第一篇：投資理財(cái)大賽活動(dòng)方案

一、活動(dòng)概況

（一）大賽背景意義

國內(nèi)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，居民收入的不斷提高，市民儲(chǔ)蓄比例逐年增加，人們對(duì)于科學(xué)投資理財(cái)?shù)男枨笤絹碓酱蟆?/p>

國外專家認(rèn)為，在我國3年左右時(shí)間個(gè)人理財(cái)服務(wù)將占據(jù)金融業(yè)務(wù)中的重頭，理財(cái)服務(wù)也即將從傳統(tǒng)的以產(chǎn)品為中心的單一金融服務(wù)向以客戶為中心的綜合財(cái)富管理轉(zhuǎn)變，理財(cái)專業(yè)人才將成為家庭理財(cái)?shù)暮诵念檰枴?/p>

大學(xué)生是社會(huì)財(cái)富的創(chuàng)造者，也是企業(yè)發(fā)展的生力軍，希望借助此次大賽，通過理論與實(shí)踐相結(jié)合，展現(xiàn)同學(xué)的才華與能力，發(fā)掘大學(xué)生自生的潛力，提高競爭力和綜合素質(zhì)，為社會(huì)創(chuàng)造更多的財(cái)富。

大學(xué)生畢業(yè)前是父母辛苦賺來的錢的消費(fèi)者，畢業(yè)后完全發(fā)生了變化，他們得自己賺錢養(yǎng)活自己，年輕人必須養(yǎng)成良好的投資理財(cái)習(xí)慣，方能有一個(gè)健康的理財(cái)生活。

（二）大賽特色

1．市場化運(yùn)作：充分滿足學(xué)生、院校、企業(yè)、承辦單位等不同相關(guān)群體的利益需求，使大賽將學(xué)生，院校，社會(huì)有機(jī)聯(lián)系起來。

2.實(shí)用性： 大賽突出體現(xiàn)大學(xué)生理財(cái)人才培養(yǎng)目的，很好地把大賽和理財(cái)精英能力培養(yǎng)模式結(jié)合起來，強(qiáng)調(diào)參賽選手能力提升的同時(shí)，也強(qiáng)化高校品牌的樹立和提升。

3.競爭性：大賽在全校范圍內(nèi)開展，搭建我校學(xué)生精英交流平臺(tái)，大賽的觀賞性、競爭性和品位性非常高。

（三）大賽目的

1．宣傳理財(cái)知識(shí)，讓大學(xué)生更新投資理財(cái)觀念，學(xué)習(xí)提高投資理財(cái)技能。

2．增加同學(xué)們的社會(huì)適應(yīng)性，培養(yǎng)職業(yè)技能。

3．?dāng)U展就業(yè)渠道，以便于獲得高薪職位。

4．讓廣大同學(xué)們知道理財(cái)，知道投資。

二、大賽介紹

惠州學(xué)院第二屆“兆達(dá)”杯投資理財(cái)大賽是由惠州學(xué)院教務(wù)處和經(jīng)管系策劃主辦，惠州學(xué)院財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)協(xié)會(huì)承辦，廣東兆達(dá)融資擔(dān)保有限公司贊助。本次大賽將秉承公開、公平、公正的原則，競賽內(nèi)容以投資理財(cái)知識(shí)和技能為主、理論知識(shí)為輔，努力為參賽選手提供一個(gè)規(guī)范化、專業(yè)化的競賽平臺(tái)和自我展現(xiàn)的舞臺(tái)，加深同學(xué)們對(duì)專業(yè)知識(shí)和實(shí)務(wù)操作技能的理解，促進(jìn)同學(xué)們拓展專業(yè)思路，提高專業(yè)技能。

三、參賽對(duì)象

1.本次大賽面向惠州學(xué)院全體學(xué)生，不限專業(yè)和年級(jí)。只要對(duì)投資理財(cái)?shù)确矫娴闹R(shí)有熱情和興趣的同學(xué)均可通過報(bào)名參加比賽。

