第一篇：西蜀人家酒店裝修貸款項(xiàng)目產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)(定)

中鐵信托·西蜀人家酒店裝修貸款項(xiàng)目集合資金信托計(jì)劃

產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)

產(chǎn)品要素

信托名稱(chēng)：中鐵信托?西蜀人家酒店裝修貸款項(xiàng)目集合資金信托計(jì)劃

募集規(guī)模：15000萬(wàn)元

信托期限：48個(gè)月(期滿(mǎn)24個(gè)月可開(kāi)放贖回)

起點(diǎn)金額：加入信托計(jì)劃最低金額為100萬(wàn)元，自然人投資者人數(shù)不超過(guò)50人；單筆委托金額在300萬(wàn)元以上的自然人投資者和合格的機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量不受限制。

投資方向：信托資金向四川星慧酒店管理集團(tuán)有限公司(簡(jiǎn)稱(chēng)：星慧公司)發(fā)放項(xiàng)目貸款，用于其西蜀人家酒店重新裝修以及改擴(kuò)建項(xiàng)目。信托到期由星慧公司以其經(jīng)營(yíng)收入歸還信托貸款本息，實(shí)現(xiàn)信托資金的安全增值退出，為受益人獲取相應(yīng)收益。發(fā)售期：2012年6月25日至2012年7月25日，售完即止。

受益人預(yù)期年收益率：10%-11%。其中100(含)-299萬(wàn)10%，300萬(wàn)(含)以上11%。

信托收益分配：按年分配收益，本金到期一次性支付。

信托受托人：中鐵信托有限責(zé)任公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中鐵信托”)

產(chǎn)品特點(diǎn)

1、項(xiàng)目基本情況。

西蜀人家酒店是四川星慧酒店管理集團(tuán)有限公司投資興建的成都市首家五星級(jí)鄉(xiāng)村酒店。酒店位于成都市雙流縣華陽(yáng)鎮(zhèn)迎賓大道，該區(qū)域處于成都南部新商務(wù)區(qū)核心區(qū)域和天府新區(qū)中心位置，交通及城市配套功能完善，是成都市民重要的休閑旅游目的地。酒店自營(yíng)業(yè)以來(lái)已經(jīng)積累了較好的客源、運(yùn)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)以及管理團(tuán)隊(duì)，改擴(kuò)建完成后將定位為園林式五星級(jí)旅游酒店，以大規(guī)模的園林綠化和

優(yōu)秀的駐店環(huán)境為主要特色，滿(mǎn)足區(qū)域內(nèi)的中型會(huì)議需求和高端休閑旅游需求。

2、風(fēng)險(xiǎn)控制措施。(1)超值土地抵押。四川世能能源投資有限公司提供位于華陽(yáng)街辦三江社區(qū)約68畝商住用地使用權(quán)作為抵押擔(dān)保，根據(jù)成都九鼎房地產(chǎn)交易評(píng)估有限公司的評(píng)估結(jié)果，抵押物評(píng)估價(jià)值為20787萬(wàn)元，抵押率為48.1%。

(2)公司擔(dān)保。成都星辰投資有限公司提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保。成都星辰投資有限公司為星慧公司全資子公司，注冊(cè)資本金10000萬(wàn)元人民幣，注冊(cè)地址：成都市高新區(qū)天府大道北段20號(hào)1棟3層9號(hào)。星辰公司正在開(kāi)發(fā)的高端寫(xiě)字樓項(xiàng)目星辰國(guó)際位于天府新區(qū)中央商務(wù)區(qū)大源組團(tuán)核心區(qū)，僅寫(xiě)字樓銷(xiāo)售收入預(yù)計(jì)超過(guò)11億元，并能在本信托期內(nèi)產(chǎn)生較大現(xiàn)金流，對(duì)信托資金的保障能力較強(qiáng)。(3)第三方保管。信托資金由大型商業(yè)銀行保管，監(jiān)督信托資金按信托合同約定使用，防范風(fēng)險(xiǎn)。

3、項(xiàng)目收益較高。本產(chǎn)品預(yù)計(jì)年收益率為10%-11%，高出銀行同期定期存款利率6-7個(gè)百分點(diǎn)。

4、專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)管理。中鐵信托為本項(xiàng)目配備了專(zhuān)業(yè)管理團(tuán)隊(duì)，保證項(xiàng)目資金安全。

5、信息披露透明。中鐵信托每季度在公司網(wǎng)站和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所發(fā)布本項(xiàng)目管理報(bào)告，向投資人報(bào)告本項(xiàng)目管理運(yùn)行情況，保證投資者能及時(shí)了解資金使用和管理全過(guò)程，放心投資。

相關(guān)主體介紹

1、受托方——中鐵信托有限責(zé)任公司

世界企業(yè)500強(qiáng)—中國(guó)中鐵(601390，HK0390)成員企業(yè)；

2009年4月，在第二屆“金貝獎(jiǎng)”評(píng)選活動(dòng)中，榮獲“年度優(yōu)秀信托公司”、“年度優(yōu)秀信托品牌”兩項(xiàng)大獎(jiǎng)；

2009年10月，在“2009年度中國(guó)(成都)金融總評(píng)榜”上，榮獲“行業(yè)推動(dòng)力

大獎(jiǎng)”、“最佳理財(cái)服務(wù)品牌”稱(chēng)號(hào)；

2010年7月，在《證券時(shí)報(bào)》主辦的第三屆中國(guó)優(yōu)秀信托公司評(píng)選活動(dòng)中，榮獲“中國(guó)優(yōu)秀信托公司”稱(chēng)號(hào)，是中西部地區(qū)唯一獲此殊榮的信托公司；

