第一篇：保險活動策劃書（最終版）

保險知識進(jìn)社區(qū)活動策劃

一、活動背景

保險就是保障生活的一種最好的方式。如今，保險業(yè)在中國發(fā)展迅速。一些人也嘗試了保險，但似乎，保險并不怎么得人心。說起保險，有人不屑，有人排斥，甚至還有人發(fā)出“保險是騙人的”這樣的慨嘆。有的買了保險的，卻不知道具體是怎樣的情況，白白浪費了許多可行使的權(quán)利。這是個非常嚴(yán)峻的問題。為什么會出現(xiàn)這種情況呢？是因為許多人不了解保險，只是道聽途說一些，對于保險的知識不明確，還存在許多誤區(qū)。我們這次舉辦的“保險知識進(jìn)社區(qū)”活動就是為了讓居民了解保險知識，讓他們明白保險的好處并能從中受益，使保險能被更多的人認(rèn)可。讓更多的人“明明白白買保險，安安心心過生活”。

二、活動主題：

發(fā)展保險，為就業(yè)保駕護(hù)航

三、活動目的：

通過咨詢或發(fā)放有關(guān)保險知識方面的傳單讓更多的人能夠正確的了解保險，使保險能讓更多的人所接受，知道保險在我們?nèi)粘Ｉ钪械闹匾饔? 同時也鍛煉同學(xué)們的實踐能力和知識的運用。保險公司、銀行、證券公司、財務(wù)公司、社會保險機構(gòu)保險行業(yè)的競爭重點在于人才資源和管理能力?，F(xiàn)在一個合適和優(yōu)秀的保險從業(yè)人員非

常寶貴。因此加大對保險業(yè)學(xué)生培訓(xùn)和獎勵力度，鼓勵更多保險專業(yè)人才誕生對于保險行業(yè)來說非常必要。

四、活動時間： **年 **月**日

五、參加人員：

全體學(xué)生

六．活動流程

前期：保險知識競賽

參賽形式及辦法 ：

參賽形式： 以班級為單位進(jìn)行組隊，每隊由4人組成并參賽。

參賽辦法：（1）.首先在各選手中選拔出4－6人（兩人備用）組隊。

（2）.所有參賽隊，統(tǒng)一筆試，從筆試中根據(jù)得分情況選

出參加決賽的人選。進(jìn)入決賽的人可參加保險進(jìn)社區(qū)活動

后期：創(chuàng)新社區(qū)保險宣傳服務(wù)

1.與社區(qū)街道和保險公司合作。建立以社區(qū)服務(wù)工作者為主體的社

區(qū)保險宣傳隊伍

2.根據(jù)社區(qū)安排每月定點一個社區(qū)舉辦宣傳活動。豐富居民文化生

活

3.建立保險咨詢點，提供保險服務(wù)，完善社區(qū)居民保障體系

七、活動要求及注意事項：

1、在來去的途中聽從安排，有組織，有紀(jì)律，注意安全，遵守交通規(guī)則。

2.注意衛(wèi)生保護(hù)工作，在傳單發(fā)放過程中及發(fā)放完后要及時把衛(wèi)

生工作搞好。

3.在社區(qū)進(jìn)行現(xiàn)場咨詢的時候不能大聲喧嘩打擾社區(qū)居民的生活。.對待社區(qū)居民要有禮貌，注意禮貌用語。

5、參加人員要注意活動的秩序，做事要認(rèn)真負(fù)責(zé)

八、活動經(jīng)費： 宣傳海報，制作傳單，獎項費用

九、前期準(zhǔn)備：

1、有針對性的設(shè)計宣傳資料；

2、對參加人員進(jìn)行一次簡單的培訓(xùn)；

3、聯(lián)系新聞部的干事；

4、制作相應(yīng)的海報：十．獎項設(shè)置

每人發(fā)八十元獎金并頒發(fā)榮譽證書

十一：活動意義

(1)豐富社區(qū)功能，促進(jìn)社區(qū)建設(shè)，鍛煉學(xué)生的實踐能力和服務(wù)意識

(2)普及風(fēng)險常識，提高保障水平

樹立科學(xué)的保險消費理念，提高投保率從而提高居民保障水平，實現(xiàn)社區(qū)居民“人人有保險、戶戶有保障”，提高社區(qū)居民的生活水平和質(zhì)量。

(3)強化社會管理，服務(wù)和諧社會

開展社區(qū)保險，不應(yīng)簡單地看作是一種商業(yè)行為，更應(yīng)將保險作為一種促進(jìn)居民和諧、社區(qū)繁榮的管理工具。

第二篇：保險策劃書

篇一：保險計劃書

個人保險計劃書

individual insurance proposal 謹(jǐn)呈：陳婷 小姐

業(yè)務(wù)員介紹 ?姓名：熊昕 個人檔案

用心服務(wù)客戶是我的工作宗旨；誠實守信是我的工作態(tài)度；結(jié)識我定不會讓您失望的?。。?！

總部設(shè)于上海 客戶服務(wù)電話：95500 網(wǎng)址：.cn目 錄

保險計劃提要.....................................................................................................4 保障利益明細(xì)表.................................................................................................5 保障利益圖表.....................................................................................................8 保障利益說明.....................................................................................................9 責(zé)任免除與退保說明........................................................................................11 致 謝 函...........................................................................................................13 客戶聯(lián)系卡.......................................................................................................14 保險單管理常識...............................................................................................15 總部設(shè)于上海 客戶服務(wù)電話：95500 網(wǎng)址：.cn 中國太平洋人壽保險股份有限公司簡介

中國太平洋人壽保險股份有限公司是專業(yè)經(jīng)營各類人壽保險業(yè)務(wù)的全國性股份制商業(yè)保險公司，由中國太平洋保險（集團(tuán)）股份有限公司、申能（集團(tuán)）有限公司、上海國有資產(chǎn)經(jīng)營有限公司、上海煙草（集團(tuán)）公司、云南紅塔集團(tuán)有限公司投資設(shè)立。公司成立于2001年11月9日，總部設(shè)在上海。

