第一篇：遂寧工務(wù)段2010年線路工長資格性培訓(xùn)考試試卷
2010年線路工長資格性培訓(xùn)考試試卷
一、填空題（每空1分，共25分）
1、LKJ是指，LKJ數(shù)據(jù)主要包括線路允許速度、、、曲線、道岔、橋梁、隧道位置，其數(shù)據(jù)必須與現(xiàn)場保持一致。
2、如果是正常的動態(tài)晃車、超限的處理，在當日要提報次日作業(yè)計劃，作為快速線路一定要納入“”處理；臨時應(yīng)急處理，也要上報，同時要在車站安排駐站，并申請?zhí)齑斑M行處理，嚴禁私自利用進行。
3、快速鐵路養(yǎng)護，一定要樹立重于修理的觀念。
4、對快速區(qū)段和重復(fù)晃車地點，要求檢查完成后，務(wù)必養(yǎng)成用定的習慣，同時、標好起撥道數(shù)據(jù)及，同時確定好左右股。
5、在可動心軌、轍叉撥道作業(yè)時，起撥道器嚴禁放在對應(yīng)位置的上。
6、道岔整治范圍，原則上以一股道的通向為單元，含岔前岔后m的直線（包括渡線），如岔前（后）200米內(nèi)與曲線相接，則以曲線為整治單元的零點。
7、上下班及中間轉(zhuǎn)場途中，務(wù)必按遂工段制定的行走。
8、現(xiàn)場在養(yǎng)護維修作業(yè)中發(fā)現(xiàn)軌向、高低不良、起、撥道省力、枕端道碴離縫等現(xiàn)象時，應(yīng)立即、，根據(jù)現(xiàn)場實際情況，采取、慢行或防護。
9．對無縫線路斷軌進行緊急處理，當斷縫小于時，限速15-25km/h開通線路。
10．班組設(shè)備有關(guān)臺帳資料必須做到數(shù)據(jù)準確、資料完整，相關(guān)內(nèi)業(yè)臺帳數(shù)據(jù)必須做到三合一。
11．威克搗固棒需在距離鋼軌邊緣mm 處下鎬，使搗固工具與軌枕面約成角，然后不停的來回抽插進行搗固作業(yè)，鋼軌內(nèi)側(cè)、外側(cè)及軌枕頭各搗固次。
分，其它每空1分，共14分）
1、發(fā)現(xiàn)接觸網(wǎng)及其部件損壞或在其上有線頭、繩索等，保持不小于（）米的安全距離，并進行防護。
A、2B、5C、10D、152、出現(xiàn)紅光帶與工務(wù)哪些因素有關(guān)。（）（此題多選，3分）
A絕緣接頭B、導(dǎo)線C跳線D、道岔區(qū)段E、斷軌
3、速度160km/h及以下的列車通過本線或鄰線（）分鐘前，停止線路上的一切作業(yè)，人員、機具撤至安全地點避車。
A、10B、15C、20D、304、速度160km/h及以上的列車（動車組）來臨前（）分鐘下道，網(wǎng)外避車。
A、10B、15C、20D、305、設(shè)備管理單位應(yīng)按照《關(guān)于進一步明確安全標準線建設(shè)標準的通知》（成鐵總工〔2009〕633號）的規(guī)定，防護柵欄每隔（）米應(yīng)設(shè)置警示標志。
A、200B、500C、800D、10006、防護柵欄缺失、損壞后，必須在（）小時內(nèi)修復(fù)，修復(fù)完畢后應(yīng)與公安部門共同簽認。
A、3B、4C、5D、67、拔道作業(yè)時，起撥道器嚴禁放在絕緣接頭、焊接接頭處，至少相隔（）根軌枕，同時要先將地錨拉桿松開，轍叉部分要將軌枕頭間的道碴掏出來。
A、1B、2C、3D、48、排序題：當工務(wù)人員作業(yè)或設(shè)備檢查發(fā)現(xiàn)設(shè)備故障后，按（）程序辦理。（此題3分）
A．對不需要當即處理的設(shè)備故障，要確定天窗內(nèi)整修方案，報工務(wù)段批準后方可實施。在故障地點對應(yīng)網(wǎng)外位置設(shè)置臨時監(jiān)護。
B．立即向車站、行車調(diào)度、工務(wù)段調(diào)度匯報（匯報的內(nèi)容同上），工務(wù)段調(diào)度同時向局工調(diào)、段領(lǐng)導(dǎo)匯報。
C．對行車安全有影響的要立即采取封鎖或限速措施。
D．工務(wù)駐站防護接現(xiàn)場檢查匯報后，在車站進行登記簽認。
E．故障處理完畢由現(xiàn)場施工負責人確認后，通知駐站防護在車站銷點。
9、班組安全生產(chǎn)綜合管理臺帳中的“派工單當日作業(yè)信息”等由（）或帶班人如實填寫。
A、施工負責人B、工長C、班長
10、快速鐵路區(qū)段，直線撥道作業(yè)后質(zhì)量回檢：70m范圍內(nèi)，用任意弦量無大于或等于（）的軌向；
C、4mmD、5mm 10分）
1、手工檢查道岔時，應(yīng)對每個岔區(qū)單元進行逐枕檢查軌距、水平，并書寫在道心內(nèi)軌枕上，除尖軌處及尖軌后一根軌不得測量軌距外，其它地方均要測量。（）
2、手工檢查道岔高低時，用10m弦長、20mm基數(shù)進行有目的的檢查，即通過看道，確定打弦的起止點，拉出最大值，并逐枕測量，記錄數(shù)據(jù)采用實測值減去基數(shù)值（20mm）。（）
3、手工檢查道岔方向時，用25m-30m弦長10mm基數(shù)逐枕測量方向，并將數(shù)據(jù)（采用實測值減去基數(shù)值10mm）書寫在軌枕頭上，同時要養(yǎng)成對轉(zhuǎn)轍、可動心軌（轍叉部分）檢查的習慣，同樣要納入必需檢查范圍。（）
4、當遇紅光帶故障后，工務(wù)檢查人員須帶上通訊工具、回流線3根、道釘錘、450毫米活口扳手1把、信號備品、照明等工具迅速趕赴現(xiàn)場。（）
5、LKJ是中國列車運行控制系統(tǒng)的組成部分，是用于防止列車冒進信號、運行超速事故和輔助機車司機提高操縱能力的重要行車設(shè)備，是機車、動車組的組成部分。（）
6、施工作業(yè)結(jié)束返回駐地期間或施工作業(yè)中途、午休等特殊情況需離開作業(yè)集體的人員，必須脫去黃背心等防護服裝，不得 攜帶任何與工作有關(guān)的物件。（）
7、160km/h 及以上的列車通過鄰線15 分鐘前，停止線路上的一切作業(yè)，人員、機具在網(wǎng)內(nèi)避車。（）
8、特殊情況，需要臨時開啟柵欄門時，只須經(jīng)工務(wù)段負責人同意并指定現(xiàn)場安全負責人后方可進行。（）
9、作業(yè)前，必須按規(guī)定設(shè)好駐站和工地防護，插好作業(yè)防護標志，施工負責人確認“天窗”起止時間、命令號、行別、里程或本鄰線有無列車。（）
（）
1、怎樣管理好班組職工？任列6項舉措。（6分）答：
2、班組在職教管理工作中具體要做哪些工作？（5分）答：
3、請寫出無縫線路養(yǎng)護維修 “一準”、“二清”、“三測”、“四不超”、“五不走”內(nèi)容。（10分）
答：
4、簡述人工消缺的作業(yè)程序要點。（6
分）
答：
1、請寫出道岔人工消缺現(xiàn)場作業(yè)程序要點。（10分）
答：
2、時速160Km/h及以上超長無縫線路，當發(fā)生鋼軌或焊縫折斷后，請寫出緊急處理、臨時處理辦法。（14分）
答：
遂寧工務(wù)段2010年線路工長培訓(xùn)考試卷答案
18分）
1、LKJ，線路允許速度、線路坡度、曲線、線路標志、道岔、橋梁、隧道位置
2、如果是正常的動態(tài)晃車、超限的處理，在當日要提報次日作業(yè)計劃，作為快速線路一定要納入“天窗”處理；臨時應(yīng)急處理，也要上報段調(diào)度，同時要在車站安排駐站，并申請?zhí)齑斑M行處理，嚴禁私自利用列車間隔（或動車間隔）進行。
34習慣，同時劃好橇、標好起撥道數(shù)據(jù)及改道量，同時確定左右股。
5對應(yīng)位置的直、曲股上。
6、道岔整治范圍，原則上以一股道的通向為單元，含岔前岔后的直線（包括渡線），如岔前（后）200米內(nèi)與曲線相接，則以曲線起（止）點為整治單元的零點。78、現(xiàn)場在養(yǎng)護維修作業(yè)中發(fā)現(xiàn)軌向、高低不良、起、撥道省力、枕端道碴離縫等現(xiàn)象時，應(yīng)立即停止作業(yè)、夯拍道床，根據(jù)現(xiàn)場實際情況，采取看守、慢行或封鎖防護。9．對無縫線路斷軌進行緊急處理，當斷縫小于時，限速15-25km/h開通線路。10．班組設(shè)備有關(guān)臺帳資料必須做到數(shù)據(jù)準確、資料完整，相關(guān)內(nèi)業(yè)臺帳數(shù)據(jù)必須做到工務(wù)段、車間、工區(qū) 三合一。
11．威克搗固棒需在距離鋼軌邊緣處下鎬，使搗固工具與軌枕面約成 角，然后不停的來回抽插進行搗固作業(yè)，鋼軌內(nèi)側(cè)、外側(cè)及軌枕頭各搗固6次。1分，共14分）、發(fā)現(xiàn)接觸網(wǎng)及其部件損壞或在其上有線頭、繩索等，保持不小于（C）米的安全距離，A、2B、5C、10D、152、出現(xiàn)紅光帶與工務(wù)哪些有關(guān)。（ABCDE）（此題多選）
A絕緣接頭B、導(dǎo)線C跳線D、道岔區(qū)段E、斷軌
3、速度160km/h及以下的列車通過本線或鄰線（B）分鐘前，停止線路上的一切作業(yè)，人員、機具撤至安全地點避車。
A、10B、15C、20D、304、速度160km/h及以上的列車（動車組）來臨前（D）分鐘下道，網(wǎng)外避車。
A、10B、15C、20D、305、設(shè)備管理單位應(yīng)按照《關(guān)于進一步明確安全標準線建設(shè)標準的通知》（成鐵總工〔2009〕633號）的規(guī)定，防護柵欄每隔（B）米應(yīng)設(shè)置警示標志。
A、200B、500C、800D、10006、防護柵欄缺失、損壞后，必須在（D）小時內(nèi)修復(fù)，修復(fù)完畢后應(yīng)與公安部門共同簽認。
A、3B、4C、5D、67、拔道作業(yè)時，起撥道器嚴禁放在絕緣接頭、焊接接頭處，至少相隔（B）根軌枕，同時要先將地錨拉桿松開，轍叉部分要將軌枕頭間的道碴掏出來。
A、1B、2C、3D、4 9、8、當工務(wù)人員作業(yè)或設(shè)備檢查發(fā)現(xiàn)設(shè)備故障后，按（CBDEA）程序辦理。（此題3分）A．對不需要當即處理的設(shè)備故障，要確定天窗內(nèi)整修方案，報工務(wù)段批準后方可實施。在故障地點對應(yīng)網(wǎng)外位置設(shè)置臨時監(jiān)護。
B．立即向車站、行車調(diào)度、工務(wù)段調(diào)度匯報（匯報的內(nèi)容同上），工務(wù)段調(diào)度同時向局工調(diào)、段領(lǐng)導(dǎo)匯報。
C．對行車安全有影響的要立即采取封鎖或限速措施。
D．工務(wù)駐站防護接現(xiàn)場檢查匯報后，在車站進行登記簽認。
E．故障處理完畢由現(xiàn)場施工負責人確認后，通知駐站防護在車站銷點。
9、班組安全生產(chǎn)綜合管理臺帳中的“派工單當日作業(yè)信息”等由（A）或帶班人如實填寫。
A、施工負責人B、工長C、班長 10．快速鐵路區(qū)段，直線撥道作業(yè)后質(zhì)量回檢：70m范圍內(nèi)，用任意弦量無大于或等于（A）的軌向；
A、2mmB、3mmC、4mmD、5mm 6分）
1、手工檢查道岔時，應(yīng)對每個岔區(qū)單元進行逐枕檢查軌距、水平，并書寫在道心內(nèi)軌枕上，除尖軌處及尖軌后一根軌不得測量軌距外，其它地方均要測量。（×）
2、手工檢查道岔高低時，用10m弦長、20mm基數(shù)進行有目的的檢查，即通過看道，確定打弦的起止點，拉出最大值，并逐枕測量，記錄數(shù)據(jù)采用實測值減去基數(shù)值（20mm）。（√）
3、手工檢查道岔方向時，用25m-30m弦長10mm基數(shù)逐枕測量方向，并將數(shù)據(jù)（采用實測值減去基數(shù)值10mm）書寫在軌枕頭上，同時要養(yǎng)成對轉(zhuǎn)轍、可動心軌（轍叉部分）檢查的習慣，同樣要納入必需檢查范圍。（√）
4、當遇紅光帶故障后，工務(wù)檢查人員須帶上通訊工具、回流線3根、道釘錘、450毫米活口扳手1把、信號備品、照明等工具迅速趕赴現(xiàn)場。（√）
5、LKJ是中國列車運行控制系統(tǒng)的組成部分，是用于防止列車冒進信號、運行超速事故和輔助機車司機提高操縱能力的重要行車設(shè)備，是機車、動車組的組成部分。（√）
6、施工作業(yè)結(jié)束返回駐地期間或施工作業(yè)中途、午休等特殊情況需離開作業(yè)集體的人員，必須脫去黃背心等防護服裝，不得 攜帶任何與工作有關(guān)的物件。（√）
7、160km/h 及以上的列車通過鄰線15 分鐘前，停止線路上的一切作業(yè)，人員、機具在網(wǎng)內(nèi)避車。（×）
8、特殊情況，需要臨時開啟柵欄門時，只須經(jīng)工務(wù)段負責人同意并指定現(xiàn)場安全負責人后方可進行。（×）
9、作業(yè)前，必須按規(guī)定設(shè)好駐站和工地防護，插好作業(yè)防護標志，施工負責人確認“天窗”起止時間、命令號、行別、里程或本鄰線有無列車。（√）
10、L”型道尺保養(yǎng)必須遵循定人定尺、輕拿輕放、平放在干燥環(huán)境三個原則。（√）
1、怎樣管理好班組職工？ 答：
1、嚴格考勤制度。
2、各項工作安排人數(shù)合理。
3、幫職工辦實事，不能辦的積極向上級匯報。
4、利用各種形式與職工交心談心，利用好各種場所。
5、工班長不能自私。職工應(yīng)得的想盡辦法要給職工，工班長不能多吃多占，要讓職工心服口服。
6、做好職工的思想工作，利用好各種場所做思想工作。
7、做到一人改變一班組，一個班組改變一個人。
8、方法靈活多變。
9、說話不能太生硬，一定要有操作性。
10、以身作則。
11、發(fā)揮好兵頭將尾的作用。
12、重點工作親自上手。
13、搞好工班長之間的團結(jié)，做到補臺不拆臺。
14、發(fā)揮好每個職工的作用。
2、班組在職教管理工作中具體要做哪些工作？
答：
1、制定學習制度。
2、確定學習內(nèi)容及學習推進計劃，每周定時組織學習。
3、每天組織職工班前班前半小時學習并抽問。
4、每月組織一次考試。
5、定期開展崗位練兵活動。
3、請寫出無縫線路養(yǎng)護維修 “一準”、“二清”、“三測”、“四不超”、“五不走”。內(nèi)容
答：準確掌握鎖定軌溫；維修作業(yè)半日一清，補修作業(yè)一撬一清；作業(yè)前、作業(yè)中、作業(yè)后測量軌溫；作業(yè)不超溫，扒碴不超長，起道不超高，撥道不超量；扒開道床不回填不走，作業(yè)后道床不夯實不走，不組織檢查不走，質(zhì)量不合格不走，發(fā)生異狀不
處理不走。
4、簡述人工消缺的作業(yè)程序要點。答：
一、信息的處理
二、簡單的室內(nèi)分析
三、計劃提報
四、充分準備料具
五、現(xiàn)場作業(yè)
六、回檢
五、綜合題
1、請寫出道岔人工消缺現(xiàn)場作業(yè)程序要點。
答：
（一）、確定道岔整治范圍
（二）、檢查設(shè)備基本情況
（三）、線路測量
（四）、精細手工檢查
（五）、數(shù)據(jù)分析，確定工作量
（六）、現(xiàn)場處理方案
（七）、軌面修理工作
（八）、回檢作業(yè)質(zhì)量
（九）、通過人工整治后，有條件再聯(lián)系道岔大機進行一遍搗固，全面提高搗固質(zhì)量和處理小方向、小高低，同時人工配合大機處理遺留工作，再精細跟進一遍，使道岔處于良好狀態(tài)。
2、時速160Km/h及以上超長無縫線路，當發(fā)生鋼軌或焊縫折斷后，請寫出緊急處理、臨時處理辦法。（6分）
答：必須按“先防護后處理”的原則進行： ①緊急處理：
當斷縫為垂直斷裂且斷縫拉開不大于50mm、上下左右無嚴重錯牙時，迅速采用鼓包夾板及急救器進行臨時加固，將短路銅線或回流線連接在斷軌處兩端，溝通信號，隨即復(fù)緊斷縫前后50米扣件，根據(jù)現(xiàn)場實際情況，限速5km/h開通線路；當斷縫小于30mm時，限速15-25km/h開通線路。在采取有效加固措施后，根據(jù)現(xiàn)場情況，適當提高放行列車速度。②臨時處理：
鋼軌折損嚴重或斷縫大于50mm，不能立即焊接修復(fù)時，應(yīng)封鎖線路，切除傷損部分，兩鋸口間插入長度不短于12m的同型鋼軌，軌端鉆孔，上接頭夾板，用10.9級螺栓擰緊。在短軌前后各50 m范圍內(nèi)，擰緊扣件后，按不大于160km/h的速度放行列車。臨時處理時，應(yīng)先在斷縫兩側(cè)軌頭非工作邊做出標記，標記間距離約為14m，并準確丈量兩標記間的距離和軌頭非工作邊一側(cè)的斷縫值，作好記錄。
第二篇：9月份工長考試試卷
高爐工長考試試卷(09)高爐：姓名：得分： 填空題（15*1）
1.>_________和爐缸熱制度的劇烈波動，都將導(dǎo)致崩料。答案：煤氣流分布失常
2.>__________和生鐵是高爐冶煉中生成的產(chǎn)品，二者互相影響。答案：爐渣
3.>__________或中修后的熱風爐應(yīng)在火井內(nèi)首先用木材烘爐12～24小時。答案：大修
4.>CaCO3在高溫區(qū)分解時產(chǎn)生的CO2約有__________與焦炭中的碳作用。答案：50% 5.>崩料期間__________應(yīng)保持不變，尤其禁止加溫。答案：風溫
6.>布料溜槽α角不擺動，應(yīng)立即組織檢查處理，不允許拖延一個班，否則應(yīng)__________。答案：休風處理
7.>產(chǎn)生煤氣的__________是爐缸內(nèi)溫度最高的區(qū)域。答案：燃燒帶
8.>常用的洗爐劑種類有：螢石、__________、均熱礦。答案：錳礦
9.>赤鐵礦的理論含鐵量為__________，而菱鐵礦為48.2%。答案：70% 10.>處理高爐結(jié)瘤的方法有__________、炸瘤法。答案：洗爐法
11.>球團礦大多數(shù)性能比燒結(jié)礦好，其粒度均勻、含鐵高，__________好，低溫強度好。答案：還原性
12.>大家一致公認，礦石的__________提高1%，焦比降低2%，產(chǎn)量提高3%。答案：含鐵量
13.>當高爐使用堿性渣或由于__________而使爐渣變占時，生鐵含Si會明顯下降。答案：爐涼
14.>當溫度＞570℃時，鐵氧化物的還原順序為：__________→Fe3O4→FeO→Fe。答案：Fe2O3 15.>滴落帶是指渣鐵全部熔化，穿過__________下到爐缸的區(qū)域。答案：焦炭層
選擇題（請將正確答案的代號填入括號內(nèi)）（15*1）
1、在出鐵操作中，為了衡量出鐵口維護的好壞，一般以（B）作為考核標準。A、鐵口深度 B、鐵口合格率 C、渣鐵出盡情況
2、在爐涼情況下，鐵口深度往往會變淺，鐵口眼應(yīng)（A）。A、適當加大 B、維持正常 C、適當減小
3、開口機的初始角度與鐵口角度的關(guān)系應(yīng)該是（C）。A、無關(guān)系 B、有關(guān)系 C、決定性的關(guān)系
4、爐缸凍結(jié)處理搶救階段爐前操作的重點是（C）。
A、處理好出鐵口 B、處理好出渣鐵溝及砂口 C、處理好風、渣口
5、新制作鐵口泥套不得超出鐵口保護板，應(yīng)在保護板內(nèi)（C）毫米為宜。A、10～15 B、15～20 C、20～40
6、鐵水溝在出鐵過程中破損的主要原因是 C。
A、高溫燒損 B、渣、鐵流機械沖刷 C、機械沖刷和化學侵蝕
7、對于出鐵口的維護方便，工作可靠來說，?使用無水炮泥和有水炮泥相比（B）。A、無明顯優(yōu)越性 B、有明顯優(yōu)越性 C、無優(yōu)越性
8、當鐵口正常時，開口機進鉆的深度的標志是（C）。
A、可以鉆通出鐵口 B、不能直接鉆到紅點 C、可直接鉆到紅點
9、含一氧化碳最高的煤氣是（B）。
A、焦爐煤氣 B、轉(zhuǎn)爐煤氣 C、高爐煤氣
10、為提高炮泥的可塑性，在碾泥配比中可適當增加（B）配比。A、熟料 B、粘土 C、焦粉
11、鐵水溝在出鐵過程中破損的主要原因是（C）。
A、高溫燒損 B、渣、鐵流機械沖刷 C、機械沖刷和化學侵蝕
12、高爐出鐵次數(shù)是影響出鐵口維護的（B）。A、因素之一 B、重要因素 C、次要因素
13、更換風口時，高爐應(yīng)（C）后才能打開窺孔大蓋。A、減風低壓 B、休風 C、倒流休風
14、煤氣中最易中毒的是（B）。
A、高爐煤氣 B、轉(zhuǎn)爐煤氣 C、焦爐煤氣
15、大修新建的高爐與封爐、中修的高爐開爐爐前操作相比困難程度（B）。A、大 B、要小一些 C、程度相似
三、判斷題（正確的請在括號內(nèi)打“√”，錯誤的請在括號內(nèi)打“×”）（20*1）
1.>布料裝置使爐料在爐子截面合理分布，布料器停轉(zhuǎn)時需及時調(diào)劑焦炭負荷。（）答案：√
2.>無鐘爐頂布料的方式只有單環(huán)、多環(huán)、定點三種。
（）答案：×
3.>下部調(diào)劑指的是風量、風溫、濕分調(diào)劑。
（）答案：×
4.>一般風口上方，爐料下降最快，中心次之，爐墻最慢。
（）答案：×
5.>一般富氧1.0%，可提高理論燃燒溫度35～45℃，增加噴煤率4.0%。
（）答案：√
6.>一般富氧1.0%時，可增加噴煤率3.0%。
（）答案：×
7.>一般燃料比在600kg/t?Fe左右時，噴煤率每增加10%，料柱重量增加3%左右。（）答案：√
8.>螢石是一種強洗爐劑，是因為CaF2能顯著降低爐渣熔化溫度和粘度。
（）答案：×
9.>影響鐵礦石還原速度的主要因素是：①CO和H2的濃度；②溫度；③氣體流速。
(答案：√
10.>用風量調(diào)劑爐況的作用大，效果快，可以用作長期手段。
（）答案：×
11.>用噴吹量調(diào)劑爐溫的熱滯后與高爐大小，強化程度及高度上的熱分布無關(guān)。（）)答案：×
12.>用噴吹量調(diào)爐溫不如風溫或濕分見效快。
（）答案：√
13.>有水炮泥和無水炮泥的區(qū)別主要是指水分的多少。
（）答案：×
14.>有些鐵礦石脈石中含TiO2，對冶煉的過程影響不大。
（）答案：×
15.>在成渣過程中形成的融著帶才叫軟熔帶。
（）答案：×
16.>在低硅區(qū)，在用[C]來判斷爐溫高低比用[Si]判斷更準確。
（）答案：√
17.>在焦比一定量時，調(diào)劑風溫不會引起煤氣數(shù)量和濃度的變化，對礦石的還原不致有很大影響。
（）答案：×
18.>在噴煤時，為了防止回火，噴吹罐壓力必須高于高爐風口壓力。
（）答案：√
19.>在碰撞點以上，提高料線，加重邊緣，疏松中心。
（）答案：×
20.>在全焦冶煉時，原料條件、風溫、焦比等不變時，一定的風量相應(yīng)有一定的料速，料速過快過慢都是爐況變化的征兆。
（）答案：√
四、問答題
1、高爐冷卻目的和高爐冷卻壁的種類？（10）
答：高爐冷卻的目的在于防止磚襯的損壞，促使生成渣皮，?以保護爐殼和保持高爐合理的操作爐型。
常用高爐冷卻壁有光面立式冷卻壁、鑲磚冷卻壁、支梁式水箱、?扁水箱等。
2、含鈦物料護爐的原理是什么？（10）
答案：含鈦礦物(鈦鐵礦、鈦渣等)在高爐冶煉條件下，有少量Ti在高溫區(qū)由碳直接還原。還原出來的Ti一部分熔入鐵中，另一部分與碳結(jié)合成TiC，還有一部分與煤氣中的N2形成TiN，并可與TiC形成固熔體Ti(C、N)。由于鈦的碳氮化物熔點很高(TiC的熔點3140℃、TiN的熔點2930℃)，因此在低溫時極易析出。爐缸襯磚受到侵蝕后，冷卻壁與鐵水接近，碳化鈦和氮化鈦在此區(qū)域析出，形成艱熔的保護層，可防止爐缸燒穿。
3、請結(jié)合本高爐生產(chǎn)實際，談?wù)勀壳叭剂陷^高的原因何在？如果進一步降低高爐燃料比？（工藝員分析自己管轄的高爐）（15）