2.要求惠州學(xué)院大

二、大三財(cái)務(wù)管理班每班至少有兩份作品，可跨班、跨系組隊(duì)。

3.本次大賽具有一定的專業(yè)性，要求參賽選手有基本知識(shí)的功底以及較強(qiáng)的分析、邏輯思維和表現(xiàn)能力。

4.要求參賽選手態(tài)度端正、負(fù)責(zé)、嚴(yán)謹(jǐn)，無特殊理由不得中途退賽，影響比賽進(jìn)程。

四、大賽宣傳方案

（一）前期宣傳

1.投資理財(cái)專家講座（4月14日晚圖書館報(bào)告廳）

（1）通過講座讓更多同學(xué)了解什么是投資理財(cái)、投資理財(cái)?shù)闹匾浴⑷绾芜M(jìn)行投資理財(cái)

（2）專家介紹此次投資理財(cái)大賽作品寫作思路。

（3）主講嘉賓：廣東兆達(dá)投資擔(dān)保有限公司資深投資理財(cái)規(guī)劃師

2.擺攤宣傳（4月9-13日 少康樓前）

（1）現(xiàn)場進(jìn)行地毯式的派單宣傳

（2）現(xiàn)場橫幅、海報(bào)

（3）現(xiàn)場咨詢

（4）現(xiàn)場接受報(bào)名

3.宣傳方案流程

（1）遞交策劃給社聯(lián)。

（2）以經(jīng)管系名義將理財(cái)大賽通知下達(dá)全校各個(gè)院團(tuán)委，再由各院團(tuán)委將通知傳達(dá)給各班干部。

（3）在食堂，籃球場，宿舍區(qū)主干道前以海報(bào)、橫幅、傳單形式宣傳。

（4）利用惠州學(xué)院校報(bào)、校園廣播等對(duì)本次大賽進(jìn)行宣傳。

（5）開通公共郵箱，提供疑問解答及資料下載（賬號(hào)：cxzlxz@126.com 密碼：153426）

（二）活動(dòng)報(bào)名

1.報(bào)名時(shí)間：4月9日至4月13日

2.報(bào)名方式：

(1)團(tuán)隊(duì)人數(shù)：3—5人

(2)惠州學(xué)院參賽團(tuán)隊(duì)將報(bào)名表交到財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)協(xié)會(huì)秘書處

(3)同時(shí)遞交電子檔報(bào)名表到財(cái)協(xié)郵箱：hzcaikuai08@163.com

3.報(bào)名電話：小雪 635268 世娟 642572

五、大賽流程

（一）初賽

1.抽題

時(shí)間4月14日，由活動(dòng)方組織參賽團(tuán)隊(duì)抽取案例，屆時(shí)有5個(gè)案例供各參賽組抽取。

2.交稿時(shí)間：5月4日前

3.作品內(nèi)容：原案例、分析報(bào)告（要求有電子檔和紙質(zhì)檔）。

4.作品要求：作品字?jǐn)?shù)不少于5000字（不含原案例）。按論文格式撰寫（含目錄、摘要、關(guān)鍵詞），采用a4紙打印，總標(biāo)題3號(hào)黑體、小標(biāo)題4號(hào)黑體，正文小4宋體，封面自行設(shè)計(jì)。

5.評(píng)比時(shí)間：大賽組委會(huì)相關(guān)專家將對(duì)其進(jìn)行評(píng)比，并于5月10日公布初賽評(píng)審意見，最終評(píng)選出10支隊(duì)伍進(jìn)入復(fù)賽。

6.4月20日之前發(fā)送交本參賽隊(duì)伍合影靚照、隊(duì)伍名稱和參賽口號(hào)電子檔到財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)協(xié)會(huì)。4月25日開始為參賽隊(duì)伍開放投票網(wǎng)站，各參賽隊(duì)伍支持者可通過惠州學(xué)院經(jīng)管系網(wǎng)站http://em.hzu.edu.cn/進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)票，5月25日21:30投票截止，支持票數(shù)最高者獲得最佳人氣獎(jiǎng)（凡發(fā)現(xiàn)作弊者，一律除名并全校通報(bào)批評(píng)）。

