第一篇：新保合[2009]11號關(guān)于下發(fā)《新華人壽保險股份有限公司反洗錢培訓(xùn)宣傳管理辦法》的通知

新華人壽保險股份有限公司文件

[2009]11號

關(guān)于下發(fā)《新華人壽保險股份有限公司 反洗錢培訓(xùn)宣傳管理辦法》的通知

各中心、各部門、各分公司：

為使公司各級人員樹立風(fēng)險意識、法律意識，了解反洗錢相關(guān)法律法規(guī)的具體規(guī)定和要求，掌握必要的反洗錢業(yè)務(wù)技能，達到規(guī)范公司反洗錢培訓(xùn)與宣傳工作的目的，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》的相關(guān)要求，特制定《新華人壽保險股份有限公司反洗錢培訓(xùn)宣傳管理辦法》，請遵照執(zhí)行。

特此通知

附件：新華人壽保險股份有限公司反洗錢培訓(xùn)宣傳管理辦法

二〇〇九年九月二十四日

附件： 新華人壽保險股份有限公司 反洗錢培訓(xùn)宣傳管理辦法

第一章 總 則

第一條 為使公司各級人員樹立風(fēng)險意識、法律意識，了解反洗錢法律法規(guī)的具體規(guī)定和要求，掌握必要的反洗錢業(yè)務(wù)技能，達到規(guī)范公司反洗錢培訓(xùn)與宣傳工作的目的，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》的相關(guān)要求，特制定本管理辦法。

第二條 本管理辦法所稱反洗錢培訓(xùn)與宣傳，是指對反洗錢法律、法規(guī)以及相關(guān)知識進行培訓(xùn)和宣傳。

第三條 反洗錢培訓(xùn)與宣傳實行統(tǒng)一管理、分工負責(zé)的原則。公司反洗錢工作委員會和各級反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的牽頭部門負責(zé)反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作的日常管理以及相關(guān)的組織協(xié)調(diào)工作，相關(guān)業(yè)務(wù)部門負責(zé)涉及本部門業(yè)務(wù)管理范圍內(nèi)反洗錢相關(guān)知識的培訓(xùn)與宣傳。

第四條 各分公司應(yīng)結(jié)合實際情況，制定本機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)與宣傳制度，通過落實年度反洗錢培訓(xùn)與宣傳計劃，確保各級人員了解和熟悉反洗錢的法律法規(guī)和公司制定的有關(guān)反洗錢工作的相關(guān)規(guī)定，履行相應(yīng)的法律責(zé)任和行政責(zé)任。

第二章 反洗錢培訓(xùn)

第五條 反洗錢培訓(xùn)對象

反洗錢培訓(xùn)針對不同對象進行分層次的培訓(xùn)：

一、反洗錢工作管理人員，包括反洗錢工作委員會或反洗錢工作組成員、反洗錢專崗等。

二、公司其他業(yè)務(wù)管理人員。三、一線人員，具體包括直接面對客戶的柜面客服人員；各業(yè)務(wù)渠道所有銷售人員。

第六條 反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容

一、基礎(chǔ)知識培訓(xùn)。包括洗錢及反洗錢的概念、特征、過程、手法、危害及其發(fā)展變化趨勢；反洗錢的體系、戰(zhàn)略目標(biāo)、制度框架以及公司各部門在反洗錢體系中的作用、職責(zé)等；

二、法律法規(guī)培訓(xùn)。全面講解反洗錢立法的過程，介紹有關(guān)條款立法的本意；深入宣導(dǎo)已頒發(fā)的反洗錢法規(guī)，全面掌握法規(guī)規(guī)定的各項大額和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)；對國家新出臺的反洗錢法律、法規(guī)和政策，及時組織學(xué)習(xí)和培訓(xùn)；

三、業(yè)務(wù)實操培訓(xùn)。結(jié)合國際、國內(nèi)反洗錢最新動態(tài)和最新反洗錢案例，了解國際國內(nèi)反洗錢形式和最新的洗錢手法，采用以案說法等方式，介紹反洗錢的經(jīng)驗與技巧，以及最新的反洗錢技術(shù)，對公司的反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)進行操作演示等，穩(wěn)步提高金融從業(yè)人員的警覺性和反洗錢技能，特別是在實際工作中識別可疑交易的能力；

