第一篇：海關14項新政“給力”自貿(mào)區(qū)監(jiān)管服務

海關14項新政“給力”自貿(mào)區(qū)監(jiān)管服務

自貿(mào)區(qū)又出一批制度創(chuàng)新。4月22日，上海市政府舉行例行新聞發(fā)布會介紹了上海海關積極開展監(jiān)管服務制度創(chuàng)新的進展情況。會上，上海海關黨組成員、中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)海關工作組主要負責人張華魯透露，圍繞“簡政集約、通關便利、安全高效”的要求，在前期試點基礎上，今年上半年，將推出14項“可復制、可推廣”的監(jiān)管服務制度，并于5月1日前后和6月30日前分批推廣實施。

工單式核銷制度等5月起全面實施

據(jù)介紹，5月1日前，海關已經(jīng)或即將實施的制度有七項，除了我們比較熟悉的先進區(qū)、后報關制度，區(qū)內(nèi)自行運輸制度，期貨保稅交割制度，融資租賃制度等創(chuàng)新項目外，工單式核銷制度、保稅展示交易制度、境內(nèi)外維修制度也備受關注。

工單式核銷，即對使用企業(yè)資源計劃系統(tǒng)（ERP）的加工生產(chǎn)制造企業(yè)實施的聯(lián)網(wǎng)管理，取消單耗審核與備案，以企業(yè)每日自動發(fā)送的工單數(shù)據(jù)為基礎進行核銷。上海海關加工貿(mào)易處副處長邱海瀅表示：“工單式核銷這一模式，主要為了解決一些大型的加工企業(yè)的料件、產(chǎn)品、品種規(guī)格比較多，個性化生產(chǎn)，以至于生產(chǎn)的耗用、單耗變化比較頻繁，難以及時、準確地向海關申報這么一個難題?！彼M一步指出，這個模式推出以后，對企業(yè)和對海關都有一些預期的效果。工單式核銷對企業(yè)而言，更尊重企業(yè)的運作規(guī)律，可以簡化企業(yè)的備案、通關以及核銷相關手續(xù)，確認核銷時間由以往的一個月縮短到一天，從而降低了企業(yè)的運營成本。對海關而言，也提高了實際監(jiān)管的效率以及核銷的效率，提升了核銷的準確度。同時，也為自貿(mào)試驗區(qū)維修、研發(fā)等難以確定單耗的新型業(yè)態(tài)的監(jiān)管提供借鑒與樣板。

保稅展示交易制度，對消費者和企業(yè)來說都是利好消息，已經(jīng)率先落地運作的“森蘭商都”便是很好的例：企業(yè)和消費者不用進入自貿(mào)區(qū)就能零距離接觸110多個進口品牌的商品，且價格比市區(qū)便宜近3成。據(jù)悉，自貿(mào)區(qū)內(nèi)企業(yè)只要符合條件，在向海關提供足額稅款擔保后，就可以在區(qū)外或者區(qū)內(nèi)指定場所開展保稅展示交易，先銷后稅、集中申報；而沒有銷售出去的商品還可以再次返區(qū)或出口，有利于商品的靈活流動。上海自貿(mào)試驗區(qū)管委會常務副主任戴海波表示，保稅展示交易在最大程度上減少了中間環(huán)節(jié)，即使在完稅的情況下，價格仍然非常有競爭力。他同時透露，現(xiàn)在森蘭是第一個，在機場綜合保稅區(qū)的“日尚新”也正積極籌備中，下一步可能在臨港地區(qū)復制。

境內(nèi)外維修制度也給企業(yè)大開方便之門，原來區(qū)內(nèi)企業(yè)只能開展區(qū)內(nèi)生產(chǎn)出口產(chǎn)品的返區(qū)維修，現(xiàn)在調(diào)整為允許符合條件的區(qū)內(nèi)企業(yè)開展高技術、高附加值、無污染的境內(nèi)外維修業(yè)務，企業(yè)可以接受來自世界各地的維修訂單，大大拓寬了企業(yè)業(yè)務范圍。據(jù)外高橋保稅區(qū)外的電子代工企業(yè)偉創(chuàng)力集團反映，今年3月，企業(yè)在海關的支持下正式開展了境內(nèi)外維修業(yè)務，預計今年單個維修基地的營業(yè)額將達到1000萬美元，相比去年將整整翻十倍。

企業(yè)自主保稅下半年有望試行

在此次正式發(fā)布的內(nèi)容中，5月1日至6月30日即將分批推廣和實施的制度也有七項，包括批次進出、集中申報制度，簡化通關作業(yè)隨附單證，統(tǒng)一備案清單，內(nèi)銷選擇性征稅制度，集中匯總納稅制度，保稅物流聯(lián)網(wǎng)監(jiān)管制度，智能化卡口驗放管理制度。

其中，集中匯總納稅制度，將傳統(tǒng)的海關主導型稅收征管模式轉變?yōu)槠髽I(yè)主動型的征管模式。在有效擔保前提下，允許企業(yè)在規(guī)定的納稅周期內(nèi)，對已放行貨物向海關自主集中繳付稅款，海關由實時性審核轉為集約化后續(xù)審核和稅收稽核，簡化稅收征管手續(xù)，提高通關效率，降低企業(yè)成本。