五、計算題（15）
礦批重40t/批，批鐵量23t/批，綜合焦批量12.121t/批，煉鋼鐵改鑄造鐵，[Si]從0.4%提高到1.4%，求[Si]變化1.0%時，(1)礦批不變，應(yīng)加焦多少？(2)焦批不變減礦多少？
答案：解：礦批重不變
ΔK＝Δ[Si]×0.04×批鐵量＝1.0×0.04×23＝0.92t/批 焦批不變
ΔP＝礦批重-(礦批重×焦批重)/(焦批重+Δ[Si]×0.04×批鐵量)＝40-(40×12.121)/(12.121+1.0×0.04×23)＝2.822t/批 答：礦批不變，應(yīng)加焦0.92t/批；焦批不變，應(yīng)減礦2.822t/批。
第三篇：11月高爐工長考試試卷
高爐工長考試試卷 高爐：姓名：得分：
一、填空題（10*1.5）
1、礦石的氣孔度有體積氣孔度和___面積_______氣孔度兩種表示法。
2、煤氣的三大事故是指中毒、著火和___爆炸_______。
3、錳礦石在高爐煉鐵中有改善渣的__________流動性有利于脫硫的作用。
4、強度好的鐵礦石能在爐內(nèi)維持其原來的物理狀態(tài)，能減少爐內(nèi)的粉末，提高_____透氣性_____。
5、鐵礦石還原性的好壞，是指礦石被還原性氣體_CO或H2_________還原的難易程度。
6、金屬含硫高到一定數(shù)量時，在赤熱的狀態(tài)下受打擊時會發(fā)生破裂，這就是___熱脆_______現(xiàn)象。
7、高爐煤氣的化學成分中的可燃性成分主要有：CO、H2和微量的CH4，所以高爐煤氣是較好的氣體燃料。
8、鐵礦石粒度太小，影響高爐內(nèi)料粒的透氣性，使煤氣上升阻力增大，粒度過大，又使礦石的加熱和_____還原_降低。
9、高爐冶煉燃料燃燒和鼓風熱能是爐缸熱量________的基本來源。
10、適宜于高爐冶煉的礦石必須：含鐵量高，脈石少、有害雜質(zhì)少、化學成分穩(wěn)定、粒度均勻，并具有良好的____還原性___和一定的機械強度等。
二、選擇題（請將正確答案的代號填入括號內(nèi)）（10*1.5）
1、能顯著降低爐渣粘度是(A)。
A．CaF2
B．SiO2
C．MgO
D．CaO
2、爐渣的熔化性溫度指的是爐渣(C)的溫度。
A．爐渣開始熔化
B．爐渣完全熔化
C．熔化后自由流動
3、高爐鐵口保護板的作用是使鐵口(C)不直接與渣鐵水相接觸。A．泥套 B．磚套 C．框架
4、消除風口連續(xù)破損的根本措施是使高爐(A)。A．爐缸工作活躍 B．提高冷卻速度 C．增加出鐵次數(shù)
5、高爐內(nèi)襯的破壞經(jīng)分析認為主要原因是(A)。
A．熱力作用
B．化學作用
C．物理作用
D．操作因素
6、篩下的返礦粉突然增多，但粒度不大是由于(A)。A．燒結(jié)礦質(zhì)量變差
B．篩底損壞
C．篩子電機損壞
7、邊緣煤氣流過分發(fā)展時，爐頂溫度的溫度帶(B)。A．變窄
B．變寬
C．無變化
D．差別大
8、高爐生產(chǎn)中爐內(nèi)的煤氣是(B)煤氣流形式運行，這是目前的最佳煤氣分布形式。A．分成一股
B．分成兩股
C．以均勻分布的
9、高爐裝料設(shè)備應(yīng)保證爐頂密封可靠，使爐頂形成一個密閉的容器，有利于(C)操作。A．低壓
B．常壓
C．高壓
10、噴吹燃料后下列結(jié)果不屬于噴吹對冶煉影響的是(C)。A．頂溫升高
B．還原改善
C．生鐵質(zhì)量變差
D．理論燃燒溫度降低
三、判斷題（正確的請在括號內(nèi)打“√”，錯誤的請在括號內(nèi)打“×”）（10*1.5）
1、塊狀帶是直接還原區(qū)。
(X)
2、、縮小鐵口上方風口面積，利于鐵口深度加長。
(V)
3、石灰石中的CaCO3分解產(chǎn)生CO2，提高了煤氣中CO2的濃度，有利于改善煤氣利用。（X）
4、當原燃料條件惡化時，只有選擇較大的鼓風動能。
(X)
5、爐料中水份蒸發(fā)消耗的是爐頂煤氣余熱，因而對焦比及爐況沒有影響。（V）
6、高爐生產(chǎn)的生鐵中，錳是有害元素，所以高爐一般很少用錳礦。（X）
7、高爐冶煉生產(chǎn)中證明，燒結(jié)礦強度同其FeO含量有一定的正比關(guān)系，F(xiàn)eO含量越高其強度越高。（X）
8、高爐檢修時，無料鐘水冷卻系統(tǒng)必須停用。
(X)
9、扇形布料就是根據(jù)要求溜槽的傾角固定或在某一范圍內(nèi)連續(xù)運動，溜槽在某一區(qū)域內(nèi)擺動，料布在某一扇形區(qū)域內(nèi)。(V)
10、冶煉的天然鐵礦石要求做到品位高、有害雜質(zhì)少、強度好、粉末少、成分穩(wěn)定和粒度較大。（X）
四、問答題(4*10分)
1、檢查送風制度的指標有哪些？
(1)風口進風參數(shù)，風速，鼓風動能；(2)理論燃燒溫度；(3)風口回旋區(qū)的深度和截面積；(4)風口圓周工作均勻程度。
2、風口前理論燃燒溫度和爐缸溫度有什么區(qū)別？
理論燃燒溫度是指燃燒帶理論上能達到的最高溫度，生產(chǎn)中一般指燃燒帶燃燒焦點的溫度.而爐缸溫度一般指爐缸渣鐵的溫度，兩者有本質(zhì)上的區(qū)別，理論燃燒溫度可達1800～2400℃，而爐缸溫度一般在1500℃左右。
3、虧料線害處有哪些？
(1)破壞了爐料在爐內(nèi)的正常分布，惡化料柱透氣性，使煤氣流分布與爐料下降失常；(2)爐料得不到充分預(yù)熱和還原，引起爐涼和爐況不順；(3)嚴重時由于上部高溫區(qū)的大幅度波動，爐墻易結(jié)瘤。
4、高爐原料中的游離水對冶煉有何影響？
答：游離水的蒸發(fā)降低了爐頂溫度，有利于爐頂設(shè)備的維護，延長其壽命。另一方面，爐頂溫度降低使煤氣體積縮小，降低煤氣流速，從而減少爐塵吹出量。
五、計算題（15分）
已知：某高爐礦種為：燒結(jié)礦7000kg/批，含F(xiàn)e50.8%，含S0.028%，海南礦500kg/批，含F(xiàn)e54.8%，含S0.148%，錳礦170kg/批，含F(xiàn)e12.0%，焦批為2420kg/批，含S為0.74%，求硫負荷。(保留到小數(shù)點后兩位)
解：每批料帶入的純Fe量為
7000×0.508+500×0.548+170×0.120＝3850.4kg
每批料帶入的硫量為
7000×0.00028+500×0.00148+2420×0.0074＝20.608kg
每批出鐵量為3850.4/0.94＝4096.17kg
硫負荷＝20.608/4096.17×1000＝5.03kg/t·Fe
答：硫負荷為5.03kg。
第四篇：銀行反洗錢培訓(xùn)階段性、終結(jié)性考試試卷
第一章自測題
（一）判斷改錯題
1、銀行從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負責有責任。對
2、反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)部控制環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。對
3、反洗錢內(nèi)部控制可脫離銀行的基本框架單獨發(fā)揮作用。錯
4、反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。對
5、反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。對
6、反洗錢內(nèi)部控制檢查、評價部門不應(yīng)當獨立于內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。錯
7、在對客戶身份進行識別時應(yīng)在名單庫中進行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁名單或“外國政要”名單。對
8、客戶風險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，銀行可根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。錯
9、客戶身份識別和可疑交易分析是兩個不同的工作，互相獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獨得的信息。錯
10、只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報中國人民銀行，而無須進行人工分析以篩選過濾掉實質(zhì)不可疑的交易。錯
11、反洗錢內(nèi)部審計是銀行及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風險的有效手段和保障措施。對
12、對配合中國人民銀行進行政調(diào)查的客戶身份資源、交易記錄等均應(yīng)保密。對
13、銀行反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔內(nèi)部審計監(jiān)督的職責。錯
14、銀行未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度且情節(jié)嚴重的，其直接責任人只需改正，不必受到法律處分。對
（二）不定項選擇題
1、控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)部控制框架中不可缺少的要素這一，具體來講主要 包括哪些？（ABCDE）A、員工的專業(yè)能力 B、員工的職業(yè)操守 C、員工的誠信程度
D、領(lǐng)導(dǎo)層對內(nèi)部控制重要性的認識和態(tài)度 E、領(lǐng)導(dǎo)層對管理內(nèi)部控制制度采取的措施
2、銀行建立配合反洗錢調(diào)查制度應(yīng)當明確（ABCD）。A、組織管理和工作流程 B、賬戶監(jiān)控措施 C、保密規(guī)定 D、資料保存
3、反冼錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)？（ABCD）A、檢查發(fā)現(xiàn)問題 B、通報問題 C、跟蹤整改 D、責任認定
4、關(guān)于銀行反洗錢培訓(xùn)對象的說法以下正確的是（ADE）。A、培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層
B、只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)
C、反洗錢操作人員才應(yīng)按受培訓(xùn)，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn) D、反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn) E、培訓(xùn)的對象是銀行的全體人員
5、以下說法正確的是（ABD）。
A、銀行應(yīng)將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍 B、銀行可考慮對反洗錢工作定期進行評估
C、銀行洗錢牽頭部門應(yīng)承擔對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責。
D、反洗錢保密制度應(yīng)當時確保密工作的組織管理、文件和資料的保管、泄密事件的處理以及保密責任制等相關(guān)要求。第二章自測題
（一）判斷改錯題
1、客戶身份識別也稱“了解你的客戶”。對
2、自然人客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，銀行將客戶的住所地作為客戶身份基本信息進行登記。錯
3、法人、其他組織和工商戶的組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼屬于其身份基本信息。對
4、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，銀行應(yīng)當采取持續(xù)的客戶身份識別措施。對客戶及其交易的風險認知程度發(fā)生變化時，銀行應(yīng)重新識別客戶身份，及時調(diào)整其風險等級分類，以確認其身份和有關(guān)交易是否可疑。對
5、銀行委托其他銀行或銀行以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)由受托方承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任。錯
6、在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，銀行應(yīng)當進行客戶身份識別。對 7 單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范圍、背景、規(guī)
模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個重要關(guān)注點。對
8、銀行提供保管箱業(yè)務(wù)時，僅需了解保管箱名義使用人的身份即可。錯
9、對公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識別工作主體只包括銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員和經(jīng)管部門負責人。錯
10、為客戶開立對公外匯賬戶，銀行應(yīng)通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進行了基本信息登記，若未登記或登記的信息與實際情況不一致的，不得為客戶開立賬戶。對
11、銀行為個人開戶時，應(yīng)通過身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)查詢其身份證信息，如果客戶姓名、證件號碼、照片或有效期不一致的，應(yīng)考慮拒絕為客戶辦理業(yè)務(wù)。對
12、如果客戶為外國政要，金融機構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當經(jīng)高級管理層批準。對
13、實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，包括（但不限于）以下兩類人員：一是公司實際控制人；二是未被客戶披露，但實際控制著金融交易過程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟利益的人員（被代理人除外）。對
14、違反客戶身份識別有關(guān)規(guī)定致使洗錢后果發(fā)生的，銀行可被處以50 萬
元以上500 萬元以下的罰款，直接責任人員可最高被處罰50 萬元。對
15、客戶先前提交的身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，銀行無權(quán)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。錯
（二）不定項選擇題
1、法人、其他組織和個體工商戶的身份基本信息包括（ABCD）。A、客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼
B、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限
C、控股股東或者實際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。D、法定代表人、負責人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限
2、客戶身份識別的含義包括（ABCD）A、了解客戶本人的真實身份
B、了解客戶交易目的的和交易性質(zhì) C、了解客戶的資金來源和用途
D、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人
3、客戶身份識別的基本原則有（ABCD）A、真實性 B、有效性 C、完整性
D、持續(xù)性
4、銀行與境外機構(gòu)建立代理或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當采取的客戶身份識 別措施包括：（ABCD）
A、充分收集有關(guān)境外金融機構(gòu)的信息
B、評估境外金融機構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況
C、評估境外金融機構(gòu)反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性
D、以書面方式明確本銀行與境外金融機構(gòu)在客戶身份識別方面的職責
5、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應(yīng)了解（ABCD）等信息。
A、實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B、資金來源 C、資金用途
D、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況
6、客戶身份識別中的禁止性要求是指，銀行不得為身份不明的客戶（ABCD）。A、提供服務(wù) B、與其進行交易 C、開立匿名賬戶 D、開立假名賬戶
7、客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，銀行利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM 等自助機相以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)采用如下哪些手段識別客戶身份？（ABC）
A、實行嚴格的身份認證措施 B、采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段 C、強化內(nèi)部管理程序 D、弱化內(nèi)部管理程度
8、客戶身份識別中的保密性要求是，銀行應(yīng)（ABCD）A、保護商業(yè)秘密 B、保護個人隱私
C、妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息 D、妥善保存客戶身份識別過程中獲取的交易信息
9、銀行應(yīng)采取合理方式確認代理關(guān)系的存在，在按照有關(guān)要求對被代理人采取客戶身份識別措施時，應(yīng)當對代理人采取哪些措施進行識別？（AC）A、核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件 B、要求代理人出具經(jīng)公證的委托代理書
C、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼 D、登記代理人所在工作單位和地址
10、對私客戶開立賬戶，銀行應(yīng)核對的客戶身份證明文件包括（AB）。A、中國公民16 歲以上出示身份證和臨時身份證 B、16 歲以下公民應(yīng)有監(jiān)護人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿 C、中國公民16 歲以上出示戶口簿 D、16
歲以下公民出示臨時身份證
11、境外對私客戶開立賬戶時，銀行應(yīng)核對的身份證明文件包括（ABCD）。A、華僑出具中國護照
B、香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證
C、臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件
D、外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)的其他有效證件。
12、為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立健全業(yè)務(wù)關(guān)系的，若有代理人，需要提供的客戶身份證明文件包括（AB）。A、合法有效的授權(quán)委托書 B、代理人的有效身份證件 C、合法有效的合同書 D、代理人的資質(zhì)證明
13、某國總統(tǒng)要求在某銀行開立外幣賬戶時，金融機構(gòu)應(yīng)采取哪些客戶身份識別措施？（ACDE）
A、應(yīng)當經(jīng)高級管理層的批準 B、應(yīng)當報告中國人民銀行
C、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 D、登記客戶身份基本信息
E、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件
14、一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機構(gòu)開立賬戶的客戶提供（ACD）等一次性金融服務(wù)。
A、現(xiàn)金匯款 B、現(xiàn)金存款 C、現(xiàn)鈔兌現(xiàn) D、票據(jù)兌付
15、銀行應(yīng)對（AC）交易金額的一次性金融服務(wù)進行客戶身份識別。A、單筆人民幣1 萬元以上
B、單筆人民幣10 萬元以上
C、單筆外匯等值1 000 美元以上
D、單筆外匯等值10 000 美元以上
16、一次性金融服務(wù)識別要點包括（ABCD）
A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 C、登記客戶身份基本信息
D、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件
17、商業(yè)銀行為客戶將5 000
美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時，應(yīng)當識別客戶身份，并采取以下哪些措施？（ABCE）A、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 B、登記客戶身份基本信息
C、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件 D、如果客戶為外國政要，應(yīng)當經(jīng)高級管理層的批準 E、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人
18、商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)，應(yīng)當識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（B）A、將3 000 美元現(xiàn)鈔結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶 B、將1 000 美元現(xiàn)鈔結(jié)匯 C、張三轉(zhuǎn)賬18 萬元到李四賬戶 D、提取現(xiàn)金6 萬元
