第一篇：農(nóng)行柜臺簽約(個(gè)人銀商通業(yè)務(wù))操作步驟

農(nóng)行柜臺簽約（個(gè)人銀商通業(yè)務(wù)）操作步驟

《中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司銀商通業(yè)務(wù)客戶服務(wù)協(xié)議書》與《中國農(nóng)業(yè)銀行銀商通業(yè)務(wù)申請表》填寫模板參考如下，可提供給客戶參考填寫。

該兩個(gè)文件由農(nóng)行柜臺提供，如文件內(nèi)容有調(diào)整以農(nóng)行文件為準(zhǔn)。

《中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司銀商通業(yè)務(wù)

《中國農(nóng)業(yè)銀行銀商通業(yè)務(wù)申請表》填寫

農(nóng)行柜臺簽約FAQ F：辦理農(nóng)行現(xiàn)場簽約的時(shí)間？辦理什么業(yè)務(wù)? Q：工作日9點(diǎn)-16點(diǎn)，辦理“個(gè)人銀商通簽約”業(yè)務(wù)。

F：簽約后有出入金限額嗎？

Q：已簽約的所有銀行均無出入金限額。

F：哪類農(nóng)行可以辦理個(gè)人銀商通簽約業(yè)務(wù)？

Q：農(nóng)行客服答復(fù)：原則上所有農(nóng)行均可辦理。但通?！胺掷硖?、儲蓄所”性質(zhì)的因?yàn)榧墑e較低，所以沒有給到權(quán)限，建議到農(nóng)行的“支行營業(yè)部”辦理。

F：辦理農(nóng)行現(xiàn)場簽約時(shí)需要攜帶哪些資料？

Q：本人身份證件、本人農(nóng)行儲蓄卡、本人交易賬號，知曉：九州郵幣卡交易中心市場編號（81220000）

F：辦理農(nóng)行現(xiàn)場簽約，是否需交易中心出具證明？

Q：不需交易中心出具任何證明?！吨袊r(nóng)業(yè)銀行股份有限公司銀商通業(yè)務(wù)客戶服務(wù)協(xié)議書》、《中國農(nóng)業(yè)銀行銀商通業(yè)務(wù)申請表》均由農(nóng)行柜臺提供。

F：銀行柜臺問我辦理的銀商通業(yè)務(wù)類型是什么？ Q：保證金賬戶（可參考兩個(gè)文件模板）。

F：客戶已用農(nóng)行卡簽約其他交易所，該卡是否可再簽約九州？ Q：可以。

F：銀行辦理需要多長時(shí)間可以完成？

Q：不排隊(duì)的情況下，5分鐘左右即可辦理簽約完成，簽約完成即可出入金操作。

F：如郵幣卡賬戶信息（如姓名、身份證號等）與簽約信息不符，無法簽約怎么辦？

Q：需聯(lián)系九州郵幣卡客服先行修改賬戶信息，需與簽約信息一致，銀行柜臺方可辦理成功。

F：辦理簽約的農(nóng)行儲蓄卡，是否需開通網(wǎng)盾或網(wǎng)上銀行？ Q：只需一張普通的儲蓄卡即可，無需開通其他功能。

第二篇：農(nóng)行個(gè)人網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬操作步驟解說

農(nóng)行個(gè)人網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬操作步驟

一、登錄進(jìn)入個(gè)人網(wǎng)銀首頁后如下界面中可以看到幾個(gè)選項(xiàng)卡：

二、點(diǎn)選“轉(zhuǎn)賬匯款”，如圖：?！拔业馁~戶”隔壁就是“轉(zhuǎn)賬匯款”

三、選擇“單筆轉(zhuǎn)賬”，如圖：

四、進(jìn)入“單筆轉(zhuǎn)賬”后出現(xiàn)像表一樣的界面： ；

1．“轉(zhuǎn)出賬戶”直接就是你自己的卡號了，下拉小三角點(diǎn)開選取即可

2．客戶分組不用理會，直接跳過

3．“轉(zhuǎn)入賬戶”那行，最右邊有個(gè)“”，點(diǎn)擊進(jìn)入

4．點(diǎn)選“新增收款方”后出來需要填寫新增收款方的信息卡，如圖：

5．根據(jù)你要轉(zhuǎn)的賬戶輸入賬號及用戶名，收款人賬戶所在地就看你轉(zhuǎn)入的卡在哪里開的了，如果是義烏的你就直接選擇：“”。

6．新增的最后一步“”

