第一篇：銀行反假幣考題分析

2016年全國反假貨幣考試真題演練

（一）單選題

1.根據(jù)下圖人民幣正面主景圖案判斷，這是_______人民幣，券別為人民幣_(tái)______。

A.第三套 50元 B.第三套 100元 C.第四套 50元 D.第四套 100元 答案： D

2.《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》(GB_16999-2010)于_______年發(fā)布。A.2011 B.2012 C.2010 D.2013 答案： C

3._______不是假幣收繳憑證需填寫的項(xiàng)目。A.券別

B.持有人聯(lián)系電話 C.版別

D.持有人證件編號(hào) 答案： B

4.第五套人民幣中的手感線是_______防偽特征。A.公眾 B.專業(yè) C.專家

D.以上均是 答案： A

5.人民幣是指_______依法發(fā)行的貨幣。A.中國人民銀行 B.中國銀行

C.中國工商銀行

D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 答案： A

6.假幣收繳單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定單位通知之日起_______個(gè)工作日內(nèi)，將需要鑒定的貨幣送達(dá)鑒定單位。A.3 B.2 C.1 D.5 答案： B

7.《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》(GB_16999-2010)定義的誤辨率是指_______。A.真幣辨為假幣的張數(shù)與實(shí)際清點(diǎn)真幣張數(shù)的比率 B.未辨出的假幣張數(shù)與實(shí)際清點(diǎn)假幣張數(shù)的比率

C.發(fā)生冠字號(hào)碼誤識(shí)的紙幣數(shù)量與實(shí)際識(shí)別紙幣數(shù)量的比率 答案： A 8.《中國人民銀行辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)外誤付假幣專項(xiàng)治理工作指導(dǎo)意見》（銀辦發(fā)〔2013〕14號(hào)）中提到專項(xiàng)治理工作的總體目標(biāo)之一是以_______為手段，解決銀行涉假幣糾紛的舉證和責(zé)任認(rèn)定問題。A.銀行對(duì)外支付現(xiàn)金的全額清分 B.冠字號(hào)碼查詢 C.點(diǎn)驗(yàn)鈔設(shè)備升級(jí) D.反假貨幣宣傳 答案： B

9.《中國人民銀行辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)外誤付假幣專項(xiàng)治理工作指導(dǎo)意見》（銀辦發(fā)〔2013〕14號(hào)）中要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采集到的冠字號(hào)碼數(shù)據(jù)信息保存時(shí)間是：_______。A.至少保存3個(gè)月 B.至少保存6個(gè)月 C.至少保存1個(gè)月 D.至少保存12個(gè)月 答案： A

10.2005版第五套人民幣100元的手感線具有_______特征。A.熒光 B.紅外 C.磁性 D.高觸感 答案： D

11.2005版第五套人民幣100元背面人民大會(huì)堂外景圖案具有_______效果。A.熒光 B.光變 C.紅外配對(duì) D.彩虹

答案： C

12.《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》中的假幣可分為_______兩類。

A.偽造幣和打印幣 B.打印幣和復(fù)印幣 C.偽造幣和變?cè)鞄?D.機(jī)制幣和變?cè)鞄?答案： C

13.各商業(yè)銀行要對(duì)使用的現(xiàn)鈔處理設(shè)備的鑒偽能力定期進(jìn)行技術(shù)升級(jí)，一般每年不少于_______次。A.1 B.2 C.3 D.5 答案： B

14.《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》自_______起施行。A.2003年12月24日 B.2004年1月1日 C.2004年2月1日 答案： C

15.一次性鑒定多張假幣時(shí)，下列說法正確的是_______。A.一張貨幣真?zhèn)舞b定書，最多只能鑒定5張貨幣

B.一次鑒定的貨幣有不同券別或版別，應(yīng)按券別或版別分別填寫，可混用一張鑒定書

C.一次性鑒定多張假幣，假幣版別、券別相同，且冠字號(hào)碼連號(hào)或前6位相同，可以合并張數(shù)、面額計(jì)算總張數(shù)和總面額，填寫其中一個(gè)冠字號(hào)碼

D.一次性鑒定多張假幣，只要版別或券別不同，就應(yīng)分別開具貨幣真?zhèn)舞b定書 答案： D

16.為完善幣制，滿足市場貨幣流通的需要，第五套人民幣1999年版在第四套人民幣的基礎(chǔ)上，新增加了_______面額紙幣。A.5元 B.20元 C.50元

答案： B

17.中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理鑒定之日起_______個(gè)工作日內(nèi)，出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。A.5 B.10 C.15 D.20 答案： C

18.第二套人民幣中1956年版的五元券是_______發(fā)行的？ A.1960年4月20日 B.1961年4月20日 C.1962年4月20日 D.1963年4月20日 答案： C

19.1999版第五套人民幣紙張中的彩色纖維是由_______纖維組成的。

A.紅色和黃色 B.紅色和藍(lán)色 C.黃色和藍(lán)色 D.綠色和藍(lán)色 答案： B

20.鑒別人民幣紙幣的方法之一是“手摸”，2005版第五套人民幣100元表面文字及主要圖案有凹凸感，這種“凹凸”效果產(chǎn)生于_______印刷方式。A.普通膠印 B.雕刻凹版 C.凸版印刷 D.絲網(wǎng)印刷 答案： B

21.《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》(GB_16999-2010)中定義的鑒別儀的鑒別技術(shù)總共有_______種。A.12 B.9 C.5 D.4 答案： A

22.第一套人民幣有_______種面額？ A.10 B.11 C.12 D.13 答案： C

23.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反假貨幣聯(lián)絡(luò)會(huì)議是國務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會(huì)議的延伸,在_______指導(dǎo)下開展工作。

A.國務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會(huì)議 B.中國人民銀行 C.國務(wù)院 答案： A

24.金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金管理部門按_______分開封裝，隨同電子和紙質(zhì)文檔，一并解繳到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行中心支行。A.偽造幣和變?cè)鞄?B.人民幣和外幣 C.紙幣和硬幣

D.新類型假幣與非新類型假幣 答案： A

25.《公安部、中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反假幣工作的通知》（公通字〔2009〕43號(hào)）中要求：金融機(jī)構(gòu)一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣面額200元（含）以上的，應(yīng)當(dāng)_______將有關(guān)情況通報(bào)公安機(jī)關(guān)。A.立即 B.當(dāng)天

C.2個(gè)工作日內(nèi)

D.3個(gè)工作日內(nèi) 答案： B

26.持有人對(duì)被金融機(jī)構(gòu)收繳的外幣的真?zhèn)斡挟愖h的，可向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出鑒定申請(qǐng)，經(jīng)鑒定為真幣的，應(yīng)_______。A.由鑒定單位交收繳單位退還持有人 B.由鑒定單位退還持有人

C.由鑒定單位交收繳單位退還持有人，并收回《假幣收繳憑證》 D.由鑒定單位退還持有人，并收回《假幣收繳憑證》 答案： C

27.第五套人民幣正面的無色熒光圖案需要在_______光下觀察。A.紫外 B.紅外 C.透射 D.偏振 答案： A

28.金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金清分中心在金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)繳存的現(xiàn)金中發(fā)現(xiàn)假幣，假幣實(shí)物應(yīng)_______。A.由清分中心直接收繳 B.退回到金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)收繳 C.由清分中心直接沒收 D.由清分中心直接銷毀 答案： A

29.第五套人民幣1元硬幣的直徑是_______。A.25毫米 B.25.5毫米 C.30毫米 答案： A

30.人民幣的簡寫符號(hào)是_______。A.＄ B.￡ C.￥

答案： C

多選題

31.特殊殘缺、污損人民幣是指票面因火災(zāi)、蟲蛀、鼠咬、霉?fàn)€等特殊原因，造成_______受損，紙張?zhí)炕?、變形、變形、圖案不清晰，不宜再繼續(xù)流通使用的人民幣。A.外觀 B.新舊程度 C.質(zhì)地

D.防偽特征

答案： A C D

32.殘缺、污損人民幣是指_______，不宜再繼續(xù)流通使用的人民幣。A.票面有折角

B.票面撕裂、損缺

C.因自然磨損、侵蝕，外觀、質(zhì)地受損 D.顏色變化，圖案不清晰，防偽特征受損 答案： B C D

33.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的_______等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。A.商業(yè)銀行

B.城市信用合作社 C.農(nóng)村信用合作社 D.證券公司

答案： A B C

34.第五套人民幣2005年版100元、50元紙幣的公眾防偽特征調(diào)整了_______的位置。A.隱形面額數(shù)字 B.盲文標(biāo)記

C.光變油墨面額數(shù)字 D.膠印對(duì)印圖案 答案： C D

35.金融機(jī)構(gòu)收繳假幣時(shí)，應(yīng)當(dāng)在假幣收繳憑證上填寫的內(nèi)容有_______。A.收繳時(shí)間 B.貨幣券別 C.假幣來源

D.假幣制作方式

答案： A B C D

36.金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)假外幣紙幣及各種假硬幣，應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專用袋上標(biāo)明_______等細(xì)項(xiàng)。A.幣種、券別

B.面額、張（枚）數(shù) C.冠字號(hào)碼、收繳人名章 D.持有人的姓名、證件號(hào) 答案： A B C

37.殘缺、污損人民幣的具體兌換標(biāo)準(zhǔn)是_______。

A.能辨別面額，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額全額兌換

B.能辨別面額，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按面額的一半兌換 C.紙幣呈正十字形缺少四分之一的，按原面額的一半兌換 D.紙幣呈正十字形缺少四分之一的，按原面額的全額兌換 答案： A B C

38.第五套人民幣1999年版紙幣采用的安全線是_______。A.磁性縮微文字安全線 B.間斷式安全線

C.全息磁性開窗安全線 D.熒光安全線

答案： A B C

39.關(guān)于貨幣真?zhèn)舞b定，以下說法正確的是_______。

A.持有人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可向中國人民銀行提出鑒定申請(qǐng)

B.持有人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可向中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)提出鑒定申請(qǐng) C.持有人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可通過收繳單位向中國人民銀行提出鑒定申請(qǐng) D.持有人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可通過收繳單位向中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)提出鑒定申請(qǐng)

答案： A B C D

40.查詢受理單位與再查詢受理單位均應(yīng)建立查詢登記簿，詳細(xì)記錄受理的每筆查詢業(yè)務(wù)的_______等信息。A.經(jīng)辦人和復(fù)核人 B.查詢號(hào)碼 C.查詢業(yè)務(wù)時(shí)間 D.查詢結(jié)果

答案： A B C D

41.用手摸的方法檢測(cè)人民幣真假時(shí)主要觸摸_______等部位。A.主景人像 B.凹印手感線 C.行名 D.安全線

答案： A B C

42.如果持有人對(duì)被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可向_______申請(qǐng)鑒定。A.當(dāng)?shù)毓簿?/p>