19、開立對公人民幣活期存款賬戶及定期款賬戶的識別主體為（ABCD）。A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B、客戶經(jīng)理
C、經(jīng)營部門負責人 D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員
20、申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下證明文件（BCD）。
A、企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構(gòu)代碼證正本 B、非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構(gòu)代碼證正本 C、機關(guān)和實行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的 批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明
D、非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書
21、重新識別客戶身份后，對于客戶洗錢風險等級，銀行應(yīng)（C）。
A、不必調(diào)整客戶洗錢風險等級 B、定期調(diào)整客戶洗錢風險等級 C、及時調(diào)整客戶洗錢風險等級
D、下一次辦理業(yè)務(wù)時設(shè)整客戶洗錢風險等級
22、對資本項目外匯賬戶使用的合規(guī)性方面，銀行應(yīng)審查（ABCD）。A、外匯資本金賬戶資金貸方發(fā)生額是否超過規(guī)定的最高限額
B、資產(chǎn)存量變現(xiàn)外匯賬戶的收入是否為對公客戶轉(zhuǎn)讓現(xiàn)有資產(chǎn)收入的外匯 C、資產(chǎn)存量變現(xiàn)外匯賬戶的支出是否為經(jīng)批準的用途 D、B 股專戶收入為境外法人或自然人買賣股票收入的外匯和境外匯入或攜入的外匯，支出為用于買賣股票
23、對于國際結(jié)算業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)（ACD）
A、受理并審核客戶提交的書面委托和相關(guān)文件 B、不審查業(yè)務(wù)的貿(mào)易背景、客戶及其交易對手情況 C、審查業(yè)務(wù)的貿(mào)易背景情況 D、審核客戶及其交易對手
24、申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下證明文件（ABCD）
A、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B、基本存款賬戶開戶許可證
C、存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同 D、存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明
25、申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下證明文件（ABCD）。
A、向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B、基本存款賬戶開戶證可證
C、基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金、應(yīng)出具主管部門批文
D、財政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財政部門的證明
26、開立外匯經(jīng)常項目賬戶時應(yīng)注意（ABCDE）
A、留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件 B、了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際控制人 C、了解客戶業(yè)務(wù)、主要交易對手及所在國風險
D、通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進行基本信息登記 E、登記的信息與實際情況不一致的，不得為其辦理開戶手持，同時通知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)
27、開立外匯資本項目賬戶時應(yīng)注意（ABCD）A、要求客戶提供企業(yè)法定代表人（或單位負責）有效客戶身份證件或者其他身份證明文件，如企業(yè)法定代表人（或單位負責人）為中國公民，須聯(lián) 網(wǎng)核查其身份證
B、授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)要求出具合法有效的授權(quán)書及代理人身份證件，并通過聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證件
C、了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際控制人，了解其境外投資款項的資金來源及資金投入的真正目的
D、銀行應(yīng)將客戶提供的外匯管理局開戶核準件與外匯賬戶信息交互平臺中所登記的信息進行核對，二者相一致，可為其開立資本項目外匯賬戶
28、開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)該注意以下幾點（ABCD）。
A、要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進行核對并登記其身份基本信息
B、授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認代理關(guān)系的存在 C、核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件
D、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼
29、開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)重點關(guān)注（ABC）。A、大額現(xiàn)金開戶 B、異常開戶
C、存款的資金來源、金額與存款人身份背影、職業(yè)背景、收入情況是否相符 D、一般存款賬戶
30、銀行營業(yè)網(wǎng)點在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的 情形包括（ABC）。
A、無法判斷身份證件真實性
B、聯(lián)網(wǎng)核查身份證時，客戶的姓名、公民身份證號碼、照片有效期等和簽發(fā)機關(guān)中一項或多項核對不一致
C、能確切判斷客戶出示的居民身份證件為虛假證件 D、客戶提供了真實有效的身份證件
31、開立個人外匯賬戶的識別主體（ABCD）。A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B、客戶經(jīng)理
C、經(jīng)營部門負責人 D、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員
32、銀行在開立資本項目賬戶時應(yīng)注意審核（ABCD）。
A、外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準件”的要項是否為“賬戶開立” B、境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記
C、境內(nèi)個人對外捐財產(chǎn)保險和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準
D、境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則
33、審核對公貸款客戶真實身份的方式有（ABC）。A、審核營業(yè)執(zhí)照、國地稅登記證等證明文件和資料
B、到工商管理部門、稅務(wù)部門等相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料 C、登門拜訪客戶、實地查看 D、電話核實
34、銀行在外匯貸款業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間應(yīng)重點開展以下哪些工作？（ABCD）A、核實貸款客戶真實身份 B、貸前調(diào)查 C、貸后關(guān)注
D、發(fā)現(xiàn)并報告客戶可疑交易
35、銀行在為客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時，應(yīng)核實客戶的真實身份，應(yīng)采取哪些措施？（ABCD）A、審核相關(guān)證明文件和資料
B、到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料 C、實地查看
D、了解客戶是否存在違反外匯管理政策、逃套匯、走私等行為
36、銀行對貸款個人客戶的身份識別中，要通過了解（ABCD），審核個人客戶的貸款目的和性質(zhì)
A、借款人信用狀況
B、借款人有無重大不良信用記錄 C、抵押物與貸款個人的真實權(quán)屬關(guān)系
D、客戶還款資金來源、還款方式以及還款能力
37、網(wǎng)上銀行客戶受理行負責審查民用工業(yè)的注冊資格及提供資料的（BC）。A、簡潔性 B、真實性
C、完整性 D、必要性
38、個人客戶辦理網(wǎng)上銀行時，銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應(yīng)（ABCD）。A、審核個人客戶有效身份證件和客戶提交的電子銀行申請 B、檢測注冊賬戶憑證原件（銀行卡或存折等）的真實性
C、在電子銀行系統(tǒng)對客戶的賬戶資料與身份證件進行一致性驗證 D、通過刷卡（或存折）驗證磁道信息和密碼
39、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人性名或者名稱、匯款人賬 號和（B）三項信息中任何一項缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充。A、匯款人工作單位 B、匯款人住所 C、匯款人地址
D、匯款人身份證明文件
40、在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，銀行發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所三項信息中的任何一項缺失，若境外機構(gòu)屬于加入FATF 的國家（地區(qū)），或雖未加入但承諾嚴格執(zhí)行 FATF 有關(guān)反洗錢及反恐怖融資標準的國家（地區(qū)），銀行（A）。A、可不必要求其補充缺失信息，而直接登記規(guī)代性信息 B、應(yīng)要求境外機構(gòu)補充匯款人姓名或者名稱 C、應(yīng)要求境外機構(gòu)補充匯款人賬號 D、應(yīng)要求境外機構(gòu)補充匯款人住所
41、匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記（ABC）。A、匯款人的姓名或者名稱 B、匯款人賬號、住所 C、收款人的姓名、住所 D、匯款銀行的地址
42、長期閑置賬戶的客戶來辦理人民幣業(yè)務(wù)時，銀行應(yīng)（ABCD）。A、及時提示客戶出示有效身份證件 B、對客戶的有效身份證件進行聯(lián)網(wǎng)核查 C、作實名登記后再辦理業(yè)務(wù)
D、關(guān)注其重新辦理業(yè)務(wù)的頻率和金額等是否符合其身份背景
43、對個人存款賬戶單筆金額超過5 萬元（含）的現(xiàn)金存取，銀行應(yīng)（ABD）。A、及時提示客戶出示有效身份證件
B、若是身份證，則通過聯(lián)網(wǎng)核查無誤后方可支付
C、如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份 D、如為代辦，應(yīng)同時審核代理人和被代理人身份
44、對當日累計提取現(xiàn)鈔等值 1 萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章（B）的為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。A、《外匯業(yè)務(wù)審批表》 B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》
C、《外匯申報表》 D、《頻外收入申報單（對私）》
45、銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記（AB）等信息。
A、收款人的姓名、賬號、住所 B、匯款人的姓名、住所 C、匯款銀行的名稱和地址 D、匯款人職業(yè)、工作單位
46、利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM 等自助機具以及其他方式為客戶提供非面對面的服務(wù)時，銀行應(yīng)實行嚴格（D）措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，識別客戶身份。A、客戶回訪 B、資料保存 C、實地調(diào)查 D、身份認證
47、在非面對面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來存在可疑的，銀行應(yīng)及時調(diào)整其客戶風險等級分類并（C）。
A、加強身份識別措施強度 B、終止交易
C、報告客戶可疑交易行為 D、拒絕交易
48、對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷戶前客戶身份識別要點（ABCD）。A、開戶銀行須與客戶核對賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和 開戶登記證
B、若核賬戶為一直關(guān)注的賬戶，銀行營業(yè)網(wǎng)點在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責
C、一年款發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶，開戶銀行應(yīng)通知單位自發(fā)現(xiàn)通知之日起30 日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶
D、對先前獲得的客戶身份資料不完善的，要求客戶補充完整；對先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件
49《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，銀行在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當采?。–）客戶身份識別措施。A、一次性的 B、間隔的 C、持續(xù)的 D、定期的 50、客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，銀行有權(quán)（B）。A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù) B、中止為客戶辦理業(yè)務(wù) C、有權(quán)更新資料 D、有權(quán)上報交易
51、下列哪種情況出現(xiàn)時，應(yīng)重新識別客戶？（ABD）A、客戶行為異常 B、客戶有洗錢嫌疑 C、客戶提出銷戶
D、先前獲得的客戶身份資料存在疑點
52、銀行在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，應(yīng)關(guān)注哪些情況？（ABCD）A、客戶及其日常經(jīng)營活動 B、客戶辦理結(jié)算情況 C、客戶買賣外匯情況 D、客戶開銷戶情況
53、客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識別客戶身份，有關(guān)信息包括（ABCDE）。A、姓名或者名稱
B、身份證件或者身份證明文件種類 C、身份證件號碼 D、注冊資本 E、法定代表人
54、銀行對先前獲得的客戶身份資料的（ACD）存在疑點的，應(yīng)重新識別客戶身份。A、真實性 B、統(tǒng)一性 C、有效性 D、完整性
55、銀行在為個人客戶辦理銷戶手續(xù)時應(yīng)注意（ACD）。A、對大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶
B、對大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，在可疑交易報告中不必填寫交易對手信息
C、對由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查
D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存
56、人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別要點有（ABC）。
A、銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況。
B、銷戶時，對客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來源與借款人的權(quán)屬關(guān)系。
C、銷戶時，由其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意調(diào)查貸款是否被挪用 D、銷戶后，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀
57、外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別要點有（ACD）。
A、銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況。對客戶未說明償還貸款來源的，與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)深入調(diào)查
B、銷戶時，無論是由法人代表直接輸還是由授權(quán)代理人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明文件的真實情
C、銷戶時，其相應(yīng)的外匯貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清
D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存
58、銀行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的法律責任包括（ACD）A、由中國人民銀行總行或地（市）以上分支機構(gòu)責令改正
B、情節(jié)嚴重的，處1 萬元以上5 萬元以下罰款
C、直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處 1 萬元以上5 萬元以下罰款
D、致使洗錢后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴重的，中國人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)管機構(gòu)責令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營許可證 第三章 自測題
（一）判斷改錯題
1、銀行客戶洗錢風險分類的指標目前還沒有統(tǒng)一的標準。對
2、銀行客戶洗錢風險分類的指標中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)。錯
3、要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考指標。錯
4、銀行對確認為禁止類的客戶，原則上應(yīng)拒絕建立業(yè)務(wù)關(guān)系，對于已有客戶被確認為禁止類客戶的，應(yīng)立即全面停辦業(yè)務(wù)并按規(guī)定進行報告。對
（二）不定項選擇題
1、客戶洗錢風險分類管理目標包括（ACD）。
A、全面、真實、動態(tài)地掌控本機構(gòu)客戶洗錢風險程度 B、對所有客戶采取不變的識別程序
C、提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線案，有效控制洗錢風險 D、為本機構(gòu)對洗錢風險進行全面管理提供依據(jù)
2、客戶洗錢風險分類管理的必要性包括（BC）。A、客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法 B、客戶洗錢風險分類是我國法律法規(guī)的明確要求
C、客戶洗錢風險分類有助于銀行在成本投入不變的情況下提高風險控制效果 D、客戶洗錢風險分類是額外要求
3、銀行客戶洗錢風險分類管理是一項系統(tǒng)性的工作，必須有相應(yīng)的（ABCD）支持。A、管理制度和工作制度 B、分類參數(shù)體系 C、評估計量體系 D、系統(tǒng)控制體系
4、客戶洗錢風險等級分類的原則包括（ABCD）。A、全面性
B、定性與定量相結(jié)合 C、持續(xù)性 D、保密性
5、銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的（ABCD）等各類
因素及信息的基礎(chǔ)上對客戶洗錢風險進行分類。A、地域、行業(yè) B、身份、國籍 C、交易目的 D、交易特征
6、為確?？蛻粝村X風險分類的客戶觀性和準確性，銀行應(yīng)（BD）。A、對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理 B、對客戶洗錢風險分類進行動態(tài)、持續(xù)的管理 C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級分類 D、根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類
7、客戶洗錢風險分類標準（ABCD）。A、屬于銀行內(nèi)部保密信息 B、直接關(guān)系到客戶風險分類 C、需要對客戶嚴格保密
D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風險控制措施
