第一篇：新華信托華惠104號五洲國際工業(yè)博覽城C館項目貸款集合資金信托計劃概要說明

新華信托華惠104號·五洲國際工業(yè)博覽城C館項目

貸款集合資金信托計劃概要說明

新華信托華惠104號·五洲國際工業(yè)博覽城C館項目貸款集合資金信

托計劃是新華信托發(fā)揮信托作為金融工具的優(yōu)勢，為拓寬民間投資渠

道，獲取穩(wěn)定收益的需求，設計的風險適中、收益較高的信托產(chǎn)品。

1、信托計劃名稱：新華信托華惠104號·五洲國際工業(yè)博覽城C館項

目貸款集合資金信托計劃

2、信托規(guī)模：：不超過人民幣21,000萬元，不低于人民幣20,000萬元，以實際募集金額為準。

3、產(chǎn)品期限：1.5到2年。

4、產(chǎn)品收益：

1.5年300萬及以上10.3%

2年100-300萬9.8%

2年300萬及以上11%

5、產(chǎn)品特點：

??收益可觀：獲得較高且穩(wěn)定的投資收益，與同期市場其他固定收

益產(chǎn)品相比，預期收益可觀；

??流動性好：信托收益權(quán)可依法轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押、繼承，手續(xù)簡單；

??安全性較高：信托財產(chǎn)與當事人的其他財產(chǎn)相隔離，設置專門賬

戶，獨立管理，規(guī)避和分散了風險，并接受金融監(jiān)管部門的有效監(jiān)管。

5、擬投項目簡介

投資類型：工業(yè)博覽城C館項目建設

項目地點：無錫市新區(qū)江溪街道金城東路與紡城大道交匯處

項目概況：用于對中南臵業(yè)貸款，中南臵業(yè)將信托資金用于無錫五洲國際工業(yè)博覽城C館項目建設。

6、信用增級措施

（1）大理五洲國際商貿(mào)城有限公司將其擁有的位于大理市經(jīng)開區(qū)的評估價值48010.75萬元抵押給受托人；

（2）無錫五洲國際裝飾城有限公司將其合法持有的中南臵業(yè)100%股權(quán)質(zhì)押給受托人；

（3）無錫五洲國際裝飾城有限公司向受托人提供不可撤銷之連帶責任保證擔保。

注：還款資金歸集：各類期限信托資金到期前2個月，監(jiān)管賬戶需歸集對應信托本息10%的資金；各類期限信托資金期滿前1個月時，監(jiān)管賬戶需歸集對應信托本息30%的資金；各類期限信托資金期滿前5天時，監(jiān)管賬戶需歸集對應信托本息100%的資金。根據(jù)《信托貸款合同》約定，如果以上任一條件未達到，受托人將有權(quán)啟動資產(chǎn)處臵程序（處臵抵質(zhì)押物，追索保證人保證責任等）以實現(xiàn)信托本息的退出。

7、擔保方簡介

無錫五洲國際裝飾城有限公司股東是香港五洲國際集團有限公司 五洲國際發(fā)軔于1997年，從2004年開始在無錫開發(fā)、運營商業(yè)地產(chǎn)項

目，是一家以開發(fā)、運營大型專業(yè)市場和城市（鎮(zhèn)）綜合體兩類商業(yè)地產(chǎn)為主、以自主品牌商業(yè)經(jīng)營和金融業(yè)務為補充的大型企業(yè)集團,總部分設于香港和江蘇無錫。

截至2012年3月底，五洲國際已在江蘇無錫、南通、鹽城、淮安，重慶市，浙江杭州，山東煙臺、德州，遼寧沈陽，湖北襄陽，云南大理等7省11個城市開發(fā)運營26個項目，總面積超過1500萬平方米。其中大型專業(yè)市場代表有：五洲國際裝飾城、五洲國際工業(yè)博覽城等；城市（鎮(zhèn)）綜合體代表有：五洲國際廣場、五洲·哥倫布廣場、五洲·美食城等。

根據(jù)第一太平的資料，按截至2012年6月30日，按照已發(fā)展、在建及持作未來發(fā)展項目的建筑面積總和計算，五洲國際是︰中國第三大專業(yè)批發(fā)市場發(fā)展商和運營商；及長三角地區(qū)十大多功能商業(yè)綜合體發(fā)展商及運營商之一。

“2011年中國商業(yè)地產(chǎn)十強企業(yè)”、“2011年度中國商業(yè)地產(chǎn)最佳運營商”、“中國優(yōu)秀民營企業(yè)”、中國最具競爭力商業(yè)地產(chǎn)開發(fā)商”、““中國最佳雇主企業(yè)”、“江蘇省十佳房地產(chǎn)誠信企業(yè)”、“中國專業(yè)市場最佳運營商”等殊榮。