B.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

C.中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu) D.任何當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu) 答案： B C

43.2005年版人民幣和1999年版人民幣相比，相同點(diǎn)有_______。A.規(guī)格、主景圖案、主色調(diào) B.漢語拼音行名、面額數(shù)字 C.花卉圖案、國徽

D.盲文面額標(biāo)記、民族文字 答案： A B C D

44.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金整點(diǎn)中心發(fā)現(xiàn)假幣匯總單中制作方式包括_______。A.偽造幣 B.拼湊幣 C.變?cè)鞄?D.臆造幣

答案： A C

45.第三套人民幣的_______是我國自行完成的。A.設(shè)計(jì) B.制版 C.原材料 D.印制設(shè)備

答案： A B C D

46.根據(jù)《公安部、中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反假幣工作的通知》（公通字〔2009〕43號(hào)）文件要求，以下對(duì)有關(guān)嚴(yán)格假幣的收繳、處置及統(tǒng)計(jì)報(bào)送工作的表述正確的是_______。

A.金融機(jī)構(gòu)要與公安機(jī)關(guān)建立快速、便捷的假幣信息溝通渠道、落實(shí)專人負(fù)責(zé)制、提高快速反應(yīng)能力

B.金融機(jī)構(gòu)辦理假幣收繳業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)按照公安機(jī)關(guān)的要求詳細(xì)登記假幣持有人的身份信息、住址、聯(lián)系方式、假幣來源等信息，并及時(shí)通報(bào)公安機(jī)關(guān)

C.金融機(jī)構(gòu)一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣10張以上應(yīng)立即通報(bào)公安機(jī)關(guān)

D.一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣面額500元以上的在當(dāng)天將有關(guān)情況通報(bào)公安機(jī)關(guān) 答案： A B

47.下列關(guān)于一次性收繳假幣數(shù)量較多時(shí)，表述正確的是_______。

A.一張假幣收繳憑證最多只能填寫5張假幣，一次性收繳假幣數(shù)量多于5張時(shí)，應(yīng)重新開具假幣收繳憑證

B.一次性收繳假幣數(shù)量較多時(shí)，不必逐張開具假幣收繳憑證，可以分組填寫，一張憑證為一組，但每組內(nèi)假幣的版別、券別和面額必須相同

C.一次性收繳假幣數(shù)量較多，假幣版別、券別和面額相同，且冠字號(hào)碼重號(hào)，可以填寫在一張憑證上

答案： B C

48.關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于做好反假貨幣信息系統(tǒng)試運(yùn)行工作的通知》（銀發(fā)〔2009〕374號(hào)）文件中對(duì)《假幣收繳憑證》的填制方法說法正確的有_______。A.冠字號(hào)碼只要有其中一位不同，就應(yīng)按照不同的冠字號(hào)碼分類填寫

B.如假幣的冠字號(hào)碼前6位相同則視為同一組冠字號(hào)碼，合并張數(shù)、面額填寫 C.不同的冠字號(hào)碼對(duì)應(yīng)的假幣信息不能填寫在同一張《假幣收繳憑證》上 D.不同的冠字號(hào)碼對(duì)應(yīng)的假幣信息可以填制在同一張《假幣收繳憑證》上 答案： B D

49.以下選項(xiàng)屬于偽造幣制作手段的是_______。A.拓印假幣 B.復(fù)印假幣 C.拼湊假幣 D.描繪假幣

答案： A

B

D

50.中國人民銀行是在合并_______的基礎(chǔ)上組建的。A.華北銀行 B.北海銀行 C.西北農(nóng)民銀行 D.東北銀行

答案： A B C

判斷

51.第五套人民幣紙幣正面主景均是手工雕刻凹版印刷的毛澤東頭像。（）答案：正確

52.中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場所公示授權(quán)證書。（）

答案：正確

53.冠字號(hào)碼現(xiàn)場查詢是受理人在后臺(tái)登錄信息系統(tǒng)查詢冠字號(hào)碼信息后，根據(jù)查詢?nèi)说囊?，將查詢結(jié)果在現(xiàn)場或通過郵件、郵寄方式告知查詢?nèi)?。（?/p>

答案：錯(cuò)誤

54.金融機(jī)構(gòu)按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金清分中心發(fā)現(xiàn)假幣處置工作規(guī)程》的要求，建立長效工作機(jī)制，制定實(shí)施細(xì)則。（）答案：正確

55.冠字號(hào)碼查詢檢查工作中，倒查法側(cè)重檢查金融機(jī)構(gòu)冠字號(hào)碼查詢工作的結(jié)果，主要檢查金融機(jī)構(gòu)是否能夠檢索（精確檢索即可）各個(gè)渠道收付現(xiàn)金的冠字號(hào)碼信息。（）答案：錯(cuò)誤

56.人民幣冠字號(hào)碼記錄設(shè)備僅指金融機(jī)構(gòu)使用的具備冠字號(hào)碼識(shí)別功能的點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)、自動(dòng)化清分機(jī)具、取款機(jī)和存取款一體機(jī)等現(xiàn)鈔處理設(shè)備，不包括社會(huì)化清分機(jī)構(gòu)。（）答案： 錯(cuò)誤

57.收繳單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定單位通知之日起五個(gè)工作日內(nèi)將需要鑒定的貨幣送達(dá)鑒定單位。（）答案： 錯(cuò)誤

58.第五套人民幣1999年版100、50、10元紙幣采用了凹印對(duì)印圖案的防偽措施。（）答案：錯(cuò)誤

59.第五套人民幣10元和5元紙幣采用全息磁性開窗安全線。開窗部分可見縮微字符￥

10、￥5組成的全息圖案，儀器檢測(cè)安全線有磁性。（）答案：正確

60.在冠字號(hào)碼查詢工作中，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)與機(jī)具廠商簽訂協(xié)議，明確機(jī)具數(shù)據(jù)丟失情況下各方的職責(zé)和義務(wù)。（）答案：正確

61.第五套人民幣紙幣的主色調(diào)100元是紅色,50元是綠色。（）答案：正確

62.第四套人民幣中第一次使用了安全線技術(shù)。（）答案：正確

63.冠字號(hào)碼查詢信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)應(yīng)至少保存5個(gè)月。（）答案：錯(cuò)誤

64.金融機(jī)構(gòu)的報(bào)送行在向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行解繳假幣實(shí)物時(shí)應(yīng)將篩選出的新型假幣單獨(dú)提交。（）答案：正確

65.中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)因情況復(fù)雜不能在規(guī)定期限內(nèi)完成鑒定的，可延長至30個(gè)工作日，但必須以書面形式向申請(qǐng)人或申請(qǐng)單位說明原因。（）答案：正確

66.金融機(jī)構(gòu)在辦理特殊殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時(shí)，需要開袋確認(rèn)人民銀行的鑒定結(jié)果。（）答案：錯(cuò)誤

67.第一套人民幣的暗記在識(shí)別過程中存在諸多局限。（）答案：正確

68.金融機(jī)構(gòu)在正式接入反假貨幣信息系統(tǒng)前，須通過系統(tǒng)接入測(cè)試。（）答案：正確

69.硬幣有穿孔、裂口、變形、磨損、氧化、文字、面額數(shù)字、圖案模糊不清等情形之一的不宜流通。（）答案： 正確

70.《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》自2004年1月1日開始執(zhí)行。（）答案：正確

案例分析

71.小張是某銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的柜員。一天，小張?jiān)谵k理魏大爺?shù)拇婵顦I(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)其中一張人民幣100元紙幣疑似假幣。于是小張叫來營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)另一名柜員，共同對(duì)該貨幣進(jìn)行鑒別。經(jīng)反復(fù)驗(yàn)看，她們認(rèn)定該100元紙幣為假幣。于是，小張告訴魏大爺這張錢是一張假幣，并當(dāng)著魏大爺?shù)拿婕由w了“假幣”印章。但是魏大爺心存疑慮，要求小張將這張錢再給回自己好好看看。小張做法正確的是_______。A.將該假幣從窗口遞還給魏大爺讓其仔細(xì)查看

B.將該假幣先給大堂經(jīng)理，由大堂經(jīng)理將假幣交給魏大爺查看 C.將假幣遞給魏大爺，同時(shí)囑咐魏大爺一定要還回來

D.隔著柜臺(tái)窗口，將該假幣不符合真幣防偽特征的地方一一指給魏大爺看，并告訴他若有異議可申請(qǐng)鑒定 答案： D

72.某銀行網(wǎng)點(diǎn)配備了一批一口半清分機(jī)，取代點(diǎn)鈔機(jī)放置在柜臺(tái)上使用，由網(wǎng)點(diǎn)柜員在支付現(xiàn)金前同時(shí)完成清分和記錄冠字號(hào)碼。柜員王某在辦理人民幣收付業(yè)務(wù)時(shí)，往往根據(jù)業(yè)務(wù)量大小，選擇一次進(jìn)鈔或兩次進(jìn)鈔清分后對(duì)外支付。該銀行尚未建立冠字號(hào)碼查詢系統(tǒng)，每月營業(yè)結(jié)束后，王某通過U盤將一口半清分機(jī)記錄的冠字號(hào)碼信息導(dǎo)出到PC端。在一次機(jī)具廠商例行維護(hù)保養(yǎng)過程中，王某稱冠字號(hào)碼圖像文件占用PC端硬盤，要求維保人員關(guān)閉機(jī)具冠字號(hào)碼圖像記錄功能。該案例中，_______環(huán)節(jié)存在違規(guī)操作。A.機(jī)具配備 B.現(xiàn)金清分

C.冠字號(hào)碼數(shù)據(jù)信息保存 D.冠字號(hào)碼記錄要素 答案： B C D

第二篇：最新反假幣案例分析

(四)案例題（2題，每題5分，共10分）

1.2013年3月10日，某貨幣真?zhèn)舞b定機(jī)構(gòu)工作人員小劉接到李女士電話，要求鑒定其于3月8日被某銀行收繳的一張100元人民幣假幣。小劉將假幣券別、張數(shù)、冠字號(hào)碼、收繳機(jī)構(gòu)等作了詳細(xì)的記錄。3月14日，小劉出差回來后通知收繳單位送達(dá)待鑒定貨幣，并于當(dāng)日獨(dú)自進(jìn)行了鑒定。經(jīng)鑒定該張人民幣確為假幣，小劉將其退回原收繳單位沒收。請(qǐng)指出該案例中的操作哪些違反了規(guī)定程序。ABCD A、小劉受理李女士的電話鑒定申請(qǐng)