8、銀行客戶洗錢風險分類的參考指標通常包括（ABCD）。A、國家或地區(qū)因素 B、行業(yè)因素 C、業(yè)務(wù)因素 D、客戶因素
9、銀行客戶洗錢風險分類的參考指標中國家或地區(qū)因素通常包括但不限于（ABCD）。A、金融行動特別工作組（FATF）等國際反洗錢組織分布的反洗錢不合作國家或地區(qū) B、被聯(lián)合國、美國財政部海外資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）等列入制裁名單的國家或地區(qū) C、毒品販賣活動猖獗的國家或地區(qū) D、欺詐或腐敗猖獗的國家或地區(qū)
10、銀行客戶洗錢風險分類的參考指標中，哪種說法是正確的？（ABC）A、客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶
B、個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等 C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構(gòu)的評價等因素
D、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素
11、以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素？（ABCD）A、外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員 B、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶 C、已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶 D、有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶
12、以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素？（ACD）A、其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶 B、長期存在大額交易的客戶
C、與高風險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶 D、股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實際受益人難以辨認的客戶
13、銀行客戶洗錢風險分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于（ABCD）。A、自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù) B、現(xiàn)金業(yè)務(wù)
C、代理業(yè)務(wù)或無記名業(yè)務(wù) D、跨境匯投業(yè)務(wù)
14、對正常類客戶采取標準型盡職調(diào)查措施包括（ABCD）。
A、按照本機構(gòu)客戶身份識別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進行辦理
B、定期對正常類開戶的身份信息以及資金交易進行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風險等級
C、在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識別情形，應(yīng)及時作出身份資料的審核，并調(diào)整風險等級
D、正常類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應(yīng)當立即采取加強型盡職調(diào)查措施，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風險等級，若核查后確認為有可疑的，應(yīng)報告可疑交易
15、對關(guān)注類客戶，應(yīng)在標準型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情況采取如下加強型措施（ABD）。A、在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當了解客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動
B、定期對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客 戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風險等級
C、定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實際情況進行確定，但應(yīng)高于對正常類客戶的審核頻率 D、關(guān)注類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風險等級，確認為可疑的，應(yīng)及時報告可疑交易
16、對可疑類客戶采取的風險控制措施包括（BCD）。
A、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)時，應(yīng)當采取標準型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進行辦理
B、在可疑類客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項情況兒操作行為
C、對于可疑類客戶，銀行應(yīng)當對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風險等級
D、可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進行報告 第四章 自測題
（一）判斷改錯題
1、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或一次性交易記賬當年計起至少保存 3 年。錯。5 年
2、按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正。對
3、客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，銀行應(yīng)將期保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。對
4、銀行破產(chǎn)或者解散時，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。錯
5、銀行應(yīng)當建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料。對
（二）不定項選擇題
1、客戶身份資料與交易記錄保存原則包括（ABCD）A、建立相關(guān)制度原則 B、完整真實原則 C、安全保存原則 D、從嚴原則
2、銀行應(yīng)當保存的交易記錄包括關(guān)于匯款、轉(zhuǎn)賬、存取款、貸款、兌換、結(jié)算、掛失等每筆交易的（ABC）以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況鐵合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料 A、數(shù)據(jù)信息 B、業(yè)務(wù)憑證 C、賬薄 D、協(xié)議
3、以下說法正確的是（ACD）
A、銀行應(yīng)當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份的種類信息、資料以及反映銀行開展客戶身份識別工作的各種記錄和資料
B、同一介質(zhì)上保存有不同保存期限客戶身份資料或記錄的，應(yīng)按最短期限保存
C、銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款
D、銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的致使洗錢后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴重，可被責令停業(yè)整頓或吊銷經(jīng)營許可證
4、以下關(guān)于客戶身份資料與交易記錄保存的具體措施，說法錯誤的有（BC）。A、銀行應(yīng)采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的方式進行保存
B、系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中賬戶管理、客戶信息、交易信息等內(nèi)容備份到另一系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中 C、反洗錢檔案不允許對外調(diào)閱
D、應(yīng)銷毀處理的檔案須經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審批
5、以下說法正確的有（ABD）。
A、按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保有存介質(zhì)、磁帶保有存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)
B、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火 C、檔案銷毀時，可由一人負責現(xiàn)場監(jiān)銷 D、借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù) 第五章 自測題
（一）判斷改錯題
1、從本機構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中抽取出的對于可疑交易報告，應(yīng)直接上報，不需進行人工復(fù)核。錯
2、如果全部報文都收到了正確回執(zhí)，則本次報送成功結(jié)束；如果存在錯誤回執(zhí)或補正回執(zhí)，則應(yīng)根據(jù)回執(zhí)提示更正錯誤，再使用指定的報文進行處理。
對
3、大額交易報告報文按照使用的業(yè)務(wù)場景分為6 個子類，比可疑交易報告報文多1 個大額刪險報文 對
4、對于大額交易報告，大額正常報文應(yīng)打包為大額特殊包，其他五類大額報文應(yīng)打包為大額正常包。錯
5、數(shù)據(jù)特殊包內(nèi)必須打包同一類型的報文，大額補報報文和大額糾錯報文不能打包到同一個大額特殊包內(nèi)。對
6、大額包內(nèi)不能打可疑報文，可疑包也不能打大額報文。對
（二）不定項選擇題
1、中國人民銀行設(shè)立（B），負責接收人民幣、外幣大額毅然決然和可疑交 易報告。A、反洗錢局
B、中國反洗錢監(jiān)沒分析中心 C、保衛(wèi)局 D、分支機構(gòu)
2、在實踐中，為了及時開展反洗錢調(diào)查，金融機構(gòu)有合理理由認為與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的交易或者客戶，金融機構(gòu)應(yīng)當同時報告（C）。A、公安機關(guān)
B、金融機構(gòu)上一級機構(gòu)
C、中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu) D、金融機構(gòu)總部
3、金融機構(gòu)判斷該線索頻嫌犯罪，為及時有效地阻止和打擊犯罪，應(yīng)當及時以書面形式向（D）報告，并同時報中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)，以便協(xié)助公安機關(guān)開展偵查工作。A、金融機構(gòu)上一級機構(gòu) B、金融機構(gòu)總部
C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D、當?shù)毓矙C關(guān)
4、（A）對銀行報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行監(jiān)督、檢查。A、中國人民銀行及其分支機構(gòu) B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心 C、公安機關(guān)
D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
5、客戶與證券公司進行金融交易，通過賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由（D）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。A、證券公司
B、證券公司和銀行各自 C、證券公司和客戶各自 D、銀行
6、客戶通過在境內(nèi)銀行開立的賬戶或者銀行發(fā)生的大額交易，由（D）報告。
A、收單行
B、辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu) C、付款行
D、開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行
7、客戶通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（A）報告。A、收單行
B、辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu) C、付款行
D、開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行
8、客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（B）報告。A、收單行
B、辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu) C、付款行
D、開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行
9、《中華人民共和國反洗錢法》第六條規(guī)定，（A）依法提交大額交易和可疑報告，受法律保護。
A、履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員 B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心 C、客戶 D、第三方
10、根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，銀行應(yīng)當通過（B）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告。A、銀行總部指定的一個機構(gòu)
B、銀行總部或者由總部指定的一個機構(gòu) C、銀行各省級分支機構(gòu) D、銀行的任一分支機構(gòu)
11、交易報告制度是指金融機構(gòu)承擔反洗錢義務(wù)的機構(gòu)將其在業(yè)務(wù)經(jīng)營過 程中經(jīng)辦的（B）或（D）報告給中國人民銀行的制度。A、全部金融交易信息
B、超過規(guī)定金額以上金融交易信息 C、規(guī)定金額以下的金融交易信息 D、有洗錢嫌疑的金融交易信息
12、金融機構(gòu)等承擔反洗錢義務(wù)的機構(gòu)報送的交易報告包括（A）和（B）兩類。A、大額交易報告 B、可疑交易報告 C、現(xiàn)金流量報告 D、資產(chǎn)負債報告
13、可疑交易特征包括（ABC）。
A、在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常 B、交易與客戶身份不符 C、交易與經(jīng)營性質(zhì)不符 D、交易超過規(guī)定金額
14、我國關(guān)于大額交易和可疑交易報告制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在以下哪些法律規(guī)章中？（ABCD）
A、《中華人民共和國反洗錢法》 B、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》 C、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》 D、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
15、根據(jù)我國《中華人民共和國反洗錢法》及反洗錢規(guī)章規(guī)定，承擔大額交易和可疑交易報告義務(wù)的主體是金融機構(gòu)，其中銀行業(yè)金融機構(gòu)包括（ABCD）。A、商業(yè)銀行
B、城市信用合作社及農(nóng)村信用合作社 C、郵政儲匯機構(gòu) D、政策性銀行
16、單筆或者當日累計人民幣交易（C）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，銀行應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、5 萬，5 000 B、10 萬，1 萬 C、20 萬，1 萬 D、50 萬，5 萬
17、法人、其他組織和個體工商戶銀行之間單筆或者當日累計人民幣（D）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，銀行應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、20 萬，2 萬 B、50 萬，5 萬
C、100 萬，10 萬
D、200 萬，20 萬
18、自然人銀行賬戶之間同，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間或者
當日累計人民幣（B）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，銀行應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、20 萬，5 萬 B、50 萬，10 萬
C、100 萬，20 萬
D、200 萬，30 萬
19、交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值（C）美元以上的跨境交易，銀行應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、1 000 B、5 000 C、10 000 D、20 000
第一章自測題
（一）判斷改錯題
1、銀行從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負責有責任。對
2、反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)部控制環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。對
3、反洗錢內(nèi)部控制可脫離銀行的基本框架單獨發(fā)揮作用。錯
4、反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。對
5、反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。對
6、反洗錢內(nèi)部控制檢查、評價部門不應(yīng)當獨立于內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。錯
7、在對客戶身份進行識別時應(yīng)在名單庫中進行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁名單或“外國政要”名單。
對
8、客戶風險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，銀行可根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。錯
9、客戶身份識別和可疑交易分析是兩個不同的工作，互相獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獨得的信息。錯
10、只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報中國人民銀行，而無須進行人工分析以篩選過濾掉實質(zhì)不可疑的交易。錯
11、反洗錢內(nèi)部審計是銀行及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風險的有效手段和保障措施。對
12、對配合中國人民銀行進行政調(diào)查的客戶身份資源、交易記錄等均應(yīng)保密。對
13、銀行反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔內(nèi)部審計監(jiān)督的職責。錯
14、銀行未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度且情節(jié)嚴重的，其直接責任人只需改正，不必受到法律處分。對
（二）不定項選擇題
1、控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)部控制框架中不可缺少的要素這一，具體來講主要 包括哪些？（ABCDE）A、員工的專業(yè)能力 B、員工的職業(yè)操守 C、員工的誠信程度
D、領(lǐng)導(dǎo)層對內(nèi)部控制重要性的認識和態(tài)度 E、領(lǐng)導(dǎo)層對管理內(nèi)部控制制度采取的措施
2、銀行建立配合反洗錢調(diào)查制度應(yīng)當明確（ABCD）。A、組織管理和工作流程 B、賬戶監(jiān)控措施 C、保密規(guī)定 D、資料保存
3、反冼錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)？（ABCD）A、檢查發(fā)現(xiàn)問題 B、通報問題 C、跟蹤整改 D、責任認定
4、關(guān)于銀行反洗錢培訓(xùn)對象的說法以下正確的是（ADE）。A、培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層
B、只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)
C、反洗錢操作人員才應(yīng)按受培訓(xùn)，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn) D、反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn) E、培訓(xùn)的對象是銀行的全體人員