7、受托人簡介

新華信托股份有限公司(NEW CHINA TRUST CO.,LTD.)是我國最早的信托公司之一，公司資產(chǎn)質(zhì)量高、經(jīng)營理念先進和風格穩(wěn)健。公司秉承“珍視所托，專業(yè)理財”的經(jīng)營理念，積極進行金融服務創(chuàng)新，穩(wěn)步實現(xiàn)管理機制更新，業(yè)務逐年穩(wěn)定增長，形成了以信托業(yè)務為主的業(yè)務

格局，在業(yè)內(nèi)各項指標均名列前茅。

??1979年設立，是全國最早的信托投資公司之一。

??2001年10月，成為首批中國人民銀行批準信托業(yè)務經(jīng)營資格的5家公司之一。

??2005年2月成為首批公開披露年報的信托投資公司。??2005年5月經(jīng)重慶銀監(jiān)局批準取得試辦異地業(yè)務的資格。??2009年1月，世界著名金融機構(gòu)??英國巴克萊銀行完成對公司戰(zhàn)略投資，成為公司最大國際戰(zhàn)略投資人。

??截至2012年10月，公司受托資產(chǎn)規(guī)模已達800億元左右。凡信托合同中寫明預期收益率的信托計劃，在約定的分配日，均實現(xiàn)預期信托收益按時、足額兌付。

第二篇：大業(yè)信托美吉特博覽城裝修貸款集合資金信托計劃

美吉特博覽城裝修貸款集合資金信托計劃 信托全稱 信托公司 存續(xù)期 最低認購金額 投資行業(yè) 抵押物 收益說明 大業(yè)信托-昆山美吉特博覽城裝修貸款集合資金信托計劃 大業(yè)信托 18 個月 100 萬 工商企業(yè) 土地+現(xiàn)房 100-300 萬，9.5 預計發(fā)行規(guī)模 預期年收益率 利息分配 信托類型 抵押率 300-1000 萬，10 15000 萬 9.5%-10.5% 按年付息 貸款類 30.70% 1000 萬以上，10.5

風險控制
土地抵押：昆山美吉特置業(yè)有限公司將其合法持有美吉特工業(yè)品博覽城項目2期對應的土地（商業(yè)，商務用地，面積為199204.1平方米）提供抵押擔保。該部分土地出讓金共計 1.89 億元； 現(xiàn)房抵押：美吉特工業(yè)品博覽城項目1期現(xiàn)房進行抵押。1期總建面42萬平方米，其中自持 20萬平方米，銷售22萬平方米，目前已完成13萬平方米銷售，完成銷售額約15億元。融資 方將提供價值3億元一期現(xiàn)房作為二期1.5億元貸款的抵押； 股權(quán)質(zhì)押：昆山美吉特置業(yè)有限公司的股東將其持有的該公司股權(quán)進行質(zhì)押； 連帶責任擔保： 美吉特集團有限公司承擔連帶責任擔保； 美吉特集團的實際控制人許斌先生 提供連帶責任擔保； 資金歸集：如果融資方未在信托各期成立屆滿 15個月之日提前償還信托貸款，則在該期信 托成立屆滿16個月之日起，對信托資金進行提前歸集。

還款來源
第一還款來源：美吉特博覽城1期和2期銷售回款。2014年5月止項目一期實現(xiàn)銷售收入20 億元，2015年預計二期可達到17.5億元的銷售回款，共計37.5億元，足以覆蓋本金及利息； 第二還款來源：美吉特集團統(tǒng)一調(diào)配資金。財富熱線：400-800-1801

第三篇：新華信托華錦22號哈爾濱錦觀城項目貸款集合資金信托計劃風險申明書

新華信托華錦22號?哈爾濱錦觀城項目貸款集合資金信托計劃

認購風險申明書

尊敬的委托人、受益人：

感謝您加入由新華信托股份有限公司（以下簡稱“新華信托”或“受托人”）設計并推出的新華信托華錦22號?哈爾濱錦觀城項目貸款集合資金信托計劃。新華信托股份有限公司作為受托人，將恪盡職守地管理信托財產(chǎn)，履行誠實信用、謹慎勤勉的義務，但受托人在管理、運用或處分信托財產(chǎn)過程中，可能面臨風險。根據(jù)《中華人民共和國信托法》、《信托公司管理辦法》、《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》及其他相關法律法規(guī)的有關規(guī)定，特此申明如下風險：

一、信托計劃主要以債權(quán)方式向哈爾濱萬隆房地產(chǎn)開發(fā)有限責任公司（以下簡稱“借款人”）貸款。信托計劃不承諾保本和最低收益，具有一定的投資風險，適合風險識別、評估、承受能力較強的合格投資者。