四、其它相關(guān)知識的培訓(xùn)。針對反洗錢活動的復(fù)雜性、專業(yè)性、國際性、隱蔽性和高智能等特點，加大對反洗錢關(guān)鍵崗位人員法律、財務(wù)、會計、審計、計算機、外語等相關(guān)知識的綜合性培訓(xùn)，有針對性地提高反洗錢人員的綜合素質(zhì)。

第七條 反洗錢培訓(xùn)方式

反洗錢培訓(xùn)方式遵循“不同對象、不同方式；不同層次、不同內(nèi)容”的原則。培訓(xùn)方式可靈活多樣，對公司各級管理人員，其中包括反洗錢工作小組及反洗錢工作委員會成員，可采取專題培訓(xùn)、晨會、自學(xué)等多種方式，每年培訓(xùn)學(xué)時不少于3學(xué)時；各業(yè)務(wù)渠道銷售人員可在繼續(xù)教育中安排反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容，每年培訓(xùn)學(xué)時不少于2學(xué)時。每年各機構(gòu)對全體員工的反洗錢培訓(xùn)至少一次，新員工上崗必須進行反洗錢培訓(xùn)。

第八條 反洗錢培訓(xùn)管理

每年年初，各機構(gòu)要制定本機構(gòu)的反洗錢培訓(xùn)計劃。對反洗錢培訓(xùn)計劃、培訓(xùn)次數(shù)、人數(shù)、內(nèi)容、資料、形式、測試、考核以及培訓(xùn)評估等有關(guān)資料應(yīng)及時進行歸檔、留存，以便于監(jiān)管部門和上級機構(gòu)進一步的評估和考核。各機構(gòu)也應(yīng)建立培訓(xùn)效果評估機制，確保反洗錢培訓(xùn)取得實效。

第三章 反洗錢宣傳

第九條 開展反洗錢宣傳是增加公司員工和社會各界反洗錢意識、營造良好的反洗錢社會氛圍、推動反洗錢工作深入開展的重要舉措。各分支機構(gòu)都應(yīng)積極開展反洗錢宣傳，有利于擴大反洗錢工作的影響力，促進反洗錢工作不斷發(fā)展。

第十條 反洗錢宣傳的對象主要是公司客戶或是潛在客戶，以及公司內(nèi)外勤人員。

第十一條 反洗錢宣傳的內(nèi)容主要包括以下內(nèi)容：

一、洗錢活動的基本特征；

二、金融機構(gòu)的反洗錢義務(wù)；

三、反洗錢的法律法規(guī)；

四、我國反洗錢工作的進展；

五、公司反洗錢工作的先進事跡；

六、其它要宣傳的內(nèi)容。

第十二條 反洗錢宣傳形式可以多種多樣。例如：條幅、反洗錢知識介紹、反洗錢工作簡報、反洗錢專欄等等。各機構(gòu)每年至少開展一至二次反洗錢宣傳活動，宣傳工作要符合各級人民銀行的相關(guān)要求。

第四章 附則

第十三條 本管理辦法自發(fā)文之日起執(zhí)行。各分支機構(gòu)還應(yīng)在本規(guī)定的基礎(chǔ)上，制定相應(yīng)的實施細則，并同時抄送同級人民銀行。

二〇〇九年九月十七日

主題詞：下發(fā) 反洗錢 管理辦法 通知 抄 報：董事長、監(jiān)事長、總裁室

抄 送：中國人民銀行反洗錢局

校 對：陳穎慧

打印 44份

新華人壽保險股份有限公司 二○○九年九月二十七日印發(fā)

第二篇：新保合[2009]5號關(guān)于印發(fā)《新華人壽保險股份有限公司反洗錢保密管理辦法》的通知

新華人壽保險股份有限公司文件

新保合[2009]5號

關(guān)于印發(fā)《新華人壽保險股份有限公司 反洗錢保密管理辦法》的通知

各中心、各部門、各分公司：

現(xiàn)將《新華人壽保險股份有限公司反洗錢保密管理辦法》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。特此通知