（二）決賽

1.作品準(zhǔn)備時(shí)間：5月11日至5月25日；

2.交紙質(zhì)稿時(shí)間與方式：5月21日17：00之前交惠州學(xué)院財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)協(xié)會(huì)秘書處

3.同時(shí)發(fā)送決賽作品電子檔到財(cái)協(xié)郵箱：004km.cnhzcaikuai08@163.com

4.決賽答辯和頒獎(jiǎng)：5月25日晚7：00-9:30

5.決賽程序：決賽分為ppt作品展示、公開答辯兩個(gè)環(huán)節(jié)。

6.作品要求：入圍決賽的團(tuán)隊(duì)需對(duì)初賽的作品進(jìn)行修改，理清寫作思路，將初賽中沒有考慮到的問題要進(jìn)一步思考，使作品更貼近實(shí)際，具有更強(qiáng)的可行性，并作出精美ppt。

7.環(huán)節(jié)要求：

（1）作品陳述：由各參賽隊(duì)選派一名同學(xué)對(duì)作品內(nèi)容進(jìn)行陳述，要求有ppt展示，時(shí)間為5分鐘。（截止前30秒鳴鈴提示，到時(shí)間必須停止講解）

（2）公開答辯：由評(píng)委成員針對(duì)參賽作品進(jìn)行提問，答題時(shí)間為4分鐘。（截止前30秒鳴鈴提示，到時(shí)間必須停止講解）

注意：決賽現(xiàn)場打分，同時(shí)根據(jù)網(wǎng)絡(luò)人氣投票，決出一、二、三等獎(jiǎng)、優(yōu)秀獎(jiǎng)、人氣獎(jiǎng)。

七、獎(jiǎng)項(xiàng)設(shè)置

獎(jiǎng)項(xiàng)

人數(shù)

獎(jiǎng)金

一等獎(jiǎng)

一名

600+證書

二等獎(jiǎng)

二名

400+證書

三等獎(jiǎng)

三名

600+證書

優(yōu)秀獎(jiǎng)

四名

100+證書

人氣獎(jiǎng)

一名

300+證書

八、時(shí)間安排

1.4月9號(hào)前出海報(bào)、宣傳單

2.4月13號(hào)前遞交報(bào)名表

3.4月14號(hào)參賽隊(duì)抽案例

4.5月4號(hào)上交初賽作品

5.5月10號(hào)確定決賽隊(duì)伍

6.5月22號(hào)上交決賽作品

7.5月25號(hào)進(jìn)行決賽并當(dāng)場頒獎(jiǎng)

九、經(jīng)費(fèi)預(yù)算

物料名稱

單價(jià)（元）

數(shù)量

備注

總價(jià)（元）

宣傳預(yù)算

超大海報(bào)

200

3張

600

大海報(bào)

100

8張

800

宣傳單（彩頁）

0.5

XX張

1000

報(bào)名表

0.2

200張

40

膠帶

5

4個(gè)

20

橫幅

100

1張

講座、宣傳現(xiàn)場

100

豎幅

100

1張

少康樓

100

大頭筆

5

4支

20

彩帶

5

4個(gè)

20

通訊費(fèi)

400

400

交通費(fèi)

500

500

小計(jì)

3600

獎(jiǎng)金預(yù)算

第一名

600元

1

600

第二名

400元

2

800

第三名

300元

3

900

優(yōu)秀獎(jiǎng)

100元

4

400

人氣獎(jiǎng)

300元

1

300

證書

6元

11

66

小計(jì)

3066

比賽預(yù)算、決賽

預(yù)賽評(píng)審費(fèi)

300元/人次

7

2100

計(jì)時(shí)器

30

1

30

橫幅

100

1張

決賽現(xiàn)場

100

物資租借費(fèi)

100

2

200

拱形門租借費(fèi)