5、以下說法正確的是（ABD）。
A、銀行應(yīng)將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍 B、銀行可考慮對反洗錢工作定期進行評估
C、銀行洗錢牽頭部門應(yīng)承擔對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責。
D、反洗錢保密制度應(yīng)當時確保密工作的組織管理、文件和資料的保管、泄密事件的處理以及保密責任制等相關(guān)要求。第二章自測題
（一）判斷改錯題
1、客戶身份識別也稱“了解你的客戶”。對
2、自然人客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，銀行將客戶的住所地作為客戶身份基本信息進行登記。錯
3、法人、其他組織和工商戶的組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼屬于其身份基本信息。對
4、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，銀行應(yīng)當采取持續(xù)的客戶身份識別措施。對客戶及其交易的風險認知程度發(fā)生變化時，銀行應(yīng)重新識別客戶身份，及時調(diào)整其風險等級分類，以確認其身份和有關(guān)交易是否可疑。對
5、銀行委托其他銀行或銀行以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)由受托方承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任。錯
6、在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，銀行應(yīng)當進行客戶身份識別。對 7 單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范圍、背景、規(guī) 模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個重要關(guān)注點。對
8、銀行提供保管箱業(yè)務(wù)時，僅需了解保管箱名義使用人的身份即可。錯
9、對公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識別工作主體只包括銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員和經(jīng)管部門負責人。錯
10、為客戶開立對公外匯賬戶，銀行應(yīng)通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進行了基本信息登記，若未登記或登記的信息與實際情況不一致的，不得為客戶開立賬戶。對
11、銀行為個人開戶時，應(yīng)通過身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)查詢其身份證信息，如果客戶姓名、證件號碼、照片或有效期不一致的，應(yīng)考慮拒絕為客戶辦理業(yè)務(wù)。對
12、如果客戶為外國政要，金融機構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當經(jīng)高級管理層批準。對
13、實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，包括（但不限于）以下兩類人員：一是公司實際控制人；二是未被客戶披露，但實際控制著金融交易過程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟利益的人員（被代理人除外）。對
14、違反客戶身份識別有關(guān)規(guī)定致使洗錢后果發(fā)生的，銀行可被處以50 萬
元以上500 萬元以下的罰款，直接責任人員可最高被處罰50 萬元。對
15、客戶先前提交的身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，銀行無權(quán)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。錯
（二）不定項選擇題
1、法人、其他組織和個體工商戶的身份基本信息包括（ABCD）。A、客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼
B、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限
C、控股股東或者實際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。D、法定代表人、負責人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限
2、客戶身份識別的含義包括（ABCD）A、了解客戶本人的真實身份
B、了解客戶交易目的的和交易性質(zhì) C、了解客戶的資金來源和用途
D、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人
3、客戶身份識別的基本原則有（ABCD）A、真實性 B、有效性 C、完整性 D、持續(xù)性
4、銀行與境外機構(gòu)建立代理或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當采取的客戶身份識 別措施包括：（ABCD）
A、充分收集有關(guān)境外金融機構(gòu)的信息
B、評估境外金融機構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況
C、評估境外金融機構(gòu)反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性
D、以書面方式明確本銀行與境外金融機構(gòu)在客戶身份識別方面的職責
5、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應(yīng)了解（ABCD）等信息。
A、實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B、資金來源 C、資金用途
D、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況
6、客戶身份識別中的禁止性要求是指，銀行不得為身份不明的客戶（ABCD）。A、提供服務(wù) B、與其進行交易 C、開立匿名賬戶
D、開立假名賬戶
7、客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，銀行利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM 等自助機相以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)采用如下哪些手段識別客戶身份？（ABC）
A、實行嚴格的身份認證措施 B、采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段 C、強化內(nèi)部管理程序 D、弱化內(nèi)部管理程度
8、客戶身份識別中的保密性要求是，銀行應(yīng)（ABCD）A、保護商業(yè)秘密 B、保護個人隱私
C、妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息 D、妥善保存客戶身份識別過程中獲取的交易信息
9、銀行應(yīng)采取合理方式確認代理關(guān)系的存在，在按照有關(guān)要求對被代理人采取客戶身份識別措施時，應(yīng)當對代理人采取哪些措施進行識別？（AC）A、核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件 B、要求代理人出具經(jīng)公證的委托代理書
C、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼 D、登記代理人所在工作單位和地址
10、對私客戶開立賬戶，銀行應(yīng)核對的客戶身份證明文件包括（AB）。A、中國公民16 歲以上出示身份證和臨時身份證 B、16 歲以下公民應(yīng)有監(jiān)護人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿 C、中國公民16 歲以上出示戶口簿 D、16 歲以下公民出示臨時身份證
11、境外對私客戶開立賬戶時，銀行應(yīng)核對的身份證明文件包括（ABCD）。A、華僑出具中國護照
B、香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證
C、臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件
D、外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)的其他有效證件。
12、為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立健全業(yè)務(wù)關(guān)系的，若有代理人，需要提供的客戶身份證明文件包括（AB）。A、合法有效的授權(quán)委托書 B、代理人的有效身份證件 C、合法有效的合同書 D、代理人的資質(zhì)證明
13、某國總統(tǒng)要求在某銀行開立外幣賬戶時，金融機構(gòu)應(yīng)采取哪些客戶身份識別措施？（ACDE）
A、應(yīng)當經(jīng)高級管理層的批準 B、應(yīng)當報告中國人民銀行
C、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 D、登記客戶身份基本信息
E、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件
14、一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機構(gòu)開立賬戶的客戶提供（ACD）等一次性金融服務(wù)。
A、現(xiàn)金匯款 B、現(xiàn)金存款 C、現(xiàn)鈔兌現(xiàn) D、票據(jù)兌付
15、銀行應(yīng)對（AC）交易金額的一次性金融服務(wù)進行客戶身份識別。A、單筆人民幣1 萬元以上
B、單筆人民幣10 萬元以上
C、單筆外匯等值1 000 美元以上
D、單筆外匯等值10 000 美元以上
16、一次性金融服務(wù)識別要點包括（ABCD）
A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 C、登記客戶身份基本信息
D、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件
17、商業(yè)銀行為客戶將5 000 美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時，應(yīng)當識別客戶身份，并采取以下哪些措施？（ABCE）A、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 B、登記客戶身份基本信息
C、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件 D、如果客戶為外國政要，應(yīng)當經(jīng)高級管理層的批準 E、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人
18、商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)，應(yīng)當識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（B）A、將3 000 美元現(xiàn)鈔結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶 B、將1 000 美元現(xiàn)鈔結(jié)匯 C、張三轉(zhuǎn)賬18 萬元到李四賬戶
D、提取現(xiàn)金6 萬元
19、開立對公人民幣活期存款賬戶及定期款賬戶的識別主體為（ABCD）。A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B、客戶經(jīng)理
C、經(jīng)營部門負責人 D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員
20、申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下證明文件（BCD）。
A、企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構(gòu)代碼證正本 B、非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構(gòu)代碼證正本 C、機關(guān)和實行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的 批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明
D、非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書
21、重新識別客戶身份后，對于客戶洗錢風險等級，銀行應(yīng)（C）。
A、不必調(diào)整客戶洗錢風險等級 B、定期調(diào)整客戶洗錢風險等級 C、及時調(diào)整客戶洗錢風險等級
D、下一次辦理業(yè)務(wù)時設(shè)整客戶洗錢風險等級
22、對資本項目外匯賬戶使用的合規(guī)性方面，銀行應(yīng)審查（ABCD）。A、外匯資本金賬戶資金貸方發(fā)生額是否超過規(guī)定的最高限額
B、資產(chǎn)存量變現(xiàn)外匯賬戶的收入是否為對公客戶轉(zhuǎn)讓現(xiàn)有資產(chǎn)收入的外匯 C、資產(chǎn)存量變現(xiàn)外匯賬戶的支出是否為經(jīng)批準的用途 D、B 股專戶收入為境外法人或自然人買賣股票收入的外匯和境外匯入或攜入的外匯，支出為用于買賣股票
23、對于國際結(jié)算業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)（ACD）
A、受理并審核客戶提交的書面委托和相關(guān)文件 B、不審查業(yè)務(wù)的貿(mào)易背景、客戶及其交易對手情況 C、審查業(yè)務(wù)的貿(mào)易背景情況 D、審核客戶及其交易對手
24、申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下證明文件（ABCD）
A、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B、基本存款賬戶開戶許可證
C、存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同 D、存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明
25、申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下證明文件（ABCD）。
A、向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B、基本存款賬戶開戶證可證
C、基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金、應(yīng)出具主管部門批文
D、財政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財政部門的證明
26、開立外匯經(jīng)常項目賬戶時應(yīng)注意（ABCDE）
A、留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件 B、了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際控制人 C、了解客戶業(yè)務(wù)、主要交易對手及所在國風險
D、通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進行基本信息登記 E、登記的信息與實際情況不一致的，不得為其辦理開戶手持，同時通知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)
27、開立外匯資本項目賬戶時應(yīng)注意（ABCD）A、要求客戶提供企業(yè)法定代表人（或單位負責）有效客戶身份證件或者其他身份證明文件，如企業(yè)法定代表人（或單位負責人）為中國公民，須聯(lián) 網(wǎng)核查其身份證
B、授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)要求出具合法有效的授權(quán)書及代理人身份證件，并通過聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證件
C、了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際控制人，了解其境外投資款項的資金來源及資金投入的真正目的
D、銀行應(yīng)將客戶提供的外匯管理局開戶核準件與外匯賬戶信息交互平臺中所登記的信息進行核對，二者相一致，可為其開立資本項目外匯賬戶
28、開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)該注意以下幾點（ABCD）。
A、要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進行核對并登記其身份基本信息
B、授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認代理關(guān)系的存在 C、核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件
D、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼
29、開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)重點關(guān)注（ABC）。A、大額現(xiàn)金開戶 B、異常開戶
C、存款的資金來源、金額與存款人身份背影、職業(yè)背景、收入情況是否相符 D、一般存款賬戶
30、銀行營業(yè)網(wǎng)點在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的 情形包括（ABC）。
A、無法判斷身份證件真實性
B、聯(lián)網(wǎng)核查身份證時，客戶的姓名、公民身份證號碼、照片有效期等和簽發(fā)機關(guān)中一項或多項核對不一致
C、能確切判斷客戶出示的居民身份證件為虛假證件 D、客戶提供了真實有效的身份證件
31、開立個人外匯賬戶的識別主體（ABCD）。A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B、客戶經(jīng)理
C、經(jīng)營部門負責人 D、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員
32、銀行在開立資本項目賬戶時應(yīng)注意審核（ABCD）。
A、外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準件”的要項是否為“賬戶開立” B、境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記
C、境內(nèi)個人對外捐財產(chǎn)保險和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準
D、境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則
33、審核對公貸款客戶真實身份的方式有（ABC）。A、審核營業(yè)執(zhí)照、國地稅登記證等證明文件和資料
B、到工商管理部門、稅務(wù)部門等相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料 C、登門拜訪客戶、實地查看 D、電話核實
34、銀行在外匯貸款業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間應(yīng)重點開展以下哪些工作？（ABCD）A、核實貸款客戶真實身份 B、貸前調(diào)查 C、貸后關(guān)注
D、發(fā)現(xiàn)并報告客戶可疑交易
35、銀行在為客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時，應(yīng)核實客戶的真實身份，應(yīng)采取哪些措施？（ABCD）A、審核相關(guān)證明文件和資料
B、到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料 C、實地查看
D、了解客戶是否存在違反外匯管理政策、逃套匯、走私等行為
36、銀行對貸款個人客戶的身份識別中，要通過了解（ABCD），審核個人客戶的貸款目的和性質(zhì)
A、借款人信用狀況
B、借款人有無重大不良信用記錄 C、抵押物與貸款個人的真實權(quán)屬關(guān)系
D、客戶還款資金來源、還款方式以及還款能力
37、網(wǎng)上銀行客戶受理行負責審查民用工業(yè)的注冊資格及提供資料的（BC）。A、簡潔性 B、真實性 C、完整性 D、必要性
38、個人客戶辦理網(wǎng)上銀行時，銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應(yīng)（ABCD）。A、審核個人客戶有效身份證件和客戶提交的電子銀行申請 B、檢測注冊賬戶憑證原件（銀行卡或存折等）的真實性
C、在電子銀行系統(tǒng)對客戶的賬戶資料與身份證件進行一致性驗證 D、通過刷卡（或存折）驗證磁道信息和密碼
39、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人性名或者名稱、匯款人賬 號和（B）三項信息中任何一項缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充。A、匯款人工作單位 B、匯款人住所 C、匯款人地址
D、匯款人身份證明文件
