第一篇：理財經(jīng)理客戶分類標準

理財經(jīng)理客戶分類標準

目標：理財經(jīng)理負責的客戶數(shù)量與能力相匹配，客戶選擇的理財經(jīng)理與其風格相適應。

原則：客戶滿意度，能者多勞

理財經(jīng)理職能：維系客戶、開發(fā)

現(xiàn)狀：有目標客戶6000余，理財經(jīng)理6人。崗位初設，職能要求等不明晰，理財經(jīng)理上崗以熟悉工作流程，研究合理服務方法為主，并不能把主要精力放在客戶的維系上，所以初始開發(fā)客戶人均300名（總資產(chǎn)量相近為原則分配，每個資產(chǎn)范圍客戶數(shù)量相同。這里不建議以傭金、交易量等劃分。總資產(chǎn)量劃分是同等級客戶的分配，一般不會產(chǎn)生傭金或者交易量相差過多的情況，同樣二次分配也試用該原則，傭金、交易量則不然）。初次分配會將理財經(jīng)理歷史客戶考慮在內(nèi)，依據(jù)理財經(jīng)理提客戶名單，會增加至其服務名下。為保證初次分配效果，該批客戶可獨立于分配300客戶之外計算，如客戶數(shù)量較多可替換進初次分配名單中，不計入統(tǒng)計結(jié)果。

二次分配客戶滿意和能者多勞是客戶分配原則。如何判斷理財經(jīng)理達到標準需與考核標準相結(jié)合。如：

1.自身客戶數(shù)小于600時，本月達標，可申請增加不超過150名客戶名單，如下月無法達到則暫停申請。

2.自身客戶數(shù)大于等于600時，本月達標，可申請不超過100名客戶名單，如需增加需經(jīng)過相關(guān)審批。

第二篇：理財經(jīng)理崗位職責標準

理財經(jīng)理崗位職責標準

1、按照公司要求進行展業(yè)，負責客戶的開發(fā)和維護，對公司提供的展業(yè)渠道資源進行良好維護;

2、負責為客戶提供日常服務和全方位的證券金融服務，實現(xiàn)客戶資產(chǎn)的保值增值;

3、熟悉各種金融產(chǎn)品，負責向目標客戶銷售公司的金融產(chǎn)品;

4、積極參與和完成公司及團隊的各項活動與業(yè)務指標;

5、完成領(lǐng)導交辦的其他事宜。

理財經(jīng)理崗位職責(二)

1、負責拓展個人高凈值客戶，并協(xié)助做好客戶維護及關(guān)系管理;

2、負責向個人客戶做好產(chǎn)品推介，配合達成各類產(chǎn)品的營銷目標;

3、為個人客戶提供金融產(chǎn)品相關(guān)的信息支持，做好售后跟蹤與服務;

4、配合公司營銷品宣、市場推廣及各類產(chǎn)品路演等活動;

5、上級交辦的其他工作事項。

理財經(jīng)理崗位職責(三)

1、負責理財高凈值客戶的開發(fā)服務及維護，尋找高凈值理財客戶機構(gòu)理財者等合格投資者，為合格投資者提供全方位的理財規(guī)劃服務;

2、拓展募集渠道金融機構(gòu)第三方機構(gòu)或個人，尋找高凈值理財客戶機構(gòu)理財者等合格投資者;

3、通過對高端客戶私人及機構(gòu)的綜合理財需求分析，幫助客戶制訂資產(chǎn)配置方案并向客戶提供投資建議;

4、能夠有較完整的私募類產(chǎn)品跟蹤反饋的習慣，具備較為良好的專業(yè)素養(yǎng)與職業(yè)情懷;

5、對財富管理行業(yè)有獨特客觀的敏感性及解讀能力。

理財經(jīng)理崗位職責(四)

1.在金融市場上不斷拓展私人銀行客戶，擴大中、高端客戶群，同時維護客戶，深度挖掘客戶價值;

