第一篇：2012年第二次模擬考模擬主持試題

1、請圍繞以下三個關(guān)鍵詞模擬主持一期節(jié)目：重陽節(jié)、老年人、夕陽紅

2、請圍繞以下三個關(guān)鍵詞模擬主持一期節(jié)目：周杰倫”、樂之聲》”、“青花瓷”。

《音“

3、請以“網(wǎng)絡(luò)流行語”為主題模擬主持一期節(jié)目

4、請模擬主持一段“中國好聲音跨年演唱會”的開場白。

5、請模擬主持一期“光影星播客”，推薦一部李安的作品。

6、請模擬主持一期“歡樂中國行”，介紹某地的風(fēng)土人情。

7、假設(shè)你在自己的家鄉(xiāng)為2013年的春運做現(xiàn)場報道。

8、假如你現(xiàn)在作為一個中國駐外記者，正處在某恐怖襲擊事件的第一現(xiàn)場。不遠處的建筑廢墟濃煙滾滾，人群驚慌四散。請你面對直播的鏡頭對當(dāng)前事件進行報道。

9、假設(shè)你是天氣預(yù)報節(jié)目的主持人，請在今天的節(jié)目中介紹一個節(jié)氣。

10、為盡快改變上海機動車污染排放嚴(yán)重的局面，讓市民生活環(huán)境更干凈，從今日起上海在新車登記注冊時，對所有輕型汽油車，以及公交、環(huán)衛(wèi)、郵政車輛，提前實施“國四標(biāo)準(zhǔn)”。

“國四標(biāo)準(zhǔn)”即是國家第四階段機動車排放標(biāo)準(zhǔn)，等效于歐洲的“歐IV標(biāo)準(zhǔn)”。上海實施國四標(biāo)準(zhǔn)后，輕型汽油車的污染物在國三標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上可再降低百分之五十左右，公交、環(huán)衛(wèi)、郵政車輛的排放可降低百分之三十左右，污染減排的環(huán)境效益有望逐步體現(xiàn)。

請以新聞消息稿件模擬主持一檔有關(guān)環(huán)保的欄目

第二篇：第二次模擬試題

反洗錢模擬試卷二

時間：100分鐘 姓名

一、填空題（共10題，每空1分，共20分）

1.金融機構(gòu)應(yīng)從全流程管理的角度對各項金融業(yè)務(wù)進行系統(tǒng)性的洗錢風(fēng)險評估，并按照 的原則，強化風(fēng)險較高領(lǐng)域的反洗錢合規(guī)管理措施，防范金融從業(yè)人員的專業(yè)知識和專業(yè)技能被不法分子所利用。

答案：風(fēng)險為本

2.反洗錢法是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、、等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動。

答案：恐怖活動犯罪 破壞金融管理秩序犯罪 金融詐騙犯罪

3.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的三大反洗錢義務(wù)：、、。

答：客戶身份識別義務(wù) 客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù) 大額交易和可疑交易報告義務(wù)

4.金融機構(gòu)應(yīng)在客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期，而客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的情況下。

答案：中止為客戶辦理業(yè)務(wù)

5.金融機構(gòu)和客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供、、等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)履行客戶身份識別客戶義務(wù)。

答案：現(xiàn)金匯款 現(xiàn)鈔兌換 票據(jù)兌付

6.利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機具以及其他方式為客戶提供非面對面的服務(wù)時，銀行應(yīng)實行嚴(yán)格的 措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份。

答案：身份認證

7.中國人民銀行或其分支機構(gòu)在信息收集工作中負有對金融機構(gòu)報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息的 和 審核的責(zé)任。

答案：準(zhǔn)確性 完整性

8.金融機構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的 內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。

答案：5個工作日

9.對涉嫌犯罪的可疑交易，金融機構(gòu)應(yīng)按規(guī)定程序向 和 報告。

答案：中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu) 當(dāng)?shù)毓矙C關(guān) 10.金融機構(gòu)對高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，應(yīng)了解其、、等信息。

答案：資金來源 資金用途 經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況

二、單選題（共20題，每題1分，共20分）

1.我國的《反洗錢法》既是一部反洗錢組織法，也是一部：(D)A.反洗錢義務(wù)法 B.反洗錢預(yù)防法 C.反洗錢專門法 D.反洗錢行為法

2.在反洗錢調(diào)查中，金融機構(gòu)不承擔(dān)下列哪項義務(wù)：（C）A.配合調(diào)查義務(wù) B.如實提供信息義務(wù) C.提供調(diào)查經(jīng)費的義務(wù) D.不得拒絕和阻礙義務(wù)

3.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取（C）措施。

A.查詢 B.扣劃 C.臨時凍結(jié) D.停止支付

4.下列可疑交易活動中，有必要進行反洗錢調(diào)查的是：（A）A.金融機構(gòu)依據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十五條的規(guī)定報告的重點可疑交易報告