40、在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，銀行發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所三項信息中的任何一項缺失，若境外機構(gòu)屬于加入FATF 的國家（地區(qū)），或雖未加入但承諾嚴格執(zhí)行 FATF
有關(guān)反洗錢及反恐怖融資標準的國家（地區(qū)），銀行（A）。A、可不必要求其補充缺失信息，而直接登記規(guī)代性信息 B、應(yīng)要求境外機構(gòu)補充匯款人姓名或者名稱 C、應(yīng)要求境外機構(gòu)補充匯款人賬號 D、應(yīng)要求境外機構(gòu)補充匯款人住所
41、匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記（ABC）。A、匯款人的姓名或者名稱 B、匯款人賬號、住所 C、收款人的姓名、住所 D、匯款銀行的地址
42、長期閑置賬戶的客戶來辦理人民幣業(yè)務(wù)時，銀行應(yīng)（ABCD）。A、及時提示客戶出示有效身份證件 B、對客戶的有效身份證件進行聯(lián)網(wǎng)核查 C、作實名登記后再辦理業(yè)務(wù)
D、關(guān)注其重新辦理業(yè)務(wù)的頻率和金額等是否符合其身份背景
43、對個人存款賬戶單筆金額超過5 萬元（含）的現(xiàn)金存取，銀行應(yīng)（ABD）。A、及時提示客戶出示有效身份證件
B、若是身份證，則通過聯(lián)網(wǎng)核查無誤后方可支付
C、如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份 D、如為代辦，應(yīng)同時審核代理人和被代理人身份
44、對當日累計提取現(xiàn)鈔等值 1 萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章（B）的為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。A、《外匯業(yè)務(wù)審批表》 B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》 C、《外匯申報表》 D、《頻外收入申報單（對私）》
45、銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記（AB）等信息。
A、收款人的姓名、賬號、住所 B、匯款人的姓名、住所 C、匯款銀行的名稱和地址 D、匯款人職業(yè)、工作單位
46、利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM 等自助機具以及其他方式為客戶提供非面對面的服務(wù)時，銀行應(yīng)實行嚴格（D）措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，識別客戶身份。A、客戶回訪 B、資料保存 C、實地調(diào)查 D、身份認證
47、在非面對面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來存在可疑的，銀行應(yīng)及時調(diào)整其客戶風險等級分類并（C）。
A、加強身份識別措施強度 B、終止交易
C、報告客戶可疑交易行為 D、拒絕交易
48、對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷戶前客戶身份識別要點（ABCD）。A、開戶銀行須與客戶核對賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和 開戶登記證
B、若核賬戶為一直關(guān)注的賬戶，銀行營業(yè)網(wǎng)點在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責
C、一年款發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶，開戶銀行應(yīng)通知單位自發(fā)現(xiàn)通知之日起30 日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶
D、對先前獲得的客戶身份資料不完善的，要求客戶補充完整；對先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件
49《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，銀行在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當采?。–）客戶身份識別措施。A、一次性的 B、間隔的 C、持續(xù)的 D、定期的 50、客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，銀行有權(quán)（B）。A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù) B、中止為客戶辦理業(yè)務(wù) C、有權(quán)更新資料 D、有權(quán)上報交易
51、下列哪種情況出現(xiàn)時，應(yīng)重新識別客戶？（ABD）A、客戶行為異常 B、客戶有洗錢嫌疑 C、客戶提出銷戶
D、先前獲得的客戶身份資料存在疑點
52、銀行在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，應(yīng)關(guān)注哪些情況？（ABCD）A、客戶及其日常經(jīng)營活動 B、客戶辦理結(jié)算情況 C、客戶買賣外匯情況 D、客戶開銷戶情況
53、客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識別客戶身份，有關(guān)信息包括（ABCDE）。A、姓名或者名稱
B、身份證件或者身份證明文件種類 C、身份證件號碼 D、注冊資本 E、法定代表人
54、銀行對先前獲得的客戶身份資料的（ACD）存在疑點的，應(yīng)重新識別客戶身份。
A、真實性 B、統(tǒng)一性 C、有效性 D、完整性
55、銀行在為個人客戶辦理銷戶手續(xù)時應(yīng)注意（ACD）。A、對大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶
B、對大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，在可疑交易報告中不必填寫交易對手信息
C、對由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查
D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存
56、人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別要點有（ABC）。
A、銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況。
B、銷戶時，對客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來源與借款人的權(quán)屬關(guān)系。
C、銷戶時，由其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意調(diào)查貸款是否被挪用 D、銷戶后，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀
57、外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別要點有（ACD）。
A、銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況。對客戶未說明償還貸款來源的，與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)深入調(diào)查
B、銷戶時，無論是由法人代表直接輸還是由授權(quán)代理人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明文件的真實情
C、銷戶時，其相應(yīng)的外匯貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清
D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存
58、銀行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的法律責任包括（ACD）A、由中國人民銀行總行或地（市）以上分支機構(gòu)責令改正 B、情節(jié)嚴重的，處1 萬元以上5 萬元以下罰款
C、直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處 1 萬元以上5 萬元以下罰款
D、致使洗錢后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴重的，中國人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)管機構(gòu)責令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營許可證 第三章 自測題
（一）判斷改錯題
1、銀行客戶洗錢風險分類的指標目前還沒有統(tǒng)一的標準。對
2、銀行客戶洗錢風險分類的指標中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)。錯
3、要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考指標。錯
4、銀行對確認為禁止類的客戶，原則上應(yīng)拒絕建立業(yè)務(wù)關(guān)系，對于已有客戶被確認為禁止類客戶的，應(yīng)立即全面停辦業(yè)務(wù)并按規(guī)定進行報告。對
（二）不定項選擇題
1、客戶洗錢風險分類管理目標包括（ACD）。
A、全面、真實、動態(tài)地掌控本機構(gòu)客戶洗錢風險程度 B、對所有客戶采取不變的識別程序
C、提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線案，有效控制洗錢風險 D、為本機構(gòu)對洗錢風險進行全面管理提供依據(jù)
2、客戶洗錢風險分類管理的必要性包括（BC）。A、客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法 B、客戶洗錢風險分類是我國法律法規(guī)的明確要求
C、客戶洗錢風險分類有助于銀行在成本投入不變的情況下提高風險控制效果 D、客戶洗錢風險分類是額外要求
3、銀行客戶洗錢風險分類管理是一項系統(tǒng)性的工作，必須有相應(yīng)的（ABCD）支持。A、管理制度和工作制度 B、分類參數(shù)體系 C、評估計量體系 D、系統(tǒng)控制體系
4、客戶洗錢風險等級分類的原則包括（ABCD）。A、全面性
B、定性與定量相結(jié)合 C、持續(xù)性 D、保密性
5、銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的（ABCD）等各類因素及信息的基礎(chǔ)上對客戶洗錢風險進行分類。A、地域、行業(yè) B、身份、國籍 C、交易目的 D、交易特征
6、為確?？蛻粝村X風險分類的客戶觀性和準確性，銀行應(yīng)（BD）。A、對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理 B、對客戶洗錢風險分類進行動態(tài)、持續(xù)的管理 C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級分類 D、根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類
7、客戶洗錢風險分類標準（ABCD）。A、屬于銀行內(nèi)部保密信息 B、直接關(guān)系到客戶風險分類 C、需要對客戶嚴格保密
D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風險控制措施
8、銀行客戶洗錢風險分類的參考指標通常包括（ABCD）。A、國家或地區(qū)因素
B、行業(yè)因素 C、業(yè)務(wù)因素 D、客戶因素
9、銀行客戶洗錢風險分類的參考指標中國家或地區(qū)因素通常包括但不限于（ABCD）。A、金融行動特別工作組（FATF）等國際反洗錢組織分布的反洗錢不合作國家或地區(qū) B、被聯(lián)合國、美國財政部海外資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）等列入制裁名單的國家或地區(qū) C、毒品販賣活動猖獗的國家或地區(qū) D、欺詐或腐敗猖獗的國家或地區(qū)
10、銀行客戶洗錢風險分類的參考指標中，哪種說法是正確的？（ABC）A、客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶
B、個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等 C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構(gòu)的評價等因素
D、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素
11、以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素？（ABCD）A、外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員 B、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶 C、已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶 D、有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶
12、以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素？（ACD）A、其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶 B、長期存在大額交易的客戶
C、與高風險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶 D、股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實際受益人難以辨認的客戶
13、銀行客戶洗錢風險分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于（ABCD）。A、自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù) B、現(xiàn)金業(yè)務(wù)
C、代理業(yè)務(wù)或無記名業(yè)務(wù) D、跨境匯投業(yè)務(wù)
14、對正常類客戶采取標準型盡職調(diào)查措施包括（ABCD）。
A、按照本機構(gòu)客戶身份識別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進行辦理
B、定期對正常類開戶的身份信息以及資金交易進行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風險等級
C、在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識別情形，應(yīng)及時作出身份資料的審核，并調(diào)整風險等級
D、正常類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應(yīng)當立即采取加強型盡職調(diào)查措施，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風險等級，若核查后確認為有可疑的，應(yīng)報告可疑交易
15、對關(guān)注類客戶，應(yīng)在標準型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情況采取如下加強型措施（ABD）。A、在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當了解客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動
B、定期對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客 戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風險等級
C、定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實際情況進行確定，但應(yīng)高于對正常類客戶的審核頻率 D、關(guān)注類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風險等級，確認為可疑的，應(yīng)及時報告可疑交易
16、對可疑類客戶采取的風險控制措施包括（BCD）。
A、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)時，應(yīng)當采取標準型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進行辦理
B、在可疑類客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項情況兒操作行為
C、對于可疑類客戶，銀行應(yīng)當對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風險等級
D、可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進行報告 第四章 自測題
（一）判斷改錯題
1、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或一次性交易記賬當年計起至少保存 3 年。錯。5 年
2、按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正。對
3、客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，銀行應(yīng)將期保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。對
4、銀行破產(chǎn)或者解散時，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。錯
5、銀行應(yīng)當建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料。對
（二）不定項選擇題
1、客戶身份資料與交易記錄保存原則包括（ABCD）A、建立相關(guān)制度原則 B、完整真實原則 C、安全保存原則 D、從嚴原則
2、銀行應(yīng)當保存的交易記錄包括關(guān)于匯款、轉(zhuǎn)賬、存取款、貸款、兌換、結(jié)算、掛失等每筆交易的（ABC）以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況鐵合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料 A、數(shù)據(jù)信息 B、業(yè)務(wù)憑證 C、賬薄
D、協(xié)議
3、以下說法正確的是（ACD）
A、銀行應(yīng)當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份的種類信息、資料以及反映銀行開展客戶身份識別工作的各種記錄和資料
B、同一介質(zhì)上保存有不同保存期限客戶身份資料或記錄的，應(yīng)按最短期限保存
C、銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款
D、銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的致使洗錢后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴重，可被責令停業(yè)整頓或吊銷經(jīng)營許可證
4、以下關(guān)于客戶身份資料與交易記錄保存的具體措施，說法錯誤的有（BC）。A、銀行應(yīng)采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的方式進行保存
B、系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中賬戶管理、客戶信息、交易信息等內(nèi)容備份到另一系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中 C、反洗錢檔案不允許對外調(diào)閱
D、應(yīng)銷毀處理的檔案須經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審批
5、以下說法正確的有（ABD）。
A、按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保有存介質(zhì)、磁帶保有存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)
B、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火 C、檔案銷毀時，可由一人負責現(xiàn)場監(jiān)銷 D、借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù) 第五章 自測題
（一）判斷改錯題
1、從本機構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中抽取出的對于可疑交易報告，應(yīng)直接上報，不需進行人工復(fù)核。錯
2、如果全部報文都收到了正確回執(zhí)，則本次報送成功結(jié)束；如果存在錯誤回執(zhí)或補正回執(zhí)，則應(yīng)根據(jù)回執(zhí)提示更正錯誤，再使用指定的報文進行處理。對
3、大額交易報告報文按照使用的業(yè)務(wù)場景分為6 個子類，比可疑交易報告報文多1 個大額刪險報文 對
