第一篇：交通銀行湖州分行成功阻止一起冒用他人證件開戶事件

交通銀行湖州分行成功阻止一起冒用他人證件開戶事件

近期，交通銀行湖州分行成功阻止了一起冒用他人證件開戶事件，有效地維護了消費者權(quán)益，保障了客戶的身份信息等重要個人信息安全。

當日該行柜員在辦理借記卡開卡業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)客戶提供的身份證件與聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中照片不符，當即引起警覺，隨后又發(fā)現(xiàn)在與客戶核對年齡、出生年月等信息時，客戶表現(xiàn)緊張、多次答錯，并最終承認該證件非本人證件。

交通銀行湖州分行

第二篇：一起成功堵截冒用他人身份證開戶的案例分析

一起成功堵截冒用他人身份證開戶的案例分析

一、案例經(jīng)過

6月3日中午，一名年輕小伙子來我行2號窗口，要求辦理銀行卡和個人網(wǎng)上銀行。接過客戶的身份證和開戶申請書，仔細核對后發(fā)現(xiàn)，身份證上的照片與客戶本人好像有點不相符，持著懷疑的態(tài)度詢問了一些身份證的的信息，該客戶都一一回答正確；撥打該客戶填寫的手機號碼，也是正確的。但還是不確信該客戶與身份證的人為同一人，就向現(xiàn)場主管匯報該情況，現(xiàn)場主管拿身份證與該客戶進行比較后，也不是很確定是否為客戶本人。于是故意說要是人像不符就要報警。該客戶一聽要報警后，馬上丟下身份證和開戶申請書，匆匆離開營業(yè)廳。至此，此人利用假身份證辦理銀行卡開戶未能成功。

二、案例分析

本案之所以能夠成功堵截冒用他人身份證開記的不法行為，主要得益于以下幾個環(huán)節(jié)的核對。

一是經(jīng)辦員觀察認真細致。二是經(jīng)辦員發(fā)現(xiàn)疑問立即向現(xiàn)場主管匯報，以求進一步的核實。

本案例中，柜員和現(xiàn)場主管對每一個細節(jié)都進行認真細致的審核，從而成功防范了一起潛在的業(yè)務風險。

三、案例啟示

（一）一線柜員辦理業(yè)務時應多注意觀察，結(jié)合平時學習的案件防范方面的案例，有意識地觀察客戶的神情，多與客戶交流溝通，有意的交流可以讓客戶隱形的問題逐步浮出水面。

（二）一線柜員要嚴格執(zhí)行實名制開戶。在辦理客戶業(yè)務時，要嚴格仔細核查客戶身份證，通過聯(lián)網(wǎng)核查反饋的信息及照片仔細與實際開戶人相核對，切實提高風險防范意識。

（三）當遇到可疑客戶時，及時啟動營業(yè)場所應急預防機制，給圖謀不軌人員威懾力。

第三篇：成功堵截冒用他人證件辦理銀行卡開卡業(yè)務的案例

成功堵截冒用他人證件辦理銀行卡開卡業(yè)務的案例

一、案例簡介

一位40歲左右的女士手持兩張身份證來到某網(wǎng)點要求辦理銀行卡。經(jīng)辦柜員經(jīng)詢問得知該女士是為其丈夫代辦后，便告之需與其丈夫本人聯(lián)系，核實情況后方可辦卡，該女士聽后告訴柜員說：丈夫在國外，無法聯(lián)系，因單位急用請柜員為其辦理。當經(jīng)辦柜員為其耐心地將代辦銀行卡業(yè)務的規(guī)定解說后，該女士還是壓抑不住激奮的情緒而氣惱地走了。次日下午，這位女士又來到該網(wǎng)點，再次要求辦理銀行卡業(yè)務，經(jīng)辦柜員同樣告知該女士，要與其丈夫電話核實，該女士便提供給柜員一個手機號，當經(jīng)辦員工電話聯(lián)系并詢問對方在什么地方時，對方回答“在國內(nèi)某地出差”，當經(jīng)辦員工問及其出生年月日及家庭住址時，對方一時語塞，停頓了一會兒回答到：“記不住了”。很明顯，接聽聯(lián)系電話的男士是冒充的，經(jīng)辦柜員便以此為由拒絕了該女士為丈夫辦理銀行卡的要求，女士見計謀被識破，于是悻悻離去。

二、案例分析

根據(jù)銀行《關于加強柜面代理開立借記卡業(yè)務管理的通知》內(nèi)容要求，對于代理開立個人結(jié)算賬戶業(yè)務時，要與被代理人聯(lián)系，經(jīng)核實確為客戶本人意愿委托代理人辦理開戶業(yè)務的，方可為其辦理開戶，同時填寫《代理開立個人結(jié)算賬戶核實單》，并將此核實單連同開戶申請資料一并保存。在此案例中，該網(wǎng)點員工嚴格遵守規(guī)章制度，合規(guī)受理業(yè)務，加之高度的風險防范意識，從而成功堵截了冒用他人證件辦理業(yè)務的風險事件。

三、案例啟示

（一）加強防風險、防詐騙的案例學習，不斷提高網(wǎng)點核查人員的職業(yè)敏感意識，對冒名開戶核查要結(jié)合證件原件、聯(lián)網(wǎng)核查、電話核查等多種方式相互聯(lián)系的開展深入核查，真實、準確、全面的控制風險。

（二）提高員工責任意識。在銀行的各項工作中，盡職盡責是基本要求。而注重細節(jié)乃是盡職盡責的充分體現(xiàn)。一個微不足道的細節(jié)，或許會改變一件事的成敗，已為諸多事實所證明。銀行完善細節(jié)服務細節(jié)的過程就是不斷消除不滿的過程。完善每一個細節(jié)，把注重細節(jié)固化成工作中的一種思維和行為習慣，在細微之處精益求精，做一名合格的銀行人，時刻繃緊安全這根弦。

第四篇：交通銀行湖州分行成功辦理首筆電子商業(yè)承兌匯票保貼業(yè)務

交通銀行湖州分行成功辦理首筆電子商業(yè)承兌匯票保貼業(yè)務

近日，交通銀行湖州分行成功辦理了首筆金額為100萬元的電子商票保貼業(yè)務，為該行實現(xiàn)了新產(chǎn)品——電子商票保貼業(yè)務“零突破”。

該項業(yè)務的成功辦理既豐富了該行公司業(yè)務產(chǎn)品，增加了中間業(yè)務收入，鞏固與客戶的合作關系，也為該行在產(chǎn)業(yè)鏈營銷方面做出了推動，提升了該行在同業(yè)中的競爭力。

第五篇：交通銀行湖州分行成功舉辦“交行杯”首屆室內(nèi)五人制足球賽

交通銀行湖州分行成功舉辦“交行杯”首屆室內(nèi)五人制足球賽

6月14日下午，交通銀行湖州分行第一屆“交行杯”首屆室內(nèi)五人制足球賽在湖師院拉開了帷幕，共26名員工組成的4支代表隊參加了比賽。

比賽中，參賽選手表現(xiàn)出了較高的足球水平，爭奪十分激烈，在4場精彩的比賽后，新天地鳳凰聯(lián)隊在各隊員默契配合下勇奪冠軍。

此次比賽不僅豐富了青年員工的文體生活，增進了青年員工之間的溝通交流，增加了隊伍凝聚力和團隊合作精神，更展示了該行員工朝氣蓬勃、奮發(fā)向上、勇于拼搏的精神風貌。

交通銀行湖州分行