第一篇：人民銀行、最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于查詢、凍結(jié)、扣劃企業(yè)事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體銀行存款的[范文]

中國(guó)人民銀行 最高人民法院 最高人民檢察院 公安部

關(guān)于查詢、凍結(jié)、扣劃企業(yè)事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體銀行存款的通知

（１９９３年１２月１１日 銀發(fā)＜１９９３＞３５６號(hào)）

中國(guó)人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行，計(jì)劃單列市分行；中國(guó)工商銀行，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行，中國(guó)銀行，中國(guó)人民建設(shè)銀行、交通銀行；各省、自治區(qū)、直轄市高級(jí)人民法院、人民檢察院、公安廳（局）；軍事法院、軍事檢察院：

為維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，保證司法部門嚴(yán)格執(zhí)法，保障有關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，現(xiàn)就人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)在辦理案件中需要通過(guò)銀行查詢、凍結(jié)、扣劃企事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體銀行存款的問(wèn)題通知如下：

一、關(guān)于查詢單位存款、查閱有關(guān)資料的問(wèn)題

人民法院因?qū)徖砘驁?zhí)行案件，人民檢察院、公安機(jī)關(guān)因查處經(jīng)濟(jì)違法犯罪案件，需要向銀行查詢企業(yè)事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體與案件有關(guān)的銀行存款或查閱有關(guān)的會(huì)計(jì)憑證、帳簿等資料時(shí)，銀行應(yīng)積極配合。查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上人民法院、人民檢察院、公安局簽發(fā)的“協(xié)助查詢存款通知書”，由銀行行長(zhǎng)或其他負(fù)責(zé)人（包括城市分理處、農(nóng)村營(yíng)業(yè)所和城鄉(xiāng)信用社主任。下同）簽字后并指定銀行有關(guān)業(yè)務(wù)部門憑此提供情況和資料，并派專人接待。查詢?nèi)藢?duì)原件不得借走，需要的資料可以抄錄、復(fù)制或照相，并經(jīng)銀行蓋章。人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)對(duì)銀行提供的情況和資料，應(yīng)當(dāng)依法保守秘密。

二、關(guān)于凍結(jié)單位存款的問(wèn)題

人民法院因?qū)徖砘驁?zhí)行案件，人民檢察院、公安機(jī)關(guān)因查處經(jīng)濟(jì)犯罪案件，需要凍結(jié)企業(yè)事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體與案件直接有關(guān)的一定數(shù)額的銀行存款，必須出具縣級(jí)（含）以上人民法院、人民檢察院、公安局簽發(fā)的“協(xié)助凍結(jié)存款通知書”及本人工作證或執(zhí)行公務(wù)證，經(jīng)銀行行長(zhǎng)（主任）簽字后，銀行應(yīng)當(dāng)立即憑此并按照應(yīng)凍結(jié)資金的性質(zhì)，凍結(jié)當(dāng)日單位銀行帳戶上的同額存款（只能原帳戶凍結(jié)，不能轉(zhuǎn)戶）。如遇被凍結(jié)單位銀行帳戶的存款不足凍結(jié)數(shù)額時(shí)，銀行應(yīng)在六個(gè)月的凍結(jié)期內(nèi)凍結(jié)該單位銀行帳戶可以凍結(jié)的存款，直至達(dá)到需要凍結(jié)的數(shù)額。

銀行在受理凍結(jié)單位存款時(shí)，應(yīng)審查“協(xié)助凍結(jié)存款通知書”填寫的被凍結(jié)單位開(kāi)戶銀行名稱、戶名和帳號(hào)、大小寫金額，發(fā)現(xiàn)不符的，應(yīng)說(shuō)明原因，退回“通知書”。

被凍結(jié)的款項(xiàng)在凍結(jié)期限內(nèi)如需解凍，應(yīng)以作出凍結(jié)決定的人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)簽發(fā)的“解除凍結(jié)存款通知書”為憑，銀行不得自行解凍。

凍結(jié)單位存款的期限不超過(guò)六個(gè)月。有特殊原因需要延長(zhǎng)的，人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在凍結(jié)期滿前辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)。每次續(xù)凍期限最長(zhǎng)不超過(guò)六個(gè)月。逾期不辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)的，視為自動(dòng)撤銷凍結(jié)。

人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)凍結(jié)單位銀行存款發(fā)生失誤，應(yīng)及時(shí)予以糾正，并向被凍結(jié)銀行存款的單位作出解釋。

被凍結(jié)的款項(xiàng)，不屬于贓款的，凍結(jié)期間應(yīng)計(jì)付利息，在扣劃時(shí)其利息應(yīng)付給債權(quán)單位；屬于贓款的，凍結(jié)期間不計(jì)付利息，如凍結(jié)有誤，解除凍結(jié)時(shí)應(yīng)補(bǔ)計(jì)凍結(jié)期間利息。1

三、關(guān)于扣劃單位存款的問(wèn)題

人民法院審理或執(zhí)行案件，人民檢察院、公安機(jī)關(guān)對(duì)查處的經(jīng)濟(jì)犯罪案件作出免于起訴、不予起訴、撤銷案件和結(jié)案處理的決定，在執(zhí)行時(shí)，需要銀行協(xié)助扣劃企業(yè)事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體的銀行存款，必須出具縣級(jí)（含）以上人民法院、人民檢察院、公安局簽發(fā)的“協(xié)助扣劃存款通知書”（附人民法院發(fā)生法律效力的判決書、裁定書、調(diào)解書、支付令、制裁決定的副本或行政機(jī)關(guān)的行政處罰決定書副本，人民檢察院的免予起訴決定書、不起訴決定書、撤銷案件決定書的副本，公安機(jī)關(guān)的處理決定書、刑事案件立案報(bào)告表的副本）及本人工作證或執(zhí)行公務(wù)證，銀行應(yīng)當(dāng)憑此立即扣劃單位有關(guān)存款。

銀行受理扣劃單位存款時(shí)，應(yīng)審查“協(xié)助扣劃存款通知書”填寫的被執(zhí)行單位的開(kāi)戶銀行名稱、戶名和帳號(hào)、大小寫金額，如發(fā)現(xiàn)不符，或缺少應(yīng)附的法律文書副本，以及法律文書副本有關(guān)內(nèi)容與“通知書”的內(nèi)容不符，應(yīng)說(shuō)明原因，退回“通知書”和所附的法律文書副本。

為使銀行扣劃單位存款得以順利進(jìn)行，人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)在需要銀行協(xié)助扣劃單位存款時(shí)，應(yīng)向銀行全面了解被執(zhí)行單位的支付能力，銀行應(yīng)如實(shí)提供情況。人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)在充分掌握情況之后，實(shí)事求是地確定應(yīng)予執(zhí)行的期限，對(duì)于立即執(zhí)行確有困難的，可以確定緩解或分期執(zhí)行。在確定的執(zhí)行期限內(nèi)，被執(zhí)行單位沒(méi)有正當(dāng)理由逾期不執(zhí)行的，銀行在接到“協(xié)助扣劃存款通知”后，只要被執(zhí)行單位銀行帳戶有款可付，應(yīng)當(dāng)立即扣劃，不得延誤。當(dāng)日無(wú)款或不足扣劃的，銀行應(yīng)及時(shí)通知人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)，待單位帳上有款時(shí)，盡快予以扣劃。

扣劃的款項(xiàng)，屬于歸還銀行貸款的，應(yīng)直接劃給貸款銀行，用于歸還貸款；屬于給付債權(quán)單位的款項(xiàng)，應(yīng)直接劃給債權(quán)單位；屬于給付多個(gè)債權(quán)單位的款項(xiàng)，需要從多處扣劃被轉(zhuǎn)移的款項(xiàng)待結(jié)案歸還或給付的，可暫扣劃至辦案單位在銀行開(kāi)立的機(jī)關(guān)團(tuán)體一般存款科目贓款暫收戶或代扣款戶（不計(jì)付利息）。待追繳工作結(jié)束后，依法分割返還或給付；屬于上繳國(guó)家的款項(xiàng)，應(yīng)直接扣劃上繳國(guó)庫(kù)。

四、關(guān)于異地查詢、凍結(jié)、扣劃問(wèn)題

作出查詢、凍結(jié)、扣劃決定的人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)與協(xié)助執(zhí)行的銀行不在同一轄區(qū)的，可以直接到協(xié)助執(zhí)行的銀行辦理查詢、凍結(jié)、扣劃單位存款，不受轄區(qū)范圍的限制。

五、關(guān)于凍結(jié)、扣劃軍隊(duì)、武警部隊(duì)存款的問(wèn)題

軍隊(duì)、武警部隊(duì)一類保密單位開(kāi)設(shè)的“特種預(yù)算存款”、“特種其他存款”和連隊(duì)帳戶的存款，原則上不采取凍結(jié)或扣劃等項(xiàng)訴訟保全措施。但軍隊(duì)、武警部隊(duì)的其余存款可以凍結(jié)和扣劃。

六、關(guān)于凍結(jié)、扣劃專業(yè)銀行、其他銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)在人民銀行存款的問(wèn)題人民法院因?qū)徖斫?jīng)濟(jì)糾紛案件或經(jīng)濟(jì)犯罪案件，人民檢察院、公安機(jī)關(guān)因查處經(jīng)濟(jì)違法犯罪案件，需要執(zhí)行專業(yè)銀行、其他銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)在人民銀行的款項(xiàng)，應(yīng)通知被執(zhí)行的銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)自動(dòng)履行。

七、關(guān)于凍結(jié)、扣劃單位存款遇有問(wèn)題的處理原則

兩家以上的人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)對(duì)同一存款凍結(jié)、扣劃時(shí)，銀行應(yīng)根據(jù)最

先收取的協(xié)助執(zhí)行通知書辦理凍結(jié)和扣劃。在協(xié)助執(zhí)行時(shí)，如對(duì)具體執(zhí)行哪一個(gè)機(jī)關(guān)的凍結(jié)、扣劃通知有爭(zhēng)議，由爭(zhēng)議的機(jī)關(guān)協(xié)商解決或者由其上級(jí)機(jī)關(guān)決定。

八、關(guān)于各單位的協(xié)調(diào)與配合人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、銀行要依法行使職權(quán)和履行協(xié)助義務(wù)、積極配合。遇有問(wèn)題或人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)與協(xié)助執(zhí)行的銀行意見(jiàn)不一致時(shí)，不應(yīng)拘留銀行人員，而應(yīng)提請(qǐng)雙方的上級(jí)部門共同協(xié)商解決。銀行人員違反有關(guān)法律規(guī)定，無(wú)故拒絕協(xié)助執(zhí)行、擅自轉(zhuǎn)移或解凍已凍結(jié)的存款，為當(dāng)事人通風(fēng)報(bào)信、協(xié)助其轉(zhuǎn)移、隱匿財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)依法承擔(dān)責(zé)任。

以上各項(xiàng)規(guī)定，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

過(guò)去的規(guī)定與本文有抵觸的，以本規(guī)定為準(zhǔn)。

第二篇：有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃存款賬戶機(jī)關(guān)

