，通過對(duì)全轄所有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)、出納基本制度執(zhí)行情況、結(jié)算業(yè)務(wù)合規(guī)性、有價(jià)證券管理、重要空白憑證管理、現(xiàn)金管理和綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的合規(guī)性操作等方面進(jìn)行了數(shù)次的序時(shí)稽核和跟蹤檢查，共檢查支行庫存30多次，檢查重要空白憑證30多次，檢查抵（質(zhì)）押物品 15多次，檢查計(jì)算機(jī)各類打印資料20多次，檢查各種登記簿 400多本（次）。

（四）根據(jù)轄內(nèi)實(shí)際情況，及時(shí)開展專項(xiàng)稽核

一年來接受省總行及**辦事處抽調(diào)，努力完成交辦的工作及本總行轄區(qū)內(nèi)的3次序時(shí)稽核檢查外，根據(jù)總行業(yè)務(wù)發(fā)展需要對(duì)全轄進(jìn)行專項(xiàng)稽核 26次。

（1）****年**月**日至**日對(duì)**等進(jìn)行年終真實(shí)性檢查。（2）****年**月**日至**日對(duì)**支行進(jìn)行安全檢查。

（3）****年**月**日至**月**日對(duì)**支行進(jìn)行了標(biāo)準(zhǔn)行社創(chuàng)建驗(yàn)收復(fù)查。（4）****年**月**日至**日對(duì)**支行、**分理處進(jìn)行了全面的后督專項(xiàng)檢查。

（5）****年**月**日至**月**日分別對(duì)**支行進(jìn)行了序時(shí)稽核檢查。（6）****年**月**日至**對(duì)**進(jìn)行了強(qiáng)制休假審計(jì)。（7）****年**月**至**日**進(jìn)行了序時(shí)稽核跟蹤檢查。（8）****年**月**日至**月**日對(duì)**支行進(jìn)行了序時(shí)稽核檢查。（9）****年**月**日對(duì)**支行進(jìn)行了突擊檢查。

（10）****年**月**日至**日對(duì)**黃泥鋪進(jìn)行了安全專項(xiàng)檢查。（11）****年**月**日對(duì)調(diào)離員工進(jìn)行了離崗審計(jì)。（12）****年**月**日對(duì)**進(jìn)行了離崗審計(jì)。（13）****年**月**日對(duì)**進(jìn)行了突擊檢查。

（14）****年**月**日至**日對(duì)**支行進(jìn)行了電子銀行及銀行卡業(yè)務(wù)檢查。

（15）****年**月**日至**月**日對(duì)**支行進(jìn)行了序時(shí)稽核檢查。（16）****年**月**日至**日對(duì)**驗(yàn)收。

通過一年稽核檢查，共發(fā)出《事實(shí)確認(rèn)書》50份，共處理違規(guī)人員21人次，經(jīng)濟(jì)處罰****元。查出了部分支行（部）、分社在業(yè)務(wù)經(jīng)營，財(cái)務(wù)費(fèi)用、信貸、傳票帳務(wù)、內(nèi)控建設(shè)等方面存在的問題，我們通過說服教育、經(jīng)濟(jì)處罰、召開現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議等方式加大了稽核處罰力度，堵塞了漏洞，糾正了各種違規(guī)、違紀(jì)和不良行為的錯(cuò)誤作法,規(guī)范了各營業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作，解決了業(yè)務(wù)操作中的實(shí)際困難，提高了依法經(jīng)營意識(shí)，增強(qiáng)了管理制約機(jī)制，從而為***銀行業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。

五、回顧2014稽核工作中部分支行對(duì)檢查出的重點(diǎn)問題未整改情況。

（1）辦理質(zhì)押貸款質(zhì)押物低于總行批復(fù)要求，如**（2）逾期貸款催收情況，如**。（3）受托支付不合規(guī)，貸后未及時(shí)收集用途相關(guān)資料，如**

六、工作中存在的問題和障礙

由于**片農(nóng)村支行機(jī)構(gòu)分散，人員較多，經(jīng)營管理者和從業(yè)人員文化水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)參差不齊，規(guī)章制度、職業(yè)道德、法律意識(shí)等方面觀念淡薄，對(duì)內(nèi)控制度的認(rèn)識(shí)特別是在防范和化解風(fēng)險(xiǎn)上的認(rèn)識(shí)不到位，粗放型經(jīng)營，有章不循，違規(guī)操作，屢查屢犯，屢糾不改，只圖眼前的經(jīng)營利益，而忽視了長遠(yuǎn)意義上的社會(huì)效益，從而導(dǎo)致內(nèi)控方面執(zhí)行不力的現(xiàn)象。

總之，一年來，**片稽核工作在總行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，依照上級(jí)主管部門的安排及部署，做了大量的工作，較為圓滿地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，充分的發(fā)揮了稽核的再監(jiān)督作用，但與上級(jí)要求尚有差距。今后，我必須加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高政策領(lǐng)悟水平和綜合業(yè)務(wù)能力，加大稽核檢查力度，切實(shí)維護(hù)各項(xiàng)規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行和落實(shí)，為我縣支行業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)步健康推進(jìn)保駕護(hù)航。

以上是一年來在稽核工作崗位上的簡要總結(jié)，僅供領(lǐng)導(dǎo)參考，不足之處請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)批評(píng)指正。

稽核員: **

二0一四年**月**日

第五篇：稽核員年終工作總結(jié)

2014稽核工作總結(jié)

一年來在各位領(lǐng)導(dǎo)和同事的關(guān)心幫助下，我認(rèn)真提高自身思想素質(zhì)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，積極履行崗位職責(zé)，任勞任怨、忠于職守、勤奮工作認(rèn)真學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)技能，根據(jù)總行年初稽核工作計(jì)劃以及階段性工作安排，在做好本職工作的同時(shí)，積極引導(dǎo)轄內(nèi)各支行開展工作，較為圓滿的完成了2014年領(lǐng)導(dǎo)安排的各項(xiàng)任務(wù)?，F(xiàn)將2014稽核工作總結(jié)如下:

一、基本情況

包片轄內(nèi)有**家支行**個(gè)分理處，即**支行、**分理處、**分理處、**鋪支行、**支行、**支行、**支行，共有員工**人。各項(xiàng)存款較上年同期有較大幅度的上升，但**支行、**支行貸款營銷不足；**、**不良貸款居高不下，且反彈趨勢(shì)依然嚴(yán)重，通過歷次檢查發(fā)現(xiàn)信貸業(yè)務(wù)在總行的規(guī)范管理和制度要求下，貸款發(fā)放操作初步規(guī)范提高，貸款風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制；會(huì)計(jì)基礎(chǔ)在創(chuàng)建工作的帶動(dòng)下，會(huì)計(jì)工作秩序、會(huì)計(jì)核算和賬務(wù)處理水平有所提高；安全保衛(wèi)工作制度已建立，各項(xiàng)安全設(shè)施達(dá)到了合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)。因信貸人員緊張，部分社對(duì)農(nóng)戶小額信用貸款的貸后檢查明顯不足，當(dāng)然在內(nèi)控制度執(zhí)行和業(yè)務(wù)操作還存在一定差距。