B.明顯與洗錢活動無關(guān)的可疑交易活動

C.可疑程度顯著輕微、可能造成的危害不大的交易活動 D.超過法定資料保存期限的可疑交易活動

5.反洗錢現(xiàn)場檢查最基本的方法：（C）A.質(zhì)詢 B.問卷調(diào)查 C.座談提問 D.查賬

6.司法機關(guān)依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（D）。

A.刑事調(diào)查 B.現(xiàn)場檢查

C.行政調(diào)查 D.刑事訴訟

7.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)集中現(xiàn)有的力量和機構(gòu)設(shè)臵來建立一個完整的反洗錢內(nèi)控系統(tǒng)，包括：（A）

A.由稽核等部門負責(zé)有關(guān)信息的整理、甄別和交易記錄(證據(jù))的保全。

B.由人事教育部門負責(zé)對付犯罪技能。

C.由保衛(wèi)部門負責(zé)案件發(fā)生之后的調(diào)查取證、處理工作。D.由風(fēng)控部門負責(zé)反洗錢內(nèi)部審計。

8.《金融機構(gòu)機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了（A）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。

A.5

B.7 C.8 D.10 9.金融機構(gòu)“反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況”發(fā)生變化時（B）A.結(jié)束后10個工作日內(nèi)報告

B.金融機構(gòu)應(yīng)及時將更新情況報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤值貦C構(gòu)，而不必等到上報報表時才報告

C.結(jié)束后5個工作日內(nèi)報告

D.結(jié)束后10個工作日內(nèi)報告金融機構(gòu)總部

10.金融機構(gòu)“反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況”發(fā)生變化時（D）

A.結(jié)束后10個工作日內(nèi)報告

B.金融機構(gòu)應(yīng)及時將更新情況報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤值貦C構(gòu)，而不必等到上報報表時才報告

C.結(jié)束后5個工作日內(nèi)報告

D.金融機構(gòu)應(yīng)于變化后的10個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)

11.中國人民銀行或其分支機構(gòu)約見金融機構(gòu)高級管理人員談話需（C）批準(zhǔn)后可執(zhí)行

A.中國人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢工作人員 B.被約見人 C.單位負責(zé)人

D.部門負責(zé)人

12.《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中的“通過代理行識別數(shù)”是指“通過境外代理行識別數(shù)”，此項只由（C）業(yè)金融機構(gòu)填寫

A.期貨 B.證券 C.銀行 D.保險

13.《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》中填報單位是指（C）A.人民銀行總行 B.金融機構(gòu)總部

C.獨立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機構(gòu)及其分支機構(gòu) D.獨立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機構(gòu)分支機構(gòu)

14.對經(jīng)分析識別認為屬于重大可疑交易的，金融機構(gòu)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的同時，應(yīng)向（A）報告

A.中國人民當(dāng)?shù)胤种C構(gòu) B.當(dāng)?shù)毓矙C關(guān) C.當(dāng)?shù)貦z察機關(guān) D.當(dāng)?shù)胤ㄔ?/p>

15.對客戶開展反洗錢宣傳是金融機構(gòu)：（A）A.法定義務(wù) B.社會義務(wù)

C.自發(fā)行為 D.自覺行為

16.對員工開展反洗錢培訓(xùn)，應(yīng)當(dāng)遵循什么原則的要求？（D）A.合規(guī)與技能制度 B.合規(guī)與實踐制度 C.預(yù)防與實用制度 D.預(yù)防與監(jiān)控制度

17.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（C）類交易或者行為，作為可疑交易進行報告。

A.13 B.17 C.18 D.20 18.以下說法錯誤的是:（B）

A.金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度所涵蓋的內(nèi)容可以比現(xiàn)行的反洗錢法律法規(guī)及行政規(guī)章的要求更加嚴(yán)格。

B.金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度所涵蓋的內(nèi)容，必須全面反映反洗錢法律法規(guī)、行政規(guī)章和各級中國人民行反洗錢監(jiān)管的要求。

C.金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè)，集中體現(xiàn)了金融機

構(gòu)對反洗錢工作的認識和執(zhí)行水準(zhǔn)。

D.金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè)是人民銀行評價該金融機構(gòu)反洗錢工作的一項重要依據(jù)。

19.客戶身份識別是指：（D）

A.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

B.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進行交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

C.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進行規(guī)定金額以上的一次性交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

D.金融機構(gòu)確認客戶的真實身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等。

20.目前我們對金融機構(gòu)的反洗錢現(xiàn)場檢查大多采?。˙）方式。

A.定期檢查 B.不定期檢查 C.常規(guī)檢查 D.非常規(guī)檢查

三、多選題（共20題，每題1.5分，共30分）

1.下列哪些機構(gòu)報告大額交易和可疑交易適用《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（ABC）。

A.從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu) B.從事支付清算業(yè)務(wù)的機構(gòu) C.從事基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu) D.房地產(chǎn)開發(fā)機構(gòu)

2.下列交易達到什么限額，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？(ABCD)A.單筆5萬元以上取現(xiàn) B.單筆5萬元以上存現(xiàn) C.單筆1萬元美元以上存現(xiàn) D.單筆1萬元美元以上取現(xiàn) E.單筆10萬元以上轉(zhuǎn)賬

3.商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（AC）

A.為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供4萬元現(xiàn)金匯款 B.為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供5000元現(xiàn)金匯款 C.為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶兌換1000美元現(xiàn)鈔 D.為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供5000元票據(jù)兌付

