第一篇：理財(cái)經(jīng)理轉(zhuǎn)型總結(jié)發(fā)言

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)各位同事：

大家下午好！

時光荏苒，我之前是在xx營業(yè)廳，本周三接到通知后，我信心滿滿來到鞋城網(wǎng)點(diǎn)，想著可以多多學(xué)習(xí)進(jìn)步，我到xx郵政已第三天了，從8月13日我和鄭老師學(xué)習(xí)至今，我認(rèn)為我的進(jìn)步是飛躍的，在此也非常感謝省局領(lǐng)導(dǎo)、市局領(lǐng)導(dǎo)給我們這次轉(zhuǎn)型的機(jī)會，讓我受益匪淺。下面就對我這兩天的感悟我總結(jié)如下：

一、金融基礎(chǔ)知識的提升

在見x老師之前，我是一名保險客戶經(jīng)理，我對大理財(cái)崗位應(yīng)該是陌生的，也不是很清楚這個崗位的工作職責(zé)和角色分工。古人云：學(xué)而時習(xí)之，不亦樂乎。在第一周的學(xué)習(xí)中，我認(rèn)識到日益上漲的物價和通貨膨脹對人的影響，金融理財(cái)已經(jīng)在人們的生活中占據(jù)著重要的角色，同時我也盡量按照鄭老師要求從客戶需求出發(fā)幫助客戶提升理財(cái)概念，抓住當(dāng)下理財(cái)熱點(diǎn)。以前我對我們郵政的理財(cái)產(chǎn)品只是局限在保險等一些最常出售的產(chǎn)品上，現(xiàn)在我通過學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)到基金定投這一強(qiáng)大的理財(cái)產(chǎn)品，也讓我抓住了更多的客戶。鄭老師一直說“每天、每月，積累一點(diǎn)一滴的進(jìn)步，原本今天無法實(shí)現(xiàn)的夢想，明天就可以得到豐碩的果實(shí)”。是的，我在這三天已經(jīng)收集三十多個客戶信息，以有很小成就，10萬的理財(cái)，3000期繳保險，客戶資源也收集的越來越多了，我為我自己的進(jìn)步感到驕傲，真的很感謝領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)和鄭老師的指導(dǎo)。

二、服務(wù)營銷流程、銷售流程的改變

我們網(wǎng)點(diǎn)每天客戶資源都比較優(yōu)質(zhì)都是在鞋城的一些大客戶，以前由于柜員不重視服務(wù)客戶的意識，也不知道如何提升客戶體驗(yàn)，對于中高端客戶也不知道怎么管理，造成一些優(yōu)質(zhì)客戶流失。以前我們做的最多的就是把產(chǎn)品推銷給用戶，而不是以客戶金融需求為導(dǎo)向來提供營銷服務(wù)?，F(xiàn)在無論客戶男女老幼，我們始終堅(jiān)持客戶一走進(jìn)我們的營業(yè)廳，就會有大堂經(jīng)理迎接：“您好有什么可以幫您么？”之后我們的團(tuán)隊(duì)中柜員和大堂經(jīng)理都會把高價值客戶轉(zhuǎn)介給我，我再對客戶進(jìn)行一對一的專屬服務(wù)，并把他們引導(dǎo)到貴賓區(qū)。記得有位阿姨的一句話真的讓我很感動，她一直說你們的服務(wù)真好，這是對我們這段時間以來工作努力的肯定，我相信很多客戶都已經(jīng)感受到了我們的真誠熱情的服務(wù)，這是我們整個團(tuán)隊(duì)這些天堅(jiān)持換來的回報(bào)，也是我們這個團(tuán)隊(duì)努力結(jié)出的成果。我為我是我們這個團(tuán)隊(duì)的一員感到驕傲而自豪。

博學(xué)之，審問之，慎思之，明辨之，篤行之。我會按照老師的要求一步一個腳印，多多學(xué)習(xí)金融專業(yè)知識，不斷提升個人能力和業(yè)績，讓我們郵政的客戶越來越滿意我們的服務(wù)，讓郵政的優(yōu)質(zhì)客戶越來越多。