300

1

300

提醒鈴

30

1

30

水

40

2件

80

決賽評(píng)審費(fèi)

300元/人次

5

1500

紀(jì)念品

200元/個(gè)

20

4000

小計(jì)

8340

總計(jì)

15006

惠州學(xué)院第二屆“兆達(dá)杯”投資理財(cái)規(guī)劃大賽報(bào)名表

參賽組名

案例序號(hào)

1、每個(gè)隊(duì)伍填寫一張表格，此表可以復(fù)制；公共下載：cxzlxz@126.com，密碼：153426

2、表中未及事宜如參賽團(tuán)隊(duì)需要說明，請(qǐng)?jiān)趥渥谥袑懨鳎?/p>

3、報(bào)名表由各班長或團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人交財(cái)協(xié)秘書部，4月6、7號(hào)少康樓前現(xiàn)場收取報(bào)名表；

4、更多信息請(qǐng)關(guān)注財(cái)協(xié)網(wǎng)易博客：http://hzcaikuai08.blog.163.com

新浪微博：http://weibo.com/u/2368564655

惠大論壇：社團(tuán)版塊——財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)協(xié)會(huì) 5、4月8日現(xiàn)場抽題之后確定案例序號(hào)，現(xiàn)場登記。

惠州學(xué)院經(jīng)濟(jì)管理系

xx年3月31日

第二篇：外匯投資理財(cái)方案

金融投資理財(cái)方案

為您服務(wù) 幫您理財(cái) 創(chuàng)造財(cái)富

一、如何控制外匯投資風(fēng)險(xiǎn)

1．確定風(fēng)險(xiǎn)控制的目標(biāo)：各國經(jīng)濟(jì)因素風(fēng)險(xiǎn)、市場操作風(fēng)險(xiǎn)。我們遵循原則；順應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方向、建立完善操作體系。

（1）順應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方向原則：我公司擁有快捷的各國數(shù)據(jù)公布平臺(tái)與經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)分析研究團(tuán)隊(duì)，我們注重研究分析美國的GDP（國民生產(chǎn)總值）、CPI（物價(jià)指數(shù)）、失業(yè)率、非農(nóng)數(shù)據(jù)、房屋開工數(shù)據(jù)等；多組經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)綜合分析制定貨幣長期運(yùn)行軌跡，從而確定貨幣運(yùn)行方向，回避市場風(fēng)險(xiǎn)。

（2）建立完善操作體系原則： 我公司外匯分析部由資深外匯交易員組成，專門從事外匯貨幣的盤面技術(shù)分析與制定交易計(jì)劃，并組織專業(yè)操盤手實(shí)施，形成有計(jì)劃的科學(xué)操作體系回避交易風(fēng)險(xiǎn)。

二、選擇外匯品種方案

1.從各國家公布經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)出發(fā)，分析篩選出趨勢性最佳的貨幣品種。

2.從貨幣市場情況出發(fā)，選出外匯市場中波動(dòng)幅度最活躍的貨幣交易品種。

3.從綜合風(fēng)險(xiǎn)控制出發(fā)，選擇出市場獲利可能性最大虧損比例最小的貨幣品種。

三、外匯資金管理方案

1．趨勢投資：這是一種長期的投資計(jì)劃，屬于長期投資。選擇經(jīng)濟(jì)運(yùn)行周期穩(wěn)定的國家貨幣，根據(jù)綜合分析制定方向，我們運(yùn)用總體資金的１0%，按照操作計(jì)劃進(jìn)行建倉，直至該國貨幣趨勢發(fā)生逆轉(zhuǎn)，長期投資獲得收益為主。

2．日內(nèi)投資計(jì)劃：這是以日為周期的投資計(jì)劃，屬于短期投機(jī)。分析研究出市場每天的資金推動(dòng)品種，我們運(yùn)用總體資金的１0%，按照日操作計(jì)劃進(jìn)行投資。中短結(jié)合投資獲得收益為主。