哪些衙門可以動(dòng)你的銀行存款？

都說(shuō)錢放在銀行里是安全的，這是因?yàn)殂y行根據(jù)憲法、法律以及儲(chǔ)蓄合同的規(guī)定，對(duì)于儲(chǔ)戶負(fù)有保密和保管義務(wù)，他人是沒(méi)有權(quán)利查詢或者劃撥的，但是在某些特定情況下，國(guó)家公權(quán)力機(jī)關(guān)還是有權(quán)力查詢、凍結(jié)、劃撥公民在銀行的存款。關(guān)于國(guó)家機(jī)關(guān)對(duì)公民在銀行存款的查詢、凍結(jié)、劃撥權(quán)限，且看下文詳述。一、查詢、凍結(jié)、扣劃銀行存款的概念及依據(jù)

（一）概述

首先弄明白幾個(gè)概念：查詢、凍結(jié)、劃撥。查詢是指有權(quán)機(jī)關(guān)依照有關(guān)法律或行政法規(guī)的規(guī)定，要求銀行告知被查詢對(duì)象存款的金額、幣種以及其他存款信息告知有權(quán)機(jī)關(guān)的行為。凍結(jié)是指有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求銀行在一定時(shí)期內(nèi)禁止儲(chǔ)戶提取其存款賬戶內(nèi)的全部或部分存款的行為。凍結(jié)是一種臨時(shí)性的執(zhí)行措施，司法凍結(jié)的期限一般為六個(gè)月，期滿后，執(zhí)行機(jī)關(guān)如不辦理續(xù)凍手續(xù)，原凍結(jié)的被執(zhí)行人的賬戶自然解凍。凍結(jié)分為兩種情形，一種是直接凍結(jié)，即有權(quán)凍結(jié)的機(jī)關(guān)根據(jù)被執(zhí)行人的存款信息向其開(kāi)戶行發(fā)出協(xié)助凍結(jié)通知書，不經(jīng)查詢也不根據(jù)被執(zhí)行人賬戶上存款金額的多少，直接凍結(jié)被執(zhí)行人賬戶的行為；另一種是間接凍結(jié)，即有權(quán)凍結(jié)的機(jī)關(guān)或部門根據(jù)被執(zhí)行人的存款信息先向其開(kāi)戶銀行發(fā)出協(xié)助查詢通知書，在被執(zhí)行人開(kāi)戶銀行的協(xié)助下，先查明應(yīng)凍結(jié)的現(xiàn)存金額，再根據(jù)查明后的情況決定是否凍結(jié)被執(zhí)行人的銀行存款。再說(shuō)劃撥，也稱之為扣劃，是指有權(quán)機(jī)關(guān)要求銀行將單位或個(gè)人存款賬戶內(nèi)的全部或部分存款資金劃撥到指定賬戶上的行為，這就是真正出血的過(guò)程了，所以學(xué)理上叫做“處分性執(zhí)行措施”。

有權(quán)力查詢、凍結(jié)、劃扣銀行存款的公權(quán)力機(jī)關(guān)主要是行政機(jī)關(guān)和司法機(jī)關(guān)，但是具體哪些職能部門有相應(yīng)權(quán)限、權(quán)力行使的合法程序等問(wèn)題在實(shí)踐中一直比較混亂。1995年7月1日施行的《商業(yè)銀行法》首次從法律上對(duì)這一問(wèn)題進(jìn)行基本界定，原來(lái)政出多門的現(xiàn)象等到

了清理，國(guó)家機(jī)關(guān)查凍扣權(quán)力的運(yùn)行得到極大規(guī)范。因此，正確認(rèn)識(shí)并處理好存款的查凍扣問(wèn)題，在金融業(yè)務(wù)實(shí)踐中具有一定的現(xiàn)實(shí)意義。

（二）相關(guān)法律依據(jù)

1、基本法律層面。

（1）《民事訴訟法》第二百一十八條：“被執(zhí)行人未按執(zhí)行通知履行法律文書確定的義務(wù)，人民法院有權(quán)向銀行、信用合作社和其他有儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的單位查詢被執(zhí)行人的存款情況，有權(quán)凍結(jié)、劃撥被執(zhí)行人的存款，但查詢、凍結(jié)、劃撥存款不得超出被執(zhí)行人應(yīng)當(dāng)履行義務(wù)的范圍?！?/p>

（2）《刑事訴訟法》第一百一十七條：“人民檢察院、公安機(jī)關(guān)根據(jù)偵查犯罪的需要，可以依照規(guī)定查詢、凍結(jié)犯罪嫌疑人的存款、匯款。犯罪嫌疑人的存款、匯款已被凍結(jié)的，不得重復(fù)凍結(jié)。”

（3）《行政訴訟法》第六十五條關(guān)于“劃撥”的一點(diǎn)零星規(guī)定。

2、一般法律層面

（1）《商業(yè)銀行法》第二十九條規(guī)定：“對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人查詢、凍結(jié)、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外”，第三十條規(guī)定：“對(duì)單位存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人查詢，但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外；有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人凍結(jié)、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外?！边@兩條法律規(guī)定可以說(shuō)是為國(guó)家機(jī)關(guān)查凍扣銀行存款的權(quán)限定下了基調(diào)，請(qǐng)注意紅色加粗字體的細(xì)微區(qū)別，此后關(guān)于查凍扣的其他法律或者法規(guī)都是在這兩條授權(quán)性法律規(guī)范的基礎(chǔ)上訂立的。

（2）其他還有《行政監(jiān)察法》、《行政處罰法》、《監(jiān)獄法》、《反洗錢法》、《稅收征管法》、《證券法》等就各職能部門的權(quán)限分別作出了規(guī)定，這里不再粘貼，下文論述需要時(shí)再行援引。

3、規(guī)范性文件層面

（1）1993年12月11日［銀發(fā)（1993）356號(hào)］中國(guó)人民銀行、最高人民法院、最高人民檢察院、公安部《關(guān)于查詢、凍結(jié)、扣劃企業(yè)事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體銀行存款的通知 》（2）1999年4月22日［銀發(fā)（1999）139號(hào)］中國(guó)人民銀行《關(guān)于走私犯罪偵查機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)走私犯罪嫌疑人存款適用<關(guān)于查詢、凍結(jié)、扣劃企業(yè)事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體銀行存款的通知>的通知》；

（3）2000年9月4日［法發(fā)（2000）21號(hào)］最高人民法院、中國(guó)人民銀行《關(guān)于依法規(guī)范人民法院執(zhí)行和金融機(jī)構(gòu)協(xié)助執(zhí)行的通知》；

（4）2002年1月15日［銀發(fā)（2002）1號(hào)］《關(guān)于發(fā)布<金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定>的通知》；

（5）最高人民法院、中國(guó)人民銀行《關(guān)于法院對(duì)行政機(jī)關(guān)依法申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行需要銀行協(xié)助執(zhí)行的案件應(yīng)如何辦理問(wèn)題的聯(lián)合通知》；

（6）當(dāng)然，上述依據(jù)上述法律制定的相關(guān)行政法規(guī)等下位法，以及最高人民法院在三大訴訟法基礎(chǔ)上制定的司法解釋也不應(yīng)排除。

二、查詢、凍結(jié)、劃撥銀行存款的實(shí)務(wù)操作

（一）存款查凍劃行為的法定權(quán)限

前面已經(jīng)講到，確定查凍扣權(quán)力及權(quán)限的最重要的法律依據(jù)是《商業(yè)銀行法》。根據(jù)現(xiàn)行法律法規(guī)，博主統(tǒng)計(jì)的各機(jī)關(guān)的權(quán)限如下（本來(lái)想做一個(gè)表，但博客界面可能不支持格式）：有權(quán)查詢單位有公安、檢察院、法院、安全機(jī)關(guān)、監(jiān)察、軍隊(duì)保衛(wèi)部門、監(jiān)獄保衛(wèi)部門、海關(guān)、稅務(wù)、審計(jì)、證監(jiān)會(huì)；有權(quán)凍結(jié)單位有公安、檢察院、法院、安全機(jī)關(guān)、軍隊(duì)保衛(wèi)部門、監(jiān)獄保衛(wèi)部門、海關(guān)、稅務(wù)；有權(quán)扣劃單位則很少了，僅有法院、海關(guān)、稅務(wù)。具體說(shuō)來(lái)，我們可以根據(jù)權(quán)限的完整程度進(jìn)行分類統(tǒng)計(jì)：

1、具有完整的查詢、凍結(jié)、扣劃存款權(quán)力的部門

（l）法院。公、檢、法部門在查、凍、扣方面的基本法律依據(jù)是《民事訴訟法》《刑事訴訟法》，由于公安機(jī)關(guān)及檢察院并非裁判者（司法機(jī)關(guān)），因此僅有查詢、凍結(jié)權(quán)限，而沒(méi)有扣劃?rùn)?quán)，這其實(shí)也跟公、檢、法的職能定位密切相關(guān)。

（2）稅務(wù)機(jī)關(guān)?！抖愂照魇展芾矸ā返谖迨臈l規(guī)定：“稅收機(jī)關(guān)有權(quán)…查詢從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)的納稅人、扣繳義務(wù)人在銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的存款帳戶?！梢圆樵儼讣嫦尤藛T的儲(chǔ)蓄存款?！钡谌藯l規(guī)定：“……書面通知納稅人開(kāi)戶銀行或其他金融機(jī)構(gòu)凍結(jié)納稅人的金額相當(dāng)于應(yīng)納稅款的存款”；“……稅務(wù)機(jī)關(guān)可以書面通知納稅人開(kāi)戶銀行或其他金融機(jī)構(gòu)從其凍結(jié)的存款中扣繳稅款?！倍悇?wù)機(jī)關(guān)是幫國(guó)家收賬的，要是沒(méi)有一桿到底的權(quán)限，辦事效率肯定大打折扣，國(guó)家的花銷沒(méi)有著落豈不成了大事？理解！

（3）海關(guān)?！逗ｊP(guān)法》第六條第五項(xiàng)規(guī)定：“……可以查詢案件涉嫌單位和人員在金融機(jī)構(gòu)、郵政企業(yè)的存款、匯款?！钡诹粭l規(guī)定：“海關(guān)可以書面通知納稅義務(wù)人開(kāi)戶銀行或其他金融機(jī)構(gòu)暫停支付納稅義務(wù)人相當(dāng)于應(yīng)納稅款的存款；海關(guān)可以書面通知納稅義務(wù)人開(kāi)戶銀行或其他金融機(jī)構(gòu)從其暫停支付的存款中扣繳稅款，”很有意思的是，在凍結(jié)的概念上，《海關(guān)法》的用詞是“暫停支付存款”，真是別出一格的啰嗦?！逗ｊP(guān)法》地三十七規(guī)定：“……必要時(shí)，可以通知銀行，在擔(dān)保人或者納稅義務(wù)人存款內(nèi)扣繳?！逗ｊP(guān)法行政處罰實(shí)施細(xì)則》第二十三條規(guī)定：經(jīng)海關(guān)查明，確屬來(lái)源于走私行為非法取得的存款、匯款，海關(guān)可以書面通知銀行或者郵局暫停支付，同時(shí)通知存款人或者匯款人。暫停支付的期限不得超過(guò)三個(gè)月。另外，《海關(guān)稽查條例》第十四條規(guī)定：“海關(guān)……可以查詢被稽查人在商業(yè)銀行或其他單位的存款帳戶?！薄逗ｊP(guān)稽查條例》作為行政法規(guī)，按照《商業(yè)銀行法》只能規(guī)定對(duì)單位存款的查詢權(quán)，沒(méi)穿幫！