7．會提示輸入密碼，輸入完就OK了。

8．新增收款方完成后會回到單筆轉(zhuǎn)賬的頁面，繼續(xù)完成剛才的操作

9．輸入需要轉(zhuǎn)的金額多少“填寫小寫的就可以了，填完后大寫那里系統(tǒng)會自動跳出來的

10．農(nóng)行有個(gè)可以免費(fèi)短信通知用戶的，很方便，如圖： ”，直接在右邊框框中輸入手機(jī)號碼即可

11．點(diǎn)擊提交后會自動跳到“轉(zhuǎn)賬確認(rèn)”，例如：

12．輸入交易密碼，在“支付密碼”那里，右邊的框框點(diǎn)一下會出來數(shù)字鍵，如圖：

這里是必須用鼠標(biāo)點(diǎn)擊數(shù)字進(jìn)行輸入密碼的。

13．然后點(diǎn)擊提交，再輸入密碼再按K寶上的確認(rèn)鍵，轉(zhuǎn)款完成！

第三篇：中國農(nóng)業(yè)銀行銀商通業(yè)務(wù)客戶服務(wù)協(xié)議書

中國農(nóng)業(yè)銀行銀商通業(yè)務(wù)客戶服務(wù)協(xié)議書

（客戶--銀行聯(lián)）

甲方：

姓名/名稱：證件類型：證 件 號 碼： □□□□□□□□□□□□□□□□□□

銀行結(jié)算賬號：□□□□□□□□□□□□□□□□□□□

交易市場名稱：交易保證金賬號：□□□□□□□貨款結(jié)算賬號：□□□□□□□

聯(lián)系電話/手機(jī)：地址：

乙方：中國農(nóng)業(yè)銀行

聯(lián)系電話：地址：

第一條依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)并參照《大宗商品電子交易規(guī)范》（GB/T18769—2003），甲方同意使用乙方提供的銀商通業(yè)務(wù)服務(wù)（以下簡稱本服務(wù)）。

第二條本服務(wù)是指甲方通過乙方提供的物理或電子渠道，實(shí)現(xiàn)大宗商品交易市場（以下簡稱“市場”）交易保證金/貨款結(jié)算賬戶與其在乙方開立的個(gè)人/機(jī)構(gòu)投資者銀行結(jié)算賬戶之間資金劃轉(zhuǎn)的金融服務(wù)。

第三條甲方在乙方指定營業(yè)機(jī)構(gòu)開通本服務(wù)時(shí)，若甲方為個(gè)

人投資者，需提供本人有效身份證件、在乙方開立的銀行結(jié)算賬戶信息等資料；若甲方為機(jī)構(gòu)投資者，需提供授權(quán)代理人的有效身份證件、工商營業(yè)執(zhí)照原件及加蓋公章的復(fù)印件或組織機(jī)構(gòu)代碼證原件及加蓋公章的復(fù)印件、單位法定代表人授權(quán)書原件、單位法定代表人身份證原件及加蓋公章的復(fù)印件、在乙方開立的銀行結(jié)算賬戶信息等資料。甲方須對所提供上述資料的真實(shí)性、有效性、完整性負(fù)責(zé)。

甲方應(yīng)同時(shí)與其開戶市場簽署業(yè)務(wù)服務(wù)協(xié)議，并遵守市場的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定。

第四條甲方開通本業(yè)務(wù)后，乙方為甲方提供以下服務(wù)：

（一）將資金從銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)入資金賬戶；

（二）將資金從資金賬戶轉(zhuǎn)入銀行結(jié)算賬戶；

（三）變更本服務(wù)對應(yīng)的銀行結(jié)算賬戶，但乙方與甲方開戶的市場另有約定的，從其約定；

（四）查詢銀行結(jié)算賬戶余額、資金賬戶余額。

第五條甲方向乙方支付服務(wù)費(fèi)。收費(fèi)方式、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)以乙方公告為準(zhǔn)。

第六條甲方轉(zhuǎn)賬單筆最高限額、單日轉(zhuǎn)出最多次數(shù)、轉(zhuǎn)賬開放時(shí)間等具體規(guī)定以甲方開戶的市場規(guī)定為準(zhǔn)。