二、稽核工作概況

根據(jù)總行稽核工作會(huì)議精神，除開展其他階段性工作外，結(jié)合我轄區(qū)實(shí)際情況，先后對(duì)我轄區(qū)及配角的**家支行**家分理處，進(jìn)行了**輪序時(shí)稽核，共 50次以上的稽核檢查，多次的全面序時(shí)稽核和全方位的時(shí)時(shí)跟蹤檢查，稽核面達(dá) 100％。為了確?；藱z查質(zhì)量高，定性準(zhǔn)確，側(cè)重點(diǎn)突出，在每次稽核工作進(jìn)行前都要結(jié)合各支行、分社，確定必查項(xiàng)，重點(diǎn)項(xiàng)，明確責(zé)任，合理分工，從而確保每次稽核檢查工作高效、及時(shí)、準(zhǔn)確、穩(wěn)妥地進(jìn)行。我們?cè)谶M(jìn)行序時(shí)稽核的同時(shí)，根據(jù)總行要求以及業(yè)務(wù)發(fā)展普遍存在的問題及時(shí)開展了多項(xiàng)專項(xiàng)稽核。

三、加強(qiáng)各方面知識(shí)學(xué)習(xí)

（一）加強(qiáng)政治思想和職業(yè)道德教育，發(fā)揚(yáng)愛崗敬業(yè)精神

本人一貫堅(jiān)持四項(xiàng)基本原則，努力學(xué)習(xí)馬列主義，毛澤東思想，鄧小平理論，以及黨的路線方針政策。高舉鄧小平理論的偉大旗幟，努力實(shí)踐“三個(gè)代表”的科學(xué)內(nèi)涵、黨的群眾路線教育，以及有關(guān)金融、法律、法規(guī)。通過學(xué)習(xí)，純清了思想，提高了認(rèn)識(shí)。(二)加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，樂做“學(xué)習(xí)型員工”

為適應(yīng)新形勢(shì)的發(fā)展需要，不斷加強(qiáng)自身修養(yǎng)。一是利用業(yè)余時(shí)間認(rèn)真學(xué)習(xí)金融業(yè)務(wù)知識(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)總行下發(fā)的各種文件、資料，使之能夠融會(huì)貫通，學(xué)以致用，提高業(yè)務(wù)工作能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力，從進(jìn)入支行以來，我對(duì)學(xué)習(xí)就沒有停止過，自己深知如今是知識(shí)時(shí)代，沒有知識(shí)在將來將會(huì)無立足之地，為此，我堅(jiān)持學(xué)習(xí)不放松，《中國農(nóng)村信用合作》、《中國金融》、《金融時(shí)報(bào)》及各種稽核方面的知識(shí)，成為我學(xué)習(xí)中的良師益友，從中我學(xué)到了不少對(duì)工作有幫助的東西。二是學(xué)習(xí)法律知識(shí)和各項(xiàng)規(guī)章制度，強(qiáng)化自身的法律意識(shí)，加強(qiáng)思想道德建設(shè)，提高職業(yè)修養(yǎng)，樹立正確的人生觀和價(jià)值觀；能夠加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識(shí)的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)工作的責(zé)任心、事業(yè)心，對(duì)上級(jí)部門的文件精神我深刻領(lǐng)會(huì)，使上級(jí)精神在工作執(zhí)行中不走樣、無偏差。

四、稽核工作具體內(nèi)容

（一）接受省總行、**辦事處及**銀監(jiān)分局抽調(diào)，努力完成交辦的工作 于****年*月**日至**日，參加**高管審計(jì)；****年*月**日至*月*日，參加**檢查；****年**月**日至**日，參加**高管審計(jì)；****年**月**日至**日，參加***域風(fēng)險(xiǎn)排查檢查。

（二）重點(diǎn)搞好常規(guī)稽核工作

1、印證押、現(xiàn)金、結(jié)算的常規(guī)稽核。主要對(duì)業(yè)務(wù)印章、經(jīng)辦人名章和印鑒章的使用、管理登記及分管情況進(jìn)行檢查；重要空白憑證的領(lǐng)用、保 管、銷號(hào)和再銷號(hào)是否及時(shí)合規(guī)；檢查結(jié)算對(duì)帳手續(xù)是否嚴(yán)密合規(guī)；庫存現(xiàn)金、庫存管理是否合規(guī)，有價(jià)單證、抵質(zhì)押物的保管及管理是否合規(guī)；營業(yè)設(shè)施是否符合安防規(guī)定等。

2、崗位操作、會(huì)計(jì)控制及管理。主要對(duì)雙人臨柜、錢賬分管、開銷戶手續(xù)、執(zhí)行實(shí)名制存款、掛失業(yè)務(wù)的處理及登記、“六相符”、報(bào)表的報(bào)送及數(shù)字的真實(shí)性、會(huì)計(jì)憑證等資料的整理裝訂歸檔、計(jì)算機(jī)操作與維護(hù)、柜員卡的使用與管理、費(fèi)用的審批把關(guān)等。

3、信貸基礎(chǔ)、操作流程、管理監(jiān)控。主要對(duì)借據(jù)的管理、貸款分戶賬的建立與使用、貸款三查制度的執(zhí)行、貸款科目的使用、貸款新規(guī)執(zhí)行情況、貸款展期的合規(guī)性、新增貸款的合規(guī)性、五級(jí)分類的偏離度等。

（三）積極開展序時(shí)稽核，定期監(jiān)控各支行經(jīng)營情況

序時(shí)稽核是稽核檢查中定期性對(duì)支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況檢查的有效方法，有計(jì)劃地搞好序時(shí)稽核有助于堵塞經(jīng)營中存在漏洞，將存在的問題及時(shí)進(jìn)行糾正和處理。一年來，縣總行稽核部，通過對(duì)全轄所有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)、出納基本制度執(zhí)行情況、結(jié)算業(yè)務(wù)合規(guī)性、有價(jià)證券管理、重要空白憑證管理、現(xiàn)金管理和綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的合規(guī)性操作等方面進(jìn)行了數(shù)次的序時(shí)稽核和跟蹤檢查，共檢查支行庫存30多次，檢查重要空白憑證30多次，檢查抵（質(zhì)）押物品 15多次，檢查計(jì)算機(jī)各類打印資料20多次，檢查各種登記簿 400多本（次）。

（四）根據(jù)轄內(nèi)實(shí)際情況，及時(shí)開展專項(xiàng)稽核

一年來接受省總行及**辦事處抽調(diào)，努力完成交辦的工作及本總行轄區(qū)內(nèi)的3次序時(shí)稽核檢查外，根據(jù)總行業(yè)務(wù)發(fā)展需要對(duì)全轄進(jìn)行專項(xiàng)稽核 26次。