B、小劉3月14日通知收繳單位送達(dá)待鑒定假幣，超過了規(guī)定時(shí)限

C、小劉獨(dú)自進(jìn)行鑒定違反了“應(yīng)至少由倆名鑒定人員同時(shí)參與，并作出鑒定結(jié)論”的規(guī)定

D、對(duì)蓋有“假幣”印章的人民幣紙幣，小劉鑒定為假幣，將其退回原收繳單位沒收，違反了“應(yīng)由鑒定單位直接沒收”的規(guī)定

2.某張2005年版第五套人民幣100元紙幣正面左下角光變油墨“100”字樣被墨水漬遮蓋，該墨水漬面積約為1平方厘米，對(duì)該張紙幣表述正確的是。BC A、可以流通 B、不宜流通

C、紙幣票面污漬、涂寫字跡面積雖不超過2平方厘米，但遮蓋了防偽特征 D、紙幣票面污漬未超過規(guī)定的2平方厘米

71.小王于2014年6月4日在某銀行取款500元，并于6月15日在消費(fèi)時(shí)發(fā)現(xiàn)一張假幣，王小立立即去某銀行提出查詢申請(qǐng)，小王提供了取款證明材料及假幣實(shí)物，銀行予以受理，當(dāng)日某銀行將查詢結(jié)果告知小王，該假幣不是銀行付出，小王不信銀行的查詢結(jié)果，銀行開具了《假幣收繳憑證》，并告知小王可以向上級(jí)行或當(dāng)?shù)厝嗣胥y行提出再查詢申請(qǐng)，這個(gè)案例中不符合規(guī)定的有。BCD A.小王提出申請(qǐng)超過申請(qǐng)時(shí)效，銀行不應(yīng)受理該申請(qǐng) B.小王提出查詢申請(qǐng)未提供有效身份證件 C.銀行未告知小王再查詢申請(qǐng)的時(shí)效

D.銀行未向小王出具《人民幣冠字號(hào)碼查詢結(jié)果通知書》

72.2014年7月3日，銀行現(xiàn)金柜員小周在辦理一客戶1000元人民幣存款時(shí)，先用點(diǎn)鈔機(jī)點(diǎn)了一遍，沒有異常，隨后又手工清點(diǎn)了一遍，發(fā)現(xiàn)其中1張100元是假幣，他當(dāng)即讓同事過來復(fù)核，經(jīng)兩人鑒別認(rèn)定這是一張假幣，再次放入點(diǎn)鈔機(jī)，這張假幣通過點(diǎn)鈔機(jī)而不報(bào)警，隨后兩人將假幣收繳，填制《假幣收繳憑證》，然后將《假幣收繳憑證》交顧客簽字，后將假幣實(shí)物和收繳憑證收入單獨(dú)保管，辦理完成這筆現(xiàn)金存款后，又開始辦理下一筆業(yè)務(wù)，直至營業(yè)終了。上述案例中，該金融機(jī)構(gòu)操作違反規(guī)定的有。ABC A.未告知持幣人如對(duì)收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可以在3個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)申請(qǐng)鑒定。

B.各商業(yè)銀行使用的現(xiàn)鈔處理設(shè)備如遇特殊情況要及時(shí)進(jìn)行測(cè)試升級(jí)，對(duì)不能識(shí)別假幣的設(shè)備，要督促生產(chǎn)廠家盡快進(jìn)行升級(jí)，不能升級(jí)的停止使用。

C.各商業(yè)銀行使用的現(xiàn)鈔處理設(shè)備如遇特殊情況要及時(shí)進(jìn)行測(cè)試升級(jí)，測(cè)試升級(jí)情況要有書面記錄，以備查閱。

1.2014年7月3日，銀行現(xiàn)金柜員小周在辦理一客戶1000元人民幣存款時(shí)，先用點(diǎn)鈔機(jī)點(diǎn)了一遍，沒有異常，隨后又手工清點(diǎn)了一遍，發(fā)現(xiàn)其中1張100元是假幣，他當(dāng)即讓同事過來復(fù)核，經(jīng)兩人鑒別認(rèn)定這是一張假幣，再次放入點(diǎn)鈔機(jī)，這張假幣通過點(diǎn)鈔機(jī)而不報(bào)警，隨后兩人將假幣收繳，填制《假幣收繳憑證》，然后將《假幣收繳憑證》交顧客簽字，后將假幣實(shí)物和收繳憑證收入單獨(dú)保管，辦理完這筆現(xiàn)金存款后，又開始辦理下一筆業(yè)務(wù)，直至營業(yè)終了。上述案例中，該金融機(jī)構(gòu)操作違反規(guī)定的有_______。ABC A.未告知持幣人如對(duì)被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可以在3個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)申請(qǐng)鑒定

B.各商業(yè)銀行使用的現(xiàn)鈔處理設(shè)備如遇特殊情況要及時(shí)進(jìn)行測(cè)試升級(jí)，對(duì)不能識(shí)別假幣的設(shè)備，要督促生產(chǎn)廠家盡快進(jìn)行升級(jí)，不能升級(jí)的停止使用

C.各商業(yè)銀行使用的現(xiàn)鈔處理設(shè)備如遇特殊情況要及時(shí)進(jìn)行測(cè)試升級(jí)，測(cè)試升級(jí)情況要有書面記錄，以備查閱

2.2014年7月1日，某金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金清分中心，工作人員李某在清分網(wǎng)點(diǎn)繳存的現(xiàn)金時(shí)，發(fā)現(xiàn)了3張100元面額的假人民幣紙幣。按照《中國人民銀行貨幣金銀局關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)假人民幣收繳工作的通知》（銀貨金〔2013〕159號(hào)）和《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金清分中心發(fā)現(xiàn)假人民幣處置工作規(guī)程（試行）》的相關(guān)要求，以下說法正確的是_______。ABD A.李某應(yīng)該立即向清分中心現(xiàn)場的負(fù)責(zé)人報(bào)告發(fā)現(xiàn)假幣的情況

B.該金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金管理中心應(yīng)于7月15日前將本機(jī)構(gòu)清分中心發(fā)現(xiàn)的假幣集中整理，解繳到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)

C.工作人員李某應(yīng)該按照《中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》規(guī)定的假幣收繳程序

收繳該3張假幣，并加蓋假幣戳記

D.假幣實(shí)物不加蓋假幣印章，使用專用封袋參照《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》中關(guān)于假外幣和假人民幣硬幣的處理辦法將假幣封裝起來，交于清分中心指定的專人保管

1.客戶王女士到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行投訴：某商業(yè)銀行受理自己的人民幣冠字號(hào)碼查詢申請(qǐng)已經(jīng)兩個(gè)星期了，仍然沒有告知結(jié)果。當(dāng)?shù)厝嗣胥y行正確的做法是_______。AB A.當(dāng)?shù)厝嗣胥y行應(yīng)對(duì)王女士投訴情況進(jìn)行核實(shí) B.當(dāng)?shù)厝嗣胥y行應(yīng)該受理投訴

C.當(dāng)?shù)厝嗣胥y行應(yīng)該告知王女士該事項(xiàng)應(yīng)向銀監(jiān)局投訴 D.當(dāng)?shù)厝嗣胥y行應(yīng)責(zé)成該商業(yè)銀行的上級(jí)行受理該投訴 2.小張與小王是某銀行網(wǎng)點(diǎn)自助設(shè)備的管理員。某日，兩人在對(duì)所在網(wǎng)點(diǎn)的取款機(jī)清機(jī)時(shí)，將柜臺(tái)收入的現(xiàn)金用B類點(diǎn)鈔機(jī)清點(diǎn)后，加入鈔箱內(nèi)。當(dāng)日客戶劉先生在該設(shè)備取款后，對(duì)其中的一張紙幣真?zhèn)未嬖趹岩?，故到該行柜面進(jìn)行咨詢，經(jīng)柜面工作人員鑒定為假幣。柜面人員為避免客戶投訴，用自己的錢換下了客戶手中的假幣，并將假幣做撕毀處理。該案例中違反規(guī)定有_______。ACD A.自助設(shè)備加鈔現(xiàn)金未經(jīng)過清分。

B.客戶應(yīng)首先到人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)進(jìn)行查詢。C.接到客戶關(guān)于自助設(shè)備取出假幣的投訴后未按照冠字號(hào)碼的查詢程序進(jìn)行查詢。

D.柜面工作人員對(duì)于發(fā)現(xiàn)的假幣未按規(guī)定程序進(jìn)行收繳。

1.小李大學(xué)畢業(yè)后，順利被某銀行錄用為儲(chǔ)蓄柜員。2014年6月30日小李剛上班就接到張先生拿著假幣說是6月28日在該行ATM取款時(shí)拿到的，對(duì)假幣略有所知的小李發(fā)現(xiàn)確實(shí)是假幣，就當(dāng)著客戶面加蓋了假幣印章，并辦理假幣收繳程序。然后再通過冠字號(hào)碼查詢系統(tǒng)為客戶進(jìn)行查詢，同時(shí)打印當(dāng)天加鈔記錄給客戶看，最后填寫查詢結(jié)果通知書，表明假幣非該行流出。請(qǐng)指出這個(gè)案例中違反的規(guī)定包括_______。ACDE A.在假幣糾紛未結(jié)束前，應(yīng)當(dāng)視同假外幣、假硬幣專用信封封存處理 B.超過冠字號(hào)碼查詢期限

C.進(jìn)行冠字號(hào)碼查詢時(shí)未要求客戶提供有效證件及取款證明，并填寫查詢申請(qǐng)表

D.發(fā)現(xiàn)假幣未換人復(fù)核

E.假幣收繳應(yīng)在查詢工作處理完結(jié)后辦理

2.某銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金委托社會(huì)清分機(jī)構(gòu)清分后調(diào)入，雙方達(dá)成協(xié)議，由社會(huì)清分機(jī)構(gòu)記錄、存儲(chǔ)冠字號(hào)碼，保證冠字號(hào)碼可追溯查詢。該批現(xiàn)金后調(diào)運(yùn)至該銀行某營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，網(wǎng)點(diǎn)柜員在為客戶李某辦理取款業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)調(diào)入現(xiàn)金中有一張偽造假幣，柜員及時(shí)通知社會(huì)清分機(jī)構(gòu)，并按相關(guān)規(guī)定將假幣予以收繳?？蛻衾钅秤诖稳罩辆W(wǎng)點(diǎn)投訴取出一張變?cè)旒賻牛⒁蟛樵児谧痔?hào)碼。針對(duì)該案例，以下表述正確的是_______。BC A.網(wǎng)點(diǎn)在付款前發(fā)現(xiàn)的假幣，應(yīng)由本行承擔(dān)責(zé)任

B.網(wǎng)點(diǎn)在付款前發(fā)現(xiàn)的假幣，應(yīng)由社會(huì)清分機(jī)構(gòu)承擔(dān)責(zé)任

C.對(duì)于客戶的查詢要求，應(yīng)由網(wǎng)點(diǎn)受理檢索申請(qǐng)，按事先協(xié)議約定的方式，向社會(huì)清分機(jī)構(gòu)提出檢索要求，社會(huì)清分機(jī)構(gòu)應(yīng)在2個(gè)工作日內(nèi)向網(wǎng)點(diǎn)提交檢索結(jié)果，并由網(wǎng)點(diǎn)向客戶反饋結(jié)果