這項措施將在上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)B類以上企業(yè)、區(qū)外A類以上企業(yè)中實施。據(jù)張華魯介紹，未來在征稅方面，還將試點企業(yè)自主保稅，這一制度將徹底改變海關原來審核制，改為企業(yè)自主申報制，大大擴大企業(yè)自主權。

另外，在企業(yè)管理方面，將在現(xiàn)有基礎上大幅度地推廣企業(yè)信用管理，賦予高新企業(yè)更多便利。張華魯進一步表示：“在企業(yè)管理方面，我們還將推出一些比如說企業(yè)協(xié)管員制度，我們設想將在自貿(mào)試驗區(qū)推行一些企業(yè)協(xié)管員，通過專管協(xié)管員，企業(yè)通關中有一些問題、海關上的問題，由專管員進行對口協(xié)調(diào)，大大方便了企業(yè)辦理海關手續(xù)或者解決海關通關業(yè)務中的難題、障礙?！薄巴瑫r推廣AEO認證，也就是跟國外海關進行合作，把我們通關便利推向國際，推向國外，推向外國一些發(fā)達國家。” 的確，上海自貿(mào)區(qū)在探索貿(mào)易監(jiān)管制度創(chuàng)新上一直努力和國際接軌，不僅擴大業(yè)務范圍、簡化申報流程，還積極支持各類新型貿(mào)易業(yè)態(tài)發(fā)展。如針對跨境貿(mào)易電子商務發(fā)展需求開通了“跨境通”服務平臺。上海海關目前已推出了“直購進口”、“網(wǎng)購保稅進口”的通關模式，符合條件的企業(yè)只要通過上海市的跨境貿(mào)易電子商務服務試點平臺在海關完成備案工作，都可以開展跨境貿(mào)易電子商務的業(yè)務。據(jù)統(tǒng)計，到四月初，這兩種方式一共實現(xiàn)了3360票交易，涉及到的貨值66萬元，3.3萬件商品。戴海波認為：“短短的三個多月，取得了這樣一個成績，不能說優(yōu)秀，但至少是做出了一個很好的探索。下一步，可能在便利化程度、縮短物流時間這些方面，做進一步的努力；另外就是爭取簽約更多的電商，比如一些國際知名的電商，最近也在進行洽談?！?/p>

半年多項“第一”凸顯制度創(chuàng)新“紅利”

海關總署加工貿(mào)易及保稅監(jiān)管司司長張皖生在發(fā)布會上表示：從海關工作看，上海自貿(mào)試驗區(qū)自2013年9月29日掛牌半年多來，制度創(chuàng)新紅利初顯，有效提升通關效率、降低物流成本，據(jù)測算（暢聯(lián)物流提供）貨物通關時間平均縮短2至3天，節(jié)約物流成本10%左右；市場活力明顯釋放，截至3月底區(qū)內(nèi)海關新增注冊企業(yè)2438家，總數(shù)達7392家，呈快速增長、多元發(fā)展態(tài)勢；貿(mào)易規(guī)模穩(wěn)步增長，今年1-3月試驗區(qū)進出口值304.1億美元，同比增長6.5%，海關征稅234.6億元，增長10.5%；區(qū)域功能不斷拓展，推動總部經(jīng)濟、跨境電子商務、全球維修、融資租賃、文化貿(mào)易等10個領域約350家企業(yè)功能拓展，涉及進出口貨值超百億美元。試驗區(qū)總體運行情況良好，成效符合預期。

戴海波說，貿(mào)易監(jiān)管領域的改革創(chuàng)新是自貿(mào)區(qū)制度創(chuàng)新的重要內(nèi)容。半年多來，在海關的大力支持下，自貿(mào)區(qū)誕生了一系列“第一”，實現(xiàn)了多個突破：國內(nèi)首個跨境貿(mào)易電子商務服務平臺“跨境通”正式運營，首個“前店后庫”保稅展示交易平臺推出，國際中轉集拼業(yè)務在國內(nèi)率先啟動，期貨保稅交割試點范圍和標的實現(xiàn)新突破，全球維修檢測、高新技術服務外包、再制造等服務貿(mào)易產(chǎn)業(yè)發(fā)展迅速。

“可以說，海關的創(chuàng)新舉措接軌國際通行規(guī)則，極大地提升了貿(mào)易便利化水平，進一步釋放了市場和企業(yè)的活力，為服務國家大局和上海創(chuàng)新轉型作出了重要貢獻?！彼缡窃u價。

據(jù)悉，此次海關監(jiān)管服務制度創(chuàng)新，是海關總署授權上海海關在上海自貿(mào)試驗區(qū)范圍內(nèi)，結合企業(yè)實際需求所開展的。這14項制度是對現(xiàn)有海關監(jiān)管服務制度的創(chuàng)新和突破，但還只是海關在今年上半年推出的第一批創(chuàng)新制度，今后還將有更多創(chuàng)新制度出臺。預計各項創(chuàng)新制度到位后，將大大提高自貿(mào)試驗區(qū)貿(mào)易便利化的水平。

下一步，海關將根據(jù)中央“盡快形成可復制、可推廣的經(jīng)驗”的要求，加快對14項制度化措施進行總結評估，及時把已經(jīng)成熟的政策推廣到全部特殊區(qū)域甚至具備條件的全國其他地區(qū)，全面促進特殊區(qū)域政策的完善和功能的拓展，使特殊區(qū)域的優(yōu)勢得到更大發(fā)揮，更加有力地助推我國外貿(mào)發(fā)展。