（1）****年**月**日至**日對(duì)**等進(jìn)行年終真實(shí)性檢查。

（2）****年**月**日至**日對(duì)**支行進(jìn)行安全檢查。

（3）****年**月**日至**月**日對(duì)**支行進(jìn)行了標(biāo)準(zhǔn)行社創(chuàng)建驗(yàn)收復(fù)查。

（4）****年**月**日至**日對(duì)**支行、**分理處進(jìn)行了全面的后督專項(xiàng)檢查。

（5）****年**月**日至**月**日分別對(duì)**支行進(jìn)行了序時(shí)稽核檢查。

（6）****年**月**日至**對(duì)**進(jìn)行了強(qiáng)制休假審計(jì)。

（7）****年**月**至**日**進(jìn)行了序時(shí)稽核跟蹤檢查。

（8）****年**月**日至**月**日對(duì)**支行進(jìn)行了序時(shí)稽核檢查。

（9）****年**月**日對(duì)**支行進(jìn)行了突擊檢查。

（10）****年**月**日至**日對(duì)**黃泥鋪進(jìn)行了安全專項(xiàng)檢查。

（11）****年**月**日對(duì)調(diào)離員工進(jìn)行了離崗審計(jì)。

（12）****年**月**日對(duì)**進(jìn)行了離崗審計(jì)。

（13）****年**月**日對(duì)**進(jìn)行了突擊檢查。

（14）****年**月**日至**日對(duì)**支行進(jìn)行了電子銀行及銀行卡業(yè)務(wù)檢查。

（15）****年**月**日至**月**日對(duì)**支行進(jìn)行了序時(shí)稽核檢查。

（16）****年**月**日至**日對(duì)**驗(yàn)收。

通過一年稽核檢查，共發(fā)出《事實(shí)確認(rèn)書》50份，共處理違規(guī)人員21人次，經(jīng)濟(jì)處罰****元。查出了部分支行（部）、分社在業(yè)務(wù)經(jīng)營，財(cái)務(wù)費(fèi)用、信貸、傳票帳務(wù)、內(nèi)控建設(shè)等方面存在的問題，我們通過說服教育、經(jīng)濟(jì)處罰、召開現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議等方式加大了稽核處罰力度，堵塞了漏洞，糾正了各種違規(guī)、違紀(jì)和不良行為的錯(cuò)誤作法,規(guī)范了各營業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作，解決了業(yè)務(wù)操作中的實(shí)際困難，提高了依法經(jīng)營意識(shí)，增強(qiáng)了管理制約機(jī)制，從而為***銀行業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。

五、回顧2014稽核工作中部分支行對(duì)檢查出的重點(diǎn)問題未整改情況。

（1）辦理質(zhì)押貸款質(zhì)押物低于總行批復(fù)要求，如**（2）逾期貸款催收情況，如**。

（3）受托支付不合規(guī)，貸后未及時(shí)收集用途相關(guān)資料，如**

六、工作中存在的問題和障礙 由于**片農(nóng)村支行機(jī)構(gòu)分散，人員較多，經(jīng)營管理者和從業(yè)人員文化水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)參差不齊，規(guī)章制度、職業(yè)道德、法律意識(shí)等方面觀念淡薄，對(duì)內(nèi)控制度的認(rèn)識(shí)特別是在防范和化解風(fēng)險(xiǎn)上的認(rèn)識(shí)不到位，粗放型經(jīng)營，有章不循，違規(guī)操作，屢查屢犯，屢糾不改，只圖眼前的經(jīng)營利益，而忽視了長遠(yuǎn)意義上的社會(huì)效益，從而導(dǎo)致內(nèi)控方面執(zhí)行不力的現(xiàn)象。

總之，一年來，**片稽核工作在總行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，依照上級(jí)主管部門的安排及部署，做了大量的工作，較為圓滿地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，充分的發(fā)揮了稽核的再監(jiān)督作用，但與上級(jí)要求尚有差距。今后，我必須加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高政策領(lǐng)悟水平和綜合業(yè)務(wù)能力，加大稽核檢查力度，切實(shí)維護(hù)各項(xiàng)規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行和落實(shí)，為我縣支行業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)步健康推進(jìn)保駕護(hù)航。以上是一年來在稽核工作崗位上的簡要總結(jié)，僅供領(lǐng)導(dǎo)參考，不足之處請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)批評(píng)指正。

稽核員: ** 二0一四年**月**日篇二：稽核員年終述職報(bào)告

稽核員年終述職報(bào)告

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)：

自從09年9月份我來到餐館，從事稽核工作，在公司各位領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，在其它同事的幫助下，認(rèn)真學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)熟練掌握業(yè)務(wù)技能，積極履行崗位職責(zé)，全面完成了各項(xiàng)任務(wù)。隨著稽核工作的不斷引深和加強(qiáng)，我個(gè)人在思想覺悟、專業(yè)素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能等方面也有了很大提高。現(xiàn)將2009參加稽核工作以來的具體情況作如下述職。

一、明確思想，端正態(tài)度。

二、履職盡責(zé)，積極完成崗位工作任務(wù)

1、忠于職守，盡職盡責(zé)。

四個(gè)月來，本著對(duì)工作高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，依據(jù)相關(guān)規(guī)章制度，認(rèn)真履行稽核人員職責(zé)，做到對(duì)事不對(duì)人，一把尺子，一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，常規(guī)序時(shí)稽核不放松，確保公司業(yè)務(wù)經(jīng)營健康發(fā)展。堅(jiān)持對(duì)公司日常經(jīng)營結(jié)賬票據(jù)進(jìn)行不斷往復(fù)的常規(guī)序時(shí)稽核，將一多半的時(shí)間放在結(jié)賬票據(jù)稽核檢查中。主要抓營業(yè)口中的各種結(jié)賬票據(jù)的稽核檢查，稽核過程中首先從內(nèi)控制度執(zhí)行和執(zhí)規(guī)執(zhí)紀(jì)方面著手進(jìn)行規(guī)范的稽核，對(duì)違規(guī)違紀(jì)問題及時(shí)糾正，及時(shí)解決，維護(hù)了公司的整體利益和形象，起

到了強(qiáng)有力威懾作用，進(jìn)一步激發(fā)了員工愛崗敬業(yè)，實(shí)事求是。認(rèn)真學(xué)習(xí)天子星點(diǎn)菜系統(tǒng)的日常維護(hù)及操作。

2、客觀公正，實(shí)事求是。

從規(guī)范程序做起。對(duì)稽核中發(fā)現(xiàn)的問題和不足，不是回避當(dāng)“老好人”，而是耐心地進(jìn)行現(xiàn)查現(xiàn)糾和現(xiàn)場(chǎng)解決，協(xié)助他們共同想辦法，添措施，共同規(guī)范和完善，將查幫、查糾、查教有機(jī)地結(jié)合起來。認(rèn)真履行崗位職責(zé)，按質(zhì)按量完成了上級(jí)安排的各項(xiàng)工作。在工作中求得大家的支持和理解。針對(duì)檢查中的問題共商策略，共尋方法。協(xié)助、配合公司領(lǐng)導(dǎo)的工作。對(duì)天子星點(diǎn)菜系統(tǒng)在營業(yè)中存在的問題，做到力所能及，對(duì)不能解決的問題及時(shí)和天子星的售后服務(wù)聯(lián)系，和他們共同解決，以保證公司正常營業(yè)。