公司的控股股東——中國太平洋保險（集團(tuán)）股份有限公司前身是成立于1991年的中國太平洋保險公司。作為第一家全國性股份制商業(yè)保險公司，太保公司分支機構(gòu)遍布全國，并在美國和香港設(shè)有子公司，在紐約、倫敦設(shè)有代表處。1998年，太保公司與美國安泰人壽保險公司在上海合資成立了太平洋安泰人壽保險有限公司。2000年，世界著名資信評估機構(gòu)——標(biāo)準(zhǔn)普爾公司將太保公司評為世界大型保險公司200強第45位；2003年，“商業(yè)創(chuàng)新方向”國際組織、全球評級公司分別授予太保公司“歐洲國際質(zhì)量技術(shù)杰出鉆石獎”和“質(zhì)量與效率國際金獎”。2001年，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，原中國太平洋保險公司成功地實施了產(chǎn)、壽險分業(yè)經(jīng)營機構(gòu)體制改革，在其人身險業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上設(shè)立了中國太平洋人壽保險股份有限公司。太平洋壽險依托集團(tuán)優(yōu)勢，努力倡導(dǎo)和發(fā)揚“誠信天下，穩(wěn)健一生”的企業(yè)文化，致力于通過持續(xù)的產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新，滿足客戶多方面的需求。公司現(xiàn)開辦險種100多個，覆蓋人壽保險、年金保險、健康保險、意外傷害保險等多個領(lǐng)域，其中“太平盛世”、“紅利來”、“小康之家”等系列產(chǎn)品深受客戶歡迎和市場肯定。公司不斷完善“急難救助服務(wù)計劃”、95500全國統(tǒng)一電話服務(wù)系統(tǒng)和太保網(wǎng)站，努力塑造專業(yè)化、高品質(zhì)的人壽保險品牌?？偛吭O(shè)于上海 客戶服務(wù)電話：95500 網(wǎng)址：.cn保險計劃提要 此計劃書僅作參考，具體承包額需經(jīng)公司核保后方可確定

總部設(shè)于上海 客戶服務(wù)電話：95500 網(wǎng)址：.cn篇二：保險策劃書 保險實務(wù)實訓(xùn)報告1----針對程xx家庭保險策劃書 一 家庭詳細(xì)情況：

程父 43歲 個體經(jīng)商戶 月收入3000元

程母 43歲 物業(yè)管理公司主管 月收入3500元 程xx 19歲 在讀大學(xué)生 家庭存款5萬元 無負(fù)債 家庭年收入78500元 二 家庭風(fēng)險分析: 程父是個體經(jīng)商戶，無任何保險，程母在物業(yè)管理公司上班，有公司繳納的五險一金，且自己有另買意外保險，養(yǎng)老保險。程xx有一份少兒保險，25歲后即可返現(xiàn)。

初步計算程家的開支，程琳茜大學(xué)在讀，學(xué)費一年7000元.生活費一個月1000元。年總計二萬元。父母工作，月家庭支出2500元，年總計約三萬元。父母年收入約8萬元。除去支出剩余3萬元。保險產(chǎn)品不超過16000元。三 保險需求分析：

經(jīng)分析，程父作為一家的頂梁柱，卻無任何保險，健康和以后的生活沒有保障，為保障以后的生活非常有買保險的需要。且應(yīng)側(cè)重于購買健康和養(yǎng)老方面的保險。母親有公司買的保險，另外還有養(yǎng)老保險，意外保險，非常齊全了，不需要在買其他保險。程xx有一份保險，并且在25歲以后開始返現(xiàn)，上班后，單位或為其購買保險，所以現(xiàn)階段不需要買保險。四 保險產(chǎn)品組合簡介：

為程父設(shè)定需要購買的保險： 1．安享平安年e款保險卡

產(chǎn)品特色：提供15萬元的意外身故/殘疾/燒燙傷保險，以及1萬元意外醫(yī)療保險之外，還提供健康服務(wù)附加套餐，可享有意外住院墊付、健康分析評估、特需門診預(yù)約等健康服務(wù)。適用人群：18-65周歲 保險期限：1年

保單形式：電子保單

支付方式：信用卡 網(wǎng)上銀行 快錢 支付寶 財付通 ? ? ? ? 網(wǎng)上優(yōu)惠價：￥258 元2.平安智勝人生終身壽險（萬能型）平安智勝人生終身壽險（萬能型）的產(chǎn)品特點 ? ? ? ? ? ? ? ? 雙重保障 保額可變 利率保底 靈活理財 持續(xù)交費 獎勵多多 緩期交費 靈活應(yīng)變 保單賬戶 透明公開 期交保險費6000元，連續(xù)交費20年，累計交費12萬元； 投保時基本保險金額20萬元 60周歲時基本保險金額降低為10萬元

一份多功能的保險計劃 持續(xù)按時支付期交保險費，在時間與復(fù)利的積累下，您的保單賬戶價值就可以享受長期的穩(wěn)健收益，為您提供多種形式的保障。合理的保險費用，分配比例穩(wěn)步增長

貼心的保單設(shè)計，長期持有，享受超值性價比，將越來越多的資金投入保單賬戶，實現(xiàn)穩(wěn)健積累。

忠誠的生命守護(hù)神，遭遇重大疾病可及時獲取保險金支援

這是您貼身的財務(wù)急救箱，重大疾病一經(jīng)確診即可獲得及時的財務(wù)支援，讓您輕松應(yīng)對人生關(guān)鍵時期，盡享無憂人生。

總計保險金額年繳：6258元篇三：保險營銷策劃書

策劃機構(gòu)：金保1032班七開得勝組 組長：莫秋華

組員：凌陽梅 朱巧玲 韋麗瓊 何雪丹 趙姣劉希

策劃日期：2012年12月11日策劃適用時間段：2012年12月11—2012年12月31日

日目錄

一、內(nèi)容摘要

二、市場狀況分析

（一）市場現(xiàn)狀及潛在市場狀況

三、消費者定位分析

（一）政策改變帶來的消費消費群

（二）目標(biāo)市場細(xì)分、鎖定

（三）消費市場的特征以及市場潛力

四、競爭對手分析

其他數(shù)目眾多的保險企業(yè)

五、產(chǎn)品特性定位分析

（一）產(chǎn)品特點把握

（二）競爭對手以及可替代產(chǎn)品分析

六、營銷目標(biāo)