2.推廣公司財富管理產(chǎn)品，為客戶提供適用的高端產(chǎn)品組合，為貴賓客戶提供專業(yè)化的理財服務。

理財經(jīng)理崗位職責(五)

1、通過對高端私人客戶的的綜合理財需求分析，幫助客戶制訂資產(chǎn)配置方案并向客戶提供投資建議;

2、通過各類渠道，接觸并篩選有效客戶;

3、通過參與組織的理財沙龍和理財講座等活動的籌備工作，提升客戶轉(zhuǎn)化率，維護良好健康的客戶關(guān)系;

4、通過持續(xù)跟進與服務，為客戶不斷提供專業(yè)的理財咨詢與服務;

5、根據(jù)業(yè)務要求，定期做客戶回訪，做好老客戶維護和再開發(fā)，主動、積極地為客戶提供各類理財產(chǎn)品;

6、通過多種營銷模式、渠道和市場活動，開發(fā)潛在有效客戶。

第三篇：客戶服務經(jīng)理崗位職責標準

客戶服務經(jīng)理崗位職責標準范文

1、業(yè)務主管職位，獨立負責工作小組，給下級成員提供引導或支持并監(jiān)督他們的日常活動;

2、推動實施客戶服務規(guī)范和制度;

3、適當處理服務的故障和客戶的投訴處理，控制消費者滿意度的的跟蹤及分析;

4、定期整理搜集客戶反饋，進行客戶需求分析;

5、全方位優(yōu)化客戶服務質(zhì)量。

客戶服務經(jīng)理崗位職責(二)

1、負責建立有關(guān)客戶服務的各項制度，售后服務管理制度，客戶資料管理制度等;

2、組織，監(jiān)督客戶服務的各項制度的實施，并對相關(guān)人員的考核;

3、保持和發(fā)展適當?shù)臄?shù)據(jù)，對客戶服務項目作出計劃和分析;

4、指定銷售、市場和售后部門工作程序及項目，提高企業(yè)形象，保證客戶的忠誠度;

5、培訓和支持客戶關(guān)系專員，指導下屬工作并實施考核;

6、處理客戶投訴案件及客戶抱怨事件，指定并組織實施客戶提案處理制度;

7、完成領(lǐng)導臨時交辦的其他任務。

客戶服務經(jīng)理崗位職責(三)

1、負責新客戶和業(yè)主的開發(fā);

2、負責客戶與業(yè)主的接待與咨詢，提供顧問式的咨詢服務;

3、負責公寓、別墅、寫字樓租賃的全過程，包括識別需求、帶看、收意向、談判、簽約及過戶和老客戶經(jīng)營等，促成業(yè)務成交;

客戶服務經(jīng)理崗位職責(四)

1、編制顧客投訴部門的工作目標及計劃，并分解落實。

2、負責顧客投訴部門各項管理職能實施的監(jiān)督檢查。

3、負責培訓顧客投訴部門的員工，提高其業(yè)務素質(zhì)及服務水準。

4、負責安排顧客投訴部門員工的班次，考勤和業(yè)績考核工作。

5、負責顧客投訴部門的培訓學習

6、負責顧客投訴部門與其他部門的工作銜接和配合。

7、負責收集售后服務方面的法律法規(guī)及相關(guān)政策。

8、負責制定賣場顧客投訴受理規(guī)定標準并負責其監(jiān)督與實施。

9、負責根據(jù)相應法規(guī)，行規(guī)制定賣場各大類商品的售后服務(退換貨)標準并負責標準的監(jiān)督與實施。

10、負責接待并妥善解決顧客以各類方式(來訪，致電和致函等方式)對本賣場商品，服務等個方面的投訴。

11、負責協(xié)調(diào)解決由工商，消協(xié)等部門轉(zhuǎn)達的顧客投訴。

12、負責定期對賣場的顧客投訴受理情況進行分析總結(jié)，并反饋至上級領(lǐng)導及各部門以便發(fā)現(xiàn)問題并予以解決。

客戶服務經(jīng)理崗位職責(五)