第二篇：郵政理財(cái)經(jīng)理轉(zhuǎn)型培訓(xùn)學(xué)員心得體會

郵政理財(cái)經(jīng)理轉(zhuǎn)型培訓(xùn)學(xué)員心得體會

2012年8月30日，我有幸參加了為期四天的中國郵政理財(cái)經(jīng)理轉(zhuǎn)型培訓(xùn)，此次培訓(xùn)由上海陸家嘴財(cái)富管理培訓(xùn)中心的三位講師進(jìn)行授課。講師團(tuán)隊(duì)工作經(jīng)驗(yàn)豐富，金融理財(cái)知識專業(yè)，溝通表達(dá)能力強(qiáng)，激情揮灑課堂。

培訓(xùn)課程內(nèi)容豐富，案例生動有趣，寓教于樂，啟人深思。“最后我宣布，本次轉(zhuǎn)型培訓(xùn)圓滿成功！”遂寧郵政干部得意地如是說。話音未落，大家用如雷掌聲表達(dá)了共鳴。

我認(rèn)為，郵政計(jì)劃把儲蓄所轉(zhuǎn)型為商業(yè)銀行。分三步走：一學(xué)二超三領(lǐng)。動作要領(lǐng)沉著、自信、有力。首先復(fù)制商業(yè)銀行經(jīng)營模式，然后利用自身獨(dú)有的資源條件進(jìn)行優(yōu)化，最后形成難以模仿的格式，昂首狂奔在視窗遠(yuǎn)處?

我決定把此次學(xué)習(xí)的心得體會付諸簡體漢字。不足之處，希望大家能給予指正。作為郵政儲蓄所的一名理財(cái)保險經(jīng)理，計(jì)劃努力實(shí)現(xiàn)以下幾點(diǎn)：

一、重視服務(wù)技能，堅(jiān)持學(xué)習(xí)積累。機(jī)會總是留給有準(zhǔn)備的人，要想得到豐厚的酬金就必須做出優(yōu)異的業(yè)績，就必須準(zhǔn)備充足。準(zhǔn)備得越充足機(jī)會就越多，酬金也就多多益善，在這里就不展開談相關(guān)發(fā)展方面的內(nèi)容了。理財(cái)經(jīng)理工作性質(zhì)也屬于銷售范疇，一個合格的銷售人員應(yīng)該具備積極的態(tài)度、良好的習(xí)慣、專業(yè)的知識和嫻熟的技巧。

①、調(diào)整積極心態(tài)，迎接工作挑戰(zhàn)?？蛻舨幌嘈疟ｋU，表現(xiàn)抵觸，甚至厭惡。主要原因是我們沒有學(xué)會教育客戶，所以不合規(guī)銷售，導(dǎo)致負(fù)面口碑，正所謂“丑媳婦總要見公婆”。通過時間推移，目前表現(xiàn)尤為明顯。也許就產(chǎn)生了《首問負(fù)責(zé)制》，殊不知這樣會有惡性循環(huán)之趨，建議追溯到源頭。其實(shí)我們也經(jīng)常作為客戶，習(xí)慣認(rèn)為自己是對的。

②、養(yǎng)成良好習(xí)慣，堅(jiān)持常規(guī)自檢。美國著名教育家曼恩說：“習(xí)慣像一根纜繩，我們每天給它纏上一股新索，要不了多久，它就會變得牢不可破?！焙昧?xí)慣是成功的基石，可以提高工作效率，事半功倍。在生活、工作、學(xué)習(xí)中都要自我督促養(yǎng)成良好習(xí)慣，并且毫不猶豫地長期堅(jiān)持不懈。

③、學(xué)習(xí)專業(yè)知識，時常溫故知新。知識就是力量，就是財(cái)富。實(shí)在地說，對理財(cái)保險經(jīng)理就是酬金，沒有那么宏觀。要學(xué)會教育客戶，首先要接受教育。目前主要抓保險知識、人民幣理財(cái)知識、網(wǎng)點(diǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)知識，也應(yīng)該逐漸補(bǔ)充上其它金融知識。

④掌握營銷技巧，它日惟手熟爾。熟能生巧的道理我贊同。應(yīng)該以客戶需求為導(dǎo)向，按照銷售“七步曲”步驟，配合科學(xué)合規(guī)的話術(shù)進(jìn)行客戶需求滿足，達(dá)到多贏銷售的目的。

