第一篇：工商銀行濟南堤口路支行全面完善風險管理機制

工商銀行濟南堤口路支行全面完善風險管理機制

2011年10月9日 8點11分來源：中國金融網作者：馬燕

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工行濟南堤口路支行利用晨會和案防會議，組織員工學習“合規(guī)風險提示”，加強員工教育管理，健全內控制度約束，完善風險管理機制，推行精細化管理，構建有堤口路支行特色的全方位、多角度的內部控制管理框架，全面提升核算質量和內控管理水平。

一、統(tǒng)一思想，營造和諧的內控管理氛圍。內控管理是網點各項業(yè)務穩(wěn)健運營的前提，是網點的一項基礎性、長期性的工作。根據上級行內控合規(guī)管理委員會編寫的“合規(guī)風險提示”在員工中開展了“對照問題找原因、對照制度找不足、對照先進找差距”的學習大討論，讓全體員工充分認識預防和控制內控風險的重要性和必要性。在網點確立“從我做起、力爭雙零”的理念。

二、加強制度建設，嚴格考核獎懲，落實內控人員職責。為充分發(fā)揮網點現場管理人員內控管理第一道防線作用。根據崗位設置，制定相應的內控質量考核辦法，分別設定權重分數，將考核結果納入個人綜合績效考核。通過考核，有效解決了網點人員特別是客戶經理“重業(yè)績、輕風險”的問題。

三、突出管理創(chuàng)新，實現業(yè)務精細化管理。緊緊圍繞操作行為規(guī)范化、崗位職責清晰化、風險管理精確化、勞動組合合理化的目標，對全部崗位人員的責任進行明確，細化操作人員職責。同時不局限于每月召開一次案防例會，而是根據需要隨時召開，及時發(fā)現內控管理的典型問題，做到風險管理精確化。

四、優(yōu)化勞動組合，根據上級行業(yè)務分流和流程再造工作方案，按照先易后難，先簡后繁，循序漸進的原則，配套制定了網點流程再造的實施細則。按非現、現金、理財、自助服務、貴賓等區(qū)域進行分區(qū)，分別確定各區(qū)的人員及分工。建立有效的勞動組合分工，有效釋放了柜面資源，減輕了前臺壓力。努力實現人力資源的最佳運用和配置。