2、只有查詢和凍結(jié)存款權(quán)力的部門

這些部門分別是：公安、檢察、安全、軍隊(duì)保衛(wèi)部門、監(jiān)獄保衛(wèi)部門和海關(guān)走私偵查局?！缎淌略V訟法》把公安機(jī)關(guān)和檢察院的權(quán)力也限定了；同時(shí)，《刑事訴訟法》還賦予了安全機(jī)關(guān)、軍隊(duì)保衛(wèi)部門、監(jiān)獄保衛(wèi)部門在進(jìn)行刑事偵查時(shí)，也可以享有同公安機(jī)關(guān)相同的權(quán)力。第四條規(guī)定：“國(guó)家安全機(jī)關(guān)依照法律規(guī)定，辦理危害國(guó)家安全機(jī)關(guān)的刑事案件，行使與公安機(jī)關(guān)相同的職權(quán)”；第二百二十五條規(guī)定： “軍隊(duì)保衛(wèi)部門對(duì)軍隊(duì)內(nèi)部發(fā)生的刑事案件行使偵查權(quán)。對(duì)罪犯在監(jiān)獄內(nèi)犯罪的案件由監(jiān)獄進(jìn)行偵查。軍隊(duì)保衛(wèi)部門、監(jiān)獄辦理刑事案件，適用本法的有關(guān)規(guī)定?！?/p>

需要注意的是1999年初，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，海關(guān)總署、公安部組建了海關(guān)總署走私犯罪偵查局，《海關(guān)法》在2000年修改后，對(duì)此做出了明確規(guī)定，賦予海關(guān)走私偵查局同公安機(jī)關(guān)相同的權(quán)力。《海關(guān)法》第四條規(guī)定：“海關(guān)偵查走私犯罪的公安機(jī)構(gòu)履行偵查、拘留。執(zhí)行逮捕、預(yù)審職責(zé)，應(yīng)當(dāng)按照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》的規(guī)定辦理?！?/p>

3、只具查詢存款權(quán)力的部門

（1）監(jiān)察部門?！缎姓O(jiān)察法》第二十一條規(guī)定：“監(jiān)察機(jī)關(guān)……可以查詢案件涉嫌單位和涉嫌人員在銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的存款；必要時(shí)，可以提請(qǐng)人民法院采取保全措施，依法凍結(jié)涉嫌人員在銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的存款。”看來(lái)，監(jiān)察機(jī)關(guān)也只能搞搞盡職調(diào)查。目前監(jiān)察機(jī)關(guān)和紀(jì)檢機(jī)關(guān)是合署辦公，行使兩種職能。如紀(jì)檢機(jī)關(guān)在辦案中確需到銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)查詢存款或者凍結(jié)存款時(shí)，無(wú)論是以紀(jì)檢機(jī)關(guān)名義立案，還是以監(jiān)察機(jī)關(guān)名義立案的，均應(yīng)以縣團(tuán)級(jí)以上監(jiān)察機(jī)關(guān)名義使用監(jiān)察文書，并應(yīng)按規(guī)定嚴(yán)格履行審批程序。應(yīng)當(dāng)注意的是，無(wú)論是監(jiān)察機(jī)關(guān)還是紀(jì)檢機(jī)關(guān)在要求銀行協(xié)助時(shí)，均應(yīng)使用規(guī)定格式的文本，此文本格式詳見(jiàn)最高人民法院和監(jiān)察部的聯(lián)合發(fā)文《關(guān)于執(zhí)行〈中華人民共和國(guó)行政監(jiān)察法〉第二十一條若干問(wèn)題的規(guī)定》的附件格式（含立案審批表、提請(qǐng)保全書、提請(qǐng)解除保全書）。

（2）審計(jì)機(jī)關(guān)?！秾徲?jì)法》第三十三條：“審計(jì)機(jī)關(guān)進(jìn)行審計(jì)時(shí)，有權(quán)就審計(jì)事項(xiàng)的有關(guān)問(wèn)題向有關(guān)單位和個(gè)人進(jìn)行調(diào)查，并取得相關(guān)證明材料?！边@里沒(méi)有明確使用查詢存款一詞，看來(lái)還真是搞盡職調(diào)查。稍后國(guó)務(wù)院《審計(jì)法實(shí)施條例》對(duì)這一問(wèn)題作了明確，《條例》第三十一條規(guī)定：“審計(jì)機(jī)關(guān)…有權(quán)查詢被審計(jì)單位在金融機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)存款，并取得證明材料，有關(guān)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以協(xié)助，并提供證明材料?！庇捎谠摗稐l例》屬于國(guó)務(wù)院行政法規(guī)，同樣符合《商業(yè)銀行法》關(guān)于查詢單位存款的立法層級(jí)規(guī)定。另外，按照《審計(jì)署、中國(guó)人民銀行關(guān)于審計(jì)機(jī)關(guān)在審計(jì)執(zhí)法過(guò)程中查詢被審計(jì)單位存款問(wèn)題的通知》，適用軍隊(duì)審計(jì)機(jī)關(guān)的通知1999年3月29日審法發(fā)[1999]35號(hào)）的規(guī)定，軍隊(duì)審計(jì)機(jī)關(guān)也可以查詢單位存款。

（3）中國(guó)證監(jiān)會(huì)。《證券法》第一百六十八條規(guī)定：“國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列措施：查詢當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的資金帳戶、證券帳戶?！?另外，證監(jiān)會(huì)對(duì)期貨交易的有關(guān)行為需要時(shí)，也可查詢單位存款。在國(guó)務(wù)院發(fā)布的《期貨交易管理?xiàng)l例》第五十二條規(guī)定：“國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)查詢與被調(diào)查事件有關(guān)的單位的保證金賬戶和銀行賬戶?！?/p>

（4）財(cái)政部門?！稌?huì)計(jì)法》第三十二條規(guī)定：“……發(fā)現(xiàn)重大違法嫌疑時(shí)，國(guó)務(wù)院財(cái)政部門及其派出機(jī)構(gòu)可以向被監(jiān)督單位有經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)往來(lái)的單位和被監(jiān)督單位開(kāi)立帳戶的金融機(jī)構(gòu)查詢有關(guān)情況，有關(guān)單位和金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予支持?！边@里的“有關(guān)情況”是否包括銀行存款，沒(méi)有明確說(shuō)明。雖然后來(lái)財(cái)政部、中國(guó)人民銀行發(fā)出了《關(guān)于財(cái)政部及其派出機(jī)構(gòu)查詢被監(jiān)督單位有關(guān)情況若干具體問(wèn)題的通知》，但仍然未明確。另外，《財(cái)政違法行為處罰處分條例》第二十二條規(guī)定：“財(cái)政部門、審計(jì)機(jī)關(guān)、監(jiān)察機(jī)關(guān)依法進(jìn)行調(diào)查或者檢查時(shí)，……可以向金融機(jī)構(gòu)查詢被調(diào)查、檢查單位的存款，有關(guān)單位和金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合。”

(5)銀監(jiān)會(huì)?！斗聪村X法》第二十五條:“調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存?！钡诙鶙l:“經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施?！?呵呵，這里面有臨時(shí)凍結(jié)權(quán)，歸入第三類可能有點(diǎn)不合適了。（6）個(gè)人關(guān)于住房公積金的查詢。國(guó)務(wù)院《住房公積金管理?xiàng)l例》第三十六條規(guī)定：“職工、單位有權(quán)查詢本人、本單位住房公積金的繳存。提取情況，住房公積金管理中心、受委托銀行不得拒絕?！边@樣，職工就可以以個(gè)人名義查詢本單位在銀行的住房公積金存款，開(kāi)個(gè)人查詢非本人存款之先河。

4、喪失或部分查凍扣權(quán)力的機(jī)關(guān)

（1）工商機(jī)關(guān)。國(guó)務(wù)院1987年9月17日發(fā)布的《投機(jī)倒把行政處罰條例》屬于國(guó)務(wù)院行政法規(guī)，按照《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，行政法規(guī)無(wú)權(quán)規(guī)定存款的凍結(jié)，所以這一規(guī)定廢了。同樣，國(guó)家工商行政管理局頒布的《投機(jī)倒把行政處罰條例實(shí)行細(xì)則》屬于部門規(guī)章，其無(wú)權(quán)規(guī)定存款的查詢、凍結(jié)、扣劃，所以這一規(guī)定也是無(wú)效的。但是請(qǐng)注意，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》規(guī)定:“監(jiān)督檢查部門在監(jiān)督檢查不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為時(shí)，有權(quán)行使下列職權(quán)：按照規(guī)定程序詢問(wèn)被檢查的經(jīng)營(yíng)者、利害關(guān)系人、證明人，并要求提供證明材料或者與不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為有關(guān)的其他資料；” 因此，人民銀行總行《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》中也承認(rèn)了工商機(jī)關(guān)查詢權(quán)。根據(jù)國(guó)務(wù)院辦公廳《轉(zhuǎn)發(fā)工商局等部門關(guān)于嚴(yán)厲打擊傳銷和變相傳銷等非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)意見(jiàn)的通知》第四條：“對(duì)涉嫌從事傳銷和變相傳銷等非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位和組織者，經(jīng)縣級(jí)以上工商行政管理局局長(zhǎng)批準(zhǔn)，由有關(guān)工商行政

管理機(jī)關(guān)持有效的批準(zhǔn)文件通知開(kāi)戶銀行在六個(gè)月內(nèi)暫停其辦理結(jié)算業(yè)務(wù)，各銀行應(yīng)予支持和配合。”的規(guī)定，工商機(jī)關(guān)有六個(gè)月內(nèi)暫停辦理結(jié)算的權(quán)力，這也算是凍結(jié)吧？（2）中國(guó)人民銀行。在《中國(guó)人民銀行法》和《商業(yè)銀行法》實(shí)施以前，中國(guó)人民銀行的一些行政規(guī)章規(guī)定，人民銀行可以查詢、凍結(jié)銀行存款，可以扣劃金融機(jī)構(gòu)在人民銀行 的存款，上述兩法頒布實(shí)施后，人民銀行也喪失了對(duì)存款的凍結(jié)和扣劃?rùn)?quán)力。但對(duì)于人民銀行是否有權(quán)查詢銀行存款，有不同的看法。有的認(rèn)為，《中國(guó)人民銀行法》和《商業(yè)銀行法》沒(méi)有對(duì)人民銀行查詢銀行存款作出明確規(guī)定，因此，人民銀行無(wú)權(quán)查詢存款。有的根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》第32條：“中國(guó)人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的存款、貸款、結(jié)算、呆賬等情況隨時(shí)進(jìn)行稽核、檢查監(jiān)督?！奔啊渡虡I(yè)銀行法》第62條：“中國(guó)人民銀行有權(quán)依照本法第三章、第四章、第五章的規(guī)定，隨時(shí)對(duì)商業(yè)銀行的存款、貸款、結(jié)算、呆賬等情況進(jìn)行檢查監(jiān)督。檢查監(jiān)督時(shí)，檢查監(jiān)督人員應(yīng)當(dāng)出示合法的證件。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的要求，提供財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料、業(yè)務(wù)合同和有關(guān)經(jīng)營(yíng)管理方面的其他信息?！庇纱苏J(rèn)為人民銀行有權(quán)查詢銀行存款。其實(shí)，人民銀行履行的是對(duì)金融機(jī)構(gòu)吸收的存款的數(shù)量、種類、利率是否符合規(guī)定進(jìn)行的檢查，此時(shí)查詢存款的行為不同于司法、行政機(jī)關(guān)為促使義務(wù)人履行債務(wù)而采取的查詢措施，而是對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)行為的檢查。