二、優(yōu)先本職工作，奉獻(xiàn)發(fā)展共贏。目前郵政儲蓄所沒有配備商業(yè)銀行的相關(guān)的崗位人員，主要體現(xiàn)在廳堂。所以理財(cái)經(jīng)理要在做好理財(cái)工作的同時，盡量兼顧大堂經(jīng)理、保潔、保安等相關(guān)工作。雖然難免顧此失彼，但是可以減輕網(wǎng)點(diǎn)柜員工作壓力，就可以為儲蓄所將來成功轉(zhuǎn)型貢獻(xiàn)一點(diǎn)力量。

三、屏蔽單兵作戰(zhàn)，配合團(tuán)隊(duì)協(xié)銷。與網(wǎng)點(diǎn)人員多溝通，交流互補(bǔ)，有利于團(tuán)隊(duì)銷售的協(xié)作配合。讓大家認(rèn)識到團(tuán)隊(duì)的強(qiáng)大的力量，共享經(jīng)營成果，養(yǎng)成相互幫助的良好習(xí)慣，無私奉獻(xiàn)高尚精神。

四、團(tuán)結(jié)理財(cái)同事，分享工作經(jīng)驗(yàn)。“他不是一個人在戰(zhàn)斗?”記得一個黃姓的小伙子聲嘶力竭的吶喊。是啊，我們理財(cái)保險客戶經(jīng)理不但有網(wǎng)點(diǎn)工作人員相伴而戰(zhàn)，還可以與很多同事分享工作經(jīng)驗(yàn)，而且能得到領(lǐng)導(dǎo)的支持與鼓勵，原來我們的確不是一個人。

其實(shí)就銷售本身而言，這一切都是為提高成功銷售概率作準(zhǔn)備的。也就是說銷售人員的工作就是圍繞如何提高成功銷售的概率展開的。大禹治水成功是因?yàn)樗陌职瞩呏嗡”凰凑D殺在羽山。這樣理解也許就夠了。

周先生

2012年9月4日

第三篇：理財(cái)經(jīng)理

理財(cái)經(jīng)理：您好，葛總，今天天挺熱的先喝杯水吧。葛總你在哪里發(fā)財(cái)??？

大款夫人：他啊，倒煤的。

理財(cái)經(jīng)理：倒霉。

大款：就是倒動煤的，剛從山西那邊回來，這不是卡壞了嗎，換一張還得走啊，耽誤老事了這卡。

理財(cái)經(jīng)理：一看您就是特別忙，看您的卡里資金量這么大，也不打理，這么長時間都是活期利息您不覺得可惜嗎？

大款：利息多少我也不太在意，都是小數(shù)，沒時間管它。

理財(cái)經(jīng)理：葛總您看我說的在不在理哈，反正也是放在那里，到不如把他打理一下。要知道如果按照年收益8%的復(fù)利計(jì)算的話，您猜5年后會有一個怎么樣的收益

大款：多少啊？

理財(cái)經(jīng)理：5年后47%左右吧。也就是說您投1000萬的話五年將變成1500萬，500萬的收益不是個小數(shù)了吧！

大款：別說是那么回事哈。

理財(cái)經(jīng)理：這是我行的風(fēng)險評估問卷，請您填寫一下。

理財(cái)經(jīng)理：您以前做過那些方面的投資。

大款：前兩年買過股票，中石油，好像從我買的那天起就沒漲過，幾年前倒煤賺的錢賠一半了。

理財(cái)經(jīng)理：您看啊，這就是您對理財(cái)產(chǎn)品的誤解了，您就是把所有的雞蛋都放到了一個籃子里。這樣風(fēng)險就太大了，我們要綜合理財(cái)，合理搭配對沖風(fēng)險。

大款夫人：那放幾個籃子呀？

理財(cái)經(jīng)理：我們行里就有一些產(chǎn)品就很好，比如說黃金，國債，保險，基金啊。

大款：基金？這時候基金還敢買嗎？

理財(cái)經(jīng)理：您是穩(wěn)健型客戶，用您現(xiàn)有20%的資金買一只好基金是可以的比如說農(nóng)銀匯理大盤藍(lán)籌基金，這只基金的基金經(jīng)理曹劍飛能力非常強(qiáng)，它曾經(jīng)管理過的農(nóng)銀匯理行業(yè)成長