D.對(duì)于客戶的查詢要求，應(yīng)由社會(huì)清分機(jī)構(gòu)受理檢索申請(qǐng)，并向客戶反饋結(jié)果

1.10月20日，一客戶持一張假幣到某銀行網(wǎng)點(diǎn)，聲稱所持假幣來自該網(wǎng)點(diǎn)存取款一體機(jī)，一口咬定系其10月12日在該網(wǎng)點(diǎn)存取款一體機(jī)所提取的2萬元現(xiàn)金中夾帶的，要求更換。該營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)如何處理_______。ACD A.該網(wǎng)點(diǎn)負(fù)有告知客戶通過冠字號(hào)碼查詢功能判別假幣是否由其付出的義務(wù)

B.客戶申請(qǐng)超過時(shí)效，該網(wǎng)點(diǎn)不予受理查詢申請(qǐng) C.該網(wǎng)點(diǎn)一旦受理查詢申請(qǐng)應(yīng)在3個(gè)工作日內(nèi)辦結(jié)

D.該網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)面告知查詢?nèi)藨?yīng)備齊的相關(guān)材料，不得無故拒絕受理查詢申請(qǐng)

2.2014年6月3日，某銀行（已接入人民銀行反假貨幣信息系統(tǒng)）的臨柜人員在為客戶辦理業(yè)務(wù)清點(diǎn)客戶存款時(shí)發(fā)現(xiàn)了3張100元面額可疑幣，冠字號(hào)碼分別為G2A2386175、G2F8983045、G2F8984439，經(jīng)過其他工作人員復(fù)核確認(rèn)是假幣后，王曉芳當(dāng)場收繳了這3張100元假幣。以下關(guān)于該金融機(jī)構(gòu)處理假幣的做法表述正確的是_______。AB A.臨柜人員王曉芳登陸反假貨幣信息系統(tǒng)，按照冠字號(hào)碼分類填寫《假幣收繳憑證》

B.其中兩張假幣G2F8983045、G2F8984439的冠字號(hào)碼前6位相同視為同一冠字號(hào)碼合并面額、張數(shù)填寫《假幣收繳憑證》

C.3張假幣的冠字號(hào)碼各不相同，不能合并張數(shù)面額填制《假幣收繳憑證》 D.根據(jù)相關(guān)規(guī)定，不允許收繳人員在該批假幣上面加蓋假幣戳記

1.某銀行網(wǎng)點(diǎn)配備了一批一口半清分機(jī)，取代點(diǎn)鈔機(jī)放置在柜臺(tái)上使用，由網(wǎng)點(diǎn)柜員在支付現(xiàn)金前同時(shí)完成清分和記錄冠字號(hào)碼。柜員王某在辦理人民幣收付業(yè)務(wù)時(shí)，往往根據(jù)業(yè)務(wù)量大小，選擇一次進(jìn)鈔或兩次進(jìn)鈔清分后對(duì)外支付。該銀行尚未建立冠字號(hào)碼查詢系統(tǒng)，每月營業(yè)結(jié)束后，王某通過U盤將一口半清分機(jī)記錄的冠字號(hào)碼信息導(dǎo)出到PC端。在一次機(jī)具廠商例行維護(hù)保養(yǎng)過程中，王某稱冠字號(hào)碼圖像文件占用PC端硬盤，要求維保人員關(guān)閉機(jī)具冠字號(hào)碼圖像記錄功能。該案例中，_______環(huán)節(jié)存在違規(guī)操作。BCD A.機(jī)具配備 B.現(xiàn)金清分

C.冠字號(hào)碼數(shù)據(jù)信息保存 D.冠字號(hào)碼記錄要素

2.小李在某銀行網(wǎng)點(diǎn)擔(dān)任儲(chǔ)蓄柜員。一天，小李在辦理王小姐的存款業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)其中一張100元人民幣紙幣疑似假幣。小李在向王小姐說明情況之后，叫來營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主管和另一名柜員，共同對(duì)該紙幣進(jìn)行鑒別。經(jīng)反復(fù)驗(yàn)看，她們認(rèn)定該100元紙幣為假幣，于是當(dāng)客戶面加蓋假幣印章，并開具《假幣收繳憑證》。王小姐情緒激動(dòng)，拒絕提供個(gè)人證件信息，并拒絕在《假幣收繳憑證上》簽字，小李向王小姐解釋相關(guān)法律法規(guī)，并告知異議處理方式，但王小姐仍不配合假幣收繳工作，并強(qiáng)烈要求退回該100元假幣。小李做法正確的是_____。C A.由于王小姐拒絕提供證件號(hào)碼和簽字，所以不必開具《假幣收繳憑證》 B.開具假幣收繳憑證，將要素不完整的假幣收繳憑證（缺少持幣人身份證件號(hào)碼、持幣人簽名）的第一聯(lián)留存，第二聯(lián)作廢，不必交給王小姐

C.開具假幣收繳憑證，將要素不完整的假幣收繳憑證（缺少持幣人身份證號(hào)碼、持幣人簽名）的第二聯(lián)交給王小姐，第一聯(lián)留存。持有人拒絕簽字，收繳人可以在收繳憑證上注明

D.滿足王小姐要求，將假幣退回給王小姐

1.張先生到某銀行存款，儲(chǔ)蓄柜臺(tái)工作人員小李發(fā)現(xiàn)其中有1張50元紙幣疑似為假幣，他馬上叫來儲(chǔ)蓄主管，兩人經(jīng)過仔細(xì)辨別后，確認(rèn)這張50元紙幣是從未見過新型假幣種類，于是當(dāng)著張先生的面蓋上假幣章，并開具了假幣沒收憑證，蓋好章，將憑證交給張先生，并告知了其權(quán)利。張先生又遞進(jìn)一張50元紙幣要求換出假幣去人民銀行鑒定。小李和儲(chǔ)蓄主管商量片刻，確認(rèn)遞進(jìn)來的50元紙幣是真幣后，將假幣交給了張先生。關(guān)于上述案例，下列說法正確的是_______。ABD A.發(fā)現(xiàn)屬于利用新的造假手段制造的假幣，小李應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告公安機(jī)關(guān) B.小李應(yīng)開具《假幣收繳憑證》 C.小李應(yīng)開具《假幣沒收憑證》 D.不應(yīng)將假幣退還顧客

2.小李是某銀行職員，7月4日小李為張先生辦理的存款業(yè)務(wù)，對(duì)假幣略有所知的小李發(fā)現(xiàn)其中有一張人民幣100元紙幣疑似為假幣，他將假幣交給儲(chǔ)蓄主管，儲(chǔ)蓄主管將這張100元紙幣拿到2樓辦公室，和同事們仔細(xì)辨別，確認(rèn)是假幣后，于是在假幣正面水印處加蓋了假幣章，并開具了《假幣沒收憑證》，蓋完章，返回柜臺(tái)將憑證交給張先生。上述案例中，違反假幣收繳程序的是_______。ABCD A.未在背面中間處加蓋假幣印章

B.收繳過程離開了持有人視線范圍，沒有做到當(dāng)面收繳、當(dāng)面蓋戳 C.銀行應(yīng)開具《假幣收繳憑證》而非假幣沒收憑證 D.沒有履行告知程序

1.2014年7月3日，銀行現(xiàn)金柜員小周在辦理一客戶1000元人民幣存款時(shí)，先用點(diǎn)鈔機(jī)點(diǎn)了一遍，沒有異常，隨后又手工清點(diǎn)了一遍，發(fā)現(xiàn)其中1張100元是假幣，他當(dāng)即讓同事過來復(fù)核，經(jīng)兩人鑒別認(rèn)定這是一張假幣，再次放入點(diǎn)鈔機(jī)，這張假幣通過點(diǎn)鈔機(jī)而不報(bào)警，隨后兩人將假幣收繳，填制《假幣收繳憑證》，然后將《假幣收繳憑證》交顧客簽字，后將假幣實(shí)物和收繳憑證收入單獨(dú)保管，辦理完這筆現(xiàn)金存款后，又開始辦理下一筆業(yè)務(wù)，直至營業(yè)終了。上述案例中，該金融機(jī)構(gòu)操作違反規(guī)定的有_______。ABC A.未告知持幣人如對(duì)被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可以在3個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)申請(qǐng)鑒定

B.各商業(yè)銀行使用的現(xiàn)鈔處理設(shè)備如遇特殊情況要及時(shí)進(jìn)行測(cè)試升級(jí)，對(duì)不能識(shí)別假幣的設(shè)備，要督促生產(chǎn)廠家盡快進(jìn)行升級(jí)，不能升級(jí)的停止使用

C.各商業(yè)銀行使用的現(xiàn)鈔處理設(shè)備如遇特殊情況要及時(shí)進(jìn)行測(cè)試升級(jí)，測(cè)試升級(jí)情況要有書面記錄，以備查閱

2.2014年7月1日，某金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金清分中心，工作人員李某在清分網(wǎng)點(diǎn)繳存的現(xiàn)金時(shí)，發(fā)現(xiàn)了3張100元面額的假人民幣紙幣。按照《中國人民銀行貨幣金銀局關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)假人民幣收繳工作的通知》（銀貨金〔2013〕159號(hào)）和《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金清分中心發(fā)現(xiàn)假人民幣處置工作規(guī)程（試行）》的相關(guān)要求，以下說法正確的是_______。ABD A.李某應(yīng)該立即向清分中心現(xiàn)場的負(fù)責(zé)人報(bào)告發(fā)現(xiàn)假幣的情況

B.該金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金管理中心應(yīng)于7月15日前將本機(jī)構(gòu)清分中心發(fā)現(xiàn)的假幣集中整理，解繳到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)

C.工作人員李某應(yīng)該按照《中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》規(guī)定的假幣收繳程序收繳該3張假幣，并加蓋假幣戳記

D.假幣實(shí)物不加蓋假幣印章，使用專用封袋參照《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》中關(guān)于假外幣和假人民幣硬幣的處理辦法將假幣封裝起來，交于清分中心指定的專人保管

1.2013年3月10日，某貨幣真?zhèn)舞b定機(jī)構(gòu)工作人員小劉接到李女士電話，要求鑒定其于3月8日被某銀行收繳的一張100元人民幣假幣。小劉將假幣券別、張數(shù)、冠字號(hào)碼、收繳機(jī)構(gòu)等作了詳細(xì)的記錄。3月14日，小劉出差回來后通知收繳單位送達(dá)待鑒定貨幣，并于當(dāng)日獨(dú)自進(jìn)行了鑒定。經(jīng)鑒定該張人民幣確為假幣，小劉將其退回原收繳單位沒收。請(qǐng)指出該案例中的操作哪些違反了規(guī)定程序。ABCD A、小劉受理李女士的電話鑒定申請(qǐng)