七、營銷組合策略

（一）產(chǎn)品組合策略

（二）渠道策略

（三）廣告策略

（四）公共關(guān)系策略

八、方案執(zhí)行及費用預(yù)算

（一）方案執(zhí)行

（二）費用預(yù)算

九、評估與控制 序言

隨著經(jīng)濟(jì)的不斷地發(fā)展，人們的生活不斷提高，人們的風(fēng)險防范意識越來越高。保險公司的數(shù)量越來越多，保險業(yè)的競爭壓力越來越大。壽險的的競爭壓力更加的大。同時保險業(yè)管理體系的不完善，使得保險業(yè)的發(fā)展極其的困難。要在保險業(yè)中立于不敗之地，我們就必須要有好的營銷策略，要不斷的擴大產(chǎn)品的認(rèn)知度，擴大產(chǎn)品的市場份額，提高保險企業(yè)在市場上的地位或占有率，在社會上樹立良好的信譽。我們只要堅持顧客至上的原則，只有這樣我們才能獲得成功。

一、摘要：隨著經(jīng)濟(jì)水平的發(fā)展，人們對壽險的需求越來越大，但是壽險業(yè)的競爭是很激烈的，要想在行業(yè)中得到快速的發(fā)展，我們就必須要制定出好的營銷方案，并嚴(yán)格的執(zhí)行。

二、市場狀況分析

近年，我國人壽保險業(yè)發(fā)展迅速，新型的保險產(chǎn)品日漸成為市場的主流產(chǎn)品，其所具有的投資理財功能越來越多的為大眾認(rèn)識，人壽保險產(chǎn)品服務(wù)個人及家庭保障、理財需求成為人身保險業(yè)界的發(fā)展趨勢。隨著中國經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，人們的收入水平越來越高，人們有更多的閑錢用于購買保險。同時人們的風(fēng)險意識也會隨著經(jīng)濟(jì)的日益發(fā)展得到增強，使得購買保險的可能性更高了。而這種具有投資理財功能的保險會受到越來越多人的喜愛。雖然現(xiàn)在的中國壽險市場人存在著很多問題，但是隨著時間的推移也日益的到改善，壽險是有很大的發(fā)展?jié)摿Φ?。隨著壽險的不斷發(fā)展，養(yǎng)老保險市場也具有很大的發(fā)展?jié)摿?。同時隨著我國老齡化問題的越來越的嚴(yán)重，單單依靠基本的養(yǎng)老保險已經(jīng)不能滿足眾多退休職工的需啊。企業(yè)為能夠穩(wěn)定員工，留住人才，促進(jìn)企業(yè)的管理發(fā)展，不斷地健全養(yǎng)老保險機制。國家為了發(fā)展養(yǎng)老保險，解決人口老齡老問題，而做出了有利于與養(yǎng)老保險發(fā)展的政策。我國的稅收法規(guī)中，對保險公司從事養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)的稅收政策是較明確的。對保險公司的壽險業(yè)務(wù)免征所得稅，對保險公司開展一年期以上(包括一年期)返還本利的普通人壽保險、養(yǎng)老年金保險，以及一年期以上(包括一年期)的健康保險免征營業(yè)稅。有了企業(yè)的支持和國家的支持養(yǎng)老保險的發(fā)展是很有潛力的。

三、消費者定位分析

（一）、政策改變帶來的消費消費群

1、隨著國家對養(yǎng)老保險的大力支持，越來越多的人加深了對養(yǎng)老保險關(guān)注。很多人開始關(guān)系養(yǎng)老問題。

2、人口老齡化越來越嚴(yán)重，老年的的養(yǎng)老成為了一個社會關(guān)注的問題。老年人所占人口比例來越大，他們的養(yǎng)老問題對有很大的影響。

3、養(yǎng)老觀念的轉(zhuǎn)變，享受品質(zhì)生活的同時減輕子女的負(fù)擔(dān)已被認(rèn)可

（二）、目標(biāo)市場細(xì)分、鎖定：

1、家庭中有成年的孩子，他們是十幾后的潛在客戶

2、有家庭責(zé)任感的家庭經(jīng)濟(jì)支柱的人，懂得為父母做打算的人。

3、不愿要孩子的夫婦（丁克一族）

4、有一定經(jīng)濟(jì)力的55歲的老年者

5、以以消費者所在工作單位為投保者進(jìn)行組織投保。

（三）、消費市場的特征以及市場潛量；

1、有一定的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)或是固定資產(chǎn)，自強自立，精神獨立，有投資理念和保險意識，熱愛生活，善于交流。

2、養(yǎng)老保險的消費者大多是已經(jīng)進(jìn)入了社會的經(jīng)濟(jì)獨立體，他們比較成熟，有一定的社會閱歷，人生觀、價值觀已經(jīng)成熟。他們大部分已經(jīng)成家。

四、競爭對手分析

1、大量外資企業(yè)的涌入

外資企業(yè)擁有先進(jìn)的管理理念及管理方式，保險公司通常實力強大，擁有較好的經(jīng)濟(jì)實力，能給客戶安全感。外資保險公司想進(jìn)入中國市場，必須有一個國內(nèi)企業(yè)作為其合伙或合作單位，這樣外資保險公司就能將其合作單位的關(guān)系網(wǎng)利用起來，擁有較固定的客戶資源。外資企業(yè)特有的優(yōu)越性使得其在競爭中處于有力的的位置。同時外國保險業(yè)的發(fā)展比較久，其在公司可能在中國已經(jīng)有了一定的知名度，這也是外資企業(yè)的一大優(yōu)勢，這使得國內(nèi)的保險公司之間的競爭更加的激烈。

2、其他數(shù)目眾多的保險企業(yè)近幾年來，越來越多的人身保險公司建立了起來，十幾家保險公司是比較大型的，資金比較雄厚的，管理經(jīng)驗的比較好的，但是有一些小的保險企業(yè)，在經(jīng)營理念、技術(shù)管理方法上有待創(chuàng)新，人員素質(zhì)也需要提高。保險產(chǎn)品也是比較少的，特色產(chǎn)品比較少的。雖然眾多的保險企業(yè)競爭，但是憑著新型的產(chǎn)品，專業(yè)的管理能力，高信息技術(shù)，高素質(zhì)營銷團(tuán)隊，一定可以在激烈的競爭中取得勝利。

