第一篇：銀行業(yè)十不準

四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個嚴禁

一、營業(yè)柜員（普通柜員）十個嚴禁

一、嚴禁復制、共用、超權限持有柜員卡/授權卡/密碼，或持有非本人操作員卡和密碼；

二、嚴禁在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好柜員卡/授權卡/密碼、個人名章、業(yè)務印章、現(xiàn)金、有價單證、重要空白憑證等物品情況下離柜/崗（在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外）；

三、嚴禁未履行交接手續(xù)，將本人保管的業(yè)務印章、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用；

四、嚴禁利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金；

五、嚴禁辦理本人業(yè)務和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)；

六、嚴禁代客戶購買重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設備、支付密碼器、保管銀行卡以及代客戶簽名、設置/重置/輸入密碼,辦理電話銀行業(yè)務；

七、嚴禁輸入密碼時不進行物理遮擋；

八、嚴禁借銀行名義私自代客理財；

九、嚴禁私自泄露、修改客戶信息；

十、嚴禁明知或應知是違規(guī)辦理的業(yè)務不抵制、不報告。

二、會計主管（綜合柜員）十個嚴禁

一、嚴禁在未審核傳票、核實賬務的情況下授權、編押、簽章；

二、嚴禁使用他人名章、操作卡、密碼、業(yè)務印章、有價單證、重要空白憑證等進行業(yè)務操作；

三、嚴禁將授權卡、密碼交他人授權；

四、嚴禁擅自墊款、壓款，違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，授意、指使、強令柜臺人員違規(guī)操作；

五、嚴禁不督促注銷已調(diào)離、停用柜員的柜員號；

六、嚴禁不按規(guī)定檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、重空、業(yè)務印章等重要物品，不對外出辦事離開營業(yè)場所的現(xiàn)金柜員碰庫；

七、嚴禁對柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理；

八、嚴禁弄虛作假，違規(guī)向上級和監(jiān)管機構提供不實信息；

九、嚴禁泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密；

十、嚴禁對發(fā)生的案件和重大差錯事故隱瞞不報或拖延上報。

三、營業(yè)機構負責人（支局長、支行長）十個嚴禁

一、嚴禁本人指使或授意下屬越權、違規(guī)、違章處理業(yè)務，干預派駐會計主管獨立履行職責；

二、嚴禁使用其他柜員章、證、卡辦理業(yè)務；

三、嚴禁個人經(jīng)商或者違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的資金借貸、融資擔保、集資經(jīng)商等活動；

四、嚴禁個人名章、授權卡、密碼交給他人使用；

五、嚴禁不按規(guī)定的頻率和方法查庫；

六、嚴禁違規(guī)攬存；

七、嚴禁泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密；

八、嚴禁開具虛假資信證明、違規(guī)出具擔保承諾書；

九、嚴禁任何形式的帳外經(jīng)營和各種形式的小金庫；

十、嚴禁對發(fā)生的違法違規(guī)案件、責任事故等重大事項拖延上報或者隱瞞不報。

四、自助設備業(yè)務管理十個嚴禁

一、嚴禁現(xiàn)金類自助設備未安裝視頻監(jiān)控上線對外投入運行；

二、嚴禁擔任辦理自助設備現(xiàn)金的領取、上交、裝鈔、卸鈔等手續(xù)；

三、嚴禁由一人管理同一自助設備保險柜鑰匙和密碼，以及鑰匙、密碼不堅持平行交接和密碼交接后仍延用原密碼；

四、嚴禁在沒有視頻監(jiān)控的情況下進行自助設備現(xiàn)金業(yè)務操作；

五、嚴禁自助設備保險柜鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙入庫（柜）保管；

六、嚴禁不按本行規(guī)定對自助設備查庫；

七、嚴禁清、裝鈔后不與會計賬務核對現(xiàn)金情況；

八、嚴禁加鈔完成后未經(jīng)測試即對外營業(yè)；

九、嚴禁不對自助設備現(xiàn)金管理重要時段的監(jiān)控資料進行調(diào)閱；

十、嚴禁對自助設備服務商維修人員進場前不核實身份，不監(jiān)督控制其使用存儲設備。

五、對公賬戶和結算管理十個嚴禁

一、嚴禁開戶前不要求企業(yè)提供營業(yè)執(zhí)照原件，不通過“四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營業(yè)執(zhí)照信息，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對單位法定代表人和法定代表人授權的經(jīng)辦人以及臨時驗資賬戶投資人的身份進行核查；