5、一些權(quán)限不明的部門

現(xiàn)實(shí)中還存在另一種情況，就是相關(guān)法律法規(guī)的模糊性、概括性規(guī)定，操作起來(lái)難以把握，比如價(jià)格主管部門?！秲r(jià)格法》第三十四條規(guī)定：“政府價(jià)格主管部門在進(jìn)行價(jià)格監(jiān)督檢查時(shí)，可以行使下列職權(quán)：查詢、復(fù)制與價(jià)格違法行為有關(guān)的帳簿、單據(jù)、憑證及其它資料，核對(duì)與價(jià)格違法行為有關(guān)的銀行資料；”這里的“銀行資料”是否包括銀行存款也無(wú)從理解。應(yīng)當(dāng)注意的是，在前面提及的人民銀行總行《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》中卻未承認(rèn)政府機(jī)構(gòu)主管部門查詢權(quán)！

（二）不能凍結(jié)、扣劃的存款及特殊情況

1、存款準(zhǔn)備金，任何機(jī)關(guān)都無(wú)權(quán)進(jìn)行凍結(jié)和扣劃

《最高人民法院關(guān)于人民法院執(zhí)行工作若干問(wèn)題的規(guī)定》（法釋[1998]15號(hào)）第34條規(guī)定：“被執(zhí)行人為金融機(jī)構(gòu)的，對(duì)其交存在人民銀行的存款準(zhǔn)備金和備付金不得凍結(jié)和扣劃”，由于存款準(zhǔn)備金和備付金已合二為一，均為存款準(zhǔn)備金，且除此外，金融機(jī)構(gòu)在人民銀行沒(méi)有其他性質(zhì)的存款。因此，人民法院是不能凍結(jié)和扣劃金融機(jī)構(gòu)在人民銀行的存款的。需要注意的是，第34條還規(guī)定；“但對(duì)其在本機(jī)構(gòu)、其他金融機(jī)構(gòu)的存款，及其在人民銀行的其他存款可以凍結(jié)、劃撥”，此規(guī)定是在人民銀行存款準(zhǔn)備金制度改革前出臺(tái)的，而1999年9月11日人民銀行存款準(zhǔn)備金制度改革后，金融機(jī)構(gòu)在人民銀行的存款除了存款準(zhǔn)備金外，再無(wú)其他性質(zhì)的存款，因此，此規(guī)定已不能再適用。人民法院也不能依據(jù)此規(guī)定凍結(jié)和扣劃金融機(jī)構(gòu)在人民銀行的存款。這一點(diǎn)，在司法部門到人民銀行以此為依據(jù)劃撥存款準(zhǔn)備金時(shí)，人民銀行可能需要對(duì)司法機(jī)關(guān)做耐心的說(shuō)明才是。

2、封閉貸款，司法部門不能凍結(jié)和扣劃

在《最高人民法院關(guān)于執(zhí)行（封閉貸款管理暫行辦法）和《外經(jīng)貿(mào)企業(yè)封閉貸款管理暫行辦法》中應(yīng)注意的幾個(gè)問(wèn)題的通知》中規(guī)定：人民法院不得對(duì)債務(wù)人的封閉貸款結(jié)算專戶采取財(cái)產(chǎn)保全措施或者先予執(zhí)行；不得執(zhí)行被執(zhí)行人的封閉貸款結(jié)算專戶中的款項(xiàng)。《封閉貸款管理暫行辦法》（銀發(fā)[1999]261號(hào)）第14條規(guī)定：司法部門不應(yīng)凍結(jié)封閉貸款賬戶和扣收專戶資金。

3、國(guó)庫(kù)庫(kù)款不能查凍扣

國(guó)庫(kù)庫(kù)款屬于國(guó)家財(cái)政收人，不同于銀行存款，司法、行政機(jī)關(guān)不應(yīng)將其視為財(cái)政機(jī)關(guān)的可執(zhí)行財(cái)產(chǎn)，對(duì)國(guó)庫(kù)庫(kù)款進(jìn)行查詢、凍結(jié)和扣劃。在中國(guó)人民銀行《關(guān)于對(duì)查詢、凍結(jié)、扣劃國(guó)庫(kù)庫(kù)款有關(guān)問(wèn)題的復(fù)函》﹝銀函[1999]48號(hào)）中指出：對(duì)國(guó)庫(kù)庫(kù)款司法機(jī)關(guān)無(wú)權(quán)……進(jìn)

行查詢、凍結(jié)和扣劃。

4、社會(huì)保險(xiǎn)基金

根據(jù)最高人民法院《關(guān)于在審理和執(zhí)行民事、經(jīng)濟(jì)糾紛案件時(shí)不得查封、凍結(jié)和扣劃社會(huì)保險(xiǎn)基金的通知》規(guī)定：各地人民法院不得查封、凍結(jié)或扣劃社會(huì)險(xiǎn)基金，這個(gè)弱勢(shì)群體的救命錢、養(yǎng)老錢。

5、國(guó)有企業(yè)下崗職工基本生活保障資金

根據(jù)最高人民法院《關(guān)于嚴(yán)禁凍結(jié)或劃撥國(guó)有企業(yè)下崗職工基本生活保障資金的通知》規(guī)定：各地人民法院不得凍結(jié)或劃撥該項(xiàng)資金用以抵償企業(yè)債務(wù)。

6、信用證保證金、承兌匯票保證金。

作為擔(dān)保的一種方式，信用證保證金、銀行承兌匯票保證金一旦合法成立，即具有對(duì)抗第三人的效力。因此，應(yīng)優(yōu)先保護(hù)債權(quán)銀行的權(quán)益。對(duì)此，最高人民法院《關(guān)于人民法院能否對(duì)信用證開(kāi)證保證金采取凍結(jié)和扣劃措施問(wèn)題的規(guī)定》（法釋[1997]4號(hào)）、最高人民法院、中國(guó)人民銀行《關(guān)于依法規(guī)范人民法院執(zhí)行和金融機(jī)構(gòu)協(xié)助執(zhí)行的通知》規(guī)定，法院對(duì)上述保證金可以采取凍結(jié)措施，但不得扣劃。只有在上述保證金已喪失保證金功能時(shí)，如信用證無(wú)效或過(guò)期，因單據(jù)不符而拒付信用證款項(xiàng)并且免除了對(duì)外支付義務(wù)，保證金扣除了相應(yīng)款項(xiàng)后的余額部分等，人民法院才可以依法采取扣劃措施。另外，《中國(guó)人民銀行關(guān)于銀行承兌匯票保證金凍結(jié)、扣劃問(wèn)題的復(fù)函》（銀條法[2000]9號(hào)）第一條：“銀行承兌匯票保證金是銀行承兌匯票出票人向銀行申請(qǐng)承兌而備付的資金，這類資金存放在承兌銀行自己專門設(shè)立的保證金賬戶，是出票人提供的承擔(dān)最后付款責(zé)任的擔(dān)保。此保證金存入保證金賬戶后，其支付、劃出均受到銀行的限制，其性質(zhì)與信用證開(kāi)證保證金有類似之處，因此，我們認(rèn)為，參照最高人民法院對(duì)信用證開(kāi)證保證金的有關(guān)規(guī)定，銀行承兌匯票保證金，人民法院可以依法凍結(jié)，但不應(yīng)扣劃?！钡诙l：“若承兌銀行已兌付了該銀行承兌匯票且出票人未能履行最

后付款責(zé)任，承兌銀行有權(quán)以該銀行承兌匯票的保證金優(yōu)先受償。若人民法院已凍結(jié)此保證金，承兌銀行可以依據(jù)最高人民法院《關(guān)于人民法院執(zhí)行工作若干問(wèn)題的規(guī)定(試行)》第93條的規(guī)定，向人民法院提出以被凍結(jié)保證金優(yōu)先受償?shù)纳暾?qǐng)?！?/p>

7、出口退稅

《最高人民法院關(guān)于審理出口退稅托管賬戶質(zhì)押貸款案件有關(guān)問(wèn)題的規(guī)定》第三條：“出口退稅專用賬戶質(zhì)押貸款銀行，對(duì)質(zhì)押賬戶內(nèi)的退稅款享有優(yōu)先受償權(quán)?！钡谒臈l：“人民法院審理和執(zhí)行案件時(shí)，不得對(duì)已設(shè)質(zhì)的出口退稅專用賬戶內(nèi)的款項(xiàng)采取財(cái)產(chǎn)保全措施或者執(zhí)行措施?！?/p>

（三）銀行職員應(yīng)注意的問(wèn)題

根據(jù)2002年2月1日起施行的《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》，1、金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)的手續(xù)：

（1）查詢：工作證件+協(xié)助查詢存款通知書（團(tuán)縣級(jí)以上機(jī)關(guān)簽發(fā)）；

（2）凍結(jié)：工作證件+協(xié)助凍結(jié)存款通知書（主要負(fù)責(zé)人簽字）+凍結(jié)存款裁（決）定書；（3）扣劃：工作證件+協(xié)助扣劃存款通知書（主要負(fù)責(zé)人簽字）+生效法律文書或者決定書。

2、金融機(jī)構(gòu)協(xié)助凍結(jié)、扣劃應(yīng)審查的內(nèi)容：

（1）“協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書”填寫的需被凍結(jié)或扣劃存款的單位或個(gè)人開(kāi)戶金融機(jī)構(gòu)名稱、戶名和賬號(hào)、大小寫金額；

（2）協(xié)助通知書上的義務(wù)人與所依據(jù)法律文書上的義務(wù)人相同；

（3）金額應(yīng)當(dāng)是確定的。缺少法律文書或者通知書與法律文書不符，說(shuō)明原因后退回。不能提供帳號(hào)時(shí)，有權(quán)機(jī)關(guān)提供個(gè)人姓名和身份證明文件或單位名稱，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助。

3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)?shù)怯浀膬?nèi)容：（1）有權(quán)機(jī)關(guān)名稱；

（2）執(zhí)法人員姓名和證件號(hào)碼；（3）金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員姓名；

（4）被查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人的名稱或姓名；（5）協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃的時(shí)間和金額；（6）相關(guān)法律文書名稱及文號(hào)；（7）查詢結(jié)果；

（8）其他自行確定的內(nèi)容。

查詢、凍結(jié)和扣劃登記表應(yīng)有有權(quán)機(jī)關(guān)和金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人簽字。

4、細(xì)節(jié)規(guī)定

（1）查詢：限于存款資料，可以抄錄、復(fù)制、照相，但不能帶走原件；

（2）凍結(jié)：最長(zhǎng)6個(gè)月［計(jì)算方法－起始日期不計(jì)入］，可續(xù)凍、續(xù)凍日期同凍結(jié)，重復(fù)凍結(jié)的不予協(xié)助并說(shuō)明情況，出現(xiàn)錯(cuò)誤并作出通知時(shí)才可解凍，被凍結(jié)人有異議需向有權(quán)機(jī)關(guān)提出。