3．隨機(jī)投資計(jì)劃：這是一種根據(jù)市場變化，隨時(shí)產(chǎn)生的投機(jī)計(jì)劃。

4．根據(jù)市場每天盤面變化，隨時(shí)制定可投機(jī)的單個(gè)品種進(jìn)行投機(jī)，我們運(yùn)用總體資金的10%，收益與虧損本著總體資金的＋－３％為標(biāo)底的原則。

四、投資外匯類投資計(jì)劃項(xiàng)目

項(xiàng)目要點(diǎn)：外匯保證金市場。

投資方向：外匯保證金市場所有品種。

資金管理：應(yīng)時(shí)投資咨詢有限公司

選擇券商：應(yīng)時(shí)投資咨詢有限公司指定匯業(yè)外匯交易商處開戶。投資基數(shù)：5萬（人民幣）

合作期限：委托啟示日起

風(fēng)險(xiǎn)披露:資金管理方允許委托資金方每日收盤查詢帳戶盈虧情況;每周初公布當(dāng)周的操作策略；

第三篇：國泰君安投資理財(cái)大賽開幕式主持稿

國泰君安投資理財(cái)大賽開幕式主持稿

董：尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)，各位來賓，吳：親愛的老師、同學(xué)們，大家

合：晚上好！

董：這里是河西學(xué)院第四屆投資理財(cái)大賽的開幕式現(xiàn)場，感謝大家的光臨。

吳：首先請(qǐng)?jiān)试S我為大家介紹蒞臨本次開幕式的領(lǐng)導(dǎo)與嘉賓，他們是河西學(xué)院。。。

國泰君安總經(jīng)理熊紅梅女士，國泰君安經(jīng)理王燕軍先生。董：讓我們?cè)俅我詿崃业恼坡暁g迎他們的到來。

吳：隨著國內(nèi)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，居民收入不斷提高，人們對(duì)科學(xué)投資理財(cái)?shù)男枨笠苍絹碓酱?。大學(xué)生是社會(huì)財(cái)富的創(chuàng)造者，也是企業(yè)發(fā)展的生力軍。

董：本屆國泰君安杯投資理財(cái)大賽由河西學(xué)院教務(wù)處、國泰君安證券公司主辦，河西學(xué)院經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院承辦，面向?qū)W校全體師生展開。吳：此次大賽目的在于豐富校園文化，活躍校園氛圍，強(qiáng)化同學(xué)們的投資理念，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。加強(qiáng)大學(xué)生理論和實(shí)踐相結(jié)合的能力，學(xué)以致用。促進(jìn)各學(xué)院間的聯(lián)系與交流，加強(qiáng)校企合作，挖掘人才，為對(duì)股市有研究的學(xué)生提供展現(xiàn)自我的平臺(tái)。

董：希望借助此次大賽，展現(xiàn)同學(xué)的才華與能力，發(fā)掘大學(xué)生自身的潛能，提高競爭力和綜合素質(zhì)，為社會(huì)創(chuàng)造更多財(cái)富。

吳：下面有請(qǐng)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院致開幕詞。

董：感謝的精彩發(fā)言，接下來有請(qǐng)河西學(xué)院。。對(duì)本次大賽作報(bào)告。

吳：感謝。。的發(fā)言。

接下來有請(qǐng)國泰君安張掖西大街營業(yè)部總經(jīng)理熊紅梅女士講話。董：聽完熊女士的講話想必大家對(duì)本次投資理財(cái)大賽有了更深層次的認(rèn)識(shí)，接下來請(qǐng)國泰君安王燕軍經(jīng)理講話并做大賽介紹及首次培訓(xùn)。

吳：感謝王經(jīng)理的詳細(xì)講解，相信大家已經(jīng)對(duì)投資理財(cái)、規(guī)劃人生躍躍欲試，在這里感謝國泰君安證券公司給予本次大賽的大力支持，也預(yù)祝第四屆國泰君安杯投資理財(cái)大賽取得圓滿成功。