1、結(jié)合客戶需求、內(nèi)部資源，服務計劃制定和落實客戶的服務方案;協(xié)助售后協(xié)議評審，服務報價。

2、負責項目DFS評審并跟進落實;合理安排客戶端售前技術(shù)支持服務，協(xié)助確保項目順利。

3、合理安排客戶端售后技術(shù)支持、提供售后資料和培訓服務，確?？蛻羰酆蠊ぷ黜樌_展。

4、收集產(chǎn)品售后故障率及客訴情況、組織售后首返分析，及時發(fā)現(xiàn)有效的改善點，協(xié)助和共同推動公司產(chǎn)品質(zhì)量及客戶服務能力提升。

第四篇：理財經(jīng)理

理財經(jīng)理：您好，葛總，今天天挺熱的先喝杯水吧。葛總你在哪里發(fā)財??？

大款夫人：他啊，倒煤的。

理財經(jīng)理：倒霉。

大款：就是倒動煤的，剛從山西那邊回來，這不是卡壞了嗎，換一張還得走啊，耽誤老事了這卡。

理財經(jīng)理：一看您就是特別忙，看您的卡里資金量這么大，也不打理，這么長時間都是活期利息您不覺得可惜嗎？

大款：利息多少我也不太在意，都是小數(shù)，沒時間管它。

理財經(jīng)理：葛總您看我說的在不在理哈，反正也是放在那里，到不如把他打理一下。要知道如果按照年收益8%的復利計算的話，您猜5年后會有一個怎么樣的收益

大款：多少??？

理財經(jīng)理：5年后47%左右吧。也就是說您投1000萬的話五年將變成1500萬，500萬的收益不是個小數(shù)了吧！

大款：別說是那么回事哈。

理財經(jīng)理：這是我行的風險評估問卷，請您填寫一下。

理財經(jīng)理：您以前做過那些方面的投資。

大款：前兩年買過股票，中石油，好像從我買的那天起就沒漲過，幾年前倒煤賺的錢賠一半了。

理財經(jīng)理：您看啊，這就是您對理財產(chǎn)品的誤解了，您就是把所有的雞蛋都放到了一個籃子里。這樣風險就太大了，我們要綜合理財，合理搭配對沖風險。

大款夫人：那放幾個籃子呀？

理財經(jīng)理：我們行里就有一些產(chǎn)品就很好，比如說黃金，國債，保險，基金啊。

大款：基金？這時候基金還敢買嗎？

理財經(jīng)理：您是穩(wěn)健型客戶，用您現(xiàn)有20%的資金買一只好基金是可以的比如說農(nóng)銀匯理大盤藍籌基金，這只基金的基金經(jīng)理曹劍飛能力非常強，它曾經(jīng)管理過的農(nóng)銀匯理行業(yè)成長

基金，兩年內(nèi)收益率達到44%，高于大盤的平均水平59%。最高的收益甚至達到了72%。

大款夫人：那咱們多買點唄。20%太少了吧？

大款：你還想打多少雞蛋！

理財經(jīng)理：對的，投資有風險，所以，您的投資不要過于集中?？梢再I一些黃金，債券型基金，都可以。

大款夫人：你們這黃金挺好的。

理財經(jīng)理：對啊，您要是感興趣可以買一些。對您的保值增值都是有幫助的。

大款：好，那個大盤雞買200萬的理財經(jīng)理：大盤藍籌基金

大款：黃金買200萬的，其他的錢，有時候會用到，就放活期吧 理財經(jīng)理：我們有雙利豐，可以讓您隨時支取，卻能享受活期3.75倍的利息。

大款：是么。那這個行。

理財經(jīng)理：如果您對我的建議滿意的話，您在這些單據(jù)上簽個字，我馬上就為您辦理！

大款：好的，謝謝。

大款：我還有事，先走了，就不打擾了！

這是我們主任…….