（3）扣劃：劃入有權(quán)機(jī)關(guān)指定帳戶，要求提取現(xiàn)金的不予協(xié)助。

三、對(duì)銀行的具體要求及法律責(zé)任

（一）對(duì)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助工作的具體要求：

1、金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理完畢凍結(jié)、扣劃存款手續(xù)后，根據(jù)業(yè)務(wù)需要可以通知存款單位或個(gè)人。

2、指定專門部門或者個(gè)人接待協(xié)助；

3、接到協(xié)助要求后立即辦理，不得拖延推諉；

4、接到凍結(jié)、扣劃通知書后，不得收貸收息、通風(fēng)報(bào)信、幫助隱匿或者轉(zhuǎn)移存款；

5、根據(jù)法律規(guī)定和有權(quán)機(jī)關(guān)要求，嚴(yán)格保守國(guó)家秘密；

6、建立健全內(nèi)控和登記制度，加強(qiáng)查詢、凍結(jié)和扣劃管理；

（二）金融機(jī)構(gòu)拒不協(xié)助的法律責(zé)任

1、接到凍結(jié)、扣劃通知書后仍然收貸收息的，在退回款項(xiàng)的同時(shí)還要承擔(dān)其他法律責(zé)任；

2、拒不協(xié)助的，按照妨害訴訟處理，“可以對(duì)其主要負(fù)責(zé)人或者直接責(zé)任人員予以罰款；對(duì)仍不履行協(xié)助義務(wù)的，可以予以拘留；并可以向監(jiān)察機(jī)關(guān)或者有關(guān)機(jī)關(guān)提出予以紀(jì)律處分的司法建議。”；“對(duì)個(gè)人的罰款金額，為人民幣一萬(wàn)元以下。對(duì)單位的罰款金額，為人民幣一萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下?！?/p>

3、拒不協(xié)助或者向存款人通風(fēng)報(bào)信致使款項(xiàng)被轉(zhuǎn)移的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在轉(zhuǎn)移款項(xiàng)的額度內(nèi)承擔(dān)賠償責(zé)任；

4、拒不協(xié)助執(zhí)行人民法院判決、裁定造成嚴(yán)重后果的，可以構(gòu)成拒不履行判決、裁定罪，被依法追究刑事責(zé)任。

好可怕！所以早些年間，博主跟法官跑執(zhí)行時(shí)，有些銀行職員一門心思想保護(hù)儲(chǔ)戶，搪塞執(zhí)行行為，這時(shí)候法官都會(huì)義正詞嚴(yán)的把這些法律責(zé)任搬出來(lái)說(shuō)教一番，基本上都能奏效！

第三篇：94.3關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中行最高法、最高檢公安部《關(guān)于查詢、凍結(jié)、扣劃企事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體銀行存款的通知》的通

關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行、最高人民法院、最高人民檢察院、公安部《關(guān)于查詢、凍結(jié)、扣劃企業(yè)事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體

銀行存款的通知》的通知

【法規(guī)標(biāo)題】關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行、最高人民法院、最高人民檢察院、公安部《關(guān)于查詢、凍結(jié)、扣劃企業(yè)事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體銀行存款的通知》的通知

【頒布單位】中國(guó)人民銀行 最高人民法院 等

【發(fā)文字號(hào)】

【頒布時(shí)間】1994-3-26 【失效時(shí)間】0:00:00 【全文】

關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行、最高人民法院、最高人民檢察院、公安部《關(guān)于查詢、凍結(jié)、扣劃企業(yè)事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體銀行存款的通知》的通知

中國(guó)人民銀行 最高人民法院 等

關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行、最高人民法院、最高人民檢察院、公安部《關(guān)于查詢、凍結(jié)、扣劃企業(yè)事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體銀行存款的通知》的通知

1994年3月26日，中國(guó)人民銀行、最高人民法院、最高人民檢察院、公安部

建設(shè)銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行，計(jì)劃單列市分行：

現(xiàn)將中國(guó)人民銀行、最高人民法院、最高人民檢察院、公安部銀發(fā)〔1993〕356號(hào)文，《關(guān)于查詢、凍結(jié)、扣劃企業(yè)事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體銀行存款的通知》轉(zhuǎn)發(fā)給你們，望各行在有關(guān)工作中認(rèn)真遵照?qǐng)?zhí)行。

附：關(guān)于查詢、凍結(jié)、扣劃企業(yè)事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體銀行存款的通知

銀發(fā)〔1993〕356號(hào)

中國(guó)人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行，計(jì)劃單列市分行；中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)人民建設(shè)銀行，交通銀行；各省、自治區(qū)、直轄市高級(jí)人民法院、人民檢察院、公安廳（局）；軍事法院、軍事檢察院：

為維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，保證司法部門嚴(yán)格執(zhí)法，保障有關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，現(xiàn)就人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)在辦理案件中需要通過(guò)銀行查詢、凍結(jié)、扣劃企事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體銀行存款的問(wèn)題通知如下：

一、關(guān)于查詢單位存款、查閱有關(guān)資料的問(wèn)題

人民法院因?qū)徖砘驁?zhí)行案件，人民檢察院、公安機(jī)關(guān)因查處經(jīng)濟(jì)違法犯罪案件，需要向銀行查詢企業(yè)事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體與案件有關(guān)的銀行存款或查閱有關(guān)的會(huì)計(jì)憑證、帳簿等資料時(shí)，銀行應(yīng)積極配合。查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上人民法院、人民檢察院、公安局簽發(fā)的“協(xié)助查詢存款通知書”，由銀行行長(zhǎng)或其他負(fù)責(zé)人（包括城市分理處、農(nóng)村營(yíng)業(yè)所和城鄉(xiāng)信用社主任。下同）簽字后并指定銀行有關(guān)業(yè)務(wù)部門憑此提供情況和資料，并派專人接待。查詢?nèi)藢?duì)原件不得借走，需要的資料可以抄錄、復(fù)制或照相，并經(jīng)銀行蓋章。人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)對(duì)銀行提供的情況和資料，應(yīng)當(dāng)依法保守秘密。

二、關(guān)于凍結(jié)單位存款的問(wèn)題

人民法院因?qū)徖砘驁?zhí)行案件，人民檢察院、公安機(jī)關(guān)因查處經(jīng)濟(jì)犯罪案件，需要凍結(jié)企業(yè)事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體與案件直接有關(guān)的一定數(shù)額的銀行存款，必須出具縣級(jí)（含）以上人民法院、人民檢察院、公安局簽發(fā)的“協(xié)助凍結(jié)存款通知書”及本人工作證或執(zhí)行公務(wù)證，經(jīng)銀行行長(zhǎng)（主任）簽字后，銀行應(yīng)當(dāng)立即憑此并按照應(yīng)凍結(jié)資金的性質(zhì)，凍結(jié)當(dāng)日單位銀行帳戶上的同額存款（只能原帳戶凍結(jié)，不能轉(zhuǎn)戶）。如遇被凍結(jié)單位銀行帳戶的存款不足凍結(jié)數(shù)額時(shí)，銀行應(yīng)在六個(gè)月的凍結(jié)期內(nèi)凍結(jié)該單位銀行帳戶可以凍結(jié)的存款，直至達(dá)到需要凍結(jié)的數(shù)額。

銀行在受理凍結(jié)單位存款時(shí)，應(yīng)審查“協(xié)助凍結(jié)存款通知書”填寫的被凍結(jié) 2 單位開(kāi)戶銀行名稱、戶名和帳號(hào)、大小寫金額，發(fā)現(xiàn)不符的，應(yīng)說(shuō)明原因，退回“通知書”。

被凍結(jié)的款項(xiàng)在凍結(jié)期限內(nèi)如需解凍，應(yīng)以作出凍結(jié)決定的人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)簽發(fā)的“解除凍結(jié)存款通知書”為憑，銀行不得自行解凍。凍結(jié)單位存款的期限不超過(guò)六個(gè)月。有特殊原因需要延長(zhǎng)的，人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在凍結(jié)期滿前辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)。每次續(xù)凍期限最長(zhǎng)不超過(guò)六個(gè)月。逾期不辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)的，視為自動(dòng)撤銷凍結(jié)。

人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)凍結(jié)單位銀行存款發(fā)生失誤，應(yīng)及時(shí)予以糾正，并向被凍結(jié)銀行存款的單位作出解釋。

被凍結(jié)的款項(xiàng)，不屬于贓款的，凍結(jié)期間應(yīng)計(jì)付利息，在扣劃時(shí)其利息應(yīng)付給債權(quán)單位；屬于贓款的，凍結(jié)期間不計(jì)付利息，如凍結(jié)有誤，解除凍結(jié)時(shí)應(yīng)補(bǔ)計(jì)凍結(jié)期間利息。

三、關(guān)于扣劃單位存款的問(wèn)題

人民法院審理或執(zhí)行案件，人民檢察院、公安機(jī)關(guān)對(duì)查處的經(jīng)濟(jì)犯罪案件作出免于起訴、不予起訴、撤銷案件和結(jié)案處理的決定，在執(zhí)行時(shí)，需要銀行協(xié)助扣劃企業(yè)事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體的銀行存款，必須出具縣級(jí)（含）以上人民法院、人民檢察院、公安局簽發(fā)的“協(xié)助扣劃存款通知書”（附人民法院發(fā)生法律效力的判決書、裁定書、調(diào)解書、支付令、制裁決定的副本或行政機(jī)關(guān)的行政處罰決定書副本，人民檢察院的免予起訴決定書、不起訴決定書、撤銷案件決定書的副本，公安機(jī)關(guān)的處理決定書、刑事案件立案報(bào)告表的副本）及本人工作證或執(zhí)行公務(wù)證，銀行應(yīng)當(dāng)憑此立即扣劃單位的有關(guān)存款。

銀行受理扣劃單位存款時(shí)，應(yīng)審查“協(xié)助扣劃存款通知書”填寫的被執(zhí)行單位的開(kāi)戶銀行名稱、戶名和帳號(hào)、大小寫金額、如發(fā)現(xiàn)不符，或缺少應(yīng)附的法律文書副本，以及法律文書副本有關(guān)內(nèi)容與“通知書”的內(nèi)容不符，應(yīng)說(shuō)明原因，退回“通知書”和所附的法律文書副本。

為使銀行扣劃單位存款得以順利進(jìn)行，人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)在需要銀行協(xié)助扣劃單位存款時(shí)，應(yīng)向銀行全面了解被執(zhí)行單位的支付能力，銀行應(yīng)如實(shí)提供情況。人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)在充分掌握情況之后，實(shí)事 3 求是地確定應(yīng)予執(zhí)行的期限，對(duì)于立即執(zhí)行確有困難的，可以確定緩解或分期執(zhí)行。在確定的執(zhí)行期限內(nèi)，被執(zhí)行單位沒(méi)有正當(dāng)理由逾期不執(zhí)行的，銀行在接到“協(xié)助扣劃存款通知”后，只要被執(zhí)行單位銀行帳戶有款可付，應(yīng)當(dāng)立即扣劃，不得延誤。當(dāng)日無(wú)款或不足扣劃的，銀行應(yīng)及時(shí)通知人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)，待單位帳上有款時(shí)，盡快予以扣劃。