甲方轉(zhuǎn)賬金額必須在甲方的銀行結(jié)算賬戶或資金賬戶可取資金額度內(nèi)，超過相應(yīng)額度而導(dǎo)致資金無法劃轉(zhuǎn)的，乙方不承擔(dān)責(zé)任。

第七條甲方通過乙方或甲方開戶市場提供的交易委托渠道進(jìn)

行轉(zhuǎn)賬交易時(shí)，必須使用甲方自行設(shè)定的相應(yīng)密碼。凡使用該密碼進(jìn)行的銀商通交易，均視作甲方親自辦理。甲方應(yīng)妥善保管各渠道交易密碼，及時(shí)核對各賬戶余額，因甲方交易密碼失密（包括但不限于該密碼被破解、被盜取等原因）造成的損失，乙方不承擔(dān)責(zé)任。

第八條甲方銀行結(jié)算賬戶卡折或相關(guān)憑證遺失或被盜后，須及時(shí)辦理掛失手續(xù)，因甲方未及時(shí)辦理掛失手續(xù)而引起的責(zé)任或造成的損失，由甲方承擔(dān)。

第九條甲方要求終止本服務(wù)的，應(yīng)向其開戶市場申請解約。乙方不受理解約業(yè)務(wù)。本服務(wù)終止之前，甲方不得將本服務(wù)對應(yīng)的銀行結(jié)算賬戶銷戶。

第十條甲方承諾：通過甲方開戶市場向乙方發(fā)送的任何指令均已經(jīng)甲方與市場協(xié)商一致，即乙方有理由相信對于市場發(fā)來的任何指令，甲方均已同意。乙方有權(quán)依據(jù)該指令對甲方銀行結(jié)算賬戶、資金賬戶進(jìn)行處理。

第十一條甲方如因下列原因不能正常使用本服務(wù)時(shí)，乙方享有免責(zé)權(quán)利。

（一）甲方資金賬戶或銀行結(jié)算賬戶發(fā)生掛失、銷戶或被依法凍結(jié)等情形；

（二）因甲方資金賬戶或銀行結(jié)算賬戶資金余額不足而導(dǎo)致委托交易不成功；

（三）由于非乙方因素導(dǎo)致的電子指令信息無法辨認(rèn)、接收及處理的；

（四）銀行結(jié)算賬戶或資金賬戶已銷戶或授權(quán)賬戶已撤銷授權(quán)；

（五）因甲方開戶市場與乙方解除銀商通業(yè)務(wù)合作，而造成的損失；

（六）甲方在其開戶市場規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí)間之外下達(dá)指令的。

第十二條甲方資金賬戶或銀行結(jié)算賬戶資金金額出現(xiàn)異常時(shí)，甲方不得支取或動用非正常部分資金，并應(yīng)立即與乙方及甲方開戶市場聯(lián)系。如因甲方支取或動用該資金造成乙方損失的，甲方應(yīng)負(fù)返還義務(wù)，返還包括支取或動用的非正常資金及由該資金所獲得的收益，否則乙方享有對甲方資金賬戶、銀行結(jié)算賬戶及持倉合約相應(yīng)資金的處置權(quán)。

第十三條乙方已與甲方開戶市場簽訂了《銀商通業(yè)務(wù)合作協(xié)議》，共同為甲方提供銀商通業(yè)務(wù)服務(wù)，甲方對該合作協(xié)議的內(nèi)容及相關(guān)各方的權(quán)利、義務(wù)、責(zé)任均已知悉。

甲方與其開戶市場的任何糾紛、爭議由其與開戶市場自行解決，與乙方無關(guān)。

第十四條雙方在履行本協(xié)議的過程中如有任何反本協(xié)議條款的行為，守約方有權(quán)要求違約方承擔(dān)違約責(zé)任及賠償因其違約行為而給守約方造成的損失。

第十五條 因戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力以及非當(dāng)事人過錯(cuò)造成的網(wǎng)絡(luò)故障、系統(tǒng)運(yùn)行故障等情形，致使一方或雙方無法履行本協(xié)議約定的義務(wù)的，不承擔(dān)違約責(zé)任。

