第一篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員個(gè)人處罰信息授權(quán)查詢(xún)使用承諾書(shū)

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員個(gè)人處罰信息 授權(quán)查詢(xún)使用承諾書(shū)

XX銀行：

本人承諾向貴行提供的所有信息真實(shí)可信，充分知悉違反承諾將帶來(lái)的相應(yīng)后果，同意授權(quán)貴行人力資源管理部門(mén)向有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)查詢(xún)本人是否受到過(guò)處罰以及有關(guān)處罰的具體情況。

承諾人姓名：

年 月 日

第二篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息管理辦法

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息管理辦法

第一章 總則

第一條 為加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，強(qiáng)化銀行業(yè)從業(yè)人員管理，增強(qiáng)從業(yè)人員職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，規(guī)范從業(yè)人員受處罰(處分)信息(簡(jiǎn)稱(chēng)處罰信息)管理，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，制定本辦法。

第二條 本辦法適用于中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)從業(yè)人員受處罰信息的收集、管理和使用。

中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、消費(fèi)金融公司、外資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以及經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)參照適用本辦法。

第三條 本辦法所稱(chēng)從業(yè)人員是指按照《中華人民共和國(guó)勞動(dòng)合同法》規(guī)定，與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂勞動(dòng)合同的在崗人員，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董(理)事會(huì)成員、監(jiān)事會(huì)成員及高級(jí)管理人員，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聘用或與勞務(wù)代理機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務(wù)的其他人員(包括郵政代理人員)。

第四條 本辦法所稱(chēng)處罰信息是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中受到刑事處罰、行政處罰、黨紀(jì)處分、內(nèi)部處分及其他處罰等懲戒措施的信息。

第五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立從業(yè)人員處罰信息管理制度，明確專(zhuān)門(mén)部門(mén)、專(zhuān)職人員負(fù)責(zé)處罰信息報(bào)送、申請(qǐng)查詢(xún)和日常管理等工作。

第六條 銀監(jiān)會(huì)根據(jù)工作需要，組織開(kāi)發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息管理系統(tǒng)，收集、管理處罰信息并提供信息查詢(xún)服務(wù)。

第二章 信息報(bào)送

第七條 處罰信息以銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送為主，并對(duì)所報(bào)送信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。

(一)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)事先以聘用合同、員工守則等形式明確告知從業(yè)人員，如有違法違規(guī)違紀(jì)行為，其處罰信息將報(bào)送監(jiān)管部門(mén)，并用于行業(yè)內(nèi)共享。

(二)處罰由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部做出的，處罰信息由做出處罰決定的機(jī)構(gòu)報(bào)送；處罰由機(jī)構(gòu)外部做出的，由受處罰人員被處罰行為發(fā)生時(shí)所在機(jī)構(gòu)報(bào)送。

人事關(guān)系隸屬總(分)行，但在下一級(jí)分支機(jī)構(gòu)工作以及人事關(guān)系在分(支)行，但在總行或上一級(jí)機(jī)構(gòu)工作的人員信息，均由該人員人事關(guān)系所在機(jī)構(gòu)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送。

(三)銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人總部人員處罰信息向銀監(jiān)會(huì)報(bào)送；其余機(jī)構(gòu)及分支機(jī)構(gòu)人員處罰信息，均向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送。

(四)對(duì)于所在地?zé)o銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)的，應(yīng)通過(guò)上級(jí)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)報(bào)相應(yīng)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

(五)已離職從業(yè)人員的責(zé)任認(rèn)定結(jié)果，由該人員離職前的任職機(jī)構(gòu)向銀監(jiān)會(huì)或所在地派出機(jī)構(gòu)報(bào)送。

第八條 處罰信息主要包括：被處罰人姓名、證件號(hào)碼、處罰機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、被處罰行為發(fā)生時(shí)所在機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、被處罰行為發(fā)生時(shí)崗位、職務(wù)、違法違規(guī)違紀(jì)基本事實(shí)、處罰依據(jù)、種類(lèi)、期限以及有關(guān)更改信息等。

第九條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照“一人一事一報(bào)”的原則，于處罰決定生效后10個(gè)工作日內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送。從外部獲取的處罰信息或處罰信息發(fā)生變化的，應(yīng)在獲知或信息變更后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送。

第三章 信息使用

第十條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在審查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員、要害部門(mén)崗位人員任職資格時(shí)，須按照“誰(shuí)受理誰(shuí)查詢(xún)”的原則查詢(xún)從業(yè)人員處罰信息，并根據(jù)查詢(xún)結(jié)果，依照有關(guān)規(guī)定決定是否予以核準(zhǔn)或是否同意所備案事項(xiàng)。

