第一篇：八百客的隨需定制平臺可以滿足金融業(yè)需求的管理方案

金融行業(yè)

1、行業(yè)背景

WTO的來臨以及IT技術(shù)的日益精進，逐步改變了中國金融業(yè)的規(guī)則，今天的中國金融業(yè)正步入客戶主導(dǎo)的買方市場。這表現(xiàn)在以客戶為中心的思想廣泛普及，體現(xiàn)在金融企業(yè)行銷和服務(wù)的每一個具體環(huán)節(jié)。而隨著市場競爭的加劇以及企業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)模的增長，金融企業(yè)都在大力引入先進的管理理念和工具，以適應(yīng)內(nèi)外部環(huán)境的不斷變化?？梢哉f，客戶關(guān)系和資源掌控的格局，時刻改變著金融市場的力量對比。

在金融業(yè)，無論銀行、證券還是保險、基金公司，都應(yīng)該意識到，客戶是企業(yè)至關(guān)重要的商業(yè)資源?？蛻絷P(guān)系的建立、維持和培育應(yīng)成為自己最該重視的任務(wù)。

對于企業(yè)來說，業(yè)務(wù)人員流動是造成公司客戶流失的頑疾。只要一有人事變動，業(yè)務(wù)交接的過程中總是存在客戶資料交接不完善的情況，而且這種情況非常嚴(yán)重，很多重要的客戶都因為業(yè)務(wù)員的離去而流失了。因此，實現(xiàn)客戶資源的企業(yè)化成是金融企業(yè)的首要目標(biāo)。金融企業(yè)經(jīng)過多年的信息化建設(shè)，在隊伍能力構(gòu)建和業(yè)務(wù)規(guī)模方面都已經(jīng)具有了一定的基礎(chǔ)，業(yè)務(wù)處理、財務(wù)、人事等部門都采用了信息化工作手段，管理層也希望利用IT技術(shù)來管理業(yè)務(wù)人員的客戶資料和客戶溝通歷史，進而把公司的客戶資源統(tǒng)一管理起來，以便對客戶構(gòu)成和銷售歷史進行系統(tǒng)分析、對業(yè)務(wù)人員的工作提供有效支持，以及提高業(yè)務(wù)人員的工作效率，最終達(dá)到增強企業(yè)競爭力、擴大銷售業(yè)績的目的。

金融產(chǎn)品和服務(wù)往往具有很強的同質(zhì)性，如何提升競爭層面，培養(yǎng)具備高價值及高忠誠度的客戶，依賴于后端的流程管理能力和前臺的客戶關(guān)系管理能力。如果不具備以上兩種能力，企業(yè)的管理者很快會發(fā)現(xiàn)，即使具備很高的客戶服務(wù)意識，要想競爭到關(guān)鍵客戶并為其提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，幾乎是不可能的任務(wù)。而應(yīng)用CRM對金融企業(yè)最大的挑戰(zhàn)在于，如何把客戶資源結(jié)合到自身的核心競爭力之中，使其難以被模仿，更無法被競爭對手復(fù)制。業(yè)務(wù)的復(fù)雜性對CRM產(chǎn)品有了相應(yīng)的高要求。

八百客的隨需定制平臺可以滿足金融業(yè)的上述需求，具體如下：

1、為金融企業(yè)提供一個統(tǒng)一的銷售管理平臺。

這個平臺可以幫助公司統(tǒng)一管理客戶資源，使公司管理層全面掌握公司銷售業(yè)務(wù)的進展情況。同時，幫助銷售管理人員及業(yè)務(wù)人員有效管理銷售管線、客戶、聯(lián)系人、銷售機會、定單、日常行動等各方面信息，及時了解重要銷售機會的進展情況、重要客戶和聯(lián)系人的近況及需求，及時了解保單的銷售情況、執(zhí)行情況和理賠信息。

2、通過對各類信息的分類和統(tǒng)計分析，八百客CRM系統(tǒng)能夠幫助公司準(zhǔn)確了解高價值客戶的銷售、各部門訂單簽訂情況、實際匯款情況和新增客戶等各類信息。

系統(tǒng)將要求每一個銷售人員進行每天的日程安排和制定行動計劃，使銷售人員每天工作的計劃性和目的性顯著增強，同時能夠讓管理者進行有力的監(jiān)控，及時了解員工銷售項目的進展情況并可以適當(dāng)?shù)募右员匾闹笇?dǎo)和參與。在此基礎(chǔ)上，對員工的績效管理也有據(jù)可依?？己说墓揭矘O大增強了員工的工作積極性。