B、小劉3月14日通知收繳單位送達(dá)待鑒定假幣，超過了規(guī)定時(shí)限

C、小劉獨(dú)自進(jìn)行鑒定違反了“應(yīng)至少由倆名鑒定人員同時(shí)參與，并作出鑒定結(jié)論”的規(guī)定

D、對(duì)蓋有“假幣”印章的人民幣紙幣，小劉鑒定為假幣，將其退回原收繳單位沒收，違反了“應(yīng)由鑒定單位直接沒收”的規(guī)定

2.某張2005年版第五套人民幣100元紙幣正面左下角光變油墨“100”字樣被墨水漬遮蓋，該墨水漬面積約為1平方厘米，對(duì)該張紙幣表述正確的是。BC A、可以流通 B、不宜流通

C、紙幣票面污漬、涂寫字跡面積雖不超過2平方厘米，但遮蓋了防偽特征 D、紙幣票面污漬未超過規(guī)定的2平方厘米

第三篇：銀行反假幣考試試題

2016年全國反假貨幣考試真題演練

（二）單選題

1.流通中現(xiàn)金一般用_______表示？ A.M0 B.M1 C.M2 D.M3 答案： A

2.凡辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)_______為公眾兌換殘缺、污損人民幣，不得拒絕兌換。A.無償

B.按面值的5%收取兌換費(fèi)用 C.按面值的10%收取兌換費(fèi)用 答案： A

3.50元，下列選項(xiàng)中對(duì)圖片上標(biāo)號(hào)③防偽特征名稱描述正確的是_______。

A.黑水印 B.白水印 C.固定水印 答案： C

4.金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將不加蓋假幣戳記收繳的范圍嚴(yán)格限定于_______收繳。A.特定網(wǎng)點(diǎn) B.特定金融機(jī)構(gòu) C.金融機(jī)構(gòu)清分中心 D.營業(yè)中心主管 答案： C

5.持有人對(duì)被金融機(jī)構(gòu)收繳的硬幣的真?zhèn)斡挟愖h的，可向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出鑒定申請(qǐng)，經(jīng)鑒定為假幣的，應(yīng)_______。A.由鑒定單位將假幣退回收繳單位依法收繳 B.由鑒定單位予以沒收

C.由鑒定單位轉(zhuǎn)交公安機(jī)關(guān)處理 答案： A

6.1元，下列選項(xiàng)中對(duì)圖片上標(biāo)①防偽特征名稱描述正確的是_______。

A.固定花卉水印 B.固定人像水印 C.半固定花卉水印 D.半固定人像水印 答案： A

7.人民銀行分支機(jī)構(gòu)在復(fù)點(diǎn)清分中發(fā)現(xiàn)假幣時(shí)，處理方式為_______。A.將假幣退回銀行金融機(jī)構(gòu)，并由金融機(jī)構(gòu)加蓋“假幣”印章

B.人民銀行收繳并加蓋“假幣”印章，向金融機(jī)構(gòu)出具假幣收繳憑證 C.人民銀行沒收并加蓋“假幣”印章，向金融機(jī)構(gòu)出具假幣沒收收據(jù) D.人民銀行加蓋“假幣”印章，并將該假幣實(shí)物退還給金融機(jī)構(gòu) 答案： C

8.查詢受理單位應(yīng)詳細(xì)記錄每筆查詢業(yè)務(wù)操作員、查詢業(yè)務(wù)復(fù)核（監(jiān)督）員、_______、查詢業(yè)務(wù)時(shí)間、查詢結(jié)果等。A.查詢冠字號(hào)碼 B.查詢業(yè)務(wù)方式 C.查詢?cè)斍?答案： A

9.金融機(jī)構(gòu)清分中心對(duì)發(fā)現(xiàn)的假幣應(yīng)實(shí)行賬實(shí)分管，假幣實(shí)物的保管人員與_______保管人員不得相互兼任。A.假幣印章

B.假幣代保管登記簿

C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金清分中心發(fā)現(xiàn)假幣解繳單 D.假幣收繳登記簿 答案： B

10.從票幅看，第五套人民幣各券別的票幅寬分為_______檔，票幅長則按票面大小從100元券到5元券，以_______毫米為級(jí)差遞減。A.5、3 B.4、6 C.3、5 答案： C

11.以下不屬于《中國人民銀行特殊殘缺污損人民幣鑒定書》要素的是_______。A.金融機(jī)構(gòu)名稱 B.業(yè)務(wù)公章

C.持有人身份證號(hào)碼 答案： A

12.收繳單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定單位通知之日起_______個(gè)工作日內(nèi)，將需要鑒定的貨幣送達(dá)鑒定單位。A.2 B.3 C.4 D.5 答案： A

13.《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》(GB_16999-2010)中定義的A級(jí)點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)應(yīng)具有券別、套別及版別識(shí)別能力中的_______種。A.1 B.2 C.3 D.4 答案： C

14.持有人對(duì)被金融機(jī)構(gòu)收繳人民幣的真?zhèn)斡挟愖h的，可向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書面鑒定申請(qǐng)，經(jīng)鑒定為真幣的，應(yīng)_______。A.由鑒定單位交收繳單位退還持有人 B.由鑒定單位退還持有人

C.由鑒定單位交收繳單位按照面額兌換完整券退還持有人，收回持有人的《假幣收繳憑證》，蓋有“假幣”戳記的人民幣按損傷人民幣處理

D.由鑒定單位退還持有人，并收回《假幣收繳憑證》 答案： C

15.辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)一次收繳持有人同一面額_______張以上假人民幣時(shí)，如假人民幣冠字號(hào)碼前6位一致，應(yīng)在“假幣收繳憑證”中列明。A.2 B.3 C.4 D.5 答案： A

16.查詢?nèi)藢?duì)首次銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)涉假冠字號(hào)碼查詢結(jié)果有異議的，查詢受理單位應(yīng)告知查詢?nèi)嗽诮拥讲樵兘Y(jié)果通知書后_______個(gè)工作日內(nèi)持查詢結(jié)果通知書和相關(guān)資料向受理單位的上級(jí)行或者人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)俨樵儭.3 B.7 C.15 D.30 答案： A

17.下列哪項(xiàng)行為屬于金融機(jī)構(gòu)不履行人民幣收付業(yè)務(wù)的法定職責(zé)_______。A.拒絕為公眾調(diào)劑人民幣券別 B.拒絕兌換殘缺或污損的人民幣 C.兩者皆是 答案： C

18.第五套人民幣紙幣正面的無色熒光面額數(shù)字在紫外光的照射下呈_______。A.灰色 B.綠色 C.橘黃色 D.金色

答案： D

19.金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假人民幣，僅由一名工作人員單獨(dú)收繳該假幣，中國人民銀行可對(duì)該金融機(jī)構(gòu)處以_______。A.1千元以上5千元以下罰款 B.1千元以上5萬元以下罰款 C.1萬元以上5萬元以下罰款 D.5萬元以上罰款 答案： B

20.持有人對(duì)被金融機(jī)構(gòu)收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h的，可向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出鑒定申請(qǐng)，中國人民銀行及其授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)在辦理貨幣真?zhèn)舞b定時(shí)，對(duì)蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣的，由鑒定單位交收繳單位按照面額兌換完整券退還持有人，收回持有人的《假幣收繳憑證》，蓋有“假幣”戳記的人民幣應(yīng)_______。A.按損傷人民幣處理

B.按假幣上繳當(dāng)?shù)厝嗣胥y行 C.按真幣退還給持有人 D.金融機(jī)構(gòu)予以銷毀 答案： A

21.第三套人民幣中_______技術(shù)在當(dāng)時(shí)處于國際領(lǐng)先地位。A.水印 B.凹版印刷 C.對(duì)印

D.多色接線印刷 答案： A

22.金融機(jī)構(gòu)一次收繳持有人同一面額兩張或兩張以上假人民幣時(shí)，如冠字號(hào)碼_______不一致，應(yīng)按照不同的冠字號(hào)碼分類填寫假幣收繳憑證。A.前2位 B.前4位 C.前6位 D.前8位

答案： C

23.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)涉假冠字號(hào)碼查詢受理單位對(duì)于提供證明材料不完備的查詢申請(qǐng)，應(yīng)_______。A.當(dāng)面告知查詢?nèi)搜a(bǔ)齊相關(guān)材料 B.正常受理查詢申請(qǐng) C.收取相關(guān)費(fèi)用給予查詢 D.直接拒絕查詢?nèi)松暾?qǐng) 答案： A

24.從人民幣產(chǎn)品到流通中現(xiàn)金需要經(jīng)過的環(huán)節(jié)是_______。A.印鈔廠——業(yè)務(wù)庫——發(fā)行庫——企業(yè)和個(gè)人 B.印鈔廠——發(fā)行庫——業(yè)務(wù)庫——企業(yè)和個(gè)人 C.印鈔廠——企業(yè)和個(gè)人——發(fā)行庫——業(yè)務(wù)庫 D.印鈔廠——企業(yè)和個(gè)人——業(yè)務(wù)庫——發(fā)行庫 答案： B 25.第三套人民幣10元的水印圖案為_______。A.天安門 B.空心五星 C.國旗五星 D.五星布幣

答案： A

26.2005版第五套人民幣中的_______具有白水印特征。A.100元、50元

B.100元、50元、20元

C.100元、50元、20元、10元

D.100元、50元、20元、10元、5元 答案： D

27.偽造、變?cè)斓娜嗣駧庞蒧______統(tǒng)一銷毀。A.國務(wù)院

B.中國人民銀行 C.財(cái)政部

答案： B

28.查詢?nèi)巳缥械谌酱砉谧痔?hào)碼查詢，代理查詢?nèi)顺龖?yīng)提供規(guī)定的材料外，還應(yīng)提供_______。

A.本人有效合法證件 B.第三方授權(quán)委托書 C.本人無犯罪證明 D.人民銀行授權(quán)書 答案： A

29.關(guān)于在2005版100元假幣實(shí)物背面加蓋“假幣”印章的位置說法正確的是_______。A.背面右側(cè) B.背面右上角 C.背面左側(cè) D.背面中間 答案： D 30.金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假人民幣而未收繳的，中國人民銀行可對(duì)該金融機(jī)構(gòu)處以_______。

A.1千元以上5千元以下罰款 B.1千元以上5萬元以下罰款 C.1萬元以上5萬元以下罰款 D.5萬元以上罰款 答案： B

多選題

31.殘缺、污損人民幣是指_______，不宜再繼續(xù)流通使用的人民幣。A.票面有折角 B.票面撕裂、損缺

C.因自然磨損、侵蝕，外觀、質(zhì)地受損 D.顏色變化，圖案不清晰，防偽特征受損 答案： B C D

32.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開辦存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合_______基本條件。A.在人民銀行分支機(jī)構(gòu)營業(yè)部門開立人民幣存款賬戶 B.建立完善的現(xiàn)金管理內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程