二、嚴禁不執(zhí)行雙人上門核實開戶資料的規(guī)定，在新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料；

三、嚴禁明知是中介機構代理投資人辦理臨時驗資賬戶不拒絕；

四、嚴禁已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設備時，不以密碼進行控制；

五、嚴禁一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取、超期臨時存款賬戶辦理支付結算；

六、嚴禁對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業(yè)進行對賬；

七、嚴禁不按要求審核對賬回執(zhí)及驗??；

八、嚴禁銀行對不反饋對賬信息、反饋對賬結果不符以及對賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對賬；

九、嚴禁違規(guī)辦理賬戶凍結、解凍、扣劃；

十、嚴禁沒有使用支付密碼的賬戶不作為風險賬戶管理。

第二篇：銀行業(yè)十不準內(nèi)控制度

銀行業(yè)十不準內(nèi)控制度

資金信貸業(yè)務“十不準

1、不準以貸謀私；

2、不準以貸收息（貸）

3、不準發(fā)放假冒貸款

4、不準對有不良信用的客戶發(fā)放貸款；

5、不準化整為零發(fā)放貸款；

6、不準帳外吸收存款，發(fā)放貸款

7、不準越權辦理信貸業(yè)務

8、不準違反程序辦理貸款、票據(jù)、抵貸資產(chǎn)等信貸業(yè)務；

9、不準編報虛假資料，套取信用；

10、不準違規(guī)拆借、存放資金。

財務管理“十不準”

1、不準帳外經(jīng)營；

2、不準截留收入，私設小金庫；

3、不準挪用公款、客戶資金，空庫、白條抵庫；

4、不準違規(guī)費用掛帳；

5、不準虛增或虛減收入支出；

6、不準亂調(diào)會計科目，編制虛假會計報表；

7、不準違規(guī)增加、處置固定資產(chǎn)；

8、不準違規(guī)干涉大額費用開支事項；

9、不準違規(guī)收取、支出手續(xù)費；

10、不準違規(guī)核銷不良資產(chǎn)。

柜臺業(yè)務 “十不準”

1、不準無故拒絕受理、代理正常結算業(yè)務

2、不準違章簽發(fā)、承兌、貼現(xiàn)票據(jù)，套取資金

3、不準簽發(fā)空白銀行匯票、銀行本票和辦理空頭匯款

4、不準越權辦理資金匯劃

5、不準違規(guī)為單位和個人開立帳戶

6、不準泄漏系統(tǒng)登錄密碼或冒名登錄綜合業(yè)務系統(tǒng)

7、不準違規(guī)使用印章

8、不準違規(guī)開具資金證明

9、不準辦理虛假交易

10、不準泄漏本單位商業(yè)機密和客戶信息。

計算機工作人員 “十不準”

1、不準違反規(guī)定更換計算機業(yè)務系統(tǒng)硬件設備

2、不準違反規(guī)定開發(fā)、引進軟件產(chǎn)品

3、不準違反規(guī)定泄露計算機系統(tǒng)內(nèi)機密資料和客戶資料

4、不準違反規(guī)定查閱、修改計算機系統(tǒng)數(shù)據(jù)信息

5、不準違反規(guī)定虛設、刪除計算機系統(tǒng)內(nèi)機構和操作柜員

6、不準違反規(guī)定啟停災備系統(tǒng)

7、不準將生產(chǎn)網(wǎng)絡與互聯(lián)網(wǎng)連接

8、不準擅自接入、共享生產(chǎn)系統(tǒng)網(wǎng)絡

9、不準在業(yè)務用機上安裝與業(yè)務無關的軟件系統(tǒng)

10、不準違反規(guī)定，使無關人員登錄計算機生產(chǎn)系統(tǒng)。

河南省黨風廉政建設 “十項嚴禁”