第十六條 因履行本協(xié)議所引起的及與本協(xié)議有關(guān)的糾紛，雙方應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成時(shí)，應(yīng)向乙方所在地法院提起訴訟。

第十七條本協(xié)議經(jīng)雙方簽字蓋章，于乙方和交易市場為甲方成功開通本業(yè)務(wù)之日起生效。

第十八條若出現(xiàn)以下情況，本協(xié)議自動失效：

（一）經(jīng)甲方申請，交易市場撤銷本服務(wù)；

（二）甲方開戶市場與乙方解除銀商通合作關(guān)系；

（三）監(jiān)管部門要求解除本服務(wù)；

（四）法律另有規(guī)定的。

第十九條本協(xié)議一式兩份，甲、乙雙方各執(zhí)一份，具有同等效力。

第二十條雙方確認(rèn)并聲明：

（一）甲方具有合法的市場會員資格，不存在法律、法規(guī)、規(guī)章和交易規(guī)則禁止或限制其投資大宗商品交易的情形；

（二）甲方保證其資金來源合法，其向乙方提供的所有證件、資料均合法、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和有效。甲方資料發(fā)生變化時(shí)，甲方必須及時(shí)通知乙方并辦理相關(guān)變更手續(xù)。

（三）甲方同意遵守有關(guān)法律法規(guī)及市場交易規(guī)則。

（四）乙方已提請甲方注意對本合同各條款作全面、準(zhǔn)確的理解，并應(yīng)甲方要求就本協(xié)議的相關(guān)條款進(jìn)行了充分的解釋說明。雙方對本合同含義認(rèn)識一致。雙方理解并同意，今后所進(jìn)行的一切銀商通業(yè)務(wù)委托及相關(guān)業(yè)務(wù)活動均受本協(xié)議之約束；

（五）乙方已向甲方清楚揭示大宗商品交易的投資風(fēng)險(xiǎn)，甲方清楚認(rèn)識并愿意承擔(dān)大宗商品交易投資風(fēng)險(xiǎn)。

甲方（簽字或簽章）：

年月

乙方（業(yè)務(wù)專用章）：經(jīng)辦人（簽章）：年月日日

第四篇：工商銀行銀商系統(tǒng)個(gè)人網(wǎng)銀操作流程(最新)

工商銀行個(gè)人網(wǎng)銀簽約、解約操作流程 登錄網(wǎng)銀，在上方右側(cè)點(diǎn)擊進(jìn)入“銀商銀權(quán)轉(zhuǎn)賬”功能模塊。

1.網(wǎng)上簽約：

在屏幕左側(cè)選擇“交易市場產(chǎn)品”

找到“天津渤海商品交易所股份有限公司”并選擇“注冊”

仔細(xì)閱讀“中國工商銀行集中式銀商轉(zhuǎn)賬協(xié)議”并點(diǎn)擊“同意”

在“交易資金賬號”輸入九位交易代碼，并選擇自己的結(jié)算賬戶，點(diǎn)擊“提交”

2.網(wǎng)上解約：

在屏幕左側(cè)選擇“我的交易市場”

屏幕右側(cè)的操作欄點(diǎn)擊“更多”

選擇“注銷”

點(diǎn)擊“確認(rèn)”解約。

3.網(wǎng)銀出入金：

屏幕右側(cè)的操作欄點(diǎn)擊“入金”或“出金”

輸入入金金額并選擇摘要內(nèi)容，點(diǎn)擊“提交”

輸入出金金額并點(diǎn)擊“提交”

4.銀行帳號變更：

屏幕右側(cè)的操作欄點(diǎn)擊“更多”

選擇“變更賬戶”

選擇新的銀行結(jié)算賬戶并點(diǎn)擊“提交”

第五篇：豫銀監(jiān)通(2009)8號信托公司證券投資業(yè)務(wù)操作指引

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會河南監(jiān)管局文件

豫銀監(jiān)通[2009] 8號

河南銀監(jiān)局關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)

<信托公司證券投資信托業(yè)務(wù)操作指引>的通知》的通知

各銀監(jiān)分局，各國有商業(yè)銀行河南省分行、股份制商業(yè)銀行鄭州分行，中國郵政儲蓄銀行河南省分行，中原、百瑞信托公司：

現(xiàn)將《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)<信托公司證券投資信托業(yè)務(wù)操作指引>的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2009] 11號）轉(zhuǎn)發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會河南監(jiān)管局