第二篇：上海自貿(mào)區(qū)集中推出14項海關監(jiān)管新政

上海自貿(mào)區(qū)集中推出14項海關監(jiān)管新政

2014-04-22 16:27:00 來源: 中國廣播網(wǎng)(北京)有0人參與分享到

央廣網(wǎng)上海4月22日消息（記者吳善陽）在今天下午召開的上海市政府新聞發(fā)布會上，中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)海關工作組主要負責人張華魯表示，今年上半年，將在自貿(mào)區(qū)內(nèi)再推14項監(jiān)管服務新制度。

張華魯表示，上海海關堅持以市場和企業(yè)需求為導向，積極對標國際通行規(guī)則，圍繞“簡政集約、通關便利、安全高效”的要求，在前期試點基礎上，將在今年上半年分批推出14項“可復制、可推廣”的監(jiān)管服務制度。這些制度推出將大大提高企業(yè)辦關效率，比如加工貿(mào)易工單式核銷制度，可使企業(yè)辦理核銷手續(xù)由一個月壓縮至一天。

據(jù)悉，這14項新政將分兩個階段推出，首批7項制度將在5月1日之前和5月1日起推廣實施；其余7項則將在5月1日后至6月30日前分批推廣和實施。這14項制度包括：

第一項：先進區(qū)、后報關制度。調(diào)整了原來一線進境貨物先報關再入?yún)^(qū)的通關作業(yè)流程，允許企業(yè)先憑貨物艙單信息提貨進區(qū)，再在規(guī)定時限內(nèi)辦理海關申報手續(xù)，降低通關時間和成本。前階段已有47家區(qū)內(nèi)企業(yè)參加試點，根據(jù)試點總結評估，海關已形成了統(tǒng)一的制度標準，5月1日起將推廣至所有符合條件并自愿參加的區(qū)內(nèi)企業(yè)。

第二項：區(qū)內(nèi)自行運輸制度。允許符合條件的區(qū)內(nèi)企業(yè)可不再使用海關監(jiān)管車輛，可以在自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)的4個海關特殊監(jiān)管區(qū)域間通過信息化系統(tǒng)數(shù)據(jù)比對，實行自行運輸，降低企業(yè)物流成本。前期有7家區(qū)內(nèi)企業(yè)參加試點，在總結評估的基礎上，5月1日起將在整個自貿(mào)試驗區(qū)全面推廣。

第三項：加工貿(mào)易工單式核銷制度。依托對使用企業(yè)資源計劃系統(tǒng)（ERP）的加工生產(chǎn)制造企業(yè)實施的聯(lián)網(wǎng)管理，取消單耗審核與備案，以企業(yè)每日自動發(fā)送的工單數(shù)據(jù)為基礎進行核銷。使海關監(jiān)管模式充分尊重企業(yè)生產(chǎn)規(guī)律，提高企業(yè)優(yōu)化生產(chǎn)工藝的積極性，為研發(fā)、維修等新型業(yè)態(tài)的監(jiān)管提供借鑒與樣板。在區(qū)外試點評估的基礎上，5月1日起全面推廣至區(qū)內(nèi)符合條件的所有企業(yè)。

第四項：保稅展示交易制度。符合條件的區(qū)內(nèi)企業(yè)在向海關提供足額稅款擔保（保證金或銀行保函）后，可以在區(qū)外或者區(qū)內(nèi)指定場所開展保稅展示交易，對展示期間發(fā)生內(nèi)銷的貨物實施先銷后稅、集中申報。已在自貿(mào)試驗區(qū)實施。

第五項：境內(nèi)外維修制度。允許符合條件的區(qū)內(nèi)企業(yè)開展高技術、高附加值、無污染的境內(nèi)外維修業(yè)務，海關參照保稅加工監(jiān)管模式，依托信息化系統(tǒng)實施管理，推動加工制造向研發(fā)及檢測、維修等生產(chǎn)鏈高附加值的前后兩端延伸，促進加工貿(mào)易轉型升級。5月1日起正式實施。

第六項：期貨保稅交割制度。允許區(qū)內(nèi)企業(yè)在自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)以保稅監(jiān)管狀態(tài)的貨物為標的物，開展期貨實物交割。將實施區(qū)域從洋山保稅港區(qū)擴大到整個自貿(mào)試驗區(qū)，交割商品從銅和鋁擴展至上海期交所所有上市商品品種。已正式實施。第七項：融資租賃制度。海關對融資租賃貨物按照審查確定的分期繳納的租金分期征收關稅和增值稅。同時允許符合規(guī)定條件的企業(yè)，可以保證書的方式提供擔保，降低企業(yè)成本，進一步吸引融資企業(yè)入?yún)^(qū)經(jīng)營。實施區(qū)域從浦東機場綜保區(qū)擴大到整個自貿(mào)試驗區(qū)，已正式實施。

第八項：批次進出、集中申報制度。改變傳統(tǒng)逐票申報方式，改“一票一報”為“多票一報”，允許企業(yè)貨物分批次進出，在規(guī)定期限內(nèi)集中辦理海關報關手續(xù)，擴大企業(yè)申報自主權，降低通關成本，提高通關效率。