1、嚴禁私設“小金庫”。一切收入均應列入本單位財務會計部門帳內(nèi)并納入預算管理。

2、嚴禁收受可能影響公正執(zhí)行公務的禮金、禮券和支付憑證及貴重物品。

3、嚴禁跑官要官，買官賣官。

4、嚴禁接受客戶宴請和在法定工作日中午非公務接待飲酒。

5、嚴禁借婚喪嫁娶之機收錢斂財。

6、嚴禁農(nóng)信社干部員工利用職權為近親屬經(jīng)辦的企業(yè)在本人所管理的農(nóng)信社謀取金融私利。

7、嚴禁違反規(guī)定插手和干預基建項目招投標、大宗物品集中采購。

8、嚴禁個人經(jīng)商、辦企業(yè)或同他人經(jīng)商、辦企業(yè)。

9、嚴禁從事違規(guī)違法經(jīng)營活動，或者授意、指使、縱容、包庇其他人員從事違規(guī)違法經(jīng)營活動。

10、嚴禁利用職權點貸、指貸或以其他方式干預貸款正常

第三篇：銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守“十不準”(學習)

銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守“十不準”

一、從業(yè)人員應當學法、懂法、守法，自覺保守國家機密、銀行商業(yè)秘密，不準擅自向任何人、任何機構泄露本行商業(yè)秘密和客戶資料信息。

二、從業(yè)人員應當自覺抵制并積極向有關部門舉報商業(yè)欺詐、非法集資、高利貸、和黃、賭、毒活動，不準組織或參與非法集資或充當資金“掮客”。

三、從業(yè)人員應當遵守公平競爭、客戶自愿原則，不準從事違規(guī)攬存，詆毀同業(yè)、虛假宣傳等不正當競爭行為。

四、從業(yè)人員不準借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客戶投資理財。

五、從業(yè)人員應當對客戶如實詳細提示產(chǎn)品的特點和風險，切實保護客戶利益。不準采取隱瞞或誤導等不正當手段，損害客戶利益。

六、從業(yè)人員未經(jīng)批準不得在其他經(jīng)濟組織兼職活從事有償中介活動，提供有償服務。

七、從業(yè)人員不準挪用本單位資金和客戶資金或利用本人消費貸款買賣資本市場產(chǎn)品。

八、從業(yè)人員應當自覺履行反洗錢義務，不準協(xié)助客戶參與洗錢。

九、從業(yè)人員在社會交往和商業(yè)活動中，應當廉潔從業(yè)，自覺抵制商業(yè)賄賂及不正當交易行為，不準索取、收受賄賂或者收受客戶好處。

十、從業(yè)人員應當遵守禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定，不準利用內(nèi)幕信息為自己活他人謀取利益，不準將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。

第四篇：精神文明建設十不準

關于加強紀律、提高精神文明水平的

十條規(guī)定（簡稱“十不準”）

為了加強紀律，提高全廠職工的精神文明水平和整體素質(zhì)，特作如下規(guī)定，望全廠職工嚴格遵照執(zhí)行。

一、不準在廠區(qū)內(nèi)吵嘴、打架，保持嚴肅的工作氣氛。

在廠區(qū)任何場合，不論何種原因發(fā)生吵嘴、打架，除了按照公司的《考核辦法》考核外，按以下執(zhí)行。罵人者罰款10元；動手打人者，罰款50元。情節(jié)惡劣造成后果者，按治安處罰條例有關法規(guī)處理。

二、生產(chǎn)現(xiàn)場工作人員在班中不準飲酒，禁止酒后上崗。

凡違反本規(guī)定（上班期間聞到酒味就算違規(guī)），除按照公司的《考核辦法》考核外，罰款10元，當事人的直接領導視其情況，有權責令其停止工作，停工期間按曠工處理。因酒后失態(tài)導致各類事故者，加倍處罰。當事人的直接領導者承擔未及時發(fā)現(xiàn)并責令停止工作管理失職的責任，視情節(jié)輕重給予處罰。

司機酒后上崗，罰款20元，違規(guī)三次以上，調(diào)離司機崗位。

三、不準在廠區(qū)內(nèi)隨地大、小便。

在廠區(qū)內(nèi)隨地大小便，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)除按照公司的《考核辦法》考核外，發(fā)現(xiàn)一次，罰款10元。