3、通過CRM系統(tǒng)中量化的銷售過程的跟蹤和管理，能夠?qū)N售管理落實到具體的行動上，使銷售人員逐漸形成科學(xué)、規(guī)范的工作習(xí)慣，從而提升整個公司的銷售能力和銷售業(yè)績，使公司的銷售管理制度化、規(guī)范化。

八百客系統(tǒng)功能簡介：

銷售管理

通過機會線索管理，實現(xiàn)對未達(dá)成的銷售的記錄，保證機會不錯失，同時也可以根據(jù)機會的概率和發(fā)生金額大小來合理安排跟蹤機會的優(yōu)先級別。

銷售漏斗分析，了解每個階段的機會信息，發(fā)現(xiàn)問題及時調(diào)整。

單個機會可以關(guān)聯(lián)多次報價歷史，報價可直接生成報價單。報價單將自動判斷相應(yīng)人員的折扣權(quán)限，弱低于指定人員則扣，則自動啟動審核流程進行審核。

針對每個機會也可以關(guān)聯(lián)上相關(guān)的競爭對手機競爭產(chǎn)品、價格信息。日后可進行對手成功率、市場占有率等方面分析。

當(dāng)機會成功后，轉(zhuǎn)化成合同，可以直接從機會中結(jié)束得來，避免重復(fù)輸入合同內(nèi)容的繁瑣操作。訂單合同可進行指定審核流程的流轉(zhuǎn)審核工作。

系統(tǒng)提供全面的合同查詢統(tǒng)計，支持根據(jù)時間、金額、產(chǎn)品、客戶、業(yè)務(wù)員、摘要等條件進行查詢統(tǒng)計，幫助企業(yè)方便快捷的管理合同。領(lǐng)導(dǎo)可以及時了解和掌握銷售部門的銷售進展。

市場管理

對競爭對手信息進行全面記錄和分析，包括競爭對手基本信息、競爭優(yōu)劣勢、競爭訂單分析、競爭產(chǎn)品分析、丟單原因分析，跟蹤銷售項目的競爭進展情況，及時分析丟單的各種原因，幫助找到癥結(jié)，調(diào)整營銷策略。

市場活動記錄相關(guān)費用，全程掌握活動進展等信息，同時可關(guān)聯(lián)多個模塊記錄(如訂單，機會，客戶等)，用于日后各種市場活動投入產(chǎn)出分析數(shù)據(jù)來源依據(jù)。

提供郵件、短信、傳真、電話、信函等多種方式的營銷工具。

服務(wù)管理

記錄所有的客戶服務(wù)活動，可鏈接歷史任務(wù)。如：客戶投訴，可以記錄客戶投訴的情況（包括客戶名稱、投訴分類、投訴內(nèi)容、問題產(chǎn)品等），然后將此投訴轉(zhuǎn)交責(zé)任部門/人員處理，有關(guān)人員記錄受理情況。客戶支持，記錄客戶的問題以及解答情況。

服務(wù)任務(wù)的派工，形成任務(wù)內(nèi)部的流轉(zhuǎn)，并且隨時了解任務(wù)進展。

記錄客戶服務(wù)請求的內(nèi)容、進展階段、客戶響應(yīng)程度、負(fù)責(zé)人等，完成服務(wù)請求記錄可直接生成服務(wù)單。服務(wù)合同、服務(wù)收費、服務(wù)回訪記錄等客戶服務(wù)方面的各項其他信息。

服務(wù)人員可在相關(guān)項中方便查閱客戶相關(guān)信息，如：訂單情況、所購買產(chǎn)品信息、以前服務(wù)信息等。

分析報表

提供多種報表模版，包括客戶信息列表、活動歷史列表、機會列表、各類銷售列表、信封標(biāo)簽打印列表、出庫單等表格，同時提供了自定義設(shè)計報表的工具。

分析模塊中可以了解到機會的漏斗分析、各階段時間內(nèi)的銷售機會分析、客戶的各項參數(shù)分布分析、業(yè)務(wù)員的銷售機會情況分析，分析報表均可按照實際需求進行自定義設(shè)計。

分析舉例：

銷售分析：銷售狀況、銷售過程、銷售構(gòu)成、丟單分析

服務(wù)分析：客戶滿意度分析、客戶投訴率分析。

客戶分析：客戶分布、客戶價值排行、統(tǒng)計久不聯(lián)系的客戶。

上級領(lǐng)導(dǎo)可以通過分析，來清楚了解到客戶的各種信息，便于作出決策判斷。

銷售員通過分析，來了解自己的銷售進程和自身的銷售活動。

八百客CRM為金融業(yè)帶來的的六個“效益點”