C.配備從事現(xiàn)金業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括管理人員和操作人員

D.具備現(xiàn)金保管和現(xiàn)金押運(yùn)條件，以及現(xiàn)金清分（機(jī)械和手工）場地、設(shè)備 E.具備接入人民銀行貨幣金銀業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)的技術(shù)條件和安全保障措施 答案： A B C D E

33.關(guān)于國務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會(huì)議，下列說法正確的有_______。A.是我國反假貨幣工作的最高組織形式。

B.負(fù)責(zé)組織和協(xié)調(diào)各有關(guān)部門做好打擊、防范假幣犯罪工作。

C.負(fù)責(zé)組織和協(xié)調(diào)各有關(guān)部門開展反假貨幣宣傳、教育、管理等工作。D.由中國人民銀行行長擔(dān)任召集人。答案： A B C D

34.第五套人民幣硬幣使用的幣材有_______。A.鋁合金 B.鋼芯鍍鎳 C.不銹鋼

D.鋼芯鍍銅合金

答案： A B C D

35.根據(jù)《中國人民銀行辦公廳關(guān)于做好商業(yè)銀行人民幣現(xiàn)鈔處理設(shè)備管理工作的通知》（銀辦發(fā)〔2009〕125號(hào)）文件內(nèi)容，以下屬于商業(yè)銀行人民幣現(xiàn)鈔處理設(shè)備的是_______。A.點(diǎn)鈔機(jī) B.清分機(jī) C.扎把機(jī) D.取款機(jī)

答案： A B D

36.對(duì)蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定機(jī)構(gòu)鑒定為真幣的，應(yīng)_______。A.由鑒定單位將該人民幣紙幣交收繳單位按照面額兌換完整券退還持有人 B.由鑒定單位收回持有人的《假幣收繳憑證》 C.蓋有“假幣”戳記的人民幣按損傷人民幣處理

D.將鑒定為真幣、蓋有“假幣”戳記的人民幣交還持有人 答案： A C

37.特殊殘缺污損人民幣是指票面因_______等特殊原因，造成外觀、質(zhì)地、防偽特征受損，紙張?zhí)炕⒆冃?，圖案不清晰，不宜再繼續(xù)流通使用的人民幣。A.火災(zāi) B.蟲蛀 C.鼠咬 D.霉?fàn)€

答案： A B C D

38.人民幣紙幣具有以下_______情形的不宜流通。A.票面略有起皺 B.票面紙質(zhì)綿軟 C.票面有折痕

D.脫色、變色、變形 答案： B D

39.人民幣鑒別儀分為_______ A.點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī) B.點(diǎn)鈔機(jī) C.驗(yàn)鈔儀 D.清分機(jī)

答案： A C

40.殘缺、污損人民幣的具體兌換標(biāo)準(zhǔn)是_______。

A.能辨別面額，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額全額兌換

B.能辨別面額，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按面額的一半兌換 C.紙幣呈正十字形缺少四分之一的，按原面額的一半兌換 D.紙幣呈正十字形缺少四分之一的，按原面額的全額兌換 答案： A B C

41.金融機(jī)構(gòu)清分中心發(fā)現(xiàn)假人民幣紙幣不加蓋假幣戳記，主要目的是_______。A.收藏

B.不破壞假幣形態(tài)

C.用于現(xiàn)金處理設(shè)備檢測(cè) D.發(fā)現(xiàn)假幣實(shí)際操作考試 答案： B C D

42.根據(jù)《中國人民銀行辦公廳關(guān)于做好商業(yè)銀行人民幣現(xiàn)鈔處理設(shè)備管理工作的通知》（銀辦發(fā)〔2009〕125號(hào)）文件要求，以下對(duì)商業(yè)銀行自助設(shè)備加鈔環(huán)節(jié)的管理要求表述正確的是_______。

A.2009年7月1日起，各商業(yè)銀行供取款機(jī)、存取款一體機(jī)運(yùn)行的鈔票均需經(jīng)清分機(jī)清分后方可加入自助設(shè)備

B.2009年7月1日起，各商業(yè)銀行供取款機(jī)、存取款一體機(jī)運(yùn)行的鈔票均需經(jīng)手工清點(diǎn)后方可加入自助設(shè)備

C.2009年7月1日起，各商業(yè)銀行供取款機(jī)、存取款一體機(jī)運(yùn)行的鈔票凡有條件的均需經(jīng)清分機(jī)清分后方可加入自助設(shè)備

D.2009年7月1日起，各商業(yè)銀行供取款機(jī)、存取款一體機(jī)運(yùn)行的鈔票凡未經(jīng)過清分機(jī)清 分的鈔票必須經(jīng)手工清點(diǎn)后方可加入自助設(shè)備 答案： C D

43.以下屬于第五套人民幣面額的有_______。A.1角 B.1元 C.2元 D.20元

答案： A B D

44.下列屬于第五套人民幣的常用機(jī)讀特征有_______。A.磁性特征 B.熒光特征 C.光變特征 D.凹印特征

答案： A B

45.特殊殘缺、污損人民幣剩余面積是指_______能按原樣連接的實(shí)物面積。A.防偽特征 B.圖案 C.文字 D.紙張

答案： B C D

46.金融機(jī)構(gòu)記錄的冠字號(hào)碼信息至少應(yīng)包含_______等要素。A.幣值 B.業(yè)務(wù)類型 C.機(jī)具編號(hào) D.日期和時(shí)間 E.版別

答案： A B C D E

47.中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)鑒定貨幣真?zhèn)螘r(shí)，可以由_______名鑒定人員同時(shí)參與，并做出鑒定結(jié)論。A.1 B.2 C.3 D.4 答案： B C D

48.根據(jù)《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》(GB_16999-2010)，以下說法正確的是_______。A.A級(jí)點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)的冠字號(hào)碼誤識(shí)率應(yīng)小于等于0.03% B.B級(jí)點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)的冠字號(hào)碼誤識(shí)率應(yīng)小于等于0.03% C.C級(jí)點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)的冠字號(hào)碼誤識(shí)率應(yīng)小于等于0.03% D.A級(jí)點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)的冠字號(hào)碼誤識(shí)率應(yīng)小于等于0.01% 答案： A B C

49.1999版第五套人民幣100元的安全線具有_______的特征。A.磁性 B.開窗 C.全息 D.縮微文字 答案： A D

50.根據(jù)《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》(GB_16999-2010)，以下說法正確的是_______。A.A級(jí)點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)應(yīng)具有券別、套別及版別識(shí)別能力中的3種 B.A級(jí)點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)應(yīng)具有券別、套別及版別識(shí)別能力中的2種

C.B級(jí)點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)應(yīng)具有券別、套別及版別識(shí)別能力中的不少于1種 D.C級(jí)點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)應(yīng)具有券別、套別及版別識(shí)別能力中的2種 答案： A C

判斷題

51.機(jī)械清分指通過自動(dòng)化清分機(jī)具進(jìn)行現(xiàn)金清分的處理過程。（）答案：正確

52.人民幣紙張票面裂口2處以上，長度每處超過5毫米以上的不宜流通。（）答案：正確

53.第四套人民幣100元中的安全線具有磁性特征。（）答案：錯(cuò)誤

54.第五套人民幣紙幣正面主景毛澤東頭像，采用手工雕刻凹版印刷工藝，形象逼真、傳神，凹凸感強(qiáng)，易于識(shí)別。（）答案：正確

55.對(duì)假外幣紙幣及各種假硬幣，應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專用袋上標(biāo)明幣種、券別、面額、張（枚）數(shù)、冠字號(hào)碼、收繳人、復(fù)核人名章等細(xì)項(xiàng)。（）答案：正確

56.人民幣紙幣票面裂口在2處以上，長度每處超過5毫米的不宜流通，人民幣紙幣票面裂口1處，長度超過10毫米的不宜流通。（）答案：正確

57.第二套人民幣由中國人民銀行于1955年5月1日開始發(fā)行。（）答案：錯(cuò)誤

58.人民幣紙幣票面污漬、涂寫字跡遮蓋了防偽特征之一的適宜流通。（）答案：錯(cuò)誤

59.第二套人民幣的紙張中出現(xiàn)了固定水印。（）答案：正確

60.第四套人民幣中第一次使用了安全線技術(shù)。（）答案：正確

61.對(duì)于冠字號(hào)碼信息存儲(chǔ)在本行現(xiàn)金清分中心或社會(huì)清分機(jī)構(gòu)的，冠字號(hào)碼信息應(yīng)在金融機(jī)構(gòu)從清分中心或清分機(jī)構(gòu)調(diào)入后至少保存3個(gè)月，并確保數(shù)據(jù)的安全。（）答案：錯(cuò)誤

62.金融機(jī)構(gòu)清分中心對(duì)發(fā)現(xiàn)的假幣應(yīng)實(shí)行賬實(shí)分管。（）答案：正確

63.要識(shí)別真假人民幣，首先要知道各種假幣的特征。（）答案：錯(cuò)誤

64.金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金管理部門應(yīng)按偽造幣和變?cè)鞄欧珠_封裝進(jìn)行解繳。（）答案：正確65.《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》中所稱的貨幣指的是人民幣。（）答案：錯(cuò)誤

66.全額清分指銀行對(duì)外付出（柜臺(tái)支付、自動(dòng)取款機(jī)支付、自動(dòng)存取款一體機(jī)支付、交存人民銀行發(fā)行庫回籠款）的紙幣現(xiàn)金全部經(jīng)過清分。（）答案：正確

67.假幣鑒定專用章可由貨幣鑒定授權(quán)單位按照假幣鑒定專用章樣式自行制作。（）答案：正確

68.金融機(jī)構(gòu)收繳的假幣，應(yīng)解繳中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种?。（）答案：正確

69.金融機(jī)構(gòu)清分中心發(fā)現(xiàn)的假幣實(shí)物由清分中心指定專人保管。（）答案：正確

70.清分指機(jī)械清分。（）答案：錯(cuò)誤

案例分析題

71.小李是某銀行職員，7月4日小李為張先生辦理的存款業(yè)務(wù)，對(duì)假幣略有所知的小李發(fā)現(xiàn)其中有一張人民幣100元紙幣疑似為假幣，他將假幣交給儲(chǔ)蓄主管，儲(chǔ)蓄主管將這張100元紙幣拿到2樓辦公室，和同事們仔細(xì)辨別，確認(rèn)是假幣后，于是在假幣正面水印處加蓋了假幣章，并開具了《假幣沒收憑證》，蓋完章，返回柜臺(tái)將憑證交給張先生。上述案例中，違反假幣收繳程序的是_______。A.未在背面中間處加蓋假幣印章