五、產(chǎn)品特性定位分析

（一）、產(chǎn)品特點

5年輕松投入，20年穩(wěn)定回報。交費期為5年，自第5個保單周年日起至第24個保單周年日止，每年按照基本保額的10%給付生存金，為你提供教育儲備，養(yǎng)老規(guī)劃?？梢韵硎?倍意外保障，為生命保護(hù)航。尊享專家理財，坐收額外驚喜。期滿保費返還，資金穩(wěn)健安全。

（二）、競爭對手以及可替代產(chǎn)品分析

雖然現(xiàn)在市場上有很多保險公司因地制宜的提出了養(yǎng)老保險，但是各保險產(chǎn)品的保障力度不同的。而且平安金色年華年金保險具有它的獨特。平安保險屬于短期投入，同時他固定給付，到期時保費返還，本金很安全，采取浮動紅利，是你的收入增加，在你出現(xiàn)意外時確保有保障，同時其保單可以在緊急時用于貸款。該保險具備了理財和防范風(fēng)險的功能。

六、營銷目標(biāo)：擴大產(chǎn)品的認(rèn)知度，擴大產(chǎn)品的市場份額，提高保險企業(yè)在市場上的地位或占有率，在社會上樹立良好的信譽。

七、營銷組合策略以及執(zhí)行:

（一）、產(chǎn)品組合策略

1、將平安金色年華年金保險和一些附加險組合在一起，增加產(chǎn)品的豐富性，進(jìn)行險種組合。

（二）、渠道策略

1、實行網(wǎng)絡(luò)銷售模式，在互聯(lián)網(wǎng)上進(jìn)行銷售。

2、通過保險代理人和保險中介等中介進(jìn)行產(chǎn)品的推銷。

3、進(jìn)行電話營銷

4、對有可能成為客戶的人發(fā)送郵件，進(jìn)行郵件營銷

5、銀行代理銷售

（三）、廣告策略

1、電視廣告。從電視臺的收視率、潛在的目標(biāo)顧客的分布與習(xí)慣以及廣告效果等因素考慮電視臺，投放中央電視臺的影響更大一些。

第三篇：保險策劃書

保險實務(wù)實訓(xùn)報告

1----針對程xx家庭保險策劃書

一 家庭詳細(xì)情況：

程父 43歲個體經(jīng)商戶 月收入3000元

程母 43歲物業(yè)管理公司主管月收入3500元 程xx 19歲在讀大學(xué)生

家庭存款5萬元無負(fù)債

家庭年收入78500元

二 家庭風(fēng)險分析:

程父是個體經(jīng)商戶，無任何保險，程母在物業(yè)管理公司上班，有公司繳納的五險一金，且自己有另買意外保險，養(yǎng)老保險。程xx有一份少兒保險，25歲后即可返現(xiàn)。

初步計算程家的開支，程琳茜大學(xué)在讀，學(xué)費一年7000元.生活費一個月1000元。年總計二萬元。父母工作，月家庭支出2500元，年總計約三萬元。父母年收入約8萬元。除去支出剩余3萬元。保險產(chǎn)品不超過16000元。

三 保險需求分析：

經(jīng)分析，程父作為一家的頂梁柱，卻無任何保險，健康和以后的生活沒有保障，為保障以后的生活非常有買保險的需要。且應(yīng)側(cè)重于購買健康和養(yǎng)老方面的保險。母親有公司買的保險，另外還有養(yǎng)老保險，意外保險，非常齊全了，不需要在買其他保險。程xx有一份保險，并且在25歲以后開始返現(xiàn)，上班后，單位或

為其購買保險，所以現(xiàn)階段不需要買保險。

四 保險產(chǎn)品組合簡介：

為程父設(shè)定需要購買的保險：

1．安享平安年E款保險卡

產(chǎn)品特色：提供15萬元的意外身故/殘疾/燒燙傷保險，以及1萬元意外醫(yī)療保險之外，還提供健康服務(wù)附加套餐，可享有意外住院墊付、健康分析評估、特需門診預(yù)約等健康服務(wù)。

適用人群：18-65周歲

保險期限：1年

保單形式：電子保單

支付方式：信用卡 網(wǎng)上銀行 快錢 支付寶 財付通? ? ? ?

網(wǎng)上優(yōu)惠價：￥258 元

2.平安智勝人生終身壽險（萬能型）

平安智勝人生終身壽險（萬能型）的產(chǎn)品特點

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一份多功能的保險計劃

持續(xù)按時支付期交保險費，在時間與復(fù)利的積累下，您的保單賬戶價值就可以享受長期的穩(wěn)健收益，為您提供多種形式的保障。

合理的保險費用，分配比例穩(wěn)步增長

貼心的保單設(shè)計，長期持有，享受超值性價比，將越來越多的資金投入保單賬戶，實現(xiàn)穩(wěn)健積累。

忠誠的生命守護(hù)神，遭遇重大疾病可及時獲取保險金支援

這是您貼身的財務(wù)急救箱，重大疾病一經(jīng)確診即可獲得及時的財務(wù)支援，讓您輕松應(yīng)對人生關(guān)鍵時期，盡享無憂人生。

總計保險金額年繳：6258元

第四篇：保險策劃書

保險營銷員管理策劃書

目 錄

一、中國保險詌亞協(xié)會服務(wù)推介摘要

二、中國人壽保險公司公司簡介

三、中國人壽保險公司的管理優(yōu)勢?