董：尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)，親愛的老師同學(xué)們，第四屆國泰君安杯投資理財(cái)大賽開幕式到這里就圓滿結(jié)束了。

董：感謝大家的光臨。

合：再見！

第四篇：個(gè)人投資與理財(cái)規(guī)劃方案

個(gè)人投資與理財(cái)規(guī)劃方案

一、學(xué)生時(shí)期

作為學(xué)生，很難真正實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)上的獨(dú)立。在此階段，大多數(shù)人都是按月向父母領(lǐng)取生活費(fèi)，同時(shí)也可以通過自己勤工儉學(xué)或兼職工作取得一定的收入。學(xué)生時(shí)期要養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣，除了勤工儉學(xué)以外，可以要慢慢學(xué)習(xí)投資。具體的理財(cái)計(jì)劃分為以下三個(gè)方面：

一是學(xué)會(huì)對(duì)錢的合理分配和使用，堅(jiān)持記賬和控制消費(fèi)支出，做到不用就不買，并且抓住不影響學(xué)習(xí)的兼職計(jì)劃；二是通過對(duì)理財(cái)知識(shí)的學(xué)習(xí)，了解各類理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)，熟悉各種投資渠道，在一定的范圍內(nèi)進(jìn)行模擬操作以積累經(jīng)驗(yàn)；三是利用日常生活剩余和兼職等所得適當(dāng)進(jìn)行投資，無論是股票、基金、還是外匯，都可以在自己或者家庭的能力承受范圍內(nèi)進(jìn)行嘗試，并且在實(shí)踐中不斷摸索積累自己的投資理財(cái)?shù)慕?jīng)驗(yàn)。

二、單身期（參加工作到結(jié)婚前）

在該時(shí)期是最需要投資理財(cái)?shù)臅r(shí)期，可以根據(jù)自己的工作收入能力進(jìn)行各式各樣的投資。

當(dāng)我們的儲(chǔ)蓄增加的時(shí)候，最迫切的就是要尋找一種投資組合，合理配置投資資產(chǎn)，能夠把收益性、安全性和流動(dòng)性三者兼多。做好四類“錢”的規(guī)劃，即生錢的錢、保本的錢、保命的錢、要花的錢，不把雞蛋放在一個(gè)籃子里。投資工具種類繁多，從最簡單的銀行儲(chǔ)蓄到投資股市和投資房地產(chǎn)，成功的投資者要根據(jù)自身的特點(diǎn)妥善加以選擇。投資理財(cái)是一種長期的、理性的、專業(yè)化的投資行為，不能將投資過多集中于單一產(chǎn)品，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)過于集中；也不能手腳太過勤快，整天在市場里進(jìn)進(jìn)出出，許多投資產(chǎn)品的價(jià)值只有長期才能體現(xiàn)出來；更不能聽信無風(fēng)險(xiǎn)、高收益、“一夜暴富”的神話。資產(chǎn)要做基本的配置：收入40%左右用于供房及投資；30%用于日常生活開支；20%用于高安全性和高流動(dòng)性的資產(chǎn)，包括活期存款、貨幣基金等；10%用于保險(xiǎn)。長期堅(jiān)持這個(gè)基本資產(chǎn)分配，才能避免出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)集中和個(gè)人財(cái)務(wù)困難。本時(shí)期的投資與理財(cái)要重點(diǎn)考慮這幾個(gè)方面：保本類的結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品、債券型基金以及國債類產(chǎn)品等，另外要善于抓住股市回調(diào)的機(jī)遇進(jìn)行投資。

三、家庭形成時(shí)期（婚后到新生兒誕生）

這一時(shí)期，家庭成員工作穩(wěn)定，進(jìn)入收入高增長時(shí)期。應(yīng)注意投資的收益問題。另一方面，這期間的花銷多集中一些昂貴的長期項(xiàng)目(購房、裝修、買車等)。從投資的觀點(diǎn)看，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力依然較高，故而應(yīng)追求較高的投資回報(bào)。