2010年10月，在“2010年中國(guó)(成都)金融總評(píng)榜”上榮獲“年度最佳理財(cái)服務(wù)品牌”“年度金牌理財(cái)師”“年度最佳信托公司”三項(xiàng)大獎(jiǎng)。

2011年8月，在證券時(shí)報(bào)社主辦的“第四屆中國(guó)優(yōu)秀信托公司”評(píng)選活動(dòng)中蟬聯(lián)“中國(guó)優(yōu)秀信托公司”獎(jiǎng)。截至2012年一季度，中鐵信托累計(jì)發(fā)行信托產(chǎn)品超過(guò)800個(gè)、管理信托財(cái)產(chǎn)規(guī)模超過(guò)1500億元。在投資管理、項(xiàng)目融資以及投資銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域具有獨(dú)特的優(yōu)勢(shì)，具備成熟的經(jīng)驗(yàn)。自成立以來(lái)，先后推出國(guó)開(kāi)行擔(dān)保貸款信托、基礎(chǔ)設(shè)施信托、房地產(chǎn)項(xiàng)目貸款信托、證券投資類(lèi)信托、股權(quán)投資類(lèi)信托等富有特色的信托產(chǎn)品。信托業(yè)務(wù)涵蓋了物業(yè)投資、基建投資、股權(quán)投資、房地產(chǎn)投資、證券投資等領(lǐng)域，有成熟的項(xiàng)目管理經(jīng)驗(yàn)和優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)。

2、信托資金使用方——四川星慧酒店管理集團(tuán)有限公司

四川星慧酒店管理集團(tuán)有限公司成立于2003年10月，注冊(cè)資本金10000萬(wàn)元人民幣，注冊(cè)號(hào)***，注冊(cè)地址：成都市雙流縣華陽(yáng)鎮(zhèn)河池村六社。目前公司及控股子公司名下實(shí)際資產(chǎn)包括：西蜀人家度假忖、錦繡城旅游度假村、高新南區(qū)30畝土地、國(guó)風(fēng)園項(xiàng)目，已經(jīng)開(kāi)發(fā)的房地產(chǎn)項(xiàng)目包括棠湖帝景、邛崍市東森花園等。

信息披露

受托人中鐵信托對(duì)本信托的信息披露以在受托人網(wǎng)站上公布的方式報(bào)告委托人和受益人，同時(shí)有關(guān)信息將在受托人的辦公場(chǎng)所存放備查，或由受托人寄送。

認(rèn)購(gòu)流程

產(chǎn)品咨詢(xún)及預(yù)約熱線：4008-085-085 028-87789999 862779991、咨詢(xún)及預(yù)約：

產(chǎn)品咨詢(xún)及預(yù)約熱線：4008-085-085 028-87789999 86277999

預(yù)約實(shí)行“金額優(yōu)先，金額相等、時(shí)間優(yōu)先，額滿(mǎn)即止”的原則。

2、繳款：

可以采用以下2種方式：

(1)、轉(zhuǎn)賬或匯款.。

通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬或者匯款的形式，將資金轉(zhuǎn)入中鐵信托為信托計(jì)劃開(kāi)立的信托專(zhuān)戶(hù)。

戶(hù)名： 中鐵信托有限責(zé)任公司

開(kāi)戶(hù)行： 華夏銀行股份有限公司成都分行營(yíng)業(yè)部

賬號(hào)： 1135 0000 0002 27802

注意：匯款時(shí)，請(qǐng)?jiān)趥渥⒒蛘獧诶镒⒚鳎簠R款人名稱(chēng)(姓名)、匯款金額及認(rèn)購(gòu)產(chǎn)品名稱(chēng)。

(2)、用POS劃款。

委托人在中鐵信托財(cái)富管理中心用POS機(jī)刷卡交款，接受銀聯(lián)卡。

3、簽署信托合同。

委托人交款后與中鐵信托簽署信托合同及相關(guān)文本，簽約時(shí)委托人須向受托人提供以下材料：

(1)、銀行轉(zhuǎn)賬或匯款憑證原件。

(2)、信托利益劃付賬戶(hù)。特別提示如下注意事項(xiàng)：①該賬戶(hù)在信托財(cái)產(chǎn)最終分配前不得變更或取消。②如果該賬戶(hù)銀行卡或存折遺失或變更務(wù)必在中鐵信托總部營(yíng)業(yè)廳辦理變更手續(xù)。③以銀行轉(zhuǎn)賬或匯款形式繳款的客戶(hù)，其信托利益劃付賬戶(hù)信息(含戶(hù)名、賬號(hào)、開(kāi)戶(hù)行)必須與該客戶(hù)的繳款賬戶(hù)信息完全一致。④開(kāi)戶(hù)行應(yīng)注明支行的名稱(chēng)。

(3)、身份證明文件。委托人為自然人的，需持委托人本人有效身份證件；如委托人授權(quán)他人辦理，除提供委托人的有效身份證件外，還需提供授權(quán)委托書(shū)、代理人的有效身份證件。委托人若為法人或其他組織的，需提供加蓋公章的工商

行政管理部門(mén)核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或組織機(jī)構(gòu)證書(shū)復(fù)印件、稅務(wù)登記證復(fù)印件。法人或其他組織提交上述文件的，還需經(jīng)其法定代表人或組織機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽字及其身份證復(fù)印件，若授權(quán)他人簽字須提供授權(quán)委托書(shū)及代理人身份證復(fù)印件。

4、發(fā)放權(quán)益證書(shū)。

信托計(jì)劃成立后，中鐵信托將在成立后約定時(shí)間內(nèi)向受益人發(fā)放受益權(quán)證書(shū)。

中鐵信托有限責(zé)任公司 2012年6月