二、委托人委托給受托人的信托資金應當是自己合法所有的資金，不得非法匯集他人資金參與信托計劃。

三、在信托資金管理、運用、處分過程中，存在政策風險、信用風險、管理風險、利率風險以及其他風險。雖有相關風險防范措施，但不表明本信托計劃不存在風險。受托人管理、運用信托資金，既存在盈利的可能，也存在損失的風險。盡管受托人將恪盡職守，履行誠實、信用、謹慎、有效管理的義務，以委托人獲得最大收益為目的管理、運用、處分信托資金，但受托人并未明示或默示信托資金運用無風險，即受托人不承諾信托資金不受損失，亦不承諾信托資金的最低收益。

四、根據(jù)信托文件規(guī)定，委托人可能選擇受托人之代理人的營業(yè)場所交付信托資金，但這并不表明作為受托人之代理人及其營業(yè)場所對委托人交付的信托資金提供任何形式的擔保，或?qū)⒊袚磐形募?guī)定的任何責任。

五、受托人依據(jù)信托計劃文件管理、運用、處分信托財產(chǎn)導致信托財產(chǎn)受到損失的，其損失部分由信托財產(chǎn)承擔。受托人因違背信托計劃文件約定管理、運用、處分信托財產(chǎn)而造成信托財產(chǎn)損失的，損失部分由受托人以固有財產(chǎn)賠償；不足賠償時，由投資者自擔。

六、因不可抗力造成信托財產(chǎn)損失，由信托財產(chǎn)承擔，但在不可抗力發(fā)生后，受托人應書面通知委托人。

在簽署信托文件前，委托人、受益人應當仔細閱讀本認購風險申明書、信托合同及其他所有信托文件，謹慎、獨立做出是否簽署本認購風險申明書、信托合同及其他所有信托文件的決策。委托人在本認購風險申明書上簽字，即表明已認真閱讀并理解所有的信托計劃文件，并愿意依法承擔相應的信托投資風險。

新華信托股份有限公司

委托人申明：委托人交付給受托人的信托資金系委托人合法擁有的財產(chǎn)；委托人在本《認購風險申明書》簽字，表明委托人已認真閱讀并理解所有信托計劃文件，并自愿依法承擔相應的信托投資風險；委托人簽署《認購風險申明書》是自愿的，是其真實意思的表示，并且委托人為法人、組織或其他機構(gòu)時經(jīng)過了所有必需的合法授權(quán)（上述授權(quán)及授權(quán)項下的簽署和執(zhí)行未違背委托人的公司章程或任何有約束力的法規(guī)或合同），委托人為簽署和執(zhí)行本《認購風險申明書》所需的手續(xù)均已合法、有效地辦理完畢。本《認購風險申明書》一式貳份，委托人和受托人各執(zhí)壹份。

委托人認購信托單位數(shù)量：萬份，對應信托資金人民幣萬元整。

個人委托人簽名或機構(gòu)委托人簽章：

日期：2013年月日

第四篇：新華信托 重慶萬盛煤電化項目貸款集合資金信托計劃簡版

新華信托 重慶（萬盛）煤電化基地基礎設施建設一期項目

貸款集合資金信托計劃簡版

信托計劃名稱：新華信托?重慶（萬盛）煤電化基地基礎設施建設一期項目貸款集合資金信托計劃（簡稱“信托計劃”）。

信托計劃投資目的：貸款給重慶市萬盛建設投資有限公司（以下簡稱：“萬盛建投”），用于重慶（萬盛）煤電化基地基礎設施建設一期項目建設，取得信托收益并分配給受益人。

信托計劃規(guī)模：1.信托計劃總規(guī)模為人民幣13,000萬元。信托計劃第一期募集信托資金規(guī)模最高不超過人民幣13,000萬元，最低不低于人民幣3,250萬元； 2.信托計劃各期募集資金之和不超過人民幣13,000萬元,信托計劃的信托受益權(quán)劃分為等額份額的信托單位，每份信托單位對應信托認購資金1元。

信托計劃期限：信托計劃分期發(fā)行，信托計劃第一期的期限為三年，自信托計劃第一期生效之日起計算，其他各期的結(jié)束時間為信托計劃第一期成立生效之日起三年屆滿之日。

預期年化收益率：預計投資者收益率為9.5%/年。

風險控制措施：

? 萬盛建投提供房地證四宗出讓地抵押給新華信托，合計估價額：26,231.87萬元。抵押率為49.56% ? 受托人嚴格限制信托資金使用，在建立專人管理、定職定責管理基礎上，將信托資金與其自有資產(chǎn)分別管理、分別核算，充分做到?？顚Ｓ谩６ㄆ诠嬗每钊说呢攧諣顩r與經(jīng)營情況，加強與代理銀行的聯(lián)系與合作，有效控制與化解風險。