八百客CRM在金融企業(yè)中可實現(xiàn)的功能非常多，下面是其最重要的“六個效益點”。

1、實現(xiàn)客戶和企業(yè)的“雙贏”

八百客CRM對于金融企業(yè)的最大好處，簡單而言就是真正實現(xiàn)客戶和金融企業(yè)的雙贏。具體地說，面對全球競爭新格局的形成，八百客可以幫助用戶在新的競爭環(huán)境下提高客戶忠誠度，確保企業(yè)保留老客戶（尤其是高價值客戶），并不斷挖掘新客戶，從而持續(xù)提升客戶價值； 最終確保金融企業(yè)在提高利潤的同時讓客戶感受到企業(yè)的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，從而實現(xiàn)企業(yè)與客戶的“雙贏”。

2、“實時”采集并深層挖掘客戶信息資源

要想挖掘客戶信息資源，必須首先收集客戶信息，收集的途徑主要有：A、收集與金融企業(yè)有過直接“面對面”交易歷史的客戶信息；B、通過相關(guān)的網(wǎng)上金融服務(wù)，金融企業(yè)可以跟蹤并收集訪問者的信息，從而奠定了將訪問者變?yōu)榭蛻舻幕A(chǔ)；C、金融企業(yè)也可以通過客戶服務(wù)中心（包括呼叫中心）來收集客戶資料； D、金融企業(yè)還可以通過直郵或調(diào)查問卷的形式來收集。

然后，金融企業(yè)可以根據(jù)搜集到的客戶信息資源，為客戶建立相應(yīng)的客戶檔案，并保存到職員可以訪問的CRM系統(tǒng)中，從而建立一種“實時性金融企業(yè)”。有了這種共享的客戶信息資源之后，金融企業(yè)就可以利用科學(xué)的客戶智能化分析方法，來挖掘深層客戶信息資源，從而實現(xiàn)客戶價值分析、客戶信用分析、客戶行為分析、客戶忠誠度分析、客戶群體分析、客戶流失分析等等。

3、從“一對一類”開始起步

在新的社會環(huán)境下，客戶的需求正在不斷發(fā)生變化，開始追求一種與眾不同的產(chǎn)品享用和服務(wù)享受。最近在國外所倡導(dǎo)的“一對一營銷”、“一對一企業(yè)”，正是為了滿足客戶新需求的產(chǎn)物。而中資金融機構(gòu)目前最缺乏的就是個性化的金融產(chǎn)品或服務(wù)。如果金融機構(gòu)能夠為每一位客戶建立一套個性化檔案，就可以針對每一位客戶來實行其個性化的服務(wù)。

金融業(yè)可以在CRM功能的基礎(chǔ)上，對客戶信息進行挖掘、分析，然后根據(jù)一些已定的標(biāo)準(zhǔn)（例如收入多少、個人偏好等）和一些聚類分析方法來給這些客戶歸類，然后針對所分類的客戶來提供相應(yīng)的金融產(chǎn)品或服務(wù)。這樣既可以緩解為客戶提供“一對一”服務(wù)所需成本的壓力，又可以為客戶提供一定程度的個性化服務(wù)。金融機構(gòu)在“一對一類”的基礎(chǔ)上，可以根據(jù)發(fā)展的需要，逐步向“一對一”過渡。

4、整合“雙層”資源

這里的資源整合包括兩個層面，一是指金融企業(yè)各種資源的整合；二是指客戶信息資源的整合。

其一，八百客CRM可以整合金融機構(gòu)的各種資源。例如銀行CRM可以把電話銀行、網(wǎng)上銀行、ATM自助服務(wù)、營業(yè)網(wǎng)點等銀行的各種資源進行整合，以形成一套前端服務(wù)體系，并滲透到日常管理、財務(wù)、產(chǎn)品開發(fā)設(shè)計、客戶服務(wù)、人力資源等部門，從而實現(xiàn)銀行運營效率的全面提高。