附件：新華人壽保險股份有限公司反洗錢保密管理辦法

二○○九年五月四日

附件：

新華人壽保險股份有限公司

反洗錢保密管理辦法

第一章 總 則

第一條 為嚴(yán)格保守反洗錢工作的秘密，防止失密、泄密事件的發(fā)生，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《新華人壽保險股份有限公司反洗錢管理辦法》、《新華人壽保險股份有限公司保密管理辦法》（新保辦[2003]13號）的相關(guān)規(guī)定，結(jié)合公司的具體情況，制定本辦法。

第二條 公司各級人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)保密；非依法規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。

第三條 公司各級人員應(yīng)當(dāng)對報告大額和可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個人提供。

第四條公司各級人員配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動等有關(guān)反洗錢工作信息應(yīng)予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。

第二章 管理機構(gòu)及人員

第五條公司反洗錢保密管理機構(gòu)分為兩級：

（一）各級機構(gòu)的反洗錢工作委員會或反洗錢工作小組為反洗錢保密管理的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)。其主要職能是貫徹執(zhí)行國家有關(guān)反洗錢保密的法律、法規(guī)和政策；反洗錢工作小組領(lǐng)導(dǎo)

人負責(zé)確定涉密人員名單（參與或配合監(jiān)管機關(guān)進行反洗錢可疑調(diào)查），審批有關(guān)涉密事項及有關(guān)的獎懲決定。

（二）反洗錢保密工作管理由各級機構(gòu)辦公室負責(zé)。其職責(zé)為貫徹執(zhí)行國家的有關(guān)反洗錢保密法規(guī)、政策；按反洗錢工作小組的決定，布置、督促、檢查本公司的反洗錢保密工作；指導(dǎo)并組織實施追查失密、泄密事件；組織保密宣傳，開展保密教育。

第六條 反洗錢工作人員應(yīng)遵守以下保密守則：

（一）不在私人通訊中涉及反洗錢相關(guān)資料；

（二）不在不利于保密的地方談?wù)摲聪村X相關(guān)信息；

（三）不在不利于保密的地方存放反洗錢相關(guān)資料；

（四）不在反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)外上報反洗錢相關(guān)數(shù)據(jù)；

（五）未經(jīng)批準(zhǔn)，不得隨身攜帶反洗錢相關(guān)資料。

第三章 密級和密級的確定

第七條 與反洗錢工作有關(guān)秘密分為三個等級：絕密、機密、秘密。

（一）絕密是最重要的秘密，泄露會使國家安全和利益遭受特別嚴(yán)重的損失。配合人民銀行或公安進行的反洗錢調(diào)查的案例，以及中國反洗錢監(jiān)測分析中心大額和可疑交易報告的報送“秘鑰”和報送“密碼”，均列為絕密事項。

（二）機密是重要的秘密，泄密也會使國家安全和利益遭受損失。有關(guān)黑名單和高風(fēng)險客戶的“可疑交易分析報告”為機密報告。

有關(guān)黑名單定義是指：投保人、被保險人或受益人涉及

以下名單統(tǒng)稱為黑名單客戶：國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單；司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單；聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單；中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單。

有關(guān)高風(fēng)險客戶的定義是指：投保人、被保險人或受益人涉及外國政要或與之有密切聯(lián)系的人員。

（三）秘密是一般秘密，泄露會使公司安全和利益遭受損失。涉及反洗錢的大額和各種可疑交易報告、反洗錢監(jiān)測數(shù)據(jù)及有關(guān)文檔為機密文件，公司反洗錢監(jiān)控報送系統(tǒng)的帳戶名和密碼，均為秘密事項。

第四章 涉密管理

第八條 涉密管理

（一）配合人民銀行或公安機關(guān)調(diào)查時，必須報公司反洗錢工作委員會或各機構(gòu)的反洗錢工作小組的領(lǐng)導(dǎo)，并采取嚴(yán)格的安全保密措施：提供獨立的辦公房間，確定配合人員，并確保所查的信息不外露。

（二）中國反洗錢監(jiān)測分析中心的大額可疑交易報告接收“秘鑰”，應(yīng)由公司反洗錢工作委員會指定專人保管，秘鑰的“密碼”應(yīng)定期更換。使用人不得泄露密碼，并保證秘鑰和密碼的使用安全。