二○○九年二月五日

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會文件

銀監(jiān)發(fā)[2009] 11號

中國銀臨會關(guān)于印發(fā)《信托公司證券投資信托業(yè)務(wù)操作指引》的通知

各銀監(jiān)局，各國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，郵政儲蓄銀行，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司：

現(xiàn)將《信托公司證券投資信托業(yè)務(wù)操作指引》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

請各銀監(jiān)局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

二○○九年一月十三日

信托公司證券投資信托業(yè)務(wù)操作指引

第一條

為進(jìn)一步規(guī)范信托公司證券投資信托業(yè)務(wù)的經(jīng)營行為，保障證券投資信托各方面當(dāng)事人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國信托法》和《信托公司管理辦法》等法律、法規(guī)和規(guī)章，制定本指引。

第二條

本指引所稱證券投資信托業(yè)務(wù)，是指信托公司將集合信托計(jì)劃或者單獨(dú)管理的信托產(chǎn)品項(xiàng)下資金投資于依法公開發(fā)行并在符合法律規(guī)定的交易場所公開交易的證券的經(jīng)營行為。

第三條

信托公司從事證券投資信托業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合以下規(guī)定：

（一）依據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定建立了完善的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，且有效執(zhí)行。

（二）為證券投資信托業(yè)務(wù)配備相適應(yīng)的專業(yè)人員，直接從事證券投資信托的人員5人以上，其中至少3名具備3年以上從事證券投資業(yè)務(wù)的經(jīng)歷。

（三）建立前、中、后臺分開的業(yè)務(wù)操作流程

（四）具有滿足證券投資信托業(yè)務(wù)需要的IT系統(tǒng)。

（五）固有資產(chǎn)狀況和流動性良好，符合監(jiān)管要求。

（六）最近一年沒有違法違規(guī)行為受到行政處罰。

（七）中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第四條

信托公司開展證券投資信托業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)有清晰的發(fā)展規(guī)劃，制定符合自身特點(diǎn)的證券投資信托業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略，業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并經(jīng)董事會批準(zhǔn)后執(zhí)行。

風(fēng)險(xiǎn)管理制度包括但不限于投資管理、授權(quán)管理、營銷推介管理和委托人風(fēng)險(xiǎn)適應(yīng)性調(diào)查、證券交易經(jīng)紀(jì)商選擇、合規(guī)審查管理、市場風(fēng)險(xiǎn)管理、操作風(fēng)險(xiǎn)管理、IT系統(tǒng)和信息安全、估值與核算、信息披露管理等內(nèi)容。

第五條

信托公司應(yīng)當(dāng)選擇符合以下要求的中資商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行作為證券投資信托財(cái)產(chǎn)的保管人：

（一）具有獨(dú)立的資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部門，配備熟悉證券投資信托業(yè)務(wù)的專業(yè)人員。

（二）有保管信托財(cái)產(chǎn)的條件。

（三）有安全高效的清算、交割和估值系統(tǒng)。

（四）有滿足保管業(yè)務(wù)需要的場所、配備獨(dú)立的監(jiān)控系統(tǒng)。

（五）中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他要求。

第六條

證券投資信托財(cái)產(chǎn)保管人應(yīng)履行以下職責(zé)：

（一）安全保管信托財(cái)產(chǎn)。

（二）監(jiān)督和核查信托財(cái)產(chǎn)管理運(yùn)用是否符合法律法規(guī)規(guī)定和合同約定。

（三）復(fù)核信托公司核算的信托單位凈值和信托財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告。

（四）監(jiān)督和核實(shí)信托公司報(bào)酬和費(fèi)用的計(jì)提和支付。

（五）核實(shí)信托利益分配方案。

（六）對信托資金管理定期報(bào)告和信托資金運(yùn)用及收益情況表出具意見。

（七）定期向信托公司出具保管報(bào)告，由信托公司提供給委托人。

（八）法律法規(guī)規(guī)定及當(dāng)事人約定的其他職責(zé)。

第七條

信托公司應(yīng)當(dāng)對證券投資信托委托人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)適合性調(diào)查，了解委托人的需求和風(fēng)險(xiǎn)偏好，向其推介適宜的證券投資信托產(chǎn)品，并保存相關(guān)記錄。