第九項：簡化通關作業(yè)隨附單證。對一線進出境備案清單以及二線不涉稅的進出口報關單取消隨附單證的要求，必要時，再要求企業(yè)提供相關隨附單證。之前，上海海關會同上海出入境檢驗檢疫局已決定取消一線進境環(huán)節(jié)通關單的驗核。

第十項：統(tǒng)一備案清單。將自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)不同海關特殊監(jiān)管區(qū)域的兩種備案清單格式統(tǒng)一為30項申報要素，實現(xiàn)規(guī)范簡捷申報，減輕企業(yè)負擔，推進自貿(mào)試驗區(qū)一體化運作。

第十一項：內(nèi)銷選擇性征稅制度。對設在自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)的企業(yè)生產(chǎn)、加工并經(jīng)“二線”銷往國內(nèi)市場的貨物，企業(yè)可根據(jù)其對應進口料件或?qū)嶋H報驗狀態(tài)，選擇繳納進口關稅。這將吸引更多生產(chǎn)企業(yè)入?yún)^(qū)，有利于企業(yè)擴大內(nèi)銷。

第十二項：集中匯總納稅制度。將傳統(tǒng)的海關主導型稅收征管模式轉變?yōu)槠髽I(yè)主動型的征管模式。在有效擔保前提下，允許企業(yè)在規(guī)定的納稅周期內(nèi)，對已放行貨物向海關自主集中繳付稅款，海關由實時性審核轉為集約化后續(xù)審核和稅收稽核，簡化稅收征管手續(xù)，提高通關效率，降低企業(yè)成本。

第十三項：保稅物流聯(lián)網(wǎng)監(jiān)管制度。改革現(xiàn)行的倉儲備案、盤庫、核銷等傳統(tǒng)模式，對使用倉儲管理系統(tǒng)（WMS）的企業(yè)，實施“系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)+庫位管理+實時核注”的管理模式，對貨物進、出、轉、存情況進行實時、動態(tài)管理，提升物流運作效率。

第十四項：智能化卡口驗放管理制度。升級改造自貿(mào)試驗區(qū)卡口設施，簡化卡口操作環(huán)節(jié)，實現(xiàn)自動比對、自動判別、自動驗放，縮短車輛過卡時間，提升通關效率，落實安全高效要求。

第三篇：上海銀監(jiān)局發(fā)布試行自貿(mào)區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管制度安排通知（本站推薦）

上海銀監(jiān)局發(fā)布自貿(mào)試驗區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管制度安排的通知

上海銀監(jiān)局5月14日發(fā)布了《關于試行中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管相關制度安排的通知》。《通知》包括一個正文和三個制度附件，三個附件分別為三項針對自貿(mào)試驗區(qū)銀行業(yè)的基礎性監(jiān)管制度，即《關于簡化自由貿(mào)易試驗區(qū)內(nèi)相關機構和高管準入方式的實施細則(試行)》、《自由貿(mào)易試驗區(qū)業(yè)務風險評估指導意見(試行)》、《自由貿(mào)易試驗區(qū)銀行業(yè)監(jiān)測報表制度(試行)》。三項制度覆蓋了銀行業(yè)監(jiān)管的事前、事中、事后環(huán)節(jié)，涉及機構、高管、業(yè)務等重要領域，構成了自貿(mào)試驗區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管的基本框架。

為進一步貫徹落實好黨中央、國務院關于建設中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)的重要戰(zhàn)略部署，促進自貿(mào)試驗區(qū)投資貿(mào)易便利化，中國銀監(jiān)會根據(jù)《國務院關于印發(fā)中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)總體方案的通知》及《中國銀監(jiān)會關于中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管有關問題的通知》的精神，經(jīng)過一段時間的密集調(diào)研論證，初步形成自貿(mào)試驗區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管的基本框架，并授權上海銀監(jiān)局發(fā)布上述《通知》。

《通知》正文系統(tǒng)闡述了銀監(jiān)會對自貿(mào)試驗區(qū)銀行業(yè)的監(jiān)管原則、思路和主要要求，并重點就自貿(mào)試驗區(qū)業(yè)務的風險評估、統(tǒng)計監(jiān)測以及自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)機構的監(jiān)管安排、自貿(mào)試驗區(qū)銀行業(yè)的功能布局及資源支持等給予了明確監(jiān)管指引。對試驗區(qū)業(yè)務及其經(jīng)營機構作出明確界定，指出銀行業(yè)金融機構的試驗區(qū)業(yè)務是指針對試驗區(qū)內(nèi)客戶提供的銀行業(yè)金融服務。

《通知》明確提出試驗區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管的總體原則和底線，強調(diào)經(jīng)營試驗區(qū)業(yè)務的上海各銀行業(yè)金融機構應遵守中國銀監(jiān)會現(xiàn)行各項審慎監(jiān)管要求，另有規(guī)定的除外。對于試驗區(qū)業(yè)務中可能更為突出的風險管理領域，如流動性風險、市場風險、交易對手信用風險、國別風險、法律合規(guī)風險以及消費者保護等，應適用更為審慎的管理標準。同時，監(jiān)管部門將加大鼓勵和支持在滬銀行業(yè)金融機構針對區(qū)內(nèi)投資貿(mào)易便利化需求，積極開展金融創(chuàng)新，特別是支持區(qū)內(nèi)客戶跨境貿(mào)易和跨境投融資的金融服務需求、支持利用境內(nèi)外兩個市場為區(qū)內(nèi)客戶提供多樣化的風險管理。