4、對于大額交易報告，大額正常報文應(yīng)打包為大額特殊包，其他五類大額報文應(yīng)打包為大額正常包。錯
5、數(shù)據(jù)特殊包內(nèi)必須打包同一類型的報文，大額補報報文和大額糾錯報文不能打包到同一個大額特殊包內(nèi)。對
6、大額包內(nèi)不能打可疑報文，可疑包也不能打大額報文。對
（二）不定項選擇題
1、中國人民銀行設(shè)立（B），負責接收人民幣、外幣大額毅然決然和可疑交 易報告。A、反洗錢局
B、中國反洗錢監(jiān)沒分析中心 C、保衛(wèi)局 D、分支機構(gòu)
2、在實踐中，為了及時開展反洗錢調(diào)查，金融機構(gòu)有合理理由認為與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的交易或者客戶，金融機構(gòu)應(yīng)當同時報告（C）。A、公安機關(guān)
B、金融機構(gòu)上一級機構(gòu)
C、中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu) D、金融機構(gòu)總部
3、金融機構(gòu)判斷該線索頻嫌犯罪，為及時有效地阻止和打擊犯罪，應(yīng)當及時以書面形式向（D）報告，并同時報中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)，以便協(xié)助公安機關(guān)開展偵查工作。A、金融機構(gòu)上一級機構(gòu) B、金融機構(gòu)總部
C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D、當?shù)毓矙C關(guān)
4、（A）對銀行報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行監(jiān)督、檢查。A、中國人民銀行及其分支機構(gòu) B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心 C、公安機關(guān)
D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
5、客戶與證券公司進行金融交易，通過賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由（D）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。A、證券公司
B、證券公司和銀行各自 C、證券公司和客戶各自 D、銀行
6、客戶通過在境內(nèi)銀行開立的賬戶或者銀行發(fā)生的大額交易，由（D）報告。A、收單行
B、辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu) C、付款行
D、開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行
7、客戶通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（A）報告。A、收單行
B、辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu) C、付款行
D、開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行
8、客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（B）報告。A、收單行
B、辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu) C、付款行
D、開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行
9、《中華人民共和國反洗錢法》第六條規(guī)定，（A）依法提交大額交易和可疑報告，受法律保護。
A、履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員
B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心 C、客戶 D、第三方
10、根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，銀行應(yīng)當通過（B）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告。A、銀行總部指定的一個機構(gòu)
B、銀行總部或者由總部指定的一個機構(gòu) C、銀行各省級分支機構(gòu) D、銀行的任一分支機構(gòu)
11、交易報告制度是指金融機構(gòu)承擔反洗錢義務(wù)的機構(gòu)將其在業(yè)務(wù)經(jīng)營過 程中經(jīng)辦的（B）或（D）報告給中國人民銀行的制度。A、全部金融交易信息
B、超過規(guī)定金額以上金融交易信息 C、規(guī)定金額以下的金融交易信息 D、有洗錢嫌疑的金融交易信息
12、金融機構(gòu)等承擔反洗錢義務(wù)的機構(gòu)報送的交易報告包括（A）和（B）兩類。A、大額交易報告 B、可疑交易報告 C、現(xiàn)金流量報告 D、資產(chǎn)負債報告
13、可疑交易特征包括（ABC）。
A、在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常 B、交易與客戶身份不符 C、交易與經(jīng)營性質(zhì)不符 D、交易超過規(guī)定金額
14、我國關(guān)于大額交易和可疑交易報告制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在以下哪些法律規(guī)章中？（ABCD）A、《中華人民共和國反洗錢法》 B、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》 C、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》 D、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
15、根據(jù)我國《中華人民共和國反洗錢法》及反洗錢規(guī)章規(guī)定，承擔大額交易和可疑交易報告義務(wù)的主體是金融機構(gòu)，其中銀行業(yè)金融機構(gòu)包括（ABCD）。A、商業(yè)銀行
B、城市信用合作社及農(nóng)村信用合作社 C、郵政儲匯機構(gòu) D、政策性銀行
16、單筆或者當日累計人民幣交易（C）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，銀行應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、5 萬，5 000
B、10 萬，1 萬 C、20 萬，1 萬 D、50 萬，5 萬
17、法人、其他組織和個體工商戶銀行之間單筆或者當日累計人民幣（D）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，銀行應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、20 萬，2 萬 B、50 萬，5 萬
C、100 萬，10 萬
D、200 萬，20 萬
18、自然人銀行賬戶之間同，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間或者當日累計人民幣（B）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，銀行應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、20 萬，5 萬 B、50 萬，10 萬
C、100 萬，20 萬
D、200 萬，30 萬
19、交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值（C）美元以上的跨境交易，銀行應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。
A、1 000 B、5 000 C、10 000 D、20 000
一、判斷題
1．反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。對
2．反洗錢內(nèi)部控制是可脫離金融機構(gòu)的基本框架單獨發(fā)揮作用。錯
3．信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報道渠道，保證發(fā)現(xiàn)問題能夠及時，完整地為最高層掌握。對
4．金融機構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)控負有責任。對
5．加強反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)參加國際競爭的前提條件，反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達國家對金融機構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標準的金融機構(gòu)才能“走出去”。對
6．金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風險進行預(yù)防和控制，這與人民銀行要求的外部監(jiān)管所要達到的目的不一致。錯
7．反洗錢內(nèi)部控制的檢查，評價部門不應(yīng)當獨立于內(nèi)控制度的制定和執(zhí)行部門。錯
8．反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)當具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。對 9．內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風險，因此在建立內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風險，通過適當?shù)某绦?，措施避免和減少風險。對
10．反洗錢內(nèi)部控制制度與經(jīng)營機構(gòu)經(jīng)營規(guī)模，業(yè)務(wù)范圍和風險特點無關(guān)。錯 11．金融機構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機構(gòu)整體風險控制的有機組成部分。對
12．金融機構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔內(nèi)部審計監(jiān)督的職責。錯 13．客戶風險分類不是客戶身份識別的內(nèi)容，金融機構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此項工
作。錯
14．可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，互相獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不考慮客戶身份識別獲得的信息。錯 15．只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就要上報人民銀行，而無須經(jīng)過人工分析以篩選過濾掉實質(zhì) 不可疑的交易。錯
16．聯(lián)合國安理會1267 委員會是負責制裁“基地”組織和塔利班的專門委員會。對
17．涉恐黑名單的處理包括三個步驟：第一將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)，第二辦理業(yè)務(wù)時匹配比對黑名單，第三及時報告涉恐可疑交易。對
18．銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對手是聯(lián)合國安理會第 1267 號決議，第 1333 號決議，第 1373 號決議名單，銀行應(yīng)按規(guī)定報告可疑交易。對
19．金融機構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制定明確的內(nèi)控管理制度。對 20．將新建業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)辦理過程中篩選查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)監(jiān)控名單，不必上報可疑交易。錯 21．《金融機構(gòu)可疑交易情況統(tǒng)計表》中的外匯可疑交易金額以人民幣為單位。錯，應(yīng)以美元上報 22．《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中的變更“重要信息”是指變更《辦法》中第 33 條包含的內(nèi)容。對
23．對收到《非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》后，金融機構(gòu)有異議的要在10 個工作日內(nèi)書面申訴或申辨，若其申訴的理由
事實以及提交的證據(jù)成立的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)采納。對
24．在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長批準，檢查組可以對被查機構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。錯 25．開立定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行網(wǎng)點經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料。對
1．客戶先前提交的身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理
理由的，金融機構(gòu)不可以中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。錯
2．大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識別客戶重點之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。對
3．對公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識別工作主體包括銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員，經(jīng)營部門負責人，其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員。錯
4．單位客戶的票據(jù)背書，資金去向，資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范圍，背景，規(guī)模的關(guān)系是否匹配是叛斷客戶身份是否異常的一個重要關(guān)注點。對 6 銀行在辦理委托收款時應(yīng)關(guān)注收款人的經(jīng)營范圍，經(jīng)營規(guī)模，業(yè)務(wù)特點等身份與收款項的來源，金額相符。對 7 與開立賬號識別客戶身份流程中規(guī)定的“核對”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時，采 取審核相關(guān)證明文件和資料，到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料，實地查看等多種形式進行審核。錯
8．銀行客戶洗錢風險分類的指標中的行業(yè)因素包括貴金屬，稀有礦石或珠寶行業(yè)，與武器有關(guān)的行業(yè)，房地產(chǎn)行業(yè)，現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。錯
9．金融機構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關(guān)人員，情節(jié)嚴重的的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負責的董事，高級管理人員的其他責任人員，處一萬以上五萬以下罰款。錯
10．在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長批準，檢查組可以對被查機構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予于先行登記保存。錯 11．金融機構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款。對
12．反洗錢調(diào)查，是指中國人民銀行各級分支機構(gòu)針對可疑交易活動，依法向有關(guān)金融機構(gòu)進行核實的查證的的行政行為。錯
13．根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當配合反洗錢調(diào)查，如實提供有關(guān)文件和資料。對
14．反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報。錯 15．《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)有權(quán)向金融機構(gòu)調(diào)查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。對
16．反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查。
錯 17 ．反洗錢詢問筆錄應(yīng)當交被詢問人核對，并在詢問筆錄上遂頁簽名或者蓋章。對
18．反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動過程中，當客戶要求將調(diào)查所涉及賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止該賬戶資金的強制措失。對
19．反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行或者省一級分支機構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動中，對可能被轉(zhuǎn)移，隱藏，篡改或者毀損的文件，資料采取的登記保存措施。對
二、單項選擇題
1.〈金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法〉規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當在大額交易發(fā)生（5）個工作日內(nèi)，通過其總部或總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。
2．金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易的可疑交易報告管理辦法》制定大額的可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）
中國人民銀行 3．《金融機構(gòu)大額交易的可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額或可疑報告有要素不全或存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)在接到補正通知（）個工作日補正。5 4．根據(jù)〈辦法〉，金融機構(gòu)應(yīng)當通過（）向反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額和可疑交易報告。金融機構(gòu)總部或總部指定的一個機構(gòu) 5．
〈反洗錢法〉規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)反洗錢活動，有權(quán)向（）機關(guān)舉報，接受舉報的機關(guān)應(yīng)當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。中國人民銀行及公安機關(guān) 6．〈金融機構(gòu)大額交易的可疑交易報告管理辦法〉從（）時候起執(zhí)行，2003 年1 月3 日人民銀行發(fā)布的〈人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法〉同時廢止。2007 年3 月1 日 7．〈辦法〉第十條明確規(guī)定，金融機構(gòu)對符合條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)可疑的，可以不 報告，以下不屬于規(guī)定條件的 A
個體工商戶大額50 萬元現(xiàn)金存取。
8．根據(jù)〈辦法〉規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置賬戶突然不明原因地啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生證券交易中的“長期” 和“短期”指（C）A 一年以上，三個工作日 B 一年以上，10 個工作日 C 三年以上，三個工作日 D 三年以上，10 個工作日
9．下列哪些交易，銀行金融機構(gòu)可以不報告？（D）A 證券經(jīng)營機構(gòu)指令金融機構(gòu)劃出與證券交易清算無關(guān)的資金，與其實際經(jīng)營情況不符。B 證券經(jīng)營機構(gòu)通過銀行金融機構(gòu)大量拆錯外匯資金 C 保險機構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理賠付 D 自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換 10．按照〈辦法〉，以下說法正確的是（C）A 自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付的，金融機構(gòu)應(yīng)當報告可疑。B 自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機構(gòu)應(yīng)當報告可疑。C 自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人。其它組織匯款的，金融機構(gòu)應(yīng)當報告可疑。D 自然人經(jīng)常存入境外開立的施行支票的，金融機構(gòu)應(yīng)當報告可疑 11.下列交易不屬于銀行業(yè)可疑交易報告范圍的是（C）A