四、中國人壽保險公司的產(chǎn)品

四、中國人壽保險公司的產(chǎn)品

五〡 中國人壽保險公司教你如何合理保險理財

六、中國保險行?協(xié)會重點推介的保險旹案

七、中國保險行業(yè)協(xié)會與您共同了解保險知識

一、中國保險行業(yè)協(xié)會服務(wù)推介摘要 生時作死時的準(zhǔn)備

父母作兒女的準(zhǔn)備

兒女小時作兒女長大的準(zhǔn)備

如此而已

今天預(yù)備明天，這是真穩(wěn)健

生時預(yù)備死時，這是真曠達(dá)

父母預(yù)備兒女，這是真慈愛

能做到這三步的人

才能算做是現(xiàn)代人

保險源于風(fēng)險的存在。中國自古就有“天有不測風(fēng)云，人有旦夕禍福”和“未雨綢繆”、“積谷防饑”的說

法。

今天也許我們再來看看亞洲首富李嘉誠的一句話會有另一種感受：

別人都說我很富有，擁有很多的財富，其實真正屬于我個人的財富是給我自己和家人買了充足的人

壽保險。

美總統(tǒng)羅斯福也說過：一個有責(zé)任感的人對父母、妻子、兒女真愛的表現(xiàn)，在他對這個溫馨、幸福的家庭有萬全的準(zhǔn)備，保有適當(dāng)?shù)膲垭U，是一種道德責(zé)任，也是國民該負(fù)起的義務(wù)。

(一)簡單認(rèn)知保險為何物？是啥樣？

1、保險的定義：中華人民共和國保險法所稱保險，是指投保人根據(jù)合同約定，向保險人支付保險費，保險人對于合同約定的可能發(fā)生的事故因其發(fā)生所造成的財產(chǎn)損失承擔(dān)賠償保險金責(zé)任，或者當(dāng)被保險人死亡、傷殘、疾病或者達(dá)到合同約定的年齡、期限時承擔(dān)給付保險金責(zé)任的商業(yè)保險行為。

2、保險與風(fēng)險的概念

保險源于風(fēng)險的存在。中國自古就有“天有不測風(fēng)云，人有旦夕禍?！焙汀拔从昃I繆”、“積谷防饑”的說法。

人們在日常生活中，經(jīng)常會遇到一些難以預(yù)料的事故和自然災(zāi)害，小到失竊、車禍，大到地震、洪水.意外事故和自然災(zāi)害都具有不確定性，我們稱之為風(fēng)險。失竊、地震等造成損失的事件稱為風(fēng)險事件。而那些隱藏于風(fēng)險事件背后的，可能造成損失的因素，稱為風(fēng)險因素。風(fēng)險因素可以是有形的，如路滑造成車禍；也可以是無形的，如疏于管理造成失竊。

………………

3、保險的意義與功用怎么用簡單的故事表達(dá)

“他走之前沒有安排我和孩子的未來！”，這是著名畫家陳逸飛的妻子宋美英在她的書《逸飛視界》中所說的一句話，在昨日的晚報上讀到，很有感觸。文中寫道，宋美英對陳逸飛又愛又恨，“我恨《理發(fā)師》奪走了他的生命，我恨他忍心拋下我們母子，他走之前沒有安排我和孩子的未來，我失去了好丈夫，孩子失去了好父親，我和孩子都失去了這一生最愛的人?！?/p>

(二)買保險的好處？

時下最流行的一個話題就是理財，理財簡單來說就是合理運用已有的資金，在保證自己財產(chǎn)的基礎(chǔ)上讓財產(chǎn)增值，所以理財就是保險和投資兩大方面的內(nèi)容，今天就來談?wù)劚ｋU和投資。

…………………(三)買保險怎樣才算合算？

習(xí)慣于精打細(xì)算的人買保險前總要問個明白：這份保單到底合算不合算呀？花錢簽字以前當(dāng)然應(yīng)該把合同研究個仔細(xì)，明了自己的付出和收益。但是專家提醒，買保險首先是為了求保障，并不能簡單地與投資畫等號，有些保險是很難精確計算出投入產(chǎn)出比的。

不出險就是合算

保險專家認(rèn)為：什么是合算？不出險就是合算。對于投保人來說，不出事當(dāng)然是最好，一旦不幸生病或出了意外，保險金只是用于補償經(jīng)濟(jì)上的損失，難以彌補因生病、失去親人帶來的精神上的痛苦。曾有一家保險公司的理賠人員提起為一家三口煤氣中毒身亡送保險金的例子時，深有感觸地說，生命都失去了，就算親人拿到了保險金又有什么合算可言？人吃五谷，誰能無病，必須正視現(xiàn)實中可能面臨的風(fēng)險，在購買保險時多為家庭考慮，而不僅僅是為個人。

保險不完全等同于投資

很多人把保險視為與股票、債券一樣的投資工具。確實，像人壽保險等品種兼具投資和儲蓄的功能，投保人的保費在扣除了各項管理費用后，剩余部分可以通過保險公司的投資運作增值。但是現(xiàn)在的很多保險產(chǎn)品是同時具備保障和投資功能的混合型產(chǎn)品，買了到底合算不合算，是無法簡單地算清楚的。對此專家打了個比方：人人都希望交到這樣一位忠實的朋友，在你一旦發(fā)生不幸后，“他”愿意負(fù)擔(dān)你家庭5年的生活支出。而交這位朋友一年需要交際費用幾百元，你愿不愿意呢？絕大部分的人當(dāng)然會說“愿意”。把這位朋友理解為保險，幾百元的交往費用理解為保費，就可以比較容易解開心里這個“合算不合算”的疙

瘩了

保險原則二：聽從心里的聲音，堅持到底。

保險原則三：緊抓重點，不貪全、不求一步到位。

保險原則四：解決現(xiàn)在的，再安排將來的。

保險原則五：簡單直接的，往往是保險功能突出實效的。

期望我們的真心能換來為你認(rèn)知！需要您也感謝您！實現(xiàn)共贏在此時！

二、中國人壽保險公司簡介

中國人壽保險公司管理咨詢有限公司: 中國人壽保險公司管理咨詢有限公叼成立于1888年，擬組建成最具有規(guī)模的綜合性企業(yè)咨詢服務(wù)機構(gòu),結(jié)合中國的實鵝情況,由職業(yè)?律師顧問、專業(yè)的企業(yè)管理顧問、經(jīng)驗豐忌的融資顧問、高素質(zhì)的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)駕問、出色的營銷顧