《通知》針對試驗區(qū)內(nèi)機構予以了特別監(jiān)管安排，簡化事前準入，強化事中事后監(jiān)管?！锻ㄖ穼υ囼瀰^(qū)內(nèi)分行級以下(不含分行)的機構和高管的簡化準入流程作出了具體規(guī)定。明確試驗區(qū)內(nèi)的全國性中資商業(yè)銀行(不包括郵政儲蓄銀行)、上海本地銀行、外資法人銀行和外國銀行分行在區(qū)內(nèi)新設、變更、終止分行級以下(不含分行)分支機構的，無需報經(jīng)上海銀監(jiān)局事先審批，實行事后報告制。但銀行尚未在區(qū)內(nèi)設立分行及以上管轄行的除外。此外，上述區(qū)內(nèi)分行級以下分支機構的高管任職資格，亦無需報經(jīng)監(jiān)管部門事先審批，實行事后報告制?！锻ㄖ吠瑫r指出，監(jiān)管部門將強化對試驗區(qū)內(nèi)機構的日?，F(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)測，強化行為監(jiān)管，防止重大風險事件。

《通知》著重強調(diào)了銀行業(yè)金融機構和相關從業(yè)人員在風險管控中的首要責任。要求經(jīng)營試驗區(qū)業(yè)務的銀行業(yè)金融機構，應針對試驗區(qū)業(yè)務做好事前和持續(xù)的整體風險自我評估，確保相關風險管理流程和管理能力的有效性和適應性。

《通知》明確了試驗區(qū)銀行業(yè)特色監(jiān)測報表體系制度安排?！锻ㄖ分赋觯O(jiān)管部門將按月監(jiān)測分析試驗區(qū)銀行業(yè)運行狀況。特色監(jiān)測報表可為加強試驗區(qū)銀行業(yè)的事中事后監(jiān)管提供信息保障和支撐，便于監(jiān)管部門及時調(diào)整、完善和創(chuàng)新相關風險監(jiān)管和管理制度安排。

《通知》就試驗區(qū)銀行業(yè)的功能布局及資源支持，向銀行業(yè)金融機構作出窗口指導?！锻ㄖ分赋觯k理試驗區(qū)業(yè)務是銀行業(yè)探索跨境金融服務和加快金融創(chuàng)新的戰(zhàn)略需要和重大契機。各銀行業(yè)金融機構應根據(jù)客戶投資貿(mào)易便利化金融服務需求，發(fā)揮各自優(yōu)勢，制定科學的試驗區(qū)業(yè)務經(jīng)營和創(chuàng)新戰(zhàn)略。要求各銀行業(yè)金融機構應合理區(qū)分區(qū)內(nèi)機構和區(qū)外境內(nèi)機構的試驗區(qū)業(yè)務定位與發(fā)展重點，同時積極向總行充分爭取政策支持，為試驗區(qū)業(yè)務的探索與創(chuàng)新發(fā)展預留足夠的空間。

上海銀監(jiān)局局長廖岷表示，此次《通知》突出了四個重點：一是監(jiān)管理念上注重讓權與市場，二是監(jiān)管目標更加鼓勵創(chuàng)新和風險平衡，三是監(jiān)管方式方法向國際看齊，四是監(jiān)管流程更加注重放權于基層。

以下為政策解讀

摘自《 人民日報 》（2014年05月15日 02 版）解讀人：中國銀監(jiān)會、上海銀監(jiān)局有關負責人

中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管相關制度安排5月14日在上海發(fā)布，簡化了上海自貿(mào)區(qū)相關機構和高管準入方式，同時在存貸比等監(jiān)管指標上給予了自貿(mào)區(qū)內(nèi)銀行一定程度的松綁。相關安排主要包括三個監(jiān)管制度：《關于簡化自由貿(mào)易試驗區(qū)內(nèi)相關機構和高管準入方式的實施細則（試行）》《自由貿(mào)易試驗區(qū)業(yè)務風險評估指導意見（試行）》《自由貿(mào)易試驗區(qū)銀行業(yè)監(jiān)測報表制度（試行）》。三項制度構成了自貿(mào)試驗區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管的基本框架，為自貿(mào)區(qū)業(yè)務的創(chuàng)新發(fā)展提供了足夠空間。

此次制度安排有何亮點？如何兼顧監(jiān)管創(chuàng)新和風險管理？記者采訪了中國銀監(jiān)會、上海銀監(jiān)局有關負責人。

簡化區(qū)內(nèi)銀行機構和高管準入，增設分支機構不納入所在銀行網(wǎng)點計劃

據(jù)介紹，上海自貿(mào)區(qū)銀行業(yè)的新監(jiān)管制度，在制度設計上主要體現(xiàn)六大特點： 加大簡政放權，簡化區(qū)內(nèi)事前準入。區(qū)內(nèi)分行級以下（不含分行）的中外資商業(yè)銀行機構和高管準入事項，由事前審批改為事后報告；區(qū)內(nèi)增設或升格的分支機構不納入所在銀行的網(wǎng)點計劃。適當調(diào)整對試驗區(qū)業(yè)務和試驗區(qū)內(nèi)機構的績效考核標準；在試驗區(qū)業(yè)務開展初期不對試驗區(qū)業(yè)務和試驗區(qū)內(nèi)分支機構下達單獨的存貸比考核指標等。