此時(shí)期投資組合應(yīng)偏于積極，但因?yàn)橛屑彝ビ胸?fù)債，故也要留有一定比例的資產(chǎn)投入保守類項(xiàng)目。此時(shí)期還要考慮以后的子女教育經(jīng)費(fèi)問題以及購房問題等。風(fēng)險(xiǎn)承受能力強(qiáng)，期望獲得高收益，投資理財(cái)計(jì)劃可制定為積極性投資60%；穩(wěn)健型投資30%；保險(xiǎn)10%。

四、家庭成長期（子女出生到子女參加工作）

在此時(shí)期內(nèi)，事業(yè)、收入達(dá)到頂峰，而此時(shí)孩子的教育、上一輩的養(yǎng)老，種種支出也是最大時(shí)期。對(duì)于該階段而言，家庭正處于較為穩(wěn)定的時(shí)期，事業(yè)步入豐收期。

在這個(gè)時(shí)期內(nèi)，家庭收入較高，有了一定的財(cái)富積累，并且能夠較快地增長，同時(shí)家庭又面臨著教育、養(yǎng)老等責(zé)任。所以投資目標(biāo)是子女教育費(fèi)、轉(zhuǎn)換高檔住房的費(fèi)用和開始為養(yǎng)老積累財(cái)富。投資理財(cái)計(jì)劃可制定為積極型投資40%；穩(wěn)健型投資50%；保險(xiǎn)10%。

五、家庭成熟期（子女參加工作到自己退休前）

這一時(shí)期，個(gè)人的事業(yè)和收入已達(dá)到峰頂，家庭支出開始減少，沒有重大支出項(xiàng)目，并且子女也已經(jīng)工作，收入穩(wěn)定，所以本人的投資理財(cái)重點(diǎn)為退休準(zhǔn)備積蓄。此時(shí)應(yīng)調(diào)整投資組合的比例，減低積極性投資比例，而側(cè)重穩(wěn)健型投資，以期避開較高的市場風(fēng)險(xiǎn)，投資組合以保守為主導(dǎo)。理財(cái)目標(biāo)為調(diào)整投資組合，降低風(fēng)險(xiǎn)性投資比重，規(guī)劃退休后的生活藍(lán)圖。投資理財(cái)計(jì)劃可制定為積極型投資20%；穩(wěn)健型投資70%；保險(xiǎn)10%。

六、退休期（退休后）

退休之后的花費(fèi)多半會(huì)減少，但收入同樣也會(huì)減少。如果您自己的收入和來自家人的贍養(yǎng)已足夠生活，那么可以把投資的目標(biāo)放在財(cái)產(chǎn)的增長上。如果有需要，可以從原有的資產(chǎn)中取出錢來，以貼補(bǔ)生活。但是之前購買的養(yǎng)老保險(xiǎn)可以受益，債券、債券基金、結(jié)構(gòu)存款、低風(fēng)險(xiǎn)的信托產(chǎn)品都會(huì)是一個(gè)比較理想的組合?？偟膩碚f，加強(qiáng)對(duì)財(cái)產(chǎn)的保護(hù)，把風(fēng)險(xiǎn)降到最低，將是最為明智的決定。按使用時(shí)間的遠(yuǎn)近，購入不同到期年限的債券，啞鈴式的債券期限組合，將會(huì)是更為理想的選擇。

此時(shí)期可以用自己的積蓄或者子女的贍養(yǎng)費(fèi)來做一些自己想做的事，比如可以適當(dāng)出游和旅行。另外，可以準(zhǔn)備些應(yīng)急醫(yī)療基金，應(yīng)付突發(fā)狀況，還是必須的，這樣可以為家人減少很多麻煩。