四、不準在廠區(qū)內(nèi)亂停放自行車、摩托車。

職工騎自行車、摩托車上班，應將車停放在指定地方，其他地方一律不準停放。違反規(guī)定，違者罰款10元。

五、不準損壞花草、樹木、圍欄、門窗、玻璃、墻角等公共設施。不論什么原因，違者除按照公司的《考核辦法》考核外，罰款10元，并照價賠償。

六、上下班時間不準遲到早退，違者除按照公司的《考核辦法》考核外，遲到早退一次，罰款10元。

七、不準亂倒剩飯、剩菜、垃圾，亂放廢舊物品材料和雜物。

剩飯、剩菜、垃圾、雜物等應倒在指定地點，廢舊物品及時交設備廢品庫。違反本規(guī)定者，除按照公司的《考核辦法》考核外，發(fā)現(xiàn)一次，對當事人罰款10元。

八、不準脫崗、串崗、睡崗。

職工要堅守工作崗位，凡違反本規(guī)定者，除按照公司的《考核辦法》考核外，發(fā)現(xiàn)一次，罰款10元。

九、工作時間無論何種崗位，不準看小說、打游戲、看網(wǎng)絡視頻、打撲克、下棋、打毛衣、洗衣服、干私活，不準把小孩帶入廠區(qū)，違者除按照公司的《考核辦法》考核外，發(fā)現(xiàn)一次罰款10元。

十、不準在公共建筑物上亂貼標語、胡寫亂涂。違者除按照公司的《考核辦法》考核外，發(fā)現(xiàn)一次，罰款10元。

上述“十不準”規(guī)定，由職工和地域所屬單位管理執(zhí)行。各職能管理部門歸口檢查考核。企管部、工會制度檢查組執(zhí)行監(jiān)督考核。出現(xiàn)違反上述規(guī)定，而無人管理者，追究所屬單位、主管部門不執(zhí)行制度的責任。

罰款是為了制止不良行為的經(jīng)濟手段，不是目的。希望全廠職工自覺執(zhí)行，做到一分錢不罰。

黨工部

第五篇：施工現(xiàn)場十不準

安全生產(chǎn)：施工現(xiàn)場 “十不準”

一、不準從正在起吊、運吊中的物件下通過。

二、不準從高處往下跳或奔跑作業(yè)。

三、不準在沒有防護的外墻和外壁板等建筑物上行走。

四、不準站在小推車等不穩(wěn)定的物體上操作。

五、不得攀登起重臂、繩索、腳手架、井字架、龍門架和隨同運料的吊盤及吊裝物上下。

六、不準進入掛有“禁止出入”或設有危險警示標志的區(qū)域、場所。

七、不準在重要的運輸通道或上下行走通道上逗留。

八、未經(jīng)允許不準私自進入非本單位作業(yè)區(qū)域或管理區(qū)域，尤其是存有易燃易爆物品的場所。

九、嚴禁在無照明設施無足夠采光條件的區(qū)域、場所內(nèi)行走、逗留。

十、不準無關人員進入施工現(xiàn)場。

安慶市宏偉建筑工程有限公司

施工作業(yè)“十不準”

一、沒有有效的安全技術措施和安全組織措施，有措施但沒有經(jīng)過相應級別的會議審核或沒有經(jīng)過審批簽字，不準作業(yè)；

二、沒有對施工作業(yè)人員進行措施培訓和交底，不準作業(yè)；

三、施工作業(yè)人員對作業(yè)程序和危險點防范措施不掌握，不準作業(yè)；

四、按規(guī)定施工作業(yè)需要的各類人員不到位，不準作業(yè)；

五、施工作業(yè)人員未取得相應上崗資格證，不準作業(yè)；

六、施工作業(yè)人員身體狀況和精神狀態(tài)不適宜現(xiàn)場作業(yè)，不準作業(yè)；

七、危險點安全預控措施沒有落實到位，不準作業(yè)；

八、沒有召開施工作業(yè)現(xiàn)場班前會，不準作業(yè)；

九、使用工器具、機械設備不符合措施要求、未經(jīng)檢驗或不在檢驗有效期內(nèi)，不準作業(yè)；

十、施工現(xiàn)場環(huán)境不符合規(guī)程和措施要求（包括天氣、場地等），不準作業(yè)。

安慶市宏偉建筑工程有限公司