三、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高自身綜合素質(zhì)。

從事稽核工作對(duì)于我來講是一個(gè)新的崗位，身在其中，我感到工作經(jīng)驗(yàn)不足，專業(yè)知識(shí)還有所欠缺。這種情況下，我要求自己：

一是立足干中學(xué)，學(xué)中干，學(xué)中用，在開展稽核的同時(shí)，敢于正視問題，反省自己的行為，遇到拿不準(zhǔn)、吃不透的問題，及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)、同事請(qǐng)教，彌補(bǔ)不足，提高工作質(zhì)量。

二是對(duì)點(diǎn)菜系統(tǒng)不熟悉的地方，積極向天子星的工程師學(xué)習(xí)。在學(xué)習(xí)過程中“勤記錄、勤思考、勤請(qǐng)教”，總結(jié)工作中的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，不斷充實(shí)和完善自己。

為回顧過去，展望未來，發(fā)揚(yáng)成績，克服不足，在新的一年里，我的工作打算是：在公司及部門領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，在同事們的幫助和支持下，做到“學(xué)中干、干中學(xué)”，扎實(shí)工作，虛心請(qǐng)教，加快自身綜合素質(zhì)的提升步伐，以適應(yīng)新的工作環(huán)境，保時(shí)、保質(zhì)、保量完成上級(jí)交付的各項(xiàng)工作任務(wù)。計(jì)劃采取的措施是：

1、持之以恒，加強(qiáng)學(xué)習(xí)?！澳嫠兄?、不進(jìn)則退”，不學(xué)習(xí)就要落后，因此要時(shí)刻加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)，努力克服自身的不足，不恥下問，不斷充實(shí)和完善自已。

2、嚴(yán)格執(zhí)行制度，強(qiáng)化稽核監(jiān)督。在稽核工作中，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)制度，杜絕違章、違制，提升稽核監(jiān)督水平；憑制度辦事，堅(jiān)持原則，敢于碰硬，堅(jiān)決維護(hù)制度的嚴(yán)肅性；對(duì)所查出的問題進(jìn)行追根溯源，認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，督促規(guī)范整改，確保各項(xiàng)工作健康、有序地開展。

3、對(duì)天子星點(diǎn)菜系統(tǒng)還有好多無知，在以后的工作中要多用，多記，多向其公司的工程師請(qǐng)教，使其在本公司中發(fā)揮更大的作用。

二00九年是餐館不平凡的一年，為餐館的順利開業(yè)，順利的走上正軌，全體公司員工都付出了自己的滿腔熱血，使餐飲有限公司步入更加輝煌燦爛的歷史新時(shí)期。個(gè)人雖然在稽核檢查中“輕、重、緩、急”把握還不夠理想，業(yè)務(wù)知識(shí)還比較單一，距離真正的復(fù)合型、全面型的人才還有較大差距，綜合能力還有待提高，但通過領(lǐng)導(dǎo)、同事的幫助和自己的積極努力，較為圓滿地完成了上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，取得一定的進(jìn)步。我將一如既往，百尺竿頭更進(jìn)一步。因?yàn)槌煽冎荒艽碜蛱?，未來還需奮斗，努力使自己做到無悔昨天，珍惜今天，奮斗明天。為我們的大家庭——餐館，再作新貢獻(xiàn)。

以上述職，難免疏漏，敬請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)同志們批評(píng)指正。

謝謝大家！

述職人： 2009-12-19篇三：信用社稽核員個(gè)人總結(jié)

信用社稽核員個(gè)人總結(jié)

大學(xué)畢業(yè)以后，很長時(shí)間內(nèi)找不到工作，這倒不是工作很難找，實(shí)際上工作很多，主要是我眼界太高，高不成低不就的，自以為畢業(yè)于名牌大學(xué)，非要找到一個(gè)很好的工作?，F(xiàn)在回想起來，那時(shí)真的很幼稚，工作不在于好壞，主要是個(gè)人的能力和努力的情況。

不過那時(shí)的我運(yùn)氣還不錯(cuò)，在找了很長時(shí)間工作后，在即將喪失信心的時(shí)候，找到了現(xiàn)在工作的地方，**信用社。在我找到個(gè)周，已經(jīng)體會(huì)了很多次找不到工作的痛苦了，所以我進(jìn)入工作崗位上后，馬上就適應(yīng)了新的環(huán)境，工作業(yè)績也很快的上來了。

不過我從**信用社**崗調(diào)至**聯(lián)社稽核部任稽核員。從事稽核工作以來，在**稽核大隊(duì)和**聯(lián)社的領(lǐng)導(dǎo)下，在一同從事稽核工作的其它同事的幫助下，本人認(rèn)真學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)技能，積極主動(dòng)履行崗位職責(zé)，按時(shí)完成**稽核大隊(duì)及聯(lián)社分配的各項(xiàng)稽核任務(wù)。通過自己和同事們的相互配合，有效地防范了案件、事故的發(fā)生，信用社內(nèi)控制度的貫徹和執(zhí)行情況有了較大改善。隨著稽核工作的不斷引深和加強(qiáng)，我個(gè)人在思想覺悟、專業(yè)素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能等方面也有了很大提高。現(xiàn)將200*參加稽核工作以來的具體情況作如下總結(jié)。

一、基本工作情況： 200*年參加稽核工作以來，在**市辦事處及聯(lián)社的領(lǐng)導(dǎo)下，除一部分日常例行工作以外，按照時(shí)間的先后次序，我主要參與了以下*項(xiàng)稽核檢查工作，并且與其它同事一起圓滿完成了各項(xiàng)工作：

1、“案件風(fēng)險(xiǎn)百日排查”交叉檢查，對(duì)**縣農(nóng)村信用聯(lián)社進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查。我所在的排查小組對(duì)**縣**信用社、*5家信用社進(jìn)行了排查；

2、為有效預(yù)防突發(fā)性事故和員工道德性風(fēng)險(xiǎn)引起的責(zé)任性事故，對(duì)轄內(nèi)金庫的現(xiàn)金庫存進(jìn)行了突擊查庫；

3、以分組包片的形式對(duì)**信用社等6個(gè)基層社進(jìn)行了冒名、借名貸款專項(xiàng)檢查；

4、根據(jù)有關(guān)強(qiáng)制休假制度和離任審計(jì)制度的規(guī)定，對(duì)部分崗位輪換的基層社主任進(jìn)行了離任審計(jì)及基層社主任強(qiáng)制休假期間的業(yè)務(wù)經(jīng)營審計(jì)；