證券經(jīng)營機構(gòu)指令銀行劃出與其證券交易，清算無關(guān)的資金，與其實際經(jīng)營情況不符 B 長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)有大量資金收付 C 客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由。D 客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金來源和用途可疑。12.〈金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法〉第二十六條規(guī)定了（5）
種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。
40．金融機構(gòu)“反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況”發(fā)生變化時，（D）A 結(jié)束后10 個工作日報告 B 金融機構(gòu)應(yīng)及時將更新情況報告人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)，而不必等到上報報表時再報告。C 結(jié)束后5 個工作日報告。D 金融機構(gòu)應(yīng)于變化后的 10 個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或當?shù)仄浞种C構(gòu) 43．原則上（A）對全國性金融機構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行非現(xiàn)場監(jiān)管 A 中國人民銀行總行 B 中國人民銀行上海總部 C 中國人民銀行各大分行 D 中國人民銀行各省會城市中心支行。44．《金融機構(gòu)反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計表》應(yīng)填報（B）A
填報單位的上級機構(gòu)或填報單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件 B 本級及所轄分支機構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況 C 單位本級及所轄分支機構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況 和對外的宣傳活動 D 機構(gòu)內(nèi)部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動 45．《金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況表》應(yīng)填報（A）A 填報單位的上級機構(gòu)或填報單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件 B 本級及所轄分支機構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況 C 單位本級或所轄分支機構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對外的宣傳活動 D 機構(gòu)內(nèi)部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動 46．反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）中填報單位是指（C）A 中國人民銀行總行 B 金融機構(gòu)總部 C 獨立承擔法律責任的金融機構(gòu)及其分支機構(gòu) D 獨立承擔法律責任的金融機構(gòu)分支機構(gòu) 48．《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中“通過第三方識別數(shù)”是指通過（C）
識別的數(shù)量 A 公安機關(guān) B 工商管理部門 C 保險經(jīng)紀公司 D 代理行
49．《金融機構(gòu)客房身份識別情況表》中的“通過代理行識別數(shù)”是由哪個行業(yè)的金融機構(gòu)填寫。A 銀行 50．中國人民銀行或其分支機構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)在反洗錢工作中存在問題，應(yīng)及時發(fā)出（）通知，進行風險提示，要求金融機構(gòu)進行風險防范措施 A 《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》
51．對涉嫌違反反洗錢規(guī)定但要進一步收集證據(jù)的，應(yīng)采?。ǎ〢 現(xiàn)場檢查
22．銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名可者名稱，匯款人賬號的以下哪項信息中任何一項信息失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充？ A．匯款人信所 49 以下說法錯誤的是（）
A．反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)。51．S 市餐廳于2006 年在Z 銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍主要飯菜，熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000 元左右。2006 年12 月，該賬戶交易突然放大，2006 年12 月至2007 年5 月發(fā)生資金交易累計1。56 億元，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司，建筑村料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”，“還款”
和“工程款”等。該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易？
A．長期閑置賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。54．A 銀行向當?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持 25 位個人身份證，聲稱這些人均為公司員工，要求開立工資卡，銀行經(jīng)審核后確認這些身份證是真實身份證，并為這些人開立了個人銀行結(jié)算賬戶，其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000 美元，合計75000
美元，并均由李某辦理結(jié)匯存入賬戶，李某再將這些結(jié)匯后的人民幣現(xiàn)金取現(xiàn)后存入本人賬戶。請問李某的交易行為符合哪種可疑交易類型。A 多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或少數(shù)人操作
三、多項選擇題
1．控制環(huán)境是反洗錢的內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括 A 員工的專業(yè)能力 B 員工的職業(yè)操守 C 員工的誠信程度 D 領(lǐng)導(dǎo)層對內(nèi)控重要的認識和態(tài)度 E 領(lǐng)導(dǎo)層對管理內(nèi)控制度采取的措施
7．金融機構(gòu)機構(gòu)需要上報的非現(xiàn)場監(jiān)督信息包括哪些 A 協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況 B．向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪的情況 C 報告可疑交易的情況 D 配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況 8．反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的步驟包括 A 信息收集 B 信息分析評估 C 非現(xiàn)場監(jiān)管措施 D 信息歸檔
9．中國人民銀行開展反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作的目的 A 健全監(jiān)管信息 B 有效評估洗錢風險 C 指導(dǎo)現(xiàn)場檢查，實現(xiàn)持續(xù)有效監(jiān)管 D 幫助金融機構(gòu)合理分配洗錢風險管理成本
10．金融機構(gòu)需要上報的非現(xiàn)場監(jiān)管信息包括哪些
A 反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況 B 反洗錢工作機構(gòu)，崗位設(shè)立及宣傳和培訓(xùn)情況 C 執(zhí)行客戶身份識別制度的情況 D 協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況
11．需要金融機構(gòu)重點參與，配合的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管環(huán)節(jié)包括 A 信息收集 B 非現(xiàn)場監(jiān)管措施
12．以下哪些說法是正確的 A 反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐被查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行反洗錢法律制度，預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)督方式。B．
中國人民銀行所有分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)進行反洗錢現(xiàn)場檢查。C 中國人民銀行總行授權(quán)省級以上分支機構(gòu)對其轄區(qū)內(nèi)的金融機構(gòu)總部開展反洗錢監(jiān)督工作，包括履行反洗錢現(xiàn)場檢查職責。13．
反洗錢現(xiàn)場檢查的方式有 A 查詢資料 B 詢問 C 現(xiàn)場測試 D 數(shù)據(jù)篩選 14．
反洗錢全面檢查的內(nèi)容包括 A 內(nèi)控體系建設(shè)情況 B 客戶身份識別工作情況 C 大額和可疑交易報告制度執(zhí)行情況 D 宣傳培訓(xùn)，內(nèi)部審計情況
15．人民銀行開展反洗錢現(xiàn)場檢查包括哪些程序 A
準備 B 實施 C 處理
16．反洗錢崗位人員包括 A 反洗錢工作負責人 B 反洗錢合規(guī)官 C 反洗錢合規(guī)專員 D 反洗錢情報專員
17．反洗錢培訓(xùn)包括哪些內(nèi)容 A 基礎(chǔ)知識 B 法律法規(guī)培訓(xùn) C 業(yè)務(wù)操作 D 法律，財會等綜合性知識培訓(xùn) 18．
反洗錢培訓(xùn)對象包括 A 新員工 B 一線員工 C 中高級管理人員 D 反洗錢崗位人員
19．批洗錢培訓(xùn)的目的是 A 保證金融機構(gòu)各個層級的工作人員都樹立批洗錢風險意識 B 保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求 C 掌握反洗錢必備的技能
20．加強反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么 A 外部監(jiān)管的要求 B
金融機構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需要 C 保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ) D 金融機構(gòu)參加國際競爭的要求
21．建立反洗錢內(nèi)部控制機制的基本原則有哪些 A 全面性原則 B 審慎性原則 C 有效性原則 D 相對獨立性原則
22．金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)基本要求有哪些 A 反洗錢內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù) B 反洗錢內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識別可疑交易 C 反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機構(gòu)特點及實現(xiàn)動態(tài)管理 23．反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié) A 檢查發(fā)現(xiàn)問題 B 通報問題 C 跟蹤整改 D 責任認定 24 以下屬于大額外匯資金交易的是 A 個人當天存款1 萬美元 B 個人當天轉(zhuǎn)賬8 萬美元 C 個人當天取款5 萬港幣 D 個人當天轉(zhuǎn)賬50 萬港幣
32．以下說法正確的是：（A C）A 只要該客戶確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構(gòu)保有的全部資金的其它形式的財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇。B 只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構(gòu)保有的全部資金或其它形式的資產(chǎn)，才屬于恐怖融資范圍，客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資。C 無論是恐怖組織或恐怖分子自身，還是其它人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關(guān)的資金或財產(chǎn)都屬于恐怖融資。D 該項資金或財產(chǎn)沒有真正用于恐怖主義或恐怖活動犯罪的實施，就不應(yīng)將其確定為恐怖融資行為。33．
從融資主體劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型？（A C）A 主體為恐怖組織，恐怖分子自身的融資行為。B 有特定目的融資行為。C 主體為他人或其它組織的融資行為。D 無特定目的融資行為。34．
從融資目的劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型？（C D）A 主體為恐怖組織，恐怖分子自身的融資行為 B 主體為他人或其它組織的融資行為，C 資助恐怖主義或恐怖活動的行為。D 資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為。35 金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列哪些名單有關(guān)的，應(yīng)進報告？（
第五篇：高爐工長培訓(xùn)考試試題及標準答案
高爐工長一季度培訓(xùn)考試試題
單位：姓名：得分：
一、填空題：(每空0.5分共25分)
1、觀察和判斷爐況有、和三種方法。
2、在高爐內(nèi)決定焦炭發(fā)生碳素溶解損失反應(yīng)速度的因素是溫度和。
3、精料的含義包括：、、、、、。
4、高爐內(nèi)溫度高于1000℃時，反應(yīng)明顯加速，故常把1000℃等溫線作為高爐直接還原和間接還原區(qū)域的分界線。
5、擴大批重的限制因素為。
6、硫負荷是指。
7、觀察和判斷爐況有兩種方法：和。
8、衡量和評價爐前操作水平的主要指標：、、、及。
9、鐵水的五大成分是，煉鋼鐵的硅含量是，硫含量是。
10、影響鼓風動能的因素有、、、。
11、高爐冶煉過程中的主要矛盾：爐料和的相向運動。因此，必須處理好兩者之間的矛盾，調(diào)整好風和料的關(guān)系。
12、裝料制度是指爐料裝入爐內(nèi)時，爐料的、和及料線高低的合理規(guī)定。
13、高爐的冷卻方法有、、三種。
14、熱制度失常引起的爐況失常有、爐溫涼行。
15、無鐘爐頂?shù)牟剂闲问接校骸?、扇形布料、布料?/p>
16、根據(jù)化學成分不同，生鐵可分為、和
17、焦炭和煤粉在高爐中都能起、還原劑的作用。
18、現(xiàn)代高爐常用的熱風爐的形式有：內(nèi)燃式、外燃式、。
19、高爐常用的鐵礦石有、、和。
20、高爐順行的標志：下料均勻順暢；分布合理；工作均勻、全面、活躍；爐溫穩(wěn)定；生鐵質(zhì)量良好。
21、熔劑在高爐冶煉中的作用是：一是使渣鐵分離；二是改善，獲得合格生鐵。
二、判斷題：(每小題1.5分共15分)
1、高爐冶煉過程中，鐵氧化物的還原過程用煤氣中的CO和H2作為還原劑的反應(yīng)稱為間接還原。()
2、爐渣的脫硫效果僅取決于爐渣的堿度的高低。()
3、生鐵中[Si]的含量與溫度有關(guān)，溫度升高對[Si]的還原有利。()
4、爐渣中MgO成份對改善爐渣性能和脫硫作用不利。()
5、在高爐中的還原劑為C、CO和H2。()
6、為出凈渣、鐵，堵鐵口不應(yīng)過早，可以讓鐵口過吹一些時間。()
7、生鐵冶煉過程是一個氧化過程。()
8、正點出鐵是指按規(guī)定的出鐵時間及時打開鐵口出鐵并在規(guī)定的出鐵時間內(nèi)出完。()
9、焦炭水份大小不會影響焦比，所以，冶煉過程中對焦炭含水的變化不需調(diào)整入爐焦炭量。()
10、高爐生產(chǎn)的產(chǎn)品是生鐵，副產(chǎn)品是爐渣、煤氣和爐塵。()
三、名詞解釋：（每小題5分，共20分）
1、料線：
2、冶煉強度：
3、冶煉周期：
4、綜合焦比：
四、簡答題：（每小題7分，共28分）
1、高爐煉鐵的工藝流程由哪幾部分組成？
2、爐渣在高爐冶煉過程中起什么作用？
3、什么叫風口前理論燃燒溫度？它與爐缸溫度有什么區(qū)別？
4、虧料線作業(yè)有什么危害？應(yīng)如何處理？
五、論述題：（共12分）
1、如何理解高爐以下部調(diào)劑為基礎(chǔ)，上下部調(diào)劑相結(jié)合的調(diào)劑原則？
高爐工長考試題答案
一、填空題
1、直接判斷、間接判斷、綜合判斷、2、焦炭的反應(yīng)性，3、高、熟、凈、小、勻、穩(wěn)，4、碳素溶解損失、5、高爐順行和煤氣能的利用,6、冶煉每噸生鐵由爐料帶入的總硫量
7、直接判斷，間接判斷
8、正點出鐵率、鐵口合格率、鐵量差、全風堵口率
9、C、Si、Mn、P、S，≤1.25%，≤0.070%
10、風量、風口面積、風壓、風溫，11、煤氣流
12、裝入順序、批重大小和布料角度
13、風冷、水冷、汽冷，14、爐況熱行
15、多環(huán)布料、單環(huán)布料、扇形布料、定點布料
16、煉鋼生鐵、鑄造生鐵和含礬生鐵
17、發(fā)熱劑
18、頂燃式
19、褐鐵礦、磁鐵礦、赤鐵礦和菱鐵礦。20、煤氣流；爐缸、充沛
21、渣鐵流動性
二、判斷題 1.√
2.×
3.√
4.×
5.√
6.×
7.×
8.√
9.×
10.√
三、名詞解釋：
1、料線：以料鐘的最大行程的下沿為零點，從零點到爐內(nèi)料面的垂直距離叫做料線。
2、冶煉強度：高爐平均每立方米有效容積一天所燃燒的綜合干焦量或干焦量。分為綜合冶強和焦炭冶煉強度。
3、冶煉周期：冶煉過程中爐料在爐內(nèi)停留的時間。其表示方法有兩種：時間長短、料批數(shù)。
4、綜合焦比：綜合焦比是指高爐冶煉每噸合格生鐵所消耗的綜合干焦（將各種燃料均折合成干焦計算）。
四、問答題
1、高爐冶煉對焦炭質(zhì)量有哪些要求？
從其上部裝入的鐵礦石、燃料和熔劑向下運動；下部鼓入空氣燃燒燃料，產(chǎn)生大量的高爐還原性氣體向上運行；爐料經(jīng)過加熱、還原、熔化、造渣、滲碳、脫硫等一系列物理物理化學過程，最后后成液體爐渣和鐵鐵。
2、爐渣在高爐冶煉過程中起什么作用？
由于爐渣具有熔點低，密度小和不溶于生鐵的特點，所以高爐冶煉過程中渣、鐵才能得分離，獲得純凈的生鐵，這是高爐造渣過程的基本作用，另外，爐渣對高爐冶煉還有以下幾個方面的作用：
渣鐵之間進行合金元素的還原及脫硫反應(yīng)，起著控制生鐵成分的作用；爐渣的形成造成了高爐內(nèi)的軟熔帶及滴落帶，對爐內(nèi)煤氣流分布及爐料的下降都有很大的影響，因此，爐渣的性質(zhì)和數(shù)量對高爐操作直接產(chǎn)生作用；爐渣附著在爐墻上形成渣皮，起保護爐襯的作用，但是另一種情況下又可能侵蝕爐襯，起破壞性作用，因此，爐渣成分和性質(zhì)直接影響高爐壽命。
3、什么叫風口前理論燃燒溫度？它與爐缸溫度有什么區(qū)別？
風口前焦炭燃燒所能過到的最高溫度，即假定風口前焦炭燃燒放出的熱量全部用來加熱燃燒產(chǎn)物時所能達到的最高溫度叫做風口前理論燃燒溫度。
理論燃燒是指燃燒帶在理論上能達到的最高溫度，生產(chǎn)中一般指燃燒帶燃燒焦點的溫度。而爐缸溫度一般是指爐缸渣鐵的溫度，兩者有本質(zhì)上區(qū)別。
4、虧料線作業(yè)有什么危害？應(yīng)如何處理？
虧料線作業(yè)對高糧冶煉危害很大，它破壞了爐料在爐內(nèi)的正常分布，惡化料柱的透氣性，導(dǎo)致煤氣流分布與爐料下降的失常，并使爐料得不到充分的預(yù)熱和還原，引起爐涼和爐況不順，嚴重時由于上部高溫區(qū)的大幅度波動，容易產(chǎn)生結(jié)瘤。當發(fā)生虧料線時，要根據(jù)虧料線時間長短和深度進行處理。一般虧料線1小時左右應(yīng)減輕綜合負荷5%～10%，虧料線深度達到爐身高度的１／３以上時，除減輕負荷外還要補加１～２批凈焦，以補償虧料線所造成的熱量損失。冶煉強度越高，煤氣利用越好的高爐，虧料線作業(yè)的影響越大，所需減輕負荷的量也要適當增加，因此，當發(fā)生虧料線作業(yè)時，應(yīng)根據(jù)情況減少入爐風量，盡快趕上料線，按料線作業(yè)。
五、論述題：
1.答案：下部調(diào)劑決定爐缸初始煤氣徑向與園周的分布，通過確定適宜的風速和鼓風動能，力求煤氣在上升過程中徑向與園周分布均勻。上部調(diào)劑是使爐料在爐喉截面上分布均勻，使其在下降過程中能同上升的煤氣密切接觸以利傳熱傳質(zhì)過程的進行。爐料與煤氣的交互作用還取決于軟熔帶的位置與形狀以及料柱透氣性好壞。無論爐況順行與否、還原過程好壞，其冶煉效果最終都將由爐缸工作狀態(tài)反應(yīng)出來，所以爐缸是最主要的工作部位，而下部調(diào)劑正是保證爐缸工作的基礎(chǔ)。因此，在任何情況下都不能動搖這個基礎(chǔ)。
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