? 萬盛建投抵押物權(quán)屬狀況明細，已取得土地證并且沒有第三方的抵押，項目涉及的核準（包括審批、備案）、項目修建性詳細規(guī)劃、項目環(huán)境保護等手續(xù)均已審批完畢，項目基本無政策風險。

項目優(yōu)勢：

? 萬盛建投2007-2010年貨幣資金平均余額為3949萬，貨幣資金充裕。同時，2007-2010年資產(chǎn)負債率均在0.5以下，短期償債能力優(yōu)勢明顯。

? 萬盛建投依靠市政府的支持和自身的經(jīng)營積累，業(yè)務收入、盈利水平穩(wěn)步提升。2008-2009年銷售凈利率均在40%以上。并且根據(jù)市政府（渝府發(fā)[2010]60

號）意見，市政府在未來4年內(nèi)將對萬盛建投每年固定投入約7000萬資源轉(zhuǎn)型資金，保證了萬盛建投在信托期間資金的穩(wěn)定流入。

? 經(jīng)查詢中國人民銀行信貸登記查詢系統(tǒng)，截至2011年10月26日，萬盛建投貸款余額為313,400,000.00元，無對外保證擔保，公司無貸款逾期或欠息情況。

? 現(xiàn)在萬盛區(qū)解包還原工作已經(jīng)完成，該區(qū)信托項目不存在解包還原方面的障礙。

? 居間發(fā)行機構(gòu) ：第一信托網(wǎng) ? 產(chǎn)品咨詢熱線：400-633-1108 2012-4-10

第五篇：新華信托-華惠84號應收債權(quán)投資集合資金信托計劃認購風險申明書

路透財富

新華信托?華惠84號應收債權(quán)投資集合資金信托計劃

認購風險申明書

尊敬的委托人、受益人：

感謝您加入由新華信托股份有限公司（以下簡稱“新華信托”或“受托人”）設計并推出的新華信托?華惠84號應收債權(quán)投資集合資金信托計劃。

請您在簽署《新華信托?華惠84號應收債權(quán)投資集合資金信托計劃資金信托合同》（以下簡稱“信托合同”）前，仔細閱讀以下內(nèi)容：

信托計劃不承諾保本和最低收益，具有一定的投資風險，適合風險識別、評估、承受能力較強的合格投資者。委托人委托給受托人的信托資金應當是自己合法所有的資金，不得非法匯集他人資金參與信托計劃。

受托人運用信托資金的方式是：由受托人按照委托人的意愿，以受托人的名義，將委托人的信托資金，以及其他與委托人有相同投資目的，且與受托人簽訂了《信托合同》的自然人、法人或其他組織的信托資金，集合管理，將信托計劃募集資金用于受讓中冶置業(yè)重慶華青有限公司對重慶建橋?qū)崢I(yè)發(fā)展有限公司所享有的應收債權(quán)，即指定型集合資金信托。在信托資金管理、運用、處分過程中，存在信用風險、管理風險、利率風險和其它風險。信托計劃（第一期）到期后，信托計劃（第一期）以后各期委托人享有的權(quán)利及承擔的義務不變。

重慶建橋?qū)崢I(yè)發(fā)展有限公司將其所擁有的77,921.40㎡土地使用權(quán)（102D房地證2012字第00077號、102D房地證2012字第00079號、102D房地證2012字第00086號）全部抵押給受托人，用作其償還債務的抵押擔保。上述土地經(jīng)重慶金卓天吉土地房地產(chǎn)評估有限公司評估，價值為人民幣叁億叁仟壹佰玖拾肆萬伍仟貳佰元整。雖有前述風險防范措施，但不表明本信托計劃不存在風險。

受托人管理、運用信托資金，既存在盈利的可能，也存在損失的風險。盡管受托人將恪盡職守，履行誠實、信用、謹慎、有效管理的義務，以委托人獲得最大收益為目的管理、運用、處分信托資金，但受托人并未明示或默示信托資金運用無風險，即受托人不承諾信托資金不受損失，亦不承諾信托資金的最低收益。

根據(jù)信托文件規(guī)定，委托人可能選擇受托人之代理人的營業(yè)場所交付信托資金，但這并不表明作為受托人之代理人及其營業(yè)場所對委托人交付的信托資金提供任何形式的擔保，或?qū)⒊袚磐形募?guī)定的任何責任。

新華信托依據(jù)信托文件的約定管理、運用、處分信托資金導致信托資金受到損失的，其損失部分由信托財產(chǎn)承擔；新華信托違背信托文件的約定管理、運用、處分信托資金導致信托資金受到損失的，由新華信托以固有財產(chǎn)賠償；不足賠償時，由投資者自擔。

在簽署信托文件前，請仔細閱讀信托合同等信托文件以及其他有關信息，獨立做出是否簽署信托合同及其他信托文件的決策。

新華信托股份有限公司