二、工作中的具體做法：

1、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高自身綜合素質(zhì)。

雖然自己參加信用社工作已近*年時(shí)間，但從事稽核工作對(duì)于我來講是一個(gè)嶄新的崗位，身在其中，我感到一是工作經(jīng)驗(yàn)不足，二是自身所掌握專業(yè)知識(shí)有所欠缺。這種情況下，我要求自己：

一是積極參加市辦及聯(lián)社舉辦各種學(xué)習(xí)培訓(xùn)及經(jīng)驗(yàn)交流。在學(xué)習(xí)過程中“勤記錄、勤思考、勤請(qǐng)教”，總結(jié)工作中的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，不斷充實(shí)和完善自己。二是加強(qiáng)政治理論、法律、業(yè)務(wù)等方面的學(xué)習(xí)，利用業(yè)余時(shí)間認(rèn)真學(xué)習(xí)金融業(yè)務(wù)知識(shí)，法律知識(shí)和各項(xiàng)規(guī)章制度，認(rèn)真學(xué)習(xí)市辦及聯(lián)社下發(fā)的各種文件、資料，促進(jìn)自己融會(huì)貫通，學(xué)以致用，提高業(yè)務(wù)工作能力、綜合分析能力。不斷提高自己的理論和政策水平，使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)由單一型向全面復(fù)合型發(fā)展。三是立足干中學(xué)，學(xué)中干，學(xué)中用，在開展稽核檢查的同時(shí)，敢于正視問題，反省自己的行為，遇到拿不準(zhǔn)、吃不透的問題，及時(shí)向其它同事請(qǐng)教，消化包袱，彌補(bǔ)不足，提高自己怕工作質(zhì)量。

2、嚴(yán)格監(jiān)督，認(rèn)真履行崗位職責(zé)。

在今年進(jìn)行的歷次稽核檢查中，我對(duì)所看到、查到的問題和不足，無論事情大小，都堅(jiān)持在工作底稿中認(rèn)真記錄，認(rèn)真分析，然后誠懇提出，共同探討和尋求最佳解決方法。與此同時(shí)，在各項(xiàng)檢查中我要求自己注重抓好“回頭看”，針對(duì)此前各級(jí)各部門檢查發(fā)現(xiàn)問題以及對(duì)照問題和不足提出的整改意見進(jìn)行的后續(xù)落實(shí)情況，進(jìn)行逐項(xiàng)復(fù)查，督促整改落實(shí)。通過深挖細(xì)查有效地遏制了違規(guī)違紀(jì)問題的發(fā)生。

3、明確思想，端正態(tài)度。

稽核工作的特殊性，決定了稽核崗位是一個(gè)復(fù)合性崗位。從事稽核工作的每個(gè)人都需要而且必須具有較高的綜合素質(zhì)和能力，而思想素質(zhì)首當(dāng)其沖應(yīng)該放在第一位。一個(gè)業(yè)務(wù)能力較高但思想和道德素質(zhì)較差的人從事稽核工作，帶來的負(fù)面效應(yīng)是遠(yuǎn)大于正面效果的，造成的后果往往是帶有破壞性的。因此在我參加稽核工作的那一刻起，我就要求自己明確自己的工作方向，端正自己的工作態(tài)度，以較為飽滿的態(tài)度積極投入到從事的工作當(dāng)中。

在以后的工作生活中，我還是要繼續(xù)的努力工作，因?yàn)槲覐膫€(gè)人感覺上就知道自己做的還是不夠，缺點(diǎn)就是上班經(jīng)常遲到，上班的時(shí)候經(jīng)常借故有事外出，工作不是很努力，這是我要在以后要認(rèn)真改正的地方。

以后的路還有很長，我將要繼續(xù)做好我的信用社稽核員，就必須處理好合同事之間的關(guān)系，將上下關(guān)系理順，努力的工作是必不可少的，相信我在以后的工作中會(huì)取得更好的成績的。

“路漫漫其修遠(yuǎn)兮，吾將上下而求索”，我會(huì)做好工作的，相信自己的能力！篇四：信用社稽核員年終述職報(bào)告

信用社稽核員年終述職報(bào)告

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)： 我叫劉中波，男，現(xiàn)年38歲，大專文化。2010年（x月）由木蘭縣信用社調(diào)至哈爾濱市農(nóng)村信用聯(lián)社稽查分局第四支局任稽查員。從事稽核工作以來，在市聯(lián)社和稽核科的領(lǐng)導(dǎo)下，在其它同事的幫助下，認(rèn)真學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)熟練掌握業(yè)務(wù)技能，積極履行崗位職責(zé)，全面完成了所轄社的稽核監(jiān)督工作及聯(lián)社分配的各項(xiàng)任務(wù)。通過“查、幫、糾、處及輔導(dǎo)”，有效地防范了案件、事故的發(fā)生，信用社內(nèi)控制度的貫徹和執(zhí)行情況有了較大改善。隨著稽核工作的不斷引深和加強(qiáng)，我個(gè)人在思想覺悟、專業(yè)素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能等方面也有了很大提高?，F(xiàn)將2010參加稽核工作以來的具體情況作如下述職。

一、基本工作情況：

自參加稽核工作以來，除一部分日常例行工作以外，按照時(shí)間的先后次序，我主要參與了以下稽核檢查工作，并且與其它同事一起圓滿完成了各項(xiàng)工作：

1、對(duì)雙城市信用聯(lián)社、金城信用聯(lián)社等16家信用聯(lián)社xx年會(huì)計(jì)決算真實(shí)性進(jìn)行了檢查。

2、根據(jù)有關(guān)離任審計(jì)制度的規(guī)定，對(duì)雙城聯(lián)社部分崗位輪換的基層社主任進(jìn)行了離任審計(jì)。

3、“案件風(fēng)險(xiǎn)排查和案件專項(xiàng)治理回頭看”對(duì)雙城市信用聯(lián)社進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)雙城市農(nóng)豐信用社等十家信用社進(jìn)行了檢查。

4、對(duì)方正縣松南信用社等九家信用社進(jìn)行了xx年至檢查日序時(shí)稽核檢查。

5、以分組包片的形式，對(duì)雙城信用聯(lián)社16家信用社進(jìn)行了2010年1—3季度序時(shí)稽核檢查。對(duì)賓縣聯(lián)社幾家信用社進(jìn)行了2010年2—4季度序時(shí)稽核檢查。

6、對(duì)雙城賓縣聯(lián)社2—3季度序時(shí)稽核存在的問題整改情況進(jìn)行了檢查。

二、工作中的具體做法：

（一）、明確思想，端正態(tài)度?；斯ぷ鞯奶厥庑?，決定了稽核崗位是一個(gè)復(fù)合性崗位。從事稽核工作的每個(gè)人都需要而且必須具有較高的綜合素質(zhì)和能力，而思想素質(zhì)應(yīng)該放在第一位。一個(gè)業(yè)務(wù)能力較高但思想和道德素質(zhì)較差的人從事稽核工作，帶來的負(fù)面效應(yīng)是遠(yuǎn)大于正面效果的，造成的后果往往是帶有破壞性的。因此在我參加稽核工作的那一刻起，就要求自己明確工作方向，端正工作態(tài)度，以較為飽滿的態(tài)度積極投入到從事的工作當(dāng)中。一年來，在領(lǐng)導(dǎo)和同志們的關(guān)心和幫助下，腳踏實(shí)地，兢兢業(yè)業(yè)，在平凡的崗位上忠實(shí)的做好每一件簡單而平凡的工作，為日后工作的有效開展奠定了牢固而堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)