問、誠信為本的保險顧問、中英日翻譯顧問等精英團(tuán)體組合而成,本公司的宗旨是深入基層,貼近社區(qū),面向社會大眾和企業(yè)團(tuán)體、企業(yè)機關(guān),為國內(nèi)外客戶提供全?優(yōu)質(zhì)貼心的企業(yè)法律服務(wù)、企業(yè)管理服務(wù)、企業(yè)融資服務(wù)、企業(yè)網(wǎng)絡(luò)形象管理服務(wù)、產(chǎn)品行銷服務(wù)、保險代理服務(wù)、專業(yè)翻譯服務(wù)等.辦公地點位于寧波市行政中心區(qū)江北大隆大廈6樓(市政府旁邊),擁有自有資產(chǎn)的辦公場地.地址：寧波市海曙區(qū)江北交銀廈六樓（市政府左側(cè)）郵編：516022

電話：xxxxxxx 傳真：xxxxxxxx

E-mail:xxxxxxx@qq.com

我們的理念: ● 服務(wù)理念:成就客戶所托

● 人才理念:員工和企業(yè)共同成長

● 經(jīng)營理念:創(chuàng)造并分享價值 ● 團(tuán)隊理念:協(xié)作共榮并尊重個體 ● 合作理念:互惠、分享、共進(jìn) ● 生活理念:感恩生活,愛國愛家

三、中國人壽保險公司的優(yōu)勢

1、中國人壽保險公司為您：架起一座保險業(yè)溝通的橋梁

一、有法律保證。<保險法>規(guī)定保險代理公司的合法地位,保監(jiān)會規(guī)定了代理公司設(shè)立條件、原規(guī)、責(zé)任、保險公司和代理公司的并系，經(jīng)營原規(guī)和接受監(jiān)督的規(guī)定，使專業(yè)的保險代理公司經(jīng)營發(fā)展有了法

律的依托。

二、匯聚精英,誠信專業(yè)。代理公司擁有一批專業(yè)的業(yè)務(wù)精英，為您”量身訂做”保險計劃，陽光下

操作,切實保障投保人的合法權(quán)益。

三、在保險代理公司,投保人可優(yōu)選保險公司和險種。保險代理公司為多家壽險，財險代理業(yè)務(wù),投保人可自愿選擇保險公司和險種.四、借助代理公司平臺,發(fā)揮了縱深式營銷模式功能,提高了團(tuán)隊的穩(wěn)定性,提高了員工的收入性、成長性,提高了工作的快樂性。

五、優(yōu)質(zhì)服務(wù),包攬全程、售前、售中、售后服務(wù),一包到底,代辦理賠,全程服務(wù)。

六、健康科學(xué),運作規(guī)范。保險代理公司的運作符合保險人,投保人及被保險人的根本利益,對于規(guī)范保險市場秩序,促進(jìn)保險市場健康持續(xù)發(fā)展具有重要意義。

七、繁榮市場,發(fā)展經(jīng)濟(jì)。保險代理公司是保險市場不可缺少的有機組成部分.與經(jīng)濟(jì)發(fā)展,社會進(jìn)

步息息相關(guān)。

八、國際貫徹,合作交流，代理公司與各家保險公司合作,共取多贏,是國際保險業(yè)的發(fā)展趨勢。

九、客戶免費的保險律師

四、中國人壽保險公司的產(chǎn)品

一 人壽保險

期交人壽保險 終身人壽保險 生存年金保險

重大疾病保險 投資連結(jié)保險 教育型保險

養(yǎng)老金保險 分紅型保險

二 人身意外傷害保險

普通意外傷害保險 特定意外傷害保險 短期意外傷害保險

1年期意外傷害保險 長期意外傷害保險 團(tuán)體及個人意外傷害保險

三 健康保險

普通醫(yī)療保險 住院保險 手術(shù)保險

綜合醫(yī)療保險 疾病保險 收入補償保險

財險類

四 財產(chǎn)損失保險

企業(yè)財產(chǎn)保險 利潤損失保險 家庭財產(chǎn)保險

機動車輛保險 貨物運輸保險 工程保險

特殊風(fēng)險保險 農(nóng)業(yè)保險

五 責(zé)任險

公眾責(zé)任保險 產(chǎn)品責(zé)任保險 雇主責(zé)任保險

職業(yè)責(zé)任保險 信用保險

保險類型

五、中國人壽保險公司教你如何合理保險理財

1、給家庭買保險的五個重要原則

1先給大人買保險 2先給家庭經(jīng)濟(jì)支柱買保險 3先買人壽保險，健康保險 4先買保險再買房 5年輕年老都買保險 2如何選擇醫(yī)療保險

1首先選擇適合自己的險種。目前我國保險市場上主要有這樣幾種類型的醫(yī)療保險：綜合醫(yī)療保險、住院醫(yī)療保險、手術(shù)醫(yī)療保險、女性醫(yī)療保險、各種津貼保險和重大疾病醫(yī)療保險等。重大疾病保險保障的疾病一般有１０種，涵蓋了癌癥、癱瘓、腦中風(fēng)、尿毒癥等一些常見的重大疾病。津貼保險又分為一般住院醫(yī)療津貼、癌癥住院醫(yī)療津貼和住院手術(shù)醫(yī)療津貼三種。住院醫(yī)療保險是指住院時以實際支出的合理費用按百分比給付住院醫(yī)療保險金的險種。女性醫(yī)療保險是針對女性的生理特點而設(shè)計的婦科疾病醫(yī)療保險。綜合醫(yī)療保險多涵蓋了按日定額支付住院津貼和一些特殊疾病或手術(shù)等類補償。如果你有公職并享受公費醫(yī)療，只想分擔(dān)自己負(fù)擔(dān)的那一部分醫(yī)療費或彌補生病所造成的收入損失，應(yīng)該選擇那些給予住院補貼或定額補償?shù)碾U種，如津貼險、重大疾病保險等。如果你不享受公費醫(yī)療保障，應(yīng)考慮投保一些包括門診、住院等在內(nèi)的綜合醫(yī)療保險，另外再輔之以重大疾病、意

