第一篇：工程履約保證金

【工程履約保證金】關于建設工程合同履約保證金

我國現(xiàn)行法律法規(guī)對建設工程履約保證金測算辦法，交納標準、方式及退還時間等沒有明確規(guī)定。由于立法滯后，政府引導、監(jiān)管的缺位，造成目前我國建筑領域有關建設工程履約保證金呈現(xiàn)一定程度混亂狀況。發(fā)包人、承包人為實現(xiàn)自己利益的最大化，均從各自利益出發(fā)，導致履約保證金的表現(xiàn)五花八門，尤其是處于建筑市場弱勢地位的建筑企業(yè)叫苦不迭，抱怨法律法規(guī)的這一疏漏給建筑企業(yè)增添不少煩惱和負擔。履約保證金已經(jīng)成為建設工程合同中的突出問題之一?，F(xiàn)根據(jù)有關法律法規(guī)、行業(yè)慣例，結合我所開展業(yè)務實際，對建設工程履約保證金幾個問題提出如下看法，與各位共同交流。

一、工程履約保證金含義、特點

1、履約保證金的含義。

履約保證金是履約擔保形式之一。而履約擔保是工程發(fā)包人為防止承包人在合同執(zhí)行過程中違反合同規(guī)定或違約，并彌補給發(fā)包人造成的經(jīng)濟損失。其形式有履約保證金、履約銀行保函和履約擔保書三種。

2、履約保證金特點。

第一，履約保證金具有選擇性。招標人必須在招標文件中明確規(guī)定出中標人提交履約保證金時，此項條款方為有效，如果在招標文件中沒有明確規(guī)定，在中標后不得追加。

第二，履約保證金具有實踐性。履約保證金不同于定金，履約保證金的目的是擔保承包人完全履行合同，主要擔保工期和質(zhì)量符合合同的約定。承包人順利履行完畢自己的義務，發(fā)包人必須全額返還承包人。履約保證金的功能，在于承包人違約時，賠償發(fā)包人的損失，且并不以交納履約保證金為限。如果約定了雙倍返還或具有定金獨特屬性的內(nèi)容，符合定金法則，則是定金;如果沒有出現(xiàn)“定金”字樣，也沒有明確約定適用定金性質(zhì)的處罰之類的約定，已經(jīng)交納的履約保證金，就不是定金，而是其他金錢質(zhì)。約定了履約保證金卻又沒有交納的，關于履約保證金的約定成立但不發(fā)生法律效力。因為，質(zhì)押合同也是實踐性合同，必須以交付為生效條件。因此，履約保證金具有實踐性。

第三，履約保證金應當具有對等性。履約保證金強調(diào)的是保證發(fā)包人或投資者的利益，這種保證既可由中標的承包人承擔，也可由第三方承擔，但須發(fā)包人認可方為有效，由此產(chǎn)生第三方承擔連帶責任，因此具有替代性。當中標人違約時，中標人的賠償責任由第三方承擔為了平衡招標方和中標方的利益，2003年3月8日正式施行的七部委《工程建設項目施工招標投標辦法》第62條規(guī)定：“招標人要求中標人提交履約保證金或其他形式的履約擔保的，招標人應當同時向中標人提供工程款支付擔保。”

因此，履約保證金應當具有對等性。

第四，履約保證金具有獨立性。履約保證金必須游離在工程造價之外，只作為中標方違約時招標方損失的補償，招標人必須是具備招標能力的法人，其建設資金已經(jīng)到位，不能把履約保證金作為工程造價的補充。因此，履約保證金具有獨立性。

二、目前我國對履約保證金的主要規(guī)定及其存在的主要問題1、2001年1月1日起實施的《招標投標法》第46條規(guī)定：“招標文件要求中標人提交履約保證金的，中標人應當提交。”該法沒有明確交納標準、方式及退還時間。

2、2003年3月8日正式施行的七部委即國家發(fā)展計劃委員會、建設部、鐵道部、交通部、信息產(chǎn)業(yè)部、水利部、中國民用航空總局《工程建設項目施工招標投標辦法》第62條規(guī)定：“招標人要求中標人提交履約保證金或其他形式的履約擔保的，招標人應當同時向中標人提供工程款支付擔保?！痹撐募瑯右矝]有明確履約保證金的測算依據(jù)和繳納辦法。同時，該辦法第85條規(guī)定：“招標人不履行與中標人訂立的合同的，應當雙倍返還中標人的履約保證金?！泵黠@與擔保法及其司法解釋規(guī)定沖突。

當履約保證金的約定具備定金性質(zhì)時，發(fā)生糾紛則應適用《最高人民法院關于適用〈中華人民共和國擔保法〉若干問題的解釋》第115條規(guī)定“當事人約定以交付定金作為訂立主合同擔保的，給付定金的一方拒絕訂立主合同的，無權要求返還定金;收受定金的一方拒絕訂立合同的，應當雙倍返還定金。”否則，應適用該解釋第118條規(guī)定“當事人交付留置金、擔保金、保證金、定約金、押金或訂金等，但沒有約定定金性質(zhì)，當事人主張定金權利的，人民法院不予支持?！?/p>