調(diào)整監(jiān)管重點，強化事中事后監(jiān)管。建立相對獨立的試驗區(qū)特色監(jiān)測報表制度，夯實事中事后監(jiān)管的信息基礎。此外，著重加強監(jiān)管部門的持續(xù)監(jiān)管后評估安排，加大對違規(guī)機構及相關責任人員的責任追究。

強調(diào)風險全覆蓋，突出試驗區(qū)特殊風險管理要求。要求經(jīng)營試驗區(qū)業(yè)務的銀行機構切實加強全面風險管理，對于試驗區(qū)業(yè)務中可能更為突出的風險管理領域，須適用更為審慎的風險管理標準。

優(yōu)化監(jiān)管方式，強調(diào)機構及從業(yè)人員的自我管理責任。要求機構及相關責任人員對所提交的事后報告材料，蓋章、簽字承諾已盡職履行合規(guī)審查義務，監(jiān)管部門僅就報告材料的完整性進行形式審核。

統(tǒng)一中外資監(jiān)管標準，促進行業(yè)開放與競爭。本次發(fā)布的各項監(jiān)管制度，均對中外資商業(yè)銀行予以統(tǒng)一監(jiān)管要求。對區(qū)內(nèi)中外資商業(yè)銀行的機構和高管準入簡化事項，設定了統(tǒng)一的報告情形、主體、內(nèi)容、流程、時限等監(jiān)管標準。

允許試驗區(qū)內(nèi)機構根據(jù)區(qū)內(nèi)客戶投資貿(mào)易便利化的需求，創(chuàng)新探索境內(nèi)區(qū)外、區(qū)內(nèi)、境外三個市場的聯(lián)動經(jīng)營。

平衡鼓勵創(chuàng)新與風險管理，強調(diào)銀行風險控制的首要責任

相關負責人表示，本次制度創(chuàng)新力求鼓勵創(chuàng)新與風險管理的平衡。

監(jiān)管理念上，更加注重讓權于市場，發(fā)揮市場主體的作用。本次制度一方面賦予了銀行機構更大的自主經(jīng)營空間，另一方面，對銀行機構的風險自我管控能力提出了更高要求。

監(jiān)管目標上，在機構層面，要求銀行對試驗區(qū)業(yè)務及時開展事前評估和持續(xù)的事中、事后評估，確保金融創(chuàng)新與風險管理能力的同步進步。在監(jiān)管層面，通過簡化準入審批，實行事后報告制，出臺試驗區(qū)特色監(jiān)管統(tǒng)計報表體系，這些都是落實機構是風險管理主體與第一責任人的舉措。據(jù)介紹，新制度著重強調(diào)了銀行業(yè)金融機構和相關從業(yè)人員在風險管控中的首要責任。根據(jù)新要求，經(jīng)營試驗區(qū)業(yè)務的銀行業(yè)金融機構，應針對試驗區(qū)業(yè)務做好事前和持續(xù)的整體風險自我評估。相關機構應于正式開辦試驗區(qū)業(yè)務后10個工作日內(nèi)，以及此后的每年3月底前，向監(jiān)管部門提交相關風險自我評估報告。根據(jù)要求，區(qū)內(nèi)相關銀行業(yè)金融機構在提交事后報告的準入事項材料時，應提供報告單位及相關責任人的簽字、蓋章或?qū)彶槌兄Z函等，以確保落實對所報告材料的真實性和合規(guī)性的責任。監(jiān)管部門僅就報告材料的完整性進行形式審核，并利用這些報告材料加強事中事后的跟蹤和監(jiān)管。

監(jiān)管方式方法上，更加注重向國際慣例看齊。如統(tǒng)一對中外資銀行的審慎監(jiān)管要求，實行監(jiān)管國民待遇。同時，借鑒國際慣例，突出強調(diào)銀行機構的主體責任和從業(yè)人員的履職承諾，要求機構及相關責任人對責任事項蓋章或簽字負責，監(jiān)管部門保留追究的權利。

監(jiān)管流程上，更加注重放權于基層。本次制度由銀監(jiān)會指導并授權上海銀監(jiān)局直接頒布和執(zhí)行。近期，銀監(jiān)會已批準上海銀監(jiān)局設立專門的自貿(mào)業(yè)務監(jiān)管處室。

《關于試行中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管相關制度安排的通知》要點

一、關于試驗區(qū)業(yè)務的總體監(jiān)管要求

經(jīng)營試驗區(qū)業(yè)務的上海各銀行業(yè)金融機構應遵守中國銀監(jiān)會現(xiàn)行各項審慎監(jiān)管要求。對于試驗區(qū)業(yè)務中可能更為突出的風險管理領域，如流動性風險、市場風險、交易對手信用風險、國別風險等，銀行業(yè)金融機構應適用更為審慎的管理標準。

監(jiān)管部門鼓勵和支持上海各銀行業(yè)金融機構針對區(qū)內(nèi)投資貿(mào)易便利化需求，積極開展金融創(chuàng)新，特別是支持區(qū)內(nèi)客戶跨境貿(mào)易和跨境投融資的金融服務要求、支持利用境內(nèi)外兩個市場為區(qū)內(nèi)客戶提供多樣化的風險管理服務。