其二，CRM可以讓服務(wù)、銷售、市場管理部門的職員緊緊 “以客戶需求為中心”，形成一種面向客戶的強大團隊；同時CRM可以讓金融機構(gòu)各部門擁有一個共享的客戶信息平臺，從而能夠整合客戶信息資源，使得銷售、服務(wù)和市場管理走向一體化。整合的客戶資源可以為各部門的協(xié)同運作提供保障；還可以解決“如何將潛在客戶變?yōu)楝F(xiàn)實客戶”，“如何滿足不滿意的客戶”等問題，從而讓金融機構(gòu)以凝聚客戶關(guān)系、提高資源價值為核心，持續(xù)提升客戶滿意度和客戶利潤貢獻率。

5、想客戶未來之所想

金融機構(gòu)實施CRM后，需要管理客戶的整體資料和信息，包括客戶的地理位置、家庭成員狀況、客戶利潤貢獻率、交易渠道偏好、終身價值等因素。然后根據(jù)客戶的不同資料進行客戶細(xì)分，并定制“個性化”服務(wù)；更重要的是，CRM還有助于金融企業(yè)預(yù)測未來，僅僅做到“想客戶所想”還不夠，金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)做到“想客戶未來所想”。

CRM中所建立的預(yù)測模型可以幫助企業(yè)的市場部門通過對客戶和市場變化的調(diào)查，制定出更準(zhǔn)確的市場競爭策略。通常，預(yù)測模型的建立需要利用多種統(tǒng)計工具來解釋客戶行為，并對其未來的客戶和市場動向做出預(yù)測，真正實現(xiàn)“想客戶未來所想”。此外，這種對客戶行為的預(yù)測，還有助于挖掘客戶的潛在價值。

6、為新的金融產(chǎn)品研發(fā)提供依據(jù)

通過CRM的實施，金融機構(gòu)可以建立一個完整的客戶數(shù)據(jù)模型。該模型用來統(tǒng)一金融企業(yè)內(nèi)部所有的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，讓金融企業(yè)擁有一個統(tǒng)一的、清晰的客戶檔案。客戶檔案有助于客戶服務(wù)代表或者客戶經(jīng)理們及時了解和更新客戶資料，同時能夠綜合各個渠道客戶反饋的信息，為新的金融產(chǎn)品研發(fā)提供依據(jù)，讓銀行開發(fā)出更適合個性化需要的新的金融產(chǎn)品或服務(wù)。

第二篇：全新一體化管理平臺 五大優(yōu)勢滿足企業(yè)信息化管理需求

全新一體化管理平臺 五大優(yōu)勢滿足企業(yè)信息化管理需求

鑒于傳統(tǒng)企業(yè)管理存在的漏洞和盲點，高亞科技CEO羅葉明先生提出了全新的管理理念——第八管理，并將其運用于實踐，帶領(lǐng)團隊研發(fā)出全新一代的一體化管理平臺——8thManage。相比其他企業(yè)管理軟件，8thManage具有自身非常明顯的優(yōu)勢。

一、直通式填表VS填表式管理

對于團隊成員的工作記錄，一般的企業(yè)管理系統(tǒng)采用的填表式管理，即團隊的每個人在系統(tǒng)中記錄好自己作出的交易（如請求、承諾、交付、驗收），并通過人工處理合并交易記錄存儲到系統(tǒng)中。在這個過程中，不僅人工處理合并交易記錄需要耗費大量的人力成本，而且往往會有不誠實的人虛報工作成果，造成數(shù)據(jù)源頭的不可靠，在經(jīng)過多次的交易記錄合并后，數(shù)據(jù)將變得更加不可靠，并且追溯不到源頭。

區(qū)別于填表式的管理模式，8thManage采用的是直通式管理，每個人直接交易（如請求、承諾、交付、驗收）而系統(tǒng)實時記錄及審計跟蹤，能夠有效地杜絕因為人的不誠實帶來的業(yè)務(wù)管理漏洞，既幫助企業(yè)節(jié)省大量的合并數(shù)據(jù)工作量，還實現(xiàn)對人的有效管理，并以實時精準(zhǔn)的數(shù)據(jù)幫助管理層科學(xué)決策。

值得注意的是，8thManage的整個產(chǎn)品系列都是直通式管理的，例如CRM、項目管理軟件、采購管理，ERPII、OA、HR等，常被企業(yè)運用搭建企業(yè)的一體化管理平臺，例如通過 CRM+項目管理來管理銷售項目，通過供應(yīng)鏈+項目管理來管理采購項目等，達(dá)成全直通式管理。

二、數(shù)據(jù)實時聯(lián)通減少信息“孤島”