3、合同法第114條規(guī)定：當事人可以約定一方違約時應當根據(jù)違約情況向?qū)Ψ街Ц兑欢〝?shù)額的違約金，也可以約定因違約產(chǎn)生的損失賠償額的計算方法。

約定的違約金低于造成的損失的，當事人可以請求人民法院或者仲裁機構予以增加;約定的違約金過分高于造成的損失的，當事人可以請求人民法院或者仲裁機構予以適當減少。

即建設工程合同約定履約保證金、質(zhì)量保證金在工程質(zhì)量不符合約定或未按期竣工時罰沒，但實際損失少，保證金數(shù)額大，承包人認為全部罰沒過高的，應當按照公平合理原則并參照合同法第114條關于調(diào)整過高違約金的規(guī)定處理。雖然法律有原則性規(guī)定，但自由裁量權難以把控，易滋生腐敗。

以上法律法規(guī)規(guī)章，并沒有系統(tǒng)完整地規(guī)范履約保證金涉及的問題。

三、目前建設工程履約保證金存在的主要問題

1、招標文件中沒有載明提交履約保證金，招標人卻在簽訂合同前要求中標人提交履約保證金。

2、招標文件雖然載明需要提交履約保證金，但不明確具體數(shù)額比例，待中標后，由招標人一方單獨決定數(shù)額，使中標人無所適從。

3、招標人收取履約保證金，但不提供工程款支付擔保，甚至有的招標人直接以中標人履約保證金支付工程進度款，違背合同權利義務對等原則，客觀上也造成拖欠工程款包括履約保證金后果，可能引起拖欠工人工資、材料款等連鎖反應。

4、履約保證金收取主體多種多樣，有的招標人直接收取，有的由招標代理機構收取。

5、有的招標人要求投標人在投標時，要按照投標價的一定比例提交履約保證金。如果是按投標總價的一定比例提交，有關人員通過投標保證金的提交金額很容易推算出投標人的投標總報價。這就可能對投標人的利益形成潛在威脅。

6、有的招標人或發(fā)包人直接收取現(xiàn)金。這樣易產(chǎn)生風險，也不符合現(xiàn)金管理規(guī)定。

7、發(fā)包人占用履約保證金時間太長，一般情況下竣工驗收后退還。但有的和質(zhì)保金捆綁到一起，往往質(zhì)保期滿后才退還，嚴重影響承包人的正常經(jīng)營。

8、以高額履約保證金嚇退不知底細的投標人，易產(chǎn)生暗箱操作、圍標、串通投標、不正當競爭等情形。前一段我們審查過一份建設工程合同，以超過30%的巨額投標、履約保證金要求投標人參加投標、中標人簽訂合同。但一個標段僅3000萬元，要求參加投標的企業(yè)必須交納1000萬元的投標保證金(且拒絕銀行保函)，如果中標，該項資金轉(zhuǎn)為履約保證金。投標保證金、履約保證金占整個造價的33%多。有的招標單位或招投標管理部門與意向單位設“局子”，用巨額保證金嚇退不知內(nèi)幕的潛在對手。

還有許多方式，往往是招標人、發(fā)包人利用優(yōu)勢地位，從自己利益出發(fā)，并沒有體現(xiàn)履約保證金的特性，尤其是對等性特點。

四、建設工程履約保證金的規(guī)范和完善

我們認為，應當從公平、公正，權利義務相一致等原則，來規(guī)范和完善建設工程履約保證金的管理，保證建設工程合同目的的實現(xiàn)。具體應從以下幾個方面來規(guī)范和完善履約保證金: 雖然法律有原則性規(guī)定，但自由裁量權難以把控，易滋生腐敗。

以上法律法規(guī)規(guī)章，并沒有系統(tǒng)完整地規(guī)范履約保證金涉及的問題。

三、目前建設工程履約保證金存在的主要問題

1、招標文件中沒有載明提交履約保證金，招標人卻在簽訂合同前要求中標人提交履約保證金。

2、招標文件雖然載明需要提交履約保證金，但不明確具體數(shù)額比例，待中標后，由招標人一方單獨決定數(shù)額，使中標人無所適從。

3、招標人收取履約保證金，但不提供工程款支付擔保，甚至有的招標人直接以中標人履約保證金支付工程進度款，違背合同權利義務對等原則，客觀上也造成拖欠工程款包括履約保證金后果，可能引起拖欠工人工資、材料款等連鎖反應。

4、履約保證金收取主體多種多樣，有的招標人直接收取，有的由招標代理機構收取。

5、有的招標人要求投標人在投標時，要按照投標價的一定比例提交履約保證金。如果是按投標總價的一定比例提交，有關人員通過投標保證金的提交金額很容易推算出投標人的投標總報價。這就可能對投標人的利益形成潛在威脅。