第五篇：理財經(jīng)理應該怎樣管理客戶的情緒（精選）

理財經(jīng)理應該怎樣管理客戶的情緒

上一期我們講到理財經(jīng)理為什么要善于管理客戶的情緒，那么理財經(jīng)理怎樣才能做好管理客戶情緒的工作呢？

幫助客戶建立合理的期望值

將投資當成一種消費，不與自己的生存問題捆在一起，使投資決策不受情緒過大的影響，是投資成功的重要因素之一，也是決策學中情緒浸潤模型告訴我們的理性投資關(guān)鍵之一。理財經(jīng)理一定要清晰地知道自身、市場、客戶都處于什么樣的狀況中，這就是理財經(jīng)理在推薦任何產(chǎn)品之前首先要為客戶做調(diào)查問卷的原因。通過調(diào)查問卷，一是判斷客戶的風險承受能力，二是判斷錢的特點，三是判斷客戶對自身投資定位的考慮。

投資理財能夠獲得多少回報，取決于一個大概率事件，而不是短期內(nèi)的必然事件。如果客戶對回報期望高，將直接增加理財經(jīng)理達成任務的難度?；貓笠笤礁?，完成難度越大，尤其是要在短時間內(nèi)獲得回報，沒人有確切的把握。期望太高，一旦效果不好，會進一步增加客戶的負面情緒。所以理財經(jīng)理在為客戶進行規(guī)劃時，首先要建立一個合理期望值。

例如，在目前市場環(huán)境下，什么是合理的期望值？是期望把賠了的錢全部賺回來，還是希望未來一段時間內(nèi)“從頭再來”？舉一個例子，北京一投資者在市場高位購買了六千萬元股票，現(xiàn)在虧到只剩一千多萬元。他找到銀行的客戶經(jīng)理說：“我要求不高，讓我回本就行?！币磺f變六千萬，接近翻三番，在任何市場行情下，說做得到的都只能是過度自信的表現(xiàn)。這就是投資者產(chǎn)生了一個不合理的動機。

成熟的投資者一旦套牢至今日，不管曾經(jīng)投入多少本金，都不應該再想過去的損失。有些人可能認為，畢竟是自己的錢不可能不想，但曾經(jīng)有過六千萬元而現(xiàn)在只剩一千萬，和現(xiàn)在只有一千萬元，其實財富本身并沒有差別。如果過去的損失能形成今天的經(jīng)驗，也算沒有白損失。但如果過去的損失成為負面痛苦，繼而加重投資者的情緒，使其產(chǎn)生一個不合理的動機，恐怕就不只是白損失，而且使自己陷入更加情緒化的泥潭了。

長期投資視角下的價值判斷

也許理財經(jīng)理會說，我也知道客戶的動機不合理，但我無法改變他的想法。這個問題其實涉及到兩個方面：第一，我們承認不是所有客戶不切實際的期望都能在一朝一夕改變，所以我們必須對客戶進行判斷和選擇；第二，理財經(jīng)理也需要審視自身 —— 我們是否采用了正確的方法來引導和影響客戶呢？

理財經(jīng)理在引導客戶的過程中，首先應當對所投資的市場有一個基本的判斷。如果說美國市場是一個跟自身的經(jīng)濟情況密切相關(guān)的市場的話，中國的市場則是與投資人情緒關(guān)聯(lián)度更密切的市場。在市盈率常常在20倍到70倍間大幅快速振蕩的這樣一個市場里，只跟客戶講長期投資應當是極大的失責。理財經(jīng)理當然要教育客戶長期投資，但同時不能忘了另外一點，就是要幫助客戶進行價值判斷，選取合適的價值區(qū)間。