E.提取現(xiàn)金5萬元

4.以下哪些情況將影響銀行上報信息準(zhǔn)確性和完整性？（ABCD）

A.表間數(shù)據(jù)的對照關(guān)系失實 B.數(shù)據(jù)信息無理由徒增、徒降

C.所填可疑交易數(shù)據(jù)少于反洗錢監(jiān)管分析中心反饋數(shù)據(jù) D.報表體現(xiàn)分支機構(gòu)數(shù)少于實際數(shù)

5.以下關(guān)于可疑交易報告主體說法正確的是：（BCE）A.可疑交易報告僅由中國反洗錢監(jiān)測分析中心接收 B.可疑交易報告也可由中國人民銀行分支機構(gòu)接收 C.可疑交易報告應(yīng)在可疑交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi)報告 D.可疑交易報告僅由金融機構(gòu)總部提交 E.可疑交易報告也可由金融機構(gòu)分支機構(gòu)提交

6.在反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作中,金融機構(gòu)的職責(zé)是（ABC）A.指定專人負責(zé)此項工作

B.向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報送反洗錢相關(guān)資料 C.如實反映反洗錢工作情況

D.主動配合公安機關(guān)調(diào)研可疑交易線索

7.保險機構(gòu)在上報可疑交易報告時，應(yīng)包含下列哪些要素內(nèi)容（ABD）

A.業(yè)務(wù)發(fā)生地 B.客戶聯(lián)系方式

C.資金收付標(biāo)志 D.險種名稱

8.中國反洗錢監(jiān)測分析中心及其工作人員應(yīng)當(dāng)對依法履行反洗錢職責(zé)獲得的（BCD）信息予以保密。

A.交易記錄 B.客戶身份資料 C.大額交易 D.可疑交易 9.內(nèi)部控制的實質(zhì)性測試主要測試被查金融機構(gòu)（ABC）。A.現(xiàn)有的內(nèi)控制度是否完善 B.內(nèi)控制度是否有效

C.對例外的情況是否進行審查，作出的處理是否恰當(dāng) D.被查金融機構(gòu)的各項反洗錢政策、法律法規(guī)和規(guī)章制度是否得到認真執(zhí)行

10.可疑交易特征包括（ABC）。

A.在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常 B.交易與客戶身份不符 C.交易與經(jīng)營性質(zhì)不符 D.交易超過規(guī)定金額

11.合理理由認為該交易或客戶與洗錢、恐怖主義活動及其違法犯罪活動有關(guān)的可疑交易報告，按規(guī)定通過反洗錢監(jiān)管交互平臺向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告，報告包括（ABCD）。

A.基本情況 B.逐筆明細信息 C.分析報告

D.其他資料

12.金融機構(gòu)劃分客戶的洗錢風(fēng)險等級時，應(yīng)考慮下列風(fēng)險因素：(ACDE)A.客戶的特點或者賬戶的屬性 B.信用等級 C.地域 D.業(yè)務(wù) E.行業(yè)

13.我國《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》確定的大額和可疑交易報告主體：（BDE）

A.只有金融機構(gòu) B.有非金融機構(gòu)

C.完全符合金融行動特別工作組（FATF）“40＋9”建議要求 D.與金融行動特別工作組（FATF）“40＋9”建議要求并不完全一致

E.需要進一步擴展

14.以下關(guān)于金融行動特別工作組（FATF）的40條反洗錢建議說法正確的是？（CE）

A.不能允許金融機構(gòu)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系之后完成對客戶的身份驗證。

B.對外國人不能采取簡化的客戶身份識別措施

C.對于高風(fēng)險類別，金融機構(gòu)應(yīng)實施更嚴(yán)格的盡職調(diào)查。

D.一定要將高級別政府官員列為高風(fēng)險客戶

E.在某些低風(fēng)險情況下，各國可以決定讓金融機構(gòu)采取精簡或簡化措施。

15.金融機構(gòu)保存的客戶身份資料包括（ABD）A.客戶身份信息 B.客戶身份資料 C.客戶交易記錄

D.金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的記錄和資料 16.保險機構(gòu)應(yīng)將下列哪些行為作為可疑交易上報（ABD）。A.短期內(nèi)分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋。

B.頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額。

C.保險機構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保。

D.對保險公司的審計、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注，而不關(guān)注保險產(chǎn)品的保障功能和投資收益。

17.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括：（ABCE）A.每筆交易的數(shù)據(jù)信息 B.業(yè)務(wù)憑證、賬簿

C.反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證 D.金融機構(gòu)內(nèi)部審批記錄 E.單據(jù)、業(yè)務(wù)函件

18.按不同內(nèi)容，金融機構(gòu)向金融情報中心提交的報告包括：（ABC）

A.可疑交易報告 B.恐怖主義融資交易報告 C.大額交易報告 D.反洗錢內(nèi)控制度報告 E.反洗錢工作自查報告

19.商業(yè)銀行為客戶將5000美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并采取以下哪些措施？（ABCE）