二、關于試驗區(qū)業(yè)務的風險評估要求

經(jīng)營試驗區(qū)業(yè)務的上海各銀行金融機構，應針對試驗區(qū)業(yè)務做好事前和持續(xù)的風險自評估。風險自評估側重于針對試驗區(qū)業(yè)務的風險管理流程和管理能力的有效性和適應性。

事前自評估報告須于正式開辦試驗區(qū)業(yè)務后10個工作日內(nèi)，有開辦試驗區(qū)業(yè)務的銀行金融機構法人或授權歸口管理機構，向上海銀監(jiān)局書面提交。本通知發(fā)布前已開展試驗區(qū)業(yè)務的銀行業(yè)金融機構應于2014年6月10日前提交自評估報告。此后，各銀行業(yè)金融機構應于每年3月底前將上一風險自評估報告報送上海銀監(jiān)局。

試驗區(qū)業(yè)務項下的新產(chǎn)品管理納入日常監(jiān)管流程中。監(jiān)管部門將根據(jù)監(jiān)管需要，酌情對機構的自評估情況進行監(jiān)管評估及督導，強化事中、事后監(jiān)管。對監(jiān)管評估不達標者，監(jiān)管部門將依法采取相應的監(jiān)管措施，包括責令暫停業(yè)務等強制措施。

三、關于試驗區(qū)銀行業(yè)特色監(jiān)測報表體系

監(jiān)管部門將對試驗區(qū)銀行業(yè)建立相對獨立的統(tǒng)計和監(jiān)測體系，定期從試驗區(qū)業(yè)務和機構兩個維度收集數(shù)據(jù)和監(jiān)管信息?？紤]到試驗區(qū)相關工作的創(chuàng)新性和試驗性，特設置兩個月的試報期。試報期后，監(jiān)管部門將依法對報送工作不合規(guī)的機構和個人，采取必要的監(jiān)管措施。

四、關于試驗區(qū)內(nèi)機構的監(jiān)管要求

（一）關于試驗區(qū)內(nèi)機構的業(yè)務范圍。試驗區(qū)內(nèi)機構可根據(jù)區(qū)內(nèi)客戶投資貿(mào)易便利化的要求，在主要從事區(qū)內(nèi)業(yè)務和跨境業(yè)務的基礎上，經(jīng)營境內(nèi)區(qū)外業(yè)務。取得離岸業(yè)務資格的中資商業(yè)銀行總行，可授權試驗區(qū)內(nèi)自貿(mào)區(qū)分行開辦離岸業(yè)務。

（二）關于試驗區(qū)內(nèi)的機構網(wǎng)點規(guī)劃。對全國性中資商業(yè)銀行、政策性銀行、上海本地銀行在區(qū)內(nèi)增設或升格分支機構的網(wǎng)點計劃不作事前審批，在區(qū)內(nèi)增設或升格銀行分支機構不受該銀行在上海地區(qū)網(wǎng)點總計劃的限制。

（三）關于試驗區(qū)內(nèi)機構及其高管準入。對區(qū)內(nèi)分行級以下（不含分行）銀行機構和高管的準入，實行事后報告制度。

（四）關于試驗區(qū)內(nèi)機構和試驗區(qū)業(yè)務的風險管控。加強對試驗區(qū)內(nèi)機構的日?，F(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，重點防范交易對手信用風險、法律合規(guī)風險、操作風險及做好金融消費者保護，強化行為監(jiān)管，防止重大風險事件。

五、關于試驗區(qū)銀行業(yè)的功能布局及資源支持

（一）上海各銀行金融機構應合理區(qū)分試驗區(qū)內(nèi)機構、區(qū)外境內(nèi)的上海地區(qū)其他機構經(jīng)營試驗區(qū)業(yè)務的功能定位和發(fā)展重點，盡快形成特色化的試驗區(qū)業(yè)務創(chuàng)新發(fā)展模式。

（二）經(jīng)營試驗區(qū)業(yè)務的上海各銀行業(yè)金融機構應積極爭取分行或總部的充分支持，為試驗區(qū)業(yè)務的探索與創(chuàng)新發(fā)展預留足夠的空間。包括但不限于：適當調(diào)整對試驗區(qū)業(yè)務和試驗區(qū)內(nèi)分支機構下達單獨的存貸比考核指標；對于按有關規(guī)定以自求平衡性原則的賬戶，建立相對獨立的流動性風險管理體系，并從資金來源方面給予必要的支持；在風險可控的前提下，自主開展資金交易業(yè)務、單獨區(qū)內(nèi)或境外平盤；協(xié)調(diào)經(jīng)營試驗區(qū)業(yè)務的區(qū)內(nèi)外經(jīng)營網(wǎng)點和境內(nèi)外機構的協(xié)同運作，加強資源共享，協(xié)同支持試驗區(qū)業(yè)務的創(chuàng)新發(fā)展和風險管理。

第四篇：以信息化促現(xiàn)代化 陳維工作室服務自貿(mào)區(qū)再出新舉措

以信息化促現(xiàn)代化 陳維工作室服務自貿(mào)區(qū)再添新舉措

——浦東海事局開發(fā)的DPSS系統(tǒng)試運行成功

經(jīng)過近三個月的投入、開發(fā)，浦東海事局陳維工作室開發(fā)的DPSS系統(tǒng)（船載危險品與防污染管理支持系統(tǒng)）試運行成功。為做好DPSS系統(tǒng)的開發(fā)，陳維工作室成員先后多次調(diào)研，并組織研討會討論系統(tǒng)的功能、作用與實際運用。