第十一條 處罰信息供銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在人力資源管理中使用，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在招錄人員時(shí)應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)或派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)查詢(xún)有關(guān)處罰信息。

第十二條 銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)于收到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)查詢(xún)申請(qǐng)后10個(gè)工作日內(nèi)向申請(qǐng)查詢(xún)機(jī)構(gòu)書(shū)面反饋查詢(xún)結(jié)果。

第四章 信息管理

第十三條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵守保密規(guī)定，不得違反規(guī)定泄露處罰信息。

第十四條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在查詢(xún)擬招錄人員處罰信息前，應(yīng)與其簽訂“個(gè)人處罰信息授權(quán)查詢(xún)使用承諾書(shū)”。

第十五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)與銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)簽訂“從業(yè)人員處罰信息申請(qǐng)使用查詢(xún)承諾書(shū)”后方可查詢(xún)有關(guān)處罰信息。

第十六條 銀監(jiān)會(huì)案件稽查局負(fù)責(zé)處罰信息的管理協(xié)調(diào)工作，牽頭組織對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)處罰信息報(bào)送管理工作實(shí)施監(jiān)督檢查。

第十七條 處罰信息除刑事處罰和金融監(jiān)管部門(mén)作出的取消董事、高級(jí)管理人員終身任職資格、禁止終身從事銀行業(yè)工作的行政處罰為終身有效外，其他處罰信息保存期限為處罰期限終止日起5年，過(guò)期不再提供查詢(xún)服務(wù)。

第十八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按要求報(bào)送、查詢(xún)和使用處罰信息。違反本辦法瞞報(bào)、查詢(xún)、使用、泄露處罰信息的，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法采取監(jiān)管措施，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)由此帶來(lái)的法律風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。

附件：1．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息表(略)

2．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息表填寫(xiě)說(shuō)明(略)

3．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息變更申請(qǐng)表(略)

4．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息查詢(xún)申請(qǐng)表(略)

5．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息查詢(xún)結(jié)果反饋表(略)

6．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員個(gè)人處罰信息授權(quán)查詢(xún)使用承諾書(shū)(略)

7．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息申請(qǐng)使用查詢(xún)承諾書(shū)(略)

第三篇：14銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息管理辦法

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息管理辦法

銀監(jiān)辦法（2014）322號(hào)

第一章 總則

第一條 為加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，強(qiáng)化銀行業(yè)從業(yè)人員管理，增強(qiáng)從業(yè)人員職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，規(guī)范從業(yè)人員受處罰(處分)信息(簡(jiǎn)稱(chēng)處罰信息)管理，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，制定本辦法。

第二條 本辦法適用于中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)從業(yè)人員受處罰信息的收集、管理和使用。

中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、消費(fèi)金融公司、外資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以及經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)參照適用本辦法。

第三條 本辦法所稱(chēng)從業(yè)人員是指按照《中華人民共和國(guó)勞動(dòng)合同法》規(guī)定，與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂勞動(dòng)合同的在崗人員，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董(理)事會(huì)成員、監(jiān)事會(huì)成員及高級(jí)管理人員，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聘用或與勞務(wù)代理機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務(wù)的其他人員(包括郵政代理人員)。

第四條 本辦法所稱(chēng)處罰信息是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中受到刑事處罰、行政處罰、黨紀(jì)處分、內(nèi)部處分及其他處罰等懲戒措施的信息。

第五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立從業(yè)人員處罰信息管理制度，明確專(zhuān)門(mén)部門(mén)、專(zhuān)職人員負(fù)責(zé)處罰信息報(bào)送、申請(qǐng)查詢(xún)和日常管理等工作。

第六條 銀監(jiān)會(huì)根據(jù)工作需要，組織開(kāi)發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息管理系統(tǒng)，收集、管理處罰信息并提供信息查詢(xún)服務(wù)。

第二章 信息報(bào)送

第七條 處罰信息以銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送為主，并對(duì)所報(bào)送信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。

(一)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)事先以聘用合同、員工守則等形式明確告知從業(yè)人員，如有違法違規(guī)違紀(jì)行為，其處罰信息將報(bào)送監(jiān)管部門(mén)，并用于行業(yè)內(nèi)共享。

(二)處罰由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部做出的，處罰信息由做出處罰決定的機(jī)構(gòu)報(bào)送；處罰由機(jī)構(gòu)外部做出的，由受處罰人員被處罰行為發(fā)生時(shí)所在機(jī)構(gòu)報(bào)送。