（三）大額和可疑交易數(shù)據(jù)應(yīng)在公司反洗錢監(jiān)控報送系統(tǒng)中操作?？梢蓪徍恕⒖梢商峤缓陀嘘P(guān)查詢?nèi)藛T的電腦使用權(quán)限，應(yīng)由各機構(gòu)反洗錢工作小組負責(zé)人確定。分支機構(gòu)電腦室按反洗錢負責(zé)人的要求進行權(quán)限分配。對公司反洗錢監(jiān)

控報送系統(tǒng)的訪問，應(yīng)當(dāng)按照權(quán)限進行控制，任何人都不得越權(quán)操作。

（四）公司反洗錢監(jiān)控報送系統(tǒng)的用戶要按規(guī)定設(shè)置密碼，定期更換，不得泄露密碼，并保證密碼的使用安全。

第五章 失泄密事故的報告和處理

第九條 凡出現(xiàn)失、泄密事故，應(yīng)及時報告反洗錢工作小組領(lǐng)導(dǎo)，并在發(fā)現(xiàn)問題4小時內(nèi)報總公司辦公室，還要適時續(xù)報追查情況，結(jié)案后及時上報事故查處情況。

第十條 發(fā)現(xiàn)泄密事件，有關(guān)責(zé)任人應(yīng)及時采取補救措施，盡力挽回損失。發(fā)生失密事故，有關(guān)責(zé)任人應(yīng)積極配合保密部門調(diào)查、追查事故原因。

第十一條發(fā)現(xiàn)中國反洗錢監(jiān)測分析中心的秘鑰丟失后，應(yīng)立即報告公司反洗錢工作委員會領(lǐng)導(dǎo)，并在同一時間立即報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心，以便及時采取安全防范措施。

第十二條 關(guān)于反洗錢工作的獎勵和處罰，參照公司相關(guān)保密管理規(guī)定執(zhí)行。

第十三條本辦法自公司下發(fā)之日起實施。

主題詞：反洗錢 保密 通知

抄報：董事長、監(jiān)事長、總裁室

抄送：中國人民銀行反洗錢局、中國人民銀行營業(yè)管理部校對：黎潔

新華人壽保險股份有限公司

打印 43份 二○○九年五月五日印發(fā)

第三篇：XX人壽保險股份有限公司北京分公司反洗錢培訓(xùn)工作管理辦法

XX人壽保險股份有限公司

北京分公司

反洗錢培訓(xùn)工作管理辦法

XX人壽北京分公司合規(guī)部

二〇一二年三月

第一條為提升我司反洗錢工作整體水平，提高反洗錢工作人員專業(yè)技能，增強公司反洗錢防控意識，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等法律法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合我司實際情況，制定本辦法。

第二條本辦法適用于XX人壽保險股份有限公司北京分公司各級機構(gòu)，包括分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部、營銷服務(wù)部以及各類專屬機構(gòu)等。

第三條培訓(xùn)對象

（一）本公司人員即公司各級機構(gòu)管理人員、反洗錢崗位專職人員、業(yè)務(wù)崗位反洗錢工作兼職人員、新入職員工等各級機構(gòu)人員；

（二）與本公司簽訂銷售代理協(xié)議（合同）的保險營銷員（業(yè)務(wù)員）。

（三）與本公司進行產(chǎn)品銷售合作的保險專業(yè)、兼業(yè)代理機構(gòu)的相關(guān)工作人員。

第四條培訓(xùn)人員

XX人壽保險股份有限公司北京分公司合規(guī)部反洗錢工作人員、各級機構(gòu)專職培訓(xùn)人員、各級機構(gòu)反洗錢專職（兼職）人員及各級機構(gòu)業(yè)務(wù)主管人員；外部聘請人民銀行、保監(jiān)會（局）反洗錢管理部門人士等。