A.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 C.登記客戶身份基本信息

D.如果客戶為外國政要，應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)。E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

20.我國金融客戶身份識別制度尚可在以下方面進一步完善:（ABCDE）

A.根據(jù)風(fēng)險程度確定客戶身份識別的措施 B.客戶身份識別制度適用范圍應(yīng)予擴大 C.加強對利用新技術(shù)隱藏身份客戶的識別 D.在科學(xué)分類客戶的基礎(chǔ)上進行有針對性的識別 E.確定免予身份識別的情形

四、判斷題（共20題，每題1分，共20分）

1.代理他人存入5萬人民幣時，銀行應(yīng)當(dāng)核對代理人和被代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。（錯）

2.按照反洗錢規(guī)章的相關(guān)要求，對于保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的財產(chǎn)保險合同，保險公司在訂立保險合同時，必須留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。（錯）

3.客戶開通網(wǎng)上交易時，金融機構(gòu)可不留存客戶身份證件的復(fù)印件或影印件。(錯)4.基金產(chǎn)品通過銀行銷售時，銀行承擔(dān)銷售階段的客戶身份識別責(zé)任。(對)5.銀行在辦理1000美元以上的匯款業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號、住所和收款人的姓名、住所等信息。（錯）

6.銀行從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負有責(zé)任。（對）

7.反洗錢內(nèi)部控制度可脫離銀行的基本框架單獨發(fā)揮作用。（錯）

8.要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)。（錯）

9.在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長批準(zhǔn)，檢查組可以對被查機構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。（錯）

10.反洗錢調(diào)查，是指中國人民銀行各級分支機構(gòu)針對可疑交易活動，依法向有關(guān)金融機構(gòu)進行核實和查證的行政行為。（錯）

11.在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上的，保險公司應(yīng)當(dāng)要求投保人出示保險合同原件或者保險憑證原件，核對其有效身份證件或者其他身份證明文件，確認其身份。（錯）

12.銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。（錯）

13.銀行對確認為禁止類的客戶，原則上應(yīng)拒絕建立業(yè)務(wù)關(guān)系，對于已有客戶被確認為禁止類客戶的，應(yīng)立即全面停辦業(yè)務(wù)并按規(guī)定進行報告。（對）

14.銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的指標(biāo)目前還沒有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)。（對）

15.收單機構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)風(fēng)險防控系統(tǒng)中設(shè)臵可疑交易監(jiān)控與分析指標(biāo)，建立風(fēng)險控制模型，逐步建立集中式運作的風(fēng)險監(jiān)控

體系，對簽約商戶交易行為實行全天候?qū)崟r監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)可疑交易。（對）

16.收單機構(gòu)要建立商戶交易數(shù)據(jù)庫與業(yè)務(wù)風(fēng)險防控系統(tǒng)，系統(tǒng)應(yīng)至少包含具備交易處理、規(guī)則管理、商戶管理及賬務(wù)管理功能的子模塊。交易處理子模塊與收單系統(tǒng)相連，提供類似黑白名單管理功能，一旦發(fā)現(xiàn)異常及時終止商戶交易行為。（錯）

17.收單機構(gòu)應(yīng)不定期評估業(yè)務(wù)風(fēng)險防控系統(tǒng)對各類套現(xiàn)行為的監(jiān)測力度，及時完善。（錯）

18.對有疑似套現(xiàn)等違法行為的商戶，收單機構(gòu)可暫停其交易，一經(jīng)確認，及時向公安部門報案，并將有關(guān)情況報告人民銀行。（對）

19.金融機構(gòu)調(diào)減關(guān)注類客戶洗錢風(fēng)險等級，必須經(jīng)過本機構(gòu)反洗錢管理部門審批。（對）

20.從我國刑法規(guī)定看，為恐怖主義犯罪資金及犯罪所得提供資金劃轉(zhuǎn)等幫助的行為可以構(gòu)成洗錢罪。（對）

五、案例分析（共2題，每題5分，共10分）

（一）A客戶于2007年6月1日以本人名義代理其他10個人共開立了11戶個人銀行結(jié)算賬戶，6月5日，A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個賬戶各存入現(xiàn)金35萬元，合計存入400萬元現(xiàn)金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬元資金匯往異地他行的同名個人銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。

問題：1.上述交易情況是否符合可疑交易標(biāo)準(zhǔn)？（1分）

2.如符合可疑交易標(biāo)準(zhǔn)，請說明符合哪些標(biāo)準(zhǔn)？（2分）3.該銀行對于上述交易應(yīng)如何處理？（2分）答案： 1.符合。

2.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條第二款“短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符”、第六款“沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付”及第十六項款“自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑”。

3.對上述交易進行分析識別后，按照規(guī)定格式，向其總行或總行指定的機構(gòu)進行報告；若分析后有合理理由認為該交易或客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)同時以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告。

（二）投保人王某，于2007年5月27日以躉交方式投保2份XX萬能保險，金額分別為78萬元、70萬元。6月1日，全部退保后重投2份金額相同的XX投連險和以躉交方式投2份投連險，金額均為70萬元，前后共投保金額288萬元人民幣。王某在投保單上未填寫職業(yè)，自報年薪為10萬元，但無相關(guān)證明。問題：1.上述交易情況是否符合可疑交易標(biāo)準(zhǔn)？（1分）