人事關(guān)系隸屬總(分)行，但在下一級(jí)分支機(jī)構(gòu)工作以及人事關(guān)系在分(支)行，但在總行或上一級(jí)機(jī)構(gòu)工作的人員信息，均由該人員人事關(guān)系所在機(jī)構(gòu)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送。

(三)銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人總部人員處罰信息向銀監(jiān)會(huì)報(bào)送；其余機(jī)構(gòu)及分支機(jī)構(gòu)人員處罰信息，均向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送。

(四)對(duì)于所在地?zé)o銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)的，應(yīng)通過(guò)上級(jí)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)報(bào)相應(yīng)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

(五)已離職從業(yè)人員的責(zé)任認(rèn)定結(jié)果，由該人員離職前的任職機(jī)構(gòu)向銀監(jiān)會(huì)或所在地派出機(jī)構(gòu)報(bào)送。

第八條 處罰信息主要包括：被處罰人姓名、證件號(hào)碼、處罰機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、被處罰行為發(fā)生時(shí)所在機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、被處罰行為發(fā)生時(shí)崗位、職務(wù)、違法違規(guī)違紀(jì)基本事實(shí)、處罰依據(jù)、種類(lèi)、期限以及有關(guān)更改信息等。

第九條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照“一人一事一報(bào)”的原則，于處罰決定生效后10個(gè)工作日內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送。從外部獲取的處罰信息或處罰信息發(fā)生變化的，應(yīng)在獲知或信息變更后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送。

第三章 信息使用

第十條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在審查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員、要害部門(mén)崗位人員任職資格時(shí)，須按照“誰(shuí)受理誰(shuí)查詢(xún)”的原則查詢(xún)從業(yè)人員處罰信息，并根據(jù)查詢(xún)結(jié)果，依照有關(guān)規(guī)定決定是否予以核準(zhǔn)或是否同意所備案事項(xiàng)。

第十一條 處罰信息供銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在人力資源管理中使用，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在招錄人員時(shí)應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)或派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)查詢(xún)有關(guān)處罰信息。

第十二條 銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)于收到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)查詢(xún)申請(qǐng)后10個(gè)工作日內(nèi)向申請(qǐng)查詢(xún)機(jī)構(gòu)書(shū)面反饋查詢(xún)結(jié)果。

第四章 信息管理

第十三條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵守保密規(guī)定，不得違反規(guī)定泄露處罰信息。

第十四條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在查詢(xún)擬招錄人員處罰信息前，應(yīng)與其簽訂“個(gè)人處罰信息授權(quán)查詢(xún)使用承諾書(shū)”。

第十五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)與銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)簽訂“從業(yè)人員處罰信息申請(qǐng)使用查詢(xún)承諾書(shū)”后方可查詢(xún)有關(guān)處罰信息。

第十六條 銀監(jiān)會(huì)案件稽查局負(fù)責(zé)處罰信息的管理協(xié)調(diào)工作，牽頭組織對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)處罰信息報(bào)送管理工作實(shí)施監(jiān)督檢查。

第十七條 處罰信息除刑事處罰和金融監(jiān)管部門(mén)作出的取消董事、高級(jí)管理人員終身任職資格、禁止終身從事銀行業(yè)工作的行政處罰為終身有效外，其他處罰信息保存期限為處罰期限終止日起5年，過(guò)期不再提供查詢(xún)服務(wù)。

第十八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按要求報(bào)送、查詢(xún)和使用處罰信息。違反本辦法瞞報(bào)、查詢(xún)、使用、泄露處罰信息的，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法采取監(jiān)管措施，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)由此帶來(lái)的法律風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。

第四篇：人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好個(gè)人金融信息保護(hù)工作的通知-銀發(fā)〔2011〕17號(hào)

人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) 做好個(gè)人金融信息保護(hù)工作的通知

銀發(fā)〔2011〕17號(hào) 人民銀行上?？偛?，各分行、營(yíng)業(yè)管理部，各省會(huì)（首府）城市中心支行，國(guó)有商業(yè)銀行，股份制商業(yè)銀行，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行：