第五條培訓(xùn)內(nèi)容

（一）對公司各級機構(gòu)人員的培訓(xùn)應(yīng)包括以下內(nèi)容：

1、反洗錢法律法規(guī)；

2、反洗錢基本理論知識；

3、中國人民銀行、保監(jiān)會頒布的反洗錢規(guī)章制度；

4、公司反洗錢內(nèi)控制度；

5、各崗位反洗錢操作流程及管理實務(wù)；

6、公司反洗錢報送監(jiān)控系統(tǒng)操作培訓(xùn)；

7、行業(yè)反洗錢動態(tài)等其他相關(guān)知識。

（二）對保險營銷員（業(yè)務(wù)員）的培訓(xùn)應(yīng)包括以下內(nèi)容：

1、反洗錢法律法規(guī)；

2、反洗錢基本理論知識；

3、中國人民銀行、保監(jiān)會頒布的反洗錢規(guī)章制度；

4、公司反洗錢內(nèi)控制度；

5、保險產(chǎn)品銷售中的反洗錢工作要求等。

（三）對保險專業(yè)、兼業(yè)代理機構(gòu)相關(guān)工作人員的培訓(xùn)應(yīng)包括以下內(nèi)容：

1、反洗錢法律法規(guī)；

2、反洗錢基本理論知識；

3、中國人民銀行、保監(jiān)會頒布的反洗錢規(guī)章制度；

4、公司反洗錢內(nèi)控制度；

5、保險專業(yè)、兼業(yè)代理機構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)等。

第六條培訓(xùn)方式

各級機構(gòu)應(yīng)采取下列多種或全部方式開展反洗錢培訓(xùn)：

（一）定期舉行反洗錢知識、實務(wù)專項現(xiàn)場培訓(xùn)；

（二）北京分公司、中支公司定期組織反洗錢工作視頻

培訓(xùn)；

（三）定期通過公司晨會進行反洗錢知識教育和培訓(xùn)；

（四）召開反洗錢工作座談會、研討會等對參會人員進行培訓(xùn)；

（五）通過下載公司反洗錢專欄相關(guān)資料組織開展自學(xué)活動；

（六）邀請內(nèi)部反洗錢專職人員或監(jiān)管部門專家對機構(gòu)全員進行培訓(xùn)；

（七）參加地方人民銀行、保監(jiān)局、行業(yè)協(xié)會組織的反洗錢專項培訓(xùn)；

（八）聯(lián)合社會培訓(xùn)機構(gòu)開展反洗錢培訓(xùn)活動等。

第七條培訓(xùn)時限

為了提高公司整體反洗錢工作水平，下列人員均應(yīng)接受每年不少于規(guī)定時長的反洗錢培訓(xùn)：

（一）各級機構(gòu)管理人員：參加內(nèi)、外部培訓(xùn)相結(jié)合，人均培訓(xùn)不少于20個小時；

（二）反洗錢崗位專職人員：參加人民銀行、金融學(xué)會、保監(jiān)會（局）等外部單位組織培訓(xùn)以及公司內(nèi)部培訓(xùn)，人均培訓(xùn)不少于30個小時；

（三）業(yè)務(wù)崗位反洗錢工作兼職人員：參加分支機構(gòu)組織的定期培訓(xùn)，人均培訓(xùn)不少于30個小時；

（四）新入司員工：將反洗錢知識納入其入司培訓(xùn)課程系列，并對反洗錢知識培訓(xùn)效果進行考試評估；

（五）保險營銷員（業(yè)務(wù)員）：參加公司組織的各種形式的反洗錢培訓(xùn)，人均培訓(xùn)不少于20個小時。

（六）保險專業(yè)、兼業(yè)代理機構(gòu)相關(guān)工作人員：參加公司組織的各種形式的反洗錢培訓(xùn)，人均培訓(xùn)不少于10個小時。

第八條培訓(xùn)效果評估

公司通過網(wǎng)上測試、提交報告、各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)反洗錢履行情況抽查等多種形式進行反洗錢知識和實務(wù)測試；各分支機構(gòu)以紙面試題、上機操作、現(xiàn)場問答、知識競賽等形式對相關(guān)人員反洗錢工作水平進行評估。各分支機構(gòu)應(yīng)對綜合培訓(xùn)效果進行有效分析評估，以提高和改善今后的培訓(xùn)工作質(zhì)量。