基金，兩年內(nèi)收益率達(dá)到44%，高于大盤的平均水平59%。最高的收益甚至達(dá)到了72%。

大款夫人：那咱們多買點(diǎn)唄。20%太少了吧？

大款：你還想打多少雞蛋！

理財(cái)經(jīng)理：對的，投資有風(fēng)險，所以，您的投資不要過于集中?？梢再I一些黃金，債券型基金，都可以。

大款夫人：你們這黃金挺好的。

理財(cái)經(jīng)理：對啊，您要是感興趣可以買一些。對您的保值增值都是有幫助的。

大款：好，那個大盤雞買200萬的理財(cái)經(jīng)理：大盤藍(lán)籌基金

大款：黃金買200萬的，其他的錢，有時候會用到，就放活期吧 理財(cái)經(jīng)理：我們有雙利豐，可以讓您隨時支取，卻能享受活期3.75倍的利息。

大款：是么。那這個行。

理財(cái)經(jīng)理：如果您對我的建議滿意的話，您在這些單據(jù)上簽個字，我馬上就為您辦理！

大款：好的，謝謝。

大款：我還有事，先走了，就不打擾了！

這是我們主任…….

第四篇：2018年理財(cái)經(jīng)理先進(jìn)個人發(fā)言

2018年理財(cái)經(jīng)理先進(jìn)個人發(fā)言

2018年一季度招商支行在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全體員工團(tuán)結(jié)一心，獲得了

好成績，今天我想和大家分享幾點(diǎn)感想：

作為一名理財(cái)經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，對行里的理財(cái)、保險等零售產(chǎn)品要搞懂、吃透，能夠做到張口就來；另一方面，做好客戶KYC，即了解你的客戶，明白客戶的需求，找到客戶的痛點(diǎn)，做到“勤動口、勤動手、勤動腦”，努力贏得客戶的信賴和支持，財(cái)富產(chǎn)品的營銷歸根結(jié)底就是營銷自己，只有客戶充分信任你了，營銷產(chǎn)品就是水到渠成的事情。

其次，互聯(lián)網(wǎng)金融以及利率市場化進(jìn)一步推進(jìn)，銀行的競爭也日益激烈，我們的工作不再是坐等客戶上門，而是化被動為主動，必須轉(zhuǎn)變思維，對存量的客戶要深挖掘，深挖潛，在網(wǎng)點(diǎn)把營銷功課做足。對于行外的客戶要引進(jìn)來，留下來，積極做好進(jìn)社區(qū)、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)商戶，利用我們的零售產(chǎn)品留住客戶。

最后，一個人的能力是有限的，一個支行的發(fā)展，靠的是團(tuán)隊(duì)的努力，在開門紅期間，招商支行作為一個團(tuán)隊(duì)，緊緊團(tuán)結(jié)在一起，遇到難題共同解決，遇到困難一起承擔(dān)。我相信每一份努力一定會獲得倍增的回報(bào)，作為青年員工一定要勇挑重?fù)?dān)，志存高遠(yuǎn)，立足當(dāng)下，工作中必須腳踏實(shí)地，多一些實(shí)實(shí)在在的業(yè)績，少一些投機(jī)取巧。同時，不能放松自己的業(yè)務(wù)知識儲備，即使身處一個崗位，也應(yīng)該積極學(xué)習(xí)，堅(jiān)持學(xué)習(xí)，努力成為全能復(fù)合型銀行員工。

成績和榮譽(yù)是屬于過去的，接下來時間里，招商支行全體員工將繼續(xù)發(fā)揚(yáng)團(tuán)結(jié)一致、勇挑重?fù)?dān)的實(shí)干精神，在行長室?guī)ьI(lǐng)下，打好2018年完美收官戰(zhàn)。

第五篇：銀行理財(cái)經(jīng)理總結(jié)

未到XX時我們無數(shù)次的憧憬XX的美好，可是，當(dāng)XX轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時候，我們卻只能這樣來形容她“這一年，我們擁有過巨大的幸福，也經(jīng)歷了巨大的痛苦”。

作為一名銀行理財(cái)經(jīng)理，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財(cái)產(chǎn)品，幫助他們建立正確的理財(cái)觀念、養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題。

1、當(dāng)長期投資遭遇“雷曼”

我是一個徹底的長期投資理念信奉者。對于個人的投資，我的處理方式是很消極的。而且，我一直堅(jiān)持著這一理念，因?yàn)樵谖铱磥硎袌龅闹芷谛园l(fā)展是有一定之規(guī)的。繁榮、衰退、蕭條、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn)，只是當(dāng)科技發(fā)展到今天，我們似乎可以延長某一時期或縮短某一時期，但是，我們卻無法改變什么。當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無限的格老也被要求為此次的金融危機(jī)負(fù)責(zé)的時候，也就證明了我們無力預(yù)測什么。因此，我認(rèn)為以不變應(yīng)萬變是唯一的選擇。當(dāng)然，前提是我認(rèn)為我的投資是對的！