個(gè)人金融信息是金融機(jī)構(gòu)日常業(yè)務(wù)工作中積累的一項(xiàng)重要基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，也是金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)個(gè)人隱私的重要內(nèi)容。如何收集、使用、對(duì)外提供個(gè)人金融信息，既涉及到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的正常開(kāi)展，也涉及客戶(hù)信息、個(gè)人隱私的保護(hù)。如果出現(xiàn)與個(gè)人金融信息有關(guān)的不當(dāng)行為，不但會(huì)直接侵害客戶(hù)的合法權(quán)益，也會(huì)增加銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的訴訟風(fēng)險(xiǎn)，加大運(yùn)營(yíng)成本。近年來(lái)，個(gè)人金融信息侵權(quán)行為時(shí)有發(fā)生，并引起社會(huì)的廣泛關(guān)注。因此，強(qiáng)化個(gè)人金融信息保護(hù)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法制意識(shí)，依法收集、使用和對(duì)外提供個(gè)人金融信息，十分必要。對(duì)個(gè)人金融信息的保護(hù)是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的一項(xiàng)法定義務(wù)。為了規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收集、使用和對(duì)外提供個(gè)人金融信息行為，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，維護(hù)金融穩(wěn)定，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》等法律、法規(guī)的規(guī)定，現(xiàn)就個(gè)人金融信息保護(hù)的有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、本通知所稱(chēng)個(gè)人金融信息，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，或通過(guò)接入中國(guó)人民銀行征信系統(tǒng)、支付系統(tǒng)以及其他系統(tǒng)獲取、加工和保存的以下個(gè)人信息：

（一）個(gè)人身份信息，包括個(gè)人姓名、性別、國(guó)籍、民族、身份證件種類(lèi)號(hào)碼及有效期限、職業(yè)、聯(lián)系方式、婚姻狀況、家庭狀況、住所或工作單位地址及照片等；

（二）個(gè)人財(cái)產(chǎn)信息，包括個(gè)人收入狀況、擁有的不動(dòng)產(chǎn)狀況、擁有的車(chē)輛狀況、納稅額、公積金繳存金額等；

（三）個(gè)人賬戶(hù)信息，包括賬號(hào)、賬戶(hù)開(kāi)立時(shí)間、開(kāi)戶(hù)行、賬戶(hù)余額、賬戶(hù)交易情況等；

（四）個(gè)人信用信息，包括信用卡還款情況、貸款償還情況以及個(gè)人在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中形成的，能夠反映其信用狀況的其他信息；

（五）個(gè)人金融交易信息，包括銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在支付結(jié)算、理財(cái)、保險(xiǎn)箱等中間業(yè)務(wù)過(guò)程中獲取、保存、留存的個(gè)人信息和客戶(hù)在通過(guò)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與保險(xiǎn)公司、證券公司、基金公司、期貨公司等第三方機(jī)構(gòu)發(fā)生業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)產(chǎn)生的個(gè)人信息等；

（六）衍生信息，包括個(gè)人消費(fèi)習(xí)慣、投資意愿等對(duì)原始信息進(jìn)行處理、分析所形成的反映特定個(gè)人某些情況的信息；

（七）在與個(gè)人建立業(yè)務(wù)關(guān)系過(guò)程中獲取、保存的其他個(gè)人信息。

二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在收集、保存、使用、對(duì)外提供個(gè)人金融信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律規(guī)定，采取有效措施加強(qiáng)對(duì)個(gè)人金融信息保護(hù)，確保信息安全，防止信息泄露和濫用。特別是在收集個(gè)人金融信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循合法、合理原則，不得收集與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的信息或采取不正當(dāng)方式收集信息。

三、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，對(duì)易發(fā)生個(gè)人金融信息泄露的環(huán)節(jié)進(jìn)行充分排查，明確規(guī)定各部門(mén)、崗位和人員的管理責(zé)任，加強(qiáng)個(gè)人金融信息管理的權(quán)限設(shè)置，形成相互監(jiān)督、相互制約的管理機(jī)制，切實(shí)防止信息泄露或?yàn)E用事件的發(fā)生。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要完善信息安全技術(shù)防范措施，確保個(gè)人金融信息在收集、傳輸、加工、保存、使用等環(huán)節(jié)中不被泄露。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員的培訓(xùn)，強(qiáng)化從業(yè)人員個(gè)人金融信息安全意識(shí)，防止從業(yè)人員非法使用、泄露、出售個(gè)人金融信息。接觸個(gè)人金融信息崗位的從業(yè)人員在上崗前，應(yīng)當(dāng)書(shū)面做出保密承諾。

四、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得篡改、違法使用個(gè)人金融信息。使用個(gè)人金融信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)符合收集該信息的目的，并不得進(jìn)行以下行為：

（一）出售個(gè)人金融信息；

（二）向本金融機(jī)構(gòu)以外的其他機(jī)構(gòu)和個(gè)人提供個(gè)人金融信息，但為個(gè)人辦理相關(guān)業(yè)務(wù)所必需并經(jīng)個(gè)人書(shū)面授權(quán)或同意的，以及法律法規(guī)和中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外；