第九條培訓(xùn)資料留存

公司各級機構(gòu)應(yīng)加強對反洗錢培訓(xùn)工作的檔案管理，將培訓(xùn)計劃、培訓(xùn)課件、參訓(xùn)人員名單、培訓(xùn)會議記錄、考試試題等相關(guān)資料進行歸檔并妥善留存。

第十條本辦法由分公司合規(guī)部負責(zé)解釋和修訂。第十一條本辦法自頒布之日起施行。

第四篇：〔2018〕xx號關(guān)于印發(fā)《xx財產(chǎn)保險股份有限公司xxxx中支反洗錢宣傳制度》的通知

關(guān)于印發(fā)《xxxxx財產(chǎn)保險股份有限公司xxxxx中心支公司反洗錢宣傳制度》的通知

各支公司、公司各部門：

為全面貫徹落實《反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，進一步提高全體干部、員工和社會公眾對反洗錢工作的認識，普及反洗錢知識，營造反洗錢工作的良好內(nèi)、外部環(huán)境，加大對洗錢風(fēng)險的防范和打擊力度，加強宣傳反洗錢活動的危害和反洗錢工作的重要意義，提高干部、員工及廣大人民群眾對反洗錢工作的認知程度和參與意識，同時確保公司全體從業(yè)人員熟悉反洗錢工作的責(zé)任和義務(wù)，根據(jù)公司實際情況，現(xiàn)制定《xxxxx財產(chǎn)保險股份有限公司xxxxx中心支公司反洗錢宣傳制度》，請各支公司、公司各部門遵照執(zhí)行。

－1－

xxxxx財產(chǎn)保險股份有限公司 xxxxx中心支公司

2018年2月4日

抄送： 人民銀行xxxxx中心支行、分公司法律合規(guī)部。內(nèi)部發(fā)送： 總經(jīng)理室、各支公司、公司各部門。xxxxx財產(chǎn)保險公司

xxxxx中心支公司綜合管理部 編錄：

2018年2月4日印發(fā)

校對：

－2－

xxxxx財產(chǎn)保險股份有限公司xxxxx中心支公司

反洗錢宣傳制度

根據(jù)中國人民銀行《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，為進一步提高全司員工和社會公眾對反洗錢工作的認識，普及反洗錢知識，營造反洗錢工作的良好內(nèi)、外部環(huán)境，加大對洗錢風(fēng)險的防范和打擊力度，積極宣傳反洗錢活動的危害和反洗錢工作的重要意義，提高干部、員工及廣大人民群眾對反洗錢工作的認知程度和參與意識，積極營造共同預(yù)防與打擊洗錢及其他相關(guān)犯罪活動的良好輿論氛圍，全面推進反洗錢宣傳工作常態(tài)化和制度化。現(xiàn)結(jié)合公司實際情況，制定反洗錢宣傳制度如下。

一、宣傳目的

通過開展反洗錢宣傳活動，發(fā)揮保險業(yè)反洗錢作用，提高從業(yè)人員的反洗錢業(yè)務(wù)素質(zhì)，并增強全司員工反洗錢意識和履行反洗錢義務(wù)的自覺性，起到防范洗錢風(fēng)險，維護金融穩(wěn)定的作用。同時，有效加強公司內(nèi)外部之間的溝通協(xié)調(diào)，為進一步優(yōu)化反洗錢工作營造良好的外部環(huán)境。通過不斷的反洗錢宣傳，增強市民反洗錢意識，使反洗錢工作家喻戶曉、深入人心，夯實反洗錢工作的社會基礎(chǔ),形成全社會共同參與反洗錢、打擊洗錢犯罪的良好氛圍。

二、宣傳基本要求

本部及各支公司應(yīng)注重培育良好的反洗錢內(nèi)、外部控制環(huán)境，確保從業(yè)人員熟悉反洗錢的責(zé)任和義務(wù)，擁有良好的道德風(fēng)尚及專

－3－

業(yè)知識，從思想上重視對反洗錢宣傳工作。

三、宣傳計劃的制定和實施

反洗錢宣傳計劃由反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組在每年年初制定，全年開展反洗錢宣傳次數(shù)不得少于一次，并可根據(jù)人民銀行、監(jiān)管部門及總、分公司宣傳工作要求，增加宣傳次數(shù)。