6、有的招標人或發(fā)包人直接收取現(xiàn)金。這樣易產(chǎn)生風險，也不符合現(xiàn)金管理規(guī)定。

7、發(fā)包人占用履約保證金時間太長，一般情況下竣工驗收后退還。但有的和質(zhì)保金捆綁到一起，往往質(zhì)保期滿后才退還，嚴重影響承包人的正常經(jīng)營。

8、以高額履約保證金嚇退不知底細的投標人，易產(chǎn)生暗箱操作、圍標、串通投標、不正當競爭等情形。前一段我們審查過一份建設工程合同，以超過30%的巨額投標、履約保證金要求投標人參加投標、中標人簽訂合同。但一個標段僅3000萬元，要求參加投標的企業(yè)必須交納1000萬元的投標保證金(且拒絕銀行保函)，如果中標，該項資金轉(zhuǎn)為履約保證金。投標保證金、履約保證金占整個造價的33%多。有的招標單位或招投標管理部門與意向單位設“局子”，用巨額保證金嚇退不知內(nèi)幕的潛在對手。

還有許多方式，往往是招標人、發(fā)包人利用優(yōu)勢地位，從自己利益出發(fā)，并沒有體現(xiàn)履約保證金的特性，尤其是對等性特點。

四、建設工程履約保證金的規(guī)范和完善

我們認為，應當從公平、公正，權利義務相一致等原則，來規(guī)范和完善建設工程履約保證金的管理，保證建設工程合同目的的實現(xiàn)。具體應從以下幾個方面來規(guī)范和完善履約保證金:

1、完善立法。雖然《擔保法》、《建筑法》、《合同法》等法律對履約保證金也作出了一些規(guī)定，但鑒于建設工程方面的行業(yè)特殊性，還必須建立符合建筑業(yè)和工程建設特點的配套法規(guī)，使得工程履約保證金的運作有法可依，有規(guī)可循。比如對履約保證金的形式，提交方式，金額比例、大小等做出規(guī)定。

近日，我們注意到國務院法制辦公室已經(jīng)公布《招標投標法實施條例(征求意見稿)》，公開征求意見。其中，第五十五條：“[履約擔保]招標文件要求中標人提交履約保證金或者其他形式履約擔保的，中標人應當提交。履約保證金可以是銀行保函、轉(zhuǎn)賬支票、銀行匯票等。履約保證金金額不得超過中標合同價的百分之十。投標報價明顯低于其他投標報價或者在設有標底時明顯低于標底，但中標人能夠合理說明理由并提供證明材料的，招標人可以按照招標文件的規(guī)定適當提高履約擔保，但最高不得超過中標合同價的百分之十五?！?/p>

2、建議出臺合同示范文本，對建設合同中的履約保證金，明確其性質(zhì)，履約保證金屬于物權的范疇，是一種質(zhì)押擔保方式。主要有兩種形式，一種是由中標的承包人直接支付現(xiàn)金，另一種形式是由中標的承包人提供招標人同意接受的商業(yè)銀行、保險公司或擔保公司出具的保函。

3、應制定并落實履約保證金的具體管理細則，特別是向招標方提交現(xiàn)金時，對履約保證金的詳細管理辦法十分重要，不僅對承接工程的投標方是否投標產(chǎn)生重要影響，同時也是防止招標方將履約保證金充作工程款或挪作他用的重要保證。履約保證金的管理，重要的是確定履約保證金的管理機構，應該由信譽好，與招投標方?jīng)]有利害關系的金融機構、公證機構、律師事務所等中介機構進行管理，絕不能由建設單位、總承包商、招標代理機構進行管理，也不能由他們的上級進行管理，以提升承包人對履約保證金管理的安全感。

4、違約的處理問題必須經(jīng)合同當事人各方一致認可，或者經(jīng)過建設工程合同約定的仲裁機構或者人民法院生效法律文書確認，才能執(zhí)行，這也是履約保證金制度能夠順利實施的重要舉措。

我們希望通過大家共同努力，徹底解決承包人面臨的：履約保證金多少業(yè)主說了算;工程竣工不及時，結算一拖兩三年，退還履約保證金遙遙無期;一旦工程竣工，業(yè)主持《建筑法》、《建設工程質(zhì)量管理條例》尚方寶劍，履約保證金又轉(zhuǎn)為質(zhì)量保修金。這筆先是履約保證金、后是質(zhì)量保修金的承包人的流動資金，長時間沉淀在業(yè)主手中，有的甚至成為永無指望收回的呆壞賬的這樣一種尷尬現(xiàn)實，共同創(chuàng)造一個和諧公平有序的市場環(huán)境。

第二篇：履約保證金

履約保證金

摘要：本文深入細致的介紹了履約保證金。

定義

商業(yè)合同

1.(商業(yè)合同)合同履約金是指為合同的履行所提供的一種金錢保證。并在雙方合同到期或者依法解除時才予以退還。它不是法定的債的擔保方式,其性質(zhì)和效力都缺乏法律依據(jù)。

期貨領域

2.(期貨領域)為確保履行合約而由期貨[1]合約買賣雙方或期權賣方存放于交易帳戶內(nèi)的押金。商品期貨保證金不是一種股票的支付，也不是為交易該商品而預付的定金，而是一種良好信譽押金。