（三）在個(gè)人提出反對(duì)的情況下，將個(gè)人金融信息用于產(chǎn)生該信息以外的本金融機(jī)構(gòu)其他營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)通過(guò)格式條款取得客戶(hù)書(shū)面授權(quán)或同意的，應(yīng)當(dāng)在協(xié)議中明確該授權(quán)或同意所適用的向他人提供個(gè)人金融信息的范圍和具體情形。同時(shí)，還應(yīng)當(dāng)在協(xié)議的醒目位置使用通俗易懂的語(yǔ)言明確提示該授權(quán)或同意的可能后果，并在客戶(hù)簽署協(xié)議時(shí)提醒其注意上述提示。

五、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得將客戶(hù)授權(quán)或同意其將個(gè)人信息用于營(yíng)銷(xiāo)、對(duì)外提供等作為與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系的先決條件，但該業(yè)務(wù)關(guān)系的性質(zhì)決定需要預(yù)先做出相關(guān)授權(quán)或同意的除外。

六、在中國(guó)境內(nèi)收集的個(gè)人金融信息的儲(chǔ)存、處理和分析應(yīng)當(dāng)在中國(guó)境內(nèi)進(jìn)行。除法律法規(guī)及中國(guó)人民銀行另有規(guī)定外，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得向境外提供境內(nèi)個(gè)人金融信息。

七、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)通過(guò)外包開(kāi)展業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)充分審查、評(píng)估外包服務(wù)供應(yīng)商保護(hù)個(gè)人金融信息的能力，并將其作為選擇外包服務(wù)供應(yīng)商的重要指標(biāo)。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與外包服務(wù)供應(yīng)商簽訂服務(wù)協(xié)議時(shí)，應(yīng)當(dāng)明確其保護(hù)個(gè)人金融信息的職責(zé)和保密義務(wù)，并采取必要措施保證外包服務(wù)供應(yīng)商履行上述職責(zé)和義務(wù)，確保個(gè)人金融信息安全。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)要求外包服務(wù)供應(yīng)商在外包業(yè)務(wù)終止后，及時(shí)銷(xiāo)毀因外包業(yè)務(wù)而獲得的個(gè)人金融信息。

八、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)通過(guò)接入中國(guó)人民銀行征信系統(tǒng)、支付系統(tǒng)以及其他系統(tǒng)獲取的個(gè)人金融信息，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照系統(tǒng)規(guī)定的用途使用，不得違反規(guī)定查詢(xún)和濫用。

九、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生個(gè)人金融信息泄露事件的，或銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)下級(jí)機(jī)構(gòu)有違反規(guī)定對(duì)外提供個(gè)人金融信息及其他違反本通知行為的，應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日或發(fā)現(xiàn)下級(jí)機(jī)構(gòu)違規(guī)行為之日起7個(gè)工作日內(nèi)將相關(guān)情況及初步處理意見(jiàn)報(bào)告中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。

中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)在收到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告后，應(yīng)視情況予以處理，并及時(shí)向中國(guó)人民銀行報(bào)告。

十、中國(guó)人民銀行及其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)受理投訴或發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可能未履行個(gè)人金融信息保護(hù)義務(wù)的，可依法進(jìn)行核實(shí)，認(rèn)定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存在違反本通知規(guī)定，或存在其他未履行個(gè)人金融信息保護(hù)義務(wù)情形的，可采取以下處理措施：

（一）約見(jiàn)其高管人員談話(huà)，要求說(shuō)明情況；

（二）責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)限期整改；

（三）在金融系統(tǒng)內(nèi)予以通報(bào)；

（四）建議銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員依法給予處分；

（五）涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)關(guān)處理。

十一、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反規(guī)定通過(guò)中國(guó)人民銀行征信系統(tǒng)、支付系統(tǒng)以及其他系統(tǒng)查詢(xún)或?yàn)E用個(gè)人金融信息的，中國(guó)人民銀行及其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)可按照本通知第十條及其他相關(guān)規(guī)定予以處理。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違法情節(jié)嚴(yán)重或拒不改正的，中國(guó)人民銀行可決定暫停其使用，或禁止其新設(shè)分支機(jī)構(gòu)接入上述系統(tǒng)。

十二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反規(guī)定使用和對(duì)外提供個(gè)人金融信息，給客戶(hù)造成損害的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

本通知自2011年5月1日起執(zhí)行。請(qǐng)中國(guó)人民銀行上?？偛浚鞣中?、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄區(qū)內(nèi)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。本通知執(zhí)行過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的新情況、新問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)向中國(guó)人民銀行報(bào)告。

人民銀行

二〇一一年一月二十一日