（二）、履職盡責(zé)，積極完成崗位工作任務(wù)

1、忠于職守，盡職盡責(zé)。

一年來，本著對(duì)事業(yè)高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，依據(jù)相關(guān)規(guī)章制度，認(rèn)真履行稽核審計(jì)人員職責(zé)，做到對(duì)事不對(duì)人，一把尺子，一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，緊扣聯(lián)社“業(yè)務(wù)經(jīng)營大發(fā)展，盈利水平大提高，綜合實(shí)力大增強(qiáng)”的工作思路堅(jiān)持常規(guī)序時(shí)稽核不放松，確保信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營健康發(fā)展。堅(jiān)持對(duì)所包片內(nèi)信用社進(jìn)行不斷往復(fù)的常規(guī)序時(shí)稽核，將一多半的時(shí)間放在基層信用社各種稽核檢查中。主要抓了各信用社、各崗位執(zhí)紀(jì)、執(zhí)規(guī)工作的稽核檢查，稽核過程中首先從內(nèi)控制度執(zhí)行和執(zhí)規(guī)執(zhí)紀(jì)方面著手進(jìn)行規(guī)范的稽核審計(jì)，對(duì)違規(guī)違紀(jì)問題從嚴(yán)從重處罰，有力的打擊了不正之風(fēng)，維護(hù)了信用社的整體利益和形象，起到了強(qiáng)有力威懾作用。進(jìn)一步激發(fā)了員工愛崗敬業(yè)、比、學(xué)、趕、幫、超的熱潮。

2、客觀公正，實(shí)事求是。

從規(guī)范程序做起。對(duì)序時(shí)稽核中發(fā)現(xiàn)的問題和不足，不是回避當(dāng)“老好人”，而是耐心地進(jìn)行現(xiàn)查現(xiàn)糾和現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)，協(xié)助他們共同想辦法，添措施，共同規(guī)

范和完善，將查幫、查糾、查教有機(jī)地結(jié)合起來。認(rèn)真履行崗位職責(zé)，按質(zhì)按量完成了上級(jí)安排的各項(xiàng)工作。堅(jiān)持大事講團(tuán)結(jié)，小事講風(fēng)格，在工作中求得大家的支持和理解。堅(jiān)持定期和不定期地向大社主任匯報(bào)工作，針對(duì)檢查中的問題共商策略，共尋方法。協(xié)助、配合大社主任、座班主任、分社主任的工作，從業(yè)務(wù)經(jīng)營到內(nèi)部管理，為他們出謀劃策，分憂解難。并經(jīng)常與職工談心，讓大家明白監(jiān)督是為更好地發(fā)展業(yè)務(wù)服務(wù)，取得了大家的理解和支持。

3、積極參與，認(rèn)真負(fù)責(zé)，一是參與決算工作的全過程，并認(rèn)真組織積極參與決算工作的真實(shí)性稽核檢查，按照省市及聯(lián)社要求認(rèn)真組織實(shí)施檢查，確保業(yè)務(wù)經(jīng)營的真實(shí)性。二是按照聯(lián)社安排，對(duì)信貸管理工作進(jìn)行了專項(xiàng)稽核檢查，對(duì)信貸管理方面存在的問題的社和人毫不保留的予以暴光，為信用社信貸管理工作起到了積極的推動(dòng)作用。三是根據(jù)聯(lián)社安排對(duì)聯(lián)社營業(yè)部的信貸管理工作實(shí)施了專項(xiàng)稽核，找準(zhǔn)了存在的薄弱環(huán)節(jié)，提出了整改意見和糾改措施，進(jìn)一步促進(jìn)了營業(yè)部信貸管理工作的規(guī)范化。

4、嚴(yán)格監(jiān)督，忠于履行

在今年進(jìn)行的歷次稽核檢查中，我對(duì)所看到、查到的問題和不足，無論事情大小，都堅(jiān)持在工作底稿中認(rèn)真記錄，認(rèn)真分析，然后誠懇提出，共同探討和尋求最佳解決方法。與此同時(shí)，在各項(xiàng)檢查中我要求自己注重抓好“回頭看”，針對(duì)此前各級(jí)各部門檢查發(fā)現(xiàn)問題以及對(duì)照問題和不足提出的整改意見進(jìn)行的后續(xù)落實(shí)情況，進(jìn)行逐項(xiàng)復(fù)查，督促整改落實(shí)。通過深挖細(xì)查有效地遏制了違規(guī)違紀(jì)問題的發(fā)生。

（三）、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高自身綜合素質(zhì)。從事稽核工作對(duì)于我來講是一個(gè)新的崗位，身在其中，我感到工作經(jīng)驗(yàn)不足，專業(yè)知識(shí)還有所欠缺。這種情況下，我要求自己：

一是加強(qiáng)政治理論、法律、業(yè)務(wù)等方面的學(xué)習(xí)，利用業(yè)余時(shí)間努力鉆研金融業(yè)務(wù)知識(shí)，法律知識(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)市辦及聯(lián)社下發(fā)的各種文件、資料和規(guī)章制度，促進(jìn)自己融會(huì)貫通，學(xué)以致用，不斷提高自己的理論和政策水平，使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)由單一型向全面復(fù)合型發(fā)展。

二是立足干中學(xué)，學(xué)中干，學(xué)中用，在開展稽核檢查的同時(shí)，敢于正視問題，反省自己的行為，遇到拿不準(zhǔn)、吃不透的問題，及時(shí)向其它同事請(qǐng)教，消化包袱，彌補(bǔ)不足，提高工作質(zhì)量。

三是積極參加市辦及聯(lián)社舉辦各種學(xué)習(xí)培訓(xùn)及經(jīng)驗(yàn)交流。在學(xué)習(xí)過程中“勤記錄、勤思考、勤請(qǐng)教”，總結(jié)工作中的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，不斷充實(shí)和完善自己。

三、未來工作目標(biāo)和措施

為回顧過去，展望未來，發(fā)揚(yáng)成績，克服不足，新的一年里，我的工作打算是：在市辦及聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，在同事們的幫助和支持下，正確處理好工學(xué)矛盾，做到“學(xué)中干、干中學(xué)”，扎實(shí)工作，虛心請(qǐng)教，加快自身綜合素質(zhì)的提升步伐，以適應(yīng)新的工作環(huán)境，保時(shí)、保質(zhì)、保量完成上級(jí)交付的各項(xiàng)工作任務(wù)。計(jì)劃采取的措施是：