詳解

履約保證金是買賣雙方確保履約的一種財力擔保.期貨市場的交易者在進行交易時必須存入一定數(shù)額的履約保證金,保證金數(shù)額由提供合約交易的交易所制定,其金額通常為合約總值的5-18%,當然,經(jīng)幻商或委托經(jīng)紀商還會自選制定額外保證金,這種額外保證金數(shù)額不會低于交易所規(guī)定的水平.另外,保證金水平還受市場交易風險大小珠影響,在波動較大的市場中通常要付較多的保證金.同時,對套期保值和投機交易的保證金要也有所不同,一般前者所收保證金相對低此.保證金又分為初始保證金和追加保證金.初始保證金是交易者按規(guī)定在交易前交納的保證金.因價格變化,交易者所受的帳面損失從保證金中扣除,從而引起保證金下降,當降至保證金下限時(交易所一般者規(guī)定有保證金下限),經(jīng)紀有就要求該交易者再交一部分保證金,以便使帳戶達到初始保證金的水平,這個追加的部分,就叫做追加保證金.[編輯本段]

履約保證金的特點

第一

招標人必須在招標文件中明確規(guī)定出中標單位提交履約保證金時，此項條款方為有效，如果在招標書中沒有明確規(guī)定，在中標后不得追加。這就維護了招標中要約的真實性和投標人的權益，工程招標人可以根據(jù)自身的條件 選擇對該項工程是否招標。因此，履約保證金具有選擇性。

第二

履約保證金不同于定金，履約保證金的目的是擔保承包商完全履行合同，主要擔保工期和質(zhì)量符合合同的約定。承包商順利履行完畢自己的義務，招標人必須全額返還承包商。履約保證金的功能，在于承包商違約時，賠償招標人的損失，也即如果承包商違約，將喪失收回履約保證金的權利，且，并不以此為限。

如果約定了雙倍返還或具有定金獨特屬性的內(nèi)容，符合定金法則，則是定金;如果沒有出現(xiàn)“定金”字樣，也沒有明確約定適用定金性質(zhì)的處罰之類的約定，已經(jīng)交納的履約保證金，就不是定金，而是其他金錢質(zhì)。約定了履約保證金卻又沒有交納的，關于履約保證金的約定成立但不發(fā)生法律效力(因為，質(zhì)押合同也是實踐性合同，必須以交付為生效條件)。

第三

履約保證金強調(diào)的是保證招標方的利益或投資者的利益，這種保證既可由中標的承建商承擔，也可由第三方承擔，但段招標方認可方為有效，由此產(chǎn)生第三方承擔連帶責任，因此具有替代性。當中標人違約時，中標人的賠償責任由第三方承擔。為了平衡招標方和中標方的利益，2003年3

月8日正式施行的七部委《工程建設項目施工招標投標辦法》第62條規(guī)定：“招標人要求中標人提交履約保證金或其他形式的履約擔保的，招標人應當同時向中標人提供工程款支付擔保?！?/p>

第四

履約保證金的比例是有規(guī)定的，其比例為工程造價的5% ～10%，具體執(zhí)行比例由招標方根據(jù)工程造價情況確定，一般情況是工程造價越高比例應該越低，因此具有相對的固定性，招標人不能漫天要價，必須符合法律的規(guī)定。

第五

履約保證金必須游離在工程造價之外，只作為中標方違約時招標方損失的補償，招標人必須是具備招標能力的法人，其建設資金已經(jīng)到位，不能把履約保證金作為工程造價的補充。因此，履約保證金具有獨立性，必須由雙方認可的機構負責收繳、儲存、執(zhí)行和返還。

履約保證金的收取主體

法律法規(guī)對履約保證金交付給誰沒有明確規(guī)定。從表面上看，履約保證金與合同履行密切相關，似乎應該由采購人收取，但這是片面的。政府采購具有公共政策功能，政策功能的體現(xiàn)應是全方位、具體的，包括對履約保證金的管理，集中采購機構不能讓履約保證金變成采購人手中可以任意處置中標人的武器。

其實采購人不恰當?shù)厥褂寐募s保證金的情況時有所見，如以履約保證金作為要挾條件，迫使中標人增添或改變部分合同內(nèi)容，以履約保證金抵合同預付款，合同執(zhí)行完畢后履約保證金遲遲不退還或被占用。從這個角度上說，履約保證金應由集中采購機構收取，從而保持操作的連貫性、一致性，集中采購機構作為中間方，能站在公正立場上正確處理履約問題，同時也便于對采購人與供應商進行有效控制，維護雙方的合法權益。

履約保證金收取標準

履約保證金收取標準應該遵循幾個原則：

一是履約保證金的數(shù)目要大于合同預付款數(shù)目，以規(guī)避可能存在的風險;

二是履約保證金的數(shù)目要與投標保證金持平或稍高，技術含量高、不能準時履約將會給采購人帶來巨大損失的項目，要適當提高履約保證金數(shù)額;