扣劃的款項(xiàng)，屬于歸還銀行貸款的，應(yīng)直接劃給貸款銀行，用于歸還貸款；屬于給付債權(quán)單位的款項(xiàng)，應(yīng)直接劃給債權(quán)單位；屬于給付多個(gè)債權(quán)單位的款項(xiàng)，需要從多處扣劃被轉(zhuǎn)移的款項(xiàng)待結(jié)案歸還或給付的，可暫扣劃至辦案單位在銀行開(kāi)立的機(jī)關(guān)團(tuán)體一般存款科目贓款暫收戶或代扣款戶（不計(jì)付利息）。待追繳工作結(jié)束后，依法分割返還或給付；屬于上繳國(guó)家的款項(xiàng)，應(yīng)直接扣劃上繳國(guó)庫(kù)。

四、關(guān)于異地查詢、凍結(jié)、扣劃問(wèn)題

作出查詢、凍結(jié)、扣劃決定的人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)與協(xié)助執(zhí)行的銀行不在同一轄區(qū)的，可以直接到協(xié)助執(zhí)行的銀行辦理查詢、凍結(jié)、扣劃單位存款，不受轄區(qū)范圍的限制。

五、關(guān)于凍結(jié)、扣劃軍隊(duì)、武警部隊(duì)存款的問(wèn)題

軍隊(duì)、武警部隊(duì)一類保密單位開(kāi)設(shè)的“特種預(yù)算存款”、“特種其他存款”和連隊(duì)帳戶的存款，原則上不采取凍結(jié)或扣劃等項(xiàng)訴訟保證措施。但軍隊(duì)、武警部隊(duì)的其余存款可以凍結(jié)和扣劃。

六、關(guān)于凍結(jié)、扣劃專業(yè)銀行、其他銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)在人民銀行存款的問(wèn)題

人民法院因?qū)徖斫?jīng)濟(jì)糾紛案件或經(jīng)濟(jì)犯罪案件，人民檢察院、公安機(jī)關(guān)因查處經(jīng)濟(jì)違法犯罪案件，需要執(zhí)行專業(yè)銀行、其他銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)在人民銀行的款項(xiàng)，應(yīng)通知被執(zhí)行的銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)自動(dòng)履行。

七、關(guān)于凍結(jié)、扣劃單位存款遇有問(wèn)題的處理原則

兩家以上的人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)對(duì)同一存款凍結(jié)、扣劃時(shí)，銀 4 行應(yīng)根據(jù)最先收取的協(xié)助執(zhí)行通知書辦理凍結(jié)和扣劃。在協(xié)助執(zhí)行時(shí)，如對(duì)具體執(zhí)行哪一個(gè)機(jī)關(guān)的凍結(jié)、扣劃通知有爭(zhēng)議，由爭(zhēng)議的機(jī)關(guān)協(xié)商解決或者由其上級(jí)機(jī)關(guān)決定。

八、關(guān)于各單位的協(xié)調(diào)和配合

人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、銀行要依法行使職權(quán)和履行協(xié)助義務(wù)，積極配合。遇有問(wèn)題或人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)與協(xié)助執(zhí)行的銀行意見(jiàn)不一致時(shí)，不應(yīng)拘留銀行人員，而應(yīng)提請(qǐng)雙方的上級(jí)部門共同協(xié)商解決。銀行人員違反有關(guān)法律規(guī)定，無(wú)故拒絕協(xié)助執(zhí)行、擅自轉(zhuǎn)移或解凍已凍結(jié)的存款，為當(dāng)事人通風(fēng)報(bào)信、協(xié)助其轉(zhuǎn)移、隱匿財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)依法承擔(dān)責(zé)任。以上各項(xiàng)規(guī)定，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

過(guò)去的規(guī)定與本文有抵觸的，以本規(guī)定為準(zhǔn)。

第四篇：機(jī)關(guān)、團(tuán)體、企業(yè)、事業(yè)單位消防安全管理規(guī)定(公安部令第61號(hào))

機(jī)關(guān)、團(tuán)體、企業(yè)、事業(yè)單位消防安全管理規(guī)定（公安部令第61號(hào)）

作者 : 來(lái)源 : 中華人民共和國(guó)公安部 時(shí)間：2002-01-01 字體：大 中 小

2001年11月14日公安部令第61號(hào)公布

自2002年5月1日施行

第一章

總

則

第一條

為了加強(qiáng)和規(guī)范機(jī)關(guān)、團(tuán)體、企業(yè)、事業(yè)單位的消防安全管理，預(yù)防火災(zāi)和減少火災(zāi)危害，根據(jù)《中華人民共和國(guó)消防法》，制定本規(guī)定。

第二條

本規(guī)定適用于中華人民共和國(guó)境內(nèi)的機(jī)關(guān)、團(tuán)體、企業(yè)、事業(yè)單位（以下統(tǒng)稱單位）自身的消防安全管理。

法律、法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第三條

單位應(yīng)當(dāng)遵守消防法律、法規(guī)、規(guī)章（以下統(tǒng)稱消防法規(guī)），貫徹預(yù)防為主、防消結(jié)合的消防工作方針，履行消防安全職責(zé)，保障消防安全。

第四條

法人單位的法定代表人或者非法人單位的主要負(fù)責(zé)人是單位的消防安全責(zé)任人，對(duì)本單位的消防安全工作全面負(fù)責(zé)。

第五條

單位應(yīng)當(dāng)落實(shí)逐級(jí)消防安全責(zé)任制和崗位消防安全責(zé)任制，明確逐級(jí)和崗位消防安全職責(zé)，確定各級(jí)、各崗位的消防安全責(zé)任人。

第二章 消防安全責(zé)任

第六條

單位的消防安全責(zé)任人應(yīng)當(dāng)履行下列消防安全職責(zé)：

（一）貫徹執(zhí)行消防法規(guī)，保障單位消防安全符合規(guī)定，掌握本單位的消防安全情況；

（二）將消防工作與本單位的生產(chǎn)、科研、經(jīng)營(yíng)、管理等活動(dòng)統(tǒng)籌安排，批準(zhǔn)實(shí)施消防工作計(jì)劃；

（三）為本單位的消防安全提供必要的經(jīng)費(fèi)和組織保障；

（四）確定逐級(jí)消防安全責(zé)任，批準(zhǔn)實(shí)施消防安全制度和保障消防安全的操作規(guī)程；

（五）組織防火檢查，督促落實(shí)火災(zāi)隱患整改，及時(shí)處理涉及消防安全的重大問(wèn)題；

（六）根據(jù)消防法規(guī)的規(guī)定建立專職消防隊(duì)、義務(wù)消防隊(duì);

（七）組織制定符合本單位實(shí)際的滅火和應(yīng)急疏散預(yù)案，并實(shí)施演練。

第七條

單位可以根據(jù)需要確定本單位的消防安全管理人。消防安全管理人對(duì)單位的消防安全責(zé)任人負(fù)責(zé)，實(shí)施和組織落實(shí)下列消防安全管理工作：

（一）擬訂消防工作計(jì)劃，組織實(shí)施日常消防安全管理工作；

（二）組織制訂消防安全制度和保障消防安全的操作規(guī)程并檢查督促其落實(shí)；

（三）擬訂消防安全工作的資金投入和組織保障方案；

（四）組織實(shí)施防火檢查和火災(zāi)隱患整改工作；

（五）組織實(shí)施對(duì)本單位消防設(shè)施、滅火器材和消防安全標(biāo)志的維護(hù)保養(yǎng)，確保其完好有效，確保疏散通道和安全出口暢通；

（六）組織管理專職消防隊(duì)和義務(wù)消防隊(duì)；

（七）在員工中組織開(kāi)展消防知識(shí)、技能的宣傳教育和培訓(xùn)，組織滅火和應(yīng)急疏散預(yù)案的實(shí)施和演練；

（八）單位消防安全責(zé)任人委托的其他消防安全管理工作。

消防安全管理人應(yīng)當(dāng)定期向消防安全責(zé)任人報(bào)告消防安全情況，及時(shí)報(bào)告涉及消防安全的重大問(wèn)題。未確定消防安全管理人的單位，前款規(guī)定的消防安全管理工作由單位消防安全責(zé)任人負(fù)責(zé)實(shí)施。

第八條

實(shí)行承包、租賃或者委托經(jīng)營(yíng)、管理時(shí)，產(chǎn)權(quán)單位應(yīng)當(dāng)提供符合消防安全要求的建筑物，當(dāng)事人在訂立的合同中依照有關(guān)規(guī)定明確各方的消防安全責(zé)任；消防車通道、涉及公共消防安全的疏散設(shè)施和其他建筑消防設(shè)施應(yīng)當(dāng)由產(chǎn)權(quán)單位或者委托管理的單位統(tǒng)一管理。

承包、承租或者受委托經(jīng)營(yíng)、管理的單位應(yīng)當(dāng)遵守本規(guī)定，在其使用、管理范圍內(nèi)履行消防安全職責(zé)。

第九條

對(duì)于有兩個(gè)以上產(chǎn)權(quán)單位和使用單位的建筑物，各產(chǎn)權(quán)單位、使用單位對(duì)消防車通道、涉及公共消防安全的疏散設(shè)施和其他建筑消防設(shè)施應(yīng)當(dāng)明確管理責(zé)任，可以委托統(tǒng)一管理。

第十條

居民住宅區(qū)的物業(yè)管理單位應(yīng)當(dāng)在管理范圍內(nèi)履行下列消防安全職責(zé)：

（一）制定消防安全制度，落實(shí)消防安全責(zé)任，開(kāi)展消防安全宣傳教育；

（二）開(kāi)展防火檢查，消除火災(zāi)隱患；

（三）保障疏散通道、安全出口、消防車通道暢通；

（四）保障公共消防設(shè)施、器材以及消防安全標(biāo)志完好有效。

其他物業(yè)管理單位應(yīng)當(dāng)對(duì)受委托管理范圍內(nèi)的公共消防安全管理工作負(fù)責(zé)。

第十一條

舉辦集會(huì)、焰火晚會(huì)、燈會(huì)等具有火災(zāi)危險(xiǎn)的大型活動(dòng)的主辦單位、承辦單位以及提供場(chǎng)地的單位，應(yīng)當(dāng)在訂立的合同中明確各方的消防安全責(zé)任。

第十二條

建筑工程施工現(xiàn)場(chǎng)的消防安全由施工單位負(fù)責(zé)。實(shí)行施工總承包的，由總承包單位負(fù)責(zé)。分包單位向總承包單位負(fù)責(zé)，服從總承包單位對(duì)施工現(xiàn)場(chǎng)的消防安全管理。

對(duì)建筑物進(jìn)行局部改建、擴(kuò)建和裝修的工程，建設(shè)單位應(yīng)當(dāng)與施工單位在訂立的合同中明確各方對(duì)施工現(xiàn)場(chǎng)的消防安全責(zé)任。

第三章

消防安全管理

第十三條

下列范圍的單位是消防安全重點(diǎn)單位，應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)定的要求，實(shí)行嚴(yán)格管理：

（一）商場(chǎng)（市場(chǎng)）、賓館（飯店）、體育場(chǎng)（館）、會(huì)堂、公共娛樂(lè)場(chǎng)所等公眾聚集場(chǎng)所（以下統(tǒng)稱公眾聚集場(chǎng)所）；