外傷害醫(yī)療和津貼等保險。

其次，是進(jìn)行險種組合，做一份保險計劃。一般說來，一種保險產(chǎn)品的功能總有一些側(cè)重點，不可能包含所有的保障。所以在買保險時，要請保險經(jīng)紀(jì)人或保險代理人為你做一份能全面滿足保障需求的保險計劃。計劃書是根據(jù)客戶的需求，綜合平衡保險責(zé)任、繳費方式、險種特性等因素，進(jìn)行經(jīng)濟(jì)核算后設(shè)計出來的，好的保險計劃書應(yīng)該較全面地滿足投保人心理和生理的風(fēng)險保障需求，實現(xiàn)投保人通過投保轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險的愿望，達(dá)到交費較低而

保障全面、收益較高的目的。

第三，注意醫(yī)療保險的條款特點。如住院醫(yī)療保險、重大疾病保險都規(guī)定有一個觀望期，觀望期一般是在自合同生效日起９０天或１８０天，在觀望期內(nèi)發(fā)生的保險事故，保險公司不負(fù)責(zé)賠付。再如住院醫(yī)療保險、門診醫(yī)療保險都有免賠額，如果你的醫(yī)療費用低于免賠額，則不能獲得賠償。又如投保人履行如實告知義務(wù)，把被保險人目前的身體健康狀況及以往病史如實向保險公司陳述，以便保險公司了解真實情況，從而判斷是否承?；蛞允裁礃拥臈l件承保，若投保人故意隱瞞疾病事實，保險事故發(fā)生后，保險公司可以不承擔(dān)賠付

責(zé)任，并且不退還保費。

六、中國保險行業(yè)協(xié)會重點推介的保險方案

你自己加入來我偷偷告訴你！~~~~

七、中國保險行業(yè)協(xié)會與您共同了解保險知識

1、投保人：一般稱為保戶，是指對被保險人具有保險利益，向保險公司申請訂立人壽保險契約，并負(fù)有交納保險費義務(wù)的人。投保人必須是對被保險人具有保險利益的人，如果沒有保險利益，保險契約就會失去效力。保險法規(guī)定，投保人對以下幾種人具有保險利益，也就是說，投保人可以這些人為被保險人，向保險公司投保人壽保險：（1）本人；（2）配偶、子女、父母；（3）前項以外與投保人有撫養(yǎng)、贍養(yǎng)或者扶養(yǎng)關(guān)系的家庭其他成員、近親屬。另外，被保險人同意投保人為其訂立合同的，視為投保人對被保險人具有保險利益。

2、被保險人：人身保險的被保險人，就是以其生命或身體為保險標(biāo)的，并以其生存、死亡、疾病或傷害為保險事故的人，也就是保險的對象，也可說是指保險事故發(fā)生時，遭受損害的人。投保人不僅可以自己的身體為標(biāo)的而訂立保險契約，也可以他人的身體為標(biāo)的而訂立保險契約。如丈夫為妻子、父母為孩子購買人壽保險單。不過投保人以他人為被保險人須對該人有保險利益；如訂立以死亡為給付條件的保險契約，還必須經(jīng)被保險人的書面承認(rèn)

并約定保險金額。

3、受益人：人壽保險的受益人，是指在人身保險合同中由被保險人或者投保人指定的享有保險金請求權(quán)的人。受益人可以是任何人。自然人、法人極其他合法經(jīng)濟(jì)組織、自然人當(dāng)中的無民事行為能力的人、限制民事行為能力的人，甚至活體胎兒等，均可以被指定為受益人。投保人、被保險人也可以為受益人。

4、保險標(biāo)的：指作為保險對象的財產(chǎn)及其有關(guān)利益或者人的壽命和身體。

5、保險利益：又稱可保利益，指投保人對保險標(biāo)的具有的法律上承認(rèn)的利益。

6、保險費：簡稱保費，指投保人交付給保險公司

7、人壽保險：就是以人的生命或身體為保險標(biāo)的的保險。

8、保險金額：簡稱保額，指保險公司承擔(dān)賠償或者給 付保險金責(zé)任的最高限額。

9、保險單：簡稱保單，指保險公司給投保人的憑證，證明保險合同的成立及其內(nèi)容。保單上載有參加保險的種類、保險金額、保險費、保險期間等保險合同的主要內(nèi)容。保險單

是一種具有法律效力的文件。

10、保險責(zé)任：指保險公司承擔(dān)賠償或者給付保險金責(zé)任的項目。

11、除外責(zé)任：指保險公司不予理賠的項目，如違法行為或故意行為導(dǎo)致的事故。

12、現(xiàn)金價值：在長期性人壽保險中，保戶在領(lǐng)取保險金之前交納的保險費，在減去一定的手續(xù)費用和保險費用之后，“多余的”會一直儲存在保險單上，成為現(xiàn)金價值。如果保戶中途退保，保險公司應(yīng)按照現(xiàn)金價值表將這筆錢退還給保戶。

13、主險：主險指可以單獨投保的保險種。

14、核保：指保險公司通過對保險標(biāo)的風(fēng)險進(jìn)行評估，決定是否接受保戶的投保

以及以什么條件來接受投保的過程。

15、承保：指保險公司接受保戶的投保并簽發(fā)保險單。

16、保單失效：指保單生效后，投保人未按規(guī)定及時交納分期保費且超過了寬限期，導(dǎo)致保單效力暫停止。在停效期間發(fā)生保險事故，保險公司不負(fù)責(zé)任。

.....57、理賠：指保險公司在保險標(biāo)的發(fā)生保險事故后，對被保險人提出的賠償要求

進(jìn)行處理的行為。

58、年齡誤告條款：指發(fā)現(xiàn)被保險人的真實年齡于訂約時被誤報，并且依此誤報記載于保單內(nèi)，允許投保人進(jìn)行更正，即使在保險事故發(fā)生后，亦允許保險人采取相應(yīng)辦法

處理的一種合同約定。

59、批注及批單： 在保險合同有效期內(nèi)，投保人有權(quán)變更受益人、保險金額、繳費方式等內(nèi)容，每次在接到投保人的變更通知書后，保險公司要作出批單，附在保險單后，其法律效力先于原保單。

60、保險 ：（狹義指商業(yè)保險），根據(jù)我國《保險法》規(guī)定，保險是指投保人根據(jù)合同約定，向保險人（公司）支付保費，保險人對于合同約定的可能發(fā)生的事故因其發(fā)生所造成的財產(chǎn)損失承擔(dān)賠償保險金責(zé)任，或者當(dāng)被保險人死亡、傷殘、疾病或者達(dá)到合同約定的年齡、期限承擔(dān)給付保險金責(zé)任的商業(yè)保險行為。