反洗錢工作小組和領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負責(zé)宣傳工作的實施。

四、公司本部及各支公司應(yīng)積極進行反洗錢宣傳工作 本部和各支公司應(yīng)積極開展反洗錢的宣傳和解釋工作，爭取客戶對反洗錢工作的理解和支持。公司將反洗錢宣傳納入工作目標(biāo)之一，各支公司反洗錢宣傳工作開展情況，作為各支公司季度、合規(guī)考核指標(biāo)。

五、反洗錢宣傳內(nèi)容

（一）反洗錢相關(guān)法律法規(guī)：包括《反洗錢法》、《金融機構(gòu)交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料集交易記錄保存管理》等。

（二）反洗錢基本常識：包括什么是洗錢，洗錢活動的基本特征，洗錢犯罪手段有哪些，客戶身份識別應(yīng)具備什么條件等。

（三）洗錢犯罪的社會危害性，對社會、機構(gòu)和個人會產(chǎn)生哪些不良影響。

（四）金融機構(gòu)的反洗錢義務(wù)、我國反洗錢工作的進展；

（五）按照人民銀行、監(jiān)管部門及總、分公司要求開展反洗錢宣傳。

六、宣傳主題、方式和內(nèi)容

－4－

（一）公司本部及各支公司職場大廳應(yīng)長期懸掛反洗錢宣傳橫幅，并在職場醒目位置張貼宣傳海報。

（二）各支公司營業(yè)網(wǎng)點及本部大廳柜面應(yīng)長期擺放宣傳手冊或折頁，并由柜面人員向客戶進行宣講發(fā)放。宣傳手冊及折頁由公司統(tǒng)一制作，或者由分公司集中下發(fā)。各網(wǎng)點宣傳資料不足時，應(yīng)提前向公司綜合部申領(lǐng)。

（三）宣傳主題由公司統(tǒng)一擬定，內(nèi)容包括但不限于：“貫徹實施《反洗錢法》，預(yù)防和打擊洗錢犯罪及相關(guān)犯罪”、“預(yù)防洗錢活動，維護經(jīng)濟金融秩序”、“打擊洗錢犯罪，維護社會公平正義”、“依法履行反洗錢義務(wù)、預(yù)防和打擊洗錢犯罪”等，或者根據(jù)人民銀行、監(jiān)管部門及總、分公司要求，部署統(tǒng)一宣傳主題。

（四）各支公司、各部門應(yīng)積極應(yīng)用公司網(wǎng)頁、微信公眾號、客戶手機短信群發(fā)、QQ群、報刊、宣傳專欄等多種形式對社會公眾開展反洗錢知識宣傳和洗錢風(fēng)險提示。

（五）根據(jù)公司實際情況，公司集中組織員工在市區(qū)廣場進行反洗錢宣傳不得少于一次。各支公司組織員工走上街頭宣傳每年應(yīng)不少于一次。

（六）利用出租車、公交車身、廣播電臺、電視臺、廣場LED大屏、高速大型廣告牌等媒體進行我司反洗錢宣傳的必須報經(jīng)分公司法律合規(guī)部批準(zhǔn)，并報備當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。

七、宣傳活動報告及存檔

領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室在組織、實施宣傳活動期間應(yīng)注意收集活動圖片、音像等試聽資料，在活動結(jié)束后，對活動開展的情況、效果、－5－

活動經(jīng)驗、成效及建議等情況進行文字總結(jié)，以書面形式報告反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，同時抄送人民銀行、監(jiān)管部門及總、分公司。

各支公司開展的宣傳活動應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)，將活動開展的情況和效果、活動經(jīng)驗、成效及建議等情況（附件資料：宣傳月活動文字總結(jié)、圖片、音像資料等）以書面報告形式對宣傳活動進行全面總結(jié)，并報送至反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室應(yīng)采用電子或紙質(zhì)文件、照片、視聽資料等多種形式將反洗錢宣傳情況建檔保存?zhèn)洳椤?/p>

xxxxx財產(chǎn)保險股份有限公司

xxxxx中心支公司

2018年2月4日

－6－