（二）醫(yī)院、養(yǎng)老院和寄宿制的學(xué)校、托兒所、幼兒園；

（三）國(guó)家機(jī)關(guān)；

（四）廣播電臺(tái)、電視臺(tái)和郵政、通信樞紐；

（五）客運(yùn)車站、碼頭、民用機(jī)場(chǎng)；

（六）公共圖書館、展覽館、博物館、檔案館以及具有火災(zāi)危險(xiǎn)性的文物保護(hù)單位；

（七）發(fā)電廠（站）和電網(wǎng)經(jīng)營(yíng)企業(yè)；

（八）易燃易爆化學(xué)物品的生產(chǎn)、充裝、儲(chǔ)存、供應(yīng)、銷售單位；

（九）服裝、制鞋等勞動(dòng)密集型生產(chǎn)、加工企業(yè)；

（十）重要的科研單位；

（十一）其他發(fā)生火災(zāi)可能性較大以及一旦發(fā)生火災(zāi)可能造成重大人身傷亡或者財(cái)產(chǎn)損失的單位。

高層辦公樓（寫字樓）、高層公寓樓等高層公共建筑，城市地下鐵道、地下觀光隧道等地下公共建筑和城市重要的交通隧道，糧、棉、木材、百貨等物資集中的大型倉(cāng)庫(kù)和堆場(chǎng)，國(guó)家和省級(jí)等重點(diǎn)工程的施工現(xiàn)場(chǎng)，應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)定對(duì)消防安全重點(diǎn)單位的要求，實(shí)行嚴(yán)格管理。

第十四條

消防安全重點(diǎn)單位及其消防安全責(zé)任人、消防安全管理人應(yīng)當(dāng)報(bào)當(dāng)?shù)毓蚕罊C(jī)構(gòu)備案。

第十五條

消防安全重點(diǎn)單位應(yīng)當(dāng)設(shè)置或者確定消防工作的歸口管理職能部門，并確定專職或者兼職的消防管理人員；其他單位應(yīng)當(dāng)確定專職或者兼職消防管理人員，可以確定消防工作的歸口管理職能部門。歸口管理職能部門和專兼職消防管理人員在消防安全責(zé)任人或者消防安全管理人的領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)展消防安全管理工作。

第十六條

公眾聚集場(chǎng)所應(yīng)當(dāng)在具備下列消防安全條件后，向當(dāng)?shù)毓蚕罊C(jī)構(gòu)申報(bào)進(jìn)行消防安全檢查，經(jīng)檢查合格后方可開(kāi)業(yè)使用：

（一）依法辦理建筑工程消防設(shè)計(jì)審核手續(xù)，并經(jīng)消防驗(yàn)收合格；

（二）建立健全消防安全組織，消防安全責(zé)任明確；

（三）建立消防安全管理制度和保障消防安全的操作規(guī)程；

（四）員工經(jīng)過(guò)消防安全培訓(xùn)；

（五）建筑消防設(shè)施齊全、完好有效；

（六）制定滅火和應(yīng)急疏散預(yù)案。

第十七條

舉辦集會(huì)、焰火晚會(huì)、燈會(huì)等具有火災(zāi)危險(xiǎn)的大型活動(dòng)，主辦或者承辦單位應(yīng)當(dāng)在具備消防安全條件后，向公安消防機(jī)構(gòu)申報(bào)對(duì)活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行消防安全檢查，經(jīng)檢查合格后方可舉辦。

第十八條

單位應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定，結(jié)合本單位的特點(diǎn)，建立健全各項(xiàng)消防安全制度和保障消防安全的操作規(guī)程，并公布執(zhí)行。

單位消防安全制度主要包括以下內(nèi)容：消防安全教育、培訓(xùn)；防火巡查、檢查；安全疏散設(shè)施管理；消防（控制室）值班；消防設(shè)施、器材維護(hù)管理；火災(zāi)隱患整改；用火、用電安全管理；易燃易爆危險(xiǎn)物品和場(chǎng)所防火防爆；專職和義務(wù)消防隊(duì)的組織管理；滅火和應(yīng)急疏散預(yù)案演練；燃?xì)夂碗姎庠O(shè)備的檢查和管理（包括防雷、防靜電）；消防安全工作考評(píng)和獎(jiǎng)懲；其他必要的消防安全內(nèi)容。

第十九條

單位應(yīng)當(dāng)將容易發(fā)生火災(zāi)、一旦發(fā)生火災(zāi)可能嚴(yán)重危及人身和財(cái)產(chǎn)安全以及對(duì)消防安全有重大影響的部位確定為消防安全重點(diǎn)部位，設(shè)置明顯的防火標(biāo)志，實(shí)行嚴(yán)格管理。

第二十條

單位應(yīng)當(dāng)對(duì)動(dòng)用明火實(shí)行嚴(yán)格的消防安全管理。禁止在具有火災(zāi)、爆炸危險(xiǎn)的場(chǎng)所使用明火；因特殊情況需要進(jìn)行電、氣焊等明火作業(yè)的，動(dòng)火部門和人員應(yīng)當(dāng)按照單位的用火管理制度辦理審批手續(xù)，落實(shí)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)護(hù)人，在確認(rèn)無(wú)火災(zāi)、爆炸危險(xiǎn)后方可動(dòng)火施工。動(dòng)火施工人員應(yīng)當(dāng)遵守消防安全規(guī)定，并落實(shí)相應(yīng)的消防安全措施。

公眾聚集場(chǎng)所或者兩個(gè)以上單位共同使用的建筑物局部施工需要使用明火時(shí)，施工單位和使用單位應(yīng)當(dāng)共同采取措施，將施工區(qū)和使用區(qū)進(jìn)行防火分隔，清除動(dòng)火區(qū)域的易燃、可燃物，配置消防器材，專人監(jiān)護(hù)，保證施工及使用范圍的消防安全。

公共娛樂(lè)場(chǎng)所在營(yíng)業(yè)期間禁止動(dòng)火施工。

第二十一條

單位應(yīng)當(dāng)保障疏散通道、安全出口暢通，并設(shè)置符合國(guó)家規(guī)定的消防安全疏散指示標(biāo)志和應(yīng)急照明設(shè)施，保持防火門、防火卷簾、消防安全疏散指示標(biāo)志、應(yīng)急照明、機(jī)械排煙送風(fēng)、火災(zāi)事故廣播等設(shè)施處于正常狀態(tài)。

嚴(yán)禁下列行為：

（一）占用疏散通道；

（二）在安全出口或者疏散通道上安裝柵欄等影響疏散的障礙物；

（三）在營(yíng)業(yè)、生產(chǎn)、教學(xué)、工作等期間將安全出口上鎖、遮擋或者將消防安全疏散指示標(biāo)志遮擋、覆蓋；

（四）其他影響安全疏散的行為。

第二十二條

單位應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家有關(guān)規(guī)定，對(duì)易燃易爆危險(xiǎn)物品的生產(chǎn)、使用、儲(chǔ)存、銷售、運(yùn)輸或者銷毀實(shí)行嚴(yán)格的消防安全管理。

第二十三條

單位應(yīng)當(dāng)根據(jù)消防法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，建立專職消防隊(duì)、義務(wù)消防隊(duì)，配備相應(yīng)的消防裝備、器材，并組織開(kāi)展消防業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和滅火技能訓(xùn)練，提高預(yù)防和撲救火災(zāi)的能力。

第二十四條

單位發(fā)生火災(zāi)時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即實(shí)施滅火和應(yīng)急疏散預(yù)案，務(wù)必做到及時(shí)報(bào)警,迅速撲救火災(zāi)，及時(shí)疏散人員。鄰近單位應(yīng)當(dāng)給予支援。任何單位、人員都應(yīng)當(dāng)無(wú)償為報(bào)火警提供便利，不得阻攔報(bào)警。

單位應(yīng)當(dāng)為公安消防機(jī)構(gòu)搶救人員、撲救火災(zāi)提供便利和條件。

火災(zāi)撲滅后，起火單位應(yīng)當(dāng)保護(hù)現(xiàn)場(chǎng)，接受事故調(diào)查，如實(shí)提供火災(zāi)事故的情況，協(xié)助公安消防機(jī)構(gòu)調(diào)查火災(zāi)原因，核定火災(zāi)損失，查明火災(zāi)事故責(zé)任。未經(jīng)公安消防機(jī)構(gòu)同意，不得擅自清理災(zāi)現(xiàn)場(chǎng)。

第四章

防火檢查

第二十五條

消防安全重點(diǎn)單位應(yīng)當(dāng)進(jìn)行每日防火巡查，并確定巡查的人員、內(nèi)容、部位和頻次。其他單位可以根據(jù)需要組織防火巡查。巡查的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：

（一）用火、用電有無(wú)違章情況；

（二）安全出口、疏散通道是否暢通，安全疏散指示標(biāo)志、應(yīng)急照明是否完好；

（三）消防設(shè)施、器材和消防安全標(biāo)志是否在位、完整；

（四）常閉式防火門是否處于關(guān)閉狀態(tài)，防火卷簾下是否堆放物品影響使用；

（五）消防安全重點(diǎn)部位的人員在崗情況；

（六）其他消防安全情況。

公眾聚集場(chǎng)所在營(yíng)業(yè)期間的防火巡查應(yīng)當(dāng)至少每二小時(shí)一次；營(yíng)業(yè)結(jié)束時(shí)應(yīng)當(dāng)對(duì)營(yíng)業(yè)現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行檢查，消除遺留火種。醫(yī)院、養(yǎng)老院、寄宿制的學(xué)校、托兒所、幼兒園應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)夜間防火巡查，其他消防安全重點(diǎn)單位可以結(jié)合實(shí)際組織夜間防火巡查。

防火巡查人員應(yīng)當(dāng)及時(shí)糾正違章行為，妥善處置火災(zāi)危險(xiǎn)，無(wú)法當(dāng)場(chǎng)處置的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告。發(fā)現(xiàn)初起火災(zāi)應(yīng)當(dāng)立即報(bào)警并及時(shí)撲救。

防火巡查應(yīng)當(dāng)填寫巡查記錄，巡查人員及其主管人員應(yīng)當(dāng)在巡查記錄上簽名。

第二十六條

機(jī)關(guān)、團(tuán)體、事業(yè)單位應(yīng)當(dāng)至少每季度進(jìn)行一次防火檢查，其他單位應(yīng)當(dāng)至少每月進(jìn)行一次防火檢查。檢查的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：

（一）火災(zāi)隱患的整改情況以及防范措施的落實(shí)情況；

（二）安全疏散通道、疏散指示標(biāo)志、應(yīng)急照明和安全出口情況；

（三）消防車通道、消防水源情況；

（四）滅火器材配置及有效情況；

（五）用火、用電有無(wú)違章情況；

（六）重點(diǎn)工種人員以及其他員工消防知識(shí)的掌握情況；

（七）消防安全重點(diǎn)部位的管理情況；

（八）易燃易爆危險(xiǎn)物品和場(chǎng)所防火防爆措施的落實(shí)情況以及其他重要物資的防火安全情況；

（九）消防（控制室）值班情況和設(shè)施運(yùn)行、記錄情況；

（十）防火巡查情況；

（十一）消防安全標(biāo)志的設(shè)置情況和完好、有效情況；

（十二）其他需要檢查的內(nèi)容。

防火檢查應(yīng)當(dāng)填寫檢查記錄。檢查人員和被檢查部門負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)在檢查記錄上簽名。