B.收繳過程離開了持有人視線范圍，沒有做到“當(dāng)面收繳”、“當(dāng)面蓋戳” C.銀行應(yīng)開具《假幣收繳憑證》而非假幣沒收憑證 D.沒有履行告知程序 答案： A B C D

72.某客戶去商業(yè)銀行柜面辦理存款業(yè)務(wù)，共存入100張100元券紙幣，柜員小李在清點(diǎn)時(shí)發(fā)現(xiàn)，其中票面缺少面積為10平方毫米的3張；票面裂口1處，長度超過10毫米的5張；票面裂口2處以上，長度每處不超過5毫米的4張；票面污漬、涂寫字跡面積為3平方厘米的1張；票面污漬、涂寫字跡面積為1平方厘米，正面左下角“100”字樣被墨水漬遮蓋的2張。

以下為不宜流通人民幣的是_______。A.票面缺少面積為10平方毫米的3張 B.票面裂口1處，長度超過10毫米的5張

C.票面裂口2處以上，長度每處不超過5毫米的4張 D.票面污漬、涂寫字跡面積為3平方厘米的1張

E.票面污漬、涂寫字跡面積為1平方厘米，正面左下角“100”字樣被墨水漬遮蓋的2張

答案： B D E

第四篇：銀行反假幣宣傳報(bào)告

全民攜手反假幣，共創(chuàng)平安誠信重慶

——XX支行反假幣情況報(bào)告

為提高人民群眾反假幣意識(shí)，保護(hù)自身利益，維護(hù)人民幣信譽(yù)和社會(huì)穩(wěn)定，按照國務(wù)院和重慶市反假貨幣工作聯(lián)席會(huì)議部署，根據(jù)中國人民銀行和總行相關(guān)文件精神，XX支行于5月中旬承辦并會(huì)同XX區(qū)各家銀行開展了“全民攜手反假幣，共創(chuàng)平安誠信重慶”的反假幣主題宣傳活動(dòng)，以現(xiàn)場鑒別、發(fā)放宣傳手冊(cè)、提供真假樣幣等多種方式，在社會(huì)上取得了較好的效果，現(xiàn)將活動(dòng)情況匯報(bào)如下：

圍繞此次反假貨幣活動(dòng)的主題，XX支行在各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛宣傳標(biāo)語，在各個(gè)柜臺(tái)發(fā)放反假幣宣傳手冊(cè)，并在5月20日于XX步行街開展了專項(xiàng)活動(dòng)宣傳，活動(dòng)現(xiàn)場通過設(shè)置反假常識(shí)、假幣識(shí)別等咨詢服務(wù)處，懸掛反假幣的宣傳橫幅，張貼宣傳圖片，同時(shí)向前來詢問的群眾發(fā)放海報(bào)、明信片、宣傳手冊(cè)等相關(guān)資料。雖然活動(dòng)期間天降小雨，但仍然吸引了大量的群眾前來觀看和咨詢。

在假幣識(shí)別的講解上我支行工作人員采取真假幣對(duì)比的形式，耐心細(xì)致的介紹假幣特征和假幣犯罪形式，幫助客戶增強(qiáng)防范意識(shí)提高識(shí)假能力。在假幣識(shí)別的具體講解上，我行工作人員按照真假幣對(duì)照、手感觸摸、水印觀察、機(jī)具檢測(cè)等鑒別手段和方法，詳細(xì)介紹了第五套人民幣的防偽特征，此外，還對(duì)殘、損、污幣如何兌換，以及如何防范假幣犯罪進(jìn)行了詳細(xì)的講解，受到了廣大群眾的一致好評(píng)。

此次反假幣的宣傳活動(dòng)，使更多的群眾掌握了識(shí)別真假人民幣的知識(shí)，有效的提高了居民鑒別假幣的能力，降低了金融消費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)構(gòu)建和諧穩(wěn)定的金融生態(tài)環(huán)境起到了積極作用。維護(hù)了人民幣的信譽(yù)及當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)秩序，只有群眾的反假幣能力的提高，才能有效遏制假幣在市場的橫行；只有樹立廣大群眾的反假幣意識(shí)，才能真正維護(hù)金融市場的穩(wěn)定。

第五篇：反假幣案例分析題庫

案例分析

1..10月20日，一客戶持一張假幣到某銀行網(wǎng)點(diǎn)，聲稱該假幣來自該網(wǎng)點(diǎn)存取款一體機(jī)，一口咬定系其10月12日在該網(wǎng)點(diǎn)存取款一體機(jī)所提取的2萬元現(xiàn)金中夾帶的，要求更換。該網(wǎng)點(diǎn)該怎么處理ACD___。A.該網(wǎng)點(diǎn)負(fù)有告知客戶通過冠字號(hào)碼查詢功能判別假幣是否由其付出的義務(wù)。B.客戶申請(qǐng)超過時(shí)效，該網(wǎng)點(diǎn)不予受理查詢申請(qǐng)。C.該網(wǎng)點(diǎn)一旦受理查詢申請(qǐng)應(yīng)在3個(gè)工作日內(nèi)辦結(jié)。

D.該網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)面告知查詢?nèi)藨?yīng)備齊相關(guān)資料，不得無故拒絕受理查詢申請(qǐng)。

2..楊先生到某銀行辦理美元存款業(yè)務(wù)，儲(chǔ)蓄柜員小王在為其辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)11張10元面值的美元假幣，小王與一名同事在該假幣的正面水印窗及背面中間位置加蓋了假幣印章，向楊先生出具了《假幣沒收收據(jù)》。以下有關(guān)上述案例中，說法正確的是（ABCD）。

A.小王發(fā)現(xiàn)11張假外幣的情況下，未向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)進(jìn)行報(bào)案

B.小王發(fā)現(xiàn)假外幣紙幣不應(yīng)當(dāng)面加蓋“假幣”字樣的戳記，應(yīng)放入統(tǒng)一的專用袋加封 C.小王應(yīng)向客戶開具《假幣收繳憑證》 D.小王沒有向客戶履行告知程序

3..客戶王女士到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行投訴：某商業(yè)銀行受理自己的人民幣冠字號(hào)碼查詢申請(qǐng)已經(jīng)兩個(gè)星期了，仍然沒有告知結(jié)果。當(dāng)?shù)厝嗣胥y行正確得做法是。AB A.當(dāng)?shù)厝嗣胥y行應(yīng)責(zé)成受理單位立即向王女士反饋結(jié)果 B.當(dāng)?shù)厝嗣胥y行應(yīng)該受理投訴

C.當(dāng)?shù)厝嗣胥y行應(yīng)該告知王女士該事項(xiàng)應(yīng)向銀監(jiān)局投訴 D.當(dāng)?shù)厝嗣胥y行應(yīng)責(zé)成該商業(yè)銀行的上級(jí)行受理該投訴

4.某銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金委托社會(huì)清分機(jī)構(gòu)清分后調(diào)入，雙方達(dá)成協(xié)議，由社會(huì)清分機(jī)構(gòu)記錄、存儲(chǔ)冠字號(hào)碼，保證冠字號(hào)碼可追溯查詢。該批現(xiàn)金后調(diào)運(yùn)至該銀行某營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，網(wǎng)點(diǎn)柜員在為客戶李某辦理存取款業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)調(diào)入現(xiàn)金中有一張偽造假幣，柜員及時(shí)通知社會(huì)清分機(jī)構(gòu)，并按相關(guān)規(guī)定將假幣予以收繳?？蛻衾钅秤诖稳罩辆W(wǎng)點(diǎn)投訴取出一張變?cè)鞄?，并要求查詢冠字?hào)碼。針對(duì)該案件，以下表述正確的是______BC A.網(wǎng)點(diǎn)在付款前發(fā)現(xiàn)的假幣，應(yīng)由本行承擔(dān)責(zé)任 B.網(wǎng)點(diǎn)在付款前發(fā)現(xiàn)的假幣，應(yīng)由社會(huì)清分機(jī)構(gòu)承擔(dān)責(zé)任

C.對(duì)于客戶的查詢要求，應(yīng)由網(wǎng)點(diǎn)受理檢索申請(qǐng)，按事先協(xié)議約定的方式，向社會(huì)清分機(jī)構(gòu)提出檢索要求，社會(huì)清分機(jī)構(gòu)應(yīng)在2個(gè)工作日內(nèi)向網(wǎng)點(diǎn)提交檢索結(jié)果，并由網(wǎng)點(diǎn)向客戶反饋結(jié)果

D.對(duì)于客戶的查詢要求，應(yīng)由社會(huì)清分機(jī)構(gòu)受理檢索申請(qǐng)，并向客戶反饋結(jié)果

5.6月3日，市民王先生懷疑某銀行網(wǎng)點(diǎn)ATM機(jī)取到假錢，6月5日持假幣到該網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)查詢冠字號(hào)碼，該網(wǎng)點(diǎn)以王先生以離行為由，不予受理，王先生的正確做法是____AB____。A.王先生可到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)提出訴訟

B.當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)接到張先生投訴，應(yīng)當(dāng)在7個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行核實(shí) C.王先生不具有查詢申請(qǐng)資格 D.王先生應(yīng)接受銀行處理結(jié)果

6.楊先生到某銀行辦理美元存款業(yè)務(wù)，儲(chǔ)蓄柜員小王在為其辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)11張10元面值的美元假幣，小王與一名同事在該假幣的正面水印窗及背面中間位置加蓋了假幣印章，向楊先生出具了《假幣沒收收據(jù)》。以下有關(guān)上述案例中，說法正確的是（）。ABCD A.小王發(fā)現(xiàn)11張假外幣的情況下，未向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)進(jìn)行報(bào)案

B.小王發(fā)現(xiàn)假外幣紙幣不應(yīng)當(dāng)面加蓋“假幣”字樣的戳記，應(yīng)放入統(tǒng)一的專用袋加封 C.小王應(yīng)向客戶開具《假幣收繳憑證》 D.小王沒有向客戶履行告知程序

7.2013年3月10日，某貨幣真?zhèn)舞b定機(jī)構(gòu)工作人員小劉接到李女士電話，要求鑒定其于3月8日被某銀行收繳的一張100元人民幣假幣。小劉將假幣券別、張數(shù)、冠字號(hào)碼、收繳機(jī)構(gòu)等作了詳細(xì)的記錄。3月14日，小劉出差回來后通知收繳人民幣單位送達(dá)待鑒定貨幣，并于當(dāng)日獨(dú)自進(jìn)行了鑒定。經(jīng)鑒定該張人民幣確為假幣，小劉將其退回元收繳單位沒收。請(qǐng)指出該案例中的操作哪些違反了規(guī)定程序________。ABCD A.小劉受理李女士的電話鑒定申請(qǐng)