三是履約保證金數(shù)額的確定要與合同付款條件聯(lián)系起來，初步設想兩者之間應該成反比關系，即分階段付款條件對供應商有利時，履約保證金應該多收，反之則少收。

履約保證金的作用

第一，更為適應建筑業(yè)市場的特點。建設工程項目是由建設單位投資，承建商負責建設施工。由于建設項目都是先訂合同后施工，每個項目的投資對建設單位來講，都具有風險性，選擇好承建商就是極為關鍵的一個市場運作環(huán)節(jié)，建設單位不僅必須對中標的承建商的資信有深刻的了解和足夠的信心，同時要有相應的措施和手段，證明承建商具有良好的資信和雄厚的實力，以適應建筑業(yè)先簽臺同后施工的特點 實行履約保證金制度，將這種舉措法制化，可以增強建設單位對承建商的信任度，減少投資方的風險，為雙方的合作打下良好的基礎。

第二，可以保證招標承建商市場運作的規(guī)范化，杜絕不合理的壓價競標。在建筑市場招投標運作中，有些承建商為了中標，在投標時把造價壓到成本以下，中標后，在施工時以增項、洽商等手段.太幅度增加造價。這種不正當競爭導致建設單位錯誤地選擇和確定承建商，排擠了規(guī)范化運作的承建商。實行履約保證金制度后，中標的承建商如果不按合同的造價執(zhí)行，建設單位可以另外選擇承建商，履約保證金不退還原中標的承建商，用作補償招標單位另選承建商的費用損失，這樣就可以制約和預防投標單位壓價欺騙招標人，擾亂建筑業(yè)市場。

第三，有利于維護合同的法律效力，保證合同的正常履行。建設工程合同的執(zhí)行過程是一個相當長的時間區(qū)間，需要承建商嚴格按照合同條款履行承擔的義務，才能按工期、質(zhì)量要求完成建設任務+也就對承建商的工程實施進行監(jiān)督和制約。履約保證金是招標單位對中標承建商極為有力的約束條件，有利于建設單位、監(jiān)理單位對承建商實施有效的監(jiān)督與控制，防止承建商采取以次充好、偷工減料等手段轉(zhuǎn)移建設資金，降低工程質(zhì)量水平，促使承建商認真履行合同。

第四，有利于我國建筑業(yè)市場同國際市場接軌。履約保證金是國際建筑市場運作的一個慣例，世行指南和亞行準則都有相應規(guī)定，國際咨詢工程師聯(lián)合會制定的《土木建筑工程合同條件》中也有明確的履約保證金規(guī)定。實行履約保證金制度，可以利用國際上的有關規(guī)定，保護國內(nèi)投資者的利益，使我國建筑業(yè)市場同國際市場在相關規(guī)定上同步，為我國更好的參與國際大競爭做出貢獻。

第五，有利于規(guī)范整個建筑業(yè)市場管理，促使建設工程向信譽、質(zhì)量好的承建商集中，目前我國從事工程施工的企業(yè)過多，企業(yè)實力普遍較弱，特別是在80年代建筑市場極速膨脹時，大量的小企業(yè)紛紛成立，其工程運作能力極為低下。隨著我國建筑業(yè)市場趨于平穩(wěn)，市場競爭將更加激烈，需要有相應的制度淘汰一批落后的承建商，以求建筑業(yè)市場供求基本平衡。通過履約保證金制度，銀行、保險等金融機構可以給施工力量強、工程質(zhì)量有保證、市場信譽好的承建商提供擔保，促使工程向這些企業(yè)集中，實力極弱、運作不規(guī)范的承建商在市場中的占有率就會下降，最終達到整體行業(yè)科學、規(guī)范經(jīng)營運作的目的。

履約保證金的管理

第一，應嚴格招標單位的資格審核，保證招標單位主體資格的真實、合法。這是履約保證金制度能否有效實施的重要環(huán)節(jié)，也是保護承建商安全和合法權益的基本途徑。在審核招標方資格時，建設單位的實力、信譽，建設項目的真實性、合法性，建設項目資金的來源、狀況等應該是審核的

重點內(nèi)容，切實保證建設單位、建設項目符合國家法律制度的相關規(guī)定以及建設單位項目運作的規(guī)范化，以防止不法分子利用工程項目欺騙承建商，詐取承建商的資金。

第二，嚴格履約保證金的管理，切實制定并落實履約保證金的具體管理細則，特別是向招標方提交現(xiàn)金時，對履約保證金的詳細管理辦法十分重要，不僅對承接工程的投標方是否投標產(chǎn)生重要影響，同時也是防止招標方將履約保證金充作工程款或挪做他用的重要保證條件。履約保證金的管理，重要的是確定履約保證金的管理機構，應該由信譽好，與招投標方?jīng)]有利害關系的金融機構進行管理，絕不能由建設單位或總承包商直接進行管理，也不能由他們的上級進行管理，以提升承建商對履約保證金管理的安全感。