61、年金：保險公司每隔一定時期向被保險人給付一次保險金的一種保險。

62、投保單 又叫要保書，是投保人申請投保時填寫的書面文件。

63、補償原則：針對補償性合同，明確規(guī)定被保險人在遭受危險事故損失以后，不應(yīng)該獲得多于實際損失的賠償。

64、可保利益原則：投保人對保險標(biāo)的應(yīng)當(dāng)具有保險利益。投保人對保險標(biāo)的不具有保險利益的，保險合同無效。保險利益是指投保人對保險標(biāo)的具有法律上承認(rèn)的利益。

第五篇：11保險團(tuán)日活動策劃書

閩江學(xué)院經(jīng)濟(jì)系主題團(tuán)日活動——“凝聚文明正能量，志愿服務(wù)公益夢”

策

劃

書

11保險班

2013年10月17日

目錄

一、..........活動主題

二、..........活動背景

三、..........活動目的四、..........活動時間

五、..........活動地點

六、..........活動對象

七、..........活動流程

八、..........人員安排

九、..........經(jīng)費預(yù)算

十、..........注意事項

十一、.........附件

一、活動主題：

“凝聚文明正能量，志愿服務(wù)公益夢”

二、活動背景：

根據(jù)《中共福建省委教育工委 福建省教育廳關(guān)于在全省各級各類學(xué)校深入開展“愛學(xué)習(xí)愛勞動 愛祖國”教育的實施意見》的文件精神，深入開展“三愛”教育，對于培育和踐行社會主義核心價值觀，深化中國夢宣傳教育，落實立德樹人根本任務(wù)，全面實施素質(zhì)教育，幫助學(xué)生樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀。

三、活動目的：

（1）在經(jīng)濟(jì)系團(tuán)委的指導(dǎo)下，結(jié)合我校第十二屆省級文明學(xué)校評選精神，突出志愿服務(wù)建設(shè)，提升網(wǎng)絡(luò)文明傳播力度，積極參與文明城市共建，加強與文明社區(qū)結(jié)對，增強青年團(tuán)員的公益意識，加大對團(tuán)員青年的思想引領(lǐng)，突出服務(wù)大局、服務(wù)青年，增強團(tuán)員青年愛黨愛國和愛校榮校的責(zé)任感和使命感，特別舉辦此次活動。

（2）通過此次活動，增進(jìn)班級的凝聚力，培養(yǎng)班級榮譽感和互幫互助的精神。

四、活動時間：

2013.10.20—2013.11.0

1五、活動地點：

閩江學(xué)院校園

六、活動對象：

11保險全班同學(xué)

七、活動流程：

（一）物料準(zhǔn)備：垃圾袋10個、相機1個、獎品5份、文明標(biāo)語路標(biāo)10個、橫幅2條、綬帶10條

（二）前期宣傳：

1、交廣播稿于校廣播站宣傳5天；

2、微博、QQ空間、論壇宣傳；

3、提前5天于文化墻掛活動橫幅宣傳；

4、班級班會動員。

（三）專題活動：

1、共拾美好明天，做綠色環(huán)境好手——校園垃圾清理

（1）全班同學(xué)隨機分成十組，每組3人左右；

（2）每組隨機選擇校園的衛(wèi)生死角進(jìn)行垃圾清掃，并把垃圾帶到垃圾桶丟掉；

（3）活動時間半個小時，然后在規(guī)定地點集合拍照。

2、做文明的吃貨，自覺維護(hù)食堂秩序

（1）選出班級精神風(fēng)貌良好者，在吃飯高峰期維持秩序，組織同學(xué)們排隊打飯買菜；

（2）參與者應(yīng)穿經(jīng)濟(jì)系系服，披經(jīng)濟(jì)系綬帶；

（3）班宣組織拍照。

3、愛護(hù)生命，請腳下留情

背景：閩江學(xué)院稱作“大學(xué)城的后花園”景色優(yōu)美，但是卻不時有一些可愛的“生命”——草坪遭到踐踏，在下雨的時候造成很大的不便，也影響的美觀。為了防止此類事情再次發(fā)生，我們將制作一些標(biāo)語提醒大家愛護(hù)花草，保護(hù)學(xué)校的美觀。

（1）設(shè)計一些可愛的吸引眼球的標(biāo)語，拿到文印店做成路標(biāo)；

（2）組織同學(xué)尋找被踐踏的較為嚴(yán)重的地方，并貼上標(biāo)語，提醒同學(xué)們愛護(hù)花草；

（3）定期查看同學(xué)們的遵守情況，并做一定的引導(dǎo)。

4、維護(hù)網(wǎng)絡(luò)環(huán)境文明健康，從微博做起

（1）用班費購買獎品5份；

（2）10.20用班級新浪微博編輯一條以“文明、公益”為主題的微博，按規(guī)定要求在活動期間轉(zhuǎn)發(fā)的用戶均可參加抽獎；（微博內(nèi)容和轉(zhuǎn)發(fā)要求見附錄）

（3）11.01用微博第三方抽獎平臺抽出5名幸運參與者，并通知其領(lǐng)獎品。

八、人員安排：

（注：主要負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)組織全班同學(xué)參加活動，無特殊原因每個同學(xué)都至少參加一項活動）

九、經(jīng)費預(yù)算：

獎品5份50元

路標(biāo)10個10元

橫幅2條150元

其他：100元

總計：310元。

十、注意事項：

1、活動期間注意人身安全；

2、注意保持衛(wèi)生干凈，不亂丟垃圾；

十一、附件：

#經(jīng)濟(jì)系團(tuán)日活動#我承諾校園紛飛的垃圾將會消失，“奇跡般的小路”將是歷史，網(wǎng)絡(luò)環(huán)境會是一片凈土。即日起至10.29轉(zhuǎn)發(fā)此微博并@三位好友，寫下你對11保險班關(guān)于文明公益的建議就有機會獲得精美禮品一份。我們將在11.01通過第三方抽獎平臺抽出5名幸運者，你還在等什么？