前款所稱委托人，應(yīng)當(dāng)符合《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》的有關(guān)規(guī)定。第八條

信托公司擬推出的證券投資信托產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)具備明確的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并進(jìn)行詳盡、易懂的描述，便與委托人甄別風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)聲明“信托公司、證券投資信托業(yè)務(wù)人員等相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員的過往業(yè)績不代表該信托產(chǎn)品未來運(yùn)作的實(shí)際效果”。第九條

信托公司在推介證券投資信托產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)制作詳細(xì)的推介計(jì)劃書，制定統(tǒng)一的推介流程，并對推介人員進(jìn)行上崗前培訓(xùn)。信托公司應(yīng)當(dāng)要求推介人員充分揭示證券投資產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，保留推介人員的相關(guān)推介記錄。

第十條

信托文件應(yīng)當(dāng)明確約定信托資金投資方向、投資策略、投資比例限制等內(nèi)容，明確約定是否設(shè)置止損線和設(shè)置原則。

信托文件約定設(shè)置止損線的，應(yīng)明確止損的具體條件、操作方式等事項(xiàng)。

第十一條

信托公司應(yīng)當(dāng)在證券投資信托成立后10個(gè)工作日內(nèi)向中國銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告，報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括但不限于產(chǎn)品可行性分析、信托文件、風(fēng)險(xiǎn)申明書、信托資金運(yùn)用方向和投資策略、主要風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理措施說明、信托資金管理報(bào)告主要內(nèi)容及格式、推介方案及主要推介內(nèi)容、證券投資信托團(tuán)隊(duì)簡介及人員簡歷等內(nèi)容。

第十二條

信托公司開展證券投資信托業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與公司固有財(cái)產(chǎn)證券投資業(yè)務(wù)建立嚴(yán)格的“防火墻”制度，實(shí)施人員、操作和信息的獨(dú)立運(yùn)作，嚴(yán)格禁止各種形式的利益輸送。

第十三條

信托公司應(yīng)當(dāng)對信托經(jīng)理的投資權(quán)限進(jìn)行書面授權(quán)，并監(jiān)督信托經(jīng)理嚴(yán)格按照信托合同約定的投資方向、投資策略和相應(yīng)的投資權(quán)限運(yùn)作證券投資信托財(cái)產(chǎn)。

第十四條

信托公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)市場情況以及不同業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，確定適當(dāng)?shù)念A(yù)警線，并逐日盯市。

信托公司管理信托文件約定設(shè)置止損線的信托產(chǎn)品，應(yīng)根據(jù)盯市結(jié)果和信托文件約定，及時(shí)采取相應(yīng)措施。

第十五條

信托公司辦理證券投資信托業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定和信托文件約定，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地進(jìn)行信息披露。

第十六條

信托公司辦理集合管理的證券投資信托業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按以下要求披露信托單位凈值：

（一）至少每周一次在公司網(wǎng)站公布信托單位凈值。

（二）至少每30日一次向委托人、受益人寄送信托單位凈值書面材料。

（三）隨時(shí)應(yīng)委托人、受益人要求披露上一個(gè)交易日信托單位凈值。

第十七條

證券投資信托有下列情形之一的，信托公司應(yīng)當(dāng)在兩個(gè)工作日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告向委托人、受益人披露，并向監(jiān)管機(jī)關(guān)報(bào)告。

（一）受益人大會的召開。

（二）提前終止信托合同。

（三）更換第三方顧問、保管人、證券交易經(jīng)紀(jì)人。

（四）信托公司的法定名稱、住所發(fā)生變更。

（五）信托公司的董事長、總經(jīng)理及信托經(jīng)理發(fā)生變動。

（六）涉及信托公司管理職責(zé)、信托財(cái)產(chǎn)的訴訟。

（七）信托公司、第三方顧問受到中國銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)或其他監(jiān)管部門的調(diào)查。

（八）信托公司及其董事長、總經(jīng)理、信托經(jīng)理受到行政處罰。

（九）關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)。

（十）收益分配事項(xiàng)。

（十一）信托財(cái)產(chǎn)凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)百分之零點(diǎn)五（含）以上。