2.如符合可疑交易標(biāo)準(zhǔn)，請說明符合哪些標(biāo)準(zhǔn)？（2分）

3.該保險公司對于上述交易應(yīng)如何處理？（2分）答案： 1.符合

2.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十三條第二款“頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額”和第七款“以躉交方式購買大額保單，與其經(jīng)濟狀況不符”。

3.對上述交易進行分析識別后，按照規(guī)定格式，向其總公司或總公司指定的機構(gòu)進行報告；若分析后有合理理由認為該交易或客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)同時以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告。

第三篇：模擬主持試題

模擬主持試題

1.看圖說話:金秋時節(jié)，花果飄香，請用一段話描述你所看到的景象。2.請以“春節(jié)”為題，模擬主持家中聯(lián)歡的場景。

3.請針對學(xué)校藝術(shù)節(jié)活動，現(xiàn)場采訪一位評委。

4.你是某讀書欄目的主持人，請為小朋友們推薦一本好書。

5.五年級學(xué)生紀(jì)念抗戰(zhàn)勝利演講比賽正在舉行，假如你是其中的主持人，你將怎么為演講題目為“勿忘國恥，圓夢中華”的選手報幕。

6.第三小學(xué)第四屆運動會現(xiàn)場：男子4×100米接力賽馬上開始，請你現(xiàn)場報道。

7.我旗各學(xué)校開展了“陽光體育1小時”活動，請你結(jié)合我校的活動為大家進行報道吧。

8.請以“童年”為題，設(shè)計一個開場白。

9.請以現(xiàn)場一位老師的外貌體征進行描述。

10.外景主持：今天是六一兒童節(jié)，林海公園里變成了一個快樂的“海洋”，請你以外景主持人的身份，向“電視機前”的觀眾介紹同學(xué)們到林海公園游玩的情景。

11.這一期兒童節(jié)目是要告訴小朋友們要環(huán)保，要珍惜身邊的資源，而你就是這期節(jié)目的主持人??

12.你是某卡通欄目的主持人，這一期節(jié)目放映《熊出沒》，請你向小朋友們推薦一下這部動畫片。

13.第三小學(xué)舉行“金嗓子”小歌手大賽，你是這次比賽的主持人，請設(shè)計一段開場白。

14.“每周一贊”課你是小主持人，請對本周涌現(xiàn)的冠軍團隊進行點贊。15.第三小學(xué)舉行“經(jīng)典詩文誦讀”活動，請你設(shè)計一段結(jié)束語。16.你覺得咱們的會議室布置得怎樣，請點評一下。

17.我校最近開展了農(nóng)事體驗活動，同學(xué)們要去郊外的葡萄園幫助農(nóng)民伯伯采摘葡萄，體驗當(dāng)個快樂的小果農(nóng)。你也要參加這次體驗活動并現(xiàn)場主持本期節(jié)目?，F(xiàn)在，同學(xué)們已經(jīng)來到了葡萄園準(zhǔn)備采摘了，你的模擬主持也開始吧。18.我校明天就要去響沙灣模擬軍事活動了，假如你就是車上的一名導(dǎo)游，你會如何向大家介紹響沙灣的風(fēng)光吸引同學(xué)們的注意力呢？

19.第三小學(xué)首屆“美食節(jié)”隆重登場了，請你現(xiàn)場報告實況。20.請觀看視頻并進行點評。

21.中華民族有很多傳統(tǒng)美德，請以“分享與謙讓”為題目，結(jié)合一些生動形象的歷史故事，模擬主持一期“講文明、懂禮儀”節(jié)目?！纠纾嚎兹谧尷妗? 22.教師節(jié)到了，請以“我心中的好老師”為主題，模擬主持一期節(jié)目，你來設(shè)計內(nèi)容吧?！疽云渌x手為觀眾，可以現(xiàn)場組織同學(xué)參與節(jié)目?！?/p>

23.請以“如何減輕小學(xué)生學(xué)習(xí)負擔(dān)”為題，模擬主持一期節(jié)目，要有開場和結(jié)束語。【可請現(xiàn)場選手進行配合，由你針對這個主題進行提問并總結(jié)?！? 24.今天是母親節(jié)，請以“媽媽我愛您”為題，模擬主持一期節(jié)目?！究梢灾v講你們之間的故事，談?wù)勀銓λ膼酆退龑δ愕膼?。?/p>