長期投資是投資中的一個必要條件，但作為達到理財目標來看，以10年、15年為期的單純長期投資并不一定能讓客戶達到其增加6％－8％的投資目標要求。長期投資是指用長期的資金和長期的視角，享受長期的回報，并不是無論何時都買入并持有，通過價值判斷選擇投資進入的時機是我們對長期投資觀念的一個重要補充。等待價值被低估的時候買進，比任何時候都買進具有更大的達到理財目標的可能。投資者要提高投資能力，最必要同時也是最容易的就是理解在時間長河中的價值。如果僅在同一時間內(nèi)探討價值，那么這只是股票與行業(yè)間相對比較的價值而非絕對價值的探討了。

我覺得理財經(jīng)理有兩種最為可怕，第一種就是把自己當作大眾的一員，淪為情緒投資者；另一種則是沒有專業(yè)性，不能了解價值與情緒的關(guān)系，無法帶給客戶在時間長河中對絕對價值的判斷。所以，理財經(jīng)理很重要的一部分責任及專業(yè)性的體現(xiàn)，是幫客戶管理其在價值區(qū)間內(nèi)的購買機會。同時需讓客戶理解，不僅要長期投資，還要價值判斷，二者相結(jié)合才行。

對客戶的情緒進行安撫引導

管理客戶的情緒還有一個頗為關(guān)鍵的工作就是幫助客戶將投資與情緒隔開。在客戶高興時打打預防針，在市場下跌時打打強心劑。牛市的時候不要一味吹噓，過度自信，認為自己能夠戰(zhàn)勝市場，要知道客戶所賺的錢哪些是市場本身帶來的，哪些是來自你的價值，要有自己的參照點，不可以貪天之功。

理財經(jīng)理需要客觀地告訴客戶哪些是事實，哪些是情緒。找出事實，并基于事實建立獨立理性的分析，比投資者更為客觀理性，而不是被情緒引導，這是對理財經(jīng)理一項重要的職業(yè)要求。如果理財經(jīng)理也是情緒化的，他就會助長客戶的貪婪和恐懼，加重客戶的情緒而不是幫助客戶化解情緒。所以從某種角度，理財經(jīng)理看網(wǎng)絡新聞、媒體報道時也需要辨證地看待：看到的是事實？還是社會的情緒？如果過于相信這些新聞報道，將其當作自己投資的指南，就太危險了。因為其中大部分都是情緒的渲染及宣泄。當然，理財經(jīng)理在摘取信息的時候，也會受到情緒影響，因此，理財經(jīng)理必須讓自己的投資能力、時間與投資對象的特征保持一致，以保證自己的職責在可控的信息和知識范圍內(nèi)。如果超越能力追求更高收益最終會使自己成為情緒浸潤的受害者。

在為客戶作投資決策的時候，除了幫助他將痛苦的情緒化解，偶爾也要利用其情緒去幫助他決策。理財經(jīng)理自己要能分辨清楚，所賺的錢哪些是來自情緒，哪些來自理性，賺情緒的錢會有什么后果，打算怎么賺理性的錢，等等。這是一個極大的挑戰(zhàn)，但理財經(jīng)理不能不了解情緒。例如，當客戶投資決策有情緒，你無法化解，只能順著他的情緒給一個建議時，你應該知道正確的方向是哪兒，而不能把階段性的調(diào)整過程變成終極目標。漲漲跌跌是一種常態(tài)，要讓自己盡量離開這種情緒的影響，建立真正的投資具有波動性的恒定概念，不要期望自己能夠把握波動，持續(xù)獲利。

尤其在目前受華爾街引發(fā)的金融危機所累之際，理財經(jīng)理要適時地調(diào)整自己的狀態(tài)，幫助客戶走出困境?，F(xiàn)在不妨讓客戶靜下心來，多思考一下，了解經(jīng)濟周期是怎么回事，在身處低谷與高峰時應當用怎么樣的態(tài)度去對待，慢慢地從投資理財經(jīng)歷中學會處之泰然。