第三，違約的處理問題必須由權威機構認定后執(zhí)行，這也是履約保證金制度能夠順利實施的重要舉措。在建筑裝飾工程施工中，需要變更設計、施工方案的概率要大于土建、安裝工程，因此，如何正確地鑒定合同各方的違約也是重要的環(huán)節(jié)。是否違約，哪方違約的認定必須由第三方進行。進行違約鑒定的第三方，必須是專業(yè)機構并具有公正、權威性，才能準確地界定違約責任，進行相應的經(jīng)濟處罰，行業(yè)團體、審計、法律事務所等都應在此方面有所作為。

履約保證金的現(xiàn)實意義

不少采購機構在標書中注明投標人中標后投標保證金將自動轉(zhuǎn)為履約保證金，一旦投標保證金金額偏少時，轉(zhuǎn)入履約保證金階段還要補交。按照“18號部長令”規(guī)定的“5日內(nèi)退還”，按照標書規(guī)定，又必須在交納履約保證金后才能退還投標保證金，來回折騰，辦事效率不高。從這個角度來說，一旦投標過程未發(fā)生不良行為，中標后投標保證金自動轉(zhuǎn)成履約保證金，不足部分補齊，這樣還是比較穩(wěn)妥的。

第三篇：履約保證金

履約保證金

履約擔保是工程發(fā)包人為防止承包人在合同執(zhí)行過程中違反合同規(guī)定或違約，并彌補給發(fā)包人造成的經(jīng)濟損失。其形式有履約擔保金（又叫履約保證金）、履約銀行保函和履約擔保書三種。履約擔保金可用保兌支票、銀行匯票或現(xiàn)金支票，額度為合同價格的10%；履約銀行保函是中標人從銀行開具的保函，額度是合同價格的10%；履約擔保書是由保險公司、信托公司、證卷公司、實體公司或社會上擔保公司出具擔保書，擔保額度是合同價格的30%。一般情況下履約擔保是在保修期滿并頒發(fā)保修責任證書后15天或14天退回。

詳解

履約保證金是買賣雙方確保履約的一種財力擔保.期貨市場的交易者在進行交易時必須存入一定數(shù)額的履約保證金,保證金數(shù)額由提供合約交易的交易所制定,其金額通常為合約總值的5-18%,當然,經(jīng)幻商或委托經(jīng)紀商還會自選制定額外保證金,這種額外保證金數(shù)額不會低于交易所規(guī)定的水平.另外,保證金水平還受市場交易風險大小珠影響,在波動較大的市場中通常要付較多的保證金.同時,對套期保值和投機交易的保證金要也有所不同,一般前者所收保證金相對低此.保證金又分為初始保證金和追加保證金.初始保證金是交易者按規(guī)定在交易前交納的保證金.因價格變化,交易者所受的帳面損失從保證金中扣除,從而引起保證金下降,當降至保證金下限時(交易所一般者規(guī)定有保證金下限),經(jīng)紀有就要求該交易者再交一部分保證金,以便使帳戶達到初始保證金的水平,這個追加的部分,就叫做追加保證金.履約保證金的收取主體

法律法規(guī)對履約保證金交付給誰沒有明確規(guī)定。從表面上看，履約保證金與合同履行密切相關，似乎應該由采購人收取，但這是片面的。政府采購具有公共政策功能，政策功能的體現(xiàn)應是全方位、具體的，包括對履約保證金的管理，集中采購機構不能讓履約保證金變成采購人手中可以任意處置中標人的武器。

其實采購人不恰當?shù)厥褂寐募s保證金的情況時有所見，如以履約保證金作為要挾條件，迫使中標人增添或改變部分合同內(nèi)容，以履約保證金抵合同預付款，合同執(zhí)行完畢后履約保證金遲遲不退還或被占用。從這個角度上說，履約保證金應由集中采購機構收取，從而保持操作的連貫性、一致性，集中采購機構作為中間方，能站在公正立場上正確處理履約問題，同時也便于對采購人與供應商進行有效控制，維護雙方的合法權益。

第四篇：履約保證金

根據(jù)2012年2月1日起施行的《中華人民共和國招標投標法實施條例》第五十八條

招標文件要求中標人提交履約保證金的，中標人應當按照招標文件的要求提交。履約保證金不得超過中標合同金額的10%。

2001年1月1日起實施的《招標投標法》第46條規(guī)定：“招標文件要求中標人提交履約保證金的，中標人應當提交。”該法沒有明確交納標準、方式及退還時間。

2003年3月8日正式施行的七部委即國家發(fā)展計劃委員會、建設部、鐵道部、交通部、信息產(chǎn)業(yè)部、水利部、中國民用航空總局《工程建設項目施工招標投標辦法》第62條規(guī)定：“招標人要求中標人提交履約保證金或其他形式的履約擔保的，招標人應當同時向中標人提供工程款支付擔保?！痹撐募瑯右矝]有明確履約保證金的測算依據(jù)和繳納辦法。