25.模仿配音：請仔細琢磨人物說話的語氣、語調(diào)，請就文字完成對話，可以邀請一位評委充當(dāng)一個角色。

第四篇：2012模擬主持試題

模擬主持試題

1.將 “石頭、哲學(xué)、剪子、聯(lián)系、布”等關(guān)鍵詞用于你的節(jié)目中，形成話題；

2.請以“分享”為題，模擬主待一期節(jié)目

3.請模擬主持一段“綜藝快報”；

4.4.請以“讀書與學(xué)習(xí)”為題，模擬主持一期節(jié)目

5.5.請模擬主持一段春節(jié)晚會開場；

6.6.請以“面對失敗”為題，模擬主待一期節(jié)目

7.7.在一次校園歌手大賽中，一位擂主的《好漢歌》贏得喝彩，請聯(lián)系參賽的最后一位選手的《不見不散》進行串聯(lián)主持；

8.8.請以“隔閡”為題，模擬主持一期節(jié)目

9.9.上海世博會開幕式——你做為記者在世博園現(xiàn)場報道；

10.10.請以“感謝對手”為題，模擬主持一期節(jié)目

11.11.請以“尊嚴(yán)”為題，模擬主持一期節(jié)目

12.12.請以“一個違反交通的肇事者無能力賠償受害者”為討論內(nèi)容模擬主持一檔節(jié)目。

13.13.請以“外面的世界”為題，模擬主持一期節(jié)目

14.14.請以“家鄉(xiāng)的一座大橋順利通車了”為內(nèi)容，模擬記者現(xiàn)場報道

15.15.請以“個性”為題，模擬主持一期節(jié)目

16.16.請為國慶70周年主題班會設(shè)計一段結(jié)束語。

17.17.請以“距離”為題，模擬主持一期節(jié)目

18.18.以“暴光某處黑豆腐作坊”為內(nèi)容，設(shè)計一段開場白

19.19.請以“童年”為題，模擬主持一期節(jié)目

20.20.請為“汶川地震記念5周年”晚會設(shè)計一段開場白。

21.21.請以“騰飛的中國”為題，模擬主持一期節(jié)目

22.22.請模擬主持一段“精品電影賞析”欄目

23.23.請以“2008·北京·我“為題，模擬主持一期節(jié)目

24.24.請為某希望小學(xué)捐款晚會設(shè)計一段主持詞（開場、結(jié)束均可）。

25.25.請以“網(wǎng)”為題，模擬主持一期節(jié)目

26.26.請為“八一”節(jié)百名歌星進軍營晚會設(shè)計一段開場白

27.27.請以“感動”為題，模擬主持一期節(jié)目

第五篇：播音主持考試模擬試題

心之所向，所向披靡1號卷

[考生先輪流進行自我介紹、通報姓名和身高，輪流進行各考試項目的考試]（1）考生自備稿件朗誦

（2）規(guī)定語境指定材料朗誦[模擬大型晚會舞臺朗誦；要求：聲音放開，聲情并茂] 火柴

可憐一家子，百十口/擠在一間沒有門窗的斗室個個都渺小，渺小的全家一個名字//但是，個個都正直/站著，是擎天柱的縮影躺下，是一行待燃的詩//每個人都有一顆自己的頭顱/每人，一生只發(fā)言一次//光的發(fā)言/火的發(fā)言燃燒的生命，高舉鮮艷的旗幟//明知言罷即死，卻前赴后繼/誰都懂得，一次發(fā)言是一生的宗旨，是神圣的天職//哦，火柴偉大的家族，英雄一家子莫說渺小，個個都是戰(zhàn)士//（3）命題即興評述（要求：3分鐘，要有交流感）我看“人造美女”

播音主持藝術(shù)專業(yè)2號卷

[考生先輪流進行自我介紹、通報姓名和身高，輪流進行各考試項目的考試]（1）考生自備稿件朗誦

（2）規(guī)定語境指定材料朗誦[模擬大型晚會舞臺朗誦；要求：聲音放開，聲情并茂] 一句話

有一句話說出就是禍，有一句話能點得著火。別看五千年沒有說破，你猜得透火山的緘默？說不定是突然著了魔，突然晴天里一個霹靂爆一聲：“咱們的中國！”這話教我今天怎么說？ 你不信鐵樹開花也可，那么有一句話你聽著：等火山忍不住了緘默，不要發(fā)抖，伸舌頭，頓腳，等到晴天里一個霹靂爆一聲：“咱們的中國！”

（3）模擬主持（請將以下關(guān)鍵詞用于你的節(jié)目中，形成話題，3分鐘，要有交流感。）石頭、哲學(xué)、剪子、聯(lián)系、布

[提示：以小見大，闡明道理。要求：審題準(zhǔn)確，不可牽強附會]

播音主持藝術(shù)專業(yè)3號卷

[考生先輪流進行自我介紹、通報姓名和身高，輪流進行各考試項目的考試]（1）考生自備稿件朗誦

（2）規(guī)定語境指定材料朗誦[模擬大型晚會舞臺朗誦；要求：聲音放開，聲情并茂] 一方紙鎮(zhèn)

常常，我想起那座山。它沉沉穩(wěn)穩(wěn)地駐在那塊土地上，像一方紙鎮(zhèn)，美麗凝重，并且深情地壓住這張紙，使我們可以在這張紙上寫屬于我們的歷史。有時是在市聲沸天、市塵彌地的城市街頭，有時是在擁擠而又落寞的巴士站，有時是在異鄉(xiāng)旅舍中憑窗而望，有時是在扼腕奮臂、撫胸欲狂的大痛之際，我總會想起那座山?；蛘咴谘壑校蛘咴谛刂?，是中國人，就從心里想要一座山?？鬃有枰蛔┥?，讓他發(fā)現(xiàn)天下之小。李白需要一座敬亭山，讓他在云飛鳥盡之際有“相看兩不厭”的對象。辛稼軒需要一座嫵媚的青山，讓他感到自己跟山相像的“情與貌”。是中國人，就有權(quán)利，向上帝要一座山。