但是，當(dāng)歷史最悠久的投資銀行雷曼兄弟公司在走過150年的光輝歷程之后轟然倒塌，這個曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn)。我們需要思考得問題多了起來…

雷曼兄弟公司曾是為全球公司、機(jī)構(gòu)、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位、多元化投資銀行。雷曼兄弟公司通過其由設(shè)于全球48座城市之辦事處組成的一個緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場，這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理。雷曼兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來，在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式、提供最佳優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽(yù)。公司雇員人數(shù)為12,343人，員工持股比例達(dá)到30%。

許多人在很長的時間內(nèi)（甚至一生）持有雷曼的股票或債券，而今，一切都沒了。此時，不僅要問：當(dāng)我們的投資遭遇到“雷曼”，在經(jīng)濟(jì)的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了，我們該怎么辦？恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中，總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此，作為一名理財(cái)師，建議和引導(dǎo)客戶進(jìn)行有效的分散投資也是一項(xiàng)很重要的職責(zé)。

2、當(dāng)投資預(yù)期變成泡影

任何投資者在作投資之前都會有一定的預(yù)期，這個預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗(yàn)、要么源于某一方的承諾。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財(cái)產(chǎn)品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶的預(yù)期，我們將會面臨非常嚴(yán)重的信任危機(jī)！

因此，我們必須積極面對并妥善處理客戶“‘預(yù)期’變‘遇欺’” 的心理。首先，投資前的溝通要全面。要讓客戶知道自己在干什么，不要利用客戶對自己的信賴將個人想法強(qiáng)加在客戶身上。其次，投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時。特別是一些浮動收益類產(chǎn)品，要讓客戶及時了解近況，潛意識的影響客戶調(diào)整預(yù)期。第三，當(dāng)產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn)，積極主動地與客戶溝通，詢求改善的發(fā)法。這時，可能有人要問了，我們在產(chǎn)品的設(shè)計(jì)和報(bào)價上沒有任何變通余地，如何改善？我的方法是：及時交流訊息（如基金客戶），選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦（如前期新股增殖客戶）等。

3、當(dāng)投資者草木皆兵

經(jīng)歷了股市的大起大落，許多投資者都有點(diǎn)草木皆兵。面對著這些被基金/股票傷透心的客戶，我們該怎么辦呢？

首先，了解客戶的真實(shí)想法是最重要的。這段時間開會的時候，總有同事問“股市不好，股票基金沒有人買。那債券基金為什么也沒有客戶?基金沒有人問也就罷了，為什么銀行理財(cái)產(chǎn)品也銷售冷淡？”。問題可能就在于沒有了解客戶的真實(shí)想法。其實(shí)，現(xiàn)在有很多客戶（特別是在偏遠(yuǎn)地區(qū)）分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財(cái)產(chǎn)品。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異，那肯定會被客戶全盤否決。其次，發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”。通常，每個人都有自己的活動圈子，找到這個“圈子”的中心或“喇叭”人物，通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變。這一點(diǎn)對于理財(cái)經(jīng)理日常工作是非常有效的。第三，利用同理心，利用自己豁達(dá)的投資心理影響客戶，使客戶慢慢轉(zhuǎn)變。

4、當(dāng)客戶問：我可以買了嗎？

“我可以買了嗎？”，這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個問題。

但是，我們經(jīng)常無力回答。答了，怕市場變幻判斷錯誤；不答，怕失去客戶。我的處理方式是：結(jié)合客戶需求與想法，明確看過去，辯證看未來。首先，明確地了解客戶的需求和想法。比如：如果客戶想買外匯，是有消費(fèi)需要還是個人投資。其次，明確掌握歷史走勢、現(xiàn)在的位置。并就這些問題與客戶進(jìn)行溝通，減少客戶對自己的決策依賴。第三，分析市場未來可能的情況，不同情況可能會給客戶帶來什么影響。讓客戶知道決策的可能結(jié)果。在以往客戶維護(hù)工作中這種方法還是很有效的，基本上沒有因?yàn)闆Q策的結(jié)果而產(chǎn)生客戶抱怨的情況。