在我國，履約保證金的收取基本上都是甲方要求，按照合同總價的比例或超過投標控制價的比例等多種方式來進行，沒有固定的模式。

比例一般是5%-25%,我們國內(nèi)一般是交10%《中華人民共和國招標投標法》

履約擔保是工程發(fā)包人為防止承包人在合同執(zhí)行過程中違反合同規(guī)定或違約，并彌補給發(fā)包人造成的經(jīng)濟損失。其形式有履約擔保金（又叫履約保證金）、履約銀行保函和履約擔保書三種。履約擔保金可用保兌支票、銀行匯票或現(xiàn)金支票，額度為合同價格的10%；履約銀行保函是中標人從銀行開具的保函，額度是合同價格的10%；履約擔保書是由保險公司、信托公司、證券公司、實體公司或社會上擔保公司出具擔保書，擔保額度是合同價格的30%。一般情況下履約擔保是在保修期滿并頒發(fā)保修責任終止證書后15天或14天退回。

履約保證金

(1)提交履約保證金的依據(jù)

《招標投標法》中所稱履約保證金實際是履約擔保的通稱，是指中標人或者招標人為保證履行合同而向?qū)Ψ教峤坏馁Y金擔保。在招標投標實踐中，常見的是中標人向招標人提交的履約擔保?！墩袠送稑朔ā返?6條規(guī)定，招標文件要求中標人提交履約保證金的，中標人應當提交。

(2)提交履約保證金的目的要求中標人提交履約保證金是招標人的一項權利，其目的是保證完全履行合同。《招標投標法》第48條規(guī)定：“中標人應當按照合同約定履行義務，完成中標項目。中標人不得向他人轉(zhuǎn)讓中標項目，也不得將中標項目肢解后分別向他人轉(zhuǎn)讓。中標人按照合同約定或者經(jīng)招標人同意，可以將中標項目的部分非主體、非關鍵性工作分包給他人完成。接受分包的人應當具備相應的資格條件，并不得再次分包。中標人應當就分包項目向招標人負責，接受分包的人就分包項目承擔連帶責任?！?/p>

1)中標人應當按照合同約定履行義務，完成中標項目。合同當事人應當全面履行合同約定的內(nèi)容，完成相關工作。通過招標投標訂立的合同，比普通訂立方式訂立的合同更加嚴

格、謹慎，政府監(jiān)督部門有更嚴格的監(jiān)督，當然，合同的履行也不例外，也應當嚴格按約定履行義務。

2)中標人不得向他人轉(zhuǎn)讓中標項目。中標人應當自行完成合同中的各項義務，不得向他人轉(zhuǎn)讓中標項目。因為招標人在確定中標人的過程中不是僅僅因為投標人對完成合同內(nèi)容的承諾，也對投標人的信譽、人員、設備等投標人自有、不可轉(zhuǎn)讓的因素進行了評價，因此，中標人應當自行完成合同中的各項義務。

3)不得將中標項目肢解后分別向他人轉(zhuǎn)讓。在招標項目中，中標人對項目進行分包是正常的，但中標人對項目分包，應當按照合同約定或者經(jīng)招標人同意，可以將中標項目的部分非主體、非關鍵性工作分包給他人完成，且接受分包的人應當具備相應的資格條件。法律禁止的是違法分包。將中標項目肢解后分別向他人轉(zhuǎn)讓，就是一種違法分包;將中標項目的主體、關鍵性工作分包給他人完成，也是一種違法分包。這些“分包”，是被法律禁止的。

至于招標人向中標人提交的擔保，則是由于招標人負有向中標人支付合同價款的義務，因此，招標人向中標人提交的擔保一般是支付擔保。

(3)提交履約保證金的形式

如前所述，我國《招標投標法》中所稱履約保證金實際是履約擔保的通稱，其形式有多種。既可能是中標人向招標人提交的，也可能是招標人向中標人提交的。最主要的方式是履約保證，即由招標人、中標人以外的第三人保證中標人履行合同。如果是招標人向中標人保證的，一般是支付擔保，常見的是保證。按照習慣，履約保證又可以分為兩類：一類是銀行出具的，一般稱為履約保函;一類是銀行以外的其他保證人出具的，一般稱為履約保證書。銀行以外的其他保證人往往是專業(yè)化的擔保公司。履約保函又可以分為有條件保函和無條件保函。除了保證以外，中標人以支票、匯票、存款單為質(zhì)押，作為履約保證金的也很常見。如果工程規(guī)模較小，中標人甚至可以以現(xiàn)金作為履約保證金。

《工程建設項目貨物招標投標辦法》第51條規(guī)定，履約保證金金額一般為中標合同價的10%以內(nèi)，招標人不得擅自提高履約保證金?！豆こ探ㄔO項目施工招標投標辦法》第62條和《工程建設項目貨物招標投標辦法》第51條同時規(guī)定，招標人要求中標人提供履約保證金或其他形式履約擔保的，招標人應當同時向中標人提供工程款或者貨物款支付擔保。