第五篇：富爵投資資金理財(cái)方案

針對(duì)資金方：

隨著高凈值人群的不斷增加，市場競爭也逐漸與日俱增，如何管理資產(chǎn)使其保值、增值是當(dāng)下人們關(guān)注的重點(diǎn)。資產(chǎn)管理的高端性在于可以為每一位資金方找到適合你們自己的高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資理財(cái)產(chǎn)品，以確保資產(chǎn)能帶來可預(yù)期的增長目前能夠從事財(cái)富管理業(yè)務(wù)的主力軍主要有：銀行體系、證券公司、資金公司、信托公司和第三方理財(cái)公司。隨著股票期貨市場的逐步普及和開放，配資行業(yè)正以勢不可擋的趨勢迅猛發(fā)展。在投資者逐漸走向成熟的市場，貼心默契的服務(wù)，高效的投資建設(shè)和策略，精準(zhǔn)的投資品種和配置更能契合投資者的需求。

時(shí)下，從股票期貨市場逐步被廣大群眾接受到越來越多的操盤手火熱參與其中的市場下，很多操盤手具有優(yōu)秀的風(fēng)控和操盤能力，能帶來可觀的收益。苦于自身流動(dòng)資金量的不足受制，自身的操盤才能無法得到充分的發(fā)揮，針對(duì)這一問題同時(shí)為雙方提供最直接最貼心的投資理財(cái)產(chǎn)品就是為操盤手帶來資金的同事為資金方帶來收益。

方案一（固定收益模式）：投資理財(cái)固定收益模式即無風(fēng)險(xiǎn)投資。投資者需要去證券公司開通證券賬號(hào)將大于等于20萬資金存在開通的證券戶名下，理財(cái)公司將以投資者資金十分之一（或者大于1/10）的資金作為保證金轉(zhuǎn)入其開通的證券戶名下提供給操盤手使用，然后每月將支付投資者固定的收益作為固定的投資理財(cái)收入。

方案二（保紅穩(wěn)富模式）：保紅穩(wěn)富收益模式即無風(fēng)險(xiǎn)分紅模式。當(dāng)下市場存在著很多非常優(yōu)秀的操盤手，投資理財(cái)為投資者篩選出優(yōu)秀的操盤手，為投資者創(chuàng)造低風(fēng)險(xiǎn)高收益的投資理財(cái)資金。資金方需在開通的證券戶名下轉(zhuǎn)入大于等于100萬的配資資金同時(shí)理財(cái)公司會(huì)轉(zhuǎn)入>=10%的資金作為保證金，把該賬戶交于優(yōu)秀的操盤手進(jìn)行操盤，資金投資者可與操盤手進(jìn)行盈利的分成。若資金虧損資金方無需承擔(dān)因操盤手虧損造成的損失。

方案三（博紅奕富模式）：博紅奕富模式亦即“高風(fēng)險(xiǎn)”高收益合作方式。眾所周知風(fēng)險(xiǎn)與收益永遠(yuǎn)是成正比的。理財(cái)公司為高資金投資者量身打造高收益套餐。投資者每月只需提供超于100萬資金于投資者開通的證券賬戶上交于理財(cái)公司指定的優(yōu)秀操盤手操作，每月盈利部分資金方與理財(cái)公司進(jìn)行協(xié)商好的分成驚醒盈利分成。如若因大盤形勢不理想而造成資金的虧損，固定損失以上的部分由理財(cái)公司承擔(dān)。

方案四（陽光私募模式）陽光私募是現(xiàn)下很多大型配資公司為廣大高資金投資者特別精心準(zhǔn)備的合作方案，資金投資者為理財(cái)公司提供高于500萬的資金，投資期限為一年，資金部分8成用于配資等固定收益，20%高風(fēng)險(xiǎn)品種，另外利潤分成套餐方式投資者可篩選公司旗下多位盤手?jǐn)?shù)據(jù)選定適合自己的模式，公司專業(yè)老師會(huì)做出手法等精確數(shù)據(jù)的投研報(bào)告參考，風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)按資金占比量承擔(dān)，最大虧損資金10%，此項(xiàng)合作方案每年的年利潤出去管理費(fèi)可達(dá)17%合人民幣85萬之高，也就意味著500萬的資金，兩年可轉(zhuǎn)換成700萬。