（十二）中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他事項(xiàng)。

第十八條

信托公司管理證券投資信托，可收取管理費(fèi)和業(yè)績報(bào)酬，除管理費(fèi)和業(yè)績報(bào)酬外，信托公司不得收取任何其他費(fèi)用；信托公司收取管理費(fèi)和業(yè)績報(bào)酬的方式和比例，須在信托文件中事先約定，但業(yè)績報(bào)酬僅在信托計(jì)劃終止且實(shí)現(xiàn)盈利時(shí)提取。

第十九條

信托公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照財(cái)政部印發(fā)的《信托業(yè)務(wù)會計(jì)核算辦法》處理證券投資信托的收入和支出，不得擴(kuò)大費(fèi)用列支范圍。

第二十條

信托公司應(yīng)建立與證券投資信托業(yè)務(wù)相適應(yīng)的員工約束與激勵(lì)機(jī)制。

第二十一條

證券投資信托設(shè)立后，信托公司應(yīng)當(dāng)親自處理信托事務(wù)，自主決策，并親自履行向證券交易經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)下達(dá)交易指令的義務(wù)，不得將投資管理職責(zé)委托他人行使。

信托文件事先另有約定的，信托公司可以聘請第三方為證券投資信托業(yè)務(wù)提供投資顧問服務(wù)，但投資顧問不得代為實(shí)施投資決策。聘請第三方顧問的費(fèi)用由信托公司從收取的管理費(fèi)和業(yè)績報(bào)酬中支忖。

第二十二條

信托公司聘請的第三方顧問應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）依法設(shè)立的公司或合伙企業(yè)，且沒有重大違法違規(guī)記錄。

（二）實(shí)收資本金不低于人民幣l000萬元。

（三）有合格的證券投資管理和研究團(tuán)隊(duì)，團(tuán)隊(duì)主要成員通過證券從業(yè)資格考試，從業(yè)經(jīng)驗(yàn)不少于3年，且在業(yè)內(nèi)具有良好的聲譽(yù)，無不良從業(yè)記錄，并有可追溯的證券投資管理業(yè)績證明。

（四）有健全的業(yè)務(wù)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)控制體系，有規(guī)范的后臺管理制度和業(yè)務(wù)流程。

（五）有固定的營業(yè)場所和與所從事業(yè)務(wù)相適應(yīng)的軟硬件設(shè)施。

（六）與信托公司沒有關(guān)聯(lián)關(guān)系。

（七）中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第二十三條

信托公司應(yīng)當(dāng)就第三方顧問的管理團(tuán)隊(duì)基本情況、從業(yè)記錄和過往業(yè)績等開展盡職調(diào)查，并在信托文件中載明有關(guān)內(nèi)容。

信托公司應(yīng)當(dāng)制定第三方顧問選聘規(guī)程，并向中國銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第二十四條

信托公司開展證券投資信托業(yè)務(wù)不得有以下行為：

（一）以任何方式承諾信托資金不受損失，或者以任何方式承諾信托資金的最低收益。

（二）為證券投資信托產(chǎn)品設(shè)定預(yù)期收益率。

（三）不公平地對待其管理的不同證券投資信托。

（四）利用所管理的信托財(cái)產(chǎn)為信托公司，或者為委托人、受益人之外的第三方謀取不正當(dāng)利益或進(jìn)行利益輸送。

（五）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他違法違規(guī)證券活動。

（六）法律法規(guī)和中國銀監(jiān)會禁止的其他行為。第二十五條

本指引由中國銀監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。第二十六條

本指引自印發(fā)之日起施行。

主題詞：金融監(jiān)管

信托公司

通知

內(nèi)部發(fā)送：辦公廳、非銀部、法規(guī)部、銀行一部、銀行二部、銀行三部、銀行四部、合作部、創(chuàng)新監(jiān)管部。

（共印115份）聯(lián)系人：栗博

聯(lián)系電話：66279143

校對：栗博 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳

二○○九年二月三日印發(fā)

主題詞：信托公司監(jiān)管

指引

轉(zhuǎn)發(fā)

通知

內(nèi)部發(fā)送：支德勤局長、陳益民副局長，辦公室、非銀行處、法規(guī)處、非現(xiàn)場一處、現(xiàn)場一處、股份處。

聯(lián)系人：宋菁菁

聯(lián)系電話：0371-69332715

（共印28份）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會河南監(jiān)管局辦公室

2009年2月5日印發(fā)