第二十七條

單位應(yīng)當(dāng)按照建筑消防設(shè)施檢查維修保養(yǎng)有關(guān)規(guī)定的要求，對(duì)建筑消防設(shè)施的完好有效情況進(jìn)行檢查和維修保養(yǎng)。

第二十八條

設(shè)有自動(dòng)消防設(shè)施的單位，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定定期對(duì)其自動(dòng)消防設(shè)施進(jìn)行全面檢查測(cè)試，并出具檢測(cè)報(bào)告，存檔備查。

第二十九條

單位應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定定期對(duì)滅火器進(jìn)行維護(hù)保養(yǎng)和維修檢查。對(duì)滅火器應(yīng)當(dāng)建立檔案資料，記明配置類型、數(shù)量、設(shè)置位置、檢查維修單位（人員）、更換藥劑的時(shí)間等有關(guān)情況。

第五章

火災(zāi)隱患整改

第三十條

單位對(duì)存在的火災(zāi)隱患，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以消除。

第三十一條

對(duì)下列違反消防安全規(guī)定的行為，單位應(yīng)當(dāng)責(zé)成有關(guān)人員當(dāng)場(chǎng)改正并督促落實(shí)：

（一）違章進(jìn)入生產(chǎn)、儲(chǔ)存易燃易爆危險(xiǎn)物品場(chǎng)所的；

（二）違章使用明火作業(yè)或者在具有火災(zāi)、爆炸危險(xiǎn)的場(chǎng)所吸煙、使用明火等違反禁令的；

（三）將安全出口上鎖、遮擋，或者占用、堆放物品影響疏散通道暢通的；

（四）消火栓、滅火器材被遮擋影響使用或者被挪作他用的；

（五）常閉式防火門處于開(kāi)啟狀態(tài)，防火卷簾下堆放物品影響使用的；

（六）消防設(shè)施管理、值班人員和防火巡查人員脫崗的；

（七）違章關(guān)閉消防設(shè)施、切斷消防電源的；

（八）其他可以當(dāng)場(chǎng)改正的行為。

違反前款規(guī)定的情況以及改正情況應(yīng)當(dāng)有記錄并存檔備查。

第三十二條

對(duì)不能當(dāng)場(chǎng)改正的火災(zāi)隱患，消防工作歸口管理職能部門或者專兼職消防管理人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)本單位的管理分工，及時(shí)將存在的火災(zāi)隱患向單位的消防安全管理人或者消防安全責(zé)任人報(bào)告，提出整改方案。消防安全管理人或者消防安全責(zé)任人應(yīng)當(dāng)確定整改的措施、期限以及負(fù)責(zé)整改的部門、人員，并落實(shí)整改資金。

在火災(zāi)隱患未消除之前，單位應(yīng)當(dāng)落實(shí)防范措施，保障消防安全。不能確保消防安全，隨時(shí)可能引發(fā)火災(zāi)或者一旦發(fā)生火災(zāi)將嚴(yán)重危及人身安全的，應(yīng)當(dāng)將危險(xiǎn)部位停產(chǎn)停業(yè)整改。

第三十三條

火災(zāi)隱患整改完畢，負(fù)責(zé)整改的部門或者人員應(yīng)當(dāng)將整改情況記錄報(bào)送消防安全責(zé)任人或者消防安全管理人簽字確認(rèn)后存檔備查。

第三十四條

對(duì)于涉及城市規(guī)劃布局而不能自身解決的重大火災(zāi)隱患，以及機(jī)關(guān)、團(tuán)體、事業(yè)單位確無(wú)能力解決的重大火災(zāi)隱患，單位應(yīng)當(dāng)提出解決方案并及時(shí)向其上級(jí)主管部門或者當(dāng)?shù)厝嗣裾畧?bào)告。

第三十五條

對(duì)公安消防機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正的火災(zāi)隱患，單位應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)改正并寫出火災(zāi)隱患整改復(fù)函，報(bào)送公安消防機(jī)構(gòu)。

第六章

消防安全宣傳教育和培訓(xùn)

第三十六條

單位應(yīng)當(dāng)通過(guò)多種形式開(kāi)展經(jīng)常性的消防安全

宣傳教育。消防安全重點(diǎn)單位對(duì)每名員工應(yīng)當(dāng)至少每年進(jìn)行一次消防安全培訓(xùn)。宣傳教育和培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：

（一）有關(guān)消防法規(guī)、消防安全制度和保障消防安全的操作規(guī)程；

（二）本單位、本崗位的火災(zāi)危險(xiǎn)性和防火措施；

（三）有關(guān)消防設(shè)施的性能、滅火器材的使用方法；

（四）報(bào)火警、撲救初起火災(zāi)以及自救逃生的知識(shí)和技能。

公眾聚集場(chǎng)所對(duì)員工的消防安全培訓(xùn)應(yīng)當(dāng)至少每半年進(jìn)行一次，培訓(xùn)的內(nèi)容還應(yīng)當(dāng)包括組織、引導(dǎo)在場(chǎng)群眾疏散的知識(shí)和技能。

單位應(yīng)當(dāng)組織新上崗和進(jìn)入新崗位的員工進(jìn)行上崗前的消防安全培訓(xùn)。

第三十七條

公眾聚集場(chǎng)所在營(yíng)業(yè)、活動(dòng)期間，應(yīng)當(dāng)通過(guò)張貼圖畫、廣播、閉路電視等向公眾宣傳防火、滅火、疏散逃生等常識(shí)。

學(xué)校、幼兒園應(yīng)當(dāng)通過(guò)寓教于樂(lè)等多種形式對(duì)學(xué)生和幼兒進(jìn)行消防安全常識(shí)教育。

第三十八條

下列人員應(yīng)當(dāng)接受消防安全專門培訓(xùn)：

（一）單位的消防安全責(zé)任人、消防安全管理人；

（二）專、兼職消防管理人員；

（三）消防控制室的值班、操作人員；

（四）其他依照規(guī)定應(yīng)當(dāng)接受消防安全專門培訓(xùn)的人員。

前款規(guī)定中的第（三）項(xiàng)人員應(yīng)當(dāng)持證上崗。

第七章

滅火、應(yīng)急疏散預(yù)案和演練

第三十九條

消防安全重點(diǎn)單位制定的滅火和應(yīng)急疏散預(yù)案

應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

（一）組織機(jī)構(gòu)，包括：滅火行動(dòng)組、通訊聯(lián)絡(luò)組、疏散引導(dǎo)組、安全防護(hù)救護(hù)組；

（二）報(bào)警和接警處置程序；

（三）應(yīng)急疏散的組織程序和措施；

（四）撲救初起火災(zāi)的程序和措施；

（五）通訊聯(lián)絡(luò)、安全防護(hù)救護(hù)的程序和措施。

第四十條

消防安全重點(diǎn)單位應(yīng)當(dāng)按照滅火和應(yīng)急疏散預(yù)案，至少每半年進(jìn)行一次演練，并結(jié)合實(shí)際，不斷完善預(yù)案。其他單位應(yīng)當(dāng)結(jié)合本單位實(shí)際，參照制定相應(yīng)的應(yīng)急方案，至少每年組織一次演練。

消防演練時(shí)，應(yīng)當(dāng)設(shè)置明顯標(biāo)識(shí)并事先告知演練范圍內(nèi)的人員。

第八章

消防檔案

第四十一條

消防安全重點(diǎn)單位應(yīng)當(dāng)建立健全消防檔案。消防檔案應(yīng)當(dāng)包括消防安全基本情況和消防安全管理情況。消防檔案應(yīng)當(dāng)詳實(shí)，全面反映單位消防工作的基本情況，并附有必要的圖表，根據(jù)情況變化及時(shí)更新。

單位應(yīng)當(dāng)對(duì)消防檔案統(tǒng)一保管、備查。

第四十二條

消防安全基本情況應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：

（一）單位基本概況和消防安全重點(diǎn)部位情況；

（二）建筑物或者場(chǎng)所施工、使用或者開(kāi)業(yè)前的消防設(shè)計(jì)審核、消防驗(yàn)收以及消防安全檢查的文件、資料；

（三）消防管理組織機(jī)構(gòu)和各級(jí)消防安全責(zé)任人；

（四）消防安全制度；

（五）消防設(shè)施、滅火器材情況；

（六）專職消防隊(duì)、義務(wù)消防隊(duì)人員及其消防裝備配備情況；

（七）與消防安全有關(guān)的重點(diǎn)工種人員情況；

（八）新增消防產(chǎn)品、防火材料的合格證明材料；

（九）滅火和應(yīng)急疏散預(yù)案。

第四十三條

消防安全管理情況應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：

（一）公安消防機(jī)構(gòu)填發(fā)的各種法律文書；

（二）消防設(shè)施定期檢查記錄、自動(dòng)消防設(shè)施全面檢查測(cè)試的報(bào)告以及維修保養(yǎng)的記錄；

（三）火災(zāi)隱患及其整改情況記錄；

（四）防火檢查、巡查記錄；

（五）有關(guān)燃?xì)?、電氣設(shè)備檢測(cè)（包括防雷、防靜電）等記錄資料；

（六）消防安全培訓(xùn)記錄；

（七）滅火和應(yīng)急疏散預(yù)案的演練記錄；

（八）火災(zāi)情況記錄；

（九）消防獎(jiǎng)懲情況記錄。

前款規(guī)定中的第（二）、（三）、（四）、（五）項(xiàng)記錄，應(yīng)當(dāng)記明檢查的人員、時(shí)間、部位、內(nèi)容、發(fā)現(xiàn)的火災(zāi)隱患以及處理措施等；第（六）項(xiàng)記錄，應(yīng)當(dāng)記明培訓(xùn)的時(shí)間、參加人員、內(nèi)容等；第（七）項(xiàng)記錄，應(yīng)當(dāng)記明演練的時(shí)間、地點(diǎn)、內(nèi)容、參加部門以及人員等。

第四十四條

其他單位應(yīng)當(dāng)將本單位的基本概況、公安消防機(jī)構(gòu)填發(fā)的各種法律文書、與消防工作有關(guān)的材料和記錄等統(tǒng)一保管備查。

第九章

獎(jiǎng)

懲

第四十五條

單位應(yīng)當(dāng)將消防安全工作納入內(nèi)部檢查、考核、評(píng)比內(nèi)容。對(duì)在消防安全工作中成績(jī)突出的部門（班組）和個(gè)人，單位應(yīng)當(dāng)給予

表彰獎(jiǎng)勵(lì)。對(duì)未依法履行消防安全職責(zé)或者違反單位消防安全制度的行為，應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)規(guī)定對(duì)責(zé)任人員給予行政紀(jì)律處分或者其他處理。

第四十六條

違反本規(guī)定，依法應(yīng)當(dāng)給予行政處罰的，依照有關(guān)法律、法規(guī)予以處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第十章

附

則

第四十七條

公安消防機(jī)構(gòu)對(duì)本規(guī)定的執(zhí)行情況依法實(shí)施監(jiān)督，并對(duì)自身濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的行為承擔(dān)法律責(zé)任。

第四十八條

本規(guī)定自2002年5月1日起施行。本規(guī)定施行以前公安部發(fā)布的規(guī)章中的有關(guān)規(guī)定與本規(guī)定不一致的，以本規(guī)定為準(zhǔn)。