一般的企業(yè)管理系統(tǒng)，其業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)是獨立設(shè)計的，在業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的實時連通性上非常有限，完全沒有辦法第一時間察覺到業(yè)務(wù)變化帶來的連鎖反應(yīng)，如客戶更改訂單時，沒能第一時間發(fā)現(xiàn)其對研發(fā)、生產(chǎn)、供應(yīng)鏈及財務(wù)等相關(guān)工作將產(chǎn)生的影響，更沒有辦法第一時間采取行動，對企業(yè)造成不必要的損失。

8thManage 是一體化的管理平臺，能夠?qū)⑵髽I(yè)管理涉及的全部業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)都

一起設(shè)計，并在設(shè)計之初就設(shè)計好數(shù)據(jù)的實時連通性。使用8thManage，當(dāng)客戶更改訂單，其更改的內(nèi)容能實時反映到研發(fā)、生產(chǎn)、供應(yīng)鏈及財務(wù)等，做到實時管理業(yè)務(wù)變化對其他業(yè)務(wù)的影響，彰顯出系統(tǒng)的獨特價值。

三、領(lǐng)先的數(shù)據(jù)處理技術(shù)助力企業(yè)發(fā)揮大數(shù)據(jù)的價值

大數(shù)據(jù)時代，海量數(shù)據(jù)的分析和處理讓CIO們非常傷神，常常是耗費大量的人工卻還是得不到準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)。其實，大數(shù)據(jù)分折最有效的是數(shù)據(jù)源頭只有極少量的錯誤，且大數(shù)據(jù)形式和語義是一致的。如果，大數(shù)據(jù)源頭有大量的錯誤，其形式和語義也是嚴(yán)重不一致的，得出來的分折效果會差之毫厘，謬以千里，并且將會浪費企業(yè)大量的人力在分析數(shù)據(jù)上面。

8thManage 能夠?qū)⑷繕I(yè)務(wù)數(shù)據(jù)一起設(shè)計，并用直通式方法來盡早檢查數(shù)據(jù)輸入的錯誤，其大數(shù)據(jù)分折功能不但易用，且“快”而“準(zhǔn)”，用戶完全不需要應(yīng)付數(shù)據(jù)的不必要錯誤及其形式和語義的不一致，為企業(yè)節(jié)省了大量的人力成本。

四、將用戶擴展到客戶與供應(yīng)商，提升服務(wù)質(zhì)量。

一般的企業(yè)管理系統(tǒng)，僅僅是企業(yè)內(nèi)部成員可以登錄系統(tǒng)進行業(yè)務(wù)操作，與客戶或供應(yīng)商的業(yè)務(wù)往來仍舊使用傳統(tǒng)的線下溝通模式，影響工作效率之外還影響到客戶或供應(yīng)商的滿意度。

區(qū)別于傳統(tǒng)企業(yè)管理系統(tǒng)，8thManage 利用云技術(shù)及“一個系統(tǒng)一個設(shè)計”架構(gòu)，讓客戶自行下訂單，與研發(fā)部溝通設(shè)計，查問更改對項目的時間及成本產(chǎn)生的影響，追查生產(chǎn)進度及收貨付款情況等，讓客戶感覺自己如同團隊的 一份子。同時，供應(yīng)商也可以全程參與到供應(yīng)鏈過程，并能將管理擴展至供應(yīng)商的員工技能，資源和產(chǎn)能，計劃及進度和質(zhì)量控制等。

五、避免上線不同管理系統(tǒng)花費高等問題

當(dāng)前，為滿足內(nèi)部不同的管理需求，仍舊有很多企業(yè)上線了一個又一個的信息化管理系統(tǒng)，并利用昂貴的EAI方法將它們連在一起，以期實現(xiàn)企業(yè)一體化管理。然而，由于每個系統(tǒng)自身都需要硬件、系統(tǒng)軟件及數(shù)據(jù)庫，單是這些便是一

筆不菲的消費，加上不同的信息化管理系統(tǒng)每天都需要不同的維護，這些讓企業(yè)背上了一個更為沉重的投資錯誤包袱。

與這些企業(yè)不同的是，8thManage 的“一個設(shè)計、一個系統(tǒng)”涵蓋了 CRM、產(chǎn)品管理、項目管理、供應(yīng)商及采購管理、HR 管理、文檔管理及ERP、商業(yè)智能及 OA 等領(lǐng)域，所有的功能模塊集中在一個統(tǒng)一的平臺，只需同一套硬件及系統(tǒng)軟件，且只需維護一個系統(tǒng)，能大大省錢及減少問題的出現(xiàn)。