履約保證金的金額、擔保形式、格式由招標文件規(guī)定。聯(lián)合體中標的，其履約擔保由牽頭人遞交。

(4)不提交履約保證金的法律后果

招標文件要求中標人提交履約保證金或者其他形式履約擔保的，中標人拒絕提交的，視為放棄中標項目。此時，招標人可以選擇其他中標候選人作為中標人。原中標人的投標保證金不予退還，給招標人造成的損失超過投標保證金數(shù)額的，原中標人還應當對超過部分予以賠償?！对u標委員會和評標方法暫行規(guī)定》第48條規(guī)定，招標文件規(guī)定排名第一的中標候選人應當提交履約保證金而在規(guī)定的期限內(nèi)未能提交的，招標人可以確定排名第二的中標候選人為中標人。《工程建設項目施工招標投標辦法》第62條規(guī)定：“招標文件要求中標

人提交履約保證金或者其他形式履約擔保的，中標人應當提交;拒絕提交的，視為放棄中標項目。”

《工程建設項目施工招標投標辦法》第85條和《工程建設項目貨物招標投標辦法》第59條均規(guī)定“招標人不履行與中標人訂立的合同的，應當雙倍返還中標人的履約保證金;給中標人造成的損失超過返還的履約保證金的，還應當對超過部分予以賠償;沒有提交履約保證金的，應當對中標人的損失承擔賠償責任?！?/p>

履約保證金收取標準應該遵循幾個原則：

一是履約保證金的數(shù)目要大于合同預付款數(shù)目，以規(guī)避可能存在的風險；

二是履約保證金的數(shù)目要與投標保證金持平或稍高，技術含量高、不能準時履約將會給采購人帶來巨大損失的項目，要適當提高履約保證金數(shù)額；

三是履約保證金數(shù)額的確定要與合同付款條件聯(lián)系起來，初步設想兩者之間應該成反比關系，即分階段付款條件對供應商有利時，履約保證金應該多收，反之則少收。第一

招標人必須在招標文件中明確規(guī)定出中標單位提交履約保證金時，此項條款方為有效，如果在招標書中沒有明確規(guī)定，在中標后不得追加。這就維護了招標中要約的真實性和投標人的權益，工程招標人可以根據(jù)自身的條件 選擇對該項工程是否投標。因此，履約保證金具有選擇性。

第二

履約保證金不同于定金，履約保證金的目的是擔保承包商完全履行合同，主要擔保工期和質(zhì)量符合合同的約定。承包商順利履行完畢自己的義務，招標人必須全額返還承包商。履約保證金的功能，在于承包商違約時，賠償招標人的損失，也即如果承包商違約，將喪失收回履約保證金的權利，且，并不以此為限。

如果約定了雙倍返還或具有定金獨特屬性的內(nèi)容，符合定金法則，則是定金；如果沒有出現(xiàn)“定金”字樣，也沒有明確約定適用定金性質(zhì)的處罰之類的約定，已經(jīng)交納的履約保證金，就不是定金，而是其他金錢質(zhì)。約定了履約保證金卻又沒有交納的，關于履約保證金的約定成立但不發(fā)生法律效力（因為，質(zhì)押合同也是實踐性合同，必須以交付為生效條件）。第三

履約保證金強調(diào)的是保證招標方的利益或投資者的利益，這種保證既可由中標的承建商承擔，也可由第三方承擔，但須招標方認可方為有效，由此產(chǎn)生第三方承擔連帶責任，因此具有替代性。當中標人違約時，中標人的賠償責任由第三方承擔。為了平衡招標方和中標方的利益，2003年3月8日正式施行的七部委《工程建設項目施工招標投標辦法》第62

條規(guī)定：“招標人要求中標人提交履約保證金或其他形式的履約擔保的，招標人應當同時向中標人提供工程款支付擔保?！?/p>

第四

履約保證金的比例是有規(guī)定的，其比例為工程造價的5% ～10%，具體執(zhí)行比例由招標方根據(jù)工程造價情況確定，一般情況是工程造價越高比例應該越低，因此具有相對的固定性，招標人不能漫天要價，必須符合法律的規(guī)定。

第五

履約保證金必須游離在工程造價之外，只作為中標方違約時招標方損失的補償，招標人必須是具備招標

履約保證金是在中標簽署合同后，為保證合同履行而設置的，投標人在招投標過程中只提供投標保證金，是兩個概念；是否需要提交投標保證金依據(jù)招標文件的要求；其次若招標人要求履約擔保，則相應提供支付擔保！

一切以招標文件為準，既然招標文件沒有規(guī)定必須繳納履約保證金，中標人在投標時也沒承諾繳納，就不用繳納

第五篇：退還工程履約保證金申請書

退還工程履約保證金申請書

我單位施工的 工程已按施工合同完成合同工程內(nèi)容，施工質(zhì)量符合合同要求，該工程已竣工，我單位在該工程施工中，至今無拖欠工程分包款、農(nóng)民工工資?，F(xiàn)申請退還本工程履約保證金

元；

如本工程發(fā)生拖欠分包款、農(nóng)民工工資糾紛投拆的，由本施工單位負責在五日內(nèi)妥善解決。

施工單位（章）

項目經(jīng)理：

監(jiān)理單位意見：

建設單位意見：