（3）命題即興評述（要求：3分鐘，要有交流感）我看“寓公移山”

播音主持藝術(shù)專業(yè)4號卷

[考生先輪流進行自我介紹、通報姓名和身高，輪流進行各考試項目的考試]（1）考生自備稿件朗誦

（2）規(guī)定語境指定材料朗誦[模擬大型晚會舞臺朗誦；要求：聲音放開，聲情并茂] 沉睡的海

那是一片涂抹不掉的藍色，那是一段聽不完的歌謠，那是一個夢不盡的天堂。海，靜靜地躺在夜色中，沉睡在月光下。也許是累了，海在掙脫韁繩狂奔喧囂之后，已經(jīng)耗盡了所有的體力，現(xiàn)在正安靜地睡著，任和煦的風(fēng)輕拂著面容，任沉靜的夜吟唱著天籟之音。海上升明月，天涯共此時。仿佛置身于大海的懷抱，仿佛在藍色的海洋中變成一滴海水，仿佛透過一滴海水看清了整個海洋。海沉睡的時候該有怎樣的笑容？自己沉睡的時候夢的顏色是否蔚藍？大海呀，大海，你可是我生長的地方？沉睡的海呀，該不是倦了的夜晚向你呼喚，該不是暖暖的風(fēng)兒對你纏綿。我知道，你只是沉睡了倦容，沉睡了足跡，那滾動的熱血里依然跳動著青春的氣息，那奔騰的熱望里期待著又一次的洶涌澎湃。我想，你是海，你是沉睡的海。

（3）命題即興評述（要求：3分鐘，要有交流感）海峽兩岸的盼望

播音主持藝術(shù)專業(yè)5號卷

[考生先輪流進行自我介紹、通報姓名和身高，輪流進行各考試項目的考試]（1）考生自備稿件朗誦

（2）規(guī)定語境指定材料朗誦[模擬大型晚會舞臺朗誦；要求：聲音放開，聲情并茂]日為著追求光和熱，將身子撲向燈火，終于死在燈下，或者浸在油中，飛蛾是值得贊美的。在最后的一瞬間它得到光，也得到熱了。我懷念上古的夸父，他追趕日影，渴死在旸谷。為著追求光和熱，人寧愿舍棄自己的生命。生命是可愛的。但寒冷的、寂寞的生，卻不如轟轟烈烈的死。沒有了光和熱，這人間不是會成為黑暗的寒冷世界嗎？倘使有一雙翅膀，我甘愿做人間的飛蛾。我要飛向火熱的日球，讓我在眼前一陣光、身內(nèi)一陣熱的當(dāng)兒，失去知覺，而化作一陣煙，一撮灰。

（3）模擬主持（請將以下關(guān)鍵詞用于你的節(jié)目中，形成話題，3分鐘，要有交流感。）百事可樂、夢想、舞臺

[提示：以小見大，闡明道理。要求：審題準(zhǔn)確，不可牽強附會]

播音主持藝術(shù)專業(yè)6號卷

[考生先輪流進行自我介紹、通報姓名和身高，輪流進行各考試項目的考試]（1）考生自備稿件朗誦（2）規(guī)定語境指定材料朗誦[模擬大型晚會舞臺朗誦；要求：聲音放開，聲情并茂] 月

每次對著長空的一輪皓月，我會想：在這時候某某人也在憑欄望月嗎？圓月猶如一面明鏡，高懸在藍空。我們的面影都該留在鏡里吧，這鏡里一定有某某人的影子。寒夜對鏡，只覺冷光撲面。面對涼月，我也有這感覺。在海上，山間，園內(nèi)，街中，有時在靜夜里一個人立在都市的高高露臺上，我望著明月，總感到寒光冷氣侵入我的身子。冬季的深夜，立在小小庭院中望見落了霜的地上的月色，覺得自己衣服上也積了很厚的霜似的。的確，月光冷得很。我知道死了的星球是不會發(fā)出熱力的。月的光是死的光。但是為什么還有姮娥奔月的傳說呢？難道那個服了不死之藥的美女便可以使這已死的星球再生么？或者她在那一面明鏡中看見了什么人的面影吧。

（3）命題即興評述（要求：3分鐘，要有交流感）我看“超級女聲”

播音主持藝術(shù)專業(yè)7號卷

[考生先輪流進行自我介紹、通報姓名和身高，輪流進行各考試項目的考試]（1）考生自備稿件朗誦（2）規(guī)定語境指定材料朗誦[模擬大型晚會舞臺朗誦要求：聲音放開，聲情并茂] 致橡樹