9月19日，陳維工作室對DPSS系統(tǒng)“船舶污染物違法排放調(diào)查模塊”進行首次運行測試。執(zhí)法人員對靠泊在污水處理廠2泊位的中國香港籍散裝化學品船“方向XX”輪開展現(xiàn)場防污染檢查。檢查過程中，執(zhí)法人員對該輪2014年7月13日在我國廣東沿海海域（“22°24.5′N，115°32.2E”）排放B項船舶垃圾-食品廢棄物表示懷疑，于是利用新開發(fā)的DPSS系統(tǒng)，發(fā)現(xiàn)該點不符合該項垃圾的相關排放規(guī)定。船長與大副對DPSS系統(tǒng)判斷的結果表示懷疑，說該排放點沒有任何問題。執(zhí)法人員首先向船方講解了MARPOL附則V的2011年修正案和《中華人民共和國政府關于中華人民共和國領?；€的聲明》等相關內(nèi)容。隨后通過DPSS系統(tǒng)并輔助海圖作業(yè)向船方確認該排放點在距我國最近陸地12海里以內(nèi)（根據(jù)公約規(guī)定，未經(jīng)粉碎機或研磨機處理過的食品廢棄物，在距最近陸地不少于12海里處排放）。在事實面前，船長和大副承認該垃圾排放點確實不符合相關規(guī)定，對相關公約和法律掌握不夠深入，通過此次學習消除了以往對船舶污染物排放和領海基線理解的一些誤區(qū)。最后船長和大副豎起大拇指，稱贊浦東海事局開發(fā)的DPSS系統(tǒng)對船方也很實用，能幫助船方及時并正確判斷船舶污染物排放點是否符合公約規(guī)定。

陳維工作室在服務上海自貿(mào)區(qū)建設中，積極轉變政府職能，事前放開，不斷加強事中、事后監(jiān)管，不斷推出服務新舉措。DPSS系統(tǒng)的成功試運行是浦東海事局在服務和融入自貿(mào)區(qū)建設中監(jiān)管舉措的一次有效嘗試。

下一步，陳維工作室將進一步完善DPSS系統(tǒng)，增強并拓展DPSS系統(tǒng)在船載危險品和船舶防污染管理方面的實用性和實效性，服務自貿(mào)區(qū)建設再上新臺階。

第五篇：2014年上海自貿(mào)區(qū)將構建事中事后監(jiān)管的基本制度

2014年上海自貿(mào)區(qū)將構建事中事后監(jiān)管的基本制度

上海自貿(mào)區(qū)將構建六大過程監(jiān)管制度 外匯管理改革有望先行新華社上海１月１９日電（記者何欣榮）記者從１９日開幕的上海市十四屆人大二次會議上了解到，今年上海自貿(mào)區(qū)將構建事中事后監(jiān)管的基本制度，建立包括安全審查在內(nèi)的六大機制，提高政府服務管理透明度。上海市政府工作報告提出，今年上海將重點做好八方面工作，排在首位的是建設上海自貿(mào)區(qū)。上海自貿(mào)區(qū)的核心是制度創(chuàng)新，形成與國際投資貿(mào)易通行規(guī)則相銜接的基本制度框架。為此，今年上海將推進投資管理制度改革，及時修訂負面清單。創(chuàng)新貿(mào)易監(jiān)管制度，建立貨物狀態(tài)分類監(jiān)管模式，促進內(nèi)外貿(mào)一體化。

政府管理體制的改革是自貿(mào)區(qū)的核心工作。根據(jù)報告，今年上海將構建事中事后監(jiān)管的基本制度，建立安全審查機制、反壟斷審查機制、企業(yè)報告公示制度、信用管理體系、綜合執(zhí)法體系和部門監(jiān)管信息共享機制，提高政府服務管理透明度。

“既要管得少，又要管得好，勢必要求政府弱化事前審批，強化事中事后監(jiān)管。報告提到的六大過程監(jiān)管體現(xiàn)的正是這一點。”與會的一些上海市人大代表表示。

除了政府改革，自貿(mào)區(qū)的另一大看點是金融改革。報告提出，要深化金融開放創(chuàng)新，在風險可控前提下，落實人民幣跨境使用、人民幣資本項目可兌換、利率市場化和外匯管理等領域的改革試點，促進實體經(jīng)濟發(fā)展。目前，央行已經(jīng)發(fā)布了金融支持自貿(mào)區(qū)建設的３０條意見，但相關細則還沒有出臺。上海市人大代表、上海自貿(mào)區(qū)管委會副主任簡大年接受記者采訪時表示，報告提到的人民幣跨境使用等四項工作是自貿(mào)區(qū)金融改革的核心，但這四方面的細則并不是說要一起推出，而是本著先易后難的節(jié)奏，成熟一項就推出一項。

簡大年表示，在金改細則中，外匯管理制度改革有望率先推廣。上海早在２０１０年就開展了國際貿(mào)易結算中心試點，到２０１２年發(fā)展到５０家試點企業(yè)。目前，包括跨國公司外匯資金集中管理、跨國公司資金池業(yè)務，以及服務貿(mào)易項下的外匯收支等試點工作正在穩(wěn)步推進，“未來只要有需求的企業(yè)，都可以納入進來，希望對這項工作實施常態(tài)化管理。”