B.小劉3月14日通知收繳單位送達(dá)待鑒定貨幣，超過了規(guī)定時(shí)限

C.小劉獨(dú)自進(jìn)行鑒定違反了“應(yīng)至少兩名鑒定人員同時(shí)參與，并做出鑒定結(jié)論”的規(guī)定

D.對(duì)蓋有“假幣”印章的人民幣紙幣，小劉鑒定為假幣，將其退回原收繳單位沒收，違反了“應(yīng)由鑒定單位直接沒收”的規(guī)定 8.小李大學(xué)畢業(yè)后，于2004年7月3日在某銀行求職，并被順利錄用為儲(chǔ)蓄柜員。7月4日小李剛上班就辦理張先生的存款業(yè)務(wù)，對(duì)假幣略有所知的小李發(fā)現(xiàn)其中有一張人民幣100元紙幣像是假幣，她將假幣交給儲(chǔ)蓄主管，儲(chǔ)蓄主管將這張100元紙幣拿到二樓辦公室和同事們仔細(xì)辨背后確認(rèn)是假幣，于是用紅色油墨蓋上假幣印章，并開具了《假幣沒收憑證》，回到柜臺(tái)將憑證開給張先生，張先生離去。請(qǐng)指出這個(gè)案例中違反的規(guī)定包括______。ABCD A.收繳過程離開了持有人視線范圍，沒有做到“當(dāng)面收繳”“當(dāng)面蓋戳” B.假幣印章使用紅色油墨而非藍(lán)色油墨

C.銀行開具《假幣沒收憑證》而非《假幣收繳憑證》 D.沒有履行告知程序

9.小李大學(xué)畢業(yè)后，順利被某銀行錄用為儲(chǔ)蓄柜員。2014年6月30日小李剛上班就接到張先生拿著假幣說是6月28日在該行ATM機(jī)取款時(shí)拿到的，對(duì)假幣略有所知的小李發(fā)現(xiàn)確實(shí)是假幣，就當(dāng)著客戶面加蓋了假幣印章，并辦理假幣收繳程序。然后再通過冠字號(hào)碼查詢系統(tǒng)為客戶進(jìn)行查詢，同時(shí)打印的當(dāng)天加鈔記錄給客戶看，最后填寫查詢結(jié)果通知書，表明就假幣非該行流出。請(qǐng)指出這個(gè)案例中違反的規(guī)定包括。（）ACDE A.在假幣糾紛未結(jié)束前，應(yīng)當(dāng)視同：“假外幣、假硬幣”專用信封封存處理 B.超過冠字號(hào)碼查詢期限

C.進(jìn)行冠字號(hào)碼查詢時(shí)未要求客戶提供有效證件及取款證明，并填寫查詢申請(qǐng)表 D.發(fā)現(xiàn)假幣未換人復(fù)核

E.假幣收繳應(yīng)在查詢工作處理完結(jié)后辦理

1.0.10日，市民張先生在某銀行網(wǎng)點(diǎn)ATM機(jī)存錢時(shí)發(fā)現(xiàn)，自己存錢后，機(jī)器有一項(xiàng)打印冠字號(hào)的功能提示。詹先生順手一點(diǎn)，打印出的自動(dòng)柜員機(jī)客戶通知書憑條上有好幾排黑色數(shù)字。張先生意外發(fā)現(xiàn)，這些數(shù)字竟然是自己剛剛存入的1500元人民幣的冠字號(hào)碼。張先生不禁疑問“取款時(shí)能不能打印這些號(hào)碼？”“是不是市區(qū)所有網(wǎng)點(diǎn)的ATM機(jī)都可以打印冠字號(hào)碼？”。關(guān)于冠字號(hào)碼的回答，以下選項(xiàng)哪些是正確的（）。ABCD A.不遲于2013年底，客戶通過取款機(jī)辦理的取款業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)冠字號(hào)碼查詢 B.存取款一體機(jī)冠字號(hào)碼查詢的實(shí)現(xiàn)時(shí)間不遲于2014年底

C.不遲于2015年底，客戶的每一筆存款業(yè)務(wù)，都能實(shí)現(xiàn)冠字號(hào)碼查詢 D.客戶不可自助查詢冠字號(hào)碼

11.2014年7月3日，銀行現(xiàn)金柜員小周在辦理一客戶1000元人民幣存款時(shí)，先用點(diǎn)鈔機(jī)點(diǎn)了一遍，沒有異常，隨后又手工清點(diǎn)了一遍，發(fā)現(xiàn)其中一張100元是假幣，他當(dāng)即讓同事過來復(fù)核，經(jīng)兩人鑒別這是一張假幣，再次放入點(diǎn)鈔機(jī)，這張假幣通過點(diǎn)鈔機(jī)卻不報(bào)警。隨后兩人把假幣收繳，填制《假幣收繳憑證》，然后將《假幣收繳憑證》交給顧客簽字，后將假幣實(shí)物和收繳憑證收入單獨(dú)保管，辦理完這筆現(xiàn)金業(yè)務(wù)后又繼續(xù)辦理下個(gè)業(yè)務(wù)，直至營業(yè)終止了，上述案例中，該金融機(jī)構(gòu)操作違反規(guī)定的有____ABC A.未告知持幣人如對(duì)被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可以在3個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)申請(qǐng)鑒定。

B.各商業(yè)銀行使用的現(xiàn)鈔處理設(shè)備如遇特殊情況要及時(shí)進(jìn)行測(cè)試升級(jí)，對(duì)不能識(shí)別假幣的設(shè)備，要督促生產(chǎn)廠家盡快進(jìn)行測(cè)試升級(jí)。不能升級(jí)的停止使用。

C.各商業(yè)銀行使用的現(xiàn)鈔處理設(shè)備如遇特殊情況要及時(shí)進(jìn)行測(cè)試升級(jí)，測(cè)試升級(jí)情況要有書面記錄，以備查閱。

12..2014年7月1日，某金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金清分中心，工作人員李某在清分網(wǎng)點(diǎn)繳存的現(xiàn)金時(shí)，發(fā)現(xiàn)了3張100元面額的假人民幣紙幣。按照《中國人民銀行貨幣金銀局關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)假人民幣收繳工作的通知》（銀貨金[2013]159號(hào)）和《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金清分中心發(fā)現(xiàn)假人民幣處置工作規(guī)程（試行）》的相關(guān)要求，以下說法正確的是。ABD A.李某應(yīng)該立即向清分中心現(xiàn)場的負(fù)責(zé)人報(bào)告發(fā)現(xiàn)假幣的情況

B.該金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金管理中心應(yīng)于7月15日前將本機(jī)構(gòu)清分中心發(fā)現(xiàn)的假幣集中整理，解繳到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)

C.工作人員李某應(yīng)該按照《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定的假幣收繳程序收繳該3張假幣，并加蓋“假幣”戳記 D.假幣實(shí)物不加蓋“假幣”印章，使用專用封裝袋參照《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》中關(guān)于假外幣和假人民幣硬幣的處理辦法將假幣封裝起來，交于清分中心制定的專人保管

13.小李在某銀行網(wǎng)點(diǎn)擔(dān)任儲(chǔ)蓄柜員。一天，小李在辦理王小姐的存款業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)其中一張100元人民幣紙幣疑似假幣。小李在向王小姐說明情況之后，叫來營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主管和另一名柜員，共同對(duì)該紙幣進(jìn)行鑒別。經(jīng)反復(fù)驗(yàn)看，他們認(rèn)定該100元紙幣為假幣，于是當(dāng)客戶面加蓋“假幣”印章，并開具《假幣收繳憑證》。王小姐情緒激動(dòng)，拒絕提供個(gè)人證件信息，并拒絕在《假幣收繳憑證上》簽字，小李向王小姐解釋相關(guān)法律法規(guī)，并告知異議處理方式。但王小姐仍不配合假幣收繳工作，并強(qiáng)烈要求退還該100元假幣。小李做法正確的是（C）。A.由于王小姐拒絕提供證件號(hào)碼和簽字，所以不必開具《假幣收繳憑證》

B.開具假幣收繳憑證，將要素不完整的假幣收繳憑證（缺少持幣人身份證件號(hào)碼、持幣人簽名）的第一聯(lián)留存，第二聯(lián)作廢，不必交給王小姐

C.開具假幣收繳憑證，將要素不完整的假幣收繳憑證（缺少持幣人身份證號(hào)碼、持幣人簽名）的第二聯(lián)交給王小姐，第一聯(lián)留存。持有人拒絕簽字，收繳人可以再收繳憑證上注明 D.滿足王小姐要求，將假幣退回給王小姐

14.2014年6月10日，某銀行柜員小張為一個(gè)客戶辦美元存款時(shí)，發(fā)現(xiàn)一張100美元假幣，當(dāng)即在鈔票正、背面加蓋“假幣”章戳，填制《假幣收繳憑證》，同時(shí)叫來儲(chǔ)蓄主管復(fù)核簽章。然后將《假幣收繳憑證》交客戶簽字，并告知了客戶享有的權(quán)利。以下有關(guān)上述案例中，說法正確的是（）。BC A.小張應(yīng)當(dāng)面在美元假幣上加蓋“假幣”章戳 B.美元假幣不能加蓋“假幣” 章戳 C.美元假幣應(yīng)使用以統(tǒng)一格式的專用封裝袋

D.不應(yīng)開具《假幣收繳憑證》，應(yīng)開具《假幣沒收收據(jù)》

15.某客戶拿著三張面值100元的人民幣紙幣和2張面值50元的特殊殘缺、污損人民幣去商業(yè)銀行柜面進(jìn)行柜面兌換，通過測(cè)量，其中，3張面值100元人民幣有1張能辨別面額，票面剩余五分之四；1張能辨別面額，界面剩余二分之一；有一張呈正十字形缺少四分之一；2張面值50元的人民幣包括與票面原樣鏈接的炭化，變形部分剩余四分之三，不包括與票面原樣連接的炭化，變形部分屬于三分之二，客戶的殘損幣可兌換的金額為（C）。A.400

B.350

C.300

D.250 711.小王于2014年6月4日在某銀行取款500元，并與6月15日在消費(fèi)時(shí)發(fā)現(xiàn)一張假幣，小王立即去某銀行提出查詢申請(qǐng)，小王提供了取款證明材料及假幣實(shí)物，銀行予以受理。當(dāng)日某銀行將查詢結(jié)果告知小王，該假幣不是銀行付出，小王不信銀行的查詢結(jié)果，銀行開具了《假幣收繳憑證》，并告知小王可以向上級(jí)行或當(dāng)?shù)厝嗣胥y行提出再查詢申請(qǐng)，這個(gè)案例中不符合規(guī)定的有_BCD_______。

A.小王提出申請(qǐng)超過申請(qǐng)時(shí)效，銀行不應(yīng)受理該申請(qǐng) B.小王提出查詢申請(qǐng)未提供有效身份證件 C.銀行未告知小王再查詢申請(qǐng)的時(shí)效

D.銀行未向小王出具《人民幣冠字號(hào)碼查詢結(jié)果通知書》