我如果愛你——/絕不學(xué)攀援的凌霄花，/借你的高枝炫耀自己；/我如果愛你——/絕不學(xué)癡情的鳥兒，/為綠蔭重復(fù)單調(diào)的歌曲；/也不止象泉源/常年送來清涼的慰籍；/也不止象險峰，/增加你的高度，/襯托你的威儀。/甚至日光/甚至春雨/不，這些都還不夠/我必須是你近旁的一株木棉，/作為樹的形象和你站在一起。/根，相握在地下；/葉，相觸在云里。/每一陣風(fēng)吹過，我們都互相致意，/但沒有人/聽懂我們的言語/你有你的銅枝鐵干，/象刀象劍也象戟；/我有我紅碩的花朵，/象沉重的嘆息，/又象英勇的火炬/我們分擔(dān)寒潮風(fēng)雷霹靂；/我們共享霧靄流嵐虹霓；/仿佛永遠分離，卻又終身相依/這才是偉大的愛情，/堅貞就在這里/愛/不僅愛你偉岸的身軀，/也愛你堅持的位置，/足下的土地。（3）命題即興評述（要求：3分鐘，要有交流感）坎坷，也是一種財富

播音主持藝術(shù)專業(yè)8號卷

[考生先輪流進行自我介紹、通報姓名和身高，輪流進行各考試項目的考試]（1）考生自備稿件朗誦（2）規(guī)定語境指定材料朗誦 [模擬大型晚會舞臺朗誦

要求：聲音放開，聲情并茂]礁 石 默 語

我是江邊的一塊礁石。億萬年了，江濤不停地沖刷拍打，使我的身體坑坑洼洼，千瘡百孔。千百年來，長長的纖繩一次次勒過我的脖子，窒息著我，絞殺著我，讓我痛不欲生。奔騰的水，可以穿越崇山峻嶺，牽手融合；行走的人，可以跋涉萬水千山，相擁而臥。而我，是一塊不能挪動半步的礁石。我和對面的那塊礁石記不清相看了多少年，她還是她，我還是我。別說觸摸，就連她喜歡什么、叫什么名字，我也一無所知。是啊，我只是礁石。他們不知道我有血有肉，還有顆怦然跳動的心臟；我只是礁石，他們不理解我有情有意，也會有傾訴的祈求和愛戀的渴望。當(dāng)浪花飛舞的時候，我在心里呼喚著，“來呀，到我這里來吧，讓我擁抱你！”浪花發(fā)出一串銀鈴般的笑聲向我奔來，我激動地伸出雙臂去迎接她，而她卻一下子鉆進水里，從我的腋下滑過，頭也不回地一路奔去，全然不顧江濤正在嚙舐我的肌體。見到纖夫彎腰躬背艱難走來，我又叨叨著，“請你坐在我的身邊歇歇，跟我聊幾句，好嗎？”纖夫沉默著，用他那寬厚的腳板踩過我的肩背，繼續(xù)他的行程，只讓纖繩嵌進我的傷口，撕扯我的血肉。

（3）命題即興評述（要求：3分鐘，要有交流感。）梅花香自苦寒來

播音主持藝術(shù)專業(yè)9號卷

[考生先輪流進行自我介紹、通報姓名和身高，輪流進行各考試項目的考試]（1）考生自備稿件朗誦（2）規(guī)定語境指定材料朗誦[模擬大型晚會舞臺朗誦；要求：聲音放開，聲情并茂]我愛這土地假如我是一只鳥，我也應(yīng)該用嘶啞的喉嚨歌唱：這被暴風(fēng)雨所打擊著的土地，這永遠洶涌著我們的悲憤的河流，這無止息地吹吼著的激怒的風(fēng)，和那來自林間的無比溫柔的黎明??——然后我死了，連羽毛也腐爛在土地里面為什么我的眼里常含淚水因為我對這土地愛的深沉??（3）命題即興評述（要求：3分鐘，要有交流感。）水

播音主持藝術(shù)專業(yè)10號卷

[考生先輪流進行自我介紹、通報姓名和身高，輪流進行各考試項目的考試]（1）考生自備稿件朗誦（2）規(guī)定語境指定材料朗誦[模擬大型晚會舞臺朗誦；要求：聲音放開，聲情并茂]活埋在南京，在大屠殺紀(jì)念館，一個巨大的頭顱，一張巨大的嘴，在吶喊。吶喊聲，在無涯的時間和空間，凝固了。一個被日本人活埋的中國人，一個人，喊出了一個民族的痛。被埋在泥土下的軀體，在反抗，在掙扎，在竭盡全力爆發(fā)。血氣上涌，眼眶通紅，生命在吶喊聲中，變得輕盈、飄逸，遠離靈魂。在看到一個人被另一個人埋進泥土，一個民族，被另一個民族活埋的時候，會想些什么？那些木然地甚至欣喜若狂地揮舞鐵鍬，用泥土涂抹這幅圖的所謂的“人”，他們，揮動著惡之臂膀的他們，還能被稱為人？！我無法透過一副骨架，拼湊成一個完整的，有血有肉的人。老的，少的，漂亮的，英俊的，只是看到了骨骼，完整的，白花花的，亮得刺眼的骨骼，人的骨骼。一副，兩副，許多副，他們排著隊，整齊的，凌亂的，在我的眼前閃耀。勤勞的蜜蜂有糖吃