1、持之以恒，加強(qiáng)學(xué)習(xí)?！澳嫠兄?、不進(jìn)則退”，不學(xué)習(xí)就要落后，因此要時(shí)刻加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)，努力克服自身的不足，不恥下問，不斷充實(shí)和完善自已。利用一切可利用的時(shí)間，學(xué)習(xí)法律、法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度，做到知法、懂法、守法，按照規(guī)定嚴(yán)格執(zhí)行制度。

2、嚴(yán)格執(zhí)行制度，強(qiáng)化稽核監(jiān)督。在稽核工作中，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)制度，杜絕違章、違制，提升稽核監(jiān)督水平；憑制度辦事，堅(jiān)持原則，敢于碰硬，堅(jiān)決維護(hù)制度的嚴(yán)肅性，督促各項(xiàng)規(guī)章制度落到實(shí)處；對(duì)所查出的問題進(jìn)行追根溯源，認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，督促規(guī)范整改，確保各項(xiàng)工作健康、有序地開展。

3、扎實(shí)工作，認(rèn)真履職。在自己的實(shí)際工作當(dāng)中，堅(jiān)持務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)，扎實(shí)開展好稽核監(jiān)督工作，從源頭上遏制違規(guī)、違紀(jì)、違法案件和事故的發(fā)生。xx年是信合發(fā)展史上不平凡的一年，為振興信合事業(yè)，全體信合員工都付出了自己的滿腔熱血，使農(nóng)村信用社步入更加輝煌燦爛的歷史新時(shí)期。個(gè)人雖然在稽核檢查中“輕、重、緩、急”把握還不夠理想，業(yè)務(wù)知識(shí)還比較單一，距離真正的復(fù)合型、全面型的人才還有較大差距，綜合能力還有待提高，但通過領(lǐng)導(dǎo)、同事的幫助和自己的積極努力，較為圓滿地完成了上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，取得一定的成績和進(jìn)步。我將一如既往，百尺竿頭更進(jìn)一步。因?yàn)槌煽冎荒艽碜蛱欤磥磉€需奮斗，努力使自己做到無悔昨天，珍惜今天，奮斗明天。為農(nóng)村信用社的穩(wěn)健和諧發(fā)展，再作新貢獻(xiàn)。

以上述職，難免疏漏，敬請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)同志們批評(píng)指正。

謝謝大家！篇五：信用社稽核員年終述職報(bào)告

信用社稽核員年終述職報(bào)告 尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)： 我叫劉中波，男，現(xiàn)年38歲，大專文化。2010年（x月）由木蘭縣信用社調(diào)至哈爾濱市農(nóng)村信用聯(lián)社稽查分局第四支局任稽查員。從事稽核工作以來，在市聯(lián)社和稽核科的領(lǐng)導(dǎo)下，在其它同事的幫助下，認(rèn)真學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)熟練掌握業(yè)務(wù)技能，積極履行崗位職責(zé)，全面完成了所轄社的稽核監(jiān)督工作及聯(lián)社分配的各項(xiàng)任務(wù)。通過“查、幫、糾、處及輔導(dǎo)”，有效地防范了案件、事故的發(fā)生，信用社內(nèi)控制度的貫徹和執(zhí)行情況有了較大改善。隨著稽核工作的不斷引深和加強(qiáng)，我個(gè)人在思想覺悟、專業(yè)素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能等方面也有了很大提高?，F(xiàn)將2010參加稽核工作以來的具體情況作如下述職。

一、基本工作情況：

自參加稽核工作以來，除一部分日常例行工作以外，按照時(shí)間的先后次序，我主要參與了以下稽核檢查工作，并且與其它同事一起圓滿完成了各項(xiàng)工作：

1、對(duì)雙城市信用聯(lián)社、金城信用聯(lián)社等16家信用聯(lián)社xx年會(huì)計(jì)決算真實(shí)性進(jìn)行了檢查。

2、根據(jù)有關(guān)離任審計(jì)制度的規(guī)定，對(duì)雙城聯(lián)社部分崗位輪換的基層社主任進(jìn)行了離任審計(jì)。

3、“案件風(fēng)險(xiǎn)排查和案件專項(xiàng)治理回頭看”對(duì)雙城市信用聯(lián)社進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)雙城市農(nóng)豐信用社等十家信用社進(jìn)行了檢查。

4、對(duì)方正縣松南信用社等九家信用社進(jìn)行了xx年至檢查日序時(shí)稽核檢查。

5、以分組包片的形式，對(duì)雙城信用聯(lián)社16家信用社進(jìn)行了2010年1—3季度

序時(shí)稽核檢查。對(duì)賓縣聯(lián)社幾家信用社進(jìn)行了2010年2—4季度序時(shí)稽核檢查。

6、對(duì)雙城賓縣聯(lián)社2—3季度序時(shí)稽核存在的問題整改情況進(jìn)行了檢查。

二、工作中的具體做法：

（一）、明確思想，端正態(tài)度?；斯ぷ鞯奶厥庑?，決定了稽核崗位是一個(gè)復(fù)合性崗位。從事稽核工作的每個(gè)人都需要而且必須具有較高的綜合素質(zhì)和能力，而思想素質(zhì)應(yīng)該放在第一位。一個(gè)業(yè)務(wù)能力較高但思想和道德素質(zhì)較差的人從事稽核工作，帶來的負(fù)面效應(yīng)是遠(yuǎn)大于正面效果的，造成的后果往往是帶有破壞性的。因此在我參加稽核工作的那一刻起，就要求自己明確工作方向，端正工作態(tài)度，以較為飽滿的態(tài)度積極投入到從事的工作當(dāng)中。一年來，在領(lǐng)導(dǎo)和同志們的關(guān)心和幫助下，腳踏實(shí)地，兢兢業(yè)業(yè)，在平凡的崗位上忠實(shí)的做好每一件簡單而平凡的工作，為日后工作的有效開展奠定了牢固而堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)

（二）、履職盡責(zé)，積極完成崗位工作任務(wù)

1、忠于職守，盡職盡責(zé)。

一年來，本著對(duì)事業(yè)高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，依據(jù)相關(guān)規(guī)章制度，認(rèn)真履行稽核審計(jì)人員職責(zé)，做到對(duì)事不對(duì)人，一把尺子，一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，緊扣聯(lián)社“業(yè)務(wù)經(jīng)營大發(fā)展，盈利水平大提高，綜合實(shí)力大增強(qiáng)”的工作思路堅(jiān)持常規(guī)序時(shí)稽核不放松，確保信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營健康發(fā)展。堅(jiān)持對(duì)所包片內(nèi)信用社進(jìn)行不斷往復(fù)的常規(guī)序時(shí)稽核，將一多半的時(shí)間放在基層信用社各種稽核檢查中。主要抓了各信用社、各崗位執(zhí)紀(jì)、執(zhí)規(guī)工作的稽核檢查，稽核過程中首先從內(nèi)控制度執(zhí)行和執(zhí)規(guī)執(zhí)紀(jì)方面著手進(jìn)行規(guī)范的稽核審計(jì)，對(duì)違規(guī)違紀(jì)問題從嚴(yán)從重處罰，有力的打擊了不正之風(fēng)，維護(hù)了信用社的整體利益和形象，起到了強(qiáng)有力威懾作用。進(jìn)一步激發(fā)了員工愛崗敬業(yè)、比、學(xué)、趕、幫、超的熱潮。

2、客觀公正，實(shí)事求是。

從規(guī)范程序做起。對(duì)序時(shí)稽核中發(fā)現(xiàn)的問題和不足，不是回避當(dāng)“老好人”，而是耐心地進(jìn)行現(xiàn)查現(xiàn)糾和現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)，協(xié)助他們共同想辦法，添措施，共同規(guī)范和完善，將查幫、查糾、查教有機(jī)地結(jié)合起來。認(rèn)真履行崗位職責(zé)，按質(zhì)按量完成了上級(jí)安排的各項(xiàng)工作。堅(jiān)持大事講團(tuán)結(jié)，小事講風(fēng)格，在工作中求得大家的支持和理解。堅(jiān)持定期和不定期地向大社主任匯報(bào)工作，針對(duì)檢查中的問題共商策略，共尋方法。協(xié)助、配合大社主任、座班主任、分社主任的工作，從業(yè)務(wù)經(jīng)營到內(nèi)部管理，為他們出謀劃策，分憂解難。并經(jīng)常與職工談心，讓大家明白監(jiān)督是為更好地發(fā)展業(yè)務(wù)服務(wù)，取得了大家的理解和支持。

3、積極參與，認(rèn)真負(fù)責(zé)，一是參與決算工作的全過程，并認(rèn)真組織積極參與決算工作的真實(shí)性稽核檢查，按照省市及聯(lián)社要求認(rèn)真組織實(shí)施檢查，確保業(yè)務(wù)經(jīng)營的真實(shí)性。二是按照聯(lián)社安排，對(duì)信貸管理工作進(jìn)行了專項(xiàng)稽核檢查，對(duì)信貸管理方面存在的問題的社和人毫不保留的予以暴光，為信用社信貸管理工作起到了積極的推動(dòng)作用。三是根據(jù)聯(lián)社安排對(duì)聯(lián)社營業(yè)部的信貸管理工作實(shí)施了專項(xiàng)稽核，找準(zhǔn)了存在的薄弱環(huán)節(jié)，提出了整改意見和糾改措施，進(jìn)一步促進(jìn)了營業(yè)部信貸管理工作的規(guī)范化。

4、嚴(yán)格監(jiān)督，忠于履行

在今年進(jìn)行的歷次稽核檢查中，我對(duì)所看到、查到的問題和不足，無論事情大小，都堅(jiān)持在工作底稿中認(rèn)真記錄，認(rèn)真分析，然后誠懇提出，共同探討和尋求最佳解決方法。與此同時(shí)，在各項(xiàng)檢查中我要求自己注重抓好“回頭看”，針對(duì)此前各級(jí)各部門檢查發(fā)現(xiàn)問題以及對(duì)照問題和不足提出的整改意見進(jìn)行的后續(xù)落實(shí)情況，進(jìn)行逐項(xiàng)復(fù)查，督促整改落實(shí)。通過深挖細(xì)查有效地遏制了違規(guī)違紀(jì)問題的發(fā)生。

（三）、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高自身綜合素質(zhì)。

從事稽核工作對(duì)于我來講是一個(gè)新的崗位，身在其中，我感到工作經(jīng)驗(yàn)不足，專業(yè)知識(shí)還有所欠缺。這種情況下，我要求自己：

一是加強(qiáng)政治理論、法律、業(yè)務(wù)等方面的學(xué)習(xí)，利用業(yè)余時(shí)間努力鉆研金融業(yè)務(wù)知識(shí)，法律知識(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)市辦及聯(lián)社下發(fā)的各種文件、資料(material)和規(guī)章制度，促進(jìn)自己融會(huì)貫通，學(xué)以致用，不斷提高自己的理論和政策水平，使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)由單一型向全面復(fù)合型發(fā)展。

二是立足干中學(xué)，學(xué)中干，學(xué)中用，在開展稽核檢查的同時(shí)，敢于正視問題，反省自己的行為，遇到拿不準(zhǔn)、吃不透的問題，及時(shí)向其它同事請(qǐng)教，消化包袱，彌補(bǔ)不足，提高工作質(zhì)量。

三是積極參加市辦及聯(lián)社舉辦各種學(xué)習(xí)培訓(xùn)及經(jīng)驗(yàn)交流。在學(xué)習(xí)過程中“勤記錄、勤思考、勤請(qǐng)教”，總結(jié)工作中的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，不斷充實(shí)和完善自己。

三、未來工作目標(biāo)和措施

為回顧過去，展望未來，發(fā)揚(yáng)成績，克服不足，新的一年里，我的工作打算是：在市辦及聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，在同事們的幫助和支持下，正確處理好工學(xué)矛盾，做到“學(xué)中干、干中學(xué)”，扎實(shí)工作，虛心請(qǐng)教，加快自身綜合素質(zhì)的提升步伐，以適應(yīng)新的工作環(huán)境，保時(shí)、保質(zhì)、保量完成上級(jí)交付的各項(xiàng)工作任務(wù)。計(jì)劃采取的措施是：

1、持之以恒，加強(qiáng)學(xué)習(xí)。“逆水行舟、不進(jìn)則退”，不學(xué)習(xí)就要落后，因此要時(shí)刻加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)，努力克服自身的不足，不恥下問，不斷充實(shí)和完善自已。利用一切可利用的時(shí)間，學(xué)習(xí)法律、法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度，做到知法、懂法、守法，按照規(guī)定嚴(yán)格執(zhí)行制度。

2、嚴(yán)格執(zhí)行制度，強(qiáng)化稽核監(jiān)督。在稽核工作中，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)制度，杜絕違章、違制，提升稽核監(jiān)督水平；憑制度辦事，堅(jiān)持原則，敢于碰硬，堅(jiān)決維護(hù)制度的嚴(yán)肅性，督促各項(xiàng)規(guī)章制度落到實(shí)處；對(duì)所查出的問題進(jìn)行追根溯源，認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，督促規(guī)范整改，確保各項(xiàng)工作健康、有序地開展。

3、扎實(shí)工作，認(rèn)真履職。在自己的實(shí)際工作當(dāng)中，堅(jiān)持務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)，扎實(shí)開展好稽核監(jiān)督工作，從源頭上遏制違規(guī)、違紀(jì)、違法案件和事故的發(fā)生。xx年是信合發(fā)展史上不平凡的一年，為振興信合事業(yè)，全體信合員工都付出了自己的滿腔熱血，使農(nóng)村信用社步入更加輝煌燦爛的歷史新時(shí)期。